2022年基金從業(yè)資格考試基金法律法規(guī)、職業(yè)道德與業(yè)務(wù)規(guī)范真題匯編5

2022年基金從業(yè)資格考試基金法律法規(guī)、職業(yè)道德與業(yè)務(wù)規(guī)范真題匯編5(總分：0.97，做題時(shí)間：150分鐘)一、單項(xiàng)選擇題(總題數(shù)：98，分?jǐn)?shù)：0.97)1.王先生投資6萬(wàn)元認(rèn)購(gòu)桌開放式基金，認(rèn)購(gòu)資金在募集期間產(chǎn)生的利息為10元，其對(duì)應(yīng)的認(rèn)購(gòu)費(fèi)率為1．8％，基金份額面值1元。根據(jù)以上資料，回答問(wèn)題。（分?jǐn)?shù)：0.00）(1).王先生凈認(rèn)購(gòu)金額為()元。

A.58949．1

B.58930

C.58939．1

√

D.58920解析：凈認(rèn)購(gòu)金額=認(rèn)購(gòu)金額／(1+認(rèn)購(gòu)費(fèi)率)=60000／(1+1．8％)≈58939．1(元)。(2).王先生認(rèn)購(gòu)該基金的認(rèn)購(gòu)費(fèi)用為()元。

A.1080

B.1080．18

C.1060．9

√

D.1061．08解析：認(rèn)購(gòu)費(fèi)用=認(rèn)購(gòu)金額-凈認(rèn)購(gòu)金額=60000-58939．1=1060．9(元)。(3).王先生認(rèn)購(gòu)該基金的認(rèn)購(gòu)份額為()份。

A.58949．1

√

B.58939．1

C.58920

D.58930解析：認(rèn)購(gòu)份額=(凈認(rèn)購(gòu)金額+認(rèn)購(gòu)利息)／基金份額面值=(58939．1+10)／1=58949．1(份)。2.基金份額持有人享有的權(quán)利不包括()。

（分?jǐn)?shù)：0.01）

A.分享基金財(cái)產(chǎn)收益

B.參與分配清算后的剩余財(cái)產(chǎn)

C.保存或者銷毀基金的財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)賬簿

√

D.依法轉(zhuǎn)讓或者申請(qǐng)贖回其持有的基金份額解析：基金份額持有人享有的權(quán)利包括：(1)分享基金財(cái)產(chǎn)收益；(2)參與分配清算后的剩余財(cái)產(chǎn)；(3)依法轉(zhuǎn)讓或者申請(qǐng)贖回其持有的基金份額；(4)按照規(guī)定要求召開基金份額持有人大會(huì)或者召集基金份額持有人大會(huì)；(5)對(duì)基金份額持有人大會(huì)審議事項(xiàng)行使表決權(quán)；(6)對(duì)基金管理人、基金托管人、基金服務(wù)機(jī)構(gòu)損害其合法權(quán)益的行為依法提起訴訟；(7)基金合同約定的其他權(quán)利。3.關(guān)于分級(jí)基金，下列表述正確的是()。

（分?jǐn)?shù)：0.01）

A.分級(jí)基金B(yǎng)份額以一定的成本向A份額融資，并承擔(dān)母基金的全部收益或虧損

B.結(jié)構(gòu)化分級(jí)機(jī)制使得一只分級(jí)基金可以同時(shí)滿足不同風(fēng)險(xiǎn)收益偏好投資者的需求

√

C.分級(jí)基金的A份額的本金安全及約定收益由B份額自身的凈值保證，體現(xiàn)出保本基金的特征

D.分級(jí)基金將同一基金資產(chǎn)劃分為預(yù)期風(fēng)險(xiǎn)收益特征不同的份額類別，分開運(yùn)行投資運(yùn)作解析：A項(xiàng)，分級(jí)基金B(yǎng)份額以一定的成本向A份額融資，B份額承擔(dān)扣除融資成本以外的母基金全部的收益或虧損。C項(xiàng)，A類份額根據(jù)基金合同的約定可以定期獲得約定收益，通常是在基準(zhǔn)利率的基礎(chǔ)上有所上浮，同時(shí)通過(guò)不定期折算等特殊機(jī)制，使得B類份額以自身的凈值保證A類份額的本金安全及約定收益，從而使A類份額體現(xiàn)出類固定收益產(chǎn)品的特性，具有低風(fēng)險(xiǎn)、收益相對(duì)穩(wěn)定的特征。D項(xiàng)，盡管分級(jí)基金將基礎(chǔ)份額拆分為不同風(fēng)險(xiǎn)收益特征的子份額，但基金資產(chǎn)仍然作為一個(gè)整體進(jìn)行投資運(yùn)作。4.保守秘密要求基金從業(yè)人員做到()。Ⅰ．應(yīng)當(dāng)妥善保管并嚴(yán)格保守客戶秘密，非經(jīng)許可不得泄露客戶資料和交易信息Ⅱ．不得泄露在執(zhí)業(yè)活動(dòng)中所獲知的各相關(guān)方的信息及所屬機(jī)構(gòu)的商業(yè)機(jī)密Ⅲ．向特定對(duì)象適度披露在執(zhí)業(yè)活動(dòng)中所獲知的即將公開的信息Ⅳ．不打聽不屬于自己業(yè)務(wù)范圍的秘密，不與同事交流自己獲知的秘密

（分?jǐn)?shù)：0.01）

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

√

B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

D.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ解析：保守秘密，要求基金從業(yè)人員不得向第三者透露作為秘密的信息，也不得公開尚處于禁止公開期間的信息。具體而言，基金從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)做到以下幾點(diǎn)：(1)應(yīng)當(dāng)妥善保管并嚴(yán)格保守客戶秘密，非經(jīng)許可不得泄露客戶資料和交易信息。且無(wú)論是在任職期間還是離職后，均不得泄露任何客戶資料和交易信息。(2)不得泄露在執(zhí)業(yè)活動(dòng)中所獲知的各相關(guān)方的信息及所屬機(jī)構(gòu)的商業(yè)秘密，更不得用以為自己或他人謀取不正當(dāng)?shù)睦妗?3)不得泄露在執(zhí)業(yè)活動(dòng)中所獲知的內(nèi)幕信息。5.()是基金管理公司管理基金投資的最高決策機(jī)構(gòu)，是非常設(shè)的議事機(jī)構(gòu)。

（分?jǐn)?shù)：0.01）

A.投資決策委員會(huì)

√

B.產(chǎn)品審批委員會(huì)

C.運(yùn)營(yíng)估值委員會(huì)

D.風(fēng)險(xiǎn)控制委員會(huì)解析：投資決策委員會(huì)是基金管理公司管理基金投資的最高決策機(jī)構(gòu)，是非常設(shè)的議事機(jī)構(gòu)。6.關(guān)于證券投資基金分類的意義，下列表述錯(cuò)誤的是()。

（分?jǐn)?shù)：0.01）

A.有助于基金研究評(píng)價(jià)機(jī)構(gòu)進(jìn)行科學(xué)的基金評(píng)級(jí)

B.有助于基金銷售機(jī)構(gòu)將適當(dāng)?shù)幕甬a(chǎn)品銷售給適當(dāng)?shù)耐顿Y者

C.有助于投資者選擇適合自己風(fēng)險(xiǎn)偏好的基金

D.有助于監(jiān)管部門針對(duì)不同基金的特點(diǎn)實(shí)施統(tǒng)一監(jiān)管

√解析：對(duì)監(jiān)管部門而言，明確基金的類別特征將有利于針對(duì)不同基金的特點(diǎn)實(shí)施更有效的分類監(jiān)管。7.某網(wǎng)站在銷售貨幣基金的過(guò)程中，在官方網(wǎng)站及相關(guān)互聯(lián)網(wǎng)資料中存在“年化收益10％”用語(yǔ)，但提示了投資風(fēng)險(xiǎn)，該行為屬于()的禁止行為。Ⅰ．誤導(dǎo)性陳述Ⅱ．違規(guī)承諾收益Ⅲ．重大遺漏Ⅳ．違規(guī)承擔(dān)損失

（分?jǐn)?shù)：0.01）

A.Ⅰ、Ⅲ

B.Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅱ

√

D.Ⅱ、Ⅲ解析：《證券投資基金銷售管理辦法》規(guī)定，基金宣傳推介材料不得違規(guī)承諾收益或承擔(dān)損失，夸大或片面宣傳基金，違規(guī)使用安全、保證、承諾、保險(xiǎn)、避險(xiǎn)、有保障、高收益、無(wú)風(fēng)險(xiǎn)等可能使投資人認(rèn)為沒(méi)有風(fēng)險(xiǎn)的或者片面強(qiáng)調(diào)集中營(yíng)銷時(shí)間限制的表述。題中行為屬于違規(guī)承諾收益和誤導(dǎo)性陳述。8.基金的運(yùn)作活動(dòng)從基金管理人的角度看，可以分為()。

（分?jǐn)?shù)：0.01）

A.基金的市場(chǎng)營(yíng)銷、基金的投資管理與基金的后臺(tái)管理

√

B.基金的產(chǎn)品研發(fā)、基金的投資管理與基金的后臺(tái)管理

C.基金的產(chǎn)品研發(fā)、基金的市場(chǎng)營(yíng)銷與基金的投資管理

D.基金的市場(chǎng)營(yíng)銷、基金的投資管理與基金的前臺(tái)管理解析：基金的運(yùn)作活動(dòng)從基金管理人的角度看，可以分為基金的市場(chǎng)營(yíng)銷、基金的投資管理與基金的后臺(tái)管理三大部分。9.基金監(jiān)管職責(zé)分工的總體要求不包括()。

（分?jǐn)?shù)：0.01）

A.職責(zé)清晰

B.分工明確

C.提高效率

√

D.反應(yīng)快速解析：基金監(jiān)管職責(zé)分工的總體要求包括：職責(zé)清晰、分工明確、反應(yīng)快速和協(xié)調(diào)有序。10.下列關(guān)于封閉式基金的說(shuō)法中，錯(cuò)誤的是()。

