2022年7月基金從業(yè)資格考試基金法律法規(guī)、職業(yè)道德與業(yè)務(wù)規(guī)范真題

2022年7月基金從業(yè)資格考試基金法律法規(guī)、職業(yè)道德與業(yè)務(wù)規(guī)范真題(總分：100.00，做題時間：120分鐘)一、單選題(總題數(shù)：100，分?jǐn)?shù)：100.00)1.關(guān)于招募說明書，以下說法錯誤的是（）。

（分?jǐn)?shù)：1.00）

A.招募說明書是指導(dǎo)投資者認(rèn)購基金份額的規(guī)范性文件

B.招募說明書中包含基金募集申請的核準(zhǔn)文件名稱和核準(zhǔn)日期

C.招募說明書中包含基金合同和基金托管協(xié)議的內(nèi)容摘要

D.招募說明書應(yīng)當(dāng)披露支付給基金銷售機構(gòu)的客戶維護費計提標(biāo)準(zhǔn)

√解析：基金管理人應(yīng)當(dāng)在基金半年度報告和基金年度報告中披露從基金財產(chǎn)中計提的管理費、托管費、基金銷售服務(wù)費的金額，并說明管理費中支付給基金銷售機構(gòu)的客戶維護費總額。2.根據(jù)《證券投資基金法》的規(guī)定，以下各事項中屬于公募證券投資基金的招募說明書必備內(nèi)容的是（）。

（分?jǐn)?shù)：1.00）

A.基金從事證券交易的清算交收安排

B.基金投資各類證券指令的發(fā)送和執(zhí)行

C.基金管理人和托管人基本情況

√

D.律師事務(wù)所為基金募集出具的法律意見書解析：基金招募說明書應(yīng)當(dāng)包括下列內(nèi)容：①基金募集申請的準(zhǔn)予注冊文件名稱和注冊日期;②基金管理人、基金托管人的基本情況;③基金合同和基金托管協(xié)議的內(nèi)容摘要;④基金份額的發(fā)售日期、價格、費用和期限;⑤基金份額的發(fā)售方式、發(fā)售機構(gòu)及登記機構(gòu)名稱;⑥出具法律意見書的律師事務(wù)所和審計基金財產(chǎn)的會計師事務(wù)所的名稱和住所;⑦基金管理人、基金托管人報酬及其他有關(guān)費用的提取、支付方式與比例;⑧風(fēng)險警示內(nèi)容;⑨中國證監(jiān)會規(guī)定的其他內(nèi)容。3.普通非貨幣市場基金的凈值公告不包括（）。

（分?jǐn)?shù)：1.00）

A.資產(chǎn)累計凈值

√

B.份額累計凈值

C.份額凈值

D.資產(chǎn)凈值解析：普通基金凈值公告主要包括基金資產(chǎn)凈值、份額凈值和份額累計凈值等信息。4.以下不屬于基金信息披露義務(wù)人應(yīng)當(dāng)發(fā)布基金澄清公告的情形的是（）。

（分?jǐn)?shù)：1.00）

A.基金管理人發(fā)現(xiàn)有多家媒體報道或轉(zhuǎn)載某只債券面臨重大信用風(fēng)驗的不實報道，且基金持倉中含該只債券

B.基金管理人發(fā)現(xiàn)被主流媒體頻繁曝光的某重污染企業(yè)的企業(yè)字號與其相同,認(rèn)為對其品牌和商譽構(gòu)成不利影響

√

C.基金管理人發(fā)現(xiàn)有媒體發(fā)布關(guān)于基金管理人面臨重大財務(wù)危機的不實報道

D.基金管理人發(fā)現(xiàn)不法分子冒用其旗下基金的名義，通過微信群、APP客戶端等方式騙取投資者資金解析：由于上市交易基金的市場價格等事項可能受到謠言、猜測和投機等因素的影響，為防止投資者誤將這些因素視為重大信息，基金信息披露義務(wù)人還有義務(wù)發(fā)布公告對這些謠言或猜測進(jìn)行澄清。具體地，在基金合同期限內(nèi)，任何公共媒體中出現(xiàn)的或者在市場上流傳的消息可能對基金份額價格或者基金投資者的申購、贖回行為產(chǎn)生誤導(dǎo)性影響的，相關(guān)信息披露義務(wù)人知悉后應(yīng)當(dāng)立即對該消息進(jìn)行公開澄清。(B項對基金直接影響，故不需要發(fā)布基金澄清公告)5.下列不屬于財產(chǎn)分離內(nèi)控要求的選項是（）。

（分?jǐn)?shù)：1.00）

A.確保不同基金財產(chǎn)之間的分離

B.確保同一基金內(nèi)不同投資項目的分離

√

C.確?；鹭敭a(chǎn)與基金托管人財產(chǎn)之間的分離

D.確?；鹭敭a(chǎn)與管理人自有財產(chǎn)之間的分離解析：A項，公開募集基金的基金管理人應(yīng)當(dāng)對所管理的不同基金財產(chǎn)分別管理、分別記賬，進(jìn)行證券投資。CD項，基金財產(chǎn)獨立于基金管理人、基金托管人的固有財產(chǎn)。6.關(guān)于基金定期公告中，基金管理人需要編制當(dāng)期季度報告、中期報告和年度報告。只有在基金合同生效不足()個月的情況下,才可以不編制。

（分?jǐn)?shù)：1.00）

A.5

B.3

C.2

√

D.4解析：在每年結(jié)束后90日內(nèi)，在指定報刊上披露年度報告摘要，在管理人網(wǎng)站上披露年度報告全文。在上半年結(jié)束后60日內(nèi)，在指定報刊上披露半年度報告摘要，在管理人網(wǎng)站上披露半年度報告全文。在每季結(jié)束后15個工作日內(nèi)，在指定報刊和管理人網(wǎng)站上披露基金季度報告。上述定期報告在披露的第2個工作日，應(yīng)分別報中國證監(jiān)會及地方證監(jiān)局、基金上市的證券交易所備案。對于當(dāng)期基金合同生效不足2個月的基金，可以不編制上述定期報告。7.公募基金份額發(fā)售前，基金托管人需在指定網(wǎng)站上登載的文件包括（）Ⅰ基金份額發(fā)售公告Ⅱ基金合同Ⅲ基金托管協(xié)議Ⅳ基金招募說明書

（分?jǐn)?shù)：1.00）

A.ⅡⅢ

√

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ解析：基金托管人在基金份額發(fā)售的3日前，將基金合同、托管協(xié)議登載在托管人網(wǎng)站上。8.在基金開始募集前，基金管理人員需要公告的事項包括（）Ⅰ招募說明書Ⅱ基金合同及摘要Ⅲ基金份額發(fā)售公告Ⅳ基金合同生效公告

（分?jǐn)?shù)：1.00）

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

√

D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ解析：基金管理人在基金份額發(fā)售的3日前，將招募說明書、基金合同摘要登載在指定報刊和管理人網(wǎng)站上;同時，將基金合同、托管協(xié)議登載在管理人網(wǎng)站上，將基金份額發(fā)售公告登載在指定報刊和管理人網(wǎng)站上。9.關(guān)于QDII基金的信息披露，以下說法正確的是（）。

（分?jǐn)?shù)：1.00）

A.可以同時采用中文和主要投資國語言披露信息，并以中文為準(zhǔn)

B.可以同時采用中文和主要投資國語言披露信息，并以主要投資國語言為準(zhǔn)

C.可以同時采用中文和英文披露信息，并以中文為準(zhǔn)

√

D.可以同時彩用中文和英文披露信息，并以英文為準(zhǔn)解析：QDII基金在披露相關(guān)信息時，可同時采用中文和英文，并以中文為準(zhǔn)，可單獨或同時以人民幣、美元等主要外匯幣種計算并披露凈值信息。當(dāng)涉及幣種之間轉(zhuǎn)換的，應(yīng)披露匯率數(shù)據(jù)來源，并保持一致性。10.關(guān)于基金信息披露的作用，以下表述錯誤的是（）。

（分?jǐn)?shù)：1.00）

A.有利于基金份額持有人對基金投資運作及時提出建議

√

B.有利于基金份額持有人評價其所持基金的基金經(jīng)理的管理水平

C.有利于基金份額持有人判斷是否值得繼續(xù)持有

D.有利于投資者判斷是否適合投資解析：基金信息披露的作用主要表現(xiàn)在四個方面：(一)有利于投資者的價值判斷;(二)有利于防止利益沖突與利益輸送;(三)有利于提高證券市場的效率;(四)能有效防止信息濫用。11.確認(rèn)基金份額持有人權(quán)利及其法律效力的行為是()。

（分?jǐn)?shù)：1.00）

A.基金信息披露

B.基金的收益分配

C.基金的投資

D.基金份額登記

√解析：基金份額登記具有確定和變更基金份額持有人及其權(quán)利的法律效力，是保障基金份額持有人合法權(quán)益的重要環(huán)節(jié)。12.張某擬投資上市開放式基金(LOF)，關(guān)于其可以采取的交易方式，以下說法正確的包括()。Ⅰ在代銷該基金的銀行申購該基金Ⅱ在銀行申購的基金份額只能在銀行贖回Ⅲ在證券交易所買進(jìn)該基金，并只能在證券交易所賣出Ⅳ在銀行申購該基金轉(zhuǎn)托管到證券交易所賣出

（分?jǐn)?shù)：1.00）

A.Ⅲ、Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅳ

√

C.Ⅱ、Ⅲ

D.Ⅰ、Ⅲ解析：上市開放式基金(LOF)是一種既可以在場外市場進(jìn)行基金份額申購、贖回，又可以在交易所(場內(nèi)市場)進(jìn)行基金份額交易和基金份額申購或贖回的開放式基金。它是我國對證券投資基金的一種本土化創(chuàng)新。LOF結(jié)合了銀行等代銷機構(gòu)和交易所交易網(wǎng)絡(luò)兩者的銷售優(yōu)勢，為開放式基金銷售開辟了新的渠道。LOF具有的轉(zhuǎn)托管機制，使投資者既可以通過場外銷售渠道申購和贖回基金份額，也可以在掛牌的交易所買賣該基金或進(jìn)行基金份額的申購與贖回。這一機制使LOF不會出現(xiàn)封閉式基金的大幅折價交易現(xiàn)象。13.某公募基金管理人在2018年3月1日收到基金準(zhǔn)予注冊是的()文件,那么該基金最遲開始募集的日期應(yīng)為()。

