2020年基金法律法規(guī)、職業(yè)道德與業(yè)務(wù)規(guī)范真題

年基金法律法規(guī)、職業(yè)道德與業(yè)務(wù)規(guī)范真題單項(xiàng)選擇題第1題、

按照銷售適用性及投資者適當(dāng)性相關(guān)法規(guī)要求，代銷銀行到基金公司進(jìn)行審慎調(diào)查的內(nèi)容不包括______。A.和基金公司的督察長(zhǎng)溝通了解內(nèi)部控制情況B.查看基金公司的基金交易投資及持倉(cāng)情況C.了解基金公司的誠(chéng)信情況和經(jīng)營(yíng)管理能力D.和基金公司的基金經(jīng)理做面對(duì)面的溝通交流我的答案：參考答案：D答案解析：基金代銷機(jī)構(gòu)通過(guò)對(duì)基金管理人進(jìn)行審慎調(diào)查，了解基金管理人的誠(chéng)信狀況、經(jīng)營(yíng)管理能力(選項(xiàng)C)、投資管理能力(選項(xiàng)B)和內(nèi)部控制情況(選項(xiàng)A)，并可將調(diào)查結(jié)果作為是否代銷該基金管理人的基金產(chǎn)品或是否向基金投資人優(yōu)先推介該基金管理人的重要依據(jù)。不包括選項(xiàng)D。第2題、

以下表述中屬于基金管理人制定內(nèi)部控制制度的目的有______。

Ⅰ．保護(hù)資產(chǎn)的安全完整

Ⅱ．保證基金管理人經(jīng)營(yíng)活動(dòng)符合國(guó)家法律法規(guī)和內(nèi)部規(guī)章要求

Ⅲ．提高經(jīng)營(yíng)管理效率

Ⅳ．防止舞弊和控制風(fēng)險(xiǎn)A.Ⅰ、Ⅲ、ⅣB.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣC.Ⅰ、Ⅱ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ我的答案：參考答案：B答案解析：內(nèi)部控制制度是基金管理人為了保護(hù)其資產(chǎn)的安全完整，保證其經(jīng)營(yíng)活動(dòng)符合國(guó)家法律、法規(guī)和內(nèi)部規(guī)章要求，提高經(jīng)營(yíng)管理效率，防止舞弊，控制風(fēng)險(xiǎn)等目的，而在公司內(nèi)部采取的一系列相互聯(lián)系、相互制約的制度和方法。第Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ項(xiàng)均正確。第3題、

關(guān)于封閉式基金的交易報(bào)價(jià)，下列說(shuō)法正確的有______。

Ⅰ．基金的申報(bào)價(jià)格最小變動(dòng)單位為0.01元人民幣

Ⅱ．基金報(bào)價(jià)單位為每10份基金價(jià)格

Ⅲ．基金買賣申報(bào)數(shù)量應(yīng)當(dāng)為100份或其整數(shù)倍

Ⅳ．基金單筆最大數(shù)量應(yīng)當(dāng)?shù)陀?00萬(wàn)份A.Ⅲ、ⅣB.Ⅱ、ⅣC.Ⅰ、ⅡD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ我的答案：參考答案：A答案解析：封閉式基金的報(bào)價(jià)單位為每份基金價(jià)格，申報(bào)價(jià)格最小變動(dòng)單位為0.001元人民幣。第Ⅰ、Ⅱ項(xiàng)說(shuō)法錯(cuò)誤；買入與賣出封閉式基金份額，申報(bào)數(shù)量應(yīng)當(dāng)為100份或其整數(shù)倍。基金單筆最大數(shù)量應(yīng)當(dāng)?shù)陀?00萬(wàn)份。第Ⅲ、Ⅳ項(xiàng)說(shuō)法正確。第4題、

關(guān)于基金托管人，下列說(shuō)法中錯(cuò)誤的有______。

Ⅰ．基金管理人與基金托管人可以為同一機(jī)構(gòu)，但須做好業(yè)務(wù)隔離

Ⅱ．基金財(cái)產(chǎn)必須獨(dú)立于基金托管人自有財(cái)產(chǎn)

Ⅲ．基金托管人只能由依法設(shè)立并取得基金托管資格的商業(yè)銀行擔(dān)任

Ⅳ．基金托管人與提供估值核算等服務(wù)的基金服務(wù)機(jī)構(gòu)可以為同一機(jī)構(gòu)，但須做好業(yè)務(wù)隔離A.Ⅱ、ⅢB.Ⅰ、ⅡC.Ⅰ、ⅢD.Ⅲ、Ⅳ我的答案：參考答案：C答案解析：基金托管人與基金管理人不得為同一機(jī)構(gòu)，不得相互出資或者持有股份。第Ⅰ項(xiàng)說(shuō)法錯(cuò)誤；基金托管人由依法設(shè)立的商業(yè)銀行或者其他金融機(jī)構(gòu)擔(dān)任。第Ⅲ項(xiàng)說(shuō)法錯(cuò)誤。第5題、

基金管理人合規(guī)管理的基本原則包括______。

Ⅰ．客觀性原則

Ⅱ．獨(dú)立性原則

Ⅲ．公正性原則

Ⅳ．專業(yè)性原則A.Ⅱ、Ⅲ、ⅣB.Ⅰ、Ⅱ、ⅢC.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ我的答案：參考答案：C答案解析：基金管理人合規(guī)管理的基本原則包括：①獨(dú)立性原則；②客觀性原則；③公正性原則；④專業(yè)性原則；⑤協(xié)調(diào)性原則。第6題、

相較傳統(tǒng)的指數(shù)基金，以下關(guān)于ETF基金表述錯(cuò)誤的是______。A.ETF基金具有獨(dú)特的實(shí)物申購(gòu)、贖回機(jī)制B.ETF基金都是采取完全復(fù)制選定指數(shù)的成分證券為投資對(duì)象C.ETF基金實(shí)行一級(jí)市場(chǎng)與二級(jí)市場(chǎng)同步進(jìn)行的交易制度，可以進(jìn)行套利交易D.ETF基金可以在交易時(shí)間內(nèi)進(jìn)行買賣我的答案：參考答案：B答案解析：ETF是以某一選定的指數(shù)所包含的成分證券或商品為投資對(duì)象，依據(jù)構(gòu)成指數(shù)的證券或商品種類和比例，采取完全復(fù)制或抽樣復(fù)制，進(jìn)行被動(dòng)投資的指數(shù)基金。選項(xiàng)B表述錯(cuò)誤。第7題、

基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)通過(guò)網(wǎng)絡(luò)等方式公示本機(jī)構(gòu)所屬的取得基金銷售業(yè)務(wù)資質(zhì)的人員信息，公示的內(nèi)容包括______等信息。

Ⅰ．姓名

Ⅱ．從業(yè)資質(zhì)證明

Ⅲ．從業(yè)資質(zhì)證明編號(hào)

Ⅳ．所在營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣB.Ⅰ、Ⅱ、ⅣC.Ⅰ、Ⅱ、ⅢD.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ我的答案：參考答案：A答案解析：基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)通過(guò)網(wǎng)絡(luò)或其他方式向社會(huì)公示本機(jī)構(gòu)所屬的取得基金銷售從業(yè)資質(zhì)的人員信息，公示的內(nèi)容包括但不限于姓名、從業(yè)資質(zhì)證明及編號(hào)、所在營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)等信息。第8題、

在通常情況下，以下基金類型風(fēng)險(xiǎn)從大到小，排列正確的有______。

Ⅰ．貨幣市場(chǎng)基金、混合基金、股票基金

Ⅱ．混合基金、二級(jí)債券基金、貨幣市場(chǎng)基金

Ⅲ．股票基金、混合基金、債券基金

Ⅳ．可轉(zhuǎn)債基金、混合基金、貨幣市場(chǎng)基金A.Ⅰ、ⅡB.Ⅲ、ⅣC.Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅱ、Ⅲ我的答案：參考答案：D答案解析：基金風(fēng)險(xiǎn)從大到小排列，依次為：股票基金＞混合基金＞債券基金＞貨幣市場(chǎng)基金。其中，二級(jí)債券基金和可轉(zhuǎn)債基金均屬于債券基金。第Ⅱ、Ⅲ項(xiàng)正確。第9題、

契約型私募基金合同必備條款不包括______。A.私募基金的費(fèi)用和稅收B.入股、退股和轉(zhuǎn)讓C.私募基金的募集D.私募基金的財(cái)產(chǎn)我的答案：參考答案：B答案解析：契約型私募基金合同的必備條款應(yīng)包括：①聲明與承諾；②私募基金的基本情況；③私募基金的募集；④私募基金的成立與備案；⑤私募基金的申購(gòu)、贖回與轉(zhuǎn)讓；⑥當(dāng)事人及權(quán)利義務(wù)；⑦私募基金份額持有人大會(huì)及日常機(jī)構(gòu)；⑧私募基金份額的登記；⑨私募基金的投資；⑩私募基金的財(cái)產(chǎn)；交易及清算交收安排；私募基金財(cái)產(chǎn)的估值和會(huì)計(jì)核算；私募基金的費(fèi)用與稅收；私募基金的收益分配；信息披露與報(bào)告；風(fēng)險(xiǎn)揭示；基金合同的效力、變更、解除與終止；私募基金的清算；違約責(zé)任；爭(zhēng)議的處理等。不包括選項(xiàng)B。第10題、

關(guān)于ETF基金上市交易價(jià)格的漲跌幅限制，以下表述正確的是______。A.上市首日無(wú)漲跌幅限制，下一交易日實(shí)行漲跌幅限制，漲跌幅比例為10%B.自上市首日起實(shí)行漲跌幅限制，漲跌幅比例為5%C.上市首日無(wú)漲跌幅限制，下一交易日起實(shí)行漲跌幅限制D.自上市首日起實(shí)行漲跌幅限制，漲跌幅比例為10%我的答案：參考答案：D答案解析：ETF基金實(shí)行價(jià)格漲跌幅限制，漲跌幅比例為10%，自上市首日起實(shí)行。第11題、

中國(guó)證券投資基金業(yè)協(xié)會(huì)章程由______制定。A.中國(guó)證券投資基金業(yè)協(xié)會(huì)會(huì)員代表大會(huì)B.中國(guó)證券投資基金業(yè)協(xié)會(huì)理事會(huì)C.中國(guó)證券投資基金業(yè)協(xié)會(huì)會(huì)員大會(huì)D.中國(guó)證監(jiān)會(huì)我的答案：參考答案：C答案解析：基金業(yè)協(xié)會(huì)的權(quán)力機(jī)構(gòu)為全體會(huì)員組成的會(huì)員大會(huì)，協(xié)會(huì)章程由會(huì)員大會(huì)制定，并報(bào)中國(guó)證監(jiān)會(huì)備案。第12題、

關(guān)于基金管理人的內(nèi)部控制，下列說(shuō)法正確的有______。

Ⅰ．管理人開(kāi)展業(yè)務(wù)外包應(yīng)制定相應(yīng)的風(fēng)險(xiǎn)管理框架和制度

Ⅱ．投資決策應(yīng)符合合同所約定的預(yù)期收益、投資范圍、投資策略

Ⅲ．所有基金都應(yīng)當(dāng)由基金托管人進(jìn)行托管

Ⅳ．管理人選擇基金服務(wù)機(jī)構(gòu)時(shí)，應(yīng)關(guān)注該服務(wù)機(jī)構(gòu)是否存在與基金服務(wù)業(yè)務(wù)相沖突的其他業(yè)務(wù)A.Ⅱ、ⅢB.Ⅰ、Ⅱ、ⅣC.Ⅱ、ⅣD.Ⅰ、Ⅳ我的答案：參考答案：D答案解析：投資決策應(yīng)當(dāng)嚴(yán)格遵守法律法規(guī)的有關(guān)規(guī)定，符合基金契約所規(guī)定的投資目標(biāo)、投資范圍、投資策略、投資組合和投資限制等要求。第Ⅱ項(xiàng)說(shuō)法錯(cuò)誤；《證券投資基金法》允許非公開(kāi)募集基金的當(dāng)事人對(duì)于設(shè)置基金托管人做例外約定，即非公開(kāi)募集基金應(yīng)當(dāng)由基金托管人托管，但是基金合同另有約定除外。第Ⅲ項(xiàng)說(shuō)法錯(cuò)誤。第13題、

投資人持有的公募基金所有投資的股票明細(xì)，可以在該基金的______中查詢。A.基金年度報(bào)告B.基金合同C.基金季度報(bào)告D.更新的招募說(shuō)明書(shū)我的答案：參考答案：A答案解析：基金年度報(bào)告中的投資組合報(bào)告應(yīng)披露期末按市值占基金資產(chǎn)凈值比例大小排序的所有股票明細(xì)。故選A。第14題、

