合規(guī)工作總結(jié)

合規(guī)工作總結(jié)合規(guī)工作總結(jié)篇120xx年在振全總的正確領(lǐng)導(dǎo)下，通過我們xxx中支所有內(nèi)外勤的努力，取得了不錯(cuò)的成績，以全州超過xxx萬的綜標(biāo)拿下了卓越中支的稱號(hào)。我于20xx年3月18日正式加入xxx中支營銷部這個(gè)大家庭，任綜合內(nèi)勤一職!通過同事之間的幫助和工作上的指導(dǎo)，慢慢的也熟悉了自己工作崗位上的工作，雖然沒有經(jīng)過專業(yè)的培訓(xùn)，但自己在工作中不斷的慢慢摸索著。在這一年里，有哭過、有笑過、有無助過……但是就是因?yàn)檫@些，讓我不斷的成長，讓我明白，一切只有靠自己，沒有人能幫你，你不努力，你就會(huì)被代替!在這個(gè)崗位上，很感謝領(lǐng)導(dǎo)給我耐心指導(dǎo)，在工作學(xué)習(xí)過程中讓我受益良多。我主要負(fù)責(zé)營銷部財(cái)務(wù)報(bào)賬，倉庫管理等一些事務(wù)。剛進(jìn)入公司時(shí)趕上公司的可控式增員項(xiàng)目，可控式增員項(xiàng)目負(fù)責(zé)每日面談追蹤及出勤追蹤，這些使我更快的融入到工作中來。就這幾方面的工作我做一些詳細(xì)的講解。一、。倉庫物品的管理，投保單的買賣、行銷輔助品的發(fā)放，建立電子臺(tái)賬。行銷用品的購買與領(lǐng)用，留存好領(lǐng)料單。部門內(nèi)部倉庫的’管理，做好營銷物品的入庫，及下發(fā)物品到各支公司。做好物品的出庫與入庫登記。積極配合產(chǎn)說會(huì)、創(chuàng)說會(huì)等活動(dòng)、計(jì)劃書打印。力求做到更好，讓公司給到伙伴們的資源得到最好的應(yīng)用。二、營銷部的賬務(wù)處理：1投保單的買賣，及時(shí)上交到至財(cái)務(wù)。2費(fèi)用報(bào)銷。報(bào)銷單的填寫，發(fā)票的黏貼，報(bào)銷款的登記與分發(fā)等。綜合內(nèi)勤的工作事情很多也比較雜，要想面面俱到每個(gè)方面做得很圓滿確實(shí)不容易，在很多事情的處理上需要靈活把控，剛開始接手這份工作時(shí)我由于經(jīng)驗(yàn)不足，做的比較吃力而且很多地方不盡如人意，我通過一年的磨練逐漸理清思路，各項(xiàng)工作的開展也逐步走向正軌。在今后的工作中我要抓住每個(gè)學(xué)習(xí)的機(jī)會(huì)不斷提高自己，不斷提升自身的工作能力，不僅要完成工作，還要把工作做好做細(xì)。尤其是在自身不足的地方要痛下苦工，積極配合機(jī)構(gòu)的工作。爭取在明年做的更好!不懂的地方，向財(cái)務(wù)及公司的人員請教學(xué)習(xí)。以最好的姿態(tài)迎接20xx的到來。三、領(lǐng)導(dǎo)交辦其他工作事務(wù)能及時(shí)有效的完成并及時(shí)反饋，嚴(yán)格遵守辦公室的各項(xiàng)制度。謹(jǐn)記領(lǐng)導(dǎo)的指示和批評并付諸于實(shí)際，不遲到，不早退，不曠工。做事要謹(jǐn)慎認(rèn)真，向領(lǐng)導(dǎo)匯報(bào)的材料要仔細(xì)檢查，日常工作要記錄并及時(shí)上報(bào);待人處事要有禮貌，對待同事要坦誠寬容;在今后的工作中，我將發(fā)揚(yáng)成績，克服不足，本著對工作對事業(yè)高度負(fù)責(zé)的態(tài)度，腳踏實(shí)地，盡職盡責(zé)地做好各項(xiàng)工作，不辜負(fù)領(lǐng)導(dǎo)和同志們對我的期望。對領(lǐng)導(dǎo)臨時(shí)交待的其他工作事務(wù)，在領(lǐng)會(huì)領(lǐng)導(dǎo)意圖后，在盡可能短的時(shí)間內(nèi)予以有效的完成，如遇到難度時(shí)及時(shí)請教相關(guān)人員或向領(lǐng)導(dǎo)說明。