（分?jǐn)?shù)：1.00）

A.2019年2月28日

B.2018年5月31日

C.2018年8月31日

√

D.2018年3月31日解析：基金管理人應(yīng)當(dāng)自收到準(zhǔn)予注冊文件之日起6個月內(nèi)進(jìn)行基金募集。14.我國封閉式基金在T日達(dá)成交易后，二級市場交易份額的交割是在（）日，資金交割是在()日完成。

（分?jǐn)?shù)：1.00）

A.T+0，T+1

√

B.T+1，T+0

C.T+0，T+0

D.T+1，T+1解析：我國封閉式基金在達(dá)成交易后，二級市場交易份額和股份的交割是在T+0日，資金交割是在T+1日完成。15.某投資者贖回某開放式混合型基金A類基金份額1000份，持有期為20日，假設(shè)適用的贖回費率為0.75%，贖回當(dāng)日A類基金份額凈值是1.0600元，所有計算均采用四舍五入方式，這其需支付的贖回費用和可得到的贖回金額為（）。

（分?jǐn)?shù)：1.00）

A.7.50元，1052.50元

B.7.95元，992.05元

C.7.50元，992.50元

D.7.95元，105205元

√解析：贖回金額的計算公式如下：贖回總額=贖回數(shù)量×贖回日基金份額凈值=1.0600×1000=1060元贖回費用=贖回總額×贖回費率=1060×0.75%=7.95元贖回金額=贖回總額-贖回費用=1060-7.95=1052.05元16.根據(jù)證券交易所的上市和交易規(guī)則，關(guān)于ETF份額的上市交易，下列說法錯誤的是()。

（分?jǐn)?shù)：1.00）

A.實行價格漲跌幅限制，自上市首日起實行

B.申購贖回代理券商在每一交易日開市前向證券交易所提供當(dāng)日的申購，贖回清單

√

C.上市首日的開盤參考價為前一工作日基金份額爭值

D.份額的參考凈值是由證券交易所發(fā)布的解析：ETF合同生效后，基金管理人可向證券交易所申請上市。ETF上市后二級市場的交易與封閉式基金類似，要遵循下列交易規(guī)則：(1)基金上市首日的開盤參考價為前一工作日基金份額凈值;(2)基金實行價格漲跌幅限制，漲跌幅比例為10%，自上市首日起實行;(3)基金買人申報數(shù)量為100份或其整數(shù)倍，不足100份的部分可以賣出;(4)基金申報價格最小變動單位為0.001元。基金管理人在每一交易日開市前需向證券交易所提供當(dāng)日的申購、贖回清單。證券交易所在開市后根據(jù)申購、贖回清單和組合證券內(nèi)各只證券的實時成交數(shù)據(jù)，計算并每l5秒發(fā)布一次基金份額參考凈值(IOPV)，供投資者交易、申購、贖回基金份額時參考。17.封閉式基金折價率是指（）。

（分?jǐn)?shù)：1.00）

A.(基金份額凈值-單位市價)/基金份額凈值

√

B.單位市價/基金份額凈值

C.基金份額凈值/單位市價

D.(基金份額凈值-單位市價)/單位市價解析：18.關(guān)于私募基金和公募基金的募集，以下說法正確的是()Ⅰ.私募基金投責(zé)人數(shù)不能超過200人Ⅱ.私募基金募集時需要提示投資風(fēng)險。公募基金募集時不需要提示投資風(fēng)險Ⅲ.私募基金募集時可以承諾本全不受提失。公募基金募集時不能承諾本金不受損失Ⅳ.私募基金不允許公開方式推介募集。公募基金允許公開方式推介募集

（分?jǐn)?shù)：1.00）

A.Ⅰ、Ⅳ

√

B.Ⅱ、Ⅲ

C.Ⅰ、Ⅱ

D.Ⅲ、Ⅳ解析：基金募集都需要提示投資風(fēng)險，且都不可以承諾本金不受損失。19.投資者于交易日申購某開放式基金，申購全額5萬元，申購手續(xù)費500元。申購當(dāng)日基金份額爭值為1.012元,份額確認(rèn)日基金凈值為1.009元，投資者當(dāng)日的有效申購份額為（）。

（分?jǐn)?shù)：1.00）

A.48907.11

B.48913.04

√

C.49058.47

D.49500解析：根據(jù)公式：申購份額=凈申購金額/申購當(dāng)日基金份額凈值可得，有效申購份額=(50000-500)/1.012≈48913.0420.關(guān)于開放式基金的申購贖回，投資者甲認(rèn)為，開放式基金的申購贖回只能通過基金管理人的直銷中心進(jìn)行。投資者乙認(rèn)為，任意時間都可以辦理開放式基金的申購贖回業(yè)務(wù)。關(guān)于兩位投資者的觀點，下列判斷正確的是（）。

（分?jǐn)?shù)：1.00）

A.甲的觀點錯誤，乙的觀點正確

B.甲的觀點正確，乙的觀點錯誤

C.甲、乙的觀點都正確

D.甲、乙的觀點都錯誤

√解析：甲的觀點錯誤，開放式基金的申購和贖回與認(rèn)購渠道一樣，可以通過基金管理人的直銷中心與基金銷售代理網(wǎng)點進(jìn)行。乙的觀點錯誤，開放式基金的申購和贖回的工作日為證券交易所交易日，具體業(yè)務(wù)辦理時間為上海證券交易所、深圳證券交易所的交易時間。目前，上海證券交易所、深圳證券交易所的交易時間為9：30—11：30和13：00—15：00。21.下列適用于基金產(chǎn)品注冊普通程序的是（）Ⅰ.合格境內(nèi)機構(gòu)投資者(QDII)基金Ⅱ.交易型指數(shù)基金Ⅲ.貨幣市場基金Ⅳ.基金中基金(FOF)

（分?jǐn)?shù)：1.00）

A.Ⅳ

√

B.Ⅰ、Ⅲ、V

C.Ⅰ、Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅱ、Ⅳ解析：注冊程序分為簡易程序和普通程序。對常規(guī)基金產(chǎn)品，按照簡易程序注冊，注冊審查時間原則上不超過20個工作日;對其他產(chǎn)品，按照普通程序注冊，注冊審查時間不超過6個月。適用于簡易程序的產(chǎn)品包括常規(guī)股票基金、混合基金、債券基金、指數(shù)基金、貨幣基金、發(fā)起式基金、合格境內(nèi)機構(gòu)投資者(QDII)基金、理財基金和交易型指數(shù)基金(含單市場、跨市場/跨境ETF)及其聯(lián)接基金。分級基金、基金中基金(FOF)及中國證監(jiān)會認(rèn)定的其他特殊產(chǎn)品暫不實行簡易程序。22.關(guān)于開放式基金的認(rèn)購費率和收費模式，下列說法正確的是（）Ⅰ.基金管理人可根據(jù)不同認(rèn)購金額設(shè)置不同的認(rèn)購費率Ⅱ.前端收費模式在認(rèn)購基金份額時就支付認(rèn)購費用Ⅲ.后端收費模式在認(rèn)購基金份額時不收費，在贖回基金份額時才支付認(rèn)購費用Ⅳ.前端收費模式和后端收費模式的認(rèn)購費率均為固定費率

（分?jǐn)?shù)：1.00）

A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

B.Ⅱ、Ⅲ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

√

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ解析：后端收費模式設(shè)計的目的是為鼓勵投資者能夠長期持有基金，因為后端收費的認(rèn)購費率一般會隨著投資時間的延長而遞減，甚至不再收取認(rèn)購費用。23.基金注冊登記機構(gòu)的主要職責(zé)包括（）Ⅰ基金份額登記Ⅱ發(fā)放紅利Ⅲ基金賬戶管理Ⅳ投資交割

（分?jǐn)?shù)：1.00）

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

√

C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ解析：基金注冊登記機構(gòu)的主要職責(zé)(1)建立并管理投資者基金份額賬戶;(2)負(fù)責(zé)基金份額登記，確認(rèn)基金交易;(3)發(fā)放紅利;(4)建立并保管基金投資者名冊;(5)基金合同或者登記代理協(xié)議規(guī)定的其他職責(zé)24.關(guān)于基金銷售機構(gòu)，以下情形合規(guī)的是（）。

（分?jǐn)?shù)：1.00）

A.某基金管理公司自行開發(fā)建立電子商務(wù)平臺，銷售本公司和其他基金公司的基金產(chǎn)品

B.某銀行末取得基金銷售業(yè)務(wù)資格，通過其手機APP銷售基金

C.某證券公司未取得基金銷售業(yè)務(wù)資格，通過將基金公司直銷平臺接入其內(nèi)部系統(tǒng)銷售基金

D.某基金管理公司建立機構(gòu)銷售團隊，向機構(gòu)投資者直銷其基金產(chǎn)品

√解析：A項，基金公司開展直銷目前主要包括兩種形式，其一是專門的銷售人員直接開發(fā)和維護機構(gòu)客戶和高凈值個人客戶，其二是自行開發(fā)建立電子商務(wù)平臺。(直銷渠道不能進(jìn)行代銷)BC項，從事基金銷售業(yè)務(wù)的機構(gòu)應(yīng)取得基金銷售業(yè)務(wù)資格。25.基金銷售機構(gòu)可以開展的業(yè)務(wù)不包括（）。

（分?jǐn)?shù)：1.00）

A.辦理基金份額的登記

√

B.辦理基金份額申購和贖回

C.基金理財業(yè)務(wù)咨詢

D.提供基金交易賬戶信息查詢解析：基金銷售機構(gòu)，是指依法辦理開放式基金份額的認(rèn)購、申購和贖回的基金管理人以及取得基金代銷業(yè)務(wù)資格的其他機構(gòu)。辦理基金份額的登記是中登公司。26.甲公募基金管理公司在發(fā)售某基金產(chǎn)品的過程中，為提高基金募集規(guī)模，對其直銷客戶采用先收后返、財務(wù)處理等方式變相降低收費標(biāo)準(zhǔn)，同時向乙基金銷售展業(yè)費的方式支付賬外費用。關(guān)于上述行為，以下說法錯誤的是（）。