某基金公司的以下工作安排和業(yè)務(wù)流程中，符合反洗錢合規(guī)性風(fēng)險(xiǎn)管理要求的有______。

Ⅰ．在合規(guī)部門設(shè)立反洗錢專崗

Ⅱ．個(gè)人出具授權(quán)委托書(shū)，方可委托他人在直銷柜臺(tái)開(kāi)戶

Ⅲ．禁止代銷機(jī)構(gòu)直接辦理非交易過(guò)戶

Ⅳ．直銷僅接受轉(zhuǎn)賬、電匯，不接受現(xiàn)金交易A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣB.Ⅱ、Ⅲ、ⅣC.Ⅰ、Ⅱ、ⅢD.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ我的答案：參考答案：D答案解析：根據(jù)《基金管理公司風(fēng)險(xiǎn)管理指引(試行)》，反洗錢合規(guī)性風(fēng)險(xiǎn)管理措施主要包括：①建立風(fēng)險(xiǎn)導(dǎo)向的反洗錢防控體系，合理配置資源；②制定嚴(yán)格有效的開(kāi)戶流程，規(guī)范對(duì)客戶的身份認(rèn)證和授權(quán)資格的認(rèn)定，對(duì)有關(guān)客戶的身份證明材料予以保存；③從嚴(yán)監(jiān)控客戶核心資料信息修改、非交易過(guò)戶和異戶資金劃轉(zhuǎn)；④嚴(yán)格遵守資金清算制度，對(duì)現(xiàn)金支付進(jìn)行控制和監(jiān)控；⑤建立符合行業(yè)特征的客戶風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別和可疑交易分析機(jī)制。個(gè)人投資者開(kāi)立基金賬戶須持本人身份證到證券登記機(jī)構(gòu)辦理開(kāi)戶手續(xù)。辦理資金賬戶須持本人身份證和已經(jīng)辦理的股票賬戶卡或基金賬戶卡，到證券經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)辦理。第Ⅱ項(xiàng)說(shuō)法錯(cuò)誤。第15題、

封閉式基金份額固定，在完成募集后，基金份額上市交易的場(chǎng)所有______。

Ⅰ．中國(guó)銀行間市場(chǎng)

Ⅱ．期貨交易所

Ⅲ．證券交易所

Ⅳ．金融期貨交易所A.Ⅰ、ⅡB.Ⅲ、ⅣC.ⅣD.Ⅲ我的答案：參考答案：D答案解析：封閉式基金份額固定，在完成募集后，基金份額在證券交易所上市交易。第16題、

關(guān)于公募基金管理人的信息技術(shù)系統(tǒng)控制，以下說(shuō)法錯(cuò)誤的是______。A.用戶密碼口令應(yīng)定期更換，數(shù)據(jù)庫(kù)和操作系統(tǒng)的密碼口令應(yīng)當(dāng)由不同人員保管B.應(yīng)當(dāng)通過(guò)嚴(yán)格的授權(quán)制度、崗位責(zé)任制度、門禁制度、內(nèi)外網(wǎng)分離制度等管理措施，確保系統(tǒng)安全運(yùn)行C.在實(shí)現(xiàn)業(yè)務(wù)電子化時(shí)，應(yīng)設(shè)置保密系統(tǒng)和相應(yīng)控制機(jī)制，保證計(jì)算機(jī)系統(tǒng)的可稽性D.應(yīng)當(dāng)建立電子信息數(shù)據(jù)的即時(shí)保存和備份制度，重要數(shù)據(jù)應(yīng)當(dāng)本地備份并且長(zhǎng)期保存我的答案：參考答案：D答案解析：基金管理人應(yīng)建立電子信息數(shù)據(jù)的即時(shí)保存和備份制度，重要數(shù)據(jù)應(yīng)當(dāng)異地備份并且長(zhǎng)期保存。選項(xiàng)D說(shuō)法錯(cuò)誤。第17題、

申請(qǐng)開(kāi)展基金銷售業(yè)務(wù)資格的機(jī)構(gòu)，其技術(shù)系統(tǒng)應(yīng)與______的系統(tǒng)進(jìn)行聯(lián)網(wǎng)測(cè)試。A.第三方支付公司B.中國(guó)人民銀行清算總中心C.中國(guó)證券登記結(jié)算有限責(zé)任公司D.基金托管銀行我的答案：參考答案：C答案解析：申請(qǐng)開(kāi)展基金銷售業(yè)務(wù)資格的機(jī)構(gòu)，其技術(shù)系統(tǒng)應(yīng)與基金管理人、中國(guó)證券登記結(jié)算公司相應(yīng)的技術(shù)系統(tǒng)進(jìn)行聯(lián)網(wǎng)測(cè)試，測(cè)試結(jié)果符合國(guó)家規(guī)定的標(biāo)準(zhǔn)。第18題、

公募基金募集由過(guò)去的核準(zhǔn)制改革為注冊(cè)制，體現(xiàn)為_(kāi)_____。A.不再對(duì)公募基金的募集材料進(jìn)行實(shí)質(zhì)性審核B.只對(duì)公募基金的募集材料完整性進(jìn)行審核C.不再對(duì)公募基金的募集材料進(jìn)行合規(guī)性審核D.公募基金的募集材料只須備案，無(wú)須審核我的答案：參考答案：A答案解析：我國(guó)改革基金募集核準(zhǔn)制為基金募集注冊(cè)制，即對(duì)于公開(kāi)募集基金，監(jiān)管機(jī)構(gòu)不再進(jìn)行實(shí)質(zhì)性審核，而只是進(jìn)行合規(guī)性審查。第19題、

關(guān)于QDII基金凈值的披露，以下說(shuō)法正確的有______。

Ⅰ．在開(kāi)放申購(gòu)、贖回前，一般至少每周披露一次資產(chǎn)凈值和份額凈值

Ⅱ．開(kāi)放申購(gòu)、贖回后，需要披露每個(gè)開(kāi)放日的基金份額凈值和份額累計(jì)凈值

Ⅲ．基金的凈值在估值日后1～2個(gè)工作日內(nèi)披露

Ⅳ．QDII基金披露資產(chǎn)凈值和份額凈值只能以人民幣計(jì)價(jià)A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣB.Ⅰ、Ⅱ、ⅢC.Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ我的答案：參考答案：B答案解析：QDII基金也是開(kāi)放式基金，在其放開(kāi)申購(gòu)、贖回前，一般至少每周披露一次資產(chǎn)凈值和份額凈值；放開(kāi)申購(gòu)、贖回后，則需要披露每個(gè)開(kāi)放日的份額凈值和份額累計(jì)凈值。QDII基金的凈值在估值日后1～2個(gè)工作日內(nèi)披露。第Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ項(xiàng)說(shuō)法正確；QDII基金可以人民幣、美元或其他主要外匯貨幣為計(jì)價(jià)貨幣。第Ⅳ項(xiàng)說(shuō)法錯(cuò)誤。第20題、

基金管理人在合規(guī)管理的過(guò)程中，需要遵循______。

Ⅰ．中國(guó)證監(jiān)會(huì)發(fā)布的法規(guī)

Ⅱ．中國(guó)證券投資基金業(yè)協(xié)會(huì)制定的行業(yè)規(guī)范

Ⅲ．基金管理人的公司章程

Ⅳ．誠(chéng)實(shí)、守信的職業(yè)道德A.Ⅰ、Ⅲ、ⅣB.Ⅰ、Ⅱ、ⅢC.Ⅰ、Ⅱ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ我的答案：參考答案：D答案解析：基金管理人的合規(guī)管理可以定義為“對(duì)基金管理人的相關(guān)業(yè)務(wù)是否遵循法律、監(jiān)管規(guī)定、規(guī)則、自律性組織制定的有關(guān)準(zhǔn)則以及公眾投資者的基本需求等行為進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別、檢查、通報(bào)、評(píng)估、處置的管理活動(dòng)”。此處的有關(guān)規(guī)則包括：立法機(jī)關(guān)和證監(jiān)會(huì)發(fā)布的基本法律規(guī)則；基金業(yè)協(xié)會(huì)和證券業(yè)協(xié)會(huì)等自律性組織制定的適用于全行業(yè)的規(guī)范、標(biāo)準(zhǔn)、慣例等；公司章程以及企業(yè)的各種內(nèi)部規(guī)章制度以及應(yīng)當(dāng)遵守的誠(chéng)實(shí)、守信的職業(yè)道德。第21題、

私募基金募集機(jī)構(gòu)在投資冷靜期滿后的回訪中，必須涉及的內(nèi)容有______。

Ⅰ．確認(rèn)受訪者是否為投資者本人或機(jī)構(gòu)

Ⅱ．確認(rèn)投資者風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別和承受能力是否與所投產(chǎn)品相匹配

Ⅲ．確認(rèn)投資者是否知悉該基金產(chǎn)品的主要費(fèi)用

Ⅳ．確認(rèn)投資者是否知悉糾紛解決安排A.Ⅰ、Ⅲ、ⅣB.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣC.Ⅰ、Ⅱ、ⅢD.Ⅲ、Ⅳ我的答案：參考答案：B答案解析：募集機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)在投資冷靜期滿后進(jìn)行投資回訪?；卦L應(yīng)當(dāng)包括但不限于以下內(nèi)容：①確認(rèn)受訪人是否為投資者本人或機(jī)構(gòu)；②確認(rèn)投資者是否為自己購(gòu)買了該基金產(chǎn)品以及投資者是否按照要求親筆簽名或蓋章；③確認(rèn)投資者是否已經(jīng)閱讀并理解基金合同和風(fēng)險(xiǎn)揭示的內(nèi)容；④確認(rèn)投資者的風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別能力及風(fēng)險(xiǎn)承擔(dān)能力是否與所投資的私募基金產(chǎn)品相匹配；⑤確認(rèn)投資者是否知悉投資者承擔(dān)的主要費(fèi)用及費(fèi)率，投資者的重要權(quán)利、私募基金信息披露的內(nèi)容、方式及頻率：⑥確認(rèn)投資者是否知悉未來(lái)可能承擔(dān)投資損失；⑦確認(rèn)投資者是否知悉投資冷靜期的起算時(shí)間、期間以及享有的權(quán)利；⑧確認(rèn)投資者是否知悉糾紛解決安排。第22題、

基金管理人合規(guī)部門的合規(guī)檢查內(nèi)容包括______。

Ⅰ．重大關(guān)聯(lián)交易的執(zhí)行情況

Ⅱ．基金經(jīng)理的配偶是否申購(gòu)所屬基金經(jīng)理自己管理的基金

Ⅲ．股東會(huì)、董事會(huì)、監(jiān)事會(huì)是否有效運(yùn)轉(zhuǎn)

Ⅳ．公平交易原則的遵循情況A.Ⅰ、Ⅲ、ⅣB.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣC.Ⅱ、ⅢD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ我的答案：參考答案：B答案解析：第Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ項(xiàng)均屬于基金管理人合規(guī)部門的合規(guī)檢查內(nèi)容。第23題、

以下公司治理原則中，以實(shí)現(xiàn)公司長(zhǎng)期價(jià)值增加為主要目的的是______。A.股東會(huì)、董事會(huì)、管理層協(xié)同高效、相互制衡原則B.公平對(duì)待股東原則C.長(zhǎng)效激勵(lì)約束原則D.經(jīng)營(yíng)運(yùn)作公開(kāi)、透明原則我的答案：參考答案：C答案解析：長(zhǎng)效激勵(lì)約束原則要求：在法律法規(guī)允許的前提下，可以引入股權(quán)激勵(lì)或員工持股機(jī)制，增強(qiáng)公司骨干團(tuán)隊(duì)的穩(wěn)定性，使經(jīng)營(yíng)管理層、員工的利益與股東利益趨于一致，實(shí)現(xiàn)公司長(zhǎng)期價(jià)值的增加。第24題、

下列不屬于基金管理人合規(guī)管理目標(biāo)的是______。A.提升基金投資業(yè)績(jī)B.促進(jìn)基金管理人依法穩(wěn)健經(jīng)營(yíng)C.建立健全合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理體系D.實(shí)現(xiàn)對(duì)違法違規(guī)風(fēng)險(xiǎn)的有效識(shí)別我的答案：參考答案：A答案解析：基金管理人的合規(guī)管理目標(biāo)是建立健全基金管理人合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理體系，實(shí)現(xiàn)對(duì)合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)的有效識(shí)別和管理，促進(jìn)基金管理人全面風(fēng)險(xiǎn)管理體系的建設(shè)，確?；鸸芾砣艘婪ê弦?guī)經(jīng)營(yíng)。第25題、

關(guān)于金融市場(chǎng)的構(gòu)成要素，以下表述正確的有______。

Ⅰ．金融市場(chǎng)構(gòu)成要素包括：市場(chǎng)參與者、金融工具、金融交易的組織方式

Ⅱ．中央銀行是金融市場(chǎng)上主要的資金供給者，是市場(chǎng)最大參與者

Ⅲ．我國(guó)典型的場(chǎng)外交易市場(chǎng)有銀行間債券市場(chǎng)、全國(guó)中小企業(yè)股份轉(zhuǎn)讓系統(tǒng)、債券柜臺(tái)交易市場(chǎng)

