2023年收集中級(jí)銀行從業(yè)資格之中級(jí)銀行管理每日一練試卷A卷含答案

2023年收集中級(jí)銀行從業(yè)資格之中級(jí)銀

行管理每日一練試卷A卷含答案

單選題（共50題）

1、根據(jù)《項(xiàng)目融資業(yè)務(wù)指引》，商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)根據(jù)項(xiàng)目的實(shí)際進(jìn)度

和資金需求，按照合同約定的條件發(fā)放貸款資金。貸款發(fā)放前，貸

款人應(yīng)當(dāng)（）o

A.確認(rèn)與擬發(fā)放貸款同比例的項(xiàng)目資本金足額到位

B.確認(rèn)所有的項(xiàng)目資本金先行到位

C.確認(rèn)50%的項(xiàng)目資本先行到位

D.確認(rèn)借款人必須在貸款到位后的一年后還款

【答案】A

2、下列各項(xiàng)中，不屬于銀行核心一級(jí)資本的是（）o

A.一般風(fēng)險(xiǎn)準(zhǔn)備

B.實(shí)收資本或普通股

C.小額貸款損失準(zhǔn)備

D.未分配利潤

【答案】C

3、我國商業(yè)銀行證券投資以各類（）為主。

A.股票

B.權(quán)證

C.債券

D.票據(jù)

【答案】C

4、特殊的固定資產(chǎn)貸款是（）。

A.銀團(tuán)貸款

B.項(xiàng)目融資

C.貿(mào)易融資

D.并購貸款

【答案】B

5、根據(jù)《商業(yè)銀行公司治理指引》，關(guān)于獨(dú)立董事提名及選擇，下

列說法錯(cuò)誤的是（）o

A.董事會(huì)提名委員會(huì)可以向董事會(huì)提出獨(dú)立董事候選人

B.已經(jīng)提名董事的股東可以再提名獨(dú)立董事

C.獨(dú)立董事的選聘應(yīng)當(dāng)主要遵循市場(chǎng)原則

D.被提名的獨(dú)立董事候選人應(yīng)當(dāng)由董事會(huì)提名委員會(huì)進(jìn)行資質(zhì)審查,

審查重點(diǎn)包括獨(dú)立性、專業(yè)知識(shí)、經(jīng)驗(yàn)和能力等

【答案】B

6、根據(jù)《商業(yè)銀行壓力測(cè)試指引》，商業(yè)銀行常規(guī)壓力測(cè)試應(yīng)當(dāng)至

少（）進(jìn)行一次，出現(xiàn)市場(chǎng)劇烈波動(dòng)等情況時(shí)，應(yīng)當(dāng)增加壓力測(cè)

試的頻率。

A.每年

B.每季度

C.每月

D.每半年

【答案】B

7、貨幣政策環(huán)境不包括（）。

A.適時(shí)開展常備借貸便利和中期借貸便利噪作

B.靈活開展公開市場(chǎng)操作

C.發(fā)揮好存款準(zhǔn)備金率工具的作用

D.有效實(shí)施積極財(cái)政政策

【答案】D

8、監(jiān)督檢查部門認(rèn)為需要給予行政處罰的，應(yīng)當(dāng)將相關(guān)案件材料移

送行政處罰委員會(huì)辦公室。行政處罰委員會(huì)辦公室應(yīng)當(dāng)在（）日

內(nèi)作出是否接收的決定，并自接收之曰起（）日內(nèi)完成審理工作。

A.5；30

B.5；60

C.7；30

D.7；60

【答案】B

9、監(jiān)管評(píng)級(jí)應(yīng)當(dāng)遵循的原則不包括（）。

A.全面性原則

B.及時(shí)性原則

C.系統(tǒng)性原則

D.相互匹配性原則

【答案】D

10、《流動(dòng)性覆蓋率披露標(biāo)準(zhǔn)》規(guī)定，銀行應(yīng)定期在財(cái)務(wù)報(bào)告中或

（）公開披露流動(dòng)性覆蓋率的定量信息和定性分析。

A.銀行網(wǎng)站

B.證監(jiān)會(huì)指定網(wǎng)站

C.銀行機(jī)構(gòu)內(nèi)

