2019年基金從業(yè)資格考試（證券投資基金基礎(chǔ)知識(shí)）真題匯編（四）

2019年基金從業(yè)資格考試（證券投資基金基礎(chǔ)知識(shí)）真題匯編（四）(總分：100.00，做題時(shí)間：120分鐘)單項(xiàng)選擇題(總題數(shù)：98，分?jǐn)?shù)：100.00)1.基金托管協(xié)議是()簽訂的協(xié)議。

（分?jǐn)?shù)：1.00）

A.基金份額持有人和基金托管人

B.基金管理人和基金托管人

√

C.基金份額持有人和基金管理人

D.基金監(jiān)管機(jī)構(gòu)和基金托管人解析：基金托管協(xié)議是基金管理人和基金托管人簽訂的協(xié)議，主要目的在于明確雙方在基金財(cái)產(chǎn)保管、投資運(yùn)作、凈值計(jì)算、收益分配、信息披露及相互監(jiān)督等事宜中的權(quán)利義務(wù)及職責(zé)，確?；鹭?cái)產(chǎn)的安全，保護(hù)基金份額持有人的合法權(quán)益。2.目前，我國不可以開展基金份額登記工作的機(jī)構(gòu)是()。

（分?jǐn)?shù)：1.00）

A.基金管理公司

B.證券投資咨詢公司

√

C.證券公司

D.中國證券登記結(jié)算有限責(zé)任公司解析：基金份額登記是指基金份額的登記過戶、存管和結(jié)算等業(yè)務(wù)活動(dòng)?；鸱蓊~登記機(jī)構(gòu)是指從事基金份額登記業(yè)務(wù)活動(dòng)的機(jī)構(gòu)。證券投資咨詢公司不可以開展基金份額登記工作。3.下列不屬于基金從業(yè)人員在執(zhí)業(yè)活動(dòng)中接觸到的秘密的是()。

（分?jǐn)?shù)：1.00）

A.商業(yè)秘密

B.從業(yè)人員資料

√

C.客戶資料

D.內(nèi)幕信息解析：基金從業(yè)人員在執(zhí)業(yè)活動(dòng)中接觸到的秘密主要包括三類：一是商業(yè)秘密；二是客戶資料；三是內(nèi)幕信息。4.中國證監(jiān)會(huì)應(yīng)當(dāng)自受理基金管理公司設(shè)立申請之日起()個(gè)月內(nèi)依照審慎監(jiān)管原則進(jìn)行審查，做出批準(zhǔn)或者不予批準(zhǔn)的決定。

（分?jǐn)?shù)：1.00）

A.1

B.3

C.5

D.6

√解析：中國證監(jiān)會(huì)應(yīng)當(dāng)自受理基金管理公司設(shè)立申請之日起6個(gè)月內(nèi)依照審慎監(jiān)管原則進(jìn)行審查，做出批準(zhǔn)或者不予批準(zhǔn)的決定，并通知申請人。5.下列關(guān)于金融機(jī)構(gòu)的作用的說法中，正確的是()。

I．金融機(jī)構(gòu)是金融市場上最重要的中介機(jī)構(gòu)

Ⅱ．金融機(jī)構(gòu)是儲(chǔ)蓄轉(zhuǎn)化為投資的重要渠道

Ⅲ．金融機(jī)構(gòu)在金融市場上充當(dāng)資金的供給者、需求者和中間人

Ⅳ．金融機(jī)構(gòu)是貨幣政策的傳遞者和承受者

（分?jǐn)?shù)：1.00）

A.I、Ⅱ、Ⅳ

B.I、Ⅲ、Ⅳ

C.I、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

√

D.I、Ⅱ、Ⅲ解析：金融市場的參與者主要包括政府、中央銀行、金融機(jī)構(gòu)、個(gè)人和企業(yè)居民。其中，金融機(jī)構(gòu)的作用較為特殊。首先，它是金融市場上最重要的中介機(jī)構(gòu)，是儲(chǔ)蓄轉(zhuǎn)化為投資的重要渠道。其次，金融機(jī)構(gòu)在金融市場上充當(dāng)資金的供給者、需求者和中間人等多重角色，它既發(fā)行、創(chuàng)造金融工具，也在市場上購買各類金融工具；既是金融市場的中介人，也是金融市場的投資者、貨幣政策的傳遞者和承受者。6.下列不屬于基金份額持有人享有的權(quán)利的是()。

（分?jǐn)?shù)：1.00）

A.分享基金財(cái)產(chǎn)收益

B.依法轉(zhuǎn)讓或者申請贖回其持有的基金份額

C.保存基金信息資料

√

D.按照規(guī)定要求召開基金投資人大會(huì)解析：基金份額持有人享有的權(quán)利是查閱或者復(fù)制公開披露的信息資料，而不是保存資料。7.()是對公司章程規(guī)定的內(nèi)控原則的細(xì)化和展開，是各項(xiàng)基本管理制度的綱要和總攬，內(nèi)部控制大綱應(yīng)當(dāng)明確內(nèi)控目標(biāo)、內(nèi)控原則、控制環(huán)境和內(nèi)控措施等內(nèi)容。

（分?jǐn)?shù)：1.00）

A.內(nèi)部控制制度

B.內(nèi)部控制規(guī)范

C.內(nèi)部控制章程

D.內(nèi)部控制大綱

√解析：內(nèi)部控制大綱是對公司章程規(guī)定的內(nèi)控原則的細(xì)化和展開，是各項(xiàng)基本管理制度的綱要和總攬，內(nèi)部控制大綱應(yīng)當(dāng)明確內(nèi)控目標(biāo)、內(nèi)控原則、控制環(huán)境和內(nèi)控措施等內(nèi)容。8.基金募集申請獲得中國證監(jiān)會(huì)核準(zhǔn)前，基金管理人、基金銷售機(jī)構(gòu)不得()。

I．辦理銷售業(yè)務(wù)Ⅱ．公布基金宣傳推介材料

Ⅲ．發(fā)售基金份額Ⅳ．舉辦客戶推介會(huì)

（分?jǐn)?shù)：1.00）

A.I、Ⅲ、Ⅳ

B.I、Ⅱ、Ⅲ

√

C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D.I、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ解析：基金募集申請獲得中國證監(jiān)會(huì)核準(zhǔn)前，基金管理人、基金銷售機(jī)構(gòu)不得辦理基金的銷售業(yè)務(wù)，不得向公眾分發(fā)、公布基金宣傳推介材料或發(fā)售基金份額。9.從管理方式來看，金融資產(chǎn)管理可主要通過投資于()實(shí)現(xiàn)增值。

（分?jǐn)?shù)：1.00）

A.可被證券化的資產(chǎn)

√

B.房地產(chǎn)

C.固定資產(chǎn)

D.實(shí)物資產(chǎn)解析：從管理方式來看，金融資產(chǎn)管理主要通過投資于證券、期貨、基金、保險(xiǎn)、銀行存款等金融資產(chǎn)、未上市公司股權(quán)以及其他可被證券化的資產(chǎn)實(shí)現(xiàn)增值。10.基金管理人運(yùn)用固有資金進(jìn)行基金投資，應(yīng)在基金季度報(bào)告中履行相關(guān)披露義務(wù)，披露事項(xiàng)包括()。

I．投資標(biāo)的Ⅱ．投資日期

Ⅲ．適用費(fèi)率Ⅳ．交易金額

（分?jǐn)?shù)：1.00）

A.I、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

B.I、Ⅱ

C.I、Ⅱ、Ⅲ

D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

√解析：除依法披露基金財(cái)產(chǎn)管理業(yè)務(wù)活動(dòng)相關(guān)的事項(xiàng)外，對管理人運(yùn)用固有資金進(jìn)行基金投資的事項(xiàng)，基金管理人也應(yīng)履行相關(guān)披露義務(wù)，包括：認(rèn)購基金份額的，在基金合同生效公告中載明所認(rèn)購的基金份額、認(rèn)購日期、適用費(fèi)率等情況；申購、贖回或者買賣基金份額的，在基金季度報(bào)告中載明申購、贖回或者買賣基金的日期、金額、適用費(fèi)率等情況。11.基金管理人的合規(guī)管理部門實(shí)施的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)評估和測試，包括()。

I．通過現(xiàn)場審核對各項(xiàng)政策和程序的合規(guī)性進(jìn)行測試

Ⅱ．詢問政策和程序存在的缺陷并進(jìn)行相應(yīng)調(diào)查

Ⅲ．合規(guī)性測試結(jié)果通過合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)報(bào)告路線向上報(bào)告