Ⅳ．目前場(chǎng)內(nèi)市場(chǎng)與場(chǎng)外市場(chǎng)之間的截然劃分已經(jīng)不復(fù)存在，出現(xiàn)了多層次的證券市場(chǎng)結(jié)構(gòu)A.Ⅰ、ⅣB.Ⅲ、ⅣC.Ⅰ、ⅡD.Ⅱ、Ⅲ我的答案：參考答案：A答案解析：金融市場(chǎng)構(gòu)成要素包括：市場(chǎng)參與者、金融工具、金融交易的組織方式。第Ⅰ項(xiàng)表述正確；個(gè)人居民是金融市場(chǎng)上主要的資金供給者。第Ⅱ項(xiàng)表述錯(cuò)誤；我國(guó)典型的場(chǎng)外交易市場(chǎng)有銀行間債券市場(chǎng)、代辦股份轉(zhuǎn)讓系統(tǒng)、債券柜臺(tái)交易市場(chǎng)等。第Ⅲ項(xiàng)表述錯(cuò)誤；目前場(chǎng)內(nèi)市場(chǎng)與場(chǎng)外市場(chǎng)之間的截然劃分已經(jīng)不復(fù)存在，出現(xiàn)了多層次的證券市場(chǎng)結(jié)構(gòu)，第Ⅳ項(xiàng)表述正確。第26題、

對(duì)基金投資人進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)承受能力調(diào)查，應(yīng)至少了解基金投資者的______。

Ⅰ．投資目的

Ⅱ．投資期限

Ⅲ．投資經(jīng)驗(yàn)

Ⅳ．財(cái)務(wù)狀況

Ⅴ．長(zhǎng)短期風(fēng)險(xiǎn)承受能力A.Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.Ⅰ、Ⅱ、ⅣC.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ、ⅤD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ我的答案：參考答案：C答案解析：對(duì)基金投資人進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)承受能力調(diào)查，應(yīng)當(dāng)從調(diào)查結(jié)果中至少了解到基金投資人的以下情況：投資目的、投資期限、投資經(jīng)驗(yàn)、財(cái)務(wù)狀況、短期風(fēng)險(xiǎn)承受水平和長(zhǎng)期風(fēng)險(xiǎn)承受水平。第27題、

關(guān)于證券投資基金在金融體系中的地位，錯(cuò)誤的是______。A.為投資者提供了有效參與證券市場(chǎng)的投資渠道B.倡導(dǎo)理性的投資文化，有助于防止市場(chǎng)的過(guò)度投機(jī)C.匯集眾多小額資金組合投資，降低了直接融資比例D.作為直接融資工具，能夠有效分流儲(chǔ)蓄資金我的答案：參考答案：C答案解析：證券投資基金將中小投資者的閑散資金匯集起來(lái)投資于證券市場(chǎng)，擴(kuò)大了直接融資的比例。選項(xiàng)C錯(cuò)誤。第28題、

某公募基金管理公司為一只新基金發(fā)行制作基金宣傳推介材料，在進(jìn)行審批報(bào)備流程中，以下做法正確的是______。A.宣傳資料通過(guò)內(nèi)部檢查及復(fù)核，則無(wú)須再出具合規(guī)意見(jiàn)書(shū)B(niǎo).宣傳資料通過(guò)負(fù)責(zé)基金銷售業(yè)務(wù)的高管檢查無(wú)誤即可向公眾分發(fā)C.宣傳資料應(yīng)當(dāng)提交至中國(guó)證券投資基金業(yè)協(xié)會(huì)予以備案D.宣傳資料在向公眾分發(fā)之日起5個(gè)工作日內(nèi)報(bào)備我的答案：參考答案：D答案解析：依據(jù)《證券投資基金銷售管理辦法》的規(guī)定，基金管理人的基金宣傳推介材料，應(yīng)當(dāng)事先經(jīng)基金管理人負(fù)責(zé)基金銷售業(yè)務(wù)的高級(jí)管理人員和督察長(zhǎng)檢查，出具合規(guī)意見(jiàn)書(shū)，并自向公眾分發(fā)或者發(fā)布之日起5個(gè)工作日內(nèi)報(bào)主要經(jīng)營(yíng)活動(dòng)所在地中國(guó)證監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)備案。選項(xiàng)D做法正確。第29題、

關(guān)于基金認(rèn)購(gòu)的概念，以下表述正確的是______。A.投資者在開(kāi)放期內(nèi)購(gòu)買某只基金基金份額的行為B.投資者首次購(gòu)買某只基金基金份額的行為C.投資者在募集期內(nèi)購(gòu)買某只基金基金份額的行為D.投資者通過(guò)基金直銷渠道確認(rèn)購(gòu)買某只基金基金份額我的答案：參考答案：C答案解析：投資者在基金募集期內(nèi)購(gòu)買基金份額的行為通常被稱為基金的認(rèn)購(gòu)。第30題、

某封閉式基金募集期限屆滿，滿足募集備案的條件是______。A.基金份額總額達(dá)到核準(zhǔn)規(guī)橫的70%且份額持有人人數(shù)為200人B.基金份額總額達(dá)到核準(zhǔn)規(guī)模的70%且份額持有人人數(shù)為150人C.基金份額總額達(dá)到核準(zhǔn)規(guī)模的85%且份額持有人人數(shù)為240人D.基金份額總額達(dá)到核準(zhǔn)規(guī)模的80%且份額持有人人數(shù)為100人我的答案：參考答案：C答案解析：封閉式基金須滿足募集的基金份額總額達(dá)到核準(zhǔn)規(guī)模的80%以上，并且基金份額持有人人數(shù)達(dá)到200人以上；開(kāi)放式基金須滿足募集份額總額不少于2億份，基金募集金額不少于2億元人民幣，基金份額持有人的人數(shù)不少于200人。第31題、

下列金融機(jī)構(gòu)中可以申請(qǐng)基金銷售資格的有______。

Ⅰ．期貨公司

Ⅱ．證券投資咨詢機(jī)構(gòu)

Ⅲ．財(cái)務(wù)公司

Ⅳ．保險(xiǎn)代理公司A.Ⅰ、Ⅲ、ⅣB.Ⅰ、Ⅱ、ⅢC.Ⅰ、Ⅱ、ⅣD.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ我的答案：參考答案：C答案解析：依據(jù)中國(guó)證監(jiān)會(huì)發(fā)布《證券投資基金銷售管理辦法》及相關(guān)的規(guī)范性文件，基金管理人可以辦理其募集的基金產(chǎn)品的銷售業(yè)務(wù)。商業(yè)銀行、證券公司、保險(xiǎn)公司、期貨公司、證券投資咨詢機(jī)構(gòu)、獨(dú)立基金銷售機(jī)構(gòu)、保險(xiǎn)代理公司、保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)公司符合一定條件，均可向中國(guó)證監(jiān)會(huì)申請(qǐng)注冊(cè)為基金銷售機(jī)構(gòu)。第32題、

在開(kāi)展基金銷售渠道審慎調(diào)查時(shí)，應(yīng)優(yōu)先使用的信息是______。A.被調(diào)查方提供的非公開(kāi)信息B.監(jiān)管機(jī)構(gòu)提供的信息C.被調(diào)查方公開(kāi)披露的信息D.第三方獨(dú)立機(jī)構(gòu)提供的信息我的答案：參考答案：C答案解析：開(kāi)展審慎調(diào)查應(yīng)當(dāng)優(yōu)先根據(jù)被調(diào)查方公開(kāi)披露的信息進(jìn)行。第33題、

關(guān)于我國(guó)開(kāi)放式基金贖回，以下說(shuō)法錯(cuò)誤的是______。A.可以采取未知價(jià)法B.采取金額贖回的方式C.T日的贖回申請(qǐng)通常在T+1日確認(rèn)D.采取份額贖回的方式我的答案：參考答案：B答案解析：我國(guó)開(kāi)放式基金應(yīng)遵循金額申購(gòu)、份額贖回原則。選項(xiàng)B說(shuō)法錯(cuò)誤。

某基金管理公司基金經(jīng)理在微信朋友圈里，貼出如下內(nèi)容：“請(qǐng)關(guān)注：近期××基金30%大比例分紅，絕佳避稅機(jī)會(huì)，機(jī)不可失，失不再來(lái)”?！痢粱鹫怯稍摶鸾?jīng)理管理。該基金多名銷售人員也轉(zhuǎn)發(fā)了這條信息，導(dǎo)致大量資金涌入。未來(lái)市場(chǎng)如有向上行情，該基金的收益會(huì)因持倉(cāng)比例下降而受到影響，損害基金持有人利益。

根據(jù)以上材料，回答下列問(wèn)題。第34題、

該基金經(jīng)理的行為違反了以下哪項(xiàng)職業(yè)道德規(guī)范?______

Ⅰ．守法合規(guī)

Ⅱ．誠(chéng)實(shí)守信

Ⅲ．保守秘密

Ⅳ．客戶至上A.Ⅰ、Ⅲ、ⅣB.Ⅰ、Ⅱ、ⅢC.Ⅰ、Ⅱ、ⅣD.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ我的答案：參考答案：A答案解析：守法合規(guī)是指基金從業(yè)人員不但要遵守國(guó)家法律、行政法規(guī)和部門規(guī)章，還應(yīng)當(dāng)遵守與基金業(yè)相關(guān)的自律規(guī)則及其所屬機(jī)構(gòu)的各種管理規(guī)范，并配合基金監(jiān)管機(jī)構(gòu)的監(jiān)管。該基金經(jīng)理打出“絕佳避稅機(jī)會(huì)”，違反了守法合規(guī)的職業(yè)道德規(guī)范；保守秘密是指基金從業(yè)人員不應(yīng)泄露或者披露客戶和所屬機(jī)構(gòu)或者相關(guān)基金機(jī)構(gòu)向其傳達(dá)的信息，除非該信息涉及客戶或潛在客戶的違法活動(dòng)，或者屬于法律要求披露的信息，或者客戶或潛在客戶允許披露此信息。客戶至上是指基金從業(yè)人員的執(zhí)業(yè)活動(dòng)應(yīng)一切從投資人的根本利益出發(fā)。其基本含義有兩點(diǎn)：一是客戶利益優(yōu)先，二是公平對(duì)待客戶。該基金經(jīng)理在微信朋友圈里貼出內(nèi)容違反了保守秘密和客戶至上的職業(yè)道德規(guī)范。第35題、

該基金公司如果按照合規(guī)要求發(fā)送該基金宣傳推介材料，下列做法正確的是______。A.該基金宣傳推介材料應(yīng)事先經(jīng)該公司負(fù)責(zé)基金銷售業(yè)務(wù)的高管和督查長(zhǎng)檢查，并出具合規(guī)意見(jiàn)書(shū)B(niǎo).將宣傳語(yǔ)改為“近期××基金將大比例分紅，敬請(qǐng)關(guān)注。”C.基金公司必須將該宣傳推介材料發(fā)送給代銷渠道，改由代銷渠道的基金銷售人員發(fā)送D.該基金宣傳推介材料應(yīng)自向公眾發(fā)布或分發(fā)之日起10個(gè)工作日內(nèi)報(bào)送當(dāng)?shù)刈C監(jiān)局我的答案：參考答案：A答案解析：基金管理人的基金宣傳推介材料，應(yīng)當(dāng)事先經(jīng)基金管理人負(fù)責(zé)基金銷售業(yè)務(wù)的高級(jí)管理人員和督察長(zhǎng)檢查，出具合規(guī)意見(jiàn)書(shū)，并自向公眾分發(fā)或者發(fā)布之日起5個(gè)工作日內(nèi)報(bào)主要經(jīng)營(yíng)活動(dòng)所在地中國(guó)證監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)備案。選項(xiàng)A做法正確。第36題、

基金管理人的內(nèi)部控制合規(guī)管理至關(guān)重要，該基金公司存在的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)有______。

Ⅰ．投資合規(guī)性風(fēng)險(xiǎn)

Ⅱ．銷售合規(guī)性風(fēng)險(xiǎn)

Ⅲ．信息披露合規(guī)性風(fēng)險(xiǎn)

Ⅳ．反洗錢合規(guī)性風(fēng)險(xiǎn)A.ⅡB.Ⅰ、Ⅱ、ⅢC.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ我的答案：參考答案：B答案解析：反洗錢合規(guī)性風(fēng)險(xiǎn)是基金管理人違反相關(guān)法律法規(guī)和公司內(nèi)部規(guī)章，違反公平交易原則，利用不同身份賬戶進(jìn)行非法資金轉(zhuǎn)移，受到相關(guān)處罰和損失的風(fēng)險(xiǎn)。從所給資料來(lái)看，該基金公司不存在反洗錢合規(guī)性風(fēng)險(xiǎn)。第37題、

