銀行客戶經(jīng)理開展年度工作總結(jié)_第1頁
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文檔簡介

銀行客戶經(jīng)理開展年度工作總結(jié)銀行客戶經(jīng)理開展年度工作總結(jié)「篇一」我們每個人都是在不斷的總結(jié)中成長,在不斷的審視中完善自己。20xx年x月自己也是在總結(jié)、審視中腳踏實地地完成好本職工作:一、思想方面:在這個月以來,這份工作帶給很多感受。剛開始,我試著給客戶打電話,在跟客戶溝通的過程中,遇到各種的問題能夠針對自身工作特點,學(xué)習(xí)有關(guān)材料,通過深刻領(lǐng)會其精神實質(zhì),用以指導(dǎo)自己的工作。作為集體中的一員,在工作過程中認真按照要求完成任務(wù)和學(xué)習(xí),掌握其精髓,實踐到工作之中。二、存在不足雖有一定的進步,但是,一、在深度和廣度上還需繼續(xù)下功夫。二、工作中不夠大膽,實踐能力還不夠強第一,我對于我們的推銷知識的不熟悉,每打一個電話都會擔(dān)心問到商標專業(yè)知識,我該怎么回答,但是這個情況都比較少,工作總結(jié)一般都是我說完話對面就直接掛機了。第二,我給客戶打電話的時候,他們都沒聽完就掛電話了或者是各種敷衍的借口,當(dāng)時感到不好受的滋味,但是我會意識我溝通方式是不是不夠好,會讓客戶都沒興趣聽下去。第三我的溝通能力有很多不足的地方,因為我之前也沒接觸到這方面的,跟客戶溝通時還不能抓住重點,也沒想到怎么跟客戶展開話題聊天。每次都是跟他提起商標注冊,對面就把電話掛了,這方面我也意識到自己做的很不好,現(xiàn)在我會多了解一些交際方面的知識來提高自己的溝通能力。三、工作計劃:為了把9月份工作做的更出色,制定工作目標,加強個人修養(yǎng),以此提高工作水平,并適應(yīng)新形勢下本職工作的要求,揚長避短,以飽滿的精神狀態(tài)來迎接新的挑戰(zhàn)。取長補短,向其他同志學(xué)習(xí)工作經(jīng)驗,爭取10月份的工作更上一個新臺階。認真做好本職工作,做到腿勤、口勤,筆勤,手勤,圓滿完成各項工作。因為是銷售行業(yè),每天都會有電訪客戶,有時會去拜訪。對待他們,我始終遵循一個原則“一張笑臉相迎,一個滿意答復(fù)”,每次看著客戶滿意而載,作為工作人員的我,心里總會有小小的成就感。不是有句歌唱的好嗎?“你快樂所以我快樂”,小我之后要成就大我,“群眾滿意”,我們的價值也就得到了體現(xiàn)。同時,及時了解單位發(fā)生的事情,及時向領(lǐng)導(dǎo)匯報。記得剛踏進這間屋子的時候,感覺挺微妙的,不絕于耳的電話聲,每個人埋頭工作的熱情,深深的感染著我,心里暗暗的給自己鼓勁加油。也使自己意識到熱門思想?yún)R報工作水平較其他的同志差距離還很大,為了縮短差距,自己定任務(wù),堅持每天學(xué)習(xí),努力工作。緊緊圍繞本職工作的特點,努力做到融匯貫通。把工作和創(chuàng)新結(jié)合起來,拓寬思路,努力適應(yīng)新形勢下對本職工作的要求。同時來到這個新集體,總的感覺“團結(jié),友愛,互助”是最大的特點,作為新同志的我,每天都會有這樣那樣的不懂,每名同志都會用心熱情的“知無不言,言無不盡”,在這樣的一個大集體中工作,我會更加倍努力工作,也許會有一些的辛苦,但人不常說嗎,辛苦是一種磨煉,何況是我們大家一起同甘共苦,在辛苦中,才會鍛煉自己的能力;在辛苦中,才會充實的體現(xiàn)著自己人生九月的計劃:1、首先要對于我們工作知識的深入的了解2、其次提高溝通能力3、需要經(jīng)過不同的方法收集資料4、和公司其他員工要有良好的溝通,有團隊意識,多交流,多探討,才能不斷增長業(yè)務(wù)技能。5、我這個月的目標是:第一周打意向客戶第二周爭取開單,目標是4000第三個星期目標是6000總體來說這個月的目標是1W元。