銀行晨會(huì)風(fēng)險(xiǎn)控制管理制度

銀行晨會(huì)風(fēng)險(xiǎn)控制管理制度第一章總則為提升銀行晨會(huì)的風(fēng)險(xiǎn)控制水平，確保會(huì)議決策的科學(xué)性與有效性，制定本制度。晨會(huì)作為銀行日常運(yùn)營(yíng)的重要環(huán)節(jié)，對(duì)有效防范和控制風(fēng)險(xiǎn)具有重要意義。通過本制度的實(shí)施，旨在提高晨會(huì)參與人員的風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)，明確各部門在晨會(huì)中的職責(zé)，確保風(fēng)險(xiǎn)信息的及時(shí)傳遞與處理。第二章適用范圍本制度適用于本行所有參與晨會(huì)的部門及人員，包括但不限于信貸、風(fēng)險(xiǎn)管理、合規(guī)、運(yùn)營(yíng)等相關(guān)部門。所有參與晨會(huì)的員工需遵守本制度的相關(guān)規(guī)定，提高會(huì)議的風(fēng)險(xiǎn)管理意識(shí)。第三章制度依據(jù)本制度依據(jù)《銀行業(yè)監(jiān)督管理法》《商業(yè)銀行風(fēng)險(xiǎn)管理指引》《銀行業(yè)務(wù)操作風(fēng)險(xiǎn)管理辦法》等相關(guān)法律法規(guī)及行業(yè)標(biāo)準(zhǔn)，結(jié)合本行實(shí)際情況制定，確保制度的合法性和適用性。第四章風(fēng)險(xiǎn)控制管理規(guī)范4.1風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別晨會(huì)前，各部門應(yīng)對(duì)本部門業(yè)務(wù)及外部環(huán)境進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別，重點(diǎn)關(guān)注以下幾個(gè)方面：信貸風(fēng)險(xiǎn)：包括客戶信用狀況變化、市場(chǎng)環(huán)境變化等。操作風(fēng)險(xiǎn)：包括內(nèi)部流程、系統(tǒng)故障等可能導(dǎo)致的損失。市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)：包括利率、匯率、股市波動(dòng)對(duì)銀行業(yè)務(wù)的影響。各部門需在晨會(huì)前將識(shí)別到的風(fēng)險(xiǎn)以書面形式提交，確保信息的完整性和準(zhǔn)確性。4.2風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估晨會(huì)期間，各部門對(duì)識(shí)別到的風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行評(píng)估，主要考慮以下因素：風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生的可能性風(fēng)險(xiǎn)對(duì)業(yè)務(wù)的潛在影響現(xiàn)有控制措施的有效性評(píng)估結(jié)果應(yīng)在晨會(huì)上進(jìn)行討論，形成共識(shí)，并記錄在會(huì)議紀(jì)要中。4.3風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)針對(duì)評(píng)估出的風(fēng)險(xiǎn)，各部門需制定相應(yīng)的風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)措施，主要包括：風(fēng)險(xiǎn)規(guī)避：通過調(diào)整業(yè)務(wù)策略或停止相關(guān)業(yè)務(wù)來規(guī)避風(fēng)險(xiǎn)。風(fēng)險(xiǎn)減輕：通過強(qiáng)化內(nèi)部控制、完善流程等方式減輕風(fēng)險(xiǎn)。風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)移：通過保險(xiǎn)、外包等方式將風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)移給他方。風(fēng)險(xiǎn)接受：在風(fēng)險(xiǎn)可控的情況下，選擇接受一定程度的風(fēng)險(xiǎn)。應(yīng)對(duì)措施需在晨會(huì)上提出，確保各部門協(xié)同配合。第五章操作流程5.1會(huì)議準(zhǔn)備晨會(huì)前，各部門需準(zhǔn)備相關(guān)材料，包括風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別報(bào)告、評(píng)估結(jié)果及應(yīng)對(duì)措施方案。會(huì)議主持人負(fù)責(zé)收集材料并提前分發(fā)給與會(huì)人員。5.2會(huì)議召開晨會(huì)由行長(zhǎng)或指定的高級(jí)管理人員主持，會(huì)議應(yīng)遵循以下流程：1.會(huì)議開場(chǎng)，明確會(huì)議目的與議程。2.各部門依次匯報(bào)風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別與評(píng)估結(jié)果。3.討論并確定應(yīng)對(duì)措施，形成會(huì)議決議。4.會(huì)議結(jié)束后，由專人負(fù)責(zé)撰寫會(huì)議紀(jì)要。5.3會(huì)議紀(jì)要會(huì)議紀(jì)要應(yīng)包括以下內(nèi)容：參會(huì)人員名單風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別與評(píng)估結(jié)果確定的應(yīng)對(duì)措施責(zé)任分工及落實(shí)時(shí)間會(huì)議紀(jì)要需在會(huì)議結(jié)束后24小時(shí)內(nèi)分發(fā)給所有與會(huì)人員，確保信息傳遞的及時(shí)性。第六章監(jiān)督與評(píng)估機(jī)制6.1監(jiān)督機(jī)制為確保本制度的有效實(shí)施，設(shè)立專門的風(fēng)險(xiǎn)管理委員會(huì)，定期對(duì)晨會(huì)的風(fēng)險(xiǎn)控制情況進(jìn)行監(jiān)督。委員會(huì)成員包括風(fēng)險(xiǎn)管理部、合規(guī)部及其他相關(guān)部門的代表，主要負(fù)責(zé)：定期檢查晨會(huì)的風(fēng)險(xiǎn)管理記錄。評(píng)估晨會(huì)決策的有效性與執(zhí)行情況。針對(duì)存在的問題提出整改建議。6.2評(píng)估機(jī)制每季度對(duì)晨會(huì)風(fēng)險(xiǎn)控制管理制度的實(shí)施情況進(jìn)行評(píng)估，主要內(nèi)容包括：參與晨會(huì)的部門及人員的風(fēng)險(xiǎn)管理意識(shí)。風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別、評(píng)估與應(yīng)對(duì)措施的有效性。會(huì)議決議的落實(shí)情況及效果。評(píng)估結(jié)果應(yīng)形成書面報(bào)告，提交管理層審議，并根據(jù)評(píng)估結(jié)果對(duì)制度進(jìn)行修訂和完善。第七章附則本制度由風(fēng)險(xiǎn)管理部負(fù)責(zé)解釋，自頒布之日起實(shí)施。制度的修訂應(yīng)根據(jù)實(shí)際情況及法律法規(guī)的變化進(jìn)行，確保制度的時(shí)效性與適用性。本制度的實(shí)施旨在增強(qiáng)全行員工的風(fēng)險(xiǎn)管理意識(shí)，確