2024年反洗錢競賽復(fù)習(xí)測試有答案

第頁2024年反洗錢競賽復(fù)習(xí)測試有答案1.全球制裁風(fēng)險管理項目由總行哪個部門（全球反洗錢中心）負(fù)責(zé)統(tǒng)籌實施A、綜合業(yè)務(wù)部B、反洗錢主管部門C、內(nèi)控合規(guī)監(jiān)督部D、經(jīng)辦機構(gòu)客戶管理部門【正確答案】：C解析：暫無解析2.小李是業(yè)務(wù)管理部門的反洗錢兼職人員，他所在部門的額職責(zé)之一是（）。A、編寫盡職調(diào)查系統(tǒng)建設(shè)需求B、對客戶信息的真實性、完整性和有效性負(fù)責(zé)C、制定差異化的風(fēng)險管控措施D、開展業(yè)務(wù)系統(tǒng)與客戶盡職調(diào)查模塊的系統(tǒng)對接【正確答案】：C解析：暫無解析3.洗錢風(fēng)險專項評估后，應(yīng)根據(jù)專項評估結(jié)果完善風(fēng)險控制措施，確保（）水平處于本行洗錢風(fēng)險接納或管理能力范圍內(nèi)。A、剩余風(fēng)險B、固有風(fēng)險C、控制措施有效性D、操作風(fēng)險【正確答案】：A解析：暫無解析4.各國應(yīng)當(dāng)確保賦予指定的執(zhí)法部門在國家反洗錢與反恐怖融資政策框架內(nèi)調(diào)查洗錢和恐怖融資的職責(zé)。至少在所有主要涉及產(chǎn)生收益的犯罪案件中，這些被指定的執(zhí)法部門應(yīng)主動開展并行的金融調(diào)查，以追查洗錢、恐怖融資或＿。A、走私犯罪B、貪污犯罪C、破壞金融管理秩序犯罪D、上游犯罪【正確答案】：D解析：暫無解析5.擁有超過（）合伙權(quán)益的自然人是判定合伙企業(yè)受益所有人的基本方法。A、25%B、30%C、40%D、50%【正確答案】：A解析：暫無解析6.新建議指金融行動特別工作組(FATF)()發(fā)布的四十項建議A、37667B、37909C、40954D、41197【正確答案】：C解析：暫無解析7.《中國農(nóng)業(yè)銀行跨境交易類對公客戶盡職調(diào)查操作規(guī)程》所稱客戶盡職調(diào)查針對客戶準(zhǔn)入以及客戶關(guān)系存續(xù)期的不同場景，包括（）、持續(xù)識別、定期復(fù)審、重新識別及盡職調(diào)查四種類型，覆蓋客戶關(guān)系全生命周期。A、準(zhǔn)入盡職調(diào)查B、初次識別C、加強識別D、持續(xù)識別【正確答案】：A解析：暫無解析8.法人金融機構(gòu)委托外部審計機構(gòu)對洗錢風(fēng)險管理工作開展評價的，外部審計必須確保審計范圍和方法科學(xué)合理，審計人員具有必要的專業(yè)知識和經(jīng)驗，審計工作應(yīng)當(dāng)滿足反洗錢（）要求。A、風(fēng)險B、保密C、保留D、合規(guī)【正確答案】：B解析：暫無解析9.金融機構(gòu)、特定非金融機構(gòu)采取凍結(jié)措施后，應(yīng)當(dāng)立即將資產(chǎn)數(shù)額、權(quán)屬、位置、交易信息等情況以書面形式報告資產(chǎn)所在地縣級公安機關(guān)和市、縣國家安全機關(guān)，同時抄報資產(chǎn)所在地（）分支機構(gòu)。A、中國證券監(jiān)管管理委員會B、中國人民銀行C、中國保險監(jiān)督管理委員會D、中國銀行監(jiān)督管理委員會【正確答案】：B解析：暫無解析10.對于高風(fēng)險客戶準(zhǔn)入，由境內(nèi)分支機構(gòu)實施盡職調(diào)查的，應(yīng)至少經(jīng)()客戶部門負(fù)責(zé)人審核同意A、上一級管理行B、二級分行C、總行D、一級分行【正確答案】：B解析：暫無解析11.針對風(fēng)險較高的情形，應(yīng)當(dāng)采取強化的風(fēng)險控制措施。超出本機構(gòu)風(fēng)險控制能力的，（）。A、不得與客戶建立進(jìn)行交易，已經(jīng)建立業(yè)務(wù)關(guān)系的，應(yīng)當(dāng)中止交易或提交可疑交易報告B、不得與客戶建立業(yè)務(wù)關(guān)系或進(jìn)行交易，已經(jīng)建立業(yè)務(wù)關(guān)系的，應(yīng)當(dāng)提交可疑交易報告，必要時中止業(yè)務(wù)關(guān)系C、可與客戶建立業(yè)務(wù)關(guān)系或進(jìn)行交易，但應(yīng)當(dāng)考慮提交可疑交易報告，必要時終止業(yè)務(wù)關(guān)系D、不得與客戶建立業(yè)務(wù)關(guān)系或進(jìn)行交易，已經(jīng)建立業(yè)務(wù)關(guān)系的，應(yīng)當(dāng)中止交易并考慮提交可疑交易報告，必要時終止業(yè)務(wù)關(guān)系【正確答案】：D解析：暫無解析12.通過搜索引擎高級搜索功能，對客戶及其主要關(guān)聯(lián)方進(jìn)行關(guān)鍵詞搜索，并對（）搜索結(jié)果進(jìn)行審查。A、第一頁B、前兩頁C、前三頁D、前四頁【正確答案】：B解析：暫無解析13.中國人民銀行及其分支機構(gòu)進(jìn)入金融機構(gòu)現(xiàn)場開展反洗錢和反恐怖融資檢查的，按照規(guī)定可以()，要求其對監(jiān)管事項作出說明:查閱、復(fù)制文件、資料，對可能被轉(zhuǎn)移、隱匿.或者銷毀的文件、資料予以封存;查驗金融機構(gòu)運用信息化、數(shù)字化管理業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)和進(jìn)行洗錢和恐怖融資風(fēng)險管理的系統(tǒng)。A、詢問金融機構(gòu)工作人員B、詢問金融機構(gòu)管理人員C、詢問金融機構(gòu)負(fù)責(zé)人D、詢問相關(guān)網(wǎng)點工作人員【正確答案】：A解析：暫無解析14.現(xiàn)場風(fēng)險評估結(jié)束后，中國人民銀行及其分支機構(gòu)應(yīng)當(dāng)制發(fā)（），將風(fēng)險評估結(jié)果和發(fā)現(xiàn)的問題反饋被評估的金融機構(gòu)。A、《反洗錢監(jiān)管通知書》B、《反洗錢檢查通知書》C、《反洗錢檢查意見書》D、《反洗錢監(jiān)管意見書》【正確答案】：D解析：暫無解析15.涉及客戶風(fēng)險等級下調(diào)的，營業(yè)機構(gòu)、客戶部門、反洗錢部門應(yīng)密切配合，在（）個工作日內(nèi)完成審核審定工作。A、5B、10C、15D、30【正確答案】：D解析：暫無解析16.資產(chǎn)所有人、控制人或管理人對采取的凍結(jié)措施有異議的，可以向（）提出異議。對經(jīng)公安部審查確定屬于錯誤凍結(jié)的，涉恐賬戶或資產(chǎn)所在機構(gòu)應(yīng)及時采取解除凍結(jié)措施。A、資產(chǎn)所在地縣級公安機關(guān)B、資產(chǎn)所在地市級公安機關(guān)C、資產(chǎn)所在地縣級人民法院D、資產(chǎn)所在地市級人民法院【正確答案】：A解析：暫無解析17.總行科技與產(chǎn)品管理局應(yīng)配合做好大額交易和可疑交易報告相關(guān)工作，承擔(dān)以下（）職責(zé)。A、負(fù)責(zé)反洗錢系統(tǒng)建設(shè)的技術(shù)規(guī)劃B、負(fù)責(zé)按照大額交易和可疑交易報告監(jiān)管要求及業(yè)務(wù)需求，組織實施反洗錢系統(tǒng)建設(shè)項目，并進(jìn)行項目過程管理C、負(fù)責(zé)反洗錢系統(tǒng)的日常運行維護(hù)D、按照反洗錢系統(tǒng)文件備份需求進(jìn)行存儲和備份【正確答案】：B解析：暫無解析18.中國反洗錢監(jiān)測分析中心發(fā)現(xiàn)金融機構(gòu)報送的大額交易報告或者可疑交易報告內(nèi)容要素不全或者存在錯誤的，可以向提交報告的金融機構(gòu)發(fā)出（），金融機構(gòu)應(yīng)當(dāng)在接到補正通知之日起5個工作日內(nèi)補正A、更正通知B、撤回通知C、補正通知D、修改通知【正確答案】：C解析：暫無解析19.總行、一級分行反洗錢主管部門應(yīng)在系統(tǒng)可疑預(yù)警生成后的（）個工作日內(nèi)，完成預(yù)警的“排除”，并在此后（）個工作日內(nèi)完成對排除情況的抽查審核。A、12、3B、10、3C、10、5D、20、5【正確答案】：A解析：暫無解析20.金融機構(gòu)應(yīng)當(dāng)設(shè)立（）的反洗錢崗位，配備專職人員負(fù)責(zé)大額交易和可疑交易報告工作，并提供必要的資源保障和信息支持A、兼職B、專職C、全職D、專業(yè)【正確答案】：B解析：暫無解析21.對客戶及其相關(guān)方開展監(jiān)控名單（含特定自然人名單）篩查，識別客戶及其代理人，授權(quán)辦理人、法定代表人（或負(fù)責(zé)人）、受益所有人、持股（）以上股東涉及本行監(jiān)控名單。A、15%B、20%C、25%D、35%【正確答案】：C解析：對客戶及其相關(guān)方開展監(jiān)控名單（含特定自然人名單）篩查，識別客戶及其代理人，授權(quán)辦理人、法定代表人（或負(fù)責(zé)人）、受益所有人、持股25%以上股東涉及本行監(jiān)控名單。22.業(yè)務(wù)經(jīng)辦人員在盡職審查過程中，無法排除風(fēng)險或發(fā)現(xiàn)客戶涉嫌違法違規(guī)行為的，應(yīng)將該風(fēng)險信號通知（）客戶管理部門，經(jīng)辦機構(gòu)客戶管理部門對客戶開展持續(xù)盡職調(diào)查，并根據(jù)盡調(diào)結(jié)果決定是否將客戶洗錢風(fēng)險等級調(diào)整至高風(fēng)險或以上。A、經(jīng)辦機構(gòu)B、支行C、一級分行D、二級分行【正確答案】：A解析：暫無解析23.在客戶關(guān)系存續(xù)期間，各級營業(yè)機構(gòu)應(yīng)當(dāng)遵循()原則，全面開展客戶盡職調(diào)查工作，收集、更新和維護(hù)客戶相關(guān)信息資料，并驗證信息的真實性、完整性和有效性。A、了解你的客戶B、風(fēng)險可控C、風(fēng)險最低D、了解業(yè)務(wù)風(fēng)險【正確答案】：A解析：暫無解析24.反洗錢工作基本規(guī)范所稱反洗錢，是指本行為（）的行為。A、預(yù)防和控制利用金融手段掩飾、隱瞞各類洗錢上游犯罪所得及其收益的來源和性質(zhì)，制定和實施防控措施B、預(yù)防和控制利用金融手段掩飾、隱瞞各類洗錢上游犯罪所得，制定和實施防控措施C、預(yù)防和控制利用金融手段掩飾、隱瞞各類洗錢上游犯罪所得及其收益的來源和性質(zhì)D、預(yù)防和控制利用金融手段掩飾、隱瞞各類洗錢上游犯罪收益的來源和性質(zhì)，制定和實施防控措施【正確答案】：A解析：暫無解析25.農(nóng)業(yè)銀行各級機構(gòu)發(fā)現(xiàn)恐怖活動組織及恐怖活動人員擁有或者控制的資產(chǎn)，應(yīng)當(dāng)立即采取（）措施。A、報案B、扣劃C、凍結(jié)D、與客戶核實【正確答案】：C解析：暫無解析26.各機構(gòu)應(yīng)遵循反洗錢法律法規(guī)和監(jiān)管要求，做好（）。