2022年基金從業(yè)資格考試基金法律法規(guī)、職業(yè)道德與業(yè)務(wù)規(guī)范真題匯編2

2022年基金從業(yè)資格考試基金法律法規(guī)、職業(yè)道德與業(yè)務(wù)規(guī)范真題匯編2(總分：0.97，做題時(shí)間：150分鐘)一、單項(xiàng)選擇題(總題數(shù)：98，分?jǐn)?shù)：0.97)1.甲的好友乙在一家私募基金管理公司從事投資管理工作，甲通過乙的微信朋友圈得知乙公司正在推介一款自己管理的基金產(chǎn)品，且乙已經(jīng)購買了100萬元該基金產(chǎn)品。甲打電話詢問乙，得知單個(gè)投資人最少投資額需要100萬元，但甲手頭只有60萬元。乙建議甲找其他人一起湊齊100萬元進(jìn)行聯(lián)合投資。后來甲找到同事丙和丁，丙只有15萬元，丁只有10萬元。甲將湊齊的85萬元轉(zhuǎn)賬給了乙，乙自己出資65萬元，以自己的名義購買了150萬元的基金產(chǎn)品。根據(jù)以上材料，回答題。（分?jǐn)?shù)：0.00）(1).下列屬于購買該基金的合格投資人的是()。

A.乙

√

B.丙

C.丁

D.甲解析：私募基金的合格投資者是指具備相應(yīng)風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別能力和風(fēng)險(xiǎn)承擔(dān)能力，投資于單只私募基金的金額不低于100萬元且符合下列相關(guān)標(biāo)準(zhǔn)的單位和個(gè)人：(1)凈資產(chǎn)不低于1000萬元的單位。(2)金融資產(chǎn)不低于300萬元或者最近3年個(gè)人年均收入不低于50萬元的個(gè)人。甲、丙、丁均不符合此資格。(2).本題中屬于違規(guī)行為的是()。Ⅰ．乙通過微信朋友圈推介基金產(chǎn)品Ⅱ．乙購買100萬元基金產(chǎn)品Ⅲ．甲乙丙丁湊齊150萬元購買基金Ⅳ．乙用湊齊的資金以自己的名義購買150萬元基金產(chǎn)品

A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

√

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ解析：非公開募集基金，不得向合格投資者之外的單位和個(gè)人募集資金，不得通過報(bào)刊、電臺(tái)、電視臺(tái)、互聯(lián)網(wǎng)等公眾傳播媒體或者講座、報(bào)告會(huì)、分析會(huì)和布告、傳單、手機(jī)短信、微信、博客和電子郵件等方式向不特定對象宣傳推介，Ⅰ項(xiàng)錯(cuò)誤。投資者應(yīng)當(dāng)確保投資資金來源合法，不得非法匯集他人資金投資私募基金，Ⅲ、Ⅳ項(xiàng)錯(cuò)誤。(3).該案例違規(guī)行為主要體現(xiàn)在()。Ⅰ．非法匯集他人資金Ⅱ．違反規(guī)定向合格投資人以外的個(gè)人募集資金Ⅲ．向特定的對象宣傳推介基金產(chǎn)品Ⅳ．違規(guī)接受低于最低限額的申購

A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

√解析：投資者應(yīng)當(dāng)確保投資資金來源合法，不得非法匯集他人資金投資私募基金，Ⅰ項(xiàng)錯(cuò)誤。非公開募集基金應(yīng)當(dāng)向合格投資者募集，合格投資者累計(jì)不得超過200人，Ⅱ項(xiàng)錯(cuò)誤。非公開募集基金，不得向合格投資者之外的單位和個(gè)人募集資金，不得通過報(bào)刊、電臺(tái)、電視臺(tái)、互聯(lián)網(wǎng)等公眾傳播媒體或者講座、報(bào)告會(huì)、分析會(huì)和布告、傳單、手機(jī)短信、微信、博客和電子郵件等方式向不特定對象宣傳推介，Ⅲ項(xiàng)錯(cuò)誤。2.()是公平原則在投資者教育領(lǐng)域中的體現(xiàn)，是營造一個(gè)公正的政治、法律環(huán)境，在此環(huán)境下，每個(gè)投資者在受到欺詐或不公平待遇時(shí)都能得到充分的法律救助。

（分?jǐn)?shù)：0.01）

A.風(fēng)險(xiǎn)控制教育

B.投資決策教育

C.資產(chǎn)配置教育

D.權(quán)益保護(hù)教育

√解析：權(quán)益保護(hù)教育是公平原則在投資者教育領(lǐng)域中的體現(xiàn)，是營造一個(gè)公正的政治、法律環(huán)境，在此環(huán)境下，每個(gè)投資者在受到欺詐或不公平待遇時(shí)都能得到充分的法律救助。3.中國證監(jiān)會(huì)的職責(zé)不包括()。

（分?jǐn)?shù)：0.01）

A.辦理基金備案

B.進(jìn)行基金注冊登記

√

C.制定基金從業(yè)人員的資格標(biāo)準(zhǔn)和行為準(zhǔn)則

D.監(jiān)督檢查基金信息的披露情況解析：中國證監(jiān)會(huì)的職責(zé)有：(1)制定有關(guān)證券投資基金活動(dòng)監(jiān)督管理的規(guī)章、規(guī)則，并行使審批、核準(zhǔn)或者注冊權(quán)；(2)辦理基金備案；(3)對基金管理人、基金托管人及其他機(jī)構(gòu)從事證券投資基金活動(dòng)進(jìn)行監(jiān)督管理，對違法行為進(jìn)行查處，并予以公告；(4)制定基金從業(yè)人員的資格標(biāo)準(zhǔn)和行為準(zhǔn)則，并監(jiān)督實(shí)施；(5)監(jiān)督檢查基金信息的披露情況；(6)指導(dǎo)和監(jiān)督基金業(yè)協(xié)會(huì)的活動(dòng)；(7)法律、行政法規(guī)規(guī)定的其他職責(zé)。4.在基金合同生效的()，在指定報(bào)刊和管理人網(wǎng)站上登載基金合同生效公告。

（分?jǐn)?shù)：0.01）

A.前一日

B.當(dāng)日

C.次日

√

D.下一日解析：在基金合同生效的次日，在指定報(bào)刊和管理人網(wǎng)站上登載基金合同生效公告。5.私募基金管理人自成為基金業(yè)協(xié)會(huì)的觀察會(huì)員之日起滿()年，同時(shí)符合管理規(guī)模標(biāo)準(zhǔn)和合規(guī)經(jīng)營目標(biāo)，可以申請為普通會(huì)員。

（分?jǐn)?shù)：0.01）

A.1

√

B.半

C.2

D.3解析：私募基金管理人和從事私募資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)的金融機(jī)構(gòu)加入?yún)f(xié)會(huì)，應(yīng)當(dāng)先申請成為觀察會(huì)員，自成為觀察會(huì)員之日起滿1年，同時(shí)符合資產(chǎn)管理規(guī)模標(biāo)準(zhǔn)及合規(guī)經(jīng)營標(biāo)準(zhǔn)的，可申請成為普通會(huì)員。6.()是在基金管理人確定相關(guān)業(yè)務(wù)基礎(chǔ)上，對業(yè)務(wù)的性質(zhì)、種類以及相關(guān)的管理規(guī)定和操作流程及要求進(jìn)行明確的說明，是業(yè)務(wù)人員上崗操作的指南。

（分?jǐn)?shù)：0.01）

A.基本管理制度

B.部門規(guī)章

C.業(yè)務(wù)操作手冊

√

D.內(nèi)控大綱解析：業(yè)務(wù)操作手冊是在基金管理人確定相關(guān)業(yè)務(wù)基礎(chǔ)上，對業(yè)務(wù)的性質(zhì)、種類以及相關(guān)的管理規(guī)定和操作流程及要求進(jìn)行明確的說明，是業(yè)務(wù)人員上崗操作的指南。7.對于短期交易而言，對持續(xù)持有期少于7日的投資人收取不低于贖回金額()的贖回費(fèi)用。

（分?jǐn)?shù)：0.01）

A.1．0％

B.1．5％

√

C.2％

D.0．75％解析：對持續(xù)持有期少于7日的投資人收取不低于1．5％的贖回費(fèi)，對持續(xù)持有期少于30日的投資人收取不低于0．75％的贖回費(fèi)。8.關(guān)于基金銷售結(jié)算資金，下列說法錯(cuò)誤的是()。

（分?jǐn)?shù)：0.01）

A.是基金投資人的交易結(jié)算資金

B.是在基金投資人結(jié)算賬戶和基金托管賬戶之間劃轉(zhuǎn)的基金申購(認(rèn)購)、贖回、現(xiàn)金分紅等資金

C.相關(guān)機(jī)構(gòu)破產(chǎn)或清算時(shí)，基金銷售結(jié)算資金不屬于其破產(chǎn)或清算財(cái)產(chǎn)

