2022年《基金法律法規(guī)、職業(yè)道德與業(yè)務(wù)規(guī)范》考試題庫（含解析）

2022年《基金法律法規(guī)、職業(yè)道德與業(yè)務(wù)規(guī)范》考試

題庫(含解析)

一、單選題

1.。，以一定的方式吸收機構(gòu)和個人的資金，投向于那些不具備上市資格的初

創(chuàng)期的或者是小型的新型企業(yè)，尤其是高新技術(shù)企業(yè)，幫助所投資的企業(yè)盡快成

熟，取得上市資格，從而使資本增值。

A、證券投資基金

B、風險投資基金

C、對沖基金

D、另類投資基金

答案：B

解析：風險投資基金，又叫創(chuàng)業(yè)基金，也可以看作私募股權(quán)基金的一種，它以一

定的方式吸收機構(gòu)和個人的資金，投向于那些不具備上市資格的初創(chuàng)期的或者是

小型的新型企業(yè)，尤其是高新技術(shù)企業(yè)，幫助所投資的企業(yè)盡快成熟，取得上市

資格，從而使資本增值。

2.()是指基金經(jīng)理主動地對不同資產(chǎn)的未來表現(xiàn)進行判斷并擇時，然后基于配

置結(jié)論將標的投資于各主動管理型基金。

A、主動管理被動型F0F

B、主動管理主動型F0F

C、被動管理被動型F0F

D、被動管理主動型F0F

答案：B

解析：主動管理主動型FOF是指基金經(jīng)理主動地對不同資產(chǎn)的未來表現(xiàn)進行判斷

并擇時，然后基于配置結(jié)論將標的投資于各主動管理型基金。

3.下列不屬于LOF與ETF區(qū)別的是()o

A、申購與贖回的標的不同

B、申購與贖回的場所不同

C、對申購和贖回的限制不同

D、申購與贖回的登記不同

答案：D

解析：除了選項A、選項B、選項C之外，LOF與ETF的區(qū)別還包括：基金投資

的策略不同；在二級市場的凈值報價頻率不同。

4.(2016年)下列屬于基金托管人職責的是()。

A、編制中期和年度基金報告

B、按照基金合同的約定確定基金收益分配方案

C、依法募集資金。辦理基金份額的發(fā)售和登記事宜

D、安全保管基金財產(chǎn)

答案：D

解析：D［解析］A、B、C三項都是基金管理人的職責。基金托管人職責的是安全

保管基金財產(chǎn)；基金管理人的職責是編制中期和年度基金報告、按照基金合同的

約定確定基金收益分配方案'依法募集資金、辦理基金份額的發(fā)售和登記事宜。

5.對符合大額交易標準的，在交易發(fā)生后()個工作日內(nèi)，基金銷售機構(gòu)應(yīng)向中

國反洗錢監(jiān)測分析中心報告。

A、1

B、2

C、5

D、10

答案：c

解析：《金融機構(gòu)大額交易和可疑交易報告管理辦法》第九條和第十條規(guī)定，監(jiān)

測客戶現(xiàn)金收支或款項劃轉(zhuǎn)情況，對符合大額交易標準的，在該大額交易發(fā)生后

5個工作日內(nèi)，向中國反洗錢監(jiān)測分析中心報告。

6.（2016年）封閉式基金的報價單位為每份基金價格，基金的申報價格最小變動

單位為0.001元人民幣，買入與賣出封閉式基金份額申報數(shù)量應(yīng)當為（）份或

其整數(shù)倍，單筆最大數(shù)量應(yīng)低于100萬份。

A、1

B、10

C、100

D、1000

答案：C

解析：封閉式基金的報價單位為每份基金價格，基金的申報價格最小變動單位為

0.001元人民幣，買入與賣出封閉式基金份額申報數(shù)量應(yīng)當為100份或其整數(shù)

倍，單筆最大數(shù)量應(yīng)低于100萬份。

7.基金管理人的（）是指公司為防范和化解風險，保證經(jīng)營運作符合公司的發(fā)展

規(guī)劃，在充分考慮內(nèi)外部環(huán)境的基礎(chǔ)上，通過建立組織機制'運用管理方法、實

施操作程序與控制措施而形成的系統(tǒng)。

A、內(nèi)部控制

B、外部控制

C、直接控制

D、間接控制

答案:A

解析：基金管理人的內(nèi)部控制是指公司為防范和化解風險，保證經(jīng)營運作符合公

司的發(fā)展規(guī)劃，在充分考慮內(nèi)外部環(huán)境的基礎(chǔ)上，通過建立組織機制、運用管理

方法、實施操作程序與控制措施而形成的系統(tǒng)。

8.（2016年）基金管理人應(yīng)在法定期限內(nèi)披露基金招募說明書、定期報告等文件,

在重大事件發(fā)生之日起（）日內(nèi)披露臨時報告。

A、3

B、2

C、1

D、5

答案:B

解析：基金信息披露應(yīng)遵循及時性原則，該原則要求以最快的速度公開信息，體

現(xiàn)在基金管理人應(yīng)在法定期限內(nèi)披露基金招募說明書、定期報告等文件，在重大

事件發(fā)生之日起2日內(nèi)披露臨時報告。

9.QDII與一般開放式基金的區(qū)別是（）o

A、申購贖回的幣種不同

B、申購贖回的登記不同

C、拒絕或暫停申購的情形不同

D、以上都是

答案：D

解析：不同產(chǎn)品的交易方式與流程（ETF、LOF、封閉式、QDII,及市場創(chuàng)新產(chǎn)品

的特殊方式）；QDII基金的申購和贖回與一般開放式基金的申購和贖回的區(qū)別：

（1）幣種。（2）申購和贖回登記。（3）拒絕或暫停申購的情形。

10.基金信息披露的禁止行為包括（）。I、虛假記載、誤導(dǎo)性陳述或者重大遺

漏II、對證券投資業(yè)績進行預(yù)測川、承諾收益或者承擔損失IV、詆毀其他基金管

理人、基金托管人或者基金銷售機構(gòu)

A、I、II、川

B、II、IIIxIV

C、IxIV

D、I、II、IIIvIV

答案：D

解析：基金信息披露的禁止行為包括：（1）虛假記載、誤導(dǎo)性陳述或者重大遺

漏。（2）對證券投資業(yè)績進行預(yù)測。（3）違規(guī)承諾收益或者承擔損失。（4）

詆毀其他基金管理人、基金托管人或者基金銷售機構(gòu)。（5）登載任何自然人、

法人或者其他組織的祝賀性'恭維性或推薦性的文字。（6）中國證監(jiān)會禁止的

其他行為。

11.目前，我國（）開辦上市開放式基金業(yè)務(wù)。

A、中國證券登記結(jié)算公司

B、深圳證券交易所

C、上海證券交易所

D、基金管理人指定的證券公司

答案：B

解析：不同產(chǎn)品的交易方式與流程（ETF、LOF、封閉式、QDII,及市場創(chuàng)新產(chǎn)品

的特殊方式）；目前，我國只有深圳證券交易所開辦LOF業(yè)務(wù)。

12.基金宣傳推介材料禁止使用O。

A、基金合同生效不足六個月的基金業(yè)績

B、基金合同生效十年以上的基金業(yè)績

C、基金管理人管理的其他基金過往業(yè)績

D、以證券市場有代表性的指數(shù)模擬歷史業(yè)績

答案：A

解析：基金宣傳推介材料可以登載該基金、基金管理人管理的其他基金的過往業(yè)

績，但基金合同生效不足6個月的除外。

13.（2017年）“四位一體”的監(jiān)管格局不包括（）o

A、以行政監(jiān)管為核心

B、以行業(yè)自律為紐帶

C、以社會監(jiān)督為補充

D、以科學技術(shù)為基礎(chǔ)

答案：D

解析：“四位一體”是以行政監(jiān)管為核心、行業(yè)自律為紐帶、機構(gòu)內(nèi)控為基礎(chǔ)、

社會監(jiān)督為補充的監(jiān)管格局。

14.CPPI是通過比較O,進而調(diào)整投費組合的資產(chǎn)比例，實現(xiàn)價值的保本與增

值的投資組合保險策略。

A、投資組合現(xiàn)時凈值與投資組合價值底線

B、投資組合現(xiàn)時凈值與單個資產(chǎn)價值底線

C、單個費產(chǎn)現(xiàn)時凈值與投斐組合價值底線

D、單個費產(chǎn)現(xiàn)時凈值與單個資產(chǎn)價值底線

答案:A

解析：CPPI是一種通過比較投資組合現(xiàn)時凈值與投資組合價值底線，從而動態(tài)

調(diào)整投奧組合中風險資產(chǎn)與保本資產(chǎn)的比例，以兼顧保本與增值目標的保本策略。

15.基金職業(yè)道德觀念教育是基金職業(yè)道德規(guī)范教育的（）。

A、表現(xiàn)

