金融理論和實(shí)務(wù)真題和答案自學(xué)考試

...wd......wd......wd...全國(guó)2015年1月高等教育自學(xué)考試

金融理論與實(shí)務(wù)試題

課程代碼：00150

一、單項(xiàng)選擇題(本大題共20小題，每題1分，共20分)

在每題列出的四個(gè)備選項(xiàng)中只有一個(gè)是符合題目要求的，請(qǐng)將其代碼填寫在題后的括號(hào)內(nèi)。錯(cuò)選、多項(xiàng)選擇或未選均無(wú)分。

1.一種商品的價(jià)值可由許多商品表現(xiàn)出來(lái)的情況，馬克思稱之為【】

A.簡(jiǎn)單、偶然的價(jià)值形式B.擴(kuò)大的價(jià)值形式C.一般價(jià)值形式D.貨幣形式

答：BP50

2.世界上最早使用紙幣的國(guó)家是【】

A.中國(guó)B.美國(guó)C.英國(guó)D.日本

答：AP52

3.間接融資的優(yōu)點(diǎn)不包括【】

A.靈活便利B.分散風(fēng)險(xiǎn)、安全性高C.具有規(guī)模經(jīng)濟(jì)D.籌集穩(wěn)定的長(zhǎng)期資金

答：DP70

4.國(guó)家信用工具不包括【】

A.中央政府債券B.公司債券C.地方政府債券D.政府擔(dān)保債權(quán)

答：BP78

5.銀行向借款人發(fā)放一筆2000元的貸款，2年后到期，假設(shè)年利率為10%，按復(fù)利計(jì)算，則到期后借款人向銀行支付的利息為【】

A.400元B.420元C.2400元D.2420元

答：BP87

6.借貸期內(nèi)所形成的利息額與所貸金額的比率稱為【】

A.利率B.收益率C.到期收益率D.持有期收益率

答：AP87

7.在間接標(biāo)價(jià)法下，如果一定單位的本國(guó)貨幣折算的外國(guó)貨幣數(shù)量增多，則說(shuō)明【】

A.本國(guó)貨幣匯率上升，本幣升值B.本國(guó)貨幣匯率下降，本幣貶值

C.本國(guó)貨幣匯率下降，外幣貶值D.本國(guó)貨幣匯率上升，外幣升值

答：AP101

8.有“金邊債券〞之稱的債券是【】

A.地方政府債券B.金融債券C.公司債券D.國(guó)債

答：DP121

9.由我國(guó)境內(nèi)股份公司發(fā)行的，以人民幣標(biāo)明票面價(jià)值，以外幣認(rèn)購(gòu)，在境內(nèi)證券交易所上市，供境內(nèi)外投資者買賣的股票是【】

A.A股B.B股C.H股D.N股。

答：BP123

10.國(guó)庫(kù)券通常采取【】

A.溢價(jià)發(fā)行方式B.平價(jià)發(fā)行方式C.貼現(xiàn)發(fā)行方式D.按市場(chǎng)利率發(fā)行方式

答：CP139

11.如果央行提高法定存款準(zhǔn)備金率，同業(yè)拆借市場(chǎng)利率會(huì)【】

A.上升B.下降C.不變D.先升后降

答：AP133

12.以下屬于股票投資基本面分析的是【】

A.趨勢(shì)分析B.形態(tài)分析C.公司分析D.指標(biāo)分析

答：CP164-165

13.按期權(quán)權(quán)利性質(zhì)劃分，期權(quán)可以分為【】

A.歐式期權(quán)和美式期權(quán)B.看漲期權(quán)和看跌期權(quán)

C.股票期權(quán)和外匯期權(quán)D.股票期權(quán)和期貨期權(quán)

答：BP193

14.為協(xié)調(diào)國(guó)際間的貨幣政策和金融關(guān)系，加強(qiáng)貨幣合作而建設(shè)的國(guó)際性金融機(jī)構(gòu)是【】

