2021年下半年基金法律法規(guī)、職業(yè)道德與業(yè)務(wù)規(guī)范真題

2021年下半年基金法律法規(guī)、職業(yè)道德與業(yè)務(wù)規(guī)范真題單項選擇題第1題、

根據(jù)《證券投資基金法》的規(guī)定，關(guān)于基金托管人的職責(zé)，以下表述錯誤的是______。A.保存基金托管業(yè)務(wù)活動的記錄、賬冊、報表和其他相關(guān)材料B.按照規(guī)定開設(shè)基金財產(chǎn)的資金賬戶和證券賬戶C.安全保管基金財產(chǎn)D.編制基金財務(wù)會計報告我的答案：參考答案：D答案解析：D項，基金管理人編制基金財務(wù)會計報告。第2題、

公募基金管理人申請募集基金時，應(yīng)向中國證監(jiān)會提交的募集申請文件包括______。

Ⅰ、律師事務(wù)所出具的法律意見書

Ⅱ、基金合同草案、基金托管協(xié)議草案和招募說明書草案

Ⅲ、會計師事務(wù)所出具的審計報告

Ⅳ、基金募集申請報告A.Ⅰ，Ⅱ，ⅣB.Ⅰ，Ⅱ，Ⅲ，ⅣC.Ⅱ，ⅣD.Ⅱ，Ⅲ，Ⅳ我的答案：參考答案：A答案解析：申請募集基金應(yīng)提交的主要文件包括：①基金募集申請報告；②基金合同草案；③基金托管協(xié)議草案；④招募說明書草案；⑤律師事務(wù)所出具的法律意見書；⑥中國證監(jiān)會規(guī)定提交的其他文件等。第3題、

關(guān)于發(fā)起式基金基金合同生效及存續(xù)的條件，以下表述正確的是______。A.受到募集份額不少于2億份，份額持有人不少于200人的限額B.基金合同生效3年后，若基金資產(chǎn)凈值低于2億元，基金合同自動終止C.公司高級管理人員或基金經(jīng)理認(rèn)購基金金額不少于100萬元D.公司股東資金認(rèn)購基金超過1000萬元且持有不少于3年，不屬于發(fā)起式基金基金合同生效的條件我的答案：參考答案：B答案解析：發(fā)起式基金是指基金管理人在募集基金時，使用公司股東資金、公司固有資金、公司高級管理人員或者基金經(jīng)理等人員資金認(rèn)購基金的金額不少于1000萬元人民幣，且持有期限不少于3年。發(fā)起式基金的基金合同生效3年后，若基金資產(chǎn)凈值低于2億元的，基金合同自動終止。發(fā)起資金的持有期限自該基金公開發(fā)售之日或者合同生效之日孰晚日起計算。第4題、

關(guān)于基金上市交易，以下表述正確的是______。

Ⅰ、基金擬在證券交易所上市的，應(yīng)向交易所提交上市交易提交上市交易公告書等上市申請材料

Ⅱ、基金獲準(zhǔn)上市的，在上市前3個工作日，將基金份額上市交易公告書登載在指定網(wǎng)站上

Ⅲ、ETF上市交易后，管理人應(yīng)在每日開市前向證券交易所和證券登記計算公司提供申購、贖回清單

Ⅳ、ETF上市交易后，須在指定的信息發(fā)布渠道上公告A.Ⅰ，Ⅱ，ⅢB.Ⅱ，Ⅲ，ⅣC.Ⅰ，ⅣD.Ⅰ，Ⅱ，Ⅲ，Ⅳ我的答案：參考答案：D答案解析：Ⅰ項正確，基金擬在證券交易所上市的，應(yīng)向交易所提交上市交易公告書等上市申請材料。Ⅱ項正確，基金獲準(zhǔn)上市的，應(yīng)在上市日前3個工作日，將基金份額上市交易公告書登載在指定報刊和管理人網(wǎng)站上。Ⅲ，Ⅳ項正確，ETF上市交易后，其管理人應(yīng)在每日開市前向證券交易所和證券登記結(jié)算公司提供申購、贖回清單，并在指定的信息發(fā)布渠道上公告。第5題、

關(guān)于基金中基金(FOF)，以下表述錯誤的是______。

Ⅰ、將80%以上的基金資產(chǎn)投資于中國證監(jiān)會依法核準(zhǔn)或注冊的公開募集的基金的定義為FOF

Ⅱ、除ETF聯(lián)接基金外，F(xiàn)OF投資其他基金時，被投資基金的運作期限不少于6個月

Ⅲ、除ETF聯(lián)接基金外，同一管理人管理的全部FOF持有單只基金不得超過被投資基金的25%

Ⅳ、基金管理人應(yīng)當(dāng)在FOF所投資基金披露凈值的次日，及時披露FOF份額凈值和份額累計凈值A(chǔ).Ⅱ，ⅢB.Ⅱ，ⅣC.Ⅰ，Ⅱ，ⅢD.Ⅱ，Ⅲ，Ⅳ我的答案：參考答案：A答案解析：Ⅱ項說法錯誤，除ETF聯(lián)接基金外，F(xiàn)OF投資其他基金時，被投資基金的運作期限應(yīng)當(dāng)不少于1年、最近定期報告披露的基金凈資產(chǎn)應(yīng)當(dāng)不低于1億元。Ⅲ項說法錯誤，除ETF聯(lián)接基金外，同一管理人管理的全部FOF持有單只基金不得超過被投資基金凈資產(chǎn)的20%。第6題、

關(guān)于開放式基金的申購贖回原則，投資者甲認(rèn)為，包括股票基金、債券基金和貨幣基金在內(nèi)的所有開放式基金，在申購贖回時都遵循未知價交易原則；投資者乙認(rèn)為，開放式基金的申購贖回都遵循份額申購、金額贖回的原則。關(guān)于兩位投資者的觀點，下列判斷正確的是______。A.甲、乙的觀點都正確B.甲的觀點錯誤，乙的觀點正確C.甲的觀點正確，乙的觀點錯誤D.甲、乙的觀點都錯誤我的答案：參考答案：D答案解析：1股票基金、債券基金的申購和贖回原則：(1)未知價交易原則；(2)金額申購、份額贖回原則。貨幣市場基金的申購和贖回原則：(1)確定價原則；(2)金額申購、份額贖回原則。第7題、

關(guān)于證券投資基金的介紹，下列表述正確的是______。A.證券投資基金的托管人依據(jù)投資者的指令辦理基金名下的基金往來B.證券投資基金通常由基金管理人負(fù)責(zé)保管，管理和經(jīng)營基金資產(chǎn)C.基金投資者通過購買基金份額，可以享有穩(wěn)定的基金投資收益D.契約型證券投資基金不具有獨立法人地位我的答案：參考答案：D答案解析：契約型基金不具有法人資格，公司型基金具有法人資格。第8題、

關(guān)于專業(yè)審慎的基本要求，以下說法正確的是______。

Ⅰ、基金從業(yè)人員應(yīng)取得基金從業(yè)資格，經(jīng)所在基金管理公司執(zhí)業(yè)注冊后執(zhí)業(yè)

Ⅱ、基金銷售人員應(yīng)堅持銷售適用性原則，向客戶推薦或者銷售合適的基金

Ⅲ、基金經(jīng)理應(yīng)參加后續(xù)職業(yè)培訓(xùn)，完成規(guī)定的培訓(xùn)學(xué)時

Ⅳ、基金管理公司研究員應(yīng)主要依據(jù)券商研究報告撰寫相關(guān)投資研究報告A.Ⅲ，ⅣB.Ⅰ，Ⅱ，Ⅲ，ⅣC.Ⅱ，ⅣD.Ⅰ，Ⅱ，Ⅲ我的答案：參考答案：D答案解析：專業(yè)審慎對于基金從業(yè)人員的基本要求體現(xiàn)在三個方面：持證上崗、持續(xù)學(xué)習(xí)、審慎開展執(zhí)業(yè)活動。第9題、

基金份額登記機(jī)構(gòu)應(yīng)妥善保存登記數(shù)據(jù)，保存期限為______。A.自基金賬戶銷戶之日起不得少于20年B.自基金賬戶開戶之日起不得少于15年C.自基金賬戶開戶之日起不得少于20年D.自基金賬戶銷戶之日起不得少于15年我的答案：參考答案：A答案解析：《證券投資基金法》規(guī)定，基金份額登記機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)妥善保存登記數(shù)據(jù)，并將基金份額持有人名稱、身份信息及基金份額明細(xì)等數(shù)據(jù)備份至中國證監(jiān)會認(rèn)定的機(jī)構(gòu)。其保存期限自基金賬戶銷戶之日起不得少于20年。第10題、

基金管理公司采取以下哪些措施可以完善會計系統(tǒng)管理。______

Ⅰ、由一人同時擔(dān)任基金會計崗和合規(guī)管理崗并獨自操作全過程

Ⅱ、基金管理公司的會計核算與旗下基金的會計核算交叉混同

Ⅲ、對所管理的基金以基金為會計核算主體獨立建賬、獨立核算

Ⅳ、不同基金在名冊登記、賬戶設(shè)置、資金劃轉(zhuǎn)等方面相互獨立A.Ⅰ，ⅡB.Ⅲ，ⅣC.Ⅱ，ⅢD.Ⅱ，Ⅳ我的答案：參考答案：B答案解析：公司應(yīng)當(dāng)明確職責(zé)劃分，在崗位分工的基礎(chǔ)上明確各會計崗位職責(zé)，嚴(yán)禁需要相互監(jiān)督的崗位由一人獨自操作全過程。公司對所管理的基金應(yīng)當(dāng)以基金為會計核算主體，獨立建賬、獨立核算，保證不同基金之間在名冊登記、賬戶設(shè)置、資金劃撥、賬簿記錄等方面相互獨立。各基金會計核算應(yīng)當(dāng)獨立于公司會計核算。第11題、

基金管理人制定內(nèi)部控制制度應(yīng)當(dāng)遵循的原則包括______。

Ⅰ、合法合規(guī)性原則，內(nèi)部控制制度應(yīng)符合國家法律法規(guī)、規(guī)章和各項規(guī)定的要求

Ⅱ、全面性原則，內(nèi)部控制制度應(yīng)涵蓋公司經(jīng)營管理的各個環(huán)節(jié)

Ⅲ、商業(yè)性原則，內(nèi)部控制制度的制定應(yīng)在確保風(fēng)險可控的基礎(chǔ)上以企業(yè)商業(yè)價值最大化為出發(fā)點

Ⅳ、適時性原則，內(nèi)部控制制度的制定應(yīng)隨著內(nèi)外部環(huán)境的變化及時修改或完善A.Ⅰ，Ⅲ，ⅣB.Ⅰ，Ⅱ，Ⅲ，ⅣC.Ⅰ，Ⅱ，ⅢD.Ⅰ，Ⅱ，Ⅳ我的答案：參考答案：D答案解析：基金管理人制定內(nèi)部控制制度一般應(yīng)當(dāng)遵循以下原則：(1)合法、合規(guī)性原則。公司內(nèi)控制度應(yīng)當(dāng)符合國家法律法規(guī)、規(guī)章和各項規(guī)定。(2)全面性原則。內(nèi)部控制制度應(yīng)當(dāng)涵蓋公司經(jīng)營管理的各個環(huán)節(jié)，不得留有制度上的空白或漏洞。(3)審慎性原則。公司內(nèi)部控制的核心是風(fēng)險控制，制定內(nèi)部控制制度應(yīng)當(dāng)以審慎經(jīng)營、防范和化解風(fēng)險為出發(fā)點。(4)適時性原則。內(nèi)部控制制度的制定應(yīng)當(dāng)隨著有關(guān)法律法規(guī)的調(diào)整和公司經(jīng)營戰(zhàn)略、經(jīng)營方針、經(jīng)管理念等內(nèi)外部環(huán)境的變化進(jìn)行及時的修改或完善。第12題、