（分?jǐn)?shù)：1.00）

A.甲公司對直銷客戶變相降低收費標(biāo)準(zhǔn)符合基金銷售費用管理規(guī)定

√

B.甲公司應(yīng)當(dāng)制定銷售管理制度，規(guī)范銷售行為

C.甲公司向乙機構(gòu)的客戶經(jīng)理支付賬外費用屬于商業(yè)賄賂

D.甲公司應(yīng)當(dāng)對銷售人員的行為進(jìn)行監(jiān)督檢查解析：基金銷售機構(gòu)在基金銷售活動中，不得變相降低收費標(biāo)準(zhǔn)。27.關(guān)于基金銷售機構(gòu)的準(zhǔn)入條件，以下說法正確的有（）Ⅰ.制定了完善的資金清算流程，資金管理符合中國證券登記結(jié)算有限責(zé)任公司對基金銷售結(jié)算資金管理的有關(guān)要求Ⅱ.有評價基金投資人風(fēng)險承受能力和基金產(chǎn)品風(fēng)險等級的方法體系Ⅲ.財務(wù)狀況良好，運作規(guī)范穩(wěn)定Ⅳ.基金銷售業(yè)務(wù)的技術(shù)系統(tǒng)已與基金托管人相應(yīng)的技術(shù)系統(tǒng)進(jìn)行了聯(lián)網(wǎng)測試，測試結(jié)果符合國家規(guī)定的標(biāo)準(zhǔn)

（分?jǐn)?shù)：1.00）

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅱ、Ⅲ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

√解析：申請注冊基金銷售業(yè)務(wù)資格，應(yīng)當(dāng)具備下列條件：①具有健全的治理結(jié)構(gòu)、完善的內(nèi)部控制和風(fēng)險管理制度，并得到有效執(zhí)行;②財務(wù)狀況良好，運作規(guī)范穩(wěn)定;③有與基金銷售業(yè)務(wù)相適應(yīng)的營業(yè)場所、安全防范設(shè)施和其他設(shè)施;④有安全、高效的辦理基金發(fā)售、申購和贖回等業(yè)務(wù)的技術(shù)設(shè)施，且符合中國證監(jiān)會對基金銷售業(yè)務(wù)信息管理平臺的有關(guān)要求，基金銷售業(yè)務(wù)的技術(shù)系統(tǒng)已與“基金管理人、中國證券登記結(jié)算公司”相應(yīng)的技術(shù)系統(tǒng)進(jìn)行了聯(lián)網(wǎng)測試，測試結(jié)果符合國家規(guī)定的標(biāo)準(zhǔn);⑤制定了完善的資金清算流程，資金管理符合中國證監(jiān)會對基金銷售結(jié)算資金管理的有關(guān)要求;⑥有評價基金投資人風(fēng)險承受能力和基金產(chǎn)品風(fēng)險等級的方法體系;⑦制定了完善的業(yè)務(wù)流程、銷售人員執(zhí)業(yè)操守、應(yīng)急處理措施等基金銷售業(yè)務(wù)管理制度，符合中國證監(jiān)會對基金銷售機構(gòu)內(nèi)部控制的有關(guān)要求;⑧有符合法律法規(guī)要求的反洗錢內(nèi)部控制制度;⑨中國證監(jiān)會規(guī)定的其他條件。28.以下不屬于道德的調(diào)整手段的是（）。

（分?jǐn)?shù)：1.00）

A.內(nèi)心信念

B.傳統(tǒng)習(xí)俗

C.國家強制力

√

D.社會輿論解析：法律主要依靠國家強制力保證實施，而道德主要依靠社會輿論、傳統(tǒng)習(xí)俗和內(nèi)心信念等力量來實現(xiàn)其約束力。29.基金管理公司內(nèi)部控制機制的層次包括（）I員工自律II部門各級主管的檢查監(jiān)督Ⅲ公司總經(jīng)理及其領(lǐng)導(dǎo)的監(jiān)察稽核部對各部門和各項業(yè)務(wù)的監(jiān)督控制Ⅳ董事會領(lǐng)導(dǎo)下的審計委員會和督察長對公司的檢查、監(jiān)督、控制和指導(dǎo)V監(jiān)管機構(gòu)對公司的檢查和處罰

（分?jǐn)?shù)：1.00）

A.I、II、IV、V

B.I、II、Ⅲ

C.Ⅲ、IV、V

D.I、II、Ⅲ、IV

√解析：基金管理人內(nèi)部控制機制一般包括四個層次：一是員工自律;二是部門各級主管的檢查監(jiān)督;三是公司總經(jīng)理及其領(lǐng)導(dǎo)的監(jiān)察稽核部對各部門和各項業(yè)務(wù)的監(jiān)督控制;四是董事會領(lǐng)導(dǎo)下的審計委員會和督察長的檢查、監(jiān)督、控制和指導(dǎo)。30.關(guān)于基金管理公司董事會應(yīng)履行的風(fēng)險管理職責(zé)，以下表述錯誤的是（）。

（分?jǐn)?shù)：1.00）

A.審議重大事件、重大決策的風(fēng)險評估意見

B.授權(quán)下設(shè)的專門委員會履行相應(yīng)風(fēng)險管理和監(jiān)督職責(zé)

C.組織實施重大風(fēng)險的解決方案

√

D.制定公司風(fēng)險管理戰(zhàn)略和風(fēng)險應(yīng)對策略解析：董事會對有效的風(fēng)險管理承擔(dān)最終責(zé)任，履行的風(fēng)險管理職責(zé)是：確定公司風(fēng)險管理總體目標(biāo)，制定公司風(fēng)險管理戰(zhàn)略和風(fēng)險應(yīng)對策略;審議重大事件、重大決策的風(fēng)險評估意見，審批重大風(fēng)險的解決方案(C錯誤)，批準(zhǔn)公司基本風(fēng)險管理制度;審議公司風(fēng)險管理報告;可以授權(quán)董事會下設(shè)的風(fēng)險管理委員會或其他專門委員會履行相應(yīng)風(fēng)險管理和監(jiān)督職責(zé)。31.以下屬于專業(yè)投資者的是（）I某人身險保險公司II某養(yǎng)老保險公司發(fā)行的養(yǎng)老產(chǎn)品Ⅲ某大學(xué)教育基金會IV某企業(yè)為員工設(shè)立的企業(yè)年金計劃

（分?jǐn)?shù)：1.00）

A.I、Ⅲ、IV

√

B.I、II、IV

C.I、II、Ⅲ、IV

D.I、II、Ⅲ解析：符合以下條件之一的為專業(yè)投資者：(1)經(jīng)有關(guān)金融監(jiān)管部門批準(zhǔn)設(shè)立的金融機構(gòu)，包括證券公司、期貨公司、基金管理公司及其子公司、商業(yè)銀行、保險公司、信托公司、財務(wù)公司等;經(jīng)行業(yè)協(xié)會備案或者登記的證券公司子公司、期貨公司子公司、私募基金管理人。(2)上述機構(gòu)面向投資者發(fā)行的理財產(chǎn)品，包括但不限于證券公司資產(chǎn)管理產(chǎn)品、基金管理公司及其子公司產(chǎn)品、期貨公司資產(chǎn)管理產(chǎn)品、銀行理財產(chǎn)品、保險產(chǎn)品、信托產(chǎn)品、經(jīng)行業(yè)協(xié)會備案的私募基金。(3)社會保障基金、企業(yè)年金等養(yǎng)老基金，慈善基金等社會公益基金，合格境外機構(gòu)投資者(QFII)、人民幣合格境外機構(gòu)投資者(RQFII)。(4)同時符合下列條件的法人或者其他組織：①最近1年末凈資產(chǎn)不低于2000萬元;②最近1年末金融資產(chǎn)不低于1000萬元;③具有2年以上證券、基金、期貨、黃金、外匯等投資經(jīng)歷。(5)同時符合下列條件的自然人：①金融資產(chǎn)不低于500萬元，或者最近3年個人年均收人不低于50萬元;②具有2年以上證券、基金、期貨、黃金、外匯等投資經(jīng)歷，或者具有2年以上金融產(chǎn)品設(shè)計、投資、風(fēng)險管理及相關(guān)工作經(jīng)歷，或者上述第(1)項規(guī)定的專業(yè)投資者的高級管理人員、獲得職業(yè)資格認(rèn)證的從事金融相關(guān)業(yè)務(wù)的注冊會計師和律師。32.基金銷售機構(gòu)的以下做法，不符合基金銷售機構(gòu)人員管理和培訓(xùn)要求的是（）。

（分?jǐn)?shù)：1.00）

A.要求基金銷售人員及時自行辦理執(zhí)業(yè)注冊并反饋辦理情況

√

B.對所屬已獲得基金從業(yè)資格的從業(yè)人員，由基金銷售機構(gòu)來組織與基金銷售相關(guān)的職業(yè)培訓(xùn)

C.通過網(wǎng)絡(luò)方式將所屬取得基金從業(yè)資格人員的姓名、從業(yè)資質(zhì)證明等信息進(jìn)行披露

D.對基金銷售人員的流動情況進(jìn)行登記管理解析：基金銷售機構(gòu)對于通過基金業(yè)協(xié)會資質(zhì)考核并獲得基金銷售資格的基金銷售人員，統(tǒng)一辦理執(zhí)業(yè)注冊、后續(xù)培訓(xùn)和執(zhí)業(yè)年檢。故A錯誤33.王先生計劃投資私募基金，其全部資產(chǎn)包括價值300萬元的寫字樓，公募基金30萬元，銀行存款50萬元，信托計劃200萬元，下列表述正確的包括（）I、王先生資產(chǎn)超過500萬元，可以認(rèn)定為合格投資人II、若王先生為私募基金從業(yè)人員，可以投資任何私募基金Ⅲ、若王先生為私募基金從業(yè)人員，可以投資其所任職的私募基金公司擔(dān)任管理人的私募基金IV、王先生金融資產(chǎn)280萬元，不能認(rèn)定為私募基金的合格投資人