四、工作中的不足1、限于閱歷與眼界，還須加強(qiáng)政治修養(yǎng)與行業(yè)、業(yè)務(wù)研究，認(rèn)真學(xué)習(xí)業(yè)務(wù)知識(shí)，戰(zhàn)勝自我，提升自我。2、須加強(qiáng)與人溝通的能力。3、須加強(qiáng)應(yīng)變能力。因此在20xx年我為自己提出一下要求：2、時(shí)刻嚴(yán)格要求自己，兢兢業(yè)業(yè)做好本職工作，積極認(rèn)真地完成好每項(xiàng)任務(wù)，嚴(yán)格遵守公司各項(xiàng)規(guī)章制度，認(rèn)真履行崗位職責(zé)。3、通過日常工作積累，發(fā)現(xiàn)自己的不足，利用業(yè)余時(shí)間學(xué)習(xí)表各種保險(xiǎn)知識(shí)，并應(yīng)用到工作中來。通過多看，多學(xué)、多練來不斷提高自己的各項(xiàng)業(yè)務(wù)技能。4、積極參加公司組織的每次學(xué)習(xí)、培訓(xùn)活動(dòng)，更快提高自己胡工作能力和水平。五、對20xx年的工作規(guī)劃報(bào)銷和采購是公司業(yè)務(wù)的重要事務(wù)，是關(guān)系到公司整個(gè)利益的最重要環(huán)節(jié)，所以我很感謝公司和領(lǐng)導(dǎo)對我一如既往的信任，將我調(diào)到如此重要的崗位上，我亦將不懈努力以不辜負(fù)領(lǐng)導(dǎo)的厚愛。懷著感恩的心，將明年的工作做了以下部署：一、在以質(zhì)量為前提的情況下，貨比三家，直接降低藥品價(jià)格。堅(jiān)持“同等質(zhì)量比價(jià)格，同等價(jià)格比質(zhì)量，最大限度為公司節(jié)約成本”的工作原則。二、做好物價(jià)工作，多方采集消息，提高市場嗅覺能力。三、繼續(xù)做好內(nèi)勤工作，仍然堅(jiān)信一個(gè)出色的內(nèi)勤是更多優(yōu)秀銷售員的堅(jiān)強(qiáng)后盾。四、做好本職工作的同時(shí)，加強(qiáng)鍛煉上臺(tái)主持早會(huì)，多跟白盈臻老師學(xué)習(xí)處理團(tuán)隊(duì)工作。爭取全面發(fā)展。新的一年意味著新的起點(diǎn)，新的機(jī)遇，新的挑戰(zhàn)，未來從來都是因?yàn)樗牟淮_定性而讓我們充滿激情.我似乎已經(jīng)看到了我們部門變得強(qiáng)大的光茫，我將留取精華，摒棄糟粕，不純?yōu)榱送瓿扇蝿?wù)而工作，要以創(chuàng)造更多利潤來提升自身價(jià)值。我將以更飽滿的熱情投入到各項(xiàng)工作中去，與公司全體員工共同學(xué)習(xí)、共建和諧、共創(chuàng)輝煌!總結(jié)下來，這一年的工作中接觸到了許多新事物、產(chǎn)生了許多新問題，也學(xué)習(xí)到了許多新知識(shí)、新經(jīng)驗(yàn)。使自己的思想和工作能力上有了新的提高和進(jìn)一步的完善。在新的一年工作中，我會(huì)繼續(xù)努力。合規(guī)工作總結(jié)篇2為提高合規(guī)展業(yè)，避免違規(guī)展業(yè)的在次發(fā)生。我認(rèn)真學(xué)習(xí)了，公司員工合規(guī)守則。通過這次認(rèn)真的學(xué)習(xí)，我充分認(rèn)識(shí)到，只有在時(shí)時(shí)合規(guī)，事事合規(guī)的前提下，才能取得預(yù)期的業(yè)務(wù)成果，才能實(shí)現(xiàn)公司效益和個(gè)人利益的一致，才能最終實(shí)現(xiàn)創(chuàng)造價(jià)值，成就你我！國信證券源起于中國證券市場最早的三家營業(yè)部之一，時(shí)至今日，我們之所以在中國證券市場近20年的風(fēng)風(fēng)雨雨中不斷做大做強(qiáng)，成為中國證券界的翹楚，我們能有今天的成績，是每一個(gè)國信人合規(guī)自律的結(jié)果，是公司憑著遵紀(jì)守法，穩(wěn)健經(jīng)營的合規(guī)管理的結(jié)果。