金融年度總結(jié)個人總結(jié)

金融年度總結(jié)個人總結(jié)

金融年度總結(jié)個人總結(jié)（優(yōu)秀10篇）

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金融年度總結(jié)個人總結(jié)篇1

時光如電，轉(zhuǎn)瞬即逝，彈指一揮間，20_年就過去了，在擔(dān)任_支行這一年的客戶經(jīng)

理期間，我勤奮努力，不斷進取，在自身業(yè)務(wù)水平得到較大提高的同時，思想意識方

面也取得了不小的進步?，F(xiàn)將20_年工作情況匯報如下：

一、20一年在支行行長和各位領(lǐng)導(dǎo)同時的關(guān)心指導(dǎo)下

我用較短的時間熟悉了新的工作環(huán)境，在工作中，認真學(xué)習(xí)各項金融法律法規(guī)，積

極參加行里組織的各種學(xué)習(xí)活動，不斷提高自身的理論素質(zhì)和業(yè)務(wù)技能，到了新的工

作環(huán)境，工作經(jīng)驗、營銷技能等都存在一定的欠缺，加之支行為新設(shè)外地支行，要開

展工作，就必須先增加客戶群體。工作中我始終“勤動口、勤動手、勤動腦”去爭取

客戶對我行業(yè)務(wù)的支持，于大自身客戶數(shù)量，在較短的時間內(nèi)通過優(yōu)質(zhì)的服務(wù)和業(yè)務(wù)