普通基金的份額登記時(shí)間通常是______，QDII基金的份額登記時(shí)間通常是______。A.T+1日，T+2日B.T+1日，T+3日C.T+2日，T+3日D.T+1日，T+1日我的答案：參考答案：A答案解析：對(duì)于不同基金品種，份額登記時(shí)間可能不一樣，一般基金通常是T+1日登記，而QDII基金則通常是T+2日登記。第38題、

張三大學(xué)剛畢業(yè)，進(jìn)入一家私募基金管理公司從事私募基金管理信息披露工作。張三在工作中：Ⅰ．我只是一名普通員工，所以沒(méi)有義務(wù)制止和向監(jiān)管機(jī)構(gòu)舉報(bào)其他同事的違規(guī)行為；Ⅱ．我不是合規(guī)人員，沒(méi)有主動(dòng)跟蹤法律法規(guī)修訂的義務(wù)。根據(jù)基金從業(yè)人員職業(yè)道德的基本要求，以下判斷正確的是______。A.Ⅰ正確，Ⅱ不正確B.Ⅰ和Ⅱ都不正確C.Ⅰ和Ⅱ都正確D.Ⅰ不正確，Ⅱ正確我的答案：參考答案：B答案解析：普通的基金從業(yè)人員，盡管不負(fù)有監(jiān)督職責(zé)，但是也應(yīng)當(dāng)監(jiān)督他人的行為是否符合法律法規(guī)的要求。一旦發(fā)現(xiàn)違法違規(guī)的行為，應(yīng)當(dāng)及時(shí)制止并向上級(jí)部門或者監(jiān)管機(jī)構(gòu)報(bào)告。第Ⅰ項(xiàng)不正確；基金從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)通過(guò)各種途徑、各種方式及時(shí)全面地學(xué)習(xí)和掌握相關(guān)的法律法規(guī)等行為規(guī)范，領(lǐng)會(huì)其內(nèi)容實(shí)質(zhì)，防止因?yàn)閷?duì)法律法規(guī)等行為規(guī)范的曲解而做出違法違規(guī)的行為。第Ⅱ項(xiàng)不正確。故選B。第39題、

在下列基金品種中，不需要披露上市交易公告書(shū)的是______。A.上市開(kāi)放式基金(LOF)B.分級(jí)基金母份額C.封閉式基金D.交易型開(kāi)放式指數(shù)基金(ETF)我的答案：參考答案：B答案解析：目前，披露上市交易公告書(shū)的基金品種主要有封閉式基金、上市開(kāi)放式基金(LOF)和交易型開(kāi)放式指數(shù)基金(ETF)以及分級(jí)基金子份額。第40題、

私募基金管理人向中國(guó)證券投資基金業(yè)協(xié)會(huì)報(bào)送經(jīng)會(huì)計(jì)師事務(wù)所審計(jì)的年度財(cái)務(wù)報(bào)告和所管理私募基金投資運(yùn)作基本情況的期限是______。A.每個(gè)會(huì)計(jì)年度結(jié)束后1個(gè)月之內(nèi)B.每個(gè)會(huì)計(jì)年度結(jié)束后4個(gè)月之內(nèi)C.每個(gè)會(huì)計(jì)年度結(jié)束后6個(gè)月之內(nèi)D.每個(gè)會(huì)計(jì)年度結(jié)束后2個(gè)月之內(nèi)我的答案：參考答案：B答案解析：私募基金管理人應(yīng)當(dāng)于每個(gè)會(huì)計(jì)年度結(jié)束后的4個(gè)月內(nèi)，向基金業(yè)協(xié)會(huì)報(bào)送經(jīng)會(huì)計(jì)師事務(wù)所審計(jì)的年度財(cái)務(wù)報(bào)告和所管理私募基金年度投資運(yùn)作基本情況。第41題、

關(guān)于基金管理公司下設(shè)的各專業(yè)委員會(huì)的設(shè)置和職能，以下表述正確的是______。A.風(fēng)險(xiǎn)控制委員會(huì)應(yīng)聽(tīng)取基金投資運(yùn)作報(bào)告并評(píng)估基金資產(chǎn)運(yùn)作風(fēng)險(xiǎn)，對(duì)基金資產(chǎn)作出決策B.估值委員會(huì)可通過(guò)正式會(huì)議討論具體投資品種的估值方法和調(diào)整C.產(chǎn)品審批委員會(huì)主要負(fù)責(zé)審議新基金產(chǎn)品設(shè)計(jì)和發(fā)行相關(guān)事宜，投資總監(jiān)無(wú)須參加D.IT治理委員會(huì)的組成人員中，IT人員的比例不得小于30%我的答案：參考答案：D答案解析：風(fēng)險(xiǎn)控制委員會(huì)應(yīng)聽(tīng)取基金投資運(yùn)作報(bào)告并評(píng)估基金資產(chǎn)運(yùn)作風(fēng)險(xiǎn)，對(duì)基金資產(chǎn)運(yùn)作風(fēng)險(xiǎn)作出決策，選項(xiàng)A表述錯(cuò)誤；估值委員會(huì)的臨時(shí)性會(huì)議主要討論具體具體投資品種的估值方法和調(diào)整，選項(xiàng)B表述錯(cuò)誤；產(chǎn)品審批委員會(huì)負(fù)責(zé)公司所有產(chǎn)品的審核、決策和監(jiān)督執(zhí)行。產(chǎn)品審批委員會(huì)由公司總經(jīng)理、主管產(chǎn)品開(kāi)發(fā)的高管、副總經(jīng)理/投資總監(jiān)、督察長(zhǎng)、副總經(jīng)理/運(yùn)營(yíng)總監(jiān)、產(chǎn)品開(kāi)發(fā)部負(fù)責(zé)人等組成。選項(xiàng)C表述錯(cuò)誤。第42題、

關(guān)于基金信息披露中承諾收益或承擔(dān)損失的行為，以下表述錯(cuò)誤的是______。A.屬于對(duì)投資者的誘騙B.屬于不正當(dāng)競(jìng)爭(zhēng)行為C.屬于信息披露中的違規(guī)行為D.屬于幫助投資者了解產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)收益的宣傳我的答案：參考答案：D答案解析：基金信息披露中違規(guī)承諾收益或承擔(dān)損失，屬于基金信息披露的禁止行為，被視為對(duì)投資者的誘騙及進(jìn)行不當(dāng)競(jìng)爭(zhēng)。第43題、

非公開(kāi)募集基金財(cái)產(chǎn)的投資范圍包括______。

Ⅰ．公開(kāi)發(fā)行的股份有限公司股票

Ⅱ．股指期貨

Ⅲ．港股通股票A.Ⅱ、ⅢB.Ⅰ、ⅡC.Ⅰ、Ⅱ、ⅢD.Ⅰ、Ⅲ我的答案：參考答案：C答案解析：依據(jù)《證券投資基金法》的規(guī)定，非公開(kāi)募集基金財(cái)產(chǎn)的證券投資，包括買賣公開(kāi)發(fā)行的股份有限公司股票、債券、基金份額，以及中國(guó)證監(jiān)會(huì)規(guī)定的其他證券及其衍生品種。第Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ正確。第44題、

某基金管理公司被曝出信息技術(shù)部負(fù)責(zé)人利用公司投資組合的未公開(kāi)信息進(jìn)行個(gè)人賬戶交易的違法行為，經(jīng)當(dāng)?shù)刈C監(jiān)局檢查，以下屬于該公司在內(nèi)部控制方面存在的問(wèn)題的是______。A.該公司的大股東沒(méi)有定期對(duì)公司進(jìn)行審計(jì)B.信息技術(shù)部負(fù)責(zé)人對(duì)公司所有投資組合有查詢的權(quán)限C.允許基金經(jīng)理與信息技術(shù)部員工在同一餐廳吃飯D.該公司沒(méi)有對(duì)信息技術(shù)部員工進(jìn)行輪崗我的答案：參考答案：D答案解析：在監(jiān)督內(nèi)部控制上，基金管理人要加強(qiáng)對(duì)關(guān)鍵崗位管理人員的控制監(jiān)督，建立關(guān)鍵崗位輪崗和定期稽查制度，以杜絕基金管理人中層經(jīng)理人員以權(quán)謀私或串通作案，從而建立健全企業(yè)內(nèi)部控制監(jiān)督機(jī)制。第45題、

有權(quán)召集基金份額持有人大會(huì)的主體不包含______。A.基金托管人B.代表基金份額5%以上的持有人C.基金管理人D.基金份額持有人大會(huì)的日常機(jī)構(gòu)我的答案：參考答案：B答案解析：依據(jù)《證券投資基金法》的規(guī)定，基金份額持有人大會(huì)由基金管理人召集。基金份額持有人大會(huì)設(shè)立日常機(jī)構(gòu)的，由該日常機(jī)構(gòu)召集；該日常機(jī)構(gòu)未召集的，由基金管理人召集?；鸸芾砣宋窗匆?guī)定召集或者不能召集的，由基金托管人召集。代表基金份額10%以上的基金份額持有人就同一事項(xiàng)要求召開(kāi)基金份額持有人大會(huì)，而基金份額持有人大會(huì)的日常機(jī)構(gòu)、基金管理人、基金托管人都不召集的，代表基金份額10%以上的基金份額持有人有權(quán)自行召集，并報(bào)中國(guó)證監(jiān)會(huì)備案。第46題、

對(duì)于職業(yè)道德的概念及產(chǎn)生的歷史，以下描述錯(cuò)誤的是______。A.職業(yè)道德體現(xiàn)了職業(yè)對(duì)社會(huì)所負(fù)的道德責(zé)任和義務(wù)B.職業(yè)道德涵蓋了從業(yè)人員與服務(wù)對(duì)象、職業(yè)與職工、職業(yè)與職業(yè)之間的關(guān)系C.社會(huì)分工出現(xiàn)相對(duì)固定的職業(yè)共同體之前產(chǎn)生了職業(yè)道德D.職業(yè)實(shí)操是職業(yè)道德產(chǎn)生的基礎(chǔ)我的答案：參考答案：C答案解析：職業(yè)道德是隨著社會(huì)分工的發(fā)展并出現(xiàn)相對(duì)固定的職業(yè)共同體時(shí)產(chǎn)生的，人們的職業(yè)實(shí)踐是職業(yè)道德產(chǎn)生的基礎(chǔ)。選項(xiàng)C描述錯(cuò)誤。第47題、

以下屬于公募證券投資基金募集步驟的有______。

Ⅰ．注冊(cè)

Ⅱ．發(fā)售

Ⅲ．登記

Ⅳ．基金合同生效A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣB.Ⅰ、Ⅲ、ⅣC.Ⅰ、Ⅱ、ⅢD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ我的答案：參考答案：D答案解析：基金的募集一般要經(jīng)過(guò)申請(qǐng)、注冊(cè)、發(fā)售、基金合同生效等四個(gè)步驟。第48題、

基金銷售人員陳述所推介基金的業(yè)績(jī)時(shí)，以下行為不合規(guī)的是______。A.引用第三方基金評(píng)價(jià)機(jī)構(gòu)的評(píng)價(jià)結(jié)果推介基金B(yǎng).用所推介基金的過(guò)往業(yè)績(jī)適當(dāng)測(cè)算其未來(lái)表現(xiàn)C.未對(duì)所推介基金的未來(lái)業(yè)績(jī)作出預(yù)測(cè)D.陳述推介基金的歷史業(yè)績(jī)，并提供業(yè)績(jī)的未來(lái)表現(xiàn)我的答案：參考答案：D答案解析：基金銷售人員在陳述所推介基金或同一基金管理人管理的其他基金的過(guò)往業(yè)績(jī)時(shí)，應(yīng)當(dāng)客觀、全面、準(zhǔn)確，并提供業(yè)績(jī)信息的原始出處，不得片面夸大過(guò)往業(yè)績(jī)，也不得預(yù)測(cè)所推介基金的未來(lái)業(yè)績(jī)。選項(xiàng)D行為不合規(guī)。第49題、

基金管理人風(fēng)險(xiǎn)管理的內(nèi)部環(huán)境要素包括______。

Ⅰ．員工的誠(chéng)信、道德價(jià)值觀和勝任能力

Ⅱ．管理層的理念和經(jīng)營(yíng)風(fēng)格

Ⅲ．管理層分配權(quán)力和劃分責(zé)任、組織和開(kāi)發(fā)員工的方式

Ⅳ．董事會(huì)給予的關(guān)注和指導(dǎo)A.Ⅰ、Ⅲ、ⅣB.Ⅰ、Ⅱ、ⅢC.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅱ、Ⅳ我的答案：參考答案：C答案解析：基金管理人風(fēng)險(xiǎn)管理的內(nèi)部環(huán)境要素包括：全體員工的誠(chéng)信、道德價(jià)值觀和勝任能力；管理層的理念和經(jīng)營(yíng)風(fēng)格；管理層分配權(quán)力和劃分責(zé)任，組織和開(kāi)發(fā)其員工的方式，以及董事會(huì)給予的關(guān)注和指導(dǎo)。第50題、