D.基金銷售機(jī)構(gòu)在自身流動(dòng)性不足時(shí)可臨時(shí)借用基金銷售結(jié)算資金

√解析：基金銷售結(jié)算資金是指由基金銷售機(jī)構(gòu)、基金銷售支付結(jié)算機(jī)構(gòu)或基金注冊登記機(jī)構(gòu)歸集的，在基金投資人結(jié)算賬戶與基金托管賬戶之間劃轉(zhuǎn)的基金申購(認(rèn)購)、贖回、現(xiàn)金分紅等資金。基金銷售結(jié)算資金是基金投資人的交易結(jié)算資金，涉及基金銷售結(jié)算專用賬戶開立、使用、監(jiān)督的機(jī)構(gòu)不得將基金銷售結(jié)算資金歸入其自有財(cái)產(chǎn)。禁止任何單位或個(gè)人以任何形式挪用基金銷售結(jié)算資金。相關(guān)機(jī)構(gòu)破產(chǎn)或清算時(shí)，基金銷售結(jié)算資金不屬于其破產(chǎn)或清算賦產(chǎn)。9.投資基金的主要當(dāng)事人不包括()。

（分?jǐn)?shù)：0.01）

A.基金委托人

√

B.基金托管人

C.基金管理人

D.基金投資者解析：投資基金主要是一種間接投資工具，基金投資者、基金管理人和托管人是基金運(yùn)作中的主要當(dāng)事人，其中基金投資者即為基金份額持有人。10.在我國，負(fù)責(zé)管理集合資產(chǎn)管理計(jì)劃、定向資產(chǎn)管理計(jì)劃的機(jī)構(gòu)是()。

（分?jǐn)?shù)：0.01）

A.基金管理公司及子公司

B.私募機(jī)構(gòu)

C.證券公司及其資管子公司

√

D.商業(yè)銀行解析：基金業(yè)協(xié)會(huì)從我國金融業(yè)實(shí)踐出發(fā)，根據(jù)資金來源、投資范圍、管理方式和權(quán)利義務(wù)四方面特點(diǎn)，將我國資產(chǎn)管理行業(yè)的范圍進(jìn)行了界定。其中，證券公司及其資管子公司負(fù)責(zé)管理集合資產(chǎn)管理計(jì)劃、定向資產(chǎn)管理計(jì)劃。11.()加入基金業(yè)協(xié)會(huì)的，為聯(lián)席會(huì)員。

（分?jǐn)?shù)：0.01）

A.基金管理人

B.基金服務(wù)機(jī)構(gòu)

√

C.證券期貨交易所

D.地方基金業(yè)協(xié)會(huì)解析：基金服務(wù)機(jī)構(gòu)加入基金業(yè)協(xié)會(huì)的，為聯(lián)席會(huì)員。12.下列不屬于基金管理公司內(nèi)部控制制度組成部分的是()。

（分?jǐn)?shù)：0.01）

A.基本管理制度

B.內(nèi)部控制大綱

C.部門業(yè)務(wù)規(guī)章

D.法律規(guī)范

√解析：基金管理公司內(nèi)部控制制度由內(nèi)部控制大綱、基本管理制度、部門業(yè)務(wù)規(guī)章等部分組成。13.某基金管理公司出現(xiàn)以下四項(xiàng)風(fēng)險(xiǎn)事件，其中屬于信用風(fēng)險(xiǎn)的是()。

（分?jǐn)?shù)：0.01）

A.貨幣市場基金持倉債券估值大幅下跌，導(dǎo)致基金組合整體出現(xiàn)估值負(fù)偏離

B.投資組合重倉限售證券，從而無法應(yīng)對客戶大額贖回要求的資金

C.投資組合的持倉債券到期前，債券發(fā)行人公告稱因公司財(cái)務(wù)欠佳無法如期支付本息

√

D.由于匯率市場波動(dòng)，導(dǎo)致QDII基金的損益波動(dòng)較大解析：AB項(xiàng)屬于流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)，D項(xiàng)屬于匯率風(fēng)險(xiǎn)。14.關(guān)于基金銷售協(xié)議，下列描述錯(cuò)誤的是()。Ⅰ．基金銷售協(xié)議是基金管理人與基金銷售機(jī)構(gòu)之間簽署的協(xié)議Ⅱ．具有基金代銷資格的銷售機(jī)構(gòu)可以先銷售基金產(chǎn)品，再補(bǔ)充簽訂銷售協(xié)議Ⅲ．基金銷售條款可以在基金銷售協(xié)議及其補(bǔ)充協(xié)議中約定Ⅳ．基金銷售協(xié)議可以約定銷售機(jī)構(gòu)根據(jù)銷售基金的銷售量來提取一定比例的客戶維護(hù)費(fèi)

（分?jǐn)?shù)：0.01）

A.Ⅰ、Ⅱ

B.Ⅱ、Ⅳ

√

C.Ⅰ、Ⅲ

D.Ⅲ、Ⅳ解析：基金銷售機(jī)構(gòu)銷售基金管理人的基金產(chǎn)品前，應(yīng)與基金管理人簽訂銷售協(xié)議，約定支付報(bào)酬的比例和方式?；鸸芾砣伺c基金銷售機(jī)構(gòu)可以在基金銷售協(xié)議中約定依據(jù)銷售機(jī)構(gòu)銷售基金的保有量提取一定比例的客戶維護(hù)費(fèi)，用以向基金銷售機(jī)構(gòu)支付客戶服務(wù)及銷售活動(dòng)中產(chǎn)生的相關(guān)費(fèi)用，客戶維護(hù)費(fèi)從基金管理費(fèi)中列支。15.根據(jù)合規(guī)管理的要求，基金公司在日常業(yè)務(wù)活動(dòng)中應(yīng)當(dāng)遵守()。Ⅰ．基本法律規(guī)則Ⅱ．適用于全行業(yè)的規(guī)范、標(biāo)準(zhǔn)、慣例等Ⅲ．公司章程Ⅳ．職業(yè)道德

（分?jǐn)?shù)：0.01）

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅱ

C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

√解析：基金管理人的合規(guī)管理可以定義為“對基金管理人的相關(guān)業(yè)務(wù)是否遵循法律、監(jiān)管規(guī)定、規(guī)則、自律性組織制定的有關(guān)準(zhǔn)則以及公眾投資者的基本需求等行為進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別、檢查、通報(bào)、評(píng)估、處置的管理活動(dòng)”。上述相關(guān)規(guī)則包括：立法機(jī)關(guān)和中國證監(jiān)會(huì)發(fā)布的基本法律規(guī)則；基金業(yè)協(xié)會(huì)和證券業(yè)協(xié)會(huì)等自律性組織制定的適用于全行業(yè)的規(guī)范、標(biāo)準(zhǔn)、慣例等；公司章程以及企業(yè)的各種內(nèi)部規(guī)章制度以及應(yīng)當(dāng)遵守的誠實(shí)、守信的職業(yè)道德。16.()指內(nèi)部控制應(yīng)當(dāng)包括公司的各項(xiàng)業(yè)務(wù)、各個(gè)部門或機(jī)構(gòu)和各級(jí)人員，并涵蓋到?jīng)Q策、執(zhí)行、監(jiān)督、反饋等各個(gè)環(huán)節(jié)。

（分?jǐn)?shù)：0.01）

A.健全性原則

√

B.有效性原則

C.獨(dú)立性原則

D.成本效益原則解析：健全性原則指內(nèi)部控制應(yīng)當(dāng)包括公司的各項(xiàng)業(yè)務(wù)、各個(gè)部門(或機(jī)構(gòu))和各級(jí)人員，并涵蓋到?jīng)Q策、執(zhí)行、監(jiān)督、反饋等各個(gè)環(huán)節(jié)。17.基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)通過網(wǎng)絡(luò)或其他方式向社會(huì)公示本機(jī)構(gòu)所屬的取得基金銷售從業(yè)資質(zhì)的人員信息，公示的內(nèi)容不包括()。

（分?jǐn)?shù)：0.01）

A.家庭住址

√

B.從業(yè)資質(zhì)證明

C.所在營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)

D.從業(yè)資質(zhì)證明編號(hào)解析：基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)通過網(wǎng)絡(luò)或其他方式向社會(huì)公示本機(jī)構(gòu)所屬的取得基金銷售從業(yè)資質(zhì)的人員信息，公示的內(nèi)容包括但不限于姓名、從業(yè)資質(zhì)證明及編號(hào)、所在營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)等信息。18.下列不屬于信息披露內(nèi)容應(yīng)遵循的原則的是()。

（分?jǐn)?shù)：0.01）

A.真實(shí)性原則

B.準(zhǔn)確性原則

C.完整性原則

D.公正性原則

√解析：在披露內(nèi)容上，信息披露應(yīng)遵循的原則包括真實(shí)性原則、準(zhǔn)確性原則、完整性原則、及時(shí)性原則和佘平性原則。19.關(guān)于法律與道德的內(nèi)容結(jié)構(gòu)，下列表述正確的是()。

