2022年基金從業(yè)資格考試基金法律法規(guī)、職業(yè)道德與業(yè)務(wù)規(guī)范真題匯編2

2022年基金從業(yè)資格考試基金法律法規(guī)、職業(yè)道德與業(yè)務(wù)規(guī)范真題匯編2(總分：0.97，做題時間：150分鐘)一、單項選擇題(總題數(shù)：98，分?jǐn)?shù)：0.97)1.甲的好友乙在一家私募基金管理公司從事投資管理工作，甲通過乙的微信朋友圈得知乙公司正在推介一款自己管理的基金產(chǎn)品，且乙已經(jīng)購買了100萬元該基金產(chǎn)品。甲打電話詢問乙，得知單個投資人最少投資額需要100萬元，但甲手頭只有60萬元。乙建議甲找其他人一起湊齊100萬元進行聯(lián)合投資。后來甲找到同事丙和丁，丙只有15萬元，丁只有10萬元。甲將湊齊的85萬元轉(zhuǎn)賬給了乙，乙自己出資65萬元，以自己的名義購買了150萬元的基金產(chǎn)品。根據(jù)以上材料，回答題。（分?jǐn)?shù)：0.00）(1).下列屬于購買該基金的合格投資人的是()。

A.乙

√

B.丙

C.丁

D.甲解析：私募基金的合格投資者是指具備相應(yīng)風(fēng)險識別能力和風(fēng)險承擔(dān)能力，投資于單只私募基金的金額不低于100萬元且符合下列相關(guān)標(biāo)準(zhǔn)的單位和個人：(1)凈資產(chǎn)不低于1000萬元的單位。(2)金融資產(chǎn)不低于300萬元或者最近3年個人年均收入不低于50萬元的個人。甲、丙、丁均不符合此資格。(2).本題中屬于違規(guī)行為的是()。Ⅰ．乙通過微信朋友圈推介基金產(chǎn)品Ⅱ．乙購買100萬元基金產(chǎn)品Ⅲ．甲乙丙丁湊齊150萬元購買基金Ⅳ．乙用湊齊的資金以自己的名義購買150萬元基金產(chǎn)品

A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

√

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ解析：非公開募集基金，不得向合格投資者之外的單位和個人募集資金，不得通過報刊、電臺、電視臺、互聯(lián)網(wǎng)等公眾傳播媒體或者講座、報告會、分析會和布告、傳單、手機短信、微信、博客和電子郵件等方式向不特定對象宣傳推介，Ⅰ項錯誤。投資者應(yīng)當(dāng)確保投資資金來源合法，不得非法匯集他人資金投資私募基金，Ⅲ、Ⅳ項錯誤。(3).該案例違規(guī)行為主要體現(xiàn)在()。Ⅰ．非法匯集他人資金Ⅱ．違反規(guī)定向合格投資人以外的個人募集資金Ⅲ．向特定的對象宣傳推介基金產(chǎn)品Ⅳ．違規(guī)接受低于最低限額的申購

A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

√解析：投資者應(yīng)當(dāng)確保投資資金來源合法，不得非法匯集他人資金投資私募基金，Ⅰ項錯誤。非公開募集基金應(yīng)當(dāng)向合格投資者募集，合格投資者累計不得超過200人，Ⅱ項錯誤。非公開募集基金，不得向合格投資者之外的單位和個人募集資金，不得通過報刊、電臺、電視臺、互聯(lián)網(wǎng)等公眾傳播媒體或者講座、報告會、分析會和布告、傳單、手機短信、微信、博客和電子郵件等方式向不特定對象宣傳推介，Ⅲ項錯誤。2.()是公平原則在投資者教育領(lǐng)域中的體現(xiàn)，是營造一個公正的政治、法律環(huán)境，在此環(huán)境下，每個投資者在受到欺詐或不公平待遇時都能得到充分的法律救助。

（分?jǐn)?shù)：0.01）

A.風(fēng)險控制教育

B.投資決策教育

C.資產(chǎn)配置教育

D.權(quán)益保護教育

√解析：權(quán)益保護教育是公平原則在投資者教育領(lǐng)域中的體現(xiàn)，是營造一個公正的政治、法律環(huán)境，在此環(huán)境下，每個投資者在受到欺詐或不公平待遇時都能得到充分的法律救助。3.中國證監(jiān)會的職責(zé)不包括()。

（分?jǐn)?shù)：0.01）

A.辦理基金備案

B.進行基金注冊登記

√

C.制定基金從業(yè)人員的資格標(biāo)準(zhǔn)和行為準(zhǔn)則

D.監(jiān)督檢查基金信息的披露情況解析：中國證監(jiān)會的職責(zé)有：(1)制定有關(guān)證券投資基金活動監(jiān)督管理的規(guī)章、規(guī)則，并行使審批、核準(zhǔn)或者注冊權(quán)；(2)辦理基金備案；(3)對基金管理人、基金托管人及其他機構(gòu)從事證券投資基金活動進行監(jiān)督管理，對違法行為進行查處，并予以公告；(4)制定基金從業(yè)人員的資格標(biāo)準(zhǔn)和行為準(zhǔn)則，并監(jiān)督實施；(5)監(jiān)督檢查基金信息的披露情況；(6)指導(dǎo)和監(jiān)督基金業(yè)協(xié)會的活動；(7)法律、行政法規(guī)規(guī)定的其他職責(zé)。4.在基金合同生效的()，在指定報刊和管理人網(wǎng)站上登載基金合同生效公告。

（分?jǐn)?shù)：0.01）

A.前一日

B.當(dāng)日

C.次日

√

D.下一日解析：在基金合同生效的次日，在指定報刊和管理人網(wǎng)站上登載基金合同生效公告。5.私募基金管理人自成為基金業(yè)協(xié)會的觀察會員之日起滿()年，同時符合管理規(guī)模標(biāo)準(zhǔn)和合規(guī)經(jīng)營目標(biāo)，可以申請為普通會員。

（分?jǐn)?shù)：0.01）

A.1

√

B.半

C.2

D.3解析：私募基金管理人和從事私募資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)的金融機構(gòu)加入?yún)f(xié)會，應(yīng)當(dāng)先申請成為觀察會員，自成為觀察會員之日起滿1年，同時符合資產(chǎn)管理規(guī)模標(biāo)準(zhǔn)及合規(guī)經(jīng)營標(biāo)準(zhǔn)的，可申請成為普通會員。6.()是在基金管理人確定相關(guān)業(yè)務(wù)基礎(chǔ)上，對業(yè)務(wù)的性質(zhì)、種類以及相關(guān)的管理規(guī)定和操作流程及要求進行明確的說明，是業(yè)務(wù)人員上崗操作的指南。

（分?jǐn)?shù)：0.01）

A.基本管理制度

B.部門規(guī)章

C.業(yè)務(wù)操作手冊

√

D.內(nèi)控大綱解析：業(yè)務(wù)操作手冊是在基金管理人確定相關(guān)業(yè)務(wù)基礎(chǔ)上，對業(yè)務(wù)的性質(zhì)、種類以及相關(guān)的管理規(guī)定和操作流程及要求進行明確的說明，是業(yè)務(wù)人員上崗操作的指南。7.對于短期交易而言，對持續(xù)持有期少于7日的投資人收取不低于贖回金額()的贖回費用。

（分?jǐn)?shù)：0.01）

A.1．0％

B.1．5％

√

C.2％

D.0．75％解析：對持續(xù)持有期少于7日的投資人收取不低于1．5％的贖回費，對持續(xù)持有期少于30日的投資人收取不低于0．75％的贖回費。8.關(guān)于基金銷售結(jié)算資金，下列說法錯誤的是()。

（分?jǐn)?shù)：0.01）

A.是基金投資人的交易結(jié)算資金

B.是在基金投資人結(jié)算賬戶和基金托管賬戶之間劃轉(zhuǎn)的基金申購(認(rèn)購)、贖回、現(xiàn)金分紅等資金

C.相關(guān)機構(gòu)破產(chǎn)或清算時，基金銷售結(jié)算資金不屬于其破產(chǎn)或清算財產(chǎn)