基金客戶服務(wù)的流程包含以下內(nèi)容______。

Ⅰ、服務(wù)宣傳與推介

Ⅱ、投資咨詢與基金咨詢

Ⅲ、受理投訴

Ⅳ、投資跟蹤與評價

Ⅴ、客戶檔案管理與保密A.Ⅰ，Ⅱ，Ⅲ，ⅣB.Ⅱ，Ⅲ，Ⅳ，ⅤC.Ⅰ，Ⅲ，Ⅳ，ⅤD.Ⅰ，Ⅱ，Ⅲ，Ⅳ，Ⅴ我的答案：參考答案：D答案解析：具體客戶服務(wù)流程包括：服務(wù)宣傳與推介、投資咨詢與基金咨詢、互動交流、受理投訴、投資跟蹤與評價、客戶檔案管理與保密等。第13題、

基金募集機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)通過問卷調(diào)查等方式了解投資者信息，問卷內(nèi)容應(yīng)包括但不限于______。

Ⅰ、投資者的職業(yè)

Ⅱ、投資者的學(xué)歷

Ⅲ、投資者的計劃投資期限

Ⅳ、投資出現(xiàn)波動時的焦慮狀態(tài)A.Ⅱ，Ⅲ，ⅣB.Ⅰ，Ⅲ，ⅣC.Ⅰ，Ⅱ，Ⅲ，ⅣD.Ⅰ，Ⅱ，Ⅲ我的答案：參考答案：C答案解析：募集機(jī)構(gòu)應(yīng)建立科學(xué)有效的投資者問卷調(diào)查評估方法，確保問卷結(jié)果與投資者的風(fēng)險識別能力和風(fēng)險承擔(dān)能力相匹配。募集機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)在投資者自愿的前提下獲取投資者問卷調(diào)查信息。問卷調(diào)查主要內(nèi)容應(yīng)包括但不限于以下方面：(1)投資者基本信息，其中個人投資者基本信息包括身份信息、年齡、學(xué)歷、職業(yè)、聯(lián)系方式等信息，機(jī)構(gòu)投資者基本信息包括工商登記中的必備信息、聯(lián)系方式等信息。(2)財務(wù)狀況，其中個人投資者財務(wù)狀況包括金融資產(chǎn)狀況、最近三年個人年均收入、收入中可用于金融投資的比例等信息，機(jī)構(gòu)投資者財務(wù)狀況包括凈資產(chǎn)狀況等信息。(3)投資知識，包括金融法律法規(guī)、投資市場和產(chǎn)品情況、對私募基金風(fēng)險的了解程度、參加專業(yè)培訓(xùn)情況等信息。(4)投資經(jīng)驗，包括投資期限、實際投資產(chǎn)品類型、投資金融產(chǎn)品的數(shù)量、參與投資的金融市場情況等。(5)風(fēng)險偏好，包括投資目的、風(fēng)險厭惡程度、計劃投資期限、投資出現(xiàn)波動時的焦慮狀態(tài)等。第14題、

基金托管人召集基金份額持有人大會的，應(yīng)至少提前______公告大會的召開時間、會議形式、審議事項、議事程序和表決方式等事項。A.30日B.45日C.90日D.60日我的答案：參考答案：A答案解析：基金托管人召集基金份額持有人大會的，應(yīng)至少提前30日公告大會的召開時間、會議形式、審議事項、議事程序和表決方式等事項。第15題、

基金銷售機(jī)構(gòu)在受理普通投資者轉(zhuǎn)化為專業(yè)投資者申請時，下列行為不適當(dāng)?shù)氖莀_____。A.要求投資者提供收入證明B.有義務(wù)向普通投資者說明，只有成為專業(yè)投資者，才可以投資更多的基金產(chǎn)品，獲得更高的回報C.要求投資者提供金融資產(chǎn)證明D.對投資者的專業(yè)知識進(jìn)行考查我的答案：參考答案：B答案解析：普通投資者申請成為專業(yè)投資者應(yīng)當(dāng)以書面形式向基金銷售機(jī)構(gòu)提出申請并確認(rèn)自主承擔(dān)可能產(chǎn)生的風(fēng)險和后果，提供相關(guān)證明材料?；痄N售機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)通過追加了解信息、投資知識測試或者模擬交易等方式對投資者進(jìn)行謹(jǐn)慎評估，確認(rèn)其符合前條要求，說明對不同類別投資者履行適當(dāng)性義務(wù)的差別，警示可能承擔(dān)的投資風(fēng)險，告知申請的審查結(jié)果及其理由。第16題、

甲生前無遺囑，購買了500萬元信托產(chǎn)品，指定兒子乙作為唯一的受益人，且信托設(shè)立后向朋友丁借100萬元。甲死后，其配偶丙要求分配信托財產(chǎn)，要求以信托財產(chǎn)還款，信托公司以下做法中正確的是______。A.信托終止，信托財產(chǎn)作為甲的遺囑，向丁返還100萬元后，向乙、丙分配剩余的信托財產(chǎn)B.信托存續(xù)，不作為遺產(chǎn)進(jìn)行繼承分配，將乙、丙同時登記為共同受益人，拒絕丁主張C.信托存續(xù)，信托財產(chǎn)不構(gòu)成甲的遺產(chǎn)，拒絕丙和丁的主張D.信托終止，信托財產(chǎn)作為甲的遺產(chǎn)，向乙、丙各分配50%信托財產(chǎn)，拒絕丁主張我的答案：參考答案：C答案解析：當(dāng)委托人是唯一受益人時，信托終止，信托財產(chǎn)作為其遺產(chǎn)或清算財產(chǎn)；當(dāng)委托人不是唯一受益人的信托存續(xù)，信托財產(chǎn)不作為其遺產(chǎn)或清算財產(chǎn)。第17題、

交易雙方達(dá)成一筆銀行間債券回購業(yè)務(wù)，在回購到期日，正回購方應(yīng)資金不足無法支付到期款項，該風(fēng)險屬于______。A.信用風(fēng)險B.流動性風(fēng)險C.市場風(fēng)險D.利率風(fēng)險我的答案：參考答案：B答案解析：流動性風(fēng)險是指因市場交易量不足，導(dǎo)致不能以合理價格及時進(jìn)行證券交易的風(fēng)險，或投資組合無法應(yīng)付客戶贖回要求所引起的違約風(fēng)險。第18題、

某貨幣基金總份額為100億份，T+1日接受申購3億份，贖回15億份，基金轉(zhuǎn)換轉(zhuǎn)出1億份，轉(zhuǎn)入4億份，以下說法正確的是______。A.T+1日觸發(fā)巨額贖回，管理人認(rèn)為有能力兌付全部贖回申請時，可以接受全部贖回B.T+1日未觸發(fā)巨額贖回，管理人接受全額贖回C.T+1日觸發(fā)巨額贖回，管理人認(rèn)為兌付全部贖回有困難，可以暫停贖回D.T+1日觸發(fā)巨額贖回，管理人認(rèn)為兌付全部贖回有困難，可以拒絕金額較大的贖回申請我的答案：參考答案：B答案解析：單個開放日基金凈贖回申請超過基金總份額的10%時，為巨額贖回。單個開放日的凈贖回申請，是指該基金的贖回申請加上基金轉(zhuǎn)換中該基金的轉(zhuǎn)出申請之和，扣除當(dāng)日發(fā)生的該基金申購申請及基金轉(zhuǎn)換中該基金的轉(zhuǎn)入申請之和后得到的余額。該題100億的10%的是10億，贖回金額加上轉(zhuǎn)換轉(zhuǎn)出15億+1億元=16億元，申請3億元+轉(zhuǎn)入4億元=7億，16億元-7億=9億元，9億元＜10億元，未觸發(fā)巨額贖回。第19題、

目前，我國市場上出現(xiàn)的公募另類投資基金，不包括______。A.房地產(chǎn)基金B(yǎng).非上市股權(quán)基金C.新股申購基金D.商品基金我的答案：參考答案：C答案解析：另類投資基金是指以股票、債券、貨幣等傳統(tǒng)資產(chǎn)以外的資產(chǎn)作為投資標(biāo)的基金，范圍十分廣泛。我國市場上出現(xiàn)的公募另類投資基金主要有以下幾類：商品基金、非上市股權(quán)基金、房地產(chǎn)基金。第20題、

申請基金銷售業(yè)務(wù)資格的機(jī)構(gòu)，其技術(shù)系統(tǒng)應(yīng)與______的系統(tǒng)進(jìn)行聯(lián)網(wǎng)測試。A.基金托管銀行B.第三方支付公司C.中國人民銀行清算總中心D.中國證券登記結(jié)算有限責(zé)任公司我的答案：參考答案：D答案解析：申請注冊基金銷售業(yè)務(wù)資格的機(jī)構(gòu)應(yīng)有安全、高效的辦理基金發(fā)售、申購和贖回等業(yè)務(wù)的技術(shù)設(shè)施，且符合中國證監(jiān)會對基金銷售業(yè)務(wù)信息管理平臺的有關(guān)要求，基金銷售業(yè)務(wù)的技術(shù)系統(tǒng)已與基金管理人、中國證券登記結(jié)算公司相應(yīng)的技術(shù)系統(tǒng)進(jìn)行了聯(lián)網(wǎng)測試，測試結(jié)果符合國家規(guī)定的標(biāo)準(zhǔn)。第21題、

私募基金備案所需要填報的信息中不包括______。A.基金合同B.基金外包服務(wù)協(xié)議C.基金名稱D.資本規(guī)模我的答案：參考答案：B答案解析：私募基金管理人應(yīng)當(dāng)在私募基金募集完畢后20個工作日內(nèi)進(jìn)行備案，如實申報基金名稱、資本規(guī)模、投資者基本情況、基金合同(基金公司章程或者合伙協(xié)議，統(tǒng)稱基金合同)、基金運作情況(托管、披露頻度、主要投資方向等)、投資項目簡要信息。第22題、

王某是某基金管理公司信息技術(shù)部的開發(fā)人員，擁有公司全部信息技術(shù)的操作權(quán)限，從內(nèi)部控制角度看，該公司存在的問題是______。

Ⅰ、信息技術(shù)系統(tǒng)內(nèi)控管理存在重大缺陷

Ⅱ、信息技術(shù)系統(tǒng)的訪問權(quán)限設(shè)置過大

Ⅲ、公司對王某的授權(quán)控制不足

Ⅳ、王某不應(yīng)介入實際的業(yè)務(wù)操作A.Ⅰ，ⅡB.Ⅰ，ⅢC.Ⅱ，Ⅲ，ⅣD.Ⅰ，Ⅱ，Ⅲ我的答案：參考答案：D答案解析：基金管理人的內(nèi)部控制要求部門設(shè)置體現(xiàn)權(quán)責(zé)明確、相互制約的原則；嚴(yán)格授權(quán)控制；強(qiáng)化內(nèi)部監(jiān)督稽核控制；建立完善崗位責(zé)任制度和科學(xué)、嚴(yán)格的崗位分離制度；嚴(yán)格控制基金財產(chǎn)財務(wù)風(fēng)險；建立完善的信息披露制度；建立嚴(yán)格的信息技術(shù)系統(tǒng)管理制度；建立科學(xué)嚴(yán)密的風(fēng)險管理系統(tǒng)。第23題、

行業(yè)分類法是股票基金典型的分類法之一，以下不屬于根據(jù)該方法劃分的股票基金類別是______。A.醫(yī)藥健康股票基金B(yǎng).信息科技股票基金C.藍(lán)籌股票基金D.基礎(chǔ)行業(yè)股票基金我的答案：參考答案：C答案解析：以某一特定行業(yè)或板塊為投資對象的基金就是行業(yè)股票基金，如基礎(chǔ)行業(yè)基金、資源類股票基金、房地產(chǎn)基金、金融服務(wù)基金、科技股基金等。第24題、

