2021年證券從業(yè)資格考試《金融市場(chǎng)基礎(chǔ)知識(shí)》歷年考試真題及解析

2021年證券從業(yè)資格考試歷年真題及答案解析

考試科目：《金融市場(chǎng)基礎(chǔ)知識(shí)》

1.（2020年真題）下列關(guān)于直接融資和間接融資的說法，正確的有（）I直

接融資通過市場(chǎng)主體充分博弈直接進(jìn)行交易，更有利于合理引導(dǎo)資源配置II提高

直接融資比重，有利于分散過度集中于銀行的金融風(fēng)險(xiǎn)作用III發(fā)展多種股權(quán)融資

方式有利于提高實(shí)體經(jīng)濟(jì)的健康穩(wěn)定發(fā)展IV相對(duì)于直接融資來說，間接融資的信

譽(yù)程度低，風(fēng)險(xiǎn)也相對(duì)較大

A、I、II、IIIvIV

B、I、III

GI、IIxIII

D、II、IV

答案：c

解析：直接融資通過市場(chǎng)主體充分博弈直接進(jìn)行交易，更有利于合理引導(dǎo)資源配

置，發(fā)揮市場(chǎng)篩選作用。I項(xiàng)正確。提高直接融資比重平衡金融體系結(jié)構(gòu)，可以

起到分散過度集中于銀行的金融風(fēng)險(xiǎn)作用，有利于金融和經(jīng)濟(jì)的平穩(wěn)運(yùn)行。II項(xiàng)

正確。我國(guó)正處于轉(zhuǎn)變經(jīng)濟(jì)發(fā)展方式'調(diào)整產(chǎn)業(yè)結(jié)構(gòu)的經(jīng)濟(jì)轉(zhuǎn)型期，在這個(gè)過程

中提高直接融資比重，特別是發(fā)展多種股權(quán)融資方式能夠彌補(bǔ)間接融資的不足，

也有利于提高實(shí)體經(jīng)濟(jì)的健康穩(wěn)定發(fā)展。川項(xiàng)正確。間接融資相對(duì)集中于銀行或

非銀行金融機(jī)構(gòu)，由于國(guó)家對(duì)金融機(jī)構(gòu)的管理一般都較為嚴(yán)格，銀行自身的經(jīng)營(yíng)

也多采取穩(wěn)健方針，加上一些國(guó)家實(shí)行了存款保險(xiǎn)制度，相對(duì)于直接融資來說,

間接融資的信譽(yù)程度高，風(fēng)險(xiǎn)也相對(duì)較小，融資的穩(wěn)定性較強(qiáng)。V項(xiàng)錯(cuò)誤。

2.（2020年真題）下列關(guān)于金融市場(chǎng)功能的說法，正確的是（）

A、金融斐產(chǎn)有社會(huì)價(jià)值，其價(jià)值是對(duì)未來現(xiàn)金流的要求權(quán)

B、金融市場(chǎng)具有將有形資產(chǎn)產(chǎn)生的風(fēng)險(xiǎn)在資金供求雙方之間重新配置的功能

C、花費(fèi)一定的時(shí)間來定位交易對(duì)手一般視為顯性成本

D、金融市場(chǎng)通過金融資產(chǎn)交易實(shí)現(xiàn)貨幣資金在供給者和需求者之間的轉(zhuǎn)移，促

進(jìn)虛擬資本形成

答案：B

解析：金融資產(chǎn)有經(jīng)濟(jì)價(jià)值，其價(jià)值是對(duì)未來現(xiàn)金流的要求權(quán)。金融市場(chǎng)具有將

有形資產(chǎn)產(chǎn)生的風(fēng)險(xiǎn)在資金供求雙方之間重新配置的功能?；ㄙM(fèi)一定的時(shí)間來定

位交易對(duì)手則為隱性成本。金融市場(chǎng)通過金融斐產(chǎn)交易實(shí)現(xiàn)貨幣費(fèi)金在供給者和

需求者之間的轉(zhuǎn)移，促進(jìn)有形資本形成。

3.（2020年真題）下列不屬于衍生品市場(chǎng)的是（）

A、期貨市場(chǎng)

B、期權(quán)市場(chǎng)

C、互換市場(chǎng)

D、貨幣市場(chǎng)

答案：D

解析：常見的衍生工具包括遠(yuǎn)期、期貨'期權(quán)、互換等

4.（2020年真題）金融市場(chǎng)功能包括（）1、提供流動(dòng)性II、貨幣創(chuàng)造出、

價(jià)格發(fā)現(xiàn)IV、降低搜尋成本

A、I、IIIvIV

B、II、IV

C、I、II、III

D、I、II、III、IV

答案：A

解析：金融市場(chǎng)有以下五大功能：資金融通'價(jià)格發(fā)現(xiàn)、提供流動(dòng)性、風(fēng)險(xiǎn)管理'

降低搜尋成本和信息成本

5.（2019年真題）證券市場(chǎng)以證券發(fā)行與交易的方式實(shí)現(xiàn)了（）的對(duì)接，有

效地解決了資本的供求矛盾和資本結(jié)構(gòu)調(diào)整的難題。

A、籌資與投資

B、一級(jí)市場(chǎng)與二級(jí)市場(chǎng)

C、發(fā)行與回購(gòu)

D、投資與并購(gòu)

答案：A

解析：證券市場(chǎng)是有價(jià)證券發(fā)行和交易的場(chǎng)所，它以證券發(fā)行與交易的方式實(shí)現(xiàn)

了籌資與投資的對(duì)接，有效地化解了資本的供求矛盾和資本結(jié)構(gòu)調(diào)整的難題。

6.（2019年真題）下列屬于直接融資的有（）I、民間借貸II、租賃融資川、

風(fēng)險(xiǎn)投資融資IV、債券市場(chǎng)融資

A、II、IV

B、I、III、IV

C、I、II、III

D、I、III

答案:B

解析：常見的直接融資方式有股票市場(chǎng)融資、債券市場(chǎng)融資、風(fēng)險(xiǎn)投資融資、商

業(yè)信用融資、民間借貸等。證券市場(chǎng)融資屬于典型的直接融資。

7.（2019年真題）下列關(guān)于金融市場(chǎng)分類錯(cuò)誤的是（）。

A、按照發(fā)行流通性質(zhì)可以分為發(fā)行市場(chǎng)和流通市場(chǎng)

B、按照組織方式可以分為交易所市場(chǎng)和場(chǎng)外交易市場(chǎng)

C、按照交易工具分為債權(quán)市場(chǎng)和權(quán)益市場(chǎng)

D、按金融資產(chǎn)到期期限劃分可以分為現(xiàn)貨市場(chǎng)和衍生品市場(chǎng)

答案：D

解析：按照金融資產(chǎn)到期期限，金融市場(chǎng)可劃分為貨幣市場(chǎng)和資本市場(chǎng)，按交割

方式分為現(xiàn)貨市場(chǎng)和衍生品市場(chǎng)。

8.（2019年真題）通過證券交易所進(jìn)行的融資屬于（）。

A、股權(quán)融資

B、間接融資

C、債券融資

D、直接融資

答案：D

解析：直接融資是指資金盈余單位通過直接與資金需求單位協(xié)議，或在金融市場(chǎng)

上購(gòu)買資金需求單位所發(fā)行的股票、債券等有價(jià)證券，將貨幣資金提供給需求單

位使用。在證券交易所進(jìn)行融斐是屬于直接融資

9.（2019年真題）金融市場(chǎng)的重要性表現(xiàn)在（）。I、促進(jìn)儲(chǔ)蓄——投資轉(zhuǎn)

化；II、優(yōu)化資源配置；川、反映經(jīng)濟(jì)狀態(tài)；V、宏觀調(diào)控

A、I、II、III、IV

B、II、III、IV

C、I、II、IV

D、I、II、川

答案：A

解析：金融市場(chǎng)的重要性表現(xiàn)在促進(jìn)儲(chǔ)蓄——投資轉(zhuǎn)化；優(yōu)化資源配置；反映經(jīng)

濟(jì)狀態(tài)；宏觀調(diào)控。

10.（2019年真題）根據(jù)我國(guó)《證券交易所管理辦法》的規(guī)定，（）是證券交

易所的最高權(quán)力機(jī)構(gòu)

A\會(huì)員大會(huì)

B、理事會(huì)

C、董事會(huì)

D、總經(jīng)理

答案：A

解析：會(huì)員大會(huì)是證券交易所的最高權(quán)力機(jī)構(gòu)。

11.（2018年真題）下列屬于金融市場(chǎng)功能的有（）。I.資本積累II.資源

配置III.調(diào)節(jié)經(jīng)濟(jì)IV.財(cái)富初次分配

A、I、II、IV

B、I、II、川、

C、I、川、

D、II、IIIxIV

答案：B

解析：金融市場(chǎng)包括以下四項(xiàng)基本功能：資本積累（聚斂功能）、資源配置（配

置功能）、調(diào)節(jié)經(jīng)濟(jì)（調(diào)節(jié)功能）、反映經(jīng)濟(jì)（反映功能）。

12.