公司倡導(dǎo)合規(guī)管理，合規(guī)經(jīng)營，合規(guī)人人有責(zé)，全員主動(dòng)合規(guī)，合規(guī)創(chuàng)造價(jià)值的理念，在全公司推行誠信與正直的職業(yè)操守和價(jià)值觀，提高全體工作人員的合規(guī)意識(shí)，推進(jìn)合規(guī)文化建設(shè)，并將合規(guī)文化建設(shè)融入企業(yè)文化建設(shè)全過程，促進(jìn)公司自律合規(guī)與外部監(jiān)管的有效互動(dòng)。1.合規(guī)經(jīng)營：公司以合規(guī)為經(jīng)營管理的第一要旨，公司加強(qiáng)合規(guī)教育，堅(jiān)持長期穩(wěn)健經(jīng)營，建立長效執(zhí)行和監(jiān)督機(jī)制，以安全，穩(wěn)健，合規(guī)，守法，效益經(jīng)營為客戶，投資者，股東，員工社會(huì)帶來有效價(jià)值。公司倡導(dǎo)以誠實(shí)，守信，正直，守法為內(nèi)涵的合規(guī)文化，并將合規(guī)文化做為公司企業(yè)文化的重要組成部分。2.合規(guī)人人有責(zé)：合規(guī)不是合規(guī)部門或合規(guī)管理人員的獨(dú)有責(zé)任，合規(guī)覆蓋所有的部門和全體工作人員經(jīng)營管理和執(zhí)業(yè)行為的全過程，堅(jiān)持合規(guī)操作是每個(gè)部門，每位員工日常工作的神圣職責(zé)。3.全員主動(dòng)合規(guī)：公司全體工作人員均有自覺合規(guī)意識(shí)，將合規(guī)視為公司內(nèi)在的需要和自律行為，將合規(guī)視為自己本職工作的基礎(chǔ)和前提，主動(dòng)履行合規(guī)職責(zé)，主動(dòng)培育合規(guī)理念，接受合規(guī)培訓(xùn)，參與合規(guī)文化宣導(dǎo)，主動(dòng)發(fā)現(xiàn)，揭示，報(bào)告，處置合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)，使合規(guī)成為公司每一位工作人員日常工作的有機(jī)組成部分。4.合規(guī)創(chuàng)造價(jià)值：合規(guī)是公司經(jīng)營發(fā)展的內(nèi)在需要，合規(guī)為公司規(guī)避風(fēng)險(xiǎn)，減少公司因遭受法律制裁或監(jiān)管處罰所導(dǎo)致的聲譽(yù)或財(cái)務(wù)損失的可能性，降低公司經(jīng)營成本，合規(guī)為公司提升聲譽(yù)和品牌價(jià)值，因而使得公司在業(yè)務(wù)拓展和創(chuàng)新上能夠得到更多的發(fā)展機(jī)會(huì)和盈利空間。俗話說的好，沒有規(guī)矩不成方圓。任何違規(guī)和違法的行為必將會(huì)得到嚴(yán)懲，在我們偏離軌道的時(shí)候，我們要牢記，合規(guī)人人有責(zé)，合規(guī)創(chuàng)造價(jià)值，全員要主動(dòng)合規(guī)。我們的頭上可以環(huán)繞著創(chuàng)造價(jià)值的光環(huán)，也同樣頂著違規(guī)的.高壓線，在我們創(chuàng)造價(jià)值的同時(shí)，我們要謹(jǐn)慎的問自己。我合規(guī)了沒有，如果沒有合規(guī)展業(yè)，即使自己創(chuàng)造了價(jià)值，那也終歸是0！我記得，我剛來國信的時(shí)候，我們那時(shí)第一次培訓(xùn)。培訓(xùn)的老師，告訴我們，合規(guī)創(chuàng)造價(jià)值，合規(guī)人人有責(zé)，未來4年內(nèi)國信要從優(yōu)秀做到卓越，我們是金融農(nóng)民，在我們辛勤耕耘我們自己的田地的時(shí)候，我們不要老是低頭干活，還要抬頭看路，我們不是什么路都可以去走，我們要走的是一條腳踏實(shí)地合規(guī)自律的健康之路！