建行金融科技介紹

建行金融科技介紹演講人：日期：引言金融科技組織架構(gòu)與團(tuán)隊(duì)金融科技產(chǎn)品與解決方案金融科技創(chuàng)新實(shí)踐與成果金融科技風(fēng)險(xiǎn)管理與挑戰(zhàn)應(yīng)對(duì)未來發(fā)展規(guī)劃與戰(zhàn)略布局目錄引言01隨著科技的快速發(fā)展，金融科技（FinTech）已成為全球金融業(yè)的重要發(fā)展趨勢。中國建設(shè)銀行（以下簡稱“建行”）作為國內(nèi)領(lǐng)先的金融機(jī)構(gòu)，積極響應(yīng)國家號(hào)召，加大金融科技投入，推動(dòng)數(shù)字化轉(zhuǎn)型。背景通過介紹建行金融科技的發(fā)展歷程、主要業(yè)務(wù)和技術(shù)創(chuàng)新，展示建行在金融科技領(lǐng)域的實(shí)力和成果，為業(yè)界提供參考和借鑒。目的背景與目的

金融科技概述定義金融科技是指通過運(yùn)用人工智能、大數(shù)據(jù)、云計(jì)算、區(qū)塊鏈等先進(jìn)技術(shù)手段，對(duì)金融業(yè)務(wù)進(jìn)行創(chuàng)新性改造和提升的一種新型金融業(yè)態(tài)。特點(diǎn)金融科技具有創(chuàng)新性強(qiáng)、效率高、便捷性好等特點(diǎn)，能夠有效降低金融交易成本，提高金融服務(wù)質(zhì)量和效率。應(yīng)用領(lǐng)域金融科技已廣泛應(yīng)用于支付清算、融資貸款、投資管理、風(fēng)險(xiǎn)管理等多個(gè)金融領(lǐng)域，為金融機(jī)構(gòu)和客戶提供更加智能化、個(gè)性化的服務(wù)。建行早期通過引進(jìn)國外先進(jìn)技術(shù)和經(jīng)驗(yàn)，開始了金融科技的探索和實(shí)踐，為后續(xù)發(fā)展奠定了基礎(chǔ)。隨著互聯(lián)網(wǎng)技術(shù)的普及和成熟，建行加快了金融科技的研發(fā)和應(yīng)用步伐，推出了一系列創(chuàng)新產(chǎn)品和服務(wù)，如網(wǎng)上銀行、手機(jī)銀行等。近年來，建行不斷深化金融科技與業(yè)務(wù)發(fā)展的融合，運(yùn)用大數(shù)據(jù)、人工智能等技術(shù)手段提升風(fēng)險(xiǎn)管理、客戶營銷等方面的能力，實(shí)現(xiàn)了金融科技與銀行業(yè)務(wù)的深度融合。同時(shí)，建行還積極探索區(qū)塊鏈等新興技術(shù)在金融領(lǐng)域的應(yīng)用前景，為未來發(fā)展做好布局和準(zhǔn)備。起步階段快速發(fā)展階段深度融合階段建行金融科技發(fā)展歷程金融科技組織架構(gòu)與團(tuán)隊(duì)02頂層設(shè)計(jì)與領(lǐng)導(dǎo)機(jī)構(gòu)01建設(shè)銀行在總行層面設(shè)立金融科技委員會(huì)，負(fù)責(zé)制定全行金融科技發(fā)展戰(zhàn)略、布局重點(diǎn)領(lǐng)域和關(guān)鍵項(xiàng)目。專業(yè)部門與實(shí)施機(jī)構(gòu)02總行設(shè)立金融科技部，承擔(dān)金融科技的研究、開發(fā)、應(yīng)用和推廣等職責(zé)；各分行相應(yīng)設(shè)立金融科技崗位，配合總行開展相關(guān)工作。協(xié)同機(jī)制與跨部門合作03建立跨部門、跨條線的金融科技協(xié)同工作機(jī)制，加強(qiáng)業(yè)務(wù)、技術(shù)、數(shù)據(jù)等部門的溝通與合作。組織架構(gòu)設(shè)置03年輕化、專業(yè)化趨勢加大年輕人才培養(yǎng)力度，優(yōu)化人才梯隊(duì)建設(shè)，使團(tuán)隊(duì)更具活力和創(chuàng)新力。