銀行執(zhí)行外匯管理規(guī)定情況考核內容及評分標準

銀行執(zhí)行外匯管理規(guī)定情況考核內容及評分標準項目細目分值考核指標詳細標準評分辦法主要參考文件依據備注業(yè)務合規(guī)30分國際收支7分7分結售匯等業(yè)務辦理的合規(guī)性1.辦理即期結售匯業(yè)務和人民幣與外匯衍生產品業(yè)務（含合作辦理人民幣與外匯衍生產品業(yè)務）是否經過外匯局審批或備案，是否具備開辦結售匯及相關業(yè)務的基本條件；

2.辦理人民幣與外匯衍生產品業(yè)務（含合作辦理人民幣與外匯衍生產品業(yè)務）時是否對客戶交易背景的真實性和合規(guī)性進行審核；

3.銀行停止經營結售匯業(yè)務或者銀行經營結售匯業(yè)務期間機構名稱、營業(yè)地址等信息變更是否在規(guī)定時間內向外匯局備案；

4.是否按照規(guī)定辦理銀行自身收付匯和結售匯業(yè)務；

5.是否按照規(guī)定辦理外幣卡在境內的收單業(yè)務；

6.是否按照規(guī)定辦理外幣代兌機構備案，對授權外幣代兌機構的管理是否到位；

7.是否按規(guī)定辦理境外機構境內外匯賬戶有關業(yè)務；

8.銀行是否按規(guī)定開辦代理境外分支機構開戶見證業(yè)務。1.銀行開辦即期結售匯業(yè)務和人民幣與外匯衍生產品業(yè)務（含合作辦理人民幣與外匯衍生產品業(yè)務）未按規(guī)定到外匯局辦理審批或備案，每發(fā)現1次扣2分；

2.辦理結售匯及相關業(yè)務所需的基本條件不具備的，每發(fā)現1次扣1分；

3.銀行為客戶辦理人民幣與外匯衍生產品業(yè)務（含合作辦理人民幣與外匯衍生產品業(yè)務）時未進行真實性審核的，每發(fā)現1次扣1分；

4.銀行停止經營結售匯業(yè)務或者銀行經營結售匯業(yè)務期間機構名稱、營業(yè)地址等信息發(fā)生變更但未及時辦理備案的，每發(fā)現1次扣0.2分；

5.銀行未按規(guī)定辦理銀行自身收付匯和結售匯業(yè)務的，每發(fā)現1次扣1分；

6.銀行未按規(guī)定辦理外幣卡在境內收單業(yè)務的，每發(fā)現一次扣0.5分；

7.銀行未按規(guī)定辦理外幣代兌機構備案的，每發(fā)現1次扣0.5分；

8.銀行未對外幣代兌機構盡到相關管理職責的，每發(fā)現一次扣0.5分；

9.銀行未按規(guī)定辦理境外機構境內外匯賬戶業(yè)務的，每發(fā)現一次扣0.5分；

10.銀行未按規(guī)定開辦代理境外分支機構開戶見證業(yè)務的，每發(fā)現1次扣0.5分。

本項總分扣完為止。1.《中華人民共和國外匯管理條例》（國務院令第532號）第二十四、第二十六條

2.《銀行辦理結售匯業(yè)務管理辦法》（中國人民銀行令[2014]第2號）

3.國家外匯管理局關于印發(fā)《銀行辦理結售匯業(yè)務管理辦法實施細則》的通知（匯發(fā)[2014]53號）

4.《外幣代兌機構管理暫行辦法》（中國人民銀行令[2003]第6號）

5.《國家外匯管理局關于改進外幣代兌機構外匯管理有關問題的通知》（匯發(fā)[2007]48號）

6.《國家外匯管理局關于進一步完善個人本外幣特許兌換業(yè)務有關問題的通知》（匯發(fā)[2008]24號）

7.《國家外匯管理局關于規(guī)范銀行外幣卡管理的通知》（匯發(fā)[2010]53號）

8.《國家外匯管理局關于境外機構境內外匯賬戶管理有關問題的通知》（匯發(fā)[2009]29號）

9.《國家外匯管理局關于合作辦理遠期結售匯業(yè)務有關問題的通知》（匯發(fā)[2010]62號）

10.《國家外匯管理局關于交通銀行開辦代理境外分支機構開戶見證業(yè)務的批復》（匯復[2010]208號）經常項目12分1分支付機構跨境外匯支付業(yè)務的合規(guī)性1.銀行是否為不在名錄的支付機構開立備付金賬戶，且發(fā)生業(yè)務；

2.是否超出規(guī)定的收支范圍辦理外匯備付金賬戶的劃轉及結售匯業(yè)務；

3.銀行是否通過外匯備付金賬戶為支付機構辦理現鈔存取業(yè)務；4.銀行是否按規(guī)定審核報送支付機構數據信息；5.銀行與支付機構的合作協議、技術條件是否符合規(guī)定；6.銀行是否配合外匯局的監(jiān)督管理工作。第1、2項每筆違規(guī)扣1分，第3項每筆違規(guī)扣0.2分。本項總分扣完為止?！秶彝鈪R管理局關于開展支付機構跨境外匯支付業(yè)務試點的通知》（匯發(fā)[2015]7號）4分貨物貿易外匯收支業(yè)務的合規(guī)性1.是否為不在名錄的企業(yè)直接辦理貿易外匯收支業(yè)務；

2.出口收匯（包括貿易融資放款）及進口付匯（包括開證），是否根據名錄企業(yè)的分類狀態(tài)，對其貿易進出口交易單證的真實性及其與貿易外匯收支的一致性進行合理審查；

3.企業(yè)貿易外匯收入是否按規(guī)定進入出口收入待核查賬戶，待核查賬戶收支是否在規(guī)定范圍內；

4.外幣現鈔結匯是否合規(guī)，是否按規(guī)定審核單證；

5.辦理B類企業(yè)付匯、開證、出口貿易融資放款或待核查賬戶資金結匯或劃出手續(xù)時，是否進行電子數據核查，扣減其對應的可收付匯額度；

6.按規(guī)定需辦理外匯局登記的貿易外匯收支業(yè)務，是否憑外匯局簽發(fā)的登記表辦理，是否按規(guī)定簽注登記表使用情況；

7.是否按規(guī)定履行貿易融資真實性、合規(guī)性審查職責，防止企業(yè)虛構貿易背景套取銀行融資；

8.是否按規(guī)定簽注并完整留存相關單證正本或復印件。第1、2、3、4、5、6、7項每筆違規(guī)扣0.1分，第8項每筆違規(guī)扣0.04分。本項總分扣完為止。1.《國家外匯管理局關于印發(fā)貨物貿易外匯管理法規(guī)有關問題的通知》（匯發(fā)[2012]38號）

2.《國家外匯管理局關于改進海關特殊監(jiān)管區(qū)域經常項目外匯管理有關問題的通知》（匯發(fā)[2013]22號）

3.《國家外匯管理局關于完善銀行貿易融資業(yè)務外匯管理有關問題的通知》（匯發(fā)[2013]44號）4.《國家外匯管理局關于邊境地區(qū)貨物貿易外匯管理有關問題的通知》（匯發(fā)[2014]12號）5.國家外匯管理局關于進一步促進貿易投資便利化完善真實性審核的通知（匯發(fā)[2016]7號）6.《國家外匯管理局關于規(guī)范貨物貿易外匯收支電子單證審核的通知》（匯發(fā)[2016]25號）7.《國家外匯管理局關于進一步推進外匯管理改革完善真實合規(guī)性審核的通知》（匯發(fā)[2017]3號）8.《國家外匯管理局關于便利銀行開展貿易單證審核有關工作的通知》（匯發(fā)[2017]9號）3分服務貿易、經常轉移、收益外匯業(yè)務真實性審核情況1.是否按規(guī)定審核相應單證，并以展業(yè)原則為標準，切實履行真實性審核義務；

2.是否按規(guī)定在相關登記證明或單據上進行簽注；

3.是否按規(guī)定留存相應單證。第1項每筆違規(guī)扣0.1分，第2、3項每筆違規(guī)扣0.04分。本項總分扣完為止。

1.《國家外匯管理局關于免稅商品外匯管理有關問題的通知》（匯發(fā)[2006]16號）

2.《國家外匯管理局關于外幣旅行支票代售管理等有關問題的通知》（匯發(fā)[2004]15號）

3.《國家外匯管理局關于境內機構捐贈外匯管理有關問題的通知》（匯發(fā)[2009]63號）

4.《國家外匯管理局關于印發(fā)服務貿易外匯管理法規(guī)的通知》（匯發(fā)[2013]30號）

5.《國家稅務總局國家外匯管理局關于服務貿易等項目對外支付稅務備案有關問題的公告》（國家稅務總局國家外匯管理局公告2013年第40號）6.《國家外匯管理局關于印發(fā)<境內機構外幣現鈔收付管理辦法>的通知》（匯發(fā)[2015]12號）1分辦理保險公司項下外匯收支的合規(guī)性情況1.是否按規(guī)定審核相應單證；