D.銀監(jiān)會(huì)指定網(wǎng)站

【答案】A

11、關(guān)于市場(chǎng)定位的說法，錯(cuò)誤的是（）。

A.市場(chǎng)定位時(shí)企業(yè)根據(jù)競(jìng)爭(zhēng)者產(chǎn)品所在區(qū)域，確定本企業(yè)產(chǎn)品的位

置

B.市場(chǎng)定位就是要為產(chǎn)品塑造與眾不同的形象

C.當(dāng)消費(fèi)者偏好發(fā)生變化時(shí)，企業(yè)可以重新進(jìn)行市場(chǎng)定位

0.企業(yè)可以從產(chǎn)品的性能、質(zhì)量水平等方面進(jìn)行市場(chǎng)定位

【答案】A

12、根據(jù)《商業(yè)銀行與內(nèi)部人和股東關(guān)聯(lián)交易管理辦法》，一般關(guān)聯(lián)

交易是指商業(yè)銀行與一個(gè)關(guān)聯(lián)方之間單筆交易金額占商業(yè)銀行資本

凈額_____以下，且該筆交易發(fā)生后商業(yè)銀行與該關(guān)聯(lián)方的交易余

額占商業(yè)銀行資本凈額以下的交易。（）

A.4%；8%

B.1%；5%

C.1%；10%

D.2%,5%

【答案】B

13、下列關(guān)于商業(yè)銀行監(jiān)事會(huì)的說法錯(cuò)誤的是（）。

A.監(jiān)事會(huì)中職工代表的比例不得低于三分之一

B.監(jiān)事會(huì)例會(huì)每年至少應(yīng)當(dāng)召開一次

C.監(jiān)事會(huì)可根據(jù)情況設(shè)立提名委員會(huì)和監(jiān)督委員會(huì)

D.監(jiān)事會(huì)是商業(yè)銀行的內(nèi)部監(jiān)督機(jī)構(gòu)，對(duì)股東大會(huì)負(fù)責(zé)

【答案】B

14、資產(chǎn)負(fù)債管理中，優(yōu)化資產(chǎn)負(fù)債期限結(jié)構(gòu)的目的是（）。

A.調(diào)整資產(chǎn)負(fù)債久期結(jié)構(gòu)

&保持全行凈利差空間

C.有效控制資金來源成本

D.降低和化解期限錯(cuò)配風(fēng)險(xiǎn)

【答案】D

15、人民幣正式加入SDR貨幣籃子的時(shí)間是（）。

A.2016年10月1日

B.2015年11月30日

C2015年10月1日

D.2016年11月30日

【答案】A

16、商業(yè)銀行的非利息收入比例是指（jo

A.凈利潤/營業(yè)收入

B.非利息收入/總收入

C.非利息收入/營業(yè)凈收入

D.稅后凈收入/股本總額

【答案】C

17、在同業(yè)業(yè)務(wù)中，某銀行通過擴(kuò)大期限錯(cuò)配，拆短投長，將同業(yè)

存放資金、拆入資金投資于期限較長的非標(biāo)準(zhǔn)化債權(quán)類資產(chǎn)，這種

行為易引發(fā)（）o

A.市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)

B.信用風(fēng)險(xiǎn)

C.操作風(fēng)險(xiǎn)

D.流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)

【答案】D

18、根據(jù)《中國銀監(jiān)會(huì)非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管暫行辦法》，非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管應(yīng)當(dāng)貫徹

()的監(jiān)管理念。

A.管理為本

B.穩(wěn)定為本

C.風(fēng)險(xiǎn)為本

D.發(fā)展為本

【答案】C

19、以下應(yīng)計(jì)入銀行核心一級(jí)資本的是()。

A.實(shí)收資本、資本公積、盈余公積、未分配利潤、少數(shù)股東資本可

計(jì)入部分

B.注冊(cè)資本、資本公積、盈余公積、未分配利潤、少數(shù)股權(quán)

