2024年度金融服務(wù)合同（投資理財(cái)）

甲方：XXX乙方：XXX20XXCOUNTRACTCOVER專業(yè)合同封面RESUME甲方：XXX乙方：XXX20XXCOUNTRACTCOVER專業(yè)合同封面RESUMEPERSONAL

2024年度金融服務(wù)合同（投資理財(cái)）本合同目錄一覽第一條合同主體1.1甲方（投資者）1.2乙方（金融服務(wù)提供方）第二條合同期限2.1合同生效日期2.2合同終止日期第三條投資理財(cái)產(chǎn)品3.1產(chǎn)品種類3.2產(chǎn)品詳情3.3投資金額3.4投資期限第四條投資收益4.1收益計(jì)算方式4.2收益支付方式4.3收益稅收處理第五條風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估與控制5.1風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估5.2風(fēng)險(xiǎn)控制措施5.3風(fēng)險(xiǎn)披露第六條費(fèi)用與收費(fèi)6.1管理費(fèi)6.2手續(xù)費(fèi)6.3其他費(fèi)用第七條信息披露與保密7.1信息披露7.2保密義務(wù)第八條合同的變更與終止8.1合同變更8.2合同終止第九條違約責(zé)任9.1甲方違約9.2乙方違約第十條爭(zhēng)議解決10.1協(xié)商解決10.2調(diào)解解決10.3法律途徑第十一條法律適用與管轄11.1法律適用11.2管轄法院第十二條合同的簽署與生效12.1簽署方式12.2生效條件第十三條其他約定13.1甲方聲明與保證13.2乙方聲明與保證第十四條聯(lián)系方式14.1甲方聯(lián)系方式14.2乙方聯(lián)系方式第一部分：合同如下：第一條合同主體1.1甲方（投資者）甲方是指與乙方簽訂本合同并按照合同約定進(jìn)行投資的個(gè)人或機(jī)構(gòu)。甲方應(yīng)具備完全民事行為能力，并承擔(dān)本合同項(xiàng)下的各項(xiàng)權(quán)利和義務(wù)。1.2乙方（金融服務(wù)提供方）乙方是指與甲方簽訂本合同并提供投資理財(cái)服務(wù)的金融機(jī)構(gòu)。乙方應(yīng)具備相應(yīng)的金融業(yè)務(wù)許可資質(zhì)，并承擔(dān)本合同項(xiàng)下的各項(xiàng)權(quán)利和義務(wù)。第二條合同期限2.1合同生效日期本合同自甲方與乙方雙方簽字或蓋章之日起生效。2.2合同終止日期本合同的終止日期為2024年12月31日。除非甲乙雙方另有約定，否則本合同到期后自動(dòng)終止。第三條投資理財(cái)產(chǎn)品3.1產(chǎn)品種類乙方提供的投資理財(cái)產(chǎn)品包括但不限于股票、債券、基金、信托、保險(xiǎn)等。具體產(chǎn)品種類和詳情由甲乙雙方協(xié)商確定。3.2產(chǎn)品詳情乙方應(yīng)向甲方詳細(xì)介紹投資理財(cái)產(chǎn)品的性質(zhì)、投資目標(biāo)、投資策略、風(fēng)險(xiǎn)收益特征等信息。甲方應(yīng)根據(jù)乙方提供的產(chǎn)品信息進(jìn)行投資決策。3.3投資金額甲方同意按照本合同約定的投資金額進(jìn)行投資。投資金額為人民幣萬(wàn)元整。3.4投資期限本合同項(xiàng)下的投資期限為一年，自甲方將投資資金交付乙方之日起計(jì)算。第四條投資收益4.1收益計(jì)算方式投資收益根據(jù)實(shí)際投資收益情況按照約定的計(jì)算方式進(jìn)行計(jì)算。具體計(jì)算方式由甲乙雙方協(xié)商確定。4.2收益支付方式乙方應(yīng)按照本合同約定的時(shí)間和方式向甲方支付投資收益。收益支付方式可以采用銀行轉(zhuǎn)賬、支票、現(xiàn)金等方式。4.3收益稅收處理甲方應(yīng)按照國(guó)家相關(guān)稅收法律法規(guī)的規(guī)定承擔(dān)投資收益的稅收責(zé)任。