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文檔簡介

金融顧問的職業(yè)規(guī)劃

導(dǎo)讀:我根據(jù)大家的需要整理了一份關(guān)于《金融顧問的職業(yè)規(guī)劃》的內(nèi)容,

具體內(nèi)容:職業(yè)規(guī)劃書是每個金融顧問實現(xiàn)職業(yè)生涯發(fā)展的必經(jīng)一步。以

下是我精心推薦的一些,希望你能有所感觸!(一)(一)自我解析1,自我

興趣愛好盤點(1)業(yè)余愛好:...

職業(yè)規(guī)劃書是每個金融顧問實現(xiàn)職業(yè)生涯發(fā)展的必經(jīng)一步。以下是我精

心推薦的一些,希望你能有所感觸!

(一)

(-)自我解析

1、自我興趣愛好盤點

(1)業(yè)余愛好:研究股票及中國經(jīng)濟、聽音樂、英語、韓語

(2)喜歡的書籍:《貨幣戰(zhàn)爭》《人性的弱點全集》《麥田里的守望者》

(3)喜歡的歌曲:《笨小孩》《welcometomyworld》《Stairwaytothe

Stars》

(4)心中的偶像:股神巴菲特(慶幸巴菲特當(dāng)年大學(xué)也是學(xué)財務(wù)管理

的)、科比布萊恩特、羅杰費德勒

(5)信奉教條:人,靠自己!

2、自我優(yōu)勢優(yōu)點盤點

(1)具有冒險精神,積極主動。勤奮向上,只要我認(rèn)為應(yīng)該做的事,不

管有多少麻煩都要去做,但卻厭煩去做我認(rèn)為毫無意義的事情。

(2)務(wù)實、實事求是,有目標(biāo)有想法,追求具體和明確的事情,喜歡做

實際的考慮。喜歡單獨思考、收集和考察豐富的外在信息。不喜歡邏輯的

思考和理論的應(yīng)用,對細(xì)節(jié)很強的記憶力。

(3)與人交往時較為敏感,比較謙遜、有同情心,對朋友忠實友好,有

奉獻(xiàn)精神,充滿一腔熱血喜歡關(guān)心他人并提供實際的幫助。

(4)做事有很強的原則性,學(xué)習(xí)生活比較有條理,愿意承擔(dān)責(zé)任,依據(jù)

明晰的評估和收集的信息來做決定,充分發(fā)揮自己客觀的判斷和敏銳的洞

察力。

3、自我劣勢缺點盤點

信心不足,不敢去嘗試一些新事物;對失敗和沒有把握的事感到緊張和

壓力;對于別人對自己的異議不服輸;脾氣有時溫和,有時暴躁,容易激動,

在公眾場合不敢展現(xiàn)自己,有些害羞;做事情有時拖拖拉拉。

4、個人分析(結(jié)合職業(yè)測評):

我的職業(yè)價值觀:小康型。追求虛榮,優(yōu)越感也很強,渴望能有社會地

位和名譽,希望常常收到人們的尊敬。欲望得不到滿足時,由于過分強烈

的自我意識,有時反而覺得很自卑。

相應(yīng)職業(yè)類型:記賬員、會計、銀行出納、法庭速記員、成本估算員、

稅務(wù)員等

我的職業(yè)興趣:企業(yè)性工作。包括策劃、管理、行政及商務(wù)專業(yè)工作等,

需要具備領(lǐng)導(dǎo)才能、有決斷力、并能在壓力下獨立工作。

我的氣質(zhì):多血質(zhì)?;顫姾脛?,反應(yīng)靈敏,樂于交往,注意力易轉(zhuǎn)移,

興趣和情緒多變,缺乏持久力,具有外傾型。

我的職業(yè)性格:敏感型和思考型。敏感型一一精神飽滿,好動不好靜,

辦事愛速戰(zhàn)速決,但是行為常有盲目性。與人交往中,往往會拿出全部熱

情,但受挫折時又易消沉、失望。思考型一一這類人工作、生活有規(guī)律,

愛整潔,時間觀念很強,重視調(diào)查研究和準(zhǔn)確性,但這類人優(yōu)勢思想僵化、

教條、糾纏細(xì)節(jié)、缺乏靈活性。宜從事工程師、教師、財務(wù)和數(shù)據(jù)處理等

職業(yè)。

所謂知己知彼,通過上面較為客觀的自我分析,我認(rèn)為,最基本的我清

楚了我現(xiàn)在學(xué)的這個專業(yè)還算是通往我理想職業(yè)的專業(yè),也比較符合我自

身的個性。

(二)組織與社會環(huán)境評估

1、財務(wù)管理行業(yè)三大熱點:〃熱〃一會計就業(yè)面相對比較寬,國企、

私人企業(yè)等都需要會計人員〃高〃一學(xué)歷要求高,工作素質(zhì)以及薪水高〃

缺〃一中級以上會計師、注冊會計師以及精算師等高級財務(wù)人員

2、財務(wù)管理特殊環(huán)境:

由于中國的管理科學(xué)發(fā)展較晚,管理知識大部分源于國外,中國企業(yè)的

財務(wù)管理還有許多不完善的地方。中國急需管理人才,尤其是經(jīng)過系統(tǒng)培

訓(xùn)的高級管理人才。因此,財務(wù)管理市場前景廣闊。但經(jīng)濟與世界接軌的

同時財務(wù)管理也與世界接軌,為了適應(yīng)以后的工作,身為財務(wù)管理的學(xué)生

應(yīng)做好充分的準(zhǔn)備。

(三)目標(biāo)確立

1、職業(yè)定位:白領(lǐng),中級會計師,財務(wù)總監(jiān)

2、職業(yè)發(fā)展路線:出納邊工作邊學(xué)習(xí)韓資或者外資企業(yè)的會計師或者財

務(wù)管理人員

中期目標(biāo):如果沒有讀研畢業(yè),先進(jìn)入事業(yè)探索期和事業(yè)發(fā)展期,預(yù)計

時間為六年,希望進(jìn)入任意公司從事財會工作積累工作經(jīng)驗,并且要一邊

工作一邊深入學(xué)習(xí),在努力工作的同時,還要爭取擴大發(fā)展人際關(guān)系,和

同事老板搞好關(guān)系,并且要養(yǎng)成好的生活習(xí)慣,抓緊時間參加體育鍛燎。

在此期間,還要努力掙錢,為出國深造積累資金,如果可以爭取機會公費

出國更好。出國深造時間預(yù)計為三年,婚姻問題暫不考慮。

長期問題:事業(yè)成熟期,奮斗目標(biāo)一一財務(wù)總監(jiān),爭取進(jìn)入韓資或則外

資企業(yè),以成熟職業(yè)的姿態(tài)去處理遇到的事件

(六)我對于職業(yè)生涯規(guī)劃的看法:

1、雖然可能沒有成型的職業(yè)規(guī)劃,但是我覺得每個階段的前進(jìn)方向和

短期目標(biāo)要有,比如這段時間我要練好英語聽力到什么水平,我要朝著什

么方向努力,沒有努力的方向和短期的目標(biāo),那容易虛度光陰。

2、職業(yè)規(guī)劃肯定要有,但是我覺得職業(yè)規(guī)劃不可能現(xiàn)在就定下來,周

圍的環(huán)境隨時在變,而且自己隨著不斷的成熟和接觸不同的東西,也會變。

我以前想當(dāng)官,現(xiàn)在想當(dāng)外企白領(lǐng),所以我覺得這個很難就定下來,更何

況是在校大學(xué)生,沒有任何社會閱歷,談這個就似乎有點紙上談兵。但是

我覺得這次的職業(yè)規(guī)劃是必要的,這不僅僅是一份作業(yè),對大一新生來說,

通過這次的思考,可以在短期內(nèi)找到奮斗的目標(biāo)。

(二)

一、引言

大學(xué)時代是大學(xué)生人生的正要階段,在這一階段,每個學(xué)生需要接受綜

合素質(zhì)的全面培養(yǎng)、科學(xué)知識的系統(tǒng)學(xué)習(xí)以及社會實踐的拓展訓(xùn)練,不斷

積累和提高職業(yè)素質(zhì)與就業(yè)能力。在勞動還是人們謀生手段的今天,職業(yè)