Ⅳ．所有合規(guī)性測試結(jié)果最終需要報(bào)告中國證監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)

（分?jǐn)?shù)：1.00）

A.I、Ⅱ、Ⅲ

√

B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

C.I、Ⅲ、Ⅳ

D.I、Ⅱ、Ⅳ解析：合規(guī)管理部門應(yīng)當(dāng)實(shí)施充分且有代表性的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)評估和測試，包括通過現(xiàn)場審核對各項(xiàng)政策和程序的合規(guī)性進(jìn)行測試，詢問政策和程序存在的缺陷，并進(jìn)行相應(yīng)的調(diào)查，合規(guī)性測試結(jié)果應(yīng)按照基金管理人的內(nèi)部風(fēng)險(xiǎn)管理程序，通過合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)報(bào)告路線向上報(bào)告，以確保各項(xiàng)政策和程序符合法律、規(guī)則和準(zhǔn)則的要求。12.近年來我國基金業(yè)的投資者保護(hù)工作參與者主要有()。

I．行業(yè)協(xié)會(huì)Ⅱ．基金公司

Ⅲ．代銷機(jī)構(gòu)Ⅳ．結(jié)算機(jī)構(gòu)

（分?jǐn)?shù)：1.00）

A.I、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

√

B.I、Ⅱ、Ⅲ

C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D.I、Ⅳ解析：為了更好地保護(hù)投資者的權(quán)益，維護(hù)基金行業(yè)長期、持續(xù)、穩(wěn)定的發(fā)展，同時(shí)防范基金銷售機(jī)構(gòu)和基金投資者之間潛在的糾紛和訴訟風(fēng)險(xiǎn)，這個(gè)行業(yè)的每個(gè)參與主體都需要積極開展投資者保護(hù)工作。13.下列不屬于全球基金發(fā)展的趨勢及特點(diǎn)的是()。

（分?jǐn)?shù)：1.00）

A.日本基金居于主流

√

B.開放式基金遠(yuǎn)超封閉式基金

C.基金業(yè)競爭加劇，行業(yè)集中度高

D.基金資產(chǎn)來源以養(yǎng)老計(jì)劃為主解析：全球基金發(fā)展的趨勢包括：美國基金居于主流；開放式基金遠(yuǎn)超封閉式基金；基金業(yè)競爭加劇，行業(yè)集中度高；基金資產(chǎn)來源以養(yǎng)老計(jì)劃為主；ETF等被動(dòng)基金規(guī)模迅速擴(kuò)大，另類投資基金興起。14.下列不屬于合規(guī)管理部門合規(guī)政策的內(nèi)容的是()。

（分?jǐn)?shù)：1.00）

A.合規(guī)管理部門的功能和職責(zé)

B.合規(guī)負(fù)責(zé)人的合規(guī)管理職責(zé)

C.合規(guī)管理部門與其他部門之間的關(guān)系

D.合規(guī)管理部門的崗位設(shè)置和職責(zé)

√解析：合規(guī)管理部門合規(guī)政策的內(nèi)容包括：(1)合規(guī)管理部門的功能和職責(zé)；(2)合規(guī)管理部門的權(quán)限，包括享有與基金管理人任何員工進(jìn)行溝通并獲取履行職責(zé)所需的任何記錄或檔案材料的權(quán)利等；(3)合規(guī)負(fù)責(zé)人的合規(guī)管理職責(zé)；(4)保證合規(guī)負(fù)責(zé)人和合規(guī)管理部門獨(dú)立性的各項(xiàng)措施，包括確保合規(guī)負(fù)責(zé)人和合規(guī)管理人員的合規(guī)管理職責(zé)與其承擔(dān)的任何其他職責(zé)之間不產(chǎn)生利益沖突等；(5)合規(guī)管理部門與其他部門之間的關(guān)系；(6)設(shè)立業(yè)務(wù)線條和分支機(jī)構(gòu)合規(guī)管理部門的原則。15.基金管理人向中國證監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)備案的基金宣傳推介材料的報(bào)送內(nèi)容包括()。

I．基金宣傳推介材料的形式和用途說明

Ⅱ．基金宣傳推介材料

Ⅲ．基金管理公司督察長出具的合規(guī)意見書

Ⅳ．基金托管銀行出具的基金業(yè)績復(fù)核函或基金定期報(bào)告中相關(guān)內(nèi)容的復(fù)印件

（分?jǐn)?shù)：1.00）

A.I、Ⅱ、Ⅲ

B.I、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

√

C.I、Ⅱ

D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ解析：基金宣傳推介材料的報(bào)送內(nèi)容包括基金宣傳推介材料的形式和用途說明、基金宣傳推介材料、基金管理公司督察長出具的合規(guī)意見書、基金托管銀行出具的基金業(yè)績復(fù)核函或基金定期報(bào)告中相關(guān)內(nèi)容的復(fù)印件，以及有關(guān)獲獎(jiǎng)證明的復(fù)印件。基金管理公司或基金代銷機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)基金營銷業(yè)務(wù)的高級(jí)管理人員也應(yīng)當(dāng)對基金宣傳推介材料的合規(guī)性進(jìn)行復(fù)核并出具復(fù)核意見。16.下列不屬于基金服務(wù)機(jī)構(gòu)的法定義務(wù)的是()。

（分?jǐn)?shù)：1.00）

A.勤勉盡責(zé)、恪盡職守

B.建立應(yīng)急等風(fēng)險(xiǎn)管理制度和災(zāi)難備份系統(tǒng)

C.禁止誤導(dǎo)投資人，防范可能發(fā)生的利益沖突

√

D.不得泄露與基金份額持有人、基金投資運(yùn)作相關(guān)的非公開信息解析：C項(xiàng)屬于基金評價(jià)機(jī)構(gòu)及其從業(yè)人員的法定義務(wù)。17.貨幣市場基金收益公告需要披露收益公告，包括每萬份基金收益和最近()日年化收益率。

（分?jǐn)?shù)：1.00）

A.3

B.5

C.7

√

D.10解析：貨幣市場基金收益公告需要披露收益公告，包括每萬份基金收益和最近7日年化收益率。18.關(guān)于證券投資基金利益共享、風(fēng)險(xiǎn)共擔(dān)的特點(diǎn)，下列說法錯(cuò)誤的是()。

（分?jǐn)?shù)：1.00）

A.基金扣除費(fèi)用后的盈余由基金合同當(dāng)事人共同享有

√

B.基金投資收益可以根據(jù)基金合同約定分配而不按份額比例分配

C.基金投資損失由基金份額持有人共同承擔(dān)

D.基金管理人也可以收取與基金投資收益掛鉤的浮動(dòng)報(bào)酬解析：證券投資基金實(shí)行利益共享、風(fēng)險(xiǎn)共擔(dān)的原則?；鹜顿Y者是基金的所有者?；鹜顿Y收益在扣除由基金承擔(dān)的費(fèi)用后的盈余全部歸基金投資者所有，基金投資者一般會(huì)按照所持有的基金份額比例進(jìn)行分配。為基金提供服務(wù)的基金托管人、基金管理人一般按基金合同的規(guī)定從基金資產(chǎn)中收取一定比例的托管費(fèi)、管理費(fèi)，并不參與基金收益的分配。也有一些特殊的基金不按照基金份額比例而按照基金合同的規(guī)定分配收益，如分級(jí)基金。也有一些基金根據(jù)基金合同規(guī)定按照基金的投資收益采取浮動(dòng)費(fèi)率制度或者提取業(yè)績報(bào)酬。19.基金投資者應(yīng)承擔(dān)的義務(wù)不包括()。

（分?jǐn)?shù)：1.00）

A.遵守基金合同

B.繳納基金認(rèn)購款項(xiàng)及規(guī)定費(fèi)用

C.任何時(shí)候皆可要求贖回基金份額

√

D.承擔(dān)基金虧損或終止的有限責(zé)任解析：基金投資者在享受權(quán)利的同時(shí)，必須承擔(dān)一定的義務(wù)，具體包括：遵守基金合同；繳納基金認(rèn)購款項(xiàng)及規(guī)定費(fèi)用；承擔(dān)基金虧損或終止的有限責(zé)任；不從事任何有損基金及其他基金投資人合法權(quán)益的活動(dòng)；在封閉式基金存續(xù)期間，不得要求贖回基金份額；在封閉式基金存續(xù)期間，基金投資者必須遵守法律、法規(guī)的有關(guān)規(guī)定及基金契約規(guī)定的其他義務(wù)。20.狹義的基金監(jiān)管，一般專指()，即有法定監(jiān)督權(quán)的政府機(jī)構(gòu)依法對基金市場、基金市場主體及其活動(dòng)的監(jiān)督和管理。

