金融理財(cái)協(xié)議（2024年版）

金融理財(cái)協(xié)議（2024年版）合同/協(xié)議編號(hào)：__________________

甲方（以下簡(jiǎn)稱“甲方”）與乙方（以下簡(jiǎn)稱“乙方”）本著平等互利、誠(chéng)實(shí)信用的原則，就金融理財(cái)事宜達(dá)成如下協(xié)議：

一、合同目的：本協(xié)議旨在明確甲方委托乙方進(jìn)行金融理財(cái)服務(wù)的相關(guān)事項(xiàng)，保障甲乙雙方的合法權(quán)益。

二、簽訂背景：鑒于甲方有進(jìn)行金融理財(cái)?shù)男枨螅曳骄邆湎鄳?yīng)的金融理財(cái)能力，雙方經(jīng)友好協(xié)商，達(dá)成共識(shí)，特訂立本協(xié)議。

主要條款內(nèi)容：

一、服務(wù)內(nèi)容

1.1乙方應(yīng)根據(jù)甲方提供的資金情況、風(fēng)險(xiǎn)偏好和投資目標(biāo)，制定合理的金融理財(cái)方案。

1.2乙方應(yīng)協(xié)助甲方進(jìn)行投資產(chǎn)品的選擇、購(gòu)買(mǎi)、管理及退出等環(huán)節(jié)。

1.3乙方應(yīng)定期向甲方提供投資組合的業(yè)績(jī)報(bào)告及投資建議。

二、質(zhì)量標(biāo)準(zhǔn)

2.1乙方應(yīng)保證提供的金融理財(cái)服務(wù)符合國(guó)家相關(guān)法律法規(guī)及行業(yè)標(biāo)準(zhǔn)。

2.2乙方應(yīng)確保投資產(chǎn)品的選擇、購(gòu)買(mǎi)、管理等環(huán)節(jié)真實(shí)、合規(guī)、透明。

2.3乙方應(yīng)保證投資建議的合理性和有效性，降低投資風(fēng)險(xiǎn)。

三、價(jià)格支付

3.1甲方同意支付乙方金融理財(cái)服務(wù)費(fèi)用，具體金額及支付方式由雙方另行協(xié)商確定。

3.2乙方應(yīng)在提供金融理財(cái)服務(wù)前，與甲方簽訂書(shū)面服務(wù)合同，明確服務(wù)費(fèi)用及支付方式。

3.3甲方應(yīng)在服務(wù)合同約定的期限內(nèi)支付乙方服務(wù)費(fèi)用。

四、保密條款

4.1甲方和乙方對(duì)本協(xié)議內(nèi)容及相關(guān)信息負(fù)有保密義務(wù)，未經(jīng)對(duì)方同意，不得向任何第三方泄露。

4.2保密期限自本協(xié)議簽訂之日起至雙方履行完畢各自義務(wù)止。

五、違約責(zé)任

5.1任何一方違反本協(xié)議約定，應(yīng)承擔(dān)相應(yīng)的違約責(zé)任，包括但不限于賠償對(duì)方損失、支付違約金等。

5.2若乙方未按照本協(xié)議約定提供金融理財(cái)服務(wù)，甲方有權(quán)要求乙方承擔(dān)違約責(zé)任。

六、爭(zhēng)議解決

6.1甲方與乙方因本協(xié)議產(chǎn)生的爭(zhēng)議，應(yīng)友好協(xié)商解決。

6.2協(xié)商不成的，任何一方均有權(quán)向有管轄權(quán)的人民法院提起訴訟。

七、其他條款

7.1本協(xié)議未盡事宜，雙方可另行協(xié)商補(bǔ)充。

7.2本協(xié)議一式兩份，甲乙雙方各執(zhí)一份，自雙方簽字（或蓋章）之日起生效。

7.3本協(xié)議未盡事宜，以國(guó)家法律法規(guī)為準(zhǔn)。

雙方權(quán)利與義務(wù)詳細(xì)說(shuō)明：

一、甲方權(quán)利與義務(wù)

