合規(guī)風(fēng)控專(zhuān)項(xiàng)測(cè)試題附答案

合規(guī)風(fēng)控專(zhuān)項(xiàng)測(cè)試題附答案1.違反《個(gè)人信息保護(hù)法》規(guī)定處理個(gè)人信息,或者處理個(gè)人信息未履行本法規(guī)定的個(gè)人信息保護(hù)義務(wù)且拒不改正的,并處（）罰款，對(duì)直接負(fù)責(zé)的主管人員和其他直接責(zé)任人員處（）罰款。[單選題]*五十萬(wàn)元以下一萬(wàn)元以上十萬(wàn)元以下五十萬(wàn)元以下五萬(wàn)元以上十萬(wàn)元以下一百萬(wàn)元以下一萬(wàn)元以上十萬(wàn)元以下(正確答案)一百萬(wàn)元以下五萬(wàn)元以上十萬(wàn)元以下2.個(gè)人信息保護(hù)影響評(píng)估報(bào)告和處理情況記錄應(yīng)當(dāng)至少保存（）。[單選題]*兩年三年(正確答案)四年五年3.個(gè)人信息處理者因業(yè)務(wù)等需要，確需向中華人民共和國(guó)境外提供個(gè)人信息的，需通過(guò)（）組織的安全評(píng)估。[單選題]*公安局國(guó)家網(wǎng)信部門(mén)(正確答案)國(guó)家互聯(lián)網(wǎng)應(yīng)急中心信息安全評(píng)測(cè)中心4.以下關(guān)于個(gè)人信息跨境提供的說(shuō)法中正確的是：（）[單選題]*任何情況下均不得跨境提供個(gè)人信息可以隨意跨境提供個(gè)人信息應(yīng)當(dāng)符合國(guó)家網(wǎng)信部門(mén)和國(guó)務(wù)院有關(guān)部門(mén)的規(guī)定(正確答案)只能向本國(guó)企業(yè)提供5.以下哪項(xiàng)不是個(gè)人信息處理活動(dòng)中應(yīng)遵循的原則？（）[單選題]*合法正當(dāng)必要公開(kāi)(正確答案)6.以下哪種情況下，處理個(gè)人信息無(wú)需征得個(gè)人同意？（）[單選題]*為公共利益實(shí)施新聞報(bào)道和輿論監(jiān)督等行為，在合理范圍內(nèi)處理個(gè)人信息的(正確答案)個(gè)人信息經(jīng)過(guò)脫敏處理直銷(xiāo)自己的產(chǎn)品商業(yè)廣告推銷(xiāo)7.自然人的個(gè)人信息受法律保護(hù)，任何組織、個(gè)人不得侵害自然人的個(gè)人信息權(quán)益,在中華人民共和國(guó)境外處理中華人民共和國(guó)境內(nèi)自然人個(gè)人信息的活動(dòng)，有下列情形的（）,均適用《中華人民共和國(guó)個(gè)人信息保護(hù)法》（）*以向境內(nèi)自然人提供產(chǎn)品或者服務(wù)為目的(正確答案)分析、評(píng)估境內(nèi)自然人的行為(正確答案)以向境外自然人提供產(chǎn)品或者服務(wù)為目的法律、行政法規(guī)規(guī)定的其他情形(正確答案)8.根據(jù)《個(gè)人信息保護(hù)法》的規(guī)定,個(gè)人信息的處理包括個(gè)人信息的收集、（）、提供、公開(kāi)、刪除等。*存儲(chǔ)(正確答案)使用(正確答案)加工(正確答案)傳輸(正確答案)9.以下哪些個(gè)人信息屬于敏感個(gè)人信息？（）*金融賬戶(hù)(正確答案)不滿(mǎn)14周歲未成年人的個(gè)人信息(正確答案)興趣愛(ài)好行蹤軌跡(正確答案)10.關(guān)于處理個(gè)人信息，下列說(shuō)法正確的有：（）*應(yīng)當(dāng)保證個(gè)人信息的質(zhì)量(正確答案)應(yīng)當(dāng)采取對(duì)個(gè)人權(quán)益影響最小的方式(正確答案)應(yīng)當(dāng)遵循合法、正當(dāng)、必要和誠(chéng)信原則(正確答案)可通過(guò)誤導(dǎo)、欺詐、脅迫等方式處理個(gè)人信息11.個(gè)人信息處理者共同處理個(gè)人信息，侵害個(gè)人信息權(quán)益造成損害的，應(yīng)當(dāng)依法承擔(dān)連帶責(zé)任。[判斷題]*對(duì)(正確答案)錯(cuò)12.發(fā)生或者可能發(fā)生個(gè)人信息泄露、篡改、丟失的，個(gè)人信息處理者采取措施能夠有效避免信息泄露、篡改、丟失造成危害的，個(gè)人信息處理者可以不通知個(gè)人。[判斷題]*對(duì)(正確答案)錯(cuò)13.個(gè)人信息是以電子或者其他方式記錄的與已識(shí)別或者可識(shí)別的自然人有關(guān)的各種信息，包括匿名化處理后的信息。[判斷題]*對(duì)錯(cuò)(正確答案)14.收集個(gè)人信息，應(yīng)當(dāng)限于實(shí)現(xiàn)處理目的的最小范圍，不得過(guò)度收集個(gè)人信息。[判斷題]*對(duì)(正確答案)錯(cuò)15.個(gè)人信息處理者應(yīng)當(dāng)對(duì)其個(gè)人信息處理活動(dòng)負(fù)責(zé)，并采取必要措施保障所處理的個(gè)人信息的安全。[判斷題]*對(duì)(正確答案)錯(cuò)16.基于個(gè)人同意處理個(gè)人信息的，個(gè)人同意后不得撤回其同意。[判斷題]*對(duì)錯(cuò)(正確答案)17.根據(jù)《華福證券分類(lèi)評(píng)價(jià)處罰細(xì)則（2023年10月修訂）》，以下哪項(xiàng)行為適用該細(xì)則：[單選題]*對(duì)防范監(jiān)管處罰風(fēng)險(xiǎn)履職不到位、導(dǎo)致公司分類(lèi)評(píng)價(jià)被扣分的相關(guān)責(zé)任人員進(jìn)行問(wèn)責(zé)追究并采取經(jīng)濟(jì)處罰措施(正確答案)對(duì)于應(yīng)當(dāng)予以行政處分的行為觸發(fā)員工站點(diǎn)委托手機(jī)號(hào)變更未及時(shí)更新18.根據(jù)《華福證券分類(lèi)評(píng)價(jià)處罰細(xì)則（2023年10月修訂）》，“累計(jì)扣分”指以總部一級(jí)部門(mén)、業(yè)務(wù)條線(xiàn)、一級(jí)分公司、子公司為單位，在（）年內(nèi)（自然年度，下同）被監(jiān)管采取處罰措施的扣分值總數(shù)。[單選題]*一(正確答案)二三五19.根據(jù)《華福證券分類(lèi)評(píng)價(jià)處罰細(xì)則（2023年10月修訂）》，“累計(jì)扣分”對(duì)各責(zé)任人員在（）年內(nèi)存在多個(gè)扣分事項(xiàng)時(shí)，按照累計(jì)扣分值確定經(jīng)濟(jì)處罰標(biāo)準(zhǔn)，不按各單一事項(xiàng)進(jìn)行疊加處罰。[單選題]*一(正確答案)二三五20.根據(jù)《華福證券分類(lèi)評(píng)價(jià)處罰細(xì)則（2023年10月修訂）》，對(duì)于一年中造成公司被監(jiān)管累計(jì)扣分達(dá)1分及以上的，原則上該扣分事項(xiàng)：[單選題]*直接責(zé)任部門(mén)負(fù)責(zé)人與直接責(zé)任人分別按10%扣罰，同時(shí)，上級(jí)管理單位負(fù)責(zé)人、合規(guī)風(fēng)控負(fù)責(zé)人及分管副職（若有）分別按5%扣罰。直接責(zé)任部門(mén)負(fù)責(zé)人與直接責(zé)任人分別按20%扣罰，同時(shí)，上級(jí)管理單位負(fù)責(zé)人、合規(guī)風(fēng)控負(fù)責(zé)人及分管副職（若有）分別按10%扣罰。直接責(zé)任部門(mén)負(fù)責(zé)人與直接責(zé)任人分別按50%扣罰，同時(shí)，上級(jí)管理單位負(fù)責(zé)人、合規(guī)風(fēng)控負(fù)責(zé)人及分管副職（若有）分別按25%扣罰。直接責(zé)任部門(mén)負(fù)責(zé)人與直接責(zé)任人分別按100%扣罰，同時(shí)，上級(jí)管理單位負(fù)責(zé)人、合規(guī)風(fēng)控負(fù)責(zé)人及分管副職（若有）分別按50%扣罰。(正確答案)21.根據(jù)《華福證券分類(lèi)評(píng)價(jià)處罰細(xì)則（2023年10月修訂）》，對(duì)于一年中造成公司被監(jiān)管累計(jì)扣分達(dá)0.5分及以上但未達(dá)1分的，原則上對(duì)該扣分事項(xiàng):[單選題]*直接責(zé)任部門(mén)負(fù)責(zé)人與直接責(zé)任人分別按10%扣罰，同時(shí)，上級(jí)管理單位負(fù)責(zé)人、合規(guī)風(fēng)控負(fù)責(zé)人及分管副職（若有）分別按5%扣罰。直接責(zé)任部門(mén)負(fù)責(zé)人與直接責(zé)任人分別按20%扣罰，同時(shí)，上級(jí)管理單位負(fù)責(zé)人、合規(guī)風(fēng)控負(fù)責(zé)人及分管副職（若有）分別按10%扣罰。直接責(zé)任部門(mén)負(fù)責(zé)人與直接責(zé)任人分別按50%扣罰，同時(shí)，上級(jí)管理單位負(fù)責(zé)人、合規(guī)風(fēng)控負(fù)責(zé)人及分管副職（若有）分別按25%扣罰。(正確答案)直接責(zé)任部門(mén)負(fù)責(zé)人與直接責(zé)任人分別按100%扣罰，同時(shí)，上級(jí)管理單位負(fù)責(zé)人、合規(guī)風(fēng)控負(fù)責(zé)人及分管副職（若有）分別按50%扣罰。22.根據(jù)《華福證券分類(lèi)評(píng)價(jià)處罰細(xì)則（2023年10月修訂）》，對(duì)于一年中造成公司被監(jiān)管累計(jì)扣分達(dá)0.25分及以上但未達(dá)0.5分的，原則上對(duì)該扣分事項(xiàng):[單選題]*直接責(zé)任部門(mén)負(fù)責(zé)人與直接責(zé)任人分別按10%扣罰，同時(shí)，上級(jí)管理單位負(fù)責(zé)人、合規(guī)風(fēng)控負(fù)責(zé)人及分管副職（若有）分別按5%扣罰。直接責(zé)任部門(mén)負(fù)責(zé)人與直接責(zé)任人分別按20%扣罰，同時(shí)，上級(jí)管理單位負(fù)責(zé)人、合規(guī)風(fēng)控負(fù)責(zé)人及分管副職（若有）分別按10%扣罰。(正確答案)直接責(zé)任部門(mén)負(fù)責(zé)人與直接責(zé)任人分別按50%扣罰，同時(shí)，上級(jí)管理單位負(fù)責(zé)人、合規(guī)風(fēng)控負(fù)責(zé)人及分管副職（若有）分別按25%扣罰。直接責(zé)任部門(mén)負(fù)責(zé)人與直接責(zé)任人分別按100%扣罰，同時(shí)，上級(jí)管理單位負(fù)責(zé)人、合規(guī)風(fēng)控負(fù)責(zé)人及分管副職（若有）分別按50%扣罰。23.根據(jù)《華福證券分類(lèi)評(píng)價(jià)處罰細(xì)則（2023年10月修訂）》，對(duì)于一年中造成公司被監(jiān)管累計(jì)扣分未達(dá)0.25分的，原則上對(duì)該扣分事項(xiàng):[單選題]*直接責(zé)任部門(mén)負(fù)責(zé)人與直接責(zé)任人分別按10%扣罰，同時(shí)，上級(jí)管理單位負(fù)責(zé)人、合規(guī)風(fēng)控負(fù)責(zé)人及分管副職（若有）分別按5%扣罰。(正確答案)直接責(zé)任部門(mén)負(fù)責(zé)人與直接責(zé)任人分別按20%扣罰，同時(shí)，上級(jí)管理單位負(fù)責(zé)人、合規(guī)風(fēng)控負(fù)責(zé)人及分管副職（若有）分別按10%扣罰。直接責(zé)任部門(mén)負(fù)責(zé)人與直接責(zé)任人分別按50%扣罰，同時(shí)，上級(jí)管理單位負(fù)責(zé)人、合規(guī)風(fēng)控負(fù)責(zé)人及分管副職（若有）分別按25%扣罰。直接責(zé)任部門(mén)負(fù)責(zé)人與直接責(zé)任人分別按100%扣罰，同時(shí)，上級(jí)管理單位負(fù)責(zé)人、合規(guī)風(fēng)控負(fù)責(zé)人及分管副職（若有）分別按50%扣罰。24.根據(jù)《華福證券分類(lèi)評(píng)價(jià)處罰細(xì)則（2023年10月修訂）》，以下哪些行為適用該細(xì)則：*甲分公司因銷(xiāo)售非公司組織代銷(xiāo)的金融產(chǎn)品被監(jiān)管局采取責(zé)令改正措施(正確答案)乙營(yíng)業(yè)部因經(jīng)紀(jì)人管理不當(dāng)被監(jiān)管出具關(guān)注函丙營(yíng)業(yè)部因從業(yè)人員未登記為投顧人員即開(kāi)展投顧直接活動(dòng)被責(zé)任增加內(nèi)部合規(guī)檢查次數(shù)(正確答案)丁營(yíng)業(yè)部因從業(yè)人員為客戶(hù)之間融資提供銀行賬戶(hù)支持被采取出具警示函措施(正確答案)25.根據(jù)《華福證券分類(lèi)評(píng)價(jià)處罰細(xì)則（2023年10月修訂）》，以下哪些人員適用該細(xì)則：*適用公司全體員工(正確答案)勞務(wù)派遣人員(正確答案)離職人員(正確答案)退休人員(正確答案)證券經(jīng)紀(jì)人26.根據(jù)《華福證券分類(lèi)評(píng)價(jià)處罰細(xì)則（2023年10月修訂）》，經(jīng)濟(jì)處罰對(duì)象主要為經(jīng)調(diào)查認(rèn)定的以下人員：*直接責(zé)任人與直接責(zé)任部門(mén)負(fù)責(zé)人(正確答案)上級(jí)管理單位（上追至直接責(zé)任部門(mén)所在的總部一級(jí)部門(mén)、業(yè)務(wù)條線(xiàn)、一級(jí)分公司、子公司）負(fù)責(zé)人(正確答案)上級(jí)管理單位（上追至直接責(zé)任部門(mén)所在的總部一級(jí)部門(mén)、業(yè)務(wù)條線(xiàn)、一級(jí)分公司、子公司）合規(guī)風(fēng)控負(fù)責(zé)人(正確答案)單位指定的分管合規(guī)風(fēng)控工作的副職(正確答案)27.根據(jù)《華福證券分類(lèi)評(píng)價(jià)處罰細(xì)則（2023年10月修訂）》，經(jīng)濟(jì)處罰應(yīng)遵循的原則：*客觀(guān)公正(正確答案)寬嚴(yán)適度(正確答案)盡職免責(zé)(正確答案)容錯(cuò)糾錯(cuò)(正確答案)28.