（分?jǐn)?shù)：1.00）

A.基金銷售機(jī)構(gòu)監(jiān)管

B.行政監(jiān)管

√

C.行業(yè)監(jiān)管

D.社會(huì)力量監(jiān)管解析：基金監(jiān)管依據(jù)監(jiān)管主體范圍的不同，可以有狹義和廣義之分。其中狹義的基金監(jiān)管，一般專指行政監(jiān)管，即有法定監(jiān)督權(quán)的政府機(jī)構(gòu)依法對基金市場、基金市場主體及其活動(dòng)的監(jiān)督和管理。21.基金宣傳推介材料登載該基金和基金管理人管理的其他基金的過往業(yè)績時(shí)，基金管理人應(yīng)特別聲明()。

（分?jǐn)?shù)：1.00）

A.基金的過往業(yè)績說明基金管理人有很好的投資能力

B.本基金的業(yè)績可以達(dá)到過往業(yè)績的平均水平

C.本基金的業(yè)績以過往業(yè)績的平均水平為底線

D.基金的過往業(yè)績并不預(yù)示其未來表現(xiàn)，基金管理人管理的其他基金的業(yè)績并不構(gòu)成新基金業(yè)績表現(xiàn)的保證

√解析：2013年6月1日起施行的《證券投資基金銷售管理辦法》第三十八條規(guī)定，基金宣傳推介材料登載基金過往業(yè)績的，應(yīng)當(dāng)特別聲明，基金的過往業(yè)績并不預(yù)示其未來表現(xiàn)，基金管理人管理的其他基金的業(yè)績并不構(gòu)成新基金業(yè)績表現(xiàn)的保證。22.下列關(guān)于基金從業(yè)人員“專業(yè)審慎”職業(yè)道德規(guī)范要求的說法中，錯(cuò)誤的是()。

I．取得基金從業(yè)資格后，可以從事基金管理公司監(jiān)察稽核崗位的工作

Ⅱ．取得基金從業(yè)資格后，即可執(zhí)業(yè)上崗

Ⅲ．取得基金從業(yè)資格后，即可擔(dān)任公募基金的基金經(jīng)理

Ⅳ．取得基金從業(yè)資格后，必須不斷保持與提高專業(yè)勝任能力

（分?jǐn)?shù)：1.00）

A.I、Ⅲ

B.I、Ⅱ、Ⅲ

C.I、Ⅱ、Ⅱ、Ⅳ

D.Ⅱ、Ⅲ

√解析：專業(yè)審慎對于基金從業(yè)人員的基本要求體現(xiàn)在三個(gè)方面：持證上崗、持續(xù)學(xué)習(xí)、審慎開展執(zhí)業(yè)活動(dòng)。持證上崗，是指基金從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)具備從事相關(guān)活動(dòng)所必需的法律法規(guī)、金融、財(cái)務(wù)等專業(yè)知識(shí)和技能，必須通過基金從業(yè)人員資格考試，取得基金從業(yè)資格，并經(jīng)由所在機(jī)構(gòu)向基金業(yè)協(xié)會(huì)申請執(zhí)業(yè)注冊后，方可執(zhí)業(yè)。23.我國開放式基金注冊登記的模式不包括()。

（分?jǐn)?shù)：1.00）

A.基金管理人自建注冊登記的“內(nèi)置”模式

B.委托中國證券登記結(jié)算有限責(zé)任公司作為注冊登記機(jī)構(gòu)的“外置”模式

C.基金管理人自建注冊登記體系的“靜態(tài)"模式

√

D.“內(nèi)置"和“外置"的混合模式解析：我國開放式基金注冊登記體系的模式包括基金管理人自建注冊登記的“內(nèi)置”模式，委托中國證券登記結(jié)算有限責(zé)任公司作為注冊登記機(jī)構(gòu)的“外置”模式和兩者情況兼有的“混合”模式。24.甲是某基金管理公司的基金經(jīng)理，同時(shí)管理多家基金。甲的父親大量購買了其中一只基金，一家被看好的公司增發(fā)新股時(shí)，因?yàn)槌霈F(xiàn)超額認(rèn)購的情況，甲因其父親持有該只基金，故該基金未投資于該新股，而其管理的其他基金均有投資，關(guān)于甲的行為，以下表述正確的是()。

I．甲的做法不符合公平對待客戶的要求

Ⅱ．甲的做法會(huì)損害與其父親購買相同基金的其他投資人的利益

Ⅲ．甲的做法符合忠誠盡責(zé)的職業(yè)道德要求

Ⅳ．甲的做法體現(xiàn)了客戶利益優(yōu)先的原則

（分?jǐn)?shù)：1.00）

A.I、Ⅱ

√

B.Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅱ、Ⅲ

D.I、Ⅲ解析：甲的做法不符合公平對待客戶的要求，因?yàn)榧椎母赣H是甲的客戶，應(yīng)當(dāng)受到與其他客戶一樣的待遇；同時(shí)，甲的做法也會(huì)損害與其父親購買相同基金的其他客戶的利益。25.()負(fù)責(zé)組織指導(dǎo)公司監(jiān)察稽核工作，履行職責(zé)的范圍應(yīng)當(dāng)涵蓋基金及公司運(yùn)作的所有業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)。

（分?jǐn)?shù)：1.00）

A.總經(jīng)理

B.部門主管

C.部門經(jīng)理

D.督察長

√解析：督察長負(fù)責(zé)組織指導(dǎo)公司監(jiān)察稽核工作，履行職責(zé)的范圍應(yīng)當(dāng)涵蓋基金及公司運(yùn)作的所有業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)。26.監(jiān)測客戶現(xiàn)金收支或款項(xiàng)劃轉(zhuǎn)情況，在發(fā)現(xiàn)有可疑交易或者行為時(shí)，在其發(fā)生后()個(gè)工作日內(nèi)，向中國反洗錢監(jiān)測分析中心報(bào)告。

（分?jǐn)?shù)：1.00）

A.3

B.5

C.7

D.10

√解析：監(jiān)測客戶現(xiàn)金收支或款項(xiàng)劃轉(zhuǎn)情況，在發(fā)現(xiàn)有可疑交易或者行為時(shí)，在其發(fā)生后10個(gè)工作日內(nèi)，向中國反洗錢監(jiān)測分析中心報(bào)告。27.為了進(jìn)一步保障基金信息質(zhì)量，法規(guī)規(guī)定基金年度報(bào)告應(yīng)經(jīng)()以上獨(dú)立董事簽字同意。

（分?jǐn)?shù)：1.00）

A.1／3

B.1／2

C.2／3

√

D.3／4解析：為了進(jìn)一步保障基金信息質(zhì)量，法規(guī)規(guī)定基金年度報(bào)告應(yīng)經(jīng)2／3以上獨(dú)立董事簽字同意，并由董事長簽發(fā)。28.()在股票、債券上的配置比例會(huì)根據(jù)市場狀況進(jìn)行調(diào)整，有時(shí)股票的比例較高，有時(shí)債券的比例較高。

（分?jǐn)?shù)：1.00）

A.靈活配置型基金

√

B.股債平衡型基金

C.混合基金

D.偏股型基金解析：靈活配置型基金在股票、債券上的配置比例會(huì)根據(jù)市場狀況進(jìn)行調(diào)整，有時(shí)股票的比例較高．有時(shí)債券的比例較高。29.私募基金管理人、私募基金托管人及私募基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)妥善保存私募基金投資決策、交易和投資者適當(dāng)性管理等方面的記錄和其他相關(guān)資料，保存期限自基金清算終止之日起不得少于()年。

（分?jǐn)?shù)：1.00）

A.3

B.5

C.10

√

D.20解析：私募基金管理人、私募基金托管人及私募基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)妥善保存私募基金投資決策、交易和投資者適當(dāng)性管理等方面的記錄和其他相關(guān)資料，保存期限自基金清算終止之日起不得少于10年。30.我國基金業(yè)的發(fā)展經(jīng)歷了五個(gè)階段，分別為萌芽和早期發(fā)展時(shí)期、試點(diǎn)發(fā)展階段、行業(yè)快速發(fā)展階段、行業(yè)平穩(wěn)發(fā)展及創(chuàng)新探索階段、防范風(fēng)險(xiǎn)和規(guī)范發(fā)展階段。下列選項(xiàng)中，不屬于2008年至2014年這一階段的基金業(yè)表現(xiàn)的是()。

