農(nóng)商銀行系統(tǒng)會(huì)計(jì)人員理論實(shí)務(wù)考試題庫附答案

農(nóng)商銀行系統(tǒng)會(huì)計(jì)人員理論實(shí)務(wù)考試題庫附答案

最基本的會(huì)計(jì)等式是（）。

A.資產(chǎn)=負(fù)債+（所有者權(quán)益+利潤）

B.收入-費(fèi)用二利潤

C.資產(chǎn)=負(fù)債+所有者權(quán)益（正確答案）

D.資產(chǎn)=負(fù)債+所有者權(quán)益+（收入-費(fèi)用）

資產(chǎn)類賬戶的借方一般登記（）。

A.本期增加或減少發(fā)生額

B.本期減少發(fā)生額

C.本期增加發(fā)生額（正確答案）

D.以上都對

能全面反映經(jīng)濟(jì)業(yè)務(wù)的賬戶對應(yīng)關(guān)系的是（）。

A.復(fù)式憑證（正確答案）

B.匯總收款憑證

C.單式憑證

D.匯總付款憑證

經(jīng)濟(jì)業(yè)務(wù)發(fā)生時(shí)直接取得或填制的會(huì)計(jì)憑證叫做（）0

A.原始憑證（V）

B.復(fù)式憑證

C.單式憑證

D.記賬憑證

根據(jù)我國《會(huì)計(jì)法》的規(guī)定，外來原始憑證的金額有錯(cuò)誤時(shí)，應(yīng)當(dāng)采取

的正確做法是（）。

A.由接受單位更正并加蓋接受單位印章

B.由出具單位更正并加蓋接受單位印章

C.由出具單位重開（正確選項(xiàng)）

D.由經(jīng)辦人員更正并加蓋經(jīng)辦人員印章

會(huì)計(jì)分錄的基本要素不包括（）。

A.記賬金額

B.記賬符號

C.記賬的時(shí)間（V）

D.賬戶名稱

柜員在記載賬務(wù)時(shí)，如賬簿余額結(jié)清時(shí)，應(yīng)在（）位劃一0一表示結(jié)清。

A角

B.其他位置

C.分

D.元（V）

跨年度的會(huì)計(jì)差錯(cuò)應(yīng)采用（）。

A.劃線更正法

B.藍(lán)字反方傳票沖正法（正確選項(xiàng)）

C.抹賬

D.紅藍(lán)字傳票沖正法

會(huì)計(jì)職業(yè)道德的基本工作準(zhǔn)則是（）。

A.服務(wù)群眾

B.提高技能

C.誠實(shí)守信（正確選項(xiàng)）

D.奉獻(xiàn)社會(huì)

（）是職業(yè)道德的出發(fā)點(diǎn)和歸宿。

A.愛崗敬業(yè)

B.奉獻(xiàn)社會(huì)（正確選項(xiàng)）

C.辦事公道

D.誠實(shí)守信

會(huì)計(jì)人員對于工作中知悉的商業(yè)秘密應(yīng)依法保守，不得泄露，這是會(huì)計(jì)

職業(yè)道德中（）的具體體現(xiàn)。

A.客觀公正

B廉潔自律

C.誠實(shí)守信（V）

D.堅(jiān)持準(zhǔn)則

會(huì)計(jì)人員在工作中應(yīng)主動(dòng)就單位經(jīng)營管理中存在的問題提出合理化建

議，協(xié)助領(lǐng)導(dǎo)決策，這是會(huì)計(jì)職業(yè)道德中的（）所要求的。

A提高技能

B.愛崗敬業(yè)

