2021基金從業(yè)資格考試題庫(kù)模擬試題及答案5

2021基金從業(yè)資格考試題庫(kù)模擬試題

及答案5

考號(hào)姓名分?jǐn)?shù)

一、單選題（每題I分，共100分）

1、以下（）選項(xiàng)屬于平衡型基金。

A.專注于價(jià)值型股票投資的股票基金，包括藍(lán)籌股基金和收益型基金

B.專注于成長(zhǎng)型股票投資的股票基金，包括持

續(xù)成長(zhǎng)型基金和趨勢(shì)增長(zhǎng)型基金

C.同時(shí)投資于價(jià)值型股票與成長(zhǎng)型股票的基金D.根據(jù)證監(jiān)會(huì)基金分類的標(biāo)準(zhǔn)，投資于股票、

債券和貨幣市場(chǎng)工具，但股票投資利債券投資的比

例不符合股票基金、債券基金規(guī)定

【答案】C

2、銷售機(jī)構(gòu)在進(jìn)行市場(chǎng)細(xì)分時(shí)應(yīng)遵循的原則不包括

A.易入原則

B.不可測(cè)原則

C.成長(zhǎng)原則

D.利潤(rùn)原則

答案：B

解析：銷售機(jī)構(gòu)在進(jìn)行市場(chǎng)細(xì)分時(shí)應(yīng)遵循以下原則：（D易入原則、⑵可測(cè)原則、⑶成長(zhǎng)原則、⑷

識(shí)別原則、（5）利潤(rùn)原則。

3、當(dāng)前全球基金業(yè)發(fā)展的趨勢(shì)與特點(diǎn)不包括（）.

A.美國(guó)占居主導(dǎo)地位，其他國(guó)家和地區(qū)發(fā)展迅猛

B.封閉式基金成為證券投資基金的主流產(chǎn)品

C.基金市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)加劇，行業(yè)集中趨勢(shì)突出

D.基金資產(chǎn)的資全來(lái)源發(fā)生了重大變化

答案：B

解析：開放式基金成為.證券投資基金的主流產(chǎn)品。

4、前臺(tái)業(yè)務(wù)系統(tǒng)應(yīng)當(dāng)具備的功能不包括()。

A、通過(guò)與后臺(tái)管理系統(tǒng)的網(wǎng)絡(luò)連接，實(shí)現(xiàn)各項(xiàng)業(yè)務(wù)功能

B、為基金投資人以及基金銷售人員提供投資資訊的功能

C、對(duì)基金交易賬戶以及基金投資人信息進(jìn)行管理的功能

D、交易清算、資金處理的功能

答案為D【解析】本題考查基金銷售業(yè)務(wù)信息管理。前臺(tái)業(yè)務(wù)系統(tǒng)應(yīng)當(dāng)具備以下五個(gè)方面的功能：

①通過(guò)與后臺(tái)管理系統(tǒng)的網(wǎng)絡(luò)連接，實(shí)現(xiàn)各項(xiàng)業(yè)務(wù)功能；②為基金投資人以及基金銷售人員提供

投資資訊的功能；③對(duì)基金交易賬戶以及基金投資人信息進(jìn)行管理的功能；④基金認(rèn)購(gòu)、申購(gòu)、

贖回、轉(zhuǎn)換、變更分紅方式和中國(guó)證監(jiān)會(huì)認(rèn)可的其他交易功能;⑤為基金投資人提供服務(wù)的功能。

5、開放式基金合同生效后每6個(gè)月結(jié)束之日起

45日內(nèi)，將更新的()登載在管理人網(wǎng)站上，更新的該文件摘要登載在指定報(bào)刊上；在公告的

15日前，應(yīng)向中國(guó)證監(jiān)會(huì)報(bào)送更新的文件，并就更新內(nèi)容提供書面說(shuō)明,

A.基金合同

B.托管協(xié)議

C.臨時(shí)公告

D.招募說(shuō)明書

【答案】D

6、按交易標(biāo)的物分類，金融市場(chǎng)類別不包括

A、黃金巾場(chǎng)

B、票據(jù)市場(chǎng)

C、外匯市場(chǎng)

D、藝術(shù)品市場(chǎng)

答案為D【解析】本題考查金融市場(chǎng)的分類。按照交易標(biāo)的物分為票據(jù)市場(chǎng)、證券市場(chǎng)、衍生工

具市場(chǎng)、外匯市場(chǎng)、黃金市場(chǎng)等。

7、假設(shè)張某是該基金銷售機(jī)構(gòu)認(rèn)定的高風(fēng)險(xiǎn)承受能力合格投資者，則以上4種基金可以向他推

薦的有

()

A.a、b、c、d

B.a、b^c

C.b、c、d

D.a、c、d

答案：C

投資者張某打算用1000萬(wàn)閑置人民幣資金進(jìn)行投資，基金銷售機(jī)構(gòu)工作人員小王向他推薦了4

支基金，

a是公募貨幣基金，b是公募股票基金，C是私募股權(quán)基金，d是私募藝術(shù)品基金。

8、基金管理人應(yīng)當(dāng)在（）和（）中披露從基金財(cái)產(chǎn)中計(jì)提的管理費(fèi)、托管費(fèi)、基金銷售服務(wù)費(fèi)

的金額。

A.基金月度報(bào)告；基金半年報(bào)告

B.基金季度報(bào)告；基金年度報(bào)告

C.基金半年報(bào)告：基金年度報(bào)告

D.基金季度報(bào)告；基金半年度報(bào)告

答案為C,解析：基金管理人應(yīng)當(dāng)在基金半年度報(bào)告和基金年度報(bào)告中披露從基金財(cái)產(chǎn)中計(jì)提的

管理費(fèi)、托管費(fèi)、基金銷售服務(wù)費(fèi)的金額。

9、封基的報(bào)價(jià)單位為每份基金價(jià)格，申報(bào)價(jià)格最小變動(dòng)單位為0.001元人民幣，申報(bào)數(shù)量應(yīng)當(dāng)

為100份或其整數(shù)倍?；饐喂P最大數(shù)量應(yīng)當(dāng)?shù)陀?00萬(wàn)份,漲跌幅比例為10%（上市首日除外），

二級(jí)市場(chǎng)交易份額和股份的交割是在T+0日，資金交割是在T+1日完成。這種說(shuō)法（）。

A.錯(cuò)誤B.正確C.部分正確D.部分錯(cuò)誤

【答案】B

10、下列關(guān)于證券投資基金分類的意義，說(shuō)法錯(cuò)誤的是（）,

A、對(duì)投資者而言，有助于投資者做出正確的投資選擇與比較

B、對(duì)基金管理公司而言，基金業(yè)績(jī)的比較應(yīng)該在同一類別中進(jìn)行才公平合理

C、對(duì)基金研究評(píng)價(jià)機(jī)構(gòu)而言，基金的分類則是進(jìn)行基金評(píng)級(jí)的基礎(chǔ)

D、對(duì)基金管理人而言，明確基金的類別特征將有利于針對(duì)不同基金的特點(diǎn)實(shí)施更有效的分類監(jiān)

管

答案為D【解析】本題考查證券投資基金分類的意義。對(duì)監(jiān)管部門而言，明確基金的類別特征

將有利于針對(duì)不同基金的特點(diǎn)實(shí)施更有效的分類監(jiān)管。

11、（）又稱長(zhǎng)期金融市場(chǎng)，是指以期限在一年以上的有價(jià)證券為交易工具進(jìn)行長(zhǎng)期資金交易的

市場(chǎng)。

A.貨幣市場(chǎng)B.股票市場(chǎng)C.債券市場(chǎng)D.資本市場(chǎng)