（分?jǐn)?shù)：1.00）

A.完善規(guī)則、放松管制、加強(qiáng)監(jiān)督

B.互聯(lián)網(wǎng)金融與基金業(yè)有效結(jié)合

C.專業(yè)化分工推動(dòng)行業(yè)服務(wù)體系創(chuàng)新

D.基金管理公司分化加劇、業(yè)務(wù)呈現(xiàn)多元化發(fā)展趨勢

√解析：D選項(xiàng)屬于行業(yè)快速發(fā)展階段(2003—2007年)的表現(xiàn)。2008年至2014年屬于行業(yè)平穩(wěn)發(fā)展及創(chuàng)新探索階段，除ABC選項(xiàng)外，其表現(xiàn)還有：基金管理公司業(yè)務(wù)和產(chǎn)品創(chuàng)新，不斷向多元化發(fā)展；股權(quán)與公司治理創(chuàng)新得到突破；私募基金機(jī)構(gòu)和產(chǎn)品發(fā)展迅猛；混業(yè)化與大資產(chǎn)管理的局面初步顯現(xiàn)；國際化與跨境業(yè)務(wù)的推進(jìn)等。31.公開募集基金的基金管理人及其董事、監(jiān)事、高級(jí)管理人員和其他從業(yè)人員可以有下列()行為。

（分?jǐn)?shù)：1.00）

A.不公平地對待其管理的不同基金財(cái)產(chǎn)

B.向基金份額持有人承諾收益或者承擔(dān)損失

C.按照基金合同的約定確定基金收益分配方案，及時(shí)向基金份額持有人分配收益

√

D.侵占、挪用基金財(cái)產(chǎn)解析：依據(jù)《證券投資基金法》的規(guī)定，公開募集基金的基金管理人及其董事、監(jiān)事、高級(jí)管理人員和其他從業(yè)人員不得有下列行為：將固有財(cái)產(chǎn)或者他人財(cái)產(chǎn)混同于基金財(cái)產(chǎn)從事證券投資；不公平地對待其管理的不同基金財(cái)產(chǎn)；利用基金財(cái)產(chǎn)或者職務(wù)之便為基金份額持有人以外的人牟取利益；向基金份額持有人違規(guī)承諾收益或者承擔(dān)損失；侵占，挪用基金財(cái)產(chǎn)；泄露因職務(wù)便利獲取的未公開信息，利用該信息從事或者明示、暗示他人從事相關(guān)的交易活動(dòng)；玩忽職守，不按照規(guī)定履行職責(zé)；法律、行政法規(guī)和中國證監(jiān)會(huì)規(guī)定禁止的其他行為。32.()常被認(rèn)為是收益、風(fēng)險(xiǎn)適中的投資工具，當(dāng)與股票基金進(jìn)行適當(dāng)?shù)耐顿Y組合時(shí)，常常能較好地分散投資風(fēng)險(xiǎn)。

（分?jǐn)?shù)：1.00）

A.QDII基金

B.貨幣市場基金

C.債券基金

√

D.交易型開放式指數(shù)基金解析：債券基金常被認(rèn)為是收益、風(fēng)險(xiǎn)適中的投資工具，當(dāng)與股票基金進(jìn)行適當(dāng)?shù)耐顿Y組合時(shí)，常常能較好地分散投資風(fēng)險(xiǎn)。33.發(fā)售QDII基金的管理人必須具備()。

（分?jǐn)?shù)：1.00）

A.合格境內(nèi)機(jī)構(gòu)投資者資格

B.經(jīng)營外匯業(yè)務(wù)資格

C.合格境內(nèi)機(jī)構(gòu)投資者資格和經(jīng)營外匯業(yè)務(wù)資格

√

D.基金從業(yè)資格解析：發(fā)售QDII基金的管理人必須具備合格境內(nèi)機(jī)構(gòu)投資者資格和經(jīng)營外匯業(yè)務(wù)資格。34.籌集機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)對所銷售私募基金進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)評級(jí)，下列表述正確的是()。

I．自行評級(jí)，需要建立科學(xué)有效的私募基金風(fēng)險(xiǎn)評級(jí)標(biāo)準(zhǔn)和方法

Ⅱ．自行評級(jí)，視募集機(jī)構(gòu)自身情況而定是否需要建立私募基金風(fēng)險(xiǎn)評級(jí)標(biāo)準(zhǔn)和方法

Ⅲ．委托第三方機(jī)構(gòu)，需要建立科學(xué)有效的私募基金風(fēng)險(xiǎn)評級(jí)標(biāo)準(zhǔn)和方法

Ⅳ．委托第三方機(jī)構(gòu)，視第三方機(jī)構(gòu)自身情況而定是否需要建立私募基金風(fēng)險(xiǎn)評級(jí)標(biāo)準(zhǔn)和方法

（分?jǐn)?shù)：1.00）

A.I、Ⅳ

B.Ⅱ、Ⅲ

C.I、Ⅲ

√

D.Ⅱ、Ⅳ解析：募集機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)自行或者委托第三方機(jī)構(gòu)對私募基金進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)評級(jí)，建立科學(xué)有效的私募基金風(fēng)險(xiǎn)評級(jí)標(biāo)準(zhǔn)和方法。35.貨幣市場基金不得投資的金融工具不包括()。

（分?jǐn)?shù)：1.00）

A.股票

B.期限在1年以內(nèi)(含1年)債券回購

√

C.以定期存款利率為基準(zhǔn)利率的浮動(dòng)利率債券(已進(jìn)入最后一個(gè)利率調(diào)整期的除外)

D.信用等級(jí)在AA+以下的債券解析：貨幣市場基金不得投資于以下金融工具：(1)股票；(2)可轉(zhuǎn)換債券、可交換債券；(3)以定期存款利率為基準(zhǔn)利率的浮動(dòng)利率債券，已進(jìn)入最后一個(gè)利率調(diào)整期的除外；(4)信用等級(jí)在AA+以下的債券與非金融企業(yè)債務(wù)融資工具；(5)中國證監(jiān)會(huì)、中國人民銀行禁止投資的其他金融工具。投資者張某準(zhǔn)備將一筆閑余資金用于投資，某基金銷售機(jī)構(gòu)公司的銷售人員小王向張某推薦了四只產(chǎn)品，a產(chǎn)品是一只公募貨幣基金，b產(chǎn)品是一只公募股票基金，c產(chǎn)品是一只私募股權(quán)投資基金，d產(chǎn)品是一只私募藝術(shù)品基金。（分?jǐn)?shù)：3）36.假定張某是該基金銷售機(jī)構(gòu)所認(rèn)定的特定合格投資者。張某屬于高風(fēng)險(xiǎn)承受能力的投資者，上述基金中，屬于張某有資格購買的產(chǎn)品為()。（分?jǐn)?shù)：1）

A.a，b

B.c，d

C.b，d

D.a，b，c，d

√解析：私募基金應(yīng)當(dāng)向合格投資者募集。因?yàn)閺埬呈窃摶痄N售機(jī)構(gòu)所認(rèn)定的特定合格投資者，則a，b，c，d四種產(chǎn)品均可購買。37.假定張某只準(zhǔn)備投資證券投資基金，上述基金中符合張某購買意向的基金為()。（分?jǐn)?shù)：1）

A.a，b

B.a，b，c

√

C.a，b，d

D.a，b，c，d解析：d產(chǎn)品不屬于證券投資基金。38.假定張某最終決定投資了b產(chǎn)品，2017年6月30日，b產(chǎn)品沒有進(jìn)行任何證券交易，也沒有份額的申購和贖回，所持有的所有有價(jià)證券價(jià)格較上一交易日增長1．5％，張某持有b產(chǎn)品份額占基金總份額的5％，張某在2017年7月1日的實(shí)際投資收益率為()。（分?jǐn)?shù)：1）

A.0．075％

√

B.略低于0．075％

C.1．5％

D.略低于1．5％解析：張某在2017年7月1日的實(shí)際投資收益率=1．5％×5％=0．075％。39.()是指通過事先約定基金的風(fēng)險(xiǎn)收益分配，將母基金份額分為預(yù)期風(fēng)險(xiǎn)收益不同的子份額，并可將其中部分或全部類別份額上市交易的結(jié)構(gòu)化證券投資基金。

（分?jǐn)?shù)：1.00）

A.避險(xiǎn)策略基金

B.混合基金

C.債券基金

D.分級(jí)基金

√解析：分級(jí)基金是指通過事先約定基金的風(fēng)險(xiǎn)收益分配，將母基金份額分為預(yù)期風(fēng)險(xiǎn)收益不同的子份額，并可將其中部分或全部類別份額上市交易的結(jié)構(gòu)化證券投資基金。40.基金監(jiān)管目標(biāo)是基金監(jiān)管活動(dòng)的出發(fā)點(diǎn)，其內(nèi)容應(yīng)包括()。