（分?jǐn)?shù)：0.01）

A.一般無(wú)特定存續(xù)期限

√

B.基金份額在基金合同期限內(nèi)固定不變

C.基金份額可以在證券交易所交易

D.基金份額在基金合同期限內(nèi)持有人不得申請(qǐng)贖回解析：封閉式基金一般有一個(gè)固定的存續(xù)的期限。11.公開募集基金的備案應(yīng)符合下列()條件。Ⅰ．封閉式基金募集的基金份額總額達(dá)到準(zhǔn)予注冊(cè)規(guī)模的60％以上Ⅱ．封閉式基金募集的基金份額總額達(dá)到準(zhǔn)予注冊(cè)規(guī)模的80％以上Ⅲ．開放式基金募集的基金份額總額超過(guò)準(zhǔn)予注冊(cè)的最低募集份額總額Ⅳ．基金份額持有人人數(shù)符合中國(guó)證監(jiān)會(huì)規(guī)定

（分?jǐn)?shù)：0.01）

A.Ⅰ、Ⅲ

B.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

√

D.Ⅱ、Ⅲ解析：基金募集期限屆滿，封閉式基金募集的基金份額總額達(dá)到準(zhǔn)予注冊(cè)規(guī)模的80％以上，開放式基金募集的基金份額總額超過(guò)準(zhǔn)予注冊(cè)的最低募集份額總額，并且基金份額持有人人數(shù)符合中國(guó)證監(jiān)會(huì)規(guī)定的。12.()的主要目標(biāo)是制度、程序和流程的執(zhí)行情況，無(wú)論是基金公司的財(cái)務(wù)管理、公司治理結(jié)構(gòu)，還是投資管理，主要是看基金管理人業(yè)務(wù)部門是否落實(shí)了這些法律法規(guī)和公司制度。

（分?jǐn)?shù)：0.01）

A.合規(guī)檢查

√

B.合規(guī)審核

C.合規(guī)培訓(xùn)

D.合規(guī)投訴處理解析：合規(guī)檢查的主要目標(biāo)是制度、程序和流程的執(zhí)行情況。無(wú)論是基金公司的財(cái)務(wù)管理、公司治理結(jié)構(gòu)，還是投資管理，這些檢查的每項(xiàng)內(nèi)容部有專門的法律法規(guī)及公司制度進(jìn)行規(guī)范，合規(guī)檢查主要是看基金管理人業(yè)務(wù)部門是否落實(shí)了這些法律法規(guī)和公司制度。13.基金管理人應(yīng)當(dāng)自募集期限屆滿之日起()日內(nèi)聘請(qǐng)法定驗(yàn)資機(jī)構(gòu)驗(yàn)資，自收到驗(yàn)資報(bào)告之日起()日內(nèi)，向中國(guó)證監(jiān)會(huì)提交驗(yàn)資報(bào)告，辦理基金備案手續(xù)，并予以公告。

（分?jǐn)?shù)：0.01）

A.5；10

B.5；15

C.10；10

√

D.10；15解析：基金管理人應(yīng)當(dāng)自募集期限屆滿之日起10日內(nèi)聘請(qǐng)法定驗(yàn)資機(jī)構(gòu)驗(yàn)資，自收到驗(yàn)資報(bào)告之日起10日內(nèi)，向中國(guó)證監(jiān)會(huì)提交驗(yàn)資報(bào)告，辦理基金備案手續(xù)，并予以公告。14.關(guān)于經(jīng)理層人員，下列說(shuō)法錯(cuò)誤的是()。

（分?jǐn)?shù)：0.01）

A.經(jīng)理層人員應(yīng)當(dāng)熟悉相關(guān)法律、行政法規(guī)及中國(guó)證監(jiān)會(huì)的監(jiān)管要求，依法合規(guī)、勤勉、審慎地行使職權(quán)，促進(jìn)基金財(cái)產(chǎn)的高效運(yùn)作，為基金份額持有人謀求最大利益

B.經(jīng)理層人員應(yīng)當(dāng)維護(hù)公司的統(tǒng)一性和完整性，在其職權(quán)范圍內(nèi)對(duì)公司經(jīng)營(yíng)活動(dòng)進(jìn)行獨(dú)立、自主決策，不受他人干預(yù)，不得將其經(jīng)營(yíng)管理權(quán)讓渡給股東或者其他機(jī)構(gòu)和人員

C.經(jīng)理層人員應(yīng)當(dāng)構(gòu)建公司自身的企業(yè)文化，保持公司內(nèi)部機(jī)構(gòu)和人員責(zé)任體系、報(bào)告路徑的清晰、完整，不得違反規(guī)定的報(bào)告路徑，防止在內(nèi)部責(zé)任體系、報(bào)告路徑和內(nèi)部員工之間出現(xiàn)割裂的情況

D.經(jīng)理層人員應(yīng)當(dāng)區(qū)別對(duì)待公司管理的不同基金財(cái)產(chǎn)和客戶資產(chǎn)，可以在不同基金財(cái)產(chǎn)之間、基金財(cái)產(chǎn)與委托資產(chǎn)之間進(jìn)行利益輸送

√解析：經(jīng)理層人員應(yīng)當(dāng)公平對(duì)待所有股東，不得接受任何股東及其實(shí)際控制人超越股東會(huì)、董事會(huì)的指示，不得偏向于任何一方股東。經(jīng)理層人員應(yīng)當(dāng)公平對(duì)待公司管理的不同基金財(cái)產(chǎn)和客戶資產(chǎn)，不得在不同基金財(cái)產(chǎn)之間、基金財(cái)產(chǎn)與委托資產(chǎn)之間進(jìn)行利益輸送。故D選項(xiàng)錯(cuò)誤。15.關(guān)于公募基金半年度報(bào)告，以下說(shuō)法錯(cuò)誤的是()。

（分?jǐn)?shù)：0.01）

A.半年度報(bào)告的管理人報(bào)告無(wú)須披露內(nèi)部監(jiān)察報(bào)告

B.半年度報(bào)告要披露過(guò)去1個(gè)月的凈值增長(zhǎng)率

C.半年度報(bào)告只需披露當(dāng)期的主要會(huì)計(jì)數(shù)據(jù)和財(cái)務(wù)數(shù)據(jù)

D.半年度報(bào)告需要進(jìn)行審計(jì)

√解析：半年度報(bào)告不要求進(jìn)行審計(jì)，D項(xiàng)錯(cuò)誤。16.基金銷售的()反映了從投資人的需要出發(fā)向投資人銷售合適的產(chǎn)品。

（分?jǐn)?shù)：0.01）

A.專業(yè)性

B.服務(wù)性

C.持續(xù)性

D.適用性

√解析：基金銷售機(jī)構(gòu)在銷售基金和相關(guān)產(chǎn)品的過(guò)程中，應(yīng)注重根據(jù)基金投資人的風(fēng)險(xiǎn)承受能力銷售不同風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)的產(chǎn)品，把合適的產(chǎn)品賣給合適的基金投資人，即基金銷售的適用性。這反映了從投資人的需要和實(shí)際承受能力出發(fā)向投資人銷售合適的產(chǎn)品，堅(jiān)持投資人利益優(yōu)先的原則，這也是監(jiān)管機(jī)構(gòu)對(duì)基金銷售的要求。17.下列私募基金的募集行為錯(cuò)誤的是()。

（分?jǐn)?shù)：0.01）

A.應(yīng)當(dāng)采用問(wèn)卷調(diào)查等方式對(duì)投資者的風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別能力和風(fēng)險(xiǎn)承受能力進(jìn)行評(píng)估，確認(rèn)是否為合格投資者人

B.可以自行銷售，也可以委托銷售機(jī)構(gòu)銷售私募基金

C.自行銷售的，不得公開推介；委托銷售機(jī)構(gòu)銷售的，銷售機(jī)構(gòu)也不得公開推介

D.可以向投資人承諾保本，但不得向投資人承諾最低收益

√解析：依據(jù)《私募投資基金監(jiān)督管理暫行辦法》的規(guī)定，私募基金管理人、私募基金銷售機(jī)構(gòu)不得向投資者承諾投資本金不受損失或者承諾最低收益。18.基金管理人內(nèi)部控制在設(shè)計(jì)完整、合理的前提下，在基金管理的運(yùn)作過(guò)程中，能夠得到持續(xù)的貫徹執(zhí)行并發(fā)揮作用，為實(shí)現(xiàn)提高公司經(jīng)營(yíng)效率、財(cái)務(wù)信息的可靠性和法律法規(guī)的遵守，提高合理保證，這屬于內(nèi)部控制的()原則。

（分?jǐn)?shù)：0.01）

A.健全性

B.及時(shí)性

C.有效性

√

D.獨(dú)立性解析：有效性原則的含義：(1)基金管理人所實(shí)施的內(nèi)部控制政策與措施能否適應(yīng)經(jīng)濟(jì)監(jiān)管的法律法規(guī)要求；(2)基金管理人內(nèi)部控制在設(shè)計(jì)完整、合理的前提下，在基金管理的運(yùn)作過(guò)程中，能夠得到持續(xù)的貫徹執(zhí)行并發(fā)揮作用，為實(shí)現(xiàn)提高公司經(jīng)營(yíng)效率、財(cái)務(wù)信息的可靠性和法律法規(guī)的遵守提高合理保證。19.()是通過(guò)一套完善的系統(tǒng)監(jiān)控、跟蹤和評(píng)估的流程，保證員工能夠符合公司最新的合規(guī)政策，公司的流程規(guī)范以及國(guó)家的法律和法規(guī)等，從而幫助公司全面實(shí)現(xiàn)既定目標(biāo)，有效降低運(yùn)作風(fēng)險(xiǎn)并最終使其成為基金管理人。

