2019年基金從業(yè)資格考試（證券投資基金基礎知識）真題匯編（四）

2019年基金從業(yè)資格考試（證券投資基金基礎知識）真題匯編（四）(總分：100.00，做題時間：120分鐘)單項選擇題(總題數(shù)：98，分數(shù)：100.00)1.基金托管協(xié)議是()簽訂的協(xié)議。

（分數(shù)：1.00）

A.基金份額持有人和基金托管人

B.基金管理人和基金托管人

√

C.基金份額持有人和基金管理人

D.基金監(jiān)管機構和基金托管人解析：基金托管協(xié)議是基金管理人和基金托管人簽訂的協(xié)議，主要目的在于明確雙方在基金財產(chǎn)保管、投資運作、凈值計算、收益分配、信息披露及相互監(jiān)督等事宜中的權利義務及職責，確?；鹭敭a(chǎn)的安全，保護基金份額持有人的合法權益。2.目前，我國不可以開展基金份額登記工作的機構是()。

（分數(shù)：1.00）

A.基金管理公司

B.證券投資咨詢公司

√

C.證券公司

D.中國證券登記結(jié)算有限責任公司解析：基金份額登記是指基金份額的登記過戶、存管和結(jié)算等業(yè)務活動?；鸱蓊~登記機構是指從事基金份額登記業(yè)務活動的機構。證券投資咨詢公司不可以開展基金份額登記工作。3.下列不屬于基金從業(yè)人員在執(zhí)業(yè)活動中接觸到的秘密的是()。

（分數(shù)：1.00）

A.商業(yè)秘密

B.從業(yè)人員資料

√

C.客戶資料

D.內(nèi)幕信息解析：基金從業(yè)人員在執(zhí)業(yè)活動中接觸到的秘密主要包括三類：一是商業(yè)秘密；二是客戶資料；三是內(nèi)幕信息。4.中國證監(jiān)會應當自受理基金管理公司設立申請之日起()個月內(nèi)依照審慎監(jiān)管原則進行審查，做出批準或者不予批準的決定。

（分數(shù)：1.00）

A.1

B.3

C.5

D.6

√解析：中國證監(jiān)會應當自受理基金管理公司設立申請之日起6個月內(nèi)依照審慎監(jiān)管原則進行審查，做出批準或者不予批準的決定，并通知申請人。5.下列關于金融機構的作用的說法中，正確的是()。

I．金融機構是金融市場上最重要的中介機構

Ⅱ．金融機構是儲蓄轉(zhuǎn)化為投資的重要渠道

Ⅲ．金融機構在金融市場上充當資金的供給者、需求者和中間人

Ⅳ．金融機構是貨幣政策的傳遞者和承受者

（分數(shù)：1.00）

A.I、Ⅱ、Ⅳ

B.I、Ⅲ、Ⅳ

C.I、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

√

D.I、Ⅱ、Ⅲ解析：金融市場的參與者主要包括政府、中央銀行、金融機構、個人和企業(yè)居民。其中，金融機構的作用較為特殊。首先，它是金融市場上最重要的中介機構，是儲蓄轉(zhuǎn)化為投資的重要渠道。其次，金融機構在金融市場上充當資金的供給者、需求者和中間人等多重角色，它既發(fā)行、創(chuàng)造金融工具，也在市場上購買各類金融工具；既是金融市場的中介人，也是金融市場的投資者、貨幣政策的傳遞者和承受者。6.下列不屬于基金份額持有人享有的權利的是()。

（分數(shù)：1.00）

A.分享基金財產(chǎn)收益

B.依法轉(zhuǎn)讓或者申請贖回其持有的基金份額

C.保存基金信息資料

√

D.按照規(guī)定要求召開基金投資人大會解析：基金份額持有人享有的權利是查閱或者復制公開披露的信息資料，而不是保存資料。7.()是對公司章程規(guī)定的內(nèi)控原則的細化和展開，是各項基本管理制度的綱要和總攬，內(nèi)部控制大綱應當明確內(nèi)控目標、內(nèi)控原則、控制環(huán)境和內(nèi)控措施等內(nèi)容。

（分數(shù)：1.00）

A.內(nèi)部控制制度

B.內(nèi)部控制規(guī)范

C.內(nèi)部控制章程

D.內(nèi)部控制大綱

√解析：內(nèi)部控制大綱是對公司章程規(guī)定的內(nèi)控原則的細化和展開，是各項基本管理制度的綱要和總攬，內(nèi)部控制大綱應當明確內(nèi)控目標、內(nèi)控原則、控制環(huán)境和內(nèi)控措施等內(nèi)容。8.基金募集申請獲得中國證監(jiān)會核準前，基金管理人、基金銷售機構不得()。

I．辦理銷售業(yè)務Ⅱ．公布基金宣傳推介材料

Ⅲ．發(fā)售基金份額Ⅳ．舉辦客戶推介會

（分數(shù)：1.00）

A.I、Ⅲ、Ⅳ

B.I、Ⅱ、Ⅲ

√

C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D.I、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ解析：基金募集申請獲得中國證監(jiān)會核準前，基金管理人、基金銷售機構不得辦理基金的銷售業(yè)務，不得向公眾分發(fā)、公布基金宣傳推介材料或發(fā)售基金份額。9.從管理方式來看，金融資產(chǎn)管理可主要通過投資于()實現(xiàn)增值。

（分數(shù)：1.00）

A.可被證券化的資產(chǎn)

√

B.房地產(chǎn)

C.固定資產(chǎn)

D.實物資產(chǎn)解析：從管理方式來看，金融資產(chǎn)管理主要通過投資于證券、期貨、基金、保險、銀行存款等金融資產(chǎn)、未上市公司股權以及其他可被證券化的資產(chǎn)實現(xiàn)增值。10.基金管理人運用固有資金進行基金投資，應在基金季度報告中履行相關披露義務，披露事項包括()。

I．投資標的Ⅱ．投資日期

Ⅲ．適用費率Ⅳ．交易金額

（分數(shù)：1.00）

A.I、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

B.I、Ⅱ

C.I、Ⅱ、Ⅲ

D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

√解析：除依法披露基金財產(chǎn)管理業(yè)務活動相關的事項外，對管理人運用固有資金進行基金投資的事項，基金管理人也應履行相關披露義務，包括：認購基金份額的，在基金合同生效公告中載明所認購的基金份額、認購日期、適用費率等情況；申購、贖回或者買賣基金份額的，在基金季度報告中載明申購、贖回或者買賣基金的日期、金額、適用費率等情況。11.基金管理人的合規(guī)管理部門實施的合規(guī)風險評估和測試，包括()。