關(guān)于指數(shù)基金，以下表述錯(cuò)誤的是______。A.指數(shù)基金就是按照指數(shù)構(gòu)成的標(biāo)準(zhǔn)購(gòu)買該指數(shù)包含的證券市場(chǎng)中的全部或者一部分證券的基金B(yǎng).ETF聯(lián)接基金是一種指數(shù)基金C.ETF基金是一種特殊的指數(shù)基金D.指數(shù)基金不主動(dòng)尋求超越市場(chǎng)的表現(xiàn)，而是試圖復(fù)制指數(shù)的表現(xiàn)我的答案：參考答案：B答案解析：指數(shù)基金是指按照某種指數(shù)構(gòu)成的標(biāo)準(zhǔn)購(gòu)買該指數(shù)包含的證券市場(chǎng)中的全部或者一部分證券的基金，選項(xiàng)A表述正確；ETF聯(lián)接基金是將絕大部分基金財(cái)產(chǎn)投資于某一ETF，密切跟蹤標(biāo)指數(shù)表現(xiàn)，可以在場(chǎng)外(銀行渠道等)申購(gòu)贖回的基金，是一種特殊的基金中基金(FOF)，選項(xiàng)B表述錯(cuò)誤；ETF是以某一選定的指數(shù)所包含的成分證券或商品為投資對(duì)象，依據(jù)構(gòu)成指數(shù)的證券或商品種類和比例，采取完全復(fù)制或抽樣復(fù)制，進(jìn)行被動(dòng)投資的指數(shù)基金，是一種特殊的指數(shù)基金，選項(xiàng)C表述正確；指數(shù)基金不主動(dòng)尋求超越市場(chǎng)的表現(xiàn)，而是試圖復(fù)制指數(shù)的表現(xiàn)，選項(xiàng)D表述正確。第51題、

關(guān)于開(kāi)放式基金份額的轉(zhuǎn)換，以下說(shuō)法正確的是______。A.轉(zhuǎn)換是指投資者不需要先贖回已持有的基金份額，就可以將其持有的基金份額轉(zhuǎn)換為不同基金管理人管理的另一只基金份額B.當(dāng)轉(zhuǎn)入基金的申購(gòu)費(fèi)率低于轉(zhuǎn)出基金的申購(gòu)費(fèi)率而存在費(fèi)用差額時(shí)，一般應(yīng)在轉(zhuǎn)換時(shí)補(bǔ)齊C.基金份額的轉(zhuǎn)換一般采用未知價(jià)法，按照轉(zhuǎn)換申請(qǐng)日的基金份額凈值為基礎(chǔ)計(jì)算轉(zhuǎn)換基金份額數(shù)量D.轉(zhuǎn)換是指不采用申購(gòu)、贖回等基金交易方式，將一定數(shù)量的基金份額按照一定規(guī)則從某一投資者基金賬戶轉(zhuǎn)移到另一投資者基金賬戶的行為我的答案：參考答案：C答案解析：開(kāi)放式基金份額的轉(zhuǎn)換是指投資者不需要先贖回已持有的基金份額，就可以將其持有的基金份額轉(zhuǎn)換為同一基金管理人管理的另一基金份額的一種業(yè)務(wù)模式。基金份額的轉(zhuǎn)換一般采取未知價(jià)法，按照轉(zhuǎn)換申請(qǐng)日的基金份額凈值為基礎(chǔ)計(jì)算轉(zhuǎn)換基金份額數(shù)量。由于基金申購(gòu)和贖回費(fèi)率不同，當(dāng)轉(zhuǎn)入基金的申購(gòu)費(fèi)率高于轉(zhuǎn)出基金的申購(gòu)費(fèi)率而存在費(fèi)用差額時(shí)，應(yīng)在轉(zhuǎn)換時(shí)補(bǔ)齊。第52題、

關(guān)于ETT基金份額參考凈值的計(jì)算方式，以下表述正確的有______。

Ⅰ．ETF份額參考凈值的計(jì)算方式，須經(jīng)證券交易所認(rèn)可后公告

Ⅱ．修改ETF份額參考凈值計(jì)算方式，須經(jīng)證券交易所認(rèn)可后公告

Ⅲ．基金管理人提供計(jì)算方式，證券交易所實(shí)時(shí)計(jì)算并公布基金份額參考凈值

Ⅳ．證券交易所提供計(jì)算方式，基金管理人實(shí)時(shí)計(jì)算并公布基金份額參考凈值A(chǔ).Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣB.Ⅱ、ⅣC.Ⅰ、Ⅱ、ⅢD.Ⅰ、Ⅲ我的答案：參考答案：C答案解析：基金管理人關(guān)于ETF基金份額參考凈值的計(jì)算方式，一般須經(jīng)證券交易所認(rèn)可后公告，修改ETF基金份額參考凈值計(jì)算方式，也須經(jīng)證券交易所認(rèn)可后公告。在交易時(shí)間內(nèi)，證券交易所根據(jù)基金管理人提供的基金份額參考凈值計(jì)算方式、申購(gòu)和贖回清單中的組合證券等信息，實(shí)時(shí)計(jì)算并公布基金份額參考凈值。第53題、

基金公司在投資管理過(guò)程中會(huì)產(chǎn)生不同的風(fēng)險(xiǎn)。其中因投資組合無(wú)法應(yīng)付客戶贖回要求所引起的風(fēng)險(xiǎn)，屬于______。A.信用風(fēng)險(xiǎn)B.市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)C.流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)D.操作風(fēng)險(xiǎn)我的答案：參考答案：C答案解析：流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)是指因市場(chǎng)交易量不足，導(dǎo)致不能以合理價(jià)格及時(shí)進(jìn)行證券交易的風(fēng)險(xiǎn)，或投資組合無(wú)法應(yīng)付客戶贖回要求所引起的違約風(fēng)險(xiǎn)。第54題、

關(guān)于投資者教育，以下表述錯(cuò)誤的是______。A.投資者教育可以等同于投資咨詢B.從投資者教育工作形式的時(shí)空角度看，可以分為現(xiàn)場(chǎng)與非現(xiàn)場(chǎng)兩種形式C.從宣傳介質(zhì)上看，投資者教育既可以采用紙質(zhì)形式，也可以采用電子形式D.不存在一個(gè)廣泛適用的投資者教育計(jì)劃我的答案：參考答案：A答案解析：國(guó)際證監(jiān)會(huì)組織為投資者教育工作設(shè)定的六個(gè)基本原則：①投資者教育應(yīng)有助于監(jiān)管者保護(hù)投資者；②投資者教育不應(yīng)被視為是對(duì)市場(chǎng)參與者監(jiān)管工作的替代；③證券經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)承擔(dān)各項(xiàng)產(chǎn)品和服務(wù)的投資者教育義務(wù)，將投資者教育納入各業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)；④投資者教育沒(méi)有一個(gè)固定的模式。相反地，它可以有多種形式，這取決于監(jiān)管者的特定目標(biāo)、投資者的成熟度和可供使用的資源；⑤鑒于投資者的市場(chǎng)經(jīng)驗(yàn)和投資行為成熟度的層次不一，因此并不存在廣泛適用的投資者教育計(jì)劃；⑥投資者教育不能也不應(yīng)等同于投資咨詢。選項(xiàng)A表述錯(cuò)誤。第55題、

基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)制定完善的資金清算流程，資金管理符合______對(duì)基金銷售結(jié)算資金管理的有關(guān)要求。A.中國(guó)證監(jiān)會(huì)B.中國(guó)銀保監(jiān)會(huì)C.中國(guó)證券投資基金業(yè)協(xié)會(huì)D.中國(guó)人民銀行我的答案：參考答案：A答案解析：基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)制定完善的資金清算流程，資金管理符合中國(guó)證監(jiān)會(huì)對(duì)基金銷售結(jié)算資金管理的有關(guān)要求。第56題、

T日投資者發(fā)起申購(gòu)或贖回我國(guó)境內(nèi)基金，關(guān)于基金和贖回的資金結(jié)算，以下表述錯(cuò)誤的是______。A.貨幣市場(chǎng)基金的贖回資金一般T+1日即可從基金的銀行存款賬戶劃出，最快可在當(dāng)天到達(dá)投資者資金賬戶B.基金份額申購(gòu)和贖回的資金清算是銷售機(jī)構(gòu)根據(jù)投資者申購(gòu)和贖回?cái)?shù)據(jù)進(jìn)行的C.申購(gòu)款一般能在T+2日內(nèi)到達(dá)基金的銀行存款賬戶D.贖回款一般于T+3內(nèi)從基金的銀行存款賬戶劃出我的答案：參考答案：B答案解析：目前，我國(guó)境內(nèi)基金申購(gòu)款一般能在T+2日內(nèi)到達(dá)基金的銀行存款賬戶，贖回款一般于T+3日內(nèi)從基金的銀行存款賬戶劃出。貨幣市場(chǎng)基金的贖回資金劃付更快一些，一般T+1日即可從基金的銀行存款賬戶劃出，最快可在劃出當(dāng)天到達(dá)投資者資金賬戶?；鸱蓊~申購(gòu)和贖回的資金清算是注冊(cè)登記機(jī)構(gòu)根據(jù)投資者申購(gòu)和贖回?cái)?shù)據(jù)進(jìn)行的，選項(xiàng)B表述錯(cuò)誤。第57題、

根據(jù)《證券投資基金銷售管理辦法》的規(guī)定，在缺乏足夠證據(jù)支持的情況下，基金宣傳推介材料不得使用的表述包括______。

Ⅰ．首只

Ⅱ．唯一

Ⅲ．最好

Ⅳ．最大A.Ⅲ、ⅣB.Ⅱ、ⅢC.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ我的答案：參考答案：C答案解析：基金宣傳推介材料所使用的語(yǔ)言表述應(yīng)當(dāng)準(zhǔn)確清晰，應(yīng)當(dāng)特別注意，在缺乏足夠證據(jù)支持的情況下，不得使用“業(yè)績(jī)穩(wěn)健”“業(yè)績(jī)優(yōu)良”“名列前茅”“位居前列”“首只”“最大”“最好”“最強(qiáng)”“唯一”等表述。第58題、

募集機(jī)構(gòu)應(yīng)在風(fēng)險(xiǎn)揭示書(shū)中明示的私募基金的一般風(fēng)險(xiǎn)包括______。

Ⅰ．資金損失風(fēng)險(xiǎn)

Ⅱ．流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)

Ⅲ．投資標(biāo)的風(fēng)險(xiǎn)

Ⅳ．稅收風(fēng)險(xiǎn)A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣB.Ⅰ、Ⅱ、ⅣC.Ⅰ、Ⅱ、ⅢD.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ我的答案：參考答案：A答案解析：私募基金的一般風(fēng)險(xiǎn)包括資金損失風(fēng)險(xiǎn)、基金運(yùn)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)、流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)、募集失敗風(fēng)險(xiǎn)、投資標(biāo)的風(fēng)險(xiǎn)、稅收風(fēng)險(xiǎn)等。第59題、

有關(guān)基金客戶服務(wù)宣傳與推介的具體工作內(nèi)容，以下做法錯(cuò)誤的是______。A.在宣傳與推介過(guò)程中綜合運(yùn)用手冊(cè)、電視及廣播等宣傳手段B.對(duì)以往銷售的歷史數(shù)據(jù)進(jìn)行收集、評(píng)價(jià)、總結(jié)C.及時(shí)準(zhǔn)確地為投資人辦理各類基金銷售業(yè)務(wù)手續(xù)，識(shí)別客戶有效身份D.規(guī)范基金銷售人員的行為，合理預(yù)測(cè)所推介基金的未來(lái)業(yè)績(jī)我的答案：參考答案：D答案解析：基金客戶服務(wù)宣傳與推介的具體工作內(nèi)容包括：①對(duì)以往銷售的歷史數(shù)據(jù)進(jìn)行收集、評(píng)價(jià)、總結(jié)，針對(duì)擬銷售的目標(biāo)市場(chǎng)識(shí)別潛在客戶，找到有吸引力的市場(chǎng)機(jī)會(huì)；②在宣傳與推介過(guò)程中綜合運(yùn)用公眾普遍可獲得的書(shū)面、電子或其他介質(zhì)的信息，主要包括公開(kāi)出版資料、宣傳單、手冊(cè)、電視、廣播以及互聯(lián)網(wǎng)等宣傳手段；③遵循銷售適用性原則，關(guān)注投資人的風(fēng)險(xiǎn)承受能力和基金產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)收益特征的匹配性。建立評(píng)價(jià)基金投資人風(fēng)險(xiǎn)承受能力和基金產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)的方法體系；④在投資人開(kāi)立基金交易賬戶時(shí)，向投資人提供投資人權(quán)益須知，保證投資人了解相關(guān)權(quán)益。及時(shí)準(zhǔn)確地為投資人辦理各類基金銷售業(yè)務(wù)手續(xù)，識(shí)別客戶有效身份，嚴(yán)格管理投資人賬戶；⑤為基金份額持有人提供良好的持續(xù)服務(wù)，保障基金份額持有人有效了解所投基金的相關(guān)信息?；鸫N機(jī)構(gòu)同時(shí)銷售多只基金時(shí)，不得有歧視性的宣傳推介活動(dòng)和銷售政策；⑥規(guī)范基金銷售人員行為，產(chǎn)品推介時(shí)遵循相關(guān)事項(xiàng)。選項(xiàng)D做法錯(cuò)誤。第60題、