D.基金銷售機構(gòu)在自身流動性不足時可臨時借用基金銷售結(jié)算資金

√解析：基金銷售結(jié)算資金是指由基金銷售機構(gòu)、基金銷售支付結(jié)算機構(gòu)或基金注冊登記機構(gòu)歸集的，在基金投資人結(jié)算賬戶與基金托管賬戶之間劃轉(zhuǎn)的基金申購(認(rèn)購)、贖回、現(xiàn)金分紅等資金?；痄N售結(jié)算資金是基金投資人的交易結(jié)算資金，涉及基金銷售結(jié)算專用賬戶開立、使用、監(jiān)督的機構(gòu)不得將基金銷售結(jié)算資金歸入其自有財產(chǎn)。禁止任何單位或個人以任何形式挪用基金銷售結(jié)算資金。相關(guān)機構(gòu)破產(chǎn)或清算時，基金銷售結(jié)算資金不屬于其破產(chǎn)或清算賦產(chǎn)。9.投資基金的主要當(dāng)事人不包括()。

（分?jǐn)?shù)：0.01）

A.基金委托人

√

B.基金托管人

C.基金管理人

D.基金投資者解析：投資基金主要是一種間接投資工具，基金投資者、基金管理人和托管人是基金運作中的主要當(dāng)事人，其中基金投資者即為基金份額持有人。10.在我國，負(fù)責(zé)管理集合資產(chǎn)管理計劃、定向資產(chǎn)管理計劃的機構(gòu)是()。

（分?jǐn)?shù)：0.01）

A.基金管理公司及子公司

B.私募機構(gòu)

C.證券公司及其資管子公司

√

D.商業(yè)銀行解析：基金業(yè)協(xié)會從我國金融業(yè)實踐出發(fā)，根據(jù)資金來源、投資范圍、管理方式和權(quán)利義務(wù)四方面特點，將我國資產(chǎn)管理行業(yè)的范圍進行了界定。其中，證券公司及其資管子公司負(fù)責(zé)管理集合資產(chǎn)管理計劃、定向資產(chǎn)管理計劃。11.()加入基金業(yè)協(xié)會的，為聯(lián)席會員。

（分?jǐn)?shù)：0.01）

A.基金管理人

B.基金服務(wù)機構(gòu)

√

C.證券期貨交易所

D.地方基金業(yè)協(xié)會解析：基金服務(wù)機構(gòu)加入基金業(yè)協(xié)會的，為聯(lián)席會員。12.下列不屬于基金管理公司內(nèi)部控制制度組成部分的是()。

（分?jǐn)?shù)：0.01）

A.基本管理制度

B.內(nèi)部控制大綱

C.部門業(yè)務(wù)規(guī)章

D.法律規(guī)范

√解析：基金管理公司內(nèi)部控制制度由內(nèi)部控制大綱、基本管理制度、部門業(yè)務(wù)規(guī)章等部分組成。13.某基金管理公司出現(xiàn)以下四項風(fēng)險事件，其中屬于信用風(fēng)險的是()。

（分?jǐn)?shù)：0.01）

A.貨幣市場基金持倉債券估值大幅下跌，導(dǎo)致基金組合整體出現(xiàn)估值負(fù)偏離

B.投資組合重倉限售證券，從而無法應(yīng)對客戶大額贖回要求的資金

C.投資組合的持倉債券到期前，債券發(fā)行人公告稱因公司財務(wù)欠佳無法如期支付本息

√

D.由于匯率市場波動，導(dǎo)致QDII基金的損益波動較大解析：AB項屬于流動性風(fēng)險，D項屬于匯率風(fēng)險。14.關(guān)于基金銷售協(xié)議，下列描述錯誤的是()。Ⅰ．基金銷售協(xié)議是基金管理人與基金銷售機構(gòu)之間簽署的協(xié)議Ⅱ．具有基金代銷資格的銷售機構(gòu)可以先銷售基金產(chǎn)品，再補充簽訂銷售協(xié)議Ⅲ．基金銷售條款可以在基金銷售協(xié)議及其補充協(xié)議中約定Ⅳ．基金銷售協(xié)議可以約定銷售機構(gòu)根據(jù)銷售基金的銷售量來提取一定比例的客戶維護費

（分?jǐn)?shù)：0.01）

A.Ⅰ、Ⅱ

B.Ⅱ、Ⅳ

√

C.Ⅰ、Ⅲ

D.Ⅲ、Ⅳ解析：基金銷售機構(gòu)銷售基金管理人的基金產(chǎn)品前，應(yīng)與基金管理人簽訂銷售協(xié)議，約定支付報酬的比例和方式。基金管理人與基金銷售機構(gòu)可以在基金銷售協(xié)議中約定依據(jù)銷售機構(gòu)銷售基金的保有量提取一定比例的客戶維護費，用以向基金銷售機構(gòu)支付客戶服務(wù)及銷售活動中產(chǎn)生的相關(guān)費用，客戶維護費從基金管理費中列支。15.根據(jù)合規(guī)管理的要求，基金公司在日常業(yè)務(wù)活動中應(yīng)當(dāng)遵守()。Ⅰ．基本法律規(guī)則Ⅱ．適用于全行業(yè)的規(guī)范、標(biāo)準(zhǔn)、慣例等Ⅲ．公司章程Ⅳ．職業(yè)道德

（分?jǐn)?shù)：0.01）

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅱ

C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

√解析：基金管理人的合規(guī)管理可以定義為“對基金管理人的相關(guān)業(yè)務(wù)是否遵循法律、監(jiān)管規(guī)定、規(guī)則、自律性組織制定的有關(guān)準(zhǔn)則以及公眾投資者的基本需求等行為進行風(fēng)險識別、檢查、通報、評估、處置的管理活動”。上述相關(guān)規(guī)則包括：立法機關(guān)和中國證監(jiān)會發(fā)布的基本法律規(guī)則；基金業(yè)協(xié)會和證券業(yè)協(xié)會等自律性組織制定的適用于全行業(yè)的規(guī)范、標(biāo)準(zhǔn)、慣例等；公司章程以及企業(yè)的各種內(nèi)部規(guī)章制度以及應(yīng)當(dāng)遵守的誠實、守信的職業(yè)道德。16.()指內(nèi)部控制應(yīng)當(dāng)包括公司的各項業(yè)務(wù)、各個部門或機構(gòu)和各級人員，并涵蓋到?jīng)Q策、執(zhí)行、監(jiān)督、反饋等各個環(huán)節(jié)。

（分?jǐn)?shù)：0.01）

A.健全性原則

√

B.有效性原則

C.獨立性原則

D.成本效益原則解析：健全性原則指內(nèi)部控制應(yīng)當(dāng)包括公司的各項業(yè)務(wù)、各個部門(或機構(gòu))和各級人員，并涵蓋到?jīng)Q策、執(zhí)行、監(jiān)督、反饋等各個環(huán)節(jié)。17.基金銷售機構(gòu)應(yīng)通過網(wǎng)絡(luò)或其他方式向社會公示本機構(gòu)所屬的取得基金銷售從業(yè)資質(zhì)的人員信息，公示的內(nèi)容不包括()。

（分?jǐn)?shù)：0.01）

A.家庭住址

√

B.從業(yè)資質(zhì)證明

C.所在營業(yè)網(wǎng)點

D.從業(yè)資質(zhì)證明編號解析：基金銷售機構(gòu)應(yīng)通過網(wǎng)絡(luò)或其他方式向社會公示本機構(gòu)所屬的取得基金銷售從業(yè)資質(zhì)的人員信息，公示的內(nèi)容包括但不限于姓名、從業(yè)資質(zhì)證明及編號、所在營業(yè)網(wǎng)點等信息。18.下列不屬于信息披露內(nèi)容應(yīng)遵循的原則的是()。

（分?jǐn)?shù)：0.01）

A.真實性原則

B.準(zhǔn)確性原則

C.完整性原則

D.公正性原則

√解析：在披露內(nèi)容上，信息披露應(yīng)遵循的原則包括真實性原則、準(zhǔn)確性原則、完整性原則、及時性原則和佘平性原則。19.關(guān)于法律與道德的內(nèi)容結(jié)構(gòu)，下列表述正確的是()。

