2023年證券從業(yè)資格證《證券投資顧問(wèn)業(yè)務(wù)》歷年真題匯編（共311題）

2023年證券從業(yè)資格證《證券投資顧問(wèn)業(yè)務(wù)》

歷年真題匯編

（共311題）

1、《證券投資顧問(wèn)業(yè)務(wù)暫行規(guī)定》明確規(guī)定證券公司、證券投資咨詢機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)對(duì)證券投資顧問(wèn)

（）等環(huán)節(jié)實(shí)行留痕管理。【業(yè)務(wù)推廣n協(xié)議簽訂in服務(wù)提供N客戶回訪（單選題）

A.I、in、IV

B.I、II、III

C.II、IV

D.I、II、III、IV

試題答案：D

2、當(dāng)（）時(shí)，投資者將選擇高B值的證券組合。（單選題）

A.市場(chǎng)組合的是實(shí)際預(yù)期收益率小于無(wú)風(fēng)險(xiǎn)利率

B.預(yù)期市場(chǎng)行情上升

C.預(yù)期市場(chǎng)行情下跌

D.市場(chǎng)組合的實(shí)際預(yù)期收益率等于無(wú)風(fēng)險(xiǎn)利率

試題答案：B

3、對(duì)投資者而言，優(yōu)先股是一種比較安全的投資對(duì)象，這是因?yàn)椋ǎ?。I.股息收益穩(wěn)定II.

在公司財(cái)產(chǎn)清償時(shí)先于普通股票III.在公司財(cái)產(chǎn)清償時(shí)后于普通股票IV.無(wú)風(fēng)險(xiǎn)（單選題）

A.I、H

B.I、川、IV

C.I、II、IILIV

D.I、III

試題答案：A

4、從個(gè)人生命周期的角度看，（）的理財(cái)任務(wù)是要盡可能多地儲(chǔ)備資產(chǎn)、積累財(cái)富、未雨

綢繆，進(jìn)而這一時(shí)期要做好投資規(guī)劃與家庭現(xiàn)金流規(guī)劃，以防范疾病、意外、失業(yè)等風(fēng)險(xiǎn)。（單

選題）

A.高原期

B.退休期

C.維持期

D.穩(wěn)定期

試題答案：D

5、下列關(guān)于客戶投資目標(biāo)分類(lèi)的說(shuō)法中，錯(cuò)誤的是（）。（單選題）

A.按照時(shí)間的長(zhǎng)短可以分為短期目標(biāo)、中期目標(biāo)和長(zhǎng)期目標(biāo)

B.休假、購(gòu)置新車(chē)等屬于短期目標(biāo)

C.短期、中期、長(zhǎng)期目標(biāo)之間的界限是絕對(duì)分明的

D.退休保障安排、遺產(chǎn)安排等屬于長(zhǎng)期目標(biāo)

試題答案：C

6,關(guān)于國(guó)債，下列說(shuō)法正確的有（）。I.中期國(guó)債是指償還期限在1年以上，10年以

下的國(guó)債H.政府發(fā)行短期國(guó)債，一般用于彌補(bǔ)赤字或用于投資III.從償還期限上來(lái)說(shuō)，除了

短期國(guó)債、中期國(guó)債和長(zhǎng)期國(guó)債外，還有無(wú)期國(guó)債IV.國(guó)債是政府債券市場(chǎng)上的最主要的投資

工具（單選題）

A.I.II.III

B.I.n.w

c.I.III.IV

D.I.II.III.IV

試題答案：c

7、向客戶提供證券投資顧問(wèn)服務(wù)人員，應(yīng)當(dāng)具有（）執(zhí)業(yè)資格。（單選題）

A.投資主辦人

B.證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)營(yíng)銷(xiāo)

C.證券投資咨詢

D.一般證券業(yè)務(wù)

試題答案：C

8、證券組合管理中的證券投資分析是指（）I.明確這些證券的價(jià)值形成機(jī)制H.明確影響

證券價(jià)格波動(dòng)的諸因素及其作用機(jī)制in.發(fā)現(xiàn)那些價(jià)格偏離價(jià)值的證券iv.對(duì)證券投資組合業(yè)

績(jī)進(jìn)行評(píng)估（單選題）

A.I、IV

B.I、II、III、IV

C.I、01、IV

D.I、II、III

試題答案：D

9、證券公司、證券投資咨詢機(jī)構(gòu)提供證券投資顧問(wèn)服務(wù)，應(yīng)當(dāng)與客戶簽訂證券投資顧問(wèn)服務(wù)協(xié)

議，協(xié)議內(nèi)容應(yīng)包括（）。I.當(dāng)事人的權(quán)利義務(wù)H.服務(wù)的內(nèi)容和方式III.收費(fèi)標(biāo)準(zhǔn)和

支付方式W.糾紛解決方式（單選題）

A.I.II.111

B.II.Ill

C.II.III.IV

D.I.II.III.IV

試題答案：D

10、關(guān)于客戶信息的收集方法，下列說(shuō)法正確的是（）。I.客戶信息的收集主要包括初

級(jí)信息的收集11.客戶信息的收集主要包括個(gè)人資料和財(cái)務(wù)資料的收集III.交談和調(diào)查問(wèn)卷相

結(jié)合是獲取客戶信息的手段IV.通過(guò)數(shù)據(jù)庫(kù)可以實(shí)現(xiàn)客戶全部信息的收集（單選題）

A.I.III

B.II.IV

C.I.IV

D.HI.IV

試題答案：A

11、中央銀行可以通過(guò)調(diào)整基準(zhǔn)利率來(lái)影響經(jīng)濟(jì)。關(guān)于利率與證券價(jià)格的關(guān)系，一般而言，（）。

1利率下降時(shí)，股票價(jià)格下降【I利率下降時(shí)，股票價(jià)格上升III利率上升時(shí)，股票價(jià)格下降IV

利率上升時(shí)，股票價(jià)格上升（單選題）

A.I、III

B.II、III

C.H、IV

D.I、IV

試題答案：B

12、稅收籌劃的基本原理，主要包括（）I絕對(duì)節(jié)稅原理II相對(duì)節(jié)稅原理山風(fēng)險(xiǎn)節(jié)稅原理

IV政策節(jié)稅原理（單選題）

A.I、II、IV

B.II、III

C.I、II、III

D.i、in、iv

試題答案：c

13、商業(yè)銀行常用的風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別的方法包括（）。I.制作風(fēng)險(xiǎn)清單II.資產(chǎn)財(cái)務(wù)狀況分析法III

失誤樹(shù)分析法IV.分解分析法（單選題）

A.I、IlhIV

B.I、n、m、iv

c.ILni

D.II、III、iv

試題答案：B

14、證券公司、證券投資咨詢機(jī)構(gòu)提供證券投資顧問(wèn)服務(wù)，應(yīng)當(dāng)與客戶簽訂證券投資顧問(wèn)服務(wù)

協(xié)議，協(xié)議內(nèi)容應(yīng)包括（）。I.當(dāng)事人的權(quán)利義務(wù)n.服務(wù)的內(nèi)容和方式m.收費(fèi)標(biāo)準(zhǔn)

和支付方式iv.糾紛解決方式（單選題）

A.I.II.Ill

B.II.Ill

C.II.III.IV

D.i.n.in.iv

試題答案：D

15、下列各項(xiàng)中，（）不是銀行等金融機(jī)構(gòu)的流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警的內(nèi)部預(yù)警指標(biāo)或信號(hào)。（單