B、保障

C、原則

D、本質(zhì)

答案：B

解析：基金職業(yè)道德觀念教育是基金職業(yè)道德規(guī)范教育的基礎(chǔ)和保障，只有首先

樹立了基金職業(yè)道德觀念，才能使得基金從業(yè)人員在職業(yè)活動中，潛移默化地提

升職業(yè)道德素養(yǎng)，進而把職業(yè)道德規(guī)范變成自發(fā)自覺的職業(yè)行為。本題考察基金

職業(yè)道德教育

16.基金管理公司和基金組織建立了一系列內(nèi)部風險控制機制和風險管理制度，

下列（）不屬于這些機制和制度。

A、風險控制制度

B、內(nèi)部稽核監(jiān)控制度

C、基金公司投資決策委員會制度

D、信息技術(shù)系統(tǒng)管理制度

答案：C

解析：基金管理人需要建立有效的內(nèi)部控制機制來保障雙方的利益，構(gòu)建良好的

內(nèi)部治理結(jié)構(gòu)，制定完善的內(nèi)部稽核監(jiān)控制度、風險控制制度?；鸸芾砣说膬?nèi)

部控制要求部門設(shè)置體現(xiàn)權(quán)責明確、相互制約的原則，包括：①嚴格授權(quán)控制;

②建立完善的崗位責任制度和科學、嚴格的崗位分離制度；③嚴格控制基金財產(chǎn)

的財務(wù)風險;④建立完善的信息披露制度;⑤建立嚴格的信息技術(shù)系統(tǒng)管理制度;

⑥強化內(nèi)部監(jiān)督稽核和風險管理系統(tǒng)。本題考察內(nèi)部控制的基本概念及其含義

17.基金銷售機構(gòu)的客戶身份費料自業(yè)務(wù)關(guān)系結(jié)束當年起至少保存（）年，與銷

售業(yè)務(wù)有關(guān)的其他資料自業(yè)務(wù)發(fā)生當年起至少保存（）年。

A、5,10

B、10,15

C、15,10

D、15,15

答案:D

解析：基金銷售機構(gòu)的客戶身份資料自業(yè)務(wù)關(guān)系結(jié)束當年起至少保存15年，與

銷售業(yè)務(wù)有關(guān)的其他資料自業(yè)務(wù)發(fā)生當年起至少保存15年。

18.基金客戶服務(wù)中，售中服務(wù)的具體內(nèi)容不包括O。

A、推介符合適用性原則的基金

B、向客戶普及基金相關(guān)法律知識

C、協(xié)助客戶完成風險承受能力測試

D、協(xié)助客戶辦理資料變更業(yè)務(wù)

答案：B

解析：售中服務(wù)是指客戶在基金投資操作過程中享受的服務(wù)。主要包括：協(xié)助客

戶完成風險承受能力測試并細致解釋測試結(jié)果；推介符合適用性原則的基金；介

紹基金產(chǎn)品；協(xié)助客戶辦理開立賬戶、申購、贖回、費料變更等基金業(yè)務(wù)。B項

屬于售前服務(wù)

19.下列關(guān)于資產(chǎn)管理特征的說法，錯誤的是（）。

A、從參與方來看資產(chǎn)管理包括委托方和受托方

B、資產(chǎn)管理人根據(jù)投資者授權(quán)，進行資產(chǎn)投資管理

C、從受托資產(chǎn)來看，主要為固定資產(chǎn)等實物資產(chǎn)

D、從管理方式來看，資產(chǎn)管理主要通過投資于銀行存款、證券、期貨等資產(chǎn)實

現(xiàn)增值

答案：C

解析：C項，從受托資產(chǎn)來看，主要為貨幣等金融費產(chǎn)，一般不包括固定資產(chǎn)等

實物斐產(chǎn)。

20.下列關(guān)于ETF和LOF的選項，說法錯誤的是（）。

A、ETF通常采用完全被動式管理方法，以擬合某一指數(shù)為目標

B、L0F在申購、贖回上沒有特別要求

C、ETF的申購和贖回均以現(xiàn)金進行

D、L0F可以在代銷網(wǎng)點或交易所申購、贖回

答案：C

解析：ETF與投資者交換的是基金份額與一籃子證券或商品；而L0F申購、贖回

的是基金份額與現(xiàn)金的對價。故C項說法錯誤

21.我國基金信息披露的規(guī)范性文件中不包括()o

A、《證券投資基金信息披露內(nèi)容和格式準則》

B、《證券投資基金信息披露編報規(guī)則》

C、《證券投資基金信息披露XBRL模板》

D、《證券投資基金法》

答案：D

解析：我國基金信息披露的規(guī)范性文件包括：《證券投費基金信息披露內(nèi)容和格

式準則》《證券投資基金信息披露編報規(guī)則》《證券投資基金信息披露XBRL模

板》。D屬于國家法律。

22.(2017年)基金管理人的基金宣傳推介材料應(yīng)自向公眾分發(fā)或者發(fā)布之日起()

個工作日內(nèi)報主要經(jīng)營活動所在地中國證監(jiān)會派出機構(gòu)備案。

A、3

B、5

C、2

D、4

答案：B

解析：基金管理人的基金宣傳推介材料，應(yīng)當事先經(jīng)基金管理人負責基金銷售業(yè)

務(wù)的高級管理人員和督察長檢查，出具合規(guī)意見書，并自向公眾分發(fā)或者發(fā)布之

日起5個工作日內(nèi)報主要經(jīng)營活動所在地中國證監(jiān)會派出機構(gòu)備案。

23.監(jiān)事會每年至少召開一次會議，監(jiān)事會決議至少須經(jīng)()投票通過。

A、全體監(jiān)事

B、半數(shù)以上監(jiān)事

G全體股東

D、半數(shù)以上股東

答案：B

解析：監(jiān)事會每年至少召開一次會議，監(jiān)事會會議應(yīng)當由全體監(jiān)事出席時方可舉

行，每名監(jiān)事有一票表決權(quán)。監(jiān)事會決議至少須經(jīng)半數(shù)以上監(jiān)事投票通過。

24.（）是解決基金管理人發(fā)生道德風險和逆向選擇問題的主要手段。

A、加強監(jiān)管力度

B、制定監(jiān)管法規(guī)

C、加強從業(yè)人員教育

D、加強基金管理人的內(nèi)部控制機制建設(shè)

答案：D

解析：加強基金管理人的內(nèi)部控制機制建設(shè)，是解決基金管理人發(fā)生道德風險和

逆向選擇問題的主要手段。

25.我國私募基金管理機構(gòu)可以從事（）等募集和管理業(yè)務(wù)。

A、私募證券投資基金

B、私募股權(quán)投費基金

C、創(chuàng)業(yè)投資基金

D、以上都是

答案：D

解析：私募基金管理機構(gòu)可以從事私募證券投資基金、私募股權(quán)投資基金、創(chuàng)業(yè)

投費基金等募集和管理業(yè)務(wù)。

26.下列不屬于職業(yè)道德特征的是。（）

A、職業(yè)道德具有特殊性

B、職業(yè)道德具有繼承性

C、職業(yè)道德具有差異性

D、職業(yè)道德具有具體性

答案：C

解析：職業(yè)道德的特征有：1、具有特殊性2、具有繼承性3、具有規(guī)范性4、具

有具體性

27.基金銷售機構(gòu)在基金銷售活動中，不得有下列行為Ooi.在簽訂銷售協(xié)

議或銷售基金的活動中進行商業(yè)賄賂II.以排擠競爭對手為目的壓低基金的收費

水平III.通過先收后返、財務(wù)處理等方式變相降低收費標準V.采取抽獎、回扣

或者送實物、保險'基金份額等方式銷售基金

A、I

B、IxII

C、I、II、III

D、I、II、IIIvIV

答案：D

解析：本題考察銷售費用其他規(guī)范；基金銷售機構(gòu)在基金銷售活動中，不得有下

列行為：①在簽訂銷售協(xié)議或銷售基金的活動中進行商業(yè)賄賂；②以排擠競爭對

手為目的，壓低基金的收費水平；③未經(jīng)公告擅自變更向基金投資人的收費項目

或收費標準,或通過先收后返、財務(wù)處理等方式變相降低收費標準;④采取抽獎'

回扣或者送實物、保險、基金份額等方式銷售基金；⑤其他違反法律、行政法規(guī)