【答案】D

12、一般認(rèn)為，世界上第一只開放式公司型基金是（）。

A.海外及殖民地政府信托基金

B.馬薩諸塞投資信托基金

C.馬薩諸塞政府信托基金

D.美國(guó)波士頓投資信托基金

答案為B,解析：投資基金真正的大發(fā)展卻是在美國(guó)。1924年由200多名哈佛大學(xué)教授出資5

萬(wàn)美元在波士頓成立的“馬薩諸塞投資信托基金”被公認(rèn)為美國(guó)開放式公司型共同基金的鼻祖。

13、下列關(guān)于合規(guī)管理的說(shuō)法錯(cuò)誤的是（）。

A.基金管理人合規(guī)管理應(yīng)當(dāng)遵循立法機(jī)關(guān)和證監(jiān)會(huì)發(fā)布的基本法律規(guī)則

B.審慎性原則是合規(guī)管理的基本原則之一

C.基金管理人在董事會(huì)和管理層會(huì)設(shè)立專門的風(fēng)險(xiǎn)控制委員會(huì),安排督察長(zhǎng)分管合規(guī)管理部的工

作

D.合規(guī)管理部門必須制定崗位責(zé)任制，落實(shí)責(zé)任，規(guī)范工作人員的執(zhí)業(yè)行為，提高其思想素質(zhì)，

培養(yǎng)其法制觀念，鞏固其專業(yè)知識(shí)

答案為B

【解析】合規(guī)管理的基本原則包括獨(dú)立性原則、客觀性原則、公正性原則、專業(yè)性原則和協(xié)調(diào)性

原則，不包括審慎性原則。

14、某基金管理公司的基金經(jīng)理甲自通基金經(jīng)理乙，通過(guò)他們控制的兩個(gè)基金相互交易，人為虛

增交易量來(lái)拉升股價(jià)的行為屬于（）。

A.二公司的內(nèi)幕交易

B.基于交易的操縱市場(chǎng)

C.基于信息的操縱市場(chǎng)

D.不正當(dāng)競(jìng)爭(zhēng)

答案：B

解析：基金經(jīng)理甲與乙的行為屬于基于交易的操縱市場(chǎng)。因?yàn)樗麄冇忻黠@的誤導(dǎo)市場(chǎng)參與者的意

圖，并實(shí)施了不當(dāng)影響證券價(jià)格的行為。

15、（），是指利用內(nèi)幕信息進(jìn)行證券交易，以為自己或者他人牟取利益。

A.逃避監(jiān)管

B.信息泄露

C.欺詐行為

D.內(nèi)幕交易

答案：D,解析：內(nèi)幕交易，是指利用內(nèi)幕信息進(jìn)行證券交易，以為自己或者他人牟取利益。

16、公開披露的基金信息不包括

A.基金招募說(shuō)明書、基金合同、基金托管協(xié)議

B.基金資產(chǎn)凈值、基金份額凈值

C.基金財(cái)產(chǎn)的資產(chǎn)組合季度報(bào)告、財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)報(bào)告及中期和年度基金報(bào)告

D.證券投資業(yè)績(jī)預(yù)測(cè)

答案為D,解析：公開披露的基金信息包括：①基金招募說(shuō)明書、基金合同、基金托管協(xié)議；②

基金募集情況;③基金份額上市交易公告書：④基金資產(chǎn)凈值、基金份額凈值；⑤基金份額申購(gòu)、

贖回價(jià)格:⑥基金財(cái)產(chǎn)的資產(chǎn)組合季度報(bào)告、財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)報(bào)告及中期和年度基金報(bào)告:⑦臨時(shí)報(bào)告；

⑧基金份額持有人大會(huì)決議；⑨基金管理人、基金托管人的專門基金托管部門的重大人事變動(dòng)：

⑩涉及基金管理人、基金財(cái)產(chǎn)、基金托管業(yè)務(wù)的訴訟：？依照法律、行政法規(guī)有關(guān)規(guī)定，由國(guó)務(wù)

院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)規(guī)定應(yīng)予披露的其他信息。

17、基金管理人應(yīng)當(dāng)依法建立風(fēng)險(xiǎn)準(zhǔn)備金制度，從()中計(jì)提風(fēng)險(xiǎn)準(zhǔn)備金。

A、公司資本金

B、高管工資和控股股東股利

C、基金管理報(bào)酬

D、營(yíng)業(yè)收入

答案為C【解析】本題考查風(fēng)險(xiǎn)準(zhǔn)備金制度。根據(jù)《證券投資基金法》的規(guī)定，公開募集基金的

基金管理人應(yīng)當(dāng)從管理基金的報(bào)酬中計(jì)提風(fēng)險(xiǎn)準(zhǔn)備金。

18、以下選項(xiàng)中，()不是證券投資基金的

特點(diǎn)。

A.集合理財(cái)、專業(yè)管理

B.個(gè)人自愿、風(fēng)險(xiǎn)自擔(dān)

C.利益共享、風(fēng)險(xiǎn)共擔(dān)

D.組合投資、分散風(fēng)險(xiǎn)

【答案】B

19、關(guān)于基金職業(yè)道德規(guī)范中誠(chéng)實(shí)守信的基本要求，以下說(shuō)法正確的是

A、不正當(dāng)競(jìng)爭(zhēng)

B、公平合法有序競(jìng)爭(zhēng)

C、內(nèi)幕交易和操縱市場(chǎng)

D、欺詐客戶

答案為B【解析】本題考查誠(chéng)實(shí)守信的內(nèi)容。誠(chéng)實(shí)守信要求基金從業(yè)人員不得欺詐客戶，在證券

投資活動(dòng)中不得有內(nèi)幕交易和操作市場(chǎng)行為，對(duì)于同行不得進(jìn)行不正當(dāng)競(jìng)爭(zhēng)。

20、開放式基金注冊(cè)登記業(yè)務(wù)主要內(nèi)容是對(duì)基金份額持有人的()進(jìn)行確認(rèn)登記。

A、持有基金份額

B、持有基金份額及其變動(dòng)情況

C、申購(gòu)基金份額

D、中購(gòu)行為

答案為B【解析】本題考查基金的登記?；鸱蓊~登記過(guò)程實(shí)際上是基金注冊(cè)登記機(jī)構(gòu)通過(guò)基金

注冊(cè)登記系統(tǒng)對(duì)基金投資者所投資基金份額及其變動(dòng)的確認(rèn)、記賬的過(guò)程。

21、根據(jù)()，可以將基金分為股票基金、債券基金、貨幣市場(chǎng)基金和混合基金等。

A、法律形式

B、投資對(duì)象

C、運(yùn)作方式

D、投資目標(biāo)

答案為B【解析】本題考查證券投貨基金的分類標(biāo)準(zhǔn)和分類介紹。根據(jù)投資對(duì)象可以將基金分為

股票基金、債券基金、貨幣市場(chǎng)基金和混合基金等。

22、()是指基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)建立科學(xué)合埋的方法，設(shè)置必要的標(biāo)準(zhǔn)和流程，保證基金銷售適

用性的實(shí)施。

A.投資人利益優(yōu)先原則

B.全面性原則

C.客觀性原則

D.及時(shí)性原則

答案：C

解析：客觀性原則是指基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)建立科學(xué)合理的方法，設(shè)置必要的標(biāo)準(zhǔn)和流程，保證基

金銷售適用性的實(shí)施

23、()包含兩類重要信息，一是基金管理人和基金托管人之間的相互監(jiān)督和核查，一是協(xié)議當(dāng)

