縣2024年涉嫌非法集資風(fēng)險(xiǎn)專項(xiàng)排查活動(dòng)方案

?縣2024年涉嫌非法集資風(fēng)險(xiǎn)專項(xiàng)排查活動(dòng)方案一、背景與目的近年來(lái)，隨著金融市場(chǎng)的不斷發(fā)展，非法集資現(xiàn)象時(shí)有發(fā)生，給社會(huì)穩(wěn)定和人民群眾財(cái)產(chǎn)安全帶來(lái)較大風(fēng)險(xiǎn)。為貫徹落實(shí)國(guó)家關(guān)于防范和打擊非法集資的決策部署，切實(shí)維護(hù)我縣金融秩序和人民群眾合法權(quán)益，現(xiàn)制定2024年涉嫌非法集資風(fēng)險(xiǎn)專項(xiàng)排查活動(dòng)方案。二、工作原則1.依法依規(guī)。嚴(yán)格按照國(guó)家法律法規(guī)和相關(guān)政策，對(duì)涉嫌非法集資行為進(jìn)行排查和整治。2.協(xié)同配合。加強(qiáng)與相關(guān)部門的溝通協(xié)作，形成工作合力，確保排查工作取得實(shí)效。3.注重實(shí)效。結(jié)合實(shí)際，深入排查，確保排查結(jié)果真實(shí)可靠。4.宣傳教育。加強(qiáng)非法集資風(fēng)險(xiǎn)宣傳教育，提高人民群眾的風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)和自我保護(hù)能力。三、排查范圍1.排查對(duì)象：全縣范圍內(nèi)各類企業(yè)、個(gè)體工商戶、金融機(jī)構(gòu)和非銀行支付機(jī)構(gòu)。2.排查內(nèi)容：（1）非法集資行為：包括但不限于虛假宣傳、承諾高額回報(bào)、非法吸收公眾存款等。（2）非法集資風(fēng)險(xiǎn)：包括但不限于涉嫌非法集資的企業(yè)、項(xiàng)目、業(yè)務(wù)等。四、排查步驟1.前期準(zhǔn)備（1）成立專項(xiàng)排查小組，明確責(zé)任分工。（2）制定排查方案，明確排查任務(wù)、時(shí)間節(jié)點(diǎn)和具體要求。（3）組織排查人員培訓(xùn)，提高排查能力。2.全面排查（1）對(duì)企業(yè)、個(gè)體工商戶、金融機(jī)構(gòu)和非銀行支付機(jī)構(gòu)進(jìn)行全面排查。（2）對(duì)涉嫌非法集資行為進(jìn)行初步認(rèn)定。（3）對(duì)排查結(jié)果進(jìn)行整理、匯總。3.重點(diǎn)核查（1）對(duì)初步認(rèn)定的涉嫌非法集資行為進(jìn)行重點(diǎn)核查。（2）與相關(guān)部門溝通協(xié)作，獲取涉嫌非法集資企業(yè)的相關(guān)信息。（3）對(duì)核查結(jié)果進(jìn)行整理、匯總。4.整改落實(shí)（1）對(duì)涉嫌非法集資的企業(yè)、項(xiàng)目、業(yè)務(wù)等進(jìn)行整改。（2）對(duì)排查中發(fā)現(xiàn)的問(wèn)題，提出整改措施和建議。（3）跟蹤整改落實(shí)情況，確保整改到位。五、工作要求1.高度重視。各級(jí)領(lǐng)導(dǎo)和相關(guān)部門要充分認(rèn)識(shí)排查工作的重要性，切實(shí)加強(qiáng)組織領(lǐng)導(dǎo)。2.明確責(zé)任。排查小組要明確責(zé)任分工，確保排查工作有序開(kāi)展。3.嚴(yán)格保密。排查過(guò)程中，要嚴(yán)格遵守保密規(guī)定，確保排查信息不泄露。4.及時(shí)報(bào)告。排查小組要將排查情況及時(shí)報(bào)告縣領(lǐng)導(dǎo)，為決策提供參考。5.加強(qiáng)宣傳。充分利用各類媒體，加強(qiáng)非法集資風(fēng)險(xiǎn)宣傳教育，提高人民群眾的風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)。六、時(shí)間安排1.前期準(zhǔn)備：2024年1月1日至2024年1月31日。2.全面排查：2024年2月1日至2024年4月30日。3.