專業(yè)性，搜集信息、尋求支持，成功營銷一貴族白酒交易中心、市電力實業(yè)公司、市中

小企業(yè)服務(wù)中心等一大批優(yōu)質(zhì)客戶和業(yè)務(wù)，雖然目前賬面貢獻度還不大，但為未來儲

存了上億元的存款和貸款。至12月末，個人累計完成存款2200多萬元，完成全年日

均1800余萬元，代替發(fā)工資、PS商戶、通知存款等業(yè)務(wù)都有新的突破。

二、擔(dān)任客戶經(jīng)理以來

我深刻體會和感觸到該崗位的職責(zé)和使命?？蛻艚?jīng)理是我行對公眾服務(wù)的一張名片,

是客戶和我行聯(lián)系的樞紐。與客戶的交際風(fēng)度和言談舉止，均代表著我行形象。平時

不斷學(xué)習(xí)溝通技巧，掌握溝通方法，以“工作就是我的事業(yè)”的態(tài)度和用跑步前進的

工作方式來對待工作。從各方各面搜集優(yōu)質(zhì)客戶信息，及時掌握客戶動態(tài)，拜訪客戶

中間橋梁，下到企業(yè)、機關(guān)，深入客戶，沒有公車時坐公交，天晴下雨一如既往，每

天對不同的客戶進行日常維護，哪怕是一條短信祝福與問候，均代表著我行對客戶的

一種想念。熱情、耐心地為客戶答疑解惑，從容地用輕松地姿態(tài)和親切的微笑來面對

客戶，快速、清晰地向客戶傳達他們所要了解的信息，與客戶良好的溝通并取得很好

的效果，贏得客戶對我工作的普遍認同。在信貸業(yè)務(wù)中，認真做好貸前調(diào)查、貸后檢

查、跟蹤調(diào)查，資料及時提交審查及歸檔。20_年，累計發(fā)放貸款3350余萬元，按時

清收貸款641萬元，其中無一筆不良貸款和信用不良產(chǎn)生，在優(yōu)質(zhì)獲取營業(yè)利潤的同

時實現(xiàn)個人合規(guī)工作，保證了信貸資金的安全。

三、存在的問題

在過去的一年，雖然我在各方面取得了一定的成績，然而，我也清楚地看到了自身

存在的不足。

（一）是學(xué)習(xí)不夠，面對金融改革的日益深化和市場經(jīng)濟的多樣化，如何掌握最新的

財經(jīng)信息和我市發(fā)展動態(tài)，有時跟不上步伐。

（二）是對挖掘現(xiàn)有客戶資源，客戶優(yōu)中選優(yōu)，提高客戶數(shù)量和質(zhì)量，提升客戶對我

行更大的貢獻度和忠誠度還有待加強。

（三）是進一步客服年輕氣躁，做到腳踏實地，提高工作主動性，多干少說，在實踐

中完善提高自己，以上不足我正在努力改正。

四、今后努力地方向

在新的一年，我將再接再厲，更加注重對新的規(guī)章、新的業(yè)務(wù)、新的知識的學(xué)習(xí)專

研，改進工作方式方法，積極努力工作，增強服務(wù)宗旨意識，拿出十分的勇氣，拿出

開拓的魄力，夯實自己的業(yè)務(wù)基礎(chǔ)，朝著更高、更遠的方向努力，用“新”的工作解

決實際工作中遇到的種.種困難。

金融年度總結(jié)個人總結(jié)篇2

若干年來，我總不知覺。可是今年，時光，她，特別的快，也特別的不知所謂。

寫些文字，對我來說是不需糾結(jié)的易事。這些年來，也時常為支行內(nèi)刊撐過門面。

年終總結(jié)，更是不用拼湊，看完十一篇月結(jié)便可以淡定起筆。然而今年，，，十一篇

遂只有前五月章，也就意味著今年我的理財經(jīng)理生涯只區(qū)區(qū)五個月。那么后七個月何

如?二個月停崗，支行19樓面壁思過;五個月轉(zhuǎn)換到一個我陌生的網(wǎng)點，當(dāng)然等待我的

幸甚還不算一個陌牛的丁.作。未及一年過半，卻是全新的開始。

既然這一年被隔開了525三段。那作為年度工作上的總結(jié)，還必須得按部就班。于

是照理我還是先回顧了下去年我做了些什么，寫了些什么一一迂回千百字里行間，如

此的躊躇滿志。待寫今年時，竟不知道那種洋灑的自信還丟了嗎？

每年的一月都有一個‘開門紅'的營銷任務(wù)，以期將新一年的勝利之門打開?？墒?/p>

以我為首的整個延中個金戰(zhàn)線卻黯然無光。這個一月甚至被我喻為是我從事個金理財

經(jīng)理以來最壞的一個一月份。后來在和姚行長在那次使我作別個金隊伍的談話中，他

問我說，個金隊伍需要引入競爭機制，這個周期不宜過長，也不宜過短。作為過來人。

我要說，老的理財經(jīng)理在發(fā)展各項業(yè)務(wù)到一定階段時，會遇上不能逾越的瓶頸的。一

旦部門注入新鮮血液，一定會有繪魚效應(yīng)。新加入的理財經(jīng)理常具意氣風(fēng)發(fā)之度，初

生牛犢之氣，猛虎下山之勇，所以甫一上手往往一沖會沖得很高，同一崗位換了種思

維處事方式后總會帶有新氣象。久日，或許又是瓶頸了。一一我可不是因為要退出隊

伍而說些風(fēng)涼話。我的退出，如果是一次徹底的拯救，那倒也罷了。

一月頹勢之排山倒海，以致到了二月頭上還沒有緩過神來。那時我的營銷狀態(tài)還不

是最好。也許是剛過節(jié)，剛旅行，心太散了。不過，漸漸開始張羅起今年第一只營銷

推進的基金，融通四季添利。盡管這第一筆在延中的融通添利的基金認購頗為不順，

客戶不久便要反悔這筆認購，最后幾經(jīng)些許環(huán)節(jié)，也為初來乍到調(diào)節(jié)相關(guān)事宜的小周

添了點麻煩。但隨后幾筆的認購則絲毫不含糊，我推的認真，客戶買的堅定。雖然終

究離支行分發(fā)的該基金的銷售任務(wù)還差了一點，與其他網(wǎng)點同事火爆的銷售場景更無

法相提并論，但總算是找回了以往營銷的自我狀態(tài)，讓延中的個金業(yè)績在掙扎中慢慢

起色。所以，我始終敢于期許陰霾總有消散之刻。

三月份過去了，猶冷，天氣陰晴不定。

開一季小組會的時候，按時寫完月結(jié)竟然變成了我身上的一抹亮色，這是領(lǐng)導(dǎo)客氣

了。似乎除了營銷之外的工作我都很出色。必須承認，—延中個金營銷的頭并沒有開

好。

些許諷刺，說營銷嬴弱了一些，可我覺得自身的服務(wù)水平是在不斷強化當(dāng)中的，這

可能單從數(shù)據(jù)化的報表上是細究不出來的。比如，我一向以為作為理財經(jīng)理最大的工

作是發(fā)現(xiàn)客戶，繼而了解池們的需求，然后配置符合其自身風(fēng)險能力和收益要求的產(chǎn)

品給他們，再追蹤，把服務(wù)加深，以期可以挖掘出客戶更深的理財需求。這個過程，

是需要用專業(yè)學(xué)識、金融市場的資歷乃至人情交往的情商去構(gòu)成。不是說，客戶來了,

他告訴你要買什么，然后我準確地利索地幫ta做好，如果是一個低相，那么我可以得

8分。但是，始終別忘了，我是理財經(jīng)理，理財經(jīng)理是用來發(fā)掘甚至創(chuàng)造客戶需求，

繼而把合適的產(chǎn)品賣給他。如今，我相信很多駐網(wǎng)點的理財經(jīng)理都遇上將理財經(jīng)理當(dāng)

低柜使的惶惑，在目前尤其是銀行理財產(chǎn)品銷售的程序無法改善，整個支行理財經(jīng)理

駐點機制無法改革的情形下，我們怎樣脫身出來去做一個非低柜的理財人員。面對紛

繁復(fù)雜的理財產(chǎn)品申購，如果無法需求再造讓其轉(zhuǎn)投保險基金的話，通過便捷的網(wǎng)銀

去完成成了一種思路.和直愣愣的柜臺填單處理，網(wǎng)銀的優(yōu)勢無與倫比，這里不一一

其是在這個金融業(yè)競爭空前激烈的時代，唯有牢牢樹立以客戶為中心的觀念，切實為

客戶服務(wù)，才能在競爭中立于不敗之地。

在業(yè)務(wù)上，我也取得了巨大的收獲，在學(xué)校的時候，對銀行并不陌生，但那時的了

解都是停留在經(jīng)濟理論上，宏觀層面上的，對銀行的具體業(yè)務(wù)不是非常的了解。來到

專柜后，才發(fā)現(xiàn)銀行并不是以前認識的那樣只經(jīng)辦單純的存取錢業(yè)務(wù)，還有許多的業(yè)

