第1章 社會保障的理論基礎(chǔ) 課件

社會保障概論

鐘仁耀

主編華東師范大學(xué)第1章社會保障的理論基礎(chǔ)本教材結(jié)構(gòu)社會保障理論社會保障實務(wù)

理論基礎(chǔ)產(chǎn)生與改革內(nèi)涵與外延社會保障管理老年社會保障醫(yī)療社會保障勞動社會保障社會救助社會福利軍人社會保障第1章社會保障的理論基礎(chǔ)第1章社會保障的理論基礎(chǔ)1.1西方社會保障思想1.2社會主義的社會保障思想1.3社會保障的一般理論第1章社會保障的理論基礎(chǔ)學(xué)習(xí)目標(biāo)1.了解西方社會保障思想和社會主義的社會保障思想誕生的背景及主要內(nèi)容；2.掌握它們對社會保障制度的建立和發(fā)展所作的貢獻及產(chǎn)生的影響；3.理解以公平為主兼顧效率理論，政府失靈與市場失靈理論和貧困理論等理論本身的內(nèi)容；4.總結(jié)上述社會保障一般理論的現(xiàn)實意義。第1章社會保障的理論基礎(chǔ)1.1西方社會保障思想德國新歷史學(xué)派福利經(jīng)濟學(xué)凱恩斯主義新劍橋?qū)W派瑞典學(xué)派貝弗里奇艾哈德新自由主義布萊爾第1章社會保障的理論基礎(chǔ)德國新歷史學(xué)派的主張主張國家至上，強調(diào)國家在社會和經(jīng)濟發(fā)展中的重要作用；強調(diào)勞工問題的嚴(yán)重性，提出要改革經(jīng)濟和現(xiàn)有生產(chǎn)形態(tài)以及改變各個階層的教養(yǎng)和心理狀態(tài)；強調(diào)倫理道德因素在經(jīng)濟中的地位和作用；強調(diào)法律對經(jīng)濟的制約作用。第1章社會保障的理論基礎(chǔ)福利經(jīng)濟學(xué)

⑴.舊福利經(jīng)濟學(xué)

1920年，英國經(jīng)濟學(xué)家庇古《福利經(jīng)濟學(xué)》的出版標(biāo)志著福利經(jīng)濟學(xué)的正式誕生。庇古以邊際效用價值論為基礎(chǔ)，確立了社會福利最大化的標(biāo)準(zhǔn)。他從邊際效用遞減原理得出了國民收入應(yīng)平均分配的結(jié)論，進而主張通過國家干預(yù)來達到收入分配的均等化這一思想應(yīng)該成為每個國家實行社會救助的思想基礎(chǔ)之一。第1章社會保障的理論基礎(chǔ)福利經(jīng)濟學(xué)⑵.新福利經(jīng)濟學(xué)

20世紀(jì)30年代末，卡爾多等人提出并論證了“假想的補償原理”。依據(jù)補償原理①，政府的某些措施或立法會使一些人得利而使另一些人受損，如果得利總額超過損失總額，那么政府使用適當(dāng)政策向得利者征收特定稅收用來補償失利者，對任何人就沒有不利而對一些人有利，因而增加了社會福利。

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①.

補償原理，其實質(zhì)是如果一些社會成員經(jīng)濟狀況的改善不會同時造成其他社會成員狀況的惡化，或者一些社會成員經(jīng)濟狀況的改善補償了其他社會成員狀況的惡化，社會福利就增加。第1章社會保障的理論基礎(chǔ)凱恩斯主義

1929-1933年的資本主義世界爆發(fā)了經(jīng)濟大危機，此種背景下，凱恩斯主義應(yīng)運而生。凱恩斯主義的理論核心是如何擴大社會的有效需求，凱恩斯主張國家積極干預(yù)經(jīng)濟，通過擴大財政支出進行基礎(chǔ)設(shè)施建設(shè)，進而提高整個社會的有效需求，從而實現(xiàn)充分就業(yè)。但在凱恩斯主義思想中，政府對經(jīng)濟的干預(yù)也是有限的，是一種以生產(chǎn)為導(dǎo)向，以實現(xiàn)充分就業(yè)為目的的福利價值取向，并非真正關(guān)注社會保障本身。