（分?jǐn)?shù)：1.00）

A.I、Ⅱ、Ⅲ

B.I、Ⅱ

C.Ⅱ、Ⅲ、IV

D.Ⅲ、IV

√解析：(1)私募基金的合格投資者是指具備相應(yīng)風(fēng)險識別能力和風(fēng)險承擔(dān)能力，投資于單只私募基金的金額不低于100萬元且符合下列相關(guān)標(biāo)準(zhǔn)的單位和個人：①凈資產(chǎn)不低于1000萬元的單位;②金融資產(chǎn)不低于300萬元或者最近三年個人年均收入不低于50萬元的個人，金融資產(chǎn)包括銀行存款、股票、債券、基金份額、資產(chǎn)管理計劃、銀行理財產(chǎn)品、信托計劃、保險產(chǎn)品、期貨權(quán)益等。(IV項說法正確)(2)下列投資者視為合格投資者：①社會保障基金、企業(yè)年金等養(yǎng)老基金，慈善基金等社會公益基金;②依法設(shè)立并在基金業(yè)協(xié)會備案的投資計劃;③投資于所管理私募基金的私募基金管理人及其從業(yè)人員;④中國證監(jiān)會規(guī)定的其他投資者。(Ⅲ項說法正確)34.某基金管理公司遇到下四項風(fēng)險事件，其中與市場風(fēng)險無關(guān)的事件是（）。

（分?jǐn)?shù)：1.00）

A.由于股指期貨價格不利波動，使得投資組合面臨虧損

B.由于收益率水平上升，使得持倉債券估值大幅下跌

C.由于上市公司年報披露虧損，使得持倉個股股價下跌

D.由于市場交易量不足，導(dǎo)致不能以合理價格及時賣出持倉股票

√解析：市場風(fēng)險是指因受各種因素影響引起證券及其衍生品市場價格不利波動，使投資組合資產(chǎn)、公司資產(chǎn)面臨損失的風(fēng)險。流動性風(fēng)險是指因市場交易量不足，導(dǎo)致不能以合理價格及時進(jìn)行證券交易的風(fēng)險，或投資組合無法應(yīng)付客戶贖回要求所引起的違約風(fēng)險。D屬于流動性風(fēng)險。35.關(guān)于公募基金的中期報告和年報，以下說法不正確的是（）。

（分?jǐn)?shù)：1.00）

A.中期報告不要求進(jìn)行審計

B.中期報告須披露近3年每年的基金收益分配情況

√

C.中期報告的管理人報告無需披露內(nèi)部監(jiān)察報告

D.年度報告應(yīng)提供最近3個會計年度的主要會計數(shù)據(jù)和財務(wù)指標(biāo)解析：半年度報告無須披露近3年每年的基金收益分配情況。故B錯誤36.關(guān)于基金從業(yè)人員職業(yè)道德規(guī)范中的專業(yè)審慎，以下表述正確的是（）。I.基金管理公司的公司財務(wù)人員應(yīng)具備基金會計知識和分析能力Ⅱ.基金管理公司的基金銷售人員應(yīng)具備相關(guān)的銷售知識和執(zhí)業(yè)能力Ⅲ.基金管理公司的基金經(jīng)理應(yīng)具備相關(guān)投資管理能力和投資經(jīng)驗IV.基金管理公司的監(jiān)察稽核人員應(yīng)理解并能夠應(yīng)用相關(guān)法律法規(guī)

（分?jǐn)?shù)：1.00）

A.I、II、Ⅲ

B.I、Ⅲ、IV

C.Ⅱ、Ⅲ、IV

D.I、II、IV

√解析：專業(yè)審慎是調(diào)整基金從業(yè)人員與職業(yè)之間關(guān)系的道德規(guī)范。每種職業(yè)都要求其從業(yè)人員具備特定的職業(yè)技能。(Ⅲ項，對基金經(jīng)理無投資經(jīng)驗的要求)37.王某為基金管理公司某股票基金的基金經(jīng)理，在上班時間用個人筆記本電腦操作其母親開立的證券賬戶，先后用該股票基金多次買入和賣出某上市公司的股票，虧損20萬元。中國證監(jiān)會有權(quán)采取下列哪些監(jiān)管措施?（）I.前往王某所在基金管理公司調(diào)查取證II.凍結(jié)王某管理的股票基金中的資金Ⅲ.查閱、復(fù)制該股票基金和王某母親的證券交易記錄IV.對王某予以逮捕并采取證券市場禁入措施

（分?jǐn)?shù)：1.00）

A.I、II、Ⅲ

√

B.II、IV

C.I、Ⅲ

D.Ⅲ、IV解析：依據(jù)《證券投資基金法》的規(guī)定，中國證監(jiān)會依法履行職責(zé)，有權(quán)采取下列監(jiān)管措施：1.檢查;2.調(diào)查取證;3.限制交易;4.行政處罰38.2019年某地證監(jiān)局檢查發(fā)現(xiàn)某基金銷售機構(gòu)，在2016年10月的宣傳推介資料“五維模型教您挑選優(yōu)質(zhì)基金”上有排名靠前，選債能力，風(fēng)控能力在同類基金中名列前茅,欲購"排名居全市場產(chǎn)品前三分之一，抗跌能力強”等字樣，在適當(dāng)性管理方面，公司未對超過2年的合格投資者重新認(rèn)定且向該類投資者提供了宣傳推介服務(wù)，這些發(fā)現(xiàn)的情況中，該基金銷售機構(gòu)的行為合規(guī)的是（）。

（分?jǐn)?shù)：1.00）

A.將不同基金進(jìn)行行業(yè)業(yè)績比較

B.根據(jù)2年及2年前的合格投資者認(rèn)定結(jié)果向客戶進(jìn)行產(chǎn)品推介

C.片面強調(diào)集中營銷時間限制

√

D.在有足夠證據(jù)支持的情況下，使用“名列前茅”等表述解析：基金宣傳推介材料必須真實、準(zhǔn)確，與基金合同、基金招募說明書相符，不得有下列情形：(1)虛假記載、誤導(dǎo)性陳述或者重大遺漏。(2)預(yù)測基金的證券投資業(yè)績。(3)違規(guī)承諾收益或者承擔(dān)損失。(4)詆毀其他基金管理人、基金托管人或者基金銷售機構(gòu)，或者其他基金管理人募集或者管理的基金。(5)夸大或者片面宣傳基金，違規(guī)使用安全、保證、承諾、保險、避險、有保障、高收益、無風(fēng)險等可能使投資人認(rèn)為沒有風(fēng)險的或者片面強調(diào)集中營銷時間限制的表述。(6)登載單位或者個人的推薦性文字。(7)中國證監(jiān)會規(guī)定的其他情形。39.基金銷售適用性管理制度應(yīng)當(dāng)至少包括以下內(nèi)容（）I.對基金管理人進(jìn)行審慎調(diào)查的方式和方法II.對基金產(chǎn)品的風(fēng)險等級進(jìn)行設(shè)置III.對基金投資人風(fēng)險承受能力進(jìn)行調(diào)查和評價IV.對基金產(chǎn)品和基金投資人進(jìn)行匹配的方法

（分?jǐn)?shù)：1.00）

A.II.III.IV

B.II.III

C.I.II.III.IV

√

D.I.II.III解析：基金銷售機構(gòu)應(yīng)當(dāng)建立基金銷售適用性管理制度，至少包括以下內(nèi)容：①對基金管理人進(jìn)行審慎調(diào)查的方式和方法;②對基金產(chǎn)品的風(fēng)險等級進(jìn)行設(shè)置、對基金產(chǎn)品進(jìn)行風(fēng)險評價的方式和方法;③對基金投資人風(fēng)險承受能力進(jìn)行調(diào)查和評價的方式和方法;④對基金產(chǎn)品和基金投資人進(jìn)行匹配的方法。40.某私募基金的銷售機構(gòu)在銷售產(chǎn)品過程中，開展了以下工作，其中不符合規(guī)定的是（）。

（分?jǐn)?shù)：1.00）

A.對私募基金進(jìn)行風(fēng)險提示

B.對投資者的金融資產(chǎn)證明進(jìn)行審查

C.宣講私募基金公司最近3個月良好的投資業(yè)績

√

D.對身份證已經(jīng)過期的客戶拒絕期新的申購解析：募集機構(gòu)及其從業(yè)人員推介私募基金時，禁止推介或片面節(jié)選少于6個月的過往整體業(yè)績或過往基金產(chǎn)品業(yè)績。41.一般情況下，投資者T日轉(zhuǎn)托管基金份額申請成功后，可于（）起贖回該部分基金份額。

（分?jǐn)?shù)：1.00）

A.T+1日

B.T日

C.T+2日

√

D.T+3日解析：基金持有人可以辦理其基金份額在不同銷售機構(gòu)的轉(zhuǎn)托管手續(xù)。轉(zhuǎn)托管在轉(zhuǎn)出方進(jìn)行申報，基金份額轉(zhuǎn)托管一次完成。一般情況下，投資者于T日轉(zhuǎn)托管基金份額成功后，轉(zhuǎn)托管份額于T+1日到達(dá)轉(zhuǎn)入方網(wǎng)點，投資者可于T+2日起贖回該部分基金份額。42.以下需要基金托管人出具托管人報告的是（）。I月度報告II季度報告Ⅲ半年度報告IV年度報告

（分?jǐn)?shù)：1.00）

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅲ、Ⅳ

√

D.I、Ⅱ、IV解析：在基金半年度報告及年度報告中出具托管人報告，對報告期內(nèi)托管人是否盡職盡責(zé)履行義務(wù)以及管理人是否遵規(guī)守約等情況做出聲明。43.關(guān)于基金銷售費用，以下表述正確的是（）。

（分?jǐn)?shù)：1.00）

A.對于不同的投資人，基金銷售機構(gòu)可以在基金招募說明書中載明和公告之外，采用不同的費率

B.基金銷售機構(gòu)提取的客戶維護費從基金銷售服務(wù)費中列支

C.基金銷售機構(gòu)可以和基金管理人協(xié)議約定，按照交易量提取一定的客戶維護費

√

D.基金中期報告中應(yīng)披露管理費中支付給基金銷售機構(gòu)的客戶維護費總額解析：基金銷售機構(gòu)應(yīng)當(dāng)按照基金合同和招募說明書的約定向投資人收取銷售費用;基金管理人與基金銷售機構(gòu)可以在基金銷售協(xié)議中約定依據(jù)銷售機構(gòu)銷售基金的保有量提取一定比例的客戶維護費，用以向基金銷售機構(gòu)支付客戶服務(wù)及銷售活動中產(chǎn)生的相關(guān)費用，客戶維護費從基金管理費中列支?；鸸芾砣藨?yīng)當(dāng)在每季度的監(jiān)察稽核報告中列明基金銷售費用的具體支付項目和使用情況以及從管理費中支付的客戶維護費總額。44.關(guān)于封閉式基金，以下表述正確的是（）。