乙方應(yīng)協(xié)助甲方辦理相關(guān)稅收手續(xù)。第五條風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估與控制5.1風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估乙方應(yīng)根據(jù)甲方的風(fēng)險(xiǎn)承受能力和投資目標(biāo)，為甲方提供合適的風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估工具，以評(píng)估甲方適合投資的理財(cái)產(chǎn)品。5.2風(fēng)險(xiǎn)控制措施乙方應(yīng)根據(jù)甲方的風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估結(jié)果，為甲方制定相應(yīng)的風(fēng)險(xiǎn)控制措施，包括但不限于資產(chǎn)配置、單一投資限額、止損設(shè)置等。5.3風(fēng)險(xiǎn)披露乙方應(yīng)向甲方充分披露投資理財(cái)產(chǎn)品的風(fēng)險(xiǎn)信息，包括但不限于產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)、可能產(chǎn)生的損失、風(fēng)險(xiǎn)控制措施等。第六條費(fèi)用與收費(fèi)6.1管理費(fèi)乙方按照投資理財(cái)產(chǎn)品的管理規(guī)模向甲方收取管理費(fèi)。管理費(fèi)的費(fèi)率由甲乙雙方協(xié)商確定。6.2手續(xù)費(fèi)乙方按照投資理財(cái)產(chǎn)品的交易金額向甲方收取手續(xù)費(fèi)。手續(xù)費(fèi)的費(fèi)率由甲乙雙方協(xié)商確定。6.3其他費(fèi)用除管理費(fèi)和手續(xù)費(fèi)外，乙方不應(yīng)收取甲方任何其他費(fèi)用。如乙方確實(shí)需要向甲方收取其他費(fèi)用，應(yīng)事先與甲方協(xié)商一致。第七條信息披露與保密7.1信息披露乙方應(yīng)按照相關(guān)法律法規(guī)和合同約定，及時(shí)向甲方披露投資理財(cái)產(chǎn)品的投資情況、收益情況、風(fēng)險(xiǎn)狀況等信息。7.2保密義務(wù)除非依法應(yīng)當(dāng)向行政機(jī)關(guān)、司法機(jī)關(guān)提供本合同及投資理財(cái)情況的資料外，甲乙雙方應(yīng)對(duì)本合同的內(nèi)容和簽訂過程予以保密，未經(jīng)對(duì)方同意，不得向第三方披露。第八條合同的變更與終止8.1合同變更任何一方希望變更本合同的任何條款，應(yīng)書面向?qū)Ψ教岢鲎兏?qǐng)求，并經(jīng)對(duì)方同意后簽署書面文件進(jìn)行修改。8.2合同終止有下列情形之一的，本合同終止：（1）本合同期限屆滿，雙方未續(xù)簽；（2）雙方協(xié)商一致解除本合同；（3）甲方提前解除本合同，提前解除需提前30日書面通知乙方；（4）乙方依據(jù)法律法規(guī)或合同約定解除本合同；（5）不可抗力導(dǎo)致本合同無(wú)法履行，雙方均可解除本合同。第九條違約責(zé)任9.1甲方違約甲方違反本合同的約定，應(yīng)向乙方支付違約金，違約金為本合同投資金額的1%。違約金不足以彌補(bǔ)乙方損失的，甲方還應(yīng)承擔(dān)相應(yīng)的賠償責(zé)任。9.2乙方違約乙方違反本合同的約定，應(yīng)向甲方支付違約金，違約金為本合同投資金額的1%。違約金不足以彌補(bǔ)甲方損失的，乙方還應(yīng)承擔(dān)相應(yīng)的賠償責(zé)任。第十條爭(zhēng)議解決10.1協(xié)商解決甲乙雙方應(yīng)通過友好協(xié)商的方式解決合同履行過程中的爭(zhēng)議。