金融工具介紹

金融工具介紹演講人：日期：目錄CONTENTS金融工具概述商業(yè)票據(jù)銀行存款憑證股票債券金融衍生工具01金融工具概述定義金融工具是金融市場(chǎng)中可交易的金融資產(chǎn)，它是隨信用關(guān)系的發(fā)展而產(chǎn)生、發(fā)展起來的。特點(diǎn)金融工具具有法律效力，是確定債務(wù)人和債權(quán)人權(quán)利與義務(wù)的契約；同時(shí)，任何金融工具都具有雙重性質(zhì)，對(duì)工具的發(fā)行者而言是債務(wù)，對(duì)投資者而言則是金融資產(chǎn)。定義與特點(diǎn)包括商業(yè)票據(jù)、銀行存款憑證、債券等，這些工具代表了發(fā)行者對(duì)投資者的債務(wù)。債務(wù)性工具權(quán)益性工具衍生金融工具主要指股票，代表了投資者對(duì)企業(yè)的所有權(quán)。如期貨、期權(quán)、互換等，它們的價(jià)值依賴于其他基礎(chǔ)金融工具的價(jià)格變動(dòng)。030201金融工具的種類01020304融資功能投資功能風(fēng)險(xiǎn)管理功能價(jià)格發(fā)現(xiàn)功能金融工具的作用與意義金融工具為資金缺乏部門提供了向資金盈余部門借入資金的途徑，為發(fā)行者提供了向投資者籌措資金的渠道。金融工具為投資者提供了多樣化的投資選擇，使其可以根據(jù)自身風(fēng)險(xiǎn)偏好和收益需求進(jìn)行資產(chǎn)配置。金融工具的市場(chǎng)價(jià)格是供求關(guān)系的結(jié)果，反映了市場(chǎng)對(duì)未來經(jīng)濟(jì)狀況的預(yù)期，有助于發(fā)現(xiàn)資產(chǎn)的真實(shí)價(jià)值。通過金融工具的組合和運(yùn)用，可以實(shí)現(xiàn)風(fēng)險(xiǎn)的分散、轉(zhuǎn)移和對(duì)沖，幫助投資者有效地管理風(fēng)險(xiǎn)。02商業(yè)票據(jù)商業(yè)票據(jù)是一種無擔(dān)保的短期期票，由金融公司或某些信用較高的企業(yè)開出。商業(yè)票據(jù)的可靠程度依賴于發(fā)行企業(yè)的信用程度，是一種可轉(zhuǎn)讓的金融工具，通常是不記名的。商業(yè)票據(jù)有確定的金額及到期日，期限在一年以下，利率高于同期銀行存款利率。商業(yè)票據(jù)的定義按出票人不同按承兌人的不同商業(yè)票據(jù)的種類商業(yè)匯票又分為商業(yè)承兌匯票和銀行承兌匯票，商業(yè)承兌匯票由銀行以外的付款人承兌的票據(jù)；銀行承兌匯票由銀行承兌的商業(yè)匯票?？煞譃殂y行匯票和商業(yè)匯票，銀行匯票由出票銀行簽發(fā)的，由其在見票時(shí)按照實(shí)際結(jié)算金額無條件支付給收款人或持票人的票據(jù)；商業(yè)匯票是出票人簽發(fā)的，委托付款人在指定日期無條件支付確定的金額給收款人或者持票人的票據(jù)。發(fā)行方式交易方式貼現(xiàn)與背書商業(yè)票據(jù)的發(fā)行與交易商業(yè)票據(jù)可以由企業(yè)直接發(fā)售，也可以由經(jīng)銷商代為發(fā)售。對(duì)出票企業(yè)信譽(yù)審查十分嚴(yán)格。商業(yè)票據(jù)可以在貨幣市場(chǎng)上出售轉(zhuǎn)讓，在商業(yè)票據(jù)到期時(shí)，發(fā)行人需要向持有人兌付票據(jù)金額。商業(yè)票據(jù)可以貼現(xiàn)，即持票人可以將未到期的商業(yè)票據(jù)向銀行或貼現(xiàn)公司兌取現(xiàn)款，銀行或貼現(xiàn)公司則在票據(jù)到期時(shí)向出票人兌取票據(jù)金額。此外，商業(yè)票據(jù)還可以背書轉(zhuǎn)讓，即持票人可以在票據(jù)背面簽字，將其轉(zhuǎn)讓給其他人。03銀行存款憑證0102銀行存款憑證的定義它是銀行與客戶之間進(jìn)行資金往來的重要依據(jù)，具有法律效力。銀行存款憑證是一種金融交易憑證，用于記錄銀行存款的收入和支出情況。用于記錄現(xiàn)金存入銀行賬戶的交易憑證?，F(xiàn)金存款憑證用于記錄通過轉(zhuǎn)賬方式將資金存入銀行賬戶的交易憑證。轉(zhuǎn)賬存款憑證包括支票存款憑證、匯票存款憑證等，用于記錄其他形式的銀行存款交易。其他存款憑證銀行存款憑證的種類銀行存款憑證能夠詳細(xì)記錄每一筆銀行存款交易的金額、時(shí)間、賬戶等信息，方便查詢和核對(duì)。