A、客戶賬戶開立工作B、客戶盡職調(diào)查工作C、客戶調(diào)查管理工作D、客戶身份識別工作【正確答案】：B解析：暫無解析27.消費金融公司、貸款公司、保險專業(yè)代理公司、保險經(jīng)紀(jì)公司等四類新增義務(wù)機構(gòu)應(yīng)于（）日前向公司注冊地人民銀行分支機構(gòu)提出大額交易和可疑交易報告主體資格申請A、2017年6月30日B、2017年7月1號C、2017年9月30日D、2016年6月30日【正確答案】：A解析：暫無解析28.應(yīng)FATF呼吁，各國應(yīng)當(dāng)要求金融機構(gòu)在與特定國家的法人、、金融機構(gòu)建立業(yè)務(wù)關(guān)系或交易時，采取強化的客戶盡職調(diào)查措施。所采取的強化措施應(yīng)有效并與風(fēng)險相適應(yīng)。A、非法人B、自然人C、公司D、社會團(tuán)體【正確答案】：B解析：暫無解析29.持續(xù)調(diào)查中，客戶經(jīng)理應(yīng)按照客戶制裁風(fēng)險等級，定期對客戶盡職調(diào)查檔案進(jìn)行復(fù)審。定期復(fù)審應(yīng)在截止日期前的（）天內(nèi)完成。A、60B、30C、90D、120【正確答案】：C解析：暫無解析30.出于反洗錢和反恐怖融資需要,集團(tuán)(公司)應(yīng)當(dāng)建立內(nèi)部信息（）制度和程序,明確信息安全和保密要求。集團(tuán)(公司)合規(guī)、審計和反洗錢部門可以依法要求分支機構(gòu)和附屬機構(gòu)提供客戶、賬戶、交易信息及其他相關(guān)信息。A、保密B、共享C、審批D、集中【正確答案】：B解析：暫無解析31.客戶身份資料，自客戶關(guān)系結(jié)束之日或者一次性交易記賬當(dāng)日計起至少保存（）年。A、1B、3C、5D、10【正確答案】：C解析：暫無解析32.總行反洗錢主管部門在申請之日起（）個工作日內(nèi)或延長期限屆滿時，未收到人民銀行總行通知的，應(yīng)自期限屆滿次日起，通知客戶主管部門終止交易限制措施。A、5B、10C、15D、30【正確答案】：C解析：暫無解析33.本行按照()方法制定洗錢風(fēng)險管理策略A、了解你的客戶B、風(fēng)險為本C、內(nèi)控合規(guī)D、防控為本【正確答案】：B解析：暫無解析34.金融機構(gòu)應(yīng)當(dāng)在總部層面建立洗錢和恐怖融資風(fēng)險自評估制度，定期或不定期評估洗錢和恐怖融資風(fēng)險，經(jīng)董事會或者高級管理層審定之日起（）個工作日內(nèi)，將自評估情況報送中國人民銀行或者所在地中國人民銀行分支機構(gòu)。A、5B、10C、15D、20【正確答案】：B解析：暫無解析35.義務(wù)機構(gòu)應(yīng)當(dāng)根據(jù)實際情況以及從可靠途徑、以可靠方式獲取的相關(guān)信息或者數(shù)據(jù)，識別非自然人客戶的受益所有人，并在業(yè)務(wù)關(guān)系存續(xù)期間，（）受益所有人信息變更情況。A、按月度關(guān)注B、按季度關(guān)注C、按年度關(guān)注D、持續(xù)關(guān)注【正確答案】：D解析：暫無解析36.中國農(nóng)業(yè)銀行境內(nèi)分支機構(gòu)接到境外有關(guān)部門以涉及恐怖活動為由，要求凍結(jié)相關(guān)資產(chǎn)、提供客戶身份信息及交易信息的，各境內(nèi)分支機構(gòu)（）采取凍結(jié)措施，（）提供客戶身份信息及交易信息，并應(yīng)當(dāng)告知對方通過外交途徑或者司法協(xié)助途徑向中國司法機關(guān)提出請求。A、不得擅自B、必須C、及時D、視情況【正確答案】：A解析：暫無解析37.網(wǎng)點客戶經(jīng)理小陳在開展制裁負(fù)面新聞搜索時，發(fā)現(xiàn)該客戶及其主要關(guān)聯(lián)方名稱沒有與關(guān)聯(lián)詞同時出現(xiàn)在網(wǎng)頁描述中，小陳注明“（）”。A、未命中B、無關(guān)聯(lián)C、無命中D、無關(guān)【正確答案】：C解析：暫無解析38.擁有超過（）權(quán)益份額的自然人是判定基金受益所有人的基本方法。A、15%B、10%C、25%D、15%（含）【正確答案】：C解析：暫無解析39.建立定期培訓(xùn)機制。本行按年度制定反洗錢培訓(xùn)計劃，組織開展反洗錢培訓(xùn)工作，確保（）了解反洗錢監(jiān)管政策和制度，反洗錢工作要求，反洗錢新方法、新技術(shù)，洗錢風(fēng)險變動情況等反洗錢工作信息。A、各部門、各機構(gòu)負(fù)責(zé)人，各機構(gòu)承擔(dān)反洗錢管理職能的委員會成員單位負(fù)責(zé)人，各機構(gòu)反洗錢條線、業(yè)務(wù)條線和新入職員工B、董事會、監(jiān)事會、高級管理層成員，各機構(gòu)承擔(dān)反洗錢管理職能的委員會成員單位負(fù)責(zé)人，各機構(gòu)反洗錢條線、業(yè)務(wù)條線和新入職員工C、董事會、監(jiān)事會、高級管理層成員，各部門、各機構(gòu)負(fù)責(zé)人，各機構(gòu)承擔(dān)反洗錢管理職能的委員會成員單位負(fù)責(zé)人，各機構(gòu)反洗錢條線、業(yè)務(wù)條線和新入職員工D、董事會、監(jiān)事會、高級管理層成員，各部門、各機構(gòu)負(fù)責(zé)人，各機構(gòu)承擔(dān)反洗錢管理職能的委員會成員單位負(fù)責(zé)人，各機構(gòu)新入職員工【正確答案】：C解析：暫無解析40.經(jīng)（）核查，有合理理由懷疑客戶屬于名單范圍，但不能確認(rèn)與國家反恐怖主義工作領(lǐng)導(dǎo)機構(gòu)的辦事機構(gòu)公布的涉恐組織或人員名單一致的，客戶主管部門應(yīng)立即采取相應(yīng)的交易限制措施A、業(yè)務(wù)主管部門B、客戶主管部門C、公司主管部門D、現(xiàn)金部門【正確答案】：B解析：暫無解析41.法人與非法人企業(yè)不包括（）A、機關(guān)法人B、股份有限公司C、有限責(zé)任公司D、合伙企業(yè)【正確答案】：A解析：暫無解析42.各國應(yīng)當(dāng)確保主管部門有能力運用一系列適用于洗錢、相關(guān)上游犯罪和恐怖融資的調(diào)查方法。這些調(diào)查方法包括：臥底行動、＿、侵入計算機系統(tǒng)和控制下交付。A、電子偵聽B、電子監(jiān)控C、通訊竊聽D、以上全部包括【正確答案】：C解析：暫無解析43.在客戶關(guān)系存續(xù)期內(nèi)，客戶經(jīng)理應(yīng)持續(xù)關(guān)注客戶及其日常經(jīng)營活動、金融交易情況，及時提示客戶（）身份識別資料，開展持續(xù)身份識別及盡職調(diào)查A、作廢B、更新C、終止D、中止【正確答案】：B解析：暫無解析44.先前獲得的客戶身份資料的真實性、有效性、完整性存在疑點的，應(yīng)采?。ǎ┐胧?。A、終止業(yè)務(wù)關(guān)系B、持續(xù)識別C、加強型盡職調(diào)查D、重新識別【正確答案】：D解析：暫無解析45.義務(wù)機構(gòu)對恐怖活動組織及恐怖活動人員名單開展實時監(jiān)測，應(yīng)當(dāng)覆蓋義務(wù)機構(gòu)的所有業(yè)務(wù)條線和業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)。對《管理辦法》第十八條規(guī)定的可疑交易報告，義務(wù)機構(gòu)應(yīng)當(dāng)立即提交，最遲不得超過業(yè)務(wù)發(fā)生后的（）。A、12小時B、24小時C、36小時D、48小時【正確答案】：B解析：暫無解析46.以下關(guān)于白名單的表述錯誤的是（）。A、白名單有效期到期前30天反洗錢系統(tǒng)自動發(fā)出名單維護(hù)提示B、白名單申請機構(gòu)應(yīng)完整留存客戶盡職調(diào)查、審核、審批及定期維護(hù)等資料與工作記錄，確保相關(guān)工作可追溯C、發(fā)現(xiàn)白名單客戶有異常交易或風(fēng)險狀況發(fā)生變化的，營業(yè)機構(gòu)應(yīng)及時將相關(guān)白名單刪除D、對白名單刪除前發(fā)生的可疑交易應(yīng)手工增加可疑交易預(yù)警并進(jìn)行預(yù)警處理和報告【正確答案】：C解析：暫無解析47.專職反洗錢崗位人員應(yīng)至少具有()年以上金融從業(yè)經(jīng)歷。A、1B、2C、3【正確答案】：C解析：暫無解析48.金融機構(gòu)受理非自然人客戶銀行賬戶與其他的銀行賬戶發(fā)生當(dāng)日單筆或者累計交易人民幣（）萬元以上（含（）萬元）的交易，應(yīng)當(dāng)提交大額交易報告。A、200B、100C、150D、300【正確答案】：A解析：暫無解析49.建立健全洗錢風(fēng)險管理體系，按照風(fēng)險為本方法，合理配置資源，對全行洗錢風(fēng)險進(jìn)行持續(xù)識別、審慎評估、有效控制及（），有效防范洗錢風(fēng)險。A、全程管理B、合理布局C、人員調(diào)配D、分工明確【正確答案】：A解析：暫無解析50.金融機構(gòu)、特定非金融機構(gòu)有合理理由懷疑客戶或者其交易對手、相關(guān)資產(chǎn)涉及恐怖活動組織及恐怖活動人員的，應(yīng)當(dāng)根據(jù)（）的規(guī)定報告可疑交易，并依法向公安機關(guān)、國家安全機關(guān)報告。A、中國證券監(jiān)管管理委員會B、中國人民銀行C、中國保險監(jiān)督管理委員會D、中國銀行監(jiān)督管理委員會【正確答案】：B解析：暫無解析51.對于須進(jìn)行加強型盡職調(diào)查的國際信用證業(yè)務(wù)，除業(yè)務(wù)系統(tǒng)聯(lián)動篩查外，經(jīng)辦機構(gòu)需在我行（）對以下相關(guān)業(yè)務(wù)進(jìn)行篩查。A、名單監(jiān)測系統(tǒng)B、自動篩查系統(tǒng)C、監(jiān)控名單系統(tǒng)D、制裁名單系統(tǒng)【正確答案】：A解析：暫無解析52.（）是有效的洗錢風(fēng)險管理的基礎(chǔ)。A、洗錢風(fēng)險識別與評估B、洗錢風(fēng)險識別C、洗錢風(fēng)險評估D、客戶身份識別【正確答案】：A解析：暫無解析53.對已經(jīng)上報過可疑交易報告的客戶且在3個月監(jiān)測期內(nèi)再次產(chǎn)生的預(yù)警，經(jīng)分析認(rèn)為可疑特征沒有發(fā)生顯著變化的，應(yīng)對相應(yīng)預(yù)警作（）處理后將預(yù)警加入接續(xù)報告庫，在接續(xù)期滿時生成接續(xù)報告并及時進(jìn)行報送。A、新增B、關(guān)注C、確認(rèn)D、遷移【正確答案】：C解析：暫無解析54.《金融機構(gòu)反洗錢和反恐怖融資監(jiān)督管理辦法》由（）簽發(fā)A、李綱B、張綱C、易綱D、王小綱【正確答案】：C解析：暫無解析55.產(chǎn)品按其洗錢控制措施有效性評估得分（）為無效。A、60＞得分≥40B、40＞得分≥20C、20＞得分D、10＞得分【正確答案】：C解析：暫無解析56.