2.是否根據外匯局審批內容辦理有關結匯、售匯業(yè)務等；

3.是否按規(guī)定留存相應單證；

4.是否對用于托管的外匯資金運用賬戶收付情況進行記錄。第1、2項每筆違規(guī)扣0.1分，第3、4項每筆違規(guī)扣0.04分。本項總分扣完為止。1.國家外匯管理局關于印發(fā)《保險業(yè)務外匯管理指引》的通知（匯發(fā)[2015]6號）

2.《國家外匯管理局關于印發(fā)服務貿易外匯管理法規(guī)的通知》（匯發(fā)[2013]30號）2.5分銀行辦理個人外匯業(yè)務的合規(guī)性1.銀行是否按照個人外匯管理有關規(guī)定開展個人外匯收支及結售匯（主要為大額購付匯）、境內劃轉、外匯賬戶、外幣現鈔等各項外匯業(yè)務，嚴格按照政策規(guī)定進行真實性審核，并留存相關材料備查；2.銀行是否按照推送信息反饋要求，準確、完整、及時地反饋個人外匯業(yè)務系統推送的信息；3.銀行是否按照數據采集規(guī)范準確、及時報送個人結售匯、外幣現鈔存取業(yè)務信息；4.銀行是否按規(guī)定接入個人外匯業(yè)務系統，是否存在新增業(yè)務渠道擅自接入、接口程序存在較大缺陷等情況；5.是否存在違規(guī)與匯款機構、電子商務平臺、支付機構等合作開展個人外匯業(yè)務的情況；6.是否按照規(guī)定配合外匯局的‘關注名單’管理，包括對個人風險提示、‘關注名單’告知、相關解釋以及應個人要求查詢分類狀態(tài)等信息；7.銀行是否存在協助個人規(guī)避額度及真實性管理的情況；8.對于發(fā)現的個人分拆結售匯、大額現鈔等異常、可疑業(yè)務，銀行是否及時進行有效處理，并向外匯局匯報；9.銀行是否配合外匯局對個人及相關機構規(guī)避額度管理及真實性管理的核查；10.應急預案啟動期間，存在違規(guī)開展個人外匯業(yè)務的情況；11.是否未按規(guī)定脫機辦理個人結售匯業(yè)務和外幣現鈔業(yè)務；12.是否按規(guī)定填報《個人購匯申請書》。第1項每次扣0.5分，第2、3項每筆扣0.04分，第4、5項每次扣3分；第6、7、8、9、10、11、12項每次扣1分。本項總分扣完為止。1.《個人外匯管理辦法》（中國人民銀行令[2006]第3號）

2.《國家外匯管理局關于印發(fā)<個人外匯管理辦法實施細則>的通知》（匯發(fā)[2007]1號）

3.《國家外匯管理局海關總署關于印發(fā)<攜帶外幣現鈔出入境管理暫行辦法>的通知》（匯發(fā)[2003]102號）

4.國家外匯管理局關于印發(fā)<攜帶外幣現鈔出入境管理操作規(guī)程>的通知》（匯發(fā)[2004]21號）

5.《國家外匯管理局關于進一步完善個人結售匯業(yè)務管理的通知》（匯發(fā)[2009]56號）

6.《國家外匯管理局關于進一步完善個人外匯管理有關問題的通知》（匯發(fā)[2015]49號）7.《國家外匯管理局關于優(yōu)化個人外匯業(yè)務信息系統的通知》（匯發(fā)[2016]34號）8.《國家外匯管理局綜合司關于完善個人外匯信息申報的通知》（匯綜發(fā)[2017]65號）0.5分銀行辦理外匯賬戶業(yè)務的合規(guī)性1.銀行是否按照規(guī)定開立、變更、關閉經常項目外匯賬戶以及保險機構各類外匯賬戶；

2.是否存在串用賬戶或超范圍使用外匯賬戶的情況；

3.規(guī)定應通過賬戶辦理的業(yè)務，是否通過外匯賬戶辦理并按規(guī)定報送相關數據。

未按照規(guī)定辦理外匯賬戶業(yè)務的，每發(fā)現1次扣0.04分。

本項總分扣完為止。1.《國家外匯管理局關于境內機構自行保留經常項目外匯收入的通知》（匯發(fā)[2007]49號）

2.《國家外匯管理局綜合司關于駐華使領館經常項目外匯賬戶管理有關問題的通知》（匯綜發(fā)[2007]114號）

3.《國家外匯管理局關于調整經常項目外匯管理政策的通知》（匯發(fā)[2006]19號）4.《國家外匯管理局綜合司關于開展外匯賬戶管理信息系統應用門戶整合推廣工作的通知》（匯綜發(fā)[2013]87號）

5.《國家外匯管理局關于印發(fā)<海關特殊監(jiān)管區(qū)域外匯管理辦法>的通知》（匯發(fā)[2013]15號）

6.《國家外匯管理局關于改進海關特殊監(jiān)管區(qū)域經常項目外匯管理有關問題的通知》（匯發(fā)[2013]22號）

7.國家外匯管理局關于印發(fā)《保險業(yè)務外匯管理指引》的通知（匯發(fā)[2015]6號）資本項目10分3分直接投資項下外匯業(yè)務合規(guī)性1.賬戶開立、賬戶性質、收支范圍、使用期限是否符合外匯局（銀行）登記或外匯局核準信息；

2.直接投資項下資金賬戶收支：

（1）資本金、境內資產變現賬戶、前期費用賬戶、保證金、再投資賬戶、境外資產變現賬戶等直接投資項下結匯是否符合相應管理要求；（2）外匯資金入賬是否符合限額管理要求；

（3）清算、轉股、先行回收投資等直接投資項下購付匯是否符合外匯局（銀行）登記信息；

3.境外投資：

是否按境外投資外匯登記要求及外匯局（銀行）登記信息匯出境外投資款及前期費用等資金；是否按境外投資外匯登記要求及外匯局（銀行）登記信息將未使用完畢的前期費用資金調回；境外減資、轉股、清算所得等調回境內，是否按照規(guī)定開立境外資產變現賬戶，是否按照外匯局（銀行）登記信息入賬;

4.境外放款：是否按照外匯局登記信息匯出、匯入境外放款資金；

5.直接投資外匯登記是否符合外匯局要求。1.擅自開戶每筆扣0.5分；開戶不符合要求每筆扣0.2分；銷戶不符合要求每筆扣0.1分；

2.資本金、境內資產變現賬戶、前期費用賬戶、保證金賬戶等直接投資項下結匯不符合規(guī)定每筆扣1分；未在登記限額內辦理入賬每筆扣0.5分；未按外匯局（銀行）登記或核準信息辦理清算、轉股、先行回收投資等直接投資項下購付匯每筆扣0.5分；

3.每匯錯一筆境外投資扣0.2分；境外投資未經登記辦理每筆扣0.5分，未按登記要求辦理每筆扣0.2分；

4.未按登記信息匯出、匯入境外放款資金每筆扣0.5分；

5.直接投資外匯登記，每登錯一筆扣1分。本項總分扣完為止。1.《中華人民共和國外匯管理條例》（國務院令第532號）2.《結匯、售匯及付匯管理規(guī)定》（銀發(fā)[1996]210號）3.《境內外匯賬戶管理規(guī)定》（銀發(fā)[1997]46號）4.建設部等六部委《關于規(guī)范房地產市場外資準入和管理的意見》（建住房[2006]171號）5.《個人外匯管理辦法》（中國人民銀行令[2006]第3號）及其《實施細則》（匯發(fā)[2007]1號）6.《國家外匯管理局關于境內企業(yè)境外放款外匯管理有關問題的通知》（匯發(fā)[2009]24號）7.《境內機構境外直接投資外匯管理規(guī)定》（匯發(fā)[2009]30號）8.《境內企業(yè)內部成員外匯資金集中運營管理規(guī)定》（匯發(fā)[2009]49號）9.《國家外匯管理局綜合司關于規(guī)范跨境人民幣資本項目業(yè)務操作有關問題的通知》（匯綜發(fā)[2011]38號）10.《國家外匯管理局關于進一步改進和調整直接投資外匯管理政策的通知》（匯發(fā)[2012]59號）11.《國家外匯管理局關于印發(fā)《外國投資者境內直接投資外匯管理規(guī)定》及配套文件的通知（《匯發(fā)[2013]21號》12.《國家外匯管理局關于進一步簡化和改進直接投資外匯管理政策的通知》（匯發(fā)[2015]13號）13.《國家外匯管理局關于改革外商投資企業(yè)資本金結匯管理方式的通知》（匯發(fā)[2015]19號）14.《國家外匯管理局綜合司關于清理部分資本項目外匯賬戶有關工作的通知》（匯綜發(fā)〔2016〕130號）15.《國家外匯管理局關于進一步推進外匯管理改革完善真實性合規(guī)性審核的通知》（匯發(fā)〔2017〕3號）3分外債和跨境擔保業(yè)務合規(guī)性1.外債專用賬戶開立和變更:外債專用賬戶異地開戶，外債開戶、關閉是否符合要求；