（2018年真題）

下列選項(xiàng)中，屬于消費(fèi)信用的是（）1.銀行對(duì)在校大學(xué)生提供助學(xué)

貸款I(lǐng)I.以商品交易為目的的預(yù)付定金川.企業(yè)間的商品賒銷IV.企業(yè)

以分期付款的形式向消費(fèi)者個(gè)人提供房屋

A、IxIV

B、I、II、IIIvIV

C、IXII

D、II、IIIxIV

答案：A

解析：

消費(fèi)信用指的是企業(yè)、金融機(jī)構(gòu)對(duì)于個(gè)人以商品或貨幣形式提供的信用，包括企

業(yè)以分期付款的形式向消費(fèi)者個(gè)人提供房屋或者高檔耐用消費(fèi)品，或金融機(jī)構(gòu)對(duì)

消費(fèi)者提供的住房貸款'汽車貸款、助學(xué)貸款等。II、III項(xiàng)屬于商業(yè)信用。

13.（2018年真題）下列選項(xiàng)中，屬于非證券金融市場(chǎng)的是（）。I.股票市

場(chǎng)II.融斐租賃市場(chǎng)川.信托市場(chǎng)V.股權(quán)投奧市場(chǎng)

A、I、IIIxIV

B、I、II、III、IV

GI、IIxIII

D、II、III、IV

答案：D

解析：非證券金融市場(chǎng)，是指以有價(jià)證券以外的金融資產(chǎn)為對(duì)象的發(fā)行和交易關(guān)

系的總和，包括股權(quán)投資市場(chǎng)、信托市場(chǎng)、融資租賃市場(chǎng)、外匯市場(chǎng)、黃金市場(chǎng)、

保險(xiǎn)市場(chǎng)、銀行理財(cái)產(chǎn)品市場(chǎng)、長(zhǎng)期貸款市場(chǎng)等。

14.（2018年真題）下列哪些屬于非證券金融市場(chǎng)（）I.信托市場(chǎng)II.保險(xiǎn)

市場(chǎng)III.融資租賃市場(chǎng)IV.股權(quán)投資市場(chǎng)

A、I、II、III

B、II、IIIvIV

C、I、II、III、IV

D、I、IIIxIV

答案：C

解析：非證券金融市場(chǎng)，是指以有價(jià)證券以外的金融資產(chǎn)為對(duì)象的發(fā)行和交易關(guān)

系的總和，包括股權(quán)投資市場(chǎng)、信托市場(chǎng)、融資租賃市場(chǎng)'外匯市場(chǎng)、黃金市場(chǎng)、

保險(xiǎn)市場(chǎng)、銀行理財(cái)產(chǎn)品市場(chǎng)、長(zhǎng)期貸款市場(chǎng)等。

15.（2018年真題）下列關(guān)于直接融資的說法中，錯(cuò)誤的有（）。I.資金數(shù)

量'期限、利率等方面較自由II.兌現(xiàn)能力較強(qiáng)III.風(fēng)險(xiǎn)較小IV.流通性較間接

融資的要弱

A、I、II、IV

B、I、IIIxIV

C、I、II、III

D、II、IIIxIV

答案：c

解析：直接融資雙方在資金數(shù)量、期限、利率等方面受到的限制多，故I錯(cuò)誤;

直接融資使用的金融工具的流通性較間接融資的要弱，兌現(xiàn)能力較低,故II錯(cuò)誤;

直接融資的風(fēng)險(xiǎn)較大，故III錯(cuò)誤。

16.（2018年真題）狹義的有價(jià)證券指的是（）。

A、商品證券

B、貨幣證券

C、金融證券

D、資本證券

答案：D

解析：有價(jià)證券有廣義與狹義之分。狹義的有價(jià)證券即指資本證券，廣義的有價(jià)

證券包括商品證券'貨幣證券和資本證券。（此題注意理解：廣義的有價(jià)證券包

括了狹義的有價(jià)證券）

17.（2018年真題）貨幣市場(chǎng)的主要功能是（）。

A、短期資金融通

B、長(zhǎng)期資金融通

C、套期保值

D、投機(jī)

答案:A

解析：貨幣市場(chǎng)，是指所交易金融資產(chǎn)到期期限在一年以內(nèi)的金融市場(chǎng)，例如銀

行間同業(yè)拆借市場(chǎng)'商業(yè)票據(jù)市場(chǎng)、短期國(guó)庫(kù)券市場(chǎng)'大額可轉(zhuǎn)讓存單市場(chǎng)等。

這些金融資產(chǎn)具有比較強(qiáng)的“貨幣性”，主要解決市場(chǎng)參與者短期性的資金周轉(zhuǎn)

和余額調(diào)劑問題，因此，這些市場(chǎng)被稱為貨幣市場(chǎng)。

18.（2018年真題）下列屬于消費(fèi)信用的是（）。I.助學(xué)貸款I(lǐng)I.以商品交

易為目的的預(yù)付定金川.國(guó)際金融租賃V.企業(yè)以分期付款的形式向消費(fèi)者個(gè)人

提供房屋

A、IvIV

B、I、II、III

C、I、III

D、IvII、川、IV

答案：A

解析：消費(fèi)信用是指企業(yè)'金融機(jī)構(gòu)對(duì)于個(gè)人以商品或貨幣形式提供的信用，包

括：企業(yè)以分期付款的形式向消費(fèi)者個(gè)人提供房屋或者高檔耐用消費(fèi)品，或金融

機(jī)構(gòu)對(duì)消費(fèi)者提供的住房貸款、汽車貸款、助學(xué)貸款等。

19.（2020年真題）下列關(guān)于國(guó)際資金流動(dòng)的說法，錯(cuò)誤的是（）

A、國(guó)際間接投資屬于國(guó)際長(zhǎng)期資金流動(dòng)

B、套利性資金流動(dòng)指的是利用各國(guó)金融市場(chǎng)上的利率差異與匯率差異進(jìn)行套利

活動(dòng)而引起的短期資本流動(dòng)

C、貿(mào)易資金流動(dòng)一般屬于國(guó)際短期資金流動(dòng)

D、資本外逃被認(rèn)為是投機(jī)性的斐金流動(dòng)

答案：D

解析：國(guó)際長(zhǎng)期斐金流動(dòng)，是指期限在1年以上的資金的跨國(guó)流動(dòng)，包括國(guó)際直

接投資'國(guó)際間接投資和國(guó)際信貸三種形式。國(guó)際短期資金流動(dòng)主要包括貿(mào)易資

金的流動(dòng)、套利性資金的流動(dòng)、保值性資金的流動(dòng)以及投機(jī)性資金的流動(dòng)四種類

型。套利性資金的流動(dòng)是利用各國(guó)金融市場(chǎng)上利率差異與匯率差異進(jìn)行套利活動(dòng)

而引起的短期資本流動(dòng)。隨著金融國(guó)際化進(jìn)程的深入'金融工具的不斷創(chuàng)新，這

類短期資金的流動(dòng)有不斷增加的趨勢(shì)。保值性資金的流動(dòng)又被稱為避險(xiǎn)性資金流

動(dòng)或資本外逃。

20.（2020年真題）下列關(guān)于國(guó)際金融監(jiān)管體系的說法，正確的有（）I巴塞

爾銀行監(jiān)管委員會(huì)成立于1974年，是國(guó)際清算銀行的一個(gè)正式機(jī)構(gòu)II國(guó)際證監(jiān)

會(huì)組織成立于1983年III國(guó)際保險(xiǎn)監(jiān)督官協(xié)會(huì)于1934年在美國(guó)成立IV作為IAIS

的綱領(lǐng)性文件，《證券監(jiān)管目標(biāo)與原則》于1998年首次發(fā)布

A、I、IIIvIV

B、IVIV

C、IIVIII

D、IxII

答案：D

解析：巴塞爾銀行監(jiān)管委員會(huì)簡(jiǎn)稱“巴塞爾委員會(huì)”，是由美國(guó)、英國(guó)'法國(guó)、

德國(guó)、意大利、日本、荷蘭、加拿大、比利時(shí)、瑞典10國(guó)的中央銀行于1974

年底共同成立的，作為國(guó)際清算銀行的一個(gè)正式機(jī)構(gòu)，以各國(guó)中央銀行官員和銀

行監(jiān)管部門為代表，總部設(shè)在瑞士的巴塞爾。國(guó)際證監(jiān)會(huì)組織成立于1983年。

《證券監(jiān)管目標(biāo)與原則》是國(guó)際證監(jiān)會(huì)組織I0SC0的綱領(lǐng)性文件，于1998年首

次發(fā)布，最新一次于2017年修訂。國(guó)際保險(xiǎn)監(jiān)督官協(xié)會(huì)（IAIS）是全球性保險(xiǎn)

監(jiān)管組織，于1994年在瑞士成立，其宗旨是制定保險(xiǎn)監(jiān)管原則與標(biāo)準(zhǔn)，提高成

員國(guó)監(jiān)管水平。

21.（2020年真題）全球金融體系的主要參與者包括（）I、金融公司II、公

共部門川、非金融公司IV、為住戶服務(wù)的非營(yíng)利性機(jī)構(gòu)

A、I、II、III、IV

B、I、IIIvIV

C、I、II、III

D、II、IV

答案：A

解析：根據(jù)國(guó)際貨幣基金組織的《金融穩(wěn)健指標(biāo)編制指南》，全球金融體系的主

要參與者包括金融公司、非金融公司、住戶、為住戶服務(wù)的非營(yíng)利機(jī)構(gòu)、廣義政

府'公共部門。

22.（2019年真題）下列關(guān)于全球金融市場(chǎng)的形成及發(fā)展趨勢(shì)，說法正確的是

（）。I、大約公元前2000年，古巴比倫烏爾城已經(jīng)出現(xiàn)了明顯的金融區(qū)II、

一般認(rèn)為，有形的、有組織的金融市場(chǎng)首先形成于17世紀(jì)的歐洲大陸川、1817

年，參與華爾街湯迪咖啡館證券交易的經(jīng)紀(jì)人通過一項(xiàng)正式章程，并成立組織,

起名為“紐約證券交易會(huì)”V、1957年簽署的《關(guān)稅及貿(mào)易總協(xié)定》建立了歐

洲經(jīng)濟(jì)共同體

A、I、II、III

B、I、II、IV

C、II、IV

D、IvIV

答案：A

解析：IV項(xiàng)說法錯(cuò)誤，1957年簽署的《羅馬條約》建立了歐洲經(jīng)濟(jì)共同體，從

最初6個(gè)成員國(guó)發(fā)展為包括28個(gè)成員國(guó)的歐盟，包括面積覆蓋歐洲一半以上的

共同貨幣（歐元）和歐盟的中央銀行。

23.（2019年真題）世界上第一個(gè)股票交易所位于（）

A、安特衛(wèi)普

B、倫敦

C、費(fèi)城

D、阿姆斯特丹

答案：D

解析：1602年，荷蘭東印度公司在阿姆斯特丹創(chuàng)建了世界上最早的證券交易所

——阿姆斯特丹證券交易所。

24.（2019年真題）金融資產(chǎn)的持有者為了資金安全而進(jìn)行資金調(diào)撥所形成的

國(guó)際資金流動(dòng)被稱為（）

A、投機(jī)性資金流動(dòng)

