2023年初級(jí)銀行從業(yè)資格之初級(jí)銀行管理能力提升試卷B卷附答案

2023年初級(jí)銀行從業(yè)資格之初級(jí)銀行管理能力提升

試卷B卷附答案

單選題（共48題）

1、根據(jù)《商業(yè)銀行風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)管核心指標(biāo)》的規(guī)定，不良資產(chǎn)率為不良資產(chǎn)與資產(chǎn)

總額之比，不得高于（）。

A.5%

B.1%

C.4%

D.6%

【答案】C

2、《民法典》調(diào)整規(guī)范自然人、法人等民事主體之間的（）。

A.社會(huì)關(guān)系和財(cái)產(chǎn)關(guān)系

B.人身關(guān)系和財(cái)產(chǎn)關(guān)系

C.人身關(guān)系和社會(huì)關(guān)系

D.社會(huì)關(guān)系和組織關(guān)系

【答案】B

3、根據(jù)《金融機(jī)構(gòu)客戶身份識(shí)別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》，

商業(yè)銀行為自然人客戶辦理（）現(xiàn)金存取業(yè)務(wù)的，應(yīng)當(dāng)核對(duì)客戶的有效身份證

件或者其他身份證明文件。

A.人民幣單筆10萬(wàn)元以上或者外幣等值5000美元以上

B.人民幣單筆3萬(wàn)元以上或者外幣等值5000美元以上

C.人民幣單筆5萬(wàn)元以上或者外幣等值1萬(wàn)美元以上

D.人民幣單筆3萬(wàn)元以上或者外幣等值1萬(wàn)美元以上

【答案】C

4、商業(yè)銀行客戶信息管理”展業(yè)三原則”是指（）。

A.了解你的業(yè)務(wù)、了解你的客戶、了解你的定位

B.了解你的業(yè)務(wù)、了解你的客戶、盡職調(diào)查

C.了解你的渠道、了解你的客戶、盡職調(diào)查

D.了解你的業(yè)務(wù)、了解你的市場(chǎng)、盡職調(diào)查

【答案】B

5、（2018年真題）根據(jù)《商業(yè)銀行流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)管理辦法（試行）》，本機(jī)構(gòu)

發(fā)生擠兌事件的，商業(yè)銀行（）。

A.應(yīng)當(dāng)對(duì)流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)偏好、流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)管理策略、政策和程序進(jìn)行重大調(diào)整，

并應(yīng)當(dāng)在3個(gè)月內(nèi)向中國(guó)銀監(jiān)會(huì)書(shū)面報(bào)告調(diào)整情況

B.及時(shí)對(duì)本機(jī)構(gòu)信用評(píng)級(jí)大幅下調(diào)

C.應(yīng)當(dāng)在向中國(guó)銀監(jiān)會(huì)報(bào)送的與流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)有關(guān)的財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)、統(tǒng)計(jì)報(bào)表和其他

報(bào)告中詳細(xì)披露

D.對(duì)該事件可能對(duì)其流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)水平或管理狀況產(chǎn)生不利影響的重大事項(xiàng)和擬

