反電詐宣傳工作方案

反電詐宣傳工作方案范文為了確保工作或事情能有條不紊地開展，常常需要預(yù)先準(zhǔn)備方案，方案是為某一行動所制定的具體行動實施辦法細(xì)則、步驟和安排等。方案應(yīng)該怎么制定呢？以下是小編整理的反電詐宣傳工作方案范文，希望對大家有所幫助。"您下載國家反詐中心APP了嗎？"這是菏澤市公安局牡丹分局西城派出所民輔警在向群眾宣傳反詐知識時最常說的一句話。"這款軟件開啟來電預(yù)警功能后，會識別來電號碼是否為詐騙電話，能有效預(yù)防詐騙。"相同的話語西城派出所的民輔警每天要重復(fù)很多遍。西城派出所根據(jù)轄區(qū)內(nèi)"市場多、小區(qū)多"的特點，連日來，多舉措開展"沉浸式"反詐騙宣傳活動，讓反詐騙宣傳滲透進西城轄區(qū)的每一處，全力守護西城轄區(qū)群眾的`"錢袋子"。采取"白+黑"錯時入戶宣傳白天深入轄區(qū)內(nèi)各大市場，逐區(qū)逐戶對商戶進行反詐騙知識的宣傳，并發(fā)動廣大商戶參與到"全民反詐"活動中來，動員商戶向前來的顧客介紹并下載"國家反詐中心APP"，將反詐騙宣傳晚上深入轄區(qū)內(nèi)各小區(qū)，利用晚飯后時間，西城派出所民輔警攜帶反詐宣傳資料分兩隊，一隊開展"掃樓行動"，逐小區(qū)逐樓逐單元逐戶進行入戶宣傳，向群眾普及反詐知識，增強轄區(qū)居民對電信詐騙的認(rèn)識，并幫助群眾下載"國家反詐中心APP"，打開"來電預(yù)警"功能，發(fā)動廣大群眾向家人、親戚介紹反詐知識；另一隊在小區(qū)門口、小區(qū)廣場等人員密集處，集中進行反詐騙宣傳，根據(jù)近幾日高發(fā)的詐騙類型有針對性的向群眾講解防范電信詐騙相關(guān)知識，并一一解采取"看得到"的宣傳設(shè)計制作"反詐禮包"。包括"反詐胸牌"、"反詐水杯"、"反詐包"、反詐宣傳頁等物品，并在"反詐禮包"上集中印制"國家反詐中心APP"二維碼及"國家反詐中心APP"常用功能，將"反詐禮包"發(fā)放到所內(nèi)每一名民輔警手中，便于民輔警在開展社區(qū)走訪、場所管理、執(zhí)法辦案等工作方便向群眾展示和宣傳。設(shè)計制作"時效性"宣傳條幅。近期，西城派出所根據(jù)轄區(qū)內(nèi)發(fā)案情況，結(jié)合各市場、小區(qū)發(fā)案特點，印制針對性條幅。如："本小區(qū)一男士，相信騙子冒充的"QQ好友"受傷急用錢，被騙4000元。親朋好友遇事急，不忙匯款先聯(lián)系，細(xì)分真?zhèn)伪尕埬仯岱莉_子再演戲"，增強了反詐騙時效性和趣味性，擴大反詐宣傳能見度，讓反詐宣傳"看得到"。采取"聽得見"的宣傳該所利用每日群眾上下班高峰時間，在小區(qū)、市場出入口、人員密集區(qū)用擴音小喇叭滾動播放反詐騙宣傳提示語，營造濃厚的反詐宣傳氛圍，讓反詐宣傳"聽得見"。"網(wǎng)格員""志愿者"助力宣傳該所發(fā)動社區(qū)志愿者、網(wǎng)格員、中小學(xué)幼兒園教師加入宣傳隊伍，面向居民發(fā)放反詐騙宣傳材料，講解反詐騙知識，宣傳對象以易受騙人群為重點，如：家庭主婦、在校學(xué)生、無業(yè)和退休老人，尤其是子女不在身邊的老人和孤寡老人、外來務(wù)工人員等等，有針對性的加強反詐2020年，區(qū)分局刑偵大隊多措并舉、推陳出新，開展了一系列的防范電信網(wǎng)絡(luò)詐騙教育活動，隨時隨地將典型案例和反詐套路等信息傳達至轄區(qū)群眾，既提升廣大群眾預(yù)防新型網(wǎng)絡(luò)電信詐騙的能力，又密切了警民關(guān)系，真正做到了“轄區(qū)全覆蓋、無縫隙”防范電信詐騙宣傳。