I．通過現(xiàn)場審核對各項政策和程序的合規(guī)性進行測試

Ⅱ．詢問政策和程序存在的缺陷并進行相應調(diào)查

Ⅲ．合規(guī)性測試結(jié)果通過合規(guī)風險報告路線向上報告

Ⅳ．所有合規(guī)性測試結(jié)果最終需要報告中國證監(jiān)會派出機構

（分數(shù)：1.00）

A.I、Ⅱ、Ⅲ

√

B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

C.I、Ⅲ、Ⅳ

D.I、Ⅱ、Ⅳ解析：合規(guī)管理部門應當實施充分且有代表性的合規(guī)風險評估和測試，包括通過現(xiàn)場審核對各項政策和程序的合規(guī)性進行測試，詢問政策和程序存在的缺陷，并進行相應的調(diào)查，合規(guī)性測試結(jié)果應按照基金管理人的內(nèi)部風險管理程序，通過合規(guī)風險報告路線向上報告，以確保各項政策和程序符合法律、規(guī)則和準則的要求。12.近年來我國基金業(yè)的投資者保護工作參與者主要有()。

I．行業(yè)協(xié)會Ⅱ．基金公司

Ⅲ．代銷機構Ⅳ．結(jié)算機構

（分數(shù)：1.00）

A.I、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

√

B.I、Ⅱ、Ⅲ

C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D.I、Ⅳ解析：為了更好地保護投資者的權益，維護基金行業(yè)長期、持續(xù)、穩(wěn)定的發(fā)展，同時防范基金銷售機構和基金投資者之間潛在的糾紛和訴訟風險，這個行業(yè)的每個參與主體都需要積極開展投資者保護工作。13.下列不屬于全球基金發(fā)展的趨勢及特點的是()。

（分數(shù)：1.00）

A.日本基金居于主流

√

B.開放式基金遠超封閉式基金

C.基金業(yè)競爭加劇，行業(yè)集中度高

D.基金資產(chǎn)來源以養(yǎng)老計劃為主解析：全球基金發(fā)展的趨勢包括：美國基金居于主流；開放式基金遠超封閉式基金；基金業(yè)競爭加劇，行業(yè)集中度高；基金資產(chǎn)來源以養(yǎng)老計劃為主；ETF等被動基金規(guī)模迅速擴大，另類投資基金興起。14.下列不屬于合規(guī)管理部門合規(guī)政策的內(nèi)容的是()。

（分數(shù)：1.00）

A.合規(guī)管理部門的功能和職責

B.合規(guī)負責人的合規(guī)管理職責

C.合規(guī)管理部門與其他部門之間的關系

D.合規(guī)管理部門的崗位設置和職責

√解析：合規(guī)管理部門合規(guī)政策的內(nèi)容包括：(1)合規(guī)管理部門的功能和職責；(2)合規(guī)管理部門的權限，包括享有與基金管理人任何員工進行溝通并獲取履行職責所需的任何記錄或檔案材料的權利等；(3)合規(guī)負責人的合規(guī)管理職責；(4)保證合規(guī)負責人和合規(guī)管理部門獨立性的各項措施，包括確保合規(guī)負責人和合規(guī)管理人員的合規(guī)管理職責與其承擔的任何其他職責之間不產(chǎn)生利益沖突等；(5)合規(guī)管理部門與其他部門之間的關系；(6)設立業(yè)務線條和分支機構合規(guī)管理部門的原則。15.基金管理人向中國證監(jiān)會派出機構備案的基金宣傳推介材料的報送內(nèi)容包括()。

I．基金宣傳推介材料的形式和用途說明

Ⅱ．基金宣傳推介材料

Ⅲ．基金管理公司督察長出具的合規(guī)意見書

Ⅳ．基金托管銀行出具的基金業(yè)績復核函或基金定期報告中相關內(nèi)容的復印件

（分數(shù)：1.00）

A.I、Ⅱ、Ⅲ

B.I、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

√

C.I、Ⅱ

D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ解析：基金宣傳推介材料的報送內(nèi)容包括基金宣傳推介材料的形式和用途說明、基金宣傳推介材料、基金管理公司督察長出具的合規(guī)意見書、基金托管銀行出具的基金業(yè)績復核函或基金定期報告中相關內(nèi)容的復印件，以及有關獲獎證明的復印件?；鸸芾砉净蚧鸫N機構負責基金營銷業(yè)務的高級管理人員也應當對基金宣傳推介材料的合規(guī)性進行復核并出具復核意見。16.下列不屬于基金服務機構的法定義務的是()。

（分數(shù)：1.00）

A.勤勉盡責、恪盡職守

B.建立應急等風險管理制度和災難備份系統(tǒng)

C.禁止誤導投資人，防范可能發(fā)生的利益沖突

√

D.不得泄露與基金份額持有人、基金投資運作相關的非公開信息解析：C項屬于基金評價機構及其從業(yè)人員的法定義務。17.貨幣市場基金收益公告需要披露收益公告，包括每萬份基金收益和最近()日年化收益率。

（分數(shù)：1.00）

A.3

B.5

C.7

√

D.10解析：貨幣市場基金收益公告需要披露收益公告，包括每萬份基金收益和最近7日年化收益率。18.關于證券投資基金利益共享、風險共擔的特點，下列說法錯誤的是()。

（分數(shù)：1.00）

A.基金扣除費用后的盈余由基金合同當事人共同享有

√

B.基金投資收益可以根據(jù)基金合同約定分配而不按份額比例分配

C.基金投資損失由基金份額持有人共同承擔

D.基金管理人也可以收取與基金投資收益掛鉤的浮動報酬解析：證券投資基金實行利益共享、風險共擔的原則?；鹜顿Y者是基金的所有者?；鹜顿Y收益在扣除由基金承擔的費用后的盈余全部歸基金投資者所有，基金投資者一般會按照所持有的基金份額比例進行分配。為基金提供服務的基金托管人、基金管理人一般按基金合同的規(guī)定從基金資產(chǎn)中收取一定比例的托管費、管理費，并不參與基金收益的分配。也有一些特殊的基金不按照基金份額比例而按照基金合同的規(guī)定分配收益，如分級基金。也有一些基金根據(jù)基金合同規(guī)定按照基金的投資收益采取浮動費率制度或者提取業(yè)績報酬。19.基金投資者應承擔的義務不包括()。

（分數(shù)：1.00）

A.遵守基金合同

B.繳納基金認購款項及規(guī)定費用

C.任何時候皆可要求贖回基金份額

√

D.承擔基金虧損或終止的有限責任解析：基金投資者在享受權利的同時，必須承擔一定的義務，具體包括：遵守基金合同；繳納基金認購款項及規(guī)定費用；承擔基金虧損或終止的有限責任；不從事任何有損基金及其他基金投資人合法權益的活動；在封閉式基金存續(xù)期間，不得要求贖回基金份額；在封閉式基金存續(xù)期間，基金投資者必須遵守法律、法規(guī)的有關規(guī)定及基金契約規(guī)定的其他義務。20.狹義的基金監(jiān)管，一般專指()，即有法定監(jiān)督權的政府機構依法對基金市場、基金市場主體及其活動的監(jiān)督和管理。