務(wù)是我所不知道的，要學(xué)習(xí)的還有很多。在同事的幫助下，現(xiàn)在我基本上熟悉了儲蓄

專柜的運行流程，對個人金融業(yè)務(wù)的DCC操作系統(tǒng)達到了較為熟練的操作，能夠作為

一名現(xiàn)金柜員獨立的上囪操作，承擔(dān)相應(yīng)的責(zé)任和義務(wù)，接受績效管理的綜合評估和

相應(yīng)的激勵約束辦法。

我還利用空閑時間認真學(xué)習(xí)其他相關(guān)金融業(yè)務(wù)知識，開拓學(xué)習(xí)空間。憑借自己對文

學(xué)的愛好，和平日的多加練習(xí)，具備了一定的文字總結(jié)、調(diào)查統(tǒng)計分析能力，能夠及

時對客戶服務(wù)中發(fā)現(xiàn)的市場需求、產(chǎn)品和渠道等方面存在的問題以及客戶建議等形成

分析，以爭取用的辦法來解決問題和困難。

總之，在本次的實習(xí)鍛煉過程中，我不僅學(xué)到了很多在書本里沒有的知識，還更加

確定了我的學(xué)習(xí)鍛煉目標，端正了我的工作態(tài)度，考驗了我的工作熱情和耐性，更加

堅定了我的工作決心。同時，在與建行人的接觸中，團隊、敬業(yè)、創(chuàng)新、奉獻的建行

精神地鼓舞了我，誠信親和，嚴謹規(guī)范，求真務(wù)實，拼搏進取的建行作風(fēng)也深深地留

在我的腦海中。這段時間來，我也感受到自己在多個方面的不同程度有了提高和進步,

為以后學(xué)習(xí)會計和客戶經(jīng)理崗位打下良好的基礎(chǔ)。好的開始是成功的一半，相信在接

下來的實習(xí)鍛煉計劃過程中，我會以更飽滿的熱情，爭取學(xué)到更多的知識，保質(zhì)保量

地完成基層鍛煉工作。

金融年度總結(jié)個人總結(jié)篇4

一年，本人在黨總支、分管行長、會計主管的關(guān)心指導(dǎo)下，配合營業(yè)室各位主任，認

真執(zhí)行營業(yè)室”以會計基礎(chǔ)工作規(guī)范化管理為中心，以提高會計核算質(zhì)量，防范金融

風(fēng)險為重點，扎扎實實地開展工作”的這一工作主線，經(jīng)過營業(yè)室全體人員的精誠合

作和自身的不懈的努力，營業(yè)室各方面的工作都有了不同程度的提高，我自身也得到

了更好的鍛煉。截止一年12月20日營業(yè)室儲蓄存款達13417萬元，比年初新增4702

萬元，新增代發(fā)工資戶4653戶。尤其是今年1月份儲蓄專柜存款突破了億元大關(guān)，新

創(chuàng)儲蓄專柜歷史?，F(xiàn)將我本人在_年一季度的工作情況總結(jié)匯報如下：

1,加快思想觀念的轉(zhuǎn)變

經(jīng)過—年的崗位調(diào)整，我本人被聘任為“8級執(zhí)行會計師”，在新的崗位面前，我一

再告戒自己盡快找準位置、進入角色，因為營業(yè)室不允許有無所事事的人。卸掉了部

分管理方面的擔(dān)子，我把精力集中到抓前臺業(yè)務(wù)和產(chǎn)品營銷上，尤其是對儲蓄存款及

相關(guān)新產(chǎn)品的營銷，更是緊抓不敢松懈。進入一年，通過認真學(xué)習(xí)領(lǐng)會我行的一系列

職工大會、中層干部會議及我行的第一次“經(jīng)營分析會議”的會議精神，新一屆領(lǐng)導(dǎo)

班子超常規(guī)、跳躍式發(fā)展的嶄新思路，既激發(fā)了營業(yè)室全體人員的工作熱情，同時也拓

寬了我本人的工作思路?！扒笊妗眽毫ψ兂闪藙泳旁趧趧痈傎愔幸郧笊?、促發(fā)展

為主題,不斷加大工作力度,在充分挖掘各方面潛力的基礎(chǔ)上,針對實際情況，站在快速

發(fā)展的高度上,我和營業(yè)室主任客觀分析了面對存款增量份額與其它行的差距,在會計

主管的指導(dǎo)下詳細制定了工作計劃和方案，切實遵循行黨總支確立的“大發(fā)展、大市場、

大營銷”的工作思路，在土地補償資金歸集、職工買斷資金代發(fā)、收復(fù)失去的代發(fā)工資

陣地、集團企業(yè)工資源頭上及來兗投資商找突破點,鞏固擴大了營業(yè)室的客戶群體。

營業(yè)室作為核算主體行，是全行各項工作的樞紐，是全行會計核算的中心。要提高

我行的會計管理水平和會計核算質(zhì)量，必須從營業(yè)室的會計基礎(chǔ)工作抓起。按照內(nèi)部

控制制度的要求，通過對營業(yè)室不同崗位、不同業(yè)務(wù)種類進行認真分析，重新制定和

細化了崗位職責(zé)，調(diào)整了輪崗制度，嚴格了操作流程，制定了錢箱現(xiàn)金管理辦法、錢

箱單證管理辦法、證券業(yè)務(wù)管理辦法、憑證整理裝訂辦法、會計差錯考核辦法等一系

列管理規(guī)定。明確專人對戰(zhàn)箱現(xiàn)金、單證、重點會計科目及帳戶進行實時監(jiān)控，確保

出現(xiàn)問題，及時發(fā)現(xiàn)，及時解決。同時通過制定二次分配辦法，將營業(yè)室人員的績效

工資與業(yè)務(wù)量、存款任務(wù)完成、核算質(zhì)量、服務(wù)質(zhì)量、勞動紀律等內(nèi)容相結(jié)合，打破

了分配上的“小鍋飯”“小平均”，促進了各項任務(wù)目標的完成和服務(wù)質(zhì)量、核算質(zhì)

量的提高。

此外我本人積極投入到吸存增儲的熱潮中去，班上談存款、班下跑存款，以自身的

行動啟發(fā)引導(dǎo)前臺桁員提高存款意識、指標意識。并和同志們總結(jié)了“新客戶以服務(wù)

吸引，老客戶用感情穩(wěn)固”這一經(jīng)驗，3月份一個一年存入營業(yè)室1000美圓的老年客

戶密碼遺忘，我先后4次上門為其辦理掛失解掛手續(xù)，該客戶非常感動，將其他銀行

的各種存款都轉(zhuǎn)存到營業(yè)室來。為了提高自身和營業(yè)室人員的業(yè)務(wù)素質(zhì)，保證我行會

計核算質(zhì)量，我們制定了詳細的培訓(xùn)計劃和文件傳閱學(xué)習(xí)制度，利用業(yè)余時間組織營

業(yè)室人員進行會計業(yè)務(wù)、會計法規(guī)學(xué)習(xí)和職業(yè)道德教育，此外，我還積極參加行里舉

辦的統(tǒng)一業(yè)務(wù)培訓(xùn)，學(xué)習(xí)中，注重實效，不走過場，使自己的業(yè)務(wù)知識趨向全面，業(yè)

務(wù)操作更加熟練規(guī)范。

2、以身作則，努力學(xué)習(xí)內(nèi)控制度，提高工作效率。

—年本人和營業(yè)室主任在分管行長、會計主管的要求及指導(dǎo)下嚴格按照內(nèi)控制度的

要求，研究不同業(yè)務(wù)量、不同業(yè)務(wù)種類的崗位設(shè)置和勞動組合形式，重新制定細化了

會計崗位職責(zé)，嚴格了操作流程，并根據(jù)不同的營業(yè)人員經(jīng)辦的業(yè)務(wù)權(quán)限，確定相應(yīng)