3月份，不斷整合宣傳資源，創(chuàng)新工作方法，聯(lián)合治安大隊協(xié)調(diào)走訪我市?家快遞公司，達成合作協(xié)議，通過在快遞包裹上粘貼反詐宣傳單的形式將4萬份宣傳資料送到市民手中，開辟了反詐宣傳新路徑，擴大了反詐宣傳覆蓋面。5月中旬，在人民廣場舉行了“嚴(yán)打電信詐騙犯罪保障人民財產(chǎn)安全”全市防范電信網(wǎng)絡(luò)詐騙宣傳活動，局領(lǐng)導(dǎo)、局屬各相關(guān)單位、駐蓬各新聞媒體、防詐志愿者、社區(qū)群眾等近500人參加。活動現(xiàn)場播放了防電詐宣傳短片、反詐中心民警介紹了打擊治理電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪專項行動的工作情況及破獲的典型案例，現(xiàn)場發(fā)放宣傳單頁及防電詐宣傳礦泉水2000余份。提高了轄區(qū)市民防范電信網(wǎng)絡(luò)詐騙的意識，營造了防范電信網(wǎng)絡(luò)詐騙的良好社會氛圍。5月下旬，聯(lián)合美團外賣擴大反詐宣傳渠道，組織外賣小哥在送餐時將2萬余份印有反詐宣傳的墊餐紙隨外賣一起配送到顧客手里，讓反詐宣傳走進了千家萬戶，為反詐宣傳增添了力8月初，為進一步落實企業(yè)財務(wù)人員防詐騙宣傳教育工作，避免轄區(qū)企業(yè)遭受大額財產(chǎn)損失，反詐民警聯(lián)合各派出所民警深入轄區(qū)企業(yè)對企業(yè)老總和財務(wù)人員開展面對面培訓(xùn)交流和溝通聯(lián)系，針對每個企業(yè)規(guī)模大小、產(chǎn)業(yè)方向、財務(wù)人員性格等特點，積極對該類案件中容易受騙、受騙金額較大的財務(wù)人員開展了精準(zhǔn)防范宣傳，當(dāng)場發(fā)放《致全市企業(yè)財務(wù)人員的一封9月份開展了為期一個月的防電詐宣傳月活動?；顒又校谥饕煌房趹覓旆丛p橫幅，在居民小區(qū)采取小廣播播放反詐音頻，在各超市、銀行、加油站等地方利用顯示屏滾動播放反詐宣傳內(nèi)容，利用鎮(zhèn)政府廣播站對轄區(qū)村居開展喇叭廣播進行宣傳、到居民小區(qū)、鄉(xiāng)村田間地頭、超市、市場、集市、學(xué)校門口、旅游景點等發(fā)放反詐宣傳單、在校園門口利用無人機對接孩子的學(xué)生家長播放反詐小音頻等方法積極進行宣傳，收到了良好的社會效果。期間共拉橫幅條，廣播播放小音頻共計小時，動用各種顯示屏塊，發(fā)放宣傳單張，用無人機參與宣傳次。10月份，刑偵大隊聯(lián)合派出所到學(xué)院進行重點靶向反電詐宣傳。期間，刑偵大隊、派出所主要負(fù)責(zé)人與校領(lǐng)導(dǎo)進行了座談交流，就防范電信詐騙的`必要性達成共識。