銀行客戶經(jīng)理開展年度工作總結(jié)「篇二」2020年,對于的銀行員工來說有許多值得回味的東西,尤其是工作在客戶經(jīng)理崗位上的同志,感觸就更大了。年初的競聘上崗,用自己的話說“這是工作多年來,第一次這樣正式的走上講臺,來爭取一份工作”,而且,出乎預(yù)料差點落選。競爭讓我一開始就感到了壓力,也就是從那時候起,我在心里和自己較上了勁,一定要勤奮努力,不辱使命,他是這樣想的,也是這樣做的。一年來,我在工作中緊跟支行領(lǐng)導(dǎo)班子的步伐,圍繞支行工作重點,出色的完成了各項工作任務(wù),用智慧和汗水,用行動和效果體現(xiàn)出了愛崗敬業(yè),無私奉獻的精神。截至12月31日,我完成新增存款任務(wù)xx萬元,完成計劃的241.5%,辦理承兌匯票貼現(xiàn)3筆,金額xx萬元,完成中間業(yè)務(wù)收入1萬元,完成個人攬儲xx萬元,同時也較好的完成了基金銷售、信用卡、貸記卡營銷等工作,完成供電公司建行網(wǎng)上銀行系統(tǒng)推行上線工作,協(xié)助分行完成電費實時代收代扣系統(tǒng)的研發(fā)和推廣。一、客戶在第一,存款是中心我在工作中始終樹立客戶第一思想,把客戶的事情當(dāng)成自己的事來辦,急客戶之所急,想客戶之所想,在工作方法上,始終做到“三勤”,勤動腿、勤動手、勤動腦,以贏得客戶對我行業(yè)務(wù)的支持。我在工作中能夠做一個有心人,他從某公司財務(wù)人員一句不太起眼的話語當(dāng)中捕捉到了信息,及時反饋并跟蹤,最終使近2700萬元資金年初到帳,實現(xiàn)了“開門紅”,為全行的增存工作打下了良好的基礎(chǔ)。在服務(wù)客戶的過程中,我用心細致,把兄弟情、朋友意注入工作中,使簡單枯燥的服務(wù)工作變得豐富而多采,真正體現(xiàn)了客戶第一的觀念。當(dāng)客戶在過生日時收到他送來的鮮花,一定會在驚喜中留下感動;如果客戶在煩惱時收到他發(fā)來的短信趣言,也一定會暫時把不快拋到腦后,而抱以一絲謝意;而當(dāng)客戶不幸躺在病床,更會看到他忙前忙后,樓上樓下奔跑的身影雖說事情都很平常、也很簡單,但向陳剛那樣細致的人卻不多。二、“客戶的需求就是我的工作”。我在銀行從事信貸、存款工作十幾個春秋,具備了較全面的獨立工作能力,隨著銀行改革的需要,我的工作能力和綜合素質(zhì)得到了較大程度的提高,業(yè)務(wù)水平和專業(yè)技能也隨著建行各階段的改革得到了更新和進步。為了不辱使命,完成上級下達的各項工作任務(wù),我作為分管多個重點客戶的客戶經(jīng)理,面對同業(yè)競爭不斷加劇的困難局面,在支行領(lǐng)導(dǎo)和部門同事的幫助下,大膽開拓思想,樹立客戶第一的思想,征對不同客戶,采取不同的工作方式,努力為客戶提供質(zhì)的金融服務(wù),用他自己對工作的理解就是“客戶的需求就是我的工作”。三、開拓思路,勇于創(chuàng)新,創(chuàng)造性的開展工作我認為作為一個好的客戶經(jīng)理,時時刻刻地注重研究市場,注意市場動態(tài),研究市場就是分析營銷環(huán)境,在把握客觀環(huán)境的前提下,研究客戶,通過對客戶的研究從而達到了解客戶資金運作規(guī)律,力爭將客戶的下游資金跟蹤到我行,實現(xiàn)資金從源頭開始的“壟斷控制”,實現(xiàn)資金的體內(nèi)循環(huán),鞏固我行資金實力。今年在他分管的某客戶中,資金流量較大,為使其資金做到體內(nèi)循環(huán),他從點滴做起,以優(yōu)質(zhì)的服務(wù)贏得該單位的任信任,逐步摸清該單位的下游單位,通過多次上門聯(lián)系,使得該單位下?lián)艿幕疃荚谖倚虚_立帳戶。另外今年七月份在市政府要求國庫集中收付預(yù)算單位賬戶和資金劃轉(zhuǎn)商業(yè)銀行情況下,他積極的上門聯(lián)系,成功留住某客戶在我行的開戶。銀行客戶經(jīng)理年度總結(jié)又如以開展有益健康的健身活動為線索,與客戶開展乒乓球、羽毛球活動,既把與客戶的交往推向深入,又打破了傳統(tǒng)公關(guān)模式,在工作中收到了非常好的效果。