01高層次專業(yè)人才引進(jìn)具有豐富金融科技經(jīng)驗(yàn)的高層次人才，包括技術(shù)專家、數(shù)據(jù)科學(xué)家、業(yè)務(wù)分析師等。02多元化背景團(tuán)隊(duì)團(tuán)隊(duì)成員具備計(jì)算機(jī)科學(xué)、數(shù)學(xué)、統(tǒng)計(jì)學(xué)、金融學(xué)等多學(xué)科背景，實(shí)現(xiàn)跨界融合創(chuàng)新。團(tuán)隊(duì)人員構(gòu)成專業(yè)技能要求團(tuán)隊(duì)成員需具備扎實(shí)的計(jì)算機(jī)編程基礎(chǔ)、數(shù)據(jù)分析與挖掘能力、金融產(chǎn)品設(shè)計(jì)經(jīng)驗(yàn)等。持續(xù)學(xué)習(xí)與培訓(xùn)鼓勵(lì)團(tuán)隊(duì)成員參加各類金融科技培訓(xùn)、研討會(huì)和學(xué)術(shù)交流活動(dòng)，提升專業(yè)技能和知識(shí)水平。內(nèi)部知識(shí)共享與傳承建立內(nèi)部知識(shí)管理平臺(tái)，促進(jìn)團(tuán)隊(duì)成員之間的知識(shí)共享與經(jīng)驗(yàn)傳承。專業(yè)技能與培訓(xùn)金融科技產(chǎn)品與解決方案03建行的移動(dòng)支付品牌，提供二維碼支付、NFC支付等多種支付方式。龍支付網(wǎng)上銀行手機(jī)銀行提供賬戶查詢、轉(zhuǎn)賬匯款、投資理財(cái)?shù)热轿唤鹑诜?wù)。隨時(shí)隨地辦理銀行業(yè)務(wù)，支持指紋、刷臉等安全便捷的登錄方式。030201移動(dòng)支付與互聯(lián)網(wǎng)金融產(chǎn)品運(yùn)用自然語言處理技術(shù)，提供24小時(shí)不間斷的在線客戶服務(wù)。智能客服基于大數(shù)據(jù)分析，實(shí)時(shí)監(jiān)測和評(píng)估客戶風(fēng)險(xiǎn)，保障資金安全。智能風(fēng)控利用客戶畫像和機(jī)器學(xué)習(xí)算法，實(shí)現(xiàn)精準(zhǔn)營銷和個(gè)性化推薦。智能營銷大數(shù)據(jù)與人工智能應(yīng)用建行自主研發(fā)的區(qū)塊鏈平臺(tái)，支持?jǐn)?shù)字貨幣、供應(yīng)鏈金融等多個(gè)應(yīng)用場景。區(qū)塊鏈平臺(tái)提供數(shù)字貨幣的存儲(chǔ)、轉(zhuǎn)賬、支付等功能，實(shí)現(xiàn)安全便捷的數(shù)字貨幣管理。數(shù)字貨幣錢包基于區(qū)塊鏈技術(shù)，提供高效、低成本的跨境支付解決方案?？缇持Ц督鉀Q方案區(qū)塊鏈與數(shù)字貨幣研究信息安全體系建立全方位的信息安全保障體系，確?？蛻粜畔⒑唾Y金安全。云計(jì)算服務(wù)提供彈性可擴(kuò)展的云計(jì)算資源，支持各類金融業(yè)務(wù)的快速發(fā)展。容災(zāi)備份機(jī)制建立完善的容災(zāi)備份機(jī)制，保障業(yè)務(wù)連續(xù)性和數(shù)據(jù)安全性。云計(jì)算與信息安全保障金融科技創(chuàng)新實(shí)踐與成果04123建行積極投入資源，打造多個(gè)金融科技創(chuàng)新實(shí)驗(yàn)室，覆蓋人工智能、區(qū)塊鏈、云計(jì)算、大數(shù)據(jù)等前沿技術(shù)領(lǐng)域。建設(shè)創(chuàng)新實(shí)驗(yàn)室實(shí)驗(yàn)室采用敏捷開發(fā)、項(xiàng)目管理等先進(jìn)理念和方法，加強(qiáng)與業(yè)務(wù)部門、高校、研究機(jī)構(gòu)的合作，實(shí)現(xiàn)快速迭代和持續(xù)優(yōu)化。運(yùn)營模式創(chuàng)新創(chuàng)新實(shí)驗(yàn)室已孵化出多個(gè)具有市場競爭力的金融科技產(chǎn)品，為建行業(yè)務(wù)發(fā)展提供了有力支撐。