B、保值性資金流動(dòng)

C、盈利性資金流動(dòng)

D、國(guó)際間接投資

答案：B

解析：保值性費(fèi)金的流動(dòng)又被稱為避險(xiǎn)性資金流動(dòng)或斐本外逃，它是指金融資產(chǎn)

的持有者為了資金安全而進(jìn)行資金調(diào)撥所形成的短期資金流動(dòng)。

25.（2020年真題）在我國(guó)金融中介體系中，信托機(jī)構(gòu)屬于（）

A、銀行機(jī)構(gòu)體系

B、房地產(chǎn)中介體系

C、保險(xiǎn)中介體系

D、投資中介體系

答案：D

解析：目前，我國(guó)已經(jīng)形成了多層次的金融中介機(jī)構(gòu)體系，擁有以中央銀行為主

導(dǎo)、國(guó)有商業(yè)銀行為主體，包括股份制商業(yè)銀行、城市商業(yè)銀行、農(nóng)村商業(yè)銀行'

跨國(guó)銀行、農(nóng)村信用社在內(nèi)的多層次銀行機(jī)構(gòu)體系；擁有以證券公司、期貨公司

和證券投奧基金為主，以各類投資咨詢中介、信托機(jī)構(gòu)為輔的多元化投資中介體

系；擁有人壽保險(xiǎn)公司、財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)公司、再保險(xiǎn)公司以及提供多種多樣保險(xiǎn)服務(wù)

的保險(xiǎn)中介體系。

26.（2020年真題）影響我國(guó)金融市場(chǎng)運(yùn)行的主要因素有（）I經(jīng)濟(jì)因素，如

經(jīng)濟(jì)增長(zhǎng)、周期波動(dòng)和財(cái)政貨幣經(jīng)濟(jì)政策等II信息技術(shù)的發(fā)展程度III投資者的心

理預(yù)期IV金融市場(chǎng)法律制度是否完善

A、I、IIIxIV

B、I、II、IIIvIV

C、I、II、III

D、II、IV

答案:B

解析：影響我國(guó)金融市場(chǎng)運(yùn)行的因素來自諸多方面，可以將之大體歸納為經(jīng)濟(jì)因

素、法律因素、市場(chǎng)因素、技術(shù)因素、心理因素、體制或管理因素以及其他因素

七個(gè)方面。I是經(jīng)濟(jì)因素。II是技術(shù)因素。川是心理因素。IV是法律因素。

27.（2020年真題）以下正確描述了貨幣政策傳導(dǎo)機(jī)制一般傳導(dǎo)過程的是（）

A、貨幣政策工具一操作目標(biāo)T中介目標(biāo)-最終目標(biāo)

B、中介目標(biāo)T最終目標(biāo)T貨幣政策工具一操作目標(biāo)

C、最終目標(biāo)-貨幣政策工具一操作目標(biāo)T中介目標(biāo)

D、操作目標(biāo)-中介目標(biāo)-最終目標(biāo)T貨幣政策工具

答案：A

解析：貨幣政策的傳導(dǎo)機(jī)制的一般過程是：貨幣政策工具一操作目標(biāo)-中介目標(biāo)

T最終目標(biāo),也就是中央銀行通過貨幣政策工具的運(yùn)作，影響商業(yè)銀行等金融機(jī)

構(gòu)的活動(dòng)，進(jìn)而影響貨幣供應(yīng)量，最終影響宏觀經(jīng)濟(jì)指標(biāo)。

28.（2020年真題）一般來說，下列屬于中央銀行主要職能的有（）I、發(fā)行

貨幣與代理國(guó)庫(kù)II、管理商業(yè)銀行III、保證經(jīng)濟(jì)體系適度流動(dòng)性IV、對(duì)政府提供

信貸

A、I、II、III

B、I、II、IV

C、IIIxIV

D、I、II、III、IV

答案：B

解析：一般來說，中央銀行的主要職能可概括為“發(fā)行的銀行”“銀行的銀行”

“政府的銀行”。（1）“發(fā)行的銀行”。“發(fā)行的銀行”是指中央銀行壟斷貨

幣發(fā)行權(quán)，是全國(guó)唯一有權(quán)發(fā)行貨幣的機(jī)構(gòu)。貨幣發(fā)行權(quán)經(jīng)國(guó)家以法律形式授予,

中央銀行還對(duì)調(diào)節(jié)貨幣供應(yīng)量、保證貨幣流通的正常與穩(wěn)定負(fù)有責(zé)任。（2）“銀

行的銀行”。“銀行的銀行”是指中央銀行與商業(yè)銀行之間帶有管理和被管理性

質(zhì)的特殊關(guān)系，它只與商業(yè)銀行和其他金融機(jī)構(gòu)發(fā)生業(yè)務(wù)往來，并不與企業(yè)和個(gè)

人發(fā)生直接的信用關(guān)系。中央銀行面向銀行等金融機(jī)構(gòu)提供的服務(wù)包括：集中保

管商業(yè)銀行的存款準(zhǔn)備金；作為商業(yè)銀行的最后貸款人；組織全國(guó)商業(yè)銀行之間

的清算。（3）“政府的銀行”?！罢你y行”是指中央銀行代表國(guó)家制定和

執(zhí)行貨幣政策，處理對(duì)外金融關(guān)系，為國(guó)家提供各種金融服務(wù)。作為“政府的銀

行”，其具體職能包括：第一，代理國(guó)庫(kù)收支；第二，代理國(guó)家債券的發(fā)行；第

三，對(duì)政府提供信貸；第四，代表政府管理金融活動(dòng)，制定、發(fā)布并監(jiān)督執(zhí)行有

關(guān)金融監(jiān)管和業(yè)務(wù)的命令及規(guī)章，負(fù)責(zé)金融業(yè)的統(tǒng)計(jì)、調(diào)查、分析和預(yù)測(cè)；第五，

持有、管理、經(jīng)營(yíng)國(guó)家外匯儲(chǔ)備和黃金儲(chǔ)備；第六，代表政府參加國(guó)際金融組織

活動(dòng)，進(jìn)行國(guó)際金融合作。

29.（2020年真題）下列業(yè)務(wù)中，不屬于財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)公司業(yè)務(wù)的是（）

A、機(jī)動(dòng)車保險(xiǎn)

B、船舶/貨運(yùn)保險(xiǎn)

C、責(zé)任保險(xiǎn)

D、人身保險(xiǎn)

答案：D

解析：財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)公司的基礎(chǔ)類業(yè)務(wù)包括以下五項(xiàng)：①機(jī)動(dòng)車保險(xiǎn)，包括機(jī)動(dòng)車交

通事故責(zé)任強(qiáng)制保險(xiǎn)和機(jī)動(dòng)車商業(yè)保險(xiǎn)；②企業(yè)/家庭財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)及工程保險(xiǎn)（特

殊風(fēng)險(xiǎn)保險(xiǎn)除外）；③責(zé)任保險(xiǎn)；④船舶/貨運(yùn)保險(xiǎn)；⑤短期健康/意外傷害保

險(xiǎn)。財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)公司擴(kuò)展類業(yè)務(wù)包括以下四項(xiàng)：①農(nóng)業(yè)保險(xiǎn)；②特殊風(fēng)險(xiǎn)保險(xiǎn)，包

括航空航天保險(xiǎn)、海洋開發(fā)保險(xiǎn)、石油天然氣保險(xiǎn)'核保險(xiǎn)；③信用保證保險(xiǎn);

④投資型保險(xiǎn)。

30.（2020年真題）下列關(guān)于新中國(guó)成交以來金融市場(chǎng)發(fā)展歷程的說法，錯(cuò)誤

的有（）I我國(guó)歷史上曾建立的“大一統(tǒng)”金融體系中的“統(tǒng)”指的是全國(guó)實(shí)

行“統(tǒng)存統(tǒng)貸”的信貸資金管理體制II1952年12月，全國(guó)統(tǒng)一的公私合營(yíng)銀行

成立川中國(guó)人民銀行從1985年1月1日起專門行使中央銀行職能IV“深化金融

體制改革，健全促進(jìn)宏觀經(jīng)濟(jì)穩(wěn)定、支持實(shí)體經(jīng)濟(jì)發(fā)展的現(xiàn)代金融體系”是在2

012年黨的十八大報(bào)告提出的

A、II、III

B、I、II、IV

GI、川、IV

D、III

答案：D

解析：“統(tǒng)”是指全國(guó)實(shí)行“統(tǒng)存統(tǒng)貸”的信貸資金管理體制。1952年12月，

全國(guó)統(tǒng)一的公私合營(yíng)銀行成立，后并入中國(guó)人民銀行體系。從1984年1月1日

起，中國(guó)人民銀行開始專門行使中央銀行職能。2012年黨的十八大報(bào)告提出，

“深化金融體制改革，健全促進(jìn)宏觀經(jīng)濟(jì)穩(wěn)定、支持實(shí)體經(jīng)濟(jì)發(fā)展的現(xiàn)代金融體

系”。

31.（2020年真題）下列關(guān)于我國(guó)債券市場(chǎng)的說法，正確的有（）I、我國(guó)債

券交易市場(chǎng)分為場(chǎng)內(nèi)市場(chǎng)和場(chǎng)外市場(chǎng)11、債券市場(chǎng)違約事件不斷減少川、在我國(guó),

信用債包括企業(yè)債、公司債、商業(yè)票據(jù)和短期融資券四個(gè)主要品種IV、在我國(guó)，

國(guó)債柜臺(tái)市場(chǎng)實(shí)行二級(jí)托管制度，一級(jí)托管在中央國(guó)債登記結(jié)算公司，二級(jí)托管

在商業(yè)銀行

A、I、IV

B、I、II、III

C、IIIxIV

D、I、II、IIIvIV

答案:A

解析：我國(guó)債券交易市場(chǎng)分為場(chǎng)外市場(chǎng)和場(chǎng)內(nèi)市場(chǎng)。信用債，是指以企業(yè)的商業(yè)