（分?jǐn)?shù)：0.01）

A.合規(guī)檢查

B.合規(guī)審核

C.合規(guī)培訓(xùn)

√

D.合規(guī)投訴處理解析：有效進(jìn)行合規(guī)培訓(xùn)管理，通過(guò)一套完善的系統(tǒng)監(jiān)控、跟蹤和評(píng)估的流程，保證員工能夠符合公司最新的合規(guī)政策，公司的流程規(guī)范以及國(guó)家的法律和法規(guī)等，從而幫助公司全面實(shí)現(xiàn)既定目標(biāo)，有效降低運(yùn)作風(fēng)險(xiǎn)并最終使其成為基金管理人。20.下列關(guān)于契約型基金的說(shuō)法中，錯(cuò)誤的是()。

（分?jǐn)?shù)：0.01）

A.契約型基金不具有法人資格

B.我國(guó)的證券投資基金均為契約型基金

C.契約型基金是依據(jù)基金合同設(shè)立基金

D.契約型基金相對(duì)于公司型基金的優(yōu)點(diǎn)是法律關(guān)系明確清晰

√解析：契約型基金依據(jù)基金合同營(yíng)運(yùn)基金；公司型基金優(yōu)點(diǎn)是法律關(guān)系明確清晰．監(jiān)督約束機(jī)制較為完善，但契約型基金在設(shè)立上更為簡(jiǎn)單易行。兩者之間的區(qū)別主要表現(xiàn)在法律形式的不同，并無(wú)優(yōu)劣之分。21.基金宣傳材料的禁止性規(guī)定的內(nèi)容不包括()。

（分?jǐn)?shù)：0.01）

A.虛假記載、誤導(dǎo)性陳述或者重大遺漏

B.預(yù)測(cè)基金的投資業(yè)績(jī)

C.介紹風(fēng)險(xiǎn)情況

√

D.違規(guī)承諾收益或者承擔(dān)損失解析：C項(xiàng)不屬于基金宣傳材料的禁止性規(guī)定的內(nèi)容。22.下列關(guān)于基金監(jiān)管原則的說(shuō)法中，正確的是()。

（分?jǐn)?shù)：0.01）

A.根據(jù)適度監(jiān)管原則，政府監(jiān)管范圍應(yīng)當(dāng)嚴(yán)格限定在基金市場(chǎng)失靈的領(lǐng)域

√

B.基金監(jiān)管的首要目標(biāo)是促進(jìn)基金行業(yè)規(guī)模的壯大

C.基金監(jiān)管應(yīng)遵循“公平、公信、公正”的三公原則

D.為了貫徹高效監(jiān)管原則，政府監(jiān)管必要時(shí)應(yīng)當(dāng)對(duì)基金機(jī)構(gòu)的內(nèi)部經(jīng)營(yíng)管理直接進(jìn)行干預(yù)解析：基金監(jiān)管的首要目標(biāo)是保護(hù)投資人及相關(guān)當(dāng)事人的合法權(quán)益?；鸨O(jiān)管應(yīng)遵循“公平、公開、公正”的三公原則。為了貫徹高效監(jiān)管原則，行政監(jiān)管機(jī)構(gòu)既要對(duì)基金行業(yè)進(jìn)行必要的監(jiān)管，又不能束縛基金行業(yè)和基金市場(chǎng)的活力。23.根據(jù)不同的功能劃分，基金公司的五大業(yè)務(wù)部門不包括()。

（分?jǐn)?shù)：0.01）

A.人力資源部門

√

B.產(chǎn)品營(yíng)銷部門

C.合規(guī)與風(fēng)險(xiǎn)部門

D.后臺(tái)運(yùn)營(yíng)部門解析：由于公司規(guī)模、經(jīng)營(yíng)模式不同，每家基金公司的業(yè)務(wù)部門設(shè)置是不同的?？梢愿鶕?jù)功能劃分為投資、研究、交易部門，產(chǎn)品營(yíng)銷部門，合規(guī)與風(fēng)險(xiǎn)部門，后臺(tái)運(yùn)營(yíng)部門和其他支持性部門五大類部門。24.我國(guó)基金信息披露制度體系的規(guī)范性文件不包括()。

（分?jǐn)?shù)：0.01）

A.《證券投資基金信息披露內(nèi)容與格式準(zhǔn)則》

B.《證券投資基金披露編報(bào)規(guī)則》

C.《證券投資基金信息披露XBRL模板》

D.《證券投資基金法》

√解析：我國(guó)基金信息披露制度體系的規(guī)范性文件包括《證券投資基金信息披露內(nèi)容與格式準(zhǔn)則》《證券投資基金披露編報(bào)規(guī)則》《證券投資基金信息披露XBRL模板》，《證券投資基金法》屬于國(guó)家法律層次。25.基金管理人應(yīng)當(dāng)自收到核準(zhǔn)文件之日起()個(gè)月內(nèi)進(jìn)行基金份額的發(fā)售。

（分?jǐn)?shù)：0.01）

A.3

B.4

C.6

√

D.12解析：基金管理人應(yīng)當(dāng)自收到核準(zhǔn)文件之日起6個(gè)月內(nèi)進(jìn)行基金份額的發(fā)售，超過(guò)6個(gè)月的，原注冊(cè)的事項(xiàng)未發(fā)生實(shí)質(zhì)性變化的，應(yīng)當(dāng)報(bào)國(guó)務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)備案。26.某開放式基金某日的基金總份額為10億。下列屬于巨額贖回的是()。Ⅰ．當(dāng)日申購(gòu)申請(qǐng)5億，贖回申請(qǐng)3億，無(wú)轉(zhuǎn)入轉(zhuǎn)出申請(qǐng)Ⅱ．當(dāng)日申購(gòu)申請(qǐng)1億，贖回申請(qǐng)3億，轉(zhuǎn)入申請(qǐng)3億，轉(zhuǎn)出申請(qǐng)3億Ⅲ．當(dāng)日申購(gòu)申請(qǐng)4D00萬(wàn)，贖回申請(qǐng)1億，轉(zhuǎn)入申請(qǐng)1億，轉(zhuǎn)出申請(qǐng)1億Ⅳ．當(dāng)日申購(gòu)申請(qǐng)2億，贖回申請(qǐng)4億，無(wú)轉(zhuǎn)入轉(zhuǎn)出申請(qǐng)

（分?jǐn)?shù)：0.01）

A.Ⅲ、Ⅳ

B.Ⅱ、Ⅳ

√

C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ解析：?jiǎn)蝹€(gè)開放日基金凈贖回申請(qǐng)超過(guò)基金總份額的10％時(shí)，為巨額贖回。單個(gè)開放日的凈贖回申請(qǐng)，是指該基金的贖回申請(qǐng)加上基金轉(zhuǎn)換中該基金的轉(zhuǎn)出申請(qǐng)之和，扣除當(dāng)日發(fā)生的該基金申購(gòu)申請(qǐng)及基金轉(zhuǎn)換中該基金的轉(zhuǎn)入申請(qǐng)之和后得到的余額。Ⅰ項(xiàng)的基金凈贖回申請(qǐng)=3-5=-2(億)；Ⅱ項(xiàng)的基金凈贖回申請(qǐng)=3+3-1-3=2(億)；Ⅲ項(xiàng)的基金凈贖回申請(qǐng)=1+1-0．4-1=0．6(億)；Ⅳ項(xiàng)的基金凈贖回申請(qǐng)=4-2=2(億)。該開放式基金某日的基金總份額為10億，當(dāng)日基金凈贖回申請(qǐng)超過(guò)1億，即巨額贖回。27.當(dāng)QDII基金發(fā)生重大事件時(shí)，應(yīng)在事件發(fā)生后及時(shí)披露臨時(shí)公告，并在更新的()中予以說(shuō)明。

（分?jǐn)?shù)：0.01）

A.基金合同

B.年度報(bào)告

C.季度報(bào)告

D.基金招募說(shuō)明書

√解析：當(dāng)QDII基金變更境外托管人、變更投資顧問(wèn)、投資顧問(wèn)主要負(fù)責(zé)人變動(dòng)、涉及境外訴訟等重大事件時(shí)，應(yīng)在事件發(fā)生后及時(shí)披露臨時(shí)公告，并在更新的招募說(shuō)明書中予以說(shuō)明。28.關(guān)于QDII基金與普通開放式基金的相同點(diǎn)和區(qū)別，下列表述錯(cuò)誤的是()。

（分?jǐn)?shù)：0.01）

A.投資者同時(shí)贖回QDII基金和普通開放式基金，一般情況下QDII基金的贖回款先收到

√

B.QDII基金申購(gòu)和贖回的幣種可以是人民幣和其他幣種，普通開放式基金通常只能是人民幣

C.兩者發(fā)生巨額贖回時(shí)的處理方法類似

D.兩者申購(gòu)和贖回一般都可以通過(guò)直銷和代銷渠道進(jìn)行解析：一般情況下，基金管理公司會(huì)在T+2日內(nèi)對(duì)申購(gòu)和贖回登記申請(qǐng)的有效性進(jìn)行確認(rèn)。T日提交的有效申請(qǐng)，投資者應(yīng)在T+3日到銷售網(wǎng)點(diǎn)柜臺(tái)或以銷售機(jī)構(gòu)規(guī)定的其他方式查詢申請(qǐng)的確認(rèn)情況。對(duì)QDII基金而言，贖回申請(qǐng)成功后，基金管理人將在T+10日(包括該日)內(nèi)支付贖回款項(xiàng)。在發(fā)生巨額贖回時(shí)，款項(xiàng)的支付辦法按基金合同有關(guān)規(guī)定處理。29.依據(jù)《證券投資基金法》的規(guī)定，下列屬于基金份額持有人職權(quán)的是()。Ⅰ．決定基金擴(kuò)募或者延長(zhǎng)基金合同期限Ⅱ．決定更換基金管理人Ⅲ．調(diào)整基金管理人和基金托管人的報(bào)酬標(biāo)準(zhǔn)Ⅳ．依法轉(zhuǎn)讓或者申請(qǐng)贖回持有的基金份額