（分?jǐn)?shù)：0.01）

A.法律規(guī)范的結(jié)構(gòu)是假定、處理和制裁

√

B.法律規(guī)范要求明確的義務(wù)，道德規(guī)范要求明確的權(quán)利

C.道德規(guī)范有明確的制裁措施或行為后果

D.法律和道德都要求權(quán)利和義務(wù)對等解析：道德與法律在內(nèi)容結(jié)構(gòu)方面的不同為：法律以權(quán)利義務(wù)為內(nèi)容，要求權(quán)利義務(wù)對等；而道德一般只以義務(wù)為內(nèi)容，并不要求有對等的權(quán)利。法律規(guī)范的結(jié)構(gòu)是假定、處理和制裁，或者說是行為模式和法律后果；而道德規(guī)范一般沒有明確的制裁措施或者行為后果。20.設(shè)立基金管理公司，股東應(yīng)當(dāng)具有經(jīng)營金融業(yè)務(wù)或者管理金融機(jī)構(gòu)的良好業(yè)績、良好的財(cái)務(wù)狀況和社會(huì)信譽(yù)，最近()年沒有違法記錄。

（分?jǐn)?shù)：0.01）

A.半

B.1

C.2

D.3

√解析：設(shè)立基金管理公司，股東應(yīng)當(dāng)具有經(jīng)營金融業(yè)務(wù)或者管理金融機(jī)構(gòu)的良好業(yè)績、良好的財(cái)務(wù)狀況和社會(huì)信譽(yù)，資產(chǎn)規(guī)模達(dá)到國務(wù)院規(guī)定的標(biāo)準(zhǔn)，最近3年沒有違法記錄。21.聯(lián)接基金的目的不在于套利，而是通過把銀行的資金引進(jìn)來，做大()的規(guī)模。推動(dòng)基金的投資。

（分?jǐn)?shù)：0.01）

A.指數(shù)基金

√

B.分級(jí)基金

C.混合基金

D.綜合指數(shù)基金解析：聯(lián)接基金的目的不在于套利，而是通過把銀行的資金引進(jìn)來，做大指數(shù)基金的規(guī)模。推動(dòng)指數(shù)基金的投資。22.基金經(jīng)營機(jī)構(gòu)應(yīng)妥善保存交易時(shí)段客戶交易區(qū)的監(jiān)控錄像資料，保存期限不得少于()個(gè)月。

（分?jǐn)?shù)：0.01）

A.1

B.2

C.3

D.6

√解析：基金經(jīng)營機(jī)構(gòu)應(yīng)妥善保存交易時(shí)段客戶交易區(qū)的監(jiān)控錄像資料，保存期限不得少于6個(gè)月。23.某投資者通過場外申購10萬元的某開放式基金，假設(shè)基金管理人規(guī)定的申購費(fèi)率為1．5％，申購當(dāng)日基金份額凈值為1．15元。則其申購份額為()。

（分?jǐn)?shù)：0.01）

A.85671．15

B.85671．25

C.85671．35

D.85671．45

√解析：按照中國證監(jiān)會(huì)《關(guān)于統(tǒng)一規(guī)范證券投資基金認(rèn)(申)購費(fèi)用及認(rèn)(申)購份額計(jì)算方法有關(guān)問題的通知》的規(guī)定，申購費(fèi)用與申購份額的計(jì)算公式如下：凈申購金額=申購金額／(1+申購費(fèi)率)=100000÷(1+1．5％)=98522．17(元)；申購份額=凈申購金額／申購當(dāng)日基金份額凈值=98522．17÷1．15=85671．45(份)。一般規(guī)定基金份額份數(shù)以四舍五入的方法保留小數(shù)點(diǎn)后兩位以上，由此產(chǎn)生誤差的損失由基金資產(chǎn)承擔(dān)，產(chǎn)生的收益歸基金資產(chǎn)所有，但不同的基金招募說明中約定不一樣，有些采用“基金份額小數(shù)點(diǎn)兩位以后部分舍去”的方式。24.下列關(guān)于封閉式基金和開放式基金在投資策略方面差異的說法中，錯(cuò)誤的是()。

（分?jǐn)?shù)：0.01）

A.封閉式基金有約定的封閉期，可按照預(yù)先設(shè)定的計(jì)劃進(jìn)行長期投資

B.開放式基金的基金資產(chǎn)可全額投資于流動(dòng)性較弱而預(yù)期收益較高的證券

√

C.封閉式基金通常在流動(dòng)性管理上面臨的壓力較小

D.開放式基金需要考慮贖回對投資策略的影響解析：相對而言，由于封閉式基金份額固定，沒有贖回壓力，基金投資管理人員完全可以根據(jù)預(yù)先設(shè)定的投資計(jì)劃進(jìn)行長期投資和全額投資，并將基金資產(chǎn)投資于流動(dòng)性相對較弱的證券上，這在一定程度上有利于基金長期業(yè)績的提高。25.托管人應(yīng)當(dāng)在事件發(fā)生之日起2日內(nèi)編制并披露臨時(shí)公告書的重大事項(xiàng)包括()。Ⅰ．托管部門的主要業(yè)務(wù)人員在一年內(nèi)變動(dòng)超過30％Ⅱ．托管人召集基金份額持有人大會(huì)Ⅲ．托管人的法定名稱和住所發(fā)生變更Ⅳ．托管人受到監(jiān)管部門的調(diào)查和受到嚴(yán)重行政處罰

（分?jǐn)?shù)：0.01）

A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

√

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ解析：托管人應(yīng)當(dāng)在事件發(fā)生之日起2日內(nèi)編制并披露臨時(shí)公告書的重大事項(xiàng)包括：基金托管人的專門基金托管部門的負(fù)責(zé)人變動(dòng)，該部門的主要業(yè)務(wù)人員在1年內(nèi)變動(dòng)超過30％；托管人召集基金份額持有人大會(huì)；托管人的法定名稱或住所發(fā)生變更；發(fā)生涉及托管業(yè)務(wù)的訴訟，托管人受到監(jiān)管部門的調(diào)查或托管人及其托管部門的負(fù)責(zé)人受到嚴(yán)重行政處罰。26.()是判定是否構(gòu)成操縱市場的關(guān)鍵因素。

（分?jǐn)?shù)：0.01）

A.是否有誤導(dǎo)市場參與者的意圖

√

B.實(shí)施了歪曲證券價(jià)格的行為

C.人為虛增交易量

D.提高虛假信息解析：有誤導(dǎo)市場參與者的意圖是判定是否構(gòu)成操縱市場的關(guān)鍵因素。27.金融資產(chǎn)的分類中，以票據(jù)、債券等契約型投資工具為主的金融資產(chǎn)被稱為()。

（分?jǐn)?shù)：0.01）

A.收益類金融資產(chǎn)

B.權(quán)益類金融資產(chǎn)

C.股權(quán)類金融資產(chǎn)

D.債券類金融資產(chǎn)

√解析：債券類金融資產(chǎn)以票據(jù)、債券等契約型投資工具為主，股權(quán)類金融資產(chǎn)以各類股票為主。28.關(guān)于基金銷售適用性的實(shí)施保障，以下表述正確的是()。Ⅰ．基金銷售機(jī)構(gòu)總部應(yīng)當(dāng)建立銷售的基金產(chǎn)品池Ⅱ．基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)就基金銷售適用性的理論和實(shí)踐對基金銷售人員實(shí)行專題培訓(xùn)Ⅲ．在銷售業(yè)務(wù)信息管理平臺(tái)中建設(shè)并維護(hù)與基金銷售適用性相關(guān)的功能模塊Ⅳ．基金銷售分支機(jī)構(gòu)應(yīng)在總部的指導(dǎo)和管理下實(shí)施與基金銷售適用性相關(guān)的制度和程序

（分?jǐn)?shù)：0.01）

A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

√解析：基金銷售機(jī)構(gòu)總部應(yīng)當(dāng)負(fù)責(zé)制定與基金銷售適用性相關(guān)的制度和程序，建立銷售的基金產(chǎn)品池，在銷售業(yè)務(wù)信息管理平臺(tái)中建設(shè)并維護(hù)與基金銷售適用性相關(guān)的功能模塊?；痄N售機(jī)構(gòu)分支機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)在總部的指導(dǎo)和管理下實(shí)施與基金銷售適用性相關(guān)的制度和程序?；痄N售機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)就基金銷售適用性的理論和實(shí)踐對基金銷售人員實(shí)行專題培訓(xùn)。29.下列屬于基金客戶服務(wù)宣傳與推介的內(nèi)容的是()。