第1章社會保障的理論基礎(chǔ)新劍橋?qū)W派新建橋?qū)W派（Neo-CambridgeSchool）是第二次世界大戰(zhàn)后流行于英國凱恩斯主義的兩大分支之一，其主要代表人物有瓊·羅賓遜、尼古拉·卡多爾、皮羅·斯拉法、盧杰·帕西內(nèi)蒂等，這些學(xué)者都曾在劍橋大學(xué)任教，但他們又背離了舊劍橋?qū)W派的經(jīng)濟主張，故被稱為新劍橋?qū)W派。新建橋?qū)W派是以凱恩斯的收入分配理論為依據(jù)，建立了一個以現(xiàn)代收入分配為中心的理論體系，核心思想是要實現(xiàn)社會分配的均等化。第1章社會保障的理論基礎(chǔ)新劍橋?qū)W派

新建橋?qū)W派的收入分配政策主要包括以下幾個方面：⑴.實行高額財產(chǎn)稅和累進所得稅，向高收入階層多征稅，其稅金用于低收入階層的生活救濟和補貼，從而來改變社會各階層收入分配不均等狀況，減少甚至消除貧困家庭；⑵.實行高額的遺產(chǎn)稅和贈與稅，只給寡婦和孤兒留下適當(dāng)?shù)呢敭a(chǎn)，其稅金用于社會救濟和社會福利；⑶.通過政府的財政撥款對失業(yè)人員等勞動者進行培訓(xùn)，提高他們的文化程度和技術(shù)水平，以便其獲得更多的就業(yè)機會，從而改變收入不均等狀況。第1章社會保障的理論基礎(chǔ)

瑞典學(xué)派瑞典學(xué)派（SwedishSchool）于19世紀(jì)末20世紀(jì)初形成并在此后得到很大發(fā)展，其主要代表人物是大衛(wèi)·達維遜、古斯塔夫·卡塞爾、克努特·維克塞爾、伊里克·林達爾、阿薩·林德伯克等瑞典經(jīng)濟學(xué)家。瑞典學(xué)派開創(chuàng)了以國家干預(yù)實現(xiàn)“充分就業(yè)”和“收入均等化”的瑞典福利模式，成為獨特的“混合經(jīng)濟”下的“福利國家”。該學(xué)派主張通過宏觀經(jīng)濟調(diào)控來平抑經(jīng)濟周期的波動，以實現(xiàn)“充分就業(yè)”；同時主張依靠收入再分配的方法，使社會各階層之間的收入和消費水平趨于均等化，保障國民的最低生活標(biāo)準(zhǔn)，提高國民的生活質(zhì)量。

第1章社會保障的理論基礎(chǔ)貝弗里奇報告1941年，英國人威廉姆·貝弗里奇被任命為“社會保險和相關(guān)服務(wù)部際協(xié)調(diào)委員會”主席，通過調(diào)查研究，于1942年發(fā)表了《社會保險和相關(guān)服務(wù)》（SocialInsuranceandAlliedServices)，亦稱為“貝弗里奇報告”，該報告旨在保護因各種社會風(fēng)險導(dǎo)致貧困每一個人員。該報告認為社會保障計劃必須遵循以下3個前提條件、6個原則和3個方面內(nèi)容：3個前提：第一，對15歲以下兒童或者接受全日制教育的16歲以下兒童支付兒童津貼；第二，提供給全社會成員以預(yù)防和治療疾病以及恢復(fù)勞動能力為目的的綜合性保健和康復(fù)服務(wù)；第三，維持雇傭并避免大量失業(yè)。