（分?jǐn)?shù)：0.01）

A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

√

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ解析：基金份額持有人大會(huì)由全體基金份額持有人組成，行使下列職權(quán)：(1)決定基金擴(kuò)募或者延長(zhǎng)基金合同期限。(2)決定修改基金合同的重要內(nèi)容或者提前終止基金合同。(3)決定更換基金管理人、基金托管人。(4)決定調(diào)整基金管理人、基金托管人的報(bào)酬標(biāo)準(zhǔn)。(5)基金合同約定的其他職權(quán)。30.關(guān)于開放式基金的申購(gòu)和贖回，下列表述錯(cuò)誤的是()。

（分?jǐn)?shù)：0.01）

A.后端收費(fèi)模式下，可以按持有期限設(shè)置申購(gòu)費(fèi)率

B.基金銷售機(jī)構(gòu)可以對(duì)基金銷售費(fèi)用實(shí)行一定的優(yōu)惠

C.基金管理人可以約定將贖回費(fèi)全額計(jì)入基金財(cái)產(chǎn)

D.前端收費(fèi)模式下，可以按持有期限設(shè)置申購(gòu)費(fèi)率

√解析：投資者在辦理開放式基金申購(gòu)時(shí)，一般需要繳納申購(gòu)費(fèi)，和認(rèn)購(gòu)費(fèi)一樣，申購(gòu)費(fèi)可以采用在基金份額申購(gòu)時(shí)收取前端收費(fèi)方式，也可以采用在贖回時(shí)從贖回金額中扣除的后端收費(fèi)方式。前端收費(fèi)方式下，基金管理人可以選擇根據(jù)投資人申購(gòu)金額分段設(shè)置申購(gòu)費(fèi)率。后端收費(fèi)方式下，基金管理人可以選擇投資人持有期限不同分段設(shè)置申購(gòu)費(fèi)，對(duì)于持有期低于3年的投資人，基金管理人不得免收其后端申購(gòu)費(fèi)。31.定期折算條款旨在將()的約定收益分配給其持有人。

（分?jǐn)?shù)：0.01）

A.母基金份額

B.子基金份額

C.A類份額

√

D.B類份額解析：定期折算條款旨在將A類份額的約定收益分配給其持有人。32.QDII基金在定期報(bào)告中的特殊披露要求，包括()。Ⅰ．境外投資顧問(wèn)和境外資產(chǎn)托管人信息Ⅱ．境外證券投資信息Ⅲ．外幣交易及外幣折算相關(guān)的信息Ⅳ．投資顧問(wèn)的財(cái)務(wù)狀況

（分?jǐn)?shù)：0.01）

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

√

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅱ、Ⅳ

D.Ⅱ、Ⅱ、Ⅳ解析：QDII基金在定期報(bào)告中的特殊披露要求包括：(1)境外投資顧問(wèn)和境外資產(chǎn)托管人信息。(2)境外證券投資信息。(3)外幣交易及外幣折算相關(guān)的信息。33.某基金公司推介定期定額投資業(yè)務(wù)等需要模擬歷史業(yè)績(jī)。下列指數(shù)中可以用來(lái)計(jì)算模擬歷史業(yè)績(jī)的是()。

（分?jǐn)?shù)：0.01）

A.金?；鹬笖?shù)

B.中證500指數(shù)

√

C.央視財(cái)經(jīng)50指數(shù)

D.淘金100指數(shù)解析：對(duì)于推介定期定額投資業(yè)務(wù)等需要模擬歷史業(yè)績(jī)的，應(yīng)當(dāng)采用我國(guó)證券市場(chǎng)具有代表性的指數(shù)，對(duì)其過(guò)往足夠長(zhǎng)時(shí)間的實(shí)際收益率進(jìn)行模擬，同時(shí)注明相應(yīng)的復(fù)合年平均收益率；此外，還應(yīng)當(dāng)說(shuō)明模擬數(shù)據(jù)的來(lái)源、模擬方法及主要計(jì)算公式，并進(jìn)行相應(yīng)的風(fēng)險(xiǎn)提示。34.下列關(guān)于公開募集基金的發(fā)售的說(shuō)法中，錯(cuò)誤的是()。

（分?jǐn)?shù)：0.01）

A.基金份額發(fā)售可由基金管理人或基金銷售機(jī)構(gòu)辦理

B.基金募集申請(qǐng)經(jīng)注冊(cè)后，方可發(fā)售基金份額

C.基金募集期限自招募說(shuō)明書公布之日起計(jì)算

√

D.基金管理人應(yīng)當(dāng)自收到準(zhǔn)予注冊(cè)文件之日起6個(gè)月內(nèi)進(jìn)行基金募集解析：基金募集不得超過(guò)中國(guó)證監(jiān)會(huì)準(zhǔn)予注冊(cè)的基金募集期限。募集期限自基金份額發(fā)售之日起算起。35.基金管理人員的董事、監(jiān)事和高級(jí)管理人員，應(yīng)當(dāng)熟悉證券投資方面的法律、行政法規(guī)，具有()年以上與其所任職務(wù)相關(guān)的工作經(jīng)歷。

（分?jǐn)?shù)：0.01）

A.1

B.2

C.3

√

D.5解析：基金管理人員的董事、監(jiān)事和高級(jí)管理人員，應(yīng)當(dāng)熟悉證券投資方面的法律、行政法規(guī)，具有3年以上與其所任職務(wù)相關(guān)的工作經(jīng)歷，高級(jí)管理人員還應(yīng)當(dāng)具備從業(yè)資格。36.建立良好的內(nèi)部治理結(jié)構(gòu)的基本途徑不包括()。

（分?jǐn)?shù)：0.01）

A.完善的風(fēng)險(xiǎn)控制機(jī)制

√

B.明確股東會(huì)、董事會(huì)、監(jiān)事會(huì)和高級(jí)管理人員的職責(zé)權(quán)限

C.建立長(zhǎng)效的激勵(lì)和約束機(jī)制

D.審慎高效地運(yùn)作基金，維護(hù)基金份額持有人的利益解析：建立良好的內(nèi)部治理結(jié)構(gòu)的基本途徑是明確股東會(huì)、董事會(huì)、監(jiān)事會(huì)和高級(jí)管理人員的職責(zé)權(quán)限；建立長(zhǎng)效的激勵(lì)和約束機(jī)制；完善監(jiān)督和內(nèi)控機(jī)制；確保基金管理人合法合規(guī)地行使職權(quán)；審慎高效地運(yùn)作基金，維護(hù)基金份額持有人的利益。37.ETF的建倉(cāng)期不超過(guò)()個(gè)月。

（分?jǐn)?shù)：0.01）

A.1

B.2

C.3

√

D.5解析：基金合同生效后，基金管理人應(yīng)逐步調(diào)整實(shí)際組合直至達(dá)到跟蹤指數(shù)要求，此過(guò)程為ETF建倉(cāng)階段。ETF建倉(cāng)階段不超過(guò)3個(gè)月。38.商業(yè)銀行、期貨公司、保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)、證券公司、證券投資咨詢機(jī)構(gòu)、獨(dú)立基金銷售機(jī)構(gòu)以及中國(guó)證監(jiān)會(huì)認(rèn)定的其他機(jī)構(gòu)從事基金銷售業(yè)務(wù)的，應(yīng)向工商注冊(cè)登記所在地的()進(jìn)行注冊(cè)并取得相應(yīng)資格。

（分?jǐn)?shù)：0.01）

A.中國(guó)證監(jiān)會(huì)

B.證券交易所

C.中國(guó)證監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)

√

D.基金業(yè)協(xié)會(huì)解析：商業(yè)銀行、期貨公司、保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)、證券公司、證券投資咨詢機(jī)構(gòu)、獨(dú)立基金銷售機(jī)構(gòu)以及中國(guó)證監(jiān)會(huì)認(rèn)定的其他機(jī)構(gòu)從事基金銷售業(yè)務(wù)的，應(yīng)向工商注冊(cè)登記所在地的中國(guó)證監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)進(jìn)行注冊(cè)并取得相應(yīng)資格。39.公開募集基金的基金管理人職責(zé)終止的事由不包括()。

（分?jǐn)?shù)：0.01）

A.被凍結(jié)資金賬戶或者證券賬戶

√

B.被依法取消基金管理資格

C.被基金持有人大會(huì)解任

D.依法解散、被依法撤銷或者被依法宣告破產(chǎn)解析：公開募集基金的基金管理人職責(zé)終止的事由包括：(1)被依法取消基金管理資格；(2)被基金持有人大會(huì)解任；(3)依法解散、被依法撤銷或者被依法宣告破產(chǎn)；(4)基金合同約定的其他情形。40.注冊(cè)公開募集基金需要提交的文件不包括()。

（分?jǐn)?shù)：0.01）

A.申請(qǐng)報(bào)告

B.基金合同草案

C.基金托管協(xié)議草案

D.財(cái)務(wù)報(bào)表

√解析：注冊(cè)公開募集基金，由擬任基金管理人向中國(guó)證監(jiān)會(huì)提交的文件是：(1)申請(qǐng)報(bào)告；(2)基金合同草案；(3)基金托管協(xié)議草案；(4)招募說(shuō)明書草案；(5)律師事務(wù)所出具的法律意見書；(6)中國(guó)證監(jiān)會(huì)規(guī)定提交的其他文件。41.下列不屬于尋找潛在客戶常用的方法的是()。

（分?jǐn)?shù)：0.01）

A.緣故法

B.定位法

√

C.介紹法

D.陌生拜訪法解析：常用的尋找潛在客戶的方法有緣故法、介紹法和陌生拜訪法。42.基金業(yè)協(xié)會(huì)應(yīng)當(dāng)在私募基金備案材料齊備后的()個(gè)工作日內(nèi)，通過(guò)網(wǎng)站公告私募基金名單及其基本情況的方式，為私募基金辦理備案手續(xù)。

