2022年基金從業(yè)資格考試基金法律法規(guī)、職業(yè)道德與業(yè)務(wù)規(guī)范真題匯編6

2022年基金從業(yè)資格考試基金法律法規(guī)、職業(yè)道德與業(yè)務(wù)規(guī)范真題匯編6(總分：0.97，做題時間：150分鐘)一、單項選擇題(總題數(shù)：98，分?jǐn)?shù)：0.97)1.基金管理公司子公司A發(fā)行了某單一客戶資產(chǎn)管理計劃，并聘請了符合規(guī)定的B私募基金管理人擔(dān)任該計劃的投資顧問，在該計劃的日常投資運作中，A公司為維護(hù)與B私募的投顧關(guān)系，通常會優(yōu)先處理該計劃的交易指令，B私募為提高該計劃的投資業(yè)績也會時常以優(yōu)于市價的條件參與非關(guān)聯(lián)方的股票大宗交易，因該計劃表現(xiàn)優(yōu)異，A公司在對外宣傳材料中將該計劃投資業(yè)績與其主動管理的其他專戶合并計算用以展示其的投研實力。根據(jù)以上材料，回答問題。（分?jǐn)?shù)：0.00）(1).上述情形描述中，涉及合規(guī)性風(fēng)險的是()。Ⅰ．A公司聘請符合規(guī)定的B私募擔(dān)任投資顧問Ⅱ．A公司優(yōu)先處理B私募擔(dān)任投資顧問的資產(chǎn)管理計劃的交易指令Ⅲ．B私募在組合中以優(yōu)于市價的條件參與非關(guān)聯(lián)方的股票大宗交易Ⅳ．A公司在對外宣傳材料中采用該計劃投資業(yè)績，用以展示自身投研實力

A.Ⅰ、Ⅱ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

C.Ⅱ、Ⅳ

D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

√解析：基金管理投資合規(guī)性風(fēng)險涉及基金管理人運用基金財產(chǎn)從事操縱證券交易價格及其他不正當(dāng)?shù)淖C券交易活動；不公平對待不同投資組合，直接或者通過與第三方的交易安排在不同投資組合之間進(jìn)行利益輸送；基金收益分配違規(guī)失信以及公司內(nèi)控薄弱、從業(yè)人員未勤勉盡責(zé)，導(dǎo)致基金操作失誤等風(fēng)險事件。(2).上述公司的行為帶來的合規(guī)性風(fēng)險包括()。Ⅰ．投資合規(guī)性風(fēng)險Ⅱ．信息披露合規(guī)性風(fēng)險Ⅲ．銷售合規(guī)性風(fēng)險Ⅳ．反洗錢合規(guī)性風(fēng)險

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅲ

√

D.Ⅱ、Ⅲ解析：投資合規(guī)性風(fēng)險是指基金管理人投資業(yè)務(wù)人員違反相關(guān)法律法規(guī)和公司內(nèi)部規(guī)章帶來的處罰和損失風(fēng)險?；鸸芾砣说匿N售環(huán)節(jié)是基金市場競爭的核心，相關(guān)業(yè)務(wù)人員為了提高銷售業(yè)績和爭搶客戶，出現(xiàn)違反相關(guān)法律法規(guī)和公司規(guī)章，為基金管理人帶來處罰和聲譽(yù)損失的風(fēng)險，稱為銷售合規(guī)性風(fēng)險。(3).基金管理人控制合規(guī)性風(fēng)險的措施，主要包括()。Ⅰ．檢查公平交易的方法及其有效性Ⅱ．引入第三方評估機(jī)構(gòu)進(jìn)行合規(guī)審核評價Ⅲ．安排合規(guī)人員到相關(guān)部門兼職，查找問題原因Ⅳ．杜絕信息共享，實現(xiàn)部門間信息隔離

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

√

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ解析：Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ項是基金管理人控制合規(guī)性風(fēng)險的措施。2.在二級市場的凈值報價上，ETF每()秒提供一個基金參考凈值報價。

（分?jǐn)?shù)：0.01）

A.10

B.15

√

C.30

D.60解析：在二級市場的凈值報價上，ETF每15秒提供一個基金參考凈值報價。3.下列是某基金銷售機(jī)構(gòu)編制的公募證券投資基金宣傳推介材料中的描述，不符合法律法規(guī)規(guī)定的是()。

（分?jǐn)?shù)：0.01）

A.“本基金是基金管理人精心為震蕩市投資理財而設(shè)計的投資工具，請投資人注意投資風(fēng)險”

B.“本基金最佳預(yù)期年化收益率8％，但本基金屬于高風(fēng)險品種，上述預(yù)期存在無法實現(xiàn)的可能”

√

C.“本銷售機(jī)構(gòu)保證以上基金信息的真實、準(zhǔn)確和完整”

D.“本材料僅載明基金部分信息，敬請投資人查閱基金合同和招募說明書以了解基金的具體情況”解析：基金宣傳推介材料禁止預(yù)測基金的投資業(yè)績。4.行政監(jiān)管機(jī)構(gòu)依法行使的監(jiān)管權(quán)不包括()。

（分?jǐn)?shù)：0.01）

A.審批權(quán)

B.禁止權(quán)

C.撤銷權(quán)

D.審查權(quán)

√解析：行政監(jiān)管機(jī)構(gòu)依法行使審批權(quán)、檢查權(quán)、禁止權(quán)、撤銷權(quán)、行政處罰權(quán)等監(jiān)管權(quán)。5.我國證券投資基金業(yè)伴隨著證券市場的發(fā)展而誕生，其發(fā)展線索主要包括()。Ⅰ．基金業(yè)的主管機(jī)構(gòu)從中國人民銀行過渡為中國證監(jiān)會Ⅱ．基金的監(jiān)管法規(guī)從地方行政法規(guī)起步，到國務(wù)院證券委員會出臺行政條例，再到全國人民代表大會通過并修訂《證券投資基金法》，中國證監(jiān)會根據(jù)基金法制定一系列配套規(guī)則Ⅲ．隨著居民財產(chǎn)收入的增加和理財意識的覺醒，中國百姓對證券投資基金從不熟悉到熟悉，投資基金逐漸成為人們選擇家庭金融理財工具時的主要對象Ⅳ．基金市場的主流品種從開放式基金，再到封閉式基金，乃至各類基金創(chuàng)新產(chǎn)品紛紛出現(xiàn)

（分?jǐn)?shù)：0.01）

A.Ⅰ、Ⅱ

B.Ⅱ、Ⅲ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

√解析：我國證券投資基金業(yè)伴隨著證券市場的發(fā)展而誕生，發(fā)展線索主要有五個：(1)基金業(yè)的主管機(jī)構(gòu)從中國人民銀行過渡為中國證監(jiān)會；(2)基金的監(jiān)管法規(guī)從地方行政法規(guī)起步，到國務(wù)院證券委員會出臺行政條例，再到全國人民代表大會通過并修訂《證券投資基金法》，中國證監(jiān)會根據(jù)基金法制定一系列配套規(guī)則；(3)基金市場的主流品種從不規(guī)范的“老基金”，到封閉式基金，再到開放式基金，乃至各類基金創(chuàng)新產(chǎn)品紛紛出現(xiàn)；(4)隨著居民財產(chǎn)收入的增加和理財意識的覺醒，中國百姓對證券投資基金從不熟悉到熟悉，投資基金逐漸成為人們選擇家庭金融理財工具時的主要對象；(5)在新的時期，基金行業(yè)面臨新的機(jī)遇和挑戰(zhàn)。6.我國新《證券投資基金法》于()開始實施。

（分?jǐn)?shù)：0.01）

A.2003年7月14日

B.2015年4月24日

√

C.2015年8月1日

D.2013年6月1日解析：2003年10月28日，十屆全國人大常委會第五次會議審議通過《證券投資基金法》并于2004年6月1日施行，基金業(yè)的法律規(guī)范得到重大完善。2012年12月28日通過了修訂后的《證券投資基金法》，并于2013年6月1日正式實施。2015年4月24日，《全國人民代表大會常務(wù)委員會關(guān)于修改<中華人民共和國港口法>等七部法律的決定》通過，其中對《中華人民共和國證券投資基金法》作出修改，自公布之日起施行。7.根據(jù)《證券投資基金法》的規(guī)定，下列關(guān)于基金份額持有人大會的表述中，錯誤的是()。

（分?jǐn)?shù)：0.01）

A.公募基金的基金份額持有人依法召集大會的，應(yīng)報中國證監(jiān)會備案

B.基金合同可以約定基金份額持有人大會是否設(shè)立日常機(jī)構(gòu)

