江蘇第六屆“支付清算杯”支付清算職業(yè)技能競賽備賽試題庫-下（判斷題）

庫-下(判斷題匯總)14.支付機(jī)構(gòu)采用包括數(shù)字證書或電子簽名在內(nèi)的兩類(含)以上有效要素進(jìn)行驗(yàn)證的交易，客戶所有支付賬戶單日累計(jì)限額不超過5000元。行詢證函之后，應(yīng)在收到詢證函次日起5個(gè)工作日內(nèi)回函。19.電子商業(yè)匯票系統(tǒng)的系統(tǒng)參與者數(shù)字20.按照《非銀行支付機(jī)構(gòu)網(wǎng)絡(luò)支付業(yè)務(wù)管理辦法》規(guī)定，位客戶單筆超過10萬元的轉(zhuǎn)賬業(yè)務(wù)的付款用途和事由。25.外商投資企業(yè)人民幣資本金專用存款賬戶和人民幣境外28.單位結(jié)算卡的卡片激活、持卡人信息變更、密碼重置、43.核查行可以操作員、被核查人姓名、被核查人公民身份號碼、核實(shí)51.接入機(jī)構(gòu)申請退出綜合前置子系統(tǒng)的，通過法人所在地中國人民53.2017版外國人永久居留身份證正面防偽標(biāo)識中的黑色熒光紅油墨在紫外燈56.大額支付系統(tǒng)直接參與者可以調(diào)整在其清算賬戶排隊(duì)的貸記支付57.客戶可以在其已開立的銀行結(jié)算賬戶中指定辦理電子支付業(yè)務(wù)的賬戶?？蛻?6.支付機(jī)構(gòu)應(yīng)通過支付機(jī)構(gòu)跨境支付業(yè)務(wù)報(bào)表系統(tǒng)于每月5日前向注冊地分局68.銀行在向已簽約使用支付密碼的客戶出售支票時(shí)，應(yīng)69.代理付款行在審查匯票時(shí)，對不符合要求的，不予受100.《人民銀行銀保監(jiān)會(huì)券監(jiān)會(huì)〔2022〕第1號令金融機(jī)構(gòu)客戶盡職調(diào)查和身份資料及交易記錄保存管理辦法)》由中國人民銀行會(huì)同中國銀行保險(xiǎn)監(jiān)督管自本辦法施行之日起1年內(nèi)完成較高風(fēng)險(xiǎn)以上存量客戶的盡職調(diào)查，自本辦法施行之日起3年內(nèi)完成全部存量客戶的盡職調(diào)查。書》,部門負(fù)責(zé)人審批后交開戶銀行整改。月1日起施行。算機(jī)構(gòu)對小額批量支付系統(tǒng)、網(wǎng)上支付跨行清算系統(tǒng)單筆10萬元以下的交易按照現(xiàn)行費(fèi)率9折實(shí)行優(yōu)惠。150.集中代收付中心與小額支付系統(tǒng)單次中斷超過10小時(shí)，中國人民銀行南京能的書面申請，應(yīng)當(dāng)于收到書面申請之日起10個(gè)工作日內(nèi)完成審10分?？?0分。207.注資(預(yù)注資)是指境內(nèi)CIPS直接參與者在營業(yè)準(zhǔn)備階段(夜間處理階段2分。一次扣10分。264.自2019年4月1日起，銀行應(yīng)當(dāng)在營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)和柜臺醒目位置張貼防范電信280.運(yùn)行機(jī)構(gòu)應(yīng)于每季度結(jié)束后5日內(nèi)將季度系統(tǒng)建設(shè)、業(yè)務(wù)處理、運(yùn)行管理、的法人向上海票據(jù)交易所報(bào)送《承接申請(不同法人機(jī)構(gòu)間承接)》。289.客戶身份資料自業(yè)務(wù)關(guān)系結(jié)束后或者一次性交易結(jié)束后至少保存3年，交易記錄自交易結(jié)束后至少保存5年。290.境內(nèi)依法設(shè)立的企業(yè)法人、非法人企業(yè)、個(gè)體工商戶(以下統(tǒng)稱企業(yè))在銀存款賬戶、臨時(shí)存款賬戶的變更和撤銷業(yè)務(wù)),由核準(zhǔn)制改為備案制，人民銀行人與被代理人的關(guān)系證明文件、被代理人所在社區(qū)居委會(huì)(村民委員會(huì))及以上304.自2018年1月22日起，大額支付系統(tǒng)業(yè)務(wù)截止時(shí)間(清算窗口開啟時(shí)間)賬戶備案業(yè)務(wù)，預(yù)計(jì)2個(gè)工作日內(nèi)可恢復(fù)的突發(fā)事件。包括：到2021年底前，圍繞老年人出行、就醫(yī)、消費(fèi)、文娛、辦事等高頻事項(xiàng)339.上海票據(jù)交易所強(qiáng)制系統(tǒng)參與者退出電子商業(yè)匯票系統(tǒng)或限制其部分功能系統(tǒng)故障影響支付系統(tǒng)正常運(yùn)行的，每發(fā)生一次扣5分。實(shí)際管理機(jī)構(gòu)所在地確定其稅收居民國(地區(qū))。合伙企業(yè)等機(jī)構(gòu)聲明不具有稅410.自2021年1月1日起，大額支付系統(tǒng)不再處理銀行間跨境人民幣支付業(yè)務(wù)，413.自2017年8月1日起，暫停收取本票和銀行匯票的手續(xù)費(fèi)、掛失費(fèi)、工本費(fèi)6項(xiàng)收費(fèi)。415.外商投資企業(yè)(含新設(shè)和并購)在領(lǐng)取營業(yè)執(zhí)照后10個(gè)工作日內(nèi)，應(yīng)當(dāng)向417.個(gè)人銀行結(jié)算賬戶是自然人因結(jié)算等而開立的可辦理支付結(jié)算業(yè)423.中國人民銀行及其分支機(jī)構(gòu)可依法對境內(nèi)銀行和支付機(jī)構(gòu)開展的生一項(xiàng)扣5分。業(yè)務(wù)合同(協(xié)議)。476.金融機(jī)構(gòu)為不具有真實(shí)交易關(guān)系和債權(quán)債務(wù)關(guān)系(因稅收、繼承、贈(zèng)與依法無償取得票據(jù)的除外)的出票人、持票人辦理商業(yè)匯票承兌、貼現(xiàn)的，由銀保監(jiān)會(huì)及其派出機(jī)構(gòu)根據(jù)不同情形依法采取暫停其票據(jù)業(yè)務(wù)等行應(yīng)通知境外機(jī)構(gòu)自發(fā)出通知之日起15日之內(nèi)辦理銷戶手續(xù)，逾期視同自愿銷488.境內(nèi)結(jié)算銀行應(yīng)當(dāng)在為外商投資企業(yè)辦理境外人民幣借款結(jié)算業(yè)務(wù)后5個(gè)為1萬元，年累計(jì)限額合計(jì)為20萬元。付機(jī)構(gòu)自被撤銷名