依據(jù)《證券投資基金法》的規(guī)定，以下屬于基金份額的持有人直接行使的權(quán)利是______。A.決定更換基金管理人B.依法轉(zhuǎn)讓或者申請贖回持有的基金份額C.決定基金擴(kuò)募或者延長基金合同期限D(zhuǎn).調(diào)整基金管理人和基金托管人的報酬標(biāo)準(zhǔn)我的答案：參考答案：B答案解析：按照《證券投資基金法》的規(guī)定，我國基金份額持有人享有以下權(quán)利：分享基金財產(chǎn)收益，參與分配清算后的剩余基金財產(chǎn)，依法轉(zhuǎn)讓或者申請贖回其持有的基金份額，按照規(guī)定要求召開基金份額持有人大會，對基金份額持有人大會審議事項行使表決權(quán)，查閱或者復(fù)制公開披露的基金信息資料，對基金管理人、基金托管人、基金銷售機(jī)構(gòu)損害其合法權(quán)益的行為依法提出訴訟，基金合同約定其他權(quán)利。第25題、

以下材料中，自私募基金清算終止后，私募基金管理人無需保存10年的有______。A.基金交易記錄B.投資決策記錄C.投資者適當(dāng)性管理材料D.客戶服務(wù)記錄我的答案：參考答案：D答案解析：私募基金管理人、私募基金托管人及私募基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)妥善保存私募基金投資決策、交易和投資者適當(dāng)性管理等方面的記錄及其他相關(guān)資料，保存期限自基金清算終止之日起不得少于10年。第26題、

以下行為符合基金管理公司獨立運作原則的是______。A.某基金管理公司大股東直接聘任基金管理公司的會計主管B.某基金管理公司的董事長同時擔(dān)任其股東單位的投資部總經(jīng)理C.某基金管理公司的投資總監(jiān)在其股東單位擔(dān)任兼職投資顧問，股東單位不支付薪酬D.某基金管理公司的大股東不滿意現(xiàn)任基金管理公司總經(jīng)理的工作能力，直接撤換并任命新的總經(jīng)理我的答案：參考答案：B答案解析：公司獨立運作原則。基金管理公司及其業(yè)務(wù)部門與股東、實際控制人及其下屬部門之間沒有隸屬關(guān)系；股東及其實際控制人不得越過股東會和董事會直接任免基金管理公司高管人員；不得違反公司章程干預(yù)投資、研究、交易等具體事務(wù)及公司員工選聘；董事、監(jiān)事之外的所有員工不得在股東單位兼職；所有與股東簽署的技術(shù)支持、服務(wù)、合作等協(xié)議均應(yīng)上報，不得簽署任何影響基金管理公司獨立性的協(xié)議。第27題、

以下行為中不符合《公開募集證券投資基金信息披露管理辦法》規(guī)定的是______。A.某互聯(lián)網(wǎng)平臺委托取得基金銷售業(yè)務(wù)資格的獨立基金銷售機(jī)構(gòu)代為辦理基金銷售業(yè)務(wù)B.某取得基金銷售業(yè)務(wù)資格的保險公司通過其互聯(lián)網(wǎng)平臺辦理基金銷售業(yè)務(wù)C.基金公司公告為其直銷客戶提供手續(xù)費優(yōu)惠D.基金公司通過其APP為客戶辦理基金申購、贖回業(yè)務(wù)我的答案：參考答案：C答案解析：未經(jīng)招募說明書載明并公告，不得對不同投資人適用不同費率。第28題、

以下選項中，不符合基金管理公司組織結(jié)構(gòu)相互制約原則的是______。A.公司綜合管理部對廣告供應(yīng)商白名單進(jìn)行審查B.公司合規(guī)部對電子商務(wù)業(yè)務(wù)的創(chuàng)新模式進(jìn)行合規(guī)審查C.公司風(fēng)險管理部對擬發(fā)行的采用攤余成本法估值的基金進(jìn)行風(fēng)險評估D.公司財務(wù)部未作審核，直接接受基金會計提供的基金管理費收入數(shù)據(jù)入賬我的答案：參考答案：D答案解析：相互制約原則指基金管理人內(nèi)部部門和崗位的設(shè)置應(yīng)當(dāng)權(quán)責(zé)分明、相互制衡。基金管理人內(nèi)部的一項業(yè)務(wù)，如果經(jīng)過兩個以上的相互制約環(huán)節(jié)對其進(jìn)行監(jiān)督和核查，其發(fā)生錯弊現(xiàn)象的概率就很低。就具體的內(nèi)部控制措施來說，相互牽制必須考慮橫向控制和縱向控制兩方面的制約關(guān)系。從橫向關(guān)系來講，完成某個環(huán)節(jié)的工作需有來自彼此獨立的兩個部門或人員協(xié)調(diào)運作、相互監(jiān)督、相互制約、相互證明；從縱向關(guān)系來講，完成某個工作需經(jīng)過互不隸屬的兩個或兩個以上的崗位和環(huán)節(jié)，以使下級受上級監(jiān)督，上級受下級牽制。只有經(jīng)過橫向關(guān)系和縱向關(guān)系的核查和制約，才能使發(fā)生的錯弊減少到較低程度，或者即使發(fā)生問題，也易盡早發(fā)現(xiàn)，便于及時糾正。第29題、

以下屬于QDII基金臨時公告需要的披露事項是______。

Ⅰ、變更境外托管人

Ⅱ、變更投資顧問

Ⅲ、投資顧問主要負(fù)責(zé)變動

Ⅳ、基金資產(chǎn)凈值和份額凈值A(chǔ).Ⅰ，Ⅱ，ⅢB.Ⅰ，Ⅱ，ⅣC.Ⅰ，Ⅳ、ⅢD.Ⅱ，Ⅲ，Ⅳ我的答案：參考答案：A答案解析：QDII臨時公告中的特殊披露要求，當(dāng)QDII基金發(fā)生變更境外托管人、變更投資顧問、投資顧問主要負(fù)責(zé)人變動、涉及境外訴訟等重大事件時，應(yīng)在事件發(fā)生后及時披露臨時公告，并在更新的招募書中予以說明。第30題、

以下屬于觸發(fā)披露基金的臨時報告的重大事件是______。

Ⅰ、對基金份額持有人權(quán)益產(chǎn)生重大影響

Ⅱ、對基金份額的價格產(chǎn)生重大影響

Ⅲ、對基金管理人的利益產(chǎn)生重大不利影響

Ⅳ、對基金托管人的利益產(chǎn)生重大不利影響A.Ⅰ，Ⅱ，Ⅲ，ⅣB.Ⅲ，ⅣC.Ⅰ，ⅡD.Ⅰ，Ⅱ，Ⅲ我的答案：參考答案：C答案解析：如果信息可能對基金份額持有人權(quán)益或者基金份額的價格產(chǎn)生重大影響，則該信息為重大信息，相關(guān)事件為重大事件，信息披露義務(wù)人應(yīng)當(dāng)在重大事件發(fā)生之日起2日內(nèi)編制并披露臨時報告書。第31題、

中國證監(jiān)會有權(quán)對基金市場采取下列哪些監(jiān)管措施?______

Ⅰ、對基金機(jī)構(gòu)現(xiàn)場檢查，要求其報送有關(guān)業(yè)務(wù)資料

Ⅱ、進(jìn)入涉嫌違法行為發(fā)生場所調(diào)查取證

Ⅲ、對于操縱證券市場的當(dāng)事人，限制其證券買賣

Ⅳ、對于涉嫌犯罪的相關(guān)機(jī)構(gòu)和人員追究刑事責(zé)任A.Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.Ⅱ、ⅣC.Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅲ我的答案：參考答案：A答案解析：中國證監(jiān)會對基金市場的監(jiān)管措施包括檢查、調(diào)查取證、限制交易、行政處罰。第32題、

關(guān)于中國證券基金投資協(xié)會發(fā)布的《基金募集機(jī)構(gòu)投資者適當(dāng)性管理實施指引(試行)》，以下說法正確的是______。A.C2為風(fēng)險承受能力最低的類型B.C2風(fēng)險類型投資者通常不愿意承擔(dān)任何投資損失C.沒有風(fēng)險意識度的投資者類型為C4D.C1風(fēng)險類型投資者可以認(rèn)購貨幣市場基金我的答案：參考答案：D答案解析：普通投資者風(fēng)險承受能力應(yīng)至少分為五個類型，分別為C1、C2、C3、C4、C5，其中C1含風(fēng)險承受能力最低類別。風(fēng)險承受能力最低的投資者指在C1中符合下列情況之一的自然人：①不具有完全民事行為能力；②沒有風(fēng)險容忍度或者不愿承受任何投資損失；③法律、行政法規(guī)規(guī)定的其他情形。第33題、

A基金公司的研究員甲通過研究公開信息發(fā)現(xiàn)，某上市公司即將發(fā)布的經(jīng)營業(yè)績優(yōu)于預(yù)期的利好消息，故甲在內(nèi)部的研究報告中說明據(jù)此重點推薦該上市公司股票進(jìn)入投資對象備選庫。關(guān)于上述情況，以下說法錯誤的是______。A.甲在研究報告中的投資分析和建議應(yīng)有充分的事實和數(shù)據(jù)支持，避免主觀臆斷B.甲的研究報告涉及上市公司的內(nèi)部信息，A公司不得將其作為投資依據(jù)C.甲的研究可以為A公司的投資決策，組合管理等提供研究支持，協(xié)助發(fā)展投資機(jī)會D.A公司建立投資對象備選庫制度，確保各投資組合享有公平的投資決策機(jī)會我的答案：參考答案：B答案解析：研究員甲是通過研究公開信息發(fā)現(xiàn)的利好消息，不屬于上市公司的內(nèi)部信息，故B項說法錯誤。第34題、

投資者于交易日投資5萬元申購某開放式基金，基金合同約定申購費率為1.2%，申購當(dāng)日基金份額凈值為1.178元，確認(rèn)日基金份額凈值為1.181元，下列說法中正確的是______。A.凈申購金額為49400.00元B.確認(rèn)份額為41834.98份C.確認(rèn)份額為41935.48份D.確認(rèn)份額為41941.52份我的答案：參考答案：D答案解析：凈申購金額=申購金額/(1+申購費率)=50000/(1+1.2%)=49407.11(元)，申購份額=凈申購金額/申購當(dāng)日基金份額凈值=490407.11/1.178=41941.52(份)。第35題、

關(guān)于ETF和QDII基金，下列說法正確的是______。

Ⅰ、QDII基金可以用人民幣認(rèn)購?fù)?，也可以用美元或其他外匯貨幣為計價貨幣認(rèn)購

Ⅱ、發(fā)售QDII基金的基金管理人必須具備合格的境內(nèi)機(jī)構(gòu)投資者資格和經(jīng)營外匯業(yè)務(wù)資格

Ⅲ、ETF份額認(rèn)購時，滬、深證券投資基金賬戶只能進(jìn)行基金的現(xiàn)金認(rèn)購和二級市場交易，不能參與證券認(rèn)購A.Ⅰ，Ⅱ，ⅢB.Ⅰ，ⅢC.Ⅱ，ⅢD.Ⅰ，Ⅱ我的答案：參考答案：A答案解析：Ⅰ，Ⅱ項說法正確，QDII基金募集認(rèn)購的具體規(guī)定上有如下幾點獨特之處：(1)發(fā)售QDII基金的基金管理人必須具備合格境內(nèi)機(jī)構(gòu)投資者資格和經(jīng)營外匯業(yè)務(wù)資格。(2)基金管理人可以根據(jù)產(chǎn)品特點確定QDII基金份額面值的大小。(3)QDII基金份額除可以用人民幣認(rèn)購?fù)?，也可以用美元或其他外匯貨幣為計價貨幣認(rèn)購。Ⅲ項說法正確，ETF份額認(rèn)購時，深證券投資基金賬戶只能進(jìn)行基金的現(xiàn)金認(rèn)購和二級市場交易，不能參與證券認(rèn)購或基金的申購、贖回。第36題、