C.堅(jiān)持準(zhǔn)則

D.參與管理（正確選項(xiàng)）

《浙江省農(nóng)村合作金融機(jī)構(gòu)工作人員違規(guī)行為處理辦法》規(guī)定（）行

為給予主管人員和其他責(zé)任人員給予警告或者記過處分；情節(jié)較重的，

給予記大過或者降級處分；情節(jié)嚴(yán)重的，給予撤職至開除處分。

A.違反規(guī)定開立、變更、撤銷賬戶

B提出、提入的票據(jù)未經(jīng)換人清點(diǎn)復(fù)核的

C.開戶單位資料交接不符合規(guī)定，客戶資料領(lǐng)取未登記的

D.不按規(guī)定處理長短款的（正確選項(xiàng)）

下列違規(guī)行為處理中屬紀(jì)律處分的是（）。

A.撤職（正確答案）

B.辭退

C.誡勉談話

D.調(diào)離原崗位

違規(guī)工作人員依照《浙江農(nóng)信系統(tǒng)工作人員違規(guī)行為處理辦法（2018

年版）》受到停職、調(diào)離原崗位、責(zé)令辭職、免職、解聘職務(wù)、解聘專

業(yè)技術(shù)職務(wù)處理的，（）年內(nèi)不得晉升職務(wù)、職等、職稱和工資級別，

在影響期內(nèi)取消評優(yōu)評先資格。

A.三年

B.二年（正確答案）

C.一年

D泮年

下列不屬于實(shí)際控制人范疇的是（）。

A.公司實(shí)際控制人

B.未被客戶披露但實(shí)際控制著金融交易過程的人

C.未被客戶披露但最終享有相關(guān)經(jīng)濟(jì)利益的人員

D.公司授權(quán)的經(jīng)辦業(yè)務(wù)人員（正確選項(xiàng)）

浙江省單位賬戶大額現(xiàn)金管理試點(diǎn)工作起點(diǎn)金額為人民幣（）萬元含）,

個(gè)人賬戶管理起點(diǎn)金額為人民幣（）萬元（含）。

A.30,30

B.50,30（V）

C.50,50

D.50,20

根據(jù)《會(huì)計(jì)檔案管理辦法》的規(guī)定，在我國境內(nèi)所有單位的會(huì)計(jì)檔氯）。

A.可以攜帶出境

B.經(jīng)安全部門批準(zhǔn)后，可攜帶出境

C.經(jīng)本單位負(fù)責(zé)人批準(zhǔn)后，可攜帶出境

D.不得攜帶出境（正確答案）

當(dāng)同一介質(zhì)上存儲的會(huì)計(jì)信息對應(yīng)的檔案保管期限不同時(shí)，應(yīng)按（）

期限保管。

A.最長（正確選項(xiàng)）

B.15年期

C.3年期

D.平均

已滿保管期需要銷毀的會(huì)計(jì)檔案，應(yīng)由（）負(fù)責(zé)銷毀。

A.縣級行（社）（V）

B.支行（社）

C.檔案保管部門

D.都可以

法律、法規(guī)授權(quán)的部門查閱會(huì)計(jì)檔案時(shí)，必須持（）正式公函及經(jīng)辦

人證件。

A.主管部門

B.會(huì)計(jì)檔案管理部門

C.縣級及以上主管部門（正確選項(xiàng)）

D.會(huì)計(jì)部門

已銷戶的人民幣銀行結(jié)算賬戶資料的保管期限為（）。

A.永久

B30年

C.5年

D.10年（V）

當(dāng)年形成的會(huì)計(jì)檔案，可暫由會(huì)計(jì)檔案形成部門保管（），以便于查

找利用。

A.半年

B.1年（正確答案）

C.2年

D.3年

（）不得兼管會(huì)計(jì)檔案。

A.現(xiàn)金收付柜員（V）

B.事后監(jiān)督員

C.會(huì)計(jì)主管

D.客戶經(jīng)理

行社內(nèi)部人員需調(diào)閱會(huì)計(jì)檔案的，應(yīng)提出書面申請。集中檔案管理部門

管理的，應(yīng)經(jīng)（）批準(zhǔn)；非集中管理的，應(yīng)經(jīng)（）批準(zhǔn)，交會(huì)計(jì)檔案管

理人員。

A.檔案管理部門負(fù)責(zé)人、管理單位會(huì)計(jì)部門負(fù)責(zé)人（V）

B.檔案保管人和會(huì)計(jì)主管

C.網(wǎng)點(diǎn)負(fù)責(zé)人和檔案保管人

D.網(wǎng)點(diǎn)負(fù)責(zé)人和會(huì)計(jì)主管

會(huì)計(jì)電子檔案管理系統(tǒng)可以實(shí)行除（）外的資料無紙化管理。

A.賬戶資料管理

B.傳票管理（正確答案）

C.登記簿管理

D.報(bào)表管理

被檢查單位應(yīng)根據(jù)檢查報(bào)告（書）的整改要求制定具體的整改措施并認(rèn)