（分數(shù)：1.00）

A.基金銷售機構監(jiān)管

B.行政監(jiān)管

√

C.行業(yè)監(jiān)管

D.社會力量監(jiān)管解析：基金監(jiān)管依據(jù)監(jiān)管主體范圍的不同，可以有狹義和廣義之分。其中狹義的基金監(jiān)管，一般專指行政監(jiān)管，即有法定監(jiān)督權的政府機構依法對基金市場、基金市場主體及其活動的監(jiān)督和管理。21.基金宣傳推介材料登載該基金和基金管理人管理的其他基金的過往業(yè)績時，基金管理人應特別聲明()。

（分數(shù)：1.00）

A.基金的過往業(yè)績說明基金管理人有很好的投資能力

B.本基金的業(yè)績可以達到過往業(yè)績的平均水平

C.本基金的業(yè)績以過往業(yè)績的平均水平為底線

D.基金的過往業(yè)績并不預示其未來表現(xiàn)，基金管理人管理的其他基金的業(yè)績并不構成新基金業(yè)績表現(xiàn)的保證

√解析：2013年6月1日起施行的《證券投資基金銷售管理辦法》第三十八條規(guī)定，基金宣傳推介材料登載基金過往業(yè)績的，應當特別聲明，基金的過往業(yè)績并不預示其未來表現(xiàn)，基金管理人管理的其他基金的業(yè)績并不構成新基金業(yè)績表現(xiàn)的保證。22.下列關于基金從業(yè)人員“專業(yè)審慎”職業(yè)道德規(guī)范要求的說法中，錯誤的是()。

I．取得基金從業(yè)資格后，可以從事基金管理公司監(jiān)察稽核崗位的工作

Ⅱ．取得基金從業(yè)資格后，即可執(zhí)業(yè)上崗

Ⅲ．取得基金從業(yè)資格后，即可擔任公募基金的基金經(jīng)理

Ⅳ．取得基金從業(yè)資格后，必須不斷保持與提高專業(yè)勝任能力

（分數(shù)：1.00）

A.I、Ⅲ

B.I、Ⅱ、Ⅲ

C.I、Ⅱ、Ⅱ、Ⅳ

D.Ⅱ、Ⅲ

√解析：專業(yè)審慎對于基金從業(yè)人員的基本要求體現(xiàn)在三個方面：持證上崗、持續(xù)學習、審慎開展執(zhí)業(yè)活動。持證上崗，是指基金從業(yè)人員應當具備從事相關活動所必需的法律法規(guī)、金融、財務等專業(yè)知識和技能，必須通過基金從業(yè)人員資格考試，取得基金從業(yè)資格，并經(jīng)由所在機構向基金業(yè)協(xié)會申請執(zhí)業(yè)注冊后，方可執(zhí)業(yè)。23.我國開放式基金注冊登記的模式不包括()。

（分數(shù)：1.00）

A.基金管理人自建注冊登記的“內(nèi)置”模式

B.委托中國證券登記結(jié)算有限責任公司作為注冊登記機構的“外置”模式

C.基金管理人自建注冊登記體系的“靜態(tài)"模式

√

D.“內(nèi)置"和“外置"的混合模式解析：我國開放式基金注冊登記體系的模式包括基金管理人自建注冊登記的“內(nèi)置”模式，委托中國證券登記結(jié)算有限責任公司作為注冊登記機構的“外置”模式和兩者情況兼有的“混合”模式。24.甲是某基金管理公司的基金經(jīng)理，同時管理多家基金。甲的父親大量購買了其中一只基金，一家被看好的公司增發(fā)新股時，因為出現(xiàn)超額認購的情況，甲因其父親持有該只基金，故該基金未投資于該新股，而其管理的其他基金均有投資，關于甲的行為，以下表述正確的是()。

I．甲的做法不符合公平對待客戶的要求

Ⅱ．甲的做法會損害與其父親購買相同基金的其他投資人的利益

Ⅲ．甲的做法符合忠誠盡責的職業(yè)道德要求

Ⅳ．甲的做法體現(xiàn)了客戶利益優(yōu)先的原則

（分數(shù)：1.00）

A.I、Ⅱ

√

B.Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅱ、Ⅲ

D.I、Ⅲ解析：甲的做法不符合公平對待客戶的要求，因為甲的父親是甲的客戶，應當受到與其他客戶一樣的待遇；同時，甲的做法也會損害與其父親購買相同基金的其他客戶的利益。25.()負責組織指導公司監(jiān)察稽核工作，履行職責的范圍應當涵蓋基金及公司運作的所有業(yè)務環(huán)節(jié)。

（分數(shù)：1.00）

A.總經(jīng)理

B.部門主管

C.部門經(jīng)理

D.督察長

√解析：督察長負責組織指導公司監(jiān)察稽核工作，履行職責的范圍應當涵蓋基金及公司運作的所有業(yè)務環(huán)節(jié)。26.監(jiān)測客戶現(xiàn)金收支或款項劃轉(zhuǎn)情況，在發(fā)現(xiàn)有可疑交易或者行為時，在其發(fā)生后()個工作日內(nèi)，向中國反洗錢監(jiān)測分析中心報告。

（分數(shù)：1.00）

A.3

B.5

C.7

D.10

√解析：監(jiān)測客戶現(xiàn)金收支或款項劃轉(zhuǎn)情況，在發(fā)現(xiàn)有可疑交易或者行為時，在其發(fā)生后10個工作日內(nèi)，向中國反洗錢監(jiān)測分析中心報告。27.為了進一步保障基金信息質(zhì)量，法規(guī)規(guī)定基金年度報告應經(jīng)()以上獨立董事簽字同意。

（分數(shù)：1.00）

A.1／3

B.1／2

C.2／3

√

D.3／4解析：為了進一步保障基金信息質(zhì)量，法規(guī)規(guī)定基金年度報告應經(jīng)2／3以上獨立董事簽字同意，并由董事長簽發(fā)。28.()在股票、債券上的配置比例會根據(jù)市場狀況進行調(diào)整，有時股票的比例較高，有時債券的比例較高。

（分數(shù)：1.00）

A.靈活配置型基金

√

B.股債平衡型基金

C.混合基金

D.偏股型基金解析：靈活配置型基金在股票、債券上的配置比例會根據(jù)市場狀況進行調(diào)整，有時股票的比例較高．有時債券的比例較高。29.私募基金管理人、私募基金托管人及私募基金銷售機構應當妥善保存私募基金投資決策、交易和投資者適當性管理等方面的記錄和其他相關資料，保存期限自基金清算終止之日起不得少于()年。

