2023年初級(jí)銀行從業(yè)資格之初級(jí)風(fēng)險(xiǎn)管理模考預(yù)測(cè)題庫(kù)

2023年初級(jí)銀行從業(yè)資格之初級(jí)風(fēng)險(xiǎn)管理?？碱A(yù)測(cè)

題庫(kù)（奪冠系列）.

單選題（共40題）

1、在計(jì)算單一幣種敞口頭寸時(shí)，所包含的項(xiàng)目不包括（）。

A.即期凈敞口頭寸

B.遠(yuǎn)期凈敞口頭寸

C.期權(quán)敞口頭寸

D.總敞口頭寸

【答案】D

2、《中華人民共和國(guó)桀行業(yè)監(jiān)督管理法》明確規(guī)定，銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)對(duì)銀

行業(yè)實(shí)施監(jiān)督管理，應(yīng)當(dāng)遵循基本原則不包括（）。

A.公開(kāi)

B.公正

C.公平

D.效率

【答案】C

3、我國(guó)監(jiān)管機(jī)構(gòu)要求商業(yè)銀行2013年起執(zhí)行《商業(yè)銀行資本管理辦法（試

行）》。這一要求在顯著改變商業(yè)銀行的經(jīng)營(yíng)管理方式的同時(shí)，短期內(nèi)也可能

導(dǎo)致其盈利能力面臨新的挑戰(zhàn)和困難，其屬于商業(yè)銀行面臨的（）o

A,違規(guī)風(fēng)險(xiǎn)

B.監(jiān)管風(fēng)險(xiǎn)

C.政策風(fēng)險(xiǎn)

D.經(jīng)濟(jì)風(fēng)險(xiǎn)

【答案】B

4、已知商業(yè)銀行某業(yè)務(wù)單位的息稅前收益為1000萬(wàn)，稅后凈利潤(rùn)為700萬(wàn)，

該業(yè)務(wù)單位配給的經(jīng)濟(jì)資本為5000萬(wàn)，又已知該業(yè)務(wù)單位的資金成本為500

萬(wàn)，那么該業(yè)務(wù)單位的EVA等于多少（）

A.-4300萬(wàn)

B.200萬(wàn)

C.-4000萬(wàn)

D.500萬(wàn)

【答案】B

5、根據(jù)全部貸款余額的一定比例計(jì)提的用于彌補(bǔ)尚未識(shí)別的可能性損失的準(zhǔn)備

是（）。

A.一般準(zhǔn)備

B.特種準(zhǔn)備

C.專(zhuān)項(xiàng)準(zhǔn)備

D.外匯準(zhǔn)備

【答案】A

6、關(guān)于經(jīng)濟(jì)合作和發(fā)展組織的公司治理觀點(diǎn)，下列說(shuō)法不正確的是（）。

A.如果股東的權(quán)利受到損害，他們沒(méi)有機(jī)會(huì)得到有效補(bǔ)償

B.治理結(jié)構(gòu)框架應(yīng)確保董事會(huì)對(duì)公司的戰(zhàn)略性指導(dǎo)和對(duì)管理人員的有效監(jiān)督

C.公司治理應(yīng)當(dāng)維護(hù)股東的權(quán)利，確保包括小股東和外國(guó)股東在內(nèi)的全體股東

受到平等的待遇

D.治理結(jié)構(gòu)應(yīng)當(dāng)確認(rèn)利益相關(guān)者的合法權(quán)利，并且鼓勵(lì)公司和利益相關(guān)者為創(chuàng)

造財(cái)富和工作機(jī)會(huì)以及保持企業(yè)財(cái)務(wù)健全而積極地進(jìn)行合作

【答案】A

7、根據(jù)《商業(yè)銀行貸款損失準(zhǔn)備管理辦法》，貸款損失準(zhǔn)備不包括()。

A.附加準(zhǔn)備

B.一般準(zhǔn)備

C.特種準(zhǔn)備

D.專(zhuān)項(xiàng)準(zhǔn)備

【答案】A

8、下列()不是聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)管理體系應(yīng)當(dāng)重點(diǎn)強(qiáng)調(diào)的內(nèi)容。

