客戶信息管理與保護(hù)制度

客戶信息管理與保護(hù)制度1.總則客戶信息是企業(yè)緊要的資產(chǎn)之一，對(duì)于企業(yè)的經(jīng)營(yíng)發(fā)展具有至關(guān)緊要的影響。為了保障客戶信息的安全、保密和合規(guī)性，維護(hù)客戶利益和企業(yè)聲譽(yù)，訂立本《客戶信息管理與保護(hù)制度》（以下簡(jiǎn)稱“本制度”）。本制度適用于本企業(yè)全部涉及客戶信息的收集、使用、存儲(chǔ)、傳輸和銷毀等活動(dòng)，明確了客戶信息管理的原則、流程和責(zé)任，并規(guī)定了相關(guān)的安全措施和違規(guī)處理措施。2.客戶信息分類和范圍客戶信息包含但不限于個(gè)人客戶和企業(yè)客戶供應(yīng)的身份信息、聯(lián)系方式、財(cái)務(wù)信息、合作記錄等與客戶身份和交易相關(guān)的數(shù)據(jù)。3.客戶信息管理原則3.1守法合規(guī)原則本企業(yè)將遵守國(guó)家相關(guān)法律法規(guī)，履行信息保護(hù)義務(wù)。未經(jīng)客戶明確授權(quán)，不得擅自收集、使用、存儲(chǔ)或傳輸客戶信息。3.2最小必需原則在客戶信息收集過程中，僅收集和使用與業(yè)務(wù)需求相關(guān)的客戶信息。不得收集、使用與業(yè)務(wù)無關(guān)或超出規(guī)定權(quán)限的客戶信息。3.3安全保障原則建立完善的信息安全管理體系，確?？蛻粜畔⒌臋C(jī)密性、完整性和可用性。采取技術(shù)、管理和物理等綜合措施，保護(hù)客戶信息免遭未經(jīng)授權(quán)的訪問、泄露、竄改或破壞。3.4合法用途原則嚴(yán)格限制和監(jiān)控客戶信息的使用，僅用于符合業(yè)務(wù)合同或協(xié)議的范圍和目的。未經(jīng)客戶明確授權(quán)，不得將客戶信息用于營(yíng)銷、推廣或其他非法律許可的用途。3.5銷毀保護(hù)原則定期審查客戶信息的存儲(chǔ)和使用情況，及時(shí)銷毀沒有業(yè)務(wù)需求的客戶信息。在銷毀過程中，采取安全可靠的方法，如物理銷毀或數(shù)據(jù)擦除等，確?？蛻粜畔o法恢復(fù)。4.客戶信息管理流程4.1客戶信息手記在收集客戶信息前，必需向客戶明確告知信息手記目的、范圍和用途，并取得客戶的明確同意。只能手記客戶必需的身份信息和聯(lián)系方式，不得要求客戶供應(yīng)與業(yè)務(wù)無關(guān)的信息。4.2客戶信息使用在使用客戶信息前，必需確保使用符合業(yè)務(wù)合同或協(xié)議的范圍和目的?？蛻粜畔H限授權(quán)人員使用，未經(jīng)授權(quán)不得擅自使用或泄露。4.3客戶信息存儲(chǔ)客戶信息必需存儲(chǔ)在安全可靠的系統(tǒng)中，采取加密和訪問掌控等措施保護(hù)信息安全。不得將客戶信息存儲(chǔ)在個(gè)人設(shè)備、移動(dòng)存儲(chǔ)介質(zhì)等非安全環(huán)境中。4.4客戶信息傳輸在客戶信息傳輸過程中，必需采用安全可靠的通信方式，如加密傳輸、VPN連接等。禁止使用未經(jīng)授權(quán)的網(wǎng)絡(luò)和設(shè)備傳輸客戶信息，確保傳輸過程中的安全性和完整性。4.5客戶信息銷毀對(duì)于沒有業(yè)務(wù)需求或已經(jīng)過期的客戶信息，必需及時(shí)予以銷毀。在銷毀過程中，采取安全可靠的方法，如物理銷毀或數(shù)據(jù)擦除等，確?？蛻粜畔o法恢復(fù)。5.客戶信息保護(hù)責(zé)任5.1企業(yè)管理負(fù)責(zé)人負(fù)責(zé)訂立和組織實(shí)施客戶信息管理制度，并監(jiān)督執(zhí)行情況。負(fù)責(zé)組織開展客戶信息保護(hù)的培訓(xùn)和宣傳工作。5.2安全管理員負(fù)責(zé)訂立和執(zhí)行客戶信息的安全管理規(guī)程。監(jiān)控客戶信息系統(tǒng)的安全運(yùn)行和訪問掌控，及時(shí)發(fā)現(xiàn)和處理安全事件。5.3業(yè)務(wù)人員負(fù)責(zé)征集、手記和記錄客戶信息，并保證信息的真實(shí)性和準(zhǔn)確性。嚴(yán)格依照制度和流程使用客戶信息，不得私自泄露或非法利用。5.4內(nèi)部審核人員負(fù)責(zé)對(duì)客戶信息管理制度和實(shí)施情況進(jìn)行定期審核。及時(shí)發(fā)現(xiàn)并矯正存在的問題和風(fēng)險(xiǎn)，提出改進(jìn)措施并跟蹤實(shí)施。6.違規(guī)處理措施對(duì)于違反本制度的相關(guān)人員，將依據(jù)公司相關(guān)規(guī)定予以相應(yīng)懲罰，包含但不限于口頭警告、書面警告、罰款、停職及解雇。7.相關(guān)法律法規(guī)在客戶信息管理與保護(hù)過程中，本企業(yè)將遵守國(guó)家相關(guān)法律法規(guī)，包含但不限于：《中華人民共和國(guó)