采取的應(yīng)對(duì)措施應(yīng)當(dāng)及時(shí)向中國(guó)銀監(jiān)會(huì)報(bào)告

【答案】D

6、下列關(guān)于設(shè)立外資銀行及其分支機(jī)構(gòu)的說(shuō)法，正確的是（）o

A.中外合資銀行的注冊(cè)資本最低限額為15億元人民幣或者等值的自由兌換貨幣

B.注冊(cè)資本應(yīng)當(dāng)是實(shí)繳資本

C.外商獨(dú)資銀行在中國(guó)境內(nèi)設(shè)立的分行，應(yīng)當(dāng)由其分行無(wú)償撥給自由兌換貨幣

的營(yíng)運(yùn)資金

D.中外合資銀行撥給各分支機(jī)構(gòu)營(yíng)運(yùn)資金的總和，不得超過(guò)總行資本金總額的

80%

【答案】B

7、持有期收益率的計(jì)算公式為（）。

A.持有期收益率=票面利息/面值X100%

B,持有期收益率;票面利息/購(gòu)買(mǎi)價(jià)格義100%

C.持有期收益率二（出售價(jià)格-購(gòu)買(mǎi)價(jià)格+利息）/購(gòu)買(mǎi)價(jià)格X100%

D.持有期收益率=Cl/U+y）l+C2/（l+y）2+…+Cn/（l+y）n

【答案】C

8、下列關(guān)于商業(yè)銀行創(chuàng)新管理的說(shuō)法中，錯(cuò)誤的是（）。

A.商業(yè)銀行董事會(huì)負(fù)責(zé)制定金融創(chuàng)新發(fā)展戰(zhàn)略及與之相適應(yīng)的風(fēng)險(xiǎn)管理政策

B.高級(jí)管理層要確保金融創(chuàng)新的發(fā)展戰(zhàn)略和風(fēng)險(xiǎn)管理政策與全行整體戰(zhàn)略和風(fēng)

險(xiǎn)管理政策相一致

C.商業(yè)銀行應(yīng)優(yōu)化內(nèi)部組織結(jié)構(gòu)和業(yè)務(wù)流程

D.商業(yè)銀行應(yīng)建立有效的創(chuàng)新業(yè)務(wù)技術(shù)支持系統(tǒng)和管理信息系統(tǒng)

【答案】B

9、同業(yè)借款業(yè)務(wù)期限校照監(jiān)管部門(mén)對(duì)金融機(jī)構(gòu)借款期限的有關(guān)規(guī)定執(zhí)行，由雙

方共同協(xié)商確定，但最長(zhǎng)期限自提款之日起不得超過(guò)（）年。

A.2

B.3

C.4

D.5

【答案】B

10、（）體現(xiàn)著商業(yè)銀行的核心競(jìng)爭(zhēng)力。

A.資產(chǎn)管理水平

B.負(fù)債管理水平

C.風(fēng)險(xiǎn)管理水平

D.內(nèi)控管理水平

【答案】C

11、（2018年真題）下列關(guān)丁綠色信貸合規(guī)審查的說(shuō)法中，錯(cuò)誤的是（）。

A.銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)對(duì)擬授信客戶進(jìn)行嚴(yán)格的合規(guī)審查

B.銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)加強(qiáng)授信盡職調(diào)查，必須尋求合格、獨(dú)立的第三方和相

關(guān)主管部門(mén)的支持

C.銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)對(duì)不同行業(yè)的客戶特點(diǎn)，制定環(huán)境和社會(huì)方面的合規(guī)文

件清單和合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)審查清單

D.銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)確保客戶提交的文件和相關(guān)手續(xù)的合規(guī)性、有效性和完

整性

【答案】B

12、下列關(guān)于我國(guó)消費(fèi)金融公司的說(shuō)法錯(cuò)誤的是；）。

A.消費(fèi)金融公司不吸收公眾存款

B.消費(fèi)金融公司以小額、分散為原則

C.截至2017年末，全國(guó)共有消費(fèi)金融公司22家

D.消費(fèi)金融公司業(yè)務(wù)范圍僅限于向境內(nèi)外金融機(jī)崗提供自營(yíng)業(yè)務(wù)

【答案】D

13、下列有關(guān)內(nèi)部審計(jì)工作的考核與問(wèn)責(zé)的說(shuō)法中，錯(cuò)誤的是（）。

A.董事會(huì)對(duì)未按要求進(jìn)行整改的問(wèn)題，進(jìn)行督促，追究相關(guān)人員的責(zé)任，并承

擔(dān)未對(duì)審計(jì)發(fā)現(xiàn)采取糾正措施所產(chǎn)生的責(zé)任和風(fēng)險(xiǎn)

B.董事會(huì)應(yīng)建立激勵(lì)約束機(jī)制，對(duì)內(nèi)部審計(jì)相關(guān)各方的盡職、履職情況進(jìn)行考

核評(píng)價(jià)