選題）

A.所發(fā)行的股票價(jià)格下跌

B.某項(xiàng)業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)水平增加

C.盈利能力下降

D.資產(chǎn)過(guò)于集中

試題答案：A

16、簡(jiǎn)單型消極投資策略適用于（）。I.資本市場(chǎng)環(huán)境和投資者偏好變化不大的情況H.資

本市場(chǎng)環(huán)境和投資者偏好變化較大的情況m.改變投資組合的成本大于收益的情況IV.改變投

資組合的成本小于收益的情況（單選題）

A.I.II.III.IV

B.I.II.IV

C.I.II.111

D.I.III

試題答案：D

17、從家庭居住特征著眼，如果有人是與老年父母同住或僅夫妻兩人居住，那么他的家庭所處

的階段是（）。（單選題）

A.成熟期

B.衰老期

C.成長(zhǎng)期

D.形成期

試就答案：A

18、（）不是一個(gè)具體的險(xiǎn)種，而是一種承保方式。（單選題）

A.人壽保險(xiǎn)

B.健康保險(xiǎn)

C.財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)

D.團(tuán)體保險(xiǎn)

試題答案：D

19、證券投資分析指標(biāo)中，MACD指標(biāo)是由（）組成的。I.正負(fù)差（DIF）II.異同平均數(shù)

（DEA）III.相對(duì)強(qiáng)弱指標(biāo)（RSI）W.移動(dòng)平均線（MA）（單選題）

A.I.II

B.I.III.IV

C.II.III.IV

D.I.II.HI.IV

試題答案：A

20、證券公司、證券投資咨詢機(jī)構(gòu)向客戶提供證券投資顧問(wèn)服務(wù)，應(yīng)當(dāng)將（）告知客戶I、公

司名稱、地址、聯(lián)系方式、投訴電話、證券投資咨詢資格業(yè)務(wù)等II、證券投資顧問(wèn)的姓名及其

證券投資咨詢執(zhí)業(yè)資格編碼HI、證券投資顧問(wèn)服務(wù)的內(nèi)容和方式IV、投資決策由客戶做出，由

客戶承擔(dān)，證券投資顧問(wèn)不得代客戶作出投資決策（單選題）

A.H、IV、IV

B.I、II、III

C.I、II、III、IV

D.I、IV

試題答案：C

21、利率衍生產(chǎn)品是指以利率或利率的載體為基礎(chǔ)產(chǎn)品的金融衍生產(chǎn)品，主要包括（）。

I.遠(yuǎn)期利率協(xié)議n.利率期貨in.利率期權(quán)iv.金融互換（單選題）

A.i.n.ni.iv

B.i.n.in

c.i.n.iv

D.i.in.iv

試題答案：B

22、套利頭寸的了結(jié)方式有（）。I套期頭寸展期為下一最近交割的期貨合約II互換了結(jié)III

持有頭寸直到交割時(shí)間IV交割期前了結(jié)（單選題）

A.I,III

B.II、IV

C.I、II、III、IV

D.I、III、IV

試題答案：D

23、行業(yè)輪動(dòng)介入時(shí)點(diǎn)的選擇時(shí)應(yīng)注意（）。I.牛市和熊市是四個(gè)周期和三個(gè)杠桿的博

弈和互動(dòng)ii.有周期性就表明有可預(yù)測(cè)性in.有杠桿，股價(jià)的波動(dòng)浮動(dòng)通常會(huì)較為劇烈iv.單

純的行業(yè)輪動(dòng)的時(shí)機(jī)選擇是較困難的，必須結(jié)合估值和品質(zhì)綜合考量（單選題）

A.HI.IV

B.II.III.IV

C.I.II.111

D.I.II.III.IV

試題答案：D

24、當(dāng)經(jīng)濟(jì)穩(wěn)步增長(zhǎng)、發(fā)展前景看好時(shí)，投資于以下哪種金融工具對(duì)投資者更有利？（）（單選

題）

A.公司債券

B.國(guó)庫(kù)券

C.普通股

D.優(yōu)先股

試題答案：C

25、預(yù)期效用函數(shù)的公理化假設(shè)包括（）。I.優(yōu)勢(shì)性假設(shè)H.中性值假設(shè)III.恒定性假

設(shè)IV.獨(dú)立性假設(shè)（單選題）

A.II.III.IV

B.I.II.III

C.I.III.IV

D.I.II.111.IV

試題答案：C

26、下列關(guān)于應(yīng)收賬款周轉(zhuǎn)率的說(shuō)法中，正確的有（）。I應(yīng)收賬款周轉(zhuǎn)率說(shuō)明應(yīng)收賬款流動(dòng)

的速度II應(yīng)收賬款周轉(zhuǎn)率等于營(yíng)業(yè)收入與期末應(yīng)收賬款的比值III應(yīng)收賬款周轉(zhuǎn)率越高，平均

收賬期越短,應(yīng)收賬款的收回越快IV應(yīng)收賬款周轉(zhuǎn)率是企業(yè)從取得應(yīng)收賬款的權(quán)利到收回款項(xiàng),

轉(zhuǎn)換為現(xiàn)金所需要的時(shí)間（單選題）

A.I、II、IV

B.III、IV

C.I、III

D.n、in、iv

試題答案：c

27、從生命周期的角度著眼，屬于成熟期家庭特征，需求和目標(biāo)的是（I.收入增加

而支出穩(wěn)定n.子女與父母同住in.結(jié)清所有大額負(fù)債iv.資產(chǎn)達(dá)到巔峰，要逐步降低投資

風(fēng)險(xiǎn)（單選題）

A.I.II.w

B.II.III.IV

C.III.IV

D.I.II.IIIoIV

試題答案：c

28、按照《證券投資顧問(wèn)業(yè)務(wù)暫行規(guī)定》的要求，證券公司、證券投資咨詢機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)對(duì)證券投

資顧問(wèn)（）和投訴處理等環(huán)節(jié)實(shí)行留痕管理。I客戶回訪n協(xié)議簽訂in業(yè)務(wù)推廣iv服務(wù)提

供（單選題）

A.I、II

B.I、II、III

C.II、III、IV

D.I、II、川、IV

試題答案：D

29、根據(jù)資本資產(chǎn)定價(jià)模型，假定某組合預(yù)期收益率為15%,無(wú)風(fēng)險(xiǎn)收益率為8%,甲股票的預(yù)

期收益率為12%,貝塔值為1,乙股票的的預(yù)期收益率為18%,貝塔值為1.5,則以下說(shuō)法正確的

有（）I甲和乙股票的阿爾法分別為3%和0.5%II甲和乙股票的阿爾法分別為-3%和

-0.5%III甲和乙股票被高估IV甲和乙股票被低估（單選題）

A.IIV

B.IIIII

C.IIIV

D.IIII

試題答案：B

30、在證券投資中，當(dāng)原風(fēng)險(xiǎn)敞口出現(xiàn)虧損時(shí)，新風(fēng)險(xiǎn)敞口能夠盈利，并且使盈利能夠盡量全

部抵補(bǔ)虧損的原理是（）。（單選題）

A.風(fēng)險(xiǎn)規(guī)避

B.風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)移

C.風(fēng)險(xiǎn)對(duì)沖

D.風(fēng)險(xiǎn)消除

試題答案：C

31、根據(jù)客戶對(duì)待風(fēng)險(xiǎn)與收益的態(tài)度，可以將客戶分為（）。I風(fēng)險(xiǎn)厭惡型n風(fēng)險(xiǎn)偏好型in

風(fēng)險(xiǎn)中立型IV以子女為中心型（單選題）

A.I、n、m

B.i、n、in、iv

c.IlkIV

D.I>III.IV

試題答案：A

32、可行域滿足的一個(gè)共同特點(diǎn)是左邊界必然（）的曲線。（單選題）

A.向內(nèi)凹

B.會(huì)出現(xiàn)凹陷

C.呈平行

D.向外凸或呈線性

試題答案：D

33、財(cái)務(wù)報(bào)表分析法中的（）是指對(duì)兩個(gè)或幾個(gè)有關(guān)的可比數(shù)據(jù)進(jìn)行對(duì)比，揭示財(cái)務(wù)指標(biāo)