信用為基礎(chǔ)而發(fā)行的債券，中期票據(jù)'短期融資券、企業(yè)債、公司債四個(gè)主要品

種構(gòu)成我國(guó)信用債市場(chǎng)主體。國(guó)債柜臺(tái)市場(chǎng)實(shí)行二級(jí)托管制度，一級(jí)托管在中央

國(guó)債登記結(jié)算公司，二級(jí)托管在商業(yè)銀行。我國(guó)債券市場(chǎng)運(yùn)行特點(diǎn)：信用風(fēng)險(xiǎn)高

位企穩(wěn)，包括信用債違約規(guī)模仍居高位，違約企業(yè)行業(yè)集中度上升，信用債發(fā)行

持續(xù)回暖，二級(jí)市場(chǎng)信用利差全面收窄。

32.（2020年真題）下列關(guān)于城市商業(yè)銀行特點(diǎn)的說法，錯(cuò)誤的是（）

A、通常在特定區(qū)域從事商業(yè)銀行業(yè)務(wù)

B、依靠地域優(yōu)勢(shì)與當(dāng)?shù)亟?jīng)濟(jì)發(fā)展水平

C、各項(xiàng)業(yè)務(wù)均衡發(fā)展

D、主要針對(duì)當(dāng)?shù)仄髽I(yè)和居民需求提供金融服務(wù)。

答案：C

解析：城市商業(yè)銀行通常在特定的區(qū)域從事商業(yè)銀行業(yè)務(wù)，依靠地緣優(yōu)勢(shì)、當(dāng)?shù)?/p>

經(jīng)濟(jì)發(fā)展水平，重點(diǎn)針對(duì)當(dāng)?shù)仄髽I(yè)和居民的需求提供金融產(chǎn)品和服務(wù)。

33.（2020年真題）貨幣供應(yīng)量T-實(shí)際利率，-投資T-總產(chǎn)出T,描述的

是貨幣政策（）

A、利率傳導(dǎo)機(jī)制

B、信用傳導(dǎo)機(jī)制

C、資產(chǎn)價(jià)格傳導(dǎo)機(jī)制

D、匯率傳導(dǎo)機(jī)制

答案：A

解析：利率傳導(dǎo)機(jī)制。以利率為渠道是傳統(tǒng)凱恩斯主義學(xué)派貨幣政策傳導(dǎo)機(jī)制的

核心觀點(diǎn)。在這一傳導(dǎo)機(jī)制中，核心的變量為利率。貨幣政策的作用過程，先是

通過貨幣供應(yīng)量的變動(dòng)影響利率水平，再經(jīng)過利率水平的變動(dòng)改變投資活動(dòng)水平,

最后導(dǎo)致收入和產(chǎn)出水平的變動(dòng)。貨幣政策對(duì)收入水平影響的大小取決于：貨幣

政策對(duì)貨幣供應(yīng)量的影響，這取決于基礎(chǔ)貨幣和貨幣乘數(shù)；利率對(duì)投資水平的影

響;投資水平對(duì)收入的影響，這取決于投資乘數(shù)的大小。其基本思路可以表示為：

貨幣供應(yīng)量T-實(shí)際利率1一投斐T-總產(chǎn)出T

34.（2020年真題）關(guān)于存款準(zhǔn)備金制度與貨幣乘數(shù)，下列說法錯(cuò)誤的是（）0

A、準(zhǔn)備金的比例越低，銀行的存款派生能力就越強(qiáng)

B、存款貨幣創(chuàng)造過程中的漏出因素會(huì)使貨幣乘數(shù)變大

C、理論上貨幣乘數(shù)可以簡(jiǎn)單地表示為法定存款準(zhǔn)備金率的倒數(shù)

D、提高法定存款準(zhǔn)備金率會(huì)直接改變貨幣乘數(shù)

答案：B

解析：理論上，貨幣乘數(shù)可以簡(jiǎn)單地表示為法定存款準(zhǔn)備金率的倒數(shù)，調(diào)整法定

存款準(zhǔn)備金率會(huì)直接改變貨幣乘數(shù)?，F(xiàn)實(shí)中，上面的存款貨幣創(chuàng)造過程存在一系

列漏出因素,這些漏出因素會(huì)使貨幣乘數(shù)減小。

35.（2020年真題）當(dāng)前中國(guó)人民銀行的職責(zé)包括（）I依法制定和執(zhí)行貨幣

政策II發(fā)行人民幣，管理人民幣流通川監(jiān)管境內(nèi)期貨合約的上市、交易和清算IV

監(jiān)督管理銀行間同業(yè)拆借市場(chǎng)和銀行間債券市場(chǎng)

A、III、IV

B、I、II、IV

C、IXII

D、I、II、IIIxIV

答案：B

解析：中國(guó)人民銀行的主要職責(zé)包括：制定和執(zhí)行貨幣政策；發(fā)行人民幣，管理

人民幣流通；監(jiān)督管理銀行間同業(yè)拆借市場(chǎng)和銀行間債券市場(chǎng)等。III項(xiàng)是中國(guó)證

券監(jiān)督管理委員會(huì)的職責(zé)。

36.（2020年真題）不屬于經(jīng)常采用的貨幣政策中介目標(biāo)的是（）

A、銀行信貸規(guī)模

B、短期貨幣市場(chǎng)利率

C、貨幣供應(yīng)量

D、長(zhǎng)期利率

答案：B

解析：經(jīng)常采用的貨幣政策中介目標(biāo)包括銀行信貸規(guī)模、貨幣供應(yīng)量、長(zhǎng)期利率

等。

37.（2020年真題）2018年博鰲亞洲論壇明確了我國(guó)保險(xiǎn)業(yè)對(duì)外開放的諸多措

施，標(biāo)志著我國(guó)保險(xiǎn)業(yè)務(wù)將迎來全面開放時(shí)代。主要措施包括（）I、放開外

資保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)公司業(yè)務(wù)范圍與中斐機(jī)構(gòu)一致II、允許符合條件的外國(guó)投資者來華經(jīng)

營(yíng)保險(xiǎn)代理業(yè)務(wù)III、取消外資保險(xiǎn)公司設(shè)立條件中必須在這個(gè)設(shè)立代表處連續(xù)3

年的要求IV、允許符合條件的外國(guó)投資者來華經(jīng)營(yíng)保險(xiǎn)公估業(yè)務(wù)

A、I、II、IV

B、I、II、III、IV

C、IIIvIV

D、I、II、III、

答案：A

解析：2018年博鰲亞洲論壇明確了進(jìn)一步加大保險(xiǎn)業(yè)對(duì)外開放的具體措施和時(shí)

間表，包括在幾個(gè)月內(nèi)落實(shí)將人身險(xiǎn)公司的外資持股比例放寬至51%（三年后不

再設(shè)限）、允許符合條件的外國(guó)投資者來華經(jīng)營(yíng)保險(xiǎn)代理業(yè)務(wù)和保險(xiǎn)公估業(yè)務(wù)'

放開外資保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)公司業(yè)務(wù)范圍與中資機(jī)構(gòu)一致、取消外資保險(xiǎn)公司設(shè)立條件中

“必須在中國(guó)設(shè)立代表處連續(xù)2年”這一要求，標(biāo)志著我國(guó)保險(xiǎn)業(yè)即將迎來全面

開放時(shí)代。

38.（2019年真題）屬于銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)類的機(jī)構(gòu)投資者有（）I、信托投資

公司II、商業(yè)銀行III、城市信用合作社IV、農(nóng)村信用合作社

A、IxII

B、II、IIIxIV

GI、IIx川、IV

D、I、IIIxIV

答案：B

解析：銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)包括商業(yè)銀行'城市信用合作社、農(nóng)村信用合作社等吸收

公眾存款的金融機(jī)構(gòu)以及政策性銀行。

39.（2019年真題）屬于銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的是（）。I、信托投資公司II、商

業(yè)銀行川、城市信用合作社IV、農(nóng)村信用合作社

A、I、II

B、II、III、IV

C、I、II、III、IV

D、I、III、IV

答案：B

解析：銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)包括:商業(yè)銀行、郵政儲(chǔ)蓄銀行、城市信用合作社、農(nóng)村

信用合作社等吸收公眾存款的金融機(jī)構(gòu)以及政策性銀行

40.（2019年真題）中國(guó)人民銀行行使國(guó)家中央銀行職能，包括（）。I、維

護(hù)支付'清算系統(tǒng)的正常運(yùn)行II、發(fā)行人民幣III、制定和執(zhí)行貨幣政策IV、監(jiān)督

管理黃金市場(chǎng)

A、II、IIIxIV

B、I、II、III

GI、IIvIIIvIV

D、IxIV

答案：c

解析：中國(guó)人民銀行是我國(guó)的中央銀行，也是國(guó)務(wù)院組成部門之一，主要負(fù)責(zé)制

定和執(zhí)行貨幣政策,維護(hù)金融穩(wěn)定，同時(shí)承擔(dān)一定的金融服務(wù)職能,其職責(zé)包括：

（1）發(fā)布與履行其職責(zé)有關(guān)的命令和規(guī)章；（2）依法制定和執(zhí)行貨幣政策;

（3）發(fā)行人民幣，管理人民幣流通；（4）監(jiān)督管理銀行間同業(yè)拆借市場(chǎng)和銀

行間債券市場(chǎng)；（5）實(shí)施外匯管理，監(jiān)督管理銀行間外匯市場(chǎng)；（6）監(jiān)督管

理黃金市場(chǎng)；（7）持有、管理、經(jīng)營(yíng)國(guó)家外匯儲(chǔ)備、黃金儲(chǔ)備；（8）經(jīng)理國(guó)

庫(kù)；（9）維護(hù)支付、清算系統(tǒng)的正常運(yùn)行；（10）指導(dǎo)'部署金融業(yè)反洗錢

工作，負(fù)責(zé)反洗錢的資金監(jiān)測(cè)；（11）負(fù)責(zé)金融業(yè)的統(tǒng)計(jì)、調(diào)查、分析和預(yù)測(cè)；