A.明確商業(yè)銀行的戰(zhàn)略愿景和價(jià)值理念

B.深入理解不同利益持有者對(duì)自身的期望值

C.建立強(qiáng)大的、動(dòng)態(tài)的風(fēng)險(xiǎn)管理系統(tǒng)，有能力提供風(fēng)險(xiǎn)事件的早期預(yù)警

D.實(shí)現(xiàn)銀行利潤(rùn)的最大化

【答案】D

9、()用來(lái)衡量利率變動(dòng)對(duì)銀行當(dāng)期收益的影響。

A.缺口分析

B.久期分析

C.外匯敞口分析

D.敏感性分析

【答案】A

10、假定某企業(yè)2014年的稅后收益為50萬(wàn)元，支出的利息費(fèi)用為20萬(wàn)元，所

得稅稅率為25%,且該年度其平均資產(chǎn)總額為180萬(wàn)元，則該企業(yè)的資產(chǎn)回報(bào)

率為（）。

A.33%

B.36%

C.37%

D.41%

【答案】B

11、下列關(guān)于資產(chǎn)負(fù)債期限結(jié)構(gòu)說(shuō)法錯(cuò)誤的是（）。

A.“借短貸長(zhǎng)”是最常見(jiàn)的資產(chǎn)負(fù)債的期限錯(cuò)配情況

B.商業(yè)銀行必須隨時(shí)準(zhǔn)備應(yīng)付現(xiàn)金的巨額需求，特別是在每周的最后幾天、每

月的最初幾日，每年的節(jié)假日

C.商業(yè)銀行對(duì)利率變化的敏感程度直接影響著資產(chǎn)負(fù)債期限結(jié)構(gòu)

D.商業(yè)銀行在正常范圍內(nèi)的“借短貸長(zhǎng)”的資產(chǎn)負(fù)債結(jié)構(gòu)特點(diǎn)所引起的持有期

缺口，是一種不可控性的流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)

【答案】D

12、風(fēng)險(xiǎn)文化由風(fēng)險(xiǎn)管理（）三個(gè)層次組成。

A.理念、知識(shí)、實(shí)踐

B.理念、知識(shí)、制度

C.知識(shí)、實(shí)踐、制度

D.理念、實(shí)踐、制度

【答案】B

13、（2020年真題）過(guò)去3年，某企業(yè)集團(tuán)的經(jīng)營(yíng)重點(diǎn)逐步從機(jī)械制造轉(zhuǎn)向房

地產(chǎn)開(kāi)發(fā)，商業(yè)銀行在審核該集團(tuán)法人客戶(hù)的貸款申請(qǐng)時(shí)發(fā)現(xiàn)，其整體投資現(xiàn)

金流連年為負(fù)，經(jīng)營(yíng)現(xiàn)金流顯著減少，融資現(xiàn)金流急劇放大。根據(jù)上述信息，

下列分析恰當(dāng)?shù)氖牵ǎ?/p>

A.該企業(yè)集團(tuán)的短期償債能力較弱

B.投資房地產(chǎn)行業(yè)的高收益確保該企業(yè)集團(tuán)的償債能力很強(qiáng)

C.該企業(yè)集團(tuán)投資房地產(chǎn)已經(jīng)造成損失

D.多元化經(jīng)營(yíng)有助于提升該企業(yè)集團(tuán)的盈利能力

【答案】A

14、（2018年真題）為避免經(jīng)濟(jì)下滑，央行宣布降低存貸款基準(zhǔn)利率，如吳存

款利率卜調(diào)幅度大于貸款利率卜調(diào)幅度，則商、業(yè)銀行面臨的最主要風(fēng)險(xiǎn)是

（）O

A.重新定價(jià)風(fēng)險(xiǎn)

B.收益率曲線(xiàn)風(fēng)險(xiǎn)

C.基準(zhǔn)風(fēng)險(xiǎn)

D.期權(quán)性風(fēng)險(xiǎn)

【答案】C

15、（）指某一國(guó)家的不利狀況導(dǎo)致該地區(qū)其他國(guó)家評(píng)級(jí)下降或信貸緊縮的風(fēng)