的職責(zé)。同時，根據(jù)上級行的要求和我行各網(wǎng)點的實際情況，今年先后參與制定了錢

箱現(xiàn)金管理辦法、錢箱單證管理辦法、證券業(yè)務(wù)管理辦法及憑證裝訂管理辦法、會計

差錯考核辦法等一系列規(guī)章制度，進一步規(guī)范各網(wǎng)點帳務(wù)，使我行的核算手續(xù)更加嚴

密，業(yè)務(wù)辦理程序更加安全科學(xué)，做到了相互制約、職責(zé)分明。強化了內(nèi)部控制，提

高了工作效率。在日常工作中，通過主動觀察和總結(jié)，發(fā)現(xiàn)問題和業(yè)務(wù)操作中不合理

的地方，都能及時給主任和主管匯報，并能及時給柜員和網(wǎng)點提醒，起到了警示建議

作用。

3、努力提高自身服務(wù)和業(yè)務(wù)素質(zhì)。

優(yōu)質(zhì)文明服務(wù)是金融行業(yè)永恒的話題，但如何落實行動上，徹底改變我行社會形象,

營業(yè)室全體人員確實動了一番腦筋。一是擺正位置，靠服務(wù)贏得客戶，靠客戶吸收存

款，靠存款保住飯碗。消除了思想上的松懈和不足，徹底更新了觀念，以客戶滿意為

標準，自覺規(guī)范自己的行為，認真落實我行各項服務(wù)措施。二是把業(yè)務(wù)技術(shù)和熟練程

度作為衡量服務(wù)水平尺度，苦練基本功，加快業(yè)務(wù)辦理的速度，避免失誤，把握質(zhì)量。

雖然我們營業(yè)室盡心盡力的搞服務(wù)，但是，因各種因素，營業(yè)室的服務(wù)質(zhì)量仍是不盡

人意。三是努力學(xué)習(xí)新業(yè)務(wù)知識大力拓展業(yè)務(wù)營業(yè)室的業(yè)務(wù)領(lǐng)域，創(chuàng)造良好的發(fā)展環(huán)

境。

對于我本人來講，盡力做到了“三個服務(wù)”。一是給客戶服好務(wù)，由于我主要任務(wù)

是分管前臺，桁員幾乎每天都有不好處理的業(yè)務(wù)和客戶介紹給我，本著“客戶就是上

帝”的意識，每次我都能圓滿的讓客戶滿意而歸，有一些較難處理的事情，我都是帶

著禮物主動上門，最終看到的都是客戶滿意的笑臉。就這樣，有的客戶甚至已經(jīng)和我

交上了朋友，也成為了建行的忠實客戶。二是給本營業(yè)室的柜員服好務(wù)，不論柜員業(yè)

務(wù)、設(shè)備出現(xiàn)了問題，我都能主動解決，柜員身體不適、家庭不順心，我都能主動關(guān)

心和幫助。三是給各網(wǎng)點服好務(wù)，因營業(yè)室是全行業(yè)務(wù)的中心樞紐，我和各網(wǎng)點的業(yè)