宣傳民警采取了逐層級培訓(xùn)的方式，集中了學(xué)院的教輔人員及學(xué)生會主要成員，針對最近發(fā)生在校園中的詐騙案件，從類型、手段到防范措施進行了詳細(xì)講解培訓(xùn)。教輔人員以召開主題班會的形式對各自負(fù)責(zé)的班級進行專題培訓(xùn)，發(fā)放宣傳手冊，建立反詐宣傳微信群。通過培訓(xùn)，提高了學(xué)院師生的反電詐意識和鑒別能力。反詐宣傳車—刑偵大隊打造了地區(qū)第一輛流動反詐宣傳車，車身貼有反詐標(biāo)語、海報及各種詐騙手段，巡回在各居民小區(qū)、公園、廣場、客運站、重要路段等人流量較大的地方播放防詐騙小音頻，讓更多市民群眾在日常生活中潛移默化的接受防詐騙宣傳教育。關(guān)鍵詞：電信詐騙；偵查；難點；對策20xx年12月21日至20xx年3月20日，全市共立電信詐騙案1887起，同比上升41.56%，涉案總金額達23038112元。其中，立網(wǎng)絡(luò)詐騙案916起，同比上升102.21%；立電話詐騙案792起，同比上升20.18%；立短信詐騙案179起，同比下降19.00%。2月21日至3月20日，全市立電信詐騙案件959起，占全部詐騙案件的60.24%，發(fā)案數(shù)量同比上升91.38%，環(huán)比上升204.91%。（二）案件高發(fā)地區(qū)20xx年以來，電信詐騙案發(fā)案地主要集中于主城九區(qū)，其中沙坪壩區(qū)（206起）、渝中區(qū)持續(xù)高發(fā)地區(qū)，萬州（80起）、永川（70起）、合川（53起）等地的發(fā)案情況也較為突出。1.上述電信詐騙案件的受害人總數(shù)為1887人，其中男性918人，女性969人。性別結(jié)構(gòu)特征不明顯，男性和女性被侵害的幾率基本相當(dāng)。2.受害人年齡段高度集中于18至48歲，數(shù)量占總?cè)藬?shù)的85%以上。3.犯罪后果與被害人的心理弱點高度相關(guān)，大部分受害人均存在疏于考察、盲目輕信或貪圖小利等一種或多種心理弱點。（四）主要作案手法20xx年以來，肆虐于重慶市的電信詐騙手法主要有以下幾種。1.冒充國家機關(guān)（法院、檢察院、公安、市政、衛(wèi)生、文化、稅務(wù)、煤監(jiān)等）工作人員，編造事實，以電話或短信方式設(shè)連環(huán)局行騙。如：九龍坡區(qū)一起涉案金額高達58.9萬元的電話詐騙案，就是犯罪嫌疑人冒充昆明市檢察院檢察長、公安局警官以及銀行科長，以撥打電話方式，對受害人進行詐騙。又如：忠縣的田某在接到“忠縣武警中隊”預(yù)訂26個帳篷和32套門的電話后，按照對方要求，先向“指定帳篷供貨商”的郵政賬戶匯入“預(yù)訂款”1.2萬元，后又將2.8萬元“回扣”通過POS機分兩次轉(zhuǎn)賬至對方農(nóng)業(yè)銀行賬戶，后發(fā)現(xiàn)被騙。2.捏造諸如購車退稅、購房退稅、購摩托車返補貼、返還學(xué)費等事由，利用受害人貪利心理實施詐騙。如：20xx年2月24日，南岸區(qū)的尹某接到“車管所工作人員”電話，稱其購買汽車可以退稅6975元，尹信以為真，以銀行轉(zhuǎn)賬方式被騙13.9萬元。20xx年1月26日，開縣的譚某也因輕信“重慶市財政局工作人員”返還其子女學(xué)費的電話，以銀行轉(zhuǎn)賬方式被騙4.7萬元。