C.公募基金的基金份額持有人大會不得就未經(jīng)公告的事項進(jìn)行表決

D.契約型私募證券投資基金可以根據(jù)基金具體情況決定是否設(shè)置持有人大會

√解析：契約型私募基金合同的必備條款應(yīng)包括私募基金份額持有人大會及日常機(jī)構(gòu)。8.該投資管理有限公司擬發(fā)行一只結(jié)構(gòu)化資產(chǎn)管理計劃，資產(chǎn)管理合同的如下約定符合規(guī)定的是()。

（分?jǐn)?shù)：0.01）

A.產(chǎn)品提前終止時，劣后級份額投資者需額外支付優(yōu)先級份額投資者兩個月的收益

B.優(yōu)先級份額收益每日計提，產(chǎn)品結(jié)束時統(tǒng)一支付

C.計提風(fēng)險準(zhǔn)備金用以在必要情況下補(bǔ)足優(yōu)先級份額投資者收益

D.風(fēng)險條款約定總資產(chǎn)占凈資產(chǎn)的比例不得超過140％

√解析：結(jié)構(gòu)化資產(chǎn)管理計劃的總資產(chǎn)占凈資產(chǎn)的比例不得超過140％，非結(jié)構(gòu)化集合資產(chǎn)管理計劃的總資產(chǎn)占凈資產(chǎn)的比例不得超過200％。9.關(guān)于中國基金銷售機(jī)構(gòu)在產(chǎn)品策略方面的不足之處，主要體現(xiàn)在()。Ⅰ．產(chǎn)品設(shè)計同質(zhì)化Ⅱ．市場細(xì)分不到位Ⅲ．不同風(fēng)險收益特征的產(chǎn)品線不足Ⅳ．產(chǎn)品定位不明確

（分?jǐn)?shù)：0.01）

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

√

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ解析：在各類基金銷售機(jī)構(gòu)創(chuàng)新及銷售多樣化產(chǎn)品的同時，這些機(jī)構(gòu)在產(chǎn)品策略方面也存在很多不足之處，如產(chǎn)品設(shè)計同質(zhì)化、市場細(xì)分不到位、產(chǎn)品定位不明確等問題，以至于投資者無法依據(jù)自身需求選擇最優(yōu)的基金產(chǎn)品。10.基金管理人依據(jù)基金托管協(xié)議，對基金托管人履行()托管職責(zé)進(jìn)行核查。Ⅰ．賬戶開設(shè)Ⅱ．投資范圍Ⅲ．清算交收Ⅳ．投融資比例

（分?jǐn)?shù)：0.01）

A.Ⅰ、Ⅱ

B.Ⅱ、Ⅳ

C.Ⅱ、Ⅲ

D.Ⅰ、Ⅲ

√解析：基金管理人應(yīng)對基金托管人履行賬戶開設(shè)、凈值復(fù)核、清算交收等托管職責(zé)情況等進(jìn)行核查；基金托管人應(yīng)依據(jù)法律法規(guī)和基金合同的約定，對基金投資對象、投資范圍、投融資比例、投資禁止行為、基金參與銀行間市場的信用風(fēng)險控制等進(jìn)行監(jiān)督。11.根據(jù)2017年中國銀河證券基金研究中心最新調(diào)整的分類體系，混合基金根據(jù)基金資產(chǎn)投資范圍與比例及投資策略分為七個二級類別。下列選項中，不屬于這七個二級級別的是()。

（分?jǐn)?shù)：0.01）

A.避險策略型基金

B.絕對收益目標(biāo)基金

C.股債平衡型基金

√

D.保本型基金解析：根據(jù)2017年中國銀河證券基金研究中心最新調(diào)整的分類體系，混合基金根據(jù)基金資產(chǎn)投資范圍與比例及投資策略分為偏股型基金、靈活配置型基金、偏債型基金、保本型基金、避險策略型基金、絕對收益目標(biāo)基金、其他混合型基金七個二級類別。12.申購、贖回或者買賣基金份額的，基金季度報告中不得載明的事項有()。

（分?jǐn)?shù)：0.01）

A.申購、贖回或者買賣基金的日期

B.申購、贖回或者買賣基金的金額

C.申購、贖回或者買賣基金的適用費率

D.申購、贖回或者買賣基金的地點

√解析：申購、贖回或者買賣基金份額的，基金季度報告中應(yīng)當(dāng)載明的事項有申購、贖回或者買賣基金的日期、金額、適用費率等情況。13.基金份額登記機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)妥善保存登記數(shù)據(jù)，保存期限的要求是()。

（分?jǐn)?shù)：0.01）

A.自基金賬戶銷戶之日起不得少于10年

B.自投資人首次基金交易之日起不得少于10年

C.自基金賬戶開立之日起不得少于20年

D.自基金賬戶銷戶之日起不得少于20年

√解析：根據(jù)《證券投資基金法》規(guī)定，基金份額登記機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)妥善保存登記數(shù)據(jù)，并將基金份額持有人名稱、身份信息及基金份額明細(xì)等數(shù)據(jù)備份至國務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)認(rèn)定的機(jī)構(gòu)。其保存期限自基金賬戶銷戶之日起不得少于20年。14.某網(wǎng)站在銷售保本基金的過程中，在官方網(wǎng)站及相關(guān)互聯(lián)網(wǎng)資料中存在“活動期間購買，尊享年化總收益10％”“欲購從速”“百分之百有保證”等不當(dāng)用語。且未充分揭示保本基金投資風(fēng)險。該行為違反了()的規(guī)定。Ⅰ．禁止違規(guī)承諾收益Ⅱ．禁止誤導(dǎo)性陳述Ⅲ．禁止預(yù)測證券投資業(yè)績Ⅳ．禁止重大遺漏

（分?jǐn)?shù)：0.01）

A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

√解析：“活動期間購買，尊享年化總收益10％”“欲購從速”“百分之百有保證”等不當(dāng)用語，違反禁止誤導(dǎo)性陳述、禁止違規(guī)承諾收益、禁止預(yù)測證券投資業(yè)績的規(guī)定。15.不收取銷售服務(wù)費的，對持續(xù)持有期少于30日的投資人收取不低于()的贖回費。

（分?jǐn)?shù)：0.01）

A.0．5％

B.0．75％

√

C.1％

D.1．5％解析：不收取銷售服務(wù)費的，對持續(xù)持有期少于30日的投資人收取不低于0．75％的贖回費，并將贖回費全額計入基金財產(chǎn)。16.基金、股票與債券的差異不包括()。

（分?jǐn)?shù)：0.01）

A.投資收益與風(fēng)險大小不同

B.信息披露程度不同

√

C.所籌資金的投向不同

D.反映的經(jīng)濟(jì)關(guān)系不同解析：基金、股票與債券的差異主要表現(xiàn)在：(1)反映的經(jīng)濟(jì)關(guān)系不同；(2)所籌資金的投向不同；(3)投資收益與風(fēng)險大小不同?；?、股票與債券均需要進(jìn)行信息披露，銀行吸收存款之后，不需要向存款人披露資金的運用情況。17.()是指由基金管理人經(jīng)營、管理和其他行為或外部事件導(dǎo)致利益相關(guān)方對公司負(fù)面評價的風(fēng)險。

（分?jǐn)?shù)：0.01）

A.合規(guī)風(fēng)險

B.道德風(fēng)險

C.聲譽(yù)風(fēng)險

√

D.操作風(fēng)險解析：聲譽(yù)風(fēng)險是指由基金管理人經(jīng)營、管理和其他行為或外部事件導(dǎo)致利益相關(guān)方對公司負(fù)面評價的風(fēng)險。18.下列屬于基金巨額贖回的是()。

（分?jǐn)?shù)：0.01）

A.單個開放日基金凈贖回申請超過基金總份額的8％

B.單個開放日基金凈贖回申請超過基金總份額的10％

√

C.單個開放日基金凈贖回申請超過基金總份額的9％

D.單個開放日基金凈贖回申請超過基金總份額的7％解析：巨額贖回是指單個開放日基金凈贖回申請超過基金總份額的10％。19.基金職業(yè)道德教育的途徑不包括()。

（分?jǐn)?shù)：0.01）

A.崗位職業(yè)道德實踐

√

B.基金業(yè)協(xié)會的自律

C.樹立基金職業(yè)道德典型

D.社會各界持續(xù)監(jiān)督解析：基金職業(yè)道德教育的途徑多種多樣，主要包括下面五種：(1)崗前職業(yè)道德教育；(2)崗位職業(yè)道德教育；(3)基金業(yè)協(xié)會的自律；(4)樹立基金職業(yè)道德典型；(5)社會各界持續(xù)監(jiān)督。20.()是基金存續(xù)期信息披露中信息量最大的文件。