2.外債賬戶收支：每筆登記的外債合同是否對應兩個以上外債賬戶，外債資金是否已存入所對應的外債賬戶，是否存在超額入賬，外債資金使用（包括外債結匯和對外直接支付）是否符合合同規(guī)定用途，是否遵行外債專用賬戶資金不得用于借款企業(yè)質押人民幣貸款等規(guī)定；

3.境內貸款項下的境外擔保管理：境內貸款項下接受境外擔保是否按時辦理外保內貸登記，是否擅自將擔保履約資金結匯，擔保履約后，是否在未辦理外債登記情況下擅自為被擔保人辦理對外還本付息；

4.境內銀行提供內保外貸：是否符合相關規(guī)定；5.境內銀行是否未經批準擅自辦理自身外債結匯。1.未經批準異地開戶每筆扣0.5分，開戶不符合要求每筆扣0.1分，關戶不符合要求每筆扣0.1分；

2.企業(yè)多個外債賬戶出現混用扣0.1分，入錯賬戶或超額入賬每筆扣0.1分，外債資金使用不符合合同規(guī)定用途扣0.2分，外債資金結匯后償還人民幣債務扣0.2分，違規(guī)辦理外債質押人民幣貸款扣0.5分；

3.境內貸款項下接受境外擔保中擅自將擔保履約資金結匯每筆扣0.2分，擅自為被擔保人辦理對外還本付息每筆扣0.5分；

4.境內銀行提供內保外貸：不符合相關規(guī)定的，每筆扣0.2分；5.境內銀行未經批準擅自辦理自身外債結匯（含掉期）每筆扣1分。

本項總分扣完為止。1.《中華人民共和國外匯管理條例》（國務院令第532號）

2.《結匯、售匯、付匯管理規(guī)定》（銀發(fā)[1996]210號）

3.《境內外匯賬戶管理規(guī)定》（銀發(fā)[1997]416號）

4.《外債統計監(jiān)測暫行規(guī)定》（1987年）及其實施細則（[97]匯政發(fā)字06號）

5.《國家外匯管理局關于發(fā)布<外債登記管理辦法>的通知》（匯發(fā)[2013]19號）

6.《國家外匯管理局關于發(fā)布<跨境擔保外匯管理規(guī)定>的通知》（匯發(fā)[2014]29號）7.《中國人民銀行關于全口徑跨境融資宏觀審慎管理有關事宜的通知》（銀發(fā)〔2017〕9號）2分證券投資外匯業(yè)務合規(guī)性1.非銀行金融機構（不含保險公司）開立外匯資本金賬戶、賬戶收支及結售匯：

（1）是否根據非銀行金融機構外匯業(yè)務需要，已辦理基本信息登記、備案或審批手續(xù)。在境內銀行開立相應的外匯賬戶；

（2）賬戶性質、收支范圍是否符合外匯局規(guī)定；

（3）是否憑登記備案或審批的相關文件等辦理相關資金結匯和購匯手續(xù)。

2.居民個人資本項下賬戶開立、外匯收支及結售匯：

（1）境內個人參與境外上市公司股權激勵計劃所涉及外匯收支是否辦理了登記，有關境內賬戶開立、購匯、資金匯出是否符合登記要求，資金結匯、劃轉是否符合規(guī)定；

（2）賬戶性質、收支范圍是否符合外匯局規(guī)定；

3.基金互認等各類證券投資項下賬戶開立、外匯收支及結售匯是否符合外匯管理規(guī)定。開戶不符合要求每筆扣0.1分；變更或銷戶不符合要求每錯1筆扣0.1分；結售匯每錯1筆扣0.2分；入賬每錯1筆扣0.1分。本項總分扣完為止。1.《非銀行金融機構外匯業(yè)務管理規(guī)定》（國家外匯管理局1993年1月1日）2.《國家外匯管理局關于外資參股基金管理公司有關外匯管理問題的通知》（匯發(fā)[2003]44號）3.《境內外匯賬戶管理規(guī)定》（銀發(fā)[1997]46號）4.《國家外匯管理局關于汽車金融公司有關外匯管理問題的通知》（匯發(fā)[2004]72號）5.《國家外匯管理局關于印發(fā)<個人外匯管理辦法實施細則>的通知》（匯發(fā)[2007]1號）6.《國家外匯管理局關于境內個人投資者B股投資收益結匯有關問題的批復》（匯復[2007]283號）7.《國家外匯管理局關于境內個人參與境外上市股權激勵計劃外匯管理有關問題的通知》（匯發(fā)[2012]7號）8.中國人民銀行國家外匯管理局公告[2015]第36號2分跨國公司外匯業(yè)務的合規(guī)性1.是否按規(guī)定辦理國內、國際外匯資金主賬戶開立業(yè)務；

2.是否按規(guī)定辦理國內、國際外匯資金主賬戶收支業(yè)務；

3.是否按規(guī)定做好外債、對外放款融出入資金額度控制；

4.是否按規(guī)定辦理國內國際外匯資金主賬戶結售匯業(yè)務；

5.國際外匯資金主賬戶吸收的存款是否按照額度要求在境內使用；

6.是否按規(guī)定留存相關資料備查。1.未按規(guī)定開立國內、國際外匯資金主賬戶的每發(fā)現1次扣0.5分；

2.未按規(guī)定辦理國內、國際外匯資金主賬戶收支業(yè)務的每發(fā)現1次扣0.5分；

3.未按規(guī)定做好外債、對外放款額度控制的每發(fā)現1次，扣0.5分；

4.未按規(guī)定辦理結售匯等業(yè)務真實性審查的每發(fā)現1次扣0.5分；

5.違反國際外匯資金主賬戶境內運用的，每發(fā)現一次扣0.5分；6.未按規(guī)定留存相關材料備查的每發(fā)現1次，扣0.5分；本項總分扣完為止?！秶彝鈪R管理局關于印發(fā)<跨國公司外匯資金集中運營管理規(guī)定>的通知》（匯發(fā)[2015]36號）科技管理1分1分金融機構代碼及金融機構標識碼申領的合規(guī)性是否按規(guī)定辦理金融機構代碼及金融機構標識碼的申領及變更。1.未按規(guī)定辦理的，每發(fā)現1次扣0.1分；

2.上級行對下級機構設立、撤銷等情況監(jiān)督指導不力的，每發(fā)現1次扣0.1分。

本項總分扣完為止?！秶彝鈪R管理局信息系統代碼標準管理實施細則》（匯綜發(fā)[2011]131號）數據質量40分國際收支19分13分國際收支統計間接申報數據的準確性、及時性和完整性是否及時、準確、完整的上報國際收支統計間接申報信息（一）準確性（9分）

1.考核項目

（1）國際收支統計申報單中基礎信息和申報信息的填報錯誤和填報內容不全或不匹配，具體包括：交易編碼、交易附言、收/付款幣種和金額（包括現匯金額、結/購匯金額和其他金額）、收/付款人名稱、個人身份證件號碼、收/付款賬號、對方收/付款人名稱、常駐國家（地區(qū)）名稱及代碼、申報日期、結算方式等各項信息；

（2）

2.計分標準：

（1）設定全轄平均差錯率的銀行為80分，差錯率為0的銀行為100分，差錯率最高的銀行為60分，則得出以下公式：

差錯級差1(差錯率＜平均差錯率)＝20/(平均差錯率－最低差錯率)

差錯級差2(差錯率＞平均差錯率)＝20/(最高差錯率－平均差錯率)

如差錯率＜平均差錯率，則銀行得分＝80+(平均差錯率－該行差錯率)×差錯級差1

如差錯率＞平均差錯率，則銀行得分＝80+(平均差錯率－該行差錯率)×差錯級差2

銀行該項扣分=（100-銀行得分）/100×9（差錯率為0的銀行不扣分，差錯率最高的銀行扣3.6分）銀行該項最終得分=9-銀行該項扣分（具體解釋見說明）

（2）在上述計分的基礎上，對核查中發(fā)現單筆貨物貿易項下交易金額3000萬美元（含）以上，其他項下交易金額1000萬美元（含）以上，且錯誤類型為交易編碼錯誤的（根據申報時折算率折算），每筆減0.01分；