C.董事會(huì)應(yīng)建立內(nèi)部審計(jì)工作問(wèn)責(zé)制度，明確內(nèi)部審計(jì)責(zé)任追究、免責(zé)的認(rèn)定

標(biāo)準(zhǔn)和程序

D.董事會(huì)對(duì)違反職業(yè)道德規(guī)范和其他違法行為的內(nèi)部審計(jì)部門(mén)負(fù)責(zé)人和直接責(zé)

任人追究責(zé)任

【答案】A

14、下列不屬于汽車(chē)金融公司其他業(yè)務(wù)的是（）。

A.資產(chǎn)證券化

B.向金融機(jī)構(gòu)出售或回購(gòu)汽車(chē)貸款應(yīng)收款

C.汽車(chē)融資租賃應(yīng)收款

D.汽車(chē)租賃保證金

【答案】D

15、下列關(guān)于商業(yè)銀行存款業(yè)務(wù)的說(shuō)法，不正確的是（）。

A.對(duì)個(gè)人儲(chǔ)蓄存款，商業(yè)銀行有權(quán)拒絕任何單位或者個(gè)人查詢、凍結(jié)、扣劃，

法律法規(guī)另有規(guī)定的除外

B.對(duì)單位存款，商業(yè)銀行有權(quán)拒絕任何單位或者個(gè)人查詢、凍結(jié)、扣劃，法律

法規(guī)另有規(guī)定的除外

C.《商業(yè)銀行法》規(guī)定，商業(yè)銀行應(yīng)以合法正當(dāng)方式吸收存款

D.商業(yè)銀行辦理單位存款業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)遵循存款自愿、取款自由、存款有息、為

存款人保密的原則

【答案】D

16、還款期是指從借款合同規(guī)定的（）起至全部本息清償Et止的期間。

A.第一次還款日

B.第一次還款日的前一日

C.合同簽署日

D.合同成立口

【答案】A

17、根據(jù)《銀行業(yè)保險(xiǎn)業(yè)消費(fèi)投訴處理管理辦法》，以下說(shuō)法錯(cuò)誤的是（）。

A.5名以上投訴人采取面談方式提出共同消費(fèi)投訴的群體性投訴屬于重大消費(fèi)

投訴

B.銀行保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)可以接受投訴人撤回消費(fèi)投訴

C.銀行保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)可以要求投訴人通過(guò)其公布的投訴渠道提出消費(fèi)投訴

D.銀行保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)充分運(yùn)用當(dāng)?shù)叵M(fèi)糾紛調(diào)解處理機(jī)制，通過(guò)建立臨時(shí)授

權(quán)、異地授權(quán)、快速審批等機(jī)制促進(jìn)消費(fèi)糾紛化解

【答案】A

18、根據(jù)《貸款風(fēng)險(xiǎn)分類指引》，商業(yè)銀行需要重組的貸款應(yīng)至少歸為

（）O

A.次級(jí)類

B.損失類

C.可疑類

D.關(guān)注類

【答案】A

19、商業(yè)銀行客戶信息管理“展業(yè)三原則”是指；）。

A.了解你的業(yè)務(wù)、了解你的客戶、了解你的定位

B.了解你的業(yè)務(wù)、了解你的客戶、盡職調(diào)查

C.了解你的渠道、了解你的客戶、盡職調(diào)查

D.了解你的業(yè)務(wù)、了解你的市場(chǎng)、盡職調(diào)查

【答案】B

20、下列符合票據(jù)業(yè)務(wù)監(jiān)管要求的是（）。

A.實(shí)行專營(yíng)部門(mén)集中審批

B.利用承兌貼現(xiàn)業(yè)務(wù)擴(kuò)大存貸款規(guī)模

C.攜帶憑證、印章等到異地辦理票據(jù)業(yè)務(wù)

D.辦理無(wú)真實(shí)貿(mào)易背景的票據(jù)業(yè)務(wù)