重點(diǎn)核查：2024年5月1日至2024年6月30日。4.整改落實(shí)：2024年7月1日至2024年9月30日。4.對(duì)排查工作取得的成績(jī)和經(jīng)驗(yàn)進(jìn)行推廣，對(duì)存在的問(wèn)題進(jìn)行整改。通過(guò)本次涉嫌非法集資風(fēng)險(xiǎn)專項(xiàng)排查活動(dòng)，我們將進(jìn)一步加大對(duì)非法集資行為的打擊力度，切實(shí)維護(hù)人民群眾財(cái)產(chǎn)安全和社會(huì)穩(wěn)定。同時(shí)，也希望廣大人民群眾積極參與，共同防范和打擊非法集資，共創(chuàng)和諧金融環(huán)境。注意事項(xiàng)：1.注意排查人員的專業(yè)性。因?yàn)榉欠Y的手段復(fù)雜多樣，所以排查人員需要有足夠的金融知識(shí)和法律意識(shí)，能夠準(zhǔn)確識(shí)別和判斷非法集資行為。解決辦法：組織專業(yè)培訓(xùn)，邀請(qǐng)金融和法律領(lǐng)域的專家進(jìn)行授課，提高排查人員的能力。2.注意排查工作的保密性。排查過(guò)程中涉及的信息敏感，一旦泄露可能會(huì)引發(fā)社會(huì)恐慌或者給被排查對(duì)象帶來(lái)不必要的麻煩。解決辦法：對(duì)排查人員進(jìn)行保密教育，簽訂保密協(xié)議，確保排查過(guò)程中信息不外泄。3.注意排查結(jié)果的公正性。排查結(jié)果直接關(guān)系到企業(yè)的聲譽(yù)和生存，必須保證排查的公正性，避免誤傷合法企業(yè)。解決辦法：建立復(fù)核機(jī)制，對(duì)排查結(jié)果進(jìn)行二次審核，確保排查結(jié)果的準(zhǔn)確性。4.注意對(duì)排查對(duì)象的合法保護(hù)。在排查過(guò)程中，要尊重企業(yè)的合法權(quán)益，避免過(guò)度干預(yù)企業(yè)的正常經(jīng)營(yíng)活動(dòng)。解決辦法：明確排查的范圍和程序，確保排查行為合法合規(guī)，對(duì)企業(yè)的正常經(jīng)營(yíng)不造成影響。5.注意排查后的跟蹤與監(jiān)督。排查不是一次性的行為，對(duì)于排查出的問(wèn)題需要持續(xù)跟蹤，確保整改措施得到有效執(zhí)行。解決辦法：建立長(zhǎng)效監(jiān)管機(jī)制，對(duì)排查對(duì)象進(jìn)行定期回訪，確保整改到位，防止問(wèn)題反彈。1.強(qiáng)化排查前的信息收集工作。要確保排查活動(dòng)的高效性和針對(duì)性，必須對(duì)排查對(duì)象進(jìn)行充分的背景調(diào)查和資料收集。解決辦法：利用大數(shù)據(jù)和互聯(lián)網(wǎng)技術(shù)，對(duì)排查對(duì)象的歷史記錄、市場(chǎng)行為等進(jìn)行深入分析，為排查活動(dòng)提供詳實(shí)的參考信息。2.加強(qiáng)與公眾的互動(dòng)溝通。排查活動(dòng)不僅僅是政府和相關(guān)部門的工作，還需要公眾的理解和支持。解決辦法：通過(guò)線上線下的方式，開(kāi)展非法集資風(fēng)險(xiǎn)教育的宣傳活動(dòng)，鼓勵(lì)公眾提供線索，同時(shí)解答公眾的疑問(wèn)，提高公眾的參與度。3.注重排查過(guò)程中的法律合規(guī)性。排查活動(dòng)必須依法依規(guī)進(jìn)行，避免侵犯企業(yè)的合法權(quán)益。解決辦法：邀請(qǐng)法律顧問(wèn)參與排查方案的制定和實(shí)施，確保每一步排查行為都有法律依據(jù)，合規(guī)合法。4.建立快速反應(yīng)機(jī)制。對(duì)于排查過(guò)程中發(fā)現(xiàn)的風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)，需要迅速采取措施，防止風(fēng)險(xiǎn)擴(kuò)散。解決辦法：成立應(yīng)急小組，一旦發(fā)現(xiàn)非法集資的跡象，立即啟動(dòng)應(yīng)急程序，采取必要措施控