根據(jù)《華福證券分類(lèi)評(píng)價(jià)處罰細(xì)則（2023年10月修訂）》，關(guān)于同一分類(lèi)評(píng)價(jià)扣分事項(xiàng)涉及多個(gè)部門(mén)的的以下說(shuō)法，正確的是：*按經(jīng)營(yíng)管理職責(zé)范圍界定責(zé)任，依照處罰標(biāo)準(zhǔn)，分別承擔(dān)。(正確答案)按同一扣分事項(xiàng)中責(zé)任最大的單位承擔(dān)責(zé)任，依照處罰標(biāo)準(zhǔn)承擔(dān)，其他單位采取管理措施。對(duì)于同一扣分事項(xiàng)涉及多個(gè)責(zé)任人員的，區(qū)分主次責(zé)任，依照處罰標(biāo)準(zhǔn)，分別承擔(dān)。(正確答案)如角色重疊，按孰高原則進(jìn)行經(jīng)濟(jì)處罰。(正確答案)29.《華福證券分類(lèi)評(píng)價(jià)處罰細(xì)則（2023年10月修訂）》已包含問(wèn)責(zé)程序、其他問(wèn)責(zé)方式等相關(guān)事項(xiàng)規(guī)定。[判斷題]*對(duì)錯(cuò)(正確答案)30.根據(jù)《華福證券分類(lèi)評(píng)價(jià)處罰細(xì)則（2023年10月修訂）》，涉及問(wèn)責(zé)程序、其他問(wèn)責(zé)方式等相關(guān)事項(xiàng)均參照《華福證券違規(guī)問(wèn)責(zé)管理辦法》執(zhí)行。[判斷題]*對(duì)(正確答案)錯(cuò)31.根據(jù)《華福證券分類(lèi)評(píng)價(jià)處罰細(xì)則（2023年10月修訂）》，因違規(guī)行為導(dǎo)致公司分類(lèi)評(píng)價(jià)被扣分的，公司對(duì)相關(guān)責(zé)任人員采取經(jīng)濟(jì)處罰的問(wèn)責(zé)措施，經(jīng)濟(jì)處罰金額=扣罰基數(shù)*相應(yīng)的扣罰比例。[判斷題]*對(duì)(正確答案)錯(cuò)32.根據(jù)《華福證券分類(lèi)評(píng)價(jià)處罰細(xì)則（2023年10月修訂）》，存在符合公司違規(guī)問(wèn)責(zé)管理辦法中可以對(duì)責(zé)任人員從輕、減輕、免于處理情形的，員工不提出不予以考慮。[判斷題]*對(duì)錯(cuò)(正確答案)33.根據(jù)《華福證券分類(lèi)評(píng)價(jià)處罰細(xì)則（2023年10月修訂）》，存在符合公司違規(guī)問(wèn)責(zé)管理辦法中可以對(duì)責(zé)任人員從輕、減輕、免于處理情形的，或?qū)ω?zé)任人員從重或加重處理情形的，經(jīng)公司內(nèi)部問(wèn)責(zé)委員會(huì)辦公室提出處理建議，按相關(guān)程序報(bào)批。[判斷題]*對(duì)(正確答案)錯(cuò)34.根據(jù)《華福證券分類(lèi)評(píng)價(jià)處罰細(xì)則（2023年10月修訂）》，對(duì)于同一扣分事項(xiàng)涉及多個(gè)部門(mén)的，依照處罰標(biāo)準(zhǔn)，平均承擔(dān)；對(duì)于同一扣分事項(xiàng)涉及多個(gè)責(zé)任人員的，區(qū)分主次責(zé)任，依照處罰標(biāo)準(zhǔn)，分別承擔(dān)；如角色重疊，按孰高原則進(jìn)行經(jīng)濟(jì)處罰。[判斷題]*對(duì)錯(cuò)(正確答案)35.根據(jù)《華福證券分類(lèi)評(píng)價(jià)處罰細(xì)則（2023年10月修訂）》，“累計(jì)扣分”指以總部一級(jí)部門(mén)、業(yè)務(wù)條線(xiàn)、一級(jí)分公司、二級(jí)分公司、子公司為單位，在一年內(nèi)（自然年度，下同）被監(jiān)管采取處罰措施的扣分值總數(shù)。[判斷題]*對(duì)錯(cuò)(正確答案)36.根據(jù)《華福證券分類(lèi)評(píng)價(jià)處罰細(xì)則（2023年10月修訂）》，對(duì)各責(zé)任人員在一年內(nèi)存在多個(gè)扣分事項(xiàng)時(shí)，按照累計(jì)扣分值確定經(jīng)濟(jì)處罰標(biāo)準(zhǔn)，按各單一事項(xiàng)進(jìn)行疊加處罰。[判斷題]*對(duì)錯(cuò)(正確答案)37.根據(jù)《華福證券分類(lèi)評(píng)價(jià)處罰細(xì)則（2023年10月修訂）》，對(duì)于同一扣分事項(xiàng)涉及多個(gè)部門(mén)的，按經(jīng)營(yíng)管理職責(zé)范圍界定責(zé)任，依照處罰標(biāo)準(zhǔn)，分別承擔(dān)；對(duì)于同一扣分事項(xiàng)涉及多個(gè)責(zé)任人員的，區(qū)分主次責(zé)任，依照處罰標(biāo)準(zhǔn)，分別承擔(dān)；如角色重疊，不同角色分別進(jìn)行經(jīng)濟(jì)處罰。[判斷題]*對(duì)錯(cuò)(正確答案)38.根據(jù)《華福證券分類(lèi)評(píng)價(jià)處罰細(xì)則（2023年10月修訂）》，對(duì)于一年中造成公司被監(jiān)管累計(jì)扣分達(dá)1分及以上的，原則上該扣分事項(xiàng)直接責(zé)任部門(mén)負(fù)責(zé)人與直接責(zé)任人分別按50%扣罰，同時(shí)，上級(jí)管理單位負(fù)責(zé)人、合規(guī)風(fēng)控負(fù)責(zé)人及分管副職（若有）分別按25%扣罰。[判斷題]*對(duì)錯(cuò)(正確答案)39.根據(jù)《華福證券分類(lèi)評(píng)價(jià)處罰細(xì)則（2023年10月修訂）》，對(duì)于一年中造成公司被監(jiān)管累計(jì)扣分達(dá)0.5分及以上但未達(dá)1分的，原則上對(duì)該扣分事項(xiàng)直接責(zé)任部門(mén)負(fù)責(zé)人與直接責(zé)任人分別按20%扣罰，同時(shí)，上級(jí)管理單位負(fù)責(zé)人、合規(guī)風(fēng)控負(fù)責(zé)人及分管副職（若有）分別按10%扣罰。[判斷題]*對(duì)錯(cuò)(正確答案)40.根據(jù)《華福證券分類(lèi)評(píng)價(jià)處罰細(xì)則（2023年10月修訂）》，對(duì)于一年中造成公司被監(jiān)管累計(jì)扣分達(dá)0.25分及以上但未達(dá)0.5分的，原則上對(duì)該扣分事項(xiàng)直接責(zé)任部門(mén)負(fù)責(zé)人與直接責(zé)任人分別按50%扣罰，同時(shí)，上級(jí)管理單位負(fù)責(zé)人、合規(guī)風(fēng)控負(fù)責(zé)人及分管副職（若有）分別按25%扣罰。[判斷題]*對(duì)錯(cuò)(正確答案)41.根據(jù)《華福證券分類(lèi)評(píng)價(jià)處罰細(xì)則（2023年10月修訂）》，對(duì)于一年中造成公司被監(jiān)管累計(jì)扣分未達(dá)0.25分的，原則上對(duì)該扣分事項(xiàng)直接責(zé)任部門(mén)負(fù)責(zé)人與直接責(zé)任人分別按20%扣罰，同時(shí)，上級(jí)管理單位負(fù)責(zé)人、合規(guī)風(fēng)控負(fù)責(zé)人及分管副職（若有）分別按10%扣罰。[判斷題]*對(duì)錯(cuò)(正確答案)42.根據(jù)《華福證券分類(lèi)評(píng)價(jià)處罰細(xì)則（2023年10月修訂）》，對(duì)于一年中造成公司被監(jiān)管累計(jì)扣分達(dá)1分及以上的，原則上該扣分事項(xiàng)直接責(zé)任部門(mén)負(fù)責(zé)人與直接責(zé)任人分別按100%扣罰，同時(shí)，上級(jí)管理單位負(fù)責(zé)人、合規(guī)風(fēng)控負(fù)責(zé)人及分管副職（若有）分別按50%扣罰。[判斷題]*對(duì)(正確答案)錯(cuò)43.根據(jù)《華福證券分類(lèi)評(píng)價(jià)處罰細(xì)則（2023年10月修訂）》，對(duì)于一年中造成公司被監(jiān)管累計(jì)扣分達(dá)0.5分及以上但未達(dá)1分的，原則上對(duì)該扣分事項(xiàng)直接責(zé)任部門(mén)負(fù)責(zé)人與直接責(zé)任人分別按50%扣罰，同時(shí)，上級(jí)管理單位負(fù)責(zé)人、合規(guī)風(fēng)控負(fù)責(zé)人及分管副職（若有）分別按25%扣罰。[判斷題]*對(duì)(正確答案)錯(cuò)44.根據(jù)《華福證券分類(lèi)評(píng)價(jià)處罰細(xì)則（2023年10月修訂）》，對(duì)于一年中造成公司被監(jiān)管累計(jì)扣分達(dá)0.25分及以上但未達(dá)0.5分的，原則上對(duì)該扣分事項(xiàng)直接責(zé)任部門(mén)負(fù)責(zé)人與直接責(zé)任人分別按20%扣罰，同時(shí)，上級(jí)管理單位負(fù)責(zé)人、合規(guī)風(fēng)控負(fù)責(zé)人及分管副職（若有）分別按10%扣罰。[判斷題]*對(duì)(正確答案)錯(cuò)45.根據(jù)《華福證券分類(lèi)評(píng)價(jià)處罰細(xì)則（2023年10月修訂）》，對(duì)于一年中造成公司被監(jiān)管累計(jì)扣分未達(dá)0.25分的，原則上對(duì)該扣分事項(xiàng)直接責(zé)任部門(mén)負(fù)責(zé)人與直接責(zé)任人分別按10%扣罰，同時(shí)，上級(jí)管理單位負(fù)責(zé)人、合規(guī)風(fēng)控負(fù)責(zé)人及分管副職（若有）分別按5%扣罰。[判斷題]*對(duì)(正確答案)錯(cuò)46.小何畢業(yè)后入職某某證券公司營(yíng)業(yè)部，作為證券從業(yè)人員，他可以：[單選題]*讓父母開(kāi)戶(hù)，并利用他們的賬戶(hù)進(jìn)行股票交易開(kāi)通封閉式基金賬戶(hù)進(jìn)行可轉(zhuǎn)債打新指導(dǎo)朋友阿寶買(mǎi)賣(mài)股票，并約定從收益中獲取20%提成入職前把持有的股票賣(mài)出，并注銷(xiāo)所有證券賬戶(hù)(正確答案)47.未經(jīng)()許可,任何機(jī)構(gòu)和個(gè)人不得從事各種形式證券、期貨投資咨詢(xún)業(yè)務(wù)。[單選題]*證券交易所中國(guó)期貨業(yè)協(xié)會(huì)中國(guó)人民銀行中國(guó)證監(jiān)會(huì)(正確答案)48.某證券公司基金銷(xiāo)售人員進(jìn)行基金銷(xiāo)售時(shí)，下面的表述正確的是：[單選題]*“這個(gè)基金的基金經(jīng)理是吳**，曾經(jīng)是**基金、**基金的基金管理人，根據(jù)他以往管理的基金的表現(xiàn)，我覺(jué)得這個(gè)基金應(yīng)該能有15%的預(yù)期收益。”“這個(gè)基金投資于**行業(yè)，目前這個(gè)行業(yè)很景氣，還入選了國(guó)家重點(diǎn)行業(yè)，預(yù)期收益不會(huì)低的?！薄斑@個(gè)基金的基金經(jīng)理是馮**，他自己掏腰包買(mǎi)了**百萬(wàn)份，他自己也買(mǎi)了，說(shuō)明這個(gè)基金肯定不會(huì)虧”“這個(gè)基金的基金經(jīng)理是何**，曾經(jīng)是**基金、**基金的基金管理人，這些基金的過(guò)往業(yè)績(jī)是**，這些數(shù)據(jù)你可以到**網(wǎng)站查詢(xún)，以上信息，僅供參考。”(正確答案)49.以下行為符合規(guī)定的是：[單選題]*未在中國(guó)證券業(yè)協(xié)會(huì)注冊(cè)登記為證券投資顧問(wèn)的情況下，通過(guò)新浪微博、微信等媒體向投資者提供大盤(pán)分析證券投資咨詢(xún)服務(wù)未在中國(guó)證券業(yè)協(xié)會(huì)注冊(cè)登記為證券投資顧問(wèn)的情況下，通過(guò)新浪微博、微信等媒體向投資者提供個(gè)股點(diǎn)評(píng)、個(gè)股推薦、個(gè)股買(mǎi)賣(mài)建議等證券投資咨詢(xún)服務(wù)在中國(guó)證券業(yè)協(xié)會(huì)注冊(cè)登記為證券投資顧問(wèn)的情況下，通過(guò)新浪微博、微信等媒體向投資者提供大盤(pán)分析(正確答案)在中國(guó)證券業(yè)協(xié)會(huì)注冊(cè)登記為證券投資顧問(wèn)的情況下，通過(guò)新浪微博、微信等媒體向投資者提供個(gè)股點(diǎn)評(píng)、個(gè)股推薦、個(gè)股買(mǎi)賣(mài)建議等證券投資咨詢(xún)服務(wù)50.投資顧問(wèn)通過(guò)公司批準(zhǔn)后實(shí)名通過(guò)抖音賬號(hào)發(fā)布短視頻、開(kāi)展直播活動(dòng)。展業(yè)期間，其對(duì)A股大盤(pán)及板塊走勢(shì)進(jìn)行分析、為某“金融職業(yè)技能學(xué)校”引流，客戶(hù)可通過(guò)收取直播打賞和支付感謝費(fèi)觀(guān)看，也可能通過(guò)直播會(huì)員訂閱付費(fèi)觀(guān)看。上述行為符合規(guī)定的是：[單選題]*A股大盤(pán)及板塊走勢(shì)進(jìn)行分析(正確答案)為某“金融職業(yè)技能學(xué)?！币骺蛻?hù)可通過(guò)收取直播打賞和支付感謝費(fèi)觀(guān)看通過(guò)直播會(huì)員訂閱付費(fèi)觀(guān)看51.近些年，市場(chǎng)上“派生”出了“沖量”第三方服務(wù)，通過(guò)“開(kāi)立賬戶(hù)、轉(zhuǎn)入資金、購(gòu)買(mǎi)基金、保本保收益”等全鏈條運(yùn)作，提供“沖資產(chǎn)、沖有效戶(hù)、沖基金業(yè)績(jī)”等一系列服務(wù)以獲得收益，整個(gè)過(guò)程涉及的違規(guī)行為包括但不限于（）。*違規(guī)委托他人展業(yè)(正確答案)未落實(shí)賬戶(hù)實(shí)名制要求(正確答案)誘導(dǎo)或使用客戶(hù)資產(chǎn)進(jìn)行不必要交易(正確答案)承諾保本保收益(正確答案)52.近年來(lái)，從業(yè)人員違規(guī)提供融資中介服務(wù)的處罰案例時(shí)有發(fā)生。一些客戶(hù)因各種原因存在場(chǎng)外融資需求，從業(yè)人員或盲目為客戶(hù)提供服務(wù)、或貪圖從中牟利而充當(dāng)賬戶(hù)、資金掮客，違規(guī)為客戶(hù)之間的融資提供中介、擔(dān)?