企業(yè)債務(wù)融資流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)管理辦法

企業(yè)債務(wù)融資流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)管理辦法合同編號(hào)：__________地址：__________法定代表人：__________聯(lián)系電話：__________地址：__________法定代表人：__________聯(lián)系電話：__________鑒于甲方需要進(jìn)行債務(wù)融資以提高企業(yè)流動(dòng)性，乙方同意提供相關(guān)融資服務(wù)，為確保雙方權(quán)益，經(jīng)友好協(xié)商，特訂立本合同，共同遵守。第一條融資額度及用途1.1甲方擬向乙方申請(qǐng)融資額度為人民幣_(tái)_________萬(wàn)元（大寫：____________________元整），用于__________。1.2甲方應(yīng)在融資額度有效期內(nèi)，根據(jù)實(shí)際資金需求分次申請(qǐng)融資，每次融資金額不得低于人民幣_(tái)_________萬(wàn)元。第二條融資期限2.1本合同項(xiàng)下的融資期限為_(kāi)_________個(gè)月，自甲方實(shí)際收到乙方融資款項(xiàng)之日起計(jì)算。2.2甲方應(yīng)在融資期限屆滿前，將融資本金及利息一次性償還給乙方。第三條融資利率及費(fèi)用3.1本合同項(xiàng)下的融資利率為_(kāi)_________%。3.2甲方應(yīng)按約定的還款計(jì)劃，按時(shí)支付利息。利息計(jì)算方式為：按日計(jì)息，按月支付。3.3甲方應(yīng)支付給乙方的其他費(fèi)用包括但不限于咨詢費(fèi)、手續(xù)費(fèi)等，具體費(fèi)用標(biāo)準(zhǔn)及支付方式由雙方另行約定。第四條還款計(jì)劃4.1甲方應(yīng)按照本合同約定的還款計(jì)劃及時(shí)償還融資本金及利息。4.2甲方如需延長(zhǎng)融資期限或調(diào)整還款計(jì)劃，應(yīng)與乙方協(xié)商一致，并簽訂書(shū)面補(bǔ)充協(xié)議。第五條擔(dān)保措施（1）__________；（2）__________；（3）__________。5.2甲方應(yīng)確保擔(dān)保措施的有效性，如擔(dān)保措施發(fā)生變化，應(yīng)及時(shí)通知乙方。第六條違約責(zé)任6.1甲方未按約定用途使用融資款項(xiàng)的，應(yīng)支付違約金，違約金金額為未按約定用途使用融資款項(xiàng)的金額的__________%。6.2甲方未按約定償還融資本金及利息的，應(yīng)支付違約金，違約金金額為應(yīng)償還本金及利息的__________%。6.3乙方未按約定提供融資服務(wù)的，應(yīng)支付違約金，違約金金額為應(yīng)提供融資服務(wù)的金額的__________%。第七條爭(zhēng)議解決本合同履行過(guò)程中發(fā)生的爭(zhēng)議，雙方應(yīng)友好協(xié)商解決；協(xié)商不成的，可以向有管轄權(quán)的人民法院提起訴訟。第八條其他約定8.1本合同自雙方簽字（或蓋章）之日起生效，有效期為_(kāi)_________年。8.2本合同一式兩份，甲乙雙方各執(zhí)一份，具有同等法律效力。甲方（蓋章）：__________乙方（蓋章）：__________法定代表人（或授權(quán)代表）：__________法定代表人（或授權(quán)代表）：__________簽訂日期：__________年__________月__________日一、附件列表：1.甲方營(yíng)業(yè)執(zhí)照復(fù)印件2.乙方融資服務(wù)協(xié)議3.擔(dān)保協(xié)議及相關(guān)證明材料4.融資申請(qǐng)報(bào)告5.還款計(jì)劃表6.利率調(diào)整協(xié)議7.違約金計(jì)算公式二、違約行為及認(rèn)定：1.甲方未按約定用途使用融資款項(xiàng)，視為違約。2.甲方未按約定償還融資本金及利息，視為違約。3.乙方未按約定提供融資服務(wù)，視為違約。4.甲方、乙方未履行合同約定的其他義務(wù)，視為違約。三、法律名詞及解釋：1.債務(wù)融資：企業(yè)通過(guò)發(fā)行債券、貸款等債務(wù)工具籌集資金的行為。2.流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)：指企業(yè)在滿足短期內(nèi)債務(wù)償還和資金需求方面的風(fēng)險(xiǎn)。3.融資額度：指甲方在合同約定的期限內(nèi)可向乙方申請(qǐng)的融資金額。4.融資期限：指甲方實(shí)際收到乙方融資款項(xiàng)起至償還完畢融資本金及利息的期限。5.融資利率：指乙方提供融資服務(wù)所收取的利息率。6.違約金：指一方未履行合同約定義務(wù)時(shí)，應(yīng)支付給另一方的賠償金。四、執(zhí)行中遇到的問(wèn)題及解決辦法：1.問(wèn)題：甲方未按約定用途使用融資款項(xiàng)。解決辦法：乙方有權(quán)要求甲方立即改正，并支付違約金。2.問(wèn)題：甲方未按約定償還融資本金及利息。解決辦法：乙方有權(quán)采取法律手段追究甲方責(zé)任，要求支付違約金及利息。3.問(wèn)題：乙方未按約定提供融資服務(wù)。解決辦法：甲方有權(quán)要求乙方立即改正，并支付違約金。4.問(wèn)題：合同履行過(guò)程中出現(xiàn)爭(zhēng)議。解決辦法：雙方協(xié)商解決，協(xié)商不成的可以向有管轄權(quán)的人民法院提起訴訟。五、所有應(yīng)用場(chǎng)景：1.甲方面臨短期資金需求，需擴(kuò)大生產(chǎn)規(guī)模。2.甲方計(jì)劃進(jìn)行項(xiàng)目投資，需籌集大量資金。3.甲方為應(yīng)對(duì)市場(chǎng)波動(dòng)，提高