真組織整改，整改情況應(yīng)在（）內(nèi)反饋給檢查組織單位或檢輔員。

A.1周

B.1個(gè)月（正確答案）

C.15日

D.10B

縣（市、區(qū)）農(nóng)商銀行（信用社）對所轄網(wǎng)點(diǎn)的會(huì)計(jì)檢查，每次檢查對

象必須包括支行本級及至少（）的轄屬網(wǎng)點(diǎn)。

A.10%

B.50%

C.30%

D.20%（正確答案）

支行行長（主任）對轄內(nèi)的現(xiàn)金憑證庫房及尾箱，應(yīng)至少（）檢查一

次，并對檢查結(jié)果負(fù)責(zé)。

A.每年（V）

B.每半年

C每季

D每月

會(huì)計(jì)等部門管理人員或者營業(yè)機(jī)構(gòu)會(huì)計(jì)主管（或營業(yè)機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人m）

至少一次通過監(jiān)控錄像檢查或跟班核查加鈔、取鈔情況，并做好查庫記

錄。

A周

B.月（正確選項(xiàng)）

C.季

D泮年

機(jī)構(gòu)號的組成規(guī)則為（）。

A行社號（3位）+000

B.網(wǎng)點(diǎn)號（3位）+000

C行社號（3位）+網(wǎng)點(diǎn)號（3位）（V）

D彳亍社號（3位）+網(wǎng)點(diǎn)號（4位）

（）業(yè)務(wù)，未能復(fù)核的，經(jīng)辦人員不能正常簽退，強(qiáng)行簽退的，登記

預(yù)警信息。

A.事后復(fù)核（V）

B.即時(shí)復(fù)核

C.事后復(fù)核與即時(shí)復(fù)核

D.都不對

柜員號由7位阿拉伯?dāng)?shù)字組成，規(guī)則為：行社號（3位）+柜員號（4

位），實(shí)行（）

A.終身制管理（正確選項(xiàng)）

B.全省統(tǒng)一管理

C彳亍社內(nèi)統(tǒng)一管理

D.都不對

刪除后的柜員號，經(jīng)（）同意，可以重新啟用，重新啟用時(shí)，恢復(fù)原

柜員的基本信息。

A.會(huì)計(jì)（運(yùn)營）管理部門（V）

B.所在機(jī)構(gòu)

C.人事部門

D清算中心

因柜員調(diào)動(dòng)而移交的，應(yīng)由（）監(jiān)督移交。

A.網(wǎng)點(diǎn)負(fù)責(zé)人

B.會(huì)計(jì)主管或其授權(quán)的其他會(huì)計(jì)人員（正確選項(xiàng)）

C.支行行長

D.同一網(wǎng)點(diǎn)其他柜員

各行社應(yīng)在綜合業(yè)務(wù)系統(tǒng)中為非全日制營業(yè)機(jī)構(gòu)設(shè)置規(guī)定的營業(yè)日期

（每月、周指定日或特殊營業(yè)日），并將營業(yè)日期維護(hù)信息抄告（）部

門。

A.事后監(jiān)督（正確答案）

B.安全保衛(wèi)

C.人力資源

D.運(yùn)營管理

柜員號為8811200，該縣級行（社）清算中心機(jī)構(gòu)號（）。

A.999000

B.都不是

C.881100

D.881000（正確選項(xiàng)）

綜合業(yè)務(wù)系統(tǒng)中，柜員因密碼錯(cuò)誤輸入超過（）次，會(huì)引起密碼死鎖。

A3、次

B.10次

C.9次

D.5次（V）

柜員密碼更換的最長期限為（）。

A.半年

B.一年

C.一個(gè)月

D.三十天（正確答案）

柜員因故未能及時(shí)更換登錄密碼，致使密碼過期而死鎖的，無法登錄系

統(tǒng)的，可進(jìn)行密碼延期處理，密碼延期為（）天。

A.1天（正確選項(xiàng)）

B.5天

C.3天

D.隨意

柜員需更改指紋登錄方式為其他方式的，應(yīng)經(jīng)（）審批，由清算中心

為該柜員修改基本信息，同時(shí)取消指紋信息。

A.會(huì)計(jì)管理部門（正確答案）

B.人事部門

C.網(wǎng)點(diǎn)負(fù)責(zé)人

D.科技部門

在綜合業(yè)務(wù)系統(tǒng)中，進(jìn)行系統(tǒng)機(jī)構(gòu)簽到的是（）。

A.記賬柜員

B.首位簽到柜員（正確答案）

C.管理員

D.后臺柜員

柜員移交分正常移交和代理移交，下列關(guān)于代理移交說法正確的是（）。

A.移交人與最終接交人無需當(dāng)面交接（正確選項(xiàng)）

B.代理柜員接入的現(xiàn)金、重要空白憑證等重要實(shí)物可用于臨柜業(yè)務(wù)