（分?jǐn)?shù)：0.01）

A.月度報告

B.季度報告

C.半年度報告

D.年度報告

√解析：年度報告是基金存續(xù)期信息披露中信息量最大的文件。21.開放式基金份額的申購與贖回是在()之間進(jìn)行的。

（分?jǐn)?shù)：0.01）

A.基金份額持有人與基金管理人

√

B.基金份額持有人與銷售代理人

C.基金份額持有人與注冊登記人

D.基金份額持有人與銷售份額持有人解析：開放式基金份額不固定，投資者可以按照基金管理人確定的時間和地點向基金管理人或其銷售代理人提出申請、贖回申請，交易在投資者與基金管理人之間完成。投資者就是基金份額持有人。22.我國基金信息披露的制度體系由()組成。Ⅰ．國家法律Ⅱ．部門規(guī)章Ⅲ．規(guī)范性文件Ⅳ．自律性規(guī)則

（分?jǐn)?shù)：0.01）

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

√解析：我國的基金信息披露制度體系可分為國家法律、部門規(guī)章、規(guī)范性文件與自律性規(guī)則四個層次。23.對基金機(jī)構(gòu)的監(jiān)管，不包括()。

（分?jǐn)?shù)：0.01）

A.基金機(jī)構(gòu)的市場準(zhǔn)入監(jiān)管

B.基金機(jī)構(gòu)從業(yè)人員的資格監(jiān)管

C.基金機(jī)構(gòu)從業(yè)人員的行為監(jiān)管

D.基金機(jī)構(gòu)從業(yè)人員的違法違規(guī)監(jiān)管

√解析：對基金機(jī)構(gòu)的監(jiān)管，包括基金機(jī)構(gòu)的市場準(zhǔn)入監(jiān)管和基金機(jī)構(gòu)從業(yè)人員的資格和行為的監(jiān)管等。24.及時性原則要求以最快的速度公開信息，在重大事件發(fā)生之日起()日內(nèi)披露臨時報告。

（分?jǐn)?shù)：0.01）

A.2

√

B.3

C.5

D.7解析：及時性原則要求以最快的速度公開信息，體現(xiàn)在基金管理人應(yīng)在法定期限內(nèi)披露基金招股書、定期報告等文件，在重大事件發(fā)生之日起2日內(nèi)披露臨時報告。25.下列關(guān)于基金管理人合規(guī)管理基本原則的說法中，錯誤的是()。

（分?jǐn)?shù)：0.01）

A.合規(guī)人員應(yīng)當(dāng)與公司其他部門形成合規(guī)合力

B.合規(guī)人員應(yīng)當(dāng)依據(jù)相關(guān)法規(guī)對違規(guī)事實進(jìn)行客觀評價

C.合規(guī)人員在對不同業(yè)務(wù)部門進(jìn)行核查時，應(yīng)用不同標(biāo)準(zhǔn)進(jìn)行評估報告

√

D.合規(guī)人員應(yīng)當(dāng)熟悉業(yè)務(wù)制度解析：合規(guī)人員在對業(yè)務(wù)部門進(jìn)行核查時，應(yīng)當(dāng)堅持統(tǒng)一標(biāo)準(zhǔn)來對違規(guī)行為風(fēng)險進(jìn)行評估和報告。26.不主動尋求取得超越市場的表現(xiàn)，而是試圖復(fù)制某指數(shù)表現(xiàn)的基金是()。

（分?jǐn)?shù)：0.01）

A.開放式基金

B.封閉式基金

C.主動型基金

D.指數(shù)基金

√解析：根據(jù)投資理念可以將基金分為主動型基金與被動型(指數(shù))基金。主動型基金是一類力圖取得超越基準(zhǔn)組合表現(xiàn)的基金。與主動型基金不同，被動型基金并不主動尋求取得超越市場的表現(xiàn)，而是試圖復(fù)制指數(shù)的表現(xiàn)。被動型基金一般選取特定的指數(shù)作為跟蹤的對象，因此通常又被稱為指數(shù)基金。27.()不是我國當(dāng)前資產(chǎn)管理行業(yè)需要主要關(guān)注的問題。

（分?jǐn)?shù)：0.01）

A.資金池操作存在流動性風(fēng)險隱患

B.部分金融機(jī)構(gòu)有序開展資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)

√

C.影子銀行面臨監(jiān)管不足

D.剛性兌付使風(fēng)險仍停留在金融體系解析：當(dāng)前我國的資產(chǎn)管理行業(yè)需要關(guān)注的問題有以下幾方面：(1)資金池操作存在流動性風(fēng)險隱患；(2)產(chǎn)品多層嵌套導(dǎo)致風(fēng)險傳遞；(3)影子銀行面臨監(jiān)管不足；(4)剛性兌付使風(fēng)險仍停留在金融體系；(5)部分非金融機(jī)構(gòu)無序開展資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)。28.對于公開募集基金的基金管理人的一般違法違規(guī)行為，尚未造成重大風(fēng)險的，中國證監(jiān)會可以采取的措施不包括()。

（分?jǐn)?shù)：0.01）

A.責(zé)令限期改正

B.限制令

C.責(zé)令停業(yè)

√

D.責(zé)令更換有關(guān)人員解析：對于公開募集基金的基金管理人的一般違法違規(guī)行為，尚未造成重大風(fēng)險的，中國證監(jiān)會主要采取責(zé)令限期改正、限制令和責(zé)令更換有關(guān)人員等強(qiáng)令整改的監(jiān)管措施。29.下列關(guān)于私募基金募集和轉(zhuǎn)讓的有關(guān)規(guī)定的說法中，錯誤的是()。

（分?jǐn)?shù)：0.01）

A.私募基金管理人不得委托第三方對私募基金進(jìn)行風(fēng)險測評

√

B.私募基金管理人和銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)要求私募基金投資人簽署風(fēng)險揭示書

C.私募基金投資者應(yīng)當(dāng)對其填寫的風(fēng)險承擔(dān)能力問卷的準(zhǔn)確性負(fù)責(zé)

D.私募基金投資者不得向合格投資者之外的機(jī)構(gòu)或個人拆分轉(zhuǎn)讓解析：私募基金管理人自行銷售或者委托銷售機(jī)構(gòu)銷售私募基金，應(yīng)當(dāng)自行或者委托第三方機(jī)構(gòu)對私募基金進(jìn)行風(fēng)險評級，向風(fēng)險識別能力和風(fēng)險承擔(dān)能力相匹配的投資者推介私募基金。30.下列關(guān)于投資者教育基本原則的說法中，正確的是()。

（分?jǐn)?shù)：0.01）

A.投資者教育有固定的推廣模式

B.存在廣泛適用的投資者教育計劃

C.投資者教育不應(yīng)被視為是對市場參與者監(jiān)管工作的替代

√

D.投資者教育有成熟的經(jīng)驗可以遵循解析：投資者教育的基本原則包括：(1)投資者教育應(yīng)有助于監(jiān)管者保護(hù)投資者。(2)投資者教育不應(yīng)被視為是對市場參與者監(jiān)管工作的替代。(3)證券經(jīng)營機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)承擔(dān)各項產(chǎn)品和服務(wù)的投資者教育義務(wù)，將投資者教育納入各業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)。(4)投資者教育沒有一個固定的模式。(5)不存在廣泛適用的投資者教育計劃。(6)投資者教育不能也不應(yīng)等同于投資咨詢。31.私募基金管理人應(yīng)當(dāng)按照合同約定，如實向投資者披露()信息，不得隱瞞或者提供虛假信息。Ⅰ．基金投資、資產(chǎn)負(fù)債Ⅱ．基金投資收益分配Ⅲ．基金承擔(dān)的費用和業(yè)績報酬Ⅳ．基金可能存在的利益沖突情況

（分?jǐn)?shù)：0.01）

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

√

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ解析：《私募投資基金監(jiān)督管理暫行辦法》規(guī)定，私募基金管理人、私募基金托管人應(yīng)當(dāng)按照合同約定，如實向投資者披露基金投資、資產(chǎn)負(fù)債、投資收益分配、基金承擔(dān)的費用和業(yè)績報酬、可能存在的利益沖突情況以及可能影響投資者合法權(quán)益的其他重大信息，不得隱瞞或者提供虛假信息。32.()是對基金從業(yè)人員職業(yè)道德的最為基礎(chǔ)的要求，其所調(diào)整的是基金從業(yè)人員與基金行業(yè)及基金監(jiān)管之間的關(guān)系。

（分?jǐn)?shù)：0.01）

A.守法合規(guī)