（分?jǐn)?shù)：0.01）

A.深入了解開戶的投資需求，確定和記錄客戶服務(wù)標(biāo)準(zhǔn)

B.及時(shí)向客戶傳遞重要的市場資訊、持倉品種信息以及最新的投資報(bào)告

C.遵循銷售適用性原則，關(guān)注投資人的風(fēng)險(xiǎn)承受能力和基金產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)收益特征的匹配性

√

D.擬訂、組織、實(shí)施及評(píng)估年度客戶關(guān)懷計(jì)劃解析：ABD項(xiàng)均屬于基金投資咨詢與互動(dòng)交流的內(nèi)容。30.ETF基金在基金合同生效日后不超過()個(gè)月的時(shí)間起開始辦理贖回。

（分?jǐn)?shù)：0.01）

A.2

B.3

√

C.4

D.6解析：在基金份額折算日之后可開始辦理申購ETF基金，自基金合同生效日后不超過3個(gè)月的時(shí)間起開始辦理贖回。31.中國證監(jiān)會(huì)對常規(guī)基金產(chǎn)品基金募集的注冊審查時(shí)間原則上不超過()個(gè)工作日；對其他產(chǎn)品，按照普通程序注冊，注冊審查時(shí)間不超過()個(gè)月。

（分?jǐn)?shù)：0.01）

A.10；6

B.20；6

√

C.10；15

D.20；15解析：中國證監(jiān)會(huì)對常規(guī)基金產(chǎn)品基金募集的注冊審查按照普通程序注冊，審查時(shí)間原則上不超過20個(gè)工作日；對其他產(chǎn)品，按照普通程序注冊，注冊審查時(shí)間不超過6個(gè)月。32.甲有1000元閑置資金，希望通過投資實(shí)現(xiàn)保值增值，但1000元最多只能購買1、2只股票，因此甲選擇購買滬深300指數(shù)基金，甲的選擇是因?yàn)榛鹁哂幸韵绿攸c(diǎn)()。

（分?jǐn)?shù)：0.01）

A.利益共享、風(fēng)險(xiǎn)共擔(dān)

B.嚴(yán)格監(jiān)管、信息透明

C.組合投資、分散風(fēng)險(xiǎn)

√

D.獨(dú)立托管、保障安全解析：為降低投資風(fēng)險(xiǎn)，一些國家的法律法規(guī)規(guī)定基金除另有規(guī)定外，一般須以組合投資的方式進(jìn)行投資運(yùn)作，從而使“組合投資、分散風(fēng)險(xiǎn)”成為基金的一大特色。中小投資者由于資金量小，一般無法通過購買數(shù)量眾多的股票分散投資風(fēng)險(xiǎn)?；鹜ǔ?huì)購買幾十種甚至上百種股票，投資者購買基金就相當(dāng)于用很少的資金購買了一籃子股票。33.()是負(fù)責(zé)基金公司合規(guī)工作的具體組織和執(zhí)行部門，依照所規(guī)定的職責(zé)、權(quán)限、方法和程序獨(dú)立開展工作，負(fù)責(zé)公司各部門和全體員工的合規(guī)管理工作，合規(guī)管理部門對總經(jīng)理負(fù)責(zé)。

（分?jǐn)?shù)：0.01）

A.合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)部門

B.合規(guī)管理部門

√

C.基金管理部門

D.基金銷售部門解析：合規(guī)管理部門是負(fù)責(zé)基金公司合規(guī)工作的具體組織和執(zhí)行部門，依照所規(guī)定的職責(zé)、權(quán)限、方法和程序獨(dú)立開展工作，負(fù)責(zé)公司各部門和全體員工的合規(guī)管理工作，合規(guī)管理部門對總經(jīng)理負(fù)責(zé)。34.中國證監(jiān)會(huì)對基金機(jī)構(gòu)的檢查內(nèi)容不包括()。

（分?jǐn)?shù)：0.01）

A.合規(guī)監(jiān)控

B.內(nèi)部稽核

C.收益大小

√

D.行為規(guī)范解析：中國證監(jiān)會(huì)對基金機(jī)構(gòu)的檢查內(nèi)客包括：合規(guī)監(jiān)控、風(fēng)險(xiǎn)管理、內(nèi)部稽核和行為規(guī)范。35.某公募基金的信息披露文件包含了最近3個(gè)月的凈值表現(xiàn)以及基金投資目標(biāo)、投資范圍、投資策略、業(yè)績比較基準(zhǔn)、風(fēng)險(xiǎn)收益特征、投資限制等。該信息披露文件可能是()。

（分?jǐn)?shù)：0.01）

A.基金季度報(bào)告

B.基金托管協(xié)議

C.基金合同

D.基金招募說明書

√解析：招募說明書包含的重要信息包括：(1)基金運(yùn)作方式。(2)從基金資產(chǎn)中列支的費(fèi)用的種類、計(jì)提標(biāo)準(zhǔn)和方式。(3)基金份額的發(fā)售、交易、申購、贖回的約定，特別是買賣基金費(fèi)用的相關(guān)條款。(4)基金投資目標(biāo)、投資范圍、投資策略、業(yè)績比較基準(zhǔn)、風(fēng)險(xiǎn)收益特征、投資限制等。(5)基金資產(chǎn)凈值的計(jì)算方法和公告方式。(6)基金風(fēng)險(xiǎn)提示。(7)招募說明書摘要。36.當(dāng)公司運(yùn)作中存在問題時(shí)，下列不屬于督察長可以行使的權(quán)利是()。

（分?jǐn)?shù)：0.01）

A.及時(shí)告知公司總經(jīng)理和相關(guān)業(yè)務(wù)負(fù)責(zé)人，提出處理意見和整改建議

B.對公司運(yùn)作中存在的問題進(jìn)行善后工作

√

C.監(jiān)督整改措施的指定和落實(shí)

D.基金公司總經(jīng)理對存在不整改或者整改未達(dá)到要求的，督察長應(yīng)當(dāng)向公司董事會(huì)、中國證監(jiān)會(huì)及相關(guān)派出機(jī)構(gòu)報(bào)告解析：督察長發(fā)現(xiàn)基金及公司運(yùn)作中存在問題時(shí)，應(yīng)當(dāng)及時(shí)告知公司總經(jīng)理和相關(guān)業(yè)務(wù)負(fù)責(zé)人，提出處理意見和整改建議，并監(jiān)督整改措施的指定和落實(shí)；基金公司總經(jīng)理對存在不整改或者整改未達(dá)到要求的，督察長應(yīng)當(dāng)向公司董事會(huì)、中國證監(jiān)會(huì)及相關(guān)派出機(jī)構(gòu)報(bào)告。37.()是保證公開募集基金穩(wěn)健運(yùn)行、保護(hù)基金份額持有人利益的必要條件。

（分?jǐn)?shù)：0.01）

A.規(guī)范的投資運(yùn)作

B.高效的風(fēng)險(xiǎn)控制

C.良好的內(nèi)部治理結(jié)構(gòu)

√

D.適度的投資范圍解析：良好的內(nèi)部治理結(jié)構(gòu)是保證公開募集基金穩(wěn)健運(yùn)行、保護(hù)基金份額持有人利益的必要條件。38.CPPI是一種通過比較投資組合現(xiàn)時(shí)凈值與投資組合價(jià)值底線，從而動(dòng)態(tài)調(diào)整投資組合中()與保本資產(chǎn)的比例，以兼顧保本與增值目標(biāo)的保本策略。

（分?jǐn)?shù)：0.01）

A.現(xiàn)時(shí)總值

B.風(fēng)險(xiǎn)資產(chǎn)

√

C.投資組合價(jià)值平均線

D.保本收益解析：CPPI是一種通過比較投資組合現(xiàn)時(shí)凈值與投資組合價(jià)值底線，從而動(dòng)態(tài)調(diào)整投資組合中風(fēng)險(xiǎn)資產(chǎn)與保本資產(chǎn)的比例，以兼顧保本與增值目標(biāo)的保本策略。39.公募基金管理公司不能直接從事的資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)是()。

（分?jǐn)?shù)：0.01）

A.私募股權(quán)基金管理業(yè)務(wù)

√

B.為單一客戶辦理特定資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)

C.證券投資基金管理業(yè)務(wù)

D.為特定的多個(gè)客戶辦理特定資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)解析：私募股權(quán)基金管理業(yè)務(wù)，是指基金管理公司可以設(shè)立專門子公司，通過設(shè)立特殊目的機(jī)構(gòu)或者設(shè)立合伙企業(yè)或者公司形式的私募股權(quán)投資基金來從事私募股權(quán)投資基金管理業(yè)務(wù)。40.基金托管人召集基金份額持有人大會(huì)的，應(yīng)至少提前()日公告大會(huì)的召開時(shí)間、會(huì)議形式、審議事項(xiàng)、議事程序和表決方式等事項(xiàng)。