C.一般準(zhǔn)備、重估儲(chǔ)備、優(yōu)先股、次級(jí)債

D.重估儲(chǔ)備、可轉(zhuǎn)換債券

【答案】A

20、下列不屬于商業(yè)銀行董事會(huì)職責(zé)的是（）。

A.制定管理人員的熾業(yè)規(guī)范

B.制訂資本規(guī)劃，承擔(dān)資本管理最終責(zé)任

C.維護(hù)存款人和其他利益相關(guān)者合法權(quán)益

D.定期評(píng)估并完善商業(yè)銀行公司治理

【答案】A

21、（）屬于積極的財(cái)政政策。

A.減少稅收

B.減少政府支出

C.擴(kuò)大貨幣供給

D.降低財(cái)政赤字率

【答案】A

22、（）是采用現(xiàn)場(chǎng)檢查方法對(duì)特定事項(xiàng)進(jìn)行專門調(diào)查的活動(dòng)。

A.全面檢查

B.專項(xiàng)檢查

C.稽核調(diào)查

D.臨時(shí)檢查

【答案】C

23、與所受聘銀行及其主要股東不存在任何可能影響其進(jìn)行獨(dú)立、

客觀判斷關(guān)系，且不在商業(yè)銀行擔(dān)任除董事以外職務(wù)的董事是（）。

A.執(zhí)行董事

B.董事會(huì)秘書

C.獨(dú)立董事

D.董事長

【答案】C

24、下列關(guān)于貸款承諾業(yè)務(wù)監(jiān)管要求的說法，不正確的是（）o

A.對(duì)于項(xiàng)目貸款承諾，商業(yè)銀行需審查建設(shè)項(xiàng)目的經(jīng)濟(jì)性及償還能

力

B.商業(yè)銀行應(yīng)制定規(guī)章制度以明確出具貸款承諾的審批權(quán)限和審批

程序

C.商業(yè)銀行對(duì)申請(qǐng)人的資信情況需進(jìn)行調(diào)查，審查申請(qǐng)人的內(nèi)部管

理是否規(guī)范，經(jīng)營情況、信用評(píng)價(jià)是否滿足該銀行授信要求

D.銀行對(duì)貸款承諾業(yè)務(wù)規(guī)定收取費(fèi)用的，需及時(shí)足額收取相關(guān)費(fèi)用,

不需要核算

【答案】D

25、對(duì)第二類商業(yè)銀行，銀保監(jiān)會(huì)可以采取的預(yù)警監(jiān)管措施不包括

（）。

A.要求商業(yè)銀行制訂切實(shí)可行的資本充足率管理計(jì)劃

B.要求商業(yè)銀行控制風(fēng)險(xiǎn)資產(chǎn)增長

C.增加對(duì)商業(yè)銀行資本充足的監(jiān)督檢查頻率

D.與商業(yè)銀行董事會(huì)、高級(jí)管理層進(jìn)行審嗔性會(huì)談

【答案】B

26、下列（）措施主要是針對(duì)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的內(nèi)部控制和風(fēng)險(xiǎn)管

理有比較嚴(yán)重的缺陷，存在著嚴(yán)重違規(guī)的關(guān)聯(lián)交易行為，有可能低

價(jià)轉(zhuǎn)讓資產(chǎn)，使該機(jī)構(gòu)蒙受損失等情況。

A.限制資產(chǎn)轉(zhuǎn)讓

B.限制分配紅利和其他收入

C.責(zé)令暫停部分業(yè)務(wù)、停止批準(zhǔn)開辦新業(yè)務(wù)

D.停止增設(shè)分支機(jī)構(gòu)申請(qǐng)的審查批準(zhǔn)