√

B.專業(yè)審慎

C.誠實守信

D.忠誠盡責(zé)解析：守法合規(guī)是對基金從業(yè)人員職業(yè)道德的最為基礎(chǔ)的要求，其所調(diào)整的是基金從業(yè)人員與基金行業(yè)及基金監(jiān)管之間的關(guān)系。33.下列行為中，不符合基金從業(yè)人員職業(yè)道德中誠實守信要求的是()。Ⅰ．在銷售基金產(chǎn)品時，為了讓客戶更深入地了解產(chǎn)品，對產(chǎn)品的未來收益進(jìn)行預(yù)測Ⅱ．某只基金產(chǎn)品近期投資業(yè)績良好。從業(yè)人員截取了這段時間的收益表現(xiàn)數(shù)據(jù)向客戶宣傳推介Ⅲ．基金銷售人員分發(fā)的基金宣傳推介材料應(yīng)全面、準(zhǔn)確，可根據(jù)不同類型的客戶自行制作或修改Ⅳ．為了更好地服務(wù)客戶，將公募基金的持倉明細(xì)信息告知客戶

（分?jǐn)?shù)：0.01）

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

√解析：基金從業(yè)人員在陳述所推介基金或同一基金管理人管理的其他基金的過往業(yè)績時，應(yīng)當(dāng)客觀、全面、準(zhǔn)確，并提供業(yè)績信息的原始出處，不得片面夸大過往業(yè)績，也不得預(yù)測所推介基金的未來業(yè)績?；饛臉I(yè)人員分發(fā)或公布的基金宣傳推介材料應(yīng)為基金管理機(jī)構(gòu)或基金代銷機(jī)構(gòu)統(tǒng)一制作的材料。34.2017年9月8日，首批6只FOF獲批，這6只FOF分別是南方全天候策略混合型基金中基金、泰達(dá)宏利全能優(yōu)選混合型基金中基金、華夏聚惠穩(wěn)健目標(biāo)風(fēng)險混合型基金中基金、福澤安泰混合型基金中基金、聚優(yōu)精選混合型基金中基金、領(lǐng)航資產(chǎn)配置混合型基金中基金。其中，領(lǐng)航資產(chǎn)配置混合型基金中基金屬于()旗下。

（分?jǐn)?shù)：0.01）

A.南方基金

B.嘉實基金

√

C.海富通

D.華夏基金解析：2017年9月8日，首批6只FOF獲批，分別是南方基金報送的南方全天候策略混合型基金中基金、泰達(dá)宏利的泰達(dá)宏利全能優(yōu)選混合型基金中基金、華夏基金的華夏聚惠穩(wěn)健目標(biāo)風(fēng)險混合型基金中基金、建信基金的福澤安泰混合型基金中基金、海富通旗下的聚優(yōu)精選混合型基金中基金、嘉實基金旗下的領(lǐng)航資產(chǎn)配置混合型基金中基金。35.根據(jù)中國證監(jiān)會的有關(guān)規(guī)定，基金認(rèn)購費用將統(tǒng)一以()為基礎(chǔ)收取。

（分?jǐn)?shù)：0.01）

A.凈認(rèn)購份額

B.認(rèn)購金額

C.認(rèn)購份額

D.凈認(rèn)購金額

√解析：根據(jù)規(guī)定，基金認(rèn)購費用將統(tǒng)一按凈認(rèn)購金額為基礎(chǔ)收取。36.基金管理人內(nèi)部控制制度是在公司內(nèi)部采取的一系列相互聯(lián)系、相互制約的制度和方法，下列不屬于內(nèi)部控制制度目的的是()。

（分?jǐn)?shù)：0.01）

A.防止舞弊

B.保證其經(jīng)營活動符合國家法律、法規(guī)和內(nèi)部規(guī)章要求

C.提高持續(xù)盈利能力

√

D.控制風(fēng)險解析：內(nèi)部控制制度是基金管理人為了保護(hù)其資產(chǎn)的安全完整，保證其經(jīng)營活動符合國家法律、法規(guī)和內(nèi)部規(guī)章要求，提高經(jīng)營管理效率，防止舞弊，控制風(fēng)險等目的，而在公司內(nèi)部采取的一系列相互聯(lián)系、相互制約的制度和方法。37.開放式基金的買賣價格以()為基礎(chǔ)。

（分?jǐn)?shù)：0.01）

A.市場供求關(guān)系

B.銀行存款利率

C.基金份額凈值

√

D.基金份額總額解析：開放式基金是指基金份額不固定，基金份額可以在基金合同約定的時間和場所進(jìn)行申購或者贖回的一種基金運作方式。開放式基金的買賣價格以基金份額凈值為基礎(chǔ)，不受市場供求關(guān)系的影響。38.關(guān)于私募基金的托管事項，下列表述正確的是()。Ⅰ．私募基金必須由基金托管人托管Ⅱ．私募基金不設(shè)托管人的，應(yīng)當(dāng)在合同中特別注明Ⅲ．私募基金不設(shè)托管人的，應(yīng)當(dāng)在基金合同中明確保障私募基金財產(chǎn)安全的制度措施Ⅳ．私募基金不設(shè)托管人的，應(yīng)當(dāng)在基金合同中明確糾紛解決機(jī)制

（分?jǐn)?shù)：0.01）

A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

√

B.Ⅰ、Ⅱ

C.Ⅱ、Ⅲ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ解析：《私募投資基金監(jiān)督管理暫行辦法》規(guī)定，除基金合同另有約定外，私募基金應(yīng)當(dāng)由基金托管人托管?；鸷贤s定私募基金不進(jìn)行托管的，應(yīng)當(dāng)在基金合同中明確保障私募基金財產(chǎn)安全的制度措施和糾紛解決機(jī)制。39.基金管理人應(yīng)當(dāng)在每個季度結(jié)束之日起()個工作日內(nèi)，編制完成基金季度報告，并將季度報告登載在指定報刊和網(wǎng)站上。

（分?jǐn)?shù)：0.01）

A.5

B.7

C.10

D.15

√解析：基金管理人應(yīng)當(dāng)在每個季度結(jié)束之日起15個工作日內(nèi)，編制完成基金季度報告，并將季度報告登載在指定報刊和網(wǎng)站上。40.下列屬于銷售合規(guī)性風(fēng)險的是()。

（分?jǐn)?shù)：0.01）

A.制定嚴(yán)格有效的開戶流程，規(guī)范客戶的身份認(rèn)證和授權(quán)資格的認(rèn)定，對有關(guān)客戶的身份證明材料予以保存

B.從嚴(yán)監(jiān)控客戶核心資料信息修改、非交易過戶和異戶資金劃轉(zhuǎn)

C.嚴(yán)格遵守資金清算制度，對現(xiàn)金支付進(jìn)行控制和監(jiān)控

D.對宣傳推介材料進(jìn)行合規(guī)審核

√解析：ABC項屬于反洗錢合規(guī)性風(fēng)險的內(nèi)容。41.下列關(guān)于金融與居民的投資理財?shù)恼f法中，錯誤的是()。

（分?jǐn)?shù)：0.01）

A.貨幣資金來源于居民從事的生產(chǎn)活動

B.理財是對財務(wù)進(jìn)行管理，以實現(xiàn)財產(chǎn)的保值、增值

C.居民的經(jīng)濟(jì)活動與金融的聯(lián)結(jié)越來越松散了

√

D.現(xiàn)代經(jīng)濟(jì)中居民收入絕大部分是貨幣性收入解析：所謂金融，簡單來講是貨幣資金的融通。貨幣資金來源于居民(包括個人和企業(yè))從事的生產(chǎn)活動。居民是社會最古老、最基本的經(jīng)濟(jì)主體，在從自給自足經(jīng)濟(jì)向市場經(jīng)濟(jì)的逐步發(fā)展中，居民的經(jīng)濟(jì)活動與金融的聯(lián)結(jié)越來越緊密。42.當(dāng)基金銷售機(jī)構(gòu)或基金銷售人員的利益與基金投資人的利益發(fā)生沖突時，應(yīng)當(dāng)()保障基金投資人的合法利益。

（分?jǐn)?shù)：0.01）

A.優(yōu)先

√

B.其次

C.最后

D.不必解析：基金銷售人員基本行為規(guī)范要求基金銷售人員應(yīng)當(dāng)自覺避免其個人及其所在機(jī)構(gòu)的利益與投資者的利益沖突，當(dāng)無法避免時，應(yīng)當(dāng)確保投資者的利益優(yōu)先。43.下列不屬于基金托管協(xié)議中雙方應(yīng)明確的權(quán)利義務(wù)和職責(zé)的是()。

（分?jǐn)?shù)：0.01）

A.基金財產(chǎn)保管

B.財務(wù)報告

√

C.基金投資運作

D.基金凈值計算解析：基金托管協(xié)議主要在于明確雙方的基金財產(chǎn)保管、投資運作、凈值計算、收益分配、信息披露及相互監(jiān)督等事宜中的權(quán)利義務(wù)及職責(zé)。44.ETF最大的特色是()。