（分數(shù)：1.00）

A.3

B.5

C.10

√

D.20解析：私募基金管理人、私募基金托管人及私募基金銷售機構應當妥善保存私募基金投資決策、交易和投資者適當性管理等方面的記錄和其他相關資料，保存期限自基金清算終止之日起不得少于10年。30.我國基金業(yè)的發(fā)展經(jīng)歷了五個階段，分別為萌芽和早期發(fā)展時期、試點發(fā)展階段、行業(yè)快速發(fā)展階段、行業(yè)平穩(wěn)發(fā)展及創(chuàng)新探索階段、防范風險和規(guī)范發(fā)展階段。下列選項中，不屬于2008年至2014年這一階段的基金業(yè)表現(xiàn)的是()。

（分數(shù)：1.00）

A.完善規(guī)則、放松管制、加強監(jiān)督

B.互聯(lián)網(wǎng)金融與基金業(yè)有效結(jié)合

C.專業(yè)化分工推動行業(yè)服務體系創(chuàng)新

D.基金管理公司分化加劇、業(yè)務呈現(xiàn)多元化發(fā)展趨勢

√解析：D選項屬于行業(yè)快速發(fā)展階段(2003—2007年)的表現(xiàn)。2008年至2014年屬于行業(yè)平穩(wěn)發(fā)展及創(chuàng)新探索階段，除ABC選項外，其表現(xiàn)還有：基金管理公司業(yè)務和產(chǎn)品創(chuàng)新，不斷向多元化發(fā)展；股權與公司治理創(chuàng)新得到突破；私募基金機構和產(chǎn)品發(fā)展迅猛；混業(yè)化與大資產(chǎn)管理的局面初步顯現(xiàn)；國際化與跨境業(yè)務的推進等。31.公開募集基金的基金管理人及其董事、監(jiān)事、高級管理人員和其他從業(yè)人員可以有下列()行為。

（分數(shù)：1.00）

A.不公平地對待其管理的不同基金財產(chǎn)

B.向基金份額持有人承諾收益或者承擔損失

C.按照基金合同的約定確定基金收益分配方案，及時向基金份額持有人分配收益

√

D.侵占、挪用基金財產(chǎn)解析：依據(jù)《證券投資基金法》的規(guī)定，公開募集基金的基金管理人及其董事、監(jiān)事、高級管理人員和其他從業(yè)人員不得有下列行為：將固有財產(chǎn)或者他人財產(chǎn)混同于基金財產(chǎn)從事證券投資；不公平地對待其管理的不同基金財產(chǎn)；利用基金財產(chǎn)或者職務之便為基金份額持有人以外的人牟取利益；向基金份額持有人違規(guī)承諾收益或者承擔損失；侵占，挪用基金財產(chǎn)；泄露因職務便利獲取的未公開信息，利用該信息從事或者明示、暗示他人從事相關的交易活動；玩忽職守，不按照規(guī)定履行職責；法律、行政法規(guī)和中國證監(jiān)會規(guī)定禁止的其他行為。32.()常被認為是收益、風險適中的投資工具，當與股票基金進行適當?shù)耐顿Y組合時，常常能較好地分散投資風險。

（分數(shù)：1.00）

A.QDII基金

B.貨幣市場基金

C.債券基金

√

D.交易型開放式指數(shù)基金解析：債券基金常被認為是收益、風險適中的投資工具，當與股票基金進行適當?shù)耐顿Y組合時，常常能較好地分散投資風險。33.發(fā)售QDII基金的管理人必須具備()。

（分數(shù)：1.00）

A.合格境內(nèi)機構投資者資格

B.經(jīng)營外匯業(yè)務資格

C.合格境內(nèi)機構投資者資格和經(jīng)營外匯業(yè)務資格

√

D.基金從業(yè)資格解析：發(fā)售QDII基金的管理人必須具備合格境內(nèi)機構投資者資格和經(jīng)營外匯業(yè)務資格。34.籌集機構應當對所銷售私募基金進行風險評級，下列表述正確的是()。

I．自行評級，需要建立科學有效的私募基金風險評級標準和方法

Ⅱ．自行評級，視募集機構自身情況而定是否需要建立私募基金風險評級標準和方法

Ⅲ．委托第三方機構，需要建立科學有效的私募基金風險評級標準和方法

Ⅳ．委托第三方機構，視第三方機構自身情況而定是否需要建立私募基金風險評級標準和方法

（分數(shù)：1.00）

A.I、Ⅳ

B.Ⅱ、Ⅲ

C.I、Ⅲ

√

D.Ⅱ、Ⅳ解析：募集機構應當自行或者委托第三方機構對私募基金進行風險評級，建立科學有效的私募基金風險評級標準和方法。35.貨幣市場基金不得投資的金融工具不包括()。

（分數(shù)：1.00）

A.股票

B.期限在1年以內(nèi)(含1年)債券回購

√

C.以定期存款利率為基準利率的浮動利率債券(已進入最后一個利率調(diào)整期的除外)

D.信用等級在AA+以下的債券解析：貨幣市場基金不得投資于以下金融工具：(1)股票；(2)可轉(zhuǎn)換債券、可交換債券；(3)以定期存款利率為基準利率的浮動利率債券，已進入最后一個利率調(diào)整期的除外；(4)信用等級在AA+以下的債券與非金融企業(yè)債務融資工具；(5)中國證監(jiān)會、中國人民銀行禁止投資的其他金融工具。投資者張某準備將一筆閑余資金用于投資，某基金銷售機構公司的銷售人員小王向張某推薦了四只產(chǎn)品，a產(chǎn)品是一只公募貨幣基金，b產(chǎn)品是一只公募股票基金，c產(chǎn)品是一只私募股權投資基金，d產(chǎn)品是一只私募藝術品基金。（分數(shù)：3）36.假定張某是該基金銷售機構所認定的特定合格投資者。張某屬于高風險承受能力的投資者，上述基金中，屬于張某有資格購買的產(chǎn)品為()。（分數(shù)：1）

A.a，b

B.c，d

C.b，d

D.a，b，c，d

√解析：私募基金應當向合格投資者募集。因為張某是該基金銷售機構所認定的特定合格投資者，則a，b，c，d四種產(chǎn)品均可購買。37.假定張某只準備投資證券投資基金，上述基金中符合張某購買意向的基金為()。（分數(shù)：1）

A.a，b

B.a，b，c

√

C.a，b，d

D.a，b，c，d解析：d產(chǎn)品不屬于證券投資基金。38.假定張某最終決定投資了b產(chǎn)品，2017年6月30日，b產(chǎn)品沒有進行任何證券交易，也沒有份額的申購和贖回，所持有的所有有價證券價格較上一交易日增長1．5％，張某持有b產(chǎn)品份額占基金總份額的5％，張某在2017年7月1日的實際投資收益率為()。（分數(shù)：1）

A.0．075％

√

B.略低于0．075％

C.1．5％

D.略低于1．5％解析：張某在2017年7月1日的實際投資收益率=1．5％×5％=0．075％。39.()是指通過事先約定基金的風險收益分配，將母基金份額分為預期風險收益不同的子份額，并可將其中部分或全部類別份額上市交易的結(jié)構化證券投資基金。