1.1甲方有權(quán)要求乙方提供符合國(guó)家法律法規(guī)及行業(yè)標(biāo)準(zhǔn)的金融理財(cái)服務(wù)。

1.2甲方有權(quán)要求乙方定期提供投資組合的業(yè)績(jī)報(bào)告及投資建議。

1.3甲方有權(quán)對(duì)乙方提供的金融理財(cái)方案提出意見(jiàn)和建議。

1.4甲方應(yīng)按照協(xié)議約定支付乙方金融理財(cái)服務(wù)費(fèi)用。

1.5甲方應(yīng)向乙方提供真實(shí)、準(zhǔn)確、完整的資金情況、風(fēng)險(xiǎn)偏好和投資目標(biāo)等信息。

1.6甲方應(yīng)積極配合乙方的調(diào)查和審核工作。

二、乙方權(quán)利與義務(wù)

2.1乙方有權(quán)要求甲方按照協(xié)議約定支付金融理財(cái)服務(wù)費(fèi)用。

2.2乙方有權(quán)根據(jù)甲方提供的資金情況、風(fēng)險(xiǎn)偏好和投資目標(biāo)，制定合理的金融理財(cái)方案。

2.3乙方有權(quán)對(duì)甲方提供的資金進(jìn)行合理配置，以實(shí)現(xiàn)投資收益最大化。

2.4乙方應(yīng)確保投資產(chǎn)品的選擇、購(gòu)買(mǎi)、管理等環(huán)節(jié)真實(shí)、合規(guī)、透明。

2.5乙方應(yīng)定期向甲方提供投資組合的業(yè)績(jī)報(bào)告及投資建議。

2.6乙方應(yīng)確保投資建議的合理性和有效性，降低投資風(fēng)險(xiǎn)。

2.7乙方應(yīng)遵守國(guó)家相關(guān)法律法規(guī)及行業(yè)標(biāo)準(zhǔn)，保護(hù)甲方合法權(quán)益。

三、合作方式

3.1雙方應(yīng)保持密切溝通，確保信息暢通。

3.2雙方應(yīng)按照本協(xié)議約定，共同推進(jìn)金融理財(cái)服務(wù)的實(shí)施。

3.3雙方應(yīng)定期召開(kāi)會(huì)議，討論投資策略、風(fēng)險(xiǎn)控制等問(wèn)題。

3.4雙方應(yīng)共同制定風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)急預(yù)案，應(yīng)對(duì)可能出現(xiàn)的風(fēng)險(xiǎn)事件。

3.5雙方應(yīng)共同維護(hù)投資組合的穩(wěn)定性和收益性。

四、合同執(zhí)行過(guò)程中的權(quán)利與義務(wù)

4.1甲方在合同執(zhí)行過(guò)程中，應(yīng)按照協(xié)議約定支付乙方金融理財(cái)服務(wù)費(fèi)用，并積極配合乙方的工作。

4.2乙方在合同執(zhí)行過(guò)程中，應(yīng)嚴(yán)格按照協(xié)議約定提供金融理財(cái)服務(wù)，確保服務(wù)質(zhì)量。

4.3甲方在投資過(guò)程中，應(yīng)密切關(guān)注投資市場(chǎng)動(dòng)態(tài)，及時(shí)向乙方反饋相關(guān)信息。

4.4乙方在投資過(guò)程中，應(yīng)密切關(guān)注投資組合的業(yè)績(jī)表現(xiàn)，及時(shí)向甲方提供投資建議。

4.5雙方在合同執(zhí)行過(guò)程中，應(yīng)嚴(yán)格遵守保密條款，不得泄露對(duì)方商業(yè)秘密。

4.6雙方在合同執(zhí)行過(guò)程中，如遇爭(zhēng)議，應(yīng)友好協(xié)商解決，協(xié)商不成的，可依法向有管轄權(quán)的人民法院提起訴訟。

五、合同變更與終止

5.1雙方如需變更本協(xié)議內(nèi)容，應(yīng)書(shū)面通知對(duì)方，并經(jīng)雙方協(xié)商一致后修改。

5.2如一方違反本協(xié)議約定，導(dǎo)致合同無(wú)法繼續(xù)履行，另一方有權(quán)解除合同，并要求違約方承擔(dān)相應(yīng)責(zé)任。