I．保護(hù)投資人的合法權(quán)益

Ⅱ．基金財(cái)產(chǎn)的保值增值

Ⅲ．促進(jìn)證券投資基金行業(yè)的健康發(fā)展

Ⅳ．規(guī)范證券投資基金活動(dòng)

（分?jǐn)?shù)：1.00）

A.I、Ⅱ、Ⅲ

B.I、Ⅲ、Ⅳ

√

C.I、Ⅲ

D.I、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ解析：我國基金監(jiān)管的目標(biāo)具體包括：保護(hù)投資人及相關(guān)當(dāng)事人的合法權(quán)益；規(guī)范證券投資基金活動(dòng)；促進(jìn)證券投資基金和資本市場的健康發(fā)展。41.下列關(guān)于避險(xiǎn)策略基金的表述中，錯(cuò)誤的是()。

（分?jǐn)?shù)：1.00）

A.避險(xiǎn)策略基金的前身為保本基金

B.我國目前的避險(xiǎn)策略基金并沒有保證收益的類型

C.封閉周期、保本比例、贖回費(fèi)、安全墊、擔(dān)保人等屬于避險(xiǎn)策略基金的分析指標(biāo)

D.是力求避免基金管理人投資本金出現(xiàn)虧損的公開募集證券投資基金

√解析：避險(xiǎn)策略基金，是指通過一定的避險(xiǎn)投資策略進(jìn)行運(yùn)作，同時(shí)引入相關(guān)保障機(jī)制，以在避險(xiǎn)策略周期到期時(shí)，力求避免基金份額持有人投資本金出現(xiàn)虧損的公開募集證券投資基金。42.基金注冊登記機(jī)構(gòu)的主要職責(zé)包括()。

（分?jǐn)?shù)：1.00）

A.披露信息

B.發(fā)放紅利

√

C.資金結(jié)算

D.交割解析：基金注冊登記機(jī)構(gòu)的主要職責(zé)包括：建立并管理投資者基金份額賬戶；負(fù)責(zé)基金份額登記，確認(rèn)基金交易；發(fā)放紅利；建立并保管基金投資者名冊；基金合同或者登記代理協(xié)議規(guī)定的其他職責(zé)。43.基金份額登記機(jī)構(gòu)妥善保存登記數(shù)據(jù)，并將基金份額持有人名稱、身份信息及基金份額明細(xì)等數(shù)據(jù)備份至中國證監(jiān)會(huì)指定的機(jī)構(gòu)。其保存期限自基金賬戶銷戶之日起不得少于()年。

（分?jǐn)?shù)：1.00）

A.3

B.5

C.10

D.20

√解析：基金份額登記機(jī)構(gòu)妥善保存登記數(shù)據(jù)，并將基金份額持有人名稱、身份信息及基金份額明細(xì)等數(shù)據(jù)備份至中國證監(jiān)會(huì)指定的機(jī)構(gòu)。其保存期限自基金賬戶銷戶之日起不得少于20年。44.()是正當(dāng)競爭的基礎(chǔ)。

（分?jǐn)?shù)：1.00）

A.公平競爭

B.合法競爭

√

C.合理競爭

D.有序競爭解析：合法競爭是正當(dāng)競爭的基礎(chǔ)；公平競爭是正當(dāng)競爭的前提；有序競爭是正當(dāng)競爭的表現(xiàn)。45.基金的自律組織主要包含()。

I．中國證監(jiān)會(huì)Ⅱ．證券交易所

Ⅲ．中國證券投資基金業(yè)協(xié)會(huì)Ⅳ．中國人民銀行

（分?jǐn)?shù)：1.00）

A.I、Ⅱ、Ⅲ

B.Ⅱ、Ⅲ

√

C.I、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D.I、Ⅲ、Ⅳ解析：基金業(yè)協(xié)會(huì)是基金行業(yè)自律組織，證券交易所是證券市場的自律管理者，中國證監(jiān)會(huì)是政府基金監(jiān)管機(jī)構(gòu)。46.金融市場的構(gòu)成要素不包括()。

（分?jǐn)?shù)：1.00）

A.市場參與者

B.金融工具

C.金融交易的組織方式

D.交易制度

√解析：金融市場的構(gòu)成要素主要包括：市場參與者、金融工具和金融交易的組織方式。47.現(xiàn)金替代的類型不包括()。

（分?jǐn)?shù)：1.00）

A.禁止現(xiàn)金替代

B.可以現(xiàn)金替代

C.強(qiáng)制現(xiàn)金替代

√

D.必須現(xiàn)金替代解析：現(xiàn)金替代的類型分為：禁止現(xiàn)金替代、可以現(xiàn)金替代和必須現(xiàn)金替代。48.下列屬于合規(guī)管理的基本原則的是()。

I．獨(dú)立性原則Ⅱ．客觀性原則

Ⅲ．公正性原則Ⅳ．協(xié)調(diào)性原則

（分?jǐn)?shù)：1.00）

A.I、II

B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

C.I、Ⅲ、Ⅳ

D.I、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

√解析：合規(guī)管理的基本原則包括：獨(dú)立性原則；客觀性原則；公正性原則；專業(yè)性原則；協(xié)調(diào)性原則。其中，獨(dú)立性原則主要是指合規(guī)部門和督察長在基金公司組織體系中應(yīng)當(dāng)有獨(dú)立地位，合規(guī)管理應(yīng)當(dāng)獨(dú)立于其他各項(xiàng)業(yè)務(wù)經(jīng)營活動(dòng)。49.對于私募基金管理人填報(bào)的信息發(fā)生重大變化的，應(yīng)當(dāng)在()個(gè)工作日內(nèi)向基金業(yè)協(xié)會(huì)報(bào)告。

（分?jǐn)?shù)：1.00）

A.5

B.7

C.10

√

D.15解析：私募基金管理人應(yīng)當(dāng)根據(jù)基金業(yè)協(xié)會(huì)的規(guī)定，及時(shí)填報(bào)并定期更新管理人及其從業(yè)人員有關(guān)信息、所管理私募基金的投資運(yùn)作情況和杠桿運(yùn)用情況，保證所填報(bào)內(nèi)容真實(shí)、準(zhǔn)確、完整，發(fā)生重大事項(xiàng)的，應(yīng)當(dāng)在10個(gè)工作日內(nèi)向基金業(yè)協(xié)會(huì)報(bào)告。50.某投資人贖回某基金1萬份基金份額，持有時(shí)間為8個(gè)月，對應(yīng)的贖回費(fèi)率為0．5％。假設(shè)贖回當(dāng)日基金份額凈值是1．05元，則其可得到的贖回金額為()元。

（分?jǐn)?shù)：1.00）

A.10347．5

B.10227．5

C.10497．5

D.10447．5

√解析：贖回金額=贖回總額一贖回費(fèi)用=贖回總額×(1－贖回費(fèi)率)=贖回?cái)?shù)量×贖回日基金份額凈值×(1－贖回費(fèi)率)=10OOO×1．05×(1－0．5％)=10447．5元。51.基金銷售機(jī)構(gòu)收取增值服務(wù)費(fèi)的，應(yīng)當(dāng)符合的要求不包括()。

（分?jǐn)?shù)：1.00）

A.遵循公開、合理、質(zhì)價(jià)相符的原則

B.所有開辦增值服務(wù)的營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)應(yīng)當(dāng)公示增值服務(wù)的內(nèi)容

C.提供增值服務(wù)和簽訂服務(wù)協(xié)議的主體應(yīng)當(dāng)是基金銷售機(jī)構(gòu)

D.增值服務(wù)費(fèi)應(yīng)當(dāng)合并繳納，并從申購資金中扣除

√解析：基金銷售機(jī)構(gòu)收取增值服務(wù)費(fèi)時(shí)，增值服務(wù)費(fèi)應(yīng)當(dāng)單獨(dú)繳納，不應(yīng)從申購資金中扣除。52.開放式基金是通過()方式發(fā)行的。

（分?jǐn)?shù)：1.00）

A.銀行包銷

B.銀行代銷

√

C.中介機(jī)構(gòu)

D.信托公司解析：開放式基金主要是通過銀行代銷方式進(jìn)行的。53.下列屬于道德與法律的區(qū)別的是()。

（分?jǐn)?shù)：1.00）

A.調(diào)整對象不同

B.調(diào)整目的不同

C.內(nèi)容結(jié)構(gòu)不同

√

D.規(guī)范程度不同解析：道德與法律的區(qū)別主要包括：(1)表現(xiàn)形式不同；(2)內(nèi)容結(jié)構(gòu)不同；(3)調(diào)整范圍不同；(4)調(diào)整手段不同。54.下列屬于基金服務(wù)機(jī)構(gòu)監(jiān)管的內(nèi)容的是()。