（3）有下級局的各?。ㄊ校┓志职凑障录壘指餍袊H收支申報金額加權平均后計算本級各行最后得分；

（二）及時性（2分）

1.未按相關規(guī)定傳輸基礎信息，導致年均逾期率大于0的，每高一個千分點增扣0.01分，不足一個千分點的，取小數點后兩位折算。

基礎信息的逾期率=考核期內逾期基礎信息筆數/考核期內基礎信息總筆數

年均逾期率=實際考核月或季度逾期率之和/實際考核次數。1.《中華人民共和國外匯管理條例》（國務院令第532號）

2.《國際收支統計申報辦法》（國務院令第642號）

3.《國家外匯管理局關于印發(fā)<通過銀行進行國際收支統計申報業(yè)務實施細則>的通知》（匯發(fā)[2015]27號）

4.《國家外匯管理局綜合司關于調整境內銀行涉外收付相關憑證內容的通知》（匯綜發(fā)[2010]50號）

5.《國家外匯管理局綜合司關于印發(fā)〈通過銀行進行國際收支統計申報業(yè)務核查規(guī)則（暫行）〉的通知》（匯綜發(fā)[2015]101號）

6.《國家外匯管理局關于印發(fā)〈通過銀行進行國際收支統計申報業(yè)務指引（2016年版）〉的通知〉》2.申報信息筆數的年均逾期率大于0的，每高一個千分點增扣0.01分，不足一個千分點的，取小數點后兩位折算。本項總分扣完為止。

申報信息的逾期率=考核期內逾期申報信息筆數/考核期內申報信息總筆數

年均逾期率=實際考核月或季度逾期率之和/實際考核次數。

基礎/申報信息的逾期是指，按照《通過金融機構進行國際收支統計申報業(yè)務操作規(guī)程》規(guī)定，銀行基礎/申報信息在外匯局系統的初始入庫日期-申報單日期>規(guī)定天數，目前分別為2天和7天。

（三）完整性（2分）

1.對銀行錯誤刪除申報單，每錯誤刪除一筆申報單，扣0.001分。

2.對核查中發(fā)現的未按規(guī)定報送或超出國際收支統計間接申報范圍的基礎信息或申報信息，每筆扣0.01分；

3.國際收支統計間接申報系統未按規(guī)定備份的，一次扣0.3分；未按規(guī)定備份導致數據丟失無法恢復的（不可抗力除外），一次扣1分。本項總分扣完為止。

（四）其他

在外匯局發(fā)出核查結果前，銀行主動發(fā)現并已修改的錯誤，不扣分。

說明：

國際收支統計間接申報計分公式內涵：該公式運用函數分布進行計算，設定一個平均值（80分），一個最高值（100分），一個最低值（60分）。差錯級差含義為20分值中每單位差錯率所分配到的分值。銀行得分為平均值加該行偏離值（即該銀行在20分值中得到或減去的分數），最后將銀行得分轉換為扣分來計算最終標準得分。平均差錯率（%）=轄內差錯總筆數/轄內申報單總筆數×100（由國際收支統計間接申報匯總系統所得）

例1：某行差錯率0.4%,該行所在轄區(qū)全轄平均差錯率0.5%,轄內最低差錯率0.1%,

差錯級差1=20/(0.5-0.1)=50該行得分＝80+(0.5-0.4)×50=85該行扣分=（100-85）/100×9=1.35該行最終得分=9-1.35=7.65

例2：某行差錯率0.7%,該行所在轄區(qū)全轄平均差錯率0.5%,轄內最高差錯率0.9%,

差錯級差2=20/(0.9-0.5)=50該行得分＝80+(0.5-0.7)×50=70該行扣分=（100-70）/100×9=2.7該行最終得分=9-2.7=6.36分銀行結售匯統計數據的準確性、及時性和完整性1.結售匯統計是否存在報表漏報情況：

（1）新準入機構漏報；

（2）子項漏報，如漏報代客資本金結售匯、自身結售匯等；

（3）結售匯報表數據與銀行會計報表統計數據不符等。

2.是否按規(guī)定時間向外匯局報送結售匯統計數據（文件中規(guī)定為總局對各分局報送數據的時間要求，各分局在此基礎上可對本轄區(qū)銀行的數據報送制定細則）。

3.結售匯統計數據是否準確，主要包括：幣種、金額、交易主體以及統計項目分類等。

4.向外匯局報送遠期（含合作辦理遠期結售匯業(yè)務）、掉期（含貨幣掉期）、期權（含期權組合）業(yè)務數據是否及時、準確。1.結售匯統計報表中沒有依據項目設置正確進行數據歸類的，每發(fā)現一次扣0.05分；

2.對事后核查中發(fā)現的結售匯統計錯、漏報，每次扣0.05—0.1分；

3.未按規(guī)定時間將完整的結售匯數據通過網絡傳送至外匯局的，每遲半天扣0.1分；

4.對外匯局特別要求進行查詢情況未進行反饋的，每次扣0.5分，未及時反饋的，每遲半天扣0.05分，反饋不準確的，每次扣0.2分；

5.遠期（含合作辦理遠期結售匯業(yè)務）、掉期（含貨幣掉期）、期權（含期權組合）項下發(fā)生遲報、錯報、漏報數據的，每發(fā)現1次扣0.1分。

本項總分扣完為止。1.《國家外匯管理局關于印發(fā)<銀行結售匯統計制度>的通知》（匯發(fā)[2006]42號）

2.《國家外匯管理局綜合司關于將人民幣購售業(yè)務納入結售匯統計有關問題的通知》（匯綜發(fā)[2010]99號）

3.《國家外匯管理局關于進一步強化國際收支核查工作的通知》（匯發(fā)[2011]47號）

4.《國家外匯管理局關于進一步規(guī)范銀行結售匯統計管理有關問題的通知》（匯發(fā)[2008]54號）

5.《國家外匯管理局綜合司關于調整銀行結售匯統計報表相關指標的通知》（匯綜發(fā)[2014]65號）經常項目6分1分支付機構跨境外匯支付試點業(yè)務統計數據的準確性、及時性和完整性支付機構跨境外匯試點業(yè)務結售匯信息、外匯賬戶信息是否存在未審核、漏報、錯報（包括幣種、交易金額、交易主體及統計分類等）、遲報情況每發(fā)現1筆違規(guī)扣0.2分。

本項總分扣完為止?！秶彝鈪R管理局關于開展支付機構跨境外匯支付業(yè)務試點的通知》（匯發(fā)[2015]7號）2分貨物貿易外匯收支核查信息申報的準確性、及時性企業(yè)貨物貿易項下涉外收支與境內收付款（包括人民幣），是否及時、準確、完整地進行貨物貿易收支核查專用信息申報。遲報、錯報、漏報每項一次扣0.05分；瞞報一次扣0.2分。本項總分扣完為止。

各分局可根據轄內銀行貿易收支業(yè)務筆數情況酌情調整權重。1.《國家外匯管理局關于印發(fā)貨物貿易外匯管理法規(guī)有關問題的通知》（匯發(fā)[2012]38號）

2.《國家外匯管理局關于印發(fā)<境內銀行涉外收付憑證管理規(guī)定>的通知》（匯發(fā)[2014]19號）3.《國家外匯管理局關于發(fā)布<金融機構外匯業(yè)務數據采集規(guī)范（1.1版）>的通知》（匯發(fā)[2016]22號）2分銀行錄入、報送個人外匯管理數據的準確性、及時性1.是否按規(guī)定將經常、資本項下的個人結售匯業(yè)務及外幣現鈔業(yè)務逐筆錄入系統；

2.錄入數據是否準確、完整，出現錯誤是否按規(guī)定及時、準確進行修改、撤銷、補錄處理；

3.是否按規(guī)定報送大額購付匯等個人異?？梢山灰仔畔⒑头植鸾Y售匯“關注名單”；

4.是否按規(guī)定反饋個人大額購付匯、分拆信息、大額外幣現鈔、現鈔分拆存取等異常可疑交易情況；

5.個人結售匯、外幣現鈔存取數據是否存在漏報、錯報（包括幣種、交易金額、交易主體及統計分類等）、重報、遲報等情況。第1、第2項每筆扣0.04分；遲報、錯報、漏報第3、4項，每次扣0.2分；第5項發(fā)現一筆扣0.2分，如因銀行系統原因造成較大的現鈔存取數據錯誤，發(fā)現1次扣0.5分。