關(guān)于公募基金信息披露的制度體系，以下表述中錯誤的是______。A.基金信息披露的部門規(guī)章、規(guī)范性文件均由中國證監(jiān)會制定并發(fā)布B.基金信息披露制度體系的層次可分為國家法律、部門規(guī)章、規(guī)范性文件、自律性規(guī)則C.基金信息披露的自律性規(guī)則的中國證監(jiān)會依法制定并發(fā)布D.司法解釋不屬于基金信息披露制度體系的構(gòu)成部分我的答案：參考答案：C答案解析：中國基金業(yè)協(xié)會負(fù)責(zé)制定和實施行業(yè)自律規(guī)則。第37題、

確認(rèn)和變更開放式基金份額的機(jī)構(gòu)是______。A.基金投資交易機(jī)構(gòu)B.基金份額登記機(jī)構(gòu)C.基金估值核算機(jī)構(gòu)D.基金代銷機(jī)構(gòu)我的答案：參考答案：B答案解析：基金份額登記機(jī)構(gòu)的主要職責(zé)包括：建立并管理投資人的基金賬戶；負(fù)責(zé)基金份額的登記；基金交易確認(rèn)；代理發(fā)放紅利；建立并保管基金份額持有人名冊；法律法規(guī)或份額登記服務(wù)協(xié)議規(guī)定的其他職責(zé)。第38題、

中國證券投資基金業(yè)協(xié)會是證券投資基金行業(yè)的自律組織，下列哪些機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)入?______

Ⅰ、基金管理人

Ⅱ、基金托管人

Ⅲ、基金服務(wù)機(jī)構(gòu)A.Ⅱ，ⅢB.Ⅰ，ⅡC.Ⅰ，ⅢD.Ⅰ，Ⅱ，Ⅲ我的答案：參考答案：D答案解析：基金行業(yè)自律組織是由基金管理人、基金托管人及基金市場服務(wù)機(jī)構(gòu)共同成立的同業(yè)協(xié)會。第39題、

基金產(chǎn)品風(fēng)險評價的主要依據(jù)不包括______。A.基金的管理費率B.基金成立以來有無違規(guī)行為的發(fā)生C.基金過往業(yè)績及基金凈值的歷史波動程度D.基金歷史規(guī)模、持倉比例我的答案：參考答案：A答案解析：基金產(chǎn)品風(fēng)險評價應(yīng)當(dāng)至少依據(jù)以下四個因素：一是基金招募說明書所明示的投資方向、投資范圍和投資比例，二是基金的歷史規(guī)模和持倉比例，三是基金的過往業(yè)績及基金凈值的歷史波動程度，四是基金成立以來有無違規(guī)行為發(fā)生。同時綜合考慮流動性、到期時限、杠桿情況、結(jié)構(gòu)復(fù)雜性、投資最低金額、募集方式等因素。第40題、

只向不特定投資者公開發(fā)行受益憑證進(jìn)行資金募集的基金是指______。A.信托B.私募基金C.公募基金D.存單我的答案：參考答案：C答案解析：公募基金是向不特定投資者公開發(fā)行受益憑證進(jìn)行資金募集的基金，它一般在法律和監(jiān)管部門的嚴(yán)格監(jiān)管下，有著信息披露、利潤分配、投資限制等行業(yè)規(guī)范要求。第41題、

A基金持有的一只債券的發(fā)行人違約，基金管理人在該基金年度報告中披露其代表基金起訴并獲得賠償，但事實上法院尚未就該案做出判決。基金管理人上述行為涉嫌______等信息披露違法行為。A.承諾效應(yīng)B.虛假記載C.重大遺漏D.誤導(dǎo)性陳述我的答案：參考答案：B答案解析：虛假記載是指信息披露義務(wù)人將不存在的事實在基金信息披露文件中予以記載的行為。誤導(dǎo)性陳述是指使投資者對基金投資行為發(fā)生錯誤判斷并產(chǎn)生重大影響的陳述。重大遺漏是指披露中存在應(yīng)披露而未披露的信息，以至于影響投資者做出正確決策。第42題、

關(guān)于基金銷售渠道的審慎調(diào)查，以下表述正確的是______。

Ⅰ、基金代銷機(jī)構(gòu)應(yīng)對基金管理人進(jìn)行審慎調(diào)查

Ⅱ、基金管理人應(yīng)對基金代銷機(jī)構(gòu)進(jìn)行審慎調(diào)查

Ⅲ、基金投資人應(yīng)對基金代銷機(jī)構(gòu)進(jìn)行審慎調(diào)查A.Ⅰ，ⅡB.Ⅰ，ⅢC.Ⅱ，ⅢD.Ⅰ，Ⅱ，Ⅲ我的答案：參考答案：A答案解析：基金銷售渠道審慎調(diào)查既包括基金代銷機(jī)構(gòu)對基金管理人的審慎調(diào)查，也包括基金管理人對基金代銷機(jī)構(gòu)的審慎調(diào)查。第43題、

下列符合封閉式基金上市交易條件的是______。A.基金合同期限為5年，基金募集金額為2.5億元，基金份額持有人為1500人B.基金合同期限為5年，基金募集金金額為4.5億元，基金份額持有人為900人C.基金合同期限為3年，基金募集金金額為2.5億元，基金份額持有人為900人D.基金合同期限為3年，基金募集金金額為4.5億元，基金份額持有人為900人我的答案：參考答案：A答案解析：封閉式基金份額上市交易，應(yīng)當(dāng)符合下列條件：(1)基金的募集符合《證券投資基金法》規(guī)定；(2)基金合同期限為5年以上；(3)基金募集金額不低于2億元人民幣；(4)基金份額持有人不少于1000人；(5)基金份額上市交易規(guī)則規(guī)定的其他條件。第44題、

某基金公司剛成立，投資總監(jiān)兼任督察長，違背了合規(guī)管理的______。A.客觀性原則B.獨立性原則C.協(xié)調(diào)性原則D.專業(yè)性原則我的答案：參考答案：B答案解析：獨立性原則主要是指合規(guī)部門和督察長在基金公司組織體系中應(yīng)當(dāng)有獨立地位，合規(guī)管理應(yīng)當(dāng)獨立于其他各項業(yè)務(wù)經(jīng)營活動。第45題、

關(guān)于封閉式基金，以下表述正確的是______。A.基金份額可在基金合同約定的時間和場所進(jìn)行申購和贖回B.基金份額在合同期限內(nèi)固定不變C.基金份額凈值與基金二級市場價格一致D.基金份額凈值固定不變我的答案：參考答案：B答案解析：封閉式基金是指基金份額在基金合同期限內(nèi)固定不變，基金份額可以在依法設(shè)立的證券交易所交易，但基金份額持有人不得申請贖回的一種基金運作方式。第46題、

私募基金管理人募集設(shè)立有限合伙型私募基金時，以下不合規(guī)的是______。A.合伙協(xié)議條款應(yīng)當(dāng)包括合伙人會議B.合伙協(xié)議條款應(yīng)當(dāng)包括利潤分配及虧損分擔(dān)C.合伙協(xié)議條款應(yīng)當(dāng)包括信息披露制度D.合伙協(xié)議應(yīng)當(dāng)約定全體合伙人總數(shù)控制在200人以內(nèi)我的答案：參考答案：D答案解析：合伙協(xié)議應(yīng)具備的條款包括：基本情況；合伙人及其出資；合伙人的權(quán)利義務(wù)；執(zhí)行事務(wù)合伙人；有限合伙人；合伙人會議；管理方式；托管事項；入伙、退伙、合伙權(quán)益轉(zhuǎn)讓和身份轉(zhuǎn)變；投資事項；利潤分配及虧損分擔(dān)；稅務(wù)承擔(dān)；費用和支出；財務(wù)會計制度；信息披露制度；終止、解散與清算；合伙協(xié)議的修訂；爭議解決；一致性；份額信息備份；報送披露信息等。第47題、

以下基金宣傳推介材料內(nèi)容中，符合規(guī)定的是______。A.某基金公司在知名搜索網(wǎng)站上通過鏈接形式以醒目字體標(biāo)明“最后搶購”B.某基金募集資金投向是AAA級國家債券，業(yè)績穩(wěn)健，收益可期C.某基金宣傳推介材料注明管理人曾獲獎項詳細(xì)信息D.某基金路演現(xiàn)場茶歇期間以PPT展示“抓住牛市輕松賺”我的答案：參考答案：C答案解析：基金宣傳推介材料必須真實、準(zhǔn)確，與基金合同、基金招募說明書相符，不得有下列情形：①虛假記載、誤導(dǎo)性陳述或者重大遺漏；②預(yù)測基金的證券投資業(yè)績；③違規(guī)承諾收益或者承擔(dān)損失；④詆毀其他基金管理人、基金托管人或者基金銷售機(jī)構(gòu)，或者其他基金管理人募集或者管理的基金；⑤夸大或者片面宣傳基金，違規(guī)使用安全、保證、承諾、保險、避險、有保障、高收益、無風(fēng)險等可能使投資人認(rèn)為沒有風(fēng)險的或者片面強(qiáng)調(diào)集中營銷時間限制的表述；⑥登載單位或者個人的推薦性文字；⑦中國證監(jiān)會規(guī)定的其他情形。第48題、

貨幣市場基金需要定期披露______。

Ⅰ、基金份額凈值

Ⅱ、基金資產(chǎn)凈值

Ⅲ、每萬份基金收益

Ⅳ、最近7日年化收益率A.Ⅲ，ⅣB.Ⅰ，ⅡC.Ⅱ，Ⅲ，ⅣD.Ⅰ，Ⅱ，Ⅳ我的答案：參考答案：A答案解析：貨幣市場基金不像其他類型基金那樣定期披露份額凈值，而是需要披露收益公告，包括每萬份基金收益和最近7日年化收益率。第49題、

在基金代銷機(jī)構(gòu)營業(yè)網(wǎng)點應(yīng)做好投資者教育的園區(qū)的建設(shè)工作，其內(nèi)容應(yīng)包括______。

Ⅰ、對本公司基本情況的介紹

Ⅱ、對本公司業(yè)務(wù)有關(guān)的金融知識、法律法規(guī)的問答、介紹

Ⅲ、備有相關(guān)的法律法規(guī)材料供投資者查閱

Ⅳ、業(yè)務(wù)咨詢A.Ⅰ，Ⅱ，ⅢB.Ⅱ，Ⅲ，ⅣC.Ⅰ，Ⅱ，Ⅲ，ⅣD.Ⅰ，Ⅲ，Ⅳ我的答案：參考答案：C答案解析：很多基金代銷機(jī)構(gòu)也結(jié)合客戶和自身業(yè)務(wù)特點開展了投資者教育工作。在營業(yè)網(wǎng)點設(shè)立了投資者教育園地，制作了投資者教育手冊，免費發(fā)放。部分機(jī)構(gòu)還注重在開戶、交易、清算、產(chǎn)品營銷等經(jīng)營環(huán)節(jié)向投資者提示風(fēng)險，介紹相關(guān)知識，保存相對完善的客戶資料。第50題、

下列機(jī)構(gòu)中不可以辦理開放式基金份額登記業(yè)務(wù)的有______。

Ⅰ、基金管理人

Ⅱ、基金托管人

Ⅲ、中國證券登記結(jié)算有限責(zé)任公司

Ⅳ、第三方獨立銷售機(jī)構(gòu)A.Ⅱ，ⅢB.Ⅲ，ⅣC.Ⅱ，ⅣD.Ⅰ，Ⅱ我的答案：參考答案：C答案解析：《證券投資基金法》規(guī)定，開放式基金的登記業(yè)務(wù)可以由基金管理人辦理，也可以委托中國證監(jiān)會認(rèn)定的其他機(jī)構(gòu)(如中國證券登記結(jié)算有限責(zé)任公司)辦理。第51題、

