2022年中級(jí)銀行從業(yè)資格《銀行管理》題庫(kù)綜合試題（含答案）

2022年中級(jí)銀行從業(yè)資格《銀行治埋》題庫(kù)綜合試題附答案

考試須知：

1、考試時(shí)間：120分鐘，本卷總分值為100分。

2、請(qǐng)首先按要求在試卷的指定位置填寫(xiě)您的姓名、準(zhǔn)考證號(hào)等信息。

3、請(qǐng)認(rèn)真閱讀各種題目的答復(fù)要求，在密封線(xiàn)內(nèi)答題，否則不予評(píng)分。

姓名：________

考號(hào)：________

得分評(píng)卷入

一、單項(xiàng)選擇題（此題共90小題，每題0.5分，共計(jì)45分）

1、（）是指汽車(chē)金融公司可以供給向汽車(chē)經(jīng)銷(xiāo)商發(fā)放的選購(gòu)車(chē)輛貸款和營(yíng)運(yùn)設(shè)備貸款.

A、向汽車(chē)經(jīng)銷(xiāo)商發(fā)放汽車(chē)貸款

B、向汽車(chē)購(gòu)置者發(fā)放汽車(chē)貸款

C、向汽車(chē)生產(chǎn)者發(fā)放汽車(chē)貸款

D、向汽車(chē)修理者發(fā)放汽車(chē)貸款

2、1）適用于水費(fèi)、電費(fèi)、費(fèi)等付款人眾多及分散的事業(yè)性收費(fèi)結(jié)算，在同城、異地

均可辦理。

A、匯兌

B、托收承付

C、托付收款

D、銀行本票

3、（）擔(dān)當(dāng)了最終貸款人的職能，為現(xiàn)代意義上的銀行監(jiān)管奠定了根底。

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A、銀保監(jiān)會(huì)

B、政策性銀行

C、中心銀行

D、國(guó)有銀行

4、宋體重大聲譽(yù)大事發(fā)生后()內(nèi)向國(guó)務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)視治理機(jī)構(gòu)或其派出機(jī)構(gòu)報(bào)告有

關(guān)狀況。

A、12小時(shí)

B、24小時(shí)

C、36小時(shí)

D、72小時(shí)

5、債券投資的()是指由于通貨膨脹的發(fā)生，債券持有人從投資債券中所收到的金錢(qián)

的實(shí)際購(gòu)置力越來(lái)越低，豆至有可能低于原來(lái)投資金額的購(gòu)置力。

A、信用風(fēng)險(xiǎn)

*利率風(fēng)險(xiǎn)

C、購(gòu)置力風(fēng)險(xiǎn)

D、流淌性風(fēng)險(xiǎn)

6、貨幣經(jīng)紀(jì)公司最早起源于()

A、德國(guó)

B、美國(guó)

C、意大利

D、英國(guó)

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7、對(duì)借款人利用企業(yè)兼并、重組、分立等形式惡意逃廢銀行債務(wù)的授信余額，如沒(méi)有逾期

未歸還貸款本息，至少劃分為()

A、關(guān)注類(lèi)

B、次級(jí)類(lèi)

C、可疑類(lèi)

D、損失類(lèi)

8、商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)于每一會(huì)計(jì)年度終了()個(gè)月內(nèi)，依據(jù)銀監(jiān)會(huì)的規(guī)定，公布其上一年

度的經(jīng)營(yíng)業(yè)績(jī)和審計(jì)報(bào)告，銀行從業(yè)資格總題庫(kù)

A、1

13、3

C、4

D、6

9、宋體某銀行的核心資本為100億人民幣，附屬資本為50億人民幣，風(fēng)險(xiǎn)加權(quán)資產(chǎn)為1500

億元人民幣，則資本充分率為()

A、10%

B、8%

C、6.7%

D、3.3%

10、以下不屬于單位結(jié)算賬戶(hù)是()

A、根本存款賬戶(hù)

B、長(zhǎng)期存款賬戶(hù)

C、臨時(shí)存款賬戶(hù)

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D、一般存款賬戶(hù)

11、某鋼鐵廠(chǎng)向銀行貸款，當(dāng)?shù)蒯t(yī)院可否供給擔(dān)保C〕

A、可以

B、不行以

C、只要銀行承受就可以

D、有相應(yīng)的財(cái)產(chǎn)力量就可以

12、金融會(huì)計(jì)具有C〕兩項(xiàng)主要功能。

A、核算和監(jiān)視

B、核算和經(jīng)營(yíng)治理

C、監(jiān)視與治理

D、經(jīng)營(yíng)核算與監(jiān)視

13、依據(jù)《信托公司治理方法》，信托公同固有投資業(yè)務(wù)不行開(kāi)展的投資類(lèi)型是〔〕

A、實(shí)業(yè)投資

B、自用固定資產(chǎn)投資

C、金融產(chǎn)品投資

D、金融類(lèi)公司股權(quán)投資

14、商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)在〔〕要求的根底上計(jì)提儲(chǔ)藏資本。

A、最低資本

B、儲(chǔ)藏資本和逆周期資本

C、系統(tǒng)重要性銀行附加資本

I）、核心資本

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15、以下行為中，不屬于信托業(yè)務(wù)制止性規(guī)定的是（)

A、對(duì)他人處理信托事務(wù)的行為擔(dān)當(dāng)責(zé)任

B、將信托財(cái)產(chǎn)挪用「非信托目的的用途

C、利用受托人地位謀取不當(dāng)利益

D.以信托財(cái)產(chǎn)供給擔(dān)保

16、重大聲譽(yù)大事發(fā)生后1）內(nèi)向國(guó)務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)視治理機(jī)構(gòu)或其派出機(jī)構(gòu)報(bào)告有關(guān)情

況。

A、12小時(shí)

B、24小時(shí)

C、36小時(shí)

D、72小時(shí)

17、以下哪項(xiàng)是國(guó)務(wù)院金融監(jiān)視治理機(jī)構(gòu)的反洗錢(qián)職責(zé)：）

A、組織協(xié)調(diào)全國(guó)的反洗錢(qián)工作，負(fù)責(zé)反洗錢(qián)資金監(jiān)測(cè)

B、監(jiān)視、檢查金融機(jī)構(gòu)履行反洗錢(qián)義務(wù)的狀況

C、對(duì)所監(jiān)視治理的金融機(jī)構(gòu)提出依據(jù)規(guī)定建立健全反洗錢(qián)內(nèi)部掌握制度的要求

D、依據(jù)國(guó)務(wù)院授權(quán)、代表中國(guó)政府與外國(guó)政府和有關(guān)國(guó)際組織開(kāi)展反洗錢(qián)合作

18、以下選項(xiàng)中，不符合銀行同業(yè)代付業(yè)務(wù)要求的是（）

A.依據(jù)在該項(xiàng)業(yè)務(wù)中權(quán)利義務(wù)關(guān)系的實(shí)質(zhì)進(jìn)展會(huì)計(jì)核算

B、加強(qiáng)貸款三查，管控信用風(fēng)險(xiǎn)

C、將資金拆給托付行后由托付行自付

D、將代付同業(yè)款項(xiàng)全額納入對(duì)同業(yè)機(jī)構(gòu)的統(tǒng)一授信治理

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19、金融租賃公司的重大關(guān)聯(lián)交易應(yīng)經(jīng)（）批準(zhǔn)。