的規(guī)定，擾亂行業(yè)競爭秩序的行為。

28.下列關(guān)于股票基金的表述，不正確的是()o

A、與其他類型的基金相比，股票基金的風險較高，預(yù)期收益也較高

B、長期來看，股票基金提供了應(yīng)對通貨膨脹的有效手段

C、股票基金能給投資者帶來穩(wěn)定收入

D、股票基金以追求長期的資本增值為目標

答案：C

解析：股票基金以追求長期的資本增值為目標，比較適合長期投資。與其他類型

的基金相比，股票基金的風險較高，但預(yù)期收益也較高。與房地產(chǎn)一樣，股票基

金也是應(yīng)對通貨膨脹最有效的手段。本題考察股票基金在投奧組合中的作用

29.有下列。情形之一的，可以取消基金托管人的基金托管資格。I.不再具

備基金托管資格法定條件的II.連續(xù)3年沒有開展基金托管業(yè)務(wù)的III.違反《證

券投資基金法》規(guī)定，情節(jié)嚴重的IV.法律'法規(guī)規(guī)定的其他情形

A、I、II、III

B、I、II、IV

C、I、IIIxIV

D、II、UKIV

答案：D

解析：本題考察對基金托管人的監(jiān)管內(nèi)容；中國證監(jiān)會、中國銀監(jiān)會對有下列情

形之一的基金托管人，可以取消其基金托管資格：①連續(xù)3年沒有開展基金托管

業(yè)務(wù)的；②違反《證券投資基金法》規(guī)定，情節(jié)嚴重的；③法律、行政法規(guī)規(guī)定

的其他情形。

30.基金銷售后臺管理系統(tǒng)應(yīng)當符合的要求不包括()o

A、提供交易清算、資金處理的功能

B、提供基金產(chǎn)品信息

C、提供基金管理人信息

D、基金投資人風險承擔能力調(diào)查

答案：D

解析：基金后臺管理系統(tǒng)應(yīng)當符合以下要求：①能夠記錄基金銷售機構(gòu)、基金銷

售分支機構(gòu)'網(wǎng)點和基金銷售人員的相關(guān)信息，具有對基金銷售分支機構(gòu)、網(wǎng)點

和基金銷售人員的管理'考核、行為監(jiān)控等功能；②能夠記錄和管理基金風險評

價、基金管理人與基金產(chǎn)品信息'投資資訊等相關(guān)信息；③對基金交易開放時間

以外收到的交易申請進行正確的處理，防止發(fā)生基金投資人盤后交易的行為；④

具備交易清算、費金處理的功能，以便完成與基金注冊登記系統(tǒng)、銀行系統(tǒng)的數(shù)

據(jù)交換；⑤具有對所涉及的信息流和資金流進行對賬作業(yè)的功能。

31.根據(jù)有關(guān)規(guī)定，當證券交易所在日常監(jiān)控中發(fā)現(xiàn)基金存在異常交易行為時，

應(yīng)該報送給()o

A、中國證監(jiān)會

B、基金業(yè)協(xié)會

C、中國證監(jiān)會在證券交易所所在地的派出機構(gòu)

D、中國證監(jiān)會在基金公司主要辦公場所所在地的派出機構(gòu)

答案：A

解析：證券交易所在監(jiān)控中發(fā)現(xiàn)基金交易行為異常，涉嫌違法違規(guī)的，可以根據(jù)

具體情況，采取電話提示、警告'約見談話'公開譴責等措施，并同時向中國證

監(jiān)會報告O

32.（2017年）根據(jù)《中華人民共和國證券投斐基金法》關(guān)于基金服務(wù)機構(gòu)類型、

斐格及責任的規(guī)定，下列屬于基金服務(wù)機構(gòu)的是Ooi.基金銷售機構(gòu)II.基

金份額注冊登記機構(gòu)川.基金評價機構(gòu)V.接受基金委托人委托的律師事務(wù)所

A、I、II、IIIvIV

B、II、III

C、IXII

D、I、IIxIII

答案：A

解析：基金管理人、基金托管人既是基金的當事人，又是基金的主要服務(wù)機構(gòu)。

除基金管理人與基金托管人外，基金市場還有許多面向基金提供各類服務(wù)的其他

機構(gòu)。這些機構(gòu)主要包括基金銷售機構(gòu)、銷售支付機構(gòu)、份額注冊登記機構(gòu)、估

值核算機構(gòu)'投資顧問機構(gòu)、評價機構(gòu)、信息技術(shù)系統(tǒng)服務(wù)以及律師事務(wù)所、會

計師事務(wù)所等。

33.（2017年）基金銷售機構(gòu)應(yīng)當具備的準入條件不包括（）。

A、完善的內(nèi)部控制

B、完善的風險管理制度

C、有效的投斐研究團隊

D、健全的治理結(jié)構(gòu)

答案：C

解析：商業(yè)銀行（含在華外斐法人銀行）、證券公司、期貨公司、保險機構(gòu)、證

券投資咨詢機構(gòu)、獨立基金銷售機構(gòu)以及中國證監(jiān)會認定的其他機構(gòu)從事基金銷

售業(yè)務(wù)的，應(yīng)向工商注冊登記所在地的中國證監(jiān)會派出機構(gòu)進行注冊并取得相應(yīng)

資格，同時應(yīng)具備下列條件：（1）具有健全的治理結(jié)構(gòu)、完善的內(nèi)部控制和風

險管理制度，并得到有效執(zhí)行。（2）財務(wù)狀況良好，運作規(guī)范穩(wěn)定。（3）有與

基金銷售業(yè)務(wù)相適應(yīng)的營業(yè)場所、安全防范設(shè)施和其他設(shè)施。（4）有安全、高

效的辦理基金發(fā)售'申購和贖回等業(yè)務(wù)的技術(shù)設(shè)施，且符合中國證監(jiān)會對基金銷

售業(yè)務(wù)信息管理平臺的有關(guān)要求，基金銷售業(yè)務(wù)的技術(shù)系統(tǒng)已與基金管理人、中

國證券登記結(jié)算公司相應(yīng)的技術(shù)系統(tǒng)進行了聯(lián)網(wǎng)測試，測試結(jié)果符合國家規(guī)定的

標準。（5）制定了完善的資金清算流程，資金管理符合中國證監(jiān)會對基金銷售

結(jié)算資金管理的有關(guān)要求。（6）有評價基金投資人風險承受能力和基金產(chǎn)品風

險等級的方法體系。（7）制定了完善的業(yè)務(wù)流程、銷售人員執(zhí)業(yè)操守、應(yīng)急處

理措施等基金銷售業(yè)務(wù)管理制度，符合中國證監(jiān)會對基金銷售機構(gòu)內(nèi)部控制的有

關(guān)要求。（8）有符合法律法規(guī)要求的反洗錢內(nèi)部控制制度。（9）中國證監(jiān)會規(guī)

定的其他條件。

34.（2016年）基金管理人授權(quán)控制的內(nèi)容不包括（）。

A、公司各業(yè)務(wù)部門、分支機構(gòu)和公司員工應(yīng)當在規(guī)定授權(quán)范圍內(nèi)行使相應(yīng)的職

責

B、公司重大業(yè)務(wù)的授權(quán)可以采取口頭形式，授權(quán)書應(yīng)當明確內(nèi)容和時效

C、股東會'董事會、監(jiān)事會和管理層應(yīng)當充分了解和履行各自的職權(quán)，建立健

全公司授權(quán)標準和程序，確保授權(quán)制度的貫徹執(zhí)行

D、公司授權(quán)要適當，對已授權(quán)的部門和人員應(yīng)建立有效的評價和反饋機制，對

已不適用的授權(quán)應(yīng)及時修改或取消授權(quán)

答案：B

解析：基金管理人授權(quán)控制的內(nèi)容包括：（1）公司各業(yè)務(wù)部門'分支機構(gòu)和公

司員工應(yīng)當在規(guī)定授權(quán)范圍內(nèi)行使相應(yīng)的職責；（2）公司重大業(yè)務(wù)的授權(quán)應(yīng)當

采取書面形式，授權(quán)書應(yīng)當明確內(nèi)容和時效；（3）股東會、董事會、監(jiān)事會和

管理層應(yīng)當充分了解和履行各自的職權(quán)，建立健全公司授權(quán)標準和程序，確保授

權(quán)制度的貫徹執(zhí)行；（4）公司授權(quán)要適當，對已授權(quán)的部門和人員應(yīng)建立有效

的評價和反饋機制.對已不適用的授權(quán)應(yīng)及時修改或取消授權(quán)。

35.下列說法正確的是Ooi.貨幣市場基金不適合長期投資II.貨幣市場進

入門檻通常很高III.貨幣市場基金的投資門檻極低IV.貨幣市場基金具有支付功

能

A、I

B、IxII

GI、IIvIII

D、I、II、IIIxIV

答案：D

解析：與其他類型基金相比，貨幣市場基金具有風險低、流動性好的特點，是厭

惡風險、對資產(chǎn)流動性和安全性要求較高的投資者進行短期投資和現(xiàn)金管理的理

想工具，或是暫時存放現(xiàn)金的理想場所。貨幣市場進入門檻通常很高，在很大程

度上限制了一般投資者的進入。貨幣市場基金的投資門檻極低，因此，貨幣市場

基金為普通投資者進入貨幣市場提供了重要通道。由于貨幣市場基金風險低、流

動性好，通過以下機制設(shè)計，基金管理公司將貨幣市場基金的功能從投斐拓展為

類似貨幣的支付功能。

36.（）的出臺為我國基金業(yè)的發(fā)展奠定了堅實的法律基礎(chǔ)。

A、《證券投斐基金法》

B、《開放式證券投資基金試點方法》

C、《證券投資基金管理暫行辦法》

D、《合格境內(nèi)機構(gòu)投資者境外證券投資管理暫行辦法》

答案:A

解析：《證券投資基金法》的出臺為我國基金業(yè)的發(fā)展奠定了堅實的法律基礎(chǔ)。

37.以下針對“一對一”專人服務(wù)的表述中錯誤的一項是()o

A、主要針對投資額較大的個人投費者和機構(gòu)投資者

B、基金銷售者一般不會安排固定的投資顧問

C、從基金銷售開始就“一對一”服務(wù)