我對待工作有強烈的事業(yè)心和責(zé)任感,任勞任怨、積極工作,從不挑三揀四,避重就輕,對待每一項工作都能盡心盡力,按時保質(zhì)的完成。在日常工作中,他始終堅持對自己高標準、嚴要求、顧全大局、不計得失,為了完成各項工作任務(wù),不惜犧牲業(yè)余時間,放棄雙休和假期,利用一切時間和機會為客戶服務(wù),與客戶交朋友,做客戶愿意交往的朋友,我通過不懈的努力,在2020年的工作中,為自己交了一份滿意的答卷。銀行客戶經(jīng)理開展年度工作總結(jié)「篇三」20xx年已經(jīng)過去了,我在支行領(lǐng)導(dǎo)的關(guān)心下,在同事們的幫忙中,透過自我的努力工作,取得了必須的工作業(yè)績,銀行業(yè)務(wù)知識也有了較大的進步,個人營銷潛力也得到極大提高。首先,工作業(yè)績方面,我在支行領(lǐng)導(dǎo)指導(dǎo)下,努力營銷對公客戶,成功主辦了海珠支行轉(zhuǎn)型以來第一筆授信業(yè)務(wù),截至20xx年末,實現(xiàn)總授信額度5.5億元,帶動對公存款8000多萬元,利息收入160多萬元,中間業(yè)務(wù)收入29。55萬元。個人管戶企業(yè)成功申報為總行級重點客戶,并且正協(xié)助支行領(lǐng)導(dǎo)用心營銷一批下游企業(yè)。在小企業(yè)營銷方面,也成功營銷了一家XX企業(yè),利用交叉營銷。年末新增對私存款160萬元。在對公客戶經(jīng)理小指標考核方面,我的成績排在全分行前5位。其次,透過向領(lǐng)導(dǎo)學(xué)習(xí)、向產(chǎn)品經(jīng)理學(xué)習(xí)、向書本學(xué)習(xí),我較全面的掌握了我行信貸業(yè)務(wù)知識。一年前我剛轉(zhuǎn)崗公司客戶經(jīng)理的時候,對公司業(yè)務(wù)和授信產(chǎn)品一知半解,透過一年的學(xué)習(xí),我基本掌握了光大銀行大部分授信產(chǎn)品的要素,能夠透過跟客戶交流,根據(jù)客戶財務(wù)狀況、擔(dān)保狀況和業(yè)務(wù)特點,為客戶設(shè)計合理的授信方案和具體業(yè)務(wù)產(chǎn)品。此外,在熟悉業(yè)務(wù)產(chǎn)品的同時,我用心學(xué)習(xí)光大銀行信貸風(fēng)險控制措施,作為唯一一名客戶經(jīng)理參加分行舉辦的第一次信貸審批人考試,順利透過。在分行舉辦的合規(guī)征文中,我撰寫《構(gòu)建深入人心的商業(yè)銀行合規(guī)文化勢在必行》一文被評為總行二等獎。最后,在業(yè)務(wù)營銷過程中,認真學(xué)習(xí)、點滴積累,努力提高個人營銷潛力。作為一名客戶經(jīng)理,其職責(zé)是服務(wù)好客戶,一方面要熟悉自我的業(yè)務(wù)產(chǎn)品,明白自我能夠給客戶帶來什么,另一方面,要明白客戶要什么,尤其是后一方面重要,明白了客戶的需求,才能去創(chuàng)造條件滿足。個人營銷潛力的提升很大程度在于了解客戶、滿足客戶。因此,在與客戶交流的過程中,我不斷發(fā)掘客戶的愛好,興趣,特長,力爭講客戶感興趣的話題,解決客戶急需解決的問題。過去的一年對于我來說是充實的一年,是進步的一年,同時,這些個人成績的取得與支行領(lǐng)導(dǎo)的關(guān)心、指導(dǎo)、鞭策是分不開的。當(dāng)然,在過去一年里,我也犯過錯誤,有些不足,尤其是在維護存量客戶,挖掘客戶資源方面,我做的還不足,這也正是我將來需要努力的。20xx年在工作上的計劃,首先是在目前信貸緊張的狀況下,努力維護現(xiàn)有授信客戶,用好資源,做好客戶營銷,實現(xiàn)授信額度的創(chuàng)利最大化。其次是,緊緊抓住海珠區(qū)域特色,開拓專業(yè)市場,做好中小企業(yè)授信營銷,力爭取得成績。