A.國(guó)際貨幣基金組織B.世界銀行集團(tuán)C.國(guó)際清算銀行D.泛美銀行

答：AP214

15.目前我國(guó)商業(yè)銀行體制是【】

A.單一銀行制B.總分行制C.控股公司制D.混合銀行制

答：BP221

16.我國(guó)投資銀行開(kāi)展中具有廣泛開(kāi)展空間、風(fēng)險(xiǎn)小、同時(shí)能夠帶動(dòng)投資銀行其他業(yè)務(wù)開(kāi)展的業(yè)務(wù)種類是【】

A.貸款業(yè)務(wù)B.資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)C.儲(chǔ)存業(yè)務(wù)D.租賃業(yè)務(wù)

答：BP254

17.凱恩斯的貨幣需求量方程式是【】

A.M=f(Y,i)B.M=PQ/V

C.M=L1(Y)+L2(r)D.Md/P=f(Y,W;rm,rb,re,1/pdp/dt;u)

答：CP272

18.目前我國(guó)活期存款屬于的貨幣層次是【】

A.M0B.M1C.M2D.M3

答：BP286

19.國(guó)際收支平衡表中反映一國(guó)居民與非居民之間實(shí)際資源轉(zhuǎn)移的是【】

A.資本工程B.經(jīng)常工程C.儲(chǔ)藏資產(chǎn)D.金融工程

答：BP294

20.貨幣政策的內(nèi)涵表現(xiàn)為中央銀行為實(shí)現(xiàn)既定的經(jīng)濟(jì)目標(biāo)，運(yùn)用各種工具調(diào)節(jié)【】

A.貨幣供應(yīng)和利率B.貨幣需求和供應(yīng)C.社會(huì)需求和供應(yīng)D.社會(huì)供應(yīng)和利率

答：AP314

二、多項(xiàng)選擇題(本大題共10小題，每題2分，共20分)在每題列出的五個(gè)備選項(xiàng)中有二至五個(gè)是符合題目要求的，請(qǐng)將其代碼填寫在題干的括號(hào)內(nèi)。錯(cuò)選、多項(xiàng)選擇、少選或未選均無(wú)分。

21.以下屬于貨幣的基本職能有【】

A.價(jià)值尺度B.流通手段C.支付手段D.貨幣貯藏E.支付中介

答：ABCDP54-55

22.信用活動(dòng)的基本特征包括【】

A.讓度性B.支付利息性C.歸還性D.收益性E.流動(dòng)性

答：BCP67

23.根據(jù)投資目標(biāo)不同，證券投資基金可以分為【】

A.封閉式基金B(yǎng).開(kāi)放式基金C.成長(zhǎng)型基金D.收入型基金E.平衡型基金

答：CDEP173

24.國(guó)際金融市場(chǎng)上最為普遍運(yùn)用的衍生金融工具包括【】

A.金融遠(yuǎn)期B.股票C.金融期權(quán)D.互換E.金融期貨

答：ACDEP179

25.以下屬于通貨膨脹治理措施的有【】

A.緊縮的貨幣政策B.寬松的貨幣政策

C.適當(dāng)?shù)氖杖胝逥.指數(shù)化的政策E.寬松的財(cái)政政策

答：ACDP307-308

三、名詞解釋〔本大題共3小題，每題2分，共6分〕

26.信用

答：P66

包括〔1〕道德范疇的信用：誠(chéng)信不欺，遵守諾言，忠實(shí)地踐履自己的許諾或誓言；〔2〕經(jīng)濟(jì)范疇的信用：以歸還本金和支付利息為條件的借貸行為，歸還性與支付利息是信用活動(dòng)的基本特征。

27.貨幣的時(shí)間價(jià)值

答：P85

是指同等金額的貨幣其現(xiàn)在的價(jià)值要大于其未來(lái)的價(jià)值。

28.金融期權(quán)

答：P192

是指賦予其購(gòu)置方在規(guī)定期限內(nèi)按買賣雙方約定價(jià)格購(gòu)置或出售一定數(shù)量某種金融資產(chǎn)的權(quán)利的合約。