【答案】A

27、在第三版巴塞爾協(xié)議中，新引用的用來反映商業(yè)銀行中長期流

動(dòng)性水平的指標(biāo)是（）。

A.核心負(fù)債比例

B.凈穩(wěn)定融資比率

C流動(dòng)性覆蓋比率

D.流動(dòng)性缺口率

【答案】B

28、（）的水平體現(xiàn)著商業(yè)銀行的核心競(jìng)爭(zhēng)力。

A.資本管理

B.客戶管理

C.風(fēng)險(xiǎn)管理

D.時(shí)間管理

【答案】C

29、（）作為國務(wù)院反洗錢行政主管部門負(fù)責(zé)全國的反洗錢監(jiān)督管

理工作。

A.國務(wù)院

B.人民銀行

C.銀保監(jiān)會(huì)

D.銀行業(yè)協(xié)會(huì)

【答案】B

30、根據(jù)《流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)管理和監(jiān)管的穩(wěn)健原則》，流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)管理

和監(jiān)管的基本要求是由（）提出的。

A.原則1

B.原貝IJ2~4

C.原則5~12

D.原則13

【答案】A

31、（）要求商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)明確合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)報(bào)告路線以及合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)報(bào)

告的要素、格式和頻率等。

A.銀行業(yè)協(xié)會(huì)

B.財(cái)政部

C.中央人民銀行

D.中國銀監(jiān)會(huì)

【答案】D

32、《穩(wěn)健原則》中，（）提出了銀行流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)信息披露要求，通

過使市場(chǎng)參與者獲得必要信息.以便對(duì)銀行流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)管理和流動(dòng)

性風(fēng)險(xiǎn)水平進(jìn)行恰當(dāng)評(píng)價(jià)，發(fā)揮市場(chǎng)約束年用。

A.原則2~4

B.原則5-12

C.原則13

D.原則14~17

【答案】C

33、同業(yè)拆入業(yè)務(wù)種類，按組織形式可分為（）°

A.從網(wǎng)上市場(chǎng)拆入和從網(wǎng)下市場(chǎng)拆入

B.有擔(dān)保拆入和無擔(dān)保拆入

C.通過中介交易拆入和不通過中介交易拆入

D.半日期、日期、指定日拆入

【答案】A

34、下列不屬于金融合約的基本種類的是（）。

A.遠(yuǎn)期

B.期貨

C.掉期

D.股票

【答案】D

35、下列不屬于信用風(fēng)險(xiǎn)緩釋功能的體現(xiàn)的是（）。

A.違約概率下降

B.違約損失率下降

C.違約風(fēng)險(xiǎn)敞口下降

D.違約風(fēng)險(xiǎn)敞口上升

【答案】D

36、個(gè)體工商戶、個(gè)人獨(dú)資企業(yè)投資人等在合法生產(chǎn)和經(jīng)營過程中

出現(xiàn)資金短缺時(shí)，可以向商業(yè)銀行申請(qǐng)（）。

A.個(gè)人權(quán)利質(zhì)押貸款

B.個(gè)人經(jīng)營貸款

C.個(gè)人信用卡透支

D.個(gè)人商用房貸款

【答案】B

37、租賃資產(chǎn)證券化業(yè)務(wù)是指金融租賃公司作為（），將金融租賃

公司應(yīng)收融資租賃款信托給（），由受托機(jī)構(gòu)以資產(chǎn)支持證券的形

式向（）發(fā)行受益證券，以該資產(chǎn)所產(chǎn)生的現(xiàn)金支付資產(chǎn)支持證券

收益的結(jié)構(gòu)性融資活動(dòng)。

A.受托機(jī)構(gòu)；發(fā)起機(jī)構(gòu)；投資機(jī)構(gòu)

B.發(fā)起機(jī)構(gòu)；投資機(jī)構(gòu)；受托機(jī)構(gòu)

C.發(fā)起機(jī)構(gòu)；受托機(jī)構(gòu)；投資機(jī)構(gòu)

D.投資機(jī)構(gòu)；發(fā)起機(jī)構(gòu)；受托機(jī)構(gòu)

【答案】C

38、下列關(guān)于常備借貸便利說法錯(cuò)誤的是（）。

A.是中央銀行提供流動(dòng)性供給的重要渠道之一

B.利率水平根據(jù)貨幣政策調(diào)控、引導(dǎo)市場(chǎng)利率的需要等綜合確定

C.一般期限在1?12個(gè)月

D.一般以抵押方式發(fā)放

【答案】C

39、商業(yè)銀行（）負(fù)責(zé)制定金融創(chuàng)新發(fā)展戰(zhàn)略及與之相適應(yīng)的風(fēng)