C.代理移交時(shí)，代理接交人的現(xiàn)金庫存不得超過移交人與代理人庫存額

度之和

D.尾箱雙鎖鑰匙允許代理接交人在監(jiān)控下一人保管

營業(yè)機(jī)構(gòu)簽退后，因故需在當(dāng)日重新進(jìn)入系統(tǒng)營業(yè)的，應(yīng)經(jīng)（）同意,

并作機(jī)構(gòu)營業(yè)重置處理。

A.省清算中心

B.縣級清算中心（正確選項(xiàng)）

C.會(huì)計(jì)管理部門

D.人事部門

長期休假柜員必須在系統(tǒng)中作休假處理，已采用（）方式登陸系統(tǒng)的除

外。

A.密碼

B.指紋（正確答案）

C.密碼+柜員卡

D.柜員卡

縣級行社會(huì)計(jì)管理部門應(yīng)對轄內(nèi)各機(jī)構(gòu)的機(jī)構(gòu)額度的設(shè)置進(jìn)行（）至

少一次的檢查。

A.每季（正確選項(xiàng)）

B.每半年

C每月

D每年

綜合業(yè)務(wù)系統(tǒng)中內(nèi)部賬賬號規(guī)則為：機(jī)構(gòu)號（6位）+幣種號（2位）+

核算碼（6位）+順序號（）位+校驗(yàn)位（2位）。

A.6

B.5

C.8

D.4（V）

以下不屬于內(nèi)部賬賬務(wù)處理類型的是（）。

A.內(nèi)部賬轉(zhuǎn)內(nèi)部賬

B.內(nèi)部賬轉(zhuǎn)客戶賬

C.客戶賬轉(zhuǎn)內(nèi)部賬（正確選項(xiàng)）

D.表外收付業(yè)務(wù)

內(nèi)部賬號前6位用于區(qū)分帳戶的（）。

A.歸屬機(jī)構(gòu)（V）

B.順序號

C科目

D.幣種與校驗(yàn)

以下不屬于過渡性內(nèi)部賬賬戶的是（）。

A.其他應(yīng)收款

B.應(yīng)解匯款

。匚出匯款

D.在建工程（正確答案）

日終內(nèi)部賬不得有透支余額，內(nèi)部賬掛賬應(yīng)符合財(cái)務(wù)管理及其他規(guī)定,

內(nèi)部賬掛賬應(yīng)及時(shí)（）o

A.上報(bào)

B.掛賬

C.記賬

D.清理（V）

（）根據(jù)財(cái)務(wù)管理或其他賬務(wù)核算的要求，填寫內(nèi)部賬交易憑證。

A.會(huì)計(jì)主管或其授權(quán)的其他會(huì)計(jì)人員（正確答案）

B.會(huì)計(jì)主管授權(quán)的其他會(huì)計(jì)人員

C.會(huì)計(jì)主管

D.一般會(huì)計(jì)人員

農(nóng)村合作金融機(jī)構(gòu)必須加強(qiáng)內(nèi)部賬管理，定期不定期的進(jìn)行內(nèi)部賬核查

工作，以下說法正確的是（）

A.內(nèi)部賬不得有透支余額

B.內(nèi)部賬交易業(yè)務(wù)必須作為事后監(jiān)督的重點(diǎn)內(nèi)容

C.內(nèi)部賬核查每季至少一次（V）

D.內(nèi)部賬應(yīng)按規(guī)定掛賬并及時(shí)清理

會(huì)計(jì)憑證應(yīng)在營業(yè)結(jié)束當(dāng)日最遲在次日，節(jié)假日順延,但最遲不得超過

營業(yè)結(jié)束后的第（）天，個(gè)別山區(qū)海島等地區(qū)有困難的，應(yīng)由縣級行社

統(tǒng)一作延遲的書面規(guī)定，通過指定專人或渠道將憑證包送達(dá)事后監(jiān)督中

心。

A.1

B.2

C.3（正確答案）

D.5

營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)收到整改類差錯(cuò)處理工作不符合要求的是（）。