；蛘咂渌憷?，整個(gè)過(guò)程涉及的違規(guī)行為包括但不限于（）。*賬戶(hù)出借(正確答案)信息傳遞(正確答案)資金及費(fèi)率撮合(正確答案)協(xié)議簽署等(正確答案)53.證券公司及其從業(yè)人員從事證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)營(yíng)銷(xiāo)活動(dòng)，不得有以下行為（）*返還傭金(正確答案)贈(zèng)送禮品(正確答案)贈(zèng)送市場(chǎng)資訊、研報(bào)等送積分兌實(shí)物(正確答案)54.證券從業(yè)人員違規(guī)充當(dāng)掮客的模式主要有：資金掮客、賬戶(hù)掮客、信息掮客、產(chǎn)品掮客、操盤(pán)手掮客等，在其中從事或提供著信息傳遞、撮合等中介角色和便利服務(wù)，以下操作行為屬于掮客行為的是：*為客戶(hù)之間的融資/出借賬戶(hù)提供中介和便利(正確答案)為第三方配資平臺(tái)招攬客戶(hù)(正確答案)為第三方機(jī)構(gòu)私銷(xiāo)金融產(chǎn)品(正確答案)為第三方機(jī)構(gòu)私發(fā)金融產(chǎn)品宣傳推介資料和信息(正確答案)55.證券投資顧問(wèn)向客戶(hù)提供投資建議時(shí)（）*應(yīng)當(dāng)提示潛在的投資風(fēng)險(xiǎn)，禁止以任何方式向客戶(hù)承諾或者保證投資收益。(正確答案)知悉客戶(hù)作出具體投資決策計(jì)劃的，不得向他人泄露該客戶(hù)的投資決策計(jì)劃信息。(正確答案)應(yīng)當(dāng)具有合理的依據(jù)。(正確答案)應(yīng)當(dāng)根據(jù)了解的客戶(hù)情況，在評(píng)估客戶(hù)風(fēng)險(xiǎn)承受能力和服務(wù)需求的基礎(chǔ)上，向客戶(hù)提供適當(dāng)?shù)耐顿Y建議服務(wù)。(正確答案)56.以下服務(wù)方式中，哪些屬于違規(guī)行為：*向客戶(hù)傳遞公司研究所分析師新發(fā)布的宏觀(guān)研究策略報(bào)告向客戶(hù)提供投顧人員新發(fā)布的行業(yè)研究策略報(bào)告客戶(hù)經(jīng)理為自己服務(wù)的2個(gè)客戶(hù)進(jìn)行融資交流作見(jiàn)證(正確答案)客戶(hù)不方便來(lái)現(xiàn)場(chǎng)，客戶(hù)提供賬戶(hù)和密碼，客戶(hù)經(jīng)理幫他查詢(xún)客戶(hù)自己的信息(正確答案)57.以下行為方式中，哪些屬于違規(guī)行為：*因?yàn)榻诋a(chǎn)品銷(xiāo)售壓力大，營(yíng)業(yè)部組織全員進(jìn)行營(yíng)銷(xiāo)分工(正確答案)營(yíng)業(yè)部換了個(gè)營(yíng)業(yè)地址，要等搬遷完成后，再更換證照(正確答案)傭金標(biāo)準(zhǔn)和營(yíng)銷(xiāo)人員應(yīng)在營(yíng)業(yè)場(chǎng)所進(jìn)行公示經(jīng)紀(jì)人也不得買(mǎi)賣(mài)股票、可轉(zhuǎn)債等權(quán)益性證券58.以下行為方式中，哪些屬于違規(guī)行為：*通過(guò)基金從業(yè)資格考試，入職流程辦理完成即可銷(xiāo)售產(chǎn)品并提成(正確答案)通過(guò)證券投資咨詢(xún)從業(yè)資格考試，入職流程辦理完成后即可向客戶(hù)提供投顧服務(wù)(正確答案)通過(guò)期貨從業(yè)資格考試，入職流程辦理完成后即可提供期貨IB服務(wù)(正確答案)通過(guò)證券從業(yè)資格考試，經(jīng)紀(jì)人入職流程辦理完成后即可介紹客戶(hù)開(kāi)戶(hù)(正確答案)59.以下行為不符合規(guī)定的是：*營(yíng)業(yè)部負(fù)責(zé)人在自己家開(kāi)立的私募基金兼職(正確答案)行業(yè)交流時(shí)，營(yíng)業(yè)部人員向同行介紹了剛經(jīng)歷的監(jiān)管檢查的要點(diǎn)(正確答案)證券投資顧問(wèn)在協(xié)會(huì)注冊(cè)后即可通過(guò)自媒體開(kāi)展關(guān)于證券市場(chǎng)、大盤(pán)、行業(yè)、個(gè)股分析的直播和短視頻活動(dòng)(正確答案)客戶(hù)經(jīng)理服務(wù)客戶(hù)時(shí)，不得向客戶(hù)提供實(shí)物禮品，但可向客戶(hù)送積分，然后再兌換禮品(正確答案)60.對(duì)于投資者申請(qǐng)開(kāi)通需事先通過(guò)業(yè)務(wù)專(zhuān)項(xiàng)知識(shí)測(cè)試的業(yè)務(wù)權(quán)限（如融資融券、新三板、港股通、可轉(zhuǎn)債、科創(chuàng)板和期權(quán)等）的，分支機(jī)構(gòu)應(yīng)確保由投資者本人獨(dú)立完成知識(shí)測(cè)試，禁止員工代為測(cè)試或?qū)y(cè)試答案明示客戶(hù)，可借由其他形式將測(cè)試答案暗示客戶(hù)。[判斷題]*對(duì)錯(cuò)(正確答案)61.某證券員工被監(jiān)管部門(mén)查到報(bào)備公司的手機(jī)號(hào)碼出現(xiàn)多客戶(hù)同源委托情形，證券公司表示日常對(duì)該員工已進(jìn)行多次培訓(xùn)，違規(guī)行為屬于員工個(gè)人行為，與公司無(wú)關(guān)。[判斷題]*對(duì)錯(cuò)(正確答案)62.小趙的好兄弟小李炒股多年經(jīng)驗(yàn)豐富，小趙將自己的證券賬戶(hù)交給小李操作。并表示兩人從小認(rèn)識(shí)，非常了解彼此，關(guān)系牢靠。而且交易資金也不大，幫忙操作一下沒(méi)什么問(wèn)題不會(huì)出事。[判斷題]*對(duì)錯(cuò)(正確答案)63.某證券員工通過(guò)開(kāi)展私募業(yè)務(wù)了解到私募客戶(hù)產(chǎn)品信息，于是私下向其他個(gè)人客戶(hù)推薦相關(guān)私募產(chǎn)品，達(dá)成私募產(chǎn)品戶(hù)成功拓客，同時(shí)為個(gè)人客戶(hù)增加投資收益，這種營(yíng)銷(xiāo)行為不屬于飛單。[判斷題]*對(duì)錯(cuò)(正確答案)64.員工私下接受客戶(hù)委托買(mǎi)賣(mài)證券造成虧損，未獲得約定的收益分成，監(jiān)管部門(mén)無(wú)需對(duì)其進(jìn)行罰款。[判斷題]*對(duì)錯(cuò)(正確答案)65.證券公司認(rèn)為投資者參與相關(guān)交易不適當(dāng)，或者無(wú)法判斷是否適當(dāng)?shù)?，?yīng)當(dāng)拒絕相關(guān)服務(wù)。[判斷題]*對(duì)(正確答案)錯(cuò)66.財(cái)富顧問(wèn)李某在2023年11月1日入職，11月12日取得證券從業(yè)資格，同時(shí)在11月12日申請(qǐng)注冊(cè)基金從業(yè)資格，11月15日取得基金從業(yè)資格編號(hào)。李某在11月13日向客戶(hù)發(fā)送某基金產(chǎn)品的介紹材料，并引導(dǎo)客戶(hù)過(guò)幾天下單。該行為正確嗎？[判斷題]*對(duì)錯(cuò)(正確答案)67.與客戶(hù)共同出資購(gòu)買(mǎi)金融產(chǎn)品屬于違規(guī)行為，私下組織客戶(hù)進(jìn)行“拼單”投資也屬于違規(guī)行為，建議或協(xié)助客戶(hù)“拼單”投資同樣違規(guī)。[判斷題]*對(duì)(正確答案)錯(cuò)68.從業(yè)人員銷(xiāo)售集合資產(chǎn)管理計(jì)劃產(chǎn)品，明知客戶(hù)不屬于合格投資者，但為達(dá)成產(chǎn)品銷(xiāo)售目的，可以協(xié)助客戶(hù)提供合格投資者認(rèn)證的材料。[判斷題]*對(duì)錯(cuò)(正確答案)69.從業(yè)人員張某為了完成業(yè)績(jī)，多次勸說(shuō)無(wú)穩(wěn)定收入的80歲老人開(kāi)立證券賬戶(hù)，勸其使用養(yǎng)老的資金進(jìn)行股票投資。[判斷題]*對(duì)錯(cuò)(正確答案)70.證券業(yè)從業(yè)人員不得違規(guī)向客戶(hù)作出投資不受損失的承諾，但是可以根據(jù)具體情況向投資人作出相關(guān)產(chǎn)品的預(yù)測(cè)收益情況。[判斷題]*對(duì)錯(cuò)(正確答案)71.某證券公司客戶(hù)經(jīng)理從業(yè)多年，對(duì)證券市場(chǎng)有較深的認(rèn)知和見(jiàn)解，他雖未參加證券投資顧問(wèn)考試，但分析證券有自己獨(dú)到的見(jiàn)解，因此經(jīng)常向客戶(hù)提供關(guān)于證券市場(chǎng)的分析、預(yù)測(cè)和建議。[判斷題]*對(duì)錯(cuò)(正確答案)72.證券基金從業(yè)人員在內(nèi)幕信息或未公開(kāi)信息發(fā)布前，存在向他人泄露內(nèi)幕信息的行為，或引導(dǎo)他人或自己從事與上述信息相關(guān)的證券交易活動(dòng)，最高可判處十年有期徒刑，并處罰金。[判斷題]*對(duì)(正確答案)錯(cuò)73.單位不會(huì)成為集資詐騙罪的犯罪主體。[判斷題]*對(duì)錯(cuò)(正確答案)74.集資詐騙罪和合同詐騙罪都要求以非法占有為目的。[判斷題]*對(duì)(正確答案)錯(cuò)75.利用未公開(kāi)信息暗示他人從事相關(guān)交易活動(dòng)的不構(gòu)成利用未公開(kāi)信息交易罪。[判斷題]*對(duì)錯(cuò)(正確答案)76.對(duì)證券、證券發(fā)行人、期貨交易標(biāo)的公開(kāi)作出評(píng)價(jià)、預(yù)測(cè)或者投資建議，同時(shí)進(jìn)行反向證券交易或者相關(guān)期貨交易構(gòu)成操縱證券、期貨市場(chǎng)罪。[判斷題]*對(duì)(正確答案)錯(cuò)77.構(gòu)成職務(wù)侵占罪要求行為人利用職務(wù)便利實(shí)施犯罪，此處的“職務(wù)”指具有一定管理權(quán)限的職務(wù)。[判斷題]*對(duì)(正確答案)錯(cuò)78.以下行為不屬于非國(guó)家工作人員受賄罪的是：[單選題]*公司、企業(yè)或者其他單位的工作人員，利用職務(wù)上的便利，索取他人財(cái)物或者非法收受他人財(cái)物，為他人謀取利益。公司、企業(yè)或者其他單位的工作人員在經(jīng)濟(jì)往來(lái)中，利用職務(wù)上的便利，違反國(guó)家規(guī)定，收受各種名義的回扣、手續(xù)費(fèi)，歸個(gè)人所有的。銀行或者其他金融機(jī)構(gòu)的工作人員在金融業(yè)務(wù)活動(dòng)中索取他人財(cái)物或者非法收受他人財(cái)物，為他人謀取利益的，或者違反國(guó)家規(guī)定，收受各種名義的回扣、手續(xù)費(fèi)，歸個(gè)人所有的。在經(jīng)濟(jì)往來(lái)中，違反國(guó)家規(guī)定，給予國(guó)家工作人員以財(cái)物，數(shù)額較大的，或者違反國(guó)家規(guī)定，給予國(guó)家工作人員以各種名義的回扣、手續(xù)費(fèi)的。(正確答案)79.職務(wù)侵占罪是指：[單選題]*任何利用職務(wù)便利非法占有公共財(cái)物的行為。國(guó)家工作人員利用職務(wù)上的便利，侵吞、挪用公共財(cái)物以謀取私利的行為。非國(guó)家工作人員利用職務(wù)上的便利，非法占有本單位的財(cái)物的行為。(正確答案)任何人在沒(méi)有得到授權(quán)的情況下，非法占有他人財(cái)物的行為。80.關(guān)于職務(wù)侵占罪，下列描述正確的是：[單選題]*職務(wù)侵占罪的對(duì)象只能是貨幣職務(wù)侵占罪必須以非法占有為目的(正確答案)職務(wù)侵占罪的主體必須是國(guó)家機(jī)關(guān)工作人員職務(wù)侵占罪僅指企業(yè)高管利用職權(quán)非法占有公司資產(chǎn)的行為81.以下哪種行為可能構(gòu)成侵犯公民個(gè)人信息罪？[單選題]*在公共場(chǎng)合無(wú)意中聽(tīng)到他人談話(huà)并記下其電話(huà)號(hào)碼未經(jīng)授權(quán)擅自查閱他人郵件向他人提供已經(jīng)公開(kāi)的名人聯(lián)系方式違反國(guó)家有關(guān)規(guī)定，將在提供服務(wù)過(guò)程中獲得的大量公民個(gè)人信息出售給他人(正確答案)82.下列哪種情形可構(gòu)成合同詐騙罪？[單選題]*甲公司與乙公司簽訂購(gòu)銷(xiāo)合同，甲公司交付了合同約定的貨物，但乙公司因意外未能按時(shí)支付貨款丙公司以非法占有為目的，在沒(méi)有真實(shí)貨物的情況下，與丁公司簽訂銷(xiāo)售合同，騙取丁公司預(yù)付款項(xiàng)(正確答案)戊公司因經(jīng)營(yíng)不善導(dǎo)致無(wú)法履行與己公司的合同，且無(wú)力償還定金庚公司與辛公司簽訂合同時(shí)對(duì)產(chǎn)品功能略有夸大，但產(chǎn)品實(shí)際性能未達(dá)到預(yù)期標(biāo)準(zhǔn)83.以下哪種行為符合《中華人民共和國(guó)刑法》中關(guān)于集資詐騙罪的規(guī)定？[單選題]*張某向朋友借款用于個(gè)人消費(fèi)，并約定還款期限，但到期后未能償還李某以非法占有為目的，以高額回報(bào)為誘餌，通過(guò)虛假宣傳向社會(huì)不特定對(duì)象籌集資金，實(shí)際上并無(wú)投資項(xiàng)目(正確答案)王某開(kāi)設(shè)小額貸款公司，未經(jīng)批準(zhǔn)吸收公眾存款，并用于其他經(jīng)營(yíng)活動(dòng)趙某通過(guò)合法途徑發(fā)行股票，但因市場(chǎng)變化導(dǎo)致投資者損失84.以下行為構(gòu)成操縱證券、期貨市場(chǎng)罪的有：*單獨(dú)或者合謀，集中資金優(yōu)勢(shì)、持股或者持倉(cāng)優(yōu)勢(shì)或者利用信息優(yōu)勢(shì)聯(lián)合或者連續(xù)買(mǎi)賣(mài)的(正確答案)與他人串通，以事先約定的時(shí)間、價(jià)格和方式相互進(jìn)行證券、期貨交易的(正確答案)在自己實(shí)際控制的帳戶(hù)之間進(jìn)行證券交易，或者以自己為交易對(duì)象，自買(mǎi)自賣(mài)期貨合約的(正確答案)不以成交為目的，頻繁或者大量申報(bào)買(mǎi)入、賣(mài)出證券、期貨合約并撤銷(xiāo)申報(bào)的(正確答案)85.