（12）作為國(guó)家的中央銀行，從事有關(guān)的國(guó)際金融活動(dòng)；（13）國(guó)務(wù)院規(guī)定的

其他職責(zé)。

41.（2019年真題）以下正確描述了貨幣政策一般傳導(dǎo)過程的是（）。

A、最終目標(biāo)T貨幣政策工具T操作目標(biāo)T中介目標(biāo)

B、操作目標(biāo)T中介目標(biāo)-最終目標(biāo)T貨幣政策工具

C、中介目標(biāo)T最終目標(biāo)T貨幣政策工具-中介目標(biāo)

D、貨幣政策工具T操作目標(biāo)T中介目標(biāo)-最終目標(biāo)

答案：D

解析:貨幣政策的傳導(dǎo)機(jī)制，是指中央銀行以貨幣政策手段,使用貨幣政策工具，

來調(diào)整和影響經(jīng)濟(jì)中的相關(guān)經(jīng)濟(jì)變量，并通過一定渠道實(shí)現(xiàn)既定的經(jīng)濟(jì)目標(biāo)的過

程與作用機(jī)理。貨幣政策的傳導(dǎo)機(jī)制的一般過程是：貨幣政策工具一操作目標(biāo)一

中介目標(biāo)一最終目標(biāo)，也就是中央銀行通過貨幣政策工具的運(yùn)作，影響商業(yè)銀行

等金融機(jī)構(gòu)的活動(dòng)，進(jìn)而影響貨幣供應(yīng)量，最終影響宏觀經(jīng)濟(jì)指標(biāo)。

42.（2019年真題）以下關(guān)于中央銀行斐產(chǎn)業(yè)務(wù)的說法，正確的有（）I、國(guó)

外資產(chǎn)包括外匯'貨幣黃金和其他外國(guó)資產(chǎn)II、對(duì)政府債權(quán)主要是特別國(guó)債III、

對(duì)其他存款機(jī)構(gòu)債權(quán)包括對(duì)商業(yè)銀行和政策性銀行等存款性公司的再貸款余額、

再貼現(xiàn)余額'常備貸款便利（SLF）、中期借貸便利（MLF）、抵押補(bǔ)充貸款（P

SL）和逆回購(gòu)余額IV、對(duì)其他金融性公司債權(quán)主要是對(duì)信托投資公司、保險(xiǎn)公

司、證券公司等機(jī)構(gòu)發(fā)放的金融穩(wěn)定再貸款

A、IvII

B、I、II、IIIvIV

C、IIIvIV

D、II、III

答案：B

解析：中央銀行的資產(chǎn)業(yè)務(wù)包括：①國(guó)外資產(chǎn)。國(guó)外資產(chǎn)包括外匯、貨幣黃金和

其他國(guó)外資產(chǎn)。②對(duì)政府債權(quán)。該科目是中央銀行持有的政府發(fā)行的有價(jià)證券，

主要是特別國(guó)債。③對(duì)其他存款性公司債權(quán)。該科目是對(duì)商業(yè)銀行和政策性銀行

等存款性公司的再貸款余額、再貼現(xiàn)余額、常備貸款便利（SLF）、中期借貸便

利（MLF）、抵押補(bǔ)充貸款（PSL）和逆回購(gòu)余額。④對(duì)其他金融性公司債權(quán)。

該科目是對(duì)信托投資公司、保險(xiǎn)公司、證券公司等機(jī)構(gòu)發(fā)放的金融穩(wěn)定再貸款,

目的是保證金融體系的安全性和流動(dòng)性。⑤對(duì)非金融性部門債權(quán)。這主要是歷史

形成的'為支持“老少邊窮”地區(qū)的經(jīng)濟(jì)開發(fā)等所發(fā)放的貸款。⑥其他資產(chǎn)。其

他資產(chǎn)是指中央銀行其他業(yè)務(wù)形成的資產(chǎn)，包括國(guó)際金融組織資產(chǎn)、投資'在途

資金占用、暫付款項(xiàng)'待清理資產(chǎn)、待處理損失以及前述資產(chǎn)以外的資產(chǎn)。

43.（2019年真題）以下關(guān)于中央銀行資產(chǎn)業(yè)務(wù)，說法正確的是（）。I、國(guó)

外資產(chǎn)包括外匯、貨幣黃金和其他國(guó)外資產(chǎn)II、對(duì)政府債權(quán)主要是特別國(guó)債川、

對(duì)其他存款機(jī)構(gòu)發(fā)放再貸款與再貼現(xiàn)余額IV、對(duì)其他金融性公司發(fā)放的金融穩(wěn)定

再貸款

A、IvII

B、I、II、IIIvIV

C、IIIvIV

D、II、III

答案：B

解析：中央銀行的資產(chǎn)業(yè)務(wù)包括：①國(guó)外資產(chǎn)。國(guó)外資產(chǎn)包括外匯'貨幣黃金和

其他國(guó)外資產(chǎn)。②對(duì)政府債權(quán)。該科目是中央銀行持有的政府發(fā)行的有價(jià)證券,

主要是特別國(guó)債。③對(duì)其他存款性公司債權(quán)。該科目是對(duì)商業(yè)銀行和政策性銀行

等存款性公司的再貸款余額、再貼現(xiàn)余額、常備貸款便利、中期借貸便利、抵押

補(bǔ)充貸款和逆回購(gòu)余額。④對(duì)其他金融性公司債權(quán)。該科目是對(duì)信托投資公司、

保險(xiǎn)公司、證券公司等機(jī)構(gòu)發(fā)放的金融穩(wěn)定再貸款，目的是保證金融體系的安全

性和流動(dòng)性。⑤對(duì)非金融性部門債權(quán)。⑥其他資產(chǎn)。其他斐產(chǎn)是指中央銀行其他

業(yè)務(wù)形成的斐產(chǎn)，包括國(guó)際金融組織資產(chǎn)、投資'在途資金占用、暫付款項(xiàng)、待

清理資產(chǎn)、待處理損失以及前述資產(chǎn)以外的資產(chǎn)。

44.（2019年真題）以下關(guān)于中央銀行貨幣政策對(duì)證券市場(chǎng)影響的論述，正確

的有（）。I.如果中央銀行降低存款準(zhǔn)備金率或降低再貼現(xiàn)率，通常都會(huì)導(dǎo)

致證券市場(chǎng)行情上揚(yáng)II.如果中央銀行提高存款準(zhǔn)備金率，通過貨幣乘數(shù)的作用，

使貨幣供應(yīng)量更大幅度地減少，證券市場(chǎng)趨于下跌III.如果中央銀行降低存款準(zhǔn)

備金率或降低再貼現(xiàn)率，通常都會(huì)導(dǎo)致證券市場(chǎng)行情下跌IV.如果中央銀行提高

再貼現(xiàn)率，對(duì)再貼現(xiàn)斐格加以嚴(yán)格審查，商業(yè)銀行費(fèi)金成本增加，市場(chǎng)貼現(xiàn)利率

上升，社會(huì)信用收縮，證券市場(chǎng)的資金供應(yīng)減少，使證券市場(chǎng)走勢(shì)趨軟

A、I、II、III

B、I、IIIxIV

C、I、II、IV

D、II、UKIV

答案：C

解析：從總體上來說，擴(kuò)張性的貨幣政策將使得證券市場(chǎng)價(jià)格上揚(yáng)；緊縮性的貨

幣政策將使得證券市場(chǎng)價(jià)格下跌。川項(xiàng)屬于擴(kuò)張性的貨幣政策，將會(huì)導(dǎo)致證券市

場(chǎng)行情上揚(yáng)。

45.（2019年真題）下列關(guān)于新中國(guó)成立以來金融市場(chǎng)發(fā)展中一些事件的表述

中，錯(cuò)誤的有（）。I我國(guó)歷史上曾建立的“大一統(tǒng)”金融體系中的“統(tǒng)”指

的是全國(guó)實(shí)行“存貸掛鉤、統(tǒng)存統(tǒng)貸”的信貸資金管理體制II1952年12月，全

國(guó)統(tǒng)一的公私合營(yíng)銀行成立III中國(guó)人民銀行從1985年1月1日起專門行使中央

銀行職能IV“深化金融體制改革、健全促進(jìn)宏觀經(jīng)濟(jì)穩(wěn)定、支持實(shí)體經(jīng)濟(jì)發(fā)展的

現(xiàn)代金融體系”是在2013年十八屆三中全會(huì)（決定）提出的

A、II、III

B、IXIV

C、I、IIIxIV

D、I、川

答案：c

解析：注意審題，題目問的錯(cuò)誤的是I選項(xiàng)錯(cuò)誤，我國(guó)實(shí)行中國(guó)人民銀行統(tǒng)攬一

切金融活動(dòng)的“大一統(tǒng)”的金融體系。“大”是指中國(guó)人民銀行分支機(jī)構(gòu)覆蓋全

國(guó)；“一”是指中國(guó)人民銀行是該時(shí)期唯一的銀行，它集中央銀行和商業(yè)銀行雙

重職能于一身，集現(xiàn)金中心、結(jié)算中心和信貸中心于一體；“統(tǒng)”是指全國(guó)實(shí)行

“統(tǒng)存統(tǒng)貸”的信貸資金管理體制。II選項(xiàng)正確，1952年12月，全國(guó)統(tǒng)一的公

私合營(yíng)銀行成立，后并入中國(guó)人民銀行體系。川選項(xiàng)錯(cuò)誤，1984年1月1日，

中國(guó)人民銀行開始專門行使中央銀行職能，負(fù)責(zé)對(duì)銀行業(yè)、證券業(yè)、保險(xiǎn)業(yè)、信

托業(yè)實(shí)行集中統(tǒng)一監(jiān)管。V選項(xiàng)錯(cuò)誤，2012年黨的十八大報(bào)告提出，“深化金

融體制改革，健全促進(jìn)宏觀經(jīng)濟(jì)穩(wěn)定、支持實(shí)體經(jīng)濟(jì)發(fā)展的現(xiàn)代金融體系”。

46.（2019年真題）上海證券交易所成立于（）年11月。

A、1991

B、1990

C、1992

D、1989

答案：B

解析：從1984年11月18日，改革開放以來第一只公開發(fā)行的股票“飛樂音響”