險(xiǎn)。

A.轉(zhuǎn)移風(fēng)險(xiǎn)

B.主權(quán)風(fēng)險(xiǎn)

C.傳染風(fēng)險(xiǎn)

D.貨幣風(fēng)險(xiǎn)

【答案】C

16、隨著土地市場(chǎng)的不斷規(guī)范和土地登記代理市場(chǎng)的日趨發(fā)育，土地登記代理

業(yè)務(wù)接受委托的來(lái)源中，()將是未來(lái)發(fā)展的主要途徑。

A.被動(dòng)接受

B.主動(dòng)爭(zhēng)取

C.強(qiáng)制得到

D.自我申請(qǐng)

【答案】B

17、根據(jù)所給出的結(jié)果和對(duì)應(yīng)到實(shí)數(shù)空間的函數(shù)取值范圍，隨機(jī)變量分為

()O

A.確定型隨機(jī)變量和不確定型隨機(jī)變量

B.跳躍型隨機(jī)變量和連續(xù)型隨機(jī)變量

C.離散型隨機(jī)變量和跳躍型隨機(jī)變量

D.離散型隨機(jī)變量和連續(xù)型隨機(jī)變量

【答案】D

18、下列屬于測(cè)量銀行流動(dòng)性指標(biāo)的是(?)。

A.現(xiàn)金頭寸指標(biāo)

B.貸款總額與核心存款的比率

C.大額負(fù)債依賴(lài)度

D.以上都是

【答案】D

19、反映銀行實(shí)際擁有的資本水平的是()o

A.賬面資本

B.經(jīng)濟(jì)資本

C.監(jiān)管資本

D.實(shí)際資本

【答案】A

20、風(fēng)險(xiǎn)與控制自我評(píng)估的原理是（）。

A.固有風(fēng)險(xiǎn)-剩余風(fēng)險(xiǎn)二操作風(fēng)險(xiǎn)

B.控制措施+剩余風(fēng)險(xiǎn)二固有風(fēng)險(xiǎn)

C.操作風(fēng)險(xiǎn)-控制措施=剩余風(fēng)險(xiǎn)

D.固有風(fēng)險(xiǎn)-控制措施:剩余風(fēng)險(xiǎn)

【答案】D

21、下列關(guān)于商業(yè)銀行操作風(fēng)險(xiǎn)治理架構(gòu)的說(shuō)法中，錯(cuò)誤的是（）。

A.董事會(huì)及董事會(huì)風(fēng)險(xiǎn)管理委員會(huì)承擔(dān)操作風(fēng)險(xiǎn)管理的最終責(zé)任

B.高管層及高管層風(fēng)險(xiǎn)管理委員會(huì)要負(fù)責(zé)執(zhí)行董事會(huì)批準(zhǔn)的操作風(fēng)險(xiǎn)戰(zhàn)略和體

系

C.操作風(fēng)險(xiǎn)管理的牽頭部門(mén)要負(fù)責(zé)統(tǒng)籌和協(xié)調(diào)全行操作風(fēng)險(xiǎn)計(jì)量和管理工作

D.內(nèi)部審計(jì)部門(mén)負(fù)責(zé)相關(guān)業(yè)務(wù)條線(xiàn)的操作風(fēng)險(xiǎn)管理

【答案】D

22、（2018年真題）在業(yè)務(wù)外包過(guò)程中，由于供應(yīng)商工作人員的過(guò)錯(cuò)造成供應(yīng)

中斷，引起銀行部分支付業(yè)務(wù)無(wú)法正常運(yùn)行而造成嚴(yán)重?fù)p失，此事件對(duì)應(yīng)的操

作風(fēng)險(xiǎn)成因是（）。

A.違反內(nèi)部流程

B.人員因素

C.外部事件

D.系統(tǒng)缺陷

【答案】C

23、當(dāng)前，某銀行貸款余額的50%為房地產(chǎn)行業(yè)貸款，利潤(rùn)亦有超過(guò)50%來(lái)自

該類(lèi)型貸款，目前該類(lèi)型貸款的不良率為0。根據(jù)上述信息，以下對(duì)該銀行貸

款業(yè)務(wù)的評(píng)價(jià)，恰當(dāng)?shù)氖牵ǎ?/p>

A.該類(lèi)型貸款的預(yù)期損失為0

B.該銀行的貸款集中度過(guò)高，其貸款業(yè)務(wù)存在較大風(fēng)險(xiǎn)