第1章社會保障的理論基礎(chǔ)貝弗里奇報告實施社會保險時必須遵循的6個原則，第一，實行均一的最低生活支付額；第二，實行均一的保險費支出額；第三，實行行政責(zé)任和管理的統(tǒng)一；第四，給予充分（適當(dāng)）的支付額；第五，實施綜合性計劃；第六，對受保人實行分類。社會保障計劃必須包括的3個方面內(nèi)容，第一，滿足基本需要的社會保險；第二，對特殊情況實行社會救濟；第三，特別的任意保險。其中社會保險是最重要的一項保障措施。第1章社會保障的理論基礎(chǔ)貝弗里奇報告貝弗里奇報告的政策構(gòu)想是對國民的一生即從搖籃到墳?zāi)顾鎸Φ母鞣N經(jīng)濟風(fēng)險給予收入保障，以社會保險為核心，把社會救助作為最終手段。社會保險采取繳費制，并遵循均一繳費等6項原則。此外，貝弗里奇還區(qū)分了國家責(zé)任和個人責(zé)任，重視民間活動，他認為國家責(zé)任在于實行全民最低生活保障，在此以上的生活保障是個人責(zé)任，即國家并不是介入一切。第1章社會保障的理論基礎(chǔ)艾哈德路德維?！ぐ率堑聡鐣袌鼋?jīng)濟理論的主要代表人物，他強調(diào)進步的社會經(jīng)濟體制必須將自由主義經(jīng)濟思想和現(xiàn)代社會國家觀念有機地結(jié)合起來。關(guān)于社會市場經(jīng)濟理論主張國家干預(yù)經(jīng)濟生活，但不同于社會主義的計劃經(jīng)濟體制，它強調(diào)的是國家有限干預(yù)下的自由競爭，通過國家積極、適當(dāng)和有效的干預(yù)來維持正常的市場競爭秩序，以自由競爭機制來實現(xiàn)整個社會的繁榮。艾哈德在《大眾的福利》中指出，社會市場經(jīng)濟的目標(biāo)是實現(xiàn)大眾福利，即實際上要消滅社會貧富懸殊，使絕大多數(shù)人享受經(jīng)濟發(fā)展的成果；同時，他并不主張通過收入再分配政策來實現(xiàn)社會公平，認為只有發(fā)展經(jīng)濟才能實現(xiàn)大眾福利。

第1章社會保障的理論基礎(chǔ)新自由主義新自由主義理論是20世紀(jì)60年代后期興起的一種理論，它是在反對凱恩斯主義理論下產(chǎn)生的，其主要代表人物有芒德爾、拉弗、馬丁·費爾德斯坦等?；局鲝垼悍磳抑苯痈深A(yù)社會保障事業(yè)，認為只有市場機制才是解決國民生活保障問題的最有效手段，即在以市場為導(dǎo)向的前提條件下，國民享受社會保障政策才有更多更好的選擇，他更強調(diào)國民個人的自助精神，并認為每個國民都需要確立自我保障意識，家庭也要對其成員承擔(dān)生活保障的責(zé)任。1970年代以后，美國、英國、法國等國家開始社會保障制度的改革和調(diào)整即或多或少地受到了該理論的影響。

第1章社會保障的理論基礎(chǔ)布萊爾布萊爾，前英國首相，也是當(dāng)代“第三條道路”思想的倡導(dǎo)者和踐行者，其主要著作有《新英國》等。第三條道路是吸取新自由主義和凱恩斯主義之長所折中的一種思想，即是既不采取完全的市場形式，也不采用國家包攬方式，而是將效率與公平，自由市場與國家干預(yù)有機地結(jié)合起來，在經(jīng)濟發(fā)展和社會公平之間實現(xiàn)均衡的一種理論?！暗诙＠彼枷?，即在社會福利政策上，布萊爾主張社會公正，強調(diào)個人、社會和國家共同的責(zé)任感（具體社會福利制度主張參見教材P10）。第1章社會保障的理論基礎(chǔ)1.2社會主義的社會保障思想

空想社會主義馬克思與恩格斯列寧第1章社會保障的理論基礎(chǔ)空想社會主義1、早期空想社會主義

⑴.