誕生，到1990年11月、1991年4月上海證券交易所和深圳證券交易所先后成

立

47.（2019年真題）若法定存款準(zhǔn)備金率為r,原始存款為DO,則簡(jiǎn)單貨幣乘

數(shù)m為（）

A、D0

B、1/D0

C、r/DO

D、1/r

答案：D

解析：若法定準(zhǔn)備金率為r,原始存款為DO,所有商業(yè)銀行存款增加額之和為D

1,貝Ij：D仁DO+DO(1-r)+D0(1-r)2+-+D0(1-r)n=D0X1/rDO和D1之

間存在乘數(shù)關(guān)系，即為貨幣乘數(shù)。若以m代表貨幣乘數(shù)，則簡(jiǎn)單貨幣乘數(shù)公式為

1/r

48.(2019年真題)貨幣政策的信用傳導(dǎo)機(jī)制包括()。I、銀行信貸渠道II、

企業(yè)斐產(chǎn)負(fù)債表川、財(cái)富效應(yīng)IV、生命周期

A、I、II

B、II、III

C、IIIxIV

D、I、II、III、IV

答案：A

解析：信用傳導(dǎo)機(jī)制。伯南克提出了銀行借貸渠道和資產(chǎn)負(fù)債渠道兩種信用傳導(dǎo)

機(jī)制，并得出貨幣政策傳遞過程中即使利率沒發(fā)生變化，也會(huì)通過信用途徑來影

響國(guó)民經(jīng)濟(jì)總量的結(jié)論。

49.(2019年真題)創(chuàng)新型貨幣政策工具主要包括()。I、短期流動(dòng)性調(diào)節(jié)

工具II、常備借貸便利川、中期借貸便利IV、長(zhǎng)期借貸便利

A、I、II、IV

B、II、IIIxIV

GI、IIxIII

D、I、IIIxIV

答案：c

解析：創(chuàng)新型貨幣政策工具主要包括短期流動(dòng)性調(diào)節(jié)工具(SLO)、常備借貸便

利(SLF)、抵押補(bǔ)充貸款(PSL)、中期借貸便利(MLF)以及臨時(shí)流動(dòng)性便

利(TLF)等。

50.（2018年真題）中央銀行充當(dāng)商業(yè)銀行和其他金融機(jī)構(gòu)的最后貸款人，體

現(xiàn)了中央銀行是（）職能。

A、銀行的銀行

B、發(fā)行的銀行

C、政府的銀行

D、市場(chǎng)的銀行

答案：A

解析：“銀行的銀行”是指中央銀行與商業(yè)銀行之間帶有管理和被管理性質(zhì)的特

殊關(guān)系，它只與商業(yè)銀行和其他金融機(jī)構(gòu)發(fā)生業(yè)務(wù)往來，并不與企業(yè)和個(gè)人發(fā)生

直接的信用關(guān)系。中央銀行面向銀行等金融機(jī)構(gòu)提供的服務(wù)包括：集中保管商業(yè)

銀行的存款準(zhǔn)備金;作為商業(yè)銀行的最后貸款人;組織全國(guó)商業(yè)銀行之間的清算。

51.（2018年真題）中央銀行參與貨幣市場(chǎng)的主要目的是（）。

A、實(shí)現(xiàn)貨幣政策目標(biāo)

B、進(jìn)行短期融資

C、實(shí)現(xiàn)合理投資組合

D、取得傭金收入

答案：A

解析：中央銀行的職能主要是制定、執(zhí)行貨幣政策，對(duì)金融機(jī)構(gòu)活動(dòng)進(jìn)行領(lǐng)導(dǎo)、

管理和監(jiān)督。故本題選A。

52.（2018年真題）若商業(yè)銀行的法定存款準(zhǔn)備率為6%,客戶提取現(xiàn)金比率為

10%,超額準(zhǔn)備率為9%,則可求出貨幣乘數(shù)為（）。

A、4.4

B、4.7

C、5.3

D、5.9

答案：A

解析：m=(c+1)/(c+r+e)=(10%+1)/(10%+6%+9%)=4.40

53.(2018年真題)既是證券市場(chǎng)上重要的中介機(jī)構(gòu)，又是證券市場(chǎng)上重要的

機(jī)構(gòu)投資者的是()。

A、會(huì)計(jì)師事務(wù)所

B、證券公司

C、資產(chǎn)評(píng)估事務(wù)所

D、投資咨詢公司

答案：B

解析:證券公司是證券市場(chǎng)的主要中介機(jī)構(gòu)，在證券市場(chǎng)運(yùn)行中發(fā)揮著重要作用。

一方面，證券公司是證券市場(chǎng)投融資服務(wù)的提供者，為證券發(fā)行人和投資者提供

專業(yè)化的中介服務(wù)；另一方面，證券公司本身也是證券市場(chǎng)重要的機(jī)構(gòu)投資者。

54.(2018年真題)常見的常規(guī)性貨幣政策工具主要包括()。I.不動(dòng)產(chǎn)信

用控制II.優(yōu)惠利率川.公開市場(chǎng)業(yè)務(wù)IV.再貼現(xiàn)政策

A、IIIxIV

B、IxIV

C、II、IV

D、I、III

答案：A

解析：一般性貨幣政策工具是指中央銀行普遍或常規(guī)運(yùn)用的貨幣政策工具，其實(shí)

施對(duì)象是整體經(jīng)濟(jì)和金融活動(dòng)，主要包括存款準(zhǔn)備金制度'再貼現(xiàn)政策和公開市

場(chǎng)業(yè)務(wù)三大工具。

55.（2019年真題）中國(guó)人民銀行行使國(guó)家中央銀行的職能，包括（）I、金

融風(fēng)險(xiǎn)防范與化解II、制定金融規(guī)章III、制定和執(zhí)行貨幣政策IV、監(jiān)督管理黃金'

債券和股票市場(chǎng)

A、II、IIIxIV

B、I、II、III

C、I、II、IIIvIV

D、IvIV

答案：B

解析：中國(guó)人民銀行是我國(guó)的中央銀行，也是國(guó)務(wù)院組成部門之一，主要負(fù)責(zé)制

定和執(zhí)行貨幣政策,維護(hù)金融穩(wěn)定，同時(shí)承擔(dān)一定的金融服務(wù)職能,其職責(zé)包括：

（1）發(fā)布與履行其職責(zé)有關(guān)的命令和規(guī)章；（2）依法制定和執(zhí)行貨幣政策;

（3）發(fā)行人民幣，管理人民幣流通；（4）監(jiān)督管理銀行間同業(yè)拆借市場(chǎng)和銀

行間債券市場(chǎng)；（5）實(shí)施外匯管理，監(jiān)督管理銀行間外匯市場(chǎng)；（6）監(jiān)督管

理黃金市場(chǎng)；（7）持有、管理、經(jīng)營(yíng)國(guó)家外匯儲(chǔ)備、黃金儲(chǔ)備；（8）經(jīng)理國(guó)

庫(kù)；（9）維護(hù)支付、清算系統(tǒng)的正常運(yùn)行；（10）指導(dǎo)、部署金融業(yè)反洗錢

工作，負(fù)責(zé)反洗錢的資金監(jiān)測(cè)；（11）負(fù)責(zé)金融業(yè)的統(tǒng)計(jì)、調(diào)查、分析和預(yù)測(cè)；

（12）作為國(guó)家的中央銀行，從事有關(guān)的國(guó)際金融活動(dòng)；（13）國(guó)務(wù)院規(guī)定的

其他職責(zé)。

56.（2018年真題）政府的銀行職能是指中央銀行為政府提供服務(wù)，是政府管

理國(guó)家金融的專門機(jī)構(gòu)。具體體現(xiàn)在（）。I.代理國(guó)庫(kù)II.代理政府債券發(fā)

行川.為政府融通資金IV.壟斷貨幣發(fā)行權(quán)

A、I.II.III.IV

B、I.IV

C、I.II.Ill

D、I.II.IV

答案：C

解析：IV項(xiàng)是中央銀行作為發(fā)行的銀行的體現(xiàn)。

57.（2020年真題）以下屬于場(chǎng)內(nèi)市場(chǎng)的有（）I主板市場(chǎng)II創(chuàng)業(yè)板市場(chǎng)III全

國(guó)中小企業(yè)股份轉(zhuǎn)讓系統(tǒng)V私募基金市場(chǎng)

A、II、IV

B、IIIvIV

C、I、II、III

D、I、IIvIII、IV

答案：C

解析：我國(guó)的場(chǎng)內(nèi)交易市場(chǎng)包括主板市場(chǎng)（包含中小板市場(chǎng)）、創(chuàng)業(yè)板市場(chǎng)、

科創(chuàng)板市場(chǎng)和全國(guó)中小企業(yè)股份轉(zhuǎn)讓系統(tǒng)

58.（2020年真題）深圳證券交易所于（）年正式營(yíng)業(yè)。

A、1993年

B、1995年

G1991年

D、1990年

答案：C

解析：深圳證券交易所于1991年7月3日正式營(yíng)業(yè)。

59.（2020年真題）上海證券交易所在《上海證券交易所科創(chuàng)板企業(yè)上市推薦

指引》中指出，根據(jù)科創(chuàng)板定位，推薦機(jī)構(gòu)優(yōu)先推薦的科技創(chuàng)新企業(yè)所屬的領(lǐng)域

包括（）I、新一代信息技術(shù)領(lǐng)域II、高端裝備領(lǐng)域川、大型風(fēng)電領(lǐng)域IV、新

材料領(lǐng)域

A、I、III

B、I、II、IV

C、II、III、IV

D、I、II、III、IV

答案：D

解析：重點(diǎn)推薦六大領(lǐng)域的科技創(chuàng)新企業(yè)包括：一是新一代信息技術(shù)領(lǐng)域，二是

高端裝備領(lǐng)域，三是新材料領(lǐng)域；四是新能源領(lǐng)域，五是節(jié)能環(huán)保領(lǐng)域，六是生

物醫(yī)藥領(lǐng)域。大型風(fēng)電屬于新能源領(lǐng)域。

60.（2020年真題）關(guān)于科創(chuàng)板制度設(shè)計(jì)的創(chuàng)新點(diǎn)，下列說法錯(cuò)誤的是（）

A、退市制度自由化

B、發(fā)行定價(jià)市場(chǎng)化

C、上市標(biāo)準(zhǔn)多元化

D、發(fā)行審核注冊(cè)制

答案：A

解析：科創(chuàng)板制度設(shè)計(jì)的創(chuàng)新點(diǎn)：上市標(biāo)準(zhǔn)多元化，發(fā)行審核注冊(cè)制，發(fā)行定價(jià)