A、總經(jīng)理

B、董事會(huì)

C、風(fēng)險(xiǎn)治理委員會(huì)

D,工程審核委員會(huì)

20、以下（）不屬于商業(yè)銀行績(jī)效考評(píng)的根本要素、

A、評(píng)價(jià)目標(biāo)

B、評(píng)價(jià)標(biāo)準(zhǔn)

C、評(píng)價(jià)對(duì)象

D、評(píng)價(jià)監(jiān)視

21、抵押是擔(dān)保的一種方式;，依據(jù)《物權(quán)法》，以下說(shuō)法正確的選項(xiàng)）

A、債權(quán)人不占有債務(wù)人或第三人用于抵押的財(cái)產(chǎn)

B、債權(quán)人任何時(shí)候都無(wú)權(quán)就抵押財(cái)產(chǎn)優(yōu)先求償

C、抵押須將財(cái)產(chǎn)移交給債權(quán)人，一旦債務(wù)人不能履行到期債務(wù)，可直接用于清償

D、抵押財(cái)產(chǎn)的使用權(quán)歸債權(quán)人全部銀行業(yè)從業(yè)資格考試真題

22、銀行市場(chǎng)定位主要包括產(chǎn)品定位和（）兩個(gè)方面。

A、目標(biāo)定位

B、銀行形象定位

C、企業(yè)性質(zhì)定位

D、市場(chǎng)營(yíng)銷(xiāo)方式定位

23、外匯業(yè)務(wù)中較獨(dú)特的風(fēng)險(xiǎn)是（）

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A、流淌性風(fēng)險(xiǎn)

B、利率風(fēng)險(xiǎn)

C、外匯風(fēng)險(xiǎn)

D、信用風(fēng)險(xiǎn)

24、目前，我國(guó)個(gè)人投資人認(rèn)購(gòu)的大額存單起點(diǎn)金額不低于()

A、20萬(wàn)元

B、30萬(wàn)元

C、50萬(wàn)元

D、60萬(wàn)元

25、貨幣經(jīng)紀(jì)公司及其分公司依據(jù)中國(guó)銀保監(jiān)會(huì)批準(zhǔn)經(jīng)營(yíng)的業(yè)務(wù)不包括()

A、境內(nèi)外衍生產(chǎn)品交易經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)

B、境內(nèi)外資本市場(chǎng)交易經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)

C、境內(nèi)外貨幣市場(chǎng)交易經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)

D、境內(nèi)外債券市場(chǎng)交易經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)

26、以下選項(xiàng)中，不符合銀行開(kāi)展同業(yè)業(yè)務(wù)要求的是()

A、由法人總部建立或指定專(zhuān)營(yíng)部門(mén)負(fù)責(zé)經(jīng)營(yíng)

B、商業(yè)銀行同業(yè)業(yè)務(wù)專(zhuān)營(yíng)部門(mén)對(duì)可以通過(guò)金融交易市場(chǎng)進(jìn)展電子化交易的同業(yè)業(yè)務(wù)，

可以托付其他部門(mén)或分支機(jī)構(gòu)辦理

C、由法人總部對(duì)同業(yè)業(yè)務(wù)專(zhuān)營(yíng)部門(mén)進(jìn)展集中統(tǒng)一授權(quán)

D、同業(yè)業(yè)務(wù)專(zhuān)營(yíng)部門(mén)不得進(jìn)展轉(zhuǎn)授權(quán)

27、1)是指?jìng)鶆?wù)人或交易對(duì)手未能履行合同所規(guī)定的義務(wù)或信用質(zhì)量發(fā)生變化，影響

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金融產(chǎn)品價(jià)值，從而給債權(quán)人或金融持有人造成經(jīng)濟(jì)損失的風(fēng)險(xiǎn)。

A、信用風(fēng)險(xiǎn)

B、市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)

C、操作風(fēng)險(xiǎn)

D.法律風(fēng)險(xiǎn)

28、以下各項(xiàng)，()不是政策性銀行。

A、中國(guó)人民銀行

B、國(guó)家開(kāi)發(fā)銀行

C、中國(guó)進(jìn)出口銀行

D、中國(guó)農(nóng)業(yè)進(jìn)展銀行

29、以下()屬于社會(huì)責(zé)任類(lèi)的指標(biāo)。

A、收入構(gòu)造調(diào)整指標(biāo)

B、合規(guī)執(zhí)行

C、業(yè)務(wù)及客戶(hù)進(jìn)展指標(biāo)

D、公眾金融教育

30、城鄉(xiāng)居民儲(chǔ)蓄存款和企業(yè)單位定期存款屬于()

A、M0

B、Ml

C、M2

D、M3

31、商業(yè)銀行各業(yè)務(wù)條線(xiàn)和分支機(jī)構(gòu)的()應(yīng)對(duì)本條線(xiàn)和本機(jī)構(gòu)經(jīng)營(yíng)活動(dòng)的合規(guī)性負(fù)首

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要責(zé)任。

A、合規(guī)治理人員

B、負(fù)責(zé)人

C、高管人員

D,全體員工

32、以下關(guān)于我國(guó)銀行監(jiān)管機(jī)構(gòu)防范金融風(fēng)險(xiǎn)的措施，說(shuō)法錯(cuò)誤的選項(xiàng))

A、嚴(yán)格執(zhí)法，深入整治銀行業(yè)市場(chǎng)亂象

B、處置一批重大風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)

C、彌補(bǔ)監(jiān)管制度短板

D、多設(shè)立銀行監(jiān)視治理機(jī)構(gòu)

33、()商業(yè)銀行考評(píng)體系中的核心指標(biāo)。

A、經(jīng)濟(jì)資本

B、經(jīng)濟(jì)增加值

C、資本預(yù)期收益率

D、稅后凈利潤(rùn)

34、依據(jù)《商業(yè)銀行合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)治理指引》，以下不屬于董事會(huì)的合規(guī)治理職責(zé)的是()

A、審議批準(zhǔn)高級(jí)治理層提交的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)治理報(bào)告，并對(duì)商業(yè)銀行治理合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)的有效

性作出評(píng)價(jià)，以使合規(guī)缺陷得到準(zhǔn)時(shí)有效的解決

B、審議批準(zhǔn)商業(yè)銀行的合規(guī)政策，并監(jiān)視合規(guī)政策的實(shí)施

C、任命合規(guī)負(fù)責(zé)人，并確保合規(guī)負(fù)責(zé)人的獨(dú)立性

I)、授權(quán)董事會(huì)下設(shè)的風(fēng)險(xiǎn)治理委員會(huì)，審計(jì)委員會(huì)或特地設(shè)立的合規(guī)治理委員會(huì)對(duì)商

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業(yè)銀行合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)治理進(jìn)展Fl常監(jiān)視

35、宋體以下不屬于投訴處理根本要求的是()

A、建立投訴處理機(jī)制

B、暢通投訴集道

C.明確投訴處理時(shí)限

D、投訴處埋結(jié)果公開(kāi)

36、宋體2013年末，假設(shè)某商業(yè)銀行相關(guān)指標(biāo)為：人民幣流淌性資產(chǎn)余額125億元，流淌

性負(fù)債余額500億元；人民幣貸款余額4000億元，其中，不良貸款余額為100億元；提留

的貸款損失預(yù)備為120億元。該行貸款撥備率為()