（分?jǐn)?shù)：1.00）

A.基金份額凈值與基金二級市場價格一致

B.基金份額可在基金合同約定的時間和場所進(jìn)行申購或贖回

C.基金份額在合同期限內(nèi)固定不變

√

D.基金份額凈值固定不變解析：封閉式基金的基金份額是固定的，在封閉期限內(nèi)未經(jīng)法定程序認(rèn)可不能增減。45.關(guān)于公開募集證券投資基金募集的相關(guān)要求，以下表述正確的是（）Ⅰ基金管理人應(yīng)當(dāng)自收到準(zhǔn)予注冊文件之日起6個月內(nèi)進(jìn)行基金募集Ⅱ中國證監(jiān)會成當(dāng)自受理公開募集基全的募集注冊申請之日起6個月內(nèi)進(jìn)行審查，做出決定并通知申請人Ⅲ基金管理人應(yīng)當(dāng)在基金份額發(fā)售的1日前公布招募說明書等法律文件Ⅳ基金管理人應(yīng)當(dāng)自募集期限屆滿之日起1個月內(nèi)聘請法定驗資機構(gòu)驗資

（分?jǐn)?shù)：1.00）

A.Ⅰ、Ⅲ

B.Ⅱ、Ⅲ

C.Ⅲ、IV

D.Ⅰ、Ⅱ

√解析：基金管理人應(yīng)當(dāng)在基金份額發(fā)售的3日前公布招募說明書、基金合同及其他有關(guān)文件，基金管理人應(yīng)當(dāng)自募集期限屆滿之日起10日內(nèi)聘請法定驗資機構(gòu)驗資，自收到驗資報告之日起10日內(nèi)，向中國證監(jiān)會提交驗資報告，辦理基金備案手續(xù)，并予以公告，所以選D。46.關(guān)于指數(shù)基金，以下表述錯誤的是（）。

（分?jǐn)?shù)：1.00）

A.指數(shù)基金不主動尋求超越市場的表現(xiàn)，而是試圖復(fù)制指數(shù)的表現(xiàn)。

B.指數(shù)基金就是按照指數(shù)構(gòu)成的標(biāo)準(zhǔn)購買該指數(shù)

C.ETF聯(lián)接基金是一種特殊的指數(shù)基金

√

D.ETF基金是一種特殊的指數(shù)基金解析：交易型開放式證券投資基金聯(lián)接基金(簡稱ETF聯(lián)接基金)是指，將絕大部分基金資產(chǎn)投資于跟蹤同一標(biāo)的指數(shù)的ETF(簡稱目標(biāo)ETF)，緊密跟蹤標(biāo)的指數(shù)表現(xiàn)，追求跟蹤偏離度和跟蹤誤差最小化，采用開放式運作方式的基金。ETF聯(lián)接基金是一種特殊的基金中基金。47.以下基金持有人大會的審議事項中，應(yīng)當(dāng)經(jīng)參加大會的基金份額持有人所持表決權(quán)的三分之二以上通過方能作出決議的事項是（）。

（分?jǐn)?shù)：1.00）

A.提高股票最低持倉比例限制

B.洞整可投債券的評級標(biāo)準(zhǔn)

C.提前終止基金合同

√

D.將股指期貨加入基金的投資范圍，并相應(yīng)地增加投資策略描述解析：轉(zhuǎn)換基金的運作方式、更換基金管理人或者基金托管人、提前終止基金合同、與其他基金合并，應(yīng)當(dāng)經(jīng)參加大會的基金份額持有人所持表決權(quán)的2/3以上通過。48.一只QDII基金擬投資美國政府債券，委托美國一家托管人對資金進(jìn)行托管，對于該基金合同的信息披露，以下說法錯誤的是（）。

（分?jǐn)?shù)：1.00）

A.應(yīng)當(dāng)披露托管人名稱和辦公地址

B.應(yīng)當(dāng)披露托營人最近一個季度實收資本、托管資產(chǎn)規(guī)模和信用等級

√

C.應(yīng)當(dāng)披露托管人主要負(fù)責(zé)人的教育背景、從業(yè)經(jīng)歷

D.應(yīng)當(dāng)披露托營人的成立時間和法定代表人解析：基金管理公司在管理QDII基金時，如委托境外投資顧問、境外托管人，應(yīng)在招募說明書中披露境外投資顧問和境外托管人的相關(guān)信息，包括境外投資顧問和境外托管人的名稱、注冊地址、辦公地址、法定代表人、成立時間，境外投資顧問最近一個會計年度資產(chǎn)管理規(guī)模，主要負(fù)責(zé)人教育背景、從業(yè)經(jīng)歷、取得的從業(yè)資格和專業(yè)職稱介紹，境外托管人最近一個會計年度實收資本、托管資產(chǎn)規(guī)模、信用等級等，所以選B。49.下列投資人中，不符合私募基金合格投資者條件的是（）。

（分?jǐn)?shù)：1.00）

A.依法設(shè)立并在中國證券投資基金業(yè)協(xié)會備案的投資計劃

B.社會保險基金、企業(yè)年金等養(yǎng)老基金

C.凈資產(chǎn)500萬元的有限責(zé)任公司

√

D.慈善基金等社會公益基金解析：合格投資者是指具備相應(yīng)風(fēng)險識別和承擔(dān)能力，投資于單只私募基金的金額不低于100萬元且符合下列相關(guān)標(biāo)準(zhǔn)的單位和個人：①凈資產(chǎn)不低于1000萬元的單位;②金融資產(chǎn)不低于300萬元或者最近3年個人年均收人不低于50萬元的個人。下列投資者視為合格投資者：①社會保障基金、企業(yè)年金等養(yǎng)老基金，慈善基金等社會公益基金;②依法設(shè)立并在基金業(yè)協(xié)會備案的投資計劃;③投資于所管理私募基金的私募基金管理人及其從業(yè)人員;④中國證監(jiān)會規(guī)定的其他投資者。所以C不符合。50.目前，我國基金代銷機構(gòu)包括（）。I.商業(yè)銀行、證券公司II.期貨公司、保險機構(gòu)III.證券投資咨詢機構(gòu)、獨立基金銷售機構(gòu)IV.信托公司、資產(chǎn)管理機構(gòu)

（分?jǐn)?shù)：1.00）

A.I.III

B.I.II

C.I.II.III

√

D.I.II.III.IV解析：代銷機構(gòu)是指與基金公司簽訂基金產(chǎn)品代銷協(xié)議，代為銷售基金產(chǎn)品，賺取銷售傭金的商業(yè)機構(gòu)，主要包括商業(yè)銀行、證券公司、期貨公司、保險機構(gòu)、證券投資咨詢機構(gòu)以及獨立基金銷售機構(gòu)。51.（）是指基金份額在基金合同期限內(nèi)固定不變，基金份額可以在依法設(shè)立的證券交易所交易，但基金份額持有人不得申請贖回的一種基金運作方式。

（分?jǐn)?shù)：1.00）

A.契約型基金

B.開放式基金

C.公司型基金

D.封閉式基金

√解析：封閉式基金是指基金份額在基金合同期限內(nèi)固定不變，基金份額可以在依法設(shè)立的證券交易所交易，但基金份額持有人不得申請贖回的一種基金運作方式。52.基金管理人風(fēng)險管理的內(nèi)部環(huán)境要素包括（）I員工的誠信、道德價值和勝任能力II管理層的理念和經(jīng)驗風(fēng)格III管理層分配權(quán)力和劃分責(zé)任、組織和開發(fā)其員工的方式IV董事會給予的關(guān)注和指導(dǎo)

（分?jǐn)?shù)：1.00）

A.I.III.IV

B.I.II.III

C.I.II.III.IV

√

D.II.IV解析：基金管理人內(nèi)部環(huán)境是其他所有風(fēng)險管理要素的基礎(chǔ)，為其他要素提供規(guī)則和結(jié)構(gòu)，其中特別重要的是經(jīng)理層的風(fēng)險偏好。內(nèi)部環(huán)境的要素包括：全體員工的誠信、道德價值觀和勝任能力，管理層的理念和經(jīng)營風(fēng)格，管理層分配權(quán)力和劃分責(zé)任、組織和開發(fā)其員工的方式，以及董事會給予的關(guān)注和指導(dǎo)。53.關(guān)于指數(shù)基金，以下表述正確的是（）。

（分?jǐn)?shù)：1.00）

A.指數(shù)基金就是指按照某種按照指數(shù)構(gòu)成的標(biāo)準(zhǔn)購買該指數(shù)包含的證券市場中的全部或者一部分證券

B.ETF聯(lián)接基金是一種指數(shù)基金

√

C.ETF基金是一種特殊的指數(shù)基金

D.指數(shù)基金不主動尋求取得超越市場的表現(xiàn)，而是試圖復(fù)制指數(shù)的表現(xiàn)解析：交易型開放式證券投資基金聯(lián)接基金(簡稱ETF聯(lián)接基金)是指，將絕大部分基金資產(chǎn)投資于跟蹤同一標(biāo)的指數(shù)的ETF(簡稱目標(biāo)ETF)，緊密跟蹤標(biāo)的指數(shù)表現(xiàn)，追求跟蹤偏離度和跟蹤誤差最小化，采用開放式運作方式的基金。ETF聯(lián)接基金是一種特殊的基金中基金。54.關(guān)于基金公司內(nèi)部控制大綱涉及的內(nèi)容，以下正確的是（）。I.明確內(nèi)控目標(biāo)和內(nèi)控原則II.明確控制環(huán)境和信息與溝通III.明確內(nèi)部控制監(jiān)督