（分?jǐn)?shù)：0.01）

A.7

B.10

C.15

D.20

√解析：基金業(yè)協(xié)會(huì)應(yīng)當(dāng)在私募基金備案材料齊備后的20個(gè)工作日內(nèi)，通過(guò)網(wǎng)站公告私募基金名單及其基本情況的方式，為私募基金辦理備案手續(xù)。43.下列投資者中，屬于專業(yè)投資者的是()。

（分?jǐn)?shù)：0.01）

A.基金管理公司及其子公司

√

B.QDII

C.最近1年末金融資產(chǎn)不低于1000萬(wàn)元且具有2年以上證券投資經(jīng)歷的法人

D.金融資產(chǎn)不低于500萬(wàn)元且具有1年以上金融產(chǎn)品設(shè)計(jì)工作經(jīng)歷的法人解析：符合以下條件之一的為專業(yè)投資者：(1)經(jīng)有關(guān)金融監(jiān)管部門批準(zhǔn)設(shè)立的金融機(jī)構(gòu)，包括證券公司、期貨公司、基金管理公司及其子公司、商業(yè)銀行、保險(xiǎn)公司、信托公司、財(cái)務(wù)公司等，經(jīng)行業(yè)協(xié)會(huì)備案或者登記的證券公司子公司、期貨公司子公司、私募基金管理人；(2)社會(huì)保障基金、企業(yè)年金等養(yǎng)老基金，慈善基金等社會(huì)公益基金，合格境外機(jī)構(gòu)投資者(QFII)、人民幣合格境外機(jī)構(gòu)投資者(RQFII)等。B項(xiàng)屬于普通投資者，C項(xiàng)條件不全，D項(xiàng)需要2年以上工作經(jīng)歷。44.基金銷售機(jī)構(gòu)對(duì)基金投資人風(fēng)險(xiǎn)承受能力進(jìn)行調(diào)查的方式包括()。Ⅰ．當(dāng)面調(diào)查Ⅱ．信函調(diào)查Ⅲ．網(wǎng)絡(luò)調(diào)查Ⅳ．對(duì)已有的客戶信息進(jìn)行分析

（分?jǐn)?shù)：0.01）

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

B.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

√

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ解析：基金銷售機(jī)構(gòu)可以采用當(dāng)面、信函、網(wǎng)絡(luò)或?qū)σ延械目蛻粜畔⑦M(jìn)行分析等方式對(duì)基金投資人的風(fēng)險(xiǎn)承受能力進(jìn)行調(diào)查，并向基金投資人及時(shí)反饋評(píng)價(jià)結(jié)果。45.基金估值核算機(jī)構(gòu)擬從事公開募集基金估值核算業(yè)務(wù)的，應(yīng)當(dāng)向()申請(qǐng)注冊(cè)。

（分?jǐn)?shù)：0.01）

A.證券交易所

B.中國(guó)證監(jiān)會(huì)

√

C.基金業(yè)協(xié)會(huì)

D.工商登記注冊(cè)地中國(guó)證監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)解析：基金估值核算機(jī)構(gòu)擬從事公開募集基金估值核算業(yè)務(wù)的，應(yīng)當(dāng)向中國(guó)證監(jiān)會(huì)申請(qǐng)注冊(cè)。基金投資顧問(wèn)機(jī)構(gòu)提供公開募集基金投資顧問(wèn)業(yè)務(wù)的，應(yīng)當(dāng)向工商登記注冊(cè)地中國(guó)證監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)申請(qǐng)注冊(cè)。46.建立完善的基金檔案管理制度，妥善保管相關(guān)業(yè)務(wù)資料?？蛻羯矸葙Y料，自業(yè)務(wù)關(guān)系結(jié)束當(dāng)年計(jì)起至少保存()年。

（分?jǐn)?shù)：0.01）

A.3

B.5

C.10

D.15

√解析：建立完善的基金檔案管理制度，妥善保管相關(guān)業(yè)務(wù)資料?？蛻羯矸葙Y料，自業(yè)務(wù)關(guān)系結(jié)束當(dāng)年計(jì)起至少保存15年。47.公募基金的特征不包括()。

（分?jǐn)?shù)：0.01）

A.基金募集對(duì)象不固定

B.投資金額要求高

√

C.適宜中小投資者參與

D.必須接受監(jiān)管部門的嚴(yán)格監(jiān)管解析：公募基金主要具有如下特征：可以面向社會(huì)公眾公開發(fā)售基金份額和宣傳推廣，基金募集對(duì)象不固定；投資金額要求低，適宜中小投資者參與；必須遵守基金法律和法規(guī)的約束，并接受監(jiān)管部門的嚴(yán)格監(jiān)管。48.基金銷售適用性要求基金銷售機(jī)構(gòu)在銷售基金和相關(guān)產(chǎn)品的過(guò)程中，應(yīng)注重()。

（分?jǐn)?shù)：0.01）

A.審慎地對(duì)投資者進(jìn)行調(diào)查

B.對(duì)投資的風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行評(píng)價(jià)

C.根據(jù)基金投資者的風(fēng)險(xiǎn)承受能力銷售不同風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)的產(chǎn)品

√

D.對(duì)投資者進(jìn)行投資知識(shí)教育解析：基金銷售適用性要求基金銷售機(jī)構(gòu)在銷售基金和相關(guān)產(chǎn)品的過(guò)程中，應(yīng)注重根據(jù)基金投資者的風(fēng)險(xiǎn)承受能力銷售不同風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)的產(chǎn)品。49.基金招募說(shuō)明書的內(nèi)容不包括()。

（分?jǐn)?shù)：0.01）

A.基金募集申請(qǐng)的準(zhǔn)予注冊(cè)文件和注冊(cè)日期

B.基金管理人、基金托管人的基本情況

C.基金資產(chǎn)凈值的計(jì)算方法和公告方式

√

D.風(fēng)險(xiǎn)警示內(nèi)容解析：C項(xiàng)屬于公開募集基金的基金合同所含內(nèi)容。50.()是以追求長(zhǎng)期的資本增值作為目標(biāo)，比較適合長(zhǎng)期投資，同時(shí)也是應(yīng)對(duì)通貨膨脹最有效的手段。

（分?jǐn)?shù)：0.01）

A.股票基金

√

B.債券基金

C.QDII基金

D.契約型基金解析：股票基金是以追求長(zhǎng)期的資本增值作為目標(biāo)，比較適合長(zhǎng)期投資。股票基金提供了一種長(zhǎng)期的投資增值性，可供投資者用來(lái)滿足教育支出、退休支出的需要，是應(yīng)對(duì)通貨膨脹最有效的手段。51.巨額贖回風(fēng)險(xiǎn)是開放式基金所持有的一種風(fēng)險(xiǎn)，即當(dāng)單個(gè)交易日的凈贖回申請(qǐng)超過(guò)基金總份額的()時(shí)，投資人將可能無(wú)法及時(shí)贖回持有的全部基金份額。

（分?jǐn)?shù)：0.01）

A.5％

B.10％

√

C.15％

D.25％解析：巨額贖回風(fēng)險(xiǎn)是開放式基金所持有的一種風(fēng)險(xiǎn)，即當(dāng)單個(gè)交易日的凈贖回申請(qǐng)超過(guò)基金總份額的10％時(shí)，投資人將可能無(wú)法及時(shí)贖回持有的全部基金份額。52.下列關(guān)于ETF的申購(gòu)清單和贖回清單的說(shuō)法中，錯(cuò)誤的是()。

（分?jǐn)?shù)：0.01）

A.在每日開市前，基金管理人需通過(guò)其官方網(wǎng)站和證券交易所指定的信息發(fā)布渠道公告ETF申購(gòu)、贖回清單

B.ETF申購(gòu)、贖回清單主要包括最小申購(gòu)、贖回單位對(duì)應(yīng)的各證券名稱、證券代碼及數(shù)量、現(xiàn)金替代標(biāo)志等內(nèi)容

C.在每日開市前，基金管理人需向證券交易所、證券登記結(jié)算機(jī)構(gòu)提供ETF申購(gòu)、贖回清單

D.當(dāng)日發(fā)布的ETF申購(gòu)、贖回清單，當(dāng)日可根據(jù)市場(chǎng)特殊情況進(jìn)行修改

√解析：當(dāng)日發(fā)布的ETF申購(gòu)、贖回清單，當(dāng)日不得修改。53.ETF聯(lián)接基金是一種特殊的FOF。2009年9月，我國(guó)最早的兩只聯(lián)接基金成立，它們是()。

（分?jǐn)?shù)：0.01）

A.華安上證180ETF聯(lián)接基金和易方達(dá)深證100ETF

B.華泰柏瑞上證紅利ETF和工銀上證央企ETF

C.華安上證180ETF聯(lián)接基金和交銀180治理ETF聯(lián)接基金

√

D.工銀上證央企ETF和交銀180治理ETF聯(lián)接基金解析：2009年9月，我國(guó)最早的兩只聯(lián)接基金——華安上證180ETF聯(lián)接基金和交銀180治理ETF聯(lián)接基金成立。54.當(dāng)影子定價(jià)與攤余成本法確定的基金資產(chǎn)凈值偏離度的絕對(duì)值達(dá)到或者超過(guò)()時(shí)，基金管理人應(yīng)當(dāng)就此事項(xiàng)進(jìn)行臨時(shí)報(bào)告。

（分?jǐn)?shù)：0.01）

A.0．05％

B.0．5％

√

C.5％

D.10％解析：當(dāng)影子定價(jià)與攤余成本法確定的基金資產(chǎn)凈值偏離度的絕對(duì)值達(dá)到或者超過(guò)0．5％時(shí)，基金管理人應(yīng)當(dāng)就此事項(xiàng)進(jìn)行臨時(shí)報(bào)告。55.一般而言，投資者申購(gòu)基金成功后，登記機(jī)關(guān)會(huì)在()日為投資者辦理增加權(quán)益的登記手續(xù)，投資者自()日起有權(quán)贖回該部分基金份額。