A.差錯(cuò)僅涉及網(wǎng)點(diǎn)內(nèi)部業(yè)務(wù)的，應(yīng)在3個(gè)工作日內(nèi)整改完成并回復(fù)

B.二個(gè)工作日內(nèi)審核完成（正確答案）

C.整改資料交事后監(jiān)督中心

D.差錯(cuò)涉及客戶業(yè)務(wù)的，應(yīng)在7個(gè)工作日內(nèi)整改完成

支行（或營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)）收到重大級別預(yù)警信息的，應(yīng)在（）個(gè)工作日內(nèi)

落實(shí)整改，并將整改結(jié)果交事后監(jiān)督中心。

A.1

B.7

C.5

D.3（正確答案）

事后監(jiān)督中心與營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)對差錯(cuò)事項(xiàng)存在分歧的，應(yīng)提交相關(guān)業(yè)務(wù)管理

部門審核確定；相關(guān)業(yè)務(wù)管理部門對事后監(jiān)督中心上報(bào)的事項(xiàng)，應(yīng)在（）

個(gè)工作日內(nèi)將處理情況反饋給事后監(jiān)督中心。

A.3（V）

B.2

C.1

D.5

根據(jù)柜面事中控制特性及業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)程度，對重點(diǎn)監(jiān)督項(xiàng)目及風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警項(xiàng)

目進(jìn)行重點(diǎn)監(jiān)督和排查分析，保證賬務(wù)正確、資金安全。這是事后監(jiān)督

（）基本原則。

A.獨(dú)立性原則

B.全面性原則

C.及時(shí)性原則

D.重點(diǎn)性原則（正確答案）

營業(yè)場所的生活垃圾應(yīng)每天清理，業(yè)務(wù)垃圾專用袋（箱）在非開放式固

定場所的保管期限至少為（）個(gè)工作日，保管期滿后方可清理。

A.3

B.5（V）

C.7

D.10

支行（信用社）負(fù)責(zé)人或會(huì)計(jì)主管對轄內(nèi)營業(yè)場所，行社總部主管部門

對集中運(yùn)營等總部營業(yè)場所，均應(yīng)每（）至少抽查一次業(yè)務(wù)垃圾管理情

況

A月

B.季度（正確答案）

C泮年

D.年

營業(yè)場所（）員工應(yīng)配備業(yè)務(wù)垃圾歸集器具。

A.每位（正確選項(xiàng)）

B業(yè)務(wù)

C.臨柜

D.正式

全省農(nóng)商銀行系統(tǒng)營業(yè)場所應(yīng)對業(yè)務(wù)垃圾和生活垃圾進(jìn)行（）管理，

A.分類（V）

B統(tǒng)一

C.歸集

D專人

無紙化業(yè)務(wù)產(chǎn)生的電子憑證保管期限與同業(yè)務(wù)類型（）憑證的保管期限

相同。

A.紙質(zhì)（正確答案）

B永久

C.非永久

D.以上都不對

重要空白憑證納入（）科目核算，以（）的假定價(jià)格記賬。

A.表內(nèi)，一元一份

B.表外，一元一份（V）

C.表內(nèi)，按面額

D.表外，按面額

支行（信用社）單設(shè)現(xiàn)金憑證庫房的，支行/信用社行長（主任）對轄

內(nèi)網(wǎng)點(diǎn)現(xiàn)金憑證庫房每（）至少檢查一次，并對檢查結(jié)果負(fù)責(zé)。

A.半年

B.季

C.月（正確答案）

D年

以下不屬于重要空白憑證的使用應(yīng)堅(jiān)持的原則是（）。

A.順序使用

B.雙人保管（V）

C.即時(shí)銷號

D.人離證收

營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)負(fù)責(zé)人對本網(wǎng)點(diǎn)的抵質(zhì)押物品、代保管有價(jià)物品等其他重要物