C.追逐低風(fēng)險(xiǎn)、高收益是商業(yè)銀行經(jīng)營(yíng)的必然選擇

D.該類(lèi)型貸款不存在信用風(fēng)險(xiǎn)，因此盡管比重偏高，亦無(wú)不妥

【答案】B

24、（）是國(guó)內(nèi)企業(yè)/機(jī)構(gòu)類(lèi)業(yè)務(wù)最重要的部分，也是國(guó)內(nèi)商業(yè)銀行最主要的商

業(yè)銀行業(yè)務(wù)。

A.柜臺(tái)業(yè)務(wù)

B.個(gè)人信貸業(yè)務(wù)

C.法人信貸業(yè)務(wù)

D.資金交易業(yè)務(wù)

【答案】C

25、（2020年真題）下列法律法規(guī)或管理要求，不屬于我國(guó)商業(yè)銀行監(jiān)事會(huì)履

行職責(zé)的依據(jù)的是（）

A.本行章程

B.《巴賽爾協(xié)議in》

c.《公司法》

D.《商業(yè)銀行資本管理辦法（試行）》

【答案】B

26、（2018年真題）其銀行外匯敞口頭寸為：歐元多頭90,日元空頭40,英

鎊空頭60,瑞士法郎多頭40,加拿大元空頭20,澳元空頭30,美元多頭

160o分別按累計(jì)總敞口頭寸法、凈總敞口頭寸法和短邊法三種方法計(jì)算的總敞

口頭寸中，最小的是（）。

A.120

B.140

C.290

D.440

【答案】B

27、假設(shè)一位投資者將10萬(wàn)元存入銀行，1年到期后得到本息支付共計(jì)101000

元，則投資的絕對(duì)收益是（）

A.1000元

B.100元

C.9.9%

D.10%

【答案】A

28、從風(fēng)險(xiǎn)管理的角度，商業(yè)銀行所面臨的風(fēng)險(xiǎn)7員失通常分為（）。

A.實(shí)際損失、機(jī)會(huì)成本/損失、非預(yù)期損失

B.預(yù)期損失、非預(yù)期損失、災(zāi)難性損失

C.預(yù)期損失、實(shí)際損失、災(zāi)難性損失

D.實(shí)際損失、無(wú)形損失、災(zāi)難性損失

【答案】B

29、對(duì)戰(zhàn)略風(fēng)險(xiǎn)管理的結(jié)果負(fù)有最終責(zé)任的是C。

A.董事會(huì)和高級(jí)管理層

B.基層管理人員

C.規(guī)劃部門(mén)

D.生產(chǎn)部門(mén)

【答案】A

30、《巴塞爾新資本協(xié)議》通過(guò)降低監(jiān)管資本要求，鼓勵(lì)商業(yè)銀行采用（）技

術(shù)。

A.低級(jí)風(fēng)險(xiǎn)量化

B.中級(jí)風(fēng)險(xiǎn)量化

C.高級(jí)風(fēng)險(xiǎn)量化

D,以上均不正確

【答案】C

31、公告應(yīng)在土地登記權(quán)屬審核后進(jìn)行，公告期限一般以（）為宜。

A.一周

B.一個(gè)月

C.三周

D.兩個(gè)月

【答案】B

32、在客戶(hù)風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測(cè)指標(biāo)體系中，現(xiàn)金支付能力和資金實(shí)力分別屬于（）。

A.基本面指標(biāo)和財(cái)務(wù)指標(biāo)

B.基本面指標(biāo)和基本面指標(biāo)

C.財(cái)務(wù)指標(biāo)和基本面指標(biāo)

D.財(cái)務(wù)指標(biāo)和財(cái)務(wù)指標(biāo)

【答案】C

33、施工企業(yè)內(nèi)部通過(guò)獎(jiǎng)勵(lì)或懲罰經(jīng)濟(jì)手段進(jìn)行施工項(xiàng)目的進(jìn)度控制方法屬于