成果產(chǎn)出豐富創(chuàng)新實(shí)驗(yàn)室建設(shè)及運(yùn)營模式建行與全球多家知名金融機(jī)構(gòu)、科技公司開展金融科技合作，共同研發(fā)創(chuàng)新產(chǎn)品，推動(dòng)技術(shù)共享和業(yè)務(wù)協(xié)同。國際合作項(xiàng)目與國內(nèi)高校、研究機(jī)構(gòu)、創(chuàng)新企業(yè)等建立緊密合作關(guān)系，共同開展課題研究、技術(shù)攻關(guān)和人才培養(yǎng)。國內(nèi)合作項(xiàng)目通過舉辦金融科技論壇、研討會(huì)等活動(dòng)，加強(qiáng)與國際國內(nèi)同行的交流與合作，提升建行在金融科技領(lǐng)域的影響力。交流平臺(tái)搭建國內(nèi)外合作與交流項(xiàng)目成果轉(zhuǎn)化機(jī)制建立科技成果轉(zhuǎn)化機(jī)制，推動(dòng)實(shí)驗(yàn)室研究成果向業(yè)務(wù)應(yīng)用轉(zhuǎn)化，實(shí)現(xiàn)科技與業(yè)務(wù)的深度融合。創(chuàng)新激勵(lì)機(jī)制通過設(shè)立創(chuàng)新獎(jiǎng)勵(lì)基金、開展創(chuàng)新競賽等方式，激發(fā)員工創(chuàng)新熱情，推動(dòng)金融科技創(chuàng)新成果不斷涌現(xiàn)。知識(shí)產(chǎn)權(quán)保護(hù)建行高度重視金融科技知識(shí)產(chǎn)權(quán)保護(hù)工作，建立完善的知識(shí)產(chǎn)權(quán)管理制度和流程，加強(qiáng)專利申請(qǐng)、保護(hù)和維權(quán)工作。知識(shí)產(chǎn)權(quán)保護(hù)與成果轉(zhuǎn)化建行金融科技創(chuàng)新產(chǎn)品和解決方案在多個(gè)國內(nèi)外權(quán)威評(píng)選中榮獲大獎(jiǎng)，得到業(yè)界廣泛認(rèn)可。獲獎(jiǎng)榮譽(yù)建行在金融科技領(lǐng)域的創(chuàng)新實(shí)踐和成果得到監(jiān)管部門、行業(yè)協(xié)會(huì)、媒體等的高度評(píng)價(jià)和認(rèn)可，樹立了良好的行業(yè)形象。行業(yè)認(rèn)可度通過金融科技創(chuàng)新，建行不斷提升客戶服務(wù)水平和社會(huì)影響力，為構(gòu)建數(shù)字化、智能化、生態(tài)化的未來銀行奠定了堅(jiān)實(shí)基礎(chǔ)。社會(huì)影響力獲獎(jiǎng)榮譽(yù)及行業(yè)認(rèn)可度金融科技風(fēng)險(xiǎn)管理與挑戰(zhàn)應(yīng)對(duì)05運(yùn)用大數(shù)據(jù)分析和人工智能技術(shù)，對(duì)金融交易、客戶行為等進(jìn)行實(shí)時(shí)監(jiān)測，及時(shí)發(fā)現(xiàn)潛在風(fēng)險(xiǎn)。風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別建立全面的風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估體系，對(duì)各類風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行量化評(píng)估，確定風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)和應(yīng)對(duì)措施。風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估持續(xù)跟蹤風(fēng)險(xiǎn)變化趨勢，及時(shí)調(diào)整風(fēng)險(xiǎn)管理策略，確保風(fēng)險(xiǎn)可控。