A、3.0%

B、2.5%

C、20.0%

D、25.0%

37、銀行'業(yè)監(jiān)管機(jī)構(gòu)貫徹落實(shí)“回歸根源，聽(tīng)從效勞于經(jīng)濟(jì)社會(huì)講展”的措施，不包括()

A、全力支持重大戰(zhàn)略實(shí)施

B、豐富我國(guó)金融產(chǎn)品的多樣性

C、樂(lè)觀(guān)支持供給側(cè)構(gòu)造性改革

D、大力推動(dòng)普惠金融進(jìn)展

38、中心銀行可以實(shí)行()的貨幣政策工具增加貨幣供給量。

A、在公開(kāi)市場(chǎng)上買(mǎi)入證券

B、提高存款預(yù)備金率

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C、提高再貼現(xiàn)率

D、通過(guò)窗口指導(dǎo)勸告商業(yè)銀行削減貸款發(fā)放

39、以下()不屬于商業(yè)銀行績(jī)效考評(píng)的根本要素，。

A、評(píng)價(jià)目標(biāo)

B、評(píng)價(jià)標(biāo)準(zhǔn)

C、評(píng)價(jià)對(duì)象

D、評(píng)價(jià)監(jiān)視

40、關(guān)于同業(yè)拆借說(shuō)法不正確的選項(xiàng))

A、同業(yè)拆借是一種比較純粹的金融機(jī)構(gòu)之間的資金融通行為

B、為躲避風(fēng)險(xiǎn)，同業(yè)拆借一般要求擔(dān)保

C、同業(yè)拆借一般不需向中心銀行繳納法定存款預(yù)備金，降低了銀行的籌資本錢(qián)

D、同業(yè)拆借資金只能作短期的用途

41、重大關(guān)聯(lián)交易應(yīng)當(dāng)由商業(yè)銀行關(guān)聯(lián)交易掌握委員會(huì)審查后，提交()批準(zhǔn)，并在批

準(zhǔn)后10日內(nèi)報(bào)告監(jiān)事會(huì)以及銀保監(jiān)會(huì)。。

A、股東大會(huì)

B、芾事會(huì)

C、監(jiān)事會(huì)

I)、風(fēng)險(xiǎn)治理委員會(huì)

42、商業(yè)銀行的代理業(yè)務(wù)不包括()

A、代發(fā)工資

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B、代理財(cái)政性存款

C、代理財(cái)政投資

D、代銷(xiāo)開(kāi)放式基金

43、定活兩便儲(chǔ)蓄存款存期不限，存期不滿(mǎn)()的，按支取日活期利率計(jì)息。

A.1個(gè)月

B、2個(gè)月

C、3個(gè)月

D、6個(gè)月

44、商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)認(rèn)真遵循()的原則，承受科學(xué)、合理的方法對(duì)存款人進(jìn)展風(fēng)險(xiǎn)評(píng)級(jí)，

依據(jù)存款人身份信息核驗(yàn)方式及風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)，審慎確定銀行賬戶(hù)功能、支付渠道和支付限額,

并進(jìn)展分類(lèi)治理和動(dòng)態(tài)治理。

A、了解你的客戶(hù)

B、生疏你的客戶(hù)

C、審查你的客戶(hù)

D、檢查你的客戶(hù)

45、信用風(fēng)險(xiǎn)可以按()等方式進(jìn)展分類(lèi)。

A、風(fēng)險(xiǎn)能否分散、發(fā)生的形式、風(fēng)險(xiǎn)特征的暴露與引起風(fēng)險(xiǎn)主體的不同

B、產(chǎn)生的緣由、發(fā)生的形式、風(fēng)險(xiǎn)特征的暴露與引起風(fēng)險(xiǎn)主體的不同

C、風(fēng)險(xiǎn)能否分散、發(fā)生的形式、風(fēng)險(xiǎn)標(biāo)的

D、產(chǎn)生的緣由、發(fā)生的形式、風(fēng)險(xiǎn)標(biāo)的

46、以下關(guān)于合規(guī)及合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)的說(shuō)法中，不正確的選項(xiàng))

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A、合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)與信用風(fēng)險(xiǎn)、市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)、操作風(fēng)險(xiǎn)具有關(guān)聯(lián)性

B、商業(yè)銀行的經(jīng)營(yíng)活動(dòng)違反了法律、規(guī)章和準(zhǔn)則可能患病合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)

C、商業(yè)銀行經(jīng)營(yíng)活動(dòng)不合規(guī)患病監(jiān)管懲罰屬于合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)

D、商業(yè)銀行經(jīng)營(yíng)活動(dòng)不合規(guī)造成聲譽(yù)損失不屬于?合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)

47.無(wú)論商業(yè)銀行是承受內(nèi)部評(píng)級(jí)法初級(jí)法還是內(nèi)部評(píng)級(jí)法高級(jí)法，都必需依據(jù)監(jiān)管要求估

計(jì)（〕

A、違約概率

B、違約損失率

C、違約風(fēng)險(xiǎn)暴露

D、期限

48、宋體銀行市場(chǎng)定位主要包括產(chǎn)品定位和（）兩個(gè)方面。

A、目標(biāo)定位

B、銀行形象定位

C、企業(yè)性質(zhì)定位

D、市場(chǎng)營(yíng)銷(xiāo)方式定位

49、商業(yè)銀行實(shí)施有條件授信時(shí)應(yīng)當(dāng)遵循（）的原則，授信條件未落實(shí)或條件發(fā)生變更

未重決策的，不得實(shí)施授信。

A、先落實(shí)條件、后實(shí)施授信

B、先落實(shí)授信、后實(shí)施條件

C、先落實(shí)授權(quán)、后實(shí)施授信

D、先落實(shí)授信、后實(shí)施授權(quán)

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50、監(jiān)管人員到商業(yè)銀行約見(jiàn)高級(jí)治理人員，要求其就業(yè)務(wù)活動(dòng)和風(fēng)險(xiǎn)治理的重大事項(xiàng)進(jìn)展

說(shuō)明，這種監(jiān)管方式是()

A、市場(chǎng)準(zhǔn)入

C、非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管

B、監(jiān)管談話(huà)

D、現(xiàn)場(chǎng)檢查

51、以下不屬于非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管的根本程序的是()

A、制定監(jiān)管打算

B、口常監(jiān)測(cè)分析

C、資產(chǎn)評(píng)估

D、現(xiàn)場(chǎng)檢杳聯(lián)動(dòng)

52、商業(yè)銀行發(fā)行金融債券應(yīng)具備的條件之一是：核心資本充分率不低于()

A、3%

B、4%

C、5%

D、8%

53、銀行資產(chǎn)負(fù)債表中資產(chǎn)減去負(fù)債后的余額是銀行的：)

A、監(jiān)管資本

B、經(jīng)濟(jì)資本

C、會(huì)計(jì)資本

D、市場(chǎng)資本

第頁(yè)共44頁(yè)

54、以下不屬于中國(guó)銀監(jiān)會(huì)的其他監(jiān)視治理措施的是()

A、審慎性監(jiān)視治理談話(huà)

C、查詢(xún)涉嫌違法賬戶(hù)