對制裁風(fēng)險等級為高風(fēng)險的客戶辦理的對公國際業(yè)務(wù)，各一級分行應(yīng)()組織開展回溯抽查A、每日B、每月C、每季度D、每年【正確答案】：C解析：暫無解析57.本行建立健全洗錢風(fēng)險管理體系，按照風(fēng)險為本方法，合理配置資源，對全行洗錢風(fēng)險（），有效防范洗錢風(fēng)險。A、不需進(jìn)行持續(xù)識別、審慎評估、有效控制及全程管理B、進(jìn)行持續(xù)識別、審慎評估、有效控制及全程管理C、進(jìn)行持續(xù)識別、有效控制及全程管理D、進(jìn)行審慎評估、有效控制及全程管理【正確答案】：B解析：暫無解析58.大額交易標(biāo)準(zhǔn)：自然人客戶銀行賬戶與其他的銀行賬戶發(fā)生當(dāng)日單筆或者累計交易人民幣（）萬元（含）以上、外幣等值（）萬美元（含）以上的跨境款項劃轉(zhuǎn)，或者與涉及非居民在境內(nèi)開立的銀行賬戶，達(dá)到本項規(guī)定金額的款項劃轉(zhuǎn)。A、50,2B、20,1C、10,1D、5,1【正確答案】：B解析：暫無解析59.CCS等級為（）的客戶不得辦理信用卡業(yè)務(wù)。A、極高風(fēng)險B、高風(fēng)險C、中風(fēng)險D、中低風(fēng)險【正確答案】：A解析：暫無解析60.經(jīng)辦機構(gòu)國際業(yè)務(wù)人員應(yīng)在系統(tǒng)中完整、準(zhǔn)確錄入業(yè)務(wù)要素，并開展（）及審核。A、反洗錢篩查B、盡職調(diào)查C、單據(jù)收集D、監(jiān)控名單篩查【正確答案】：D解析：暫無解析61.洗錢風(fēng)險識別與評估是有效的洗錢風(fēng)險管理的基礎(chǔ)。法人金融機構(gòu)應(yīng)當(dāng)建立洗錢風(fēng)險評估制度，對本機構(gòu)內(nèi)外部洗錢風(fēng)險進(jìn)行分析研判，評估本機構(gòu)風(fēng)險控制機制的有效性，查找風(fēng)險漏洞和薄弱環(huán)節(jié)，有效運用評估結(jié)果，合理配置反洗錢資源，采取有針對性的（）措施。A、管控B、風(fēng)險防范C、風(fēng)險控制D、管理【正確答案】：C解析：暫無解析62.2003年，F(xiàn)ATF建議進(jìn)行了（）修訂，這些建議共同組成了國際公認(rèn)的反洗錢與反恐怖融資國際標(biāo)準(zhǔn)，得到全球180多個國家的認(rèn)可。A、第一次B、第二次C、第三次D、第四次【正確答案】：B解析：暫無解析63.（）是指針對固有風(fēng)險采取管控措施之后所殘余的洗錢風(fēng)險。A、剩余風(fēng)險B、固有風(fēng)險C、操作風(fēng)險【正確答案】：A解析：暫無解析64.某客戶前往銀行網(wǎng)點強烈要求開立銀行卡I類賬戶，工作人員詢問其開立銀行卡目的、交易背景等，該客戶回答吞吞吐吐、前后無邏輯，經(jīng)工作人員進(jìn)一步風(fēng)險提示，客戶稱他人所用，經(jīng)辦網(wǎng)點應(yīng)：A、開戶理由不合理應(yīng)對客戶拒絕開立賬戶并作出風(fēng)險提示B、因客戶最終誠實回答他人所用，工作人員應(yīng)配合開立賬戶C、該客戶行為存在可疑點，可推薦開立二類賬戶D、經(jīng)網(wǎng)點主任審批后再開立銀行賬戶【正確答案】：A解析：暫無解析65.辦理出口跨境電商銀行直接結(jié)算業(yè)務(wù)，執(zhí)行()有關(guān)要求。A、《中國農(nóng)業(yè)銀行電商銀行直接結(jié)算業(yè)務(wù)操作規(guī)程》B、《中國農(nóng)業(yè)銀行進(jìn)口跨境電商銀行直接結(jié)算業(yè)務(wù)操作規(guī)程》C、《中國農(nóng)業(yè)銀行出口跨境電商銀行直接結(jié)算業(yè)務(wù)操作規(guī)程》D、《中國農(nóng)業(yè)銀行出口跨境電商銀行業(yè)務(wù)操作規(guī)程》【正確答案】：C解析：暫無解析66.《中國人民銀行關(guān)于進(jìn)一步做好受益所有人身份識別工作有關(guān)問題的通知》公布時間是＿。A、2016年10月20日B、2017年6月27日C、2018年6月27日D、2018年10月20日【正確答案】：C解析：暫無解析67.制裁風(fēng)險等級分為5類，包括（）風(fēng)險、高風(fēng)險、中風(fēng)險、中低風(fēng)險和低風(fēng)險A、極高B、特高C、最高D、很高【正確答案】：A解析：暫無解析68.中風(fēng)險。指經(jīng)定性分析和定量評估，具有()的洗錢風(fēng)險特征的客戶。A、較高B、一定C、較為明確D、特征不明顯【正確答案】：B解析：暫無解析69.（）應(yīng)當(dāng)在內(nèi)控合規(guī)監(jiān)督部門設(shè)立專門的反洗錢崗位，建立崗位責(zé)任制，負(fù)責(zé)配合一級分行反洗錢主管部門開展異常線索核查、大額交易和可疑交易監(jiān)測分析、轄內(nèi)機構(gòu)轉(zhuǎn)培訓(xùn)和輔導(dǎo)，并完成當(dāng)?shù)乇O(jiān)管機構(gòu)部署的其他工作。A、一級支行B、各二級分行C、一級分行內(nèi)控合規(guī)監(jiān)督部門D、總行內(nèi)控合規(guī)監(jiān)督部【正確答案】：B解析：暫無解析70.除以下哪一項可疑交易情形外，各級機構(gòu)應(yīng)當(dāng)立即向中國反洗錢監(jiān)測分析中心提交可疑交易報告，同時以電子形式或書面形式向所在地中國人民銀行或者其分支機構(gòu)報告，并配合開展反洗錢調(diào)查：A、明顯涉嫌洗錢、恐怖融資等犯罪活動的B、嚴(yán)重危害國家安全或者影響社會穩(wěn)定的C、其他情節(jié)嚴(yán)重或者情況緊急的情形。D、正常大額資金結(jié)算【正確答案】：D解析：暫無解析71.一級分行內(nèi)控合規(guī)監(jiān)督部門（反洗錢中心）應(yīng)于（）前向總行內(nèi)控合規(guī)監(jiān)督部（全球反洗錢中心）報送上年度本機構(gòu)洗錢類型分析報告。A、2025年1月5日B、2025年1月15日C、2025年1月20日D、2025年1月31日【正確答案】：B解析：暫無解析72.開展受益所有人身份識別工作發(fā)現(xiàn)股權(quán)或者控制權(quán)復(fù)雜等（）情節(jié)的，應(yīng)當(dāng)及時主動調(diào)整客戶洗錢風(fēng)險等級A、高風(fēng)險B、中風(fēng)險C、低風(fēng)險D、中低風(fēng)險【正確答案】：A解析：暫無解析73.根據(jù)產(chǎn)品洗錢固有風(fēng)險評估得分，對應(yīng)風(fēng)險等級為低風(fēng)險：評估得分為（）。A、75＞得分≥65B、65＞得分≥55C、55＞得分≥45D、45分>得分【正確答案】：D解析：暫無解析74.金融機構(gòu)應(yīng)當(dāng)自收到《反洗錢監(jiān)管提示函》之日起（）個工作日內(nèi)作出書面答復(fù)。A、5B、10C、15D、20【正確答案】：D解析：暫無解析75.在辦理對公國際匯款業(yè)務(wù)時，涉及的相關(guān)銀行不得為極高風(fēng)險，如果相關(guān)銀行非本行客戶，應(yīng)在（）平臺進(jìn)行篩選后方可繼續(xù)辦理A、反洗錢管控平臺B、制裁風(fēng)險智能管控平臺C、一體化平臺D、反洗錢及制裁管控平臺【正確答案】：B解析：暫無解析76.金融機構(gòu)應(yīng)當(dāng)按照規(guī)定建立健全()，評估洗錢和恐怖融資風(fēng)險，建立與風(fēng)險狀況和經(jīng)營規(guī)模相適應(yīng)的風(fēng)險管理機制，搭建反洗錢信息系統(tǒng)，設(shè)立或者指定部門并配備相應(yīng)人員，有效履行反洗錢和反恐怖融資義務(wù)A、反洗錢風(fēng)險和反恐怖融資內(nèi)部管理機制B、反洗錢和反恐怖融資相關(guān)信息機制C、反洗錢和反恐怖融資內(nèi)部控制制度D、反洗錢和反恐怖融資風(fēng)險控制制度【正確答案】：C解析：暫無解析77.反洗錢主管部門應(yīng)當(dāng)配備專職反洗錢崗位人員，總行業(yè)務(wù)經(jīng)營和管理部門、境內(nèi)外各機構(gòu)應(yīng)當(dāng)根據(jù)業(yè)務(wù)實際和洗錢風(fēng)險狀況配備（）反洗錢工作人員，從事跨境匯款等業(yè)務(wù)的部門根據(jù)業(yè)務(wù)需要可配備專職反洗錢崗位人員。A、專職或兼職B、專業(yè)C、專門D、管理【正確答案】：A解析：暫無解析78.金融機構(gòu)應(yīng)當(dāng)按照完整準(zhǔn)確、安全保密的原則，將大額交易和可疑交易報告、反映交易分析和內(nèi)部處理情況的工作記錄等資料自生成之日起至少保存（）年。A、10B、8C、5D、15【正確答案】：C解析：暫無解析79.轉(zhuǎn)入“關(guān)注”的系統(tǒng)可疑交易預(yù)警應(yīng)在“關(guān)注”處理后的（）個自然日內(nèi)，完成預(yù)警的“排除”或者“確認(rèn)”。A、10B、20C、30D、45【正確答案】：C解析：暫無解析80.以下哪個國家不屬于制裁國家？（）A、朝鮮B、俄羅斯C、伊朗D、敘利亞【正確答案】：B解析：暫無解析81.客戶當(dāng)日發(fā)生的交易同時涉及人民幣和外幣，且人民幣交易和外幣交易單邊累計金額均未達(dá)到大額交易報告標(biāo)準(zhǔn)的，按照本外幣交易報告標(biāo)準(zhǔn)（），合并提交大額交易報告。A、孰低原則B、孰高原則C、雙邊原則D、單邊原則【正確答案】：A解析：暫無解析82.本行僅可通過柜面為不在本行開立賬戶或未與本行建立業(yè)務(wù)關(guān)系的客戶辦理一次性現(xiàn)金匯款業(yè)務(wù)，首次辦理該業(yè)務(wù)且單筆交易金額在（）以上時，應(yīng)開展準(zhǔn)入盡職調(diào)查。A、1萬元（含）B、1萬元（不含）C、5萬元（含）D、5萬元（不含）【正確答案】：A解析：暫無解析83.對存量客戶按照設(shè)定周期開展基礎(chǔ)名單的回溯篩查,是指哪種類型的存量客戶持續(xù)篩查A、定期基礎(chǔ)回溯篩查B、客戶信息更新篩查C、名單更新篩查D、定期全量回溯篩查【正確答案】：D解析：暫無解析84.風(fēng)險預(yù)警的處理和審核應(yīng)在（）天內(nèi)完成，對于需提交總行內(nèi)控合規(guī)監(jiān)督部（全球反洗錢中心）審核的風(fēng)險預(yù)警，一級分行內(nèi)控合規(guī)監(jiān)督部門（反洗錢中心）應(yīng)在（）天內(nèi)完成審核。A、15,15B、20,20C、30,20D、30,30【正確答案】：C解析：暫無解析85.金融機構(gòu)應(yīng)當(dāng)自收到《反洗錢監(jiān)管提示函》之日起（）個工作日內(nèi)，經(jīng)本機構(gòu)分管反洗錢和反恐怖融資工作負(fù)責(zé)人簽批后作出書面答復(fù)；不能及時作出答復(fù)的，經(jīng)中國人民銀行或者其所在地中國人民銀行分支機構(gòu)同意后，在延長時限內(nèi)作出答復(fù)。A、5B、15C、10D、20【正確答案】：D解析：暫無解析86.