D、這種服務(wù)方式貫穿整個銷售過程

答案：B

解析：專人服務(wù)是指對投資額較大的個人投費者與機構(gòu)投資者提供的個性化服務(wù)。

基金銷售者一般為其安排較為固定的投資顧問，從基金銷售開始就“一對一”服

務(wù)，并貫穿售前、售中以及售后全過程。

38.守法合規(guī)的前提是()等行為規(guī)范。

A、了解相關(guān)的法律法規(guī)

B、遵守相關(guān)的法律法規(guī)

C、熟悉相關(guān)的法律法規(guī)

D、理解相關(guān)的法律法規(guī)

答案:C

解析：守法合規(guī)的前提是熟悉相關(guān)的法律法規(guī)等行為規(guī)范。

39.（2016年）下列不屬于基金職業(yè)道德教育需要完成的目標的是（）。

A、使擬從業(yè)者了解基金職業(yè)道德規(guī)范的主要內(nèi)容

B、使擬從業(yè)者了解基金職業(yè)所面臨的道德風險

C、培養(yǎng)擬從業(yè)者的基金職業(yè)道德情感和觀念

D、使擬從業(yè)者了解基金職業(yè)法律規(guī)范的主要內(nèi)容

答案：D

解析：基金職業(yè)道德教育需要完成三個方面目標：①使擬從業(yè)者了解基金職業(yè)道

德規(guī)范的主要內(nèi)容；②使擬從業(yè)者了解基金職業(yè)所面臨的道德風險；③培養(yǎng)擬從

業(yè)者的基金職業(yè)道德情感和觀念。

40.（2016年）基金銷售人員向基金投資人推介合適基金產(chǎn)品的重要依據(jù)是O。

A、對基金管理人、基金銷售人和基金產(chǎn)品的調(diào)查和評價

B、對基金管理人、基金產(chǎn)品和基金投資人的調(diào)查和評價

C、對基金管理人、基金銷售人和基金投資人的調(diào)查和評價

D、對基金銷售人、基金產(chǎn)品和基金投資人的調(diào)查和評價

答案:B

解析：基金銷售機構(gòu)應(yīng)當建立科學合理的方法，設(shè)置必要的標準和流程，保證基

金銷售適用性的實施。對基金管理人、基金產(chǎn)品和基金投資人的調(diào)查和評價，應(yīng)

當盡力做到客觀準確，并作為基金銷售人員向基金投費人推介合適基金產(chǎn)品的重

要依據(jù)。

41.（2016年）在我國基金募集申請監(jiān)督的實踐中，募集申請的核準由（）負責。

A、證券交易所

B、中國證券業(yè)協(xié)會

C、專家評審會

D、中國證監(jiān)會

答案：D

解析：根據(jù)《證券投奧基金法》第五十四條，國務(wù)院證券監(jiān)督管理機構(gòu)應(yīng)當自受

理公開募集基金的募集注冊申請之日起6個月內(nèi)依照法律、行政法規(guī)及國務(wù)院證

券監(jiān)督管理機構(gòu)的規(guī)定進行審查，作出注冊或者不予注冊的決定，并通知申請人;

不予注冊的，應(yīng)當說明理由。

42.關(guān)于基金的投資風格，下列說法不正確的是()o

A、一只小盤股既可能是一只價值型股票，也可能是一只成長型股票

B、股票基金按投資風格可分為六種類型

C、股票基金的投資風格往往是依據(jù)基金所持有的全部股票市值的平均規(guī)模與性

質(zhì)的不同進行劃分的

D、基金的投資風格會依據(jù)市場環(huán)境進行調(diào)整

答案：B

解析：股票基金按照投資風格可劃分為小盤成長、小盤平衡、小盤價值、中盤成

長'中盤平衡、中盤價值、大盤成長、大盤平衡和大盤價值這九種類型。

43.(2017年)關(guān)于基金管理人內(nèi)部控制的五原則，下列說法錯誤的是()o

A、基金管理人各機構(gòu)、部門和崗位職責應(yīng)當保持相對獨立

B、基金管理人內(nèi)部控制必須覆蓋所有人員

C、未達到良好的效果，基金管理人內(nèi)部控制不應(yīng)考慮成本因素

D、基金管理人內(nèi)部控制必須講求效率和效果

答案：C

解析：內(nèi)部控制的成本效益原則指基金管理人運用科學化的經(jīng)營管理方法降低運

作成本，提高經(jīng)濟效益，以合理的成本控制達到最佳的內(nèi)部控制效果。

44.基金管理人應(yīng)在開放式基金申購和贖回的開放日前3個工作日在（）種中國

證監(jiān)會指定的媒體上刊登公告。

A、一種

B、至少三種

C、至少一種

D、至少兩種

答案：C

解析：基金管理人應(yīng)在開放式基金申購和贖回的開放日前3個工作日在至少一種

中國證監(jiān)會指定的媒體上刊登公告。

45.在基金信息披露中應(yīng)用XBRL（可擴展商業(yè)報告語言），有利于促進信息披露

的規(guī)范化、透明化和（），提高信息編報、傳送和使用的效率與質(zhì)量。

A、電子化

B、制度化

C、合法化

D、信息化

答案：A

解析：總的來說，XBRL（可擴展商業(yè)報告語言）在基金信息披露中的應(yīng)用將有利

于促進信息披露的規(guī)范化、透明化和電子化，提高信息編報、傳送和使用的效率

與質(zhì)量。

46.根據(jù)法律法規(guī)，基金公司可以根據(jù)實際情況設(shè)立監(jiān)事會或者執(zhí)行監(jiān)事，監(jiān)事

會向（）負責。

A、董事會

B、董事

C、股東會

D、管理層

答案:C

解析：根據(jù)法律法規(guī)，基金公司可以根據(jù)實際情況設(shè)立監(jiān)事會或者執(zhí)行監(jiān)事。監(jiān)

事會向股東會負責。

47.下列關(guān)于基金銷售的直銷和代銷兩種方式，描述錯誤的是O。

A、直銷方式僅銷售一家基金公司的產(chǎn)品

B、代銷機構(gòu)往往同時銷售多家基金公司的產(chǎn)品

C、代銷方式下，銷售隊伍進行基金銷售活動，專業(yè)性更強

D、代銷機構(gòu)的營業(yè)網(wǎng)點數(shù)量眾多，受眾范圍廣

答案:C

解析：C項，在銷售人員方面，直銷方式是通過基金公司直屬的銷售隊伍進行基

金銷售，專業(yè)性強；而代銷方式下，代銷機構(gòu)則通過其銷售隊伍進行基金銷售，

對基金的專業(yè)知識'產(chǎn)品特性等方面的掌握程度較直銷團隊低一些。

48.債券基金的波動性通常要（）股票基金，因此常常被投資者認為是收益、風

險適中的投費工具。

A、大于

B、等于

G小于

D、不確定

答案：c

解析：債券基金的波動性通常要小于股票基金，因此常常被投資者認為是收益、

風險適中的投資工具。

49.基金投資者是基金費產(chǎn)的（）。

A、所有者

B、管理者

C、保管者

D、以上都是

答案：A

解析：基金份額持有人即基金投資者，是基金的出資人、基金資產(chǎn)的所有者和基

金投資回報的受益人。

50.在線特定對象確定程序包括但不限于O。I、投資者如實填報真實身份及

聯(lián)系方式II、投資者閱讀并同意募集機構(gòu)的網(wǎng)絡(luò)服務(wù)協(xié)議川、投資者在線填報風

險識別能力和風險承擔能力的問卷調(diào)查IV、募集機構(gòu)根據(jù)問卷調(diào)查及其評估方法

在線確認投斐者的風險識別能力和風險承擔能力

A、II、IIIxIV

B、I、II、IV

GI、川、IV

D、I、II、IIIxIV

答案：D

解析：募集機構(gòu)通過互聯(lián)網(wǎng)媒介在線向投資者推介私募基金之前，應(yīng)當設(shè)置在線

特定對象確定程序，投費者應(yīng)承諾其符合合格投資者標準。前述在線特定對象確

定程序包括但不限于：（1）投資者如實填報真實身份及聯(lián)系方式；（2）募集機

構(gòu)應(yīng)通過驗證碼等有效方式核實用戶的注冊信息；（3）投資者閱讀并同意募集

機構(gòu)的網(wǎng)絡(luò)服務(wù)協(xié)議；（4）投資者閱讀并主動確認其自身符合《私募投資基金

監(jiān)督管理暫行辦法》第三章關(guān)于合格投資者的規(guī)定；（5）投資者在線填報風險

識別能力和風險承擔能力的問卷調(diào)查；（6）募集機構(gòu)根據(jù)問卷調(diào)查及其評估方

法在線確認投費者的風險識別能力和風險承擔能力。

51.道德規(guī)范的表現(xiàn)不能是（）o

A、公約

B、行為準則

C、守則

D、法律

答案：D

解析：道德規(guī)范既可以是成文的，表現(xiàn)為制定的“公約”“守則”“行為準則”