市場(chǎng)化，交易機(jī)制差異化，持續(xù)監(jiān)管更具針對(duì)性，退市制度從嚴(yán)化。

61.（2020年真題）關(guān)于科創(chuàng)板試點(diǎn)注冊(cè)制，下列說法錯(cuò)誤的是（）

A、證券監(jiān)管機(jī)構(gòu)對(duì)證券的價(jià)值好壞作實(shí)質(zhì)性判斷

B、不同于審批制、核準(zhǔn)制

C、以信息披露為中心

D、證券監(jiān)管機(jī)構(gòu)對(duì)證券的價(jià)格高低不作實(shí)質(zhì)性判斷

答案：A

解析：注冊(cè)制是一種不同于審批制、核準(zhǔn)制的證券發(fā)行監(jiān)管制度，它的基本特點(diǎn)

是以信息披露為中心，通過要求證券發(fā)行人真實(shí)'準(zhǔn)確'完整地披露公司信息,

使投資者可以獲得必要的信息對(duì)證券價(jià)值進(jìn)行判斷并作出是否投資的決策，證券

監(jiān)管機(jī)構(gòu)對(duì)證券的價(jià)值好壞'價(jià)格高低不作實(shí)質(zhì)性判斷。

62.（2020年真題）跟據(jù)《國(guó)務(wù)院關(guān)于全國(guó)中小企業(yè)股份轉(zhuǎn)讓系統(tǒng)有關(guān)問題的

決定》，境內(nèi)符合條件的股份公司可以通過主辦券商申請(qǐng)?jiān)谌珖?guó)中小企業(yè)股份轉(zhuǎn)

讓系統(tǒng)（）I公開轉(zhuǎn)讓股份II進(jìn)行股權(quán)和債券融資III進(jìn)行資產(chǎn)重組IV公開發(fā)行

股份

A、I、II、III

B、IxII

C、II、IIIxIV

D、I、II、III、IV

答案：A

解析：境內(nèi)符合條件的股份公司均可通過主辦券商申請(qǐng)?jiān)谌珖?guó)中小企業(yè)股份轉(zhuǎn)讓

系統(tǒng)掛牌，公開轉(zhuǎn)讓股份，進(jìn)行股權(quán)融資'債券融資'資產(chǎn)重組等，但不包括公

開發(fā)行股份。

63.（2020年真題）根據(jù)《上海證券交易所科創(chuàng)板股票上市規(guī)則》，發(fā)行人申

請(qǐng)?jiān)谏虾ＷC券交易所科創(chuàng)板上市的上市條件不包括（）。

A、符合中國(guó)證監(jiān)會(huì)規(guī)定的發(fā)行條件

B、發(fā)行后股本總額不低于人民幣500萬元

C、首次公開發(fā)行的股份達(dá)到公司股份總數(shù)的25%以上，公司股本總額超過人民

幣4億元的首次公開發(fā)行股份的比例為10%以上

D、市值及財(cái)務(wù)指標(biāo)滿足規(guī)定的標(biāo)準(zhǔn)

答案：B

解析：根據(jù)《上海證券交易所科創(chuàng)板股票上市規(guī)則》（以下簡(jiǎn)稱《上市規(guī)則》），

發(fā)行人申請(qǐng)?jiān)谏虾ＷC券交易所科創(chuàng)板上市，應(yīng)當(dāng)符合下列條件：（1）符合中國(guó)

證監(jiān)會(huì)規(guī)定的發(fā)行條件；（2）發(fā)行后股本總額不低于人民幣3000萬元；（3）

首次公開發(fā)行的股份達(dá)到公司股份總數(shù)的25%以上；公司股本總額超過人民幣4

億元的，首次公開發(fā)行股份的比例為10%以上；（4）市值及財(cái)務(wù)指標(biāo)滿足規(guī)定

的標(biāo)準(zhǔn)；（5）上海證券交易所規(guī)定的其他上市條件。

64.（2020年真題）根基《根據(jù)國(guó)務(wù)院關(guān)于全國(guó)中小企業(yè)股份轉(zhuǎn)讓系統(tǒng)有關(guān)問

題的決定》，境內(nèi)符合條件的股份公司可以通主辦券商申請(qǐng)?jiān)谌珖?guó)中小企業(yè)股份

轉(zhuǎn)讓系統(tǒng)（）1公開轉(zhuǎn)讓股份II進(jìn)行股份和債券融資川進(jìn)行資產(chǎn)重組IV公開發(fā)

行股份

A、IvII

B、III、IV

C、IIVIIIXIV

D、I、II、III

答案：D

解析：根據(jù)《國(guó)務(wù)院關(guān)于全國(guó)中小企業(yè)股份轉(zhuǎn)讓系統(tǒng)有關(guān)問題的決定》第一條,

境內(nèi)符合條件的股份公司均可通過主辦券商申請(qǐng)?jiān)谌珖?guó)中小企業(yè)股份轉(zhuǎn)讓系統(tǒng)

掛牌，公開轉(zhuǎn)讓股份，進(jìn)行股權(quán)融資、債券融資、資產(chǎn)重組等，但不包括公開發(fā)

行股份。

65.（2020年真題）從融資需求方的角度來看，我國(guó)企業(yè)數(shù)量眾多，（）不屬

于按行業(yè)類型劃分的類型。

A、傳統(tǒng)型

B、創(chuàng)業(yè)型

C、成長(zhǎng)型

D、高科技型

答案：C

解析：由于我國(guó)企業(yè)數(shù)量眾多，如按行業(yè)類型劃分，可將企業(yè)分為傳統(tǒng)型、創(chuàng)業(yè)

型'高科技型等類型。

66.（2020年真題）場(chǎng)外交易市場(chǎng)的特證有（）I掛牌標(biāo)準(zhǔn)相對(duì)較低II監(jiān)管較

為放松III交易制度通常采用做市商制度IV信息披露要求較低

A、I、IIIvIV

B、IVIV

C、II、III

D、I、IIvIII、IV

答案：D

解析：場(chǎng)外交易市場(chǎng)的特征：（1）掛牌標(biāo)準(zhǔn)相對(duì)較低，通常不對(duì)企業(yè)規(guī)模和盈

利情況等進(jìn)行要求。（2）信息披露要求較低，監(jiān)管較為寬松。（3）交易制度

通常采用做市商制度。

67.（2020年真題）場(chǎng)外交易市場(chǎng)的功能不包括（）

A、拓寬融資渠道

B、改善大中型企業(yè)融資環(huán)境

C、為不能在證券交易所上市交易的證券提供流動(dòng)性轉(zhuǎn)讓的場(chǎng)所

D、提供風(fēng)險(xiǎn)分層的金融資產(chǎn)管理渠道

答案：B

解析：場(chǎng)外交易市場(chǎng)是我國(guó)多層次資本市場(chǎng)體系的重要組成部分，主要具備以下

功能：（1）拓寬融資渠道，改善中小企業(yè)融資環(huán)境。（2）為不能在證券交易

所上市交易的證券提供流通轉(zhuǎn)讓的場(chǎng)所。（3）提供風(fēng)險(xiǎn)分層的金融資產(chǎn)管理渠

道。

68.（2019年真題）中小企業(yè)板塊總體設(shè)計(jì)的“四個(gè)獨(dú)立”，所包含的是（）。

I、運(yùn)行獨(dú)立；II、監(jiān)察獨(dú)立；川、代碼獨(dú)立；V、板塊獨(dú)立。

A、I、II

B、I、II、III

C、II、III、IV

D、I、II、IIIvIV

答案：B

解析：中小企業(yè)板塊總體設(shè)計(jì)的“四個(gè)獨(dú)立”指的是運(yùn)行獨(dú)立；監(jiān)察獨(dú)立；代碼

獨(dú)立；指數(shù)獨(dú)立。故I、II、III項(xiàng)為正確答案。

69.（2019年真題）中小企業(yè)板塊的設(shè)計(jì)要點(diǎn)主要包括（）I、避免因發(fā)行上

市標(biāo)準(zhǔn)變化帶來風(fēng)險(xiǎn)II、擴(kuò)大行業(yè)覆蓋面，以增強(qiáng)上市公司行業(yè)結(jié)構(gòu)的互補(bǔ)性III、

避免直接建立創(chuàng)業(yè)板市場(chǎng)初始規(guī)模過小帶來的風(fēng)險(xiǎn)IV、逐步推進(jìn)制度創(chuàng)］新,為建

設(shè)創(chuàng)業(yè)板市場(chǎng)積累經(jīng)驗(yàn)

A、I、IIIxIV

B、II、川

C、I、II、IV

D、I、II、III、IV

答案:D

解析：中小企業(yè)板塊的設(shè)計(jì)要點(diǎn)主要有四個(gè)方面:第一，暫不降低發(fā)行上市標(biāo)準(zhǔn)，

而是在主板市場(chǎng)發(fā)行上市標(biāo)準(zhǔn)的框架下設(shè)立中小企業(yè)板塊，這樣可以避免因發(fā)行

上市標(biāo)準(zhǔn)變化帶來的風(fēng)險(xiǎn)；第二，在考慮上市企業(yè)的成長(zhǎng)性和科技含量的同時(shí),

盡可能擴(kuò)大行業(yè)覆蓋面，以增強(qiáng)上市公司行業(yè)結(jié)構(gòu)的互補(bǔ)性；第三，在現(xiàn)有主板

市場(chǎng)內(nèi)設(shè)立中小企業(yè)板塊，可以依托主板市場(chǎng)形成初始規(guī)模，避免直接建立創(chuàng)業(yè)