事人權(quán)責(zé)約定中事關(guān)持有人權(quán)益的重要事項(xiàng)。

A.基金公告

B.基金招募說(shuō)明書

C.基金合同

D.基金托管協(xié)議

答案：D

解析：基金托管協(xié)議包含兩類重要信息，一是基金管理人和基金托管人之間的相互監(jiān)督和核查,

一是協(xié)議當(dāng)事人權(quán)責(zé)約定中事關(guān)持有人權(quán)益的重要事項(xiàng)。

24、通過(guò)事先約定基金的風(fēng)險(xiǎn)收益分配，將基礎(chǔ)份額分為預(yù)期風(fēng)險(xiǎn)收益不同的子份額，并可將其

中部分或全部份額上市交易的結(jié)構(gòu)化證券投資基金是指（）。

A、ETF

B、LOF

C、分級(jí)基金

D、基金中的基金

答案為C【解析】本題考查證券投資基金的分類標(biāo)準(zhǔn)及介紹。分級(jí)基金是指通過(guò)事先約定基金

的風(fēng)險(xiǎn)收益分配，將基礎(chǔ)份額分為預(yù)期風(fēng)險(xiǎn)收益不同的子份額，并可將其中部分或全部份額上市

交易的結(jié)構(gòu)化證券投資基金。

25、下列關(guān)于公開募集基金的注冊(cè)，說(shuō)法錯(cuò)誤的是（）。

A、公開募集基金持有人數(shù)不得低于200人

B、公開募集基金應(yīng)當(dāng)由基金管理人管理，基金托管人托管

C、公開募集基金需報(bào)證監(jiān)會(huì)審核批準(zhǔn)后才可開始募集

D、公開募集基金應(yīng)當(dāng)經(jīng)中國(guó)證監(jiān)會(huì)注冊(cè)

答案為C【解析】本題考查公開募集基金的注冊(cè)。我國(guó)改革基金募集核準(zhǔn)制為基金募集注冊(cè)制,

即對(duì)于公開募集基金，監(jiān)管機(jī)構(gòu)不再進(jìn)行實(shí)質(zhì)性審核，而只是進(jìn)行合規(guī)性審查。依據(jù)《證券投資

基金法》，公開募集基金應(yīng)當(dāng)經(jīng)中國(guó)證監(jiān)會(huì)注冊(cè)。

26、（）是為投資額較大的個(gè)人投資者和機(jī)構(gòu)投資者提供的最具個(gè)性化的服務(wù)。

A.電話服務(wù)中心

B.郵寄服務(wù)

C.自動(dòng)傳真、電子信箱與手機(jī)短信

D.“一對(duì)一”專人服務(wù)

答案：D

解析:“一對(duì)一”專人服務(wù)是為投資額較大的個(gè)人投資者和機(jī)構(gòu)投資者提供的最具個(gè)性化的服務(wù)。

27、基金的募集一般要經(jīng)過(guò)（）四個(gè)步驟。

A、申請(qǐng)、審批、發(fā)售、基金合同生效

B、申請(qǐng)、審批、注冊(cè)、基金驗(yàn)資

C、申請(qǐng)、注冊(cè)、發(fā)售、基金合同生效

D、申請(qǐng)、注冊(cè)、發(fā)售、基金驗(yàn)資

答案為C【解析】本題考查基金的募集程序。基金的募集一般要經(jīng)過(guò)申請(qǐng)、注冊(cè)、發(fā)售、基金

合同生效等四個(gè)步驟。

28、基金信息披露最根本、最重要的原則是（）。

A、真實(shí)性原則

B、準(zhǔn)確性原則

C、完整性原則

D、及時(shí)性原則

答案為A【解析】本題考查信息披露的原則。真實(shí)性原則是基金信息披露最根本、最重要的原則，

它要求披露的信息應(yīng)當(dāng)以客觀事實(shí)為基礎(chǔ)，以沒(méi)有扭曲和不加粉飾的方式反映真實(shí)狀態(tài)。

29、基金管理人和基金托管人加入?yún)f(xié)會(huì)的，為

A.聯(lián)席會(huì)員

B.特別會(huì)員

C.臨時(shí)會(huì)員

D.普通會(huì)員

答案：D

解析：基金管理人和基金托管人加入?yún)f(xié)會(huì)的，為普通會(huì)員；基金服務(wù)機(jī)構(gòu)加入?yún)f(xié)會(huì)的，為聯(lián)席會(huì)

員；證券期貨交易所、登記結(jié)算機(jī)構(gòu)、直屬公司、地方基金業(yè)協(xié)會(huì)及其他資產(chǎn)管理先關(guān)機(jī)構(gòu)加入

協(xié)會(huì)的，為特別會(huì)員。

30、基金合同一旦終止，基金財(cái)產(chǎn)就進(jìn)入清算程序，對(duì)于清算后的基金財(cái)產(chǎn)，投資者享有（）。

A、分配權(quán)

B、決策權(quán)

C、表決權(quán)

D、認(rèn)購(gòu)權(quán)

答案為A【解析】本題考兗基金合同的內(nèi)容。基金合同一旦終止，基金財(cái)產(chǎn)就進(jìn)入清算程序，對(duì)

于清算后的基金財(cái)產(chǎn)，投資者是有分配權(quán)的。

31、下列關(guān)于價(jià)值型股票基金、平衡型股票基金與成長(zhǎng)型股票基金投資風(fēng)險(xiǎn)大小比較的說(shuō)法正確

的是（）。

A.價(jià)值型股票基金》平衡型股票基金》成長(zhǎng)型股票基金

B.價(jià)值型股票基金《平衡型股票基金《成長(zhǎng)型股票基金

C.平衡型股票基金》成長(zhǎng)型股票基金價(jià)值型股票基金》

D.平衡型股票基金《成長(zhǎng)型股票基金《價(jià)值型股票基金

答案為B,解析：價(jià)值型股票基金的投資風(fēng)險(xiǎn)要低于成長(zhǎng)型股票基金，但回報(bào)通常也不如成長(zhǎng)型

股票基金。平衡型基金的收益、風(fēng)險(xiǎn)則介于價(jià)值型股票基金與成長(zhǎng)型股票基金之間。

32、關(guān)于ETF的交易規(guī)則，正確的是（）。

A.買入申報(bào)數(shù)量為10001分或其整數(shù)倍

B.申報(bào)價(jià)格最小變動(dòng)單位為0.01元

C.上市首日無(wú)漲跌幅限制

D.上市首日的開盤參考價(jià)為前一工作日基金份額凈值

答案：D

解析：買入申報(bào)數(shù)量為100份或整數(shù)倍；申報(bào)價(jià)格最小變動(dòng)單位為0.001元;漲跌幅設(shè)置為10%,

從上市首日開始實(shí)行。

33、督察長(zhǎng)發(fā)現(xiàn)基金和公司運(yùn)作中有違法違規(guī)行為的，應(yīng)當(dāng)及時(shí)予以制止，重大問(wèn)題應(yīng)當(dāng)報(bào)告（）。

A.基金業(yè)協(xié)會(huì)

B.證券業(yè)協(xié)會(huì)

C.董事會(huì)

D.中國(guó)證監(jiān)會(huì)及相關(guān)派出機(jī)構(gòu)

答案為D,解析：督察長(zhǎng)發(fā)現(xiàn)基金和公司運(yùn)作中有違法違規(guī)行為的，應(yīng)當(dāng)及時(shí)予以制止，重大問(wèn)