的差異和變動(dòng)關(guān)系，是財(cái)務(wù)投資分析中最基本的方法。（單選題）

A.比率分析法

B.因素分析法

C.趨勢(shì)分析法

D.比較分析法

試題答案：D

34、下列關(guān)于B系數(shù)含義的說(shuō)法中，正確的有（I.B系數(shù)絕對(duì)值越大，表明證券或

組合對(duì)市場(chǎng)指數(shù)的敏感性越弱H.B系數(shù)為曲線斜率，證券或組合的收益與市場(chǎng)指數(shù)收益呈曲

線相關(guān)IH.6系數(shù)為直線斜率，證券或組合的收益與市場(chǎng)指數(shù)收益呈線性相關(guān)W.6系數(shù)絕對(duì)

值越大，表明證券或組合對(duì)市場(chǎng)指數(shù)的敏感性越強(qiáng)（單選題）

A.I.III

B.I.II.III

C.III.IV

D.I.II.III.IV

試題答案：c

35、套利定價(jià)理論的假設(shè)條件包括（）I投資者是追求收益的，同時(shí)也是厭惡風(fēng)險(xiǎn)的n

所有證券的收益都受到一些共同因素的影響ni投資者能夠發(fā)現(xiàn)市場(chǎng)上是否存在套利機(jī)會(huì)，并利

用該機(jī)會(huì)進(jìn)行套利IV投資者以收益率的均值和方差為基礎(chǔ)選擇投資組合（單選題）

A.IIIIII

B.IIIIIIW

C.IIIIIIV

D.IIV

試題答案：A

36、在統(tǒng)計(jì)工作中，由客觀存在的、在某一共同性質(zhì)的基礎(chǔ)上集合起來(lái)的許多個(gè)別事物的整體

稱為（）。（單選題）

A.總體

B.個(gè)體

C.單位

D.樣本

試就答案：A

37、證券投資顧問(wèn)向客戶提供投資建議的（）等信息，應(yīng)當(dāng)予以記錄留存。I.時(shí)間II.內(nèi)

容m.方式IV.依據(jù)（單選題）

A.I.II

B.I.II.III

C.II.III.IV

D.I.II.III.IV

試題答案：D

38、反向市場(chǎng)是構(gòu)建（）的套利行為。I.現(xiàn)貨多頭H.期貨多頭1H.現(xiàn)貨空頭IV.期貨

空頭（單選題）

A.I.IV

B.II.HI

C.I.II

D.in.iv

試題答案：B

39、在構(gòu)建證券投資組合時(shí)，投資者需要注意（）。I.證券的價(jià)位II.個(gè)別證券的選排

III.投資時(shí)機(jī)的選擇W.證券的業(yè)績(jī)（單選題）

A.I.II.III.IV

B.I.II.111

C.II.III.IV

D.II.III

試題答案：D

40、指數(shù)型消極投資策略的核心思想是（）。（單選題）

A.相信市場(chǎng)是有效的

B.相信市場(chǎng)是強(qiáng)有效的

C.相信市場(chǎng)是弱有效的

D.將指數(shù)化投資管理與積極型股票投資策略相結(jié)合

試就答案：A

41、（）是股票最基本的特征。（單選題）

A.收益性

B.安全性

C.風(fēng)險(xiǎn)性

D.流動(dòng)性

試題答案：A

42、2010年10月12日，為進(jìn)一步規(guī)范投資咨詢業(yè)務(wù)，中國(guó)證監(jiān)會(huì)頒布了（）I《發(fā)布

證券研究報(bào)告暫行規(guī)定》II《證券投資顧問(wèn)業(yè)務(wù)暫行規(guī)定》111《證券投資顧問(wèn)業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)揭示書(shū)

必備條款》IV《關(guān)于證券投資顧問(wèn)和證券分析師注冊(cè)登記有關(guān)事宜的通知》（單選題）

A.III

B.I111IV

C.IIIIIIV

D.IIIIIIIV

試題答案：A

43、央行采用的一般性貨幣政策工具包括（）?I.法定存款準(zhǔn)備金率II.再貼現(xiàn)政策HI.公

開(kāi)市場(chǎng)業(yè)務(wù)IV.稅收和支出（單選題）

A.I.II.III

B.I.II.III.IV

C.I.Ill

D.III.IV

試題答案：A

44、證券投資顧問(wèn)服務(wù)協(xié)議應(yīng)當(dāng)約定，自簽訂協(xié)議之日起5個(gè)工作日內(nèi)，客戶可以用（）

通知方式提出解除協(xié)議。（單選題）

A.口頭

B.書(shū)面

C.口頭或書(shū)面

D.口頭和書(shū)面

試題答案：B

45、下列屬于壓力測(cè)試主要環(huán)節(jié)的有（）。I利率總水平的突發(fā)性變動(dòng)H主要市場(chǎng)利率之間

關(guān)系的變動(dòng)III收益率曲線的斜率和形狀發(fā)生變化IV參數(shù)失效或參數(shù)設(shè)定不正確（單選題）

A.I、II、IH

B.I、n、ni、iv

C.IILIV

D.I、III、IV

試題答案：B

46、證券投資顧問(wèn)向客戶提供投資建議的（）等信息，應(yīng)當(dāng)予以記錄留存。I.時(shí)間II.內(nèi)

容HL方式IV.依據(jù)（單選題）

A.I.II

B.I.II.III

C.II.III.IV

D.I.ILIII.IV

試題答案：D

47、已知無(wú)風(fēng)險(xiǎn)回報(bào)率為6%,市場(chǎng)要求的回報(bào)率為12%,某公司股票的貝塔值為1.5,如果該

公司的股息為2.5,股息增長(zhǎng)率為5%,則該公司股票的估值是（）。（單選題）

A.13.25

B.7.25

C.26.25

D.3.75

試題答案：C

48、下列屬于商業(yè)銀行等金融機(jī)構(gòu)流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警的融資指標(biāo)/信號(hào)的有（）I、融資成本

上升II、資產(chǎn)質(zhì)量下降HI、外部評(píng)級(jí)下降IV、被迫從市場(chǎng)上購(gòu)回已發(fā)行的債券（單選題）

A.IILW

B.I、IV

C.I、II、III

D.II、m

試題答案：B

49、根據(jù)《證券投資顧問(wèn)業(yè)務(wù)暫行規(guī)定》，下列關(guān)于證券公司、證券投資咨詢機(jī)構(gòu)提供證券投

資顧問(wèn)服務(wù)的說(shuō)法中，正確的有（）.I.證券投資顧問(wèn)服務(wù)費(fèi)用應(yīng)當(dāng)以公司賬戶收取H.可

以按照服務(wù)期限、客戶資產(chǎn)規(guī)模收取服務(wù)費(fèi)用HI.不可以采用差別傭金方式收取證券投資顧問(wèn)

服務(wù)費(fèi)用IV.證券公司、證券投資咨詢機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)按照公平、合理、自愿的原則與客戶協(xié)商并書(shū)

面約定收費(fèi)方式（單選題）

A.I.III

B.I.II.III

C.II.IV

D.I.II.IV

試題答案：D

50、某人家庭稅后年收入20萬(wàn)元（該人貢獻(xiàn)70%）,其于今年購(gòu)買(mǎi)了一套總價(jià)110萬(wàn)元的投資

性住房，其中貸款70萬(wàn)元，目前無(wú)儲(chǔ)蓄無(wú)任何事業(yè)性保險(xiǎn)，如果投資顧問(wèn)要給該家庭規(guī)劃商業(yè)