關(guān)于基金、股票與債券的特點，以下表述正確的是______。

Ⅰ、基金反映的是一種所有權(quán)關(guān)系，是一種所有權(quán)憑證

Ⅱ、股票是一種直接投資工具，籌集的資金主要投向?qū)崢I(yè)領(lǐng)域

Ⅲ、債券可以給投資者帶來較為確定的利息收入

Ⅳ、通常情況下，股票是一種高風(fēng)險、高收益的投資品種，價格波動性較大A.Ⅰ，Ⅱ，ⅣB.Ⅱ，ⅣC.Ⅱ，Ⅲ，ⅣD.Ⅰ，Ⅱ，Ⅲ，Ⅳ我的答案：參考答案：C答案解析：股票反映的是一種所有權(quán)關(guān)系，是一種所有權(quán)憑證；債券反映的是債權(quán)債務(wù)關(guān)系，是一種債權(quán)憑證；基金反映的是一種信托關(guān)系，是一種受益憑證。通常情況下，股票價格的波動性較大，是一種高風(fēng)險、高收益的投資品種；債券可以給投資者帶來較為確定的利息收入，波動性也較股票要小，是一種低風(fēng)險、低收益的投資品種。第52題、

內(nèi)幕交易，是指利用內(nèi)幕信息進(jìn)行證券交易，以為自己或者他人牟取利益，以下不屬于內(nèi)幕信息構(gòu)成要素的是______。A.對證券市場有系統(tǒng)性影響的信息B.對于證券價格有明確影響的信息C.來源可靠的信息D.市場未發(fā)布的信息我的答案：參考答案：A答案解析：內(nèi)幕信息，是指能夠影響證券價格的重要非公開信息。內(nèi)幕信息的構(gòu)成要素有三方面：一是來源可靠的信息。來源不可靠、模棱兩可的信息，即便對證券價格產(chǎn)生影響，也不構(gòu)成內(nèi)幕信息。二是“重要”的信息，即該信息對于證券價格的影響明確。如果該信息的披露會對證券價格產(chǎn)生影響或者屬于理性投資者在做投資決策前希望知悉的，那么，該信息就是“重要”的。例如，足以影響證券價格的公司重組、并購決策或者財務(wù)報告等信息。三是“非公開”的信息。一般認(rèn)為，在市場得到一個信息之前，這個信息就是“非公開”的。第53題、

基金管理人除依法取得報酬外，應(yīng)當(dāng)履行忠實義務(wù)，以下選項中，違背了忠實義務(wù)的是______。

Ⅰ、利用基金財產(chǎn)為自己牟取利益

Ⅱ、將基金財產(chǎn)轉(zhuǎn)為其固有財產(chǎn)

Ⅲ、將其固有財產(chǎn)或者他人財產(chǎn)混同于基金財產(chǎn)從事證券投資

Ⅳ、公平地對待其管理的不同基金財產(chǎn)A.Ⅱ，Ⅲ，ⅣB.Ⅰ，Ⅱ，ⅢC.Ⅰ，ⅡD.Ⅲ，Ⅳ我的答案：參考答案：B答案解析：依據(jù)《證券投資基金法》的規(guī)定，公開募集基金的基金管理人及其董事、監(jiān)事、高級管理人員和其他從業(yè)人員不得有下列行為：①將其固有財產(chǎn)或者他人財產(chǎn)混同于基金財產(chǎn)從事證券投資；②不公平地對待其管理的不同基金財產(chǎn)；③利用基金財產(chǎn)或者職務(wù)之便為基金份額持有人以外的人牟取利益；④向基金份額持有人違規(guī)承諾收益或者承擔(dān)損失；⑤侵占、挪用基金財產(chǎn)；⑥泄露因職務(wù)便利獲取的未公開信息，利用該信息從事或者明示、暗示他人從事相關(guān)的交易活動；⑦玩忽職守，不按照規(guī)定履行職責(zé)；⑧法律、行政法規(guī)和中國證監(jiān)會規(guī)定禁止的其他行為。第54題、

關(guān)于私募基金推介材料，下列做法不合規(guī)的是______。A.包含了基金的投資范圍、投資策略和投資限制B.包含了過去9個月內(nèi)的基金產(chǎn)品業(yè)績C.包含了基金產(chǎn)品的預(yù)期收益D.包含了基金的管理團(tuán)隊信息我的答案：參考答案：C答案解析：禁止以任何方式承諾投資者資金不受損失，或者以任何方式承諾投資者最低收益，包括宣傳“預(yù)期收益”“預(yù)計收益”“預(yù)測投資業(yè)績”等相關(guān)內(nèi)容。第55題、

在基金管理人加強(qiáng)合規(guī)文化建設(shè)過程中，以下各項中重要性排序相對靠后的是______。A.有效落實合規(guī)考核機(jī)制B.加強(qiáng)管理層對合規(guī)文化建設(shè)工作的重視程度C.加強(qiáng)合規(guī)管理部門與業(yè)務(wù)部門，監(jiān)察稽核部門等各部門之間的信息交流D.引導(dǎo)并加強(qiáng)其他外部合作機(jī)構(gòu)的合規(guī)經(jīng)營意識我的答案：參考答案：D答案解析：基金管理人加強(qiáng)合規(guī)文化建設(shè)，還應(yīng)在以下四個方面努力：是基金管理人管理層對合規(guī)文化建設(shè)工作足夠重視。二是加強(qiáng)合規(guī)管理部門與業(yè)務(wù)部、監(jiān)察稽核部等各部門之間的信息交流和良好的互動性，實現(xiàn)資源共享。三是有效落實合規(guī)考核機(jī)制。四是積極推行全員合規(guī)理念，加強(qiáng)合規(guī)文化思想教育。第56題、

督察長發(fā)現(xiàn)有下列哪些情形的，應(yīng)當(dāng)及時向公司董事會、中國證監(jiān)會及相關(guān)派出機(jī)構(gòu)報告。______

Ⅰ、基金及公司發(fā)生違法違規(guī)行為

Ⅱ、基金及公司存在重大經(jīng)營風(fēng)險或者隱患

Ⅲ、督察長依法認(rèn)為需要報告的其他情形

Ⅳ、基金凈值出現(xiàn)大幅波動A.Ⅰ、ⅢB.Ⅰ、Ⅱ、ⅢC.Ⅰ、ⅡD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ我的答案：參考答案：B答案解析：發(fā)現(xiàn)下列情形之一的，督察長應(yīng)當(dāng)及時向公司董事會、中國證監(jiān)會及相關(guān)派出機(jī)構(gòu)報告：(1)基金及公司發(fā)生違法違規(guī)行為。(2)基金及公司存在重大經(jīng)營風(fēng)險或者隱患。(3)督察長依法認(rèn)為需要報告的其他情形。(4)中國證監(jiān)會規(guī)定的其他情形。第57題、

基金管理人應(yīng)當(dāng)在基金中期報告和基金年度報告中披露從基金財產(chǎn)中計提的相關(guān)費用，以下費用無需披露______。A.托管費B.客戶維護(hù)費C.管理費D.廣告費我的答案：參考答案：D答案解析：基金管理人應(yīng)當(dāng)在基金半年度報告和基金年度報告中披露從基金財產(chǎn)中計提的管理費、托管費、基金銷售服務(wù)費的金額。第58題、

私募基金募集過程中，在投資者簽署基金合同之前，募集機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)向投資者說明的內(nèi)容包括______。

Ⅰ、基金投資組合策略及收益預(yù)期

Ⅱ、投資冷靜期

Ⅲ、回訪確認(rèn)程序安排

Ⅳ、私募基金風(fēng)險A.Ⅰ，Ⅱ，ⅣB.Ⅱ，Ⅲ，ⅣC.Ⅰ，Ⅱ，Ⅲ，ⅣD.Ⅰ，Ⅱ，Ⅲ我的答案：參考答案：B答案解析：在投資者簽署基金合同之前，募集機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)向投資者說明有關(guān)法律法規(guī)，說明投資冷靜期、回訪確認(rèn)等程序性安排以及投資者的相關(guān)權(quán)利，重點揭示私募基金風(fēng)險，并與投資者簽署風(fēng)險揭示書。第59題、

關(guān)于開放式基金申購和贖回相關(guān)費用及銷售服務(wù)費，下列說法正確的是______。A.某CIF場內(nèi)交易傭金25%歸基金財產(chǎn)B.某債券基金申購費至少25%歸基金財產(chǎn)C.某貨幣市場基金銷售服務(wù)費至少25%歸基金財產(chǎn)D.某股票基金贖回費至少25%歸基金財產(chǎn)我的答案：參考答案：D答案解析：基金管理人辦理開放式基金份額的贖回，應(yīng)當(dāng)收取贖回費。場外贖回可按份額在場外的持有時間分段設(shè)置贖回費率；場內(nèi)贖回為固定贖回費率，不可按份額持有時間分段設(shè)置贖回費率。贖回費在扣除手續(xù)費后，余額不得低于贖回費總額的25%，并應(yīng)當(dāng)歸入基金財產(chǎn)。第60題、

關(guān)于非公開募集基金的托管，以下表述正確的是______。A.擔(dān)任非公開募集基金的基金托管人應(yīng)當(dāng)按照規(guī)定向中國證券投資基金業(yè)協(xié)會履行登記備案手續(xù)，無需中國證監(jiān)會核準(zhǔn)B.與公開募集基金不同，除非基金合同另有約定，否則非公開募集基金無需托管C.基金托管人不得向基金份額持有人披露基金凈值，投資收益分配，基金承擔(dān)的費用和業(yè)績報酬D.非公開募集的基金托管人發(fā)現(xiàn)基金管理人的投資指令違反法律、行政法規(guī)和其他有關(guān)規(guī)定，或者違反基金合同約定的，應(yīng)當(dāng)拒絕執(zhí)行我的答案：參考答案：D答案解析：A項，基金托管人為具有基金托管資格的商業(yè)銀行或經(jīng)中國證監(jiān)會核準(zhǔn)的其他金融機(jī)構(gòu)。B項，除基金合同另有約定外，私募基金應(yīng)當(dāng)由基金托管人托管。C項，《私募投資基金監(jiān)督管理暫行辦法》規(guī)定，私募基金管理人、私募基金托管人應(yīng)當(dāng)按照合同約定，如實向投資者披露基金投資、資產(chǎn)負(fù)債、投資收益分配、基金承擔(dān)的費用和業(yè)績報酬、可能存在的利益沖突情況以及可能影響投資者合法權(quán)益的其他重大信息，不得隱瞞或者提供虛假信息。第61題、

關(guān)于中國證券投資基金業(yè)協(xié)會在基金職業(yè)道德教育方面發(fā)揮的作用，以下表述錯誤的是______。A.中國證券投資基金業(yè)協(xié)會對違規(guī)的基金從業(yè)人員可實施紀(jì)律處分B.中國證券投資基金業(yè)協(xié)會是基金行業(yè)的自律性組織，更側(cè)重在職業(yè)道德層面對基金從業(yè)人員進(jìn)行監(jiān)督C.中國證券投資基金業(yè)協(xié)會有權(quán)制定并頒布基金從業(yè)人員自律規(guī)則D.中國證券投資基金業(yè)協(xié)會在法律法規(guī)層面對基金從業(yè)人員的執(zhí)業(yè)活動享有執(zhí)法監(jiān)督權(quán)我的答案：參考答案：D答案解析：D項說法錯誤，政府監(jiān)管機(jī)構(gòu)是在法律法規(guī)的層面對基金從業(yè)人員的執(zhí)業(yè)活動進(jìn)行監(jiān)管。第62題、

關(guān)于基金宣傳推介材料的內(nèi)容，以下表述合規(guī)的是______。A.A基金只募集一天，欲購從速B.貨幣基金主要投資銀行存款，基本沒風(fēng)險C.A基金為保障持有人利益限定募集規(guī)模，不超過30億元D.A基金分紅后，凈值歸一，申購良機(jī)我的答案：參考答案：B答案解析：基金宣傳推介材料必須真實、準(zhǔn)確，與基金合同、基金招募說明書相符，不得有下列情形：(1)虛假記載、誤導(dǎo)性陳述或者重大遺漏。(2)預(yù)測基金的投資業(yè)績。(3)違規(guī)承諾收益或者承擔(dān)損失。(4)詆毀其他基金管理人、基金托管人或者基金銷售機(jī)構(gòu)，或者其他基金管理人募集或者管理的基金。(5)夸大或者片面宣傳基金，違規(guī)使用安全、保證、承諾、保險、避險、有保障、高收益、無風(fēng)險等可能使投資人認(rèn)為沒有風(fēng)險的或者片面強(qiáng)調(diào)集中營銷時間限制的表述。(6)登載單位或者個人的推薦性文字。(7)基金宣傳推介材料所使用的語言表述應(yīng)當(dāng)準(zhǔn)確清晰，應(yīng)當(dāng)特別注意：①在缺乏足夠證據(jù)支持的情況下，不得使用“業(yè)績穩(wěn)健”“業(yè)績優(yōu)良”“名列前茅”“位居前列”“首只”“最大”“最好”“最強(qiáng)”“唯一”等表述；②不得使用“坐享財富增長”“安心享受成長”“盡享牛市”等易使基金投資人忽視風(fēng)險的表述；③不得使用“欲購從速”“申購良機(jī)”等片面強(qiáng)調(diào)集中營銷時間限制的表述；④不得使用“凈值歸一”等誤導(dǎo)基金投資人的表述。第63題、