題應(yīng)當(dāng)報(bào)告中國(guó)證監(jiān)會(huì)及相關(guān)派出機(jī)構(gòu)。

34、保本基金的（）是風(fēng)險(xiǎn)投資可承受的最高損失限額。

A.安全墊

B.最低目標(biāo)值

C.價(jià)值底線

D.投資組合現(xiàn)時(shí)凈值

答案：A

解析：安全墊是風(fēng)險(xiǎn)投資可承受的最高損失限額。

35、基金管理人應(yīng)當(dāng)自收到驗(yàn)資報(bào)告之F1起()日內(nèi)，向中國(guó)證監(jiān)會(huì)提出備案申請(qǐng)和驗(yàn)資報(bào)告,

辦理基金備案手續(xù)。

A.5

B.10

C.15

D.20

答案為B,解析：基金管理人應(yīng)當(dāng)自收到驗(yàn)資報(bào)告之日10日內(nèi)，向中國(guó)證監(jiān)會(huì)提交備案申請(qǐng)和

驗(yàn)資報(bào)告，辦理基金備案手續(xù)，刊登基金合同生效公告。

36、每一交易口股票基金有()個(gè)價(jià)格。

A.1

B.2

C.5

D.無(wú)數(shù)

答案為A,解析：股票基金凈值的計(jì)算每天只進(jìn)行一次，因此每一交易日股票基金只有1個(gè)價(jià)格。

37、資產(chǎn)管理的本質(zhì)O。

①受人之托，代人理財(cái)

②風(fēng)險(xiǎn)和收益相匹配

③'‘賣者有責(zé)”

④“買者自負(fù)”

⑤保證最低收益

A.②③

B.①②③

C.①②??

D.①②③?⑤

答案為C

【解析】資產(chǎn)管理行業(yè)幫助投資者進(jìn)行專業(yè)行投資，但是不保證最低收益。

38、企業(yè)風(fēng)險(xiǎn)管理的基本框架不包括()。

A.內(nèi)部環(huán)境

B.目標(biāo)設(shè)定

C.風(fēng)險(xiǎn)披露

D.風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)

答案：C

解析：風(fēng)險(xiǎn)管理的基本框架包含八個(gè)方面:內(nèi)部環(huán)意、目標(biāo)設(shè)定、事項(xiàng)識(shí)別、風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估、風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)

對(duì)、控制活動(dòng)、信息與溝通以及行為監(jiān)控。

39、ETF與投資者交換的是

A.基金份額與現(xiàn)金的對(duì)價(jià)

B.基金份額與一籃子股票

C.股票與現(xiàn)金的對(duì)價(jià)

D.基金份額與現(xiàn)金

答案：B

解析:ETF與投資者交換的基金份額與一籃子股票,ETF的申構(gòu)和贖回是基金份額與現(xiàn)金的對(duì)價(jià)。

40、股債平衡型基金股票與債券的配置比例較為均衡，兩者的比例通常為（）。

A.10%-20%

B.20%-30%

C.40%-60%

D.30%-40%

答案為C,解析：股債平衡型基金股票與債券的配置比例較為均衡，兩者的比例通常為40%-60%.

41、督察長(zhǎng)的職責(zé)不包括（）。

A、組織擬定基金公司合規(guī)管埋的基本制度和具他合規(guī)管埋制度，并督導(dǎo)公司各部門及具下屬機(jī)

構(gòu)實(shí)施

B、對(duì)公司內(nèi)部規(guī)章制度、重大決策、新產(chǎn)品和新業(yè)務(wù)方案進(jìn)行合規(guī)審查，并出具書面的合規(guī)審

查意見(jiàn)

C、向股東會(huì)、監(jiān)事會(huì)等報(bào)告基金公司合法合規(guī)情況和合規(guī)管理工作的開展情況

D、對(duì)基金公司及其工作人員經(jīng)營(yíng)管理和執(zhí)業(yè)行為的合規(guī)性進(jìn)行監(jiān)督檢查

答案為C【解析】本題考查管理層和督察長(zhǎng)制度。督察長(zhǎng)的職責(zé)包括：（1）組織擬定基金公司

合規(guī)管理的基本制度和其他合規(guī)管理制度，并督導(dǎo)公司各部門及其下屬機(jī)構(gòu)實(shí)施。（2）對(duì)公司內(nèi)

部規(guī)章制度、重大決策、新產(chǎn)品和新業(yè)務(wù)方案進(jìn)行合規(guī)審查，并出具書面的合規(guī)審查意見(jiàn)。（3）

對(duì)基金公司及其工作人員經(jīng)營(yíng)管理卻執(zhí)業(yè)行為的合規(guī)性進(jìn)行監(jiān)督檢究。（4）向董事會(huì)、總經(jīng)理等

報(bào)告基金公司合法合規(guī)情況和合規(guī)管理工作的開展情況。（5）及時(shí)處理監(jiān)管部門和自律姐織要求

調(diào)查的事項(xiàng)，配合監(jiān)管部門和自律組織對(duì)公司的檢查和調(diào)查，跟蹤和評(píng)估監(jiān)管意見(jiàn)和監(jiān)管要求的

落實(shí)情況。（6）保存履行職責(zé)的相關(guān)文件、資料、底稿，包括合規(guī)審查意見(jiàn)、合規(guī)咨詢意見(jiàn)、簽

署的公司文件、合規(guī)檢查工作底稿即履職記錄等，以備審查。

42、公司型基金與契約型基金的主要區(qū)別是

A.基金是否上市交易B.基金募集是否為公募C.基金規(guī)模是否變化D.基金是否為獨(dú)立的法人

【答案】D

43、在內(nèi)部控制的基本要素中，控制環(huán)境包括（）。

I.經(jīng)營(yíng)理念和內(nèi)控文化

H.公司治理結(jié)構(gòu)

HI.員工道德素質(zhì)

IV.社會(huì)經(jīng)濟(jì)環(huán)境

A、I、H

B、I、IV

C、I、H、III

D、I、II、III、IV

答案為C【解析】本題考查內(nèi)部控制機(jī)制。在內(nèi)部控制的基本要素中，控制環(huán)境構(gòu)成公司內(nèi)部控

制的基礎(chǔ)，控制環(huán)境包括經(jīng)營(yíng)理念和內(nèi)控文化、公司治理結(jié)構(gòu)、組織結(jié)構(gòu)、員工道德素質(zhì)等內(nèi)容。

44、以下選項(xiàng)中（）不是金融交易的組織方

式。

A.股票交易方式

B.交易所交易方式

C.柜臺(tái)交易方式

D.電信網(wǎng)絡(luò)交易方式

【答案】A

45、證券交易所在監(jiān)控中發(fā)現(xiàn)基金交易行為異常，涉嫌違法違規(guī)的，可以根據(jù)具體情況，采取電

話提示、警告、約見(jiàn)談話、公開譴責(zé)等措施，并同時(shí)向（）報(bào)告。

A.中國(guó)銀監(jiān)會(huì)

B.中國(guó)證監(jiān)會(huì)

C.基金業(yè)協(xié)會(huì)

D.證券業(yè)協(xié)會(huì)

答案為B,解析：證券交易所在監(jiān)控中發(fā)現(xiàn)基金交易行為異常，涉嫌違法違規(guī)的，可以根據(jù)具體

情況，采取電話提示、警告、約見(jiàn)談話、公開譴責(zé)等措施，并同時(shí)向中國(guó)證監(jiān)會(huì)報(bào)告。

46、基金管理人內(nèi)部控制的基本要素不包括（）。

A.控制環(huán)境

B.風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估

C.控制活動(dòng)

D.控制結(jié)果

答案為D

【解析】基金管理人內(nèi)部控制的基本要素包括控制環(huán)境、風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估、控制活動(dòng)、信息溝通和內(nèi)部