（分?jǐn)?shù)：0.01）

A.T+1；T+2

√

B.T+2；T+3

C.T+1；T+3

D.T；T+3解析：一般而言，投資者申購(gòu)基金成功后，登記機(jī)關(guān)會(huì)在T+1日為投資者辦理增加權(quán)益的登記手續(xù)，投資者自T+2日起有權(quán)贖回該部分基金份額。56.在我國(guó)，擬設(shè)立的基金管理公司的注冊(cè)資本不低于人民幣()元。

（分?jǐn)?shù)：0.01）

A.2億

B.5000萬(wàn)

C.1億

√

D.1．5億解析：在我國(guó)，擬設(shè)立的基金管理公司的注冊(cè)資本不低于人民幣1億元。57.封閉式基金的交易價(jià)格和凈值的關(guān)系是()。

（分?jǐn)?shù)：0.01）

A.交易價(jià)格小于凈值

B.交易價(jià)格等于凈值

C.交易價(jià)格圍繞基金份額凈值上下波動(dòng)

√

D.交易價(jià)格大于凈值解析：封閉式基金的交易價(jià)格一般是圍繞基金份額凈值上下波動(dòng)的。58.基金中基金，是指將()以上的基金資產(chǎn)投資于經(jīng)中國(guó)證監(jiān)會(huì)依法核準(zhǔn)或注冊(cè)的公開募集的基金份額的基金。

（分?jǐn)?shù)：0.01）

A.80％

√

B.70％

C.60％

D.50％解析：基金中基金，是指將80％以上的基金資產(chǎn)投資于經(jīng)中國(guó)證監(jiān)會(huì)依法核準(zhǔn)或注冊(cè)的公開募集的基金份額的基金。59.中國(guó)證監(jiān)會(huì)的職責(zé)包括下列各項(xiàng)中的()。Ⅰ．辦理公募基金募集完成后的備案Ⅱ．核準(zhǔn)并公告公募基金的基金合同生效Ⅲ．指導(dǎo)和監(jiān)督中國(guó)證券投資基金業(yè)協(xié)會(huì)的活動(dòng)Ⅳ．查處違法行為并予以公告

（分?jǐn)?shù)：0.01）

A.Ⅰ、Ⅱ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

√

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ解析：中國(guó)證監(jiān)會(huì)依法履行下列職責(zé)：(1)制定有關(guān)證券投資基金活動(dòng)監(jiān)督管理的規(guī)章、規(guī)則，并行使審批、核準(zhǔn)或者注冊(cè)權(quán)。(2)辦理基金備案。(3)對(duì)基金管理人、基金托管人及其他機(jī)構(gòu)從事證券投資基金活動(dòng)進(jìn)行監(jiān)督管理，對(duì)違法行為進(jìn)行查處，并予以公告。(4)制定基金從業(yè)人員的資格標(biāo)準(zhǔn)和行為準(zhǔn)則，并監(jiān)督實(shí)施。(5)監(jiān)督檢查基金信息的披露情況。(6)指導(dǎo)和監(jiān)督基金業(yè)協(xié)會(huì)的活動(dòng)。(7)法律、行政法規(guī)規(guī)定的其他職責(zé)。60.封閉式基金的交易價(jià)格主要受()的影響。

（分?jǐn)?shù)：0.01）

A.投資基金規(guī)模大小

B.二級(jí)市場(chǎng)供求關(guān)系

√

C.上市公司質(zhì)量

D.投資時(shí)間長(zhǎng)短解析：封閉式基金的交易價(jià)格主要受二級(jí)市場(chǎng)供求關(guān)系的影響。61.下列不屬于證券投資基金的特點(diǎn)的是()。

（分?jǐn)?shù)：0.01）

A.集合理財(cái)、專業(yè)管理

B.利益共享、風(fēng)險(xiǎn)共擔(dān)

C.嚴(yán)格監(jiān)管、信息保密

√

D.獨(dú)立托管、保障安全解析：證券投資基金的特點(diǎn)是：集合理財(cái)、專業(yè)管理；組合投資、分散風(fēng)險(xiǎn)；利益共享、風(fēng)險(xiǎn)共擔(dān)；嚴(yán)格監(jiān)管、信息透明和獨(dú)立托管、保障安全。62.下列不屬于基金客戶服務(wù)的原則的是()。

（分?jǐn)?shù)：0.01）

A.投資者利益優(yōu)先原則

B.風(fēng)險(xiǎn)控制原則

√

C.有效溝通原則

D.安全第一原則解析：基金客戶服務(wù)的原則包括投資者利益優(yōu)先原則、有效溝通原則、安全第一原則、專業(yè)規(guī)范原則、適當(dāng)性管理原則。63.金融資產(chǎn)一般分為()兩類。

（分?jǐn)?shù)：0.01）

A.貨幣類金融資產(chǎn)和債權(quán)類金融資產(chǎn)

B.債券類金融資產(chǎn)和股權(quán)類金融資產(chǎn)

√

C.衍生類金融資產(chǎn)和貨幣類金融資產(chǎn)

D.股權(quán)類金融資產(chǎn)和票據(jù)類金融資產(chǎn)解析：金融資產(chǎn)一般分為債券類金融資產(chǎn)和股權(quán)類金融資產(chǎn)這兩類。64.認(rèn)購(gòu)期指投資者購(gòu)買基金初始日到基金成立日，約為()。

（分?jǐn)?shù)：0.01）

A.一周

B.15天

C.一個(gè)月

√

D.3個(gè)月解析：認(rèn)購(gòu)期指投資者購(gòu)買基金初始日到基金成立日，約為一個(gè)月。65.()是證券投資基金行業(yè)的自律性組織，是社會(huì)團(tuán)體法人。

（分?jǐn)?shù)：0.01）

A.基金業(yè)協(xié)會(huì)

√

B.證券交易所

C.期貨公司

D.基金管理公司解析：基金業(yè)協(xié)會(huì)是證券投資基金行業(yè)的自律性組織，是社會(huì)團(tuán)體法人。66.()可以分為持續(xù)成長(zhǎng)型股票、趨勢(shì)增長(zhǎng)型股票和周期型股票等，從而有持續(xù)成長(zhǎng)型基金、趨勢(shì)增長(zhǎng)型基金等。

（分?jǐn)?shù)：0.01）

A.收益型股票

B.價(jià)值型股票

C.成長(zhǎng)型股票

√

D.防御型股票解析：成長(zhǎng)型股票可以分為持續(xù)成長(zhǎng)型股票、趨勢(shì)增長(zhǎng)型股票和周期型股票等，從而有持續(xù)成長(zhǎng)型基金、趨勢(shì)增長(zhǎng)型基金等。67.甲在擔(dān)任A基金管理公司監(jiān)察稽核部負(fù)責(zé)人時(shí)，應(yīng)其在B基金管理公司籌備監(jiān)察稽核部的同學(xué)乙的要求，將A基金的控制制度、工作流程等發(fā)送給乙參考。在上述案例中，甲的行為違反了基金職業(yè)道德規(guī)范中()的要求。

（分?jǐn)?shù)：0.01）

A.保守秘密

√

B.守法合規(guī)

C.忠誠(chéng)盡責(zé)

D.誠(chéng)實(shí)守信解析：保守秘密，是指基金從業(yè)人員不應(yīng)泄露或者披露客戶和所屬機(jī)構(gòu)或者相關(guān)基金機(jī)構(gòu)向其傳達(dá)的信息，除非該信息涉及客戶或潛在客戶的違法活動(dòng)，或者屬于法律要求披露的信息，或者客戶或潛在客戶允許披露此信息。由此可見，甲的行為違反了保守秘密的要求。68.下列關(guān)于基金管理人反洗錢合規(guī)性風(fēng)險(xiǎn)管理的主要措施的說(shuō)法中，錯(cuò)誤的是()。

（分?jǐn)?shù)：0.01）

A.基金管理人應(yīng)以監(jiān)控現(xiàn)金支付為主，監(jiān)控銀行轉(zhuǎn)賬支付為輔

√

B.基金管理人應(yīng)對(duì)客戶的身份證明材料予以保存

C.基金管理人應(yīng)規(guī)范對(duì)客戶的身份認(rèn)證和授權(quán)資格的認(rèn)定

D.基金管理人應(yīng)從嚴(yán)監(jiān)控客戶核心資料信息修改、非交易過(guò)戶和異戶資金劃轉(zhuǎn)解析：基金管理人應(yīng)嚴(yán)格遵守資金清算制度，對(duì)現(xiàn)金支付進(jìn)行控制和監(jiān)控。69.在確定目標(biāo)市場(chǎng)與投資者上，基金銷售機(jī)構(gòu)面臨的一個(gè)重要問(wèn)題就是分析()。

（分?jǐn)?shù)：0.01）

A.基金投資人的真實(shí)需求

√

B.基金管理人的需求

C.基金份額持有人的個(gè)人愛好

D.基金托管人的需求解析：在確定目標(biāo)市場(chǎng)與投資者方面，基金銷售機(jī)構(gòu)面臨的重要問(wèn)題之一就是分析投資者的真實(shí)需求，包括投資者的投資規(guī)模、風(fēng)險(xiǎn)偏好、對(duì)投資資金流動(dòng)性和安全性的要求等。70.證券投資基金與保險(xiǎn)產(chǎn)品的差異表現(xiàn)不包括()。

（分?jǐn)?shù)：0.01）

A.目的不同

B.原則不同

√

C.對(duì)投資人的要求不同

D.變現(xiàn)能力不同解析：證券投資基金與保險(xiǎn)產(chǎn)品的差異：(1)目的不同；(2)對(duì)投資人要求不同；(3)變現(xiàn)能力不同。71.基金宣傳推介材料是指()。