（分數(shù)：1.00）

A.避險策略基金

B.混合基金

C.債券基金

D.分級基金

√解析：分級基金是指通過事先約定基金的風險收益分配，將母基金份額分為預期風險收益不同的子份額，并可將其中部分或全部類別份額上市交易的結(jié)構化證券投資基金。40.基金監(jiān)管目標是基金監(jiān)管活動的出發(fā)點，其內(nèi)容應包括()。

I．保護投資人的合法權益

Ⅱ．基金財產(chǎn)的保值增值

Ⅲ．促進證券投資基金行業(yè)的健康發(fā)展

Ⅳ．規(guī)范證券投資基金活動

（分數(shù)：1.00）

A.I、Ⅱ、Ⅲ

B.I、Ⅲ、Ⅳ

√

C.I、Ⅲ

D.I、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ解析：我國基金監(jiān)管的目標具體包括：保護投資人及相關當事人的合法權益；規(guī)范證券投資基金活動；促進證券投資基金和資本市場的健康發(fā)展。41.下列關于避險策略基金的表述中，錯誤的是()。

（分數(shù)：1.00）

A.避險策略基金的前身為保本基金

B.我國目前的避險策略基金并沒有保證收益的類型

C.封閉周期、保本比例、贖回費、安全墊、擔保人等屬于避險策略基金的分析指標

D.是力求避免基金管理人投資本金出現(xiàn)虧損的公開募集證券投資基金

√解析：避險策略基金，是指通過一定的避險投資策略進行運作，同時引入相關保障機制，以在避險策略周期到期時，力求避免基金份額持有人投資本金出現(xiàn)虧損的公開募集證券投資基金。42.基金注冊登記機構的主要職責包括()。

（分數(shù)：1.00）

A.披露信息

B.發(fā)放紅利

√

C.資金結(jié)算

D.交割解析：基金注冊登記機構的主要職責包括：建立并管理投資者基金份額賬戶；負責基金份額登記，確認基金交易；發(fā)放紅利；建立并保管基金投資者名冊；基金合同或者登記代理協(xié)議規(guī)定的其他職責。43.基金份額登記機構妥善保存登記數(shù)據(jù)，并將基金份額持有人名稱、身份信息及基金份額明細等數(shù)據(jù)備份至中國證監(jiān)會指定的機構。其保存期限自基金賬戶銷戶之日起不得少于()年。

（分數(shù)：1.00）

A.3

B.5

C.10

D.20

√解析：基金份額登記機構妥善保存登記數(shù)據(jù)，并將基金份額持有人名稱、身份信息及基金份額明細等數(shù)據(jù)備份至中國證監(jiān)會指定的機構。其保存期限自基金賬戶銷戶之日起不得少于20年。44.()是正當競爭的基礎。

（分數(shù)：1.00）

A.公平競爭

B.合法競爭

√

C.合理競爭

D.有序競爭解析：合法競爭是正當競爭的基礎；公平競爭是正當競爭的前提；有序競爭是正當競爭的表現(xiàn)。45.基金的自律組織主要包含()。

I．中國證監(jiān)會Ⅱ．證券交易所

Ⅲ．中國證券投資基金業(yè)協(xié)會Ⅳ．中國人民銀行

（分數(shù)：1.00）

A.I、Ⅱ、Ⅲ

B.Ⅱ、Ⅲ

√

C.I、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D.I、Ⅲ、Ⅳ解析：基金業(yè)協(xié)會是基金行業(yè)自律組織，證券交易所是證券市場的自律管理者，中國證監(jiān)會是政府基金監(jiān)管機構。46.金融市場的構成要素不包括()。

（分數(shù)：1.00）

A.市場參與者

B.金融工具

C.金融交易的組織方式

D.交易制度

√解析：金融市場的構成要素主要包括：市場參與者、金融工具和金融交易的組織方式。47.現(xiàn)金替代的類型不包括()。

（分數(shù)：1.00）

A.禁止現(xiàn)金替代

B.可以現(xiàn)金替代

C.強制現(xiàn)金替代

√

D.必須現(xiàn)金替代解析：現(xiàn)金替代的類型分為：禁止現(xiàn)金替代、可以現(xiàn)金替代和必須現(xiàn)金替代。48.下列屬于合規(guī)管理的基本原則的是()。

I．獨立性原則Ⅱ．客觀性原則

Ⅲ．公正性原則Ⅳ．協(xié)調(diào)性原則

（分數(shù)：1.00）

A.I、II

B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

C.I、Ⅲ、Ⅳ

D.I、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

√解析：合規(guī)管理的基本原則包括：獨立性原則；客觀性原則；公正性原則；專業(yè)性原則；協(xié)調(diào)性原則。其中，獨立性原則主要是指合規(guī)部門和督察長在基金公司組織體系中應當有獨立地位，合規(guī)管理應當獨立于其他各項業(yè)務經(jīng)營活動。49.對于私募基金管理人填報的信息發(fā)生重大變化的，應當在()個工作日內(nèi)向基金業(yè)協(xié)會報告。

（分數(shù)：1.00）

A.5

B.7

C.10

√

D.15解析：私募基金管理人應當根據(jù)基金業(yè)協(xié)會的規(guī)定，及時填報并定期更新管理人及其從業(yè)人員有關信息、所管理私募基金的投資運作情況和杠桿運用情況，保證所填報內(nèi)容真實、準確、完整，發(fā)生重大事項的，應當在10個工作日內(nèi)向基金業(yè)協(xié)會報告。50.某投資人贖回某基金1萬份基金份額，持有時間為8個月，對應的贖回費率為0．5％。假設贖回當日基金份額凈值是1．05元，則其可得到的贖回金額為()元。

（分數(shù)：1.00）

A.10347．5

B.10227．5

C.10497．5

D.10447．5

√解析：贖回金額=贖回總額一贖回費用=贖回總額×(1－贖回費率)=贖回數(shù)量×贖回日基金份額凈值×(1－贖回費率)=10OOO×1．05×(1－0．5％)=10447．5元。51.基金銷售機構收取增值服務費的，應當符合的要求不包括()。

（分數(shù)：1.00）

A.遵循公開、合理、質(zhì)價相符的原則

B.所有開辦增值服務的營業(yè)網(wǎng)點應當公示增值服務的內(nèi)容

C.提供增值服務和簽訂服務協(xié)議的主體應當是基金銷售機構

D.增值服務費應當合并繳納，并從申購資金中扣除

√解析：基金銷售機構收取增值服務費時，增值服務費應當單獨繳納，不應從申購資金中扣除。52.開放式基金是通過()方式發(fā)行的。

（分數(shù)：1.00）

A.銀行包銷

B.銀行代銷

√

C.中介機構

D.信托公司解析：開放式基金主要是通過銀行代銷方式進行的。53.下列屬于道德與法律的區(qū)別的是()。

（分數(shù)：1.00）

A.調(diào)整對象不同

B.調(diào)整目的不同

C.內(nèi)容結(jié)構不同

√

D.規(guī)范程度不同解析：道德與法律的區(qū)別主要包括：(1)表現(xiàn)形式不同；(2)內(nèi)容結(jié)構不同；(3)調(diào)整范圍不同；(4)調(diào)整手段不同。54.下列屬于基金服務機構監(jiān)管的內(nèi)容的是()。