監(jiān)控。

47、（）定期評(píng)估基金行業(yè)的估值原則和程序，并對(duì)活躍市場(chǎng)上沒(méi)有市價(jià)的投資品種、不存在活

躍市場(chǎng)的投資品種提出具體估值意見(jiàn)。

A.基金管理公司

B.托管銀行

C.基金估值工作小組

D.基金注冊(cè)登記機(jī)構(gòu)

答案為C,解析：基金估值工作小組定期評(píng)估基金行業(yè)的估值原則和程序，并對(duì)活躍市場(chǎng)上沒(méi)有

巾價(jià)的投資品種、不存在活躍巾場(chǎng)的投資品種提出具體估值意見(jiàn)。

48、下列不屬于證券投資基金的運(yùn)作環(huán)節(jié)的是（）。

A、基金的會(huì)計(jì)核算、基金的信息披露

B、基金的募集和基金的投資管理

C、基金的外部評(píng)級(jí)研究

D、基金資產(chǎn)的托管和基金份額的登記交易、基金的估值

答案為C【解析】本題考查證券投資基金的運(yùn)作?；鸬倪\(yùn)作活動(dòng)從基金管理人的角度看，可以

分為基金的市場(chǎng)營(yíng)銷、基金的投資管理與基金的后臺(tái)管理三大部分?；鸬氖袌?chǎng)營(yíng)銷主要涉及基

金份額的募集與客戶服務(wù)，基金的投資管理體現(xiàn)了基金管理人的服務(wù)價(jià)值，而包括基金份額的注

冊(cè)登記、基金資產(chǎn)的估值、會(huì)計(jì)核算、信息披露等后臺(tái)管理服務(wù)則對(duì)保障基金的安全運(yùn)作起著重

要的作用。

49、與其他股票、債券相比，基金是一種()的投資品種。

A.風(fēng)險(xiǎn)相對(duì)適中、收益相對(duì)穩(wěn)健

B.高風(fēng)險(xiǎn)、高收益

C.低風(fēng)險(xiǎn)、高收益

D.低風(fēng)險(xiǎn)、低收益

答案：A

解析：通常情況下，股票價(jià)格的波動(dòng)性較大，是一種高風(fēng)險(xiǎn)、高收益的投資品種；債券可以給投

資者帶來(lái)較為確定的利息收入，波動(dòng)性也較股票要小，是一種低風(fēng)險(xiǎn)、低收益的投資品種：基金

的投資收益和風(fēng)險(xiǎn)取決于基金種類以及其投資的對(duì)象，總體來(lái)說(shuō)基金投資于眾多金融工具或產(chǎn)品,

能有效分散風(fēng)險(xiǎn)，是一種風(fēng)險(xiǎn)相對(duì)適中、收益相對(duì)穩(wěn)健的投資品種。

50、開放式基金的開放期，基金管理人應(yīng)披露基金每個(gè)開放H的()。

A、基金份額凈值和基金累計(jì)份額凈值

B、基金資產(chǎn)凈值和基金份額凈值

C、基金資產(chǎn)凈值和基金累計(jì)份額存值

D、基金資產(chǎn)總值和基金資產(chǎn)凈值

答案為A【解析】本題考查基金管理人的信息披露義務(wù)。開放式基金在開始辦理申購(gòu)或者贖回前，

至少每周公告一次資產(chǎn)凈值和份額凈值；開放申購(gòu)贖回后，應(yīng)于每個(gè)開放日的次日披露基金份額

凈值和份額累計(jì)凈值。

51、2007年，()設(shè)立了基金公司會(huì)員部，負(fù)責(zé)基金管理公司和基金托管銀行特別會(huì)員的自律管

埋。

A.中國(guó)證監(jiān)會(huì)

B.中國(guó)銀監(jiān)會(huì)

C.中國(guó)證券業(yè)協(xié)會(huì)

D.中國(guó)基金業(yè)協(xié)會(huì)

答案為C,解析：2007年，中國(guó)證券業(yè)協(xié)會(huì)設(shè)立了基金公司會(huì)員部，負(fù)責(zé)基金管理公司和基金托

管銀行特別會(huì)員的自律管理。

52、()是QDII基金的會(huì)計(jì)核算和資產(chǎn)估值的責(zé)任主體，()負(fù)有復(fù)核責(zé)任。

A.基金管理公司；中國(guó)證監(jiān)會(huì)

B.基金管理公司；托管人

c.基金托管人；基金投資者

D.基金管理公司；基金管理人

答案：B

解析：基金管理公司是QDII基金的會(huì)計(jì)核算和資產(chǎn)估值的責(zé)任主體，托管人負(fù)有復(fù)核責(zé)任。

53、南方保本基金的保本期為（）年。

A.1

B.3

C.5

D.10

答案為B,解析：南方保本基金的保本期為3年。

54、基金監(jiān)管活動(dòng)的要素不包括（）。

A.目標(biāo)

B.原則

C.內(nèi)容

D.方式

答案：B

解析：基金監(jiān)管活動(dòng)的要素主要包括目標(biāo)、體制、內(nèi)容和方式等。

55、下列選項(xiàng)中，說(shuō)法錯(cuò)誤的是

A、基金托管人、基金管理人參與基金收益的分配

B、中小投資者由于資金量小，一般無(wú)法通過(guò)購(gòu)買數(shù)量眾多的股票分散投資風(fēng)險(xiǎn)

C、基金投資者是基金的所右者

D、嚴(yán)格監(jiān)管與信息透明是公募證券投資基金的顯著特點(diǎn)

答案為A【解析】本題考查證券投費(fèi)基金的特點(diǎn)?；鹜顿Y收益在扣除基金承擔(dān)的費(fèi)用后的盈余

全部歸基金投資者所有，并依據(jù)各投資者所持有的基金份額比例進(jìn)行分配。為基金提供服務(wù)的基

金托管人、基金管理人只能按規(guī)定收取一定比例的托管費(fèi)、管理費(fèi)，并不參與基金收益的分配。

56、下列選項(xiàng)中不屬于我國(guó)基金份額持有人享有的權(quán)利的是（）。

A.查閱或者復(fù)制未公開披露的基金信息資料

B.參與分配清算后的剩余基金財(cái)產(chǎn)

C.依法轉(zhuǎn)讓或者申請(qǐng)贖回持有的基金份額

D.按照規(guī)定要求召開基金份額持有人大會(huì)

答案為A,解析：基金份額持有人享有的權(quán)利之一是查閱或者復(fù)制公開披露的基金信息資料。

57、下列不屬于ETF聯(lián)接基金特征的選項(xiàng)是

A.聯(lián)接基金提供了銀行渠道申購(gòu)ETF的渠道，增強(qiáng)

ETF市場(chǎng)的交易活躍度。聯(lián)接基金主要是為銀行渠道的中

小投資者申購(gòu)ETF打開了通道

B.聯(lián)接基金可以提供目前ETF不具備的定期定額等方式來(lái)介入ETF的運(yùn)作

C.聯(lián)接基金不是基金中的基金(FOF),聯(lián)接基金完全依附主基金，將所有投資通過(guò)主基金進(jìn)行

D.聯(lián)接基金雖然也能參與ETF的套利，發(fā)展聯(lián)接基金主要是為了做大指數(shù)基金的規(guī)模

【答案】D

58、場(chǎng)內(nèi)申購(gòu)和贖回ETF采用()方式。

A.金額申購(gòu)、份額贖回

B.金額收購(gòu)、金額贖回

C.份額收購(gòu)、金額贖回

D.份額申購(gòu)、份額贖回

答案為D

【解析】場(chǎng)內(nèi)申購(gòu)和贖回ETF采用份額申購(gòu)、份額贖回的方式。

59、從公司層面看，美國(guó)資產(chǎn)管理機(jī)構(gòu)不包括()<>

A、專業(yè)資產(chǎn)管理公司

B、銀行

C、保險(xiǎn)公司

D、證券公司

答案是D【解析】本題考查金融資產(chǎn)管理行業(yè)的功能和作用。從公司層面來(lái)看，美國(guó)資產(chǎn)管理機(jī)