（分?jǐn)?shù)：1.00）

A.I、II

B.II

C.I、II、III

√

D.I、III解析：本題考查內(nèi)部控制大綱的內(nèi)容。公司內(nèi)部控制大綱是對公司章程規(guī)定的內(nèi)控原則的細(xì)化和展開，是各項基本管理制度的綱要和總攬，內(nèi)部控制大綱應(yīng)當(dāng)明確內(nèi)控目標(biāo)內(nèi)控原則、控制環(huán)境、內(nèi)控措施等內(nèi)容。此外，還應(yīng)包括風(fēng)險評估、信息與溝通、內(nèi)部控制監(jiān)督和附則這幾個部分。故本題選C選項。55.非跨境的ETF，其交易日的基金份額凈值將通過證券交易所行情發(fā)布系統(tǒng)于（）揭示。

（分?jǐn)?shù)：1.00）

A.次2個交易日

B.當(dāng)日

C.次1個交易日

√

D.下1個節(jié)假日前解析：ETF信息披露時間，交易日的基金份額凈值除了按規(guī)定于次日(跨境ETF可以為次2個工作日)在指定報刊和管理人網(wǎng)站披露外，也將通過證券交易所的行情發(fā)布系統(tǒng)于次1個交易日(跨境ETF可以為次2個工作日)揭示。56.關(guān)于基金管理公司風(fēng)險管理的職責(zé),以下表述正確的是（）。

（分?jǐn)?shù)：1.00）

A.督察長對風(fēng)險管理的有效性承擔(dān)最終責(zé)任

B.風(fēng)險管理職能部門門對風(fēng)險管理的有效性承擔(dān)最終責(zé)任

C.董事會對風(fēng)險管理的有效性承擔(dān)最終責(zé)任

√

D.管理層對風(fēng)險管理的有效性承擔(dān)最終責(zé)任解析：董事會對有效的風(fēng)險管理承擔(dān)最終責(zé)任，公司管理層對有效的風(fēng)險管理承擔(dān)直接責(zé)任,風(fēng)險管理職能部門或崗位對公司的風(fēng)險管理承擔(dān)獨立評估、監(jiān)控、檢查和報告職責(zé)。57.投資者將托管在甲證券經(jīng)營機構(gòu)的LOF份額轉(zhuǎn)托管到乙證務(wù)經(jīng)營機構(gòu)，屬于（）的系統(tǒng)內(nèi)轉(zhuǎn)管。

（分?jǐn)?shù)：1.00）

A.場外到場內(nèi)

B.場內(nèi)到場外

C.場內(nèi)到場內(nèi)

√

D.場外到場外解析：系統(tǒng)內(nèi)轉(zhuǎn)托管是指投資者將托管在某證券經(jīng)營機構(gòu)的LOF份額轉(zhuǎn)托管到其他證券經(jīng)營機構(gòu)(場內(nèi)到場內(nèi))，或?qū)⑼泄茉谀郴鸸芾砣嘶蚱浯N機構(gòu)的LOF份額轉(zhuǎn)托管到其他基金代銷機構(gòu)或基金管理人(場外到場外).LOF份額的轉(zhuǎn)托管業(yè)務(wù)包含兩種類型：系統(tǒng)內(nèi)轉(zhuǎn)托管和跨系統(tǒng)轉(zhuǎn)托管。58.私募基金的合格投資者需要提供金融資產(chǎn)證明材料，以下不屬于金融資產(chǎn)的是（）。

（分?jǐn)?shù)：1.00）

A.銀行存款、銀行理財產(chǎn)品

B.股票基金、債券基金

C.房地產(chǎn)

√

D.資產(chǎn)管理計劃解析：C項，房地產(chǎn)不屬于金融資產(chǎn)59.在基金定期公告中，基金管理人需要編制當(dāng)期季度報告、中期報告和年度報告。只有在基金合同生效不足（）個月的情況下，才可以不編制。

（分?jǐn)?shù)：1.00）

A.5

B.3

C.2

√

D.4解析：在每年結(jié)束后90日內(nèi)，在指定報刊上披露年度報告摘要，在管理人網(wǎng)站上披露年度報告全文。在上半年結(jié)束后60日內(nèi)，在指定報刊上披露半年度報告摘要，在管理人網(wǎng)站上披露半年度報告全文。在每季結(jié)束后15個工作日內(nèi)，在指定報刊和管理人網(wǎng)站上披露基金季度報告。上述定期報告在披露的第2個工作日，應(yīng)分別報中國證監(jiān)會及地方證監(jiān)局、基金上市的證券交易所備案。對于當(dāng)期基金合同生效不足2個月的基金，可以不編制上述定期報告。60.關(guān)于基金管理人的內(nèi)部治理結(jié)構(gòu)，以下表述錯誤的是（）。

（分?jǐn)?shù)：1.00）

A.股東會、重事會、監(jiān)事會和高級管理人員職責(zé)權(quán)限要明確

B.公司監(jiān)事與高級管理人員應(yīng)相互獨立

C.基金管理人股東會與董事會職能可以重疊以最小化治理成本

√

D.基金管理人應(yīng)當(dāng)建立良好的內(nèi)部治理機構(gòu)解析：C項，基金管理人股東會與董事會職能不可以重疊。股東會、重事會、監(jiān)事會和高級管理人員職責(zé)權(quán)限要明確。61.基金銷售機構(gòu)在履行程序后，可以對以下哪種或哪些費用進(jìn)行打折?（）I.認(rèn)購費II.申購費III.銷售服務(wù)費IV.贖回費

（分?jǐn)?shù)：1.00）

A.I、ll

√

B.II

C.II、III、IV

D.II、IV解析：銷售機構(gòu)的價格調(diào)節(jié)手段包括認(rèn)購（申購）的費用折扣，后端收費模式，對同一基金設(shè)計不同的收費結(jié)構(gòu)和結(jié)算模式，設(shè)計費用優(yōu)惠政策。選項III,銷售服務(wù)費是基金管理人直接從基金財產(chǎn)中計提的用于基金的持續(xù)銷售和給基金份額持有人提供服務(wù)的費用，按一定標(biāo)準(zhǔn)計提的，跟銷售機構(gòu)無關(guān)。選項IV,贖回費是根據(jù)一定的標(biāo)準(zhǔn)，按持有期限分段收費，所以也沒有折扣的說法，本題答案選A。62.關(guān)于基金服務(wù)業(yè)務(wù)，基金服務(wù)機構(gòu)可以開展的業(yè)務(wù)不包括（）。

（分?jǐn)?shù)：1.00）

A.公募基金的銷售

B.公募基金的投資決策

√

C.公募基金的銷售支付

D.公募基金的份額登記解析：基金投資決策應(yīng)該是由基金管理人來做，基金管理人是基金的當(dāng)事人。63.證券投資基金有助于防止市場的過度投機，具體體現(xiàn)在證券投資基金（）。

（分?jǐn)?shù)：1.00）

A.有助于促進(jìn)信息的有效利用和傳播，實現(xiàn)資源合理配置

B.有助于發(fā)揮機構(gòu)投資者對上市公司的監(jiān)督和制約作用

C.有助于推動市場價值體系的形成，倡導(dǎo)理性的投資文化

√

D.有助于改善我國目前以個人投資者為主的投資者結(jié)構(gòu)解析：證券投資基金發(fā)揮專業(yè)理財優(yōu)勢，推動市場價值判斷體系的形成，倡導(dǎo)理性的投資文化，有助于防止市場的過度投機。64.基金管理人在收到基金準(zhǔn)予注冊文件六個月之后才開始募集，原注冊的事項未發(fā)生實質(zhì)性變化的，應(yīng)向國務(wù)院證券監(jiān)督管理機構(gòu)（）。

（分?jǐn)?shù)：1.00）

A.口頭說明

B.重新提交注冊申請

C.提交延期申請

D.備案

√解析：基金管理人應(yīng)當(dāng)自收到核準(zhǔn)文件之日起6個月內(nèi)進(jìn)行基金份額的發(fā)售。超過6個月開始募集，原注冊的事項未發(fā)生實質(zhì)性變化的，應(yīng)當(dāng)報國務(wù)院證券監(jiān)督管理機構(gòu)備案；發(fā)生實質(zhì)性變化的，應(yīng)當(dāng)向國務(wù)院證券監(jiān)督管理機構(gòu)重新提交注冊申請。65.某基金公司的董事會不顧行業(yè)特點和公司現(xiàn)狀，給公司下達(dá)了很高的績效考核指標(biāo)，該公司管理層非常激進(jìn)，導(dǎo)致公司發(fā)生多起違規(guī)事件，該公司在內(nèi)部控制上存在的首要問題是（）問題。

（分?jǐn)?shù)：1.00）

A.控制活動

B.風(fēng)險評估

C.信息溝通

D.控制環(huán)境

√解析：控制環(huán)境要求公司應(yīng)當(dāng)建立決策科學(xué)、運營規(guī)范、管理高效的運行機制，包括民主、透明的決策程序和管理議事規(guī)則，高效、嚴(yán)謹(jǐn)?shù)臉I(yè)務(wù)執(zhí)行系統(tǒng)，以及健全、有效的內(nèi)部監(jiān)督和反饋系統(tǒng)。66.關(guān)于另類投資基金，以下表述正確的是（）。

（分?jǐn)?shù)：1.00）

A.另類投資基金是一種直接投資工具

B.藝術(shù)品基金屬于另類投資基金

√

C.另類投資基金可投資于債券、股票

D.另類投資基金是私募基金解析：另類投資基金是一種間接的投資工具，選項A錯誤；另類投資基金是指以股票、債券、貨幣等傳統(tǒng)資產(chǎn)以外的資產(chǎn)作為投資標(biāo)的基基金，選項C錯誤；我國公募另類投資基金有商品基金、非上市股權(quán)基金，并不是所有的另類投資基金都是私募基金，選項D錯誤，本題答案為B。67.商業(yè)銀行擔(dān)任基金托管人的由（）審核。