托馬斯·莫爾(1478-1535年)是空想社會主義的鼻祖，主要著作《烏托邦》。他提出未來的理想社會應(yīng)該是人類社會福利得以充分發(fā)展和進步的社會。

⑵.康帕內(nèi)拉

(1568-1639年)是意大利著名的空想社會主義思想家，主要著作《太陽城》，他提倡未來的理想社會應(yīng)該是人們互幫互助和重視國民福利的自然、和諧社會。第1章社會保障的理論基礎(chǔ)空想社會主義2、19世紀(jì)空想社會主義

⑴.傅立葉(1772-1837年)是法國人，主要著作有《四種運動和普遍命運的理論》、《經(jīng)濟的新世界或符合本性的協(xié)作的行為方式》等。他提出了自己獨特的社會保障基本理念，認為健全的社會保障制度是社會發(fā)展的必然產(chǎn)物，他把保障劃分為兩個層面：一是低收入階層生存和福利的勞動保障；二是中高收入階層社會關(guān)系的真理保障。同時，他認為保障制度帶有政治性，政治對保障制度會有很大的影響，并且政治保障是重要的保障制度之一。第1章社會保障的理論基礎(chǔ)空想社會主義

2、19世紀(jì)空想社會主義⑵.圣西門(1760-1825年)是法國人，主要著作《人類科學(xué)概論》、《新基督教》等。他指出社會進步和人們得到幸福，主要依靠國家和政府，“政府經(jīng)常的和唯一的職責(zé)，就是為民造福?！彼M一步指出，為了實現(xiàn)為民造福的目標(biāo)，首先必須解決所有制問題；同時應(yīng)該實行平等制度，而這些只有通過社會改革才能達到。

第1章社會保障的理論基礎(chǔ)馬克思與恩格斯社會主義如何來建立和完善社會保障制定，馬克思與恩格斯對此并沒有直接且系統(tǒng)的闡述，他們僅僅是在勞動者的黨的綱領(lǐng)等文獻中要求實行個別的社會保障制度和相關(guān)原則。但認為社會保障是資本主義社會存在的基礎(chǔ)，在資本主義生產(chǎn)方式下，僅僅依靠家庭保障無法滿足勞動力擴大再生產(chǎn)的費用支出，必須要依靠社會保障制度來保障。其社會保障思想主要可以體現(xiàn)為以下幾個方面：第1章社會保障的理論基礎(chǔ)馬克思與恩格斯

貧困化思想；濟貧思想；社會保障再分配思想；關(guān)于必要勞動價值的社會保障思想；關(guān)于最低工資的社會保障思想。第1章社會保障的理論基礎(chǔ)列寧1、提出了社會保障相關(guān)原則

1912年《勞動者保險綱領(lǐng)》提出4項原則；1917年在《黨綱修正資料》中加以概括；1918年10月《勞動者社會保障原則》中進一步完善。

2、規(guī)定了社會保障各種權(quán)利

列寧的社會保障思想主要體現(xiàn)在前蘇聯(lián)的憲法中，1936年的憲法具體而明確的規(guī)定了社會保障權(quán)利，該憲法第120條規(guī)定，蘇聯(lián)公民擁有在老年、疾病以及喪失勞動能力時享受物質(zhì)保障的權(quán)利。第1章社會保障的理論基礎(chǔ)列寧3、列寧社會保障思想的特征

社會保障的實施對象具有普遍性；社會保障的權(quán)利是完全得到保障；所有社會成員都能夠無差別，平等地享受社會保障待遇；社會保障的實施內(nèi)容具有全面性和多樣性；社會保障費用由國家或社會來負擔(dān)；社會保障水平隨經(jīng)濟的發(fā)展而提高；國家管理機構(gòu)、社會組織和勞動者等國民自己來實施社會保障。

第1章社會保障的理論基礎(chǔ)1.3社會保障的一般理論

以公平為主兼顧效率的理論市場失靈與政府失靈理論社會保障與經(jīng)濟發(fā)展貧困理論第1章社會保障的理論基礎(chǔ)以公平為主兼顧效率的理論1、公平與效率在社會保障中的相互關(guān)系

⑴.公平與效率的基本矛盾

⑵.公平與效率的相互補充

2、以公平為主，兼顧效率的理論⑴.偏重公平而忽視效率的傳統(tǒng)思想

⑵.以公平為主向兼顧效率的理念轉(zhuǎn)變第1章社會保障的理論基礎(chǔ)市場失靈與政府失靈理論1、市場失靈理論隨著資本主義經(jīng)濟的發(fā)展，亞當(dāng)·斯密自由主義思想驅(qū)使下的市場機制使得經(jīng)濟社會出現(xiàn)經(jīng)濟蕭條、失業(yè)、貧困者增多等問題。通過政府來舉辦社會保障制度來彌補市場失靈或解決市場無法解決的社會公平問題。