構(gòu)包括銀行、保險(xiǎn)公司和專業(yè)資產(chǎn)管理公司三類。

60、證券投資基金銷售業(yè)務(wù)信息管理平臺(tái)是指基金銷售機(jī)構(gòu)使用的與基金銷售業(yè)務(wù)相關(guān)的信息系

統(tǒng)，其構(gòu)成不包括()。

A、客戶電話回訪系統(tǒng)

B、前臺(tái)業(yè)務(wù)系統(tǒng)

C、后臺(tái)管理系統(tǒng)

D、應(yīng)用系統(tǒng)的支持系統(tǒng)

答案為A【解析】本題考查基金銷售信息管理證券投資基金銷售業(yè)務(wù)信息管理平臺(tái)是指基金

銷售機(jī)構(gòu)使用的與基金銷售業(yè)務(wù)相關(guān)的信息系統(tǒng)，主要包括前臺(tái)業(yè)務(wù)系統(tǒng)、后臺(tái)管理系統(tǒng)以及應(yīng)

用系統(tǒng)的支持系統(tǒng)。

61、對(duì)證券投資基金的說(shuō)法錯(cuò)誤的是（）。

A.是一種長(zhǎng)期投資工具

B.主要功能是分散投資

C.投資收益低于股票

D.可以降低投資單一證券帶來(lái)的個(gè)別風(fēng)險(xiǎn)

答案為C,解析：證券投資基金是一種長(zhǎng)期投資工具，其主要功能是分散投資，可以降低投資單

一證券帶來(lái)的個(gè)別風(fēng)險(xiǎn)。C選項(xiàng)說(shuō)法太絕對(duì)。

62、開放式基金開放申購(gòu)贖回后，應(yīng)于每個(gè)開放日的次日披露（）。

A、基金份額凈值和基金累計(jì)份額浮值

B、基金資產(chǎn)凈值和基金份額凈值

C、基金資產(chǎn)凈值和基金累計(jì)份額凈值

D、基金資產(chǎn)總值和基金資產(chǎn)凈值

答案為A【解析】本題考查基金管理人的信息披露義務(wù)。開放式基金在開始辦理申購(gòu)或者贖回前，

至少每周公告一次資產(chǎn)凈值和份額凈值：開放申購(gòu)贖問(wèn)后，應(yīng)于每個(gè)開放日的次日披露基金份額

凈值和份額累計(jì)凈值。

63、中國(guó)證券業(yè)協(xié)會(huì)簡(jiǎn)介工會(huì)成立于（）。

As2001年8月

B、2004年12月

C、20U7年6月

D、2012年6月

答案為A【解析】本題考查我國(guó)基金業(yè)協(xié)會(huì)的發(fā)展。2001年8月，中國(guó)證券業(yè)協(xié)會(huì)基金工會(huì)成立。

64、基金從業(yè)人員的誠(chéng)實(shí)守信的基本要求包括不得欺詐客戶，下列選項(xiàng)中屬于欺詐客戶行為的選

項(xiàng)的是（）。

A.基金從業(yè)人員在宣傳、推介和銷售基金產(chǎn)品時(shí)，應(yīng)當(dāng)客觀、全面、準(zhǔn)確地向投資者推介基金產(chǎn)

品、揭示投資風(fēng)險(xiǎn)

B.基金從業(yè)人員對(duì)基金產(chǎn)品的陳述、介紹和宣傳，應(yīng)當(dāng)與基金合同、招募說(shuō)明書等相符，不得進(jìn)

行虛假或誤導(dǎo)性陳述，或者出現(xiàn)重大遺漏

C.基金從業(yè)人員在銷售基金或者為投資者提供咨詢服務(wù)時(shí)，應(yīng)當(dāng)向客戶和潛在客戶披露用于分析

投資、選擇證券、構(gòu)建投資組合的投資過(guò)程的基本流程和一般原則

D.基金從業(yè)人員在陳述所推介基金或同一基金管理人管理的其他基金的過(guò)往業(yè)績(jī)時(shí)，可以預(yù)測(cè)所

推介基金的未來(lái)業(yè)績(jī)

【答案】D不得預(yù)測(cè)

65、信息披露義務(wù)人應(yīng)當(dāng)在重大事件發(fā)生之日起()日內(nèi)編制并披露臨時(shí)報(bào)告書。

A.1

B.2

C.3

D.5

答案為B,解析：信息披露義務(wù)人應(yīng)當(dāng)在重大事件發(fā)生之日起2日內(nèi)編制并披露臨時(shí)報(bào)告書。

66、基金管理人應(yīng)當(dāng)在上半年結(jié)束之口起()口內(nèi)，編制完成基金半年度報(bào)告，并將半年度報(bào)告

正文登載在網(wǎng)站上，將半年度報(bào)告摘要登載在指定報(bào)刊上。

A.10

B.15

C.30

D.60

答案：D

解析：基金管理人應(yīng)當(dāng)在上半年結(jié)束之日起60日內(nèi)，編制完成基金半年度報(bào)告，并將半年度報(bào)

告正文登載在網(wǎng)站上，將半年度報(bào)告摘要登載在指定報(bào)刊上。

67、下列不屬于基金客戶服務(wù)原則的是

A.依法監(jiān)管原則

B.安全第一原則

C.專業(yè)規(guī)范原則

D.客戶至上原則

答案：A

解析：基金客戶服務(wù)原則包括：

①客戶至上原則：

②有效溝通原則；

③安全第一原則；

④專業(yè)規(guī)范原則。

68、證券投資基金的“組合投資、分散風(fēng)險(xiǎn)”指的是（）。

A、基金通常會(huì)集中資金投資幾種股票，以獲得超額收益

B、基金通過(guò)購(gòu)買一籃子股票，從而分散風(fēng)險(xiǎn)

C、匯集眾多資金由基金管理人管理

D、組合投資的結(jié)果是某些股票價(jià)格下跌很難用其他股票價(jià)格上漲產(chǎn)生的盈利來(lái)彌補(bǔ)

答案為B【解析】本題考查證券投資基金的特點(diǎn)。中小投資者由于資金量小，一般無(wú)法通過(guò)購(gòu)買

數(shù)量眾多的股票分散投資風(fēng)險(xiǎn)?；鹜ǔ?huì)購(gòu)買幾十種甚至上百種股票，投資者購(gòu)買基金就相當(dāng)

于用很少的資金購(gòu)買了一籃子股票,在多數(shù)情況下，某些股票價(jià)格下跌造成的損失可以用其他股

票價(jià)格上漲產(chǎn)生的盈利來(lái)彌補(bǔ)，因此可以充分享受到組合投資、分散風(fēng)險(xiǎn)的好處。

69、信息披露義務(wù)人應(yīng)當(dāng)在重大事件發(fā)生之日起（）日內(nèi)編制并披露臨時(shí)報(bào)告書。

A.1

B.2

C.3

D.5

答案為B,解析：信息披露義務(wù)人應(yīng)當(dāng)在重大事件發(fā)生之日起2日內(nèi)編制并披露臨時(shí)報(bào)告書。

70、基金管理人整改后，應(yīng)當(dāng)向中國(guó)證監(jiān)會(huì)提交報(bào)告。中國(guó)證監(jiān)會(huì)經(jīng)驗(yàn)收，符合有關(guān)要求的，應(yīng)