關(guān)于基金合同對(duì)基金份額持有人權(quán)利的約定，以下表述錯(cuò)誤的是______。A.基金份額持有人可參與基金投資運(yùn)作B.基金份額持有人可要求召開(kāi)基金份額持有人大會(huì)并對(duì)大會(huì)審議事項(xiàng)行使表決權(quán)C.基金份額持有人可對(duì)基金管理人、托管人或基金份額發(fā)售機(jī)構(gòu)損害其合法權(quán)益的行為提起行政訴訟D.基金份額持有人可參與分配清算后的剩余基金財(cái)產(chǎn)我的答案：參考答案：A答案解析：基金份額持有人可申請(qǐng)贖回持有的基金份額，參與分配清算后的剩余基金財(cái)產(chǎn)，要求召開(kāi)基金份額持有人大會(huì)并對(duì)大會(huì)審議事項(xiàng)行使表決權(quán)，對(duì)基金管理人、托管人或基金份額發(fā)售機(jī)構(gòu)損害其合法權(quán)益的行為依法提起行政訴訟等。選項(xiàng)B、C、D表述正確。第61題、

以下屬于QDII公募基金可投資對(duì)象的有______。

Ⅰ．銀行存款、可轉(zhuǎn)讓存單、銀行票據(jù)等貨幣市場(chǎng)工具

Ⅱ．貴重金屬或代表貴重金屬的憑證

Ⅲ．政府債券、公司債券、住房按揭支持證券

Ⅳ．在已與中國(guó)證監(jiān)會(huì)簽署雙邊監(jiān)管合作諒解備忘錄的國(guó)家或地區(qū)證券監(jiān)管機(jī)構(gòu)登記注冊(cè)的公募基金A.Ⅲ、ⅣB.Ⅰ、Ⅱ、ⅣC.Ⅰ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ我的答案：參考答案：C答案解析：根據(jù)有關(guān)規(guī)定，除中國(guó)證監(jiān)會(huì)另有規(guī)定外，QDII基金可投資于下列金融產(chǎn)品或工具：①銀行存款、可轉(zhuǎn)讓存單、銀行承兌匯票、銀行票據(jù)、商業(yè)票據(jù)、回購(gòu)協(xié)議、短期政府券等貨幣市場(chǎng)工具；②政府債券、公司債券、可轉(zhuǎn)換債券、住房按揭支持證券、資產(chǎn)支持證券等及經(jīng)中國(guó)證監(jiān)會(huì)認(rèn)可的國(guó)際金融組織發(fā)行的證券；③與中國(guó)證監(jiān)會(huì)簽署雙邊監(jiān)管合作諒解備忘錄的國(guó)家或地區(qū)證券市場(chǎng)掛牌交易的普通股、優(yōu)先股、全球存托憑證和美國(guó)存托憑證、房地產(chǎn)信托憑證；④在已與中國(guó)證監(jiān)會(huì)簽署雙邊監(jiān)管合作諒解備忘錄的國(guó)家或地區(qū)證券監(jiān)管機(jī)構(gòu)登記注冊(cè)的公募基金；⑤與固定收益、股權(quán)、信用、商品指數(shù)、基金等標(biāo)的物掛鉤的結(jié)構(gòu)性投資產(chǎn)品；⑥遠(yuǎn)期合約、互換及經(jīng)中國(guó)證監(jiān)會(huì)認(rèn)可的境外交易所上市交易的權(quán)證、期權(quán)、期貨等金融衍生產(chǎn)品。第62題、

下列不屬于基金宣傳推介材料的是______。A.銀行網(wǎng)點(diǎn)電子屏滾動(dòng)公布的基金發(fā)售廣告B.銀行制作的僅供銀行內(nèi)部培訓(xùn)的PPT(電子演示文檔)C.銀行向客戶手機(jī)群發(fā)的基金產(chǎn)品推介短信D.銀行網(wǎng)點(diǎn)印制的新發(fā)基金推介宣傳單我的答案：參考答案：B答案解析：選項(xiàng)B屬于對(duì)內(nèi)的情形，不屬于對(duì)外宣傳推介材料。第63題、

某基金基金管理人于2019年3月1日召集召開(kāi)基金份額持有人大會(huì)，參加會(huì)議總持有人的基金份額低于基金總份額的1/2，則該基金管理人可重新召集基金份額持有人大會(huì)就原有議題進(jìn)行審議。以下可以確定為重新召集基金份額持有人大會(huì)的日期是______。A.2019年4月1日B.2020年3月1日C.2019年7月1日D.2019年10月1日我的答案：參考答案：C答案解析：召集人可以在原公告的基金份額持有人大會(huì)召開(kāi)時(shí)間的3個(gè)月以后、6個(gè)月以內(nèi)，就原定審議事項(xiàng)重新召集基金份額持有人大會(huì)。所以可以確定為重新召集基金份額持有人大會(huì)的日期應(yīng)當(dāng)在2019年6月1日之后，9月1日之前。只有選項(xiàng)C符合題意。第64題、

某基金公司董事會(huì)人數(shù)為5人，則該公司獨(dú)立董事應(yīng)不少于______人。A.1B.2C.3D.4我的答案：參考答案：C答案解析：根據(jù)相關(guān)法律法規(guī)，獨(dú)立董事人數(shù)不得少于3人，且不得少于董事會(huì)人數(shù)的1/3。第65題、

關(guān)于中國(guó)證券投資基金業(yè)協(xié)會(huì)的性質(zhì)和組成，以下表述錯(cuò)誤的是______。A.中國(guó)證券投資基金業(yè)協(xié)會(huì)會(huì)員依據(jù)《中國(guó)證券投資基金業(yè)協(xié)會(huì)章程》和《中國(guó)證券投資基金業(yè)協(xié)會(huì)會(huì)員管理辦法》的規(guī)定參與協(xié)會(huì)治理B.基金管理人、基金托管人應(yīng)當(dāng)加入中國(guó)證券投資基金業(yè)協(xié)會(huì)；基金服務(wù)機(jī)構(gòu)等其他機(jī)構(gòu)可以加入?yún)f(xié)會(huì)成為會(huì)員C.《證券投資基金法》關(guān)于“基金行業(yè)協(xié)會(huì)”的章節(jié)詳細(xì)規(guī)定了中國(guó)證券投資基金業(yè)協(xié)會(huì)的性質(zhì)、組成以及主要職責(zé)D.中國(guó)證券投資基金業(yè)協(xié)會(huì)是證券投資基金行業(yè)的自律性組織，也是基金市場(chǎng)的政府監(jiān)管機(jī)構(gòu)我的答案：參考答案：D答案解析：基金業(yè)協(xié)會(huì)是證券投資基金行業(yè)的自律性組織，是社會(huì)團(tuán)體法人，不屬于基金市場(chǎng)的政府監(jiān)管機(jī)構(gòu)，選項(xiàng)D表述錯(cuò)誤。第66題、

根據(jù)基金銷售性與投資者適當(dāng)性原則，基金募集機(jī)構(gòu)的以下哪種行為是被允許的?______A.向普通投資者主動(dòng)推介風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)高于其風(fēng)險(xiǎn)承受能力的產(chǎn)品或者服務(wù)B.由于財(cái)產(chǎn)繼承，將高風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)的產(chǎn)品份額轉(zhuǎn)讓給低風(fēng)險(xiǎn)承受能力的普通投資者C.向不符合準(zhǔn)入要求的投資者銷售基金產(chǎn)品或者服務(wù)D.風(fēng)險(xiǎn)承受能力最低類別的普通投資者主動(dòng)要求并經(jīng)過(guò)錄像留痕后，向其出售高于其風(fēng)險(xiǎn)承受能力的基金產(chǎn)品或者服務(wù)我的答案：參考答案：B答案解析：基金募集機(jī)構(gòu)向投資者銷售基金產(chǎn)品或者服務(wù)時(shí)，禁止出現(xiàn)以下行為：①向不符合準(zhǔn)入要求的投資者銷售基金產(chǎn)品或者服務(wù)；②向投資者就不確定的事項(xiàng)提供確定性的判斷，或者告知投資者有可能使其誤認(rèn)為具有確定性的判斷；③向普通投資者主動(dòng)推介風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)高于其風(fēng)險(xiǎn)承受能力的基金產(chǎn)品或者服務(wù)；④向普通投資者主動(dòng)推介不符合其投資目標(biāo)的基金產(chǎn)品或者服務(wù)；⑤向風(fēng)險(xiǎn)承受能力最低類別的普通投資者銷售風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)高于其風(fēng)險(xiǎn)承受能力的基金產(chǎn)品或者服務(wù)；⑥其他違背適當(dāng)性要求，損害投資者合法權(quán)益的行為。第67題、

某資產(chǎn)管理有限公司為在中國(guó)證券投資基金業(yè)協(xié)會(huì)登記的私募基金管理人，其制度體系中包括下列制度，其中與《私募投資基金監(jiān)督管理暫行辦法》中投資運(yùn)作行為規(guī)范相關(guān)的制度為_(kāi)_____。

Ⅰ．《公平交易管理辦法》

Ⅱ．《利益沖突防范管理辦法》

Ⅲ．《內(nèi)幕交易防控管理辦法》

Ⅳ．《員工證券投資管理辦法》A.Ⅰ、ⅣB.Ⅰ、Ⅱ、ⅢC.Ⅰ、Ⅱ、ⅣD.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ我的答案：參考答案：B答案解析：2014年，中國(guó)證監(jiān)會(huì)頒布了《私募投資基金監(jiān)督管理暫行辦法》，對(duì)私募基金的登記備案、資金募集和投資運(yùn)作進(jìn)行了明確。第Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ項(xiàng)符合題意。第68題、

某基金公司的監(jiān)察稽核控制如下：

Ⅰ．監(jiān)察稽核部作為二級(jí)部門在投資部門下設(shè)立

Ⅱ．經(jīng)由公司總經(jīng)理聘任設(shè)立督察長(zhǎng)一名

Ⅲ．督察長(zhǎng)設(shè)立后，報(bào)中國(guó)證監(jiān)會(huì)批準(zhǔn)

Ⅳ．監(jiān)察稽核部門主要對(duì)股東大會(huì)負(fù)責(zé)，向其匯報(bào)日常工作

該基金公司的監(jiān)察稽核控制不符合規(guī)定的有______。A.Ⅰ、Ⅱ、ⅣB.Ⅰ、Ⅱ、ⅢC.Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ我的答案：參考答案：A答案解析：基金管理人對(duì)公司經(jīng)營(yíng)層負(fù)責(zé)，開(kāi)展監(jiān)察稽核工作，公司應(yīng)保證監(jiān)察稽核部門的獨(dú)立性和權(quán)威性。第Ⅰ項(xiàng)不符合規(guī)定；基金管理人應(yīng)當(dāng)設(shè)立督察長(zhǎng)，對(duì)董事會(huì)負(fù)責(zé)，經(jīng)董事會(huì)聘任，報(bào)中國(guó)證監(jiān)會(huì)核準(zhǔn)。第Ⅱ、Ⅳ項(xiàng)不符合規(guī)定，第Ⅲ項(xiàng)符合規(guī)定。第69題、

根據(jù)審慎監(jiān)管原則，以下基金監(jiān)管機(jī)構(gòu)在制定監(jiān)管規(guī)范以及實(shí)施監(jiān)管行為時(shí)注重的內(nèi)容包括______。

Ⅰ．基金管理人的償付能力

Ⅱ．基金管理人的風(fēng)險(xiǎn)防控情況

Ⅲ．基金管理人的股東數(shù)量

Ⅳ．基金管理人的內(nèi)部治理結(jié)構(gòu)A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣB.Ⅰ、Ⅱ、ⅣC.Ⅰ、Ⅱ、ⅢD.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ我的答案：參考答案：B答案解析：基金監(jiān)管遵循審慎監(jiān)管原則，是指基金監(jiān)管機(jī)構(gòu)在制定監(jiān)管規(guī)范以及實(shí)施監(jiān)管行為時(shí)，注重基金機(jī)構(gòu)的償付能力和風(fēng)險(xiǎn)防控，以確?；疬\(yùn)行穩(wěn)健和基金財(cái)產(chǎn)安全，切實(shí)保護(hù)投資者合法權(quán)益。審慎監(jiān)管原則貫穿于基金市場(chǎng)準(zhǔn)入和持續(xù)監(jiān)管的全過(guò)程，體現(xiàn)為基金監(jiān)管機(jī)構(gòu)對(duì)基金機(jī)構(gòu)內(nèi)部治理結(jié)構(gòu)、內(nèi)部稽核監(jiān)控制度、風(fēng)險(xiǎn)控制制度以及資本充足率、資產(chǎn)流動(dòng)性等方面的監(jiān)管規(guī)制。第70題、