（分?jǐn)?shù)：0.01）

A.推介基金向公眾分發(fā)或者公布，使公眾可以普遍獲得的基金公司與代銷機(jī)構(gòu)簽訂的代理銷售協(xié)議的信息

B.推介基金向特定客戶分發(fā)或者公布，使特定客戶可以獲得的書面、電子或者其他介質(zhì)的信息

C.推介基金向公眾分發(fā)或者公布，使公眾可以普遍獲得的書面、電子或者其他介質(zhì)的信息

√

D.推介基金向特定客戶分發(fā)或者公布，使特定客戶可以獲得的基金公司與代銷機(jī)構(gòu)簽訂的代理銷售協(xié)議的信息解析：《證券投資基金銷售管理辦法》規(guī)定，基金宣傳推介材料是指為推介基金向公眾分發(fā)或者公布，使公眾可以普遍獲得的書面、電子或者其他介質(zhì)信息。72.私募股權(quán)基金的獲利形式不包括()。

（分?jǐn)?shù)：0.01）

A.上市

B.并購(gòu)

C.管理層回購(gòu)

D.贖回

√解析：私募股權(quán)基金通過(guò)上市、并購(gòu)和管理層回購(gòu)等方式出售持股獲利。73.風(fēng)險(xiǎn)資產(chǎn)投資額的公式為()。

（分?jǐn)?shù)：0.01）

A.風(fēng)險(xiǎn)資產(chǎn)投資額=放大倍數(shù)×(投資組合現(xiàn)時(shí)總值-價(jià)值底線)

B.風(fēng)險(xiǎn)資產(chǎn)投資額=放大倍數(shù)÷(投資組合現(xiàn)時(shí)總值-價(jià)值底線)

C.風(fēng)險(xiǎn)資產(chǎn)投資額=放大倍數(shù)×(投資組合現(xiàn)時(shí)凈值-價(jià)值底線)

√

D.風(fēng)險(xiǎn)資產(chǎn)投資額=放大倍數(shù)÷(投資組合現(xiàn)時(shí)凈值-價(jià)值底線)解析：風(fēng)險(xiǎn)資產(chǎn)投資額=放大倍數(shù)×(投資組合現(xiàn)時(shí)凈值-價(jià)值底線)=放大倍數(shù)×安全墊。74.下列關(guān)于客戶至上的表述中，錯(cuò)誤的是()。

（分?jǐn)?shù)：0.01）

A.當(dāng)客戶的利益與機(jī)構(gòu)利益、從業(yè)人員利益相沖突時(shí)，要優(yōu)先滿足機(jī)構(gòu)利益，然后是客戶利益，最后是個(gè)人利益

√

B.客戶至上是指基金從業(yè)人員的執(zhí)業(yè)活動(dòng)應(yīng)一切從投資人的根本利益出發(fā)，其含義包括客戶利益優(yōu)先和公平對(duì)待客戶

C.當(dāng)不同客戶之間的利益發(fā)生沖突時(shí)，要公平對(duì)待所有客戶的利益

D.客戶至上是調(diào)整基金從業(yè)人員與基金投資人之間關(guān)系的道德規(guī)范解析：客戶至上是調(diào)整基金從業(yè)人員與投資人之間關(guān)系的道德規(guī)范。客戶至上是指基金從業(yè)人員的執(zhí)業(yè)活動(dòng)應(yīng)一切從投資人的根本利益出發(fā)，其基本含義有兩點(diǎn)：(1)客戶利益優(yōu)先；(2)公平對(duì)待客戶。客戶利益優(yōu)先是指當(dāng)客戶的利益與機(jī)構(gòu)利益、從業(yè)人員個(gè)人的利益相沖突時(shí)，要優(yōu)先滿足客戶的利益；公平對(duì)待客戶是指當(dāng)不同客戶之間的利益發(fā)生沖突時(shí)，要公平對(duì)待所有客戶的利益。75.下列關(guān)于基金管理人對(duì)開放式基金巨額贖回的處理的說(shuō)法中，正確的是()。Ⅰ．接受全額贖回Ⅱ．部分延期贖回Ⅲ．全部拒絕贖回Ⅳ．全部延期贖回

（分?jǐn)?shù)：0.01）

A.Ⅱ、Ⅲ

B.Ⅰ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅱ

√

D.Ⅰ、Ⅲ解析：出現(xiàn)巨額贖回時(shí)，基金管理人可以根據(jù)基金當(dāng)時(shí)的資產(chǎn)組合狀況決定接受全額贖回或部分延期贖回。76.基金上市首日的開盤參考價(jià)為上市首日前一交易日的()。

（分?jǐn)?shù)：0.01）

A.基金份額凈值

√

B.基金份額總值

C.基金交易價(jià)

D.基金平均值解析：基金上市首日的開盤參考價(jià)為上市首日前一交易日的基金份額凈值。77.基金產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)所依據(jù)的因素不包括()。

（分?jǐn)?shù)：0.01）

A.基金招募說(shuō)明書中明示的投資方向、投資范圍和投資比例

B.基金的歷史規(guī)模和持倉(cāng)比例

C.基金風(fēng)險(xiǎn)和收益的計(jì)算方法

√

D.基金成立以來(lái)有無(wú)違規(guī)行為發(fā)生解析：基金產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)應(yīng)當(dāng)依據(jù)的因素包括：(1)基金招募說(shuō)明書中明示的投資方向、投資范圍和投資比例；(2)基金的歷史規(guī)模和持倉(cāng)比例；(3)基金的過(guò)往業(yè)績(jī)及基金凈值的歷史波動(dòng)程度；(4)基金成立以來(lái)有無(wú)違規(guī)行為發(fā)生。78.關(guān)于基金管理公司風(fēng)險(xiǎn)管理的權(quán)責(zé)匹配原則與定性和定量相結(jié)合原則，以下表述錯(cuò)誤的是()。

（分?jǐn)?shù)：0.01）

A.公司應(yīng)當(dāng)使風(fēng)險(xiǎn)控制具有客觀性和可操作性

B.公司內(nèi)部各組織機(jī)構(gòu)應(yīng)該明確各自在風(fēng)險(xiǎn)管理體系中的職權(quán)與責(zé)任

C.公司針對(duì)各業(yè)務(wù)部門應(yīng)當(dāng)建立具體的風(fēng)險(xiǎn)控制指標(biāo)體系

D.公司應(yīng)當(dāng)以定性指標(biāo)為主對(duì)各業(yè)務(wù)部門進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)衡量和考績(jī)

√解析：定性和定量相結(jié)合的原則是指針對(duì)具體業(yè)務(wù)部門，公司應(yīng)建立具體的風(fēng)險(xiǎn)控制指標(biāo)體系，并以主要績(jī)效指標(biāo)進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)衡量和考績(jī)，使風(fēng)險(xiǎn)控制具有客觀性和可操作性。79.下列關(guān)于基金認(rèn)購(gòu)的概念的說(shuō)法中，正確的是()。

（分?jǐn)?shù)：0.01）

A.投資者在開放期內(nèi)購(gòu)買某只基金份額的行為

B.投資者通過(guò)基金直銷渠道確認(rèn)購(gòu)買某只基金份額的行為

C.投資者首次購(gòu)買某只基金份額的行為

D.投資者在募集期內(nèi)購(gòu)買某只基金份額的行為

√解析：在基金募集期內(nèi)購(gòu)買基金份額的行為通常被稱為基金的認(rèn)購(gòu)。80.關(guān)于基金認(rèn)購(gòu)的計(jì)算，下列正確的是()。

（分?jǐn)?shù)：0.01）

A.認(rèn)購(gòu)份額=(認(rèn)購(gòu)金額+認(rèn)購(gòu)利息)／基金份額面值

B.認(rèn)購(gòu)費(fèi)用=認(rèn)購(gòu)金額-凈認(rèn)購(gòu)金額

√

C.凈認(rèn)購(gòu)金額=認(rèn)購(gòu)金額／(1-認(rèn)購(gòu)費(fèi)率)

D.凈認(rèn)購(gòu)金額=認(rèn)購(gòu)金額-認(rèn)購(gòu)金額×認(rèn)購(gòu)費(fèi)率解析：凈認(rèn)購(gòu)金額=認(rèn)購(gòu)金額／(1+認(rèn)購(gòu)費(fèi)率)，CD項(xiàng)錯(cuò)誤。認(rèn)購(gòu)費(fèi)用=認(rèn)購(gòu)金額-凈認(rèn)購(gòu)金額，B項(xiàng)正確。認(rèn)購(gòu)份額=(凈認(rèn)購(gòu)金額+認(rèn)購(gòu)利息)／基金份額面值，A項(xiàng)錯(cuò)誤。81.下列不是申購(gòu)對(duì)價(jià)或贖回對(duì)價(jià)的交付對(duì)象的是()。

（分?jǐn)?shù)：0.01）

A.組合證券

B.現(xiàn)金替代

C.現(xiàn)金差額

D.現(xiàn)金對(duì)價(jià)

√解析：申購(gòu)對(duì)價(jià)是指投資者申購(gòu)基金份額時(shí)應(yīng)交付的組合證券、現(xiàn)金替代、現(xiàn)金差額及其他對(duì)價(jià)；而贖回對(duì)價(jià)是指投資者贖回基金份額時(shí)，基金管理人應(yīng)交付給贖回人的組合證券、現(xiàn)金替代、現(xiàn)金差額及其他對(duì)價(jià)。82.下列關(guān)于基金銷售支付機(jī)構(gòu)的說(shuō)法中，錯(cuò)誤的是()。

（分?jǐn)?shù)：0.01）

A.基金銷售支付機(jī)構(gòu)必須由商業(yè)銀行或其他金融支付機(jī)構(gòu)擔(dān)任

√

B.基金銷售支付機(jī)構(gòu)需要根據(jù)中國(guó)證監(jiān)會(huì)規(guī)定予以備案

C.基金銷售支付機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)具備安全高效的辦理支付結(jié)算業(yè)務(wù)的信息系統(tǒng)