險(xiǎn)管理政策，并監(jiān)督戰(zhàn)略與政策的執(zhí)行情況。

A.股東大會(huì)

B.董事會(huì)

C.監(jiān)事會(huì)

D.風(fēng)險(xiǎn)管理部門

【答案】B

40、2011年，銀監(jiān)會(huì)發(fā)布了《商業(yè)銀行桿杠率管理辦法》，規(guī)定了

商業(yè)銀行杠桿率的最低要求是()。

A.3%

B.4%

C.6%

D.8%

【答案】B

41、企業(yè)A要并購企業(yè)B,兩家企業(yè)同為在國內(nèi)經(jīng)營的企業(yè)，企業(yè)

A向甲銀行融資，下列不屬于該筆貸款主要風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)的是()。

A.交易價(jià)格是否合理反映企業(yè)B價(jià)值

B.并購過程中的資金跨境風(fēng)險(xiǎn)

C.企業(yè)A和企業(yè)B能否形成協(xié)同

D.該筆并購交易是否按有關(guān)規(guī)定已經(jīng)或即將獲得批準(zhǔn)

【答案】B

42、海運(yùn)貨物保險(xiǎn)基本險(xiǎn)的責(zé)任期限，如貨物未抵達(dá)倉庫或儲(chǔ)存處

所，以被保險(xiǎn)貨物在最后卸載港全部卸離海輪滿（）天為止。

A.15

B.30

C.50

D.60

【答案】D

43、根據(jù)核算口徑的不同，銀行利潤不包括（）。

A.營業(yè)利潤

B.非營業(yè)利潤

C.稅前利潤

D.凈利潤

【答案】B

44、交易對(duì)手方將該租賃物及其權(quán)利轉(zhuǎn)讓給金融租賃公司，形成的

租賃關(guān)系是：金融租賃公司為出租人，交易對(duì)手方為承租人，租賃

物所有權(quán)歸屬（）。

A.法律規(guī)定的其他方

B.金融租賃公司

C.第三擔(dān)保方

D.交易對(duì)手方

【答案】R

45、從銀行管理角度來看，相對(duì)于監(jiān)管資本，（）更好地反映了銀

行的風(fēng)險(xiǎn)狀況和資本需求，對(duì)銀行風(fēng)險(xiǎn)變動(dòng)具有更高的敏感性，目

前已經(jīng)成為先進(jìn)銀行廣泛應(yīng)用的管理工具。

A.會(huì)計(jì)資本

B.經(jīng)濟(jì)資本

C.賬面資本

D.凈資本

【答案】B

46、在（）的時(shí)候，巴塞爾委員會(huì)宣布通過《巴塞爾協(xié)議III》。

A.1988年9月12日

B.1992年9月8日

C.2010年9月12日

D.2011年12月16日

【答案】C

47、同樣的風(fēng)險(xiǎn)對(duì)不同的業(yè)務(wù)可能產(chǎn)生不同的影響，單個(gè)信息科技

風(fēng)險(xiǎn)在不同系統(tǒng)、不同時(shí)段造成的財(cái)務(wù)、運(yùn)營、聲譽(yù)等損失也存在

不同程度的不確定性，這體現(xiàn)了信息科技風(fēng)險(xiǎn)的（）特征。

A.風(fēng)險(xiǎn)因素復(fù)雜

B.影響范圍廣

C.不確定性突出

D.風(fēng)險(xiǎn)外延性強(qiáng)