（分?jǐn)?shù)：1.00）

A.中國銀保監(jiān)會會同中國證券業(yè)協(xié)會

B.中國人民銀行會同中國銀保監(jiān)會

C.中國證券投資基金業(yè)協(xié)會會同中國證監(jiān)會

D.中國證監(jiān)會同中國銀保監(jiān)會

√解析：基金托管人由依法設(shè)立的商業(yè)銀行或者其他金融機構(gòu)擔(dān)任。商業(yè)銀行擔(dān)任基金托管人的，由中國證監(jiān)會會同中國銀監(jiān)會核準(zhǔn)；其他金融機構(gòu)擔(dān)任基金托管人的，由中國證監(jiān)會核準(zhǔn)。68.在宣傳銷售基金產(chǎn)品時以下行為中違反法規(guī)規(guī)定的是（）。①合理預(yù)測所推介基金的未來業(yè)績②登載銷售人員個人的推薦性文字③向投資者承諾最低收益率④登載基金評價機構(gòu)對過往業(yè)績的評價。

（分?jǐn)?shù)：1.00）

A.①②③④

B.②③

C.①②③

√

D.①③④解析：基金宣傳推介材料必須真實、準(zhǔn)確，與基金合同、基金招募說明書相符，不得有下列情形：(1)虛假記載、誤導(dǎo)性陳述或者重大遺漏。(2)預(yù)測基金的投資業(yè)績。（①錯誤）(3)違規(guī)承諾收益或者承擔(dān)損失。（③錯誤）(4)詆毀其他基金管理人、基金托管人或者基金銷售機構(gòu)，或者其他基金管理人募集或者管理的基金。(5)夸大或者片面宣傳基金，違規(guī)使用安全、保證、承諾、保險、避險、有保障、高收益、無風(fēng)險等可能使投資人認(rèn)為沒有風(fēng)險的或者片面強調(diào)集中營銷時間限制的表述。(6)登載單位或者個人的推薦性文字。（②錯誤）(7)基金宣傳推介材料所使用的語言表述應(yīng)當(dāng)準(zhǔn)確清晰，應(yīng)當(dāng)特別注意：①在缺乏足夠證據(jù)支持的情況下，不得使用“業(yè)績穩(wěn)健”“業(yè)績優(yōu)良”“名列前茅”“位居前列”“首只”“最大”“最好”“最強”“唯一”等表述；②不得使用“坐享財富。69.基金管理公司和一般公司法人的不同之處在于；基金管理公司所管理的基金財產(chǎn)是基于（）形成的，通?？梢怨芾磉\作幾十倍于自身注冊資本的基金財產(chǎn)。

（分?jǐn)?shù)：1.00）

A.合同關(guān)系

B.信托關(guān)系

√

C.投資關(guān)系

D.管理關(guān)系解析：基金管理公司和一般公司法人的不同之處在于：基金管理公司所管理的基金財產(chǎn)是基于信托關(guān)系形成的，通?？梢怨芾磉\作幾十倍于自身注冊資本的基金財產(chǎn)。70.申請設(shè)立基金時，基金管理人不需要向監(jiān)管機構(gòu)提交的文件是（）。

（分?jǐn)?shù)：1.00）

A.基金募集申請報告

B.基金托管協(xié)議草案

C.招募說明書草案

D.上市交易公告書

√解析：申請募集基金應(yīng)提交的主要文件包括：①基金募集申請報告；②基金合同草；③基金托管協(xié)議草案；④招募說明書草案；⑤律師事務(wù)所出具的法律意見書；⑥中國證監(jiān)會規(guī)定提交的其他文件等。71.內(nèi)部控制的（）是指基金管理人各機構(gòu)、部門和崗位職責(zé)應(yīng)當(dāng)保持相對獨立，基金資產(chǎn)、自有資產(chǎn)、其他資產(chǎn)的運作應(yīng)當(dāng)分離。

（分?jǐn)?shù)：1.00）

A.健全性原則

B.互制約原則

C.獨立性原則

√

D.有效性原則解析：獨立性原則指基金管理人各機構(gòu)、部門和崗位職責(zé)應(yīng)當(dāng)保持相對獨立，基金資產(chǎn)、自有資產(chǎn)、其他資產(chǎn)的運作應(yīng)當(dāng)分離。72.關(guān)于基金合同對基金份額持有人權(quán)利的約定，以下表述錯誤的是（）。

（分?jǐn)?shù)：1.00）

A.基金份額持有人可參與基金投資運作

√

B.基金份額持有人可參與分配結(jié)算后的剩余基金財產(chǎn)

C.基金份額持有人可對基金管理人、托管人或基金份額發(fā)售機構(gòu)損害其合法權(quán)益的行為提起行政訴訟

D.基金份額持有人可要求召開基金份額持有人大會并對大會審議事項行使表決權(quán)解析：我國基金份額持有人享有以下權(quán)利：分享基金財產(chǎn)收益，參與分配清算后的剩余基金財產(chǎn)，依法轉(zhuǎn)讓或者申請贖回其持有的基金份額，按照規(guī)定要求召開基金份額持有人大會，對基金份額持有人大會審議事項行使表決權(quán)，查閱或者復(fù)制公開披露的基金信息資料，對基金管理人、基金托管人、基金銷售機構(gòu)損害其合法權(quán)益的行為依法提出訴訟，基金合同約定其他權(quán)利。73.（）是合格的私募基金投資者。

（分?jǐn)?shù)：1.00）

A.甲公司的銀行存款單有900萬元，擬投資單只私募基金100萬元

B.乙的銀行存款單記載有400萬元，擬投資單只私募基金150萬元

√

C.丙擁有市值500萬元的股票擬投資單只私募基金80萬元

D.丁在企業(yè)工作,無兼職,近三年個人年均收入60萬元,擬投資單只私募基金80萬元解析：私募基金的合格投資者是指具備相應(yīng)風(fēng)險識別能力和風(fēng)險承擔(dān)能力，投資于單只私募基金的金額不低于100萬元且符合下列相關(guān)標(biāo)準(zhǔn)的單位和個人（C和D錯誤）：①凈資產(chǎn)不低于1000萬元的單位（A錯誤）；②金融資產(chǎn)不低于300萬元或者最近三年個人年均收入不低于50萬元的個人，金融資產(chǎn)包括銀行存款、股票、債券、基金份額、資產(chǎn)管理計劃、銀行理財產(chǎn)品、信托計劃、保險產(chǎn)品、期貨權(quán)益等。74.基金投資者教育活動的內(nèi)容不包括（）。

（分?jǐn)?shù)：1.00）

A.風(fēng)險教育

B.投資者維權(quán)

C.投資咨詢

√

D.風(fēng)險提示解析：綜合當(dāng)前投資者教育的理論和實踐，投資者教育主要包含三方面的內(nèi)容：投資決策教育；資產(chǎn)配置教育；權(quán)益保護教育（包括風(fēng)險教育、風(fēng)險提示以及為投資者維權(quán)）。投資咨詢不屬于投資者教育活動的內(nèi)容。75.A銀行理財經(jīng)理小王向投資者李大媽介紹B基金的表現(xiàn)情況以下行為違反相關(guān)法律法規(guī)的是（）。

（分?jǐn)?shù)：1.00）

A.小王根據(jù)自己的研究預(yù)測未來B基金的業(yè)績

√

B.小王向李大媽提供B基金業(yè)績的原始出處

C.小王客觀地介紹了B基金的歷史業(yè)績情況

D.小王把A銀行統(tǒng)一制作的B基金業(yè)績情況發(fā)給李大媽解析：基金宣傳推介材料必須真實、準(zhǔn)確，與基金合同、基金招募說明書相符，不得有下列情形：(1)虛假記載、誤導(dǎo)性陳述或者重大遺漏。(2)預(yù)測基金的投資業(yè)績。（選項A錯誤）(3)違規(guī)承諾收益或者承擔(dān)損失。(4)詆毀其他基金管理人、基金托管人或者基金銷售機構(gòu)，或者其他基金管理人募集或者管理的基金。(5)夸大或者片面宣傳基金，違規(guī)使用安全、保證、承諾、保險、避險、有保障、高收益、無風(fēng)險等可能使投資人認(rèn)為沒有風(fēng)險的或者片面強調(diào)集中營銷時間限制的表述。(6)登載單位或者個人的推薦性文字。(7)基金宣傳推介材料所使用的語言表述應(yīng)當(dāng)準(zhǔn)確清晰，應(yīng)當(dāng)特別注意：①在缺乏足夠證據(jù)支持的情況下，不得使用“業(yè)績穩(wěn)健”“業(yè)績優(yōu)良”“名列前茅”“位居前列”“首只”“最大”“最好”“最強”“唯一”等表述；②不得使用“坐享財富。76.申請募集公募基金時,關(guān)于擬任基金管理人、基金托管人需具備的條件,以下說法正確的包括（）。①最近半年內(nèi)沒有因重大違法諱規(guī)行為,重大失信行為受到行政處罰或者刑事處罰②最近一年內(nèi)向中國證監(jiān)會提交的注冊基金申請材料不存在虛假記載、誤導(dǎo)性陳述或者重大遺漏③擬任基金托管人必須為具有基金托管資格的商業(yè)銀行④有符合中國證監(jiān)會規(guī)定的、與管理和托管擬募集基金相適應(yīng)的基金經(jīng)理等業(yè)務(wù)人員

（分?jǐn)?shù)：1.00）

A.①②③

B.①②④

C.②④

√

D.②③④解析：申請募集基金，擬任基金管理人、基金托管人應(yīng)當(dāng)具備一定條件，根據(jù)《公開募集證券投資基金運作管理辦法》的規(guī)定主要包括：①擬任基金管理人為依法設(shè)立的基金管理公司或者經(jīng)中國證監(jiān)會核準(zhǔn)的其他機構(gòu)，擬任基金托管人為具有基金托管資格的商業(yè)銀行或經(jīng)中國證監(jiān)會核準(zhǔn)的其他金融機構(gòu)；②有符合中國證監(jiān)會規(guī)定的、與管理和托管擬募集基金相適應(yīng)的基金經(jīng)理等業(yè)務(wù)人員；③最近一年內(nèi)沒有因重大違法違規(guī)行為、重大失信行為受到行政處罰或者刑事處罰；④沒有因違法違規(guī)行為、失信行為正在被監(jiān)管機構(gòu)立案調(diào)查、司法機關(guān)立案偵查，或者正處于整改期間；⑤最近一年內(nèi)向中國證監(jiān)會提交的注冊基金申請材料不存在虛假記載、誤導(dǎo)性陳述或者重大遺漏；⑥不存在對基金運作已經(jīng)造成或可能造成不良影響的重大變更事項，或者訴訟、仲裁等其他重大事項；⑦不存在治理結(jié)構(gòu)不健全、經(jīng)營管理混亂、內(nèi)部控制和風(fēng)險管理制度無法得到有效執(zhí)行、財務(wù)狀況惡化等重大經(jīng)營風(fēng)險；⑧中國證監(jiān)會根據(jù)審慎監(jiān)管原則規(guī)定的其他條件。77.有權(quán)對證券公司擔(dān)任基金托管人的資格進(jìn)行核準(zhǔn)的機構(gòu)是（）。