務(wù)聯(lián)系也較為頻繁，工作中不論網(wǎng)點因設(shè)備問題或業(yè)務(wù)問題找到我，我都能積極為他

們聯(lián)系或者親自上門想方?jīng)]法的幫助他們解決。4、做好新業(yè)務(wù)學(xué)習(xí)和營銷工作

今年，可以說是我行產(chǎn)品的營銷年，今年以來我行新的金融產(chǎn)品層出不窮，我本人

也抓緊時間在最短的時間內(nèi)領(lǐng)會新業(yè)務(wù)，掌握新技能，把我行的產(chǎn)品營銷作為今年的

重點，大力宣傳和營銷我行產(chǎn)品，同時指導(dǎo)、協(xié)助其他網(wǎng)點開展新業(yè)務(wù)的推銷活動，努

力發(fā)展中間業(yè)務(wù)。截止到年底，由我主持辦理的基金業(yè)務(wù)有

十余種，金額近200余萬元，代理記帳式和電子國債200余萬元，在市行排名中名

列前茅。我還在行里的安排下對全行柜員就網(wǎng)上銀行、CALLCENTER系統(tǒng)、貸記卡業(yè)務(wù)、

VIP客戶等新業(yè)務(wù)進行了多次授課。

5、身先士卒，起到黨員的帶頭作用

一年是建設(shè)銀行重大改革的一年，在一年中，我本人除認真學(xué)習(xí)與改革相關(guān)的文件

精神，作好心理準備外，還積極主動的和營業(yè)室的同志們談改革，探討改革的必要性

和必然性，加強同志們對我行改革的信心，端正同志們對改革的態(tài)度。日常工作中，

自己身先士卒，加班加點工作多干，主動關(guān)心幫助他人，發(fā)現(xiàn)問題及時匯報，主動解

決。盡的努力體現(xiàn)出一個黨員、一個中層干部應(yīng)起到的帶頭作用。

—年是繁忙而緊張的，我本人在會計主管的指導(dǎo)下和同志們的幫助下，各方面有了

一定的進步，但仍被許多缺點和不足所束縛，如對一些問題上強調(diào)客觀困難多，沒有

充分發(fā)揮主觀能動性;對一些新問題的解決，不能系統(tǒng)地考慮問題，對問題的理解和看

法站的高度不夠等。這都是我本人急需解決的弱點。

—年是我行重大變革、快速發(fā)展的一年，也是金融系統(tǒng)競爭更加激烈的一年，機遇

和挑戰(zhàn)的共存將會進一步激發(fā)我和我們營業(yè)室全體人員的斗志和工作熱情，我將一如

既往的工作、團結(jié)、奉獻。

金融年度總結(jié)個人總結(jié)篇5

時間如梭，轉(zhuǎn)眼間又臨近歲尾我加入—銀行—支行這個大家庭已經(jīng)有五年半了。

回首這一年的工作，雖然忙碌，但十分充實，理財經(jīng)理齒位雖然業(yè)務(wù)種類簡單但是付

出的心思卻不會比別的鹵位少，經(jīng)過一年的磨礪，使我有了更多的收獲、更深的感悟。

現(xiàn)將我這一年的工作情況總結(jié)如下：

今年是零售轉(zhuǎn)型的第五年。零售業(yè)務(wù)的發(fā)展的重心在于AIM的新增和中間業(yè)務(wù)收入

這兩項，就需要理財經(jīng)理在銷售理財產(chǎn)品，而是更要注重對保險、基金等代銷產(chǎn)品的

營銷力度并且努力挖掘新客戶.首先來談?wù)凙UM增星，AUM的新增是我的薄弱環(huán)節(jié)，

由于從事理財業(yè)務(wù)已4年有余，存量客戶能挖掘的基本已經(jīng)挖掘了，存量客戶的挖掘

進入瓶頸期，只能通過爭取行外新客戶的方式來提升AUM。上半年的拉新工作主要通

過客戶介紹客戶來進行，但是人以類聚，我手下的客戶層級主要都是一些中小客戶，

他們的朋友也大多是中小客戶，所以AUM增量很不理想。下半年支行的客戶活動漸漸

多了起來，我也從活動中獲取了一些客戶?？傮w來說下半年AUM增量完成情況好于上

半年，但整體完成情況不理想。明年我要在獲取新客戶上多花心思多下功夫。接著今

年的中收任務(wù)完成的一般，主要原因：期交保險產(chǎn)品銷售太少，主要原因還是開口太

少，因為之前有一段時間我是遇到客戶就會推銷保險，但是客戶聽到保險的反應(yīng)都很

反感，漸漸的我也就不敢開口了。我總結(jié)了一下客戶反感的原因，可能是我營銷的方

式方法上存在問題，太急功近利，想要一下子改變客戶對保險產(chǎn)品的看法。以后還是

應(yīng)該慢慢引導(dǎo)客戶，給客戶灌輸資產(chǎn)配置的理念，而不是一味的窮追猛打。

個人理財業(yè)務(wù)雖然不像公司業(yè)務(wù)那樣復(fù)雜，但兩者的側(cè)重點不同。由于客戶眾多理

財經(jīng)理更需要用心經(jīng)營客戶，與有價值的客戶交朋友，談感情，而不是一味的推銷產(chǎn)

品，在這一點上我比去年有了一定的進步，但離優(yōu)秀的理財經(jīng)理還是有一定的差距。

在今后的工作中，我會不斷學(xué)習(xí)改進自己的不足之處，努力提升人際交往能力，不斷

提高自己獨立思考和解決問題的能力，培養(yǎng)自己對業(yè)務(wù)的鉆勁，提升自己的專業(yè)度，

多動腦，多思考，提升自己的業(yè)務(wù)創(chuàng)新能力，努力完成各項經(jīng)營指標，為支行發(fā)展貢

獻自己的一份力量。

金融年度總結(jié)個人總結(jié)篇6

如果這不是理由的話，在受到今年金融風(fēng)暴的影響，我的銷售業(yè)績很一般。不管怎

樣過去了都過去了，希望20_年市場方面能有所改善，當(dāng)然自己的努力是最重要的。

按照公司的整體年終銷售目標，我的銷售任務(wù)已經(jīng)落實。一方面是主管溝通更好的銷

售方面，另一方面也要進行上一年的工作檢討。為突破自己，我做出了業(yè)務(wù)員年度工

作計劃。

主管在設(shè)定你的下年度工作內(nèi)容時，通常是在貫徹公司由上而下的年度目標，因此,

你必須先仔細了解公司的年度目標，這點很重要卻總是被忽略。另外，你一定要花時

間想清楚自己下年度希望的成長，是學(xué)習(xí)？是薪水?還是發(fā)展另一項專才？

如果你想要的是學(xué)習(xí)新技術(shù)，在制定業(yè)務(wù)員工作計劃時就必須加入學(xué)習(xí)計劃:如果是

想增加收入，就必須制定增加業(yè)績的計戈IJ,或是調(diào)換部門的準備計劃J。

先了解公司的年度目標以及個人的年度目標，你在制定工作計劃時才不會無所適從。

計劃合理但要具挑戰(zhàn)性

制定工作計劃的原則是勿好高督遠、目標合理、具有挑戰(zhàn)性。如何避免好高鷲遠，

設(shè)定合理的目標呢?到底年度工作計劃怎么寫呢?多數(shù)人在制定計劃時不會想到自己的

缺點，于是，建議可以找彌的家人、好友，或是較熟的同事與主管，請他們檢視你設(shè)

定的目標是否太過理想?制定的計劃有沒有避開或改善自己過往的缺點？

為什么要具有挑戰(zhàn)性?主管不會希望你只是去設(shè)定彌原本就可以達到的目標，他會期

待你在未來的一年，無論在工作上或?qū)W習(xí)上都能有所突破，所以，雖然要避免好高鷲

遠，但也得設(shè)定自我挑戰(zhàn)的計劃。

目標數(shù)字化、行動具體叱

有了上述的準備與調(diào)整，接下來就進入銷售工作計劃如何制定和實際制定工作計劃

的4個步驟：

1.目標數(shù)字化。只有形容詞的空泛目標是沒有意義，所以要把工作計劃的目標與內(nèi)

容數(shù)字化，例如時間化、數(shù)量化、金額化。

2.行動具體化。有了數(shù)字化的工作目標，還要附帶有效的執(zhí)行計劃。

3.學(xué)習(xí)計戈上你應(yīng)該同時制定年度的自我學(xué)習(xí)計戈人公司對員工自我學(xué)習(xí)通常是抱

持正面的看法，有些公司其至規(guī)定學(xué)習(xí)計劃是工作計劃應(yīng)具備的項目。

4.與主管面對面溝通。完成工作計劃后，一定要面對面地與主管溝通，而不是只用

電子郵件把工作計劃傳送給主管。面對面溝通的好處，是你可以透過主管的表情與肢

體動作，更清楚了解主管對你的各項工作計劃的看法。你也可以藉由面對面的機會，

告訴主管你的中長期目標，例如兩年內(nèi)希望從技術(shù)部門調(diào)往行銷部門，或是3年內(nèi)希

望擔(dān)任主管職等，請主管針對工作計劃與學(xué)習(xí)計劃，給予建議。

總之，不要把制定工作計劃當(dāng)作是交差了事的例行事項，應(yīng)該藉這個機會，重新檢

視白己的職場牛洋計劃。

金融年度總結(jié)個人總結(jié)篇7

一、加強學(xué)習(xí)，提高自身素質(zhì)。

一年來，我能夠認真學(xué)習(xí)各項金融法律法規(guī)，積極參加行里組織的各種學(xué)習(xí)活動，

不斷提高自己的理論素質(zhì)和業(yè)務(wù)技能。特別是后來到了個人理財中心做客戶經(jīng)理后，

多問、多學(xué)、多練，通過學(xué)習(xí)“優(yōu)質(zhì)客戶識別引導(dǎo)流程”能成功的識別優(yōu)質(zhì)客戶。如:

10月21日，王先生來我行取款，在排隊等候和他的閑聊中了解到，他是我行的老客

戶，每天都要來銀行辦理業(yè)務(wù)，并誠懇的請他為我行提意見，同時還建議他開理財金

帳戶，可以享受工行優(yōu)質(zhì)客戶的服務(wù)，他很高興的接受了我的建議，并留下了聯(lián)系電

話。我查詢了他的存款在80萬元左右。過了幾天我打電話約他來我行開了理財金帳戶。

作為一名客戶經(jīng)理，我認為不但要善于學(xué)習(xí)，還要勤于思考。11月我做為客戶對交

通銀行、建設(shè)銀行、招商銀行、中興實業(yè)銀行等4家商業(yè)銀行進行了走訪，看看他們

的金融產(chǎn)品和服務(wù)質(zhì)量，回來后深有感慨。從交通銀行醒目的基金牌價表和各種金融

產(chǎn)品的宣傳資料、大堂經(jīng)理和客戶經(jīng)理的優(yōu)質(zhì)服務(wù)、中興實業(yè)銀行的人民幣理財產(chǎn)品、

招商銀行為優(yōu)質(zhì)客戶設(shè)置的綠色通道，我看到了我們行的差距，還看到了我個人知識

的欠缺，回來后制訂了系統(tǒng)的學(xué)習(xí)業(yè)務(wù)知識和理論知識的計劃，同時提出了建議把基

金牌價和放宣傳資料的架子盡快到位，既服務(wù)客戶又起到好的營銷效果。

二、勤奮務(wù)實，為我行事業(yè)發(fā)展盡責(zé)盡職。

一年來，我先后從事儲蓄員，客戶經(jīng)理等不同的崗位，無論在哪一個崗位工作，我

都能夠立足本職、敬業(yè)愛崗、無私奉獻，為我行事業(yè)發(fā)展鞠躬盡瘁。在做客戶經(jīng)理時

能主動收集優(yōu)質(zhì)客戶資料，補登優(yōu)質(zhì)客戶信息記錄表90多份。做為客戶經(jīng)理，我的一

言一行，都代表我行的形象。所以，我對自己高標準、嚴要求，積極為客戶著想，向

客戶宣傳我行的新產(chǎn)品，新業(yè)務(wù)，新政策，擴大我行的知名度。在儲蓄所工作時，能

積極協(xié)同所主任搞好所內(nèi)工作，利用自己所學(xué)掌握的知識，做好所內(nèi)機具的保養(yǎng)和維

修，保障業(yè)務(wù)的正常進行，營業(yè)前全面打掃所內(nèi)衛(wèi)生。營業(yè)終了，逐項檢查好各項安

全措施，關(guān)好水電等再離所。從沒受到過一次外面顧客的投訴。在平時有顧客對我們

的工作有不同看法的時候，我也能把客戶不明白的事情解釋清楚，最終使顧客滿意而

歸。所里經(jīng)常會有外地來的工人和學(xué)生辦理個人匯款，有的人連所需要的憑條都不會

填寫，每次我都會十會細致的為他們講解填寫的方法，一字一句的教他們，直到他們

學(xué)會為此。臨走時還要叮囑他轉(zhuǎn)自：們收好所寫的回單，以便下次再匯款時填寫。當(dāng)

為他們每辦理完匯款、業(yè)務(wù)的時候，他們都會不斷的向我表示感謝。

在我做好自己工作的同時，還用我多年來在儲蓄工作中的經(jīng)驗來幫助其他的同志，

同志們有了什么樣的問題，只要問我，我都會細心的予以解答。當(dāng)我也有問題的時候,

我會十分虛心的向老同志請教。對待業(yè)務(wù)技能，我心里有一條給自己規(guī)定的要求：三

人行必有我?guī)?，要千方百計的把自己不會的學(xué)會。想在工作中幫助其他人，就要使自

己的業(yè)務(wù)素質(zhì)提高。

三，開拓市場，尋找新的‘增長點.