品，（）至少檢查一次。

A每年

B.每半年

C.每季（正確答案）

D每月

開戶網(wǎng)點(diǎn)應(yīng)根據(jù)開戶單位（個(gè)人）日常使用重要空白憑證的頻率，控制

其購買重要空白憑證的數(shù)量一般為（）。

A.一個(gè)月的使用量（正確答案）

B.一個(gè)星期的使用量

C.1本

D.2本

某單位會(huì)計(jì)張某與接替者王某在財(cái)務(wù)科長李某的監(jiān)交下辦妥了會(huì)計(jì)工

作交接手續(xù)。次日，財(cái)政部門對該單位進(jìn)行檢查時(shí)，發(fā)現(xiàn)張某所記賬目

中有嚴(yán)重會(huì)計(jì)作假行為，而接替者王某并未發(fā)現(xiàn)這一問題。財(cái)政部門依

據(jù)有關(guān)法規(guī)對該單位進(jìn)行了處罰，并追究有關(guān)人員的責(zé)任。對該單位的

上述違法行為應(yīng)承擔(dān)責(zé)任的有（）。

A.張某和王某

B.單位負(fù)責(zé)人、張某和李某（正確答案）

C.張某、李某和王某

D.李某和王某

未在柜員尾箱中保管的抵質(zhì)押物品、有價(jià)單證及代保管有價(jià)物品等負(fù)責(zé)

保管的柜員（）至少盤點(diǎn)一次。

A每年

B.每半年

C每季

D.每月（正確答案）

若重要物品保管人遇到突發(fā)狀況不能對其經(jīng)管的重要物品進(jìn)行移交的，

可在其網(wǎng)點(diǎn)負(fù)責(zé)人或會(huì)計(jì)主管現(xiàn)場監(jiān)督的情況下，由指定接交人與另一

名柜員同時(shí)開箱對重要物品進(jìn)行清點(diǎn)，書面記錄交接情況，并由（）

簽字負(fù)責(zé)。

A.網(wǎng)點(diǎn)負(fù)責(zé)人或會(huì)計(jì)主管、同時(shí)開箱的另一名柜員

B.網(wǎng)點(diǎn)負(fù)責(zé)人或會(huì)計(jì)主管、指定接交人、同時(shí)開箱的另一名柜員（正

確選項(xiàng)）

C.指定接交人、同時(shí)開箱的另一名柜員

D.網(wǎng)點(diǎn)負(fù)責(zé)人或會(huì)計(jì)主管、指定接交人

交叉盤點(diǎn)時(shí)，對已打捆、整把的可只軋大數(shù)。對殘破幣可只軋大數(shù)，但

殘破幣庫存余額至少應(yīng)軋準(zhǔn)到（）。

A.分

B.元

C.百元

D.千元（正確答案）

營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)負(fù)責(zé)人對本機(jī)構(gòu)現(xiàn)金憑證庫房及尾箱，（）至少檢查一次。

A每周

B.每月（正確答案）

C每季

D每年

會(huì)計(jì)印章管理部門，每（）至少對印章登記情況核對一次；對集中保管

的停用或未啟用業(yè)務(wù)印章每（）定期檢查。

A.每季，每年

B.每季,每季

C.每年，每年（V）

D.每月，每月

現(xiàn)金調(diào)撥時(shí)，調(diào)出方對未成捆的應(yīng)卡把復(fù)核，接收方至少需做到（）。

A.不清點(diǎn)

B.對成捆的要進(jìn)行卡把，未成捆的需詳細(xì)清點(diǎn)（正確選項(xiàng)）

C.全部現(xiàn)金進(jìn)行卡把

D.全部現(xiàn)金詳細(xì)清點(diǎn)

[006699]豐收互聯(lián)抹賬，哪類處理狀態(tài)支持抹賬？

A.繳費(fèi)成功（正確選項(xiàng)）

B.交易處理成功

C.業(yè)務(wù)成功

D.收費(fèi)成功

[006689]豐收互聯(lián)繳費(fèi)交易查詢，手動(dòng)輸入的卡/賬號指的是（）?

A.辦理掛失或換卡交易的卡/賬號（正確選項(xiàng)）

B.繳費(fèi)卡/賬號

C.成功辦理掛失或換卡交易后的新卡/賬號

D.客戶名下任意卡/賬號

[006699]豐收互聯(lián)抹賬輸入的流水號指的是（）?