（分?jǐn)?shù)：0.01）

A.法律規(guī)范的結(jié)構(gòu)是假定、處理和制裁

√

B.法律規(guī)范要求明確的義務(wù)，道德規(guī)范要求明確的權(quán)利

C.道德規(guī)范有明確的制裁措施或行為后果

D.法律和道德都要求權(quán)利和義務(wù)對等解析：道德與法律在內(nèi)容結(jié)構(gòu)方面的不同為：法律以權(quán)利義務(wù)為內(nèi)容，要求權(quán)利義務(wù)對等；而道德一般只以義務(wù)為內(nèi)容，并不要求有對等的權(quán)利。法律規(guī)范的結(jié)構(gòu)是假定、處理和制裁，或者說是行為模式和法律后果；而道德規(guī)范一般沒有明確的制裁措施或者行為后果。20.設(shè)立基金管理公司，股東應(yīng)當(dāng)具有經(jīng)營金融業(yè)務(wù)或者管理金融機構(gòu)的良好業(yè)績、良好的財務(wù)狀況和社會信譽，最近()年沒有違法記錄。

（分?jǐn)?shù)：0.01）

A.半

B.1

C.2

D.3

√解析：設(shè)立基金管理公司，股東應(yīng)當(dāng)具有經(jīng)營金融業(yè)務(wù)或者管理金融機構(gòu)的良好業(yè)績、良好的財務(wù)狀況和社會信譽，資產(chǎn)規(guī)模達到國務(wù)院規(guī)定的標(biāo)準(zhǔn)，最近3年沒有違法記錄。21.聯(lián)接基金的目的不在于套利，而是通過把銀行的資金引進來，做大()的規(guī)模。推動基金的投資。

（分?jǐn)?shù)：0.01）

A.指數(shù)基金

√

B.分級基金

C.混合基金

D.綜合指數(shù)基金解析：聯(lián)接基金的目的不在于套利，而是通過把銀行的資金引進來，做大指數(shù)基金的規(guī)模。推動指數(shù)基金的投資。22.基金經(jīng)營機構(gòu)應(yīng)妥善保存交易時段客戶交易區(qū)的監(jiān)控錄像資料，保存期限不得少于()個月。

（分?jǐn)?shù)：0.01）

A.1

B.2

C.3

D.6

√解析：基金經(jīng)營機構(gòu)應(yīng)妥善保存交易時段客戶交易區(qū)的監(jiān)控錄像資料，保存期限不得少于6個月。23.某投資者通過場外申購10萬元的某開放式基金，假設(shè)基金管理人規(guī)定的申購費率為1．5％，申購當(dāng)日基金份額凈值為1．15元。則其申購份額為()。

（分?jǐn)?shù)：0.01）

A.85671．15

B.85671．25

C.85671．35

D.85671．45

√解析：按照中國證監(jiān)會《關(guān)于統(tǒng)一規(guī)范證券投資基金認(rèn)(申)購費用及認(rèn)(申)購份額計算方法有關(guān)問題的通知》的規(guī)定，申購費用與申購份額的計算公式如下：凈申購金額=申購金額／(1+申購費率)=100000÷(1+1．5％)=98522．17(元)；申購份額=凈申購金額／申購當(dāng)日基金份額凈值=98522．17÷1．15=85671．45(份)。一般規(guī)定基金份額份數(shù)以四舍五入的方法保留小數(shù)點后兩位以上，由此產(chǎn)生誤差的損失由基金資產(chǎn)承擔(dān)，產(chǎn)生的收益歸基金資產(chǎn)所有，但不同的基金招募說明中約定不一樣，有些采用“基金份額小數(shù)點兩位以后部分舍去”的方式。24.下列關(guān)于封閉式基金和開放式基金在投資策略方面差異的說法中，錯誤的是()。

（分?jǐn)?shù)：0.01）

A.封閉式基金有約定的封閉期，可按照預(yù)先設(shè)定的計劃進行長期投資

B.開放式基金的基金資產(chǎn)可全額投資于流動性較弱而預(yù)期收益較高的證券

√

C.封閉式基金通常在流動性管理上面臨的壓力較小

D.開放式基金需要考慮贖回對投資策略的影響解析：相對而言，由于封閉式基金份額固定，沒有贖回壓力，基金投資管理人員完全可以根據(jù)預(yù)先設(shè)定的投資計劃進行長期投資和全額投資，并將基金資產(chǎn)投資于流動性相對較弱的證券上，這在一定程度上有利于基金長期業(yè)績的提高。25.托管人應(yīng)當(dāng)在事件發(fā)生之日起2日內(nèi)編制并披露臨時公告書的重大事項包括()。Ⅰ．托管部門的主要業(yè)務(wù)人員在一年內(nèi)變動超過30％Ⅱ．托管人召集基金份額持有人大會Ⅲ．托管人的法定名稱和住所發(fā)生變更Ⅳ．托管人受到監(jiān)管部門的調(diào)查和受到嚴(yán)重行政處罰

（分?jǐn)?shù)：0.01）

A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

√

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ解析：托管人應(yīng)當(dāng)在事件發(fā)生之日起2日內(nèi)編制并披露臨時公告書的重大事項包括：基金托管人的專門基金托管部門的負(fù)責(zé)人變動，該部門的主要業(yè)務(wù)人員在1年內(nèi)變動超過30％；托管人召集基金份額持有人大會；托管人的法定名稱或住所發(fā)生變更；發(fā)生涉及托管業(yè)務(wù)的訴訟，托管人受到監(jiān)管部門的調(diào)查或托管人及其托管部門的負(fù)責(zé)人受到嚴(yán)重行政處罰。26.()是判定是否構(gòu)成操縱市場的關(guān)鍵因素。

（分?jǐn)?shù)：0.01）

A.是否有誤導(dǎo)市場參與者的意圖

√

B.實施了歪曲證券價格的行為

C.人為虛增交易量

D.提高虛假信息解析：有誤導(dǎo)市場參與者的意圖是判定是否構(gòu)成操縱市場的關(guān)鍵因素。27.金融資產(chǎn)的分類中，以票據(jù)、債券等契約型投資工具為主的金融資產(chǎn)被稱為()。

（分?jǐn)?shù)：0.01）

A.收益類金融資產(chǎn)

B.權(quán)益類金融資產(chǎn)

C.股權(quán)類金融資產(chǎn)

D.債券類金融資產(chǎn)

√解析：債券類金融資產(chǎn)以票據(jù)、債券等契約型投資工具為主，股權(quán)類金融資產(chǎn)以各類股票為主。28.關(guān)于基金銷售適用性的實施保障，以下表述正確的是()。Ⅰ．基金銷售機構(gòu)總部應(yīng)當(dāng)建立銷售的基金產(chǎn)品池Ⅱ．基金銷售機構(gòu)應(yīng)當(dāng)就基金銷售適用性的理論和實踐對基金銷售人員實行專題培訓(xùn)Ⅲ．在銷售業(yè)務(wù)信息管理平臺中建設(shè)并維護與基金銷售適用性相關(guān)的功能模塊Ⅳ．基金銷售分支機構(gòu)應(yīng)在總部的指導(dǎo)和管理下實施與基金銷售適用性相關(guān)的制度和程序

（分?jǐn)?shù)：0.01）

A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

√解析：基金銷售機構(gòu)總部應(yīng)當(dāng)負(fù)責(zé)制定與基金銷售適用性相關(guān)的制度和程序，建立銷售的基金產(chǎn)品池，在銷售業(yè)務(wù)信息管理平臺中建設(shè)并維護與基金銷售適用性相關(guān)的功能模塊?；痄N售機構(gòu)分支機構(gòu)應(yīng)當(dāng)在總部的指導(dǎo)和管理下實施與基金銷售適用性相關(guān)的制度和程序?；痄N售機構(gòu)應(yīng)當(dāng)就基金銷售適用性的理論和實踐對基金銷售人員實行專題培訓(xùn)。29.下列屬于基金客戶服務(wù)宣傳與推介的內(nèi)容的是()。