（分?jǐn)?shù)：0.01）

A.7

B.30

√

C.60

D.90解析：基金托管人召集基金份額持有人大會(huì)的，應(yīng)至少提前30日公告大會(huì)的召開時(shí)間、會(huì)議形式、審議事項(xiàng)、議事程序和表決方式等事項(xiàng)。41.我國首只ETF是()。

（分?jǐn)?shù)：0.01）

A.上證50ETF

√

B.上證100ETF

C.行業(yè)指數(shù)ETF

D.綜合指數(shù)ETF解析：我國首只ETF是上證50ETF。42.基金管理人的基金宣傳推介材料，應(yīng)自向公眾分發(fā)或者發(fā)布之日起()個(gè)工作日內(nèi)向中國證監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)備案。

（分?jǐn)?shù)：0.01）

A.3

B.5

√

C.7

D.10解析：基金管理人的基金宣傳推介材料，應(yīng)自向公眾分發(fā)或者發(fā)布之日起5個(gè)工作日內(nèi)向中國證監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)備案。43.某基金銷售機(jī)構(gòu)對銷售人員的管理，符合《證券投資基金銷售管理辦法》的是()。Ⅰ．要求基金銷售人員持續(xù)參與培訓(xùn)Ⅱ．定期對基金銷售人員行為規(guī)范進(jìn)行檢查和監(jiān)督Ⅲ．委托有從業(yè)資質(zhì)的人員代理銷售基金Ⅳ．銷售人員以個(gè)人名義完成執(zhí)業(yè)注冊登記

（分?jǐn)?shù)：0.01）

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

√

B.Ⅰ、Ⅱ

C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ解析：基金銷售機(jī)構(gòu)人員需由所在機(jī)構(gòu)進(jìn)行執(zhí)業(yè)登記，未經(jīng)基金管理人或者基金銷售機(jī)構(gòu)聘任，任何人員不得從事基金銷售活動(dòng)。44.對于變更公司的實(shí)際控制人，或者變更其他重大事項(xiàng)的基金管理公司，國務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)自受理其申請之日起()日內(nèi)作出批準(zhǔn)或者不予批準(zhǔn)的決定。

（分?jǐn)?shù)：0.01）

A.15

B.30

C.45

D.60

√解析：基金管理公司變更持有5％以上的股權(quán)的股東，變更公司的實(shí)際控制人，或者變更其他重大事項(xiàng)，國務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)自受理其申請之日起60日內(nèi)作出批準(zhǔn)或者不予批準(zhǔn)的決定。45.在ETF的招募說明書中，需明確投資者認(rèn)購、申購、贖回基金份額涉及的()。

（分?jǐn)?shù)：0.01）

A.對價(jià)種類

√

B.證券價(jià)格

C.資金金額

D.現(xiàn)金替代比例解析：在ETF的基金合同和招募說明書中，需明確基金份額的各種認(rèn)購、申購、贖回方式，以及投資者認(rèn)購、申購、贖回基金份額涉及的對價(jià)種類等。46.某基金公司的如下行為中，有悖于公平對待客戶原則的是()。

（分?jǐn)?shù)：0.01）

A.不同基金組合同時(shí)參加股票的非公開定向增發(fā)，按照各基金組合的申購量，按比例分配中簽結(jié)果

B.對于有認(rèn)購規(guī)模上限的新發(fā)基金，優(yōu)先確認(rèn)大額資金的認(rèn)購申請

√

C.直銷柜臺(tái)拒絕受理當(dāng)日15點(diǎn)后的基金申購

D.某基金遭遇巨額贖回，基金公司根據(jù)基金合同的約定，決定對所有贖回申請采取部分延遲贖回的處理方式解析：公平對待客戶，是指基金從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)尊重所有客戶并公平對待所有客戶，不能因?yàn)榛鸱蓊~多寡或者其他原因而厚此薄彼。公平對待客戶要求基金從業(yè)人員在進(jìn)行投資分析、提供投資建議、采取投資行動(dòng)或從事其他專業(yè)活動(dòng)時(shí)，應(yīng)當(dāng)公平地對待所有客戶。47.某基金管理人存在以下()的現(xiàn)象，說明該公司的合規(guī)文化建設(shè)存在缺陷。

（分?jǐn)?shù)：0.01）

A.公司總經(jīng)理因業(yè)務(wù)繁忙，很長時(shí)間未申報(bào)自己的股票投資情況

√

B.公司總經(jīng)理在全員大會(huì)上解讀從業(yè)人員股票投資制度中的關(guān)鍵內(nèi)容

C.公司總經(jīng)理指定合規(guī)部門制定公司從業(yè)人員股票投資制度

D.公司總經(jīng)理親自給獨(dú)立董事打電話要求其申報(bào)股票投資情況解析：在避免利益沖突的情況下，允許基金從業(yè)人員投資股票、債券、封閉式基金、可轉(zhuǎn)債等證券；同時(shí)，要求相關(guān)人員進(jìn)行事先申報(bào)。披露其投資行為，接受各方面的監(jiān)督。48.()是我國對證券投資基金的一種本土化創(chuàng)新。

（分?jǐn)?shù)：0.01）

A.系列基金

B.ETF

C.避險(xiǎn)策略基金

D.LOF

√解析：上市開放式基金(LOF)是一種既可以在場外市場進(jìn)行基金份額申購、贖回，又可以在交易所(場內(nèi)市場)進(jìn)行基金份額交易和基金份額申購或贖回的開放式基金。它是我國對證券投資基金的一種本土化創(chuàng)新。49.基金的募集一般要經(jīng)過()四個(gè)步驟。

（分?jǐn)?shù)：0.01）

A.申請、發(fā)售、注冊、登記

B.發(fā)售、注冊、登記、合同生效

C.注冊、發(fā)售、登記、合同生效

D.申請、注冊、發(fā)售、合同生效

√解析：基金的募集一般要經(jīng)過申請、注冊、發(fā)售和基金合同生效四個(gè)步驟。50.關(guān)于基金職業(yè)道德修養(yǎng)，以下選項(xiàng)錯(cuò)誤的是()。

（分?jǐn)?shù)：0.01）

A.正確樹立基金職業(yè)道德觀念

B.側(cè)重內(nèi)在自我學(xué)習(xí)，不需要外在教育灌輸

√

C.積極參加基金職業(yè)道德實(shí)踐

D.深刻領(lǐng)會(huì)基金職業(yè)道德規(guī)范解析：基金職業(yè)道德修養(yǎng)必須首先解決內(nèi)在動(dòng)力問題，即必須正確樹立基金職業(yè)道德觀念。基金職業(yè)道德規(guī)范是基金職業(yè)道德修養(yǎng)的具體內(nèi)容，基金職業(yè)道德修養(yǎng)不能脫離基金職業(yè)道德規(guī)范，一定是針對基金職業(yè)道德規(guī)范的自我教育、自我改造和自我完善。基金職業(yè)道德修養(yǎng)，一方面要自我學(xué)習(xí)基金職業(yè)道德規(guī)范，另一方面要主動(dòng)接受基金職業(yè)道德教育。樹立基金職業(yè)道德觀念和領(lǐng)會(huì)基金職業(yè)道德規(guī)范的根本目的在于踐行基金職業(yè)道德。積極參加基金職業(yè)道德實(shí)踐，是基金職業(yè)道德修養(yǎng)的有效途徑。51.私募基金管理人在備案私募基金時(shí)，應(yīng)如實(shí)填報(bào)的信息包括Ⅰ．基金名稱Ⅱ．資本規(guī)模Ⅲ．投資者Ⅳ．基金合同

（分?jǐn)?shù)：0.01）

A.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

√

C.Ⅰ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ解析：私募基金管理人應(yīng)當(dāng)在私募基金募集完畢后20個(gè)工作日內(nèi)，通過私募基金登記備案系統(tǒng)進(jìn)行備案，并根據(jù)私募基金的主要投資方向注明基金類別，如實(shí)填報(bào)基金名稱、資本規(guī)模、投資者、基金合同(基金公司章程或者合伙協(xié)議，統(tǒng)稱基金合同)等基本信息。52.當(dāng)貨幣市場基金管理人正偏離度絕對值達(dá)到0．50％時(shí)，基金管理人應(yīng)當(dāng)暫停接受申購并在5個(gè)交易日內(nèi)將正偏離度絕對值調(diào)整到()以內(nèi)。

（分?jǐn)?shù)：0.01）

A.0．20％

B.0．50％

√

C.0．25％

D.0．40％解析：當(dāng)正偏離度絕對值達(dá)到0．5％時(shí)，基金管理人應(yīng)當(dāng)暫停接受申購并在5個(gè)交易日內(nèi)將正偏離度絕對值調(diào)整到0．5％以內(nèi)。53.QDII基金的凈值在估值后的()個(gè)工作日披露。