風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別、評(píng)估與監(jiān)測機(jī)制法律風(fēng)險(xiǎn)防范加強(qiáng)法律知識(shí)培訓(xùn)，提高員工法律意識(shí)，防范因違反法律法規(guī)而產(chǎn)生的風(fēng)險(xiǎn)。合規(guī)文化建設(shè)積極培育合規(guī)文化，強(qiáng)化全員合規(guī)意識(shí)，確保公司依法合規(guī)經(jīng)營。合規(guī)性審查對(duì)金融科技產(chǎn)品或服務(wù)進(jìn)行全面審查，確保其符合法律法規(guī)和監(jiān)管要求。合規(guī)性審查及法律風(fēng)險(xiǎn)防范技術(shù)漏洞修補(bǔ)和應(yīng)急響應(yīng)能力技術(shù)漏洞修補(bǔ)建立完善的技術(shù)漏洞發(fā)現(xiàn)和修補(bǔ)機(jī)制，及時(shí)修復(fù)系統(tǒng)漏洞，確保系統(tǒng)安全穩(wěn)定運(yùn)行。應(yīng)急響應(yīng)能力制定詳細(xì)的應(yīng)急預(yù)案和快速響應(yīng)機(jī)制，一旦發(fā)生安全事件，能夠迅速啟動(dòng)應(yīng)急響應(yīng)程序，最大程度減少損失。網(wǎng)絡(luò)安全保障加強(qiáng)網(wǎng)絡(luò)安全防護(hù)，采用先進(jìn)的加密技術(shù)和安全防護(hù)措施，確保數(shù)據(jù)傳輸和存儲(chǔ)的安全。市場競爭態(tài)勢通過市場調(diào)研和數(shù)據(jù)分析，深入了解客戶需求和偏好變化，推出更符合客戶需求的金融科技產(chǎn)品或服務(wù)?？蛻粜枨笞兓瘎?chuàng)新驅(qū)動(dòng)發(fā)展加大科技創(chuàng)新投入力度，持續(xù)推出創(chuàng)新產(chǎn)品和服務(wù)方案，提升市場競爭力。密切關(guān)注金融科技行業(yè)發(fā)展動(dòng)態(tài)和競爭對(duì)手情況，及時(shí)調(diào)整自身發(fā)展戰(zhàn)略和業(yè)務(wù)布局。市場競爭態(tài)勢和客戶需求變化未來發(fā)展規(guī)劃與戰(zhàn)略布局06加快海外機(jī)構(gòu)布局在全球范圍內(nèi)設(shè)立更多分支機(jī)構(gòu)，提升建行的國際影響力。推動(dòng)跨境金融服務(wù)加強(qiáng)與國際金融機(jī)構(gòu)的合作，提供全球范圍內(nèi)的跨境金融服務(wù)。參與國際標(biāo)準(zhǔn)制定積極參與國際金融科技標(biāo)準(zhǔn)制定，提升建行的國際話語權(quán)。拓展海外市場，提升國際競爭力與領(lǐng)先的科技公司開展深度合作，共同研發(fā)創(chuàng)新金融科技產(chǎn)品。加強(qiáng)與科技公司合作將金融科技應(yīng)用于更多領(lǐng)域，推動(dòng)產(chǎn)業(yè)數(shù)字化升級(jí)。拓展金融科技應(yīng)用場景利用大數(shù)據(jù)、區(qū)塊鏈等技術(shù)，為產(chǎn)業(yè)鏈上下游企業(yè)提供全方位金融服務(wù)。探索產(chǎn)業(yè)互聯(lián)網(wǎng)金融深化跨界合作，推動(dòng)產(chǎn)業(yè)融合升級(jí)增加研發(fā)資金投入持續(xù)加大金融科技研發(fā)投入，支持創(chuàng)新項(xiàng)目發(fā)展。培育創(chuàng)新人才隊(duì)伍加強(qiáng)金融科技人才培養(yǎng)和引進(jìn)，打造高素質(zhì)的創(chuàng)新團(tuán)隊(duì)。建立創(chuàng)新實(shí)驗(yàn)室設(shè)立金融科技創(chuàng)新實(shí)驗(yàn)室，鼓勵(lì)員工積極參與創(chuàng)新活動(dòng)。加大研發(fā)投入，培育自主創(chuàng)新能力完善