當(dāng)自驗(yàn)收完畢之日起O日內(nèi)解除對(duì)其采取的有關(guān)措施。

A.2

B.3

C.4

D.b

答案：B,解析：基金管理人整改后，應(yīng)當(dāng)向中國(guó)證監(jiān)會(huì)提交報(bào)告。中國(guó)證監(jiān)會(huì)經(jīng)驗(yàn)收，符合有

關(guān)要求的，應(yīng)當(dāng)自驗(yàn)收完畢之日起3日內(nèi)解除對(duì)其采取的有關(guān)措施。

71、以下關(guān)于基金估值方法的表述，錯(cuò)誤的是（）。

A.交易所上市交易的債券按估值F1收盤凈價(jià)估值

B.交易所上市交易的債券也要采用估值技術(shù)確定公

允價(jià)值

C.對(duì)停止交易但未行權(quán)權(quán)證一般采用估值技術(shù)確定公允價(jià)值

D.首次發(fā)行未上市的股票采用估值技術(shù)確定公允價(jià)

值

【答案】B

72、對(duì)常規(guī)基金產(chǎn)品，按照簡(jiǎn)易程序注冊(cè)，注冊(cè)審查時(shí)間原則上不超過(guò)()?

A、10個(gè)工作日

B、20個(gè)工作日

C、25個(gè)工作日

D、30個(gè)工作日

答案為B【解析】本題考查基金的募集程序。對(duì)常規(guī)基金產(chǎn)品，按照簡(jiǎn)易程序注冊(cè)，注冊(cè)審資時(shí)

間原則上不超過(guò)20個(gè)工作日。

73、T日，投資者的申購(gòu)、贖回申請(qǐng)信息通過(guò)代銷機(jī)構(gòu)網(wǎng)點(diǎn)傳送至代銷機(jī)構(gòu)總部由，由代銷機(jī)構(gòu)總

部將本代銷機(jī)構(gòu)的申購(gòu)、贖回申請(qǐng)信息匯總后在()日統(tǒng)一傳送至注冊(cè)登記機(jī)構(gòu)。

A.T

B.T+1

C.T+2

D.T+3

答案：A

解析：基金份額登記流程的內(nèi)容。

74、對(duì)于忠誠(chéng)盡責(zé)職業(yè)道德中廉潔公正的基本要求，以下行為錯(cuò)誤的是

A、不從事可能導(dǎo)致與投資者或所在機(jī)構(gòu)之間產(chǎn)生利益沖突的活動(dòng)

B、不侵占或者挪用基金財(cái)產(chǎn)或者機(jī)構(gòu)固有財(cái)產(chǎn)

C、抵御來(lái)自于同事、親友等各種因素的不當(dāng)干擾，堅(jiān)持原則，獨(dú)立自主

D、對(duì)上級(jí)的不當(dāng)十預(yù)無(wú)條件服從

答案為D【解析】本題考查忠誠(chéng)盡責(zé)的內(nèi)容。抵制來(lái)自于上級(jí)、同事、親友等各種因素的不當(dāng)干

擾，堅(jiān)持原則，獨(dú)立自主。

75、證券投資基金分類的困難不包括()。

A.各種分類方法之間不可避免地存在重合與交叉

B.缺乏專業(yè)人員對(duì)證券投資基金進(jìn)行分類

C.分類標(biāo)準(zhǔn)往往不夠精細(xì)

D.基金產(chǎn)品創(chuàng)新的速度快

答案為B

【解析】作為金融服務(wù)行業(yè),基金產(chǎn)業(yè)為不斷滿足投資者的需要，基金產(chǎn)品創(chuàng)新的步伐從未停止,

沒(méi)有一種分類方法能滿足所有的需要，各種分類方法之間不可避免地存在重合與交叉。監(jiān)管部門

或行業(yè)協(xié)會(huì)的分類標(biāo)準(zhǔn)往往不夠精細(xì)，無(wú)法滿足投資者的實(shí)際投資需要。

76、崗位職責(zé)主要解決的是不相容職務(wù)的分離，在設(shè)置崗位時(shí)不考慮到（）。

A.授權(quán)崗位和執(zhí)行崗位的分離

B.執(zhí)行崗位和審核崗位的分離

C.授權(quán)崗位和審核崗位的分離

D.保管崗位和記賬崗位的分離

答案：C

解析：崗位職責(zé)主要解決的是不相容職務(wù)的分離，在設(shè)置崗位時(shí)必須考慮到授權(quán)崗位和執(zhí)行崗位

的分離；執(zhí)行崗位和審核崗位的分離；保管崗位和記賬崗位的分離等

77、公司型基金與契約型基金的區(qū)別表現(xiàn)在（）。

A、規(guī)模大小

B、是否具有獨(dú)立法人資格

C、是否上市

D、資金是否公募

答案為B【解析】本題考查證券投資基金的法律形式。契約型基金與公司型基金的區(qū)別包括：（1）

法律主體資格不同；（2）投資者的地位不同；（3）基金營(yíng)運(yùn)依據(jù)不同。

78、不屬于封閉式基金合同內(nèi)容的是（

A.確定基金交易價(jià)格）。

B.基金份額持有人的權(quán)利和義務(wù)

C.基金財(cái)產(chǎn)清算方式

D.基金份額發(fā)行、交易安排

答案：A,解析：封閉式基金在交易所交易，價(jià)格由供求關(guān)系決定。

79、關(guān)于開放式基金的凍結(jié)和解凍，以下描述正確的是（）。

A.可以由國(guó)家有關(guān)機(jī)關(guān)授權(quán)基金銷售網(wǎng)點(diǎn)進(jìn)行基金份額凍結(jié)

B.基金注冊(cè)登記機(jī)構(gòu)可以根據(jù)基金銷售網(wǎng)點(diǎn)的請(qǐng)求，對(duì)其銷售的基金份額進(jìn)行凍結(jié)

C.基金注冊(cè)登記機(jī)構(gòu)可以對(duì)基金賬戶或者基金份額進(jìn)行凍結(jié)

D.在凍結(jié)期間被凍結(jié)的賬戶或者份額所產(chǎn)生的權(quán)益，不在凍結(jié)的范圍之內(nèi)

答案：C

解析：基金注冊(cè)登記機(jī)構(gòu)只受理國(guó)家有權(quán)機(jī)關(guān)依法要求的基金賬戶或基金份額的凍結(jié)與解凍?；?/p>

金賬戶或基金份額被凍結(jié)的，被凍結(jié)部分產(chǎn)生的權(quán)益一并凍結(jié)。

80,在風(fēng)險(xiǎn)程度上，按照理論推測(cè)卻以往的投資實(shí)踐，證券投資中風(fēng)險(xiǎn)最大的是

A.基金投資

B.債券投資

C.股票投資

D.風(fēng)險(xiǎn)相同

答案為C,解析：股票投資的風(fēng)險(xiǎn)最大。

81、以下不屬于金融市場(chǎng)“市場(chǎng)失靈”問(wèn)題體現(xiàn)的是（）。

A.外部性

B.脆弱性

C.資源配置失靈

D.信息不對(duì)稱

答案為C

【解析】金融市場(chǎng)的“市場(chǎng)失靈”問(wèn)題主要表現(xiàn)在：

（-）外部性問(wèn)題

（-）脆弱性問(wèn)題

（三）不完全競(jìng)爭(zhēng)問(wèn)題

（四）信息不對(duì)稱問(wèn)題

82、以下不屬于基金管理公司內(nèi)部控制的總體目標(biāo)的是（）。

A.保證公司經(jīng)營(yíng)運(yùn)作嚴(yán)格遵守國(guó)家芍關(guān)法律法規(guī)和行業(yè)監(jiān)管規(guī)則，自覺(jué)形成守法經(jīng)營(yíng)、規(guī)范運(yùn)作