10.2調(diào)解解決如協(xié)商不成，任何一方均可向合同簽訂地的人民調(diào)解委員會(huì)申請(qǐng)調(diào)解。10.3法律途徑調(diào)解不成的，任何一方均有權(quán)向合同簽訂地的人民法院提起訴訟。第十一條法律適用與管轄11.1法律適用本合同的簽訂、效力、解釋、履行和爭(zhēng)議的解決均適用中華人民共和國(guó)法律。11.2管轄法院本合同引起的任何爭(zhēng)議，甲乙雙方同意由合同簽訂地人民法院管轄。第十二條合同的簽署與生效12.1簽署方式本合同一式兩份，甲乙雙方各執(zhí)一份，具有同等法律效力。12.2生效條件本合同自甲乙雙方簽字或蓋章之日起生效。第十三條其他約定13.1甲方聲明與保證甲方聲明其提供的全部信息真實(shí)、準(zhǔn)確、完整，并保證其具備投資理財(cái)產(chǎn)品的民事行為能力。13.2乙方聲明與保證乙方聲明其具有提供投資理財(cái)服務(wù)的資質(zhì)，并保證按照本合同的約定履行各項(xiàng)義務(wù)。第十四條聯(lián)系方式14.1甲方聯(lián)系方式甲方聯(lián)系人：X聯(lián)系電話：X電子郵箱：X14.2乙方聯(lián)系方式乙方聯(lián)系人：X聯(lián)系電話：X電子郵箱：X第二部分：第三方介入后的修正第一條第三方定義與范圍1.1第三方定義第三方是指除甲方和乙方之外，根據(jù)本合同約定參與投資理財(cái)產(chǎn)品或提供相關(guān)服務(wù)的自然人、法人或其他組織。1.2第三方范圍第三方包括但不限于中介機(jī)構(gòu)、評(píng)估機(jī)構(gòu)、托管機(jī)構(gòu)、審計(jì)機(jī)構(gòu)、律師事務(wù)所等。第二條第三方介入的程序與條件2.1第三方介入程序當(dāng)本合同約定的事由發(fā)生時(shí)，甲乙雙方應(yīng)協(xié)商確定第三方的介入。第三方介入前，甲乙雙方應(yīng)簽訂書面協(xié)議，明確第三方的職責(zé)、權(quán)利和義務(wù)。2.2第三方介入條件第三方介入的條件包括但不限于：（1）甲乙雙方協(xié)商一致認(rèn)為需要第三方介入；（2）甲方或乙方根據(jù)本合同約定要求第三方介入；（3）法律法規(guī)或本合同規(guī)定的其他條件。第三條第三方權(quán)利與義務(wù)3.1第三方權(quán)利第三方根據(jù)本合同約定享有如下權(quán)利：（1）獲得甲方和乙方提供的與投資理財(cái)產(chǎn)品相關(guān)的全部信息；（2）按照約定獲得服務(wù)費(fèi)用；（3）依法主張其他權(quán)利。3.2第三方義務(wù)第三方根據(jù)本合同約定承擔(dān)如下義務(wù)：（1）按照甲乙雙方的約定提供專業(yè)服務(wù)；（2）保密甲方和乙方提供的全部信息，未經(jīng)甲乙雙方同意，不得向第三方披露；（3）按照約定時(shí)間、方式提供服務(wù)，并確保服務(wù)質(zhì)量；（4）依法履行其他義務(wù)。第四條第三方責(zé)任限額4.1第三方責(zé)任限額定義第三方責(zé)任限額是指第三方因其違約、過失或違法行為給甲方或乙方造成損失時(shí)，第三方應(yīng)承擔(dān)的賠償責(zé)任的上限。4.2第三方責(zé)任限額的確定第三方責(zé)任限額根據(jù)甲乙雙方協(xié)商確定，并在書面協(xié)議中明確。如未明確，第三方責(zé)任限額根據(jù)第三方提供服務(wù)的性質(zhì)、服務(wù)費(fèi)用等因素合理確定。4.3第三方責(zé)任限額的適用第三方責(zé)任限額適用于第三方在提供服務(wù)過程中產(chǎn)生的違約、過失或違法行為。第三方對(duì)甲方或乙方的任何直接損失承擔(dān)的賠償責(zé)任，不得超過第三方責(zé)任限額。第五條第三方與甲乙方的關(guān)系5.1第三方與甲方關(guān)系第三方提供服務(wù)時(shí)，與甲方建立委托關(guān)系。