“行為規(guī)則”“行為規(guī)范”等；也可以是不成文的，存在于人們的內(nèi)心觀念中。

不論是成文的還是不成文的道德，作為行為規(guī)范，其內(nèi)容都是具體的。本題考察

道德的具體性

52.在進行投資決策業(yè)務(wù)控制時，應(yīng)建立（），在設(shè)定的風險權(quán)限額度內(nèi)進行投

資決策。

A、投斐決策授權(quán)制度

B、業(yè)務(wù)交流制度

C、投資風險評估與管理制度

D、實質(zhì)性審查制度

答案：C

解析：在進行投奧決策業(yè)務(wù)控制時，應(yīng)建立投資風險評估與管理制度，在設(shè)定的

風險權(quán)限額度內(nèi)進行投資決策。

53.保證公司經(jīng)營運作嚴格遵守國家有關(guān)法律法規(guī)和行業(yè)監(jiān)管規(guī)則，自覺形成守

法經(jīng)營、規(guī)范運作的經(jīng)營思想和經(jīng)營理念，這是內(nèi)部控制的（）o

A、原則

B、目標

C、基本要素

D、機制

答案：B

解析：基金管理人與一般的公司不同，內(nèi)部控制的總體目標：（一）保證公司經(jīng)

營運作嚴格遵守國家有關(guān)法律法規(guī)和行業(yè)監(jiān)管規(guī)則，自覺形成守法經(jīng)營、規(guī)范運

作的經(jīng)營思想和經(jīng)營理念（二）防范和化解經(jīng)營風險，提高經(jīng)營管理效益，確保

經(jīng)營業(yè)務(wù)的穩(wěn)健運行和受托資產(chǎn)的安全完整，實現(xiàn)公司的持續(xù)、穩(wěn)定、健康發(fā)展

（三）確保基金和基金管理人的財務(wù)和其他信息真實'準確、完整、及時

54.基金客戶服務(wù)中，售中服務(wù)的具體內(nèi)容不包括O。

A、為客戶提供投資咨詢建議

B、向客戶普及基金相關(guān)法律知識

C、協(xié)助客戶完成風險承受能力測試

D、協(xié)助客戶辦理資料變更業(yè)務(wù)

答案：B

解析：基金客戶服務(wù)中，售中服務(wù)指客戶在基金投資操作過程中享受的服務(wù)，主

要包括：①協(xié)助客戶完成風險承受能力測試并細致解釋測試結(jié)果；②推介符合適

用性原則的基金；③介紹基金產(chǎn)品；④協(xié)助客戶辦理開立賬戶'申購'贖回、資

料變更等基金業(yè)務(wù)。B項屬于售前服務(wù)。本題考察基金客戶服務(wù)的步驟

55.基金托管人召集基金份額持有人大會應(yīng)至少提前（）日公告大會的召開時間、

會議形式、審議事項和表決方式等事項。

A、10

B、15

C、30

D、45

答案：C

解析：托管人召集基金份額持有人大會的，應(yīng)至少提前30日公告大會的召開時

間'會議形式、議事程序、審議事項和表決方式等事項。會議召開后，應(yīng)將持有

人大會決定的事項報中國證監(jiān)會核準或備案，并予公告。

56.在基金宣傳推介材料中，不符合法律法規(guī)相關(guān)要求的是（）。

A、登載基金的過往業(yè)績時，基金合同生效10年以上的，應(yīng)當?shù)禽d最近10個完

整會計年度的業(yè)績

B、基金業(yè)績表現(xiàn)數(shù)據(jù)應(yīng)當經(jīng)基金托管人復(fù)核或者摘取自基金定期報告

C、根據(jù)以往該基金的表現(xiàn)，預(yù)計該基金經(jīng)理能夠戰(zhàn)勝比較基準3個百分點

D、按照有關(guān)法律法規(guī)的規(guī)定或者行業(yè)公認的準則計算基金的業(yè)績表現(xiàn)數(shù)據(jù)

答案：C

解析：基金宣傳推介材料必須真實、準確，與基金合同'基金招募說明書相符,

不得有預(yù)測基金的投費業(yè)績等情形。本題考察宣傳推介材料的業(yè)績登載規(guī)范

57.（2017年）某基金公司發(fā)行量化對沖基金，其投研團隊均系華爾街海歸，基金

宣傳推廣期間號稱“最強投費天團”，下列說法正確的是（）o

A、在缺乏足夠證據(jù)支持下，不可以使用“最強”等表述

B、不可以用團隊的華爾街背景來進行宣傳

C、互聯(lián)網(wǎng)時代可以使用“最強投資天團”此類互聯(lián)網(wǎng)語言的宣傳手段

D、宣傳口號不屬于宣傳推介材料的范疇

答案：A

解析：基金宣傳推介材料所使用的語言表述應(yīng)當準確清晰，在缺乏足夠證據(jù)支持

的情況下，不得使用“業(yè)績穩(wěn)健”“業(yè)績優(yōu)良”“名列前茅”“位居前列”“首

只”“最大”“最好”“最強”“唯一”等表述。

58.下列關(guān)于基金半年度報告財務(wù)報表附注披露的內(nèi)容，說法錯誤的是（）o

A、半年度財務(wù)報表附注重點披露比上年度財務(wù)會計報告更新的信息，并遵循重

要性原則進行披露

B、半年度報告不需要披露所有的關(guān)聯(lián)關(guān)系，只披露關(guān)聯(lián)關(guān)系的變化情況，關(guān)聯(lián)

交易的披露期限也不同于年度報告

C、半年度報告只對當期的報表項目進行說明，不需要說明兩個年度的報表項目

D、半年度報告要對人事變動的狀況做出說明

答案：D

解析：D項說法錯誤，半年度報告不需要對人事變動的狀況做出說明。半年度報

告的披露有以下特點：Q）半年度報告不要求進行審計。（2）半年度報告只需

披露當期的主要會計數(shù)據(jù)和財務(wù)指標，而年度報告應(yīng)提供最近3個會計年度的主

要會計數(shù)據(jù)和財務(wù)指標。（3）半年度報告披露凈值增長率列表的時間段與年度

報告有所不同。半年度報告需要披露過去1個月的凈值增長率，但無須披露過去

5年的凈值增長率。（4）半年度報告無須披露近3年每年的基金收益分配情況。

（5）半年度報告的管理人報告無須披露內(nèi)部監(jiān)察報告。（6）財務(wù)報表附注的披

露。半年度財務(wù)報表附注重點披露比上年度財務(wù)會計報告更新的信息，并遵循重

要性原則進行披露。（A項說法正確）例如：①半年度報告無須披露所有的關(guān)聯(lián)