3.通過互聯(lián)網(wǎng)和手機短信，散布商品購銷、小額信貸、辦理證照、中獎兌獎等虛假信息，利用受害人疏于考察、輕信他人的心理進行詐騙。如：渝中區(qū)的何某因急于出國留學(xué)，輕信互聯(lián)網(wǎng)上的中介信息，主動撥打“博助教育機構(gòu)”的聯(lián)系電話，被對方以手續(xù)費、保證金名義，以銀行轉(zhuǎn)賬方式騙去30.85萬元。4.通過手機通話、手機短信和騰訊QQ，冒充受害人親戚、朋友、同事和戰(zhàn)友等，謊稱做生意、患病、罹難等急需資金，對受害人進行情感綁架，從而實施詐騙。如：20xx年3月15日，九龍坡區(qū)的陳某接到電話，對方自稱是其朋友“林明清”，要借款53萬元用于資金周轉(zhuǎn)，陳隨即向?qū)Ψ街付ㄙ~戶匯款53萬元。之后，陳向林明清核實借錢一事時，才知受騙。5.通過網(wǎng)絡(luò)、報刊雜志等媒體，交友、征婚或求子等虛假信息，誘人上當(dāng)受騙。如：南岸區(qū)的仲某在報紙上看到一則廣告，稱以優(yōu)厚報酬尋一健康男性為伴生育小孩，隨即與對方電話聯(lián)系，被告知酬謝費為50萬元，但要自行預(yù)付稅費，仲按對方指定方式，在銀行分4次共匯出3.55萬元，事后發(fā)現(xiàn)被騙。二、當(dāng)前電信詐騙案件的主要特點電信詐騙是犯罪集團（團伙）將傳統(tǒng)詐騙手法模板化，以現(xiàn)代通訊（固定電話、移動電話和互聯(lián)網(wǎng)等）和各種傳媒為載體，充分利用電信業(yè)、金融業(yè)的服務(wù)項目和監(jiān)管漏洞，遠(yuǎn)距離、跨區(qū)域（甚至跨國、跨境）實施的非接觸式詐騙犯罪［1］。綜合重慶市和各地公安機關(guān)“打防管控”的相關(guān)工作經(jīng)驗，發(fā)現(xiàn)電信詐騙案件的主要特點表現(xiàn)在以下幾方面。（一）作案手法翻新速度快其一，詐騙方式高度模板化且模板品種繁多。犯罪分子充分利用普通群眾的貪利、怕事等心理，精心編制各種標(biāo)準(zhǔn)化的詐騙模板，從傳統(tǒng)的婚介職介、中獎信息、電話欠費、冒名頂替、辦理證照，到緊貼時事的補貼退稅、投資理財，甚至賬號涉案（洗錢、販毒）、賑災(zāi)募捐等，花樣繁多、層出不窮。其二，從詐騙所依托的通訊技術(shù)來看，充分利用成本較為低廉的網(wǎng)絡(luò)電話技術(shù)、短信群發(fā)技術(shù)、QQ通訊技術(shù)等，從而形成了犯罪的智能化和規(guī)?；沟迷p騙可以在極短時間內(nèi)地毯式地展開，侵害面極廣，所以造成的損失面也很廣。其三，犯罪分子還巧妙利用金融業(yè)的服務(wù)項目，如U盾、數(shù)字證書、電子口令卡等現(xiàn)代網(wǎng)銀技術(shù)，以及方便快捷的ATM機存取款、轉(zhuǎn)賬、匯款服務(wù)，從而能在極短時間內(nèi)，組織多人同步完成贓款分解、資金轉(zhuǎn)移或現(xiàn)金提取，迅速轉(zhuǎn)移犯罪所得，令金融部門和公安機關(guān)防不勝其四，還應(yīng)當(dāng)注意到，由于電信詐騙的屢禁不止，造成了內(nèi)地不法人員抄襲和模仿跨國電信詐騙團伙的犯罪手段和方法，與跨國電信詐騙團伙狼狽為奸、里應(yīng)外合，從而極大地助長了電信詐騙犯罪的本土化和猖獗泛濫，加劇了電信詐騙的危害性程度。