（分?jǐn)?shù)：0.01）

A.最小申購、贖回份額

B.被動操作的指數(shù)基金

C.風(fēng)險較小、收益穩(wěn)定

D.實物申購、贖回機(jī)制

√解析：實物申購、贖回機(jī)制是ETF最大的特點。45.基金信息披露義務(wù)人應(yīng)當(dāng)在重大事件發(fā)生之日起2日內(nèi)編制并披露臨時報告書，以下屬于重大事件的是()。Ⅰ．基金份額持有人大會的召開Ⅱ．基金凈值出現(xiàn)大幅下跌Ⅲ．轉(zhuǎn)換基金運作方式Ⅳ．基金經(jīng)理變更

（分?jǐn)?shù)：0.01）

A.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

√

B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ解析：基金的重大事件可包括：基金份額持有人大會的召開，提前終止基金合同，延長基金合同期限，轉(zhuǎn)換基金運作方式，更換基金管理人或托管人，基金管理人的董事長、總經(jīng)理及其他高級管理人員、基金經(jīng)理和基金托管人的基金托管部門負(fù)責(zé)人發(fā)生變動，涉及基金管理人、基金財產(chǎn)、基金托管業(yè)務(wù)的訴訟，基金份額凈值計價錯誤金額達(dá)基金份額凈值的0．5％，開放式基金發(fā)生巨額贖回并延期支付，等等。46.關(guān)于基金行業(yè)的主要參與者，下列表述錯誤的是()。

（分?jǐn)?shù)：0.01）

A.基金市場上各類中介服務(wù)機(jī)構(gòu)受管理人委托，通過自己的專業(yè)服務(wù)參與基金市場

B.基金托管人對基金投資運作進(jìn)行監(jiān)督

C.基金投資者、基金管理人、基金銷售機(jī)構(gòu)是基金的當(dāng)事人

√

D.監(jiān)管機(jī)構(gòu)對基金市場上的各種參與主體實施監(jiān)管解析：我國的證券投資基金依據(jù)基金合同設(shè)立，基金份額持有人、基金管理人與基金托管人是基金合同的當(dāng)事人。47.下列不屬于基金管理人的內(nèi)部控制要求部門設(shè)置的內(nèi)容的是()。

（分?jǐn)?shù)：0.01）

A.嚴(yán)格授權(quán)控制

B.嚴(yán)格的崗位分離制度

C.嚴(yán)格控制基金財產(chǎn)的財務(wù)風(fēng)險

D.建立完善的風(fēng)險控制制度

√解析：基金管理人的內(nèi)部控制要求部門設(shè)置的內(nèi)容包括：嚴(yán)格授權(quán)控制；建立完善的崗位責(zé)任制度和科學(xué)、嚴(yán)格的崗位分離制度；嚴(yán)格控制基金財產(chǎn)的財務(wù)風(fēng)險；建立完善的信息披露制度；建立嚴(yán)格的信息技術(shù)系統(tǒng)管理制度；強(qiáng)化內(nèi)部監(jiān)察稽核和風(fēng)險管理系統(tǒng)。48.下列關(guān)于基金托管人的信息披露義務(wù)的說法，不正確的是()。

（分?jǐn)?shù)：0.01）

A.當(dāng)代表基金份額10％以上的基金份額持有人就同一事項要求召開持有人大會，管理人和托管人都不召開時，代表基金份額10％以上的持有人有權(quán)自行召集

B.在基金份額發(fā)售的2日前，將基金合同和托管協(xié)議登載在托管人網(wǎng)站上

√

C.在基金年度報告中出具托管人報告

D.對報告期內(nèi)托管人是否盡職盡責(zé)等情況作出說明解析：基金托管人應(yīng)在基金份額發(fā)售的3日前，將基金合同和托管協(xié)議登載在托管人網(wǎng)站上。49.基金管理人變更基金份額登記機(jī)構(gòu)的，應(yīng)當(dāng)在變更前將變更方案報()備案。

（分?jǐn)?shù)：0.01）

A.中國證監(jiān)會

√

B.中國證監(jiān)會的派出機(jī)構(gòu)

C.基金業(yè)協(xié)會

D.基金管理公司解析：基金管理人變更基金份額登記機(jī)構(gòu)的，應(yīng)當(dāng)在變更前將變更方案報中國證監(jiān)會備案。50.基金管理人內(nèi)部控制的原則包括()。Ⅰ．有效性原則Ⅱ．成本效益原則Ⅲ．相互依賴原則Ⅳ．健全性原則

（分?jǐn)?shù)：0.01）

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

√

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ解析：內(nèi)部控制的五原則為：(1)健全性原則。(2)有效性原則。(3)獨立性原則。(4)相互制約原則。(5)成本效益原則。51.基金合同約定的事項不包括()。

（分?jǐn)?shù)：0.01）

A.基金資產(chǎn)凈值的計算方法和公告方式

B.基金持有人大會召集、議事及表決的程序和規(guī)則

C.基金當(dāng)事人的從業(yè)年限

D.基金合同終止的事由、程序及基金財產(chǎn)的清算方式解析：公開募集基金的基金合同應(yīng)當(dāng)包括下列內(nèi)容：募集基金的目的和基金名稱；基金管理人、基金托管人的名稱和住所；基金的運作方式；封閉式基金的基金份額總額和基金合同期限，或者開放式基金的最低募集份額總額：確定基金份額發(fā)售日期、價格和費用的原則；基金份額持有人、基金管理人和基金托管人的權(quán)利、義務(wù)；基金份額持有人大會召集、議事及表決的程序和規(guī)則；基金份額發(fā)售、交易、申購、贖回的程序、時間、地點、費用計算方式，以及給付贖回款項的時間和方式；基金收益分配原則、執(zhí)行方式；基金管理人、基金托管人報酬的提取、支付方式與比例；與基金財產(chǎn)管理、運用有關(guān)的其他費用的提取、支付方式；基金財產(chǎn)的投資方向和投資限制；基金資產(chǎn)凈值的計算方法和公告方式；基金募集未達(dá)到法定要求的處理方式；基金合同解除和終止的事由、程序以及基金財產(chǎn)清算方式；爭議解決方式；當(dāng)事人約定的其他事項。52.基金管理人的法定代表人、經(jīng)營管理主要負(fù)責(zé)人和從事合規(guī)監(jiān)管的負(fù)責(zé)人的選任或者改任，應(yīng)當(dāng)報經(jīng)()進(jìn)行審核。

（分?jǐn)?shù)：0.01）

A.中國證監(jiān)會

√

B.銀行業(yè)協(xié)會

C.基金業(yè)協(xié)會

D.證券業(yè)協(xié)會解析：基金管理人的法定代表人、經(jīng)營管理主要負(fù)責(zé)人和從事合規(guī)監(jiān)管的負(fù)責(zé)人的選任或者改任，應(yīng)當(dāng)報經(jīng)中國證監(jiān)會進(jìn)行審核。53.下列選項中，體現(xiàn)的是基金從業(yè)人員勤勉盡責(zé)的職業(yè)道德是()。

（分?jǐn)?shù)：0.01）

A.不得侵占或者挪用基金財產(chǎn)或者機(jī)構(gòu)固有財產(chǎn)

B.應(yīng)當(dāng)保護(hù)所在機(jī)構(gòu)財產(chǎn)與信息安全

C.不得從事可能導(dǎo)致與投資者或所在機(jī)構(gòu)之間產(chǎn)生利益沖突的活動

D.在執(zhí)業(yè)活動中，相互支持，團(tuán)結(jié)協(xié)作

√解析：勤勉盡責(zé)要求基金從業(yè)人員以高度負(fù)責(zé)的態(tài)度、勤勉的敬業(yè)精神履行崗位職責(zé)，從事執(zhí)業(yè)活動。ABC項屬于忠誠廉潔的要求。54.前端收費方式下，基金管理人可以選擇根據(jù)投資人()分段設(shè)置申購費率。

（分?jǐn)?shù)：0.01）

A.贖回金額

B.認(rèn)購金額

C.申購金額

√

D.認(rèn)領(lǐng)金額解析：投資者在辦理開放式基金申購時，一般需要繳納申購費，和認(rèn)購費一樣，申購費可以采用基金份額申購時收取的前端收費方式，也可以采用在贖回時從贖回金額中扣除的后端收費方式。前端收費方式下，基金管理人可以選擇根據(jù)投資人申購金額分段設(shè)置申購費率。55.當(dāng)負(fù)偏離度絕對值連續(xù)2個交易日超過0．5％時，基金管理人應(yīng)當(dāng)采用()方法對持有投資組合的賬面價值進(jìn)行調(diào)整，或者采取暫停接受所有贖回申請并終止基金合同進(jìn)行財產(chǎn)清算等措施。