板市場(chǎng)初始規(guī)模過小帶來的風(fēng)險(xiǎn)；第四，在主板市場(chǎng)的制度框架內(nèi)實(shí)行相對(duì)獨(dú)立

運(yùn)行，目的在于有針對(duì)性地解決市場(chǎng)監(jiān)管的特殊性問題，逐步推進(jìn)制度創(chuàng)新，從

而為建立創(chuàng)業(yè)板市場(chǎng)積累經(jīng)驗(yàn)。

70.（2019年真題）證券公司為與特定交易對(duì)手在集中交易場(chǎng)所之外進(jìn)行交易

或?yàn)橥顿Y者在集中交易場(chǎng)所之外進(jìn)行交易提供服務(wù)的場(chǎng)所或平臺(tái)的是（）。

A、區(qū)域性股權(quán)市場(chǎng)

B、券商柜臺(tái)市場(chǎng)

C、機(jī)構(gòu)間私募產(chǎn)品報(bào)價(jià)與服務(wù)系統(tǒng)

D、私募基金市場(chǎng)

答案：B

解析：券商柜臺(tái)市場(chǎng)，是指證券公司為與特定交易對(duì)手方在集中交易場(chǎng)所之外進(jìn)

行交易或?yàn)橥顿Y者在集中交易場(chǎng)所之外進(jìn)行交易提供服務(wù)的場(chǎng)所或平臺(tái)。

71.（2019年真題）我國(guó)創(chuàng)業(yè)板市場(chǎng)于2009年10月23日在（）正式啟動(dòng)。

A、深圳證券交易所

B、上海證券交易所

C、大連證券交易所

D、北京證券交易所

答案：A

解析：經(jīng)國(guó)務(wù)院同意、中國(guó)證監(jiān)會(huì)批準(zhǔn)，我國(guó)創(chuàng)業(yè)板市場(chǎng)于2009年10月23日

在深圳證券交易所正式啟動(dòng)。

72.（2019年真題）為具有高成長(zhǎng)性的中小企業(yè)和高科技企業(yè)提供融資服務(wù)，

又稱二板市場(chǎng)的是（）。

A、交易所市場(chǎng)

B、銀行間市場(chǎng)

C、創(chuàng)業(yè)板市場(chǎng)

D、中小企業(yè)板市場(chǎng)

答案：C

解析：創(chuàng)業(yè)板市場(chǎng)又被稱為二板市場(chǎng)，是為具有高成長(zhǎng)性的中小企業(yè)和高科技企

業(yè)融資服務(wù)的資本市場(chǎng)。

73.（2019年真題）全國(guó)中小企業(yè)股份轉(zhuǎn)讓系統(tǒng)中掛牌股票采取做市轉(zhuǎn)讓方式

的，須有（）家以上從事做市業(yè)務(wù)的主辦券商為其提供做市報(bào)價(jià)服務(wù)。

A、3

B、2

C、1

D、5

答案：B

解析：掛牌股票采取協(xié)議轉(zhuǎn)讓方式的，全國(guó)股份轉(zhuǎn)讓系統(tǒng)公司同時(shí)提供集合競(jìng)價(jià)

轉(zhuǎn)讓安排；掛牌股票采取做市轉(zhuǎn)讓方式的，須有兩家以上從事做市業(yè)務(wù)的主辦券

商為其提供做市報(bào)價(jià)服務(wù)。

74.（2019年真題）區(qū)域性市場(chǎng)投資者可以是下列哪些（）I、具備一定條件

的法人機(jī)構(gòu)II、私募股權(quán)投資基金III、合伙企業(yè)IV、金融資產(chǎn)低于50萬人民幣

的自然人

A、I、II、IV

B、IIIvIV

C、I、II、III

D、I、II、III、IV

答案：C

解析：區(qū)域性股權(quán)市場(chǎng)實(shí)行合格投資者制度。合格投資者應(yīng)是依法設(shè)立且具備一

定條件的法人機(jī)構(gòu)'合伙企業(yè)，金融機(jī)構(gòu)依法管理的投資性計(jì)劃，以及具備較強(qiáng)

風(fēng)險(xiǎn)承受能力且金融資產(chǎn)不低于50萬元人民幣的自然人。不得通過拆分、代持

等方式變相突破合格投資者標(biāo)準(zhǔn)或單只私募證券持有人數(shù)量上限。鼓勵(lì)支持區(qū)域

性股權(quán)市場(chǎng)采取措施，吸引所在省級(jí)行政區(qū)域內(nèi)的合格投資者參與。

75.（2018年真題）整個(gè)證券市場(chǎng)的核心是（）。

A、證券發(fā)行人

B、證券交易所

C、中國(guó)證監(jiān)會(huì)

D、國(guó)務(wù)院

答案：B

解析：證券交易所是證券買賣雙方公開交易的場(chǎng)所，是一個(gè)高度組織化、集中進(jìn)

行證券交易的市場(chǎng)，是整個(gè)證券市場(chǎng)的核心。

76.（2018年真題）整個(gè)證券市場(chǎng)的核心是（）。

A、證券發(fā)行人

B、證券交易所

C、中國(guó)證監(jiān)會(huì)

D、國(guó)務(wù)院

答案：B

解析：證券交易所是證券買賣雙方公開交易的場(chǎng)所，是一個(gè)高度組織化、集中進(jìn)

行證券交易的市場(chǎng)，是整個(gè)證券市場(chǎng)的核心。

77.（2018年真題）（）有“宏觀經(jīng)濟(jì)晴雨表”之稱。

A、主板市場(chǎng)

B、創(chuàng)業(yè)板市場(chǎng)

C、三板市場(chǎng)

D、四板市場(chǎng)

答案：A

解析：主板市場(chǎng)是資本市場(chǎng)中最重要的組成部分，很大程度上能夠反映國(guó)家或地

區(qū)的經(jīng)濟(jì)發(fā)展?fàn)顩r，有“宏觀經(jīng)濟(jì)晴雨表”之稱。

78.（2018年真題）（）是指專為暫時(shí)無法在主板上市的創(chuàng)業(yè)型企業(yè)、中小企

業(yè)和高科技產(chǎn)業(yè)企業(yè)等需要進(jìn)行融資和發(fā)展的企業(yè)提供融資途徑和成長(zhǎng)空間的

證券交易市場(chǎng)。

A、主板市場(chǎng)

B、創(chuàng)業(yè)板市場(chǎng)

C、中小板市場(chǎng)

D、第四板市場(chǎng)

答案：B

解析：創(chuàng)業(yè)板市場(chǎng)又被稱為二板市場(chǎng)，是為具有高成長(zhǎng)性的中小企業(yè)和高科技企

業(yè)融資服務(wù)的資本市場(chǎng)。創(chuàng)業(yè)板市場(chǎng)是不同于主板市場(chǎng)的獨(dú)特的資本市場(chǎng)，具有

前瞻性'高風(fēng)險(xiǎn)、監(jiān)管要求嚴(yán)格以及明顯的高技術(shù)產(chǎn)業(yè)導(dǎo)向的特點(diǎn)。

79.（2020年真題）中央銀行是代表一國(guó)政府發(fā)行法償貨幣、制定和執(zhí)行貨幣

政策、實(shí)施金融監(jiān)管的重要機(jī)構(gòu)。中央銀行作為證券發(fā)行主體，（）。

A、既可以發(fā)行股票，也可以發(fā)行債券

B、不可以發(fā)行股票，但可以發(fā)行債券

C、可以發(fā)行股票，但不可以發(fā)行債券

D、既不可以發(fā)行股票，也不可以發(fā)行債券

答案：A

解析：中央銀行是代表一國(guó)政府發(fā)行法償貨幣、制定和執(zhí)行貨幣政策、實(shí)施金融

監(jiān)管的重要機(jī)構(gòu)。中央銀行作為證券發(fā)行主體，主要涉及兩類證券：第一類是中

央銀行股票。在一些國(guó)家（如美國(guó)），中央銀行采取了股份制組織結(jié)構(gòu)，通過

發(fā)行股票募集資金，但是，中央銀行的股東并不享有決定中央銀行政策的權(quán)利，

只能按期收取固定的紅利，其股票類似于優(yōu)先股。第二類是中央銀行出于調(diào)控貨

幣供給量目的而發(fā)行的特殊債券。

80.（2020年真題）企業(yè)（公司）直接融資活動(dòng)主要有（）方式I股票融資

II債券融資川期權(quán)融資IV權(quán)證融資

A、IxII

B、IlkIV

C、I、II、IV

D、I、IIvIII、IV

答案：A

解析：企業(yè)（公司）直接融資活動(dòng)主要有股票融費(fèi)和債券融資兩種方式。

81.（2020年真題）可以發(fā)行股票的公司組織形式是（）

A、有限責(zé)任公司

B、有限責(zé)任公司或股份有限公司

C、股份有限公司

D、獨(dú)資公司

答案：C

解析：企業(yè)的組織形式可分為獨(dú)斐制、合伙制和公司制?，F(xiàn)代公司主要采取股份

有限公司和有限責(zé)任公司兩種形式，其中，只有股份有限公司才能發(fā)行股票。

82.（2020年真題）關(guān)于金融債券，下列說法正確的有（）I金融資產(chǎn)的利率

固定，一般低于同期儲(chǔ)蓄利率II金融債券表示的是金融機(jī)構(gòu)與金融債券持有者之

間的債權(quán)債務(wù)關(guān)系III我國(guó)金融債壽可以為國(guó)家大中型建設(shè)項(xiàng)目籌措資金IV金融

債券的利息不計(jì)復(fù)利，不能提前支取

A、I、II、III、IV

B、I、III

C、II、III、IV

D、I、IIvIII

答案：c

解析：金融債券作