20xx年3月14日，重慶市公安局警務(wù)情報信息中心會同巫山縣公安局在湖北破獲的一個電信詐騙案，便是湖北籍犯罪人員效仿境外詐騙集團犯罪手法，冒充重慶市巫山、銅梁“煤監(jiān)局長”向當(dāng)?shù)孛旱V業(yè)主批量發(fā)送“索賄”短信實施詐騙，雖技術(shù)含量較低，但犯罪分子也頻頻得手，這一案例證明了電信詐騙確實存在本土化和普及化的不良趨勢。（二）詐騙流程的標(biāo)準(zhǔn)化、模板化目前看來，電信詐騙中電話詐騙的標(biāo)準(zhǔn)化和模板化程度最為明顯。電話詐騙通行的作案流程一般包含四個步驟：“遍地撒網(wǎng)”、“請君入甕”、“環(huán)環(huán)相扣”、“遠(yuǎn)走高飛”。第一步，“遍地撒網(wǎng)”。在境外（當(dāng)前主要是泰國、越南、馬來西亞、印尼等國家和臺灣地區(qū)）的詐騙犯罪團伙，通過架設(shè)在不同國家互聯(lián)網(wǎng)服務(wù)器上的VoIP電話軟件，對中國大陸任意地區(qū)的電話號碼進行批量呼叫。因犯罪團伙使用了“透傳軟件”對通訊數(shù)據(jù)進行人為操縱，使得受害人的來電號碼顯示為詐騙團伙設(shè)定的任意號碼，如通訊部門特服號碼、銀行部門特服號碼、政府部門公開電話等，從而降低受害人的警惕性。第二步，“請君入甕”。若受害人接聽來電，VoIP網(wǎng)絡(luò)電話系統(tǒng)則先會自動播放語音，受害人往往按照語音提示，按鍵轉(zhuǎn)入所謂的“人工服務(wù)”，此時，詐騙團伙中的“接線員”浮出水面，按照預(yù)先設(shè)計的角色、對話內(nèi)容和方式，向受害人展開騙局。第三步，“環(huán)環(huán)相套”。詐騙團伙往往有若干名“接線員”，依據(jù)詐騙模板分別扮演不同的角色，通過VoIP電話軟件的語音通話轉(zhuǎn)接功能，冒用法院、公安局、檢察院、電信局、郵局等各種部門工作人員的身份，輪番上陣、緊密配合，充分牽制受害人的.思路，使得受害人基本沒有時間分辨真?zhèn)?。?dāng)受害人確已陷入騙局、深信不疑之后，最后一名“接線員”即告知受害人，若需證明自己清白并保護自身合法財產(chǎn)，受害人就必須立即將其全部資金“暫時”匯入政府部門設(shè)立的“專用保護性賬號”中。第四步，“遠(yuǎn)走高飛”。一旦受害人將錢匯入“專用保護性賬號”中，詐騙團伙便立即通過網(wǎng)上銀行對資金進行拆解，化整為零；同時組織人員同步在境內(nèi)外的銀行網(wǎng)點和ATM機上取現(xiàn)，然后，迅即通過錢莊，或重新通過銀行等方式，將資金再匯總到詐騙團伙名下。待受害人醒悟并取得相關(guān)部門支持時，其資金已經(jīng)基本消失殆盡。（三）集團作案，組織嚴(yán)密，職業(yè)化水平較高電信詐騙呈現(xiàn)典型的集團化和職業(yè)化特征。團伙成員之間按照公司化運作，分工明確，相互之間一對一聯(lián)系，互不交叉，甚至互不謀面。一般有五個層次的人員：一是境外核心人員。