作為一個安身立命和謀求發(fā)展的平臺,它對于我們絕大多數(shù)人來說具有無

可取代的意義,可以說,一個人謀求耿業(yè)和發(fā)展就是在把握自己的前途和

命運。

不少人都曾經(jīng)這樣問過自己:〃人生之路到底該如何去走?〃記得一位哲

人這樣說過:〃走好每一步,這就是你的人生。〃是啊,人生之路說長也長,

因為這是你一生意義的詮釋;人生之路說短也短,因為你度過的每一天都

是你的人生。每個人都在計劃自己的人生,都在實現(xiàn)自己的夢想:夢想是

一個百花園,我只是百花園里一根小草,可小草也有一個大理想,于是我

在這里暢想一下自己的職業(yè)生涯。

二、自我認(rèn)知

L個人分析

我是一個比較外向的女孩子,性格開朗,很容易與人相處。品行端正,

謙虛謹(jǐn)慎,吃苦耐勞的素質(zhì)較好,學(xué)習(xí)能力較強,求知欲強,愛好看書。

待人溫和不會經(jīng)常發(fā)脾氣,具有一定的隱忍性,會和認(rèn)識的人保持較好的

關(guān)系,是那種別人敬我一尺我敬別人一丈的人,對我好的人我會加倍的對

他好。我喜歡熱鬧,和朋友在一起談天,給彼此帶來快樂,我會感覺很開

心。我喜歡運動,尤其是排球和羽毛球,也喜歡到處游玩,開闊眼界,陶

冶情操。我還喜歡到處游玩,開闊眼界,陶冶情操。但我有一個缺點,就

是有時候過于看淡很多東西,生活有時沒有目標(biāo),沒方向,總是在茫然中

虛度時光,不能很好的有效率的利用自己的時間。但我有很強的自信心,

具有團隊精神和協(xié)作能力,比較強的創(chuàng)新意識,動手實踐能力及自學(xué)能力。

而我也喜歡安靜的環(huán)境,喜歡一個人學(xué)習(xí)、看書,但我對物理、化學(xué)沒太

大興趣,所以導(dǎo)致我這方面的知識不是很理想。

〃吃得苦中苦,方為人上人〃這是我父親教會我的一句名言。也陪我克服

了正長經(jīng)歷所遇到的困難的信念。再大的風(fēng)浪,只要有克服困難的信念和

勇氣,我都可以堅持。我認(rèn)為,生活在于不斷的為為社會、為他人創(chuàng)造出

價值。每個人都是社會的一份子。因此,在自己力所能及時,就應(yīng)該回報

社會。

2.角色分析

在親人的心里我是一個懂事而聰明的孩子,有著親人們的關(guān)懷與支持。

但由于自我控制能力強,父母對我做什么事都還是很放心的,他們都任由

我自身去發(fā)展,這給了我很大的空間,不落后與其它同學(xué),有自己的學(xué)習(xí)

方法和生活方式,基本能做到老師的要求。但積極主動性太差,有點的害

羞,缺少與老師主動交流的機會。但我想我會克服的。

三、發(fā)展環(huán)境分析

1.專業(yè)的前景

我現(xiàn)在學(xué)習(xí)的是金融保險專業(yè),主要研究如何在不確定的條件下稀缺資

源進(jìn)行跨進(jìn)時期的分配。主要培養(yǎng)具有金融保險理論基礎(chǔ)知識和掌握金融

保險業(yè)務(wù)技術(shù),能夠運用經(jīng)濟學(xué)一般方法來分析金融保險活動、處理金融

保險業(yè)務(wù)、有一定綜合判斷和創(chuàng)新能力,能夠在中央銀行、商業(yè)銀行、政

策性銀行、證券公司、人壽保險公司、財產(chǎn)保險公司、信托公司、金融租

出公司、集團財務(wù)公司、投資基金公司等部門工作的高級人才。

2.專業(yè)就業(yè)方向

金融專業(yè)的就業(yè)方向主要是:

(1)商業(yè)銀行,包括四大行和股份制商行、城市商業(yè)銀行、外資銀行國

內(nèi)分支結(jié)構(gòu)。

(2)證券公司,含基金管理公司:上交所、深交所、期交所。

(3)信托投資公司,金融投資控股公司、投資咨詢顧問公司、大型企'IK

財務(wù)公司。

(4)金融控股公司,四大資產(chǎn)管理公司、金融租貨、擔(dān)保公司。

(5)保險公司、保險經(jīng)紀(jì)公司。

(6)中央人民銀行

(7)國家開發(fā)銀行、中國農(nóng)業(yè)發(fā)展銀行等政策性銀行

(8)社?;鸸芾碇行幕蛏绫>郑ǔ楸kU方向。

(9)國家公務(wù)員序列的政府銀行機構(gòu)或財政、審計、海關(guān)部門等。

(10)上市股份證券部、財務(wù)部、證券事務(wù)代表董事會秘書部等。

但是,總所周知,2008年對于全球金融業(yè)是災(zāi)難性的一年,這場全球性

金融危機始于2007年下半年的信貸收縮,而流動性大幅度縮減則引發(fā)危

機升級并在全球范圍傳播開來,隨之而來的是接二連三的銀行倒閉和史無

前例的政府大力干預(yù)行動。在這樣的背景下,2009年行業(yè)前景同樣暗淡,

全球經(jīng)濟放緩以及投資者和客戶信心不足將對行業(yè)盈利水平和資產(chǎn)質(zhì)量

形成嚴(yán)峻挑戰(zhàn)。從金融業(yè)就業(yè)的角度來看,國內(nèi)金融業(yè)對金融專業(yè)畢業(yè)生

的需求,已經(jīng)呈下降趨勢。這一趨勢尤其表現(xiàn)在對金融專業(yè)本科生及以下

學(xué)歷的需求上。由于金融研究生畢業(yè)生數(shù)量的增加,以及金融行業(yè)對金融

本科生實用性的質(zhì)疑,對于本科畢業(yè)生的需求有所下降,研究生的需求則

有所上升,但總體呈現(xiàn)下降趨勢。在與其他經(jīng)濟管理專業(yè)的比較中,對會

計與財務(wù)這些側(cè)重實戰(zhàn)操作型專業(yè)的需求有所上升。

另外,近年來,法律、計算機信息專業(yè)畢業(yè)生的金融從業(yè)進(jìn)入口徑擴寬。

法律對金融行業(yè)的重要性自不待言。由于現(xiàn)代社會信息化的高速發(fā)展,各

行各、業(yè)都在高度實現(xiàn)業(yè)務(wù)的信息化,所以大量計算機信息專業(yè)的畢業(yè)生被

大量引入金融業(yè)。在證券公司這個重要性更加突出,如果一個證券公司的

交易系統(tǒng)出現(xiàn)問題,那么將是一場災(zāi)難。大量的計算機專業(yè)人士加入到金

融業(yè)中來,發(fā)揮了重要的作用。金融行業(yè)所需要的人才也越來越向綜合性

質(zhì)發(fā)展。這在無形中也縮小了金融專業(yè)的畢業(yè)生進(jìn)入金融業(yè)的門徑,增加

了金融專業(yè)畢業(yè)生的就業(yè)競爭壓力。

3.金融業(yè)就業(yè)機會綜述(分析):

1998年以來,由于東南亞金融危機的影響,國家高度重視金融體系的安

全與穩(wěn)健發(fā)展,對于金融業(yè)從業(yè)人員的素質(zhì)提出了較高要求,由此,銀行

及相關(guān)證券、保險等行業(yè)管理機構(gòu)加大了對金融專業(yè)畢業(yè)生的需求,開啟

了在國家統(tǒng)一分配制度打破之后的新一輪對金融專業(yè)大學(xué)畢業(yè)生、研究生

的增量需求,金融行業(yè)監(jiān)管部門的人才舉措,影響著所轄行業(yè)內(nèi)的商業(yè)銀

行、證券、保險等金融機構(gòu)加大了對金融專業(yè)畢業(yè)生的需求。

所以,首先從我個人的因素來說,我的分析理解。這些職業(yè)無不需要深

刻的洞察力和緊密的思維能力,這一點比較有優(yōu)勢。所寫的這些專業(yè)都是

和金融學(xué)對口性很強的專'也,我想通過我在大學(xué)里所學(xué)到的知識與能力的

培養(yǎng),與其它非專業(yè)的求職者來說,有更強的競爭力。

其次我想選擇的職業(yè),在目前來看社會上是處于中上的職業(yè),對也從業(yè)

人員的素質(zhì)要求很高。所以有利于在大學(xué)期間提高自己、約束自己,做社

會需要的人才。最后,從我所選擇的勞動市場分析,中國處于社會主義市

場階段,實行的是分業(yè)經(jīng)營、分業(yè)監(jiān)管的經(jīng)營體制,在市場經(jīng)濟尚不成熟、

市場體制和機構(gòu)尚不完善的情況下,特別是對于加入Wt。帶來的挑戰(zhàn),無

論是金融機構(gòu)內(nèi)部還是外部,都有'IK務(wù)拓展的需求。所以這些職業(yè)有很大

的勞動力市場需求。

大型的企業(yè)財務(wù)公司、金融投資控股公司投資計劃的工作內(nèi)容:把握市

場動向,與公司內(nèi)部各人員溝通,根據(jù)市場引向做出準(zhǔn)確的投資計劃,確

定投資原則,投資范圍和投資原則。能勝任這份工作。

4.與職業(yè)選擇目標(biāo)的差距

我現(xiàn)在僅僅是一個大一的學(xué)生,對于金融的了解確切的說,只有一學(xué)