（分?jǐn)?shù)：0.01）

A.深入了解開戶的投資需求，確定和記錄客戶服務(wù)標(biāo)準(zhǔn)

B.及時向客戶傳遞重要的市場資訊、持倉品種信息以及最新的投資報告

C.遵循銷售適用性原則，關(guān)注投資人的風(fēng)險承受能力和基金產(chǎn)品風(fēng)險收益特征的匹配性

√

D.擬訂、組織、實施及評估年度客戶關(guān)懷計劃解析：ABD項均屬于基金投資咨詢與互動交流的內(nèi)容。30.ETF基金在基金合同生效日后不超過()個月的時間起開始辦理贖回。

（分?jǐn)?shù)：0.01）

A.2

B.3

√

C.4

D.6解析：在基金份額折算日之后可開始辦理申購ETF基金，自基金合同生效日后不超過3個月的時間起開始辦理贖回。31.中國證監(jiān)會對常規(guī)基金產(chǎn)品基金募集的注冊審查時間原則上不超過()個工作日；對其他產(chǎn)品，按照普通程序注冊，注冊審查時間不超過()個月。

（分?jǐn)?shù)：0.01）

A.10；6

B.20；6

√

C.10；15

D.20；15解析：中國證監(jiān)會對常規(guī)基金產(chǎn)品基金募集的注冊審查按照普通程序注冊，審查時間原則上不超過20個工作日；對其他產(chǎn)品，按照普通程序注冊，注冊審查時間不超過6個月。32.甲有1000元閑置資金，希望通過投資實現(xiàn)保值增值，但1000元最多只能購買1、2只股票，因此甲選擇購買滬深300指數(shù)基金，甲的選擇是因為基金具有以下特點()。

（分?jǐn)?shù)：0.01）

A.利益共享、風(fēng)險共擔(dān)

B.嚴(yán)格監(jiān)管、信息透明

C.組合投資、分散風(fēng)險

√

D.獨立托管、保障安全解析：為降低投資風(fēng)險，一些國家的法律法規(guī)規(guī)定基金除另有規(guī)定外，一般須以組合投資的方式進行投資運作，從而使“組合投資、分散風(fēng)險”成為基金的一大特色。中小投資者由于資金量小，一般無法通過購買數(shù)量眾多的股票分散投資風(fēng)險?；鹜ǔ徺I幾十種甚至上百種股票，投資者購買基金就相當(dāng)于用很少的資金購買了一籃子股票。33.()是負(fù)責(zé)基金公司合規(guī)工作的具體組織和執(zhí)行部門，依照所規(guī)定的職責(zé)、權(quán)限、方法和程序獨立開展工作，負(fù)責(zé)公司各部門和全體員工的合規(guī)管理工作，合規(guī)管理部門對總經(jīng)理負(fù)責(zé)。

（分?jǐn)?shù)：0.01）

A.合規(guī)風(fēng)險部門

B.合規(guī)管理部門

√

C.基金管理部門

D.基金銷售部門解析：合規(guī)管理部門是負(fù)責(zé)基金公司合規(guī)工作的具體組織和執(zhí)行部門，依照所規(guī)定的職責(zé)、權(quán)限、方法和程序獨立開展工作，負(fù)責(zé)公司各部門和全體員工的合規(guī)管理工作，合規(guī)管理部門對總經(jīng)理負(fù)責(zé)。34.中國證監(jiān)會對基金機構(gòu)的檢查內(nèi)容不包括()。

（分?jǐn)?shù)：0.01）

A.合規(guī)監(jiān)控

B.內(nèi)部稽核

C.收益大小

√

D.行為規(guī)范解析：中國證監(jiān)會對基金機構(gòu)的檢查內(nèi)客包括：合規(guī)監(jiān)控、風(fēng)險管理、內(nèi)部稽核和行為規(guī)范。35.某公募基金的信息披露文件包含了最近3個月的凈值表現(xiàn)以及基金投資目標(biāo)、投資范圍、投資策略、業(yè)績比較基準(zhǔn)、風(fēng)險收益特征、投資限制等。該信息披露文件可能是()。

（分?jǐn)?shù)：0.01）

A.基金季度報告

B.基金托管協(xié)議

C.基金合同

D.基金招募說明書

√解析：招募說明書包含的重要信息包括：(1)基金運作方式。(2)從基金資產(chǎn)中列支的費用的種類、計提標(biāo)準(zhǔn)和方式。(3)基金份額的發(fā)售、交易、申購、贖回的約定，特別是買賣基金費用的相關(guān)條款。(4)基金投資目標(biāo)、投資范圍、投資策略、業(yè)績比較基準(zhǔn)、風(fēng)險收益特征、投資限制等。(5)基金資產(chǎn)凈值的計算方法和公告方式。(6)基金風(fēng)險提示。(7)招募說明書摘要。36.當(dāng)公司運作中存在問題時，下列不屬于督察長可以行使的權(quán)利是()。

（分?jǐn)?shù)：0.01）

A.及時告知公司總經(jīng)理和相關(guān)業(yè)務(wù)負(fù)責(zé)人，提出處理意見和整改建議

B.對公司運作中存在的問題進行善后工作

√

C.監(jiān)督整改措施的指定和落實

D.基金公司總經(jīng)理對存在不整改或者整改未達到要求的，督察長應(yīng)當(dāng)向公司董事會、中國證監(jiān)會及相關(guān)派出機構(gòu)報告解析：督察長發(fā)現(xiàn)基金及公司運作中存在問題時，應(yīng)當(dāng)及時告知公司總經(jīng)理和相關(guān)業(yè)務(wù)負(fù)責(zé)人，提出處理意見和整改建議，并監(jiān)督整改措施的指定和落實；基金公司總經(jīng)理對存在不整改或者整改未達到要求的，督察長應(yīng)當(dāng)向公司董事會、中國證監(jiān)會及相關(guān)派出機構(gòu)報告。37.()是保證公開募集基金穩(wěn)健運行、保護基金份額持有人利益的必要條件。

（分?jǐn)?shù)：0.01）

A.規(guī)范的投資運作

B.高效的風(fēng)險控制

C.良好的內(nèi)部治理結(jié)構(gòu)

√

D.適度的投資范圍解析：良好的內(nèi)部治理結(jié)構(gòu)是保證公開募集基金穩(wěn)健運行、保護基金份額持有人利益的必要條件。38.CPPI是一種通過比較投資組合現(xiàn)時凈值與投資組合價值底線，從而動態(tài)調(diào)整投資組合中()與保本資產(chǎn)的比例，以兼顧保本與增值目標(biāo)的保本策略。

（分?jǐn)?shù)：0.01）

A.現(xiàn)時總值

B.風(fēng)險資產(chǎn)

√

C.投資組合價值平均線

D.保本收益解析：CPPI是一種通過比較投資組合現(xiàn)時凈值與投資組合價值底線，從而動態(tài)調(diào)整投資組合中風(fēng)險資產(chǎn)與保本資產(chǎn)的比例，以兼顧保本與增值目標(biāo)的保本策略。39.公募基金管理公司不能直接從事的資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)是()。

（分?jǐn)?shù)：0.01）

A.私募股權(quán)基金管理業(yè)務(wù)

√

B.為單一客戶辦理特定資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)

C.證券投資基金管理業(yè)務(wù)

D.為特定的多個客戶辦理特定資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)解析：私募股權(quán)基金管理業(yè)務(wù)，是指基金管理公司可以設(shè)立專門子公司，通過設(shè)立特殊目的機構(gòu)或者設(shè)立合伙企業(yè)或者公司形式的私募股權(quán)投資基金來從事私募股權(quán)投資基金管理業(yè)務(wù)。40.基金托管人召集基金份額持有人大會的，應(yīng)至少提前()日公告大會的召開時間、會議形式、審議事項、議事程序和表決方式等事項。