第三是發(fā)掘存量結(jié)算賬戶的潛力,營銷對公存款,方式是利用我行理財產(chǎn)品優(yōu)勢和加強上門服務(wù)力度。第四是大力拓展海珠支行周邊的小企業(yè)結(jié)算戶。第五是加強交叉營銷,與對私客戶經(jīng)理一齊,全方位服務(wù)客戶。20xx年已經(jīng)來臨,我決心更踏實工作,努力學(xué)習(xí),爭取在各個方面取得進步,成為一名優(yōu)秀客戶經(jīng)理。一、加強學(xué)習(xí),提高自身素質(zhì)。作為一名客戶經(jīng)理,我認為不但要善于學(xué)習(xí),還要勤于思考。11月我做為客戶對交通銀行、建設(shè)銀行、招商銀行、中興實業(yè)銀行等4家商業(yè)銀行進行了走訪,看看他們的金融產(chǎn)品和服務(wù)質(zhì)量,回來后深有感慨。從交通銀行醒目的基金牌價表和各種金融產(chǎn)品的宣傳資料、大堂經(jīng)理和客戶經(jīng)理的優(yōu)質(zhì)服務(wù)、中興實業(yè)銀行的人民幣理財產(chǎn)品、招商銀行為優(yōu)質(zhì)客戶設(shè)置的綠色通道,我看到了我們行的差距,還看到了我個人知識的欠缺,回來后制訂了系統(tǒng)的學(xué)習(xí)業(yè)務(wù)知識和理論知識的計劃,同時提出了建議把基金牌價和放宣傳資料的架子盡快到位,既服務(wù)客戶又起到好的營銷效果。二、勤奮務(wù)實,為我行事業(yè)發(fā)展盡責(zé)盡職。一年來,我先后從事儲蓄員,客戶經(jīng)理等不同的崗位,無論在哪一個崗位工作,我都能夠立足本職、敬業(yè)愛崗、無私奉獻,為我行事業(yè)發(fā)展鞠躬盡瘁。在做客戶經(jīng)理時能主動收集優(yōu)質(zhì)客戶資料,補登優(yōu)質(zhì)客戶信息記錄表90多份。做為客戶經(jīng)理,我的一言一行,都代表我行的形象。所以,我對自己高標準、嚴要求,積極為客戶著想,向客戶宣傳我行的新產(chǎn)品,新業(yè)務(wù),新政策,擴大我行的知名度。在儲蓄所工作時,能積極協(xié)同所主任搞好所內(nèi)工作,利用自己所學(xué)掌握的知識,做好所內(nèi)機具的保養(yǎng)和維修,保障業(yè)務(wù)的正常進行,營業(yè)前全面打掃所內(nèi)衛(wèi)生。營業(yè)終了,逐項檢查好各項安全措施,關(guān)好水電等再離所。從沒受到過一次外面顧客的投訴。在平時有顧客對我們的工作有不同看法的時候,我也能把客戶不明白的事情解釋清楚,最終使顧客滿意而歸。所里經(jīng)常會有外地來的工人和學(xué)生辦理個人匯款,有的人連所需要的憑條都不會填寫,每次我都會十會細致的為他們講解填寫的方法,一字一句的教他們,直到他們學(xué)會為此。臨走時還要叮囑他們收好所寫的回單,以便下次再匯款時填寫。當(dāng)為他們每辦理完匯款業(yè)務(wù)的時候,他們都會不斷的向我表示感謝。在我做好自己工作的同時,還用我多年來在儲蓄工作中的經(jīng)驗來幫助其他的同志,同志們有了什么樣的問題,只要問我,我都會細心的予以解答。當(dāng)我也有問題的時候,我會十分虛心的向老同志請教。對待業(yè)務(wù)技能,我心里有一條給自己規(guī)定的要求:三人行必有我?guī)?,要千方百計的把自己不會的學(xué)會。想在工作中幫助其他人,就要使自己的業(yè)務(wù)素質(zhì)提高。三、開拓市場,尋找新的增長點。新的一年里我為自己制定了新的目標,做為客戶經(jīng)理我計劃從以下幾個方面來鍛煉自己,提高自己的整體素質(zhì)。一、道德方面。做為客戶經(jīng)理在品德、責(zé)任感等方面必須要有較高的道德修養(yǎng),強烈的事業(yè)心,作風(fēng)正派,自律嚴格,潔身自愛。二、心理方面。客戶經(jīng)理心理要成熟、健康。經(jīng)受過磨煉,能理智地對待挫折和失敗。還要有積極主動性和開拓進取精神。