金融機構(gòu)在()之前制定執(zhí)行《指引》的工作方案，報中國人民銀行反洗錢局或中國人民銀行反洗錢局授權(quán)對該金融機構(gòu)實施反洗錢監(jiān)管的當(dāng)?shù)刂袊嗣胥y行分支機構(gòu)反洗錢部門。A、2018年6月30日B、2018年12月31日C、2019年12月31日D、2019年6月30日【正確答案】：B解析：暫無解析87.由（）牽頭組織核實確認(rèn)疑似涉恐名單客戶是否與國家反恐怖主義工作領(lǐng)導(dǎo)機構(gòu)的辦事機構(gòu)公布的涉恐組織或人員名單一致。A、業(yè)務(wù)主管部門B、客戶主管部門C、公司主管部門D、現(xiàn)金部門【正確答案】：B解析：暫無解析88.各國應(yīng)當(dāng)采取措施防止法人被洗錢和恐怖融資活動濫用，應(yīng)當(dāng)確保主管部門可以及時掌握或獲取法人和控制權(quán)的完整準(zhǔn)確信息。特別是在允許法人發(fā)行不記名股票或不記名股權(quán)證，以及允許名義股東和名義董事存在的國家，應(yīng)當(dāng)采取有效措施，確保此類法人不被洗錢和恐怖融資活動濫用。A、受益所有權(quán)B、民事權(quán)力C、法律責(zé)任D、人身權(quán)【正確答案】：A解析：暫無解析89.各國應(yīng)當(dāng)確保主管部門有能力運用一系列適用于洗錢、相關(guān)上游犯罪和恐怖融資的調(diào)查方法。這些調(diào)查方法包括：()和控制下交付。A、臥底行動B、通訊竊聽C、侵入計算機系統(tǒng)D、以上都正確【正確答案】：D解析：暫無解析90.對于已確定過風(fēng)險等級的客戶，金融機構(gòu)應(yīng)當(dāng)根據(jù)風(fēng)險程度設(shè)置相應(yīng)的重新審核期限，實現(xiàn)對風(fēng)險的動態(tài)追蹤。對本機構(gòu)風(fēng)險等級最高的客戶，至少每（）進(jìn)行一次審核A、季度B、半年C、一年D、兩年【正確答案】：B解析：暫無解析91.2020年5月中國人民銀行發(fā)布了關(guān)于地下錢莊的洗錢風(fēng)險提示，地下錢莊洗錢風(fēng)險出現(xiàn)了一些變化，我行應(yīng)在變化發(fā)生之日起（）內(nèi)，完成相關(guān)地下錢莊可疑交易監(jiān)測標(biāo)準(zhǔn)的評估、完善和上線運行。A、半年B、1年C、3個月D、1個月【正確答案】：C解析：暫無解析92.對公司實施最終控制不限于直接或間接擁有超過（）公司股權(quán)或者表決權(quán)，還包括其他可以對公司的決策、經(jīng)營、管理形成有效控制或者實際影響的任何形式。A、25%（含）B、25%C、30%（含）D、15%（含）【正確答案】：A解析：暫無解析93.（）依法對金融機構(gòu)反洗錢和反恐怖融資工作進(jìn)行監(jiān)督管理。A、中國人民銀行B、中國人民銀行及其分支機構(gòu)C、銀保監(jiān)會D、銀監(jiān)會【正確答案】：B解析：暫無解析94.總、分行反洗錢主管部門應(yīng)對按照可疑交易監(jiān)測標(biāo)準(zhǔn)篩選出的交易進(jìn)行人工分析、識別，并記錄分析過程。不作為可疑交易報告的，應(yīng)當(dāng)記錄分析排除的合理理由；確認(rèn)為可疑交易的，應(yīng)當(dāng)在可疑交易報告理由中完整記錄對客戶（）、交易特征、行為特征的分析過程。A、外貌特征B、身份特征C、性格特征D、語言特征【正確答案】：B解析：暫無解析95.反洗錢工作基本規(guī)范所稱反洗錢工作，是指本行實施的（）等行為A、反洗錢、反恐怖融資、反擴散融資、反逃稅B、反洗錢、反恐怖融資、反擴散融資、反逃稅、制裁風(fēng)險管理C、反洗錢、反擴散融資、反逃稅、制裁風(fēng)險管理D、反洗錢、反恐怖融資、反擴散融資、反逃稅【正確答案】：B解析：暫無解析96.小陳所在的銀行網(wǎng)點在跨境交易的預(yù)警初審中無法判斷是否為真實命中的預(yù)警，則他應(yīng)該升級至（）反洗錢部門進(jìn)行復(fù)審。A、一級分行或總行B、一級分行C、總行D、二級分行【正確答案】：A解析：暫無解析97.國務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機構(gòu)的各省級派出機構(gòu)應(yīng)當(dāng)于每年（）按照要求向國務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機構(gòu)報送上年度反洗錢和反恐怖融資工作報告，包括反洗錢和反恐怖融資市場準(zhǔn)入工作審核情況、現(xiàn)場檢查及非現(xiàn)場監(jiān)管情況、轄內(nèi)銀行業(yè)金融機構(gòu)反洗錢和反恐怖融資工作情況等。A、第一季度末B、第二季度末C、第三季度末D、第四季度末【正確答案】：A解析：暫無解析98.對依法履行反洗錢和反恐怖融資職責(zé)或者義務(wù)獲得的客戶身份資料和交易信息，應(yīng)當(dāng)予以（），非依法律規(guī)定不得對外（）。A、公示；宣發(fā)B、公示；保密C、保密；公告D、保密；提供【正確答案】：D解析：暫無解析99.在涉及洗錢、相關(guān)上游犯罪以及恐怖融資調(diào)查、起訴和有關(guān)訴訟過程中，各國應(yīng)當(dāng)（）地提供最大可能范圍的司法協(xié)助。A、及時、有效、并富有建設(shè)性B、迅速、有效、并富有建設(shè)性C、真實、迅速并富有建設(shè)性D、真實、有效、并富有建設(shè)性【正確答案】：B解析：暫無解析100.按照《中國人民銀行關(guān)于進(jìn)一步做好受益所有人身份識別工作有關(guān)問題的通知》規(guī)定，外國政要、國際組織高級管理人員等特定自然人既包括外國政要、國際組織高級管理人員，也包括其父母、配偶、（）等近親親屬，以及義務(wù)機構(gòu)知道或者應(yīng)當(dāng)知道的通過工作、生活等產(chǎn)生共同利益關(guān)系的其他自然人。A、養(yǎng)父母B、兄弟C、姊妹D、子女【正確答案】：D解析：暫無解析1.涉及的相關(guān)外資銀行或中資銀行（包括收款行、付款行、中間行、賬戶行等）在本行洗錢風(fēng)險等級可以為哪些風(fēng)險類型，且符合本行反洗錢及制裁風(fēng)險管理規(guī)定的方可繼續(xù)辦理A、極高風(fēng)險B、高風(fēng)險C、中風(fēng)險D、低風(fēng)險【正確答案】：BCD解析：暫無解析2.辦理外幣票據(jù)托收業(yè)務(wù)的客戶洗錢風(fēng)險等級不得為A、極高風(fēng)險B、高風(fēng)險C、中風(fēng)險D、中低風(fēng)險【正確答案】：AB解析：暫無解析3.境外機構(gòu)負(fù)責(zé)根據(jù)總行涉恐資產(chǎn)凍結(jié)管理制度、駐在國家（地區(qū)）監(jiān)管要求，制定本機構(gòu)涉恐資產(chǎn)凍結(jié)工作（）、（），并向（）報備A、駐地政府B、管理制度C、流程D、總行【正確答案】：BCD解析：暫無解析4.義務(wù)機構(gòu)提交可疑交易報告后，應(yīng)當(dāng)對相關(guān)客戶、賬戶及交易進(jìn)行持續(xù)監(jiān)測，仍不能排除洗錢、恐怖融資或其他犯罪活動嫌疑，且經(jīng)分析認(rèn)為可疑特征沒有發(fā)生顯著變化的，應(yīng)當(dāng)自上一次提交可疑交易報告之日起每3個月提交一次接續(xù)報告。接續(xù)報告應(yīng)當(dāng)涵蓋哪些內(nèi)容。（）A、3個月檢測期間的新增可疑交易B、首次提交可疑交易報告號C、首次提交可疑交易報告的緊急程度D、追加次數(shù)【正確答案】：ABCD解析：暫無解析5.本行通過對初次身份識別、持續(xù)盡職調(diào)查和加強型盡職調(diào)查所獲取的客戶及交易信息進(jìn)行名單篩查，識別制裁風(fēng)險。篩查的方式有哪些A、初次身份識別和準(zhǔn)入篩查B、持續(xù)盡職調(diào)查和信息更新篩查C、加強型盡職調(diào)查D、實地考察【正確答案】：ABC解析：暫無解析6.加強開戶管理，有效防范非法（）（）銀行賬戶及支付賬戶行為A、開立B、買賣C、借用D、盜用【正確答案】：AB解析：暫無解析7.各級行辦理對公國際業(yè)務(wù)涉及的對公客戶身份識別與盡職調(diào)查應(yīng)嚴(yán)格執(zhí)行哪些文件的相關(guān)管理要求。A、《中國農(nóng)業(yè)銀行反洗錢業(yè)務(wù)客戶盡職調(diào)查管理辦法》B、《中國農(nóng)業(yè)銀行對公國際業(yè)務(wù)反洗錢及制裁風(fēng)險盡職調(diào)查操作規(guī)程》C、《中國農(nóng)業(yè)銀行涉及恐怖活動資產(chǎn)凍結(jié)管理辦法》D、《中國農(nóng)業(yè)銀行跨境交易類對公客戶盡職調(diào)查操作規(guī)程》【正確答案】：AD解析：暫無解析8.受益所有人身份識別方式。對每個客戶應(yīng)至少識別出一名受益所有人，客戶經(jīng)理可按照以下方式和順序識別受益所有人：A、直接或間接擁有25%及以上股權(quán)或者表決權(quán)，最終實施有效控制的自然人B、不存在上述控股自然人或者對上述擁有控股股份的自然人是否為受益所有人存疑的，識別通過人事、財務(wù)或者其他方式進(jìn)行控制的自然人。C、上述兩種方式都不存在最終有效控制客戶的自然人時，識別高級管理人員D、以上都不對【正確答案】：ABC解析：暫無解析9.對于來自金融行動特別工作組（FATF）發(fā)布、更新的洗錢和恐怖融資高風(fēng)險國家或地區(qū)的客戶，我行各級機構(gòu)應(yīng)當(dāng)（）A、適度提高交易監(jiān)測的頻率和強度B、強化的身份識別措施C、加強對客戶金融交易活動的跟蹤監(jiān)測和分析排查D、不予建立業(yè)務(wù)關(guān)系【正確答案】：ABC解析：暫無解析10.法人金融機構(gòu)應(yīng)當(dāng)制定洗錢風(fēng)險管理政策和程序，包括但不限于（）A、反洗錢內(nèi)部控制制度（含流程、操作指引）B、洗錢風(fēng)險管理的方法C、應(yīng)急計劃D、信息保密和信息共享?！菊_答案】：ABCD解析：暫無解析11.受益所有人身份識別工作涉及（）、（）、（）、（）、資產(chǎn)支持專項計劃、員工持股計劃等未單獨列舉的情形的，義務(wù)機構(gòu)可以參照基金受益所有人判定標(biāo)準(zhǔn)執(zhí)行。A、理財產(chǎn)品B、定向資產(chǎn)管理計劃C、集合資產(chǎn)管理計劃D、專項資產(chǎn)管理計劃【正確答案】：ABCD解析：暫無解析12.銀行卡清算機構(gòu)、資金清算中心等從事清算業(yè)務(wù)的機構(gòu)與直接參與者應(yīng)當(dāng)積極合作，加強信息溝通，按照相關(guān)規(guī)定及時開展交易監(jiān)測、預(yù)警、分析、反饋等工作。A、監(jiān)測B、預(yù)警C、分析D、反饋【正確答案】：ABCD解析：暫無解析13.《中國農(nóng)業(yè)銀行反洗錢工作基本規(guī)范》中建立的管理機制有（）A、外部工作報告機制B、監(jiān)管報告機制C、例會機制D、內(nèi)部工作報告機制【正確答案】：BCD解析：暫無解析14.