第三方應(yīng)按照甲乙雙方的約定和本合同的約定向甲方提供服務(wù)。5.2第三方與乙方關(guān)系第三方提供服務(wù)時(shí)，與乙方建立服務(wù)關(guān)系。第三方應(yīng)按照甲乙雙方的約定和本合同的約定向乙方提供服務(wù)。5.3第三方與甲乙雙方的劃分第三方與甲乙雙方的關(guān)系獨(dú)立存在，第三方不對(duì)甲乙雙方的任何損失承擔(dān)責(zé)任，除非第三方存在違約、過失或違法行為。第六條第三方介入后的爭(zhēng)議解決6.1第三方介入引起的爭(zhēng)議，甲乙雙方應(yīng)通過友好協(xié)商的方式解決。6.2協(xié)商不成的，任何一方均有權(quán)向合同簽訂地的人民法院提起訴訟。第七條第三方介入的終止7.1第三方介入終止的情形包括但不限于：（1）第三方完成約定服務(wù)事項(xiàng)；（2）甲乙雙方協(xié)商一致解除第三方介入；（3）法律法規(guī)或本合同規(guī)定的其他情形。7.2第三方介入終止后，第三方應(yīng)按照甲乙雙方的約定辦理相關(guān)手續(xù)，并交接相關(guān)資料。第三部分：其他補(bǔ)充性說明和解釋說明一：附件列表：附件一：投資理財(cái)產(chǎn)品說明書詳細(xì)介紹投資理財(cái)產(chǎn)品的性質(zhì)、投資目標(biāo)、投資策略、風(fēng)險(xiǎn)收益特征等信息。附件二：第三方服務(wù)協(xié)議明確第三方的職責(zé)、權(quán)利和義務(wù)，以及第三方責(zé)任限額的約定。附件三：投資收益計(jì)算公式詳細(xì)說明投資收益的計(jì)算方式和方法。附件四：風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估表記錄甲方的風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估結(jié)果，以及根據(jù)風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估結(jié)果制定的風(fēng)險(xiǎn)控制措施。附件五：投資指令確認(rèn)單甲方根據(jù)乙方提供的投資理財(cái)產(chǎn)品信息，向乙方提交的的投資指令。附件六：投資收益支付證明乙方向甲方支付投資收益的證明文件。附件七：違約行為認(rèn)定及責(zé)任追究細(xì)則詳細(xì)列舉各種違約行為，以及違約的責(zé)任認(rèn)定標(biāo)準(zhǔn)和追究程序。附件八：爭(zhēng)議解決方式確認(rèn)書明確甲乙雙方在發(fā)生爭(zhēng)議時(shí)選擇的權(quán)利解決方式，包括協(xié)商、調(diào)解和法律途徑等。附件九：合同解除協(xié)議約定合同解除的條件、程序以及解除后的相關(guān)事項(xiàng)處理。附件十：個(gè)人信息保護(hù)承諾書乙方對(duì)甲方個(gè)人信息的保護(hù)承諾，以及保密義務(wù)的履行。說明二：違約行為及責(zé)任認(rèn)定：1.甲方未按照約定時(shí)間、方式向乙方支付投資金額。示例：甲方在合同約定的投資期限內(nèi)未向乙方支付投資金額，構(gòu)成違約。2.乙方未按照約定時(shí)間、方式向甲方支付投資收益。示例：乙方未在約定的收益支付日向甲方支付投資收益，構(gòu)成違約。3.甲方未按照約定提供真實(shí)、準(zhǔn)確、完整的個(gè)人信息。示例：甲方提供的個(gè)人信息不真實(shí)、不準(zhǔn)確或不完整，構(gòu)成違約。4.乙方未按照約定提供投資理財(cái)產(chǎn)品信息、服務(wù)或第三方服務(wù)。示例：乙方未向甲方提供合同約定的投資理財(cái)產(chǎn)品信息或服務(wù)，構(gòu)成違約。5.甲方未按照約定履行投資指令。示例：甲方未按照乙方的投資指令進(jìn)行投資，構(gòu)成違約。