【答案】A

21、借助于金融市場(chǎng)的交易組織、交易規(guī)則和信用制度，以及豐富的金融產(chǎn)品

和便利的金融資產(chǎn)交易方式，為各種金融工具互相轉(zhuǎn)換提供了必需的條件，可

以降低金融活動(dòng)的（）。

A.交易成本

B.歷史成本

C.重置成本

D.沉沒(méi)成本

【答案】A

22、（）不屬于對(duì)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)違反審慎經(jīng)營(yíng)規(guī)則的監(jiān)管措施。

A.限制資產(chǎn)轉(zhuǎn)讓

B.限制分配紅利和其他收入

C.罰款

D.責(zé)令暫停部分業(yè)務(wù)、停止批準(zhǔn)開(kāi)辦新業(yè)務(wù)

【答案】C

23、（2018年真題）（）是指由商業(yè)銀行經(jīng)營(yíng)、管理及其他行為或外部事件

導(dǎo)致利益相關(guān)方對(duì)商業(yè)銀行負(fù)面評(píng)價(jià)的風(fēng)險(xiǎn)。

A.系統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn)

B.聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)

C.信用風(fēng)險(xiǎn)

D.行業(yè)風(fēng)險(xiǎn)

【答案】B

24、下列屬于非存款性負(fù)債業(yè)務(wù)創(chuàng)新的是（）。

A.投資賬戶

B.可轉(zhuǎn)讓支付命令賬戶

C.協(xié)定賬戶

D.次級(jí)債券

【答案】D

25、來(lái)說(shuō)，商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)建立的主要業(yè)務(wù)規(guī)則和制度不包括（）。

A.建立業(yè)務(wù)管理制度

B.建立資產(chǎn)管理制度

C.建立各項(xiàng)安全防范制度

D.建立內(nèi)部控制制度

【答案】B

26、下列選項(xiàng)中，（）不屬于一般性政策工具。

A.存款準(zhǔn)備金

B.再貸款與再貼現(xiàn)

C.抵押補(bǔ)充貸款

D.公開(kāi)市場(chǎng)業(yè)務(wù)

【答案】C

27、（2019年真題）金融租賃作為聯(lián)系實(shí)體經(jīng)濟(jì)最為緊密的投融資工具之一，

在支持產(chǎn)業(yè)升級(jí)、拓寬中小微企業(yè)融資渠道、服務(wù)實(shí)體經(jīng)濟(jì)方面具備的特殊功

能優(yōu)勢(shì)不包括（）。

A.減少企業(yè)對(duì)新設(shè)備、新技術(shù)項(xiàng)目的投資

B.推動(dòng)先進(jìn)裝備銷售，帶動(dòng)租賃設(shè)備購(gòu)置需求

C.促進(jìn)企業(yè)技術(shù)進(jìn)步和盈利模式創(chuàng)新，推動(dòng)經(jīng)濟(jì)結(jié)構(gòu)調(diào)整和轉(zhuǎn)型升級(jí)

D.為企業(yè)設(shè)備投資提供資金支持，盤(pán)活存量資產(chǎn)

【答案】A

28、（2018年真題）下列選項(xiàng)中，屬于政策性個(gè)人住房貸款的是（）。

A.自營(yíng)性個(gè)人住房貸款

B.公積金個(gè)人住房貸款

C.委托性組合貸款

D.個(gè)人組合貸款

【答案】B

29、內(nèi)部審計(jì)至今已經(jīng)經(jīng)歷的三個(gè)發(fā)展階段分別是()o

A.古代內(nèi)部審計(jì)、近代內(nèi)部審計(jì)和現(xiàn)代內(nèi)部審計(jì)

B.獨(dú)立審計(jì)、社會(huì)審計(jì)、事務(wù)所審計(jì)

C.一級(jí)內(nèi)部審計(jì)、二級(jí)內(nèi)部審計(jì)和三級(jí)內(nèi)部審計(jì)