【答案】C

48、開發(fā)銀行和政策性銀行的績(jī)效考核指標(biāo)不包括（）o

A.合規(guī)經(jīng)營類

B.落實(shí)國家政策類

C.市場(chǎng)管理類

D.風(fēng)險(xiǎn)管理類

【答案】C

49、信貸計(jì)劃管理指標(biāo)中，不屬于個(gè)人貸款二級(jí)指標(biāo)的是（）。

A.個(gè)人住房貸款

B.一般流動(dòng)資金貸款

C.個(gè)人消費(fèi)貸款

D.個(gè)人經(jīng)營貸款

【答案】B

50、根據(jù)《個(gè)人貸款管理暫行辦法》，對(duì)于借款人無法事先確定具體

交易對(duì)象且金額不超過人民幣的個(gè)人貸款和貸款資金用于生

產(chǎn)經(jīng)營且金額不超過_____人民幣的個(gè)人貸款。經(jīng)貸款人同意可以

采取借款人自主支付方式。（）

A.30萬元；60萬元

B.20萬元；50萬元

C.30萬元；50萬元

D.15萬元；30萬元

【答案】C

多選題（共30題）

1、下列關(guān)于專家會(huì)議法的說法，錯(cuò)誤的是（）。

A.與會(huì)專家之間可能有上級(jí)、前輩、同學(xué)、朋友、同事等多種關(guān)系

B.作為組織預(yù)測(cè)者，在專家會(huì)議上，可以有引導(dǎo)性發(fā)言

C.會(huì)議前組織者必須盡可能收集一些有關(guān)預(yù)測(cè)項(xiàng)目的背景材料

D.如果專家認(rèn)為對(duì)這次預(yù)測(cè)項(xiàng)目不太了解，或沒興趣，可以不參加

【答案】B

2、互聯(lián)網(wǎng)金融市場(chǎng)秩序規(guī)范的具體要求有（）。

A.應(yīng)依法向電信主管部門履行網(wǎng)站備案手續(xù)

B.選擇符合條件的銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)作為資金存管機(jī)構(gòu)

C.要求從業(yè)機(jī)構(gòu)切實(shí)提升技術(shù)安全水平

D.對(duì)客戶進(jìn)行充分的信息披露

E.著力加強(qiáng)對(duì)消費(fèi)者的教育

【答案】ABCD

3、（）是從覆蓋風(fēng)險(xiǎn)與吸收損失的角度提出的資本概念。

A.賬面資本

B.經(jīng)濟(jì)資本

C.監(jiān)管資本

D.市場(chǎng)資本

E.會(huì)計(jì)資本

【答案】BC

4、根據(jù)《關(guān)于促進(jìn)互聯(lián)網(wǎng)金融健康發(fā)展的指導(dǎo)意見》，互聯(lián)網(wǎng)金融

監(jiān)管應(yīng)遵循的原則包括（）o

A.協(xié)同監(jiān)管

B.依法監(jiān)管

C.分類監(jiān)管

D.創(chuàng)新監(jiān)管

E.適度監(jiān)管

【答案】ABCD

5、下列屬于流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)管理的治理結(jié)構(gòu)的內(nèi)容的有（）。

A.明確流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)管理的總體目標(biāo)、管理模式、主要政策和程序

B.高管層應(yīng)制定定期評(píng)估并監(jiān)督執(zhí)行流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)管理策略、政策和

程序

C.商業(yè)銀行應(yīng)根據(jù)其經(jīng)營戰(zhàn)略、業(yè)務(wù)特點(diǎn)、財(cái)務(wù)實(shí)力、融資能力、

總體風(fēng)險(xiǎn)偏好及市場(chǎng)影響力等因素確定流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)偏好

D.監(jiān)事會(huì)和內(nèi)審部門應(yīng)對(duì)流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)管理進(jìn)行有效監(jiān)督

E.商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)按照本外幣合計(jì)和重要幣種分別進(jìn)行流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)的

識(shí)別、計(jì)量、監(jiān)測(cè)和控制

【答案】BD

6、公正原則包括實(shí)體公正和程序公正兩個(gè)方面的要求。實(shí)體公正的

要求包括（）。

A.合理考慮相關(guān)因素，不專斷

B.平等對(duì)待相對(duì)人，不歧視

C.依法進(jìn)行行政處罰，不偏私

D.處理涉及與自己有利害關(guān)系的事物或裁決與自己有利害關(guān)系的爭(zhēng)