發(fā)行（）、（）、（）、（）等需要開立賬戶的，發(fā)行機構(gòu)應(yīng)當(dāng)向開立賬戶的義務(wù)機構(gòu)披露受益所有人信息，開立賬戶的義務(wù)機構(gòu)可以采信發(fā)行機構(gòu)提供的受益所有人信息。A、信托B、基金C、理財D、資產(chǎn)管理計劃【正確答案】：ABCD解析：暫無解析15.義務(wù)機構(gòu)可以不識別哪些非自然人客戶的受益所有人？A、參照公務(wù)員法管理的事業(yè)單位B、外國政府駐華使領(lǐng)館及辦事處等機構(gòu)及組織C、政府間國際組織、外國政府駐華使領(lǐng)館及辦事處等機構(gòu)及組織D、各級黨的機關(guān)、國家權(quán)力機關(guān)、行政機關(guān)、司法機關(guān)、軍事機關(guān)、人民政協(xié)機關(guān)和人民解放軍、武警部隊、參照公務(wù)員法管理的事業(yè)單位【正確答案】：ABCD解析：暫無解析16.FATF標(biāo)準(zhǔn)包括（）、（）以及（）A、建議本身B、釋義C、術(shù)語表中的定義D、憲法【正確答案】：ABC解析：暫無解析17.銀行業(yè)金融機構(gòu)應(yīng)當(dāng)將可量化的反洗錢和反恐怖融資控制指標(biāo)嵌入信息系統(tǒng)，使風(fēng)險信息能夠在業(yè)務(wù)部門和反洗錢和反恐怖融資管理部門之間有效（），滿足對洗錢和恐怖融資風(fēng)險進(jìn)行預(yù)警、信息提取、分析和報告等各項要求。A、傳遞B、集中C、共享D、分析【正確答案】：ABC解析：暫無解析18.核實客戶身份應(yīng)使用來源可靠、獨立的證明材料、數(shù)據(jù)或者信息，包括以下一種或者幾種方式：（）A、通過公安、市場監(jiān)督管理、民政、稅務(wù)、移民管理等部門或者其他政府公開渠道獲取的信息核實客戶身份；B、通過外國政府機構(gòu)、國際組織等官方認(rèn)證的信息核實客戶身份；C、客戶補充其他身份資料或者證明材料；D、中國人民銀行認(rèn)可的其他信息來源?！菊_答案】：ABCD解析：暫無解析19.與客戶業(yè)務(wù)關(guān)系存續(xù)期間，應(yīng)持續(xù)開展客戶盡職調(diào)查。出現(xiàn)（）的，應(yīng)重新識別客戶身份，并持續(xù)關(guān)注受益所有人信息變更情況。A、客戶身份等相關(guān)信息發(fā)生變化B、客戶行為或交易異常C、客戶為被政府有關(guān)部門要求協(xié)查或者關(guān)注的犯罪嫌疑人D、先前獲得的客戶身份資料的真實性、有效性、完整性存在疑點等情形的【正確答案】：ABCD解析：暫無解析20.金融行動特別工作組（FATF)在1990年提出了有關(guān)反洗錢的《四十項建議》，包括（)A、要求各國將有關(guān)各類嚴(yán)重犯罪的洗錢行為定為刑事犯罪B、要求各國政府加強反洗錢金融監(jiān)管C、要求各國政府建立金融情報中心D、要求各國進(jìn)行反洗錢國際合作【正確答案】：ABCD解析：暫無解析21.義務(wù)機構(gòu)在充分評估下述非自然人客戶風(fēng)險狀況基礎(chǔ)上，可以將其法定代表人或者實際控制人視同為受益所有人，具體規(guī)定為那些？A、經(jīng)營農(nóng)林漁牧產(chǎn)業(yè)的非公司制農(nóng)民專業(yè)合作組織B、個體工商戶、個人獨資企業(yè)、不具備法人資格的專業(yè)服務(wù)機構(gòu)C、個體工商戶、個人獨資企D、股份有限公司【正確答案】：ABC解析：暫無解析22.交易監(jiān)測范圍覆蓋全部客戶和業(yè)務(wù)領(lǐng)域，包括（）、（）、（）的整個過程。A、客戶的交易B、企圖進(jìn)行的交易C、客戶身份識別D、客戶盡職調(diào)查【正確答案】：ABD解析：暫無解析23.各機構(gòu)反洗錢主管部門應(yīng)指定專人，嚴(yán)格按照監(jiān)管規(guī)定的報告()，向駐在地監(jiān)管機構(gòu)報送反洗錢工作年度報告及其他信息資料，并同時上報總行。A、標(biāo)準(zhǔn)B、方式C、時限D(zhuǎn)、內(nèi)容【正確答案】：ABCD解析：暫無解析24.各國應(yīng)當(dāng)（）、（）和（）本國的洗錢與恐怖融資風(fēng)險，并采取相應(yīng)措施，包括指定某一部門或建立相關(guān)機制協(xié)調(diào)行動以評估風(fēng)險，配置資源，確保有效降低風(fēng)險A、預(yù)見B、識別C、評估D、了解【正確答案】：BCD解析：暫無解析25.開展客戶盡職調(diào)查時，應(yīng)當(dāng)按照中國人民銀行及本行關(guān)于大額交易和可疑交易報告的相關(guān)規(guī)定，報告以下可疑情形：A、客戶拒絕提供有效身份證件或者其他身份證明文件的。B、有明顯理由懷疑客戶建立業(yè)務(wù)關(guān)系的目的和性質(zhì)與洗錢和恐怖融資等違法犯罪活動相關(guān)的C、對向境內(nèi)匯入資金的境外機構(gòu)提出要求后，仍無法完整獲得匯款人姓名或者名稱、賬號和住所的。D、采取必要措施后，仍懷疑先前獲得的客戶身份資料的真實性、有效性、完整性的E、履行客戶盡職調(diào)查義務(wù)時發(fā)現(xiàn)其他可疑行為的【正確答案】：ABCDE解析：暫無解析26.總行客戶、產(chǎn)品、渠道管理部門應(yīng)配合內(nèi)控合規(guī)監(jiān)督部（全球反洗錢中心）開展整體評估，并持續(xù)識別、評估、監(jiān)測本條線（）及時制定落實本部門風(fēng)險緩釋措施。A、專項固有風(fēng)險B、控制措施有效性C、剩余風(fēng)險D、操作風(fēng)險【正確答案】：ABC解析：暫無解析27.符合下列情形之一的，可直接將其確定為極高風(fēng)險客戶，無需對照風(fēng)險評估指標(biāo)體系進(jìn)行評級。A、中國政府發(fā)布或要求執(zhí)行的恐怖組織及恐怖分子人員名單客戶B、中國政府承認(rèn)的國際組織和外國政府發(fā)布的要求實施反洗錢監(jiān)控措施的客戶C、司法機關(guān)、公安機關(guān)、人民銀行等有權(quán)機關(guān)已經(jīng)立案調(diào)查或明確要求實施監(jiān)控的涉嫌洗錢和恐怖融資的客戶D、開立匿名、假名賬戶或身份不明的客戶【正確答案】：ABCD解析：暫無解析28.《管理辦法》第七條第四款規(guī)定的“同業(yè)拆借”包括以下哪幾項同業(yè)業(yè)務(wù)？A、同業(yè)拆借B、同業(yè)存款C、同業(yè)借款D、買入返售(賣出回購)【正確答案】：ABCD解析：暫無解析29.客戶當(dāng)日發(fā)生的交易同時涉及人民幣和外幣，且人民幣交易和外幣交易單邊累計金額均未達(dá)到大額交易報告標(biāo)準(zhǔn)的，義務(wù)機構(gòu)應(yīng)當(dāng)分別以人民幣和美元折算，單邊累計計算本外幣交易金額，按照本外幣交易報告標(biāo)準(zhǔn)（），（）提交大額交易報告。A、孰高原則B、孰低原則C、合并D、分別【正確答案】：BC解析：暫無解析30.各反洗錢義務(wù)機構(gòu)應(yīng)做到勤勉盡責(zé)，合理采取內(nèi)部盡職調(diào)查，應(yīng)通過（）等措施，進(jìn)一步審核客戶的身份、資金、資產(chǎn)、交易等相關(guān)信息。A、實地查訪B、向公安部門核實C、向居委會了解D、回訪【正確答案】：ABCD解析：暫無解析31.審計部門負(fù)責(zé)涉恐資產(chǎn)凍結(jié)管理工作（）和（）的審計監(jiān)督A、獨立性B、合規(guī)性C、保密性D、有效性【正確答案】：BD解析：暫無解析32.受益所有人信息（）（）（）（）辦法，由中國人民銀行另行制定A、登記B、查詢C、使用D、保密【正確答案】：ABCD解析：暫無解析33.下列關(guān)于個人客戶有效證件。正確的有（）A、在中華人民共和國境內(nèi)已登記常住戶口的中國公民為居民身份證；不滿十六周歲的，可以使用居民身份證或戶口簿B、軍人、武裝警察尚未申領(lǐng)居民身份證的，除出具軍人、武裝警察身份證件外，還應(yīng)出具軍人保障卡或所在單位開具的尚未領(lǐng)取居民身份證的證明材料。C、香港、澳門特別行政區(qū)居民為港澳居民來往內(nèi)地通行證、港澳居民居住證。D、臺灣地區(qū)居民為臺灣居民來往大陸通行證、臺灣居民居住證?！菊_答案】：ABCD解析：暫無解析34.設(shè)立銀行業(yè)金融機構(gòu)應(yīng)當(dāng)符合以下反洗錢和反恐怖融資審查條件：（）A、投資資金來源合法B、股東及其控股股東、實際控制人、關(guān)聯(lián)方、一致行動人、最終受益人等各方關(guān)系清晰透明，不得有故意或重大過失犯罪記錄C、建立反洗錢和反恐怖融資內(nèi)控制度D、設(shè)置反洗錢和反恐怖融資專門工作機構(gòu)或指定專門內(nèi)設(shè)機構(gòu)負(fù)責(zé)該項工作【正確答案】：ABCD解析：暫無解析35.金融機構(gòu)應(yīng)當(dāng)制定本機構(gòu)的交易監(jiān)測標(biāo)準(zhǔn)應(yīng)該參考本機構(gòu)的（）A、資產(chǎn)規(guī)模B、地域分布C、業(yè)務(wù)特點D、洗錢和恐怖融資風(fēng)險評估結(jié)論【正確答案】：ABCD解析：暫無解析36.對于外國政要,義務(wù)機構(gòu)除采取正常的客戶身份識別措施外,還應(yīng)當(dāng)采取以下強化的身份識別措施：A、建立適當(dāng)?shù)娘L(fēng)險管理系統(tǒng),確定客戶是否為外國政要B、建立(或者維持現(xiàn)有)業(yè)務(wù)關(guān)系前,獲得高級管理層的批準(zhǔn)或者授權(quán)C、進(jìn)一步深入了解客戶財產(chǎn)和資金來源D、在業(yè)務(wù)關(guān)系持續(xù)期間提高交易監(jiān)測的頻率和強度【正確答案】：ABCD解析：暫無解析37.義務(wù)機構(gòu)應(yīng)當(dāng)根據(jù)本機構(gòu)內(nèi)外部洗錢和恐怖融資風(fēng)險變動情況，持續(xù)動態(tài)優(yōu)化本機構(gòu)的交易監(jiān)測標(biāo)準(zhǔn)，強化異常交易人工分析的流程控制，依照（）原則，審慎提交可疑交易報告，并適時采取合理的后續(xù)控制措施。A、重質(zhì)量B、講效率C、重流程D、講實效【正確答案】：AD解析：暫無解析38.以下哪些情形應(yīng)進(jìn)行加強型盡職調(diào)查：（）A、海運費（含從屬費用）匯出匯款B、船舶修理費（含從屬費用）匯出匯款業(yè)務(wù)C、匯往阿聯(lián)酋的貿(mào)易傭金匯款D、客戶資金用途不明、交易方式不合理、貿(mào)易背景存疑等可疑情況【正確答案】：ABCD解析：暫無解析39.《金融機構(gòu)大額交易和可疑交易報告管理辦法》的適用范圍A、政策性銀行、商業(yè)銀行、農(nóng)村合作銀行、農(nóng)村信用社、村鎮(zhèn)銀行B、證券公司、期貨公司、基金管理公司。C、保險公司、保險資產(chǎn)管理公司、保險專業(yè)代理公司、保險經(jīng)紀(jì)公司。D、信托公司、金融資產(chǎn)管理公司、企業(yè)集團(tuán)財務(wù)公司、金融租賃公司、汽車金融公司、消費金融公司、貨幣經(jīng)紀(jì)公司、貸款公司。