B、強(qiáng)制風(fēng)險(xiǎn)披露

D.直接凍結(jié)有關(guān)涉嫌違法資金

55、以下屬于商業(yè)銀行利息收入的是()

A、貸款利息收入

B、投資收益

C、公允價(jià)值變動(dòng)損益

D、手續(xù)費(fèi)和傭金收入

56、銀監(jiān)會(huì)的監(jiān)管措施不包括()

A、要求銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)依據(jù)規(guī)定照實(shí)向社會(huì)公眾披露財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)報(bào)告

B、實(shí)地查閱銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)經(jīng)營(yíng)活動(dòng)的賬表、文件、檔案等各種資料

C、對(duì)金融機(jī)構(gòu)董事及高級(jí)治理人員的任職資格進(jìn)展考試審查核準(zhǔn)

D、與銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)董事、高級(jí)治理人員進(jìn)展監(jiān)管談話(huà)，要求其就業(yè)務(wù)活動(dòng)和風(fēng)險(xiǎn)管

理的重大事項(xiàng)做出說(shuō)明

57、中心銀行在公開(kāi)市場(chǎng)上買(mǎi)賣(mài)有價(jià)證券，將直接影響：),從而影響貨幣供給量。

A.商業(yè)銀行法定預(yù)名金

B、商業(yè)銀行超額預(yù)備金

C、中心銀行再貼現(xiàn)

D、中心銀行再貸款

第頁(yè)共44頁(yè)

58、風(fēng)險(xiǎn)對(duì)沖是指通過(guò)投資或購(gòu)置與標(biāo)的資產(chǎn)收益波動(dòng)：)的某種資產(chǎn)或衍生產(chǎn)品，米

沖銷(xiāo)標(biāo)的資產(chǎn)潛在損失的?種策略性選擇。

A、正相關(guān)

B、負(fù)相關(guān)

C、同等

D、不相關(guān)

59、對(duì)于()方來(lái)說(shuō)，在交易所回購(gòu)交易開(kāi)頭時(shí)，其申報(bào)買(mǎi)賣(mài)部位為買(mǎi)入。

A、以券融資

B、以券融券

C、以資融券

D、以資融資

60、以下不屬于金融租賃公司業(yè)務(wù)范圍的是()

A、固定收益類(lèi)證券投資業(yè)務(wù)

B、吸取股東1年期(含)以上定期存款

C、經(jīng)批準(zhǔn)發(fā)行債券

D、同業(yè)拆借

61、以下不屬于《銀行業(yè)監(jiān)視治理法》規(guī)定的監(jiān)管措施是()

A、限制資產(chǎn)轉(zhuǎn)讓

B、限制安排紅利和其他收入

C、罰款

D、責(zé)令暫停局部業(yè)務(wù)、停頓批準(zhǔn)開(kāi)辦'也務(wù)

第頁(yè)共44頁(yè)

62、中國(guó)銀監(jiān)會(huì)對(duì)發(fā)生信用危機(jī)的銀行可以實(shí)行接收，接收期限可以為()

A、1年

C、3年

B、2年

D.4年

E、5年

63、處于補(bǔ)缺式地位的商業(yè)銀行資產(chǎn)規(guī)模(),供給的信貸產(chǎn)品()

A、很大；較少

B、較大；很多

C、很??；較少

D、較小；很多

64、金融租賃公司的同業(yè)拆借比例不得超過(guò)資本凈額的：)

A、20%

B、50%

C、80%

D、100%

65、以下關(guān)于商業(yè)銀行根本存款賬戶(hù)的表述正確的選項(xiàng))

A、同一存款賬戶(hù)可在商業(yè)銀行開(kāi)立多個(gè)根本存款賬戶(hù)

B、是因借款或其他結(jié)算需要開(kāi)立的銀行結(jié)算賬戶(hù)

C、可以辦理現(xiàn)金繳存，但不得辦理現(xiàn)金支取

I)、是存款人的主辦賬戶(hù)

第頁(yè)共44頁(yè)

66、以下貸款不能歸為關(guān)注類(lèi)的是（)

A、同一借款人對(duì)其他銀行的局部債務(wù)已經(jīng)不良

B、借還舊

C、借款人以分立形式惡意逃廢銀行債務(wù)，本金尚未逾期

D.重組后的貸款仍舊逾期

67、《存款保險(xiǎn)條例》規(guī)定，存款保險(xiǎn)實(shí)行限額償付，償付限額為人民幣（）

A、20萬(wàn)元

B、30萬(wàn)元

C、50萬(wàn)元

D、100萬(wàn)元

68、由銀行簽發(fā)的，承諾自己見(jiàn)票時(shí)無(wú)條件支付確定金額給收款人或持票人的票據(jù)是（）

A、銀行本票

B、銀行承兌匯票

C、支票

D、商業(yè)承兌匯票

69、（）是指銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)為支持用能單位提高能源利用效率，降低能源消耗而供給

的信貸融資。

A、高能信貸

B、金融信貸

C、能效信貸

第頁(yè)共44頁(yè)

D、綠色信貸

70、債務(wù)人或交易對(duì)手未能履行合同所規(guī)定的義務(wù)或信任質(zhì)量發(fā)生變化，從而給銀行帶來(lái)?yè)p

失的可能性屬于（）

A、合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)

B、信用風(fēng)險(xiǎn)

C、操作風(fēng)險(xiǎn)

I）、市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)

71、以下（）狀況，中國(guó)銀監(jiān)會(huì)可以對(duì)商業(yè)銀行實(shí)施接收。

A、嚴(yán)峻違法經(jīng)營(yíng)

B、嚴(yán)峻危害金融秩序

C、已經(jīng)或者可能發(fā)生信用危機(jī)，嚴(yán)峻影響存款人利益

D、損害社會(huì)公眾利益

72、（）是一個(gè)經(jīng)濟(jì)體中資金流淌的根本框架，由金融市場(chǎng)、金融機(jī)構(gòu)和其他要素組成。

A、金融市場(chǎng)

B、金融體系

C、金融工具

D、金融中介

73、以下不屬于商業(yè)銀行同業(yè)業(yè)務(wù)的是（）

A、同業(yè)代付

B、同業(yè)拆借

C、保理融資

第19頁(yè)共44頁(yè)

D、買(mǎi)入返售

74、銀監(jiān)會(huì)應(yīng)依據(jù)商業(yè)銀行的合規(guī)記錄及合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)治理評(píng)報(bào)告，確定合同風(fēng)險(xiǎn)現(xiàn)場(chǎng)檢查的頻

率、范圍和深度，檢查的主要內(nèi)容不包括()

A、商業(yè)銀行合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)治理體系的適當(dāng)性和有效性

B、商業(yè)銀行董事會(huì)和高級(jí)治理層在合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)治理中的作用

C、商業(yè)銀行績(jī)效考核制度，問(wèn)責(zé)制度和誠(chéng)信舉報(bào)制發(fā)的適當(dāng)性和有效性

I)、商業(yè)銀行合規(guī)治理智能的獨(dú)立性和權(quán)威性

75、風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估是一個(gè)動(dòng)態(tài)過(guò)程，每個(gè)監(jiān)管周期至少要對(duì)銀吁業(yè)金融機(jī)構(gòu)法人進(jìn)展()整