本項總分扣完為止。0.5分境內機構外幣現鈔存取數據的準確性、及時性1.是否按規(guī)定將境內機構外幣現鈔存取數據逐筆錄入系統；2.錄入數據是否準確、完整，出現錯誤是否按規(guī)定進行修改；3.境內機構外幣現鈔存取數據是否存在漏報、重報、遲報情況。第1、第2項每筆扣0.02分；第3項發(fā)現一筆扣0.1分，因系統原因造成較大的現鈔存取數據錯誤，發(fā)現一次扣0.5分。本項總分扣完為止。1.《國家外匯管理局關于印發(fā),<境內機構外幣現鈔收付管理辦法>的通知》（匯發(fā)[2015]47號）2.《國家外匯管理局關于發(fā)布<金融機構外匯業(yè)務數據采集規(guī)范（1.1版）>的通知》（匯發(fā)[2016]22號）0.5分報送保險外匯統計報表的準確性、及時性是否按規(guī)定報送各類保險業(yè)務報表。遲報、錯報、漏報每項一次扣0.1分。本項總分扣完為止。1.《國家外匯管理局關于印發(fā)〈保險業(yè)務外匯管理指引〉的通知》（匯發(fā)[2015]6號2.《國家外匯管理局綜合司關于上線保險業(yè)務數據報送系統的通知》（匯綜發(fā)[2015]97號）資本項目13分11分銀行報送資本項目數據的準確性和及時性1.代客數據：銀行代客報送登記、賬戶開關戶及收支余、賬戶內結售匯、跨境收支、境內劃轉等信息的準確性和及時性;

2.自身數據：銀行自身資本項目數據的準確性和及時性。1.遲報、錯報，每筆扣0.1分；漏報、瞞報，每筆扣0.2分。

2.各分局可根據轄內銀行資本項目業(yè)務交易量、交易筆數、自身資本項目業(yè)務量等情況酌情調整權重。

本項總分扣完為止。1.《國家外匯管理局關于做好調整境內銀行涉外收付憑證及相關信息報送準備工作的通知》（匯發(fā)[2011]49號）

2.《國家外匯管理局關于推廣資本項目信息系統的通知》（匯發(fā)[2013]17號）1分跨國公司國內、國際外匯資金主賬戶數據的準確性、及時性和完整性1.是否按規(guī)定報送國內、國際外匯資金主賬戶信息；

2.是否按規(guī)定辦理國內外匯資金主賬戶經常項目集中收付匯和軋差凈額結算的國際收支申報；

3.是否按規(guī)定報送國內與國際外匯資金主賬戶之間的資金劃轉數據。1.未按規(guī)定報送國內、國際外匯資金主賬戶信息的每發(fā)現1次，扣0.2分；

2.未按規(guī)定辦理國際收支統計申報的每發(fā)現1次，扣0.2分；

3.未按規(guī)定報送國內與國際外匯資金主賬戶之間資金劃轉數據的每發(fā)現1次，扣0.2分。

本項總分扣完為止?！秶彝鈪R管理局關于印發(fā)<跨國公司外匯資金集中運營管理規(guī)定>的通知》（匯發(fā)[2015]36號）1分跨國公司人民幣專用存款賬戶數據的準確性、及時性和完整性1.是否按規(guī)定報送結匯和支付數據至相關業(yè)務信息系統；2.是否按規(guī)定報送開關戶及收支余信息；

3.是否按規(guī)定報送與其它境內人民幣賬戶之間的收付款信息。1.未按規(guī)定報送結匯和支付數據至相關業(yè)務信息系統的每發(fā)現1次，扣0.2分；

2.未按規(guī)定報送開關戶及收支余信息的每發(fā)現1次，扣0.2分；

3.未按規(guī)定報送與其它境內人民幣賬戶之間的收付信息的每發(fā)現1次，扣0.2分。

本項總分扣完為止。1.《國家外匯管理局關于調整境內銀行涉外收付憑證及相關信息報送準備工作的通知》（匯發(fā)[2011]49號）2.《國家外匯管理局關于印發(fā)<跨國公司外匯資金集中運營管理規(guī)定>的通知》（匯發(fā)[2015]36號）3.《國家外匯管理局關于發(fā)布<金融機構外匯業(yè)務數據采集規(guī)范（1.1版）>的通知》（匯發(fā)[2016]22號）科技管理2分2分報送賬戶數據的及時性、準確性、完整性1.是否缺少開戶信息；2.收支余是否平衡；3.關于余額不為0；4.現場核查或非現場核查中發(fā)現的其他未按規(guī)定報送的問題。全轄最高出錯率的銀行扣2分，最低出錯率的銀行扣0分；其他出錯率的銀行扣分：2*（錯誤率/最高錯誤率）；錯誤率=（缺少開戶信息+收支余不平衡+關于余額不為0+核查中發(fā)現的其他問題）/開戶總數。本項總分扣完為止。1.《國家外匯管理局關于開展外匯賬戶管理信息系統應用門戶整合推廣工作的通知》（匯綜發(fā)[2013]87號）2.《國家外匯管理局關于發(fā)布<金融機構外匯業(yè)務數據采集規(guī)范（1.1版）>的通知》（匯發(fā)[2016]22號）內控管理及其他30分6分內控制度完備性與實施情況（一）內部控制責任明確銀行應就外匯業(yè)務違規(guī)風險組成分工合理、職責明確、報告關系清晰的內部控制治理和組織架構：1.高級管理層是否負責制定系統化的制度、流程、方法，建立和完善內部組織機構，保證外匯業(yè)務違規(guī)風險內部控制的各項職責得到有效履行；2.是否指定專門部門作為外匯業(yè)務違規(guī)內控管理職能部門，牽頭內部控制體系的統籌規(guī)劃、組織落實和檢查評估；3.內部審計部門是否就銀行外匯業(yè)務違規(guī)風險內部控制的充分性和有效性進行審計，及時報告審計發(fā)現的問題，并監(jiān)督整改；4.具體業(yè)務部門是否負責參與制定與自身職責相關的外匯業(yè)務制度和操作流程，負責嚴格執(zhí)行相關制度規(guī)定，負責組織開展自查并報告內部控制存在的缺陷，且及時落實整改。（二）內部控制措施全面、合規(guī)、有效銀行應就各項外匯業(yè)務制定全面、系統、合規(guī)的管理制度與業(yè)務流程，并定期評估：1.是否充分識別和評估各項外匯業(yè)務經營中面臨的違規(guī)風險，采取適當的控制措施，執(zhí)行標準統一的業(yè)務流程以確保規(guī)范運作；2.是否通過內控流程與業(yè)務操作系統和管理信息系統的有效結合，加強對業(yè)務活動的系統自動控制；3.是否合理確定與外匯業(yè)務相關的部門、崗位的職責及權限，形成規(guī)范的職責說明，建立相應的授權體系，明確相應的報告路線；4.是否制定規(guī)范員工行為的相關制度，明確對員工的禁止性規(guī)定，建立員工異常行為舉報、查處機制；5.是否在開辦新外匯業(yè)務、提供新外匯產品和服務時對潛在的違規(guī)風險進行評估，并制定相應的管理措施；6.是否及時根據外匯形勢及監(jiān)管規(guī)定的發(fā)展變化對內控管理措施進行調整。（三）內部控制保障有力1.外匯業(yè)務操作與管理信息系統是否能及時、準確記錄經營管理信息，確保連續(xù)性與可追溯性；2.是否具有有效的信息溝通機制，確保高級管理層及時了解外匯業(yè)務違規(guī)風險狀況，確保相關部門和員工及時了解與其職責相關的制度和信息；3.是否為各級分支機構配備負責督導執(zhí)行外匯管理規(guī)定的崗位與人員（根據各分支機構外匯業(yè)務量與類別情況等因素確定合理的配備數量），對外匯業(yè)務人員的政策培訓是否到位；4.是否擁有健全的外匯業(yè)務合規(guī)經營激勵約束機制。（四）內部控制自我評估及時1.銀行是否對外匯業(yè)務違規(guī)風險內部控制體系建設、實施和運行結果開展自評估；2.內控評價是否由獨立的部門組織實施并形成文字評價報告；3.實施的頻率至少為年度，當外匯業(yè)務經營環(huán)境發(fā)生重大變化或其他重大實質影響的事項發(fā)生時應及時組織開展內控評價；4.評價報告是否客觀反映內部控制缺陷的影響程度和發(fā)生的可能性，并明確相應的糾正措施和方案。（五）內部控制監(jiān)督到位1.內審、內控和具體業(yè)務部門是否根據分工協調配合，構建覆蓋各級機構、各個外匯產品、各個外匯業(yè)務流程的監(jiān)督檢查體系；2.內部控制監(jiān)督的報告和信息反饋是否流暢；3.有關部門人員是否將發(fā)現的內部控制缺陷，按照規(guī)定報告路線及時報告；4.是否具有內部控制外匯業(yè)務違規(guī)問題整改機制，明確整改責任部門，規(guī)范整改工作流程，確保整改措施落實到位。1.內控制度完備，執(zhí)行情況較好的，4.5≤最終評分≤6；