（分?jǐn)?shù)：0.01）

A.1～2

√

B.3～5

C.7～8

D.8～10解析：QDII基金的凈值在估值后的1～2個(gè)工作日披露。54.基金經(jīng)營機(jī)構(gòu)應(yīng)妥善保存客戶交易終端信息和開戶資料電子化信息，保存期限不得少于()年。

（分?jǐn)?shù)：0.01）

A.5

B.10

C.15

D.20

√解析：根據(jù)基金經(jīng)營機(jī)構(gòu)客戶信息保存期限有關(guān)規(guī)定：基金經(jīng)營機(jī)構(gòu)應(yīng)妥善保存客戶交易終端信息和開戶資料電子化信息，保存期限不得少于20年。55.根據(jù)《證券投資基金法》的規(guī)定，證券投資基金的基金管理人應(yīng)當(dāng)自募集期限屆滿之日起()日內(nèi)聘請法定驗(yàn)資機(jī)構(gòu)驗(yàn)資。

（分?jǐn)?shù)：0.01）

A.5

B.10

√

C.15

D.20解析：基金管理人應(yīng)當(dāng)自募集期限屆滿之日起10日內(nèi)聘請法定驗(yàn)資機(jī)構(gòu)驗(yàn)資，自收到驗(yàn)資報(bào)告之日起10日內(nèi)，向中國證監(jiān)會(huì)提交驗(yàn)資報(bào)告，辦理基金備案手續(xù)，并予以公告。56.下列關(guān)于證券投資基金概念的表述，正確的是()。Ⅰ．基金管理人按照基金的資產(chǎn)規(guī)模獲得一定比率的管理費(fèi)收入Ⅱ．證券投資基金是投資人直接通過分散投資的一種投資方式Ⅲ．證券投資基金的投資人共享投資收益，共擔(dān)投資風(fēng)險(xiǎn)Ⅳ．證券投資基金的資產(chǎn)獨(dú)立于管理人和托管人的資產(chǎn)

（分?jǐn)?shù)：0.01）

A.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

√

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ解析：從本質(zhì)上來說，證券投資基金是一種間接通過基金管理人代理投資的一種方式，投資人通過基金管理人的專業(yè)資產(chǎn)管理，以期得到比自行管理更高的報(bào)酬。57.根據(jù)基金職業(yè)道德規(guī)范中保守秘密的基本要求，下列做法正確的是()。Ⅰ．不與同事交流所知道的秘密信息Ⅱ．不透漏尚處于禁止公開期間的信息Ⅲ．不泄露在執(zhí)業(yè)活動(dòng)中所獲知的內(nèi)幕信息Ⅳ．向上級(jí)領(lǐng)導(dǎo)匯報(bào)自己獲知的秘密

（分?jǐn)?shù)：0.01）

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

√

C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ解析：保守秘密，要求基金從業(yè)人員不得向第三者透露作為秘密的信息。58.誠實(shí)守信的基本要求不包括()。

（分?jǐn)?shù)：0.01）

A.不得欺詐客戶

B.不得從事與投資人利益相沖突的業(yè)務(wù)

√

C.不得進(jìn)行內(nèi)幕交易和操縱市場

D.不得進(jìn)行不正當(dāng)競爭解析：誠實(shí)守信要求基金從業(yè)人員不得欺詐客戶，在證券投資活動(dòng)中不得有內(nèi)幕交易和操縱市場行為，對于同行不得進(jìn)行不正當(dāng)競爭。B項(xiàng)屬于客戶利益優(yōu)先的要求。59.下列關(guān)于證券投資基金特點(diǎn)的說法，不正確的是()。

（分?jǐn)?shù)：0.01）

A.集中托管、保障安全

√

B.組合投資、分散風(fēng)險(xiǎn)

C.嚴(yán)格監(jiān)管、信息透明

D.利益共享、風(fēng)險(xiǎn)共擔(dān)解析：證券投資基金的特點(diǎn)有：(1)集合理財(cái)、專業(yè)管理；(2)組合投資、分散風(fēng)險(xiǎn)；(3)利益共享、風(fēng)險(xiǎn)共擔(dān)；(4)嚴(yán)格監(jiān)管、信息透明；(5)獨(dú)立托管、保障安全。60.基金合同的主要內(nèi)容中不包括()。

（分?jǐn)?shù)：0.01）

A.基金收益分配原則、執(zhí)行方式

B.基金風(fēng)險(xiǎn)揭示

√

C.基金管理人、基金托管人的名稱和住所

D.基金財(cái)產(chǎn)的投資方向和投資限制解析：ACD項(xiàng)屬于基金合同的主要內(nèi)容。61.貨幣市場是指專門融通()以內(nèi)短期資金的場所。

（分?jǐn)?shù)：0.01）

A.3個(gè)月

B.6個(gè)月

C.9個(gè)月

D.1年

√解析：貨幣市場是指融資期限在一年以下的金融交易市場。62.下列關(guān)于ETF份額的說法，錯(cuò)誤的是()。

（分?jǐn)?shù)：0.01）

A.ETF基金份額折算對基金份額持有人的收益無實(shí)質(zhì)性影響

B.在發(fā)生暫停申購和贖回的情形之一時(shí)，基金的申購和贖回不會(huì)同時(shí)暫停

√

C.ETF份額折算的登記是由基金管理人辦理

D.ETF份額折算時(shí)，持有人持有的基金份額占基金份額總額的比例不發(fā)生變化解析：在發(fā)生暫停申購和贖回的情形之一時(shí)，基金的申購和贖回可能同時(shí)暫停。在暫停申購和贖回的情況消除時(shí)，基金管理人應(yīng)及時(shí)恢復(fù)申購和贖回業(yè)務(wù)的辦理，并予以公告。63.關(guān)于基金管理人合規(guī)管理目標(biāo)，以下表述正確的是()。

（分?jǐn)?shù)：0.01）

A.確保基金管理人持續(xù)快速運(yùn)營

B.確?；鸸芾砣藢?shí)現(xiàn)利潤最大化

C.確保基金管理人依法合規(guī)經(jīng)營

√

D.確?；鸸芾砣艘?guī)避投資風(fēng)險(xiǎn)解析：基金管理人的合規(guī)管理目標(biāo)是建立健全基金管理人合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理體系，實(shí)現(xiàn)對合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)的有效識(shí)別和管理，促進(jìn)基金管理人全面風(fēng)險(xiǎn)管理體系的建設(shè)，確?；鸸芾砣艘婪ê弦?guī)經(jīng)營。64.下列不屬于基金服務(wù)提供的方式的是()。

（分?jǐn)?shù)：0.01）

A.電話服務(wù)中心

B.郵寄服務(wù)

C.上門服務(wù)

√

D.互聯(lián)網(wǎng)的應(yīng)用解析：基金服務(wù)提供的方式通常包括：電話服務(wù)中心；郵寄服務(wù)；自動(dòng)傳真、電子信箱與手機(jī)短信；“一對一”專人服務(wù)；互聯(lián)網(wǎng)的應(yīng)用；媒體和宣傳手冊的應(yīng)用；講座、推介會(huì)和座談會(huì)；微信和移動(dòng)客戶端的應(yīng)用。65.以下公開交易的投資標(biāo)的，不屬于證券投資基金主要投資的是()。

（分?jǐn)?shù)：0.01）

A.大宗商品

√

B.貨幣

C.股票

D.金融衍生工具解析：證券投資基金是投資基金中最主要的一種類別，主要投資于傳統(tǒng)金融資產(chǎn)?；鹚顿Y的有價(jià)證券主要是在證券交易所或銀行間市場公開交易的證券，包括股票、債券、貨幣、金融衍生工具等。66.證券交易所在監(jiān)控中發(fā)現(xiàn)基金交易行為異常，涉嫌違法違規(guī)的，可以根據(jù)具體情況，采取()等措施。

（分?jǐn)?shù)：0.01）

A.取消資格

B.沒收違法所得

C.罰款

D.電話提示、警告

√解析：證券交易所在監(jiān)控中發(fā)現(xiàn)基金交易行為異常，涉嫌違法違規(guī)的，可以根據(jù)具體情況，采取電話提示、警告、約見談話、公開譴責(zé)等措施，并同時(shí)向中國證監(jiān)會(huì)報(bào)告。67.下列不屬于監(jiān)事會(huì)的職權(quán)的是()。

（分?jǐn)?shù)：0.01）

A.檢查公司的財(cái)務(wù)

B.提議召開臨時(shí)股東會(huì)