（分數(shù)：1.00）

A.業(yè)務資格的監(jiān)管

√

B.投資行為的監(jiān)管

C.風險控制的監(jiān)管

D.注冊登記的監(jiān)管解析：基金服務機構監(jiān)管的內(nèi)容有業(yè)務資格的監(jiān)管和業(yè)務行為的監(jiān)管。55.基金財產(chǎn)可以參與的投資和活動是()。

（分數(shù)：1.00）

A.從事內(nèi)幕交易、操縱證券交易價格及其他不正當?shù)淖C券交易活動

B.違反規(guī)定向他人貸款或者提供擔保

C.從事承擔有限責任的投資

√

D.向基金管理人、托管人出資解析：基金財產(chǎn)不得用于的投資或活動包括：(1)承銷證券；(2)違反規(guī)定向他人貸款或者提供擔保；(3)從事承擔無限責任的投資；(4)買賣其他基金份額，但是中國證監(jiān)會另有規(guī)定的除外；(5)向基金管理人、托管人出資；(6)從事內(nèi)幕交易、操縱證券交易價格及其他不正當?shù)淖C券交易活動；(7)法律、行政法規(guī)和中國證監(jiān)會規(guī)定禁止的其他活動。56.基金宣傳材料審批報備流程的內(nèi)容不包括()。

（分數(shù)：1.00）

A.報送內(nèi)容

B.報送形式

C.報送時間

√

D.報送流程解析：基金宣傳材料審批報備流程的內(nèi)容包括報送內(nèi)容、報送形式和報送流程。57.我國開放式基金首次募集的募集期限為自該基金份額發(fā)售之日起()個月內(nèi)。

（分數(shù)：1.00）

A.3

√

B.6

C.9

D.1解析：我國開放式基金首次募集的募集期限為自該基金份額發(fā)售之日起3個月內(nèi)。58.封閉式基金份額上市交易，基金合同期限為()年以上。

（分數(shù)：1.00）

A.1

B.3

C.5

√

D.10解析：封閉式基金份額上市交易，基金合同期限為5年以上。59.不收取銷售服務費的，對持續(xù)持有期少于()的投資人收取不少于1．5％的贖回費。

（分數(shù)：1.00）

A.7日

√

B.30日

C.3個月

D.6個月解析：不收取銷售服務費的，對持續(xù)持有期少于7日的投資人收取不少于1．5％的贖回費。60.開放式基金每日公布基金單位凈值，每季度公布資產(chǎn)組合，每()個月公布變更的招募說明書。

（分數(shù)：1.00）

A.1

B.3

C.6

√

D.12解析：開放式基金每日公布基金單位凈值，每季度公布資產(chǎn)組合，每6個月公布變更的招募說明書。61.基金監(jiān)管機構可以依法行使的監(jiān)管權包括()。

I．檢查權Ⅱ．行政處罰權

Ⅲ．審批權Ⅳ．禁止出入境

（分數(shù)：1.00）

A.I、Ⅱ

B.I、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

C.I、Ⅱ、Ⅲ

√

D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ解析：有關基金監(jiān)管的法律規(guī)定，具有強制性規(guī)范的性表。行政監(jiān)管機構依法行使審批權、檢查權、禁止權、撤銷權、行政處罰權等監(jiān)管權，均具有法律效力，具有強制性。這是政府對基金行業(yè)有效監(jiān)管的保證。62.風險資產(chǎn)投資比例的計算公式為()。

（分數(shù)：1.00）

A.風險資產(chǎn)投資額÷基金凈值×100％

√

B.風險資產(chǎn)投資額÷基金總值×100％

C.投資組合現(xiàn)時凈值÷基金凈值×100％

D.投資組合現(xiàn)時凈值÷基金總值×100％解析：風險資產(chǎn)投資比例=風險資產(chǎn)投資額÷基金凈值×100％。63.()是指基金管理人投資業(yè)務人員違反相關法律法規(guī)和公司內(nèi)部規(guī)章帶來的處罰和損失風險。

（分數(shù)：1.00）

A.投資合規(guī)性風險

√

B.監(jiān)管合規(guī)性風險

C.銷售合規(guī)性風險

D.反洗錢合規(guī)性風險解析：投資合規(guī)性風險是指基金管理人投資業(yè)務人員違反相關法律法規(guī)和公司內(nèi)部規(guī)章帶來的處罰和損失風險。64.()是基金信息披露最根本、最重要的原則。

（分數(shù)：1.00）

A.真實性原則

√

B.準確性原則

C.完整性原則

D.及時性原則解析：真實性原則是基金信息披露最根本、最重要的原則。65.下列不屬于基金銷售費用的是()。

（分數(shù)：1.00）

A.基金募集費用

√

B.基金申購費

C.基金贖回費

D.基金銷售服務費解析：基金銷售費用主要是指基金的申購費、贖回費和銷售服務費。66.中國證監(jiān)會對基金市場的監(jiān)管措施不包括()。

（分數(shù)：1.00）

A.檢查

B.終止交易

√

C.調(diào)查取證

D.行政處罰解析：中國證監(jiān)會對基金市場的監(jiān)管措施主要包括：檢查、調(diào)查取證、限制交易和行政處罰。67.()是識別和分析與實現(xiàn)目標相關的風險，從而為確定應該如何管理風險奠定基礎。

（分數(shù)：1.00）

A.事項識別

B.風險應對

C.風險評估

√

D.控制活動解析：風險評估是識別和分析與實現(xiàn)目標相關的風險，從而為確定應該如何管理風險奠定基礎。68.證券交易所在監(jiān)控中發(fā)現(xiàn)基金交易行為異常，涉嫌違法違規(guī)的，不可以采用的措施是()。

（分數(shù)：1.00）

A.書面通知

√

B.電話提示

C.約見談話

D.公開譴責解析：證券交易所在監(jiān)控中發(fā)現(xiàn)基金交易行為異常，涉嫌違法違規(guī)的，可以根據(jù)具體情況，采取電話提示、警告、約見談話和公開譴責等措施，并同時向中國證監(jiān)會報告。69.督察長檢查公司內(nèi)部風險控制情況，應當重點關注的事項不包括()。