保險(xiǎn)，在利用遺囑需求法對(duì)壽險(xiǎn)保障需求進(jìn)行分析時(shí)所考慮的因素有（）。I.70萬(wàn)元的

房貸II.配偶未來(lái)生活費(fèi)用的現(xiàn)值HI.父母的贍養(yǎng)費(fèi)用IV.子女的教育基金（單選題）

A.II.III.IV

B.I.III.IV

C.I.II

D.I.II.III.IV

試題答案：D

51、股價(jià)在上升趨勢(shì)中，如果下一次未創(chuàng)新高，即未突破壓力線，往后反而向下突破了上升趨

勢(shì)的支撐線，則意味著（）。（單選題）

A.上升趨勢(shì)開(kāi)始

B.上升趨勢(shì)保持

C.上升趨勢(shì)已經(jīng)結(jié)束

D.無(wú)法判斷

試題答案：C

52、下列不屬于利率風(fēng)險(xiǎn)的是（）。（單選題）

A.重新定價(jià)風(fēng)險(xiǎn)

B.收益率曲線風(fēng)險(xiǎn)

C.期權(quán)性風(fēng)險(xiǎn)

D.股票價(jià)格風(fēng)險(xiǎn)

試題答案：D

53、用資本資產(chǎn)定價(jià)模型計(jì)算出來(lái)的單個(gè)證券的期望收益率（）。I.應(yīng)與市場(chǎng)預(yù)期收益

率相同H.可被用作資產(chǎn)估值1IL可被視為必要收益率IV.與無(wú)風(fēng)險(xiǎn)利率無(wú)關(guān)（單選題）

A.I.II

B.II.III

C.I.III

D.III.IV

試題答案：B

54、下列關(guān)于Bm的說(shuō)法正確的是（）。I.當(dāng)62=1時(shí)，彎曲程度最大，呈直線II.當(dāng)B,他=1

時(shí)，彎曲程度最小，呈直線III.當(dāng)B后-1時(shí).彎曲程度最小，呈折線IV.當(dāng)6施=-1時(shí)，彎

曲程度最大，呈折線（單選題）

A.I、II

B.I.Ill

c.ikin

D.IkIV

試題答案：D

55、作為商業(yè)銀行日常風(fēng)險(xiǎn)管理手段的有效補(bǔ)充，壓力測(cè)試具有的主要功能包括（）。【.幫

助量化“肥尾”風(fēng)險(xiǎn)和重估模型假設(shè)n.降低商業(yè)銀行面臨的風(fēng)險(xiǎn)水平in.提高商業(yè)銀行對(duì)其

自身風(fēng)險(xiǎn)特征的理解N.評(píng)估商業(yè)銀行在盈利性和資本充足性兩方面承受壓力的能力（單選題）

A.I.II.Ill

B.I.JI.IV

C.I.III.IV

D.II.HI.W

試題答案：C

56、債券組合管理的加強(qiáng)指數(shù)化法的特點(diǎn)包括（）1通過(guò)一些積極但低風(fēng)險(xiǎn)的投資策略提

高指數(shù)化組合的總收益n將指數(shù)的收益目標(biāo)作為最小的收益目標(biāo)in屬于消極投資策略N屬于

積極投資策略（單選題）

A.IIV

B.IIIIV

C.HIII

D.IIIIII

試題答案：D

57、下列屬于年金的有（）。I.每月繳納的車(chē)貸款項(xiàng)II.每月領(lǐng)取的養(yǎng)老金HI.向租

房者每月固定領(lǐng)取的租金IV.定期定額購(gòu)買(mǎi)基金的月投資額（單選題）

A.I.Ill

B.I.II.Ill

C.I.II.III.IV

D.I.II.IV

試題答案：C

58、關(guān)于理財(cái)價(jià)值觀的說(shuō)法，錯(cuò)誤的是（）。（單選題）

A.理財(cái)規(guī)劃師的責(zé)任在于改變客戶錯(cuò)誤的價(jià)值觀

B.客戶在理財(cái)過(guò)程中會(huì)產(chǎn)生義務(wù)性支出和選擇性支出

C.不同價(jià)值觀的投資者對(duì)任意性支出的順序選擇會(huì)有所不同

D.理財(cái)價(jià)值觀因人而異，沒(méi)有對(duì)錯(cuò)標(biāo)準(zhǔn)

試題答案：A

59、市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)資本要求涵蓋的風(fēng)險(xiǎn)范圍包括（）。I.全部的外匯風(fēng)險(xiǎn)H.全部的商品風(fēng)

險(xiǎn)in.交易賬戶中的股票風(fēng)險(xiǎn)iv.交易賬戶中的利率風(fēng)險(xiǎn)（單選題）

A.I.II

B.i.in.iv

c.II.m.IV

D.I.II.III.IV

試題答案：D

60、證券投資顧問(wèn)服務(wù)協(xié)議應(yīng)當(dāng)約定，自簽訂協(xié)議之日起5個(gè)工作日內(nèi)，客戶可以用（）

通知方式提出解除協(xié)議。（單選題）

A.口頭

B.書(shū)面

C.口頭或書(shū)面

D.口頭和書(shū)面

試題答案：B

61、中央銀行采取緊的貨幣政策的主要政策手段是（）。（單選題）

A.減少貨幣供應(yīng)量，提高利率，加強(qiáng)信貸控制

B.減少貨幣供應(yīng)量，降低利率，加強(qiáng)信貸控制

C.增加貨幣供應(yīng)量，提高利率，加強(qiáng)信貸控制

D.增加貨幣供應(yīng)量，降低利率，加強(qiáng)信貸控制

試題答案：A

62、下列有關(guān)通貨膨脹對(duì)證券市場(chǎng)的影響，正確的是（）I溫和的、穩(wěn)定的通貨膨脹對(duì)股

價(jià)的影響較小II如果通脹在可容忍的范圍內(nèi)持續(xù)，而經(jīng)濟(jì)處于擴(kuò)張階段，那么股價(jià)也將持續(xù)上

升HI通貨膨脹不僅產(chǎn)生經(jīng)濟(jì)影響，還可能產(chǎn)生社會(huì)影響，并影響投資者的心理和預(yù)期，從而對(duì)

股價(jià)產(chǎn)生影響IV通貨膨脹使得各種商品價(jià)格具有更大的不確定性（單選題）

A.IIIIIIIV

B.IIIIV

C.IIIIIIV

D.IIIIIV

試題答案：A

63、套利定價(jià)模型在實(shí)踐中的應(yīng)用，通常包括（）。I.檢驗(yàn)資本市場(chǎng)線的有效性0.分

離出那些統(tǒng)計(jì)上顯著地影響證券收益的主要因素in.檢驗(yàn)證券市場(chǎng)線的有效性w.明確確定某

些因素與證券收益有關(guān)，預(yù)測(cè)證券的收益（單選題）

A.I.III

B.I.II.Ill

C.II.N

D.I.II.III.IV

試題答案：C

64、中央銀行采取緊的貨幣政策的主要政策手段是（）。（單選題）

A.減少貨幣供應(yīng)量，提高利率，加強(qiáng)信貸控制

B.減少貨幣供應(yīng)量，降低利率，加強(qiáng)信貸控制

C.增加貨幣供應(yīng)量，提高利率，加強(qiáng)信貸控制

D.增加貨幣供應(yīng)量，降低利率，加強(qiáng)信貸控制

試題答案：A

65、證券產(chǎn)品選擇的目標(biāo)有（）o1.取得收益II.降低風(fēng)險(xiǎn)III.本金保障IV.資本增值

（單選題）

A.I.II.Ill

B.I.II.III.IV

C.I.III.IV

D.II.III.IV

試題答案：B

66、下列關(guān)于缺口分析法的說(shuō)法中，正確的有（）。I.只要不存在流動(dòng)性缺口，就不存

在流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)11.流動(dòng)性缺口就是融資性缺口III.缺口分析法是針對(duì)未來(lái)特定時(shí)段，計(jì)算到期

資產(chǎn)和到期負(fù)債之間的差額IV.通過(guò)判斷流動(dòng)性缺口，可以判斷金融機(jī)構(gòu)不同時(shí)段內(nèi)流動(dòng)性是

