理財(cái)團(tuán)隊(duì)崗位職責(zé)規(guī)定

理財(cái)團(tuán)隊(duì)崗位職責(zé)規(guī)定1.總則本規(guī)定是為了規(guī)范公司理財(cái)團(tuán)隊(duì)的崗位職責(zé)，明確各崗位的職責(zé)范圍和工作要求，提高團(tuán)隊(duì)工作效率和協(xié)作本領(lǐng)，保證公司理財(cái)業(yè)務(wù)的順利開展和風(fēng)險(xiǎn)掌控。2.職責(zé)分工2.1投資決策崗負(fù)責(zé)訂立公司投資策略和方案，依據(jù)市場(chǎng)情形和公司業(yè)務(wù)發(fā)展需求做出投資決策；研究和分析金融市場(chǎng)動(dòng)態(tài)，掌握投資機(jī)會(huì)和風(fēng)險(xiǎn)，提出投資建議；搭配財(cái)務(wù)部門訂立投資預(yù)算和資金計(jì)劃，并監(jiān)督執(zhí)行情況；定期評(píng)估投資項(xiàng)目的風(fēng)險(xiǎn)和收益，并進(jìn)行投資組合的動(dòng)態(tài)調(diào)整。2.2投資執(zhí)行崗負(fù)責(zé)執(zhí)行投資決策，開展投資交易活動(dòng)；跟蹤市場(chǎng)行情，及時(shí)買賣投資產(chǎn)品，確保投資操作及時(shí)準(zhǔn)確；完成投資底稿和報(bào)告，記錄交易記錄和投資收益情況；維護(hù)與投資相關(guān)的賬戶和關(guān)系，及時(shí)處理投資交易中顯現(xiàn)的問題。2.3風(fēng)險(xiǎn)掌控崗負(fù)責(zé)訂立并完善公司風(fēng)險(xiǎn)掌控政策和流程，監(jiān)督執(zhí)行情況；進(jìn)行投資項(xiàng)目的風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估和掌控，提出掌控措施；監(jiān)測(cè)投資風(fēng)險(xiǎn)并預(yù)警，提出風(fēng)險(xiǎn)防范措施和投資退出建議；組織風(fēng)險(xiǎn)事故的處理和應(yīng)急預(yù)案的訂立，及時(shí)處理風(fēng)險(xiǎn)事件。2.4業(yè)務(wù)拓展崗負(fù)責(zé)開展市場(chǎng)調(diào)研和分析，確定公司的業(yè)務(wù)發(fā)展方向和策略；策劃并組織實(shí)施業(yè)務(wù)拓展計(jì)劃，開拓新的投資業(yè)務(wù)渠道；幫助投資決策崗評(píng)估投資項(xiàng)目的可行性；負(fù)責(zé)與潛在投資合作伙伴進(jìn)行業(yè)務(wù)洽談和合作協(xié)商。2.5綜合管理崗負(fù)責(zé)團(tuán)隊(duì)日常管理和協(xié)調(diào)工作，調(diào)配工作任務(wù)；引導(dǎo)并培訓(xùn)下屬人員，提升團(tuán)隊(duì)成員的專業(yè)素養(yǎng)和工作本領(lǐng)；跟蹤團(tuán)隊(duì)工作進(jìn)展，定期向上級(jí)匯報(bào)團(tuán)隊(duì)情況；維護(hù)部門內(nèi)部合作與溝通，推動(dòng)團(tuán)隊(duì)協(xié)作效率的提升。3.業(yè)務(wù)流程3.1投資決策流程投資決策崗研究和分析金融市場(chǎng)動(dòng)態(tài)，提出投資建議；投資決策崗依據(jù)市場(chǎng)情形和公司業(yè)務(wù)發(fā)展需求，訂立投資策略和方案；投資決策崗將投資建議提交給上級(jí)領(lǐng)導(dǎo)進(jìn)行評(píng)審和批準(zhǔn)；上級(jí)領(lǐng)導(dǎo)審核并批準(zhǔn)投資建議后，投資執(zhí)行崗依據(jù)決策開始執(zhí)行。