（分?jǐn)?shù)：0.01）

A.7

B.30

√

C.60

D.90解析：基金托管人召集基金份額持有人大會的，應(yīng)至少提前30日公告大會的召開時間、會議形式、審議事項、議事程序和表決方式等事項。41.我國首只ETF是()。

（分?jǐn)?shù)：0.01）

A.上證50ETF

√

B.上證100ETF

C.行業(yè)指數(shù)ETF

D.綜合指數(shù)ETF解析：我國首只ETF是上證50ETF。42.基金管理人的基金宣傳推介材料，應(yīng)自向公眾分發(fā)或者發(fā)布之日起()個工作日內(nèi)向中國證監(jiān)會派出機構(gòu)備案。

（分?jǐn)?shù)：0.01）

A.3

B.5

√

C.7

D.10解析：基金管理人的基金宣傳推介材料，應(yīng)自向公眾分發(fā)或者發(fā)布之日起5個工作日內(nèi)向中國證監(jiān)會派出機構(gòu)備案。43.某基金銷售機構(gòu)對銷售人員的管理，符合《證券投資基金銷售管理辦法》的是()。Ⅰ．要求基金銷售人員持續(xù)參與培訓(xùn)Ⅱ．定期對基金銷售人員行為規(guī)范進行檢查和監(jiān)督Ⅲ．委托有從業(yè)資質(zhì)的人員代理銷售基金Ⅳ．銷售人員以個人名義完成執(zhí)業(yè)注冊登記

（分?jǐn)?shù)：0.01）

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

√

B.Ⅰ、Ⅱ

C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ解析：基金銷售機構(gòu)人員需由所在機構(gòu)進行執(zhí)業(yè)登記，未經(jīng)基金管理人或者基金銷售機構(gòu)聘任，任何人員不得從事基金銷售活動。44.對于變更公司的實際控制人，或者變更其他重大事項的基金管理公司，國務(wù)院證券監(jiān)督管理機構(gòu)應(yīng)當(dāng)自受理其申請之日起()日內(nèi)作出批準(zhǔn)或者不予批準(zhǔn)的決定。

（分?jǐn)?shù)：0.01）

A.15

B.30

C.45

D.60

√解析：基金管理公司變更持有5％以上的股權(quán)的股東，變更公司的實際控制人，或者變更其他重大事項，國務(wù)院證券監(jiān)督管理機構(gòu)應(yīng)當(dāng)自受理其申請之日起60日內(nèi)作出批準(zhǔn)或者不予批準(zhǔn)的決定。45.在ETF的招募說明書中，需明確投資者認(rèn)購、申購、贖回基金份額涉及的()。

（分?jǐn)?shù)：0.01）

A.對價種類

√

B.證券價格

C.資金金額

D.現(xiàn)金替代比例解析：在ETF的基金合同和招募說明書中，需明確基金份額的各種認(rèn)購、申購、贖回方式，以及投資者認(rèn)購、申購、贖回基金份額涉及的對價種類等。46.某基金公司的如下行為中，有悖于公平對待客戶原則的是()。

（分?jǐn)?shù)：0.01）

A.不同基金組合同時參加股票的非公開定向增發(fā)，按照各基金組合的申購量，按比例分配中簽結(jié)果

B.對于有認(rèn)購規(guī)模上限的新發(fā)基金，優(yōu)先確認(rèn)大額資金的認(rèn)購申請

√

C.直銷柜臺拒絕受理當(dāng)日15點后的基金申購

D.某基金遭遇巨額贖回，基金公司根據(jù)基金合同的約定，決定對所有贖回申請采取部分延遲贖回的處理方式解析：公平對待客戶，是指基金從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)尊重所有客戶并公平對待所有客戶，不能因為基金份額多寡或者其他原因而厚此薄彼。公平對待客戶要求基金從業(yè)人員在進行投資分析、提供投資建議、采取投資行動或從事其他專業(yè)活動時，應(yīng)當(dāng)公平地對待所有客戶。47.某基金管理人存在以下()的現(xiàn)象，說明該公司的合規(guī)文化建設(shè)存在缺陷。

（分?jǐn)?shù)：0.01）

A.公司總經(jīng)理因業(yè)務(wù)繁忙，很長時間未申報自己的股票投資情況

√

B.公司總經(jīng)理在全員大會上解讀從業(yè)人員股票投資制度中的關(guān)鍵內(nèi)容

C.公司總經(jīng)理指定合規(guī)部門制定公司從業(yè)人員股票投資制度

D.公司總經(jīng)理親自給獨立董事打電話要求其申報股票投資情況解析：在避免利益沖突的情況下，允許基金從業(yè)人員投資股票、債券、封閉式基金、可轉(zhuǎn)債等證券；同時，要求相關(guān)人員進行事先申報。披露其投資行為，接受各方面的監(jiān)督。48.()是我國對證券投資基金的一種本土化創(chuàng)新。

（分?jǐn)?shù)：0.01）

A.系列基金

B.ETF

C.避險策略基金

D.LOF

√解析：上市開放式基金(LOF)是一種既可以在場外市場進行基金份額申購、贖回，又可以在交易所(場內(nèi)市場)進行基金份額交易和基金份額申購或贖回的開放式基金。它是我國對證券投資基金的一種本土化創(chuàng)新。49.基金的募集一般要經(jīng)過()四個步驟。

（分?jǐn)?shù)：0.01）

A.申請、發(fā)售、注冊、登記

B.發(fā)售、注冊、登記、合同生效

C.注冊、發(fā)售、登記、合同生效

D.申請、注冊、發(fā)售、合同生效

√解析：基金的募集一般要經(jīng)過申請、注冊、發(fā)售和基金合同生效四個步驟。50.關(guān)于基金職業(yè)道德修養(yǎng)，以下選項錯誤的是()。

（分?jǐn)?shù)：0.01）

A.正確樹立基金職業(yè)道德觀念

B.側(cè)重內(nèi)在自我學(xué)習(xí)，不需要外在教育灌輸

√

C.積極參加基金職業(yè)道德實踐

D.深刻領(lǐng)會基金職業(yè)道德規(guī)范解析：基金職業(yè)道德修養(yǎng)必須首先解決內(nèi)在動力問題，即必須正確樹立基金職業(yè)道德觀念?；鹇殬I(yè)道德規(guī)范是基金職業(yè)道德修養(yǎng)的具體內(nèi)容，基金職業(yè)道德修養(yǎng)不能脫離基金職業(yè)道德規(guī)范，一定是針對基金職業(yè)道德規(guī)范的自我教育、自我改造和自我完善?；鹇殬I(yè)道德修養(yǎng)，一方面要自我學(xué)習(xí)基金職業(yè)道德規(guī)范，另一方面要主動接受基金職業(yè)道德教育。樹立基金職業(yè)道德觀念和領(lǐng)會基金職業(yè)道德規(guī)范的根本目的在于踐行基金職業(yè)道德。積極參加基金職業(yè)道德實踐，是基金職業(yè)道德修養(yǎng)的有效途徑。51.私募基金管理人在備案私募基金時，應(yīng)如實填報的信息包括Ⅰ．基金名稱Ⅱ．資本規(guī)模Ⅲ．投資者Ⅳ．基金合同

（分?jǐn)?shù)：0.01）

A.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

√

C.Ⅰ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ解析：私募基金管理人應(yīng)當(dāng)在私募基金募集完畢后20個工作日內(nèi)，通過私募基金登記備案系統(tǒng)進行備案，并根據(jù)私募基金的主要投資方向注明基金類別，如實填報基金名稱、資本規(guī)模、投資者、基金合同(基金公司章程或者合伙協(xié)議，統(tǒng)稱基金合同)等基本信息。52.當(dāng)貨幣市場基金管理人正偏離度絕對值達到0．50％時，基金管理人應(yīng)當(dāng)暫停接受申購并在5個交易日內(nèi)將正偏離度絕對值調(diào)整到()以內(nèi)。

（分?jǐn)?shù)：0.01）

A.0．20％

B.0．50％

√

C.0．25％

D.0．40％解析：當(dāng)正偏離度絕對值達到0．5％時，基金管理人應(yīng)當(dāng)暫停接受申購并在5個交易日內(nèi)將正偏離度絕對值調(diào)整到0．5％以內(nèi)。53.QDII基金的凈值在估值后的()個工作日披露。