體風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估。

A、一次

B、兩次

C、三次

D、四次

76、()是異地結(jié)算中廣受歡送、廣為應(yīng)用的結(jié)算工具。

A、商業(yè)匯票

B、銀行匯票

C、銀行本票

D、支票

77、以下關(guān)于空殼公司特點(diǎn)的表述，錯(cuò)誤的選項(xiàng))

A、為匿名的公司全部者供給效勞

B、由被提名擔(dān)當(dāng)董事并相應(yīng)收取治理費(fèi)作為酬勞

第頁(yè)共44頁(yè)

C、被提名人全面把握公司真實(shí)全部人的信息

D、公司由被提名人依據(jù)外國(guó)律師的登記指令成立

78、以下不屬于銀行業(yè)消費(fèi)者權(quán)益保護(hù)主要內(nèi)容的是（）

A、為消費(fèi)者供給標(biāo)準(zhǔn)效勞

B.履行信息披露要求

C、做好消費(fèi)者信息治理

D、遵守相關(guān)法律

79、開(kāi)發(fā)銀行和政策性銀行應(yīng)當(dāng)遵循風(fēng)險(xiǎn)治理（）原則，充分考慮金融業(yè)務(wù)和金融風(fēng)險(xiǎn)

的相關(guān)性，依據(jù)相關(guān)規(guī)定確定會(huì)計(jì)并表、資本并表和風(fēng)險(xiǎn)并表治理范圍，并將各類(lèi)表內(nèi)外、

境內(nèi)外、本外幣業(yè)務(wù)納入并表治理范圍。

A、實(shí)質(zhì)性

B、準(zhǔn)時(shí)性

C、可控性

D、相關(guān)性

80、（）又叫做辛迪加貸款。

A、工程貸款

B、流淌資金循環(huán)貸款

C、銀團(tuán)貸款

D、貿(mào)易融資貸款

81、宋體（）是我國(guó)經(jīng)濟(jì)體制和金融體制改革的產(chǎn)物，是我國(guó)金融體系中具有中國(guó)特

色的一類(lèi)非銀行金融機(jī)構(gòu),

A、財(cái)務(wù)公司

第頁(yè)共44頁(yè)

B、證券公司

C、期貨公司

D、保險(xiǎn)公司

82、以下商業(yè)銀行金融創(chuàng)行為中，違反《商業(yè)銀行金融倉(cāng)J指導(dǎo)》的是()

A.創(chuàng)中保證木鐵能夠比較準(zhǔn)確的核算

B、保證風(fēng)險(xiǎn)可控

C、以銀行利潤(rùn)最大化為中心

D、遵守相關(guān)法律規(guī)定進(jìn)展創(chuàng)

83、()是指經(jīng)中國(guó)銀保監(jiān)會(huì)批準(zhǔn)，以經(jīng)營(yíng)融資租賃業(yè)務(wù)為主的非銀行金融機(jī)構(gòu)。

A、金融資產(chǎn)治理公司

B、信托公司

C、金融租賃公司

D、企業(yè)集團(tuán)財(cái)務(wù)公司

84、以下關(guān)于合規(guī)文化的特點(diǎn)說(shuō)法錯(cuò)誤的選項(xiàng))

A、合規(guī)文化是銀行的自身需求

B、合規(guī)文化表達(dá)了價(jià)值取向

C、合規(guī)文化必需通過(guò)制度傳達(dá)

D、合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)報(bào)告是合規(guī)文化的核心

85、現(xiàn)階段，我國(guó)按流淌性不同將貨幣供給量劃分為三個(gè)層次，其中Ml表示()

A、廣義貨幣

B、狹義貨幣

第22頁(yè)共44頁(yè)

C、根底貨幣

D、準(zhǔn)貨幣

86、當(dāng)前，我國(guó)商業(yè)銀行面臨的最主要的風(fēng)險(xiǎn)是()

A、信用風(fēng)險(xiǎn)

B.市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)

C、流淌性風(fēng)險(xiǎn)

D、國(guó)家風(fēng)險(xiǎn)

87、商業(yè)銀行承受內(nèi)部評(píng)級(jí)法計(jì)算信用風(fēng)險(xiǎn)加權(quán)資產(chǎn)，以下不屬于非零售風(fēng)險(xiǎn)暴露的是

()

A、主權(quán)暴露風(fēng)險(xiǎn)

B、公司風(fēng)險(xiǎn)暴露

C、股權(quán)風(fēng)險(xiǎn)暴露

D、金融機(jī)構(gòu)風(fēng)險(xiǎn)暴露

88、支票的特點(diǎn)不包括()

A、支票受金額起點(diǎn)限制

B、支票的出票人是銀行存款客戶(hù)

C、支票可以轉(zhuǎn)讓

D.支票的提示付款期限為自出票口起10日

89、銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)將從業(yè)人員行為守則及評(píng)估報(bào)告報(bào)送()

A、銀行業(yè)監(jiān)視治理機(jī)構(gòu)

B、銀行業(yè)協(xié)會(huì)

第23頁(yè)共44頁(yè)

C、人民銀行

D、國(guó)務(wù)院

90、商業(yè)銀行貸款，貸款余額與存款余額的比例不得超過(guò)（）

A、50%

B、8%

C、75%

D、25%

得分評(píng)卷入

二、多項(xiàng)選擇題（此題共40小題，每題1分,共計(jì)40分）

1、風(fēng)險(xiǎn)對(duì)沖對(duì)治理市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)格外有效，可以分為（）

A、自我對(duì)沖

B、市場(chǎng)對(duì)沖

C、內(nèi)部對(duì)沖

D、外部對(duì)沖

E、整體對(duì)沖

2、中心銀行基準(zhǔn)利率主要包括（）

A、再貸款率

B、再貼現(xiàn)率

C、再存款率

D、存款預(yù)備金率

E、超額存款預(yù)備金利率

笫24頁(yè)共44頁(yè)

3、一般認(rèn)為，產(chǎn)業(yè)政策包括（)

A、產(chǎn)業(yè)構(gòu)造政策

B、產(chǎn)業(yè)組織政策

C、產(chǎn)業(yè)技術(shù)政策

D.產(chǎn)業(yè)布局政策

E、產(chǎn)業(yè)優(yōu)化政策

4、貨幣政策的時(shí)滯包括的階段有（）

A、中心銀行生疏到需要實(shí)行貨幣政策

B、公眾意識(shí)到貨幣政策并實(shí)行措施

C、制定并實(shí)施貨幣政策

D、貨幣政策執(zhí)行過(guò)程監(jiān)測(cè)

E、所實(shí)行的貨幣政策發(fā)揮作用

5、作為中心銀行貨幣政策工具的再貼現(xiàn)政策，具體包括（）

A、再貼現(xiàn)利率的調(diào)整

B、金融機(jī)構(gòu)信貸構(gòu)造的調(diào)整

C、規(guī)定再貼現(xiàn)票據(jù)的加類(lèi)

D、金融機(jī)構(gòu)再貼現(xiàn)票據(jù)數(shù)量的調(diào)整

E、再貼現(xiàn)時(shí)間的調(diào)整

6、《商業(yè)銀行公司治理指引》第四條指出，商業(yè)銀行公司治理應(yīng)當(dāng)遵循原則有（）

A、各治理主體獨(dú)立運(yùn)作

B、有效制衡

第頁(yè)共44頁(yè)

C、相互合作

D、協(xié)調(diào)運(yùn)轉(zhuǎn)

