2024年投資理財(cái)協(xié)議范本

合同編號(hào)：__________甲方（投資方）：_______乙方（理財(cái)方）：_______根據(jù)《中華人民共和國(guó)合同法》及相關(guān)法律法規(guī)的規(guī)定，甲乙雙方在平等、自愿、公平、誠(chéng)信的原則基礎(chǔ)上，就甲方委托乙方進(jìn)行投資理財(cái)事宜，達(dá)成如下協(xié)議：一、投資金額及理財(cái)產(chǎn)品1.甲方同意向乙方投資人民幣_(tái)______元（大寫(xiě)：_______________________元整），用于乙方提供的理財(cái)產(chǎn)品。2.乙方根據(jù)甲方的投資金額，為甲方推薦相應(yīng)的理財(cái)產(chǎn)品，具體產(chǎn)品名稱(chēng)、性質(zhì)、預(yù)期收益率、風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)及投資期限等詳見(jiàn)附件。3.甲方應(yīng)確保投資資金來(lái)源合法，不得涉及貪污、受賄、洗錢(qián)等非法行為。二、投資期限及收益分配1.甲方投資期限為_(kāi)___年，自____年__月__日起至____年__月__日止。2.投資收益按照實(shí)際投資金額和乙方的約定進(jìn)行分配，具體收益分配方式為：_______。3.投資期間，如遇市場(chǎng)波動(dòng)等原因?qū)е峦顿Y損失，甲方應(yīng)承擔(dān)相應(yīng)風(fēng)險(xiǎn)。三、費(fèi)用及稅務(wù)1.乙方應(yīng)向甲方收取投資管理費(fèi)，費(fèi)率為_(kāi)___%，每年收取一次。2.投資收益所得稅按照相關(guān)法律法規(guī)的規(guī)定由甲方承擔(dān)。3.其他相關(guān)費(fèi)用根據(jù)乙方的相關(guān)規(guī)定執(zhí)行。四、信息披露及報(bào)告1.乙方應(yīng)定期向甲方披露投資理財(cái)產(chǎn)品的相關(guān)信息，包括但不限于投資進(jìn)度、資產(chǎn)狀況、市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)等。2.乙方應(yīng)在投資期限屆滿時(shí)向甲方提供投資收益報(bào)告。五、權(quán)利義務(wù)1.甲方有權(quán)隨時(shí)查詢投資理財(cái)產(chǎn)品的相關(guān)信息，并要求乙方及時(shí)解決問(wèn)題。2.乙方有權(quán)按照合同約定管理甲方的投資資金，并確保投資安全。3.乙方應(yīng)按照約定向甲方支付投資收益，并履行相關(guān)信息披露義務(wù)。4.甲乙雙方應(yīng)相互配合，共同維護(hù)投資理財(cái)產(chǎn)品的合法權(quán)益。六、違約責(zé)任1.任何一方違反本合同的約定，導(dǎo)致合同無(wú)法履行或者造成對(duì)方損失的，應(yīng)承擔(dān)違約責(zé)任。2.甲方未按照約定向乙方支付投資管理費(fèi)等費(fèi)用的，乙方有權(quán)依法追討。七、爭(zhēng)議解決1.本合同履行過(guò)程中發(fā)生的爭(zhēng)議，甲乙雙方應(yīng)協(xié)商解決。2.如協(xié)商無(wú)果，任何一方均有權(quán)向合同簽訂地人民法院提起訴訟。八、其他約定1.本合同一式兩份，甲乙雙方各執(zhí)一份。2.本合同自雙方簽字（或蓋章）之日起生效。