關(guān)于私募基金推介，以下做法正確的是______。A.對低風(fēng)險的項目，可以在推介時向投資者承諾本金不受損失B.為幫助投資者謀求高收益，建議兩個彼此熟悉的投資人將資金匯集起來投資C.先對合格投資者風(fēng)險識別能力和承擔(dān)能力進(jìn)行評估，才能推介與其相匹配的私募基金D.先通過公開方式征集意向投資者，再根據(jù)合格投資者的標(biāo)準(zhǔn)行為進(jìn)行篩選我的答案：參考答案：C答案解析：私募基金募集應(yīng)當(dāng)履行下列程序：①特定對象確定；②投資者適當(dāng)性匹配；③基金風(fēng)險揭示；④合格投資者確認(rèn)；⑤投資冷靜期；⑥回訪確認(rèn)。第64題、

關(guān)于基金管理人風(fēng)險管理的內(nèi)部環(huán)境，以下表述錯誤的是______。A.基金管理人內(nèi)部環(huán)境為其他風(fēng)險管理要素提供規(guī)則和結(jié)構(gòu)B.基金管理人內(nèi)部環(huán)境是其他所有風(fēng)險管理要素的基礎(chǔ)C.基金管理人內(nèi)部環(huán)境不包括董事會給予的關(guān)注和指導(dǎo)D.基金管理人內(nèi)部環(huán)境特別重要的是經(jīng)理層的風(fēng)險偏好我的答案：參考答案：C答案解析：基金管理人內(nèi)部環(huán)境是其他所有風(fēng)險管理要素的基礎(chǔ)，為其他要素提供規(guī)則和結(jié)構(gòu)，其中特別重要的是經(jīng)理層的風(fēng)險偏好。內(nèi)部環(huán)境的要素包括：全體員工的誠信、道德價值觀和勝任能力，管理層的理念和經(jīng)營風(fēng)格，管理層分配權(quán)力和劃分責(zé)任、組織和開發(fā)其員工的方式，以及董事會給予的關(guān)注和指導(dǎo)。第65題、

某年年初某銀行為投資人甲完成基金開戶，風(fēng)險承擔(dān)能力測評后，甲購買了與其風(fēng)險承受能力匹配的A股票基金，當(dāng)年年中甲擬申購債券基金，該銀行僅要求甲在風(fēng)險揭示書上簽字后就辦理了申購業(yè)務(wù)，根據(jù)相關(guān)規(guī)定，在B產(chǎn)品的銷售中，該銀行未完全履行哪項業(yè)務(wù)?______。A.投資者風(fēng)險承受能力測評義務(wù)B.適當(dāng)推薦產(chǎn)品義務(wù)C.投資者身份識別義務(wù)D.告知說明義務(wù)我的答案：參考答案：D答案解析：由于投資者風(fēng)險承受能力或基金產(chǎn)品或者服務(wù)風(fēng)險等級發(fā)生變化，導(dǎo)致投資者所持有基金產(chǎn)品或者服務(wù)不匹配的，基金募集機(jī)構(gòu)要將不匹配情況告知投資者，并給出新的匹配意見。第66題、

公墓基金管理公司變更如下事項，需要報經(jīng)中國證監(jiān)會批準(zhǔn)的是______。

Ⅰ、變更持股5%以上的股東

Ⅱ、變更公司的實際控制人

Ⅲ、變更持股不足5%，但對公司有重大影響的股東

Ⅳ、變更股東的持股比例超過5%A.Ⅰ，Ⅱ，Ⅲ，ⅣB.Ⅰ，Ⅲ，ⅣC.Ⅰ，Ⅱ，ⅣD.Ⅰ，Ⅱ，Ⅲ我的答案：參考答案：A答案解析：根據(jù)《證券投資基金管理公司管理辦法》第十七條規(guī)定，基金管理公司變更下列重大事項，應(yīng)當(dāng)報中國證監(jiān)會批準(zhǔn)：(一)變更持股5%以上的股東；(二)變更持股不足5%但對公司治理有重大影響的股東；(三)變更股東的持股比例超過5%；(四)修改公司章程重要條款；(五)中國證監(jiān)會規(guī)定的其他重大事項。根據(jù)《證券投資基金法》第十四條規(guī)定，基金管理公司變更持有百分之五以上股權(quán)的股東，變更公司的實際控制人，或者變更其他重大事項，應(yīng)當(dāng)報經(jīng)國務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)批準(zhǔn)。第67題、

以下不屬于資產(chǎn)管理行為功能作用的是______。A.幫助投資者進(jìn)行投資決策B.為市場經(jīng)濟(jì)體系有效資源配置C.對金融資產(chǎn)進(jìn)行合理定價D.為投資者資產(chǎn)的保障增值提供保險我的答案：參考答案：D答案解析：資產(chǎn)管理行業(yè)無論對宏觀經(jīng)濟(jì)還是微觀的個人、企業(yè)都有著重要的功能和作用：(1)資產(chǎn)管理行業(yè)能夠為市場經(jīng)濟(jì)體系有效配置資源，使有限的資源配置到最有效率的產(chǎn)品和服務(wù)部門，提高整個社會經(jīng)濟(jì)的效率和生產(chǎn)服務(wù)水平。(2)通過資產(chǎn)管理行業(yè)專業(yè)的管理活動，能夠幫助投資人搜集、處理各種和投資有關(guān)的宏觀、微觀信息，提供各類投資機(jī)會，幫助投資者進(jìn)行投資決策，并提供決策的最佳執(zhí)行服務(wù)，使投資融資更加便利。(3)資產(chǎn)管理行業(yè)創(chuàng)造出十分廣泛的投資產(chǎn)品和服務(wù)，滿足投資者的各種投資需求，使資金的需求方和提供方能夠便利地連接起來。(4)資產(chǎn)管理行業(yè)還能對金融資產(chǎn)進(jìn)行合理定價，給金融市場提供流動性，降低交易成本，使金融市場更加健康有效，最終有利于一國經(jīng)濟(jì)的發(fā)展。第68題、

關(guān)于公募資金對于證券市場穩(wěn)定和健康發(fā)展的意義，以下表述錯誤的是______。A.公募資金的管理人所形成的投資研究驅(qū)動，合規(guī)保障運營支持制度建設(shè)體系，有利于市場合理定價B.公募資金發(fā)揮專業(yè)理財優(yōu)勢，推動市場價值判斷體系的形成，有利于保障長期投資和理性的投資文化C.公募資金有不同類型，不同風(fēng)險收益特征是資本市場變革和金融創(chuàng)新的源泉之一D.公募資金以不同財務(wù)投資為主要目的，不參與上市公司的治理，有利于上市公司的治理管理我的答案：參考答案：D答案解析：A項說法正確，證券投資基金管理人形成了投資研究驅(qū)動、合規(guī)保障與運營支撐的制度化投研體系，投資范圍、投資比例、集中度等方面的有約束力的限制，使得基金管理人及其投研團(tuán)隊主要通過精選個股、精選個券的方式實現(xiàn)對投資標(biāo)的的識別、評估與交易。在投資組合管理過程中對所投資證券進(jìn)行的深入研究與分析，有利于促進(jìn)信息的有效利用和傳播，有利于市場合理定價，有利于市場有效性的提高和資源的合理配置。B項說法正確，證券投資基金發(fā)揮專業(yè)理財優(yōu)勢，推動市場價值判斷體系的形成，倡導(dǎo)理性的投資文化，有助于防止市場的過度投機(jī)。證券投資基金的發(fā)展有助于改善我國目前以個人投資者為主的不合理的投資者結(jié)構(gòu)，充分發(fā)揮機(jī)構(gòu)投資者對上市公司的監(jiān)督和制約作用，推動上市公司完善治理結(jié)構(gòu)。C項說法正確，不同類型、不同投資對象、不同風(fēng)險與收益特性的證券投資基金在給投資者提供廣泛選擇的同時，也成為資本市場不斷變革和金融產(chǎn)品不斷創(chuàng)新的源泉之一。第69題、

對于私募基金從業(yè)人員，以下違反“忠誠盡責(zé)”這一職業(yè)道德規(guī)范的是______。

Ⅰ、私下接受客戶委托買賣證券期貨

Ⅱ、依照基金合同的約定，對私募基金進(jìn)行托管

Ⅲ、不設(shè)立募集賬戶，要求投資者直接把資金匯入管理人名義開立的企業(yè)賬戶

Ⅳ、利用基金管理人的商業(yè)機(jī)會為自己牟利A.Ⅱ，Ⅲ，ⅣB.Ⅰ，Ⅲ，ⅣC.Ⅰ，Ⅱ，ⅣD.Ⅰ，Ⅱ，Ⅲ我的答案：參考答案：B答案解析：忠誠盡責(zé)要求基金從業(yè)人員在工作中要做到兩個方面：一是忠誠廉潔；二是勤勉盡責(zé)。把忠誠廉潔落實到勤勉盡責(zé)的執(zhí)業(yè)活動中。第70題、

ETT申購和清單中現(xiàn)金替代的類型有______。

Ⅰ、禁止現(xiàn)金替代

Ⅱ、全額現(xiàn)金替代

Ⅲ、必須現(xiàn)金替代

Ⅳ、可以現(xiàn)金替代A.Ⅱ，Ⅲ，ⅣB.Ⅰ，Ⅱ，ⅢC.Ⅰ，Ⅲ，ⅣD.Ⅰ，Ⅱ，Ⅲ，Ⅳ我的答案：參考答案：C答案解析：現(xiàn)金替代分為三種類型：禁止現(xiàn)金替代、可以現(xiàn)金替代和必須現(xiàn)金替代。第71題、

某基金銷售有限公司(以下簡稱該公司)主營依托互聯(lián)網(wǎng)進(jìn)行基金銷售，該公司基金網(wǎng)于2017年12月10日推出一項名為“十全十美”的年終客戶大回饋活動，活動持續(xù)10天?；顒悠陂g，是在該公司基金網(wǎng)參加“十全十美”活動并將活動信息分享給好友的，即可獲得相應(yīng)數(shù)量貨幣基金份額，證監(jiān)會派出機(jī)構(gòu)對其進(jìn)行現(xiàn)場檢查時，發(fā)現(xiàn)以下事實：

Ⅰ、該活動收益率由貨幣基金收益及分享獎勵兩部分組成，補(bǔ)貼分享獎勵由該公司自行補(bǔ)貼

Ⅱ、將貨幣基金收益和分享獎勵疊加，投資者參加活動的投資收益類別最高檔可達(dá)到10%

Ⅲ、宣傳資料顯示“業(yè)績穩(wěn)健、欲購從速”、“可安心享受成長”