E、合理的鼓勵(lì)

7、合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)，是指商業(yè)銀行因沒(méi)有遵循法律、規(guī)章和準(zhǔn)則可能患病()的風(fēng)險(xiǎn)。

A.法律制裁

B、決策失誤

C、監(jiān)管懲罰

D、重大財(cái)務(wù)損失

E、聲譽(yù)損失

8、個(gè)人信貸業(yè)務(wù)操作風(fēng)險(xiǎn)的風(fēng)控措施包括()

A、強(qiáng)化個(gè)人貸款發(fā)放責(zé)任約束機(jī)制，細(xì)化個(gè)人貸款責(zé)任追究方法

B、優(yōu)化產(chǎn)品構(gòu)造，改進(jìn)操作流程，重點(diǎn)進(jìn)展以質(zhì)押和抵押為擔(dān)保方式的個(gè)貸業(yè)務(wù)，審慎

進(jìn)展個(gè)人信用和自然人保證貸款

C、實(shí)施嘉獎(jiǎng)約束機(jī)制，將客戶(hù)經(jīng)理的貸款發(fā)放規(guī)模與其收入和嘉獎(jiǎng)掛鉤

D、完善業(yè)務(wù)授權(quán)制度，加強(qiáng)法律審查，實(shí)行檔案集中治理，加快個(gè)人信貸電子化建設(shè)

E、實(shí)行個(gè)人信貸業(yè)務(wù)集約化治理，提升治理層次，實(shí)現(xiàn)審貸部門(mén)分別

9、貨幣政策目標(biāo)包括()

A.初始目標(biāo)

B、最終目標(biāo)

C、操作目標(biāo)

D、中介目標(biāo)

第頁(yè)共44頁(yè)

E、傳導(dǎo)目標(biāo)

10、財(cái)務(wù)公司的負(fù)債業(yè)務(wù)有()

A、吸取成員單位存款

B、同業(yè)負(fù)債業(yè)務(wù)

C.發(fā)行金融債券

D、同業(yè)資產(chǎn)業(yè)務(wù)

E、投資業(yè)務(wù)

11，一般性投訴處理的根本原則包括()

A、樂(lè)觀(guān)主動(dòng)原則

B、客觀(guān)公正原則

C、專(zhuān)業(yè)原則

D、有效掌握、削減影響

E、樂(lè)觀(guān)應(yīng)對(duì)、快速反響

12、目前我國(guó)的戰(zhàn)略性興產(chǎn)業(yè)領(lǐng)域包括()銀行從業(yè)考題

A、節(jié)能環(huán)保產(chǎn)業(yè)

B、信息技術(shù)產(chǎn)業(yè)

C、高端裝備制造業(yè)

D、材料產(chǎn)業(yè)

E、能源汽車(chē)產(chǎn)業(yè)

13、以下選項(xiàng)中，()屬于金融市場(chǎng)按交易的標(biāo)的物不同進(jìn)展劃分的類(lèi)型。

A、國(guó)內(nèi)市場(chǎng)

第頁(yè)共44頁(yè)

B、國(guó)際市場(chǎng)

C、貨幣市場(chǎng)

D、外匯市場(chǎng)

E、黃金市場(chǎng)

14、在內(nèi)部掌握的職責(zé)分工中，業(yè)務(wù)部門(mén)的職責(zé)主要有：）

A、負(fù)責(zé)組織開(kāi)展監(jiān)視檢杳

B、負(fù)責(zé)嚴(yán)格執(zhí)行相關(guān)制度規(guī)定

C、負(fù)責(zé)參與制定與自身職責(zé)相關(guān)的業(yè)務(wù)制度和操作流程

D、負(fù)責(zé)牽頭內(nèi)部掌握體系的統(tǒng)籌規(guī)劃、組織落實(shí)和檢查評(píng)估

E、負(fù)責(zé)依據(jù)規(guī)定時(shí)限和路徑報(bào)告內(nèi)部掌握存在的缺陷，并組織落實(shí)整改

15、商業(yè)銀行應(yīng)與借款人在借款合同中商定，消滅以下情形時(shí)，借款人應(yīng)擔(dān)當(dāng)?shù)倪`約責(zé)任和

貸款人可實(shí)行的措施（）

A、未按商定用途使用貸款的

B、未按商定方式進(jìn)展貸款資金支付的

C、未遵守承諾事項(xiàng)的

D、突破商定財(cái)務(wù)指標(biāo)的

E、發(fā)生重大穿插違約大事的

16.中國(guó)銀監(jiān)會(huì)在《關(guān)于完善和創(chuàng)小微企業(yè)貸款效勞提高小微企業(yè)金融效勞水平的通知》

中明確規(guī)定，對(duì)符合以下條件的小微企業(yè)，經(jīng)商業(yè)銀行審核合格后可以辦理續(xù)貸（）

A、依法合規(guī)經(jīng)營(yíng)

B、牛.產(chǎn)經(jīng)營(yíng)正常，具有持續(xù)經(jīng)營(yíng)力量和良好的財(cái)務(wù)狀況

第頁(yè)共44頁(yè)

C、信用狀況良好、還款力量與還款意愿強(qiáng)

D、沒(méi)有挪用貸款資金、欠貸欠息等不良行為

E、原流淌資金周轉(zhuǎn)貸款為正常類(lèi)，且符合發(fā)放流淌資金周轉(zhuǎn)貸款條件和標(biāo)準(zhǔn)

17、合規(guī)文化的內(nèi)涵包括（）

A.誠(chéng)懇

B、正義

C、敬業(yè)

D、員工對(duì)銀行負(fù)責(zé)

E、銀行對(duì)社會(huì)負(fù)責(zé)

18、關(guān)于金融市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)調(diào)整功能的說(shuō)法正確的有（）

A、借助貨幣資金供給總量的變化影響宏觀(guān)經(jīng)濟(jì)的進(jìn)展規(guī)模和速度

B、借助貨幣資金的流淌和配置可以影響經(jīng)濟(jì)構(gòu)造和布局

C、借助利率、匯率、金融資產(chǎn)價(jià)格變動(dòng)促進(jìn)社會(huì)經(jīng)濟(jì)效率的提高

D、通過(guò)充當(dāng)資金融通媒介，實(shí)現(xiàn)資源優(yōu)化配置

E、借助于金融市場(chǎng)的運(yùn)行機(jī)制，為中心銀行調(diào)整宏觀(guān)經(jīng)濟(jì)供給傳導(dǎo)渠道

19、國(guó)際金融危機(jī)充分暴露出銀行業(yè)監(jiān)管標(biāo)準(zhǔn)、政策和方式的缺乏，為應(yīng)對(duì)形勢(shì)，巴塞爾

委員會(huì)于2012年9月正式公布第三版《核心原則》，該原則主要反映了危機(jī)后銀行監(jiān)管的以

下（）變化趨勢(shì)。

A、加強(qiáng)對(duì)系統(tǒng)重要性銀行的監(jiān)管

B、引入宏觀(guān)審慎視角

C、重視危機(jī)治理、恢復(fù)和處置

第頁(yè)共44頁(yè)

D、完善公司治理和信息披露

E、擴(kuò)大資本掩蓋面，增加風(fēng)險(xiǎn)捕獲力量

20、銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的企業(yè)社會(huì)責(zé)任至少應(yīng)包括（）