D.初級(jí)內(nèi)部審計(jì)、中級(jí)內(nèi)部審計(jì)和高級(jí)內(nèi)部審計(jì)

【答案】A

30、()是內(nèi)部控制的“第二道防線”。

A.高級(jí)管理層

B.內(nèi)部控制業(yè)務(wù)部門(mén)

C.內(nèi)部控制管理職能部門(mén)

D.內(nèi)部控制審計(jì)部門(mén)

【答案】C

31、按照《中華人民共和國(guó)反洗錢(qián)法》的規(guī)定，金融機(jī)構(gòu)所建立的客戶身份資

料和客戶交易信息在業(yè)務(wù)關(guān)系或交易結(jié)束后至少應(yīng)保存的時(shí)間為()年。

A.4

B.5

C.3

D.2

【答案】B

32、通過(guò)識(shí)別、分析和消除可能導(dǎo)致客戶風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生的各種直接因素和間接因

素，達(dá)到防患于未然的目的是指客戶風(fēng)險(xiǎn)管理手段中的（）。

A.風(fēng)險(xiǎn)預(yù)防

B.風(fēng)險(xiǎn)化解

C.消減風(fēng)險(xiǎn)

D.轉(zhuǎn)移風(fēng)險(xiǎn)

【答案】A

33、商業(yè)銀行操作風(fēng)險(xiǎn)緩釋手段不包括（）。

A.購(gòu)買(mǎi)商業(yè)保險(xiǎn)

B.暫停開(kāi)展某類業(yè)務(wù)

C.將某些業(yè)務(wù)外包給具有較高技術(shù)和規(guī)模的其他鞏構(gòu)

D.建立完備災(zāi)備系統(tǒng)和連續(xù)營(yíng)業(yè)方案

【答案】B

34、下列有關(guān)商業(yè)銀行內(nèi)部控制目標(biāo)的說(shuō)法中，錯(cuò)誤的是（）。

A.保證國(guó)家有關(guān)法律法規(guī)及規(guī)章的貫徹執(zhí)行

B.保證商業(yè)銀行發(fā)展戰(zhàn)略和經(jīng)營(yíng)目標(biāo)的實(shí)現(xiàn)

C.保證商業(yè)銀行控制制度的有效性

D.保證商業(yè)銀行各項(xiàng)信息真實(shí)、準(zhǔn)確、完整和及時(shí)

【答案】C

35、《存款保險(xiǎn)條例》規(guī)定，存款保險(xiǎn)實(shí)行限額償付，最高償付限額為人民幣

（）萬(wàn)元。

A.50

B.60

C.70

D.40

【答案】A

36、銀行合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理過(guò)程中最容易“看得見(jiàn)的”方面是（）。

A.合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)報(bào)告

B.合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測(cè)

C.合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)測(cè)試

D.合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別

【答案】A

37、關(guān)于加強(qiáng)個(gè)人存款開(kāi)戶和網(wǎng)銀業(yè)務(wù)管理方面，下列說(shuō)法中，錯(cuò)誤的是（）。

A.商業(yè)銀行應(yīng)建立員工代理開(kāi)戶業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)隔離制度，禁止?fàn)I業(yè)網(wǎng)點(diǎn)員工在本行

代理他人開(kāi)戶

B.對(duì)代理個(gè)人客戶開(kāi)立結(jié)算賬戶的，商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)落實(shí)現(xiàn)行監(jiān)管制度”聯(lián)系被

代理人進(jìn)行核實(shí)”的相關(guān)要求，并探索采取賬戶管理有效措施，積極防范代理

風(fēng)險(xiǎn)

C.商業(yè)銀行應(yīng)與客戶合理約定網(wǎng)銀單筆和單日累計(jì)轉(zhuǎn)賬上限，合規(guī)辦理轉(zhuǎn)賬業(yè)

務(wù)

D.商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)嚴(yán)格執(zhí)行個(gè)人存款開(kāi)戶管理有關(guān)規(guī)定，嚴(yán)格遵循賬戶實(shí)名制以