議時(shí)，應(yīng)實(shí)行回避制度

E.不在事先未通知和聽取相對(duì)人申辯意見的情況下作出對(duì)行政相對(duì)

人不利的行政處罰行為

【答案】ABC

7、金融類不良資產(chǎn)主要操作模式的環(huán)節(jié)包括0。

A.收購

B.處置

C.管理

D.重組

E.接管

【答案】ABC

8、根據(jù)《商業(yè)銀行合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理指引》，所稱合規(guī)是指使商業(yè)銀行

的經(jīng)營活動(dòng)與法律、規(guī)則和準(zhǔn)則相一致。法律、規(guī)則包括（）o

A.有關(guān)銀行業(yè)經(jīng)營活動(dòng)的行為守則和職業(yè)噪守

B.有關(guān)銀行業(yè)經(jīng)營活動(dòng)的行政法規(guī)

C.有關(guān)銀行業(yè)經(jīng)營活動(dòng)的經(jīng)營規(guī)則、自律性組織的行業(yè)準(zhǔn)則

D.有關(guān)銀行業(yè)經(jīng)營活動(dòng)的法律

E.有關(guān)銀行業(yè)經(jīng)營活動(dòng)的部門規(guī)章及其他規(guī)范性文件

【答案】ABCD

9、商業(yè)銀行的內(nèi)部控制措施包括（）。

A.信息系統(tǒng)控制

B.崗位制約

C.授權(quán)控制

D.內(nèi)部控制制度

E.外包管理

【答案】ABCD

10、商業(yè)銀行建立的流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)管理的制度框架，制定了流動(dòng)性風(fēng)

險(xiǎn)偏好、流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)管理策略、政策和程序，對(duì)（）等方面進(jìn)行了

詳細(xì)規(guī)定。

A.現(xiàn)金流測(cè)算

B邛艮額管理

C.風(fēng)險(xiǎn)對(duì)沖

D.融資管理

E.壓力測(cè)試

【答案】ABD

11、信托公司管理運(yùn)用或處分信托財(cái)產(chǎn)時(shí)，可以依照信托文件的約

定，采?。ǎ┑确绞竭M(jìn)行。

A.投資

B.出售

C.存放同業(yè)

D.貸款

E.租賃

【答案】ABCD

12、國際銀行業(yè)資產(chǎn)負(fù)債管理的工具方法中的風(fēng)險(xiǎn)計(jì)量方法包括

（）。

A.缺口分析

B.敏感性分析

C.壓力測(cè)試

D.情景分析

E.久期分析

【答案】ABCD

13、下列關(guān)于匯票的說法中，不正確的有（）。

A.可以由銀行簽發(fā)

B.不可以由銀行簽發(fā)

C.可以由企業(yè)簽發(fā)

D.由出票人簽發(fā)

E.不可以由企業(yè)簽發(fā)

【答案】B

14、目前，（）屬于我國商業(yè)銀行個(gè)人貸款。

A.個(gè)人助學(xué)貸款

B.個(gè)人消費(fèi)貸款

C.個(gè)人住房貸款

D.個(gè)人經(jīng)營貸款

E.房地產(chǎn)貸款

【答案】ABCD

15、公司治理的組織構(gòu)架包括（）。

A.董事會(huì)

B.監(jiān)事會(huì)

C.股東會(huì)

D.首席風(fēng)險(xiǎn)官

E.高級(jí)管理層

【答案】ABC

16、2004年12月，銀監(jiān)會(huì)制定發(fā)布了《商業(yè)銀行市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)管理指

引》，根據(jù)其指引規(guī)定，市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)管理體系的主要要求包括（）。

A.按照銀監(jiān)會(huì)關(guān)于商業(yè)銀行資本充足率管理的要求.為所承擔(dān)的市場(chǎng)

風(fēng)險(xiǎn)提取充足的資本

B.按照銀監(jiān)會(huì)關(guān)于商業(yè)銀行內(nèi)部控制的有關(guān)要求，建立完善的市場(chǎng)