關(guān)于行賄罪，以下哪些說(shuō)法是正確的？*行賄罪要求行為人具有獲取不正當(dāng)利益的目的(正確答案)行賄罪侵害了國(guó)家工作人員職務(wù)的廉潔性(正確答案)行賄者向受賄者提供的利益必須為財(cái)物因被勒索給予國(guó)家工作人員以財(cái)物，沒(méi)有獲得不正當(dāng)利益的，不是行賄(正確答案)86.以非法占有為目的,在簽訂、履行合同過(guò)程中,以下行為構(gòu)成合同詐騙罪的有：*以虛構(gòu)的單位或者冒用他人名義簽訂合同的(正確答案)以偽造、變?cè)臁⒆鲝U的票據(jù)或者其他虛假的產(chǎn)權(quán)證明作擔(dān)保的(正確答案)沒(méi)有實(shí)際履行能力，以先履行小額合同或者部分履行合同的方法，誘騙對(duì)方當(dāng)事人繼續(xù)簽訂和履行合同的(正確答案)收受對(duì)方當(dāng)事人給付的貨物、貨款、預(yù)付款或者擔(dān)保財(cái)產(chǎn)后逃匿的(正確答案)87.根據(jù)《證券公司分類(lèi)監(jiān)管規(guī)定》，下列關(guān)于證券公司分類(lèi)結(jié)果的使用規(guī)定中，錯(cuò)誤的是？[單選題]*證券公司分類(lèi)結(jié)果將作為證券公司申請(qǐng)?jiān)黾訕I(yè)務(wù)種類(lèi)、新設(shè)營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)、發(fā)行上市等事項(xiàng)的審慎性條件。(正確答案)證券公司分類(lèi)結(jié)果將作為確定新業(yè)務(wù)、新產(chǎn)品試點(diǎn)范圍和推廣順序的依據(jù)。中國(guó)證券投資者保護(hù)基金公司根據(jù)證券公司分類(lèi)結(jié)果，確定不同級(jí)別的證券公司繳納證券投資者保護(hù)基金的具體比例。證券公司不得將分類(lèi)結(jié)果用于廣告、宣傳、營(yíng)銷(xiāo)等商業(yè)目的。88.根據(jù)《證券公司分類(lèi)監(jiān)管規(guī)定》，證券公司分類(lèi)評(píng)價(jià)多久進(jìn)行一次？[單選題]*每月每季度每半年每年(正確答案)89.根據(jù)《證券公司分類(lèi)監(jiān)管規(guī)定》，主要業(yè)務(wù)人員是指公司及其納入合并評(píng)價(jià)的控股子公司的保薦代表人、財(cái)務(wù)顧問(wèn)主辦人、證券投資顧問(wèn)、證券分析師以及從事證券自營(yíng)和資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)的投資經(jīng)理等。[判斷題]*對(duì)(正確答案)錯(cuò)90.根據(jù)《證券公司分類(lèi)監(jiān)管規(guī)定》，證券公司分公司、營(yíng)業(yè)部等分支機(jī)構(gòu)被直接采取出具警示函等措施的，不會(huì)導(dǎo)致證券公司分類(lèi)評(píng)價(jià)扣分。[判斷題]*對(duì)錯(cuò)(正確答案)91.根據(jù)《證券公司分類(lèi)監(jiān)管規(guī)定》，證券公司在評(píng)價(jià)期外被中國(guó)證監(jiān)會(huì)及其派出機(jī)構(gòu)作出行政處罰或者采取限制業(yè)務(wù)活動(dòng)等重大行政監(jiān)管措施，會(huì)導(dǎo)致證券公司分類(lèi)評(píng)價(jià)扣分。[判斷題]*對(duì)(正確答案)錯(cuò)92.根據(jù)《證券公司分類(lèi)監(jiān)管規(guī)定》，證券公司分類(lèi)評(píng)價(jià)周期為上一年度5月1日至本年度4月30日。[判斷題]*對(duì)(正確答案)錯(cuò)93.根據(jù)《證券公司分類(lèi)監(jiān)管規(guī)定》，證券公司被證券期貨行業(yè)自律組織采取書(shū)面自律管理措施的，不會(huì)導(dǎo)致證券公司分類(lèi)評(píng)價(jià)扣分。[判斷題]*對(duì)錯(cuò)(正確答案)94.習(xí)近平總書(shū)記在講話(huà)中提到的“積極培育中國(guó)特色金融文化”包括哪些要素？*誠(chéng)實(shí)守信，不逾越底線(xiàn)(正確答案)以義取利，不唯利是圖(正確答案)穩(wěn)健審慎，不急功近利(正確答案)守正創(chuàng)新，不脫實(shí)向虛(正確答案)追求高速發(fā)展，忽視風(fēng)險(xiǎn)95."習(xí)近平總書(shū)記在省部級(jí)主要領(lǐng)導(dǎo)干部推動(dòng)金融高質(zhì)量發(fā)展專(zhuān)題研討班的重要講話(huà)進(jìn)一步提出“積極培育中國(guó)特色金融文化”——誠(chéng)實(shí)守信，不逾越底線(xiàn)；以義取利，不唯利是圖；穩(wěn)健審慎，不急功近利；守正創(chuàng)新，不脫實(shí)向虛；依法合規(guī)，不胡作非為。"下列哪些行為是與中國(guó)特色金融文化相悖的？*金融機(jī)構(gòu)在業(yè)務(wù)活動(dòng)中堅(jiān)守誠(chéng)信原則金融從業(yè)人員在投資決策時(shí)過(guò)分追求短期利益(正確答案)金融機(jī)構(gòu)在創(chuàng)新金融產(chǎn)品和服務(wù)時(shí)始終堅(jiān)守風(fēng)險(xiǎn)底線(xiàn)金融監(jiān)管部門(mén)對(duì)違法違規(guī)行為進(jìn)行嚴(yán)厲打擊金融機(jī)構(gòu)在業(yè)務(wù)推廣中夸大其詞，誤導(dǎo)消費(fèi)者(正確答案)96.習(xí)近平總書(shū)記提出的“積極培育中國(guó)特色金融文化”主要是為了促進(jìn)金融行業(yè)的快速發(fā)展，同時(shí)不必過(guò)分強(qiáng)調(diào)風(fēng)險(xiǎn)管理和社會(huì)責(zé)任。[判斷題]*對(duì)錯(cuò)(正確答案)97.根據(jù)《證券公司代銷(xiāo)金融產(chǎn)品管理規(guī)定》，證券公司應(yīng)當(dāng)對(duì)代銷(xiāo)金融產(chǎn)品業(yè)務(wù)實(shí)行集中統(tǒng)一管理，但證券分支機(jī)構(gòu)可以通過(guò)自行與委托人簽訂代銷(xiāo)補(bǔ)充協(xié)議的方式代銷(xiāo)金融產(chǎn)品。[判斷題]*對(duì)錯(cuò)(正確答案)98.根據(jù)《證券公司代銷(xiāo)金融產(chǎn)品管理規(guī)定》，證券公司向客戶(hù)推介金融產(chǎn)品，應(yīng)當(dāng)了解客戶(hù)的身份、財(cái)產(chǎn)和收入狀況、金融知識(shí)和投資經(jīng)驗(yàn)、投資目標(biāo)、風(fēng)險(xiǎn)偏好等基本情況，評(píng)估其購(gòu)買(mǎi)金融產(chǎn)品的適當(dāng)性。[判斷題]*對(duì)(正確答案)錯(cuò)99.根據(jù)《證券公司代銷(xiāo)金融產(chǎn)品管理規(guī)定》，證券公司代銷(xiāo)金融產(chǎn)品，不得采取夸大宣傳、虛假宣傳等方式誤導(dǎo)客戶(hù)，但是可以采取抽獎(jiǎng)、回扣、贈(zèng)送實(shí)物等方式吸引客戶(hù)購(gòu)買(mǎi)金融產(chǎn)品。[判斷題]*對(duì)錯(cuò)(正確答案)100.根據(jù)《證券公司代銷(xiāo)金融產(chǎn)品管理規(guī)定》，證券公司應(yīng)當(dāng)審慎選擇代銷(xiāo)的金融產(chǎn)品，并對(duì)金融產(chǎn)品的（）等進(jìn)行充分了解。*發(fā)行依據(jù)(正確答案)基本性質(zhì)(正確答案)投資安排(正確答案)風(fēng)險(xiǎn)收益特征(正確答案)101.根據(jù)《證券公司代銷(xiāo)金融產(chǎn)品管理規(guī)定》，證券公司向客戶(hù)推介金融產(chǎn)品，應(yīng)當(dāng)了解客戶(hù)的（）等基本情況，評(píng)估其購(gòu)買(mǎi)金融產(chǎn)品的適當(dāng)性。*身份(正確答案)財(cái)產(chǎn)和收入狀況(正確答案)金融知識(shí)和投資經(jīng)驗(yàn)(正確答案)投資目標(biāo)(正確答案)102.證券公司進(jìn)行產(chǎn)品銷(xiāo)售時(shí)，禁止進(jìn)行下列（）等行為。*向不符合準(zhǔn)入要求的投資者銷(xiāo)售產(chǎn)品(正確答案)向投資者就不確定事項(xiàng)提供確定性的判斷，或者告知投資者有可能使其誤認(rèn)為具有確定性的意見(jiàn)(正確答案)向普通投資者主動(dòng)推介風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)高于其風(fēng)險(xiǎn)承受能力的產(chǎn)品(正確答案)向普通投資者主動(dòng)推介不符合其投資目標(biāo)的產(chǎn)品(正確答案)103.根據(jù)《證券公司代銷(xiāo)金融產(chǎn)品管理規(guī)定》，證券公司在接受代銷(xiāo)金融產(chǎn)品的委托前，應(yīng)當(dāng)進(jìn)行（）。*委托人資格審查(正確答案)評(píng)估投資者適當(dāng)性金融產(chǎn)品盡職調(diào)查(正確答案)金融產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估(正確答案)104.根據(jù)《證券公司代銷(xiāo)金融產(chǎn)品管理規(guī)定》，在證券公司對(duì)金融產(chǎn)品進(jìn)行盡職調(diào)查時(shí)，委托方不提供規(guī)定的信息、提供信息不完整的，證券公司應(yīng)當(dāng)拒絕代銷(xiāo)產(chǎn)品。[判斷題]*對(duì)(正確答案)錯(cuò)105.證券公司應(yīng)當(dāng)通過(guò)科學(xué)、合理的方法對(duì)產(chǎn)品進(jìn)行綜合評(píng)估，確定其風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)。[判斷題]*對(duì)(正確答案)錯(cuò)106.根據(jù)《證券公司代銷(xiāo)金融產(chǎn)品管理規(guī)定》，證券公司接受代銷(xiāo)金融產(chǎn)品的委托前，應(yīng)當(dāng)對(duì)委托人進(jìn)行資格審查。經(jīng)審查，確認(rèn)委托人依法設(shè)立并可以發(fā)行金融產(chǎn)品后，方可接受其委托。[判斷題]*對(duì)(正確答案)錯(cuò)107.根據(jù)《證券公司代銷(xiāo)金融產(chǎn)品管理規(guī)定》，證券公司確認(rèn)金融產(chǎn)品依法發(fā)行、有明確的投資安排和風(fēng)險(xiǎn)管控措施、風(fēng)險(xiǎn)收益特征清晰且可以對(duì)其風(fēng)險(xiǎn)狀況做出合理判斷的，方可代銷(xiāo)。[判斷題]*對(duì)(正確答案)錯(cuò)108.根據(jù)《證券公司代銷(xiāo)金融產(chǎn)品管理規(guī)定》，證券公司應(yīng)當(dāng)與委托人簽訂書(shū)面代銷(xiāo)合同。代銷(xiāo)合同應(yīng)當(dāng)約定雙方權(quán)利義務(wù)，并明確約定以下事項(xiàng)：（）。*向客戶(hù)進(jìn)行信息披露、風(fēng)險(xiǎn)揭示以及后續(xù)服務(wù)的相關(guān)安排(正確答案)受理客戶(hù)咨詢(xún)、查詢(xún)、投訴的相關(guān)安排和后續(xù)處理機(jī)制(正確答案)出現(xiàn)委托人對(duì)客戶(hù)違約情況下的處置預(yù)案和應(yīng)急安排(正確答案)因金融產(chǎn)品設(shè)計(jì)、運(yùn)營(yíng)和委托人提供的信息不真實(shí)、不準(zhǔn)確、不完整而產(chǎn)生的責(zé)任由委托人承擔(dān)，證券公司不承擔(dān)任何擔(dān)保責(zé)任(正確答案)109.根據(jù)《證券公司代銷(xiāo)金融產(chǎn)品管理規(guī)定》，委托人明確約定購(gòu)買(mǎi)人范圍的，證券公司不得超出委托人確定的購(gòu)買(mǎi)人范圍銷(xiāo)售金融產(chǎn)品。[判斷題]*對(duì)(正確答案)錯(cuò)110.根據(jù)《證券公司代銷(xiāo)金融產(chǎn)品管理規(guī)定》，代銷(xiāo)的金融產(chǎn)品流動(dòng)性較低、透明度較低、損失可能超過(guò)購(gòu)買(mǎi)支出或者不易理解的，證券公司應(yīng)當(dāng)以簡(jiǎn)明、易懂的文字，向客戶(hù)作出有針對(duì)性的書(shū)面說(shuō)明，同時(shí)詳細(xì)披露金融產(chǎn)品的風(fēng)險(xiǎn)特征與客戶(hù)風(fēng)險(xiǎn)承受能力的匹配情況，并要求客戶(hù)簽字確認(rèn)。[判斷題]*對(duì)(正確答案)錯(cuò)111.根據(jù)《證券公司代銷(xiāo)金融產(chǎn)品管理規(guī)定》，證券公司從事代銷(xiāo)金融產(chǎn)品活動(dòng)的人員，可根據(jù)與委托人簽訂書(shū)面代銷(xiāo)合同，接受委托人給予的財(cái)物或其他利益。[判斷題]*對(duì)錯(cuò)(正確答案)112.根據(jù)《證券公司代銷(xiāo)金融產(chǎn)品管理規(guī)定》，證券公司代銷(xiāo)金融產(chǎn)品，不得有下列行為：（）。*采取夸大宣傳、虛假宣傳等方式誤導(dǎo)客戶(hù)購(gòu)買(mǎi)金融產(chǎn)品(正確答案)采取抽獎(jiǎng)、回扣、贈(zèng)送實(shí)物等方式誘導(dǎo)客戶(hù)購(gòu)買(mǎi)金融產(chǎn)品(正確答案)與客戶(hù)分享投資收益、分擔(dān)投資損失(正確答案)使用除證券公司客戶(hù)交易結(jié)算資金專(zhuān)用存款賬戶(hù)外的其他賬戶(hù)，代委托人接收客戶(hù)購(gòu)買(mǎi)金融產(chǎn)品的資金(正確答案)113.