關(guān)于基金銷售機(jī)構(gòu)對(duì)基金投資人風(fēng)險(xiǎn)承受能力調(diào)查和評(píng)價(jià)，以下說(shuō)法錯(cuò)誤的是______。A.采用問(wèn)卷等進(jìn)行調(diào)查的，基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)制定統(tǒng)一的問(wèn)卷格式B.基金銷售機(jī)構(gòu)調(diào)查和評(píng)價(jià)基金投資人風(fēng)險(xiǎn)承受能力的方法應(yīng)當(dāng)嚴(yán)格保密C.基金銷售機(jī)構(gòu)可以采用當(dāng)面、信函、網(wǎng)絡(luò)等方式對(duì)基金投資人的風(fēng)險(xiǎn)承受能力進(jìn)行調(diào)查D.基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)建立投資者評(píng)估數(shù)據(jù)庫(kù)，為投資者建立信息檔案，并對(duì)投資者風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)進(jìn)行設(shè)置管理我的答案：參考答案：B答案解析：基金銷售機(jī)構(gòu)調(diào)查和評(píng)價(jià)基金投資人的風(fēng)險(xiǎn)承受能力的方法及其說(shuō)明，應(yīng)當(dāng)通過(guò)適當(dāng)途徑向基金投資人公開(kāi)。選項(xiàng)B說(shuō)法錯(cuò)誤。第71題、

關(guān)于基金銷售機(jī)構(gòu)人員的培訓(xùn)制度，如下表述錯(cuò)誤的是______。A.員工培訓(xùn)應(yīng)符合基金行業(yè)自律機(jī)構(gòu)的相關(guān)要求B.基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)通過(guò)培訓(xùn)、考試等方式，確保員工理解掌握相關(guān)法律法規(guī)C.員工培訓(xùn)情況屬于內(nèi)部信息，可以不用記錄存檔D.基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)建立員工培訓(xùn)制度我的答案：參考答案：C答案解析：基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)建立員工培訓(xùn)制度，通過(guò)培訓(xùn)、考試等方式，確保員工理解和掌握相關(guān)法律法規(guī)和規(guī)章制度。員工培訓(xùn)應(yīng)符合基金行業(yè)自律機(jī)構(gòu)的相關(guān)要求，培訓(xùn)情況應(yīng)記錄并存檔。選項(xiàng)C表述錯(cuò)誤。第72題、

以下基金信息披露行為中，屬于嚴(yán)重違法行為的有______。

Ⅰ．將不存在的事實(shí)在信息披露文件中予以記載

Ⅱ．對(duì)其同行進(jìn)行貶低，借以抬高自己

Ⅲ．信息披露使投資者對(duì)基金投資行為發(fā)生錯(cuò)誤判斷并產(chǎn)生重大影響

Ⅳ．信息披露中存在應(yīng)披露而未披露的信息，以至于影響投資者做出正確決策A.Ⅰ、ⅡB.Ⅰ、Ⅱ、ⅣC.Ⅰ、Ⅱ、ⅢD.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ我的答案：參考答案：D答案解析：公開(kāi)披露基金信息不得有下列行為：①虛假記載、誤導(dǎo)性陳述或者重大遺漏；②對(duì)證券投資業(yè)績(jī)進(jìn)行預(yù)測(cè)；③違規(guī)承諾收益或者承擔(dān)損失；④詆毀其他基金管理人、基金托管人或者基金銷售機(jī)構(gòu)；⑤登載任何自然人、法人或者其他組織的祝賀性、恭維性或推薦性的文字；⑥中國(guó)證監(jiān)會(huì)禁止的其他行為。第Ⅱ項(xiàng)違背了基金職業(yè)道德，不屬于嚴(yán)重違法行為。第73題、

基金管理人須每日向證券交易所、證券登記結(jié)算機(jī)構(gòu)提供ETF的申購(gòu)、贖回清單，以下表述正確的是______。

Ⅰ．申購(gòu)、贖回清單主要包括最小申購(gòu)、贖回單位對(duì)應(yīng)的各組合證券名稱、證券代碼及數(shù)量現(xiàn)金替代標(biāo)志等內(nèi)容

Ⅱ．開(kāi)市30分鐘后，基金管理人須向證券交易所、證券登記結(jié)算機(jī)構(gòu)提供ETF申購(gòu)、贖回清單

Ⅲ．對(duì)于當(dāng)日發(fā)布的申購(gòu)、贖回清單，當(dāng)日不得修改A.Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.Ⅰ、ⅢC.ⅠD.Ⅰ、Ⅱ我的答案：參考答案：B答案解析：在每日開(kāi)市前，基金管理人須向證券交易所、證券登記結(jié)算機(jī)構(gòu)提供ETF的申購(gòu)清單和贖回清單，并通過(guò)基金公司官方網(wǎng)站和證券交易所指定的信息發(fā)布渠道予以公告。對(duì)于當(dāng)日發(fā)布的申購(gòu)清單和贖回清單，當(dāng)日不得修改。申購(gòu)清單和贖回清單主要包括最小申購(gòu)、贖回單位對(duì)應(yīng)的各組合證券名稱、證券代碼及數(shù)量、現(xiàn)金替代標(biāo)志等內(nèi)容。第74題、

關(guān)于私募基金管理人辦理基金備案手續(xù)須報(bào)送的信息，以下表述錯(cuò)誤的是______。A.需要提交基金合同、公司章程或者合伙協(xié)議B.不需要提交招募說(shuō)明書(shū)C.采取委托管理方式的，應(yīng)當(dāng)報(bào)送委托管理協(xié)議D.主要投資方向及根據(jù)主要投資方向注明的基金類別我的答案：參考答案：B答案解析：《私募投資基金監(jiān)督管理暫行辦法》規(guī)定，各類私募基金募集完畢，私募基金管理人應(yīng)當(dāng)根據(jù)基金業(yè)協(xié)會(huì)的規(guī)定，辦理基金備案手續(xù)，報(bào)送以下基本信息：①主要投資方向及根據(jù)主要投資方向注明的基金類別；②基金合同、公司章程或者合伙協(xié)議。資金募集過(guò)程中向投資者提供基金招募說(shuō)明書(shū)的，應(yīng)當(dāng)報(bào)送基金招募說(shuō)明書(shū)。以公司、合伙等企業(yè)形式設(shè)立的私募基金，還應(yīng)當(dāng)報(bào)送工商登記和營(yíng)業(yè)執(zhí)照正副本復(fù)印件；③采取委托管理方式的，應(yīng)當(dāng)報(bào)送委托管理協(xié)議。委托托管機(jī)構(gòu)托管基金財(cái)產(chǎn)的，還應(yīng)當(dāng)報(bào)送托管協(xié)議；④基金業(yè)協(xié)會(huì)規(guī)定的其他信息?；饦I(yè)協(xié)會(huì)應(yīng)當(dāng)在私募基金備案材料齊備后的20個(gè)工作日內(nèi)，通過(guò)網(wǎng)站公告私募基金名單及其基本情況的方式，為私募基金辦結(jié)備案手續(xù)。

某基金招募說(shuō)明書(shū)中申購(gòu)和贖回費(fèi)率的表述如下：申購(gòu)金額區(qū)間申購(gòu)費(fèi)率小于100萬(wàn)元1.50%大于等于100萬(wàn)元小于500萬(wàn)元1.00%大于等于500萬(wàn)元每筆1000.00元持有時(shí)間(Y)贖回費(fèi)率贖回費(fèi)歸基金資產(chǎn)比例Y＜7天1.5%100%7天≤Y＜30天0.75%100%30天≤Y＜90天0.50%75%90天≤Y＜180天0.50%50%180天≤Y＜730天0.25%25%Y≥730天00

2019年2月18日，該基金份額凈值為1.050元，2019年7月18日，該基金份額凈值為1.100元，2019年10月18日，該基金份額凈值為1.150元。

根據(jù)以上資料，回答下列問(wèn)題。第75題、

2019年2月18日，某投資者通過(guò)場(chǎng)外(某銀行)申購(gòu)該基金30000元，則其申購(gòu)手續(xù)費(fèi)和可得到的申購(gòu)份額分別為_(kāi)_____。A.450元和28142.86份B.443.35元和28149.19份C.443.35元和29556.65份D.450元和29550份我的答案：參考答案：B答案解析：凈申購(gòu)金額=30000/(1+1.5%)=29556.65(元)；申購(gòu)費(fèi)用=30000-29556.65=443.35(元)；申購(gòu)份額=29556.65/1.050=28149.19(份)。第76題、

2019年7月18日，該投資者贖回該基金份額10000份，則其贖回手續(xù)費(fèi)和可得到的贖回金額分別為_(kāi)_____。A.50元和9950元B.55元和10945元C.54.73元和10945.27元D.49.75元和9950.25元我的答案：參考答案：B答案解析：贖回總額=10000×1.100=11000(元)；贖回費(fèi)用=11000×0.5%=55(元)；贖回金額=11000-55=10945(元)。第77題、

2019年10月18日，該投資者贖回該基金份額10000份，則其可得凈贖回金額和歸基金資產(chǎn)的贖回費(fèi)分別為_(kāi)_____。A.11471.25元和28.75元B.11492.81元和7.19元C.10000元和25元D.11471.25元和7.19元我的答案：參考答案：D答案解析：贖回總額=10000×1.150=11500(元)；贖回費(fèi)用=11500×0.25%=28.75(元)；歸基金資產(chǎn)的贖回費(fèi)=28.75×25%=7.19(元)；凈贖回金額=11500-28.75=11471.25(元)。第78題、

下列不屬于資產(chǎn)管理特征的是______。A.從參與方來(lái)看，包括委托方和受托方B.從收益特征來(lái)看，具有增值的特點(diǎn)C.從管理方式來(lái)看，主要通過(guò)投資證券、期貨、基金、保險(xiǎn)等資產(chǎn)實(shí)現(xiàn)增值D.從受托資產(chǎn)來(lái)看，主要為貨幣等金融資產(chǎn)，一般不包括固定資產(chǎn)等實(shí)物資產(chǎn)我的答案：參考答案：B答案解析：資產(chǎn)管理具有以下特征：①?gòu)膮⑴c方來(lái)看，資產(chǎn)管理包括委托方和受托方，委托方為投資者，受托方為資產(chǎn)管理人；②從受托資產(chǎn)來(lái)看，主要為貨幣等金融資產(chǎn)，一般不包括固定資產(chǎn)等實(shí)物資產(chǎn)；③從管理方式來(lái)看，資產(chǎn)管理主要通過(guò)投資于銀行存款、證券、期貨、基金、保險(xiǎn)或?qū)嶓w企業(yè)股權(quán)等資產(chǎn)實(shí)現(xiàn)增值。第79題、

資產(chǎn)管理行業(yè)對(duì)社會(huì)和市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)的作用不包括______。A.給金融市場(chǎng)提供流動(dòng)性，提高了交易成本B.為市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)體系有效配置資源C.通過(guò)專業(yè)的管理活動(dòng)，使投融資更加便利D.對(duì)金融資產(chǎn)合理定價(jià)我的答案：參考答案：A答案解析：從事資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)的金融機(jī)構(gòu)構(gòu)成資產(chǎn)管理行業(yè)。資產(chǎn)管理行業(yè)無(wú)論對(duì)宏觀經(jīng)濟(jì)還是微觀的個(gè)人、企業(yè)都有著重要的功能和作用：①資產(chǎn)管理行業(yè)能夠?yàn)槭袌?chǎng)經(jīng)濟(jì)體系有效配置資源，使有限的資源配置到最有效率的產(chǎn)品和服務(wù)部門，提高整個(gè)社會(huì)經(jīng)濟(jì)的效率和生產(chǎn)服務(wù)水平；②通過(guò)資產(chǎn)管理行業(yè)專業(yè)的管理活動(dòng)，能夠幫助投資人搜集、處理各種和投資有關(guān)的宏觀、微觀信息，提供各類投資機(jī)會(huì)，幫助投資者進(jìn)行投資決策，并提供決策的最佳執(zhí)行服務(wù)，使投資融資更加便利；③資產(chǎn)管理行業(yè)創(chuàng)造出十分廣泛的投資產(chǎn)品和服務(wù)，滿足投資者的各種投資需求，使資金的需求方和提供方能夠便利的連接起來(lái)；④資產(chǎn)管理行業(yè)還能對(duì)金融資產(chǎn)合理定價(jià)，給金融市場(chǎng)提供流動(dòng)性，降低交易成本，使金融市場(chǎng)更加健康有效，最終有利于一國(guó)經(jīng)濟(jì)的發(fā)展。故選項(xiàng)A表述錯(cuò)誤。第80題、