Ⅳ、在宣傳資料刊登10個工作日后，該公司將宣傳資料發(fā)送至中國證監(jiān)會派出機(jī)構(gòu)進(jìn)行報備

關(guān)于該公司的上述做法，其中不符合規(guī)定的是______。A.Ⅰ，Ⅱ，ⅣB.Ⅰ，Ⅱ，ⅢC.Ⅱ，Ⅲ，ⅣD.Ⅰ，Ⅱ，Ⅲ，Ⅳ我的答案：參考答案：D答案解析：Ⅰ項不符合規(guī)定，基金管理人和基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)避免在法律法規(guī)規(guī)定的銷售費用之外另行、變相或暗中支付其他費用、實物或其他利益。Ⅱ項不符合規(guī)定，屬于向基金份額持有人違規(guī)承諾收益。Ⅲ項不符合規(guī)定，宣傳推介材料不得使用“欲購從速”“申購良機(jī)”等片面強(qiáng)調(diào)集中營銷時間限制的表述。Ⅳ項不符合規(guī)定，基金管理人的基金宣傳推介材料自向公眾分發(fā)或者發(fā)布之日起5個工作日內(nèi)報主要經(jīng)營活動所在地中國證監(jiān)會派出機(jī)構(gòu)備案。第72題、

某基金銷售有限公司(以下簡稱該公司)主營依托互聯(lián)網(wǎng)進(jìn)行基金銷售，該公司基金網(wǎng)于2017年12月10日推出一項名為“十全十美”的年終客戶大回饋活動，活動持續(xù)10天?；顒悠陂g，是在該公司基金網(wǎng)參加“十全十美”活動并將活動信息分享給好友的，即可獲得相應(yīng)數(shù)量貨幣基金份額，證監(jiān)會派出機(jī)構(gòu)對其進(jìn)行現(xiàn)場檢查時，發(fā)現(xiàn)以下事實：

Ⅰ、該活動收益率由貨幣基金收益及分享獎勵兩部分組成，補(bǔ)貼分享獎勵由該公司自行補(bǔ)貼

Ⅱ、將貨幣基金收益和分享獎勵疊加，投資者參加活動的投資收益類別最高檔可達(dá)到10%

Ⅲ、宣傳資料顯示“業(yè)績穩(wěn)健、欲購從速”、“可安心享受成長”

Ⅳ、在宣傳資料刊登10個工作日后，該公司將宣傳資料發(fā)送至中國證監(jiān)會派出機(jī)構(gòu)進(jìn)行報備

關(guān)于該公司的上述宣傳行為，以下表述正確的是______。A.該公司主要依托互聯(lián)網(wǎng)進(jìn)行基金銷售，所以不可以通過線下的海報和戶外廣告進(jìn)行宣傳B.僅宣傳低風(fēng)險的貨幣基金，所以可以刊登“業(yè)績穩(wěn)健、欲購從速”，但不可顯示“安心享受成長”C.該公司基金宣傳推介資料，應(yīng)先經(jīng)該公司負(fù)責(zé)基金銷售業(yè)務(wù)的高級管理人員和督察長檢查D.該公司自行補(bǔ)貼客戶分享獎勵，未影響投資人利益，該行為并未違規(guī)我的答案：參考答案：C答案解析：基金管理人的基金宣傳推介材料，應(yīng)當(dāng)事先經(jīng)基金管理人負(fù)責(zé)基金銷售業(yè)務(wù)的高級管理人員和督察長檢查，出具合規(guī)意見書，并自向公眾分發(fā)或者發(fā)布之日起5個工作日內(nèi)報主要經(jīng)營活動所在地中國證監(jiān)會派出機(jī)構(gòu)備案。第73題、

某基金銷售有限公司(以下簡稱該公司)主營依托互聯(lián)網(wǎng)進(jìn)行基金銷售，該公司基金網(wǎng)于2017年12月10日推出一項名為“十全十美”的年終客戶大回饋活動，活動持續(xù)10天?；顒悠陂g，是在該公司基金網(wǎng)參加“十全十美”活動并將活動信息分享給好友的，即可獲得相應(yīng)數(shù)量貨幣基金份額，證監(jiān)會派出機(jī)構(gòu)對其進(jìn)行現(xiàn)場檢查時，發(fā)現(xiàn)以下事實：

Ⅰ、該活動收益率由貨幣基金收益及分享獎勵兩部分組成，補(bǔ)貼分享獎勵由該公司自行補(bǔ)貼

Ⅱ、將貨幣基金收益和分享獎勵疊加，投資者參加活動的投資收益類別最高檔可達(dá)到10%

Ⅲ、宣傳資料顯示“業(yè)績穩(wěn)健、欲購從速”、“可安心享受成長”

Ⅳ、在宣傳資料刊登10個工作日后，該公司將宣傳資料發(fā)送至中國證監(jiān)會派出機(jī)構(gòu)進(jìn)行報備

鑒于上述行為，不屬于證監(jiān)會派出機(jī)構(gòu)可以對該公司采取的行政監(jiān)管處罰措施的是______。A.對相關(guān)高管及工作人員出具警示函B.責(zé)令該公司限期改正C.永久取消該公司基金銷售業(yè)務(wù)資格D.責(zé)令對該批次宣傳推介材料進(jìn)行整改我的答案：參考答案：C答案解析：(一)基金管理公司或基金代銷機(jī)構(gòu)使用基金宣傳推介材料的違規(guī)情形。違規(guī)情形主要包括以下三種：(1)未履行報送手續(xù)。(2)基金宣傳推介材料和上報的材料不一致。(3)基金宣傳推介材料違反《證券投資基金銷售管理辦法》及其他情形。(二)行政監(jiān)管處罰措施。出現(xiàn)上述情形的，將視違規(guī)程度由中國證監(jiān)會或地方證監(jiān)局依法采取以下行政監(jiān)管或行政處罰措施：(1)提示基金管理公司或基金代銷機(jī)構(gòu)進(jìn)行改正。(2)對基金管理公司或基金代銷機(jī)構(gòu)出具監(jiān)管警示函。(3)對在6個月內(nèi)連續(xù)兩次被出具監(jiān)管警示函仍未改正的基金管理公司或基金代銷機(jī)構(gòu)，該公司或機(jī)構(gòu)在分發(fā)或公布基金宣傳推介材料前，應(yīng)當(dāng)事先將材料報送中國證監(jiān)會?；鹦麄魍平椴牧献詧笏椭袊C監(jiān)會之日起10日后，方可使用；在上述期限內(nèi)，中國證監(jiān)會發(fā)現(xiàn)基金宣傳推介材料不符合有關(guān)規(guī)定的，可及時告知該公司或機(jī)構(gòu)進(jìn)行修改，材料未經(jīng)修改的，該公司或機(jī)構(gòu)不得使用。(4)責(zé)令基金管理公司或基金代銷機(jī)構(gòu)進(jìn)行整改，暫停辦理相關(guān)業(yè)務(wù)，并對其立案調(diào)查。(5)對直接負(fù)責(zé)的基金管理公司或基金代銷機(jī)構(gòu)高級管理人員和其他直接責(zé)任人員，采取監(jiān)管談話、出具警示函、記入誠信檔案、暫停履行職務(wù)、認(rèn)定為不適宜擔(dān)任相關(guān)職務(wù)者等行政監(jiān)管措施，或建議公司或機(jī)構(gòu)免除有關(guān)高管人員的職務(wù)。第74題、

下列做法，違反基金職業(yè)道德的是______。A.相同費率的服務(wù)下，基金公司將其新開發(fā)產(chǎn)品托管在前期與其合作較多的銀行B.基金經(jīng)理管理多只基金，其家屬投資500萬元申購了其中一只基金，基金經(jīng)理只安排該基金進(jìn)行新股認(rèn)購，以提高投資業(yè)績C.基金公司對其管理的所有產(chǎn)品開展申購費打折活動D.基金經(jīng)理極度自信，認(rèn)購200萬元自己管理的基金我的答案：參考答案：B答案解析：公平對待客戶，是指基金從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)尊重所有客戶并公平對待所有客戶，不能因為基金份額多寡或者其他原因而厚此薄彼。故B項違反了此要求。第75題、

某基金公司向特定客戶募集--特定客戶資產(chǎn)管理計劃，共有150個客戶各委托200萬元，40個客戶各委托300萬元，20個客戶各委托1000萬元，1個客戶委托10億元，2個客戶委托20億元。該資產(chǎn)在管理計劃在審計機(jī)構(gòu)驗資時，未獲得通過，原因是______。A.委托人人數(shù)超過200人B.單筆委托金額超過10億元C.委托總金額超過50億元D.單筆委托金額超過2億元我的答案：參考答案：A答案解析：為多個客戶辦理特定資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)的，資產(chǎn)管理人應(yīng)當(dāng)向符合條件的特定客戶銷售資產(chǎn)管理計劃。符合條件的特定客戶，是指委托投資單個資產(chǎn)管理計劃初始金額不低于100萬元人民幣，且能夠識別、判斷和承擔(dān)相應(yīng)投資風(fēng)險的自然人、法人、依法成立的組織或中國證監(jiān)會認(rèn)可的其他特定客戶。資產(chǎn)管理人為多個客戶辦理特定資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)的，單個資產(chǎn)管理計劃的委托人不得超過200人；客戶委托的初始資產(chǎn)合計不得低于3000萬元人民幣，但不得超過50億元人民幣；中國證監(jiān)會另有規(guī)定的除外。第76題、

關(guān)于基金管理人的內(nèi)部控制監(jiān)督，以下說法正確的是______。

Ⅰ、要建立重大決策負(fù)責(zé)人獨立審批制度，以杜絕負(fù)責(zé)人推卸責(zé)任

Ⅱ、要建立部門之間相互牽制的制度，以杜絕部門權(quán)力過大或集體徇私舞弊

Ⅲ、要建立關(guān)鍵崗位管理人員輪崗和定期稽查制度，以杜絕中層經(jīng)理人員以權(quán)謀私或串通作案A.Ⅱ，ⅢB.Ⅰ，ⅢC.Ⅰ，Ⅱ，ⅢD.Ⅰ，Ⅱ我的答案：參考答案：A答案解析：在內(nèi)部控制監(jiān)督上，不能出現(xiàn)重程序監(jiān)督、不注重對“內(nèi)部人”監(jiān)督的偏向。首先，要加強(qiáng)對基金管理人的內(nèi)部控制監(jiān)督，建立基金管理人重大決策集體審批等制度(Ⅰ項說法錯誤)，以杜絕業(yè)務(wù)管理層負(fù)責(zé)人獨斷專行；其次，要加強(qiáng)對基金管理人部門管理的控制監(jiān)督，建立部門之間相互牽制的制度，以杜絕部門權(quán)力過大或集體徇私舞弊；再次，要加強(qiáng)對關(guān)鍵崗位管理人員的控制監(jiān)督，建立關(guān)鍵崗位輪崗和定期稽查制度，以杜絕基金管理人中層經(jīng)理人員以權(quán)謀私或串通作案，從而建立健全企業(yè)內(nèi)部控制監(jiān)督機(jī)制。第77題、

關(guān)于基金的宣傳推介，以下不合規(guī)的是______。A.客戶經(jīng)理制作的基金營銷賣點B.基金公司制作的基金微信宣傳推介材料C.基金評級機(jī)構(gòu)對基金的評級說明D.代銷銀行對基金的投資風(fēng)險提示我的答案：參考答案：A答案解析：基金從業(yè)人員分發(fā)或公布的基金宣傳推介材料應(yīng)為基金管理機(jī)構(gòu)或基金代銷機(jī)構(gòu)統(tǒng)一制作的材料。故A項說法錯誤。第78題、

關(guān)于基金銷售機(jī)構(gòu)，以下表述正確的是______。A.資產(chǎn)規(guī)模低于200億元的證券公司不能銷售基金B(yǎng).商業(yè)銀行均可以銷售基金C.基金管理公司可以開展銷售業(yè)務(wù)D.保險公司只能銷售保險資管公司發(fā)行的基金我的答案：參考答案：C答案解析：資產(chǎn)規(guī)模低于200億元的證券公司亦可銷售基金，故A項錯誤。具備基金銷售資格的商業(yè)銀行才能銷售基金，故B項錯誤。保險公司不只能銷售保險資管公司發(fā)行的基金，故D項錯誤。第79題、