同時,還要有較強的交際溝通能力,語言、舉止、形體、氣質(zhì)富有魅力。在性格上要熱情開朗,在語言上要風(fēng)趣幽默,在處理棘手問題上要靈活變通,在業(yè)務(wù)操作上要謹慎負責(zé)。三、業(yè)務(wù)方面??蛻艚?jīng)理要有系統(tǒng)、扎實的業(yè)務(wù)知識。首先要熟悉銀行的貸款、存款、結(jié)算、中間業(yè)務(wù)知識。既要掌握主要業(yè)務(wù)知識,又要熟悉較為冷門的業(yè)務(wù)知識;既要有較高的政策理論水平,又要能具體介紹各種業(yè)務(wù)的操作流程;既要熟悉傳統(tǒng)業(yè)務(wù),又要及時掌握新興業(yè)務(wù)。另外,客戶經(jīng)理還要具備法律知識、經(jīng)濟知識,特別是要具備綜合運用多種知識為客戶提供多種可供選擇的投資理財方案的能力。四、營銷方面??蛻艚?jīng)理要成為市場營銷的能手。要掌握市場營銷學(xué)的基本知識,又要身體力行,積極參與實踐。掌握推銷自我的技巧、演講技巧、產(chǎn)品推介的技巧、與客戶溝通的技巧、處理拒絕的技巧等。銀行客戶經(jīng)理開展年度工作總結(jié)「篇四」20xx年x月底,轉(zhuǎn)正剛滿一年。在這一年里,是一個新員工到老員工的轉(zhuǎn)變,同時也是一個菜鳥到成熟客戶經(jīng)理的轉(zhuǎn)變。今年年初,我個人貸款余額月xx萬,管戶xx戶。到今年年底,我個人貸款余額約xx萬,同比增加xx萬元,管戶xx戶,同比增加xx戶。從我成為客戶經(jīng)理那天開始,我的目標就很明確,堅持小額分散,以農(nóng)村為發(fā)展基點,盡量不做大戶,以小額為主,以量的積累達到貸款規(guī)模的增長。今年,我認為我的工作是有成效的,通過自己的努力積累了一批客戶群,以老客戶為中心向其周圍朋友擴散,客戶將我及我行介紹給了其親朋好友,我將我行的“小”“快”“靈活”等貸款模式充分利用,博得了較多客戶的認可,現(xiàn)在我已不缺貸款客戶,已經(jīng)從較早以前的要業(yè)務(wù)轉(zhuǎn)變成挑選業(yè)務(wù),同時通過一年的錘煉,我的風(fēng)險意識已經(jīng)有了進一步的提高,業(yè)務(wù)水平也上了一個臺階?,F(xiàn)在我是營業(yè)部客戶經(jīng)理兩個團隊中一個團隊的帶頭人。同時,我也認識到現(xiàn)在面臨多個問題:1、貸款調(diào)查粗糙,不良貸款開始產(chǎn)生截止xx月x日,我個人貸款管戶數(shù)xx戶,貸款戶均約xx萬元,除x筆大額貸款外,其余貸款金額較小,造成我自己在貸款調(diào)查時粗心大意,做貸款資料較粗糙,主觀判斷較多,增加了貸款的風(fēng)險,今年xx月xx日開始,我面臨的是成為客戶經(jīng)理一個周期后到期貸款的處理問題,x月底,我就產(chǎn)生x比不良貸款,金額xx萬元,截止目前,我個人不良貸款x筆,金額xx萬。同時,等額還款類不良貸款約xx萬,共x筆2、檔案差錯較多,規(guī)范性亟需增強作為一名客戶經(jīng)理,這點我是不合格的,每月檔案上交均有差錯壓力面前,心態(tài)失衡今年x月份開始,面臨不良及工作的壓力,導(dǎo)致一段時間心態(tài)失衡,同時我現(xiàn)在面臨雙重問題,團隊的業(yè)務(wù)發(fā)展問題及個人業(yè)務(wù)發(fā)展問題3、對問題的反思沒有出過不良的客戶經(jīng)理不是好客戶經(jīng)理,現(xiàn)在我面臨的這些不良貸款均對我的成長有很大幫助。剛開始做貸款時,完全不知道何為風(fēng)險,只想做快,把貸款先放出去,其他的沒多想,現(xiàn)在我越來越覺得規(guī)范的重要性,我們做貸款是個高危行業(yè),不盡職調(diào)查是對銀行及自己是極大的不負責(zé)任,貸款做得越細,自己會越放心,同時,風(fēng)險也會更低。