（分?jǐn)?shù)：0.01）

A.賬面調(diào)整

B.公允價值估值

√

C.暫停申購申請

D.禁止交易解析：當(dāng)負(fù)偏離度絕對值連續(xù)2個交易日超過0．5％時，基金管理人應(yīng)當(dāng)采用公允價值估值方法對持有投資組合的賬面價值進(jìn)行調(diào)整，或者采取暫停接受所有贖回申請并終止基金合同進(jìn)行財產(chǎn)清算等措施。56.我國資產(chǎn)管理行業(yè)的機(jī)構(gòu)類型不包括()。

（分?jǐn)?shù)：0.01）

A.基金管理公司及子公司

B.信托公司

C.商業(yè)銀行

D.公募機(jī)構(gòu)

√解析：我國資產(chǎn)管理行業(yè)的機(jī)構(gòu)類型主要有：基金管理公司及子公司、私募機(jī)構(gòu)、信托公司、證券公司及其子公司、期貨公司、保險資產(chǎn)管理公司和商業(yè)銀行等。57.基金投資的有價證券不包括()。

（分?jǐn)?shù)：0.01）

A.黃金

√

B.債券

C.貨幣

D.金融衍生工具解析：基金投資的有價證券包括：股票、債券、貨幣和金融衍生工具等。58.目前不可申請從事基金代理銷售的機(jī)構(gòu)是()。

（分?jǐn)?shù)：0.01）

A.商業(yè)銀行

B.證券公司

C.保險公司

D.中介服務(wù)機(jī)構(gòu)

√解析：目前不可申請從事基金代理銷售的機(jī)構(gòu)是中介服務(wù)機(jī)構(gòu)。59.需載明公募基金銷售費用收取的項目、條件和方式的法律文件包括()。Ⅰ．基金合同Ⅱ．招募說明書Ⅲ．發(fā)售公告Ⅳ．托管協(xié)議

（分?jǐn)?shù)：0.01）

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

√

B.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ解析：依據(jù)《證券投資基金銷售管理辦法》的規(guī)定，基金管理人應(yīng)當(dāng)在基金合同、招募說明書或者公告中載明收取銷售費用的項目、條件和方式，在招募說明書或者公告中載明費率標(biāo)準(zhǔn)及費用計算方法。60.關(guān)于開放式基金，下列表述錯誤的是()。

（分?jǐn)?shù)：0.01）

A.基金份額數(shù)量不固定

B.投資策略強(qiáng)調(diào)流動性管理，基金資產(chǎn)中要保持一定的現(xiàn)金及流動性資產(chǎn)

C.基金份額可以在基金合同約定的時間和場所進(jìn)行申購和贖回

D.一般有一個固定的存續(xù)期

√解析：封閉式基金一般有一個固定的存期，而開放式基金一般是無特定存續(xù)期限的。61.下列關(guān)于證券投資基金特點說法，錯誤的是()。

（分?jǐn)?shù)：0.01）

A.基金管理人負(fù)責(zé)基金的投資操作，本身并不參與基金財產(chǎn)的保管，基金財產(chǎn)的保管由獨立于基金管理人的基金托管人負(fù)責(zé)

B.為基金提供服務(wù)的基金托管人、基金管理人參與基金收益的分配

√

C.基金將眾多投資者的資金集中起來，委托基金管理人進(jìn)行共同投資，表現(xiàn)出一種集合理財?shù)奶攸c

D.公募證券投資基金的一個顯著特點是嚴(yán)格監(jiān)管與信息透明解析：為基金提供服務(wù)的基金托管人、基金管理人一般按基金合同的規(guī)定從基金資產(chǎn)中收取一定比例的托管費、管理費，并不參與基金收益的分配，B項錯誤。62.以下關(guān)于ETF聯(lián)接基金特征的描述，不正確的是()。

（分?jǐn)?shù)：0.01）

A.聯(lián)接基金依附于主基金

B.增強(qiáng)了ETF市場的交易活躍度

C.是一種特殊的基金中基金

D.能參與ETF的套利

√解析：D項，聯(lián)接基金不能參與ETF的套利，發(fā)展聯(lián)接基金主要是為了做大指數(shù)基金的規(guī)模。聯(lián)接基金的目的不在于套利，而是通過把銀行渠道的資金引進(jìn)來，做大指數(shù)基金的規(guī)模，推動指數(shù)化投資。63.基金管理人職責(zé)終止前，基金份額持有人大會應(yīng)當(dāng)在()個月內(nèi)選任新基金管理人；新基金管理人產(chǎn)生前，由中國證監(jiān)會指定臨時基金管理人。

（分?jǐn)?shù)：0.01）

A.1

B.2

C.3

D.6

√解析：基金管理人職責(zé)終止前，基金份額持有人大會應(yīng)當(dāng)在6個月內(nèi)選任新基金管理人；新基金管理人產(chǎn)生前，由中國證監(jiān)會指定臨時基金管理人。64.基金管理公司和基金代銷機(jī)構(gòu)進(jìn)行基金宣傳推介，應(yīng)按照規(guī)定報送報告材料，報告材料包括()。Ⅰ．基金宣傳推介材料的形式和用途說明Ⅱ．基金公司督察長出具的合規(guī)意見書Ⅲ．基金代銷機(jī)構(gòu)出具的基金評級報告Ⅳ．基金托管銀行出具的基金業(yè)績復(fù)核函

（分?jǐn)?shù)：0.01）

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

√

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ解析：報送內(nèi)容包括基金宣傳推介材料的形式和用途說明、基金宣傳推介材料、基金管理公司督察長出具的合規(guī)意見書、基金托管銀行出具的基金業(yè)績復(fù)核函或基金定期報告中相關(guān)內(nèi)容的復(fù)印件，以及有關(guān)獲獎證明的復(fù)印件?；鸸芾砉净蚧鸫N機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)基金營銷業(yè)務(wù)的高級管理人員也應(yīng)當(dāng)對基金宣傳推介材料的合規(guī)性進(jìn)行復(fù)核并出具復(fù)核意見。65.下列關(guān)于貨幣市場基金支付功能的機(jī)制設(shè)計表述中，不正確的是()。

（分?jǐn)?shù)：0.01）

A.每個交易日辦理基金份額申購、贖回

B.每日按照面值(一般為5元)進(jìn)行報價

√

C.在基金合同中將收益分配的方式約定為紅利再投資，并每日進(jìn)行收益分配

D.每日按照面值(一般為1元)進(jìn)行報價解析：由于貨幣市場基金風(fēng)險低、流動性好，通過以下機(jī)制設(shè)計，基金管理公司將貨幣市場基金的功能從投資拓展為類似貨幣的支付功能：(1)每個交易日辦理基金份額申購、贖回；(2)在基金合同中將收益分配的方式約定為紅利再投資，并每日進(jìn)行收益分配；(3)每日按照面值(一般為1元)進(jìn)行報價。66.()是指貨幣市場基金開放申購和贖回后，在遇到法定節(jié)假日時，于節(jié)假日結(jié)束后第二個自然日披露節(jié)假日期間的每萬份基金凈收益，節(jié)假日最后一日的7日年化收益率，以及節(jié)假日后首個開放日的每萬份基金凈收益和7日年化收益率。

（分?jǐn)?shù)：0.01）

A.封閉期的收益公告

B.開放日的收益公告

C.節(jié)假日的收益公告

√

D.偏離度公告解析：節(jié)假日的收益公告是指貨幣市場基金開放申購和贖回后，在遇到法定節(jié)假日時，于節(jié)假日結(jié)束后第二個自然日披露節(jié)假日期間的每萬份基金凈收益，節(jié)假日最后一日的7日年化收益率，以及節(jié)假日后首個開放日的每萬份基金凈收益和7日年化收益率。67.基金信息披露允許的行為是()。

（分?jǐn)?shù)：0.01）

A.基金募集的情況說明

√

B.證券投資業(yè)績進(jìn)行預(yù)測

C.虛假記載、誤導(dǎo)性陳述或者重大遺漏

D.詆毀其他管理人、基金托管人或者基金銷售機(jī)構(gòu)解析：基金信息披露的禁止行為包括：(1)虛假記載、誤導(dǎo)性陳述或者重大遺漏；(2)證券投資業(yè)績進(jìn)行預(yù)測；(3)違規(guī)承諾收益或者承擔(dān)損失；(4)詆毀其他管理人、基金托管人或者基金銷售機(jī)構(gòu)；(5)法律、行政法規(guī)和中國證監(jiān)會規(guī)定禁止的其他行為。68.關(guān)于對操縱市場行為的理解，下列行為屬于操縱市場的是()。Ⅰ．甲、乙串通，通過他們控制的資金，相互交易?？厣蓛rⅡ．某基金管理人，通過互聯(lián)網(wǎng)散布關(guān)于A公司的不實信息，從而達(dá)到推高A公司股價，使其投資獲利Ⅲ．某基金經(jīng)理與某上市公司高管私下會晤中，得知有利好消息大量買入該公司股票，推高股價Ⅳ．某機(jī)構(gòu)人為編造B上市公司的利空消息，B公司股票價格大幅下跌后，大量買入B公司股票