期,。所以自己現(xiàn)在的無論是知識還是能力,都與目標(biāo)差距甚遠(yuǎn),需要付

出更多的艱辛,可是只要與夢想和為夢想執(zhí)著和不懈努力,我相信自己能

行。

四、未來的計劃

大二:主要是專業(yè)極強的課程的學(xué)習(xí)階段,這一階段,要注重把所學(xué)的

理論知識應(yīng)用于實踐中,關(guān)注周圍時刻發(fā)生的國內(nèi)國外的經(jīng)濟金融形勢,

自己簡單的寫一些關(guān)于金融投資計劃分析,并及時與老師交流溝通,請老

師指出其中的不足,自己不斷改正。此外,在寒、暑假到一些金融機構(gòu)學(xué)

習(xí)的機會,即使是做一些最簡單得工作,也可以先對自己未來工作環(huán)境和

內(nèi)容有一個初步的了解。在實習(xí)過程中總結(jié)自己應(yīng)該具備哪些必要的素質(zhì)

與能力。

大三:即將畢業(yè)的一年,學(xué)校開的課程會減少,主要是畢業(yè)論文的準(zhǔn)備。

而且,我目前的計劃是去有關(guān)金融機構(gòu)上工作,想想出去可能還是有和人

家一些差距。所以大三的一年先不急找工作,而是更加認(rèn)真學(xué)習(xí)。但是在

學(xué)習(xí)的同時,也會積極尋找實習(xí)的機會,以便積累更多的工作經(jīng)驗。

這是在學(xué)校的主要學(xué)習(xí)計劃,在未來的幾年里,我會利用校園靠近一些

和金融方面有關(guān)的知識,去學(xué)習(xí)。在自己的空余時間去查找關(guān)于這方面的

知識,積累更多的專業(yè)經(jīng)驗。而且我會努力和那些老師、同學(xué)交流,爭取

能和他們成為好朋友,這對于自己未來的發(fā)展肯定會有極大的作用。同時,

建立自己的人脈交往圈,在與朋友們交往的過程中,讓不同的思想進(jìn)行碰

撞,自己從中總結(jié)新的思想經(jīng)驗。

我的職業(yè)目標(biāo)對于就業(yè)者來說無論是學(xué)歷還是能力要求都很高,所以,

我可能在讀完這三年以后還是不能實現(xiàn)自己的職業(yè)理想。我的初步計劃是

先在財務(wù)公司找一份比較基本的工作,利用兩年了解公司的基本金融運作

情況,積累足夠的經(jīng)驗以后,再向自己的目標(biāo)邁進(jìn)。

五、實施方案

(一)短期計劃

時間:2020年——2020年

目標(biāo):通過英語四級考試,通過全國大學(xué)生計算機等級考試,完成學(xué)業(yè)

并取得學(xué)位。

計劃內(nèi)容:學(xué)習(xí)之余,拓展專業(yè)之外的知識,如:股票模擬、金融學(xué)、

廣告學(xué)等

策略:(1)參加各種金融學(xué)、文學(xué)講座

(2)參加各種培訓(xùn)

(二)短后期計劃

時間:2020年——2020年

H標(biāo):找到實習(xí)工作

計劃內(nèi)容:考1R相關(guān)資格證件

策略:(1)白天學(xué)習(xí),晚上兼職

(2)參加各類有必要的科研項目

(三)中期計劃

時間:2020年——2020年

目標(biāo):單位職員

計劃內(nèi)容與策略:

(1)對工作日漸熟悉,自身能力、素質(zhì)得到不斷提高,爭取受到單位領(lǐng)

導(dǎo)提拔

(2)在建筑行業(yè)建立良好的人際關(guān)系

(3)在金錢管理、時間管理、項目管理、目標(biāo)管理等能力上的提升

(四)中后期計劃

時間:2020年——2020年

目標(biāo):單位干部

計劃內(nèi)容:

利用大量接觸信息的便利條件,向行業(yè)收集的專家型發(fā)展了解客戶需

求,了解如何讓自己的公司在市場中占有一席之地,如何更好地推廣樹立

品牌和壯大公司。

(2)爭取成為單位經(jīng)理

策略:不斷挖掘自身潛力,對建筑行業(yè)有極強敏感力,充分?jǐn)U展個人、

企業(yè)、客戶多方人際關(guān)系。

求職受阻時:考慮向小城市發(fā)展

(五)后期計劃

時間:2020年——2030年

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