初級銀行從業(yè)資格證個人理財特訓(xùn)試題

初級銀行從業(yè)資格證個人理財特訓(xùn)試題

1.商業(yè)銀行個人理財計劃按照客戶獲取收益方式的

不同可以分為（）。

A.固定收益理財計劃和浮動收益理財計劃

B.最低收益理財計劃和固定收益理財計劃

C.保本浮動收益理財計劃和非保本浮動收益理財計

劃

D.保證收益型理財計劃和非保證收益型理財計劃

2.平等主體的自然人、法人、其他組織之間設(shè)立、

變更、終止民事權(quán)利義務(wù)關(guān)系的協(xié)議稱為（）。

A.承諾B.要約C代理D.合同

3.下列屬于個人資產(chǎn)負債表的資產(chǎn)項目的是（）。

A.公共事業(yè)費用

B.個人信用卡支出

C.住房貸款

D投資

4.金融資產(chǎn)的（）是指其收益與其平均收益的離差的

平方和的平均數(shù)。

A.期望收益率

B,方差

C.標(biāo)準(zhǔn)差

D.協(xié)方差

5.下列關(guān)于成長型基金的說法，錯誤的是（）。

A.資產(chǎn)中現(xiàn)金持有量較大

B.投資對象常常是風(fēng)險較大的金融產(chǎn)品

C.重視基金的長期成長，強調(diào)為投資者帶來經(jīng)常性

收益

D.一般不會直接將股息分配給投資者，而是將股息

再投資于市場，以追求更高的回報率

6.兩個或兩個以上當(dāng)事人按照商定條件，在約定的

時間內(nèi)，交換不同金融資產(chǎn)或負債的合約是（）。

A.金融遠期合約

B.金融期貨合約

C.金融期權(quán)合約

D.金融互換合約

7.按照《商業(yè)銀行開辦代客境外理財業(yè)務(wù)管理暫行

辦法》的規(guī)定，商業(yè)銀行作為其他商業(yè)銀行境外理財投

資的托管人，應(yīng)當(dāng)保存商業(yè)銀行的資金匯出、匯入、兌

換、收匯、付匯和資金往來記錄等相關(guān)資料,其保存的

時間應(yīng)當(dāng)不少于（）。

A.15年B.10年C.6年D.1年

8.在理財計劃的存續(xù)期內(nèi)，商業(yè)銀行應(yīng)向客戶提供

其所持有的所有相關(guān)資產(chǎn)的賬單，賬單提供應(yīng)不少于（）

次，并且至少每（）提供一次。

A.1;月

B.2;季度

C.1;季度

D.2;月

9.下列關(guān)于債券償還方式的說法，錯誤的是（）。

A.債券的償還方式與債券的實際償還期限無關(guān)

B.債券可以在期滿時償還

C.債券可以提前償還

D.債券可以根據(jù)投資者的要求延期償還

1。,對于壓力測試顯示潛在損失超過商業(yè)銀行警戒標(biāo)

準(zhǔn)的理財計劃，商業(yè)銀行（）。

A.不應(yīng)銷售

B.應(yīng)限量銷售

C.應(yīng)擴大銷售以分散風(fēng)險

D.應(yīng)按原計劃銷售并更小心地經(jīng)營管理

1.D

2.D【解析】根據(jù)《合同法》第2條的規(guī)定，合同

是平等主體的自然人、法人、其他組織之間設(shè)立、變

更、終止民事權(quán)利義務(wù)關(guān)系的協(xié)議。故選D。

3.D【解析】個人資產(chǎn)負債表的資產(chǎn)項目包括流動

資產(chǎn)、投資、實際財產(chǎn)、個人財產(chǎn)等類別，故選D。

4.B【解析】金融資產(chǎn)的方差是指金融資產(chǎn)的收益與

其平均收益的離差的平方和的平均數(shù)，故選Bo

5.A【解析】成長型基金資產(chǎn)中，現(xiàn)金持有量較

小，大部分資金投資于資本市場，有些成長型基金在牛

市時甚至通過借貸進行投資,故選A。

6.D

7.A【解析】根據(jù)《商業(yè)銀行開辦代客境外理財業(yè)

務(wù)管理暫行辦法》第20條的規(guī)定，托管人應(yīng)當(dāng)保存商

業(yè)銀行的資金匯出、匯入、兌換、收匯、付匯和資金往

來記錄等相關(guān)資料，其保存的時間應(yīng)當(dāng)不少于15年。

故選A。

8.D【解析】《商業(yè)銀行個人理財業(yè)務(wù)管理暫行辦

法》第28條規(guī)定，在理財計劃的存續(xù)期內(nèi)，商業(yè)銀行

應(yīng)向客戶提供其所持有的所有相關(guān)資產(chǎn)的賬單，賬單提

供應(yīng)不少于兩次，并且至少每月提供一次，商業(yè)銀行與

客戶另有約定的除外，故選Do

9.A【解析】債券的償還方式?jīng)Q定了債券的實際償

還期限，也是發(fā)行債券時要注明的一項內(nèi)容，故選Ao