的經(jīng)營(yíng)思想和經(jīng)營(yíng)埋念

B.提高基金資產(chǎn)的總體收益

C.防范和化解經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)，提高經(jīng)營(yíng)管理效益，確保經(jīng)營(yíng)業(yè)務(wù)的穩(wěn)健運(yùn)行和受托資產(chǎn)的安全完整,

實(shí)現(xiàn)公司的持續(xù)、穩(wěn)定、健康發(fā)展

D.確保基金和基金管理人的財(cái)務(wù)和其他信息真實(shí)、準(zhǔn)確、完整、及時(shí)

答案為B

【解析】基金管理人與一般的公司不同，內(nèi)部控制的總體目標(biāo)是：

①保證公司經(jīng)營(yíng)運(yùn)作嚴(yán)格遵守國(guó)家有關(guān)法律法規(guī)和行業(yè)監(jiān)管規(guī)則，自覺(jué)形成守法經(jīng)營(yíng)、規(guī)范運(yùn)作

的經(jīng)營(yíng)思想和經(jīng)營(yíng)理念；

②防范和化解經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)，提高經(jīng)營(yíng)管理效益，確保經(jīng)營(yíng)業(yè)務(wù)的穩(wěn)健運(yùn)行和受托資產(chǎn)的安全完整,

實(shí)現(xiàn)公司的持續(xù)、穩(wěn)定、健康發(fā)展；

③確?；鸷突鸸芾砣说呢?cái)務(wù)和其他信息真實(shí)、準(zhǔn)確、完整、及時(shí)。

83、基金管理人前臺(tái)部門的目標(biāo)是()。

A、利潤(rùn)最大化

B、消費(fèi)者剩余最大化

C、客戶滿意度最大化

D、保障公司為客戶提供服務(wù)的持續(xù)性

答案為C【解析】本題考查前中后臺(tái)內(nèi)部控制?；鸸芾砣说那芭_(tái)主要是與客戶直接接觸的行政

前臺(tái)、投資、研究、銷僧等部門，主要是為客戶提供綜合服務(wù)的部門，目標(biāo)是客戶滿意度最大化。

84、開放式基金()公布基金單位資產(chǎn)凈值。

A.每季度

B.每周

C.每月

D.每日

答案：D

解析：開放式基金每日公布單位資產(chǎn)凈值，每季度公布資產(chǎn)組合，每6個(gè)月公布變更的招募說(shuō)明

書。

85、在()策略方面，基金銷售機(jī)構(gòu)往往采取多種促銷手段與投資者進(jìn)行交流溝通。除宣傳、費(fèi)

率打折等常用手段外，也存在過(guò)的基金拆分、大比例分紅等創(chuàng)新型基金促銷手段

A.產(chǎn)品

B.分銷

C.促銷

D.價(jià)格

【答案】C

86、基金管理人職責(zé)終止的，基金份額持有人大會(huì)應(yīng)當(dāng)在()個(gè)月內(nèi)選任新基金托管人。

A.3

B.6

C.12

D.24

答案為B,解析：測(cè)試方向：常識(shí)題難易程度：易教材頁(yè)碼解析：91：基金管理人職責(zé)終止的,

基金份額持有人大會(huì)應(yīng)當(dāng)在6個(gè)月內(nèi)選任新基金托管人。

87、基金公司風(fēng)險(xiǎn)管理的目標(biāo)不包括

A、不斷提高公司經(jīng)營(yíng)管理和專業(yè)水平，提高對(duì)投資決策、經(jīng)營(yíng)管理中存在風(fēng)險(xiǎn)的警覺(jué)性，有效

維護(hù)公司股東及基金投資者的利益

B、建立行之有效的風(fēng)險(xiǎn)控制制度，確保公司各項(xiàng)業(yè)務(wù)的順利運(yùn)行，確?；鹳Y產(chǎn)和公司財(cái)產(chǎn)的

安全完整，確保公司取得長(zhǎng)期穩(wěn)定的發(fā)展

C、維護(hù)公司信譽(yù)，樹立良好的公司形象，及時(shí)、高效地配合監(jiān)管部門的工作

D、維護(hù)基金投資人的利益，在風(fēng)險(xiǎn)最小化的前提下，確?；鸸芾砣撕屯泄苋死孀畲蠡?/p>

答案為D【解析】本題考查風(fēng)險(xiǎn)管理?；鸸撅L(fēng)險(xiǎn)管理的目標(biāo)可以概拈為以下幾個(gè)方面：（1）

嚴(yán)格遵守國(guó)家有關(guān)法律法規(guī)和公司各項(xiàng)規(guī)章制度，自覺(jué)形成守法經(jīng)營(yíng)、規(guī)范運(yùn)作的經(jīng)營(yíng)思想和經(jīng)

營(yíng)風(fēng)格。維護(hù)基金投資人的利益，在風(fēng)險(xiǎn)最小化的前提下，確?；鸱蓊~持有人利益最大化。（2）

不斷提高公司經(jīng)營(yíng)管理和專業(yè)水平，提高對(duì)投資決策、經(jīng)營(yíng)管理中存在風(fēng)險(xiǎn)的警覺(jué)性，有效維護(hù)

公司股東及基金投資者的利益。（3）建立行之有效的風(fēng)險(xiǎn)控制制度，確保公司各項(xiàng)業(yè)務(wù)的順利運(yùn)

行，確保基金資產(chǎn)和公司財(cái)產(chǎn)的安全完整，確保公司取得長(zhǎng)期穩(wěn)定的發(fā)展。（4）維護(hù)公司信譽(yù),

樹立良好的公司形象，及時(shí)、高效地配合監(jiān)管部門的工作。

88、證券投資基金市場(chǎng)營(yíng)銷活動(dòng)的首要環(huán)節(jié)為（）。

A.營(yíng)銷組合設(shè)計(jì)

B.營(yíng)銷過(guò)程管理

C.營(yíng)銷環(huán)境分析

D.確定目標(biāo)市場(chǎng)

答案：D

解析：確定目標(biāo)市場(chǎng)與客戶是基金營(yíng)銷部門的一項(xiàng)關(guān)鍵性工作。

89、以下不屬于基金募集申請(qǐng)材料的是（）。

A.申請(qǐng)報(bào)告

B.基金合同草案

C.上市公告書

D.招募說(shuō)明書草案

答案：C

解析：上市公告書不屬子基金募集申請(qǐng)材料，未提到的還有托管協(xié)議草案。

90、目前，我國(guó)貨幣市場(chǎng)基金能夠進(jìn)行投資的金融工具不包括（）。

A、現(xiàn)金

B、1年期銀行存款

C、1年期中央銀行票據(jù)

D、信用等級(jí)在AA+級(jí)以下的企業(yè)債券

答案為D【解析】本題考查貨幣市場(chǎng)基金的投資對(duì)象。按照《貨幣市場(chǎng)基金監(jiān)督管理辦法》的

規(guī)定，貨幣市場(chǎng)基金應(yīng)當(dāng)投資于以下金融工具：（1）現(xiàn)金：（2）期限在1年以內(nèi)（含1年）的銀

行存款、債券回購(gòu)、中央銀行票據(jù)、同業(yè)存單；（3）剩余期