2.內控制度基本完備，執(zhí)行情況一般，考核期內未出現嚴重違規(guī)事件的,1.5≤最終評分＜4.5；

3.內控制度不完備，考核期內出現較嚴重違規(guī)事件的,0≤最終評分＜1.5。相關外匯管理法規(guī)及要求由外匯局綜合、收支、經常、資本、管檢、科技部門根據日常監(jiān)管情況，分別對銀行進行評分。各銀行應于考核期結束后5個工作日內，向外匯局提交“內控管理及其他”考核要求執(zhí)行情況報告。6分外匯業(yè)務自律情況（一）是否按照展業(yè)自律要求，履行客戶身份識別職責1.是否制定實施了解客戶身份和背景的相關業(yè)務制度；2.是否制定實施對客戶實施分類管理的相關業(yè)務制度，是否對不配合銀行進行身份識別或提供虛假身份信息資料的客戶進行管理；3.是否制定實施定期更新客戶信息制度。（二）是否按照展業(yè)自律要求，履行業(yè)務審核職責1.是否制定實施切實履行合規(guī)性、真實性、審慎性審查職責的相關業(yè)務制度；2.是否制定實施按照客戶風險等級采取不同等級盡職審查措施的相關業(yè)務制度；3.是否制定實施根據業(yè)務風險狀況和客戶風險等級，要求客戶提供或主動收集證明材料。（三）是否按照展業(yè)自律要求，履行業(yè)務持續(xù)監(jiān)測職責1.是否制定實施在業(yè)務存續(xù)期間持續(xù)監(jiān)測客戶的后續(xù)行為及資金流向，實施動態(tài)監(jiān)控措施的相關業(yè)務制度；2.是否制定實施客戶出現異常情況時，銀行重新進行客戶識別的相關業(yè)務制度；3.是否制定實施留存電子及書面形式的客戶背景調查、業(yè)務審核、持續(xù)監(jiān)控等環(huán)節(jié)資料和結果的相關業(yè)務制度。（四）是否按照展業(yè)自律要求，履行報告職責1.是否制定實施監(jiān)測異?；蛏嫦油鈪R違規(guī)行為并向外匯局報告的相關業(yè)務制度；2.是否制定實施同業(yè)監(jiān)督的相關制度。（五）是否將展業(yè)自律要求，內化于內控制度中1.是否為實施《銀行外匯業(yè)務展業(yè)原則》等自律文件建立內控保障機制，將展業(yè)自律要求內化于自身的風險管理、業(yè)務操作、考核等內控制度之中；2.是否建立本機構的外匯業(yè)務內控合規(guī)體系，明確負責統籌本機構外匯業(yè)務展業(yè)原則工作的牽頭部門，并建立具體工作機制；3.是否按展業(yè)自律要求更新內控制度；4.是否按展業(yè)自律要求完善系統建設；5.是否就展業(yè)自律主題開展員工培訓。1.執(zhí)行情況優(yōu)秀的，4.5≤最終評分≤6；

2.執(zhí)行情況一般的，1.5≤最終評分＜4.5；

3.執(zhí)行情況較差的，0≤最終評分＜1.5。6分本機構內部支持“外匯管理工作牽頭部門”工作情況（一）是否設有配合外匯管理工作的牽頭部門；（二）是否賦予牽頭部門足夠權威，以確保牽頭工作執(zhí)行力；（三）牽頭部門是否切實履行以下責任：1.與外匯局保持日常工作對接；2.主動、定期評估外匯管理政策變化；3.在本機構管轄范圍內及時準確傳導外匯管理政策意圖；4.協調本機構內有關部門對內部制度與規(guī)程進行必要修訂；5.聯合本機構內有關部門研究制定貫徹外匯管理政策措施，并監(jiān)督后續(xù)實施情況等。1.執(zhí)行情況優(yōu)秀的，4.5≤最終評分≤6；

2.執(zhí)行情況一般的，1.5≤最終評分＜4.5；

3.執(zhí)行情況較差的，0≤最終評分＜1.5。3分配合外匯局日常監(jiān)管工作情況1.是否就完善外匯監(jiān)管提出有價值的意見與建議；2.外匯局專項檢查有自查要求的，銀行是否能夠認真開展自查；3.能夠配合外匯管理政策變化積極主動開發(fā)配套外匯產品；4.是否在配合外匯管理工作過程中有效規(guī)避不正當競爭與道德風險；5.是否積極配合現場檢查及現場核查工作，包括提供工作場所及所需數據或材料、配合外匯局業(yè)務人員問詢、允許業(yè)務系統接入等；6.能否積極配合外匯局交辦的臨時性工作，如大額與異常購付匯監(jiān)測工作等。1.執(zhí)行情況優(yōu)秀的，2.5≤最終評分≤3；

2.執(zhí)行情況一般的，0.5≤最終評分＜2.5；

3.執(zhí)行情況較差的，0≤最終評分＜0.5。3分內部績效考核與外匯合規(guī)管理掛鉤情況1.是否于正式實施后10個工作日內向當地外匯局報送《內部績效考核制度》；2.內部績效考核的“合規(guī)經營”類指標中，與執(zhí)行外匯管理規(guī)定相關的分值綜合權重是否不低于15%。1.執(zhí)行情況優(yōu)秀的，2.5≤最終評分≤3；

2.執(zhí)行情況一般的，0.5≤最終評分＜2.5；

3.執(zhí)行情況較差的，0≤最終評分＜0.5。3分外匯產品定價策略與執(zhí)行情況1.外匯產品定價策略是否切實體現外匯管理政策意圖；2.是否主動運用價格杠桿措施合理引導客戶預期，有關措施是否具有較好的及時性、靈活性與可操作性；3.執(zhí)行外匯產品定價策略是否具有統一標準，后續(xù)執(zhí)行是否到位。1.執(zhí)行情況優(yōu)秀的，2.5≤最終評分≤3；

2.執(zhí)行情況一般的，0.5≤最終評分＜2.5；

3.執(zhí)行情況較差的，0≤最終評分＜0.5。3分違規(guī)問題整改情況1.是否按規(guī)定上報年度整改報告（3月31日前），報告應包含內部績效考核與外匯管理掛鉤情況、外匯產品定價策略與執(zhí)行情況、外匯業(yè)務經營自律情況、全行內部支持外匯管理工作情況、外匯業(yè)務政策合規(guī)專門崗位配置情況等與完善銀行內控管理相關的內容；2.針對違規(guī)問題制定的整改措施是否及時，執(zhí)行是否到位；3.是否積極溝通后續(xù)整改情況；4.整改是否有效，是否屢犯同類錯誤。1.執(zhí)行情況優(yōu)秀的，2.5≤最終評分≤3；

2.執(zhí)行情況一般的，0.5≤最終評分＜2.5；

3.執(zhí)行情況較差的，0≤最終評分＜0.5。風險性考核指標12分國際收支9分4分結售匯及頭寸變動率1.考核期間“即遠期結售匯與綜合頭寸”的變動率數值是否控制在合理范圍內。2.區(qū)分跨境資金流入、流出和基本平衡三種情境進行考核，由外匯局在考核期末判定屬于何種情境。1.當考核期間呈現跨境資金流入壓力時，“即遠期結售匯與綜合頭寸”變動率數值小于同期全國平均水平不扣分，每大于全國平均水平1個百分點扣0.05分，扣完為止，不足1個百分點的，取小數點后兩位折算。2.當考核期間呈現跨境資金流出壓力時，“即遠期結售匯與綜合頭寸”變動率數值大于同期全國平均水平不扣分，每小于全國平均水平1個百分點扣0.05分，扣完為止，不足1個百分點的，取小數點后兩位折算。3.若跨境資金流動基本平衡，各銀行此項指標均為滿分。4.即遠期結售匯與綜合頭寸變動率=（考核期即遠期結售匯與綜合頭寸-上一考核期即遠期結售匯與綜合頭寸）/上一考核期即遠期結售匯與綜合頭寸的絕對值。5.即遠期結售匯與綜合頭寸=銀行結售匯差額+銀行未到期遠期結售匯差額變動額-銀行結售匯綜合頭寸變動額。其中，（1）結售匯差額=結匯-售匯；（2）銀行結匯、售匯數據包含銀行自身和代客項下，來源于銀行結售匯月報；（3）銀行未到期遠期結售匯差額變動額=考核期末未到期遠期結售匯差額-考核期初未到期遠期結售匯差額；（4）銀行結售匯綜合頭寸變動額=考核期末結售匯綜合頭寸余額-考核期初結售匯綜合頭寸余額，數據來源于銀行結售匯綜合頭寸日報。風險性考核指標以法人為單位進行考核，不作為對銀行分支機構的考核內容。未開辦相應業(yè)務的，該考核項目的得分取全國其他開辦此項業(yè)務的銀行在該項目上的平均分。5分跨境收付款差額占總額年度比率變動1.考核期間，是否將跨境收付款（含本外幣）差額占總額的年度比率變動控制在合理范圍內。2.區(qū)分跨境資金流入、流出和基本平衡三種情境進行考核，由外匯局在考核期末判定屬于何種情境。1.當考核期間呈現跨境資金流入壓力時，“跨境收付款（含本外幣）差額占總額的年度比率變動”數值小于同期全國平均水平不扣分，每大于全國平均水平1個百分點扣0.1分，扣完為止，不足1個百分點的，取小數點后兩位折算。2.當考核期間呈現跨境資金流出壓力時，“跨境收付款（含本外幣）差額占總額的年度比率變動”數值大于同期全國平均水平不扣分，每小于全國平均水平1個百分點扣0.1分，扣完為止，不足1個百分點的，取小數點后兩位折算。3.若跨境資金流動基本平衡，各銀行此項指標均為滿分。4.跨境收付款（含本外幣）差額占總額的年度比率變動=〔考核期內跨境收付款（含本外幣）差額/考核期內跨境收付款（含本外幣）總額〕-〔上一考核期內跨境收付款（含本外幣）差額/上一考核期內跨境收付款（含本外幣）總額〕。其中，跨境收付款（含本外幣）差額=跨境收款（含本外幣）-跨境付款（含本外幣）；跨境收付款（含本外幣）總額=跨境收款（含本外幣）+跨境付款（含本外幣）。5.數據來源于外匯局國際收支統計間接申報系統，國際收支口徑。資本項目3分3分內保外貸履約率銀行提供內保外貸的履約率是否控制在合理標準之內。1.履約率在0-3‰（含）之間不扣分；履約率在3‰以上的，每增加1個千分點（四舍五入到1‰），扣1分，直至扣完為止。2.內保外貸履約率=本考核期內內保外貸履約額/本考核期月末平均內保外貸余額*100%1.《國家外匯管理局關于發(fā)布〈跨境擔保外匯管理規(guī)定〉的通知》（匯發(fā)〔2014〕29號）2.《國家外匯管理局關于進一步推進外匯管理改革完善真實合規(guī)性審核的通知》（匯發(fā)〔2017〕3號）總行單獨考核指標28分國際收支11.5分1.5分結售匯綜合頭寸管理的合規(guī)性1.是否按照規(guī)定及時、準確向外匯局報送結售匯綜合頭寸報表（每個工作日10：00時之前報送上日銀行結售匯綜合頭寸）。