多為臺灣籍等境外人員，此類人員負(fù)責(zé)：編制詐騙模板；準(zhǔn)備作案所需的器材設(shè)備、銀行卡和場所等；通過各種常規(guī)渠道，從內(nèi)地物色、招募“接線員”團伙成員，并將“接線員”帶到詐騙場所培訓(xùn)和管理。二是技術(shù)支撐人員。一般由核心人員從網(wǎng)絡(luò)論壇臨時招募，或經(jīng)“圈內(nèi)”人員介紹加入。他們負(fù)責(zé)通過互聯(lián)網(wǎng)，遠(yuǎn)程為詐騙團伙安裝并維護VoIP電話軟件和“透傳軟件”，并保證詐騙團伙的電話能順利接入內(nèi)地的電話網(wǎng)絡(luò)。三是專業(yè)拆賬人員。在核心人員指揮下，將全部贓款拆分――若在境內(nèi)取款，則拆解為單筆2萬元以下；若在境外取款，則拆解為單筆1萬元以下――轉(zhuǎn)入若干張銀行卡里，以確保能在一天內(nèi)轉(zhuǎn)移全部贓款。四是取款人員，也稱為“車手”、“取款負(fù)責(zé)人”。車手一般事先潛入各地待命，拆賬完成接到取款指令后，迅速持銀行卡去銀行網(wǎng)點、ATM機取錢，最后再將贓款存入詐騙團伙指定的賬戶。從目前了解到的情況來看：每名車手均持多張銀行卡，分散到幾個城市；多名車手組成一個“車手組”，聽命于一個小頭目；小頭目則負(fù)責(zé)從核心人員處接收銀行卡和取款指令，再將銀行卡分發(fā)到每個車手，并向車手發(fā)送具體的取款、存款指令。每個“車手組”可能承攬多個詐騙團伙的取款、存款業(yè)務(wù)。五是關(guān)聯(lián)作案人員。大量的不以團伙成員真實身份注冊、與犯罪團伙毫無身份關(guān)聯(lián)的銀行卡是詐騙成功的保障，也是每個電信詐騙團伙必備的犯罪工具。電信詐騙團伙這一“剛性需求”，近年來逐漸催生了專門提供銀行卡的“公司”，這些“公司”通過各種合法或非法渠道獲得大量銀行卡，通過地下渠道販賣給詐騙團伙［2］。三、電信詐騙的偵查瓶頸從20xx年公安部牽頭偵辦“1011”、“810”、“1130”、“128”等系列電信詐騙案，以及各地歷年來偵辦同類案件的經(jīng)驗來看，偵辦電信詐騙案件往往同時面臨五難：取證難、抓捕難、定性難、追贓難、打擊難，因此，造成目前打擊工作的實際狀況是高成本、低產(chǎn)出、重復(fù)勞動甚至（一）VoIP電話呼叫的落地反查取證工作難以深入解剖已破獲案件可以發(fā)現(xiàn)，電信詐騙所使用的VoIP語音呼叫技術(shù)，一般架設(shè)于境外互聯(lián)網(wǎng)服務(wù)器上，犯罪分子發(fā)起呼叫后，其語音數(shù)據(jù)包通過電信運營商提供的線路，“透傳”（即落地語音網(wǎng)關(guān)）入PSTN電話網(wǎng)（publicswitchedtelephonenetwork，即我們?nèi)粘Ｊ褂玫碾娫捑W(wǎng)，聲音以模擬信號傳輸）。經(jīng)“透傳”后，受害人的來電號碼雖然顯示為諸如銀行特服、公安局辦公電話等電話號碼，但實際上是由犯罪分子手動設(shè)置而成；為了增加破獲的難度，詐騙團伙往往通過多層服務(wù)來設(shè)置偵查障礙；同時因互聯(lián)網(wǎng)服務(wù)器和落地語音網(wǎng)關(guān)的不確定性和隱蔽性，以目前的技術(shù)，很難通過來電查詢對VoIP通話進行逆向追蹤。