E、中國人民銀行確定并公布的應(yīng)當(dāng)履行反洗錢義務(wù)的從事金融業(yè)務(wù)的其他機構(gòu)?！菊_答案】：ABCDE解析：暫無解析40.義務(wù)機構(gòu)應(yīng)將反洗錢信息安全要求納入反洗錢相關(guān)系統(tǒng)（）（）（）（）等各個階段A、開發(fā)B、設(shè)計C、測試D、使用【正確答案】：ABCD解析：暫無解析41.義務(wù)機構(gòu)可以不識別下述非自然人客戶的受益所有人：A、國家權(quán)力機關(guān)B、各級黨的機關(guān)C、人民政協(xié)機關(guān)D、受政府控制的企事業(yè)單位【正確答案】：ABC解析：暫無解析42.各境外機構(gòu)主要承擔(dān)哪些職責(zé)？A、負(fù)責(zé)根據(jù)總行涉恐資產(chǎn)凍結(jié)管理制度、駐在國家（地區(qū)）監(jiān)管要求，制定本機構(gòu)涉恐資產(chǎn)凍結(jié)工作管理制度、流程，并向總行報備。B、負(fù)責(zé)具體實施本機構(gòu)涉恐名單客戶的資產(chǎn)凍結(jié)、解除凍結(jié)工作。C、負(fù)責(zé)關(guān)注并及時維護(hù)國家反恐怖主義工作領(lǐng)導(dǎo)機構(gòu)的辦事機構(gòu)公布的涉恐名單。D、負(fù)責(zé)開展本機構(gòu)涉恐名單日常監(jiān)測及涉恐名單調(diào)整后的回溯性調(diào)查。負(fù)責(zé)向總行報告本機構(gòu)涉恐資產(chǎn)凍結(jié)情況?！菊_答案】：ABCD解析：暫無解析43.內(nèi)控合規(guī)監(jiān)督部作為反洗錢主管部門，職責(zé)：（），抽查客戶盡職調(diào)查檔案，（）A、負(fù)責(zé)制定盡職調(diào)查政策、標(biāo)準(zhǔn)及流程B、編寫盡職調(diào)查系統(tǒng)建設(shè)需求C、開發(fā)、維護(hù)并持續(xù)優(yōu)化客戶制裁風(fēng)險等級分類模型D、監(jiān)督客戶部門落實盡職調(diào)查制度的情況【正確答案】：ABCD解析：暫無解析44.義務(wù)機構(gòu)應(yīng)當(dāng)根據(jù)交易監(jiān)測分析工作機制、操作流程、工作量等因素科學(xué)配備反洗錢崗位人員，滿足監(jiān)測分析人員（）等要求。A、充足性B、專業(yè)性C、穩(wěn)定性D、審慎性【正確答案】：ABC解析：暫無解析45.義務(wù)機構(gòu)在充分評估下述非自然人客戶風(fēng)險狀況基礎(chǔ)上，可以將其法定代表人或者實際控制人視同為受益所有人()A、.個體工商戶B、個人獨資企業(yè)C、不具備法人資格的專業(yè)服務(wù)機構(gòu)D、農(nóng)民專業(yè)合作組織【正確答案】：ABC解析：暫無解析46.需要人工識別的大額交易包括（）A、外幣業(yè)務(wù)涉及現(xiàn)鈔兌換、現(xiàn)金匯款和其他不通過客戶外匯賬戶辦理的交易。B、人民幣業(yè)務(wù)涉及現(xiàn)金匯款以及其他不通過客戶人民幣賬戶辦理的交易。C、人民幣業(yè)務(wù)涉及現(xiàn)鈔兌換、現(xiàn)金購買貴金屬以及其他不通過客戶人民幣賬戶辦理的交易。D、監(jiān)管部門或本行規(guī)定的其他情況?！菊_答案】：ABD解析：暫無解析47.定期復(fù)審工作流程?？蛻艚?jīng)理應(yīng)全面更新客戶盡職調(diào)查檔案，在本規(guī)程第七條的基礎(chǔ)上增加跨境交易關(guān)聯(lián)方身份識別內(nèi)容，并對跨境交易關(guān)聯(lián)方及其股東或投資人、受益所有人進(jìn)行監(jiān)控名單篩查。工作流程包括（）A、客戶及主要關(guān)聯(lián)方身份識別及核實B、客戶跨境交易關(guān)聯(lián)方及其股東、受益所有人身份識別C、監(jiān)控名單篩查及預(yù)警處理D、制裁負(fù)面新聞搜索【正確答案】：ABCD解析：暫無解析48.義務(wù)機構(gòu)應(yīng)當(dāng)核實受益所有人信息，并可以通過（）等方式進(jìn)行。A、詢問非自然人客戶B、要求非自然人客戶提供證明材料C、查詢公開信息D、委托有關(guān)機構(gòu)調(diào)查【正確答案】：ABCD解析：暫無解析49.義務(wù)機構(gòu)應(yīng)當(dāng)強化董事會和高級管理層反洗錢履職責(zé)任，在總部或集團(tuán)層面推動落實大額交易和可疑交易報告的（）建設(shè)等工作要求，切實保障相關(guān)人員、信息和技術(shù)等資源需求A、制度B、流程C、系統(tǒng)D、人員【正確答案】：ABC解析：暫無解析50.信托的受益所有人是指信托的（）、（）、（）以及其他對信托實施最終有效控制的自然人。A、委托人B、受托人C、受益人D、權(quán)益人【正確答案】：ABC解析：暫無解析51.辦理涉外擔(dān)保開立、可能增加本行責(zé)任和風(fēng)險的涉外擔(dān)保修改（主要包括對原擔(dān)保期限的延長、金額的增加、受益人主體的修改、擔(dān)保權(quán)益的轉(zhuǎn)讓、增加保兌行等）、保兌以及委托辦理索賠，客戶洗錢風(fēng)險等級不得為高風(fēng)險及以上。辦理涉外擔(dān)保通知、修改通知的客戶洗錢風(fēng)險等級可以為A、極高風(fēng)險B、高風(fēng)險C、中風(fēng)險D、中低風(fēng)險【正確答案】：BCD解析：暫無解析52.下列關(guān)于高風(fēng)險國家說法正確的是（）A、應(yīng)FATF呼吁，各國應(yīng)當(dāng)要求金融機構(gòu)在與特定國家的自然人、法人、金融機構(gòu)建立業(yè)務(wù)關(guān)系或交易時，采取強化的客戶盡職調(diào)查措施。B、應(yīng)FATF呼吁，各國應(yīng)當(dāng)有能力采取適當(dāng)?shù)姆粗拼胧?。C、FATF未做呼吁，各國也應(yīng)當(dāng)有能力采取反制措施。D、所采取的反制措施應(yīng)有效，但無需與風(fēng)險相適應(yīng)?！菊_答案】：ABC解析：暫無解析53.控制措施有效性評估結(jié)果以等級體現(xiàn)，從高至低依次劃分為（）無效五個等級。A、非常有效B、較有效C、一般有效D、低效【正確答案】：ABCD解析：暫無解析54.對公客戶管理部門是客戶盡職調(diào)查的責(zé)任部門（）A、負(fù)責(zé)組織開展本條線客戶盡職調(diào)查工作B、建立、審核、維護(hù)客戶盡職調(diào)查檔案C、對客戶信息的真實性、完整性和有效性負(fù)責(zé)D、對客戶信息的全面性負(fù)責(zé)【正確答案】：ABC解析：暫無解析55.客戶洗錢風(fēng)險評估和等級分類的流程包括A、信息收集B、系統(tǒng)初評C、系統(tǒng)復(fù)評D、人工復(fù)評【正確答案】：ABD解析：暫無解析56.總行業(yè)務(wù)部門應(yīng)按照“風(fēng)險為本”的原則，根據(jù)客戶制裁風(fēng)險等級，制定差異化的風(fēng)險管控措施和業(yè)務(wù)盡職調(diào)查要求。對極高風(fēng)險和高風(fēng)險客戶可視情況采取的措施包括但不限于A、獲取信息，了解跨境交易的性質(zhì)和目的；B、全面篩查合同、發(fā)票、運輸單據(jù)、報關(guān)單據(jù)上的船舶、港口、承運人運輸公司等要素C、限制辦理涉美交易，如涉及美元、美國商品、美國人等D、限制辦理跨境交易【正確答案】：ABCD解析：暫無解析57.金融控股集團(tuán)公司應(yīng)當(dāng)結(jié)合各專業(yè)公司的業(yè)務(wù)特點、產(chǎn)品特點，探索以客戶為單位，建立適用于集團(tuán)層面的可疑交易監(jiān)測體系，以有效識別和應(yīng)對（）、（）和（）的洗錢和恐怖融資風(fēng)險，防范洗錢和恐怖融資風(fēng)險在不同專業(yè)公司間的傳遞。A、跨企業(yè)B、跨市場C、跨行業(yè)D、跨機構(gòu)【正確答案】：BCD解析：暫無解析58.以下哪些情況（），銀行可以拒絕開戶？A、不配合銀行進(jìn)行身份識別B、有組織同時或分批開戶C、開戶理由不合理D、開立業(yè)務(wù)與客戶身份不相符【正確答案】：ABCD解析：暫無解析59.本行客戶盡職調(diào)查遵循以下原則：A、風(fēng)險為本B、動態(tài)管理C、職責(zé)明晰D、嚴(yán)格保密【正確答案】：ABCD解析：暫無解析60.辦理出口信用證保兌、指定融資等業(yè)務(wù)，客戶洗錢風(fēng)險等級不得為A、極高風(fēng)險B、高風(fēng)險C、中風(fēng)險D、低風(fēng)險【正確答案】：AB解析：暫無解析61.各國應(yīng)當(dāng)根據(jù)《公約》、《公約》，將洗錢行為規(guī)定為犯罪。各國應(yīng)當(dāng)將洗錢罪適用于所有的嚴(yán)重罪行，以涵蓋最廣泛的上游犯罪。A、維也納B、巴勒莫C、巴黎D、布魯塞爾【正確答案】：AB解析：暫無解析62.對涉恐資產(chǎn)，各級機構(gòu)不得擅自解除凍結(jié)措施。符合下列情形之一的，應(yīng)當(dāng)立即解除凍結(jié)措施，同時履行相應(yīng)的報告程序。A、國家反恐怖主義工作領(lǐng)導(dǎo)機構(gòu)的辦事機構(gòu)公布的恐怖活動組織及恐怖活動人員名單有調(diào)整，不再需要采取凍結(jié)措施的B、國家反恐怖主義工作領(lǐng)導(dǎo)機構(gòu)的辦事機構(gòu)發(fā)現(xiàn)我行采取凍結(jié)措施有錯誤并書面通知的C、人民法院做出的生效裁決對有關(guān)資產(chǎn)的處理有明確要求的D、公安機關(guān)或者國家安全機關(guān)依法調(diào)查、偵查恐怖活動，對有關(guān)資產(chǎn)的處理另有要求并書面通知的【正確答案】：ABCD解析：暫無解析63.義務(wù)機構(gòu)應(yīng)當(dāng)制定切實可行的工作方案，排查、清理（）等，按時完成存量客戶的受益所有人身份識別工作。A、異常賬戶B、休眠賬戶C、長期不動戶D、非實名賬戶【正確答案】：ABD解析：暫無解析64.對公客戶管理部門是客戶盡職調(diào)查的責(zé)任部門，負(fù)責(zé)組織開展本條線客戶盡職調(diào)查工作，（）客戶盡職調(diào)查檔案，對客戶信息的真實性、完整性和有效性負(fù)責(zé)。A、建立B、審核C、調(diào)查D、維護(hù)【正確答案】：ABD解析：暫無解析65.填寫風(fēng)險評級依據(jù)。風(fēng)險評級依據(jù)應(yīng)充分反映客戶核查分析情況和客戶風(fēng)險評級的理由，包括但不限于以下內(nèi)容：A、審核風(fēng)險評級B、對風(fēng)險預(yù)警客戶及其交易對手、關(guān)聯(lián)方客戶、使用業(yè)務(wù)產(chǎn)品的核查情況C、對涉及的內(nèi)外部風(fēng)險及其產(chǎn)生原因的分析情況D、風(fēng)險管控建議【正確答案】：BCD解析：暫無解析66.本行僅可通過柜面為客戶辦理的業(yè)務(wù)有哪些？