（分?jǐn)?shù)：0.01）

A.1～2

√

B.3～5

C.7～8

D.8～10解析：QDII基金的凈值在估值后的1～2個工作日披露。54.基金經(jīng)營機構(gòu)應(yīng)妥善保存客戶交易終端信息和開戶資料電子化信息，保存期限不得少于()年。

（分?jǐn)?shù)：0.01）

A.5

B.10

C.15

D.20

√解析：根據(jù)基金經(jīng)營機構(gòu)客戶信息保存期限有關(guān)規(guī)定：基金經(jīng)營機構(gòu)應(yīng)妥善保存客戶交易終端信息和開戶資料電子化信息，保存期限不得少于20年。55.根據(jù)《證券投資基金法》的規(guī)定，證券投資基金的基金管理人應(yīng)當(dāng)自募集期限屆滿之日起()日內(nèi)聘請法定驗資機構(gòu)驗資。

（分?jǐn)?shù)：0.01）

A.5

B.10

√

C.15

D.20解析：基金管理人應(yīng)當(dāng)自募集期限屆滿之日起10日內(nèi)聘請法定驗資機構(gòu)驗資，自收到驗資報告之日起10日內(nèi)，向中國證監(jiān)會提交驗資報告，辦理基金備案手續(xù)，并予以公告。56.下列關(guān)于證券投資基金概念的表述，正確的是()。Ⅰ．基金管理人按照基金的資產(chǎn)規(guī)模獲得一定比率的管理費收入Ⅱ．證券投資基金是投資人直接通過分散投資的一種投資方式Ⅲ．證券投資基金的投資人共享投資收益，共擔(dān)投資風(fēng)險Ⅳ．證券投資基金的資產(chǎn)獨立于管理人和托管人的資產(chǎn)

（分?jǐn)?shù)：0.01）

A.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

√

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ解析：從本質(zhì)上來說，證券投資基金是一種間接通過基金管理人代理投資的一種方式，投資人通過基金管理人的專業(yè)資產(chǎn)管理，以期得到比自行管理更高的報酬。57.根據(jù)基金職業(yè)道德規(guī)范中保守秘密的基本要求，下列做法正確的是()。Ⅰ．不與同事交流所知道的秘密信息Ⅱ．不透漏尚處于禁止公開期間的信息Ⅲ．不泄露在執(zhí)業(yè)活動中所獲知的內(nèi)幕信息Ⅳ．向上級領(lǐng)導(dǎo)匯報自己獲知的秘密

（分?jǐn)?shù)：0.01）

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

√

C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ解析：保守秘密，要求基金從業(yè)人員不得向第三者透露作為秘密的信息。58.誠實守信的基本要求不包括()。

（分?jǐn)?shù)：0.01）

A.不得欺詐客戶

B.不得從事與投資人利益相沖突的業(yè)務(wù)

√

C.不得進行內(nèi)幕交易和操縱市場

D.不得進行不正當(dāng)競爭解析：誠實守信要求基金從業(yè)人員不得欺詐客戶，在證券投資活動中不得有內(nèi)幕交易和操縱市場行為，對于同行不得進行不正當(dāng)競爭。B項屬于客戶利益優(yōu)先的要求。59.下列關(guān)于證券投資基金特點的說法，不正確的是()。

（分?jǐn)?shù)：0.01）

A.集中托管、保障安全

√

B.組合投資、分散風(fēng)險

C.嚴(yán)格監(jiān)管、信息透明

D.利益共享、風(fēng)險共擔(dān)解析：證券投資基金的特點有：(1)集合理財、專業(yè)管理；(2)組合投資、分散風(fēng)險；(3)利益共享、風(fēng)險共擔(dān)；(4)嚴(yán)格監(jiān)管、信息透明；(5)獨立托管、保障安全。60.基金合同的主要內(nèi)容中不包括()。

（分?jǐn)?shù)：0.01）

A.基金收益分配原則、執(zhí)行方式

B.基金風(fēng)險揭示

√

C.基金管理人、基金托管人的名稱和住所

D.基金財產(chǎn)的投資方向和投資限制解析：ACD項屬于基金合同的主要內(nèi)容。61.貨幣市場是指專門融通()以內(nèi)短期資金的場所。

（分?jǐn)?shù)：0.01）

A.3個月

B.6個月

C.9個月

D.1年

√解析：貨幣市場是指融資期限在一年以下的金融交易市場。62.下列關(guān)于ETF份額的說法，錯誤的是()。

（分?jǐn)?shù)：0.01）

A.ETF基金份額折算對基金份額持有人的收益無實質(zhì)性影響

B.在發(fā)生暫停申購和贖回的情形之一時，基金的申購和贖回不會同時暫停

√

C.ETF份額折算的登記是由基金管理人辦理

D.ETF份額折算時，持有人持有的基金份額占基金份額總額的比例不發(fā)生變化解析：在發(fā)生暫停申購和贖回的情形之一時，基金的申購和贖回可能同時暫停。在暫停申購和贖回的情況消除時，基金管理人應(yīng)及時恢復(fù)申購和贖回業(yè)務(wù)的辦理，并予以公告。63.關(guān)于基金管理人合規(guī)管理目標(biāo)，以下表述正確的是()。

（分?jǐn)?shù)：0.01）

A.確?；鸸芾砣顺掷m(xù)快速運營

B.確?；鸸芾砣藢崿F(xiàn)利潤最大化

C.確保基金管理人依法合規(guī)經(jīng)營

√

D.確?；鸸芾砣艘?guī)避投資風(fēng)險解析：基金管理人的合規(guī)管理目標(biāo)是建立健全基金管理人合規(guī)風(fēng)險管理體系，實現(xiàn)對合規(guī)風(fēng)險的有效識別和管理，促進基金管理人全面風(fēng)險管理體系的建設(shè)，確保基金管理人依法合規(guī)經(jīng)營。64.下列不屬于基金服務(wù)提供的方式的是()。

（分?jǐn)?shù)：0.01）

A.電話服務(wù)中心

B.郵寄服務(wù)

C.上門服務(wù)

√

D.互聯(lián)網(wǎng)的應(yīng)用解析：基金服務(wù)提供的方式通常包括：電話服務(wù)中心；郵寄服務(wù)；自動傳真、電子信箱與手機短信；“一對一”專人服務(wù)；互聯(lián)網(wǎng)的應(yīng)用；媒體和宣傳手冊的應(yīng)用；講座、推介會和座談會；微信和移動客戶端的應(yīng)用。65.以下公開交易的投資標(biāo)的，不屬于證券投資基金主要投資的是()。

（分?jǐn)?shù)：0.01）

A.大宗商品

√

B.貨幣

C.股票

D.金融衍生工具解析：證券投資基金是投資基金中最主要的一種類別，主要投資于傳統(tǒng)金融資產(chǎn)。基金所投資的有價證券主要是在證券交易所或銀行間市場公開交易的證券，包括股票、債券、貨幣、金融衍生工具等。66.證券交易所在監(jiān)控中發(fā)現(xiàn)基金交易行為異常，涉嫌違法違規(guī)的，可以根據(jù)具體情況，采取()等措施。

（分?jǐn)?shù)：0.01）

A.取消資格

B.沒收違法所得

C.罰款

D.電話提示、警告

√解析：證券交易所在監(jiān)控中發(fā)現(xiàn)基金交易行為異常，涉嫌違法違規(guī)的，可以根據(jù)具體情況，采取電話提示、警告、約見談話、公開譴責(zé)等措施，并同時向中國證監(jiān)會報告。67.下列不屬于監(jiān)事會的職權(quán)的是()。

（分?jǐn)?shù)：0.01）

A.檢查公司的財務(wù)