及“了解你的客戶”原則，認(rèn)真審核客戶代理人有效身份證和相關(guān)資料的真實(shí)

性，完整性和合法性，并按規(guī)定登記客戶和代理人信息

【答案】D

38、（2018年真題）根據(jù)《貸款風(fēng)險(xiǎn)分類指引》，下列貸款中，應(yīng)至少歸為次

級(jí)類的是（）。

A.逾期超過(guò)一定期限、其應(yīng)收利息不再計(jì)入當(dāng)期殞益

B.改變貸款用途

C.借新還舊

D.同一借款人對(duì)本行或其他銀行的部分債務(wù)已經(jīng)不良

【答案】A

39、中國(guó)銀保監(jiān)會(huì)于2018年4月發(fā)布了《商業(yè)銀行大額風(fēng)險(xiǎn)暴露管理辦法》，

其中規(guī)定對(duì)一組非同業(yè)關(guān)聯(lián)客戶的風(fēng)險(xiǎn)暴露不得超過(guò)一級(jí)資本凈額的（）.

A.10%

B.15%

C.20%

D.30%

【答案】C

40、（2019年真題）下列關(guān)于商業(yè)銀行理財(cái)產(chǎn)品消費(fèi)者權(quán)益保護(hù)的說(shuō)法中，錯(cuò)

誤的是（）。

A.商業(yè)銀行不得在風(fēng)險(xiǎn)承受能力評(píng)估過(guò)程中誤導(dǎo)發(fā)資者，但投資者如有需要，

客戶經(jīng)理可以代為操作

B.商業(yè)銀行通過(guò)營(yíng)業(yè)場(chǎng)所向非機(jī)構(gòu)投資者銷售理財(cái)產(chǎn)品的，應(yīng)當(dāng)按照國(guó)務(wù)院銀

行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)的相關(guān)規(guī)定實(shí)施理財(cái)產(chǎn)品銷售專區(qū)管理，并在銷售專區(qū)內(nèi)對(duì)

每只理財(cái)產(chǎn)品銷售過(guò)程進(jìn)行錄音錄像

C.商業(yè)銀行發(fā)行理財(cái)產(chǎn)品，不得宣傳理財(cái)產(chǎn)品預(yù)期收益率，在理財(cái)產(chǎn)品宣傳銷

售文件中只能登載該理財(cái)產(chǎn)品或者本行同類理財(cái)產(chǎn)品的過(guò)往平均業(yè)績(jī)和最好、

最差業(yè)績(jī)

D.商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)對(duì)非機(jī)構(gòu)投資者的風(fēng)險(xiǎn)承受能力進(jìn)行評(píng)估，確定投資者風(fēng)險(xiǎn)承

受能力等級(jí)，由低到高至少包括一級(jí)至五級(jí)，并可以根據(jù)實(shí)際情況進(jìn)一步細(xì)分

【答案】A

41、（2018年真題）釵行業(yè)金融機(jī)構(gòu)實(shí)施全面風(fēng)險(xiǎn)管理應(yīng)當(dāng)遵循的基本原則是

（）O

A.成本可算原則、風(fēng)險(xiǎn)可控原則、信息充分披露原則

B.全面原則、審慎原則、獨(dú)立原則、有效原則

C.匹配性原則、全覆蓋原則、獨(dú)立性原則、有效性原則

D.制衡性原則、全覆蓋原則、重要性原則、有效性原則

【答案】C

42、對(duì)貸款進(jìn)行分類時(shí)，要以評(píng)估借款人的（）為核心，把借款人的正常營(yíng)業(yè)

收入作為貸款的主要還款來(lái)源。

A,利率水平

B.還款意愿

C.貸款擔(dān)保

D.還款能力

【答案】D

43、根據(jù)《商業(yè)銀行合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理指引》，下列說(shuō)法錯(cuò)誤的是（）。

A.商業(yè)銀行應(yīng)及時(shí)向銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)報(bào)送合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理計(jì)劃和合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)評(píng)