否充足（單選題）

A.I.JI.III

B.I.II.IV

C.HI.N

D.I.II.III.IV

試題答案：C

67、從生命周期的角度著眼，屬于成熟期家庭特征，需求和目標(biāo)的是（）。I.收入和支

出增加n.與年老父母同住或夫妻兩人居住m.結(jié)清所有大額負(fù)債N.資產(chǎn)達(dá)到巔峰，要逐

步降低投資風(fēng)險(xiǎn)（單選題）

A.I.II.IV

B.II.III.W

C.HI.IV

D.I.II.III.IV

試題答案：B

68、債券類(lèi)證券產(chǎn)品的特征不包括（）。（單選題）

A.償還性

B.無(wú)期性

C.安全性

D.流通性

試題答案：B

69、（）是行業(yè)形成的基本保證。I.人們的物質(zhì)文化需求H.高管人員的素質(zhì)III.資

本的支持W.資源的穩(wěn)定供給（單選題）

A.I.III

B.I.IV

C.II.HI.W

D.HI.N

試題答案：D

70、證券公司對(duì)客戶買(mǎi)賣(mài)證券的收益或者賠償證券買(mǎi)賣(mài)的損失作出承諾的，可（）。I責(zé)令

改正II給予警告III沒(méi)收違法所得，并處以罰款I(lǐng)V可以暫停或撤銷(xiāo)相關(guān)業(yè)務(wù)許可（單選題）

A.III

B.IIIHlN

C.HIIIW

D.IIIIW

試題答案：D

71、在生命周期內(nèi)，個(gè)人或家庭決定其目前的消費(fèi)和儲(chǔ)蓄需要綜合考慮的因素有（）。I.退

休時(shí)間II.工作時(shí)間m.可預(yù)期收支W.未來(lái)收支（單選題）

A.I.II

B.I.II.III

C.II.Ill

D.I.II.111.IV

試題答案：D

72、根據(jù)客戶風(fēng)險(xiǎn)偏好的分類(lèi)，下列關(guān)于成長(zhǎng)型客戶的說(shuō)法正確的是（）。（單選題）

A.愿意承受一定風(fēng)險(xiǎn)，追求較高的投資收益

B.相對(duì)比較年輕，有專業(yè)知識(shí)技能、敢于冒險(xiǎn)、社會(huì)負(fù)擔(dān)較輕，對(duì)于投資損失也有很強(qiáng)的承受

能力

C.對(duì)投資風(fēng)險(xiǎn)承受能力很低，首先考慮是否能夠保本

D.對(duì)風(fēng)險(xiǎn)的關(guān)注更甚于對(duì)收益的關(guān)心

試題答案：A

73、對(duì)于個(gè)人風(fēng)險(xiǎn)承受能力評(píng)估方法中的定性方法和定量方法，下列說(shuō)法正確的是（）。

（單選題）

A.定量評(píng)估方法不需要對(duì)所搜集的信息予以量化

B.定量評(píng)估方法主要通過(guò)面對(duì)面的交談來(lái)搜索客戶的必要信息

C.定性評(píng)估方法通常采用有組織的形式（如調(diào)查問(wèn)卷）來(lái)搜集信息

D.定性評(píng)估方法主要通過(guò)面對(duì)面的交談來(lái)搜集客戶的必要信息，但沒(méi)有嚴(yán)格的量化關(guān)系

試題答案：D

74、下列技術(shù)分析方法中屬于系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)的是（）。（單選題）

A.國(guó)家風(fēng)險(xiǎn)

B.操作風(fēng)險(xiǎn)

C.信用風(fēng)險(xiǎn)

D.合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)

試題答案：A

75、根據(jù)個(gè)人生命周期理論，自完成學(xué)業(yè)開(kāi)始工作并領(lǐng)取第一份報(bào)酬開(kāi)始進(jìn)入（）。（單

選題）

A.探索期

B.建立期

C.穩(wěn)定期

D.維持期

試題答案：B

76、總體、樣本和統(tǒng)計(jì)量的含義是（）。I.總體是指具有某一特征的研究對(duì)象的全體所

構(gòu)成的集合II.樣本是從總體中抽取部分個(gè)體所組成的集合HI.統(tǒng)計(jì)量是用來(lái)描述樣本特征的

概括性數(shù)字度量W.總體是指具有某一特征的研究對(duì)象的部分所構(gòu)成的集合（單選題）

A.II.111.IV

B.I.II.III

c.i.n.w

D.n.in.IV

試題答案：B

77、在市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)的分析中，久期也稱為（）。（單選題）

A.持續(xù)期

B.缺口期

C.風(fēng)險(xiǎn)控制期

D.檢驗(yàn)期

試題答案：A

78、借款人申請(qǐng)住房抵押抵押貸款時(shí)，銀行要對(duì)擔(dān)保品做評(píng)估，下列關(guān)于對(duì)擔(dān)保品做評(píng)估的說(shuō)

法中，正確的有（）1對(duì)擔(dān)保品價(jià)格與變現(xiàn)難易度做評(píng)估，確保借款人違約時(shí)，處理抵押

品后能夠取回貸款余額n房貸是長(zhǎng)期貸款，除了評(píng)估現(xiàn)有價(jià)值，還會(huì)評(píng)估未來(lái)的房?jī)r(jià)展望m評(píng)

估抵押物的使用，以違約的可能性從高到低的順序?yàn)椋鹤杂?、出租、空置N評(píng)估借款人是否為

擔(dān)保品所有人，借款人本身是擔(dān)保品所有權(quán)人時(shí)，銀行才會(huì)核貸（單選題）

A.IIIII

B.IIII

C.IIJ

D.IIIIV

試題答案：D

79、一筆交易使得資產(chǎn)負(fù)債表中總資產(chǎn)項(xiàng)和總負(fù)債項(xiàng)都減少了15000元，這可能是由（）交易產(chǎn)

生的。（單選題）

A.使用現(xiàn)金償還銀行貸款15000元

B.價(jià)值15000元的資產(chǎn)被大火銷(xiāo)毀

C.使用15000元現(xiàn)金購(gòu)買(mǎi)二手鏟車(chē)

D.收到15000元的應(yīng)收賬款

試題答案：A

80、下列各項(xiàng)中，正確的是（）。（單選題）

A.失業(yè)保障月數(shù)=存款、可變現(xiàn)資產(chǎn)或凈資產(chǎn)/月固定支出

B.意外或?yàn)?zāi)害承受能力=（可變現(xiàn)資產(chǎn)+保險(xiǎn)理賠金+現(xiàn)有負(fù)債）/基本費(fèi)用

C.意外或?yàn)?zāi)害承受能力=（可變現(xiàn)資產(chǎn)+現(xiàn)有負(fù)債）/基本費(fèi)用

D.失業(yè)保障月數(shù)=不可變現(xiàn)資產(chǎn)/月固定支出

試題答案：A

81、可能會(huì)降低企業(yè)的資產(chǎn)負(fù)債率的公司行為有（）。I.公司配股行為II.公司增發(fā)新

股行為in.公司發(fā)行債券行為iv.公司向銀行貸款行為（單選題）

A.I.II

B.I.m

C.II.IV

D.III.IV

試題答案：A

82、根據(jù)風(fēng)險(xiǎn)矩陣，對(duì)于高態(tài)度、低能力的投資者，最適合的投資組合是（）（單選題）

A.貨幣10%——債券50%——股票40%

B.貨幣40%------債券30%------股票30%

C.貨幣70%——債券30%——股票（W

D.貨幣0%——債券50%——股票50%

試題答案：D

83、股價(jià)在上升趨勢(shì)中，如果下一次未創(chuàng)新高，即未突破壓力線，往后反而向下突破了上升趨

勢(shì)的支撐線，則意味著（）。（單選題）

A.上升趨勢(shì)開(kāi)始

B.上升趨勢(shì)保持

C.上升趨勢(shì)已經(jīng)結(jié)束

D.無(wú)法判斷

試題答案：C

84、下列關(guān)于加強(qiáng)指數(shù)法與積極型股票投資策略的說(shuō)法中，正確的有（）。I加強(qiáng)指數(shù)法與積

極型股票投資策略的風(fēng)險(xiǎn)控制程度不同II加強(qiáng)指數(shù)法的重點(diǎn)是在復(fù)制組合的基礎(chǔ)上加強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)