A.柜員核心交易流水號

B.繳費(fèi)原交易流水號（V）

C.繳費(fèi)編號

D.繳費(fèi)卡/賬號

收費(fèi)交易選擇收費(fèi)途徑為"豐收互聯(lián)〃時(shí)，柜外清展示的二維碼支持（）

〃掃一掃〃繳費(fèi)。

A.支付寶

B.豐收互聯(lián)（正確選項(xiàng)）

G微信

D.云閃付

《中華人民共和國反電信網(wǎng)絡(luò)詐騙法》已由中華人民共和國第十三屆全

國人民代表大會(huì)常務(wù)委員會(huì)第三十六次會(huì)議于2022年9月2日通過,

現(xiàn)予公布，自（）起施行。

A.2022年10月01日

B.2022年12月01日（正確選項(xiàng)）

C.2022年12月31日

D.2023年01月01日

《浙江省銀行賬戶自律公約第6號一個(gè)人銀行結(jié)算賬戶取現(xiàn)業(yè)務(wù)管

理》，成員單位應(yīng)當(dāng)加強(qiáng)柜面取現(xiàn)業(yè)務(wù)審核，以下選項(xiàng)中不屬于重點(diǎn)關(guān)

注的是（）

A.青年男性臨柜取現(xiàn)的

B.個(gè)人銀行結(jié)算賬戶開戶網(wǎng)點(diǎn)在省內(nèi)的（V）

C.有可疑人員陪同，或者客戶神態(tài)、行為異常的

D.賬戶已被暫停非柜面業(yè)務(wù)，或者非柜面支付限額較低的

《中華人民共和國反電信網(wǎng)絡(luò)詐騙法》所稱電信網(wǎng)絡(luò)詐騙，是指以（）

為目的，利用電信網(wǎng)絡(luò)技術(shù)手段，通過遠(yuǎn)程、非接觸等方式，詐騙公私

財(cái)物的行為。

A.合法占有

B.欺騙手法占有

C.非法占有（正確答案）

D.強(qiáng)迫占有

《中華人民共和國反電信網(wǎng)絡(luò)詐騙法》規(guī)定，（）牽頭負(fù)責(zé)反電信網(wǎng)

絡(luò)詐騙工作。

A.地方各級人民政府

B.公安機(jī)關(guān)（正確選項(xiàng)）

C.中國人民銀行及其分支機(jī)構(gòu)

D.銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)

《中華人民共和國反電信網(wǎng)絡(luò)詐騙法》，銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)為客戶開立銀

行賬戶、支付賬戶及提供支付結(jié)算服務(wù)，和與客戶業(yè)務(wù)關(guān)系存續(xù)期間，

應(yīng)當(dāng)建立（），依法識別受益所有人，采取相應(yīng)風(fēng)險(xiǎn)管理措施，防范

銀行賬戶、支付賬戶等被用于電信網(wǎng)絡(luò)詐騙活動(dòng)。

A.客戶身份識別制度

B.大額交易報(bào)告制度

C.客戶盡職調(diào)查制度（正確選項(xiàng)）

D.可疑交易報(bào)告制度

《中華人民共和國反電信網(wǎng)絡(luò)詐騙法》，（）應(yīng)當(dāng)依法對企業(yè)實(shí)名登

記履行身份信息核驗(yàn)職責(zé)；依照規(guī)定對登記事項(xiàng)進(jìn)行監(jiān)督檢查，對可能

存在虛假登記、涉詐異常的企業(yè)重點(diǎn)監(jiān)督檢查，依法撤銷登記的，依照

規(guī)定及時(shí)共享信息；

A.地方各級人民政府

B.中國人民銀行及其分支機(jī)構(gòu)

C.銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)

D.市場主體登記機(jī)關(guān)（正確選項(xiàng)）

《中華人民共和國反電信網(wǎng)絡(luò)詐騙法》，銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)對（）

開展反電信網(wǎng)絡(luò)詐騙宣傳。

A.從業(yè)人員和用戶（正確選項(xiàng)）

B.從業(yè)人員

C.用戶

D.從業(yè)人員或用戶

《中華人民共和國反電信網(wǎng)絡(luò)詐騙法》，銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)在（）對防

范電信網(wǎng)絡(luò)詐騙作出提示，對本領(lǐng)域新出現(xiàn)的電信網(wǎng)絡(luò)詐騙手段及時(shí)向

用戶作出提醒。

A.建立業(yè)務(wù)關(guān)系時(shí)