B.提議召開臨時股東會

C.編制年度報告

√

D.列席董事會會議解析：監(jiān)事會的職權(quán)包括：(1)檢查公司的財務(wù)；(2)對公司董事、總經(jīng)理和其他高級管理人員執(zhí)行公司職務(wù)時違反法律、行政法規(guī)或者公司章程的行為進行監(jiān)督；(3)當(dāng)公司董事、總經(jīng)理和其他高級管理人員的行為損害公司的利益時，要求前述人員予以糾正；(4)提議召開臨時股東會；(5)列席董事會會議；(6)公司章程規(guī)定的其他職權(quán)。68.守法合規(guī)是基金從業(yè)人員職業(yè)道德的基礎(chǔ)要求，基金從業(yè)人員守法合規(guī)的目的包括()。Ⅰ．避免實施違法違規(guī)行為Ⅱ．與監(jiān)管機構(gòu)共同制定監(jiān)督政策Ⅲ．避免參與他人實施的違法違規(guī)行為Ⅳ．參與監(jiān)管機構(gòu)的執(zhí)法活動

（分?jǐn)?shù)：0.01）

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅲ

√

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

D.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ解析：守法合規(guī)的目的是避免基金從業(yè)人員自己實施或者參與違法違規(guī)的行為，或者為他人違法違規(guī)的行為提供幫助。69.下列不屬于合規(guī)管理的內(nèi)容的是()。

（分?jǐn)?shù)：0.01）

A.定期傳達監(jiān)管要求，營造公司合規(guī)文化、提高員工合規(guī)意識

B.梳理整合各項法律法規(guī)、規(guī)章制度，開展合規(guī)培訓(xùn)

C.參與基金管理人的組織架構(gòu)和業(yè)務(wù)流程再造、為新產(chǎn)品提供合規(guī)支持

D.定期或不定期報送檢查工作報告

√解析：合規(guī)管理的內(nèi)容包括：(1)定期傳達監(jiān)管要求，營造公司合規(guī)文化、提高員工合規(guī)意識。(2)審核各業(yè)務(wù)部門對外簽訂的合同，控制風(fēng)險，防范商業(yè)賄賂；審核業(yè)務(wù)部門修訂的制度；負(fù)責(zé)審核公司對外披露的各類信息。(3)根據(jù)法律法規(guī)及公司制度的要求，檢查評估基金發(fā)行及日常運作中各項活動的合規(guī)性，防范運作風(fēng)險。(4)梳理整合各項法律法規(guī)、規(guī)章制度，開展合規(guī)培訓(xùn)。(5)參與基金管理人的組織架構(gòu)和業(yè)務(wù)流程再造、為新產(chǎn)品提供合規(guī)支持。(6)開展法律咨詢，協(xié)助外部律師共同處理公司法律糾紛以及訴訟。70.關(guān)于證券投資基金利益共享、風(fēng)險共擔(dān)的特點，下列說法錯誤的是()。

（分?jǐn)?shù)：0.01）

A.基金扣除費用后的盈余由基金合同當(dāng)事人共同享有

√

B.基金投資收益可以根據(jù)基金合同約定分配而不按份額比例分配

C.基金投資損失由基金份額持有人共同承擔(dān)

D.基金管理人也可以收取與基金投資收益掛鉤的浮動報酬解析：證券投資基金實行利益共享、風(fēng)險共擔(dān)的原則?；鹜顿Y者是基金的所有者?；鹜顿Y收益在扣除由基金承擔(dān)的費用后的盈余全部歸基金投資者所有，基金投資者一般按照所持有的基金份額比例進行分配。為基金提供服務(wù)的基金托管人、基金管理人一般按基金合同的規(guī)定從基金資產(chǎn)中收取一定比例的托管費、管理費，并不參與基金收益的分配。也有一些特殊的基金不按照基金份額比例而按照基金合同的規(guī)定分配收益，如分級基金。也有一些基金根據(jù)基金合同規(guī)定按照基金的投資收益采取浮動費率制度或者提取業(yè)績報酬。71.關(guān)于貨幣市場和資本市場的理解，下列表述錯誤的是()。

（分?jǐn)?shù)：0.01）

A.貨幣市場和資本市場交易標(biāo)的物的期限不同

B.廣義的資本市場包括銀行中長期存貸款市場

C.貨幣市場是指專門融通一年以內(nèi)短期資金的場所

D.貨幣市場是資本市場的組成部分

√解析：金融市場按照交易工具的不同期限分為貨幣市場和資本市場。貨幣市場又稱短期金融市場，是指專門融通不超過一年短期資金的場所。資本市場又稱長期金融市場，是指以期限在一年以上的有價證券為交易工具進行長期資金交易的市場。廣義的資本市場包括兩大部分：(1)銀行中長期存貸款市場；(2)有價證券市場，包括中長期債券市場和股票市場。72.下列關(guān)于基金管理人對開放式基金巨額贖回的處理方式的說法中，正確的是()。Ⅰ．可以根據(jù)基金當(dāng)時的資產(chǎn)組合狀況決定接受全額或部分延期贖回Ⅱ．延期辦理贖回的，基金管理當(dāng)日辦理的贖回份額不得低于基金總份額的10％Ⅲ．在3個工作日內(nèi)在指定信息披露媒體公告，說明相關(guān)處理方法Ⅳ．已經(jīng)接受的贖回申請可以延緩支付贖回款項，但不得超過正常支付時間10個工作日

（分?jǐn)?shù)：0.01）

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

√

B.Ⅱ、Ⅲ

C.Ⅰ、Ⅱ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ解析：基金連續(xù)2個開放日以上發(fā)生巨額贖回，如基金管理人認(rèn)為有必要，可暫停接受贖回申請；已經(jīng)接受的贖回申請可以延緩支付贖回款項，但不得超過正常支付時間20個工作日，并應(yīng)當(dāng)在至少一種中國證監(jiān)會指定的信息披露媒體公告。73.基金宣傳材料可以含有的信息是()。

（分?jǐn)?shù)：0.01）

A.預(yù)測基金的證券投資業(yè)績

B.虛假記載、誤導(dǎo)性陳述或者重大遺漏

C.登載單位或者個人的名稱、地址

√

D.違規(guī)承諾收益或者承擔(dān)損失解析：基金宣傳材料不得含有的信息：(1)虛假記載、誤導(dǎo)性陳述或者重大遺漏；(2)預(yù)測基金的證券投資業(yè)績；(3)違規(guī)承諾收益或者承擔(dān)損失；(4)詆毀其他管理人、基金托管人或者基金銷售機構(gòu)，或者其他基金管理人募集或者管理的基金；(5)夸大或者片面宣傳基金，違規(guī)使用安全、保證、承諾、保險、避險、有保障、高收益、無風(fēng)險等可能使投資人認(rèn)為沒有風(fēng)險或者片面強調(diào)集中營銷時間限制的表述；(6)登載單位或者個人的推薦性文字；(7)中國證監(jiān)會規(guī)定的其他情形。74.在公開募集基金的基金管理人被責(zé)令停業(yè)整頓、被依法制定托管、接管或者清算期間，或者出現(xiàn)重大風(fēng)險時，經(jīng)中國證監(jiān)會批準(zhǔn)，可以對基金管理人直接負(fù)責(zé)的董事、監(jiān)事、高級管理人員和其他直接責(zé)任人員采取的措施不包括()。

（分?jǐn)?shù)：0.01）

A.通知出境管理機關(guān)依法阻止其出境

B.申請司法機關(guān)禁止其轉(zhuǎn)移、轉(zhuǎn)讓或者以其他方式處分財產(chǎn)

C.在財產(chǎn)上設(shè)定其權(quán)利

D.凍結(jié)資金賬戶或證券賬戶

√解析：在公開募集基金的基金管理人被責(zé)令停業(yè)整頓、被依法制，托管、接管或者清算期間，或者出現(xiàn)重大風(fēng)險時，經(jīng)中國證監(jiān)會批準(zhǔn)，可以對基金管理人直接負(fù)責(zé)的董事、監(jiān)事、高級管理人員和其他直接責(zé)任人員采取的措施包括：(1)通知出境管理機關(guān)依法阻止其出境；(2)申請司法機關(guān)禁止其轉(zhuǎn)移、轉(zhuǎn)讓或者以其他方式處分財產(chǎn)，或者在財產(chǎn)上設(shè)定其權(quán)利。75.基金信息披露中，基金托管人不具有復(fù)核責(zé)任的是()。