根據(jù)《證券公司代銷(xiāo)金融產(chǎn)品管理規(guī)定》，金融產(chǎn)品存續(xù)期間，客戶(hù)要求了解金融產(chǎn)品相關(guān)信息的，證券公司應(yīng)當(dāng)向客戶(hù)告知委托人提供的金融產(chǎn)品相關(guān)信息，或者協(xié)助客戶(hù)向委托人查詢(xún)相關(guān)信息。[判斷題]*對(duì)(正確答案)錯(cuò)114.根據(jù)《證券公司代銷(xiāo)金融產(chǎn)品管理規(guī)定》，證券公司代銷(xiāo)金融產(chǎn)品，不得有下列行為：（）。*采取夸大宣傳、虛假宣傳等方式誤導(dǎo)客戶(hù)購(gòu)買(mǎi)金融產(chǎn)品(正確答案)全面、公正、準(zhǔn)確地介紹金融產(chǎn)品有關(guān)信息，充分說(shuō)明金融產(chǎn)品的信用風(fēng)險(xiǎn)、市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)、流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)等主要風(fēng)險(xiǎn)特征與客戶(hù)分享投資收益、分擔(dān)投資損失(正確答案)采取抽獎(jiǎng)、回扣、贈(zèng)送實(shí)物等方式誘導(dǎo)客戶(hù)購(gòu)買(mǎi)金融產(chǎn)品(正確答案)115.根據(jù)《證券公司代銷(xiāo)金融產(chǎn)品管理規(guī)定》，證券公司向客戶(hù)推介金融產(chǎn)品，應(yīng)當(dāng)了解客戶(hù)的身份、財(cái)產(chǎn)和收入狀況、金融知識(shí)和投資經(jīng)驗(yàn)、投資目標(biāo)、風(fēng)險(xiǎn)偏好等基本情況，評(píng)估其購(gòu)買(mǎi)金融產(chǎn)品的適當(dāng)性。證券公司認(rèn)為客戶(hù)購(gòu)買(mǎi)金融產(chǎn)品不適當(dāng)或者無(wú)法判斷適當(dāng)性的，不得向其推介。[判斷題]*對(duì)(正確答案)錯(cuò)116.根據(jù)《證券公司代銷(xiāo)金融產(chǎn)品管理規(guī)定》，證券公司與委托人存在關(guān)聯(lián)關(guān)系的，證券公司應(yīng)向投資者披露其與委托人之間的關(guān)聯(lián)關(guān)系。[判斷題]*對(duì)(正確答案)錯(cuò)117.根據(jù)《證券公司代銷(xiāo)金融產(chǎn)品管理規(guī)定》，代銷(xiāo)的金融產(chǎn)品（），證券公司應(yīng)當(dāng)以簡(jiǎn)明、易懂的文字，向客戶(hù)作出有針對(duì)性的書(shū)面說(shuō)明，同時(shí)詳細(xì)披露金融產(chǎn)品的風(fēng)險(xiǎn)特征與客戶(hù)風(fēng)險(xiǎn)承受能力的匹配情況，并要求客戶(hù)簽字確認(rèn)。*流動(dòng)性較低(正確答案)透明度較低(正確答案)損失可能超過(guò)購(gòu)買(mǎi)支出(正確答案)不易理解(正確答案)118.根據(jù)《證券公司代銷(xiāo)金融產(chǎn)品管理規(guī)定》，金融產(chǎn)品存續(xù)期間，客戶(hù)要求了解金融產(chǎn)品相關(guān)信息的，證券公司應(yīng)將委托人聯(lián)系方式告知客戶(hù)，并指導(dǎo)其直接至委托人處查詢(xún)。[判斷題]*對(duì)錯(cuò)(正確答案)119.根據(jù)《證券公司代銷(xiāo)金融產(chǎn)品管理規(guī)定》，證券公司應(yīng)當(dāng)對(duì)金融產(chǎn)品營(yíng)銷(xiāo)人員進(jìn)行必要的培訓(xùn)，保證其充分了解所負(fù)責(zé)推介金融產(chǎn)品的信息及與代銷(xiāo)活動(dòng)有關(guān)的公司內(nèi)部管理規(guī)定和監(jiān)管要求。[判斷題]*對(duì)(正確答案)錯(cuò)120.根據(jù)《證券公司代銷(xiāo)金融產(chǎn)品管理規(guī)定》，證券公司應(yīng)當(dāng)妥善處理與代銷(xiāo)金融產(chǎn)品活動(dòng)有關(guān)的客戶(hù)投訴和突發(fā)事件。涉及證券公司自身責(zé)任的，應(yīng)當(dāng)直接處理；涉及委托人責(zé)任的，應(yīng)當(dāng)協(xié)助客戶(hù)聯(lián)系委托人處理。[判斷題]*對(duì)(正確答案)錯(cuò)121.根據(jù)《關(guān)于進(jìn)一步規(guī)范金融營(yíng)銷(xiāo)宣傳行為的通知》，金融營(yíng)銷(xiāo)宣傳過(guò)程中，不得引用不真實(shí)、不準(zhǔn)確的數(shù)據(jù)和資料，但是可以對(duì)資產(chǎn)管理產(chǎn)品未來(lái)效果、收益或相關(guān)情況作出保證性承諾。[判斷題]*對(duì)錯(cuò)(正確答案)122.根據(jù)《關(guān)于進(jìn)一步規(guī)范金融營(yíng)銷(xiāo)宣傳行為的通知》，金融營(yíng)銷(xiāo)宣傳過(guò)程中，不得以捏造、散布虛假事實(shí)等手段惡意詆毀競(jìng)爭(zhēng)對(duì)手，損害同業(yè)信譽(yù)。[判斷題]*對(duì)(正確答案)錯(cuò)123.根據(jù)《關(guān)于進(jìn)一步規(guī)范金融營(yíng)銷(xiāo)宣傳行為的通知》，金融產(chǎn)品或金融服務(wù)經(jīng)營(yíng)者應(yīng)加強(qiáng)金融營(yíng)銷(xiāo)宣傳合規(guī)專(zhuān)題教育和培訓(xùn)，健全金融營(yíng)銷(xiāo)宣傳管理長(zhǎng)效機(jī)制。[判斷題]*對(duì)(正確答案)錯(cuò)124.根據(jù)《關(guān)于進(jìn)一步規(guī)范金融營(yíng)銷(xiāo)宣傳行為的通知》，金融產(chǎn)品或金融服務(wù)經(jīng)營(yíng)者應(yīng)當(dāng)依法審慎確定與業(yè)務(wù)合作方的合作形式，明確約定本機(jī)構(gòu)與業(yè)務(wù)合作方在金融營(yíng)銷(xiāo)宣傳中的責(zé)任，共同確保相關(guān)金融營(yíng)銷(xiāo)宣傳行為合法合規(guī)。[判斷題]*對(duì)(正確答案)錯(cuò)125.根據(jù)《關(guān)于進(jìn)一步規(guī)范金融營(yíng)銷(xiāo)宣傳行為的通知》，金融產(chǎn)品或金融服務(wù)經(jīng)營(yíng)者與業(yè)務(wù)合作方開(kāi)展金融營(yíng)銷(xiāo)宣傳行為的，應(yīng)當(dāng)監(jiān)督業(yè)務(wù)合作方作出的與本機(jī)構(gòu)相關(guān)的營(yíng)銷(xiāo)宣傳活動(dòng)。[判斷題]*對(duì)(正確答案)錯(cuò)126.根據(jù)《關(guān)于進(jìn)一步規(guī)范金融營(yíng)銷(xiāo)宣傳行為的通知》，金融產(chǎn)品或金融服務(wù)經(jīng)營(yíng)者與業(yè)務(wù)合作方開(kāi)展金融營(yíng)銷(xiāo)宣傳行為的，除法律、法規(guī)、規(guī)章另有規(guī)定外，金融產(chǎn)品或金融服務(wù)經(jīng)營(yíng)者不得以業(yè)務(wù)合作方金融營(yíng)銷(xiāo)宣傳行為非本機(jī)構(gòu)作出為由，轉(zhuǎn)移、減免應(yīng)承擔(dān)的責(zé)任。[判斷題]*對(duì)(正確答案)錯(cuò)127.根據(jù)《關(guān)于進(jìn)一步規(guī)范金融營(yíng)銷(xiāo)宣傳行為的通知》，金融產(chǎn)品或金融服務(wù)經(jīng)營(yíng)者不得通過(guò)（）等方式，以欺詐或引人誤解的方式對(duì)金融產(chǎn)品或金融服務(wù)進(jìn)行營(yíng)銷(xiāo)宣傳。*引用不真實(shí)、不準(zhǔn)確的數(shù)據(jù)和資料(正確答案)隱瞞限制條件(正確答案)對(duì)過(guò)往業(yè)績(jī)進(jìn)行夸大表述(正確答案)使用偷換概念的營(yíng)銷(xiāo)宣傳手段(正確答案)128.根據(jù)《關(guān)于進(jìn)一步規(guī)范金融營(yíng)銷(xiāo)宣傳行為的通知》，在對(duì)金融產(chǎn)品或金融服務(wù)進(jìn)行營(yíng)銷(xiāo)宣傳的過(guò)程中，不得使用不當(dāng)類(lèi)比的營(yíng)銷(xiāo)宣傳手段，但可以通過(guò)隱去假設(shè)的方式向投資者提供相應(yīng)數(shù)據(jù)和資料。[判斷題]*對(duì)錯(cuò)(正確答案)129.根據(jù)《關(guān)于進(jìn)一步規(guī)范金融營(yíng)銷(xiāo)宣傳行為的通知》，為了更好地突顯擬宣傳的金融產(chǎn)品，不得使用不當(dāng)評(píng)比的營(yíng)銷(xiāo)宣傳手段詆毀競(jìng)爭(zhēng)對(duì)手，但可以通過(guò)刻意的排序方式彰顯擬宣傳金融產(chǎn)品的優(yōu)勢(shì)。[判斷題]*對(duì)錯(cuò)(正確答案)130.根據(jù)《關(guān)于進(jìn)一步規(guī)范金融營(yíng)銷(xiāo)宣傳行為的通知》，在金融營(yíng)銷(xiāo)宣傳的過(guò)程中，不得對(duì)資產(chǎn)管理產(chǎn)品未來(lái)效果、收益或相關(guān)情況作出保證性承諾，但已經(jīng)國(guó)務(wù)院金融管理部門(mén)審批或備案的產(chǎn)品除外。[判斷題]*對(duì)錯(cuò)(正確答案)131.根據(jù)《關(guān)于進(jìn)一步規(guī)范金融營(yíng)銷(xiāo)宣傳行為的通知》，對(duì)于經(jīng)地方金融監(jiān)管部門(mén)審核或備案的金融產(chǎn)品，可以利用政府公信力進(jìn)行金融營(yíng)銷(xiāo)宣傳。[判斷題]*對(duì)錯(cuò)(正確答案)132.根據(jù)《關(guān)于進(jìn)一步規(guī)范金融營(yíng)銷(xiāo)宣傳行為的通知》，金融營(yíng)銷(xiāo)宣傳應(yīng)當(dāng)通過(guò)足以引起金融消費(fèi)者注意的文字、符號(hào)、字體、顏色等特別標(biāo)識(shí)對(duì)限制金融消費(fèi)者權(quán)利和加重金融消費(fèi)者義務(wù)的事項(xiàng)進(jìn)行說(shuō)明。[判斷題]*對(duì)(正確答案)錯(cuò)133.根據(jù)《關(guān)于進(jìn)一步規(guī)范金融營(yíng)銷(xiāo)宣傳行為的通知》，金融營(yíng)銷(xiāo)宣傳過(guò)程中，通過(guò)視頻、音頻方式開(kāi)展金融營(yíng)銷(xiāo)宣傳活動(dòng)的，應(yīng)當(dāng)采取能夠使金融消費(fèi)者足夠注意和易于接收理解的適當(dāng)形式披露告知警示、免責(zé)類(lèi)信息。[判斷題]*對(duì)(正確答案)錯(cuò)134.根據(jù)《關(guān)于進(jìn)一步規(guī)范金融營(yíng)銷(xiāo)宣傳行為的通知》，未經(jīng)金融消費(fèi)者同意或請(qǐng)求，不得向其住宅、交通工具等發(fā)送金融營(yíng)銷(xiāo)信息。[判斷題]*對(duì)(正確答案)錯(cuò)135.根據(jù)《關(guān)于進(jìn)一步規(guī)范金融營(yíng)銷(xiāo)宣傳行為的通知》，以電子信息方式發(fā)送金融營(yíng)銷(xiāo)信息的，應(yīng)當(dāng)明確發(fā)送者的真實(shí)身份和聯(lián)系方式，并向接收者提供拒絕繼續(xù)接收的方式。[判斷題]*對(duì)(正確答案)錯(cuò)136.根據(jù)《關(guān)于進(jìn)一步規(guī)范金融營(yíng)銷(xiāo)宣傳行為的通知》，利用互聯(lián)網(wǎng)開(kāi)展金融營(yíng)銷(xiāo)宣傳活動(dòng)，不得影響他人正常使用互聯(lián)網(wǎng)和移動(dòng)終端，不得提供或利用應(yīng)用程序、硬件等限制他人合法經(jīng)營(yíng)的廣告，干擾金融消費(fèi)者自主選擇。[判斷題]*對(duì)(正確答案)錯(cuò)137.根據(jù)《關(guān)于進(jìn)一步規(guī)范金融營(yíng)銷(xiāo)宣傳行為的通知》，在金融產(chǎn)品銷(xiāo)售過(guò)程中，從業(yè)人員可以自行編發(fā)相關(guān)金融營(yíng)銷(xiāo)宣傳信息。[判斷題]*對(duì)錯(cuò)(正確答案)138.根據(jù)《關(guān)于進(jìn)一步規(guī)范金融營(yíng)銷(xiāo)宣傳行為的通知》，未經(jīng)相關(guān)金融產(chǎn)品經(jīng)營(yíng)者審核的金融營(yíng)銷(xiāo)宣傳信息，從業(yè)人員不得發(fā)送。[判斷題]*對(duì)(正確答案)錯(cuò)139.根據(jù)《關(guān)于進(jìn)一步規(guī)范金融營(yíng)銷(xiāo)宣傳行為的通知》，金融產(chǎn)品或金融服務(wù)經(jīng)營(yíng)者進(jìn)行金融營(yíng)銷(xiāo)宣傳，應(yīng)當(dāng)具有能夠證明合法經(jīng)營(yíng)資質(zhì)的材料。金融產(chǎn)品或金融服務(wù)經(jīng)營(yíng)者應(yīng)當(dāng)確保金融營(yíng)銷(xiāo)宣傳在形式和實(shí)質(zhì)上未超出上述證明材料載明的業(yè)務(wù)許可范圍。[判斷題]*對(duì)(正確答案)錯(cuò)140.根據(jù)《關(guān)于進(jìn)一步規(guī)范金融營(yíng)銷(xiāo)宣傳行為的通知》，從業(yè)人員不得自行編發(fā)未經(jīng)相關(guān)金融產(chǎn)品或金融服務(wù)經(jīng)營(yíng)者審核的金融營(yíng)銷(xiāo)宣傳信息。[判斷題]*對(duì)(正確答案)錯(cuò)141.根據(jù)《關(guān)于進(jìn)一步規(guī)范金融營(yíng)銷(xiāo)宣傳行為的通知》，利用互聯(lián)網(wǎng)開(kāi)展金融營(yíng)銷(xiāo)宣傳活動(dòng)，以彈出頁(yè)面等形式發(fā)布金融營(yíng)銷(xiāo)宣傳廣告的，應(yīng)當(dāng)顯著標(biāo)明關(guān)閉標(biāo)志，確保一鍵關(guān)閉。