以前產(chǎn)生不良貸款時自己毫無應(yīng)對經(jīng)驗,例如x月份的幾筆不良貸款,均是自己樂觀估計客戶的償還能力及還款意愿,沒有在第一時間采取行動,耽誤了最佳時機,導(dǎo)致了逾期,這些寶貴的經(jīng)驗不是在聽老客戶經(jīng)理隨隨便說說就能積累的,只有自己積累了才能印象深刻?,F(xiàn)在,因為不良客戶的大體特征,自己對新貸款客戶也有了進一步的風(fēng)險把控,同時自己也總結(jié)了一些把握客戶軟信息的技巧,這就是不良帶給我的財富?,F(xiàn)在我在一個十字路口,是考慮自己業(yè)務(wù)發(fā)展優(yōu)先,還是團隊的業(yè)務(wù)優(yōu)先。作為一個普通的客戶經(jīng)理,我有信心會做得更好,可作為一名組長,我應(yīng)該考慮的是團隊的整體發(fā)展,一個團隊中,若領(lǐng)隊人把大部分業(yè)務(wù)都做了,這就是個失敗的團隊。銀行客戶經(jīng)理開展年度工作總結(jié)「篇五」20xx年,對于身處改革浪潮中心的銀行員工來說有很多值得回味的東西,尤其是工作在客戶經(jīng)理崗位上的同志,感受就更大了。年初的競聘上崗,用自己的話說“這是工作多年來,第一次這樣正式的走上講臺,來爭取一份工作〞,而且,出乎意料差點落選。競爭讓我一開頭就感到了壓力,也就是從那時候起,我在心里和自己較上了勁,肯定要勤奮努力,不辱使命,他是這樣想的,也是這樣做的。一年來,我在工作中緊跟支行指導(dǎo)班子的步伐,圍繞支行工作重點,精彩的完成了各項工作任務(wù),用才智和汗水,用行動和效果表達出了愛崗敬業(yè),無私奉獻的精神。截至12月31日,我完成新增存款任務(wù)2415萬元,完成方案的241.5%,辦理承兌匯票貼現(xiàn)3筆,金額460萬元,完成中間業(yè)務(wù)收入1萬元,完成個人攬儲61萬元,同時也較好的完成了基金銷售、信譽卡、貸記卡營銷等工作,完成供電公司建行網(wǎng)上銀行系統(tǒng)推行上線工作,幫助分行完成電費實時代收代扣系統(tǒng)的研發(fā)和推廣。客戶在第一,存款是中心。我在工作中始終樹立客戶第一思想,把客戶的事情當(dāng)成自己的事來辦,急客戶之所急,想客戶之所想,在工作方法上,始終做到“三勤〞,勤動腿、勤動手、勤動腦,以贏得客戶對我行業(yè)務(wù)的支持。我在工作中可以做一個有心人,他從某公司財務(wù)人員一句不太起眼的話語當(dāng)中捕獲到了信息,準時反應(yīng)并跟蹤,最終使近2700萬元資金年初到帳,實現(xiàn)了“開門紅〞,為全行的增存工作打下了良好的根底。在效勞客戶的過程中,我專心細致,把兄弟情、伴侶意注入工作中,使簡潔枯燥的效勞工作變得豐富而多采,真正表達了客戶第一的觀念。當(dāng)客戶在過生日時收到他送來的鮮花,肯定會在驚喜中留下感動;假設(shè)客戶在苦惱時收到他發(fā)來的短信趣言,也肯定會臨時把不快拋到腦后,而抱以一絲謝意;而當(dāng)客戶不幸躺在病床,更會看到他忙前忙后,樓上樓下奔跑的身影雖說事情都很平常、也很簡潔,但向陳剛那樣細致的人卻不多?!翱蛻舻男枨缶褪俏业墓ぷ鳕曃以阢y行從事信貸、存款工作十幾個春秋,具備了較全面的獨立工作力量,隨著銀行改革的需要,我的工作力量和綜合素養(yǎng)得到了較大程度的進步,業(yè)務(wù)程度和專業(yè)技能也隨著建行各階段的改革得到了更新和進步。為了不辱使命,完成上級下達的各項工作任務(wù),我作為分管多個重點客戶的客戶經(jīng)理,面對同業(yè)競爭不斷加劇的困難場面,在支行指導(dǎo)和部門同事的關(guān)心下,大膽開拓思想,樹立客戶第一的思想,征對不同客戶,實行不同的工作方式,努力為客戶供給質(zhì)的金融效勞,用他自己對工作的理解就是“客戶的需求就是我的工作〞。開拓思路,勇于創(chuàng)新,制造性的開展工作。隨著我國經(jīng)濟體制改革和金融體制的改革,客戶選擇銀行的趨勢已經(jīng)形成,同業(yè)競爭日劇烈,在業(yè)務(wù)開展上,我中有你,你中有我,在競爭中求生存,求進展,如何效勞好重點客戶對我行的業(yè)務(wù)進展起著舉足輕重的作用。