只有不斷開發(fā)優(yōu)質(zhì)客戶，擴展業(yè)務(wù)，增加存款，才能提高效益。從朋友那里得知，

王先生是大客戶，但公司張戶卻開在建行，知道我們攬儲任務(wù)重，叫我去宣傳一下，

看能否轉(zhuǎn)到我行來，我主動和王先生聯(lián)系，介紹我行的各項金融業(yè)務(wù)，還宣傳了理財

金帳戶專享的服務(wù)，在我和朋友的催促下，第二天就來我行會計處開了一個一般帳戶,

說等資金一到位就辦理理財金帳戶，以后慢慢把資金轉(zhuǎn)到我行來。為搞好營銷，擴大

宣傳力度，我通過電話發(fā)短消息聯(lián)絡(luò)客戶，介紹我行的新產(chǎn)品，并上門送宣傳資料宣

傳我行新產(chǎn)品的功能和特點。收到了好的效果。12月2號利用去兒子學(xué)校的機會，給

他們老師介紹了匯財通和保險業(yè)務(wù)，老師們爭先詢問匯財通利率情況，有個客戶來我

行購買了幾千元美圓的匯財通。

金融年度總結(jié)個人總結(jié)篇8

本人自20_年月份參加工作至今，已經(jīng)有一年時間。一年中，在領(lǐng)導(dǎo)和同事們的悉

心關(guān)懷和指導(dǎo)下，通過自身的不懈努力，我各方面都取得了長足的進步。

記得當(dāng)初畢業(yè)面試的時候，一位考官問我，農(nóng)村信用社是什么。我頓時啞然，想了

很久，才回答說農(nóng)村信用社是一個金融機構(gòu)。除此之外，對農(nóng)村信用社便一無所知了。

所以，當(dāng)我被單位錄用以后，如何去認識、了解并熟悉自己所從事的行業(yè)，便成了我

的當(dāng)務(wù)之急。

一、理論學(xué)習(xí)使我對農(nóng)村信用社有了一個初步的認識和了解。

不懂就學(xué)，是一切進步取得的前提和基礎(chǔ)。《農(nóng)村信用社經(jīng)營管理》、《經(jīng)濟工作

者學(xué)習(xí)資料》、《中國金融》、《廣西金融研究》、《信用社財務(wù)管理》、《農(nóng)村信

貸》等教材和書籍讓我手不釋卷，因為有了大學(xué)專業(yè)課的底子，使我對這些金融知識

更為容易理解和掌握。一番理論知識的學(xué)習(xí)后，我開始知道，農(nóng)村信用社是由農(nóng)民按

照自愿、民主、互利的原則入股，由社員民主管理的合作金融組織，其經(jīng)過50多年的

改革和發(fā)展后，已經(jīng)成為我國金融體系的重要組成部分和農(nóng)村金融的基礎(chǔ)力量。農(nóng)村

信用社是農(nóng)村金融的主力軍，是聯(lián)系農(nóng)民的金融紐帶，農(nóng)村信用社的根在農(nóng)村，離開

農(nóng)村就成了無源之水……但這些認識都還是膚淺的，還需要我在實踐當(dāng)中去不斷深入

地理解。

二、堅持思想政治學(xué)習(xí)讓我的思想理論素養(yǎng)不斷得到提高。

一直以來，通過不斷學(xué)習(xí)，使自身的思想理論素養(yǎng)得到了進一步的完善，思想上牢

固樹立了全心全意為人民服務(wù)的人生觀、價值觀。

勤勉的精神和愛崗敬業(yè)的職業(yè)道德素質(zhì)是每一項工作順利開展并最終取得成功的保

障。一年以來，我在行動上自覺實踐農(nóng)村信用社為“三農(nóng)”服務(wù)的宗旨，用滿腔熱情

積極、認真、細致地完成好每一項任務(wù)，嚴格遵守各項金融法律、法規(guī)以及單位的各

項規(guī)章制度，認真履行“三防一?！甭氊?zé)，自覺按規(guī)操作;平時生活中團結(jié)同志、作風(fēng)

正派、不貪污挪用、不謀私利，不參與賭博等違法亂紀行為，自覺抵制各種不曳風(fēng)氣

的侵蝕。

三、實踐讓我的業(yè)務(wù)技能不斷增長，工作能力不斷加強。

剛開始時我是在內(nèi)勤崗位跟班實踐，從第一天開始，難題就接踵而至。對五筆、珠

算、點鈔、電腦業(yè)務(wù)、財會業(yè)務(wù)等業(yè)務(wù)技能要么是一知半解，要么根本就是一竅不通。

從零開始，一邊是同事們的悉心指導(dǎo)，一邊是自己充著書本反復(fù)練習(xí)，早上起床和晚

上睡覺前都要練上幾遍。幾個月下來，已經(jīng)能比較熟練地掌握了，而且已經(jīng)能夠獨立

上機操作業(yè)務(wù)。

今年三月份，由于人員的調(diào)整，我接手信貸工作，所分管的兩個行政村人口一共

3000多人，進村的道路極其難走，晴天灰塵滾滾，兩天泥濘不堪，而且個別屯離鎮(zhèn)上

有十幾公里。加上剛開始時我對這兩個村的情況知之甚少，所以面臨的難度可想而知。

在這種情況下，我克服重重困難，不擺架子，積極的走村串戶了解情況。我首先找到

了各村委會的干部，向他們了解村里的基本情況。一段時間下來，我對所管轄村的經(jīng)

濟基礎(chǔ)、主要經(jīng)濟收入來源、支柱農(nóng)業(yè)以及農(nóng)戶的一些基本狀況已經(jīng)有了一個大致的

了解;接下來，我便逐戶的走訪那些借款逾期較久的借款戶，具體了解他們的情況以便

對癥下藥。

四、一分耕耘，一分收獲，成績是對我一年來所有努力的肯定。

接手信貸工作以來，本人各項年度任務(wù)完成情況較好。截止六月底，個人攬存13.5

萬元，完成年度任務(wù)的94%;收回正常貸款39萬元，完成年度任務(wù)的86%,比去年同期

多收5萬元：收回逾期貸款12萬元，完成年度仟務(wù)的229%,比去年同期多收5.5萬元:

收回呆滯貸款2.9萬元，完成任務(wù)的54%,比去年同期多收1.6萬元;收回呆帳800元,

完成年度任務(wù)的133%;收回利息4.9萬元，完成年度任務(wù)的29.5%,比去年同期多收

2.1萬元;發(fā)放貸款59萬元，完成年度任務(wù)的89%,比去年同期多增29萬元。

正所謂是“金無赤足，人無完人”，在取得一點成績的同時，我也還存在著以下幾

點的不足：

一是工作中有時魄力還不夠，放不開手腳;