（二）警銀缺乏深度合作電信詐騙案中，銀行卡是實現(xiàn)犯罪目的的關(guān)鍵環(huán)節(jié)。從目前的情況來看，銀行部門的部分管理規(guī)定和運營模式容易被犯罪分子利用，有助于電信詐騙犯罪的滋長，也成為公安機關(guān)快速1.犯罪分子批量開立銀行卡、網(wǎng)上快速拆賬、ATM取現(xiàn)暢通無阻部分地區(qū)的銀行對借記卡的管理，大都不如對信用卡的管理一樣審查嚴(yán)格、發(fā)放謹(jǐn)慎，這就造成了借記卡的批量開戶問題，犯罪分子持一張身份證就可以到銀行開立幾百個借記卡賬戶，或者是持一批他人身份證大批量開立借記卡。銀行部門按照國家銀監(jiān)局、公安部等部門的要求，對銀行卡設(shè)置了單日取款2萬元的上限，但是，對持有網(wǎng)銀U盾的客戶則沒有設(shè)置單日轉(zhuǎn)賬限額。因此，犯罪分子只要持有網(wǎng)銀U盾和足夠多的銀行卡，再多的贓款也能在短時間內(nèi)分拆至銀行卡，再從遍布全國各地的ATM機上取現(xiàn)。同時，還需注意到的是，隨著經(jīng)濟形勢的發(fā)展，各大商業(yè)銀行都加快了“國際化戰(zhàn)略”的步伐，陸續(xù)設(shè)立了海外分支機構(gòu)，令人擔(dān)憂的是，如果犯罪組織也開始利用這些境外銀行網(wǎng)點辦卡、取現(xiàn)，那么警方極可能連“車手”等犯罪團伙低端成員也很難查證和捕獲。2.部分銀行管理規(guī)定制約了公安機關(guān)的快速反應(yīng)偵辦電信詐騙案件，出手迅速是關(guān)鍵。但目前，銀行管理規(guī)定中，主要有三方面因素制約了公安機關(guān)的快速反應(yīng)。其一，金融部門現(xiàn)行的有關(guān)規(guī)定，限制異地司法查詢、凍結(jié)；其二，電子銀行信息的司法查詢，需到發(fā)卡銀行所歸屬的地市級分行電子銀行數(shù)據(jù)中心，且查詢結(jié)果不能實現(xiàn)即到即得；其三，各家銀行基本不向公安機關(guān)開放其本行銀行卡活動監(jiān)控數(shù)據(jù)；在各類銀行卡的活動數(shù)據(jù)中，公安機關(guān)僅能通過中國銀聯(lián)公司獲取銀聯(lián)卡的跨行活動數(shù)據(jù)，此數(shù)據(jù)的運用，仍然需要到開戶銀行或交易發(fā)生銀行落地查證。（三）取證繁瑣、定性困難、證據(jù)鏈條易缺失我國現(xiàn)行法律中沒有專門規(guī)定電信詐騙罪，加之電信詐騙面對的是不特定區(qū)域和不特定對象，犯罪行為、犯罪工具和犯罪結(jié)果等交織在一起，給偵查、抓捕、取證、定性都帶來重重障礙，如：公安部牽頭偵辦的“1130”案件，因所在國司法體系原因，專案組經(jīng)多方斡旋，突破重重困難，才將臺灣籍犯罪嫌疑人從菲律賓押送回國。真正的詐騙核心人員往往位于境外，而目前抓獲的均為一些犯罪團伙的底層人員，這些底層人員一般會以《刑法》第312條掩飾、隱瞞犯罪所得和犯罪所得收益罪之規(guī)定報捕；如果證據(jù)仍不足的，為打擊和震懾犯罪，還會選擇報批勞動教養(yǎng)。但是，一旦涉及外國人時，就不能適用勞動教養(yǎng)，只能釋放。