四、判斷題〔本大題共5個(gè)小題，每題4分，共20分〕

29.資本市場(chǎng)是以期限在1年以下的金融工具為媒介進(jìn)展資金融通的市場(chǎng)?！病?/p>

答：P125或P149

錯(cuò)。資本市場(chǎng)是以期限在1年以上的金融工具為媒介進(jìn)展中長(zhǎng)期資金融通的市場(chǎng)，也被稱為中長(zhǎng)期資金市場(chǎng)。

30.公墓發(fā)行債券的優(yōu)點(diǎn)之一是事先確定投資者，因而不必?fù)?dān)憂發(fā)行失敗?！病?/p>

答：P150

錯(cuò)。公募發(fā)行債券的優(yōu)點(diǎn)是面向公眾投資者，發(fā)行面廣，投資者眾多，籌集資金量大，債權(quán)分散，不易被少數(shù)大債權(quán)人控制，發(fā)行后上市交易也很方便，流動(dòng)性強(qiáng)；而私募發(fā)行債券的有點(diǎn)是手續(xù)簡(jiǎn)便、發(fā)行時(shí)間短、效率高，投資者往往已事先確定，不必?fù)?dān)憂發(fā)行失敗。

31.居民消費(fèi)價(jià)格指數(shù)〔CPI)是衡量一國(guó)經(jīng)濟(jì)在不同時(shí)期內(nèi)所產(chǎn)生和提供的最終產(chǎn)品和勞務(wù)價(jià)格總水平變化程度的經(jīng)濟(jì)指標(biāo)。〔〕

答：P303

錯(cuò)。國(guó)民生產(chǎn)總值平減指數(shù)是衡量一國(guó)經(jīng)濟(jì)在不同時(shí)期內(nèi)所產(chǎn)生和提供的最終產(chǎn)品和勞務(wù)價(jià)格總水平變化程度的經(jīng)濟(jì)指標(biāo)。而居民消費(fèi)價(jià)格指數(shù)又稱CPI，又稱零售物價(jià)指數(shù)，它是一種用來(lái)測(cè)量各個(gè)時(shí)期內(nèi)城鄉(xiāng)居民所購(gòu)置的生活消費(fèi)品價(jià)格和服務(wù)工程價(jià)格平均變化程度的指標(biāo)；

32.貨幣政策是微觀經(jīng)濟(jì)政策?！病?/p>

答：P314

錯(cuò)。貨幣政策的特點(diǎn)是：〔1〕貨幣政策是宏觀經(jīng)濟(jì)政策；〔2〕貨幣政策是調(diào)節(jié)社會(huì)總需求的政策。