（分?jǐn)?shù)：0.01）

A.Ⅰ、Ⅱ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

√

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ解析：操縱市場，是指通過扭曲證券價格形成機(jī)制或人為控制交易量等方式而意圖誤導(dǎo)市場參與者的行為。操縱市場的構(gòu)成要素有兩方面：(1)有誤導(dǎo)市場參與者的意圖；(2)實施了歪曲證券價格或者人為控制交易量等不當(dāng)影響證券價格的行為。其中，前者是判定是否構(gòu)成“操縱市場”的關(guān)鍵因素?；饛臉I(yè)人員不得通過操縱市場牟取不正當(dāng)利益，不得利用資金優(yōu)勢、持股優(yōu)勢和信息優(yōu)勢，單獨或者合謀串通，影響證券交易價格或交易量，誤導(dǎo)和干擾市場。69.公開募集基金的基金管理人的股東、董事、監(jiān)事和高級管理人員在行使權(quán)利或者履行職責(zé)時，應(yīng)當(dāng)遵循()利益優(yōu)先的原則。

（分?jǐn)?shù)：0.01）

A.基金管理人員工

B.基金管理人

C.基金份額持有人

√

D.基金管理人股東解析：基金份額持有人利益優(yōu)先原則是基金管理人內(nèi)部治理的法定基本原則，公開募集基金的基金管理人的股東、董事、監(jiān)事和高級管理人員在行使權(quán)利或者履行職責(zé)時，應(yīng)當(dāng)遵循基金份額持有人利益優(yōu)先的原則。70.基金合同的內(nèi)容不包括()。

（分?jǐn)?shù)：0.01）

A.基金份額持有人、基金管理人、基金托管人的權(quán)利、義務(wù)

B.基金的運作方式

C.基金的出資方式、數(shù)額和認(rèn)繳期限

D.基金投資的風(fēng)險大小

√解析：基金合同包含的內(nèi)容有：(1)基金份額持有人、基金管理人、基金托管人的權(quán)利、義務(wù)；(2)基金的運作方式；(3)基金的出資方式、數(shù)額和認(rèn)繳期限；(4)基金的投資范圍、投資策略和投資限制；(5)基金收益分配原則、執(zhí)行方式；(6)基金承擔(dān)的有關(guān)費用；(7)基金信息提供的內(nèi)容、方式；(8)基金份額的申購、贖回或者轉(zhuǎn)讓的程序和方式；(9)基金合同變更、解除和終止的事由、程序；(10)基金財產(chǎn)清算方式；(11)當(dāng)事人約定的其他事項。71.下列不屬于內(nèi)部控制的總目標(biāo)的是()。

（分?jǐn)?shù)：0.01）

A.保證公司經(jīng)營運作遵守國家有關(guān)法律法規(guī)和行業(yè)監(jiān)管規(guī)則，自覺形成守法經(jīng)營、規(guī)范運作的經(jīng)營思想和經(jīng)營理念

B.防范和化解經(jīng)營風(fēng)險，提高經(jīng)營管理效益，確保經(jīng)營業(yè)務(wù)的穩(wěn)健運行和受托資產(chǎn)的安全完整，實現(xiàn)公司的持續(xù)、穩(wěn)定、健康發(fā)展

C.使風(fēng)險控制和收益可以量化控制

√

D.確?；鸷突鸸芾砣说呢攧?wù)和其他信息真實、準(zhǔn)確、完整和及時解析：內(nèi)部控制的總目標(biāo)為：(1)保證公司經(jīng)營運作遵守國家有關(guān)法律法規(guī)和行業(yè)監(jiān)管規(guī)則，自覺形成守法經(jīng)營、規(guī)范運作的經(jīng)營思想和經(jīng)營理念；(2)防范和化解經(jīng)營風(fēng)險，提高經(jīng)營管理效益，確保經(jīng)營業(yè)務(wù)的穩(wěn)健運行和受托資產(chǎn)的安全完整，實現(xiàn)公司的持續(xù)、穩(wěn)定、健康發(fā)展；(3)確保基金和基金管理人的財務(wù)和其他信息真實、準(zhǔn)確、完整和及時。72.我國第一只開放式基金是()。

（分?jǐn)?shù)：0.01）

A.華安創(chuàng)新

√

B.南方穩(wěn)健

C.華夏成長

D.興業(yè)基金解析：2001年9月，我國第一只開放式基金——華安創(chuàng)新誕生。73.開放式基金出現(xiàn)巨額贖回，基金管理人決定部分延期贖回，下列表述錯誤的是()。

（分?jǐn)?shù)：0.01）

A.基金管理人對未辦理的贖回份額，可延遲至下一個開放日辦理，轉(zhuǎn)入下一個開放日辦理的贖回申請，不享有贖回優(yōu)先權(quán)

B.基金管理人當(dāng)日辦理的贖回份額不得低于基金總份額的10％，對其余贖回申請可以延期辦理

C.基金管理人對未辦理的贖回份額，可延遲至下一個開放日辦理，贖回價格仍為發(fā)生巨額贖回當(dāng)日的價格

√

D.基金管理人應(yīng)當(dāng)通知基金份額持有人，說明有關(guān)處理方法，同時在指定媒體上予以公告解析：未受理部分除投資者在提交贖回中請時選擇將當(dāng)日未獲受理部分予以撤銷外，延遲至下一開放日辦理。轉(zhuǎn)入下一開放日的贖回中請不享有贖回優(yōu)先權(quán)，并將以下一個開放日的基金份額凈值為基準(zhǔn)計算贖回金額。74.()不能參與ETF的投資。

（分?jǐn)?shù)：0.01）

A.中介機(jī)構(gòu)

B.證券交易所

C.股份有限公司

D.中小投資者

√解析：目前，申購ETF以機(jī)構(gòu)為主，普通中小投資者無法投資ETF。75.衍生金融工具不包括()。

（分?jǐn)?shù)：0.01）

A.遠(yuǎn)期合約

B.貨幣

√

C.期貨合約

D.期權(quán)合約解析：衍生金融工具包括遠(yuǎn)期合約、期貨合約、期權(quán)合約和互換協(xié)議等。76.我國最早的封閉式基金是()。Ⅰ．基金開元Ⅱ．基金開泰Ⅲ．華安創(chuàng)新Ⅳ．基金金泰

（分?jǐn)?shù)：0.01）

A.Ⅰ、Ⅳ

√

B.Ⅰ、Ⅲ

C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅲ、Ⅳ解析：基金開元和基金金泰都是封閉式基金。拉開了我國證券投資基金試點的序幕。77.下列對基金信息披露的完整性原則的說法，不正確的是()。

（分?jǐn)?shù)：0.01）

A.要求將信息向市場上所有的投資者平等公開地披露

B.要求用精確的語言披露信息

C.要求披露所有可能影響投資者決策的信息

√

D.要求披露的信息應(yīng)當(dāng)是以客觀事實為基礎(chǔ)解析：完整性原則要求披露可能影響投資者決策的某一具體信息時，必須對該信息的所有重要方面進(jìn)行充分的披露，不僅披露對信息披露義務(wù)人有利的信息，更要披露對信息披露義務(wù)人不利的各種風(fēng)險因素。該原則要求充分披露重大信息，但并不是要求事無巨細(xì)地披露所有信息，因為這不僅將增加披露義務(wù)人的成本，也將增加投資者收集信息的成本和篩選有用信息的難度。78.()對基金管理公司的設(shè)立申請做出批準(zhǔn)或不批準(zhǔn)的決定。

（分?jǐn)?shù)：0.01）

A.證券交易所

B.中國證監(jiān)會

√

C.基金業(yè)協(xié)會

D.基金管理人解析：中國證監(jiān)會作為基金政府機(jī)構(gòu)監(jiān)管機(jī)構(gòu)，應(yīng)當(dāng)依法履行監(jiān)管職責(zé)，按照法定條件和程序?qū)鸸芾砉镜脑O(shè)立和申請進(jìn)行嚴(yán)格審查，做出批準(zhǔn)或者不予批準(zhǔn)的決定。79.()是指將基金職業(yè)道德外在的職業(yè)行為規(guī)范內(nèi)化為內(nèi)在的職業(yè)道德情感、認(rèn)知和信念，使自己形成良好的職業(yè)道德品質(zhì)和達(dá)到一定的職業(yè)道德境界。

（分?jǐn)?shù)：0.01）

A.基金職業(yè)道德教育

B.基金職業(yè)道德學(xué)習(xí)