B.業(yè)務(wù)持續(xù)期間

C.結(jié)束業(yè)務(wù)關(guān)系時(shí)

D.有關(guān)業(yè)務(wù)活動(dòng)中（正確選項(xiàng)）

《中華人民共和國反電信網(wǎng)絡(luò)詐騙法》，對經(jīng)設(shè)區(qū)的（）以上公安機(jī)

關(guān)認(rèn)定的實(shí)施前款行為的單位、個(gè)人和相關(guān)組織者，以及因從事電信網(wǎng)

絡(luò)詐騙活動(dòng)或者關(guān)聯(lián)犯罪受過刑事處罰的人員，可以按照國家有關(guān)規(guī)定

記入信用記錄。

A.縣級

B.市級（正確選項(xiàng)）

C.省級

D部級

銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)違反《中華人民共和國反電信網(wǎng)絡(luò)詐騙法》規(guī)定，未履

行盡職調(diào)查義務(wù)和有關(guān)風(fēng)險(xiǎn)管理措施的，由有關(guān)主管部門責(zé)令改正，情

節(jié)較輕的，給予警告、通報(bào)批評，或者處（）罰款。

A.一萬元以上十萬元以下

B.五萬元以上五十萬元以下（正確選項(xiàng)）

C.十萬元以上一百萬元以下

D.五十萬元以上五百萬元以下

《浙江省銀行賬戶自律公約第6號一個(gè)人銀行結(jié)算賬戶取現(xiàn)業(yè)務(wù)管

理》，各成員單位要強(qiáng)化客訴風(fēng)險(xiǎn)和輿情風(fēng)險(xiǎn)管理監(jiān)測，加強(qiáng)（）宣

傳，引導(dǎo)人民群眾理解、支持金融機(jī)構(gòu)打擊治理電信網(wǎng)絡(luò)詐騙工作。

A.《反電信網(wǎng)絡(luò)詐騙法》（正確答案）

B.《浙江省銀行賬戶自律公約》

C.《金融機(jī)構(gòu)客戶盡職調(diào)查和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》

D.《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法》

《浙江省銀行賬戶自律公約第6號一個(gè)人銀行結(jié)算賬戶取現(xiàn)業(yè)務(wù)管

理》，成員單位應(yīng)當(dāng)按照技防與人防相結(jié)合的原則，建立動(dòng)態(tài)的個(gè)人銀

行結(jié)算賬戶（），加強(qiáng)對從業(yè)人員的技能培訓(xùn)，有效識別并攔截異常

取現(xiàn)交易。

A.異常轉(zhuǎn)賬交易監(jiān)測模型

B.異常存現(xiàn)交易監(jiān)測模型

C.異常取現(xiàn)交易監(jiān)測模型（V）

D.異常開戶交易監(jiān)測模型

《浙江省銀行賬戶自律公約第6號一個(gè)人銀行結(jié)算賬戶取現(xiàn)業(yè)務(wù)管

理》，個(gè)人客戶預(yù)約辦理大額取現(xiàn)業(yè)務(wù)的，成員單位應(yīng)當(dāng)通過查詢個(gè)人

銀行結(jié)算賬戶狀態(tài)、余額和交易信息等方式，審查預(yù)約大額取現(xiàn)業(yè)務(wù)是

否存在異常，重點(diǎn)關(guān)注預(yù)約時(shí)（）等異常情況。

A.同名他行賬戶轉(zhuǎn)入

B.賬戶余額充足

C.賬戶余額不足（正確選項(xiàng)）

D.定期到期轉(zhuǎn)存

《浙江省銀行賬戶自律公約第6號一個(gè)人銀行結(jié)算賬戶取現(xiàn)業(yè)務(wù)管

理》，成員單位應(yīng)當(dāng)建立柜面異常取現(xiàn)交易監(jiān)測系統(tǒng)模型，通過（）

等方式向柜員提示異常取現(xiàn)交易風(fēng)險(xiǎn)，及時(shí)發(fā)現(xiàn)并堵截異常取現(xiàn)交易。

A.查詢預(yù)警系統(tǒng)

B.查詢風(fēng)險(xiǎn)系統(tǒng)

C.查詢監(jiān)測系統(tǒng)

D.系統(tǒng)彈