二是在處理一些事情時有時顯得較為急躁；

三是對一些業(yè)務(wù)技能特別是財會業(yè)務(wù)還不夠熟悉。

在今后的工作中，我將發(fā)揚成績，克服不足，朝著以下幾個方向努力：

1、學(xué)無止鏡，時代的發(fā)展瞬息萬變，各種學(xué)科知只日新月異。我將堅持不懈地努力

學(xué)習(xí)各種金融理論知識，并用于指導(dǎo)實踐，以更好的適應(yīng)行業(yè)發(fā)展的需要。

2、熟練的掌握各種業(yè)務(wù)技能特別是計算機操作、財會業(yè)務(wù)等技能才能更好的實踐為

“三農(nóng)”服務(wù)的宗旨，我將通過多看、多學(xué)、多練來不斷的提高自己的各項業(yè)務(wù)技能。

3、“學(xué)精于勤而荒于嬉”，實踐是不斷取得進步的基礎(chǔ)。我要通過實踐不斷的鍛煉

自己的膽識和魄力，提高自己解決實際問題的能力，并在實踐的過程中慢慢克服急躁

情緒，積極、熱情的對待每一件工作。

總之，短短的一年見習(xí)期，是我人生角色轉(zhuǎn)換的一年，是我不斷成長的一年，也是

我對農(nóng)村金融事業(yè)由陌生進而熟悉、熱愛并愿意為之終生默默奉獻的一年。

金融年度總結(jié)個人總結(jié)篇9

20年學(xué)習(xí)業(yè)務(wù)知識方面取得的成績：

在擁有保險、基金從業(yè)資格證書、總行信貸a類資格證書、總行個人客戶經(jīng)理資格

證書、以及afp資格證書，目前還執(zhí)著與cfp理財師考試中。本人繼續(xù)努力學(xué)習(xí)不斷

豐富自己的專業(yè)知識，鍛煉寫理財專業(yè)文章。今年工行門戶網(wǎng)站原創(chuàng)舞臺有我關(guān)于理

財，保險、基金、案例等十多篇專業(yè)文章，在九月現(xiàn)代商業(yè)銀行雜志中以工總行理財

支持團隊身份發(fā)表保險專業(yè)文章。在金融理財師持證人期刊中也發(fā)表十余篇理財文章。

每周二或四晚上利用qq群做好工總行理財團隊基金宣傳學(xué)習(xí)活動，通過與各家基金公

司學(xué)習(xí)機會，懂得了很多理財知識，對做好基金營銷起到促進作用，有兒只重點基金

營銷在分行排名前三名，有的基金超額完成400%!為本網(wǎng)點和支行做出理財師應(yīng)有的

貝獻。

20一年工?作中營銷理念的改變：

日常工作中不是坐等領(lǐng)導(dǎo)下達命令而是主動積極配合網(wǎng)點領(lǐng)導(dǎo)做好各項營銷工作，

及時把握好上級領(lǐng)導(dǎo)下達的工作營銷方向和任務(wù)指標。利用下班晚上和公休時間，勤

于學(xué)習(xí)與工作有關(guān)的業(yè)務(wù)知識，運用到實際工作中，給網(wǎng)點領(lǐng)導(dǎo)提供好的參謀建議，

與網(wǎng)點領(lǐng)導(dǎo)配合默契，按照上級風(fēng)向標做好本網(wǎng)點營銷理財工作。

個人在營銷中的理念:

我不是推銷賣給客戶銀行產(chǎn)品直銷人員；而是我?guī)椭蛻糍I好銀行理財產(chǎn)品做好后續(xù)

跟蹤服務(wù)的銀行理財師。簡單說：我不是賣產(chǎn)品，而是幫助客戶買產(chǎn)品。只是這一買

一賣一字之差意思就截然不同，工作心態(tài)的不同；工作效果必然不同。由被動變?yōu)橹鲃?

主動尋找目標客戶之后幫助客戶找到適合的理財產(chǎn)品，我的理財工作即為橋梁，讓銀

行與客戶雙方皆大歡喜的工作。

20_年做好本網(wǎng)點優(yōu)質(zhì)客戶數(shù)量的提升：

在管理網(wǎng)點300名客戶中有理財金卡客戶數(shù)量并不多，就把這項工作改變，做為上

任理財經(jīng)理首要解決問題。工作中通過耐心解答宣傳引導(dǎo)我行客戶標準，對開欲辦理

財金卡客戶，的確起到很好的吸引力作用。經(jīng)過辛勤努力20年網(wǎng)點開立理財金卡總

數(shù)量410張，自己營銷的業(yè)績占70%以上。個人業(yè)績從接手時，全行網(wǎng)點排名日194

名提升到60名以內(nèi)。三季度評為先進網(wǎng)點受到嘉獎。

20年工作業(yè)績匯報如下：

一年中常規(guī)理財產(chǎn)品營銷金額1億多元、靈通快線8500多萬，工銀貨幣基金1600

多萬元。今年分行指定重點營銷基金任務(wù)指標全年完成股票型基金700多萬元。20一年

一月至十一月為網(wǎng)點贏得重點營銷積分4163份取得分行排名56名支行排名第一。今

年支行組織陽光保險公司營銷訓(xùn)練營活動中取得排名第一成績。

通過一年努力結(jié)果，由羽有幾十戶理財金客戶，現(xiàn)在網(wǎng)點擁有理財金客戶數(shù)量達到

410多戶，微止年底客戶達到七星貢獻有7戶，六星71戶，明年工作中爭取發(fā)展100

到150位六以上客戶群，為網(wǎng)點綜合客戶素質(zhì)提高勤奮工作。

金融年度總結(jié)個人總結(jié)篇10

結(jié)合年初制定的工作計劃，今年我完成了以下各項工作。

1、在文明優(yōu)質(zhì)服務(wù)方面：以“以客戶為中心”為指導(dǎo)思想，以六年多的業(yè)務(wù)知識積

累為基礎(chǔ)，我做到熱情，高效的服務(wù)。同時有意識地分流中小客戶辦理的簡單業(yè)務(wù)到

白助終端辦理，提高白助終端的使用率。

2、在營銷方面：“優(yōu)質(zhì)的服務(wù)是的營銷手段”，在此基礎(chǔ)上我堅持“一句話營銷”，

推銷網(wǎng)銀、基金、信用卡及活利寶等產(chǎn)品。同時累積目標客戶群，為平時的營銷及今

后營銷做好準備。

3、在內(nèi)控方面：以做好自身工作入手，保證以最低的差錯率完成各項工作，做到真

正的高效。對新同事做好,專、幫、帶。協(xié)助業(yè)務(wù)經(jīng)理做好各項自查工作。在銀企對賬

的工作上，以當(dāng)面，電話提酸，催收的方式來提高我行的對賬率。

4、在自我學(xué)習(xí)與提高方面：以做好工作、提高自