C.基金職業(yè)道德規(guī)范

D.基金職業(yè)道德修養(yǎng)

√解析：基金職業(yè)道德修養(yǎng)是指基金從業(yè)人員通過主動自覺的自我學(xué)習(xí)、自我改造、自我完善，將基金職業(yè)道德外在的職業(yè)行為規(guī)范內(nèi)化為內(nèi)在的職業(yè)道德情感、認(rèn)知和信念。使自己形成良好的職業(yè)道德品質(zhì)和達(dá)到一定的職業(yè)道德境界。80.從基金公司經(jīng)營管理的角度看，采取傘形結(jié)構(gòu)比單一結(jié)構(gòu)具有的優(yōu)勢不包括()。

（分?jǐn)?shù)：0.01）

A.簡化管理

B.降低成本

C.強(qiáng)大的擴(kuò)張功能

D.效率高

√解析：從基金公司經(jīng)營管理的角度看，采取傘形結(jié)構(gòu)比單一結(jié)構(gòu)具有的優(yōu)勢表現(xiàn)在：(1)簡化管理、降低成本；(2)強(qiáng)大的擴(kuò)張功能。81.基金管理人、基金銷售機(jī)構(gòu)與互聯(lián)網(wǎng)機(jī)構(gòu)等其他機(jī)構(gòu)合作開展貨幣市場基金銷售業(yè)務(wù)，不得有的情形不包括()。

（分?jǐn)?shù)：0.01）

A.開展與貨幣市場基金相關(guān)的業(yè)務(wù)推廣活動，應(yīng)當(dāng)事先征得合作基金管理人或者基金銷售機(jī)構(gòu)的同意

√

B.侵占或者挪用基金銷售結(jié)算資金

C.泄露投資人客戶資料

D.擅自從事基金宣傳推介、份額發(fā)售與申購贖回業(yè)務(wù)解析：根據(jù)2016年2月1日起施行的《貨幣市場基金監(jiān)督管理辦法》，基金管理人、基金銷售機(jī)構(gòu)與互聯(lián)網(wǎng)機(jī)構(gòu)等其他機(jī)構(gòu)合作開展貨幣市場基金銷售業(yè)務(wù)，不得有以下情形：(1)未經(jīng)中國證監(jiān)會注冊取得基金銷售業(yè)務(wù)資格，擅自從事基金宣傳推介、份額發(fā)售與申購贖回等相關(guān)業(yè)務(wù)；(2)侵占或者挪用基金銷售結(jié)算資金；(3)欺詐誤導(dǎo)投資人；(4)未向投資人充分揭示投資風(fēng)險；(5)泄露投資人客戶資料、交易信息等非公開信息；(6)從事違法違規(guī)經(jīng)營活動；(7)法律法規(guī)及中國證監(jiān)會規(guī)定的其他情形。82.QDII基金管理人和托管人可能會聘請()為其境外證券投資提供咨詢和組合管理服務(wù)，()負(fù)責(zé)境外資產(chǎn)托管業(yè)務(wù)。

（分?jǐn)?shù)：0.01）

A.境外投資顧問；境內(nèi)托管人

B.境外投資顧問；境外托管人

√

C.境內(nèi)投資顧問；境內(nèi)托管人

D.境內(nèi)投資顧問；境外托管人解析：與普通基金僅投資境內(nèi)證券不同，QDII基金將其全部或部分資金投資于境外證券，基金管理人可能會聘請境外投資顧問為其境外證券投資提供咨詢或組合管理服務(wù)，基金托管人可能會委托境外資產(chǎn)托管人負(fù)責(zé)境外資產(chǎn)托管業(yè)務(wù)。83.基金監(jiān)管的特征不包括()。

（分?jǐn)?shù)：0.01）

A.監(jiān)管內(nèi)容具有全面性

B.監(jiān)管對象具有復(fù)雜性

√

C.監(jiān)管時間具有連續(xù)性

D.監(jiān)管活動具有強(qiáng)制性解析：基金監(jiān)管的特征一般有監(jiān)管內(nèi)容具有全面性，監(jiān)管對象具有廣泛性，監(jiān)管時間具有連續(xù)性，監(jiān)管活動具有強(qiáng)制性和監(jiān)管主體及其權(quán)限具有法定性。84.關(guān)于基金的分類，下列說法錯誤的是()。

（分?jǐn)?shù)：0.01）

A.基金資產(chǎn)80％以上投資于股票的為股票基金

B.基金資產(chǎn)80％以上投資于貨幣市場工具的為貨幣市場基金

√

C.基金資產(chǎn)80％以上投資于其他基金份額的為基金中基金

D.基金資產(chǎn)80％以上投資于債券的為債券基金解析：貨幣市場基金以貨幣市場工具為投資對象。根據(jù)中國證監(jiān)會對基金類別的分類標(biāo)準(zhǔn)，僅投資于貨幣市場工具的為貨幣市場基金。85.下列對期貨市場交易的說法正確的是()。

（分?jǐn)?shù)：0.01）

A.協(xié)議成交和標(biāo)的交割是同時進(jìn)行

B.對交易雙方來說，利率和匯率風(fēng)險很小

C.交易對象價格的升降不會影響交易者利潤或損失

D.買者和賣者只能依靠自己對市場未來的判斷進(jìn)行交易

√解析：A項，期貨市場的交易在協(xié)議達(dá)成后并不立刻交割，而是約定在某一特定時間后進(jìn)行交割，協(xié)議成交和標(biāo)的交割是分離的；B項，由于期貨市場的成交與交割之間有時間間隔，因而對交易雙方來說，利率和匯率風(fēng)險很大；CD項，在期貨交易中，由于交割要按成交時的協(xié)議價格進(jìn)行，交易對象價格的升降，就可能使交易者獲得利潤或蒙受損失。因此，買者和賣者只能依靠自己對市場未來的判斷進(jìn)行交易。86.甲在擔(dān)任基金經(jīng)理期間，利用任職優(yōu)勢，操作其親屬開立的證券賬戶，先于自己管理的基金多次買入，賣出相同個股，為自己牟取利益，關(guān)于這一行為下列表述正確的是()。Ⅰ．屬于利益輸送Ⅱ．違反了客戶至上的職業(yè)道德要求Ⅲ．違反了守法合規(guī)的職業(yè)道德要求Ⅳ．屬于操縱市場的行為

（分?jǐn)?shù)：0.01）

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅲ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

√

D.Ⅱ、Ⅳ解析：甲的行為屬于典型的“老鼠倉”及非法利益輸送行為，嚴(yán)重違反客戶至上職業(yè)道德規(guī)范，也違反了守法合規(guī)職業(yè)道德要求。保護(hù)投資者合法權(quán)益是基金業(yè)的生命線，是基金業(yè)能否健康發(fā)展的根本，而損害投資人利益的最主要的形式就是利用未公開信息交易、非公平交易和各種形式的利益輸送等。因此，客戶至上是基金從業(yè)人員的職業(yè)道德底線。87.公開募集基金的基金管理人因違法違規(guī)、違反基金合同等原因給經(jīng)濟(jì)財產(chǎn)或者基金份額持有人合法權(quán)益造成損失的，應(yīng)當(dāng)承擔(dān)賠償責(zé)任，可以優(yōu)先使用()予以賠償。

（分?jǐn)?shù)：0.01）

A.凈資本

B.基金手續(xù)費

C.交易傭金

D.風(fēng)險準(zhǔn)備金

√解析：公開募集基金的基金管理人因違法違規(guī)、違反基金合同等原因給經(jīng)濟(jì)財產(chǎn)或者基金份額持有人合法權(quán)益造成損失的，應(yīng)當(dāng)承擔(dān)賠償責(zé)任，可以優(yōu)先使用風(fēng)險準(zhǔn)備金予以賠償。88.基金贖回費用由基金贖回人承擔(dān)，贖回費用的()歸基金資產(chǎn)，余額用于支付注冊登記費和其他必要的手續(xù)費。

（分?jǐn)?shù)：0.01）

A.15％

B.25％

√

C.30％

D.35％解析：基金贖回費用由基金贖回人承擔(dān)，贖回費用的25％歸基金資產(chǎn)，余額用于支付注冊登記費和其他必要的手續(xù)費。89.下列不屬于基金客戶服務(wù)的內(nèi)容的是()。

（分?jǐn)?shù)：0.01）

A.基金賬戶信息查詢

B.基金賬戶開立

√

C.開戶投訴處理

D.基金轉(zhuǎn)換解析：基金客戶服務(wù)的內(nèi)容包括：基金賬戶信息查詢、基金信息查詢、基金管理分司信息查詢、人工咨詢、開戶投訴處理、資料郵寄、基金轉(zhuǎn)換、修改賬戶資料、非交易過戶、掛失和解掛等。90.下列