D.基金銷售支付機(jī)構(gòu)必須確?；痄N售結(jié)算資金安全、及時(shí)劃付解析：基金銷售支付機(jī)構(gòu)可以是具有基金銷售業(yè)務(wù)資格的商業(yè)銀行或者取得中國(guó)人民銀行頒布的《支付業(yè)務(wù)許可證》的非金融支付機(jī)構(gòu)。83.為了控制信息披露合規(guī)性風(fēng)險(xiǎn)，基金公司可采取的措施是()。

（分?jǐn)?shù)：0.01）

A.要求基金托管人承擔(dān)信息披露的首要責(zé)任

B.在公司內(nèi)部建立信息披露制度和流程，將風(fēng)險(xiǎn)責(zé)任落實(shí)到相關(guān)部門

√

C.將信息披露工作外包基金服務(wù)機(jī)構(gòu)，由該機(jī)構(gòu)承擔(dān)信息披露全部風(fēng)險(xiǎn)

D.要求信息披露責(zé)任人簽署承諾函，信息披露責(zé)任人承諾自行承擔(dān)信息披露的全部對(duì)外責(zé)任解析：根據(jù)《基金管理公司風(fēng)險(xiǎn)管理指引(試行)》，信息披露合規(guī)性風(fēng)險(xiǎn)管理主要措施包括：(1)建立信息披露風(fēng)險(xiǎn)責(zé)任制，將應(yīng)披露的信息落實(shí)到各相關(guān)部門，并明確其對(duì)提供的信息的真實(shí)、準(zhǔn)確、完整和及時(shí)性負(fù)全部責(zé)任。(2)信息披露前應(yīng)經(jīng)過(guò)必要的合規(guī)性審查。84.對(duì)基金管理人職責(zé)終止的監(jiān)管措施的說(shuō)法，不正確的是()。

（分?jǐn)?shù)：0.01）

A.基金管理人職責(zé)終止后，如果基金合同不終止，則應(yīng)當(dāng)選任新的基金管理人，以使基金運(yùn)作得以繼續(xù)正常進(jìn)行

B.新基金管理人產(chǎn)生前，由中國(guó)證監(jiān)會(huì)指定臨時(shí)基金管理人

C.在指定臨時(shí)管理人或者選任新的基金管理人之前，中國(guó)證監(jiān)會(huì)應(yīng)當(dāng)擔(dān)負(fù)妥善保管基金管理業(yè)務(wù)資料的責(zé)任

√

D.基金管理人職責(zé)終止的，應(yīng)當(dāng)按照規(guī)定聘請(qǐng)會(huì)計(jì)師事務(wù)所對(duì)基金財(cái)產(chǎn)進(jìn)行審計(jì)，并將審計(jì)結(jié)果予以公告，同時(shí)報(bào)中國(guó)證監(jiān)會(huì)備案解析：在指定臨時(shí)管理人或者選任新的基金管理人之前，原基金管理人應(yīng)當(dāng)擔(dān)負(fù)妥善保管基金管理業(yè)務(wù)資料的責(zé)任，C項(xiàng)錯(cuò)誤。85.當(dāng)負(fù)偏離度絕對(duì)值連續(xù)2個(gè)交易日超過(guò)0．5％時(shí)，基金管理人對(duì)持有投資組合的賬面價(jià)值進(jìn)行調(diào)整，應(yīng)當(dāng)采用的估值方式是()。

（分?jǐn)?shù)：0.01）

A.收益法估值

B.成本估值

C.市值法估值

D.公允價(jià)值估值

√解析：當(dāng)負(fù)偏離度絕對(duì)值連續(xù)2個(gè)交易日超過(guò)0．5％時(shí)，基金管理人應(yīng)當(dāng)采用公允價(jià)值估值方法對(duì)持有投資組合的賬面價(jià)值進(jìn)行調(diào)整，或者采取暫停接受所有贖回申請(qǐng)并終止基金合同進(jìn)行財(cái)產(chǎn)清算等措施。86.基金管理人()是指基金管理人在信息披露過(guò)程中，違反相關(guān)法律法規(guī)和公司規(guī)章，對(duì)基金投資者形成了誤導(dǎo)或?qū)鹦袠I(yè)造成了不良聲譽(yù)，受到處罰和聲譽(yù)損失的風(fēng)險(xiǎn)。

（分?jǐn)?shù)：0.01）

A.投資合規(guī)性風(fēng)險(xiǎn)

B.信息披露合規(guī)性風(fēng)險(xiǎn)

√

C.反洗錢合規(guī)性風(fēng)險(xiǎn)

D.銷售合規(guī)性風(fēng)險(xiǎn)解析：基金管理人信息披露合規(guī)性風(fēng)險(xiǎn)是指基金管理人在信息披露過(guò)程中，違反相關(guān)法律法規(guī)和公司規(guī)章，對(duì)基金投資者形成了誤導(dǎo)或?qū)鹦袠I(yè)造成了不良聲譽(yù)，受到處罰和聲譽(yù)損失的風(fēng)險(xiǎn)。87.贖回金額的計(jì)算公式為()。

（分?jǐn)?shù)：0.01）

A.贖回金額=贖回總額-贖回費(fèi)用-申購(gòu)費(fèi)

B.贖回金額=贖回總額-贖回費(fèi)用-贖回手續(xù)費(fèi)

C.贖回金額=贖回總額-贖回費(fèi)用-傭金

D.贖回金額=贖回總額-贖回費(fèi)用

√解析：贖回金額=贖回總額-贖回費(fèi)用。88.守法合規(guī)是基金從業(yè)人員職業(yè)道德的最為基礎(chǔ)的要求，從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)遵守()。Ⅰ．憲法、刑法、民法等所有公民都需要遵守的法律Ⅱ．中國(guó)證監(jiān)會(huì)發(fā)布的各類部門規(guī)章Ⅲ．基金公司內(nèi)部工作規(guī)程Ⅳ．行業(yè)協(xié)會(huì)、交易所發(fā)布的自律性業(yè)務(wù)規(guī)則

（分?jǐn)?shù)：0.01）

A.Ⅰ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

C.Ⅰ、Ⅱ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

√解析：守法合規(guī)中的“法”和“規(guī)”，除了包括憲法、刑法、民法等所有公民都需要遵守的法律外，主要是指規(guī)范證券投資基金領(lǐng)域的法律、行政法規(guī)、部門規(guī)章，還包括基金行業(yè)自律性規(guī)則以及基金從業(yè)人員所在機(jī)構(gòu)的章程、內(nèi)部規(guī)章制度、工作規(guī)程、紀(jì)律等行為規(guī)范。89.基金募集期限屆滿，開放式基金募集的基金份額總額()，并且基金份額持有人人數(shù)符合中國(guó)證監(jiān)會(huì)規(guī)定的，基金管理人應(yīng)當(dāng)聘請(qǐng)法定驗(yàn)資機(jī)構(gòu)驗(yàn)資。

（分?jǐn)?shù)：0.01）

A.達(dá)到準(zhǔn)予注冊(cè)規(guī)模的80％以上

B.達(dá)到準(zhǔn)予注冊(cè)規(guī)模的100％以上

C.超過(guò)準(zhǔn)予注冊(cè)的最低募集份額總額

√

D.超過(guò)準(zhǔn)予注冊(cè)的最高募集份額總額解析：基金募集期限屆滿，封閉式基金募集的基金份額總額達(dá)到準(zhǔn)予注冊(cè)規(guī)模的80％以上；開放式基金募集的基金份額總額超過(guò)準(zhǔn)予注冊(cè)的最低募集份額總額，并且基金份額持有人人數(shù)符合中國(guó)證監(jiān)會(huì)規(guī)定的，基金管理人應(yīng)當(dāng)自募集期限屆滿之日起10日內(nèi)聘請(qǐng)法定驗(yàn)資機(jī)構(gòu)驗(yàn)資，自收到驗(yàn)資報(bào)告之日起10日內(nèi)，向中國(guó)證監(jiān)會(huì)提交驗(yàn)資報(bào)告，辦理基金備案手續(xù)，并予以公告。90.下列關(guān)于基金銷售適用性的說(shuō)法中，正確的是()。Ⅰ．當(dāng)基金銷售機(jī)構(gòu)或基金銷售人員的利益與基金投資人的利益發(fā)生沖突時(shí)，應(yīng)當(dāng)優(yōu)先保障基金投資人的合法利益Ⅱ．當(dāng)基金銷售機(jī)構(gòu)或基金銷售人員的利益與基金投資人利益發(fā)生沖突時(shí)，應(yīng)當(dāng)根據(jù)公平原則保障雙方合法利益Ⅲ．基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)將基金銷售適用性貫穿于基金銷售的各個(gè)業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)Ⅳ．考慮到效率問(wèn)題，基金銷售基金應(yīng)當(dāng)在關(guān)鍵業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)中考量基金銷售適用性

（分?jǐn)?shù)：0.01）

A.Ⅰ、Ⅲ

√

B.Ⅰ、Ⅳ

C.Ⅱ、Ⅲ

D.Ⅱ、Ⅳ解析：基金銷售機(jī)構(gòu)在實(shí)施基金銷售適用性的過(guò)程中應(yīng)當(dāng)遵循以下原則：(1)投資人利益優(yōu)先原則。當(dāng)基金銷售機(jī)構(gòu)或基金銷售人員的利益與基金投資人的利益發(fā)生沖突時(shí)，應(yīng)當(dāng)優(yōu)先保障基金投資人的合法利益。(2)全面性原則?；痄N售機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)將基金銷售適用性作為內(nèi)部控制的組成部分，將基金銷售適用性貫穿于基金銷售的各個(gè)業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)。(3)客觀性原則。(4)及時(shí)性原則。(