[判斷題]*對(duì)(正確答案)錯(cuò)142.根據(jù)《關(guān)于進(jìn)一步規(guī)范金融營(yíng)銷(xiāo)宣傳行為的通知》，在金融產(chǎn)品銷(xiāo)售過(guò)程中，不得對(duì)未經(jīng)國(guó)務(wù)院金融管理部門(mén)或地方金融監(jiān)管部門(mén)審核或備案的金融產(chǎn)品進(jìn)行預(yù)先宣傳或促銷(xiāo)。[判斷題]*對(duì)(正確答案)錯(cuò)143.根據(jù)《關(guān)于進(jìn)一步規(guī)范金融營(yíng)銷(xiāo)宣傳行為的通知》，根據(jù)《關(guān)于進(jìn)一步規(guī)范金融營(yíng)銷(xiāo)宣傳行為的通知》，對(duì)于正在被傳播的虛假消息，為了不損害同業(yè)信譽(yù)，金融產(chǎn)品或金融服務(wù)經(jīng)營(yíng)者應(yīng)自覺(jué)不散布上述虛假事實(shí)。[判斷題]*對(duì)(正確答案)錯(cuò)144.根據(jù)《證券經(jīng)紀(jì)人管理暫行規(guī)定》，證券經(jīng)紀(jì)人應(yīng)當(dāng)在執(zhí)業(yè)過(guò)程中向客戶(hù)明示其與證券公司的委托代理關(guān)系，并在委托合同約定的（）范圍內(nèi)從事客戶(hù)招攬和客戶(hù)服務(wù)等活動(dòng)。*代理權(quán)限(正確答案)代理期間(正確答案)執(zhí)業(yè)地域(正確答案)投資者對(duì)象145.根據(jù)《證券經(jīng)紀(jì)人管理暫行規(guī)定》，證券經(jīng)紀(jì)人在執(zhí)業(yè)過(guò)程中，可以根據(jù)證券公司的授權(quán)，從事下列部分或者全部活動(dòng)：（）。*向客戶(hù)介紹證券公司和證券市場(chǎng)的基本情況(正確答案)向客戶(hù)介紹證券投資的基本知識(shí)及開(kāi)戶(hù)、交易、資金存取等業(yè)務(wù)流程(正確答案)向客戶(hù)傳遞由證券公司統(tǒng)一提供的研究報(bào)告及與證券投資有關(guān)的信息(正確答案)向客戶(hù)傳遞由證券公司統(tǒng)一提供的證券類(lèi)金融產(chǎn)品宣傳推介材料及有關(guān)信息(正確答案)146.證券從業(yè)人員不得有下列行為：（）。*為客戶(hù)之間的融資提供中介、擔(dān)?；蛘咂渌憷?正確答案)客戶(hù)提供非法的服務(wù)場(chǎng)所或者交易設(shè)施，或者通過(guò)互聯(lián)網(wǎng)絡(luò)、新聞媒體從事客戶(hù)招攬和客戶(hù)服務(wù)等活動(dòng)(正確答案)向客戶(hù)介紹與證券交易有關(guān)的法律、行政法規(guī)、證監(jiān)會(huì)規(guī)定、自律規(guī)則和證券公司的有關(guān)規(guī)定委托他人代理其從事客戶(hù)招攬和客戶(hù)服務(wù)等活動(dòng)(正確答案)147.根據(jù)《證券經(jīng)紀(jì)人管理暫行規(guī)定》，證券公司應(yīng)當(dāng)保證客戶(hù)能夠通過(guò)現(xiàn)場(chǎng)、電話(huà)或者互聯(lián)網(wǎng)絡(luò)的方式隨時(shí)查詢(xún)證券經(jīng)紀(jì)人的姓名、（）等信息*執(zhí)業(yè)地域范圍(正確答案)代理權(quán)限(正確答案)服務(wù)的證券營(yíng)業(yè)部(正確答案)執(zhí)業(yè)登記編號(hào)(正確答案)148.根據(jù)《證券經(jīng)紀(jì)人管理暫行規(guī)定》，除證券經(jīng)紀(jì)人以外，證券公司不得違反規(guī)定委托其他單位或者個(gè)人進(jìn)行客戶(hù)招攬、客戶(hù)服務(wù)、產(chǎn)品銷(xiāo)售活動(dòng)。[判斷題]*對(duì)(正確答案)錯(cuò)149.根據(jù)《證券經(jīng)紀(jì)人管理暫行規(guī)定》，證券公司與證券經(jīng)紀(jì)人之間為居間介紹關(guān)系。[判斷題]*對(duì)錯(cuò)(正確答案)150.根據(jù)《證券經(jīng)紀(jì)人管理暫行規(guī)定》，證券公司應(yīng)當(dāng)（）。*將證券經(jīng)紀(jì)人的執(zhí)業(yè)行為納入公司合規(guī)管理范圍(正確答案)將證券經(jīng)紀(jì)人執(zhí)業(yè)行為的合規(guī)性納入其績(jī)效考核范圍(正確答案)通過(guò)客戶(hù)回訪(fǎng)了解證券經(jīng)紀(jì)人的執(zhí)業(yè)情況(正確答案)將證券營(yíng)業(yè)部對(duì)證券經(jīng)紀(jì)人管理的有效性納入其績(jī)效考核范圍(正確答案)151.根據(jù)《證券經(jīng)紀(jì)人管理暫行規(guī)定》，證券公司可以通過(guò)（）從事客戶(hù)招攬和客戶(hù)服務(wù)等活動(dòng)。*分支機(jī)構(gòu)員工制營(yíng)銷(xiāo)人員(正確答案)委托居間人委托證券經(jīng)紀(jì)人(正確答案)分支機(jī)構(gòu)合規(guī)風(fēng)控人員152.根據(jù)《證券經(jīng)紀(jì)人管理暫行規(guī)定》，以下對(duì)“證券經(jīng)紀(jì)人”的說(shuō)法不正確的是（）。*證券經(jīng)紀(jì)人是自然人證券經(jīng)紀(jì)人可以使機(jī)構(gòu)或者團(tuán)體(正確答案)證券經(jīng)紀(jì)人是證券公司員工(正確答案)證券經(jīng)紀(jì)人在證券公司授權(quán)范圍內(nèi)的行為，須由證券公司承擔(dān)責(zé)任153.根據(jù)《證券經(jīng)紀(jì)人管理暫行規(guī)定》，證券公司為證券經(jīng)紀(jì)人進(jìn)行執(zhí)業(yè)注冊(cè)登記前，應(yīng)當(dāng)（）。*與證券經(jīng)紀(jì)人簽訂委托合同(正確答案)與證券經(jīng)紀(jì)人簽訂勞動(dòng)合同對(duì)證券經(jīng)紀(jì)人進(jìn)行執(zhí)業(yè)前培訓(xùn)，培訓(xùn)測(cè)試須合格(正確答案)對(duì)證券經(jīng)紀(jì)人進(jìn)行后續(xù)職業(yè)培訓(xùn)154.根據(jù)《證券經(jīng)紀(jì)人管理暫行規(guī)定》，證券經(jīng)紀(jì)人在執(zhí)業(yè)過(guò)程中，可以從事的業(yè)務(wù)包括（）。*向客戶(hù)介紹證券公司和證券市場(chǎng)的基本情況(正確答案)通過(guò)新聞媒體開(kāi)展客戶(hù)招攬和客戶(hù)服務(wù)等活動(dòng)向客戶(hù)介紹證券投資的基本知識(shí)及開(kāi)戶(hù)、交易、資金存取等業(yè)務(wù)流程(正確答案)替客戶(hù)辦理賬戶(hù)開(kāi)立、注銷(xiāo)、轉(zhuǎn)稱(chēng)，證券認(rèn)購(gòu)、交易或者資金存取、劃轉(zhuǎn)、查詢(xún)等事宜155.根據(jù)《證券經(jīng)紀(jì)人管理暫行規(guī)定》，證券經(jīng)紀(jì)人的執(zhí)業(yè)地域范圍，應(yīng)當(dāng)與（）適應(yīng)。*所服務(wù)的證券公司的管理能力(正確答案)證券營(yíng)業(yè)部的客戶(hù)管理水平(正確答案)客戶(hù)服務(wù)的合理區(qū)域(正確答案)證券營(yíng)業(yè)部的證券經(jīng)紀(jì)人數(shù)量156.根據(jù)《證券經(jīng)紀(jì)人管理暫行規(guī)定》，證券公司委托公司以外的人員從事客戶(hù)招攬和客戶(hù)服務(wù)活動(dòng)，一般采取證券經(jīng)紀(jì)人形式，在一定條件下也可采取居間人形式。[判斷題]*對(duì)錯(cuò)(正確答案)157.根據(jù)《證券經(jīng)紀(jì)人管理暫行規(guī)定》，證券公司最終承擔(dān)證券經(jīng)紀(jì)人在授權(quán)范圍內(nèi)從事客戶(hù)招攬、客戶(hù)服務(wù)等活動(dòng)引發(fā)的風(fēng)險(xiǎn)責(zé)任。[判斷題]*對(duì)(正確答案)錯(cuò)158.根據(jù)《證券經(jīng)紀(jì)人管理暫行規(guī)定》，除員工與經(jīng)紀(jì)人以外，證券公司不得委托任何人從事客戶(hù)招攬和客戶(hù)服務(wù)等活動(dòng)。[判斷題]*對(duì)(正確答案)錯(cuò)159.根據(jù)《證券經(jīng)紀(jì)人管理暫行規(guī)定》，證券經(jīng)紀(jì)人的執(zhí)業(yè)注冊(cè)登記由證券經(jīng)紀(jì)人直接向中國(guó)證券業(yè)協(xié)會(huì)注冊(cè)登記。[判斷題]*對(duì)錯(cuò)(正確答案)160.根據(jù)《證券經(jīng)紀(jì)人管理暫行規(guī)定》，證券公司委托的證券經(jīng)紀(jì)人數(shù)量應(yīng)與證券公司的管理能力相適應(yīng)。[判斷題]*對(duì)(正確答案)錯(cuò)161.根據(jù)《證券經(jīng)紀(jì)人管理暫行規(guī)定》，證券經(jīng)紀(jì)人可以把證券公司委托給他的業(yè)務(wù)活動(dòng)再轉(zhuǎn)給其他的個(gè)人。[判斷題]*對(duì)錯(cuò)(正確答案)162.根據(jù)《證券經(jīng)紀(jì)人管理暫行規(guī)定》，證券經(jīng)紀(jì)人可以同時(shí)接受兩家證券公司的委托。[判斷題]*對(duì)錯(cuò)(正確答案)163.根據(jù)《證券經(jīng)紀(jì)人管理暫行規(guī)定》，以下對(duì)“證券經(jīng)紀(jì)人”的說(shuō)法正確的是（）。*證券經(jīng)紀(jì)人與證券公司是委托代理關(guān)系(正確答案)證券經(jīng)紀(jì)人代理證券公司從事客戶(hù)招攬和客戶(hù)服務(wù)等活動(dòng)(正確答案)證券公司授權(quán)范圍內(nèi)的行為，須由證券公司承擔(dān)責(zé)任(正確答案)證券公司授權(quán)范圍內(nèi)的行為，須由證券經(jīng)紀(jì)人承擔(dān)責(zé)任164.根據(jù)《證券經(jīng)紀(jì)人管理暫行規(guī)定》，證券經(jīng)紀(jì)人在執(zhí)業(yè)過(guò)程中，禁止的行為包括：（）。*為客戶(hù)提供自己開(kāi)設(shè)的服務(wù)場(chǎng)所或者交易設(shè)施(正確答案)委托他人代理其從事客戶(hù)招攬和客戶(hù)服務(wù)等活動(dòng)(正確答案)向客戶(hù)傳遞由證券公司統(tǒng)一提供的研究報(bào)告及與證券投資有關(guān)的信息向客戶(hù)傳遞由證券公司統(tǒng)一提供的證券類(lèi)金融產(chǎn)品宣傳推介材料及有關(guān)信息165.根據(jù)《證券公司融資融券業(yè)務(wù)內(nèi)部控制指引》，融資融券業(yè)務(wù)的決策與授權(quán)體系原則上按照董事會(huì)—業(yè)務(wù)決策機(jī)構(gòu)—業(yè)務(wù)執(zhí)行部門(mén)—分支機(jī)構(gòu)的架構(gòu)設(shè)立和運(yùn)行。分支機(jī)構(gòu)可以在未經(jīng)總部批準(zhǔn)的前提下，自行決定簽約、開(kāi)戶(hù)、授信、保證金收取等事項(xiàng)。[判斷題]*對(duì)錯(cuò)(正確答案)166.根據(jù)《證券公司融資融券業(yè)務(wù)內(nèi)部控制指引》，證券公司應(yīng)當(dāng)在與客戶(hù)簽訂融資融券業(yè)務(wù)合同前，向客戶(hù)履行以下告知義務(wù)：（）。*以書(shū)面方式向其提示投資規(guī)模放大、對(duì)市場(chǎng)走勢(shì)判斷錯(cuò)誤、因不能及時(shí)補(bǔ)交擔(dān)保物而被強(qiáng)制平倉(cāng)等可能導(dǎo)致的投資損失風(fēng)險(xiǎn)(正確答案)指定專(zhuān)人向客戶(hù)講解融資融券的業(yè)務(wù)規(guī)則、業(yè)務(wù)流程和合同條款(正確答案)告知客戶(hù)將信用賬戶(hù)出借給他人使用，可能帶來(lái)法律訴訟風(fēng)險(xiǎn)(正確答案)提示客戶(hù)妥善保管信用賬戶(hù)卡、身份證件和交易密碼(正確答案)167.根據(jù)《證券公司融資融券業(yè)務(wù)內(nèi)部控制指引》，證券公司應(yīng)當(dāng)在符合有關(guān)規(guī)定的基礎(chǔ)上，根據(jù)自身營(yíng)運(yùn)成本、市場(chǎng)狀況以及客戶(hù)資信等因素確定融資融券的利率與費(fèi)率，并通過(guò)營(yíng)業(yè)場(chǎng)所、公司網(wǎng)站或者其他便捷有效方式公示。[判斷題]*對(duì)(正確答案)錯(cuò)168.根據(jù)《證券公司融資融券業(yè)務(wù)內(nèi)部控制指引》，證券公司應(yīng)當(dāng)指定專(zhuān)人實(shí)時(shí)監(jiān)控客戶(hù)擔(dān)保物價(jià)值與客戶(hù)債務(wù)價(jià)值及其比例的變動(dòng)情況，當(dāng)該比例低于合同約定的最低維持擔(dān)保比例時(shí)，應(yīng)當(dāng)按照約定方式及時(shí)通知客戶(hù)補(bǔ)足擔(dān)保物，并采取必要的措施對(duì)通知時(shí)間、通知內(nèi)容等予以留痕。[判斷題]*對(duì)(正確答案)錯(cuò)169.根據(jù)《證券公司融資融券業(yè)務(wù)內(nèi)部控制指引》，當(dāng)客戶(hù)未按規(guī)定補(bǔ)足擔(dān)保物或到期未償還債務(wù)時(shí)，證券公司應(yīng)立即強(qiáng)制平倉(cāng)。平倉(cāng)所得資金優(yōu)先用于清償客戶(hù)所欠債務(wù)，剩余資金記入客戶(hù)信用資金賬戶(hù)。[判斷題]*對(duì)(正確答案)錯(cuò)170.根據(jù)《證券公司融資融券業(yè)務(wù)內(nèi)部控制指引》，證券公司應(yīng)實(shí)時(shí)監(jiān)控客戶(hù)融資融券未補(bǔ)倉(cāng)規(guī)模，并通過(guò)調(diào)整融資融券業(yè)務(wù)規(guī)模使公司凈資本等主要財(cái)務(wù)指標(biāo)符合監(jiān)管要求。