（分?jǐn)?shù)：1.00）

A.中國證監(jiān)會和中國人民銀行

B.中國證券投資基金業(yè)協(xié)會

C.國證監(jiān)會和中國銀監(jiān)會心

D.證監(jiān)會

√解析：基金托管人由依法設(shè)立的商業(yè)銀行或者其他金融機構(gòu)擔(dān)任。商業(yè)銀行擔(dān)任基金托管人的，由中國證監(jiān)會會同中國銀監(jiān)會核準(zhǔn)；其他金融機構(gòu)擔(dān)任基金托管人的，由中國證監(jiān)會核準(zhǔn)。78.某投資人投資1萬元申購某開放式基金，申購費率為1.5%，假定申購當(dāng)日基金份額凈值為1.05元，則其可得到的申購份額為（）份。

（分?jǐn)?shù)：1.00）

A.1000份

B.9383.07份

√

C.856.71份

D.869.57份解析：凈認(rèn)購金額=10000/（1+1.5%）=9852.22（元）9852.22/1.05=9383.07（份）79.確認(rèn)和變更開放式基金份額的機構(gòu)是（）。

（分?jǐn)?shù)：1.00）

A.基金份額登記機構(gòu)

√

B.基金代銷機構(gòu)

C.基金投資交易機構(gòu)

D.基金估值核算機構(gòu)解析：基金份額登記機構(gòu)的主要職責(zé)包括：建立并管理投資人的基金賬戶；負(fù)責(zé)基金份額的登記；基金交易確認(rèn)；代理發(fā)放紅利；建立并保管基金份額持有人名冊；法律法規(guī)或份額登記服務(wù)協(xié)議規(guī)定的其他職責(zé)。80.以下行為中不符合《公開募集證券投資基金信息披露管理辦法》規(guī)定的是（）。

（分?jǐn)?shù)：1.00）

A.基金公司通過其APP為客戶辦理基金申購、贖回業(yè)務(wù)

B.基金公司公告為其直銷客戶提供手續(xù)費優(yōu)惠

√

C.互聯(lián)網(wǎng)平臺委托取得基金銷售業(yè)務(wù)資格的獨立基金銷售機構(gòu)代為辦理基金銷售業(yè)務(wù)

D.某得基金銷售業(yè)務(wù)資格的保險公司通過其互聯(lián)網(wǎng)平臺辦理基金銷售業(yè)務(wù)解析：基金銷售機構(gòu)應(yīng)當(dāng)按照基金合同和招募說明書的約定向投資人收取銷售費用；未經(jīng)招募說明書載明并公告，不得對不同投資人適用不同費率。81.某私募投資經(jīng)理的下列行為，不違反保守秘密要求的是（）。

（分?jǐn)?shù)：1.00）

A.邀為潛在客戶介紹其所在機構(gòu)的投資理念

√

B.離職3年后，與原機構(gòu)其他投資經(jīng)理交流客戶交易信息

C.將所在機構(gòu)管理層會議紀(jì)要隱去公司名稱后發(fā)送給朋友

D.與其他私募基金管理公司投資經(jīng)理討論各自所在機構(gòu)投資組合解析：保守秘密，是指基金從業(yè)人員不應(yīng)泄露或者披露客戶和所屬機構(gòu)或者相關(guān)基金機構(gòu)向其傳達(dá)的信息，除非該信息涉及客戶或潛在客戶的違法活動，或者屬于法律要求披露的信息，或者客戶或潛在客戶允許披露此信息。保守秘密是基金從業(yè)人員的一項法定義務(wù)，也是基金職業(yè)道德的一項基本規(guī)范。對所有的基金從業(yè)人員均有約束效力。基金從業(yè)人員在執(zhí)業(yè)活動中接觸到的秘密主要包括三類：一是商業(yè)秘密；二是客戶資料；三是內(nèi)幕信息。本題選項A最符合題意，介紹投資理念屬于正常的銷售行為。82.A商業(yè)銀行代銷B基金管理公司C基金產(chǎn)品，A商業(yè)銀行為C基金產(chǎn)品的托管銀行，以下基金宣傳推介行為合規(guī)的是（）。

（分?jǐn)?shù)：1.00）

A.宣傳A商業(yè)銀行品牌形象

√

B.預(yù)測C基金產(chǎn)品的投資業(yè)績

C.B基金管理公司承擔(dān)損失

D.A業(yè)銀行承諾收益解析：基金宣傳推介材料必須真實、準(zhǔn)確，與基金合同、基金招募說明書相符，不得有下列情形：(1)虛假記載、誤導(dǎo)性陳述或者重大遺漏。(2)預(yù)測基金的投資業(yè)績。（選項B錯誤）(3)違規(guī)承諾收益或者承擔(dān)損失。（選項C、D錯誤）(4)詆毀其他基金管理人、基金托管人或者基金銷售機構(gòu)，或者其他基金管理人募集或者管理的基金。(5)夸大或者片面宣傳基金，違規(guī)使用安全、保證、承諾、保險、避險、有保障、高收益、無風(fēng)險等可能使投資人認(rèn)為沒有風(fēng)險的或者片面強調(diào)集中營銷時間限制的表述。(6)登載單位或者個人的推薦性文字。(7)基金宣傳推介材料所使用的語言表述應(yīng)當(dāng)準(zhǔn)確清晰，應(yīng)當(dāng)特別注意：①在缺乏足夠證據(jù)支持的情況下，不得使用“業(yè)績穩(wěn)健”“業(yè)績優(yōu)良”“名列前茅”“位居前列”“首只”“最大”“最好”“最強”“唯一”等表述；②不得使用“坐享財富83.根據(jù)現(xiàn)行法規(guī)規(guī)定，以下滿足私募基金合格投資者要求的是（）。

（分?jǐn)?shù)：1.00）

A.最近3年個人年收入不低于40萬元的個人

B.總資產(chǎn)不低于1000萬元的單位

C.最近1年個人年收入不低于50萬元的個人

D.金融資產(chǎn)不低于300萬元的個人

√解析：私募基金的合格投資者是指具備相應(yīng)風(fēng)險識別能力和風(fēng)險承擔(dān)能力，投資于單只私募基金的金額不低于100萬元且符合下列相關(guān)標(biāo)準(zhǔn)的單位和個人：①凈資產(chǎn)不低于1000萬元的單位；②金融資產(chǎn)不低于300萬元或者最近三年個人年均收入不低于50萬元的個人，金融資產(chǎn)包括銀行存款、股票、債券、基金份額、資產(chǎn)管理計劃、銀行理財產(chǎn)品、信托計劃、保險產(chǎn)品、期貨權(quán)益等。84.基金招募說明書以及份額發(fā)售公告中的基金銷售費用信息不包括()。

（分?jǐn)?shù)：1.00）

A.以簡單明了的格式和舉例方式向投資人說明基金銷售費用水平

B.各銷售機構(gòu)的費率優(yōu)惠情況

√

C.基金銷售費用收取的用途和費用標(biāo)準(zhǔn)

D.基金銷售費用收取的條件和方式解析：基金管理人應(yīng)當(dāng)在招募說明書及基金份額發(fā)售公告中載明以下有關(guān)基金銷售費用的信息內(nèi)容：①基金銷售費用收取的條件、方式、用途和費用標(biāo)準(zhǔn)；②以簡單明了的格式和舉例方式向投資人說明基金銷售費用水平；③中國證監(jiān)會規(guī)定的其他有關(guān)基金銷售費用的信息事項。85.公募基金的季報內(nèi)容可以不包括（）。

（分?jǐn)?shù)：1.00）

A.投資股指期貨、國債期貨的情況

B.基金前十名持有人名稱

√

C.基金投資的前十名股票明細(xì)

D.基金概況解析：基金季度報告主要包括基金概況、主要財務(wù)指標(biāo)和凈值表現(xiàn)、管理人報告、投資組合報告、開放式基金份額變動等內(nèi)容。在季度報告的投資組合報告中，需要披露基金資產(chǎn)組合，按行業(yè)分類的股票投資組合，前十名股票明細(xì)，按券種分類的債券投資組合，前五名債券明細(xì)，投資貴金屬、股指期貨、國債期貨等情況，及投資組合報告附注等內(nèi)容。86.依據(jù)《證券投資基金法》的規(guī)定，以下屬于基金份額持有人直接行使的權(quán)利是（）。

（分?jǐn)?shù)：1.00）

A.依法轉(zhuǎn)讓或者申請贖回持有的基金份額

√

B.調(diào)整基金管理人和基金托管人的報酬標(biāo)準(zhǔn)

C.決基金擴募或者延長基金合同期限

D.決定更換基金管理人解析：選項B、C、D，屬于基金基金份額持有人大會的權(quán)利，但不屬于基金份額持有人能直接行使的權(quán)利。87.制定嚴(yán)格有效的開戶流程，規(guī)范對客戶的身份認(rèn)證和授權(quán)資格的認(rèn)定，對有關(guān)客戶的身份證明材料予以保存。上述內(nèi)容屬于（）的主要管理措施。

（分?jǐn)?shù)：1.00）

A.投資合規(guī)性風(fēng)險

B.銷售合規(guī)性風(fēng)險

C.信息披露合規(guī)性風(fēng)險

D.反洗錢合規(guī)性風(fēng)險

√解析：反洗錢合規(guī)性風(fēng)險管理措施主要包括：(1)建立風(fēng)險導(dǎo)向的反洗錢防控體系，合理配置資源。(2)制定嚴(yán)格有效的開戶流程，規(guī)范對客戶的身份認(rèn)證和授