5.3合同期滿或雙方約定的其他終止條件成就時(shí)，本協(xié)議自動(dòng)終止。

合同有效期限、變更、終止等條件詳細(xì)說(shuō)明：

一、合同有效期限

1.1本協(xié)議自雙方簽字（或蓋章）之日起生效，有效期為_(kāi)_____年。

1.2本協(xié)議有效期屆滿前，如雙方無(wú)異議，可書(shū)面協(xié)商續(xù)簽本協(xié)議。

二、合同終止條件

2.1本協(xié)議有效期屆滿，雙方無(wú)續(xù)簽協(xié)議的，本協(xié)議自動(dòng)終止。

2.2任何一方違約，對(duì)方有權(quán)書(shū)面通知違約方解除本協(xié)議。

2.3因不可抗力導(dǎo)致本協(xié)議無(wú)法履行，雙方可協(xié)商解除本協(xié)議。

2.4國(guó)家法律法規(guī)或政策調(diào)整，導(dǎo)致本協(xié)議無(wú)法履行或不再適宜，雙方可協(xié)商解除本協(xié)議。

三、合同的變更

3.1雙方如需變更本協(xié)議內(nèi)容，應(yīng)書(shū)面通知對(duì)方，并經(jīng)雙方協(xié)商一致后修改。

3.2任何一方擅自變更本協(xié)議內(nèi)容，對(duì)方有權(quán)拒絕履行變更后的協(xié)議。

四、合同的解除

4.1如一方違約，對(duì)方有權(quán)解除本協(xié)議，并要求違約方承擔(dān)相應(yīng)責(zé)任。

4.2因不可抗力導(dǎo)致本協(xié)議無(wú)法履行，雙方可協(xié)商解除本協(xié)議。

4.3國(guó)家法律法規(guī)或政策調(diào)整，導(dǎo)致本協(xié)議無(wú)法履行或不再適宜，雙方可協(xié)商解除本協(xié)議。

五、爭(zhēng)議解決機(jī)制

5.1雙方因履行本協(xié)議發(fā)生的爭(zhēng)議，應(yīng)首先通過(guò)友好協(xié)商解決。

5.2協(xié)商不成的，任何一方均有權(quán)向合同簽訂地人民法院提起訴訟。

六、法律適用和管轄法院

6.1本協(xié)議的訂立、效力、解釋、履行和爭(zhēng)議的解決均適用中華人民共和國(guó)法律。

6.2本協(xié)議的簽訂地為_(kāi)_____市，雙方因履行本協(xié)議發(fā)生的爭(zhēng)議，應(yīng)提交______市人民法院管轄。

七、合同效力

7.1本協(xié)議自雙方簽字（或蓋章）之日起生效，對(duì)雙方具有法律約束力。

7.2本協(xié)議的任何修改、補(bǔ)充或變更均應(yīng)以書(shū)面形式進(jìn)行，并經(jīng)雙方簽字（或蓋章）確認(rèn)。

7.3本協(xié)議未盡事宜，以國(guó)家法律法規(guī)為準(zhǔn)。

雙方需要準(zhǔn)備的附件：

1.甲方提供的資金情況、風(fēng)險(xiǎn)偏好和投資目標(biāo)相關(guān)文件，包括但不限于：

1.1資產(chǎn)證明文件；

1.2投資經(jīng)驗(yàn)證明；

1.3風(fēng)險(xiǎn)承受能力評(píng)估報(bào)告。

2.乙方提供的資質(zhì)證明文件，包括但不限于：

2.1金融理財(cái)業(yè)務(wù)許可證；

2.2證券從業(yè)資格證書(shū)；

2.3金融理財(cái)專業(yè)能力證明。

3.甲方和乙方簽訂的書(shū)面服務(wù)合同。

4.甲方支付乙方金融理財(cái)服務(wù)費(fèi)用的憑證。

5.雙方協(xié)商一致的其他相關(guān)文件。

并以固定字符“簽字、蓋章及日期如下：”為開(kāi)頭標(biāo)識(shí)。簽字、蓋章及日期如下：

簽字、蓋章及日期如下：

甲方（蓋章）