A、為不在本行開立賬戶或未與本行建立業(yè)務(wù)關(guān)系的客戶辦理一次性現(xiàn)金匯款業(yè)務(wù)B、一次性外幣兌換業(yè)務(wù)C、不在本行開立賬戶的客戶辦理實物貴金屬買賣業(yè)務(wù)D、持卡的高風(fēng)險客戶【正確答案】：ABC解析：暫無解析67.依法對金融機構(gòu)分支機構(gòu)實施行政處罰，或者在監(jiān)管過程中發(fā)現(xiàn)涉及金融機構(gòu)總部的重大問題、系統(tǒng)性缺陷的，應(yīng)當(dāng)及時將處罰決定或者監(jiān)管意見抄送給以下哪些相關(guān)部門？A、中國人民銀行B、銀保監(jiān)局C、金融機構(gòu)總部所在地中國人民銀行分支機構(gòu)D、金融機構(gòu)所在地公安局【正確答案】：AC解析：暫無解析68.一般對公客戶是指法人和其他組織客戶，主要包含（）。A、法人企業(yè)B、非法人企業(yè)C、機構(gòu)對公客戶D、個體工商戶【正確答案】：ABCD解析：暫無解析69.為打擊洗錢、恐怖融資、大規(guī)模殺傷性武器擴散融資（擴散融資）等危害國際金融體系的活動，金融行動特別工作組(FATF)建議規(guī)定了各國應(yīng)當(dāng)建立的基本措施有（）A、識別風(fēng)險、制定政策和國內(nèi)協(xié)調(diào)B、打擊洗錢、恐怖融資及擴散融資C、在金融領(lǐng)域和其他特定領(lǐng)域?qū)嵤╊A(yù)防措施D、提高法人和法律安排的受益所有權(quán)信息的透明度和可獲得性【正確答案】：ABCD解析：暫無解析70.涉恐賬戶或資產(chǎn)所在機構(gòu)主要承擔(dān)哪些職責(zé)？A、負(fù)責(zé)具體實施本機構(gòu)涉恐賬戶或資產(chǎn)的凍結(jié)、解除凍結(jié)工作。B、負(fù)責(zé)將本機構(gòu)涉恐資產(chǎn)凍結(jié)情況向所在地中國人民銀行分支機構(gòu)、縣級公安機關(guān)和市、縣國家安全機關(guān)報告。C、負(fù)責(zé)將本機構(gòu)有關(guān)涉恐資產(chǎn)凍結(jié)處理情況逐級報送至總行反洗錢主管部門、客戶及業(yè)務(wù)主管部門和運營管理部門。D、負(fù)責(zé)提供本機構(gòu)與恐怖活動組織及恐怖活動人員有關(guān)的信息、數(shù)據(jù)以及相關(guān)資產(chǎn)情況?！菊_答案】：ABCD解析：暫無解析71.識別和核實客戶身份，對于不需要開展工商登記的客戶，應(yīng)使用來源可靠、獨立的證明材料、數(shù)據(jù)或者信息進(jìn)行身份核實，包括以下一種或者幾種方式A、通過公安、市場監(jiān)督管理、民政、稅務(wù)、移民管理、宗教管理等部門或者其他政府公開渠道獲取的信息核實客戶身份B、通過外國政府機構(gòu)、國際組織等官方認(rèn)證的信息核實客戶身份C、客戶補充其他身份資料或者證明材料D、中國人民銀行認(rèn)可的其他信息來源【正確答案】：ABCD解析：暫無解析72.對公客戶管理部門是客戶盡職調(diào)查的責(zé)任部門，負(fù)責(zé)組織開展本條線客戶盡職調(diào)查工作，()客戶盡職調(diào)查檔案A、建立B、審核C、維護(hù)D、整理【正確答案】：ABC解析：暫無解析73.金融機構(gòu)應(yīng)當(dāng)制定本機構(gòu)的交易監(jiān)測標(biāo)準(zhǔn)應(yīng)該參考本機構(gòu)的（）A、資產(chǎn)規(guī)模B、地域分布C、業(yè)務(wù)特點D、洗錢和恐怖融資風(fēng)險評估結(jié)論【正確答案】：ABCD解析：暫無解析74.金融機構(gòu)應(yīng)當(dāng)報告下列大額交易A、當(dāng)日單筆或者累計交易人民幣5萬元以上（含5萬元）、外幣等值1萬美元以上（含1萬美元）的現(xiàn)金繳存、現(xiàn)金支取、現(xiàn)金結(jié)售匯、現(xiàn)鈔兌換、現(xiàn)金匯款、現(xiàn)金票據(jù)解付及其他形式的現(xiàn)金收支。B、非自然人客戶銀行賬戶與其他的銀行賬戶發(fā)生當(dāng)日單筆或者累計交易人民幣200萬元以上（含200萬元）、外幣等值20萬美元以上（含20萬美元）的款項劃轉(zhuǎn)C、自然人客戶銀行賬戶與其他的銀行賬戶發(fā)生當(dāng)日單筆或者累計交易人民幣50萬元以上（含50萬元）、外幣等值5萬美元以上（含5萬美元）的境內(nèi)款項劃轉(zhuǎn)。D、自然人客戶銀行賬戶與其他的銀行賬戶發(fā)生當(dāng)日單筆或者累計交易人民幣20萬元以上（含20萬元）、外幣等值1萬美元以上（含1萬美元）的跨境款項劃轉(zhuǎn)。【正確答案】：ABD解析：暫無解析75.2020年6月我行某機構(gòu)通過反洗錢系統(tǒng)提交了一筆針對某貿(mào)易公司的疑似涉稅可疑交易報告,該機構(gòu)在對該客戶、賬戶及交易進(jìn)行持續(xù)監(jiān)測中的處理方式正確的是（）A、2020年10月，該機構(gòu)監(jiān)測發(fā)現(xiàn)該客戶洗錢、恐怖融資或其他犯罪活動嫌疑仍不能排除，且經(jīng)分析可疑特征沒有發(fā)生顯著變化，提交了一筆接續(xù)報告B、2020年10月，該機構(gòu)監(jiān)測發(fā)現(xiàn)該客戶洗錢、恐怖融資或其他犯罪活動嫌疑仍不能排除，且經(jīng)分析其交易特征與疑似地下錢莊交易相符，提交了一筆新的可疑交易報告C、該機構(gòu)提交的接續(xù)報告應(yīng)當(dāng)涵蓋三個月監(jiān)測期內(nèi)的新增可疑交易，并按照可疑交易報告內(nèi)容要求填寫，不得簡化D、2020年8月，該機構(gòu)發(fā)現(xiàn)該客戶再次產(chǎn)生了預(yù)警，經(jīng)分析可疑特征沒有發(fā)生顯著變化的，該機構(gòu)對相應(yīng)預(yù)警作“確認(rèn)”處理后將預(yù)警加入接續(xù)報告庫，于接續(xù)期滿時生成接續(xù)報告并及時進(jìn)行了報送【正確答案】：BCD解析：暫無解析76.客戶洗錢風(fēng)險評估和等級分類的時機分為A、首次評級B、不定期重評C、定期重評D、觸發(fā)重評【正確答案】：ACD解析：暫無解析77.金融控股集團(tuán)公司應(yīng)當(dāng)在集團(tuán)層面建立統(tǒng)一的大額交易和可疑交易報告管理制度，結(jié)合各專業(yè)公司的（）、（），探索以（）為單位，建立適用于集團(tuán)層面的可疑交易監(jiān)測體系A(chǔ)、業(yè)務(wù)特點B、產(chǎn)品特點C、客戶D、業(yè)務(wù)特征【正確答案】：ABC解析：暫無解析78.《中國農(nóng)業(yè)銀行制裁風(fēng)險管理辦法》適用于本行境內(nèi)外各級機構(gòu)，包括A、總行B、境內(nèi)分支行及營業(yè)網(wǎng)點C、本行在中國境外依法設(shè)立的分行D、本行在中國境外依法設(shè)立的子行和代表處【正確答案】：ABCD解析：暫無解析79.軍人、武裝警察尚未申領(lǐng)居民身份證的，出具的證件包括（）和。A、戶口簿B、軍人、武裝警察身份證件C、軍人保障卡或所在單位開具的尚未領(lǐng)取居民身份證的證明材料D、居民身份證的證明材料【正確答案】：BC解析：暫無解析80.以下哪些說法正確？A、受益所有人涉及外國政要的，義務(wù)機構(gòu)與非自然人客戶建立或者維持業(yè)務(wù)關(guān)系前應(yīng)當(dāng)經(jīng)高級管理層批準(zhǔn)或者授權(quán)，進(jìn)一步深入了解客戶財產(chǎn)和資金來源，并在業(yè)務(wù)關(guān)系存續(xù)期間提高交易監(jiān)測分析的頻率和強度。B、外國政要、國際組織高級管理人員等特定自然人既包括外國政要、國際組織高級管理人員，也包括其父母、配偶、子女等近親親屬，以及義務(wù)機構(gòu)知道或者應(yīng)當(dāng)知道的通過工作、生活等產(chǎn)生共同利益關(guān)系的其他自然人。C、非自然人客戶的股權(quán)或者控制權(quán)結(jié)構(gòu)異常復(fù)雜，存在多層嵌套、交叉持股、關(guān)聯(lián)交易、循環(huán)出資、家族控制等復(fù)雜關(guān)系的，受益所有人來自洗錢和恐怖融資高風(fēng)險國家或者地區(qū)等情形，或者受益所有人信息不完整或無法完成核實的，義務(wù)機構(gòu)應(yīng)當(dāng)綜合考慮成本收益、合規(guī)控制、風(fēng)險管理、國別制裁等因素，決定是否與其建立或者維持業(yè)務(wù)關(guān)系。D、在洗錢與恐怖融資風(fēng)險得到有效管理的前提下，例如非自然人客戶為股權(quán)結(jié)構(gòu)或者控制權(quán)簡單的公司，為避免妨礙或者影響正常交易，義務(wù)機構(gòu)可以在與非自然人客戶建立業(yè)務(wù)關(guān)系后，盡快完成受益所有人身份識別工作。【正確答案】：ABCD解析：暫無解析81.各機構(gòu)應(yīng)當(dāng)按照安全、準(zhǔn)確、完整、保密的原則，強化內(nèi)部管理措施，更新技術(shù)手段，逐步完善相關(guān)信息系統(tǒng)，統(tǒng)籌考慮保存范圍、方式和期限，妥善保管（）和（），確保能重現(xiàn)每一筆交易。A、客戶身份資料B、賬戶資料C、交易記錄D、交易信息【正確答案】：AC解析：暫無解析82.各級機構(gòu)可通過多種方式開展客戶盡職調(diào)查，采集可疑交易分析所需的信息，包括（）。A、查詢本行內(nèi)部信息系統(tǒng)B、向相關(guān)人員問詢、客戶回訪、實地查訪、公用事業(yè)賬單驗證、向行政主管部門了解核實等形式。C、搜索公共網(wǎng)絡(luò)資源D、其他客戶盡職調(diào)查方式【正確答案】：ABCD解析：暫無解析83.金融行動特別工作組建議規(guī)定了各國應(yīng)當(dāng)建立的基本措施包括（）A、識別風(fēng)險、制定政策和國內(nèi)協(xié)調(diào)；B、打擊洗錢、恐怖融資及擴散融資；C、規(guī)定主管部門（如：調(diào)查、執(zhí)法和監(jiān)管部門）的權(quán)力與職責(zé)范圍，及其他制度性措施；D、提高法人和法律安排的受益所有權(quán)信息的透明度和可獲得性；【正確答案】：ABCD解析：暫無解析84.客戶關(guān)系存續(xù)期內(nèi)，客戶給本行帶來重大洗錢、恐怖融資、制裁及其他金融犯罪風(fēng)險的，經(jīng)辦機構(gòu)應(yīng)采取內(nèi)部控制措施暫時中止客戶賬戶資金活動，在妥善處理存續(xù)未結(jié)業(yè)務(wù)、客戶賬戶結(jié)余資金后，終止客戶關(guān)系，同時應(yīng)考慮主動報送可疑活動報告。觸發(fā)的情形包括但不限于A、客戶不配合本行開展客戶身份識別和盡職調(diào)查B、有合理理由懷疑客戶涉嫌洗錢或恐怖融資C、客戶被列入中國（中國政府發(fā)布或要求執(zhí)行的恐怖組織及恐怖分子人員名單，以及中國人民銀行要求關(guān)注的其他涉嫌恐怖活動的組織及人員名單）、聯(lián)合國制裁名單D、采取必要措施后，仍懷疑先前獲得的客戶身份資料的真實性、有效性、完整性，或無法完成客戶盡職調(diào)查的【正確答案】：ABCD解析：暫無解析85.