關(guān)系，只披露關(guān)聯(lián)關(guān)系的變化情況,而且關(guān)聯(lián)交易的披露期限也不同于年度報告。

（B項說法正確）②半年度報告只對當期的報表項目進行說明，無須說明2個年

度的報表項目。（C項說法正確）（7）重大事件揭示中，半年度報告只報告期

內(nèi)改聘會計師事務(wù)所的情況，無須披露支付給聘任會計師事務(wù)所的報酬及事務(wù)所

已提供審計服務(wù)的年限等。（8）半年度報告摘要的財務(wù)報表附注無須對重要的

報表項目進行說明；而年度報告摘要的報表附注在說明報表項目部分時，則因?qū)?/p>

計意見的不同而有所差別。

59.下列關(guān)于封閉式基金和開放式基金，說法正確的是（）o

A、封閉式基金規(guī)模不固定

B、開放式基金規(guī)模固定

C、封閉式基金的基金份額在證券交易所上市交易

D、開放式基金交易在投資者之間完成

答案：C

解析：AB兩項，封閉式基金的基金份額是固定的，在封閉期限內(nèi)未經(jīng)法定程序

認可不能增減，開放式基金規(guī)模不固定，投費者可隨時提出申購或贖回申請，基

金份額會隨之增加或減少；D項，對于開放式基金，投資者可以按照基金管理人

確定的時間和地點向基金管理人或其銷售代理人提出申購、贖回申請，交易在投

資者與基金管理人之間完成。

60.關(guān)于職業(yè)道德與職業(yè)素質(zhì)，說法正確的是()o

A、加強職業(yè)道德建設(shè)將妨礙從業(yè)人員提高業(yè)務(wù)能力

B、職業(yè)素質(zhì)只包括專業(yè)技能

C、職業(yè)道德可以教化從業(yè)人員堅持原則

D、職業(yè)道德只具有教化功能不具有評價功能

答案：C

解析：A項，加強職業(yè)道德建設(shè)，不僅有利于從業(yè)人員提高業(yè)務(wù)能力，而且也有

利于從業(yè)人員在追求業(yè)績的同時堅守道德底線，提升職業(yè)素質(zhì)。B項，職業(yè)素質(zhì)

既包括專業(yè)技能，也包括道德素養(yǎng)。D項，職業(yè)道德具有評價和教化的功能，可

以培養(yǎng)從業(yè)人員的職業(yè)情感、評價從業(yè)人員的職業(yè)行為。

61.基金管理人應(yīng)當依據(jù)有關(guān)法律法規(guī)及《開放式證券投資基金銷售費用管理規(guī)

定》，設(shè)定科學合理、簡單清晰的基金銷售()，不斷完善基金銷售信息披露，

防止不正當競爭。

A、費用結(jié)構(gòu)

B、費率水平

C、費用結(jié)構(gòu)和費率水平

D、費用結(jié)構(gòu)、費率水平和銷售信息披露機制

答案：C

解析：基金管理人應(yīng)當依據(jù)有關(guān)法律法規(guī)及《開放式證券投資基金銷售費用管理

規(guī)定》，設(shè)定科學合理、簡單清晰的基金銷售費用結(jié)構(gòu)和費率水平，不斷完善基

金銷售信息披露，防止不正當競爭。

62.（）是指在一國境內(nèi)設(shè)立，經(jīng)該國有關(guān)部門批準從事境外證券市場的股票、

債券等有價證券投費的基金。

A、LOF

B、ETF

C、QDII基金

D、QFII基金

答案：C

解析：QDII（合格境內(nèi)機構(gòu)投資者）基金是指在一國境內(nèi)設(shè)立，經(jīng)該國有關(guān)部門

批準從事境外證券市場的股票、債券等有價證券投資的基金。

63.下列選項不屬于普通基金凈值公告內(nèi)容的是（）。

A、份額累計凈值

B、最近7日年化收益率

C、份額凈值

D、資產(chǎn)凈值

答案：B

解析：普通基金凈值公告主要包括基金斐產(chǎn)凈值、份額凈值和份額累計凈值等信

息。貨幣市場基金每日分配收益，份額凈值保持1元不變，因此，貨幣市場基金

不像其他類型基金那樣定期披露份額凈值，而是需要披露收益公告，包括每萬份

基金收益和最近7日年化收益率。本題考察基金凈值公告

64.()起，《證券投資基金管理公司內(nèi)部控制指導(dǎo)意見》正式出臺。

Ax1999年12月1日

B、2001年9月1日

C、2002年2月1日

D、2005年3月1日

答案：C

解析：2002年2月，《證券投資基金管理公司內(nèi)部控制指導(dǎo)意見》正式出臺。

65.基金管理人需至少()公告1次封閉式基金的資產(chǎn)凈值和份額凈值。

A、每周

B、每日

C、每月

D、每年

答案:A

解析：基金管理人需至少每周公告1次封閉式基金的資產(chǎn)凈值和份額凈值。

66.下列不屬于基金托管人的職責的是()o

A、按照規(guī)定開設(shè)基金財產(chǎn)的資金賬戶和證券賬戶

B、對基金財務(wù)會計報告、中期和年度基金報告出具意見

C、對所托管的不同基金財產(chǎn)分別設(shè)置賬戶，確?；鹭敭a(chǎn)的完整與獨立

D、計算并公告基金資產(chǎn)凈值

答案：D

解析：D項，計算并公告基金資產(chǎn)凈值是基金管理人的職責?；鹜泄苋寺氊煱?/p>

括：①安全保管基金財產(chǎn)；②按照規(guī)定開設(shè)基金財產(chǎn)的資金賬戶和證券賬戶(A

項符合）；③對所托管的不同基金財產(chǎn)分別設(shè)置賬戶，確?；鹭敭a(chǎn)的完整與獨

立（C項符合）；④保存基金托管業(yè)務(wù)活動的記錄、賬冊、報表和其他相關(guān)資料；

⑤按照基金合同的約定，根據(jù)基金管理人的投資指令,及時辦理清算、交割事宜；

⑥辦理與基金托管業(yè)務(wù)活動有關(guān)的信息披露事項；⑦對基金財務(wù)會計報告'中期

和年度基金報告出具意見（B項符合）；⑧復(fù)核、審查基金管理人計算的基金資

產(chǎn)凈值和基金份額申購、贖回價格；⑨按照規(guī)定召集基金份額持有人大會；⑩按

照規(guī)定監(jiān)督基金管理人的投資運作；？中國證監(jiān)會規(guī)定的其他職責。

67.（2017年）公開募集基金的備案應(yīng)符合下列條件Ooi.封閉式基金募集的

基金份額總額達到準予注冊規(guī)模的60%以上II.封閉式基金募集的基金份額總

額達到準予注冊規(guī)模的80%以上川.開放式基金募集的基金份額總額超過準予

注冊的最低募集份額總額V.基金份額持有人人數(shù)符合中國證監(jiān)會規(guī)定

A、I、III

B、I、IIIxIV

C、II、IIIxIV

D、II、III

答案：c

解析：基金募集期限屆滿，封閉式基金募集的基金份額總額達到準予注冊規(guī)模的

80%以上，開放式基金募集的基金份額總額超過準予注冊的最低募集份額總額，

并且基金份額持有人人數(shù)符合中國證監(jiān)會規(guī)定的，基金管理人應(yīng)當自募集期限屆

滿之日起10日內(nèi)聘請法定驗資機構(gòu)驗資，自收到驗資報告之日起10日內(nèi)，向中

國證監(jiān)會提交驗費報告，辦理基金備案手續(xù)，并予以公告。

68.下列關(guān)于證券公司代銷基金的說法中，錯誤的是（）o

A、證券公司經(jīng)紀業(yè)務(wù)營業(yè)部是傳統(tǒng)股票投資者轉(zhuǎn)為基金投資者時的首選

B、網(wǎng)點較多，便于傳統(tǒng)客戶交易買賣

C、客戶經(jīng)理專業(yè)水平相對較高，服務(wù)也較好

D、主營業(yè)務(wù)是債券經(jīng)紀

答案：D

解析：證券公司代銷的特點包括：①證券公司經(jīng)紀業(yè)務(wù)營業(yè)部是傳統(tǒng)股票投資者

轉(zhuǎn)為基金投資者時的首選；②網(wǎng)點較多，便于傳統(tǒng)客戶交易買賣；③客戶經(jīng)理專

業(yè)水平相對較高，服務(wù)也較好；④主營業(yè)務(wù)是股票經(jīng)紀，在一定程度上缺乏推動

股票經(jīng)紀客戶向基金投資者轉(zhuǎn)化的動力。

69.()實現(xiàn)對前臺業(yè)務(wù)系統(tǒng)功能的數(shù)據(jù)支持和集中管理。

A、自助式前臺系統(tǒng)

B、后臺管理系統(tǒng)

C、監(jiān)管系統(tǒng)

D、應(yīng)用系統(tǒng)的支持系統(tǒng)