A、經(jīng)濟(jì)責(zé)任

B.社會(huì)責(zé)任

C、環(huán)境責(zé)任

D、普惠責(zé)任

E、公益責(zé)任

21、以下屬于中國(guó)銀行業(yè)協(xié)會(huì)應(yīng)履行的自律職責(zé)的是（）

A、組織制定行業(yè)標(biāo)準(zhǔn)、業(yè)務(wù)標(biāo)準(zhǔn)及銀行從業(yè)人員資格考試

B、按有關(guān)規(guī)定對(duì)會(huì)員實(shí)施自律性懲罰

C、制定銀行從業(yè)人員道德和行為準(zhǔn)則，組織銀行從業(yè)人員的相關(guān)培訓(xùn)

D、建立健全銀行業(yè)誠(chéng)信制度以及銀行機(jī)構(gòu)和從業(yè)人員信用信息體系，加強(qiáng)誠(chéng)信監(jiān)視

E、組織會(huì)員簽訂自律公約及其實(shí)施細(xì)則

22、監(jiān)管機(jī)構(gòu)規(guī)定的可能造成實(shí)質(zhì)性損失的操作風(fēng)險(xiǎn)大事類(lèi)型包括（）

A、內(nèi)部欺詐大事

B、外部欺詐大事

C、實(shí)物資產(chǎn)的損壞

D、經(jīng)營(yíng)中斷和系統(tǒng)癱瘓

E、客戶(hù)、產(chǎn)品和業(yè)務(wù)活動(dòng)大事

23、資本監(jiān)管的要求包括（）

第頁(yè)共44頁(yè)

A、最低資本要求

B、最高資本要求

C、監(jiān)管當(dāng)局的監(jiān)視檢查和市場(chǎng)約束

D、信用風(fēng)險(xiǎn)、市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)的監(jiān)管

E.操作風(fēng)險(xiǎn)的監(jiān)管

24、同業(yè)拆借市場(chǎng)的作用包括（）

A、彌補(bǔ)短期資金缺乏

B、彌補(bǔ)票據(jù)清算的差額

C、解決臨時(shí)性資金需求

D、解決長(zhǎng)期性資金需求

E、解決投資性資金需求

25、中心銀行提高再貸款或再貼現(xiàn)利率，對(duì)商業(yè)銀行的影響有（）

A、降低商業(yè)銀行向中心銀行借款的意愿，削減向中心銀行的借款或貼現(xiàn)

B、提高商業(yè)銀行向中心銀行借款的意愿，增加向中心銀行的借款或貼現(xiàn)

C、收縮對(duì)客戶(hù)的貸款和投資規(guī)模，縮減貨幣供給量

D、擴(kuò)大對(duì)客戶(hù)的貸款和投資規(guī)模，增大貨幣供給量

E、提高商業(yè)銀行向中心銀行融資的本錢(qián)

26、我國(guó)商業(yè)銀行綜合化經(jīng)營(yíng)的工商企業(yè)控股模式的代表有（）

A、光大集團(tuán)

B、中信集團(tuán)

C、中國(guó)建設(shè)銀行

第頁(yè)共44頁(yè)

D、寶鋼集團(tuán)

E、海航集團(tuán)

27、依據(jù)《流淌資金貸款治理暫行方法》，流淌資金貸款不得用于()

A、股權(quán)投資

B.國(guó)家制止生產(chǎn)的領(lǐng)域

C、借款人日常生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)周轉(zhuǎn)

D、國(guó)家制止的用途

E、固定資產(chǎn)投資

28、金融消費(fèi)者保護(hù)局的主要職責(zé)包括()

A、制定并執(zhí)行反欺詐和不公正行為的規(guī)章

B、加強(qiáng)消費(fèi)者金融教育，標(biāo)準(zhǔn)金融產(chǎn)品銷(xiāo)售和放貸行為

C、適當(dāng)提高投資門(mén)檻，保證私募股權(quán)基金和對(duì)沖基金只銷(xiāo)售給對(duì)風(fēng)險(xiǎn)具有識(shí)別和承受

力量的消費(fèi)者

D、對(duì)向消費(fèi)者供給按揭貸款、信用卡等金融效勞的金融機(jī)構(gòu)實(shí)施行為監(jiān)管

E、制定全國(guó)通用的住房抵押貸款最低標(biāo)準(zhǔn)

29、2007年至今，信托業(yè)持續(xù)、快速進(jìn)展，主要緣由在于()

A、商業(yè)銀行治理水平的不斷上升

B.敏捷優(yōu)勢(shì)

C、中國(guó)經(jīng)濟(jì)持續(xù)增長(zhǎng)

I)、人們理財(cái)意識(shí)的提高

E、跨界優(yōu)勢(shì)

第頁(yè)共44頁(yè)

30、向銀行提交的貸款申請(qǐng)應(yīng)當(dāng)包括()

A、借款人的根本信息

B、企業(yè)的根本信息

C、申請(qǐng)的貸款種類(lèi)、期限、金額、方式等

D.用款打算

E、還本付息打算

31、關(guān)于高級(jí)治理層應(yīng)當(dāng)擔(dān)當(dāng)?shù)膬?nèi)部掌握職責(zé)，說(shuō)法正確的有()

A、負(fù)責(zé)組織對(duì)內(nèi)部掌握體系的充分性與有效性進(jìn)展監(jiān)測(cè)和評(píng)估

B、負(fù)責(zé)制定系統(tǒng)化的制度、流程和方法，實(shí)行相應(yīng)的風(fēng)險(xiǎn)掌握措施

C、負(fù)責(zé)建立和完善內(nèi)部組織機(jī)構(gòu)，保證內(nèi)部掌握的各項(xiàng)職責(zé)得到有效履行

D、負(fù)責(zé)監(jiān)視董事會(huì)完善內(nèi)部掌握體系

E、負(fù)責(zé)保證商業(yè)銀行建立并實(shí)施充分有效的內(nèi)部掌握體系

32、貨幣經(jīng)紀(jì)公司可以經(jīng)營(yíng)以下()全部或局部經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)。

A、境內(nèi)外外匯市場(chǎng)交易

B、境內(nèi)外股票市場(chǎng)交易

C、境內(nèi)外債券市場(chǎng)交易

D、境內(nèi)外衍生產(chǎn)品交易

E、境內(nèi)外貨幣市場(chǎng)交易

33、一般認(rèn)為，()是產(chǎn)業(yè)政策的核心。

A、產(chǎn)業(yè)升級(jí)政策

B、產(chǎn)業(yè)組織政策

第頁(yè)共44頁(yè)

C、產(chǎn)業(yè)技術(shù)政策

D、產(chǎn)業(yè)構(gòu)造政策

E、產(chǎn)業(yè)布局政策

34、信息科技風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)管的目標(biāo)有（）

A.維護(hù)社會(huì)穩(wěn)定

B、有效保障銀行業(yè)持續(xù)運(yùn)作和信息安全

C、確保金融安全和保障公眾利益

D、提高行業(yè)競(jìng)爭(zhēng)力量

E、提升信息科技治理有效性

35、信托公司的根本功能定位有哪些？（）

A、探究混合全部制改革

B、爭(zhēng)論符合條件的信托公司上市與并購(gòu)重組

C、優(yōu)化股權(quán)構(gòu)造和鼓勵(lì)約束機(jī)制

D、完善現(xiàn)代企業(yè)制度

E、有效盤(pán)活存量資金

36、消費(fèi)金融公司的負(fù)債業(yè)務(wù)包括（）

A、承受股東境內(nèi)子公司及境內(nèi)股東的存款

B、同業(yè)拆借

C、向金融機(jī)構(gòu)借款

D、發(fā)行金融債券

E、承受汽車(chē)經(jīng)銷(xiāo)商選購(gòu)車(chē)輛貸款保證金和承租人汽車(chē)租賃保證金

第頁(yè)共44頁(yè)