（分?jǐn)?shù)：0.01）

A.基金定期報告

B.基金份額凈值報告

C.更換基金經(jīng)理報告

√

D.定期更新的招募說明書解析：托管人復(fù)核的內(nèi)容主要與基金業(yè)績相關(guān)的內(nèi)容，更換基金經(jīng)理報告為基金公司內(nèi)部行政人員調(diào)整與托管人無關(guān)。76.開放式基金非交易過戶不包括()。

（分?jǐn)?shù)：0.01）

A.捐贈

B.繼承

C.司法強制執(zhí)行

D.轉(zhuǎn)換

√解析：開放式基金非交易過戶是指不采用申購、贖回等基金交易方式，將一定數(shù)量的基金份額按照一定規(guī)則從某一投資者基金賬戶轉(zhuǎn)移到另一投資者基金賬戶的行為，主要包括繼承、捐贈、司法強制執(zhí)行等方式。77.某具有基金銷售資格的證券公司正在大力推廣一只公募基金產(chǎn)品，該產(chǎn)品被定為最高風(fēng)險等級R5級產(chǎn)品，普通投資者劉女士被該機構(gòu)劃分為最高風(fēng)險承受能力類別C5型，劉女士從該證券公司營業(yè)部銷售人員處獲知該產(chǎn)品后，主動前往該證券公司營業(yè)部，要求銷售人員為其申購該基金，下列銷售人員的做法中，正確的是()。

（分?jǐn)?shù)：0.01）

A.要求劉女士主動表明證券公司和銷售人員沒有在銷售過程中主動推介該基金，并錄音和錄像

B.確認(rèn)劉女士的風(fēng)險承受能力類別后，直接為其辦理申購業(yè)務(wù)

C.向劉女士完整揭示基金產(chǎn)品完整信息，包括產(chǎn)品特點和風(fēng)險、費率、可能承擔(dān)的損失等后，為其辦理申購業(yè)務(wù)

√

D.拒絕為其辦理該風(fēng)險等級的產(chǎn)品購買解析：C5型普通投資者可以購買所有風(fēng)險等級的基金產(chǎn)品或者服務(wù)?；痄N售人員應(yīng)根據(jù)投資者的目標(biāo)和風(fēng)險承受能力推薦基金品種，并客觀介紹基金的風(fēng)險收益特征，明確提示投資者注意投資基金的風(fēng)險。78.關(guān)于基金份額轉(zhuǎn)換的規(guī)則，下列說法正確的是()。

（分?jǐn)?shù)：0.01）

A.基金份額的轉(zhuǎn)換額外支付轉(zhuǎn)換費用

B.一般采用未知價法

√

C.基金份額的轉(zhuǎn)換不需繳納轉(zhuǎn)出基金的贖回費，需要支付轉(zhuǎn)入基金的申購費

D.按照轉(zhuǎn)換申請日下一日的單位凈值計算轉(zhuǎn)換基金的份額數(shù)量解析：開放式基金份額的轉(zhuǎn)換是指投資者不需要先贖回已持有的基金份額，就可以將其持有的基金份額轉(zhuǎn)換為同一基金管理人管理的另一基金份額的一種業(yè)務(wù)模式。基金份額的轉(zhuǎn)換一般采取未知價法，按照轉(zhuǎn)換申請日的基金份額凈值為基礎(chǔ)計算轉(zhuǎn)換基金份額數(shù)量?；鸱蓊~的轉(zhuǎn)換常常還會收取一定的轉(zhuǎn)換費用。盡管如此，由于基金份額的轉(zhuǎn)換不需要先贖回已持有的基金再購買另一基金。因此，綜合費用仍較低。79.()不是較常見和普遍的金融工具的投資產(chǎn)品。

（分?jǐn)?shù)：0.01）

A.金融衍生產(chǎn)品

√

B.股票

C.債券

D.基金解析：股票、債券和基金等金融工具是最常見和普遍的投資產(chǎn)品。80.()能有效分散風(fēng)險，是一種風(fēng)險相對集中、收益相對穩(wěn)健的投資品種。

（分?jǐn)?shù)：0.01）

A.股票

B.債券

C.金融衍生工具

D.基金

√解析：基金可以投資于眾多的金融工具或產(chǎn)品，能有效分散風(fēng)險，是一種風(fēng)險相對集中、收益相對穩(wěn)健的投資品種。81.()是基金職業(yè)道德的核心規(guī)范。

（分?jǐn)?shù)：0.01）

A.守法合規(guī)

B.專業(yè)審慎

C.誠實守信

√

D.保守秘密解析：誠實守信是基金職業(yè)道德的核心規(guī)范。82.基金管理公司或基金代銷機構(gòu)應(yīng)當(dāng)在分發(fā)或者公布基金宣傳推介材料之日起()個工作日內(nèi)遞交報告材料。

（分?jǐn)?shù)：0.01）

A.3

B.5

√

C.7

D.10解析：基金管理公司或基金代銷機構(gòu)應(yīng)當(dāng)在分發(fā)或者公布基金宣傳推介材料之日起5個工作日內(nèi)遞交報告材料。83.下列不屬于貨幣市場基金的申購和贖回原則的是()。

（分?jǐn)?shù)：0.01）

A.確定價原則

B.未知價交易原則

√

C.金額申購原則

D.份額贖回原則解析：貨幣市場基金的申購和贖回原則包括：(1)確定價原則。(2)金額申購、份額贖回原則。84.()主要依賴于金融衍生產(chǎn)品，實現(xiàn)投資組合價值的保本與增值。

（分?jǐn)?shù)：0.01）

A.對沖保險策略

√

B.對沖投資策略

C.固定比例投資組合保險策略

D.浮動比例投資組合保險策略解析：對沖保險策略主要依賴于金融衍生產(chǎn)品，如股票期權(quán)、股指期貨等，實現(xiàn)投資組合價值的保本與增值。85.每種職業(yè)都有其特有的職業(yè)活動和職業(yè)關(guān)系，都承擔(dān)著特定的職業(yè)義務(wù)和責(zé)任。這說明了職業(yè)道德的()特征。

（分?jǐn)?shù)：0.01）

A.特殊性

B.繼承性

C.具體性

√

D.規(guī)范性解析：職業(yè)道德具有的具體性是指職業(yè)是多樣的，每種職業(yè)都有其特有的職業(yè)活動和職業(yè)關(guān)系，都承擔(dān)著特定的職業(yè)義務(wù)和責(zé)任。86.投資者基金份額賬戶由()建立。

（分?jǐn)?shù)：0.01）

A.基金注冊登記機構(gòu)

√

B.中央結(jié)算公司

C.基金銷售機構(gòu)

D.基金托管人解析：基金注冊登記機構(gòu)的主要職責(zé)包括：建立并管理投資者基金份額賬戶；負(fù)責(zé)基金份額登記，確認(rèn)基金交易；發(fā)放紅利；建立并保管基金投資者名冊；基金合同或者登記代理協(xié)議規(guī)定的其他職責(zé)。87.以下從基金財產(chǎn)計提的費用是()。Ⅰ．客戶維護費Ⅱ．銷售服務(wù)費Ⅲ．基金管理費Ⅳ．基金托管費

（分?jǐn)?shù)：0.01）

A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

√

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ解析：下列與基金有關(guān)的費用可以從基金財產(chǎn)中列支：(1)基金管理人的管理費；(2)基金托管人的托管費；(3)銷售服務(wù)費；(4)基金合同生效后的信息披露費用；(5)基金合同生效后的會計師費和律師費；(6)基金份額持有人大會費用；(7)基金的證券交易費用；(8)按照國家有關(guān)規(guī)定和基金合同約定，可以在基金財產(chǎn)中列支的其他費用。88.向特定對象募集資金累計超過()人稱為公開募集基金。

（分?jǐn)?shù)：0.01）

A.50

B.100

C.150

D.200