（）O

A.行政方法

B.經(jīng)濟(jì)方法

C.管理技術(shù)方法

D.其他方法

【答案】B

34、下列關(guān)于聲譽(yù)危機(jī)管理規(guī)劃的說(shuō)法中，正確的是（）。

A.如今更加具有建設(shè)性的危機(jī)處理方法是“分清敵我”

B.危機(jī)管理應(yīng)當(dāng)采用“辯護(hù)或否認(rèn)”的對(duì)抗戰(zhàn)略

C.聲譽(yù)危機(jī)管理需要技能、經(jīng)驗(yàn)以及全面細(xì)致的危機(jī)管理規(guī)劃，以便為商業(yè)銀

行在危機(jī)情況下保全甚至提高聲譽(yù)提供行動(dòng)指南

D.危機(jī)可能永遠(yuǎn)不會(huì)發(fā)生，所以聲譽(yù)危機(jī)管理規(guī)劃不能給商業(yè)銀行創(chuàng)造附加價(jià)

值

【答案】C

35、下列關(guān)于商業(yè)銀行的風(fēng)險(xiǎn)管理模式的說(shuō)法，不正確的是（）。

A.資產(chǎn)負(fù)債風(fēng)險(xiǎn)管理模式重點(diǎn)強(qiáng)調(diào)對(duì)資產(chǎn)業(yè)務(wù)和負(fù)債業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)的協(xié)調(diào)管理，通

過(guò)匹配資產(chǎn)負(fù)債期限結(jié)構(gòu).經(jīng)營(yíng)目標(biāo)互相代替和資產(chǎn)分散，實(shí)現(xiàn)總量平衡和風(fēng)險(xiǎn)

控制

B.缺口分析和久期分析是資產(chǎn)風(fēng)險(xiǎn)管理模式的重要分析手段

C.20世紀(jì)60年代以前：商業(yè)銀行的風(fēng)險(xiǎn)管理屬于資產(chǎn)風(fēng)險(xiǎn)管理模式階段

D.1988年《巴塞爾資本協(xié)議》的出臺(tái)，標(biāo)志著國(guó)際銀行業(yè)全面風(fēng)險(xiǎn)管理原則體

系基本形成

【答窠】B

36、下列屬于商業(yè)銀行客戶(hù)風(fēng)險(xiǎn)內(nèi)生變量中償債能力指標(biāo)的是（）。

A.銷(xiāo)售凈利潤(rùn)率

B.資本收益率

C.資產(chǎn)負(fù)債率

D.權(quán)益增長(zhǎng)率

【答案】C

37、死亡率模型是根據(jù)貸款或債券的歷史違約數(shù)據(jù)，計(jì)算在未來(lái)一定持有期內(nèi)

不同信用等級(jí)的貸款或債券的違約概率，即死亡率，通常分為邊際死亡率和累

計(jì)死亡率。根據(jù)死亡率模型，假設(shè)某3年期辛迪加貸款，從第1年至第3年每

年的邊際死亡率依次為0.17%、0.60%、0.60%,則3年的累計(jì)死亡率為（）。

A.0.17%

B.0.77%

C.1.36%

D.2.32%

【答案】C

38、（2021年真題）英銀行為爭(zhēng)取客戶(hù)資源開(kāi)發(fā)了一種新的理財(cái)產(chǎn)品，但該理

財(cái)產(chǎn)品存在的設(shè)計(jì)缺陷可能給銀行帶來(lái)巨大損失。該情況對(duì)應(yīng)的操作風(fēng)險(xiǎn)成因

屬于（）類(lèi)別。

A.外部事件

B.系統(tǒng)缺陷

C.人員因素

D.內(nèi)部流程

【答案】D

39、（）是巴塞爾委員會(huì)為應(yīng)對(duì)貸款分類(lèi)的周期性，引入的一個(gè)沒(méi)有風(fēng)險(xiǎn)敏感

性的指標(biāo)。

A.撥備覆蓋率

B.貸款拔備率

C.貸款遷徙率

D.不良貸款率

【答案】B

40、在我國(guó)商業(yè)銀行的風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警體系中，藍(lán)色預(yù)警法側(cè)重于（）。