[判斷題]*對(duì)(正確答案)錯(cuò)171.可充抵保證金證券的名單和折算率一經(jīng)確定，則不能調(diào)整。[判斷題]*對(duì)錯(cuò)(正確答案)172.授信額度可以高于證券公司對(duì)單個(gè)投資者的融資融券規(guī)模上限。[判斷題]*對(duì)錯(cuò)(正確答案)173.客戶(hù)只能與一家證券公司簽訂融資融券合同，向一家證券公司融入資金和證券。[判斷題]*對(duì)(正確答案)錯(cuò)174.授信額度是指投資者提出融資、融券額度申請(qǐng)后，證券公司評(píng)估投資者信用賬戶(hù)中的擔(dān)保物價(jià)值，計(jì)算保證金可用余額，在滿(mǎn)足保證金比例的前提下授予投資者的可融資或融券的最大額度。[判斷題]*對(duì)(正確答案)錯(cuò)175.投資者以現(xiàn)金作為保證金時(shí)，可以全額計(jì)入保證金金額。[判斷題]*對(duì)(正確答案)錯(cuò)176.投資者信用證券賬戶(hù)可以用于債券回購(gòu)交易。[判斷題]*對(duì)錯(cuò)(正確答案)177.在與投資者簽訂合同前，應(yīng)向投資者履行（）告知義務(wù)。*指定專(zhuān)人講解業(yè)務(wù)規(guī)則、業(yè)務(wù)流程和合同條款(正確答案)以書(shū)面形式向其提示規(guī)模放大可能導(dǎo)致的風(fēng)險(xiǎn)(正確答案)告知因不能及時(shí)補(bǔ)交擔(dān)保物而被強(qiáng)平的風(fēng)險(xiǎn)(正確答案)將信用賬戶(hù)出借他人使用，可能帶來(lái)的法律訴訟風(fēng)險(xiǎn)(正確答案)178.根據(jù)《關(guān)于實(shí)施<公開(kāi)募集證券投資基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)監(jiān)督管理辦法>的規(guī)定》，基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)向投資人推介基金產(chǎn)品時(shí)，所依據(jù)的基金產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)評(píng)價(jià)結(jié)果不得高于基金管理人作出的風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)評(píng)價(jià)結(jié)果。[判斷題]*對(duì)錯(cuò)(正確答案)179.根據(jù)《關(guān)于實(shí)施<公開(kāi)募集證券投資基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)監(jiān)督管理辦法>的規(guī)定》，投資人經(jīng)分支機(jī)構(gòu)介紹，直接向基金管理人認(rèn)購(gòu)、申購(gòu)基金份額的，基金管理人可以通過(guò)支付客戶(hù)維護(hù)費(fèi)等方式返還或者變相返還管理費(fèi)。[判斷題]*對(duì)錯(cuò)(正確答案)180.根據(jù)《關(guān)于實(shí)施<公開(kāi)募集證券投資基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)監(jiān)督管理辦法>的規(guī)定》，基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)供投資人實(shí)時(shí)查詢(xún)的基金產(chǎn)品基本信息，應(yīng)當(dāng)包括基金名稱(chēng)、管理人名稱(chēng)、基金代碼、（）等。*風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)(正確答案)持有份額(正確答案)業(yè)績(jī)比較基準(zhǔn)收益情況(正確答案)181.根據(jù)《關(guān)于實(shí)施<公開(kāi)募集證券投資基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)監(jiān)督管理辦法>的規(guī)定》，基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)與基金管理人簽訂的書(shū)面銷(xiāo)售協(xié)議，應(yīng)當(dāng)至少包括以下內(nèi)容：（）。*投資人聯(lián)系方式等投資人資料的保存及交互方式(正確答案)信息服務(wù)及對(duì)投資人持續(xù)服務(wù)的責(zé)任劃分(正確答案)反洗錢(qián)、反恐怖融資及非居民金融賬戶(hù)涉稅信息盡職調(diào)查等職責(zé)的履行及責(zé)任劃分(正確答案)基金銷(xiāo)售信息交換及資金交收權(quán)利義務(wù)(正確答案)182.根據(jù)《關(guān)于實(shí)施<公開(kāi)募集證券投資基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)監(jiān)督管理辦法>的規(guī)定》，基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)與基金管理人簽訂的書(shū)面銷(xiāo)售協(xié)議，應(yīng)當(dāng)至少包括以下內(nèi)容：（）。*銷(xiāo)售費(fèi)用分配的比例和方式(正確答案)基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)業(yè)務(wù)終止時(shí)的投資人服務(wù)安排(正確答案)信息服務(wù)及對(duì)投資人持續(xù)服務(wù)的責(zé)任劃分(正確答案)反洗錢(qián)、反恐怖融資及非居民金融賬戶(hù)涉稅信息盡職調(diào)查等職責(zé)的履行及責(zé)任劃分(正確答案)183.《公開(kāi)募集證券投資基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)監(jiān)督管理辦法》規(guī)定的宣傳推介材料，包括：（）。*公開(kāi)出版資料(正確答案)面向公眾的宣傳單(正確答案)面向公眾的手冊(cè)(正確答案)戶(hù)外廣告(正確答案)184.《公開(kāi)募集證券投資基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)監(jiān)督管理辦法》規(guī)定的宣傳推介材料，包括：（）。*電視、電影、廣播廣告(正確答案)公共網(wǎng)站鏈接廣告(正確答案)海報(bào)(正確答案)短信(正確答案)185.根據(jù)《關(guān)于實(shí)施<公開(kāi)募集證券投資基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)監(jiān)督管理辦法>的規(guī)定》，投資人購(gòu)入基金前，基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)以書(shū)面形式揭示所購(gòu)基金客戶(hù)維護(hù)費(fèi)水平。[判斷題]*對(duì)(正確答案)錯(cuò)186.基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)按照成立產(chǎn)品準(zhǔn)入委員會(huì)或者專(zhuān)門(mén)小組。準(zhǔn)入委員會(huì)或者專(zhuān)門(mén)小組的成員應(yīng)當(dāng)包括產(chǎn)品研究人員及產(chǎn)品銷(xiāo)售人員。[判斷題]*對(duì)錯(cuò)(正確答案)187.根據(jù)《關(guān)于實(shí)施<公開(kāi)募集證券投資基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)監(jiān)督管理辦法>的規(guī)定》，基金管理人、基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)按照與投資人約定的方式，至少每?jī)赡晗蛲顿Y人主動(dòng)提供其基金保有情況信息。[判斷題]*對(duì)錯(cuò)(正確答案)188.根據(jù)《公開(kāi)募集證券投資基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)監(jiān)督管理辦法》，基金銷(xiāo)售包括：（）等活動(dòng)。*宣傳推介基金(正確答案)開(kāi)立基金交易賬戶(hù)(正確答案)辦理基金份額發(fā)售、申購(gòu)、贖回(正確答案)提供基金交易賬戶(hù)信息查詢(xún)(正確答案)189.根據(jù)《公開(kāi)募集證券投資基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)監(jiān)督管理辦法》，非因投資人本身的債務(wù)或者法律法規(guī)規(guī)定的其他情形，基金銷(xiāo)售結(jié)算資金不得被查封、凍結(jié)、扣劃或者強(qiáng)制執(zhí)行。[判斷題]*對(duì)(正確答案)錯(cuò)190.根據(jù)《公開(kāi)募集證券投資基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)監(jiān)督管理辦法》，基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)按照法律法規(guī)、中國(guó)證監(jiān)會(huì)的規(guī)定和基金合同、份額發(fā)售公告、招募說(shuō)明書(shū)等文件的約定，辦理基金份額的認(rèn)購(gòu)、申購(gòu)和贖回，不得擅自拒絕接受投資人的申請(qǐng)。[判斷題]*對(duì)(正確答案)錯(cuò)191.根據(jù)《公開(kāi)募集證券投資基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)監(jiān)督管理辦法》，基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)推動(dòng)定期定額投資、高頻申贖等業(yè)務(wù)發(fā)展。[判斷題]*對(duì)錯(cuò)(正確答案)192.根據(jù)《公開(kāi)募集證券投資基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)監(jiān)督管理辦法》，基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)辦理基金銷(xiāo)售業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)與基金管理人簽訂書(shū)面銷(xiāo)售協(xié)議，明確雙方權(quán)利義務(wù)。未經(jīng)簽訂書(shū)面銷(xiāo)售協(xié)議，基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)不得辦理基金的銷(xiāo)售。[判斷題]*對(duì)(正確答案)錯(cuò)193.根據(jù)《公開(kāi)募集證券投資基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)監(jiān)督管理辦法》，基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)根據(jù)反洗錢(qián)、反恐怖融資及非居民金融賬戶(hù)涉稅信息盡職調(diào)查等法律法規(guī)要求履行相關(guān)職責(zé)，有效識(shí)別投資人身份，核對(duì)投資人的有效身份證件，登記投資人身份基本信息，確?；鹳~戶(hù)持有人名稱(chēng)與有效身份證件中記載的名稱(chēng)一致。[判斷題]*對(duì)(正確答案)錯(cuò)194.根據(jù)《公開(kāi)募集證券投資基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)監(jiān)督管理辦法》，投資人認(rèn)購(gòu)、申購(gòu)基金份額，應(yīng)當(dāng)全額交付款項(xiàng)，中國(guó)證監(jiān)會(huì)規(guī)定的特殊基金品種除外。[判斷題]*對(duì)(正確答案)錯(cuò)195.根據(jù)《公開(kāi)募集證券投資基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)監(jiān)督管理辦法》，基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)按照下列要求持續(xù)為投資人提供信息服務(wù)：（）。*及時(shí)告知投資人其認(rèn)購(gòu)、申購(gòu)、贖回的基金名稱(chēng)以及基金份額的確認(rèn)日期、確認(rèn)份額和金額等信息(正確答案)提供有效途徑供投資人實(shí)時(shí)查詢(xún)其所持基金的基本信息(正確答案)定期向投資人主動(dòng)提供基金保有情況信息(正確答案)做好有關(guān)信息傳遞工作，向投資人及時(shí)提供對(duì)其投資決策有重大影響的信息(正確答案)196.根據(jù)《公開(kāi)募集證券投資基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)監(jiān)督管理辦法》，在基金募集申請(qǐng)完成注冊(cè)前，基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)及其從業(yè)人員可以向公眾分發(fā)、公布基金宣傳推介材料或者發(fā)售基金份額。[判斷題]*對(duì)錯(cuò)(正確答案)197.根據(jù)《公開(kāi)募集證券投資基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)監(jiān)督管理辦法》，基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)對(duì)基金管理人、基金產(chǎn)品進(jìn)行審慎調(diào)查和風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估，充分了解產(chǎn)品的投資范圍、投資策略、風(fēng)險(xiǎn)收益特征等，并設(shè)立產(chǎn)品準(zhǔn)入委員會(huì)或者專(zhuān)門(mén)小組，對(duì)銷(xiāo)售產(chǎn)品準(zhǔn)入實(shí)行集中統(tǒng)一管理。