關(guān)于私募基金的特點(diǎn)，以下描述錯(cuò)誤的是______。A.向少數(shù)特定投資者采用非公開(kāi)方式募集B.應(yīng)定期向公眾進(jìn)行充分的信息披露C.在信息披露、投資限制方面監(jiān)管要求較低D.對(duì)投資者的投資能力有一定的要求我的答案：參考答案：B答案解析：私募基金是私下或直接向特定投資者募集的資金，私募基金只能向少數(shù)特定投資者采用非公開(kāi)方式募集，對(duì)投資者的投資能力有一定的要求，同時(shí)在信息披露、投資限制等方面監(jiān)管要求較低，方式較為靈活。第81題、

關(guān)于證券投資基金“利益共享、風(fēng)險(xiǎn)共擔(dān)”的特點(diǎn)，以下表述正確的是______。A.基金投資者一般按照持有的基金份額分配基金收益B.基金投資收益在扣除由基金承擔(dān)的費(fèi)用后，部分盈余歸基金投資者所有C.基金托管人與基金管理人共同分擔(dān)投資風(fēng)險(xiǎn)D.為基金提供服務(wù)的基金管理人會(huì)參與基金收益的分配我的答案：參考答案：A答案解析：證券投資基金實(shí)行利益共享、風(fēng)險(xiǎn)共擔(dān)的原則。基金投資者是基金的所有者。基金投資收益在扣除由基金承擔(dān)的費(fèi)用后的盈余全部歸基金投資者所有，基金投資者一般會(huì)按照所持有的基金份額比例進(jìn)行分配。為基金提供服務(wù)的基金托管人、基金管理人一般按基金合同的規(guī)定從基金資產(chǎn)中收取一定比例的托管費(fèi)、管理費(fèi)，并不參與基金收益的分配。第82題、

從基金管理人的角度來(lái)看，基金運(yùn)作活動(dòng)包含______。

Ⅰ．基金的募集

Ⅱ．基金的投資管理

Ⅲ．基金的后臺(tái)管理A.Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.Ⅰ、ⅢC.Ⅱ、ⅢD.Ⅰ、Ⅱ我的答案：參考答案：C答案解析：基金的運(yùn)作活動(dòng)從基金管理人的角度看，可以分為基金的市場(chǎng)營(yíng)銷、基金的投資管理與基金的后臺(tái)管理三大部分。第83題、

證券投資基金的當(dāng)事人包括______。

Ⅰ．基金業(yè)協(xié)會(huì)

Ⅱ．基金投資者

Ⅲ．基金管理人

Ⅳ．基金托管人A.Ⅰ、Ⅱ、ⅣB.Ⅱ、Ⅲ、ⅣC.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ我的答案：參考答案：B答案解析：我國(guó)的證券投資基金依據(jù)基金合同設(shè)立，基金份額持有人(即基金投資者)、基金管理人與基金托管人是基金合同的當(dāng)事人，簡(jiǎn)稱基金當(dāng)事人。第84題、

以下關(guān)于契約型基金的表述，錯(cuò)誤的是______。A.基金投資者是基金公司的股東B.基金投資者依法享受權(quán)利并承擔(dān)義務(wù)C.契約型基金是依據(jù)基金管理人、基金托管人之間所簽署的基金合同設(shè)立的D.基金投資者自取得基金份額后即成為基金份額持有人和基金合同的當(dāng)事人我的答案：參考答案：A答案解析：契約型基金是依據(jù)基金合同而設(shè)立的一類基金。基金合同是規(guī)定基金當(dāng)事人之間權(quán)利義務(wù)的基本法律文件。在我國(guó)，契約型基金依據(jù)基金管理人、基金托管人之間所簽署的基金合同設(shè)立；基金投資者自取得基金份額后即成為基金份額持有人和基金合同的當(dāng)事人，依法享受權(quán)利并承擔(dān)義務(wù)。選項(xiàng)A，公司型基金的投資者是基金公司的股東。

投資者張某準(zhǔn)備將1000萬(wàn)元人民幣閑置資金用于投資，某基金銷售機(jī)構(gòu)公司的銷售人員小王向張某推薦了四只產(chǎn)品：a產(chǎn)品是一只公募貨幣基金，b產(chǎn)品是一只公募股票基金，c產(chǎn)品是一只私募股權(quán)投資基金，d產(chǎn)品是一只私募藝術(shù)品基金。

根據(jù)以上材料，回答下列問(wèn)題。第85題、

假定張某是該基金銷售機(jī)構(gòu)所認(rèn)定高風(fēng)險(xiǎn)承受能力的合格投資者，上述基金中，可以向張某推薦的產(chǎn)品是______。A.a、bB.c、dC.b、dD.a、b、c、d我的答案：參考答案：D答案解析：私募基金應(yīng)當(dāng)向合格投資者募集，張某是該基金銷售機(jī)構(gòu)所認(rèn)定高風(fēng)險(xiǎn)承受能力的合格投資者，所以a、b、c、d四種產(chǎn)品均可以購(gòu)買。第86題、

假定張某只準(zhǔn)備投資證券投資基金，上述基金屬于證券投資基金的是______。A.a、bB.a、b、cC.a、b、dD.a、b、c、d我的答案：參考答案：A答案解析：通常，人們把投資于公開(kāi)市場(chǎng)交易的權(quán)益、債券、貨幣、期貨等金融資產(chǎn)的基金稱為傳統(tǒng)投資基金，投資于傳統(tǒng)對(duì)象以外的投資基金稱為另類投資基金。證券投資基金是投資基金中最主要的一種類別，主要投資于傳統(tǒng)金融資產(chǎn)。c、d產(chǎn)品不屬于證券投資基金，屬于另類投資基金。第87題、

假定張某最終決定投資了b產(chǎn)品，假定T日，b產(chǎn)品沒(méi)有進(jìn)行任何證券交易，也沒(méi)有份額的申購(gòu)或贖回，b基金所持有的資產(chǎn)價(jià)格較T-1日增長(zhǎng)了1.5%，張某持有的b產(chǎn)品份額占b基金總份額的5%，張某在T日的實(shí)際投資收益率為_(kāi)_____。A.0.075%B.略低于0.075%C.1.5%D.略低于1.5%我的答案：參考答案：D答案解析：因?yàn)楣蓟鸩惶崛I(yè)績(jī)報(bào)酬，只收取管理費(fèi)，所以張某在T日的實(shí)際投資收益率略低于1.5%。第88題、

關(guān)于依法監(jiān)管原則，以下說(shuō)法錯(cuò)誤的是______。A.基金監(jiān)管機(jī)構(gòu)職權(quán)的取得應(yīng)當(dāng)有法律依據(jù)B.基金監(jiān)管機(jī)構(gòu)不能為提高監(jiān)管效率而在法定標(biāo)準(zhǔn)的基礎(chǔ)上提高制裁力度C.基金監(jiān)管活動(dòng)的依據(jù)主要包括法律和中國(guó)證監(jiān)會(huì)的規(guī)章，但不包括行業(yè)協(xié)會(huì)的自律規(guī)則D.基金監(jiān)管機(jī)構(gòu)的設(shè)置必須有法律依據(jù)我的答案：參考答案：C答案解析：依法監(jiān)管是指監(jiān)管機(jī)構(gòu)的設(shè)置及其監(jiān)管職權(quán)的取得，必須有法律依據(jù)；監(jiān)管職權(quán)的行使，必須依據(jù)法律程序，既不能超越法律的授權(quán)濫用權(quán)力，也不能怠于行使法定的職責(zé)；我國(guó)基金監(jiān)管活動(dòng)的主要依據(jù)是《證券投資基金法》以及中國(guó)證監(jiān)會(huì)、基金業(yè)協(xié)會(huì)、證券交易所發(fā)布的一系列相關(guān)的部門規(guī)章、規(guī)范性文件和自律規(guī)則。選項(xiàng)C說(shuō)法錯(cuò)誤。第89題、

關(guān)于國(guó)務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)的職責(zé)，以下描述錯(cuò)誤的是______。A.指導(dǎo)和監(jiān)督基金行業(yè)協(xié)會(huì)的活動(dòng)B.監(jiān)督檢查基金信息的披露情況C.指導(dǎo)基金投資管理運(yùn)作D.制定基金從業(yè)人員的資格標(biāo)準(zhǔn)我的答案：參考答案：C答案解析：國(guó)務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)即中國(guó)證監(jiān)會(huì)。中國(guó)證監(jiān)會(huì)的職責(zé)為：①制定有關(guān)證券投資基金活動(dòng)監(jiān)督管理的規(guī)章、規(guī)則，并行使審批、核準(zhǔn)或者注冊(cè)權(quán)；②辦理基金備案；③對(duì)基金管理人、基金托管人及其他機(jī)構(gòu)從事證券投資基金活動(dòng)進(jìn)行監(jiān)督管理，對(duì)違法行為進(jìn)行查處，并予以公告；④制定基金從業(yè)人員的資格標(biāo)準(zhǔn)和行為準(zhǔn)則，并監(jiān)督實(shí)施；⑤監(jiān)督檢查基金信息的披露情況；⑥指導(dǎo)和監(jiān)督基金業(yè)協(xié)會(huì)的活動(dòng)；⑦法律、行政法規(guī)規(guī)定的其他職責(zé)。第90題、

根據(jù)《證券公司和證券投資基金管理公司合規(guī)管理辦法》的規(guī)定，具備下列哪項(xiàng)任職條件可以擔(dān)任基金管理公司督察長(zhǎng)?______A.從事證券、基金工作5年以上，并且通過(guò)注冊(cè)會(huì)計(jì)書(shū)資格考試B.最近2年未被金融監(jiān)管機(jī)構(gòu)實(shí)施行政處罰或采取重大行政監(jiān)管措施C.從事證券、基金工作8年以上，并且通過(guò)中國(guó)證券業(yè)協(xié)會(huì)或中國(guó)證券投資基金業(yè)協(xié)會(huì)組織的合規(guī)管理人員勝任能力考試D.在證券監(jiān)管機(jī)構(gòu)、證券基金業(yè)自律組織任職5年以上我的答案：參考答案：D答案解析：《證券公司和證券投資基金管理公司合規(guī)管理辦法》第十八條規(guī)定，合規(guī)負(fù)責(zé)人應(yīng)當(dāng)通曉相關(guān)法律法規(guī)和準(zhǔn)則，誠(chéng)實(shí)守信，熟悉證券、基金業(yè)務(wù)，具有勝任合規(guī)管理工作需要的專業(yè)知識(shí)和技能，并具備下列任職條件：①?gòu)氖伦C券、基金工作10年以上，并且通過(guò)中國(guó)證券業(yè)協(xié)會(huì)或中國(guó)證券投資基金業(yè)協(xié)會(huì)組織的合規(guī)管理人員勝任能力考試；或者從事證券、基金工作5年以上，并且通過(guò)法律職業(yè)資格考試；或者在證券監(jiān)管機(jī)構(gòu)、證券基金業(yè)自律組織任職5年以上；②最近3年未被金融監(jiān)管機(jī)構(gòu)實(shí)施行政處罰或采取重大行政監(jiān)管措施；③中國(guó)證監(jiān)會(huì)規(guī)定的其他條件。第91題、

某基金管理人在宣傳其短期理財(cái)債券型基金時(shí)，使用“安全堪比存款，收益超出貨幣”的宣傳口號(hào)。這屬于以下哪種基金宣傳推介禁止性行為?______A.預(yù)測(cè)基金的證券投資業(yè)績(jī)B.登載單位或者個(gè)人的推薦性文字C.詆毀其他基金管理人募集或者管理的基金D.夸大或者片面宣傳基金我的答案：參考答案：D答案解析：題千表述屬于夸大或者片面宣傳基金，違規(guī)使用安全、保證、承諾、保險(xiǎn)、避險(xiǎn)、有保障、高收益，無(wú)風(fēng)險(xiǎn)等可能使投資人認(rèn)為沒(méi)有風(fēng)險(xiǎn)的或者片面強(qiáng)調(diào)集中營(yíng)銷時(shí)間限制的表述。第92題、

基金管理公司軟件的使用應(yīng)充分考慮軟件的安全性、可靠性、穩(wěn)定性和可擴(kuò)展性，應(yīng)具備______等功能。

Ⅰ．分權(quán)制約

Ⅱ．訪問(wèn)控制

Ⅲ．安全保護(hù)

Ⅳ．故障恢復(fù)A.Ⅰ、ⅡB.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣC.Ⅰ、ⅢD.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ我的答