記錄功能銀行存款憑證是銀行和客戶之間進(jìn)行資金往來的重要依據(jù)，可以作為雙方交易的憑證和法律依據(jù)。憑證作用通過對(duì)銀行存款憑證的審核和監(jiān)督，可以確保銀行和客戶之間的交易合法、合規(guī)，維護(hù)金融市場(chǎng)的穩(wěn)定和秩序。監(jiān)督作用銀行存款憑證的功能與作用04股票股票是股份公司發(fā)行的所有權(quán)憑證，是股份公司為籌集資金而發(fā)行給各個(gè)股東作為持股憑證并借以取得股息和紅利的一種有價(jià)證券。收益性、風(fēng)險(xiǎn)性、流動(dòng)性、永久性、參與性。股票投資者作為股份公司股東，有權(quán)參與公司決策，分享公司利潤，同時(shí)也要承擔(dān)相應(yīng)風(fēng)險(xiǎn)。股票的定義與特點(diǎn)股票特點(diǎn)股票定義股票種類根據(jù)上市地點(diǎn)和所面對(duì)的投資者不同，股票可以分為A股、B股、H股、N股、S股等。此外，根據(jù)股東權(quán)利不同，還可以分為普通股、優(yōu)先股、后配股等。股票發(fā)行股票發(fā)行是指股份公司向投資者出售自己的股票以籌集資金的過程。發(fā)行方式包括公開發(fā)行和非公開發(fā)行，發(fā)行價(jià)格則根據(jù)市場(chǎng)情況和公司價(jià)值等因素確定。股票的種類與發(fā)行股票交易是指投資者在證券交易所進(jìn)行的買賣股票的活動(dòng)。交易過程包括開戶、委托、競價(jià)、成交、結(jié)算等環(huán)節(jié)。股票交易投資者在買賣股票時(shí)，應(yīng)根據(jù)市場(chǎng)情況和公司基本面等因素制定投資策略。常見的投資策略包括價(jià)值投資、成長投資、趨勢(shì)投資等。同時(shí)，投資者還需要注意風(fēng)險(xiǎn)控制，避免盲目跟風(fēng)和過度交易等行為。投資策略股票的交易與投資策略05債券債券的定義與特點(diǎn)定義債券是一種金融契約，是政府、金融機(jī)構(gòu)、工商企業(yè)等直接向社會(huì)借債籌借資金時(shí)，向投資者發(fā)行，同時(shí)承諾按一定利率支付利息并按約定條件償還本金的債權(quán)債務(wù)憑證。特點(diǎn)債券的本質(zhì)是債的證明書，具有法律效力；債券購買者或投資者與發(fā)行者之間是一種債權(quán)債務(wù)關(guān)系；債券利息通常是事先確定的，因此債券屬于固定利息證券。根據(jù)發(fā)行主體不同，債券可分為政府債券、金融債券、企業(yè)債券等；根據(jù)債券形式不同，可分為記賬式債券、憑證式債券、電子式債券等。種類債券發(fā)行需要遵循一定的程序，包括確定發(fā)行條件、進(jìn)行信用評(píng)級(jí)、組織承銷團(tuán)、發(fā)布發(fā)行公告等；發(fā)行方式可采用公募或私募形式，具體取決于發(fā)行人的需求和市場(chǎng)環(huán)境。發(fā)行債券的種類與發(fā)行交易債券可以在證券交易所或場(chǎng)外市場(chǎng)進(jìn)行交易，投資者可以通過證券公司或銀行進(jìn)行買賣；交易價(jià)格受市場(chǎng)利率、債券信用等級(jí)、剩余期限等多種因素影響。投資策略投資者應(yīng)根據(jù)自身的風(fēng)險(xiǎn)承受能力和收益要求制定投資策略，如選擇信用等級(jí)較高的債券以降低風(fēng)險(xiǎn)，或選擇期限較短的債券以提高流動(dòng)性；同時(shí)，投資者還可以采用分散投資、定期定額投資等方式降低風(fēng)險(xiǎn)。債券的交易與投資策略06金融衍生工具金融衍生工具的定義與特點(diǎn)金融衍生工具是基于基礎(chǔ)金融工具的金融合約，其價(jià)值取決于一種或多種基礎(chǔ)資產(chǎn)或指數(shù)。定義保證金交易，即只需支付一定比例的保證金即可進(jìn)行全額交易；高杠桿性，能夠放大投資收益與風(fēng)險(xiǎn)；合約了結(jié)一般采用現(xiàn)金差價(jià)結(jié)算方式。特點(diǎn)遠(yuǎn)期合約、期貨、掉期（互換）和期權(quán)等。種類用于套期保值，規(guī)避價(jià)格波動(dòng)風(fēng)險(xiǎn)；用于投機(jī)交易，獲取高收益；用于套利交易，利用市場(chǎng)價(jià)差獲取無風(fēng)險(xiǎn)收益