控制III積極型股票投資策略對(duì)投資組合與基準(zhǔn)指數(shù)的擬合程度要求不高IV加強(qiáng)指數(shù)法會(huì)引

起投資組合特征與基準(zhǔn)指數(shù)之間的實(shí)質(zhì)性背離（單選題）

A.I、n、in

B.I、IV

C.II、川、IV

D.in、iv

試題答案：A

85、如果張某夫婦的年齡在35?55歲，那么從家庭生命周期理財(cái)重點(diǎn)的角度看，屬于張某家庭

的有（）。I.保險(xiǎn)安排提高壽險(xiǎn)保險(xiǎn)H.核心資產(chǎn)配置中，股票所占比重60%,債券

30%,貨幣10%【H.信貸運(yùn)用以房屋貸款、汽車(chē)貸款為重點(diǎn)IV.理財(cái)選擇可偏好預(yù)期收益較高

風(fēng)險(xiǎn)適度的產(chǎn)品（單選題）

A.II.III.IV

B.I.II

C.III.IV

D.I.III.IV

試題答案：A

86、按照客戶與企業(yè)的關(guān)系分類(lèi)，客戶類(lèi)型不應(yīng)包括（）。（單選題）

A.非客戶

B.潛在客戶

C.目標(biāo)客戶

D.國(guó)內(nèi)客戶

試題答案：D

87、考慮單因素套利定價(jià)模型，資產(chǎn)組合A.的貝塔值為1.0,期望收益率為16%,資產(chǎn)組合B.

的貝塔值為0.8,期望收益率為12%,假設(shè)無(wú)風(fēng)險(xiǎn)收益率為6%,那么投資者將同時(shí)（）I

持有空頭A.II持有空頭B.HI持有多頭A.N持有多頭B.（單選題）

A.IllIV

B.II111

C.IIV

D.III

試題答案：B

88、下列屬于跨期套利的有（）。I.買(mǎi)入A期貨交易所5月菜籽油期貨合約，同時(shí)賣(mài)出

A期貨交易所9月棕檎油期貨合約H.賣(mài)出A期貨交易所4月鋅期貨合約，同時(shí)買(mǎi)入A期貨交

易所5月鋅期貨合約III.賣(mài)出A期貨交易所6月棕稠油期貨合約，同時(shí)買(mǎi)入B期貨交易所6月

棕檎油期貨合約IV.買(mǎi)人A期貨交易所5月豆粕期貨合約，同時(shí)賣(mài)出A期貨交易所9月豆粕期

貨合約（單選題）

A.I.W

B.II.IV

C.II.III

D.HI.IV

試題答案：B

89、關(guān)于預(yù)算與實(shí)際的差異分析，下列說(shuō)法正確的是（）（單選題）

A.若差異很大則需要各個(gè)項(xiàng)目同時(shí)進(jìn)行改善

B.依據(jù)預(yù)算的分類(lèi)個(gè)別分析

C.總額差異的重要性低于項(xiàng)目差異

D.不能調(diào)整收入

試題答案：B

90、關(guān)于計(jì)算VaR值的參數(shù)選擇，下列說(shuō)法正確的有（）。I.如果模型是用來(lái)決定與風(fēng)

險(xiǎn)相對(duì)應(yīng)的資本，置信水平就應(yīng)該取高II.如果模型用于銀行內(nèi)部風(fēng)險(xiǎn)度量或不同市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)的

比較，置信水平的選取就并不重要III.如果模型的使用者是經(jīng)營(yíng)者自身，則時(shí)間間隔取決于其

資產(chǎn)組合的特性IV.如果模型的使用者是監(jiān)管者，時(shí)間間隔應(yīng)該短（單選題）

A.I.II.Ill

B.II.III.IV

C.I.III.IV

D.I.II.III.IV

試題答案：A

91、風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別的方法包括（）。1.制作風(fēng)險(xiǎn)清單II.資產(chǎn)財(cái)務(wù)狀況分析法III.失誤樹(shù)

分析法IV.分解分析法（單選題）

A.I.III.IV

B.I.ILIII.IV

C.II.III

D.I.III.IV

試題答案：B

92、道氏理論的主要原理有（）。I市場(chǎng)平均價(jià)格指數(shù)可以解釋和反映市場(chǎng)的大部分行為H

市場(chǎng)波動(dòng)具有某種趨勢(shì)III趨勢(shì)必須得到交易量的確認(rèn)IV一個(gè)趨勢(shì)形成后將持續(xù)，直到趨勢(shì)出

現(xiàn)明顯的反轉(zhuǎn)信號(hào)（單選題）

A.I、II、III

B.I、N

C.II、III、W

D.I、II、III、IV

試題答案：D

93、客戶信息收集主要包括（）。I.初級(jí)信息收集H.非財(cái)務(wù)信息收集HI.次級(jí)信息收

集IV.財(cái)務(wù)信息收集（單選題）

A.I.III

B.II.IV

C.II.III.IV

D.I.HI.W

試題答案：A

94、一項(xiàng)養(yǎng)老計(jì)劃為受益人提供40年養(yǎng)老金，第一年為20000元，以后每年增長(zhǎng)3%,年底支

付，若貼現(xiàn)率為10%,則這項(xiàng)計(jì)劃的現(xiàn)值是（）元。（單選題）

A.742588.81

B.265121.57

C.1200315.23

D.727272.73

試題答案：B

95、根據(jù)市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)產(chǎn)生的原因，可以將市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)分為（）.【.利率風(fēng)險(xiǎn)H.匯率風(fēng)險(xiǎn)HI.股

票價(jià)格風(fēng)險(xiǎn)IV.商品價(jià)格風(fēng)險(xiǎn)（單選題）

A.I.II.IV

B.I.II.III.IV

C.II.Ill

D.I.III.IV

試題答案：B

96、貨幣隨著時(shí)間的推移而發(fā)生的增值是（）。（單選題）

A.貨幣期末價(jià)值

B.貨幣將來(lái)價(jià)值

C.貨幣時(shí)間價(jià)值

D.貨幣投資價(jià)值

試題答案：C

97、某投資者擁有一個(gè)三種股票組成的投資組合，三種股票的市值均為500萬(wàn)元.投資組合的

總價(jià)值為1500萬(wàn)元，假定這三種股票均符合單因素模型，其預(yù)期收益率E（r）分別為16%、20%

和13%,其對(duì)該因素的敏感度（b）分別為0.9、3.1、1.9,若投資者按照下列數(shù)據(jù)修改投資組

合，不能提高預(yù)期收益率的組合是（）。1.0.1；0.083；-0.183II.0.2；0.3；

-0.5III.0.1；0.07；-0.17IV.0.3；0.4；-0.7（單選題）

A.I.III

B.I.II.III

C.II.III.IV

D.I.II.III.IV

試題答案：C

98、下列關(guān)于杜邦財(cái)務(wù)分析體系的說(shuō)法中，正確的有（）。I杜邦分析體系重點(diǎn)揭示企業(yè)獲利

能力及前因后果n資產(chǎn)凈利率是影響權(quán)益凈利率的最重要的指標(biāo)，具有很強(qiáng)的綜合性in權(quán)益

乘數(shù)反映了公司利用財(cái)務(wù)杠桿進(jìn)行經(jīng)營(yíng)活動(dòng)的程度IV資產(chǎn)負(fù)債率高，權(quán)益乘數(shù)就大，財(cái)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)