（分數(shù)：1.00）

A.公司資產(chǎn)是否安全完整，是否出現(xiàn)被抽逃、挪用、違規(guī)擔保、凍結(jié)等情況

√

B.公司是否按照法律法規(guī)和中國證監(jiān)會的規(guī)定制定和修改各項業(yè)務規(guī)章制度、業(yè)務操作流程

C.公司是否對各項業(yè)務制定和實施相應的風險控制制度

D.公司員工是否嚴格有效執(zhí)行公司章程制度解析：督察長檢查公司內(nèi)部風險控制情況，應當重點關注的事項包括：(1)公司是否按照法律法規(guī)和中國證監(jiān)會的規(guī)定制定和修改各項業(yè)務規(guī)章制度、業(yè)務操作流程；(2)公司是否對各項業(yè)務制定和實施相應的風險控制制度；(3)公司員工是否嚴格有效執(zhí)行公司章程制度。70.基金管理人的內(nèi)部控制機制包括多個層次，下列屬于基金管理人內(nèi)部控制機制的是()。

I．員工自律

Ⅱ．各部門主管的檢查監(jiān)督

Ⅲ．公司管理層對人員和業(yè)務的監(jiān)督控制

Ⅳ．監(jiān)管部門對基金管理人的監(jiān)督、管理

（分數(shù)：1.00）

A.I、Ⅲ、Ⅳ

B.I、Ⅱ、Ⅲ

√

C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D.I、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ解析：基金管理人內(nèi)部控制機制一般包括四個層次：一是員工自律；二是部門各級主管的檢查監(jiān)督；三是公司總經(jīng)理及其領導的監(jiān)察稽核部對各部門和各項業(yè)務的監(jiān)督控制；四是董事會領導下的審計委員會和督察長的檢查、監(jiān)督、控制和指導。71.關于基金銷售機構的職責規(guī)范，下列表述錯誤的是()。

I．客戶身份資料自業(yè)務關系結(jié)束當年起至少保存15年，與銷售業(yè)務有關的其他資料自業(yè)務發(fā)生當年起至少保存15年

Ⅱ．基金管理人、基金銷售機構應當建立健全檔案管理制度，妥善保管基金份額持有人的開戶資料和與銷售業(yè)務有關的其他資料

Ⅲ．銷售基金時，基金管理人應制定合理的業(yè)務規(guī)則，對基金認購、申購、贖回、轉(zhuǎn)換、非交易過戶等行為進行規(guī)定

Ⅳ．基金募集申請獲得中國證監(jiān)會核準前，基金管理人、基金銷售機構可以向公眾分發(fā)、公布基金宣傳推介材料

（分數(shù)：1.00）

A.I、Ⅱ

B.I、Ⅱ、Ⅳ

C.Ⅱ、Ⅲ

D.Ⅳ

√解析：基金募集申請獲得中國證監(jiān)會核準前，基金管理人、基金銷售機構不得辦理基金的銷售業(yè)務，不得向公眾分發(fā)、公布基金宣傳推介材料或發(fā)售基金份額。72.下列關于守法合規(guī)的基金職業(yè)道德要求的說法中，正確的是()。

I．學習和掌握相關法律法規(guī)等行為規(guī)范

Ⅱ．自覺遵守法律法規(guī)的相關規(guī)定

Ⅲ．監(jiān)督其他人的行為是否符合法律法規(guī)的規(guī)定

Ⅳ．不過多關注別人的行為是否違法違規(guī)

（分數(shù)：1.00）

A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

B.I、Ⅲ、Ⅳ

C.I、Ⅱ、Ⅲ

√

D.I、Ⅱ、Ⅳ解析：負有監(jiān)督職責的基金從業(yè)人員，要忠實履行自己的監(jiān)督職責，及時發(fā)現(xiàn)并制止違法違規(guī)行為，防止違法違規(guī)行為造成更加嚴重的后果。普通的基金從業(yè)人員，盡管不負有監(jiān)督職責，但是也應當監(jiān)督他人的行為是否符合法律法規(guī)的要求。一旦發(fā)現(xiàn)違法違規(guī)的行為，應當及時制止并向上級部門或者監(jiān)管機構報告。73.根據(jù)(一般為C類份額)一般股票型和混合型基金贖回費歸屬基金財產(chǎn)比例的銷售服務費的收取有相關規(guī)定，持續(xù)持有期少于30日的投資人收取不低()的贖回費。

（分數(shù)：1.00）

A.1％

B.0．5％

√

C.0．25％

D.0．1％解析：對于收取銷售服務費的(一般為C類份額)一般股票型和混合型基金贖回費歸屬基金財產(chǎn)比例的規(guī)定為：持續(xù)持有期少于30日的投資人收取不低0．5％的贖回費。并將上述贖回費全額計入基金財產(chǎn)。74.在()的情況下，QDII基金應披露臨時公告。

（分數(shù)：1.00）

A.涉及幣種之間轉(zhuǎn)換

B.發(fā)生變更境外托管人、變更投資顧問等重大事件

√

C.委托境外投資顧問

D.出現(xiàn)政府管制風險解析：當QDII基金發(fā)生變更境外托管人、變更投資顧問、投資顧問主要負責人變動、涉及境外訴訟等重大事件時，應在事件發(fā)生后及時披露臨時公告，并在更新的招募說明書中予以說明。75.()和()是現(xiàn)代金融體系的兩大運作載體。

（分數(shù)：1.00）

A.金融市場；金融經(jīng)營機構

B.金融市場；金融服務機構

√

C.貨幣資金融通市場；金融市場

D.貨幣資金融通市場；金融服務機構解析：金融市場和金融服務機構是現(xiàn)代金融體系的兩大運作載體。76.下列不屬于基金交易業(yè)務控制的主要內(nèi)容的是()。

（分數(shù)：1.00）

A.投資決策應當有充分的投資依據(jù)，重要投資要有詳細的研究報告和風險分析支持，并有決策記錄

B.建立研究報告質(zhì)量評價體系

C.建立投資對象備選庫制度，研究部門根據(jù)基金契約要求，在充分研究的基礎上建立和維護備選庫

D.建立科學的交易績效評價體系

√解析：A項屬于投資決策業(yè)務控制的內(nèi)容；而BC兩項屬于研究業(yè)務控制的內(nèi)容。77.基金運作信息披露文件不包括()。

（分數(shù)：1.00）

A.基金凈值公告

B.基金登記信息披露

√

C.基金定期公告

D.基金上市交易公告解析：基金運作信息披露文件主要包括：基金凈值公告、基金定期公告和基金上市交易公告等。78.關于ETF的現(xiàn)金替代，下列表述錯誤的是()。