關(guān)于貨幣市場基金的宣傳推介，以下做法正確的是______。

Ⅰ、保證投資人本金安全

Ⅱ、按照同期銀行存款利率保證投資人最低收益

Ⅲ、告訴投資人本金可能受損

Ⅳ、獲取市場真實數(shù)據(jù)比較基金與定期存款收益率A.Ⅰ，ⅡB.ⅢC.Ⅲ，ⅣD.Ⅰ，Ⅲ，Ⅳ我的答案：參考答案：B答案解析：Ⅰ，Ⅱ項，基金宣傳推介材料中推介貨幣市場基金的，應(yīng)當(dāng)提示基金投資人，購買貨幣市場基金并不等于將資金作為存款存放在銀行或者存款類金融機(jī)構(gòu)，基金管理人不保證基金一定盈利，也不保證最低收益。Ⅳ項，基金銷售支付結(jié)算機(jī)構(gòu)等相關(guān)機(jī)構(gòu)開展與貨幣市場基金相關(guān)的業(yè)務(wù)推廣活動，應(yīng)當(dāng)事先征得合作基金管理人或者基金銷售機(jī)構(gòu)的同意，嚴(yán)格遵守相關(guān)法律法規(guī)的規(guī)定，不得混同、比較貨幣市場基金與銀行存款及其他產(chǎn)品的投資收益。第80題、

基金經(jīng)營機(jī)構(gòu)的______決定本機(jī)構(gòu)的廉潔從業(yè)管理目標(biāo)，對廉潔從業(yè)管理的有效性承擔(dān)責(zé)任，履行廉潔從業(yè)管理職責(zé)，基金經(jīng)營機(jī)構(gòu)的______負(fù)責(zé)落實廉潔從業(yè)管理目標(biāo)，對廉潔運營承擔(dān)責(zé)任，主要負(fù)責(zé)人是落實廉潔從業(yè)管理職責(zé)的第一責(zé)任人。

Ⅰ、董事會

Ⅱ、監(jiān)理會

Ⅲ、高級管理人員

Ⅳ、總經(jīng)理A.Ⅱ，ⅢB.Ⅰ，ⅡC.Ⅰ，ⅢD.Ⅲ，Ⅳ我的答案：參考答案：C答案解析：根據(jù)《基金經(jīng)營機(jī)構(gòu)及其工作人員廉潔從業(yè)實施細(xì)則》的規(guī)定，基金經(jīng)營機(jī)構(gòu)董事會決定本機(jī)構(gòu)的廉潔從業(yè)管理目標(biāo)，對廉潔從業(yè)管理的有效性承擔(dān)責(zé)任，履行廉潔從業(yè)管理職責(zé)。基金經(jīng)營機(jī)構(gòu)的高級管理人員負(fù)責(zé)落實廉潔從業(yè)管理目標(biāo)，對廉潔運營承擔(dān)責(zé)任，主要負(fù)責(zé)人是落實廉潔從業(yè)管理職責(zé)的第一責(zé)任人。第81題、

關(guān)于基金管理公司風(fēng)險管理的直接組織架構(gòu)和職能，下列說法錯誤的是______。A.管理層對風(fēng)險管理的有效性承擔(dān)直接責(zé)任B.公司所有員工是本崗位風(fēng)險管理的直接責(zé)任人C.業(yè)務(wù)部門的分管副總經(jīng)理是部門風(fēng)險管理的第一責(zé)任人D.董事會對風(fēng)險管理的有效性承擔(dān)最終責(zé)任我的答案：參考答案：C答案解析：A項說法正確，公司管理層對有效的風(fēng)險管理承擔(dān)直接責(zé)任。B項說法正確，C項說法錯誤，在風(fēng)險管理責(zé)任的劃分上，各業(yè)務(wù)部門負(fù)責(zé)人是其部門風(fēng)險管理的第一責(zé)任人，基金經(jīng)理是相應(yīng)投資組合風(fēng)險管理的第一責(zé)任人。公司所有員工是本崗位風(fēng)險管理的直接責(zé)任人，負(fù)責(zé)具體風(fēng)險管理職責(zé)的實施。D項說法正確，董事會對有效的風(fēng)險管理承擔(dān)最終責(zé)任。第82題、

A是具有基金銷售業(yè)務(wù)資格的商業(yè)銀行，B是A銀行控股的公募基金管理公司，在A與B建立銷售合同關(guān)系之前，以下做法正確的是______。A.A不必對B進(jìn)行審慎調(diào)查，B應(yīng)當(dāng)對A進(jìn)行審慎調(diào)查B.A不必對B進(jìn)行審慎調(diào)查，B也不必對A進(jìn)行審慎調(diào)查C.A應(yīng)當(dāng)對B進(jìn)行審慎調(diào)查，B也不必對A進(jìn)行審慎調(diào)查D.A與B應(yīng)當(dāng)相互進(jìn)行審慎調(diào)查我的答案：參考答案：D答案解析：基金銷售渠道審慎調(diào)查既包括基金代銷機(jī)構(gòu)對基金管理人的審慎調(diào)查，也包括基金管理人對基金代銷機(jī)構(gòu)的審慎調(diào)查?；痄N售的適用性要求基金管理人和基金代銷機(jī)構(gòu)相互進(jìn)行審慎調(diào)查。第83題、

根據(jù)法規(guī)相關(guān)要求，A銀行把基金客戶分為專業(yè)投資者和普通投資者，以下說法不正確的是______。A.A銀行不得主動向客戶推薦超越其風(fēng)險承受能力的產(chǎn)品B.A銀行在向普通投資者推薦產(chǎn)品時應(yīng)錄音或錄像C.A銀行不接受普通投資者轉(zhuǎn)化為專業(yè)投資者的申請D.A銀行需要對普通投資者進(jìn)行細(xì)化分類和管理我的答案：參考答案：C答案解析：符合條件的普通投資者可以申請轉(zhuǎn)化成為專業(yè)投資者，但基金銷售機(jī)構(gòu)有權(quán)自主決定是否同意其轉(zhuǎn)化。第84題、

中國證監(jiān)會建立全國統(tǒng)一的證券期貨市場誠信檔案數(shù)據(jù)庫，根據(jù)法規(guī)要求，證券期貨市場違法失信信息在誠信檔案中的效力期限為______年，但因證券期貨違法行為被行政處罰、市場禁入、刑事處罰和判決承擔(dān)較大侵權(quán)、違約民事賠償責(zé)任的信息，其效力期限為______年。A.5；7B.1；3C.3；5D.2；5我的答案：參考答案：C答案解析：《證券期貨市場誠信監(jiān)督管理辦法》規(guī)定的違法失信信息，在誠信檔案中的效力期限為3年，但因證券期貨違法行為被行政處罰、市場禁入、刑事處罰和判決承擔(dān)較大侵權(quán)、違約民事賠償責(zé)任的信息，其效力期限為5年。第85題、

關(guān)于公開募集基金，以下表述正確的是______。A.基金管理人向中國證監(jiān)會提交公開募集基金申請材料時，可以不提交托管協(xié)議草案B.中國證監(jiān)會應(yīng)當(dāng)自受理公開募集基金的募集注冊申請之日起6個月內(nèi)，將是否準(zhǔn)予注冊的決定通知申請人C.對特定對象募集基金，投資者人數(shù)累計不超過200人D.基金份額的發(fā)售由基金托管人負(fù)責(zé)我的答案：參考答案：B答案解析：A項說法錯誤，注冊公開募集基金，應(yīng)由擬任基金管理人向中國證監(jiān)會提交托管協(xié)議草案。C項說法錯誤，公開募集基金，包括向不特定對象募集資金、向特定對象募集資金累計超過200人以及法律、行政法規(guī)規(guī)定的其他情形。D項說法錯誤，基金份額的發(fā)售，由基金管理人或者其委托的基金銷售機(jī)構(gòu)辦理。第86題、

關(guān)于基金監(jiān)管機(jī)構(gòu)和自律組織，以下表述錯誤的是______。A.在我國，證券交易所是基金的自律管理機(jī)構(gòu)之一B.中國證監(jiān)會監(jiān)督管理的對象包括基金管理人、基金托管人等C.在證券交易所上市的封閉式基金、上市開放式基金需要通過證券交易所來進(jìn)行募集和交易D.在我國，中國證券投資基金業(yè)協(xié)會是基金行業(yè)自律組織之一我的答案：參考答案：C答案解析：C項，應(yīng)由基金管理人進(jìn)行基金的募集。第87題、

某基金公司員工甲認(rèn)為，新成立的公司首先應(yīng)該把業(yè)務(wù)發(fā)展在優(yōu)先地位，解決生存問題，可以暫時不考慮風(fēng)險管理和限制要求。員工乙認(rèn)為，風(fēng)險管理是公司投資管理的組成部分，要覆蓋公司的所有業(yè)務(wù)和部門。關(guān)于兩位員工的看法，下列判斷正確的是______。A.員工甲的看法錯誤，員工乙的看法錯誤B.員工甲的看法正確，員工乙的看法正確C.員工甲的看法正確，員工乙的看法錯誤D.員工甲的看法錯誤，員工乙的看法正確我的答案：參考答案：D答案解析：員工甲的看法錯誤，為充分保護(hù)基金份額持有人的利益，促進(jìn)公司和行業(yè)持續(xù)、健康、穩(wěn)定發(fā)展，基金管理人應(yīng)強(qiáng)化風(fēng)險意識，增強(qiáng)風(fēng)險防范能力，建立全面的風(fēng)險管理體系。員工乙的看法正確，基金公司的風(fēng)險管理是指基金公司圍繞公司總體經(jīng)營戰(zhàn)略，從董事會、管理層到全體員工全員參與，在日常經(jīng)營中，識別潛在風(fēng)險，評估風(fēng)險的影響程度，并根據(jù)公司風(fēng)險偏好制定風(fēng)險應(yīng)對策略，有效管理公司各環(huán)節(jié)風(fēng)險的持續(xù)過程。第88題、

甲為某基金公司的銷售人員，從業(yè)期間獲得基金從業(yè)資格，后甲從該基金公司辭職，于某房產(chǎn)機(jī)構(gòu)從事房產(chǎn)銷售工作，甲在銷售房產(chǎn)的同時向客戶推介該基金公司的基金產(chǎn)品，關(guān)于甲的這一行為，以下表述正確的是______。A.甲未在專業(yè)基金銷售機(jī)構(gòu)總部及營業(yè)網(wǎng)點宣傳推介基金，因此甲不得銷售基金B(yǎng).甲目前已不受基金管理人或者基金銷售機(jī)構(gòu)聘任，因此甲目前不得推介基金C.甲從事過基金銷售，具備從事基金銷售活動所必需的專業(yè)知識，因此甲可以銷售基金D.甲從事基金銷售工作時，已經(jīng)取得基金從業(yè)資格，因此甲可以銷售基金我的答案：參考答案：B答案解析：非基金銷售機(jī)構(gòu)人員不能銷售基金，基金銷售要求持證上崗，取得基金從業(yè)資格，并經(jīng)由所在機(jī)構(gòu)向基金業(yè)協(xié)會申請執(zhí)業(yè)注冊后，方可執(zhí)業(yè)。第89題、

某私募投資經(jīng)理的下列行為，不違反保守秘密要求的是______。A.與其他私募基金管理公司投資經(jīng)理討論各自所在機(jī)構(gòu)投資組合B.將所在機(jī)構(gòu)管理層會議紀(jì)要隱去公司名稱后發(fā)送給朋友C.受邀為潛在客戶介紹其所在機(jī)構(gòu)的投資理念D.離職3年后，與原機(jī)構(gòu)其他投資經(jīng)理交流客戶交易信息我的答案：參考答案：C答案解析：基金從業(yè)人員在執(zhí)業(yè)活動中接觸到的秘密主要包括三類：一是商業(yè)秘密；二是客戶資料；三是內(nèi)幕信息。保守秘密，要求基金從業(yè)人員不得向第三者透露作為秘密的信息，也不得公開尚處于禁止公開期間的信息。具體而言，基金從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)做到以下幾點：(1)應(yīng)當(dāng)妥善保管并嚴(yán)格保守客戶秘密