[判斷題]*對(duì)(正確答案)錯(cuò)198.根據(jù)《證券投資顧問(wèn)業(yè)務(wù)暫行規(guī)定》，證券投資顧問(wèn)業(yè)務(wù)，是指證券公司、證券投資咨詢(xún)機(jī)構(gòu)接受客戶(hù)委托，按照約定，向客戶(hù)提供涉及證券及證券相關(guān)產(chǎn)品的投資建議服務(wù)，輔助客戶(hù)作出投資決策，并直接或者間接獲取經(jīng)濟(jì)利益的經(jīng)營(yíng)活動(dòng)。投資建議服務(wù)內(nèi)容包括（）。*投資的品種選擇(正確答案)投資組合(正確答案)理財(cái)規(guī)劃建議(正確答案)證券政策法規(guī)199.根據(jù)《證券投資顧問(wèn)業(yè)務(wù)暫行規(guī)定》，證券公司可以組織安排證券投資顧問(wèn)人員，按照證券信息傳播的有關(guān)規(guī)定，通過(guò)廣播、電視、網(wǎng)絡(luò)、報(bào)刊等公眾媒體，客觀(guān)、專(zhuān)業(yè)、審慎地對(duì)（）發(fā)表評(píng)論意見(jiàn)，為公眾投資者提供證券資訊服務(wù)。*宏觀(guān)經(jīng)濟(jì)(正確答案)行業(yè)狀況(正確答案)證券市場(chǎng)變動(dòng)情況發(fā)(正確答案)關(guān)于持有具體證券的投資建議200.根據(jù)《證券投資顧問(wèn)業(yè)務(wù)暫行規(guī)定》，證券公司、證券投資咨詢(xún)機(jī)構(gòu)從事證券投資顧問(wèn)業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)建立客戶(hù)回訪(fǎng)機(jī)制，明確客戶(hù)回訪(fǎng)的程序、內(nèi)容和要求，并指定專(zhuān)門(mén)人員獨(dú)立實(shí)施。[判斷題]*對(duì)(正確答案)錯(cuò)201.根據(jù)《證券投資顧問(wèn)業(yè)務(wù)暫行規(guī)定》，證券投資顧問(wèn)向客戶(hù)提供投資建議，應(yīng)當(dāng)具有合理的依據(jù)。投資建議的依據(jù)包括證券研究報(bào)告或者基于證券研究報(bào)告、理論模型以及分析方法形成的投資分析意見(jiàn)等。[判斷題]*對(duì)(正確答案)錯(cuò)202.根據(jù)《證券投資顧問(wèn)業(yè)務(wù)暫行規(guī)定》，證券投資顧問(wèn)在與客戶(hù)簽訂書(shū)面協(xié)議后，可以以個(gè)人名義向客戶(hù)收取證券投資顧問(wèn)服務(wù)費(fèi)用。[判斷題]*對(duì)錯(cuò)(正確答案)203.根據(jù)《證券投資顧問(wèn)業(yè)務(wù)暫行規(guī)定》，證券投資顧問(wèn)可以通過(guò)抖音、微信視頻號(hào)等公眾媒體，向不特定對(duì)象作出買(mǎi)入、賣(mài)出或者持有具體證券的投資建議。[判斷題]*對(duì)錯(cuò)(正確答案)204.根據(jù)《證券投資顧問(wèn)業(yè)務(wù)暫行規(guī)定》，證券公司可以按照（）收取服務(wù)費(fèi)用。*服務(wù)期限(正確答案)客戶(hù)資產(chǎn)規(guī)模(正確答案)投資業(yè)績(jī)投資品種205.根據(jù)《證券投資顧問(wèn)業(yè)務(wù)暫行規(guī)定》，證券公司、證券投資咨詢(xún)機(jī)構(gòu)從事證券投資顧問(wèn)業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)保證證券投資顧問(wèn)（）與服務(wù)方式、業(yè)務(wù)規(guī)模相適應(yīng)。*人員數(shù)量(正確答案)業(yè)務(wù)能力(正確答案)合規(guī)管理(正確答案)風(fēng)險(xiǎn)控制(正確答案)206.根據(jù)《證券投資顧問(wèn)業(yè)務(wù)暫行規(guī)定》，證券公司、證券投資咨詢(xún)機(jī)構(gòu)通過(guò)（）等公眾媒體對(duì)證券投資顧問(wèn)業(yè)務(wù)進(jìn)行廣告宣傳，應(yīng)當(dāng)遵守《廣告法》和證券信息傳播的有關(guān)規(guī)定。*廣播(正確答案)電視(正確答案)網(wǎng)絡(luò)(正確答案)報(bào)刊(正確答案)207.根據(jù)《證券投資顧問(wèn)業(yè)務(wù)暫行規(guī)定》，所謂證券投資顧問(wèn)業(yè)務(wù)，是證券投資咨詢(xún)業(yè)務(wù)的一種基本形式，指證券公司、證券投資咨詢(xún)機(jī)構(gòu)接受客戶(hù)委托，按照約定，向客戶(hù)提供涉及證券及證券相關(guān)產(chǎn)品的投資建議服務(wù)，替客戶(hù)作出投資決策，并直接或者間接獲取經(jīng)濟(jì)利益的經(jīng)營(yíng)活動(dòng)。[判斷題]*對(duì)錯(cuò)(正確答案)208.根據(jù)《證券投資顧問(wèn)業(yè)務(wù)暫行規(guī)定》，證券投資顧問(wèn)可以通電視、報(bào)刊等公眾媒體，作出買(mǎi)入、賣(mài)出或者持有具體證券的投資建議。[判斷題]*對(duì)錯(cuò)(正確答案)209.根據(jù)《證券投資顧問(wèn)業(yè)務(wù)暫行規(guī)定》，證券投資顧問(wèn)可以同時(shí)注冊(cè)為證券分析師。[判斷題]*對(duì)錯(cuò)(正確答案)210.根據(jù)《證券投資顧問(wèn)業(yè)務(wù)暫行規(guī)定》，證券公司應(yīng)當(dāng)對(duì)證券投資顧問(wèn)業(yè)務(wù)推廣、協(xié)議簽訂、服務(wù)提供、客戶(hù)回訪(fǎng)、投訴處理等環(huán)節(jié)實(shí)行留痕管理。向客戶(hù)提供投資建議的時(shí)間、內(nèi)容、方式和依據(jù)等信息，應(yīng)當(dāng)以書(shū)面或者電子文件形式予以記錄留存。[判斷題]*對(duì)(正確答案)錯(cuò)211.根據(jù)《證券投資顧問(wèn)業(yè)務(wù)暫行規(guī)定》，以軟件工具、終端設(shè)備等為載體，向客戶(hù)提供投資建議或者類(lèi)似功能服務(wù)的，應(yīng)當(dāng)執(zhí)行本規(guī)定，并符合下列要求：（）。*客觀(guān)說(shuō)明軟件工具、終端設(shè)備的功能，不得對(duì)其功能進(jìn)行虛假、不實(shí)、誤導(dǎo)性宣傳(正確答案)揭示軟件工具、終端設(shè)備的固有缺陷和使用風(fēng)險(xiǎn)，不得隱瞞或者有重大遺漏(正確答案)說(shuō)明軟件工具、終端設(shè)備所使用的數(shù)據(jù)信息來(lái)源(正確答案)表示軟件工具、終端設(shè)備具有選擇證券投資品種或者提示買(mǎi)賣(mài)時(shí)機(jī)功能的，應(yīng)當(dāng)說(shuō)明其方法和局限(正確答案)212.根據(jù)《證券投資顧問(wèn)業(yè)務(wù)暫行規(guī)定》，證券投資顧問(wèn)依據(jù)證券研究報(bào)告作出投資建議的，應(yīng)當(dāng)向客戶(hù)說(shuō)明證券研究報(bào)告的發(fā)布人、發(fā)布日期。[判斷題]*對(duì)(正確答案)錯(cuò)213.根據(jù)《證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)管理辦法》，以下關(guān)于回訪(fǎng)規(guī)定，說(shuō)法正確的是：（）。*證券公司可以委托第三方專(zhuān)業(yè)機(jī)構(gòu)實(shí)施回訪(fǎng)，其法律責(zé)任由第三方專(zhuān)業(yè)機(jī)構(gòu)承擔(dān)對(duì)新開(kāi)戶(hù)的投資者，在開(kāi)通相應(yīng)交易權(quán)限前完成回訪(fǎng)，對(duì)新增相關(guān)交易權(quán)限的投資者，在開(kāi)通相應(yīng)交易權(quán)限后三十日內(nèi)完成回訪(fǎng)(正確答案)對(duì)賬戶(hù)使用、資金劃轉(zhuǎn)、證券交易等存在異常情形的投資者，在兩個(gè)交易日內(nèi)進(jìn)行回訪(fǎng)(正確答案)對(duì)其他投資者，每年回訪(fǎng)比例不得低于上年末客戶(hù)總數(shù)(不含休眠賬戶(hù)及中止交易賬戶(hù)客戶(hù))的一定比例，具體比例由中國(guó)證券業(yè)協(xié)會(huì)規(guī)定(正確答案)214.根據(jù)《證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)管理辦法》，證券公司應(yīng)當(dāng)對(duì)外公示（）等信息。*營(yíng)業(yè)場(chǎng)所、業(yè)務(wù)范圍(正確答案)人員資質(zhì)(正確答案)產(chǎn)品服務(wù)(正確答案)投資者資金收付渠道(正確答案)215.根據(jù)《證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)管理辦法》，證券公司對(duì)證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)從業(yè)人員的績(jī)效考核和薪酬分配，應(yīng)當(dāng)重點(diǎn)考量從業(yè)人員的（）等，不得簡(jiǎn)單與新開(kāi)戶(hù)數(shù)量、客戶(hù)交易量直接掛鉤。*執(zhí)業(yè)行為合規(guī)性(正確答案)服務(wù)適當(dāng)性(正確答案)投資者管理履職情況(正確答案)投資者投訴情況(正確答案)216.根據(jù)《證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)管理辦法》，投資者身份證明文件有效期過(guò)期，但未按要求在合理期限內(nèi)變更且沒(méi)有提出合理理由的，證券公司應(yīng)當(dāng)根據(jù)相關(guān)規(guī)定及證券交易委托代理協(xié)議的約定采?。ǎ┨峁┳C券交易服務(wù)等措施。*限制(正確答案)暫停(正確答案)拒不終止(正確答案)217.根據(jù)《證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)管理實(shí)施細(xì)則》，投資者賬戶(hù)出現(xiàn)大額資金劃轉(zhuǎn)，并存在下列情形之一的，證券公司應(yīng)當(dāng)重新識(shí)別投資者身份：（）。*資金劃轉(zhuǎn)金額與投資者資產(chǎn)收入情況明顯不一致(正確答案)資金劃轉(zhuǎn)金額與已掌握的投資者年齡、職業(yè)、注冊(cè)資本等信息相矛盾(正確答案)資金劃轉(zhuǎn)金額、次數(shù)、頻率存在異常(正確答案)無(wú)實(shí)質(zhì)交易且頻繁發(fā)生大額資金劃轉(zhuǎn)(正確答案)218.根據(jù)《證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)管理實(shí)施細(xì)則》，證券公司應(yīng)當(dāng)持續(xù)做好投資者適當(dāng)性管理工作，將投資者區(qū)分為普通投資者和專(zhuān)業(yè)投資者，并綜合考慮（）等因素，確定普通投資者的風(fēng)險(xiǎn)承受能力，對(duì)其進(jìn)行細(xì)化分類(lèi)和管理。*收入來(lái)源(正確答案)資產(chǎn)狀況(正確答案)風(fēng)險(xiǎn)偏好(正確答案)誠(chéng)信狀況(正確答案)219.根據(jù)《證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)管理實(shí)施細(xì)則》，證券公司發(fā)現(xiàn)投資者賬戶(hù)不符合協(xié)會(huì)、中國(guó)結(jié)算賬戶(hù)管理規(guī)則的，應(yīng)當(dāng)根據(jù)相關(guān)規(guī)定及證券交易委托代理協(xié)議的約定采取限制、暫停、終止提供證券交易服務(wù)等措施。其中，限制措施包括但不限于：（）。*限制買(mǎi)入(正確答案)限制資金轉(zhuǎn)出(正確答案)限制轉(zhuǎn)托管、限制撤銷(xiāo)指定交易(正確答案)暫停辦理新業(yè)務(wù)(正確答案)220.根據(jù)《證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)管理實(shí)施細(xì)則》，證券公司選擇新聞媒體、互聯(lián)網(wǎng)信息平臺(tái)等第三方載體投放廣告的，應(yīng)當(dāng)與第三方載體簽署協(xié)議。協(xié)議中應(yīng)當(dāng)明確約定（）。*第三方載體僅可發(fā)布經(jīng)過(guò)證券公司審核的材料(正確答案)第三方載體可在協(xié)議約定范圍內(nèi)編寫(xiě)廣告宣傳材料第三方載體不得以個(gè)人名義或第三方載體名義宣傳證券公司業(yè)務(wù)(正確答案)第三方載體不得以個(gè)人名義或第三方載體名義代證券公司招攬投資者(正確答案)221.根據(jù)《證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)管理實(shí)施細(xì)則》，證券公司應(yīng)當(dāng)定期開(kāi)展證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)常規(guī)稽核審計(jì)，對(duì)分支機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)至少每三年進(jìn)行一次常規(guī)稽核審計(jì)。常規(guī)稽核審計(jì)的內(nèi)容包括：（）。*有無(wú)向客戶(hù)承諾收益(正確答案)有無(wú)接受客戶(hù)全權(quán)委托(正確答案)有無(wú)向客戶(hù)提供不適當(dāng)?shù)慕灰追?wù)(正確答案)有無(wú)違規(guī)融資及擔(dān)保(正