2、政府失靈理論在社會保障方面，政府失靈具體表現(xiàn)為政府對人們的生活領(lǐng)域干預(yù)過大，包攬?zhí)?。由于片面地強調(diào)政府在社會保障中的作用，結(jié)果導(dǎo)致了社會保障的發(fā)展程度超越了經(jīng)濟發(fā)展水平并產(chǎn)生了社會保障對經(jīng)濟發(fā)展的消極影響。第1章社會保障的理論基礎(chǔ)社會保障與經(jīng)濟發(fā)展1、兩者之間的一般關(guān)系在社會公平的基本目標(biāo)下，社會保障具有社會安全網(wǎng)和社會穩(wěn)定器的基本功能，對經(jīng)濟運行具有自動調(diào)節(jié)功能。

2、社會保障與勞動力供給社會保障對勞動力供給從整體上有積極影響，但其相對影響或個別影響可能是不確定的，甚至是消極的，會阻礙勞動力供給；同時，社會保障費對勞動力供給影響的長短效應(yīng)不同。

3、社會保障與勞動力需求社會保障支出會成為勞動力成本的一部分，因此社會保障必然會增加勞動力成本，從而影響雇主對勞動力資源的需求。第1章社會保障的理論基礎(chǔ)貧困理論

1、貧困的分類⑴.絕對貧困與相對貧困

絕對貧困是指在某一個時期個人或家庭依靠勞動收入或其他合法收入不能維持其基本生存需要的貧困或者生活狀態(tài)。相對貧困是指在同一時期或者同一個國家，由于某一些人或者某些家庭的收入水平低于另外一些人或者家庭而產(chǎn)生的不如一般人或者一般家庭的生活狀況或者貧困狀態(tài)。第1章社會保障的理論基礎(chǔ)貧困理論

1、貧困的分類⑵.狹義貧困與廣義貧困

狹義貧困是指某一些人或者家庭的生活在物質(zhì)或者經(jīng)濟方面的一種困難狀況，它并不包括人們的精神文化生活質(zhì)量如何。廣義貧困是指某一些人或者家庭不僅在物質(zhì)生活方面而且在精神文化生活方面也貧困的一種生活狀態(tài)。第1章社會保障的理論基礎(chǔ)貧困理論

2、衡量貧困的指標(biāo)貧困測度(參見教材P22-23頁)

洛倫茲曲線、基尼系數(shù)

貧困指標(biāo)

貧困發(fā)生率貧困缺口率恩格爾系數(shù)

第1章社會保障的理論基礎(chǔ)貧困理論

3、貧困惡性循環(huán)理論

經(jīng)濟學(xué)家納克斯提出了“貧困惡性循環(huán)理論”，他認為資本形成不足是貧困惡性循環(huán)的中心環(huán)節(jié)，他從資本的供給和需求二方面論述了貧困惡性循環(huán)的形成過程。第1章社會保障的理論基礎(chǔ)案例：我國社會保障理論的創(chuàng)新

（1）公平與效率兼顧理論城鎮(zhèn)社會保險制度的實施范圍正在不斷擴大，城鎮(zhèn)居民最低生活保障制度已經(jīng)建立并在不斷完善，農(nóng)村社會保障制度正在初步建立，與過去相比，社會保障制度在社會公平上取得了巨大成功。同時，我國非常重視通過社會保障改革來促進國民經(jīng)濟的發(fā)展；引進個人繳費機制，實行社會保險待遇與繳費多少相掛鉤。這些證明了我國在不斷提高社會保障的效率。第1章社會保障的理論基礎(chǔ)案例：我國社會保障理論的創(chuàng)新

（2）權(quán)利與義務(wù)對等理論在社會保障領(lǐng)域，我國進一步重視公民的權(quán)利與義務(wù)的對等關(guān)系。規(guī)定不繳費的公民沒有資格享受社會保險金，同時這種繳費必須達到一定年限才有權(quán)享受