33.名義利率等于實(shí)際利率和借貸期內(nèi)物價(jià)水平的變動(dòng)率之和?！病?/p>

答：P90

對(duì)。五、簡(jiǎn)答題〔本大題共4個(gè)小題，每題8分，共32分〕34.貨幣政策的最終目標(biāo)有哪些答：P315〔1〕穩(wěn)定物價(jià)：是中央銀行貨幣政策最早具有的，也是最基本的貨幣政策目標(biāo)；〔2〕充分就業(yè)：指凡有工作能力的且愿意工作的人都可以在較為合理的條件下找到工作，通常以失業(yè)人數(shù)與愿意就業(yè)的勞動(dòng)力之比——失業(yè)率的上下，作為考察是否實(shí)現(xiàn)充分就業(yè)的衡量指標(biāo)；〔3〕經(jīng)濟(jì)增長(zhǎng)：指在一定時(shí)期內(nèi)一國(guó)所生產(chǎn)的商品和勞務(wù)總量的增加，通常用國(guó)內(nèi)生產(chǎn)總值〔GDP〕的變化，或人均GDP的增長(zhǎng)率來(lái)衡量一國(guó)經(jīng)濟(jì)增長(zhǎng)的情況；〔4〕國(guó)際收支平衡：指在一定時(shí)期內(nèi)〔通常指1年〕一國(guó)對(duì)其他國(guó)家和地區(qū)，由于政治、經(jīng)濟(jì)、文化往來(lái)所引起的全部貨幣收支大體平衡。35.簡(jiǎn)述貨幣市場(chǎng)的特點(diǎn)及功能。答：P130-131〔1〕貨幣市場(chǎng)的特點(diǎn)：交易期短、流動(dòng)性強(qiáng)、安全性高、交易額大。〔2〕貨幣市場(chǎng)的功能：①它是政府，企業(yè)調(diào)劑資金余缺，滿足短期融資需要的市場(chǎng)；②它是商業(yè)銀行等金融機(jī)構(gòu)進(jìn)展流動(dòng)性管理的市場(chǎng)；③它是一國(guó)中央銀行進(jìn)展宏觀金融調(diào)控的場(chǎng)所；④它是市場(chǎng)基準(zhǔn)利率生成的場(chǎng)所。36.簡(jiǎn)述金融機(jī)構(gòu)較之于一般經(jīng)濟(jì)組織的特殊性。答：P198-199〔1〕經(jīng)營(yíng)對(duì)象與經(jīng)營(yíng)內(nèi)容的特殊性：一般經(jīng)濟(jì)組織的經(jīng)營(yíng)對(duì)象是具有一定使用價(jià)值的商品或普通勞務(wù)，經(jīng)營(yíng)內(nèi)容主要是從事商品生產(chǎn)與流通活動(dòng)；而金融機(jī)構(gòu)的經(jīng)營(yíng)對(duì)象是貨幣資金這種特殊的商品，經(jīng)營(yíng)內(nèi)容主要是貨幣收付、借貸及各種貨幣資金運(yùn)動(dòng)有關(guān)的金融活動(dòng)。〔2〕經(jīng)營(yíng)關(guān)系與經(jīng)營(yíng)原則的特殊性：一般經(jīng)濟(jì)組織與客戶之間是商品或勞務(wù)的買賣關(guān)系，其經(jīng)營(yíng)活動(dòng)遵循等價(jià)交換的原則；而金融機(jī)構(gòu)與客戶之間主要是貨幣資金的借貸或投融資的信用關(guān)系，在經(jīng)營(yíng)中遵循安全性、流動(dòng)性和盈利性原則?！?〕經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)及影響程度的特殊性：一般經(jīng)濟(jì)組織的經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)主要來(lái)自于商品生產(chǎn)與流通過(guò)程，集中表現(xiàn)為商品是否產(chǎn)銷對(duì)路；而金融機(jī)構(gòu)因其業(yè)務(wù)大多是以還本付息為條件的貨幣信用業(yè)務(wù)，故其風(fēng)險(xiǎn)主要表現(xiàn)為信用風(fēng)險(xiǎn)、擠兌風(fēng)險(xiǎn)、利率風(fēng)險(xiǎn)、匯率風(fēng)險(xiǎn)。37.簡(jiǎn)述我國(guó)商業(yè)銀行表外業(yè)務(wù)的含義及其內(nèi)容。答：P230-231表外業(yè)務(wù)的含義：商業(yè)銀行所從事的、通行的會(huì)計(jì)準(zhǔn)則不記入資產(chǎn)負(fù)債表內(nèi)、不會(huì)形成銀行現(xiàn)實(shí)的資產(chǎn)或負(fù)債但卻能影響銀行當(dāng)期損益。內(nèi)容有：〔1〕支付結(jié)算業(yè)務(wù)：〔匯兌、托收、信用證等結(jié)算〕；〔2〕銀行卡業(yè)務(wù)；〔3〕代理業(yè)務(wù)；〔4〕信托業(yè)務(wù)；〔5〕租賃業(yè)務(wù)；〔6〕投資銀行業(yè)務(wù)；〔7〕擔(dān)保與承諾業(yè)務(wù)；〔8〕金融衍生交易業(yè)務(wù)。六、論述題〔本大題共1小題，12分〕38.試析我國(guó)人民