（分?jǐn)?shù)：1.00）

A.業(yè)務(wù)資格的監(jiān)管

√

B.投資行為的監(jiān)管

C.風(fēng)險(xiǎn)控制的監(jiān)管

D.注冊登記的監(jiān)管解析：基金服務(wù)機(jī)構(gòu)監(jiān)管的內(nèi)容有業(yè)務(wù)資格的監(jiān)管和業(yè)務(wù)行為的監(jiān)管。55.基金財(cái)產(chǎn)可以參與的投資和活動(dòng)是()。

（分?jǐn)?shù)：1.00）

A.從事內(nèi)幕交易、操縱證券交易價(jià)格及其他不正當(dāng)?shù)淖C券交易活動(dòng)

B.違反規(guī)定向他人貸款或者提供擔(dān)保

C.從事承擔(dān)有限責(zé)任的投資

√

D.向基金管理人、托管人出資解析：基金財(cái)產(chǎn)不得用于的投資或活動(dòng)包括：(1)承銷證券；(2)違反規(guī)定向他人貸款或者提供擔(dān)保；(3)從事承擔(dān)無限責(zé)任的投資；(4)買賣其他基金份額，但是中國證監(jiān)會(huì)另有規(guī)定的除外；(5)向基金管理人、托管人出資；(6)從事內(nèi)幕交易、操縱證券交易價(jià)格及其他不正當(dāng)?shù)淖C券交易活動(dòng)；(7)法律、行政法規(guī)和中國證監(jiān)會(huì)規(guī)定禁止的其他活動(dòng)。56.基金宣傳材料審批報(bào)備流程的內(nèi)容不包括()。

（分?jǐn)?shù)：1.00）

A.報(bào)送內(nèi)容

B.報(bào)送形式

C.報(bào)送時(shí)間

√

D.報(bào)送流程解析：基金宣傳材料審批報(bào)備流程的內(nèi)容包括報(bào)送內(nèi)容、報(bào)送形式和報(bào)送流程。57.我國開放式基金首次募集的募集期限為自該基金份額發(fā)售之日起()個(gè)月內(nèi)。

（分?jǐn)?shù)：1.00）

A.3

√

B.6

C.9

D.1解析：我國開放式基金首次募集的募集期限為自該基金份額發(fā)售之日起3個(gè)月內(nèi)。58.封閉式基金份額上市交易，基金合同期限為()年以上。

（分?jǐn)?shù)：1.00）

A.1

B.3

C.5

√

D.10解析：封閉式基金份額上市交易，基金合同期限為5年以上。59.不收取銷售服務(wù)費(fèi)的，對持續(xù)持有期少于()的投資人收取不少于1．5％的贖回費(fèi)。

（分?jǐn)?shù)：1.00）

A.7日

√

B.30日

C.3個(gè)月

D.6個(gè)月解析：不收取銷售服務(wù)費(fèi)的，對持續(xù)持有期少于7日的投資人收取不少于1．5％的贖回費(fèi)。60.開放式基金每日公布基金單位凈值，每季度公布資產(chǎn)組合，每()個(gè)月公布變更的招募說明書。

（分?jǐn)?shù)：1.00）

A.1

B.3

C.6

√

D.12解析：開放式基金每日公布基金單位凈值，每季度公布資產(chǎn)組合，每6個(gè)月公布變更的招募說明書。61.基金監(jiān)管機(jī)構(gòu)可以依法行使的監(jiān)管權(quán)包括()。

I．檢查權(quán)Ⅱ．行政處罰權(quán)

Ⅲ．審批權(quán)Ⅳ．禁止出入境

（分?jǐn)?shù)：1.00）

A.I、Ⅱ

B.I、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

C.I、Ⅱ、Ⅲ

√

D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ解析：有關(guān)基金監(jiān)管的法律規(guī)定，具有強(qiáng)制性規(guī)范的性表。行政監(jiān)管機(jī)構(gòu)依法行使審批權(quán)、檢查權(quán)、禁止權(quán)、撤銷權(quán)、行政處罰權(quán)等監(jiān)管權(quán)，均具有法律效力，具有強(qiáng)制性。這是政府對基金行業(yè)有效監(jiān)管的保證。62.風(fēng)險(xiǎn)資產(chǎn)投資比例的計(jì)算公式為()。

（分?jǐn)?shù)：1.00）

A.風(fēng)險(xiǎn)資產(chǎn)投資額÷基金凈值×100％

√

B.風(fēng)險(xiǎn)資產(chǎn)投資額÷基金總值×100％

C.投資組合現(xiàn)時(shí)凈值÷基金凈值×100％

D.投資組合現(xiàn)時(shí)凈值÷基金總值×100％解析：風(fēng)險(xiǎn)資產(chǎn)投資比例=風(fēng)險(xiǎn)資產(chǎn)投資額÷基金凈值×100％。63.()是指基金管理人投資業(yè)務(wù)人員違反相關(guān)法律法規(guī)和公司內(nèi)部規(guī)章帶來的處罰和損失風(fēng)險(xiǎn)。

（分?jǐn)?shù)：1.00）

A.投資合規(guī)性風(fēng)險(xiǎn)

√

B.監(jiān)管合規(guī)性風(fēng)險(xiǎn)

C.銷售合規(guī)性風(fēng)險(xiǎn)

D.反洗錢合規(guī)性風(fēng)險(xiǎn)解析：投資合規(guī)性風(fēng)險(xiǎn)是指基金管理人投資業(yè)務(wù)人員違反相關(guān)法律法規(guī)和公司內(nèi)部規(guī)章帶來的處罰和損失風(fēng)險(xiǎn)。64.()是基金信息披露最根本、最重要的原則。

（分?jǐn)?shù)：1.00）

A.真實(shí)性原則

√

B.準(zhǔn)確性原則

C.完整性原則

D.及時(shí)性原則解析：真實(shí)性原則是基金信息披露最根本、最重要的原則。65.下列不屬于基金銷售費(fèi)用的是()。

（分?jǐn)?shù)：1.00）

A.基金募集費(fèi)用

√

B.基金申購費(fèi)

C.基金贖回費(fèi)

D.基金銷售服務(wù)費(fèi)解析：基金銷售費(fèi)用主要是指基金的申購費(fèi)、贖回費(fèi)和銷售服務(wù)費(fèi)。66.中國證監(jiān)會(huì)對基金市場的監(jiān)管措施不包括()。

（分?jǐn)?shù)：1.00）

A.檢查

B.終止交易

√

C.調(diào)查取證

D.行政處罰解析：中國證監(jiān)會(huì)對基金市場的監(jiān)管措施主要包括：檢查、調(diào)查取證、限制交易和行政處罰。67.()是識(shí)別和分析與實(shí)現(xiàn)目標(biāo)相關(guān)的風(fēng)險(xiǎn)，從而為確定應(yīng)該如何管理風(fēng)險(xiǎn)奠定基礎(chǔ)。

（分?jǐn)?shù)：1.00）

A.事項(xiàng)識(shí)別

B.風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對

C.風(fēng)險(xiǎn)評估

√

D.控制活動(dòng)解析：風(fēng)險(xiǎn)評估是識(shí)別和分析與實(shí)現(xiàn)目標(biāo)相關(guān)的風(fēng)險(xiǎn)，從而為確定應(yīng)該如何管理風(fēng)險(xiǎn)奠定基礎(chǔ)。68.證券交易所在監(jiān)控中發(fā)現(xiàn)基金交易行為異常，涉嫌違法違規(guī)的，不可以采用的措施是()。

（分?jǐn)?shù)：1.00）

A.書面通知

√

B.電話提示

C.約見談話

D.公開譴責(zé)解析：證券交易所在監(jiān)控中發(fā)現(xiàn)基金交易行為異常，涉嫌違法違規(guī)的，可以根據(jù)具體情況，采取電話提示、警告、約見談話和公開譴責(zé)等措施，并同時(shí)向中國證監(jiān)會(huì)報(bào)告。69.督察長檢查公司內(nèi)部風(fēng)險(xiǎn)控制情況，應(yīng)當(dāng)重點(diǎn)關(guān)注的事項(xiàng)不包括()。