估報(bào)告

B.商業(yè)銀行應(yīng)為合規(guī)部門(mén)有效履職提供充分的資源

C.商業(yè)銀行應(yīng)及時(shí)將合規(guī)政策、合規(guī)管理程序和合規(guī)指南等內(nèi)部制度報(bào)銀行業(yè)

監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)審核

D.商業(yè)銀行發(fā)現(xiàn)重大違規(guī)事件應(yīng)按照重大事項(xiàng)報(bào)告制度的規(guī)定向銀行業(yè)監(jiān)督管

理機(jī)構(gòu)報(bào)告

【答案】C

44、（2017年真題）根據(jù)《商業(yè)銀行合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理指引》的規(guī)定，下列選項(xiàng)

中，不屬于董事會(huì)的合規(guī)管理職責(zé)的是（）。

A.任命合規(guī)負(fù)責(zé)人，并確保合規(guī)負(fù)責(zé)人的獨(dú)立性

B.授權(quán)董事會(huì)下設(shè)的風(fēng)險(xiǎn)管理委員會(huì)、審計(jì)委員會(huì)或?qū)ｉT(mén)設(shè)立的合規(guī)管理委員

會(huì)對(duì)商業(yè)銀行合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理進(jìn)行日常監(jiān)督

C.審議批準(zhǔn)商業(yè)銀行的合規(guī)政策，并監(jiān)督合規(guī)政策的實(shí)施

D.審議批準(zhǔn)高級(jí)管理層提交的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理報(bào)告，并對(duì)商業(yè)銀行管理合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)

的有效性作出評(píng)價(jià)，以使合規(guī)缺陷得到及時(shí)有效的解決

【答案】A

45、商業(yè)銀行分支機(jī)構(gòu)辦理衍生產(chǎn)品交易業(yè)務(wù)的，應(yīng)當(dāng)在收到其總行（部）授權(quán)

或授權(quán)發(fā)生變動(dòng)之日起（）日內(nèi)，持其總行:部）的授權(quán)文件向當(dāng)?shù)劂y監(jiān)局

報(bào)告。

A.10

B.15

C.20

D.30

【答案】D

46、流動(dòng)性覆蓋率旨在確保商業(yè)銀行具有充足的合格優(yōu)質(zhì)流動(dòng)性資產(chǎn)，能夠在

銀監(jiān)會(huì)規(guī)定的流動(dòng)性壓力情景下，通過(guò)變現(xiàn)這些資產(chǎn)滿足未來(lái)至少（）天的

流動(dòng)性需求。

A.30

B.60

C.90

D.180

【答案】A

47、區(qū)分不同稅種的主要標(biāo)志是（）。

A.納稅義務(wù)人

氏稅目

C.稅率

D.課稅對(duì)象

【答案】D

48、根據(jù)《中華人民共和國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理法》，中國(guó)銀監(jiān)會(huì)及其派出機(jī)構(gòu)根

據(jù)履行職責(zé)的需要，可以采取的監(jiān)管措施是（）。

A.與銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)董事、高級(jí)管理人員進(jìn)行監(jiān)督管理談話

B.與銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)董事、高級(jí)管理人員進(jìn)行勸勉談話

C.與銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)董事、高級(jí)管理人員進(jìn)行道義勸說(shuō)

D.與銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)董事、高級(jí)管理人員進(jìn)行業(yè)務(wù)講解

【答案】A

多選題（共20題）

1、商業(yè)銀行的代收代時(shí)業(yè)務(wù)主要包括（）。

A.代理各項(xiàng)公用事業(yè)收費(fèi)

B.代理行政事業(yè)性收費(fèi)

C.代發(fā)工資

D.代扣住房按揭貸款

E.代理財(cái)政性收費(fèi)

【答案】ABCD

2、我國(guó)的金融機(jī)構(gòu)體系由（）組成。

A.貨幣當(dāng)局

B.銀行業(yè)自律組織

C.金融監(jiān)管機(jī)構(gòu)