答案:B

解析：后臺管理系統(tǒng)實現(xiàn)對前臺業(yè)務(wù)系統(tǒng)功能的數(shù)據(jù)支持和集中管理，后臺管理

系統(tǒng)功能應(yīng)當限制在基金銷售機構(gòu)內(nèi)部使用。

70.私募機構(gòu)進行投資回訪不可以通過()渠道。

A、電話錄音

B、電郵

C、信函

D、口頭

答案：D

解析：募集機構(gòu)應(yīng)當在投資冷靜期滿后，指令本機構(gòu)從事基金銷售推介業(yè)務(wù)以外

的人員以錄音電話'電郵、信函等適當方式進行投斐回訪。回訪過程不得出現(xiàn)誘

導(dǎo)性陳述。募集機構(gòu)在投資冷靜期內(nèi)進行的回訪確認無效。本題考察簽署合同

71.下列關(guān)于基金客戶檔案管理與保密的實務(wù)操作的說法中，錯誤的是()o

A、建立嚴格的基金份額持有人信息管理制度和保密制度

B、明確對基金份額持有人信息的維護和使用權(quán)限并留存相關(guān)記錄

C、信息技術(shù)負責人和信息安全負責人可以由同一人兼任

D、在內(nèi)部建立完善的信息管理體系

答案：C

解析：基金客戶檔案管理與保密的人員的限制要求，在內(nèi)部建立完善的信息管理

體系，設(shè)置必要的信息管理崗位，信息技術(shù)負責人和信息安全負責人不能由同一

人兼任，對重要業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)實行雙人雙崗，故C項錯誤。

72.“基金管理人運用科學化的經(jīng)營管理方法降低運作成本，提高經(jīng)濟效益，以

合理的成本控制達到最佳的內(nèi)部控制效果”是內(nèi)部控制的五原則中()的內(nèi)容。

A、健全性原則

B、有效性原則

C、獨立性原則

D、成本效益原則

答案：D

解析：成本效益原則指基金管理人運用科學化的經(jīng)營管理方法降低運作成本，提

高經(jīng)濟效益，以合理的成本控制達到最佳的內(nèi)部控制效果。

73.現(xiàn)貨市場的交易協(xié)議達成后在()交易日內(nèi)進行交割。

A、當天

B、1個

G2個

D、5個

答案：C

解析：金融資產(chǎn)的概念、金融與居民理財?shù)年P(guān)系、金融市場的分類和構(gòu)成要素；

現(xiàn)貨市場的交易協(xié)議達成后在2個交易日內(nèi)進行交割。由于現(xiàn)貨市場的成交與交

割之間幾乎沒有時間間隔，因而對交易雙方來說，利率和匯率風險很小

74.符合()規(guī)定的投資者投資私募基金的，不再穿透核查最終投資者是否為合

格投資者和合并計算投費者人數(shù)。I社會保障基金、企業(yè)年金等養(yǎng)老基金，慈善

基金等社會公益基金II依法設(shè)立并在基金業(yè)協(xié)會備案的投斐計劃內(nèi)投資于所管

理私募基金的私募基金管理人及其從業(yè)人員IV中國證監(jiān)會規(guī)定的其他投資者

A、I、II、III

B、II、III

C、II、IIIxIV

D、I、II、IV

答案：D

解析：下列投資者視為合格投資者：①社會保障基金、企業(yè)年金等養(yǎng)老基金，慈

善基金等社會公益基金；②依法設(shè)立并在基金業(yè)協(xié)會備案的投資計劃；③投資于

所管理私募基金的私募基金管理人及其從業(yè)人員；④中國證監(jiān)會規(guī)定的其他投費

者。以合伙企業(yè)、契約等非法人形式，通過匯集多數(shù)投費者的資金直接或者間接

投資于私募基金的，私募基金管理人或者私募基金銷售機構(gòu)應(yīng)當穿透核查最終投

費者是否為合格投資者，并合并計算投費者人數(shù)。但是，“符合本條第①、②、

④項規(guī)定的投資者投資私募基金的，不再穿透核查最終投奧者是否為合格投奧者

和合并計算投資者人數(shù)”。(注意題目問的是“不再穿透核查最終投奧者是否為

合格投資者和合并計算投資者人數(shù)”，而不是“合格投斐者”)

75.()是指基金管理人以及經(jīng)中國證監(jiān)會認定的可以從事基金銷售的機構(gòu)。

A、基金供銷機構(gòu)

B、基金代銷機構(gòu)

C、基金銷售機構(gòu)

D、基金評級機構(gòu)

答案：C

解析：基金銷售機構(gòu)是指從事基金銷售業(yè)務(wù)活動的機構(gòu)，包括基金管理人以及經(jīng)

中國證監(jiān)會認定的可以從事基金銷售的其他機構(gòu)。

76.QDII基金在募集認購的具體規(guī)定上的獨特之處包括0oI發(fā)售QDII基金

的基金管理人必須具備合格境內(nèi)機構(gòu)投資者斐格和經(jīng)營外匯業(yè)務(wù)資格II基金管

理人可以根據(jù)產(chǎn)品特點確定QDII基金份額面值的大小IIIQDII基金份額除可以用

人民幣認購?fù)?，也可以用美元或其他外匯貨幣為計價貨幣認購IV基金托管人可以

根據(jù)產(chǎn)品的特點確定QDII基金份額面值的大小

A、I、II、III

B、I、II、IV

C、II、IIIxIV

D、I、II、III、IV

答案：A

解析：QDII基金主要投資于境外市場，因而與僅投資于境內(nèi)證券市場的其他開

放式基金相比，在募集認購的具體規(guī)定上有以下幾點特別之處：（1）基金管理

人可以根據(jù)產(chǎn)品特點確定QDII基金份額面值的大小。（2）發(fā)售QDII基金的基

金管理人必須具備合格境內(nèi)機構(gòu)投資者資格和經(jīng)營外匯業(yè)務(wù)費格。（3）QDII基

金份額可以用人民幣認購，也可以用美元或其他外匯貨幣為計價貨幣認購。

77.基金管理人在基金發(fā)售（）前，將相關(guān)資料登載在指定報刊和網(wǎng)站。

Av1日

B、3日

C、5日

Dx10日

答案：B

解析：在基金份額發(fā)售的3日前，將招募說明書、基金合同摘要登載在指定報刊

和管理人網(wǎng)站上；同時，將基金合同、托管協(xié)議登載在管理人網(wǎng)站上，將基金份

額發(fā)售公告登載在指定報刊和管理人網(wǎng)站上。本題考察基金管理人的信息披露義

務(wù)

78.（2016年）金融市場是資金融通市場，是指斐金供應(yīng)者和資金需求者雙方通過

信用工具進行交易而融通資金的市場。（）是金融市場上主要的資金供應(yīng)者。

A、政府

B、中央銀行

C、金融機構(gòu)

D、居民

答案：D

解析：D［解析］金融市場的參與者主要包括政府、中央銀行、金融機構(gòu)、個人和

企業(yè)居民。居民是金融市場上主要的資金供給者。居民投費者是金融市場供求均

衡的重要力量。

79.基金管理人的（）是基金市場競爭的核心。

A、產(chǎn)品設(shè)計

B、投資管理

C、銷售環(huán)節(jié)

D、風險控制

答案：C

解析：基金管理人的銷售環(huán)節(jié)是基金市場競爭的核心，相關(guān)業(yè)務(wù)人員為了提高銷

售業(yè)績和爭搶客戶，出現(xiàn)違反相關(guān)法律法規(guī)和公司規(guī)章，為基金管理人帶來處罰

和聲譽損失的風險，被稱為銷售合規(guī)性風險。

80.從事基金銷售的O的從業(yè)人員應(yīng)取得基金銷售業(yè)務(wù)資格。

A、商業(yè)銀行

B、證券公司

C、獨立基金銷售機構(gòu)

D、以上都是

答案：D

解析：基金銷售人員的資格管理'人員管理和培訓；基金銷售機構(gòu)人員應(yīng)當自覺

遵守法律法規(guī)和所在機構(gòu)的業(yè)務(wù)制度，忠于職守，規(guī)范服務(wù)，自覺維護所在行業(yè)

及機構(gòu)的聲譽，保護投資者的合法利益，并具備從事基金銷售活動所必需的法律

法規(guī)、金融'財務(wù)等專業(yè)知識和技能，根據(jù)有關(guān)規(guī)定取得中國證券投資基金業(yè)協(xié)

會認可的基金從業(yè)人員斐格。負責基金銷售業(yè)務(wù)的管理人員應(yīng)取得基金從業(yè)資格。

證券公司總部及營業(yè)網(wǎng)點，商業(yè)銀行總行、各級分行及營業(yè)網(wǎng)點，專業(yè)基金銷售

機構(gòu)和證券投資咨詢機構(gòu)總部及營業(yè)網(wǎng)點從事基金宣傳推介、基金理財業(yè)務(wù)咨詢

等活動的人員應(yīng)取得基金銷售業(yè)務(wù)費格。上述從業(yè)人員需由所在機構(gòu)進行執(zhí)業(yè)注

冊登記，未經(jīng)基金管理人或者基金銷售機構(gòu)聘任，任何人員不得從事基金銷售活

動。

81.基金銷售機構(gòu)的銷售策略不包括()。

A、產(chǎn)品策略

B、價格策略

C、數(shù)量策略

D、促銷策略

答案：C

解析:基金銷售機構(gòu)的銷售策略有產(chǎn)品策略、價格策略、渠道策略以及促銷策略。

82.基金募集期限自()起計算。

A、基金份額發(fā)售前兩天

B、基金份額發(fā)售前一天

C、基金份額發(fā)售之日

D、基金份額發(fā)售第二天

答案：C

解析：基金募集期限自基金份額發(fā)售之日起計算。

83.檢查是基金監(jiān)管的重要措施，屬于()監(jiān)管方式。

A、事前

B、事中

C、事后

D、日常

答案：B

解析：檢查是基金監(jiān)管的重要措施，屬于事中監(jiān)管方式。檢查可分為日常檢查和

年度檢查，也可分為現(xiàn)場檢查和非現(xiàn)場檢查。

84.()主要是指直接面對基金投資人，或者與基金投資人的交易活動直接相關(guān)