甲方（投資方）：_______乙方（理財(cái)方）：_______簽訂日期：____年__月__日合同注意事項(xiàng)及解決辦法：1.注意事項(xiàng)：（1）甲乙雙方應(yīng)確保合同內(nèi)容的真實(shí)、合法、有效，不得有欺詐、誤導(dǎo)等行為。（2）甲乙雙方應(yīng)嚴(yán)格遵守合同約定的權(quán)利義務(wù)，確保投資理財(cái)產(chǎn)品的合法權(quán)益。（3）甲乙雙方應(yīng)按照約定及時(shí)履行合同義務(wù)，確保投資理財(cái)產(chǎn)品的正常運(yùn)作。（4）甲乙雙方應(yīng)妥善保管合同及相關(guān)文件，確保合同的安全、完整。2.解決辦法：（1）如甲乙雙方在合同履行過(guò)程中發(fā)生爭(zhēng)議，應(yīng)協(xié)商解決。（2）如協(xié)商無(wú)果，任何一方均有權(quán)向合同簽訂地人民法院提起訴訟。關(guān)鍵詞語(yǔ)的法律名詞解釋?zhuān)?.投資方：指委托乙方進(jìn)行投資理財(cái)?shù)募追?，?fù)責(zé)提供投資資金。2.理財(cái)方：指接受甲方投資，為甲方提供投資理財(cái)服務(wù)的乙方。3.投資管理費(fèi)：指乙方為甲方提供投資管理服務(wù)所收取的費(fèi)用。4.投資收益：指投資理財(cái)產(chǎn)品產(chǎn)生的收益，包括利息、股息、紅利等。5.投資期限：指甲方投資理財(cái)產(chǎn)品的期限，自投資起始日至終止日。6.違約責(zé)任：指合同一方未履行合同約定義務(wù)，導(dǎo)致合同無(wú)法履行或造成對(duì)方損失時(shí)應(yīng)承擔(dān)的責(zé)任。7.爭(zhēng)議解決：指當(dāng)合同履行過(guò)程中發(fā)生爭(zhēng)議時(shí)，采取的解決方式，包括協(xié)商解決和訴訟解決。特殊應(yīng)用場(chǎng)合：1.甲乙雙方為親朋好友關(guān)系，希望增加信任和保障。2.甲方為老年人，需要乙方提供更加貼心的服務(wù)和關(guān)懷。3.甲方為繁忙的職場(chǎng)人士，希望乙方能夠提供便捷的理財(cái)服務(wù)。4.乙方為專(zhuān)業(yè)的理財(cái)公司，希望明確自身的權(quán)利和責(zé)任。5.投資理財(cái)產(chǎn)品涉及高風(fēng)險(xiǎn)，甲方需要更多的風(fēng)險(xiǎn)提示和解釋。補(bǔ)充條款：1.鑒于甲乙雙方為親朋好友關(guān)系，乙方承諾以最真誠(chéng)的態(tài)度和專(zhuān)業(yè)的理財(cái)知識(shí)為甲方提供服務(wù)，確保甲方的投資安全。2.考慮到甲方為老年人，乙方應(yīng)定期與甲方進(jìn)行電話或面對(duì)面溝通，了解甲方的需求和情況，并提供更加貼心的理財(cái)服務(wù)。3.鑒于甲方為繁忙的職場(chǎng)人士，乙方提供便捷的理財(cái)服務(wù)，如在線投資、自動(dòng)續(xù)投等功能，以滿足甲方的需求。4.乙方作為專(zhuān)業(yè)的理財(cái)公司，應(yīng)明確自身的權(quán)利和責(zé)任，如違反合同約定，造成甲方損失的，應(yīng)承擔(dān)相應(yīng)的違約責(zé)任。5.投資理財(cái)產(chǎn)品可能涉及高風(fēng)險(xiǎn)，乙方應(yīng)在合同中明確風(fēng)險(xiǎn)提示，向甲方解釋投資產(chǎn)品的風(fēng)險(xiǎn)性質(zhì)、可能產(chǎn)生的損失等情況，確保甲方了解并承擔(dān)相應(yīng)的風(fēng)險(xiǎn)。附件列表：1