A.定性分析法

B.定量分析法

C.定性和定量相結(jié)合的分析法

D.層次分析法

【答案】B

多選題（共20題）

1、以下對(duì)風(fēng)險(xiǎn)的理解，正確的有（）。

A.風(fēng)險(xiǎn)就相當(dāng)于損失

B.風(fēng)險(xiǎn)是收益的概率分布

C.風(fēng)險(xiǎn)可以采用概率和統(tǒng)計(jì)方法計(jì)算出可能的損失規(guī)模和發(fā)生的可能性

D.風(fēng)險(xiǎn)是一個(gè)明確的事前概念，反映的是損失發(fā)生前的事物發(fā)展?fàn)顟B(tài)

E.金融風(fēng)險(xiǎn)可能造成預(yù)期損失、非預(yù)期損失和災(zāi)難性損失

【答案】BCD

2、新產(chǎn)品/業(yè)務(wù)的主要風(fēng)險(xiǎn)類(lèi)型有（）。

A.信用風(fēng)險(xiǎn)

B.市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)

C.操作風(fēng)險(xiǎn)

D.聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)

E.違規(guī)風(fēng)險(xiǎn)

【答案】ABCD

3、2001年，我國(guó)監(jiān)管當(dāng)局出臺(tái)了貸款風(fēng)險(xiǎn)分類(lèi)的指導(dǎo)原則，把貸款分為五

類(lèi)。下列定義正確的有（）。

A.正常：借款人能夠履行合同，沒(méi)有足夠理由懷屣貸款本息不能按時(shí)足額償還

B.關(guān)注：盡管借款人目前有能力償還貸款本息，但存在一些可能對(duì)償還產(chǎn)生不

利影響的因素

C.次級(jí)：借款人無(wú)法足額償還貸款本息，即使執(zhí)行擔(dān)保，也肯定要造成較大損

失

D.可疑：借款人的還款能力出現(xiàn)明顯問(wèn)題，完全依靠其正常營(yíng)業(yè)收入無(wú)法足額

償還貸款本息，即使執(zhí)行擔(dān)保，也可能會(huì)造成一定損失

E.損失：在采取所有可能的措施或一切必要的法律程序之后，本息仍然無(wú)法收

回，或只能收回極少部分

【答案】AB

4、下列關(guān)于戰(zhàn)略風(fēng)險(xiǎn)管理的說(shuō)法，正確的有()

A.強(qiáng)化內(nèi)部控制系統(tǒng)和信息

B.有助于將風(fēng)險(xiǎn)挑戰(zhàn)轉(zhuǎn)變?yōu)槌砷L(zhǎng)機(jī)會(huì)

C.不能避免因盈利能力出現(xiàn)大幅波動(dòng)而導(dǎo)致流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)

D.優(yōu)化經(jīng)濟(jì)資本配置，并降低資本使用成本

E.減少法律爭(zhēng)議/訴訟事件

【答案】ABD

5、記錄有可追溯性是指()o

A.通過(guò)測(cè)量或檢測(cè)的記錄，可以了解工程從開(kāi)始到結(jié)束全部施工活動(dòng)的進(jìn)程

B.記錄要與測(cè)量或檢測(cè)工作同步，要與工程進(jìn)度同步，兩者間隔時(shí)間不要太久

C.記錄的數(shù)據(jù)要正確，用數(shù)字表達(dá)，不能用“符合要求”、“合格”來(lái)替代，

也不能用規(guī)范標(biāo)準(zhǔn)規(guī)定的語(yǔ)言來(lái)替代

D.測(cè)量或檢測(cè)的全部?jī)?nèi)容都應(yīng)在記錄中得到反映，不要遺漏

【答案】A

6、宅基地使用權(quán)的使用期限是()。

A.30年

B.50年

C.70年

D.沒(méi)有期限

【答案】D

7、資金交易業(yè)務(wù)是商業(yè)銀行中間業(yè)務(wù)的一類(lèi)。從該業(yè)務(wù)的流程來(lái)看可分為前臺(tái)