2.是否將頭寸保持在外匯局核定的頭寸限額內（通過核對外匯局核定的銀行綜合頭寸限額批件和《銀行結售匯綜合頭寸日報表》實現）。

1.未經外匯局許可超過限額，于下一個工作日平盤的不扣分；連續(xù)2天超限額的，扣0.5分；連續(xù)3天超限額的，扣1分；連續(xù)4天以上的扣1.5分；

2.銀行超過限額沒有如實填寫報表的，每發(fā)現1次扣1分；

3.漏報結售匯綜合頭寸報表1天扣0.5分，遲報1次扣0.1分，每發(fā)現錯誤1次扣0.2分。

本項分數扣完為止。

遲報：超過當天規(guī)定報送時間、但在當天工作時間之內報送；漏報：在當天未上報上一日數據；錯報：報送數據經外匯局驗證錯誤的。1.《銀行辦理結售匯業(yè)務管理辦法》（中國人民銀行令[2014]第2號）

2.國家外匯管理局關于印發(fā)《銀行辦理結售匯業(yè)務管理辦法實施細則》的通知（匯發(fā)[2014]53號）3.《中國人民銀行關于外資銀行結售匯專用人民幣賬戶管理有關問題的通知》（銀發(fā)[2015]12號）4分辦理自身結售匯、銀行卡等業(yè)務的合規(guī)性1.辦理貴金屬匯率敞口平盤業(yè)務是否經過外匯局備案，是否按照規(guī)定向外匯局報送貴金屬業(yè)務匯率敞口統計報表；2.辦理資本金（或營運資金）本外幣轉換是否經過外匯局核準，自身費用支出是否符合實需原則；3.是否按照規(guī)定對銀行卡在境外使用的商戶類別碼進行設置，是否按照規(guī)定對銀行卡境外提取現金實施管理。4.是否按規(guī)定向外匯局報送銀行卡境外交易信息。1.未向外匯局備案，擅自辦理貴金屬匯率敞口平盤的，每發(fā)現1次扣1分；2.漏報貴金屬業(yè)務匯率敞口統計報表的，每發(fā)現1次扣0.2分，遲報1次扣0.1分；3.未按規(guī)定辦理資本金（或營運資金）本外幣轉換的，每發(fā)現1次扣1分；4.未按規(guī)定對銀行卡在境外消費的商戶類別碼進行設置的，每發(fā)現1個商戶類別碼扣0.2分；未按規(guī)定對銀行卡境外提取現金實施管理的，每發(fā)現1次扣0.2分；5.銀行卡境外交易信息報送遲報/錯誤數據比率（遲報/錯報數據筆數占總交易筆數的比例）3%以上的扣0.1分，4%以上的扣0.2分，每增加1個百分點扣0.1分，依此類推，扣完為止。若因錯報數據影響到暫停銀行卡境外提現人員名單，每影響1人扣0.2分。本項分數扣完為止。1.《中華人民共和國外匯管理條例》（國務院令第532號）第二十四、第二十六條2.《銀行辦理結售匯業(yè)務管理辦法》（中國人民銀行令[2014]第2號）3.國家外匯管理局關于印發(fā)《銀行辦理結售匯業(yè)務管理辦法實施細則》的通知（匯發(fā)[2014]53號）4.《國家外匯管理局關于規(guī)范銀行外幣卡管理的通知》（匯發(fā)[2010]53號）5.《國家外匯管理局關于銀行貴金屬業(yè)務匯率敞口外匯管理有關問題的通知》（匯發(fā)[2012]8號）6.《國家外匯管理局關于金融機構報送銀行卡境外交易信息的通知》（匯發(fā)[2017]15號）7.《國家外匯管理局關于規(guī)范銀行卡境外大額提取現金交易的通知》（匯發(fā)[2017]29號）6分金融機構直接申報統計數據的準確性、及時性和完整性1.是否及時、準確、完整報送對外金融資產負債及交易統計數據。2.是否及時、準確、完整報送中資金融機構外匯資產負債統計報表。

1.準確性（1上報的申報表信息中每發(fā)現一處錯誤扣0.05分。（2）對于出現重大錯誤數據，影響全國匯總數據結果的，一次扣0.5分。（3）銀行主動發(fā)現錯誤并及時修改的不扣分。2.及時性未在規(guī)定時間內完整報送申報數據、反饋疑問數據核實情況或修改錯誤數據的，每遲一個工作日扣0.1分（因不可抗力原因無法按時報送的，可酌情考慮）。3.完整性申報表填報業(yè)務不全，漏報一項內容扣0.05分。（以上評分辦法適用于非現場核查和現場核查）1.《國際收支統計申報辦法》（國務院令第642號）2.《國家外匯管理局關于印發(fā)<國際收支統計申報核查制度>的通知》（匯發(fā)[2015]48號）3.《國家外匯管理局關于中資金融機構報送外匯資產負債統計報表的通知》（匯發(fā)[2009]6號）4.《國家外匯管理局關于印發(fā)<對外金融資產負債及交易統計制度>的通知》（匯發(fā)[2016]15號）5.《國家外匯管理局關于發(fā)布<金融機構外匯業(yè)務數據采集規(guī)范（1.1版）>的通知》（匯發(fā)[2016]22號）6.《國家外匯管理局綜合司關于印發(fā)<對外金融資產負債及交易統計業(yè)務指引（2017年版）>的通知》（匯綜發(fā)[2017]106號）7.《國家外匯管理局綜合司關于印發(fā)<對外金融資產負債及交易統計核查規(guī)則（2017年版）>的通知》（匯綜發(fā)[2017]72號）資本項目4分2分全口徑跨境融資宏觀審慎政策執(zhí)行情況銀行是否將跨境融資風險加權余額控制在其自身跨境融資風險加權余額上限范圍以內。按兩個指標考核：1.每月執(zhí)行情況：每月末銀行跨境融資風險加權余額超標一次扣0.1分，現場檢查中如發(fā)現超標情況，視同當月末超標扣分。2.全年執(zhí)行情況：月均跨境融資風險加權余額是否超標，按超標率扣分。超標率在0-5%（含）之間的扣0.3分，超標率在5-10%（含）的扣0.6分，超標率在10-20%（含）的扣0.8分，超標率在20%以上的扣1分，超標率在20%以上、銀行不主動說明原因且過后不及時調低跨境融資風險加權余額的扣1.5分。本項分數扣完為止。月均跨境融資風險加權余額=Σ每月末跨境融資風險加權余額/12超標率=（月均跨境融資風險加權余額-跨境融資風險加權余額上限）/跨境融資風險加權余額上限*100%1.《中國人民銀行關于全口徑跨境融資宏觀審慎管理有關事宜的通知》(銀發(fā)〔2017〕9號)2.《國家外匯管理局關于發(fā)布〈外債登記管理辦法〉的通知》(匯發(fā)〔2013〕19號)3.《境內外資銀行外債管理辦法》(國家發(fā)展改革委員會、中國人民銀行、中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會令2004年第9號)4.《外債管理暫行辦法》(國家發(fā)展計劃委員會財政部國家外匯管理局令2003年第28號)5.《境內機構借用國際商業(yè)貸款管理辦法》(〔97〕匯政發(fā)字06號)0.5分QFII境內托管業(yè)務1.是否按照外匯管理規(guī)定要求為QFII辦理賬戶開立，并報送賬戶等相關數據：2.是否存在為QFII辦理超過外匯局批準的投資額度、在鎖定期內匯出本金的情況；3.是否及時報告重大事項；4.是否履行監(jiān)督QFII投資運作的職責，發(fā)現其投資指令違法、違規(guī)的，及時報備；5.是否按業(yè)務實際發(fā)生情況進行及時準確登記。根據報送相關數據的準確性和及時性扣分，錯報每筆扣0.1分，未及時報送每筆扣0.05分；根據是否按照法規(guī)辦理賬戶開立和使用、資金匯出入和資金匯兌扣分，每筆違規(guī)扣0.1分；根據是否按照要求及時報告重大事項扣分，未及時報告每筆扣0.1分；本項分數扣完為止。