（分?jǐn)?shù)：1.00）

A.公司資產(chǎn)是否安全完整，是否出現(xiàn)被抽逃、挪用、違規(guī)擔(dān)保、凍結(jié)等情況

√

B.公司是否按照法律法規(guī)和中國證監(jiān)會(huì)的規(guī)定制定和修改各項(xiàng)業(yè)務(wù)規(guī)章制度、業(yè)務(wù)操作流程

C.公司是否對各項(xiàng)業(yè)務(wù)制定和實(shí)施相應(yīng)的風(fēng)險(xiǎn)控制制度

D.公司員工是否嚴(yán)格有效執(zhí)行公司章程制度解析：督察長檢查公司內(nèi)部風(fēng)險(xiǎn)控制情況，應(yīng)當(dāng)重點(diǎn)關(guān)注的事項(xiàng)包括：(1)公司是否按照法律法規(guī)和中國證監(jiān)會(huì)的規(guī)定制定和修改各項(xiàng)業(yè)務(wù)規(guī)章制度、業(yè)務(wù)操作流程；(2)公司是否對各項(xiàng)業(yè)務(wù)制定和實(shí)施相應(yīng)的風(fēng)險(xiǎn)控制制度；(3)公司員工是否嚴(yán)格有效執(zhí)行公司章程制度。70.基金管理人的內(nèi)部控制機(jī)制包括多個(gè)層次，下列屬于基金管理人內(nèi)部控制機(jī)制的是()。

I．員工自律

Ⅱ．各部門主管的檢查監(jiān)督

Ⅲ．公司管理層對人員和業(yè)務(wù)的監(jiān)督控制

Ⅳ．監(jiān)管部門對基金管理人的監(jiān)督、管理

（分?jǐn)?shù)：1.00）

A.I、Ⅲ、Ⅳ

B.I、Ⅱ、Ⅲ

√

C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D.I、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ解析：基金管理人內(nèi)部控制機(jī)制一般包括四個(gè)層次：一是員工自律；二是部門各級(jí)主管的檢查監(jiān)督；三是公司總經(jīng)理及其領(lǐng)導(dǎo)的監(jiān)察稽核部對各部門和各項(xiàng)業(yè)務(wù)的監(jiān)督控制；四是董事會(huì)領(lǐng)導(dǎo)下的審計(jì)委員會(huì)和督察長的檢查、監(jiān)督、控制和指導(dǎo)。71.關(guān)于基金銷售機(jī)構(gòu)的職責(zé)規(guī)范，下列表述錯(cuò)誤的是()。

I．客戶身份資料自業(yè)務(wù)關(guān)系結(jié)束當(dāng)年起至少保存15年，與銷售業(yè)務(wù)有關(guān)的其他資料自業(yè)務(wù)發(fā)生當(dāng)年起至少保存15年

Ⅱ．基金管理人、基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)建立健全檔案管理制度，妥善保管基金份額持有人的開戶資料和與銷售業(yè)務(wù)有關(guān)的其他資料

Ⅲ．銷售基金時(shí)，基金管理人應(yīng)制定合理的業(yè)務(wù)規(guī)則，對基金認(rèn)購、申購、贖回、轉(zhuǎn)換、非交易過戶等行為進(jìn)行規(guī)定

Ⅳ．基金募集申請獲得中國證監(jiān)會(huì)核準(zhǔn)前，基金管理人、基金銷售機(jī)構(gòu)可以向公眾分發(fā)、公布基金宣傳推介材料

（分?jǐn)?shù)：1.00）

A.I、Ⅱ

B.I、Ⅱ、Ⅳ

C.Ⅱ、Ⅲ

D.Ⅳ

√解析：基金募集申請獲得中國證監(jiān)會(huì)核準(zhǔn)前，基金管理人、基金銷售機(jī)構(gòu)不得辦理基金的銷售業(yè)務(wù)，不得向公眾分發(fā)、公布基金宣傳推介材料或發(fā)售基金份額。72.下列關(guān)于守法合規(guī)的基金職業(yè)道德要求的說法中，正確的是()。

I．學(xué)習(xí)和掌握相關(guān)法律法規(guī)等行為規(guī)范

Ⅱ．自覺遵守法律法規(guī)的相關(guān)規(guī)定

Ⅲ．監(jiān)督其他人的行為是否符合法律法規(guī)的規(guī)定

Ⅳ．不過多關(guān)注別人的行為是否違法違規(guī)

（分?jǐn)?shù)：1.00）

A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

B.I、Ⅲ、Ⅳ

C.I、Ⅱ、Ⅲ

√

D.I、Ⅱ、Ⅳ解析：負(fù)有監(jiān)督職責(zé)的基金從業(yè)人員，要忠實(shí)履行自己的監(jiān)督職責(zé)，及時(shí)發(fā)現(xiàn)并制止違法違規(guī)行為，防止違法違規(guī)行為造成更加嚴(yán)重的后果。普通的基金從業(yè)人員，盡管不負(fù)有監(jiān)督職責(zé)，但是也應(yīng)當(dāng)監(jiān)督他人的行為是否符合法律法規(guī)的要求。一旦發(fā)現(xiàn)違法違規(guī)的行為，應(yīng)當(dāng)及時(shí)制止并向上級(jí)部門或者監(jiān)管機(jī)構(gòu)報(bào)告。73.根據(jù)(一般為C類份額)一般股票型和混合型基金贖回費(fèi)歸屬基金財(cái)產(chǎn)比例的銷售服務(wù)費(fèi)的收取有相關(guān)規(guī)定，持續(xù)持有期少于30日的投資人收取不低()的贖回費(fèi)。

（分?jǐn)?shù)：1.00）

A.1％

B.0．5％

√

C.0．25％

D.0．1％解析：對于收取銷售服務(wù)費(fèi)的(一般為C類份額)一般股票型和混合型基金贖回費(fèi)歸屬基金財(cái)產(chǎn)比例的規(guī)定為：持續(xù)持有期少于30日的投資人收取不低0．5％的贖回費(fèi)。并將上述贖回費(fèi)全額計(jì)入基金財(cái)產(chǎn)。74.在()的情況下，QDII基金應(yīng)披露臨時(shí)公告。

（分?jǐn)?shù)：1.00）

A.涉及幣種之間轉(zhuǎn)換

B.發(fā)生變更境外托管人、變更投資顧問等重大事件

√

C.委托境外投資顧問

D.出現(xiàn)政府管制風(fēng)險(xiǎn)解析：當(dāng)QDII基金發(fā)生變更境外托管人、變更投資顧問、投資顧問主要負(fù)責(zé)人變動(dòng)、涉及境外訴訟等重大事件時(shí)，應(yīng)在事件發(fā)生后及時(shí)披露臨時(shí)公告，并在更新的招募說明書中予以說明。75.()和()是現(xiàn)代金融體系的兩大運(yùn)作載體。

（分?jǐn)?shù)：1.00）

A.金融市場；金融經(jīng)營機(jī)構(gòu)

B.金融市場；金融服務(wù)機(jī)構(gòu)

√

C.貨幣資金融通市場；金融市場

D.貨幣資金融通市場；金融服務(wù)機(jī)構(gòu)解析：金融市場和金融服務(wù)機(jī)構(gòu)是現(xiàn)代金融體系的兩大運(yùn)作載體。76.下列不屬于基金交易業(yè)務(wù)控制的主要內(nèi)容的是()。

（分?jǐn)?shù)：1.00）

A.投資決策應(yīng)當(dāng)有充分的投資依據(jù)，重要投資要有詳細(xì)的研究報(bào)告和風(fēng)險(xiǎn)分析支持，并有決策記錄

B.建立研究報(bào)告質(zhì)量評價(jià)體系

C.建立投資對象備選庫制度，研究部門根據(jù)基金契約要求，在充分研究的基礎(chǔ)上建立和維護(hù)備選庫

D.建立科學(xué)的交易績效評價(jià)體系

√解析：A項(xiàng)屬于投資決策業(yè)務(wù)控制的內(nèi)容；而BC兩項(xiàng)屬于研究業(yè)務(wù)控制的內(nèi)容。77.基金運(yùn)作信息披露文件不包括()。

（分?jǐn)?shù)：1.00）

A.基金凈值公告

B.基金登記信息披露

√

C.基金定期公告

D.基金上市交易公告解析：基金運(yùn)作信息披露文件主要包括：基金凈值公告、基金定期公告和基金上市交易公告等。78.關(guān)于ETF的現(xiàn)金替代，下列表述錯(cuò)誤的是()。