交易、中臺(tái)風(fēng)險(xiǎn)管理、后臺(tái)清算三個(gè)環(huán)節(jié)。其中后臺(tái)清算需注意的操作風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)

主要包括0。

A.因錄入錯(cuò)誤而錯(cuò)誤清算資金

B.交易定價(jià)模型或定價(jià)機(jī)制錯(cuò)誤

C.因系統(tǒng)中斷而不能及時(shí)將資金清算到位

D.未履行監(jiān)管部門(mén)所要求的強(qiáng)制性報(bào)告義務(wù)

E.未及時(shí)監(jiān)測(cè)和報(bào)告交易員的超權(quán)限交易和重大頭寸變化

【答案】ACD

8、在土地登記查詢(xún)中，查詢(xún)機(jī)關(guān)對(duì)屬于不予受理查詢(xún)范圍的，應(yīng)在（）個(gè)

工作日內(nèi)告知查詢(xún)?nèi)恕?/p>

A.3

B.5

C.10

D.15

【答案】A

9、商業(yè)銀行采用操作風(fēng)險(xiǎn)標(biāo)準(zhǔn)法計(jì)算監(jiān)管資本時(shí)，將所有業(yè)務(wù)分為八個(gè)業(yè)務(wù)

線(xiàn)，操作風(fēng)險(xiǎn)對(duì)應(yīng)的資本要求系數(shù)(以8表示)不同，監(jiān)管規(guī)定的3值包括

()O

A.20%

B.15%

C.18%

D.10%

E.12%

【答案】BC

10、在商業(yè)銀行信用風(fēng)險(xiǎn)貸款組合層面的區(qū)域風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別中應(yīng)關(guān)注()O

A.銀行業(yè)務(wù)及客戶(hù)集中地區(qū)的地方政府相關(guān)政策和適用性

B.銀行客戶(hù)的地區(qū)集中度

C.主要客戶(hù)所在行業(yè)發(fā)展趨勢(shì)

D.銀行客戶(hù)集中地區(qū)的信用環(huán)境和法律環(huán)境

E.區(qū)域開(kāi)放度

【答案】ABD

11、如果出現(xiàn)流動(dòng)性危機(jī)，商業(yè)銀行采取的正確措施有()。

A.減少非核心存款

B.同業(yè)拆入一筆款項(xiàng)

C.維護(hù)良好的公共關(guān)系

D.尋求央行的緊急支援

E.加強(qiáng)與長(zhǎng)期存款客戶(hù)的關(guān)系

【答案】ABCD

12、SOSA評(píng)級(jí)體制的可借鑒之處在于0。

A.將重點(diǎn)放在風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估、風(fēng)險(xiǎn)跟蹤、風(fēng)險(xiǎn)控制上

B.對(duì)外資銀行的全部業(yè)務(wù)進(jìn)行統(tǒng)一監(jiān)管，體現(xiàn)整體性

C.注重風(fēng)險(xiǎn)管理、內(nèi)部控制、監(jiān)管的安全與效益雙重目標(biāo)

D.為全面深入評(píng)價(jià)一家銀行經(jīng)營(yíng)管理狀況提供規(guī)范統(tǒng)一的方法和標(biāo)準(zhǔn)

E.將外資銀行分行和辦事處作為其跨國(guó)機(jī)構(gòu)的有機(jī)部分實(shí)行監(jiān)管

【答案】BC

13、在風(fēng)險(xiǎn)緩釋的處理中，質(zhì)押的處理非常嚴(yán)格，質(zhì)押品中屬于現(xiàn)金類(lèi)資產(chǎn)的

有()。

A.外幣現(xiàn)金

B.評(píng)級(jí)AA一級(jí)(含)以上地區(qū)政府發(fā)行的債券

C.銀行存單

D.黃金

E.中央政府發(fā)行的債券

【答案】ACD

14、下列選項(xiàng)中，屬于商業(yè)銀行市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)控制手段的有()。

A.壓力測(cè)試

B.交易限額管理

C.風(fēng)險(xiǎn)限額管理

D.止損限額管理

E.市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)對(duì)沖

【答案】BCD

15、商業(yè)銀行的流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)管理體系通常包括（）。

A.治理架