C.編制年度報(bào)告

√

D.列席董事會(huì)會(huì)議解析：監(jiān)事會(huì)的職權(quán)包括：(1)檢查公司的財(cái)務(wù)；(2)對公司董事、總經(jīng)理和其他高級(jí)管理人員執(zhí)行公司職務(wù)時(shí)違反法律、行政法規(guī)或者公司章程的行為進(jìn)行監(jiān)督；(3)當(dāng)公司董事、總經(jīng)理和其他高級(jí)管理人員的行為損害公司的利益時(shí)，要求前述人員予以糾正；(4)提議召開臨時(shí)股東會(huì)；(5)列席董事會(huì)會(huì)議；(6)公司章程規(guī)定的其他職權(quán)。68.守法合規(guī)是基金從業(yè)人員職業(yè)道德的基礎(chǔ)要求，基金從業(yè)人員守法合規(guī)的目的包括()。Ⅰ．避免實(shí)施違法違規(guī)行為Ⅱ．與監(jiān)管機(jī)構(gòu)共同制定監(jiān)督政策Ⅲ．避免參與他人實(shí)施的違法違規(guī)行為Ⅳ．參與監(jiān)管機(jī)構(gòu)的執(zhí)法活動(dòng)

（分?jǐn)?shù)：0.01）

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅲ

√

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

D.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ解析：守法合規(guī)的目的是避免基金從業(yè)人員自己實(shí)施或者參與違法違規(guī)的行為，或者為他人違法違規(guī)的行為提供幫助。69.下列不屬于合規(guī)管理的內(nèi)容的是()。

（分?jǐn)?shù)：0.01）

A.定期傳達(dá)監(jiān)管要求，營造公司合規(guī)文化、提高員工合規(guī)意識(shí)

B.梳理整合各項(xiàng)法律法規(guī)、規(guī)章制度，開展合規(guī)培訓(xùn)

C.參與基金管理人的組織架構(gòu)和業(yè)務(wù)流程再造、為新產(chǎn)品提供合規(guī)支持

D.定期或不定期報(bào)送檢查工作報(bào)告

√解析：合規(guī)管理的內(nèi)容包括：(1)定期傳達(dá)監(jiān)管要求，營造公司合規(guī)文化、提高員工合規(guī)意識(shí)。(2)審核各業(yè)務(wù)部門對外簽訂的合同，控制風(fēng)險(xiǎn)，防范商業(yè)賄賂；審核業(yè)務(wù)部門修訂的制度；負(fù)責(zé)審核公司對外披露的各類信息。(3)根據(jù)法律法規(guī)及公司制度的要求，檢查評(píng)估基金發(fā)行及日常運(yùn)作中各項(xiàng)活動(dòng)的合規(guī)性，防范運(yùn)作風(fēng)險(xiǎn)。(4)梳理整合各項(xiàng)法律法規(guī)、規(guī)章制度，開展合規(guī)培訓(xùn)。(5)參與基金管理人的組織架構(gòu)和業(yè)務(wù)流程再造、為新產(chǎn)品提供合規(guī)支持。(6)開展法律咨詢，協(xié)助外部律師共同處理公司法律糾紛以及訴訟。70.關(guān)于證券投資基金利益共享、風(fēng)險(xiǎn)共擔(dān)的特點(diǎn)，下列說法錯(cuò)誤的是()。

（分?jǐn)?shù)：0.01）

A.基金扣除費(fèi)用后的盈余由基金合同當(dāng)事人共同享有

√

B.基金投資收益可以根據(jù)基金合同約定分配而不按份額比例分配

C.基金投資損失由基金份額持有人共同承擔(dān)

D.基金管理人也可以收取與基金投資收益掛鉤的浮動(dòng)報(bào)酬解析：證券投資基金實(shí)行利益共享、風(fēng)險(xiǎn)共擔(dān)的原則?；鹜顿Y者是基金的所有者?；鹜顿Y收益在扣除由基金承擔(dān)的費(fèi)用后的盈余全部歸基金投資者所有，基金投資者一般按照所持有的基金份額比例進(jìn)行分配。為基金提供服務(wù)的基金托管人、基金管理人一般按基金合同的規(guī)定從基金資產(chǎn)中收取一定比例的托管費(fèi)、管理費(fèi)，并不參與基金收益的分配。也有一些特殊的基金不按照基金份額比例而按照基金合同的規(guī)定分配收益，如分級(jí)基金。也有一些基金根據(jù)基金合同規(guī)定按照基金的投資收益采取浮動(dòng)費(fèi)率制度或者提取業(yè)績報(bào)酬。71.關(guān)于貨幣市場和資本市場的理解，下列表述錯(cuò)誤的是()。

（分?jǐn)?shù)：0.01）

A.貨幣市場和資本市場交易標(biāo)的物的期限不同

B.廣義的資本市場包括銀行中長期存貸款市場

C.貨幣市場是指專門融通一年以內(nèi)短期資金的場所

D.貨幣市場是資本市場的組成部分

√解析：金融市場按照交易工具的不同期限分為貨幣市場和資本市場。貨幣市場又稱短期金融市場，是指專門融通不超過一年短期資金的場所。資本市場又稱長期金融市場，是指以期限在一年以上的有價(jià)證券為交易工具進(jìn)行長期資金交易的市場。廣義的資本市場包括兩大部分：(1)銀行中長期存貸款市場；(2)有價(jià)證券市場，包括中長期債券市場和股票市場。72.下列關(guān)于基金管理人對開放式基金巨額贖回的處理方式的說法中，正確的是()。Ⅰ．可以根據(jù)基金當(dāng)時(shí)的資產(chǎn)組合狀況決定接受全額或部分延期贖回Ⅱ．延期辦理贖回的，基金管理當(dāng)日辦理的贖回份額不得低于基金總份額的10％Ⅲ．在3個(gè)工作日內(nèi)在指定信息披露媒體公告，說明相關(guān)處理方法Ⅳ．已經(jīng)接受的贖回申請可以延緩支付贖回款項(xiàng)，但不得超過正常支付時(shí)間10個(gè)工作日

（分?jǐn)?shù)：0.01）

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

√

B.Ⅱ、Ⅲ

C.Ⅰ、Ⅱ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ解析：基金連續(xù)2個(gè)開放日以上發(fā)生巨額贖回，如基金管理人認(rèn)為有必要，可暫停接受贖回申請；已經(jīng)接受的贖回申請可以延緩支付贖回款項(xiàng)，但不得超過正常支付時(shí)間20個(gè)工作日，并應(yīng)當(dāng)在至少一種中國證監(jiān)會(huì)指定的信息披露媒體公告。73.基金宣傳材料可以含有的信息是()。

（分?jǐn)?shù)：0.01）

A.預(yù)測基金的證券投資業(yè)績

B.虛假記載、誤導(dǎo)性陳述或者重大遺漏

C.登載單位或者個(gè)人的名稱、地址

√

D.違規(guī)承諾收益或者承擔(dān)損失解析：基金宣傳材料不得含有的信息：(1)虛假記載、誤導(dǎo)性陳述或者重大遺漏；(2)預(yù)測基金的證券投資業(yè)績；(3)違規(guī)承諾收益或者承擔(dān)損失；(4)詆毀其他管理人、基金托管人或者基金銷售機(jī)構(gòu)，或者其他基金管理人募集或者管理的基金；(5)夸大或者片面宣傳基金，違規(guī)使用安全、保證、承諾、保險(xiǎn)、避險(xiǎn)、有保障、高收益、無風(fēng)險(xiǎn)等可能使投資人認(rèn)為沒有風(fēng)險(xiǎn)或者片面強(qiáng)調(diào)集中營銷時(shí)間限制的表述；(6)登載單位或者個(gè)人的推薦性文字；(7)中國證監(jiān)會(huì)規(guī)定的其他情形。74.在公開募集基金的基金管理人被責(zé)令停業(yè)整頓、被依法制定托管、接管或者清算期間，或者出現(xiàn)重大風(fēng)險(xiǎn)時(shí)，經(jīng)中國證監(jiān)會(huì)批準(zhǔn)，可以對基金管理人直接負(fù)責(zé)的董事、監(jiān)事、高級(jí)管理人員和其他直接責(zé)任人員采取的措施不包括()。

（分?jǐn)?shù)：0.01）

A.通知出境管理機(jī)關(guān)依法阻止其出境

B.申請司法機(jī)關(guān)禁止其轉(zhuǎn)移、轉(zhuǎn)讓或者以其他方式處分財(cái)產(chǎn)

C.在財(cái)產(chǎn)上設(shè)定其權(quán)利

D.凍結(jié)資金賬戶或證券賬戶

√解析：在公開募集基金的基金管理人被責(zé)令停業(yè)整頓、被依法制，托管、接管或者清算期間，或者出現(xiàn)重大風(fēng)險(xiǎn)時(shí)，經(jīng)中國證監(jiān)會(huì)批準(zhǔn)，可以對基金管理人直接負(fù)責(zé)的董事、監(jiān)事、高級(jí)管理人員和其他直接責(zé)任人員采取的措施包括：(1)通知出境管理機(jī)關(guān)依法阻止其出境；(2)申請司法機(jī)關(guān)禁止其轉(zhuǎn)移、轉(zhuǎn)讓或者以其他方式處分財(cái)產(chǎn)，或者在財(cái)產(chǎn)上設(shè)定其權(quán)利。75.基金信息披露中，基金托管人不具有復(fù)核責(zé)任的是()。