37、關(guān)于《巴塞爾協(xié)議HI》改革的主要內(nèi)容，以下表述正確的選項(xiàng))

A、要求商業(yè)銀行發(fā)行的非一般股工具必需帶有減計(jì)或轉(zhuǎn)股條款

B、取消特地用丁?抵擋市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)的二級(jí)資本

C、引入嚴(yán)格的、統(tǒng)一的資本扣減工程，并要求從核心一級(jí)資本中扣減

D.對(duì)一般股、其他一級(jí)資木工具和二級(jí)資木工具分別建立嚴(yán)格的合格標(biāo)準(zhǔn)

E、界定并區(qū)分一級(jí)資本和二級(jí)資本的功能

38、以下關(guān)于個(gè)人外匯儲(chǔ)蓄存款，說(shuō)法不正確的有（）

A、我國(guó)不區(qū)分現(xiàn)鈔和現(xiàn)匯賬戶(hù)，對(duì)個(gè)人非經(jīng)營(yíng)性外匯收付統(tǒng)一通過(guò)外匯儲(chǔ)蓄賬戶(hù)進(jìn)展

治理

B、個(gè)人外匯賬戶(hù)按主體類(lèi)別區(qū)分為外匯結(jié)算賬戶(hù)、資本工程賬戶(hù)及外匯儲(chǔ)蓄賬戶(hù)

C、現(xiàn)鈔和現(xiàn)匯獨(dú)立核算

D、外匯儲(chǔ)蓄賬戶(hù)只能用于外匯存取，不能進(jìn)展轉(zhuǎn)賬

E、按賬戶(hù)性質(zhì)區(qū)分為境內(nèi)個(gè)人外匯賬戶(hù)和境外個(gè)人外匯賬戶(hù)

39、同業(yè)業(yè)務(wù)的主要風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)有（）

A、市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)

B、信用風(fēng)險(xiǎn)

C、系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)

D.操作風(fēng)險(xiǎn)

E、流淌性風(fēng)險(xiǎn)

40、互聯(lián)網(wǎng)金融的主要特征包括（）

A、本錢(qián)低

第頁(yè)共44頁(yè)

B、效率高

C、以客戶(hù)為中心，敬重客戶(hù)體驗(yàn)

D、促進(jìn)金融業(yè)務(wù)綜合化，為混業(yè)經(jīng)營(yíng)助力

E、風(fēng)險(xiǎn)簡(jiǎn)單化，網(wǎng)絡(luò)風(fēng)險(xiǎn)將難以掌控

得分評(píng)卷入

三、推斷題（此題共15小題，每題1分，共計(jì)15分）

1、宋體（）依據(jù)《銀行業(yè)監(jiān)視治理法》的規(guī)定，對(duì)發(fā)生風(fēng)險(xiǎn)的銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)進(jìn)展處

置的方式主要有接收、重組、撤銷(xiāo)和依法宣告破產(chǎn)。

A、對(duì)

B、錯(cuò)

2、宋體（）銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)依據(jù)考評(píng)對(duì)象的經(jīng)營(yíng)地域、客戶(hù)構(gòu)造、市場(chǎng)需求以及

效勞力量，合理確定進(jìn)展轉(zhuǎn)型類(lèi)指標(biāo)。

A、對(duì)

B、錯(cuò)

3、宋體（）產(chǎn)業(yè)政策和銀行盈利之間有可能產(chǎn)生沖突。

A、對(duì)

B、錯(cuò)

4,宋體（）信托公司不得以賣(mài)出回購(gòu)方式治理運(yùn)用信托財(cái)產(chǎn)。

A、對(duì)

B、錯(cuò)

5、末體（）依據(jù)貸款用途和風(fēng)險(xiǎn)特征不同，公司貸款可以細(xì)分為機(jī)構(gòu)客戶(hù)貸款、公司

貸款和小企業(yè)貸款等.

第36頁(yè)共44頁(yè)

A、對(duì)

B、錯(cuò)

6、宋體（）托付收款方式具有便利敏捷、適用面廣、不受金額起點(diǎn)限制等特點(diǎn)，可以

異地辦理。

A、對(duì)

B、錯(cuò)

7、宋體（）銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)依據(jù)考評(píng)對(duì)象的經(jīng)營(yíng)地域、客戶(hù)構(gòu)造、市場(chǎng)需求以及

效勞力量，合理確定進(jìn)展轉(zhuǎn)型類(lèi)指標(biāo)。

A、對(duì)

B、錯(cuò)

8、宋體（）銀行本票不允許背書(shū)轉(zhuǎn)讓。

A、對(duì)

B、錯(cuò)

9、宋體（）銀行業(yè)監(jiān)視治理機(jī)構(gòu)依據(jù)履行職責(zé)的需要，可以與銀行'業(yè)金融機(jī)構(gòu)的高級(jí)

治理人員進(jìn)展監(jiān)視治理談話(huà)，同時(shí)有權(quán)要求其黃事就其業(yè)務(wù)活動(dòng)的重大事項(xiàng)作出說(shuō)明。

A、對(duì)，

B、錯(cuò)

10、宋體（）現(xiàn)代營(yíng)銷(xiāo)最根本的方法是專(zhuān)業(yè)化營(yíng)銷(xiāo)。

A、對(duì)

B、錯(cuò)

11、宋體（）財(cái)務(wù)公司的同業(yè)資產(chǎn)業(yè)務(wù)主要包括同業(yè)拆出和同業(yè)拆入。

A、對(duì)

第頁(yè)共44頁(yè)

B、錯(cuò)

12、宋體()公開(kāi)市場(chǎng)業(yè)務(wù)是指中心銀行在金融市場(chǎng)上賣(mài)出或買(mǎi)進(jìn)有價(jià)證券，中心銀行

買(mǎi)賣(mài)證券的目的是為了盈利。

A、對(duì)

B、錯(cuò)

13.宋體()資本市場(chǎng)的主要特點(diǎn)是：風(fēng)險(xiǎn)小、收益較低；期限長(zhǎng)、流淌性差。

A、對(duì)

B、錯(cuò)

14、宋體()風(fēng)險(xiǎn)確定是指在識(shí)別風(fēng)險(xiǎn)的根底上，承受定性與定量相結(jié)合的方法，依據(jù)

風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生的可能性及其影響程度等，對(duì)識(shí)別的風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)展分析和排序，確定關(guān)留意點(diǎn)和優(yōu)先控

制的風(fēng)險(xiǎn)。

A、對(duì)

B、錯(cuò)

15、宋體()教育儲(chǔ)蓄是指父母為其子女承受義務(wù)教育積蓄資金，到期支取本息的一種

定期儲(chǔ)蓄。

A、對(duì)

B、錯(cuò)