我認為作為一個好的客戶經(jīng)理,時時刻刻地注意討論市場,留意市場動態(tài),討論市場就是分析營銷環(huán)境,在把握客觀環(huán)境的前提下,討論客戶,通過對客戶的討論從而到達理解客戶資金運作規(guī)律,力爭將客戶的下游資金跟蹤到我行,實現(xiàn)資金從源頭開頭的“壟斷掌握〞,實現(xiàn)資金的體內(nèi)循環(huán),穩(wěn)固我行資金實力。今年在他分管的某客戶中,資金流量較大,為使其資金做到體內(nèi)循環(huán),他從點滴做起,以優(yōu)質(zhì)的效勞贏得該單位的任信任,逐步摸清該單位的下游單位,通過屢次上門聯(lián)絡(luò),使得該單位下?lián)艿幕疃荚谖倚虚_立帳戶。另外今年七月份在市政府要求國庫集中收付預(yù)算單位賬戶和資金劃轉(zhuǎn)商業(yè)銀行狀況下,他樂觀的上門聯(lián)絡(luò),成功留住某客戶在我行的開戶。銀行客戶經(jīng)理年度總結(jié)又如以開展有益安康的健身活動為線索,與客戶開展乒乓球、羽毛球活動,既把與客戶的交往推向深化,又打破了傳統(tǒng)公關(guān)形式,在工作中收到了特別好的效果。今年9月份,在與一家房地產(chǎn)公司相關(guān)人員進展友好商討球技的同時,得悉客戶欲對其局部房產(chǎn)進展拍賣,他樂觀的工作,使其拍賣款500萬元,成功轉(zhuǎn)入我行。我對待工作有劇烈的事業(yè)心和責(zé)任感,任勞任怨、樂觀工作,從不挑三揀四,避重就輕,對待每一項工作都能盡心盡力,按時保質(zhì)的完成。在日常工作中,他始終堅持對自己高標準、嚴要求、顧全大局、不計得失,為了完成各項工作任務(wù),不惜犧牲業(yè)余時間,放棄雙休和假期,利用一切時間和時機為客戶效勞,與客戶交伴侶,做客戶情愿交往的伴侶,我通過不懈的努力,在20xx年的工作中,為自己交了一份滿足的答卷。銀行客戶經(jīng)理開展年度工作總結(jié)「篇六」時光如逝,歲月如梭,彈指一瞬間,2020年已經(jīng)成為歷史,回首這不平凡的一年,有歡笑,有淚水,有成長,有不足,細細想來,感慨頗深,在新的一年緩緩開啟時,有必要將自身去年一年的工作做一個簡單總結(jié),這樣才能輕裝上陣,在2021年奮勇爭先。2020年注定是不平凡的一年,在面對經(jīng)濟形勢下行壓力,不良貸款集中暴露,競爭環(huán)境不斷惡化,內(nèi)外部管理持續(xù)深入的形勢下,我行立足自身特點,恪守了守土有責(zé),銳意進取的責(zé)任,發(fā)揚了不畏艱辛,勇于開拓的精神,創(chuàng)造了雙線達標,完美收官的成果。在這一過程中,在支行行長和各位領(lǐng)導(dǎo)同時的關(guān)心指導(dǎo)下,自己收獲頗多,主要體現(xiàn)在以下幾方面:一、深入學(xué)習(xí)各項產(chǎn)品知識,不斷提升自身綜合素質(zhì)在前三季度,在行長室及條線領(lǐng)導(dǎo)的帶領(lǐng)下,我在堅持做好自身工作的同時,堅持學(xué)習(xí)我行的現(xiàn)行金融指導(dǎo)策略、政策和有關(guān)規(guī)章制度的要求,不斷提升自己合規(guī)經(jīng)營的行為,提高自身合規(guī)的操作意識;認真學(xué)習(xí)和貫徹上級的政策要求,在管理中求生存,在競爭中求發(fā)展。為此,我還制定了詳細的學(xué)習(xí)計劃,堅持每周學(xué)習(xí)最新的金融理論和某種特定產(chǎn)品的有關(guān)政策、文件,使理論水平、業(yè)務(wù)能力明顯提高。做到了知識更新、業(yè)務(wù)更新,在辦理客戶業(yè)務(wù)的時候就能夠準確把握該筆業(yè)務(wù)的難點及風(fēng)險點,能夠及時發(fā)現(xiàn),盡早補齊,做到事半功倍。