（分?jǐn)?shù)：0.01）

A.基金定期報(bào)告

B.基金份額凈值報(bào)告

C.更換基金經(jīng)理報(bào)告

√

D.定期更新的招募說明書解析：托管人復(fù)核的內(nèi)容主要與基金業(yè)績相關(guān)的內(nèi)容，更換基金經(jīng)理報(bào)告為基金公司內(nèi)部行政人員調(diào)整與托管人無關(guān)。76.開放式基金非交易過戶不包括()。

（分?jǐn)?shù)：0.01）

A.捐贈(zèng)

B.繼承

C.司法強(qiáng)制執(zhí)行

D.轉(zhuǎn)換

√解析：開放式基金非交易過戶是指不采用申購、贖回等基金交易方式，將一定數(shù)量的基金份額按照一定規(guī)則從某一投資者基金賬戶轉(zhuǎn)移到另一投資者基金賬戶的行為，主要包括繼承、捐贈(zèng)、司法強(qiáng)制執(zhí)行等方式。77.某具有基金銷售資格的證券公司正在大力推廣一只公募基金產(chǎn)品，該產(chǎn)品被定為最高風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)R5級(jí)產(chǎn)品，普通投資者劉女士被該機(jī)構(gòu)劃分為最高風(fēng)險(xiǎn)承受能力類別C5型，劉女士從該證券公司營業(yè)部銷售人員處獲知該產(chǎn)品后，主動(dòng)前往該證券公司營業(yè)部，要求銷售人員為其申購該基金，下列銷售人員的做法中，正確的是()。

（分?jǐn)?shù)：0.01）

A.要求劉女士主動(dòng)表明證券公司和銷售人員沒有在銷售過程中主動(dòng)推介該基金，并錄音和錄像

B.確認(rèn)劉女士的風(fēng)險(xiǎn)承受能力類別后，直接為其辦理申購業(yè)務(wù)

C.向劉女士完整揭示基金產(chǎn)品完整信息，包括產(chǎn)品特點(diǎn)和風(fēng)險(xiǎn)、費(fèi)率、可能承擔(dān)的損失等后，為其辦理申購業(yè)務(wù)

√

D.拒絕為其辦理該風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)的產(chǎn)品購買解析：C5型普通投資者可以購買所有風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)的基金產(chǎn)品或者服務(wù)?；痄N售人員應(yīng)根據(jù)投資者的目標(biāo)和風(fēng)險(xiǎn)承受能力推薦基金品種，并客觀介紹基金的風(fēng)險(xiǎn)收益特征，明確提示投資者注意投資基金的風(fēng)險(xiǎn)。78.關(guān)于基金份額轉(zhuǎn)換的規(guī)則，下列說法正確的是()。

（分?jǐn)?shù)：0.01）

A.基金份額的轉(zhuǎn)換額外支付轉(zhuǎn)換費(fèi)用

B.一般采用未知價(jià)法

√

C.基金份額的轉(zhuǎn)換不需繳納轉(zhuǎn)出基金的贖回費(fèi)，需要支付轉(zhuǎn)入基金的申購費(fèi)

D.按照轉(zhuǎn)換申請日下一日的單位凈值計(jì)算轉(zhuǎn)換基金的份額數(shù)量解析：開放式基金份額的轉(zhuǎn)換是指投資者不需要先贖回已持有的基金份額，就可以將其持有的基金份額轉(zhuǎn)換為同一基金管理人管理的另一基金份額的一種業(yè)務(wù)模式?；鸱蓊~的轉(zhuǎn)換一般采取未知價(jià)法，按照轉(zhuǎn)換申請日的基金份額凈值為基礎(chǔ)計(jì)算轉(zhuǎn)換基金份額數(shù)量。基金份額的轉(zhuǎn)換常常還會(huì)收取一定的轉(zhuǎn)換費(fèi)用。盡管如此，由于基金份額的轉(zhuǎn)換不需要先贖回已持有的基金再購買另一基金。因此，綜合費(fèi)用仍較低。79.()不是較常見和普遍的金融工具的投資產(chǎn)品。

（分?jǐn)?shù)：0.01）

A.金融衍生產(chǎn)品

√

B.股票

C.債券

D.基金解析：股票、債券和基金等金融工具是最常見和普遍的投資產(chǎn)品。80.()能有效分散風(fēng)險(xiǎn)，是一種風(fēng)險(xiǎn)相對集中、收益相對穩(wěn)健的投資品種。

（分?jǐn)?shù)：0.01）

A.股票

B.債券

C.金融衍生工具

D.基金

√解析：基金可以投資于眾多的金融工具或產(chǎn)品，能有效分散風(fēng)險(xiǎn)，是一種風(fēng)險(xiǎn)相對集中、收益相對穩(wěn)健的投資品種。81.()是基金職業(yè)道德的核心規(guī)范。

（分?jǐn)?shù)：0.01）

A.守法合規(guī)

B.專業(yè)審慎

C.誠實(shí)守信

√

D.保守秘密解析：誠實(shí)守信是基金職業(yè)道德的核心規(guī)范。82.基金管理公司或基金代銷機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)在分發(fā)或者公布基金宣傳推介材料之日起()個(gè)工作日內(nèi)遞交報(bào)告材料。

（分?jǐn)?shù)：0.01）

A.3

B.5

√

C.7

D.10解析：基金管理公司或基金代銷機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)在分發(fā)或者公布基金宣傳推介材料之日起5個(gè)工作日內(nèi)遞交報(bào)告材料。83.下列不屬于貨幣市場基金的申購和贖回原則的是()。

（分?jǐn)?shù)：0.01）

A.確定價(jià)原則

B.未知價(jià)交易原則

√

C.金額申購原則

D.份額贖回原則解析：貨幣市場基金的申購和贖回原則包括：(1)確定價(jià)原則。(2)金額申購、份額贖回原則。84.()主要依賴于金融衍生產(chǎn)品，實(shí)現(xiàn)投資組合價(jià)值的保本與增值。

（分?jǐn)?shù)：0.01）

A.對沖保險(xiǎn)策略

√

B.對沖投資策略

C.固定比例投資組合保險(xiǎn)策略

D.浮動(dòng)比例投資組合保險(xiǎn)策略解析：對沖保險(xiǎn)策略主要依賴于金融衍生產(chǎn)品，如股票期權(quán)、股指期貨等，實(shí)現(xiàn)投資組合價(jià)值的保本與增值。85.每種職業(yè)都有其特有的職業(yè)活動(dòng)和職業(yè)關(guān)系，都承擔(dān)著特定的職業(yè)義務(wù)和責(zé)任。這說明了職業(yè)道德的()特征。

（分?jǐn)?shù)：0.01）

A.特殊性

B.繼承性

C.具體性

√

D.規(guī)范性解析：職業(yè)道德具有的具體性是指職業(yè)是多樣的，每種職業(yè)都有其特有的職業(yè)活動(dòng)和職業(yè)關(guān)系，都承擔(dān)著特定的職業(yè)義務(wù)和責(zé)任。86.投資者基金份額賬戶由()建立。

（分?jǐn)?shù)：0.01）

A.基金注冊登記機(jī)構(gòu)

√

B.中央結(jié)算公司

C.基金銷售機(jī)構(gòu)

D.基金托管人解析：基金注冊登記機(jī)構(gòu)的主要職責(zé)包括：建立并管理投資者基金份額賬戶；負(fù)責(zé)基金份額登記，確認(rèn)基金交易；發(fā)放紅利；建立并保管基金投資者名冊；基金合同或者登記代理協(xié)議規(guī)定的其他職責(zé)。87.以下從基金財(cái)產(chǎn)計(jì)提的費(fèi)用是()。Ⅰ．客戶維護(hù)費(fèi)Ⅱ．銷售服務(wù)費(fèi)Ⅲ．基金管理費(fèi)Ⅳ．基金托管費(fèi)

（分?jǐn)?shù)：0.01）

A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

√

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ解析：下列與基金有關(guān)的費(fèi)用可以從基金財(cái)產(chǎn)中列支：(1)基金管理人的管理費(fèi)；(2)基金托管人的托管費(fèi)；(3)銷售服務(wù)費(fèi)；(4)基金合同生效后的信息披露費(fèi)用；(5)基金合同生效后的會(huì)計(jì)師費(fèi)和律師費(fèi)；(6)基金份額持有人大會(huì)費(fèi)用；(7)基金的證券交易費(fèi)用；(8)按照國家有關(guān)規(guī)定和基金合同約定，可以在基金財(cái)產(chǎn)中列支的其他費(fèi)用。88.向特定對象募集資金累計(jì)超過()人稱為公開募集基金。

（分?jǐn)?shù)：0.01）

A.50

B.100

C.150

D.200