1.《合格境外機構投資者境內證券投資管理辦法》（證監(jiān)會、人民銀行、外匯局[2006]第36號令）2.《合格境外機構投資者境內證券投資外匯管理規(guī)定》（國家外匯管理局公告[2016]第1號，3.《國家外匯管理局關于調整合格機構投資者數據報送方式的通知》（匯發(fā)[2015]45號）

0.5分RQFII境內托管業(yè)務1.是否按照外匯管理規(guī)定要求為RQFII機構報送賬戶信息和相關數據；2.是否存在為RQFII辦理超過外匯局批準的投資額度匯入本金、超過投資額度匯入期匯入本金、在鎖定期內匯出本金的情況；3.是否及時報告重大事項；4.是否按業(yè)務實際發(fā)生情況進行及時準確登記。根據報送相關數據的準確性和及時性扣分，錯報每筆扣0.1分，未及時報送每筆扣0.05分；根據是否按照法規(guī)辦理賬戶開立和使用、資金匯出入和資金匯兌扣分，每筆違規(guī)扣0.1分；根據是否按照要求及時報告重大事項扣分，未及時報告每筆扣0.1分；本項分數扣完為止。1.《人民幣合格境外機構投資者境內證券投資試點辦法》（中國證監(jiān)會、人行、外匯局第90號令）2.《國家外匯管理局關于人民幣合格境外機構投資者境內證券投資試點有關問題的通知》（匯發(fā)[2013]9號）3.《國家外匯管理局關于調整合格機構投資者數據報送方式的通知》（匯發(fā)[2015]45號）

0.5分QDII境內托管業(yè)務1.是否按照外匯管理規(guī)定要求為QDII辦理賬戶開立和使用；2.是否按規(guī)定辦理資金匯出入并報送相關數據；3.是否按時報告重大事項；4.是否按業(yè)務實際發(fā)生情況進行及時準確登記。根據報送相關數據的準確性和及時性扣分，錯報每筆扣0.1分，未及時報送每筆扣0.05分；根據是否按照法規(guī)辦理賬戶開立和使用、資金匯出入和資金匯兌扣分，每筆違規(guī)扣0.1分；根據是否按照要求及時報告重大事項扣分，未及時報告每筆扣0.1分；本項分數扣完為止。1.《合格境內機構投資者境外證券投資外匯管理規(guī)定》（國家外匯管理局公告[2013]第1號）2.《國家外匯管理局關于調整合格機構投資者數據報送方式的通知》（匯發(fā)[2015]45號）0.5分銀行代客境外理財（QDII）業(yè)務1.商業(yè)銀行從事代客境外理財業(yè)務中，資金凈匯出（含人民幣和外匯）是否超過外匯局核準的投資額度；2.是否按要求及時準確報送相關報表。超過投資額度的，按照超額率*0.1進行扣分，未及時報告每筆扣0.05分，扣完為止。1.《合格境內機構投資者境外證券投資外匯管理規(guī)定》（國家外匯管理局公告[2013]第1號）2.《國家外匯管理局關于調整合格機構投資者數據報送方式的通知》（匯發(fā)[2015]45號）科技管理2.5分2.5分銀行接口開發(fā)合規(guī)性及數據質量1.銀行接口程序開發(fā)是否滿足接口程序驗收要求，接口開發(fā)、驗收和聯調工作是否及時；2.日常報送數據及時性；3.接口數據報送準確性。1.銀行接口程序開發(fā)不滿足接口程序驗收要求或接口開發(fā)、驗收和聯調工作不及時，每發(fā)現1次扣0.3分。本項總分0.6分，扣完為止。2.及時性考核將通過不定期抽查某類數據報送及時性的方式進行。日常報送數據逾期率最高的銀行扣0.9分，逾期率最低的銀行扣0分。其他銀行扣分=0.9*（逾期率/最高逾期率）。逾期率=逾期報送筆數合計/實報筆數合計。3.本項總分1分，扣完為止。（1）檢查期內接口數據文件報送錯誤率最高的銀行扣1分，錯誤率最低的銀行扣0分。其他銀行扣分=1*（錯誤率/最高錯誤率）；錯誤率=接口反饋數據文件中失敗記錄數據合計/接口反饋數據文件中總記錄數據合計。（2）檢查期內出現大額交易數據報送錯誤，導致本銀行當月此類交易金額偏差超過5%，每次扣0.2分。1.《金融機構外匯業(yè)務數據采集操作規(guī)程》（匯發(fā)[2015]44號）2.《國家外匯管理局關于發(fā)布<金融機構外匯業(yè)務數據采集規(guī)范（1.1版）>的通知》（匯發(fā)[2016]22號）內控管理及其他10分2分內控制度完備性與實施情況（一）內部控制責任明確銀行應就外匯業(yè)務違規(guī)風險組成分工合理、職責明確、報告關系清晰的內部控制治理和組織架構：1.董事會是否負責保證建立有效的執(zhí)行外匯管理規(guī)定的內部控制體系、保證在現有外匯管理規(guī)定框架內審慎經營；2.監(jiān)事會是否負責監(jiān)督董事會、高級管理層履行外匯業(yè)務違規(guī)內部控制職責；3.高級管理層是否負責制定系統化的制度、流程、方法，建立和完善內部組織機構，保證外匯業(yè)務違規(guī)風險內部控制的各項職責得到有效履行；4.是否指定專門部門作為外匯業(yè)務違規(guī)內控管理職能部門，牽頭內部控制體系的統籌規(guī)劃、組織落實和檢查評估；5.內部審計部門是否就銀行外匯業(yè)務違規(guī)風險內部控制的充分性和有效性進行審計，及時報告審計發(fā)現的問題，并監(jiān)督整改；6.具體業(yè)務部門是否負責參與制定與自身職責相關的外匯業(yè)務制度和操作流程，負責嚴格執(zhí)行相關制度規(guī)定，負責組織開展自查并報告內部控制存在的缺陷，且及時落實整改。（二）內部控制措施全面、合規(guī)、有效銀行應就各項外匯業(yè)務制定全面、系統、合規(guī)的管理制度與業(yè)務流程，并定期評估：1.是否充分識別和評估各項外匯業(yè)務經營中面臨的違規(guī)風險，采取適當的控制措施，執(zhí)行標準統一的業(yè)務流程以確保規(guī)范運作；2.是否通過內控流程與業(yè)務操作系統和管理信息系統的有效結合，加強對業(yè)務活動的系統自動控制；3.是否合理確定與外匯業(yè)務相關的部門、崗位的職責及權限，形成規(guī)范的職責說明，建立相應的授權體系，明確相應的報告路線；4.是否制定規(guī)范員工行為的相關制度，明確對員工的禁止性規(guī)定，建立員工異常行為舉報、查處機制；5.是否在開辦新外匯業(yè)務、提供新外匯產品和服務時對潛在的違規(guī)風險進行評估，并制定相應的管理措施；6.是否及時根據外匯形勢及監(jiān)管規(guī)定的發(fā)展變化對內控管理措施進行調整。（三）內部控制保障有力1.外匯業(yè)務操作與管理信息系統是否能及時、準確記錄經營管理信息，確保連續(xù)性與可追溯性；2.是否具有有效的信息溝通機制，確保高級管理層及時了解外匯業(yè)務違規(guī)風險狀況，確保相關部門和員工及時了解與其職責相關的制度和信息；3.是否為各級分支機構配備負責督導執(zhí)行外匯管理規(guī)定的崗位與人員（根據