的應(yīng)用系統(tǒng)。

A、信息管理平臺應(yīng)用系統(tǒng)

B、前臺業(yè)務(wù)系統(tǒng)

C、后臺管理系統(tǒng)

D、監(jiān)管系統(tǒng)信息報送

答案：B

解析：前臺業(yè)務(wù)系統(tǒng)主要是指直接面對基金投資人，或者與基金投資人的交易活

動直接相關(guān)的應(yīng)用系統(tǒng)。

85.我國期貨公司為單一客戶辦理的資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)起始委托資產(chǎn)不得低于()。

Ax100萬元

B、50萬元

C、200萬元

D、300萬元

答案：A

解析：期貨公司及其子公司從事資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)包括為單一客戶辦理斐產(chǎn)管理業(yè)務(wù)

和為特定多個客戶辦理費產(chǎn)管理業(yè)務(wù)。資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)的客戶應(yīng)當具有較強資金實

力和風險承受能力，單一客戶的起始委托資產(chǎn)不得低于100萬元人民幣。

86.與債券相比，債券基金投資風險的特征是()o

A、所承受的利率風險取決于所持有債券的平均久期

B、債券基金有固定到期日

C、債券的收益不如債券基金的利息固定

D、可以避免單一債券可能面臨的較高的信用風險

答案：D

解析：債券基金通過分散投費可以有效避免單一債券可能面臨的較高的信用風險。

故D項說法正確

87.開放式基金申購采用()方式。若資金在規(guī)定時間內(nèi)未()到賬，則申購不

成功。

A、全額繳款；全額

B、部分繳款；全額

C、全額繳款；半數(shù)

D、部分繳款；半數(shù)

答案：A

解析：開放式基金申購采用全額繳款方式。若資金在規(guī)定時間內(nèi)未全額到賬，則

申購不成功。申購不成功或無效，款項將退回投資者賬戶。

88.甲沒有進行充分的市場調(diào)查，僅參考市場上的研究結(jié)果就將研究報告提交給

公司的行為違反了()的要求。

A、持證上崗

B、持續(xù)學習

C、審慎開展執(zhí)業(yè)活動

D、公平對待客戶

答案：C

解析：審慎開展執(zhí)業(yè)活動的基本要求之一為，基金從業(yè)人員在進行投資分析、提

供投資建議'采取投費行動時，應(yīng)當具有合理充分的依據(jù)，有適當?shù)难芯亢驼{(diào)查

支撐，保持獨立性與客觀性，堅持原則，不得受各種外界因素的干擾。

89.基金信息披露內(nèi)容主要有下列事項。。I.基金招募說明書II.基金合同

III.基金托管協(xié)議IV.基金份額發(fā)售公告

A、I

B、IxII

C、I、II、III

D、I、II、III、IV

答案:D

解析：基金信息披露的內(nèi)容包括以下方面：（1）基金招募說明書。（2）基金合

同。（3）基金托管協(xié)議。（4）基金份額發(fā)售公告。（5）基金募集情況。（6）

基金合同生效公告。（7）基金份額上市交易公告書。（8）基金資產(chǎn)凈值、基金

份額凈值。（9）基金份額申購、贖回價格。（10）基金定期報告，包括基金年

度報告'基金半年度報告和基金季度報告。（11）臨時報告。（12）基金份額持

有人大會決議。（13）基金管理人、基金托管人的基金托管部門的重大人事變動。

(14)涉及基金管理人'基金財產(chǎn)、基金托管業(yè)務(wù)的訴訟。(15)澄清公告。(1

6)中國證監(jiān)會規(guī)定的其他信息。

90.基金銷售適用性管理制度至少包括以下()內(nèi)容。I.對基金產(chǎn)品的風險等

級進行設(shè)置II.對基金產(chǎn)品進行風險評價的方式或方法IH.對基金投費者風險承

受能力進行調(diào)查和評價的方式和方法IV.對基金產(chǎn)品和基金投資者進行匹配的方

法

A、I

B、IxII

GI、IIxIII

D、I、II、IIIxIV

答案：D

解析：基金銷售機構(gòu)建立基金銷售適用性管理制度，應(yīng)當至少包括以下內(nèi)容：①

對基金管理人進行審慎調(diào)查的方式和方法；②對基金產(chǎn)品或者服務(wù)的風險等級進

行設(shè)置，對基金產(chǎn)品或者服務(wù)進行風險評價的方式或方法；③對投資者進行分類

的方法與程序，投斐者轉(zhuǎn)化的方法和程序；④對基金投費者風險承受能力進行調(diào)

查和評價的方式和方法；⑤對基金產(chǎn)品或者服務(wù)和基金投費者進行匹配的方法;

⑥投資者適當性管理的保障措施和風控制度。

91.基金銷售機構(gòu)中需要取得基金銷售業(yè)務(wù)資格的人員是()o

A、專業(yè)基金銷售機構(gòu)的人員

B、從事基金理財業(yè)務(wù)咨詢的人員

C、總部從事基金宣傳推介的人員

D、以上人員都需要

答案：D

解析：負責基金銷售業(yè)務(wù)的管理人員應(yīng)取得基金從業(yè)費格。證券公司總部及營業(yè)

網(wǎng)點，商業(yè)銀行總行、各級分行及營業(yè)網(wǎng)點，專業(yè)基金銷售機構(gòu)和證券投資咨詢

機構(gòu)總部及營業(yè)網(wǎng)點從事基金宣傳推介、基金理財業(yè)務(wù)咨詢等活動的人員應(yīng)取得

基金銷售業(yè)務(wù)資格。

92.獨立基金銷售機構(gòu)是基金業(yè)協(xié)會的O。

A、普通會員

B、聯(lián)席會員

C、特別會員

D、以上都不是

答案：B

解析：聯(lián)席會員包括按照國務(wù)院證券監(jiān)督管理機構(gòu)或協(xié)會規(guī)定注冊、備案或登記

的從事基金銷售、份額登記、估值、評價'信息技術(shù)系統(tǒng)服務(wù)等基金服務(wù)業(yè)務(wù)的

機構(gòu)，以及為基金業(yè)務(wù)提供法律和會計等專業(yè)服務(wù)的律師事務(wù)所和會計師事務(wù)所。

93.《貨幣市場基金管理暫行規(guī)定》規(guī)定貨幣市場基金不能投資的金融工具包括

()。I.股票II.可轉(zhuǎn)換債券川.剩余期限在397天以內(nèi)(含397天)的債券

IV.信用等級在AA+級以下的債券

A、I、II、III

B、I、II、IV

GI、川、IV

D、IIvIIIxIV

答案：B

解析:本題考察基本基金類型及其特點;貨幣市場基金不得投資于以下金融工具:

（1）股票；（2）可轉(zhuǎn)換債券、可交換債券；（3）以定期存款利率為基準利率

的浮動利率債券，已進入最后一個利率調(diào)整期的除外；（4）信用等級在AA+以

下的債券與非金融企業(yè)債務(wù)融資工具；（5）中國證監(jiān)會、中國人民銀行禁止投

資的其他金融工具。

94.（）是指依法辦理開放式基金份額的認購、申購和贖回的基金管理人以及取

得基金代銷業(yè)務(wù)斐格的其他機構(gòu)。

A、基金管理人

B、基金托管人

C、注冊登記人

D、基金銷售機構(gòu)

答案：D

解析：基金銷售機構(gòu)，是指依法辦理開放式基金份額的認購、申購和贖回的基金

管理人以及取得基金代銷業(yè)務(wù)資格的其他機構(gòu)。

95.（2017年）下列做法中，不符合專業(yè)審慎要求的是（）。

A、基金管理人以取得基金從業(yè)資格為評估新員工是否通過試用期的條件

B、基金銷售機構(gòu)允許尚未取得基金從業(yè)資格的實習人員短期代崗銷售基金

C、基金托管人要求從事基金托管業(yè)務(wù)的人員取得基金從業(yè)資格

D、基金管理人對其委托的基金銷售機構(gòu)從業(yè)人員取得基金從業(yè)資格的情況進行

定期調(diào)查評估

答案：B

解析：專業(yè)審慎，是指基金從業(yè)人員應(yīng)當具備與其執(zhí)業(yè)活動相適應(yīng)的職業(yè)技能,

應(yīng)當具備從事相關(guān)活動所必需的專業(yè)知識和技能，并保持和提高專業(yè)勝任能力