3.2投資執(zhí)行流程投資執(zhí)行崗依據(jù)投資決策進(jìn)行投資交易活動(dòng)；投資執(zhí)行崗及時(shí)跟蹤市場(chǎng)行情，依據(jù)投資策略買賣投資產(chǎn)品；投資執(zhí)行崗記錄交易記錄和投資收益情況，定期撰寫投資報(bào)告；投資執(zhí)行崗向上級(jí)領(lǐng)導(dǎo)匯報(bào)投資情況，并依據(jù)需要提出調(diào)整建議。3.3風(fēng)險(xiǎn)掌控流程風(fēng)險(xiǎn)掌控崗訂立并完善公司風(fēng)險(xiǎn)掌控政策和流程；風(fēng)險(xiǎn)掌控崗評(píng)估投資項(xiàng)目的風(fēng)險(xiǎn)，并訂立風(fēng)險(xiǎn)掌控措施；風(fēng)險(xiǎn)掌控崗監(jiān)測(cè)投資風(fēng)險(xiǎn)并預(yù)警，提出風(fēng)險(xiǎn)防范措施和投資退出建議；風(fēng)險(xiǎn)掌控崗組織風(fēng)險(xiǎn)事故的處理，并訂立應(yīng)急預(yù)案。3.4業(yè)務(wù)拓展流程業(yè)務(wù)拓展崗開展市場(chǎng)調(diào)研和分析，確定公司的業(yè)務(wù)發(fā)展方向和策略；業(yè)務(wù)拓展崗策劃并組織實(shí)施業(yè)務(wù)拓展計(jì)劃，開拓新的投資業(yè)務(wù)渠道；業(yè)務(wù)拓展崗幫助投資決策崗評(píng)估投資項(xiàng)目的可行性；業(yè)務(wù)拓展崗與潛在投資合作伙伴進(jìn)行業(yè)務(wù)洽談和合作協(xié)商。3.5綜合管理流程綜合管理崗負(fù)責(zé)團(tuán)隊(duì)日常管理和協(xié)調(diào)工作，調(diào)配工作任務(wù)；綜合管理崗引導(dǎo)并培訓(xùn)下屬人員，提升團(tuán)隊(duì)成員的專業(yè)素養(yǎng)和工作本領(lǐng)；綜合管理崗跟蹤團(tuán)隊(duì)工作進(jìn)展，定期向上級(jí)匯報(bào)團(tuán)隊(duì)情況；綜合管理崗維護(hù)部門內(nèi)部合作與溝通，推動(dòng)團(tuán)隊(duì)協(xié)作效率的提升。4.職責(zé)監(jiān)督4.1內(nèi)部審計(jì)公司將定期進(jìn)行內(nèi)部審計(jì)，對(duì)理財(cái)團(tuán)隊(duì)的職責(zé)執(zhí)行情況進(jìn)行監(jiān)督檢查，包含但不限于崗位職責(zé)落實(shí)情況、工作流程符合規(guī)定情況、業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)掌控情況等。4.2崗位交接任何崗位人員更改時(shí)，必需進(jìn)行崗位交接，交接內(nèi)容包含但不限于正在進(jìn)行的投資項(xiàng)目情況、工作文件檔案、下一步工作計(jì)劃、相關(guān)聯(lián)系人信息等。5.違規(guī)處理5.1違規(guī)行為任何違反本規(guī)定的行為都將被視為違規(guī)行為，包含但不限于職責(zé)范圍外的操作、未經(jīng)批準(zhǔn)的決策、違規(guī)投資操作、失職瀆職等。5.2處理措施對(duì)于違規(guī)行為，公司將采取相應(yīng)的處理措施，包含但不限于警告、停職、降職、解聘，并將情況報(bào)告相關(guān)部門和監(jiān)管機(jī)構(gòu)。6.附則6.1本規(guī)定自發(fā)布之日起執(zhí)行，適用于公司理財(cái)團(tuán)隊(duì)的全部成員。6.2對(duì)本規(guī)定的修改和解釋權(quán)歸公司負(fù)責(zé)人全部，并在公司內(nèi)部進(jìn)行公示。6.3公司將針對(duì)理財(cái)團(tuán)隊(duì)的工作情況進(jìn)