D.銀行金融機(jī)構(gòu)

E.非銀行金融機(jī)構(gòu)

【答案】ACD

3、（2016年真題）下列關(guān)于基金財(cái)產(chǎn)債權(quán)債務(wù)的說(shuō)法，正確的有（）。

A.I、II、III

B.II、IV

C.III、IV

D.I、IV

【答案】B

4、金融債券的發(fā)行方式有（）。

A.私募

B.公募

C.直接發(fā)行

D.間接發(fā)行

E.行政性發(fā)行

【答案】ABCD

5、下列屬于中國(guó)銀行業(yè)協(xié)會(huì)維權(quán)職責(zé)內(nèi)容的有（）。

A.提高社會(huì)公眾的金融意識(shí)和風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)

B.建立與中國(guó)銀監(jiān)會(huì)等有關(guān)部門(mén)的溝通機(jī)制

C.組織開(kāi)展銀行業(yè)國(guó)際交流與合作

D.提出銀行業(yè)有關(guān)政策、立法等方面的建議

E.加強(qiáng)與新聞媒體的溝通和聯(lián)系

【答案】BD

6、同業(yè)拆借按期限長(zhǎng)短可以分為（）o

A.1天

B.7天

C.15天

D.1個(gè)月

E.4個(gè)月

【答案】ABD

7、（2018年真題）證券公司將自營(yíng)業(yè)務(wù)與經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)混合操作所受到的最嚴(yán)厲的

處罰是（）。

A.警告

B.罰款

C.沒(méi)收非法所得

D.撤銷相關(guān)業(yè)務(wù)許可

【答案】D

8、下列屬于公司貸款的有（）。

A.機(jī)構(gòu)客戶貸款

B.流動(dòng)資金貸款

C.貿(mào)易融資

D.小企業(yè)貸款

E.貼現(xiàn)

【答案】ABCD

9、根據(jù)《支付結(jié)算辦法》的規(guī)定，下列各項(xiàng)中，屬丁付款提示當(dāng)事人的有

（）o

A.持票人的代理人

B.持票人的質(zhì)權(quán)人

C.持票人

D.付款人

E.背書(shū)人

【答案】ABCD

10、發(fā)展轉(zhuǎn)型類指標(biāo)用于評(píng)價(jià)銀行根據(jù)宏觀經(jīng)濟(jì)政策、結(jié)構(gòu)調(diào)整及自身需要,

推動(dòng)業(yè)務(wù)發(fā)展和戰(zhàn)略轉(zhuǎn)型的情況，包括（）等。

A.業(yè)務(wù)及客戶發(fā)展指標(biāo)

B.資產(chǎn)負(fù)債結(jié)構(gòu)調(diào)整指標(biāo)

C.收入結(jié)構(gòu)調(diào)整指標(biāo)

D.成本控制指標(biāo)

E.利潤(rùn)指標(biāo)

【答案】ABC

11、信用風(fēng)險(xiǎn)緩釋?xiě)?yīng)遵循的原則包括（）。

A.合法性原則

B.有效性原則

C.審慎性原則

D.一致性原則

E.獨(dú)立性原則

【答案】ABCD

12、（2019年真題）外匯期貨又稱（）,是以外匯為基礎(chǔ)工具的期貨合約。

A.利率期貨

B.貨幣期貨

C.歐洲期貨

D.歐元期貨

【答案】B

13、單位協(xié)定存款賬戶下設(shè)（）。

A.通知戶

B.基本戶

C.存款戶

D.協(xié)定戶

E.結(jié)算戶

【答案】D

14、齒任審計(jì)報(bào)告至少應(yīng)當(dāng)包括()情況及其所負(fù)責(zé)任(包括領(lǐng)導(dǎo)責(zé)任和直接

責(zé)任)的評(píng)估結(jié)論。

A.本人是否涉及所任職機(jī)構(gòu)或分管部門(mén)經(jīng)營(yíng)中的重大