中國人民銀行及其分支機構(gòu)對金融機構(gòu)報告涉嫌恐怖融資的可疑交易的情況進(jìn)行（）A、分析B、管理C、監(jiān)督D、檢查【正確答案】：CD解析：暫無解析86.應(yīng)FATF呼吁，各國應(yīng)當(dāng)要求金融機構(gòu)在與特定國家的（）建立業(yè)務(wù)關(guān)系或交易時，采取強化的客戶盡職調(diào)查措施。所采取的強化措施應(yīng)有效并與風(fēng)險相適應(yīng)。A、自然人B、法人C、金融機構(gòu)D、會計機構(gòu)【正確答案】：ABC解析：暫無解析87.符合下列情形之一的，可直接將其確定為極高風(fēng)險客戶，無需對照風(fēng)險評估指標(biāo)體系進(jìn)行評級。A、中國政府發(fā)布或要求執(zhí)行的恐怖組織及恐怖分子人員名單客戶。B、中國政府承認(rèn)的國際組織和外國政府發(fā)布的要求實施反洗錢監(jiān)控措施的客戶。C、司法機關(guān)、公安機關(guān)、人民銀行等有權(quán)機關(guān)已經(jīng)立案調(diào)查或明確要求實施監(jiān)控的涉嫌洗錢和恐怖融資的客戶。D、被設(shè)區(qū)的市級及以上有權(quán)機關(guān)列為涉及洗錢或洗錢上游犯罪相關(guān)的刑事案件犯罪嫌疑人名單的客戶。E、開立匿名、假名賬戶或身份不明的客戶?！菊_答案】：ABCDE解析：暫無解析88.地域風(fēng)險要素是指哪些A、代理行客戶及其控股股東B、受益所有人的國籍、住所C、受益所有人的注冊地、經(jīng)營所在地D、其他相關(guān)犯罪活動的關(guān)聯(lián)度【正確答案】：ABCD解析：暫無解析89.法人金融機構(gòu)應(yīng)當(dāng)建立完善以客戶為單位，覆蓋所有業(yè)務(wù)（含產(chǎn)品、服務(wù)）和客戶的反洗錢信息系統(tǒng)，（）、（）、（）采集和記錄洗錢風(fēng)險管理所需信息，對洗錢風(fēng)險進(jìn)行識別、評估、監(jiān)測和報告，并根據(jù)洗錢風(fēng)險管理需要持續(xù)優(yōu)化升級系統(tǒng)。A、標(biāo)準(zhǔn)B、及時C、準(zhǔn)確D、完整【正確答案】：BCD解析：暫無解析90.規(guī)程所稱客戶盡職調(diào)查針對客戶準(zhǔn)入以及客戶關(guān)系存續(xù)期的不同場景，包括()四種類型A、準(zhǔn)入盡職調(diào)查B、持續(xù)識別C、定期復(fù)審D、重新識別及盡職調(diào)查【正確答案】：ABCD解析：暫無解析91.金融機構(gòu)應(yīng)當(dāng)按照()、()的原則，將大額交易和可疑交易報告、反映交易分析和內(nèi)部處理情況的工作記錄等資料自生成之日起至少保存5年。A、風(fēng)險合規(guī)B、完整有效C、完整準(zhǔn)確D、安全保密【正確答案】：CD解析：暫無解析92.經(jīng)辦機構(gòu)對客戶制裁風(fēng)險評級結(jié)果存在異議的，可申請風(fēng)險等級調(diào)整，具體規(guī)定如下：A、由極高風(fēng)險、高風(fēng)險逐級向下調(diào)整的，需注明理由后逐級上報二級分行客戶部門和反洗錢主管部門，并經(jīng)部門審核人員審核同意B、由較低風(fēng)險級別向上調(diào)整的，需注明理由并經(jīng)本級機構(gòu)審核人員同意C、由中風(fēng)險及以下級別逐級向下調(diào)整的，需注明理由后上報二級分行客戶部門和反洗錢主管部門，并經(jīng)部門審核人員審核同意D、總行直營部門申請客戶風(fēng)險等級向下調(diào)整的，需經(jīng)總行反洗錢中心審核人員審核同意。兩部門意見不一致的，可提交總行反洗錢合規(guī)管理委員會審批【正確答案】：BCD解析：暫無解析93.（）屬于國務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機構(gòu)依法履行反洗錢和反恐怖融資監(jiān)督管理職責(zé)：A、督促指導(dǎo)銀行業(yè)金融機構(gòu)建立健全反洗錢和反恐怖融資內(nèi)部控制制度；B、指導(dǎo)銀行業(yè)金融機構(gòu)依法履行協(xié)助查詢、凍結(jié)、扣劃義務(wù)；C、向偵查機關(guān)報送涉嫌洗錢和恐怖融資犯罪的交易活動，協(xié)助公安機關(guān)、司法機關(guān)等調(diào)查處理涉嫌洗錢和恐怖融資犯罪案件；D、與其他國家或者地區(qū)的銀行業(yè)監(jiān)督管理機構(gòu)開展反洗錢和反恐怖融資監(jiān)管合作【正確答案】：ABCD解析：暫無解析94.涉恐資產(chǎn)被采取凍結(jié)措施期間，符合以下情形之一的，有關(guān)賬戶可以進(jìn)行款項收取或者資產(chǎn)受讓A、收取被采取凍結(jié)措施的資產(chǎn)產(chǎn)生的孳息以及其他收益B、受償債權(quán)C、為不影響正常的證券、期貨交易秩序，執(zhí)行恐怖活動組織及恐怖活動人員名單公布前生效的交易指令D、為不影響正常的證券、期貨交易秩序，執(zhí)行反洗錢人員名單公布前生效的交易指令【正確答案】：ABC解析：暫無解析95.客戶的股權(quán)或者控制權(quán)結(jié)構(gòu)異常復(fù)雜，存在（）家族控制等復(fù)雜關(guān)系的，受益所有人來自洗錢和恐怖融資高風(fēng)險國家或者地區(qū)等情形，或者受益所有人信息不完整或無法完成核實的，若決定建立或者維持業(yè)務(wù)關(guān)系，應(yīng)當(dāng)及時主動調(diào)高客戶洗錢風(fēng)險等級，提高交易監(jiān)測分析的頻率和強度，并逐級上報一級分行承擔(dān)反洗錢合規(guī)管理職責(zé)的專業(yè)委員會審批同意。A、多層嵌套B、交叉持股C、關(guān)聯(lián)交易D、循環(huán)出資【正確答案】：ABCD解析：暫無解析96.各級機構(gòu)應(yīng)當(dāng)對采取凍結(jié)措施有關(guān)的工作信息保密，不得違反規(guī)定向任何單位及個人提供和透露，不得在采取凍結(jié)措施前通知資產(chǎn)的（）、（）或者（）等相關(guān)人員。A、所有人B、控制人C、法定人D、管理人【正確答案】：ABD解析：暫無解析97.法人金融機構(gòu)應(yīng)當(dāng)在建設(shè)（）、制定（）、制定（）時統(tǒng)籌考慮洗錢風(fēng)險管理，將洗錢風(fēng)險納入全面風(fēng)險管理體系A(chǔ)、全面風(fēng)險管理文化B、全面風(fēng)險管理策略C、全面風(fēng)險管理政策和程序D、全面風(fēng)險管理方案【正確答案】：ABC解析：暫無解析98.各級機構(gòu)應(yīng)當(dāng)對（）、（）等相關(guān)資料按照運營檔案保管期限的規(guī)定妥善保管A、反洗錢資料B、涉恐資產(chǎn)凍結(jié)通知書C、涉恐資產(chǎn)解除凍結(jié)通知書D、客戶交易【正確答案】：BC解析：暫無解析99.下面有關(guān)《打擊洗錢、恐怖融資與擴散融資的國際標(biāo)準(zhǔn)：FATF建議》中，說法正確的有（）A、所有FATF成員及區(qū)域性反洗錢組織成員必須執(zhí)行FATF標(biāo)準(zhǔn)規(guī)定的措施B、按照FATF通用的評估方法C、通過FATF互評估程序或國際貨幣基金組織和世界銀行的評估程序，D、對各成員的執(zhí)行情況進(jìn)行嚴(yán)格評估【正確答案】：ABCD解析：暫無解析100.各級行不得為洗錢和恐怖融資風(fēng)險等級（以下簡稱洗錢風(fēng)險等級）為（）的法人客戶（含銀行客戶）辦理各類對公國際業(yè)務(wù)，不得為（）辦理對公國際業(yè)務(wù)網(wǎng)絡(luò)金融業(yè)務(wù)。A、極高風(fēng)險B、中風(fēng)險客戶C、低風(fēng)險客戶D、高風(fēng)險客戶【正確答案】：AD解析：暫無解析1.省分行內(nèi)控合規(guī)監(jiān)督部（全球反洗錢中心）可根據(jù)監(jiān)管要求和客戶風(fēng)險變化情況，適時調(diào)整和維護(hù)客戶洗錢風(fēng)險評級模型的基本要素、風(fēng)險子項、監(jiān)控名單等指標(biāo)體系A(chǔ)、正確B、錯誤【正確答案】：B解析：暫無解析2.各國應(yīng)當(dāng)考慮采取措施，不允許不經(jīng)過刑事定罪判決即可沒收此類財產(chǎn)或工具（不以刑事判決為基礎(chǔ)的沒收），或者在符合本國法律原則的范圍內(nèi)，要求違法者證明應(yīng)被沒收財產(chǎn)的合法來源A、正確B、錯誤【正確答案】：B解析：暫無解析3.客戶準(zhǔn)入盡職調(diào)查完成后，應(yīng)基于盡職調(diào)查信息，在5個工作日內(nèi)完成客戶風(fēng)險評級工作。A、正確B、錯誤【正確答案】：B解析：客戶準(zhǔn)入盡職調(diào)查完成后，應(yīng)基于盡職調(diào)查信息，在10個工作日內(nèi)完成客戶風(fēng)險評級工作。4.對可疑交易報告所涉客戶及交易開展持續(xù)監(jiān)控，若可疑交易活動持續(xù)發(fā)生，則定期（如每3個月）或額外提交報告。A、正確B、錯誤【正確答案】：A解析：暫無解析5.受益所有人是指最終擁有或?qū)嶋H控制公司、企業(yè)（含合伙企業(yè)）等市場主體的自然人，或者對交易享有最終收益的自然人。A、正確B、錯誤【正確答案】：A解析：暫無解析6.各國應(yīng)當(dāng)要求金融機構(gòu)在建立業(yè)務(wù)關(guān)系之前、業(yè)務(wù)關(guān)系存續(xù)期間或者與臨時客戶進(jìn)行交易時，核實客戶和受益所有人身份。在洗錢與恐怖融資風(fēng)險得到有效管理，并且為不打斷正常交易所必需的情況下，各國可以允許金融機構(gòu)在建立業(yè)務(wù)關(guān)系之后，盡快完成身份核實。A、正確B、錯誤【正確答案】：A解析：暫無解析7.銀行業(yè)金融機構(gòu)應(yīng)當(dāng)建立反恐怖融資管理機制，按照國家反恐怖主義工作領(lǐng)導(dǎo)機構(gòu)發(fā)布的恐怖活動組織及恐怖活動人員名單、凍結(jié)資產(chǎn)的決定，依法對相關(guān)資產(chǎn)采取凍結(jié)措施。A、正確B、錯誤【正確答案】：A解析：暫無解析8.剩余風(fēng)險等級從高至低依次劃分為高風(fēng)險、中高風(fēng)險、中風(fēng)險、中低風(fēng)險、低風(fēng)險五個等級。A、正確B、錯誤【正確答案】：A解析：暫無解析9.CCS等級為高風(fēng)險及以上的個人客戶辦理個人跨境匯款業(yè)務(wù)，要在做好客戶加強型盡職調(diào)查的基礎(chǔ)上，每筆業(yè)務(wù)均須由客戶提供資金真實性用途證明材料，客戶如無法提供，或提供的證明材料有疑義的，則不予受理。A、正確B、錯誤【正確答案】：B解析：暫無解析10.各級機構(gòu)不可通過搜索公共網(wǎng)絡(luò)資源開展客戶盡職調(diào)查A、正確B、錯誤【正確答案】：B解析：暫無解析11.接續(xù)報告應(yīng)當(dāng)涵蓋3個月監(jiān)測期內(nèi)的新增可疑交易，并注明首次提交可疑交易報告號、報告緊急程度和追加次數(shù)。A、正確B、錯誤【正確答案】：A解析：暫無解析12.境外