風(fēng)險(xiǎn)管理內(nèi)部控制體系

C.商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)建立全面、嚴(yán)密的壓力測(cè)試程序。對(duì)市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)實(shí)施

限額管理，建立市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)限額體系.并對(duì)市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)有重大影響的情形

制訂應(yīng)急處理方案

D.商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)對(duì)每項(xiàng)業(yè)務(wù)和產(chǎn)品中的市新風(fēng)險(xiǎn)因素進(jìn)行分解和分

析，及時(shí)、準(zhǔn)確地識(shí)別所有交易和非交易業(yè)務(wù)中市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)的類別和

性質(zhì)

E.商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)制定適用整個(gè)銀行機(jī)構(gòu)的、正式的書面市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)管

理政策和程序，管理政策和程序應(yīng)當(dāng)與爭(zhēng)行的業(yè)務(wù)性質(zhì)、規(guī)模、復(fù)

雜程度和風(fēng)險(xiǎn)特征相適應(yīng)，與其總體業(yè)務(wù)發(fā)展戰(zhàn)略、管理能力、資

本實(shí)力和能夠承擔(dān)的總體風(fēng)險(xiǎn)水平相一致

【答案】ABCD

17、根據(jù)《商業(yè)銀行監(jiān)管評(píng)級(jí)內(nèi)部指引》商業(yè)銀行在信息科技內(nèi)外

部審計(jì)方面，應(yīng)重視（）。

A.近三年信息科技審計(jì)覆蓋率

B.近三年信息科技內(nèi)（外）審整改率

C.近兩年信息科技內(nèi)（外）審整改率

D.近三年內(nèi)（外）審工作中信息科技專項(xiàng)審計(jì)占比

E.近兩年內(nèi)（外）審工作中信息科技專項(xiàng)審計(jì)占比

【答案】AC

18、針對(duì)國家風(fēng)險(xiǎn)，商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)選擇適當(dāng)?shù)挠?jì)量方法，計(jì)量方法

至少應(yīng)當(dāng)滿足0的要求。

A.能夠跨越不同的時(shí)間進(jìn)行計(jì)量

B.能夠在單一和并表層面按國別計(jì)量風(fēng)險(xiǎn)

C.能夠覆蓋所有重大風(fēng)險(xiǎn)暴露和不同類型的風(fēng)險(xiǎn)

D.能夠根據(jù)有風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)移和無風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)移情況分別計(jì)量國別風(fēng)險(xiǎn)

E.能夠充分考慮國別風(fēng)險(xiǎn)的評(píng)估結(jié)果

【答案】BCD

19、在權(quán)重法下，表內(nèi)資產(chǎn)劃分為不同類型，根據(jù)每個(gè)資產(chǎn)類別的

性質(zhì)及風(fēng)險(xiǎn)大小，分別賦予了不同的權(quán)重，包括（）等檔次。

A.10%

B.25%

C.100%

D.250%

E.500%

【答案】BCD

20、豐田生產(chǎn)方式中，對(duì)生產(chǎn)過程中各工序生產(chǎn)活動(dòng)進(jìn)行控制的信

息系統(tǒng)是（）o

A.標(biāo)準(zhǔn)化

B.多技能作業(yè)員

C.準(zhǔn)時(shí)化生產(chǎn)

D.看板管理

【答案】D

21、對(duì)十出具貸款承諾的項(xiàng)目和開立信貸證明的工桂，項(xiàng)目/工程

必須符合國家產(chǎn)業(yè)政策和銀行授信政策。對(duì)于（）等涉及資源和

公共利益的合規(guī)審批手續(xù)，一定要作為出具承諾函首要考慮的因素。

A.土地

B.生態(tài)

C.環(huán)保

D.國防

E.經(jīng)濟(jì)

【答案】ACD

22、在經(jīng)濟(jì)發(fā)展新常態(tài)背景下，我國堅(jiān)持穩(wěn)中求進(jìn)的總基調(diào)，實(shí)施

穩(wěn)健的貨幣政策。下列屬于貨幣政策環(huán)境的有（）。

A.靈活開展公開市場(chǎng)操作

B.適時(shí)開展常