（分?jǐn)?shù)：1.00）

A.可以現(xiàn)金替代是指在申購和贖回基金份額時(shí)，該成分證券可以使用現(xiàn)金作為替代

√

B.采用現(xiàn)金替代是為了在某些情況下便利投資者的申購，提高基金運(yùn)行的效率

C.禁止現(xiàn)金替代是指在申購和贖回基金份額時(shí)，該成分證券不允許使用現(xiàn)金作為替代

D.必須現(xiàn)金替代的證券一般是由于標(biāo)的指數(shù)的調(diào)整，即將被剔除的成分證券解析：可以現(xiàn)金替代是指在中購基金份額時(shí)，允許使用現(xiàn)金作為全部或部分該成分證券的替代，但在贖回基金份額時(shí)，該成分證券不允許使用現(xiàn)金作為替代。79.基金產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)評價(jià)需要考慮的因素包括()。

I．基金招募說明書所明示的投資方向、投資范圍和投資比例

Ⅱ．基金的歷史規(guī)模和持倉比例

Ⅲ．基金的過往業(yè)績及基金凈值的歷史波動(dòng)程度

Ⅳ．基金成立以來有無違規(guī)行為發(fā)生

（分?jǐn)?shù)：1.00）

A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

B.I、Ⅱ、Ⅲ

C.I、Ⅲ、Ⅳ

D.I、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

√解析：基金產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)評價(jià)應(yīng)當(dāng)至少依據(jù)以下四個(gè)因素：(1)基金招募說明書所明示的投資方向、投資范圍和投資比例。(2)基金的歷史規(guī)模和持倉比例。(3)基金的過往業(yè)績及基金凈值的歷史波動(dòng)程度。(4)基金成立以來有無違規(guī)行為發(fā)生。80.行政監(jiān)管的行政法律關(guān)系不包括()。

（分?jǐn)?shù)：1.00）

A.行政監(jiān)管機(jī)構(gòu)是行政主體

B.監(jiān)管對象是行政相對人

C.監(jiān)管內(nèi)容是行政范圍

√

D.監(jiān)管手段和措施是具體行政行為解析：行政監(jiān)管的行政法律關(guān)系是：行政監(jiān)管機(jī)構(gòu)是行政主體、監(jiān)管對象是行政相對人、行政監(jiān)管機(jī)構(gòu)所采取的手段和措施是具體行政行為。81.對于不同的基金品種，份額登記時(shí)間可能不一樣，一般基金是()登記。

（分?jǐn)?shù)：1.00）

A.T

B.T+1

√

C.T+2

D.T+3解析：對于不同的基金品種，份額登記時(shí)間可能不一樣，一般基金是T+1登記，而QDII基金則通常是T+2日登記。82.某投資人投資3萬元認(rèn)購某開放式基金，認(rèn)購金額在募集期間產(chǎn)生的利息為5萬元，其對應(yīng)的認(rèn)購費(fèi)率為1．8％，基金份額面值為1元，則基金凈認(rèn)購金額為()元。

（分?jǐn)?shù)：1.00）

A.29469．55

√

B.28389．45

C.13985．33

D.26934．54解析：開放式基金的凈認(rèn)購金額=認(rèn)購金額／(1+認(rèn)購費(fèi)率)=30000／(1+1．8％)=29469．55(元)。83.風(fēng)險(xiǎn)管理是基金公司經(jīng)營管理的重要組成部分，下列表述符合風(fēng)險(xiǎn)管理全面性原則要求的是()。

I．公司應(yīng)建立具體的風(fēng)險(xiǎn)控制指標(biāo)體系

Ⅱ．風(fēng)險(xiǎn)控制必須覆蓋公司的各項(xiàng)業(yè)務(wù)

Ⅲ．風(fēng)險(xiǎn)控制必須覆蓋公司的各個(gè)部門和各個(gè)崗位

Ⅳ．風(fēng)險(xiǎn)控制滲透到?jīng)Q策、執(zhí)行、反饋等各個(gè)業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)

（分?jǐn)?shù)：1.00）

A.Ⅱ、Ⅲ

B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

√

C.I、Ⅱ、Ⅲ、

D.I、Ⅱ、Ⅲ解析：風(fēng)險(xiǎn)管理的全面性原則，即風(fēng)險(xiǎn)管理是公司經(jīng)營管理的重要組成部分，也是業(yè)務(wù)運(yùn)作體系及日常業(yè)務(wù)流程中不可或缺的因素，風(fēng)險(xiǎn)控制必須覆蓋公司的各項(xiàng)業(yè)務(wù)、各個(gè)部門和各個(gè)崗位，滲透到?jīng)Q策、執(zhí)行、反饋等各個(gè)業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)。84.督察長發(fā)現(xiàn)基金和公司運(yùn)作中有違法違規(guī)行為的，應(yīng)當(dāng)及時(shí)予以制止，重大問題應(yīng)當(dāng)報(bào)()。

（分?jǐn)?shù)：1.00）

A.證券交易所

B.中國證監(jiān)會(huì)及相關(guān)派出機(jī)構(gòu)

√

C.基金管理公司

D.基金業(yè)協(xié)會(huì)解析：督察長發(fā)現(xiàn)基金和公司運(yùn)作中有違法違規(guī)行為的，應(yīng)當(dāng)及時(shí)予以制止，重大問題應(yīng)當(dāng)報(bào)中國證監(jiān)會(huì)及相關(guān)派出機(jī)構(gòu)。85.在每日開市前，基金管理人需向()提供ETF的申購清單和贖回清單。

I．證券交易所Ⅱ．證券登記結(jié)算機(jī)構(gòu)

Ⅲ．基金托管人Ⅳ．基金管理公司

（分?jǐn)?shù)：1.00）

A.Ⅲ、Ⅳ

B.I、Ⅲ

C.Ⅱ、Ⅳ

D.I、Ⅱ

√解析：在每日開市前，基金管理人需向證券交易所、證券登記結(jié)算機(jī)構(gòu)提供ETF的申購、贖回清單。86.下列關(guān)于開放式基金申購和贖回原則的說法，錯(cuò)誤的是()。

（分?jǐn)?shù)：1.00）

A.股票基金、債券基金的申購和贖回按未知價(jià)交易原則

B.股票基金、債券基金的申購和贖回按份額申購、金額贖回原則

√

C.貨幣市場基金的申購和贖回按確定價(jià)原則

D.貨幣市場基金的申購和贖回按金額申購、份額贖回原則解析：開放式基金的申購和贖回原則有：股票基金、債券基金的中購和贖回按未知價(jià)交易原則和金額申購、份額贖回原則；貨幣市場基金的申購和贖回按確定價(jià)原則和金額申購、份額贖回原則。87.下列有關(guān)公開披露基金信息的說法，錯(cuò)誤的是()。

（分?jǐn)?shù)：1.00）

A.禁止進(jìn)行虛假記載、誤導(dǎo)性陳述或者重大遺漏

B.禁止對基金的證券投資業(yè)績進(jìn)行預(yù)測

C.禁止違規(guī)承諾收益或者承擔(dān)損失

D.可以詆毀其他基金管理人或者基金銷售機(jī)構(gòu)

√解析：公開披露基金信息，不得有下列行為：虛假記載、誤導(dǎo)性陳述或者重大遺漏；對證券投資業(yè)績進(jìn)行預(yù)測；違規(guī)承諾收益或者承擔(dān)損失；詆毀其他基金管理人、基金托管人或者基金銷售機(jī)構(gòu)；法律、行政法規(guī)和國務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)規(guī)定禁止的其他行為。88.基金募集失敗，基金管理人承擔(dān)的責(zé)任不包括()。

（分?jǐn)?shù)：1.00）

A.以其固有財(cái)產(chǎn)承擔(dān)因募集行為而產(chǎn)生的債務(wù)和費(fèi)用

B.返還投資人已繳納的款項(xiàng)

C.加計(jì)銀行同期存款利息

D.銷毀基金注冊信息和資料

√解析：基金募集失敗，基金管理人承擔(dān)的責(zé)任包括：(1)以其固有財(cái)產(chǎn)承擔(dān)因募集行為而產(chǎn)生的債務(wù)和費(fèi)用；(2)返還投資人已繳納的款項(xiàng)，并加計(jì)銀行同期存款利息。89.基金經(jīng)理人在申請期間申請材料涉及的事項(xiàng)發(fā)生重大變化的，基金管理人應(yīng)當(dāng)自發(fā)生變化之日起()個(gè)工作日內(nèi)向中國證監(jiān)會(huì)提交更新材料。

（分?jǐn)?shù)：1.00）

A.1

B.3

C.5

√

D.10解析：基金經(jīng)理人在申請期間申請材料涉及的事項(xiàng)發(fā)生重大變化