（分數(shù)：1.00）

A.可以現(xiàn)金替代是指在申購和贖回基金份額時，該成分證券可以使用現(xiàn)金作為替代

√

B.采用現(xiàn)金替代是為了在某些情況下便利投資者的申購，提高基金運行的效率

C.禁止現(xiàn)金替代是指在申購和贖回基金份額時，該成分證券不允許使用現(xiàn)金作為替代

D.必須現(xiàn)金替代的證券一般是由于標的指數(shù)的調(diào)整，即將被剔除的成分證券解析：可以現(xiàn)金替代是指在中購基金份額時，允許使用現(xiàn)金作為全部或部分該成分證券的替代，但在贖回基金份額時，該成分證券不允許使用現(xiàn)金作為替代。79.基金產(chǎn)品風險評價需要考慮的因素包括()。

I．基金招募說明書所明示的投資方向、投資范圍和投資比例

Ⅱ．基金的歷史規(guī)模和持倉比例

Ⅲ．基金的過往業(yè)績及基金凈值的歷史波動程度

Ⅳ．基金成立以來有無違規(guī)行為發(fā)生

（分數(shù)：1.00）

A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

B.I、Ⅱ、Ⅲ

C.I、Ⅲ、Ⅳ

D.I、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

√解析：基金產(chǎn)品風險評價應當至少依據(jù)以下四個因素：(1)基金招募說明書所明示的投資方向、投資范圍和投資比例。(2)基金的歷史規(guī)模和持倉比例。(3)基金的過往業(yè)績及基金凈值的歷史波動程度。(4)基金成立以來有無違規(guī)行為發(fā)生。80.行政監(jiān)管的行政法律關系不包括()。

（分數(shù)：1.00）

A.行政監(jiān)管機構是行政主體

B.監(jiān)管對象是行政相對人

C.監(jiān)管內(nèi)容是行政范圍

√

D.監(jiān)管手段和措施是具體行政行為解析：行政監(jiān)管的行政法律關系是：行政監(jiān)管機構是行政主體、監(jiān)管對象是行政相對人、行政監(jiān)管機構所采取的手段和措施是具體行政行為。81.對于不同的基金品種，份額登記時間可能不一樣，一般基金是()登記。

（分數(shù)：1.00）

A.T

B.T+1

√

C.T+2

D.T+3解析：對于不同的基金品種，份額登記時間可能不一樣，一般基金是T+1登記，而QDII基金則通常是T+2日登記。82.某投資人投資3萬元認購某開放式基金，認購金額在募集期間產(chǎn)生的利息為5萬元，其對應的認購費率為1．8％，基金份額面值為1元，則基金凈認購金額為()元。

（分數(shù)：1.00）

A.29469．55

√

B.28389．45

C.13985．33

D.26934．54解析：開放式基金的凈認購金額=認購金額／(1+認購費率)=30000／(1+1．8％)=29469．55(元)。83.風險管理是基金公司經(jīng)營管理的重要組成部分，下列表述符合風險管理全面性原則要求的是()。

I．公司應建立具體的風險控制指標體系

Ⅱ．風險控制必須覆蓋公司的各項業(yè)務

Ⅲ．風險控制必須覆蓋公司的各個部門和各個崗位

Ⅳ．風險控制滲透到?jīng)Q策、執(zhí)行、反饋等各個業(yè)務環(huán)節(jié)

（分數(shù)：1.00）

A.Ⅱ、Ⅲ

B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

√

C.I、Ⅱ、Ⅲ、

D.I、Ⅱ、Ⅲ解析：風險管理的全面性原則，即風險管理是公司經(jīng)營管理的重要組成部分，也是業(yè)務運作體系及日常業(yè)務流程中不可或缺的因素，風險控制必須覆蓋公司的各項業(yè)務、各個部門和各個崗位，滲透到?jīng)Q策、執(zhí)行、反饋等各個業(yè)務環(huán)節(jié)。84.督察長發(fā)現(xiàn)基金和公司運作中有違法違規(guī)行為的，應當及時予以制止，重大問題應當報()。

（分數(shù)：1.00）

A.證券交易所

B.中國證監(jiān)會及相關派出機構

√

C.基金管理公司

D.基金業(yè)協(xié)會解析：督察長發(fā)現(xiàn)基金和公司運作中有違法違規(guī)行為的，應當及時予以制止，重大問題應當報中國證監(jiān)會及相關派出機構。85.在每日開市前，基金管理人需向()提供ETF的申購清單和贖回清單。

I．證券交易所Ⅱ．證券登記結(jié)算機構

Ⅲ．基金托管人Ⅳ．基金管理公司

（分數(shù)：1.00）

A.Ⅲ、Ⅳ

B.I、Ⅲ

C.Ⅱ、Ⅳ

D.I、Ⅱ

√解析：在每日開市前，基金管理人需向證券交易所、證券登記結(jié)算機構提供ETF的申購、贖回清單。86.下列關于開放式基金申購和贖回原則的說法，錯誤的是()。

（分數(shù)：1.00）

A.股票基金、債券基金的申購和贖回按未知價交易原則

B.股票基金、債券基金的申購和贖回按份額申購、金額贖回原則

√

C.貨幣市場基金的申購和贖回按確定價原則

D.貨幣市場基金的申購和贖回按金額申購、份額贖回原則解析：開放式基金的申購和贖回原則有：股票基金、債券基金的中購和贖回按未知價交易原則和金額申購、份額贖回原則；貨幣市場基金的申購和贖回按確定價原則和金額申購、份額贖回原則。87.下列有關公開披露基金信息的說法，錯誤的是()。

（分數(shù)：1.00）

A.禁止進行虛假記載、誤導性陳述或者重大遺漏

B.禁止對基金的證券投資業(yè)績進行預測

C.禁止違規(guī)承諾收益或者承擔損失

D.可以詆毀其他基金管理人或者基金銷售機構

√解析：公開披露基金信息，不得有下列行為：虛假記載、誤導性陳述或者重大遺漏；對證券投資業(yè)績進行預測；違規(guī)承諾收益或者承擔損失；詆毀其他基金管理人、基金托管人或者基金銷售機構；法律、行政法規(guī)和國務院證券監(jiān)督管理機構規(guī)定禁止的其他行為。88.基金募集失敗，基金管理人承擔的責任不包括()。

（分數(shù)：1.00）

A.以其固有財產(chǎn)承擔因募集行為而產(chǎn)生的債務和費用

B.返還投資人已繳納的款項

C.加計銀行同期存款利息

D.銷毀基金注冊信息和資料

√解析：基金募集失敗，基金管理人承擔的責任包括：(1)以其固有財產(chǎn)承擔因募集行為而產(chǎn)生的債務和費用；(2)返還投資人已繳納的款項，并加計銀行同期存款利息。89.基金經(jīng)理人在申請期間申請材料涉及的事項發(fā)生重大變化的，基金管理人應當自發(fā)生變化之日起()個工作日內(nèi)向中國證監(jiān)會提交更新材料。

（分數(shù)：1.00）

A.1

B.3

C.5

√

D.10解析：基金經(jīng)理人在申請期間申請材料涉及的事項發(fā)生重大變化