偵辦案件往往是投入大、產(chǎn)出小，形成了對偵查資源的極大牽制。四、打擊電信詐騙犯罪的措施從20xx年開始，重慶市公安機關(guān)先后投入了大量的警力、物力，成立了多個專案組進行偵辦，共破獲電信詐騙案717起，其中，破年內(nèi)案件15起，破案率僅為0.61%。雖然成功打掉了幾個犯罪團伙，但投入了大量的人力、物力和財力，打擊到的境外核心人員也少之又少。與國內(nèi)外電信詐騙團伙橫行肆虐、大批不法人員蠢蠢欲動相比，我們?nèi)〉玫膽?zhàn)果只能算是冰山一角。因此，警方既要深入研究，科學(xué)部署，加強對電信詐騙犯罪的打擊實效，更要強化犯罪預(yù)防，策動相關(guān)社會力量，合力筑牢、完善全社會共同參與的全方位、立體化防控機制［4］。（一）探索打擊電信詐騙的新方法和新機制1.建立專業(yè)偵查隊伍，或改進偵查方法，有效應(yīng)對高發(fā)態(tài)勢。電信詐騙的職業(yè)化趨勢十分明顯，建議成立專業(yè)偵查隊伍以針鋒相對，最大限度地實現(xiàn)警方的快速反應(yīng)和專業(yè)化程度；同時，或可參照禁毒等專業(yè)警種的工作方法，視情設(shè)置“偵查圈套”，適度運用誘惑偵查手段，通過偵查經(jīng)營來切實提高打擊實效。公安部自20xx年6月12日起，部署開展了為期四個多月的聲勢浩大的全國范圍內(nèi)打擊電信詐騙犯罪專項行動，取得了良好的效果。僅僅兩個半月時間，至20xx年8月31日，全國公安機關(guān)共打掉電信詐騙犯罪團伙277個，抓獲電信詐騙犯罪嫌疑人1469人，破獲電信詐騙犯罪案件4836起，追回被騙資金1900萬余元［5］。2.落實“落地偵查”協(xié)作機制。按照公安部提出的設(shè)想，盡快搭建全國性的網(wǎng)絡(luò)平臺，建立跨區(qū)域協(xié)作共享和快速聯(lián)動反應(yīng)機制，實現(xiàn)遠(yuǎn)距離網(wǎng)上串并案，同時落實各涉案地偵查、抓捕和取證工作，以集約化作戰(zhàn)來應(yīng)對電信詐騙的多發(fā)、普發(fā)態(tài)勢，避免各自為戰(zhàn)、重復(fù)勞動。（二）尋求銀行、電信行業(yè)的最大支持，堵塞可資犯罪利用的漏洞銀行服務(wù)和現(xiàn)代通信服務(wù)，是電信詐騙高度依賴的“兩個支點”，對該兩個支點任選其一進行打擊，即可斬斷其資金鏈或技術(shù)鏈，扼殺電信詐騙。因此，警方與銀行、電信兩大行業(yè)的深度合作是打擊電信詐騙的治本之策。其具體操作可從以下幾個方面入手。1.簡化銀行查詢、凍結(jié)等審批手續(xù)，建立快速反應(yīng)機制。如我國臺灣地區(qū)已經(jīng)建立起“165反詐騙咨詢熱線”，受害人一旦受騙，可以在第一時間通過165熱線報警并通知銀行對涉案賬戶進行凍結(jié)，極大地減少了受害人的損失。2.搭建制度化、常態(tài)化溝通機制或平臺，合力打擊非法營運的VoIP服務(wù)器、銀行卡、非法營運短信群發(fā)、違規(guī)租用通信線路等違法犯罪行為，剪除電信詐騙犯罪的周圍支撐。3.加強技術(shù)領(lǐng)域的合作，實現(xiàn)系統(tǒng)化合力管控。如建立基于“黑名單”的電話語音控制系統(tǒng)。一是公安部門將掌握的詐騙分子使用的