就越?。▎芜x題）

A.I、II、III

B.IILIV

C.I、IV

D.II、m

試題答案：A

99、下列屬于公司經(jīng)營(yíng)能力分析內(nèi)容的有（）。I.公司法人治理結(jié)構(gòu)H.公司經(jīng)理層素

質(zhì)HL公司從業(yè)人員素質(zhì)和創(chuàng)新能力IV.公司產(chǎn)品結(jié)構(gòu)（單選題）

A.I.II.IILIV

B.III.IV

C.I.IV

D.I.II.III

試題答案：D

100、最低標(biāo)準(zhǔn)的失業(yè)保障月數(shù)是（）個(gè)月，能維持（）個(gè)月的失業(yè)保障較為妥當(dāng)。（單選題）

A.1；3

B.3；6

C.1；6

D.3；5

試題答案：B

101、預(yù)計(jì)某公司今年末每股收益為2元，每股股息支付率為90%,并且該公司以后每年每股

股利將以5%的速度增長(zhǎng)。如果某投資者希望內(nèi)部收益率不低于10%,那么，（）。I.他

在今年年初購(gòu)買(mǎi)該公司股票的價(jià)格應(yīng)小于18元H.他在今年年初購(gòu)買(mǎi)該公司股票的價(jià)格應(yīng)大于

38元H1.他在今年年初購(gòu)買(mǎi)該公司股票的價(jià)格應(yīng)不超過(guò)36元IV.該公司今年年末每股股利為

1.8元（單選題）

A.I.IV

B.II.IV

C.III.IV

D.I.JII

試題答案：C

102、在證券投資中，當(dāng)原風(fēng)險(xiǎn)敞口出現(xiàn)虧損時(shí)，新風(fēng)險(xiǎn)敞口能夠盈利，并且使盈利能夠盡量全

部抵補(bǔ)虧損的原理是（）。（單選題）

A.風(fēng)險(xiǎn)規(guī)避

B.風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)移

C.風(fēng)險(xiǎn)對(duì)沖

D.風(fēng)險(xiǎn)消除

試題答案：C

103、一個(gè)公司的流動(dòng)比率大于1,說(shuō)明該公司（）。（單選題）

A.短期償債能力絕對(duì)有保障

B.營(yíng)運(yùn)資金大于零

C.速動(dòng)比率大于1

D,資產(chǎn)負(fù)債率大于1

試題答案：B

104、監(jiān)測(cè)信用風(fēng)險(xiǎn)指標(biāo)的計(jì)算方法正確的有（）I、不良貸款率=（關(guān)注類(lèi)貸款+次級(jí)類(lèi)貸款

+可疑類(lèi)貸款）/各項(xiàng)貸款X100%II、預(yù)期損失率=預(yù)期損失/資產(chǎn)風(fēng)險(xiǎn)暴露X100%Uh關(guān)聯(lián)授信

比例=全部關(guān)聯(lián)方授信總額/資本凈額X100%IV、逾期貸款率=逾期貸款余額/貸款總余額X100%

（單選題）

A.0、III、W

B.I、II、III

C.I、Hl、IV

D.I、川

試題答案：A

105、關(guān)于年金的表述，正確的是（）。1.向租房者每月固定領(lǐng)取的租金可視為一種年

金n.每個(gè)月定期定額繳納的房租貸款月供可視為一種年金in.退休后從社保部門(mén)每月固定領(lǐng)

取的養(yǎng)老金可視為一種年金IV.零存整取的“整取額”可視為一種年金（單選題）

A.I.II.III

B.I.II

C.II.III.IV

D.III.IV

試題答案：A

106、有效集（有效邊界）指（）。（單選題）

A.可行域下邊界

B.可行域上邊界

C.可行域外部邊界

D.可行域內(nèi)部邊界

試題答案：B

107、“當(dāng)形成一種股市將持續(xù)上漲的信念時(shí)，投資者往往會(huì)對(duì)有利的信息或證據(jù)特別敏感或容

易接受，而對(duì)不利的信息或證據(jù)視而不見(jiàn)”可以來(lái)解釋（）這個(gè)行為金融概念。（單選題）

A.框定偏差

B.心理賬戶

C.證實(shí)偏差

D.過(guò)度自信

試題答案：C

108、行業(yè)輪動(dòng)介入時(shí)點(diǎn)的選擇時(shí)應(yīng)注意（）。I.牛市和熊市是四個(gè)周期和三個(gè)杠桿的

博弈和互動(dòng)n.有周期性就表明有可預(yù)測(cè)性m.有杠桿，股價(jià)的波動(dòng)浮動(dòng)通常會(huì)較為劇烈N.單

純的行業(yè)輪動(dòng)的時(shí)機(jī)選擇是較困難的，必須結(jié)合估值和品質(zhì)綜合考量（單選題）

A.III.IV

B.II.III.IV

C.I.II.III

D.I.II.III.IV

試題答案：D

109、下列關(guān)于資本市場(chǎng)線經(jīng)濟(jì)意義的說(shuō)法中，正確的有（）。I無(wú)風(fēng)險(xiǎn)利率部分是由時(shí)間創(chuàng)

造的II無(wú)風(fēng)險(xiǎn)利率部分是對(duì)放棄即期消費(fèi)的補(bǔ)償III風(fēng)險(xiǎn)溢價(jià)部分與承擔(dān)的風(fēng)險(xiǎn)的大小成正

比IV風(fēng)險(xiǎn)溢價(jià)部分與承擔(dān)的風(fēng)險(xiǎn)的大小成反比（單選題）

A.I、III

B.I、H、m

c.n、w

D.I、n、HI、IV

試題答案：B

110、印花稅的稅率采用（）形式I累進(jìn)稅率II定額稅率III比例稅率IV特別稅率（單選

題）

A.IIIII

B.IIIV

C.IIV

D.IIII

試題答案：A

111＞按照《證券投資顧問(wèn)業(yè)務(wù)暫行規(guī)定》的要求，證券公司、證券投資咨詢機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)對(duì)證券投

資顧問(wèn)（）和投訴處理等環(huán)節(jié)實(shí)行留痕管理。I.客戶回訪n.協(xié)議簽訂in.業(yè)務(wù)推廣w.服

務(wù)提供（單選題）

A.I.II

B.I.II.III

C.II.III.IV

D.I.II.III.IV

試題答案：D

112、目前，證券投資分析所采用的方法主要有（I.基本分析法H.技術(shù)分析法HI.量

化分析法W.概率分析法（單選題）

A.I.II.III

B.I.II.IV

C.II.III.IV

D.I.II

試題答案：A

113、下列屬于證券投資顧問(wèn)業(yè)務(wù)基本原則的有（）。I.依法合規(guī)II.誠(chéng)實(shí)信用III.公

平維護(hù)客戶利益IV.審慎原則（單選題）

A.I.Ill

B.ii.m

c.n.N

D.i.n.in

試題答案：D

114、從理財(cái)價(jià)值觀角度分析，張女士通常將其支出用在提高自身目前的生活水準(zhǔn)上，她更加注

重眼前的享受，往往賺多少花多少，可以判斷張女士屬于（）人群。（單選題）

A.后享受型

B.先享受型

C.購(gòu)房型

D.以子女為中心型

試題答案：B

115、根據(jù)客戶對(duì)待風(fēng)險(xiǎn)與收益的態(tài)度，可以將客戶分為（）。1.風(fēng)險(xiǎn)厭惡型H.風(fēng)險(xiǎn)

偏好型III.風(fēng)險(xiǎn)中立型IV.以子女為中心型（單選題）

A.I.II.III

B.I.II.111.IV

C.III.W

D.I.m.iv

試題答案：A

116、切線類(lèi)技術(shù)分析方法中，常見(jiàn)的切線有（）。I.壓力線n.支撐線m.趨勢(shì)線IV.移

動(dòng)平均線（單選題）

A.I.II.III

B.I.II.IV

C.I.III.IV

D.II.III.IV

試題答案：A

117、在進(jìn)行上市公司調(diào)研時(shí)通常遵循的流程是（）。I.編寫(xiě)調(diào)研計(jì)劃，如調(diào)研目的、

調(diào)研對(duì)象、調(diào)研內(nèi)容等n.調(diào)研前的室內(nèi)案頭工作，包括資料收集和分析in.實(shí)地調(diào)研iv.撰