四季度能有幸轉(zhuǎn)入公司部學(xué)習(xí)對公業(yè)務(wù)的相關(guān)知識,對我來說十分感恩。由于之前兩年的個金工作經(jīng)驗形成了一定的定性思維,在公司業(yè)務(wù)上存在很多不同之處,所以剛開始有些不適應(yīng),但是隨著對公司業(yè)務(wù)的逐步了解,也能發(fā)現(xiàn)其中的規(guī)律。只不過公司業(yè)務(wù)是一項更為龐大,更為系統(tǒng)的工程,它所涉及的是一家銀行的核心,創(chuàng)造的價值是銀行的利潤支柱,所以它的產(chǎn)品很豐富,業(yè)務(wù)操作更規(guī)范且全面。二、堅持客戶為中心,做好服務(wù)工作在日常的工作中,我能從自身工作實際出發(fā),堅持以客戶的需求為中心,以良好的服務(wù)意識和責(zé)任意識,投入到業(yè)務(wù)發(fā)展當(dāng)中去;以優(yōu)質(zhì)、高效的服務(wù),面對客戶;以誠懇的工作來回報領(lǐng)導(dǎo)對我的信任。1、建立客戶信息庫,對企業(yè)所處的環(huán)境、自身的基本情況、其他同業(yè)的產(chǎn)品特點、行業(yè)的政策導(dǎo)向等信息加以收集、整理,建立和維護客戶檔案信息,以高效優(yōu)質(zhì)地工作。2、建立與企業(yè)的良好個人關(guān)系,在同業(yè)競爭中,勤勞是一大殺傷性武器,很多的企業(yè)或者客戶,如果能夠經(jīng)??匆娔?,會對你產(chǎn)生信任,很多業(yè)務(wù)也就愿意向你咨詢或者辦理。當(dāng)我不是很忙的時候,一般會幫客戶送送回單,多去單位了解情況,在現(xiàn)場了解把控風(fēng)險的同時,能有效增進與企業(yè)管理者或財務(wù)人員的個人關(guān)系。3、做好存款營銷工作。在行長室和市場部的帶領(lǐng)下,每到月底便是攬存大戰(zhàn),在這場沒有硝煙的戰(zhàn)爭中,我們的任務(wù)是相當(dāng)繁重的、責(zé)任也是相當(dāng)大的。由于客戶是商業(yè)銀行發(fā)展的基礎(chǔ),所以在在挖掘客戶源上狠下功失,才能確保任務(wù)的實現(xiàn)。我們采取的措施主要有:一是充分利用我行授信的優(yōu)勢,面向授信單位,以存貸比的要求做第一抓手,保證存貸比完全達標的同時,我們的存款任務(wù)也能夠達成60%以上。二是爭攬他行資金,面對眾多的客戶,我們不斷跟企業(yè)聯(lián)系,充分挖潛,一遍一遍地梳理潛在客戶,瞄準單位找關(guān)系,全面出擊。4、積極開展貸款營銷。在大公司團隊中,我所做的事情主要以維護現(xiàn)有客戶為主,但是在這過程中也會有新的項目可以營銷,也可以對現(xiàn)有客戶進行挖潛,提高授信額度,以此來提高新增貸款。銀行客戶經(jīng)理開展年度工作總結(jié)「篇七」篇一一、加強學(xué)習(xí),提高自身素質(zhì)。作為一名客戶經(jīng)理,我認為不但要善于學(xué)習(xí),還要勤于思考。11月我做為客戶對交通銀行、建設(shè)銀行、招商銀行、中興實業(yè)銀行等4家商業(yè)銀行進行了走訪,看看他們的金融產(chǎn)品和服務(wù)質(zhì)量,回來后深有感慨。從交通銀行醒目的基金牌價表和各種金融產(chǎn)品的宣傳資料、大堂經(jīng)理和客戶經(jīng)理的優(yōu)質(zhì)服務(wù)、中興實業(yè)銀行的人民幣理財產(chǎn)品、招商銀行為優(yōu)質(zhì)客戶設(shè)置的綠色通道,我看到了我們行的差距,還看到了我個人知識的欠缺,回來后制訂了系統(tǒng)的學(xué)習(xí)業(yè)務(wù)知識和理論知識的計劃,同時提出了建議把基金牌價和放宣傳資料的架子盡快到位,既服務(wù)客戶又起到好的營銷效果。二、勤奮務(wù)實,為我行事業(yè)發(fā)展盡責(zé)盡

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