寫(xiě)調(diào)研報(bào)告，主要包括調(diào)研成果和投資建議，然后依規(guī)發(fā)表報(bào)告（單選題）

A.I.II.IV

B.I.[II

C.II.III.IV

D.I.II.III.IV

試題答案：D

118、下列關(guān)于理財(cái)價(jià)值觀的說(shuō)法中，正確的有（）。I.后享受型人群儲(chǔ)蓄率較高II.先

享受型人群儲(chǔ)蓄率低，建議購(gòu)買(mǎi)基本需求養(yǎng)老保險(xiǎn)in.購(gòu)房型人群理財(cái)首要目標(biāo)就是退休后有

高品質(zhì)的生活W.以子女為中心型人群儲(chǔ)蓄的首要?jiǎng)訖C(jī)就是子女未來(lái)能接受更高等教育（單選

題）

A.I.II.III

B.I.II.IV

C.II.[II.IV

D.I.II

試題答案：B

119、關(guān)于投資顧問(wèn)服務(wù)協(xié)議形式，下列說(shuō)法中正確的是（）（單選題）

A.客戶與營(yíng)業(yè)部口頭簽訂服務(wù)協(xié)議

B.客戶與經(jīng)紀(jì)人簽訂服務(wù)協(xié)議

C.客戶與投資顧問(wèn)簽訂服務(wù)協(xié)議

D.客戶在網(wǎng)上交易平臺(tái)申請(qǐng)開(kāi)通服務(wù)

試題答案：D

120、價(jià)值函數(shù)中的多重賬戶同時(shí)存在收益與損失的情況下的期望，可以分為（）。I.復(fù)

合收益II.復(fù)合損失III.混合收益IV.混合損失（單選題）

A.I.Ill

B.I.II.Ill

C.II.N

D.I.II.III.IV

試題答案：D

121、證券公司、證券投資咨詢機(jī)構(gòu)向客戶提供證券投資顧問(wèn)服務(wù)，應(yīng)當(dāng)通過(guò)下列方式（）

公示公司的名稱、地址、聯(lián)系方式、投訴電話、證券投資咨詢業(yè)務(wù)資格、證券投資顧問(wèn)的姓名與

執(zhí)業(yè)資格編碼，方便投資者查詢、監(jiān)督。I.營(yíng)業(yè)場(chǎng)所H.證監(jiān)會(huì)網(wǎng)站III.中國(guó)證券業(yè)協(xié)會(huì)IV.公

司網(wǎng)站（單選題）

A.I.III

B.III.W

C.I.II.IV

D.I.III.IV

試題答案：D

122、關(guān)于計(jì)息次數(shù)和現(xiàn)值、終值的關(guān)系，下列說(shuō)法正確的有（）。I.一年中計(jì)息次數(shù)

越多，其終值就越大H.一年中計(jì)息次數(shù)越多，其現(xiàn)值就越小HI.一年中計(jì)息次越多，其終值

就越小IV.一年中計(jì)息次數(shù)越多，其現(xiàn)值就越大（單選題）

A.I.II

B.II.III

C.I.IV

D.III.IV

試題答案：A

123、一般來(lái)說(shuō)，可以將技術(shù)分析方法分為（）oI.指標(biāo)類(lèi)II.形態(tài)類(lèi)HI.切線類(lèi)IV.波

浪類(lèi)（單選題）

A.I.II.III

B.I.II.IV

C.I.II.III.IV

D.I.II

試題答案：C

124、退休規(guī)劃誤區(qū)主要包括（）I退休規(guī)劃的時(shí)間太早n退休規(guī)劃的目標(biāo)太高HI退休

規(guī)劃過(guò)于保守IV退休規(guī)劃高估了退休后收入（單選題）

A.IIIIIIIV

B.IIII

C.IIIIIV

D.IIIIIIV

試題答案：D

125、下列屬于完全壟斷型市場(chǎng)特點(diǎn)的有（）。I壟斷者能夠根據(jù)市場(chǎng)的供需情況制定理想的

價(jià)格和產(chǎn)量II壟斷者在制定產(chǎn)品的價(jià)格與生產(chǎn)數(shù)量方面的自由性是有限度的III產(chǎn)品同種但

不同質(zhì)IV企業(yè)是價(jià)格的接受者（單選題）

A.I、II、III

B.I、II、川、IV

C.I>II

D.IILIV

試題答案：C

126、下列各項(xiàng)中，可以強(qiáng)化金融泡沫形成的有（）。I.跨境資金轉(zhuǎn)出II.緊縮性貨幣

政策in.羊群效應(yīng)的存在iv.投資者自信程度的增加（單選題）

A.II.W

B.I.II

C.I.HI.IV

D.HI.N

試題答案：D

127、按照生命周期理論，下列表述正確的是（）。（單選題）

A.家庭衰老期可積累的資產(chǎn)逐年增加，要開(kāi)始控制投資風(fēng)險(xiǎn)

B.家庭形成期儲(chǔ)蓄特征是收入增加而支出穩(wěn)定

C.家庭成熟期可積累的資產(chǎn)達(dá)到頂點(diǎn)，要逐步降低投資風(fēng)險(xiǎn)

D.家庭成長(zhǎng)期儲(chǔ)蓄特征是收入達(dá)到巔峰，支出渴望降低

試題答案：C

128、陳小姐將1萬(wàn)元用于投資某項(xiàng)目，該項(xiàng)目的預(yù)期收益率為10%,項(xiàng)目投資期限為3年，

每年支付一次利息，假設(shè)該投資人將每年獲得的利息繼續(xù)投資，則該投資人三年投資期滿將獲得

的本利和為（）元。（單選題）

A.13310

B.13000

C.13210

D.13500

試題答案：A

129、某5年期債券，面值為100元，票面利率為10%,單利計(jì)息，市場(chǎng)利率為10%,到期一

次還本付息，則該債券的麥考利久期為（）年。（單選題）

A.3

B.3.5

C.4

D.5

試題答案：D

130、下列關(guān)于有效邊界上的切點(diǎn)證券組合T的說(shuō)法中，正確的有（）。I.T是有效組

合中唯一一個(gè)不含無(wú)風(fēng)險(xiǎn)證券而僅由風(fēng)險(xiǎn)證券構(gòu)成的組合II.有效邊界FT上的任意證券組合,

均可視為無(wú)風(fēng)險(xiǎn)證券F與T的再組合III.切點(diǎn)證券組合T完全由市場(chǎng)確定IV.切點(diǎn)證券組合T

與投資者的偏好有關(guān)（單選題）

A.I.m

B.I.II.Ill

C.II.IV

D.n.m.iv

試題答案：B

131、下列關(guān)于資本市場(chǎng)線的表述，錯(cuò)誤的是（）。（單選題）

A.資本市場(chǎng)線是在均值標(biāo)準(zhǔn)差平面上，所有有效組合剛好構(gòu)成連接無(wú)風(fēng)險(xiǎn)資產(chǎn)F與市場(chǎng)組合M

的射線FM

B.資本市場(chǎng)線提供了衡量有效組合風(fēng)險(xiǎn)的方法

C.資本市場(chǎng)線揭示了有效組合的收益和風(fēng)險(xiǎn)之間的關(guān)系

D.資本市場(chǎng)線是沿著投資組合的有效邊界，由風(fēng)險(xiǎn)資產(chǎn)和無(wú)風(fēng)險(xiǎn)資產(chǎn)構(gòu)成的投資組合

試題答案：C

132