在國信我們有追求卓越的領(lǐng)導(dǎo)，有團(tuán)結(jié)的同事，我們有一個(gè)無限廣闊的發(fā)展平臺(tái)，我們國信現(xiàn)在是全國第三，我們未來一定會(huì)做第一！在我們追求卓越和第一的過程中，我們一定要牢記，合規(guī)，合規(guī)，在合規(guī)！相信在不久的將來我們一定可以實(shí)現(xiàn)大國信的美好愿望，國信要強(qiáng)，國信濟(jì)南更要強(qiáng)，做為國信人我們要去改變，把不可能變?yōu)榭赡埽乓欢◤?qiáng)，我們一定創(chuàng)造更多的價(jià)值，但是我們也要時(shí)刻把合規(guī)放在心里，讓我們啟動(dòng)合規(guī)模式，努力向前沖吧！合規(guī)工作總結(jié)篇3一、主要業(yè)績情況截止年月為止，我支行本外幣儲(chǔ)蓄，保險(xiǎn)業(yè)務(wù)，理財(cái)業(yè)務(wù)，經(jīng)統(tǒng)計(jì)個(gè)人業(yè)務(wù)共計(jì)。對公業(yè)務(wù)任務(wù)完成比例占%，總體收入任務(wù)完成比例為%。二、工作開展情況（一）健全培訓(xùn)監(jiān)管，提升風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)一是加強(qiáng)對員工的教育力度，提高員工對執(zhí)行制度重要性的認(rèn)識(shí)。有計(jì)劃地組織員工對工作制度進(jìn)行學(xué)習(xí)，全年共開展了次培訓(xùn)活動(dòng)，使員工掌握了各項(xiàng)制度的具體規(guī)定，熟悉各項(xiàng)操作規(guī)程，使員工能夠真正認(rèn)識(shí)到執(zhí)行制度是保證各項(xiàng)業(yè)務(wù)安全運(yùn)作的基礎(chǔ)。二是增強(qiáng)員工的責(zé)任心。加大風(fēng)險(xiǎn)控制宣傳力度，嚴(yán)格落實(shí)員工在每一筆業(yè)務(wù)，認(rèn)真、細(xì)致、合規(guī)、合法辦理意識(shí)，規(guī)范操作。三是加大監(jiān)督力度，確保制度落實(shí)。內(nèi)控制度的建設(shè)、完善、落實(shí)，離不開檢查、稽查和監(jiān)督。通過加大稽核檢查的力度，增加檢查頻率，開展定時(shí)和不定時(shí)隨機(jī)抽查，組織相互督查等形式，及時(shí)發(fā)現(xiàn)問題，提出整改意見，督促整改情況，對屢教不改者，加大處罰力度。進(jìn)一步警惕了我行的風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)，升華了業(yè)務(wù)操作流程，強(qiáng)化了業(yè)務(wù)技能和個(gè)人責(zé)任感。（二）深抓風(fēng)險(xiǎn)核心，發(fā)揮職能效用一是加強(qiáng)授信業(yè)務(wù)管理，防止不良貸款反彈。加強(qiáng)對重點(diǎn)行業(yè)和大額貸款的監(jiān)測，提高對信貸風(fēng)險(xiǎn)的預(yù)判能力。積極穩(wěn)妥應(yīng)對大額信貸風(fēng)險(xiǎn)，切實(shí)降低損失和負(fù)面影響。密切關(guān)注個(gè)人經(jīng)營性貸款、小額信用貸款的操作風(fēng)險(xiǎn)。加強(qiáng)我行承兌匯票、信用證、保函業(yè)務(wù)的風(fēng)險(xiǎn)管理，做好貿(mào)易背景、保證金來源等真實(shí)性的調(diào)查，完善業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)控制標(biāo)準(zhǔn)。加強(qiáng)貸記卡發(fā)卡審批管理，落實(shí)調(diào)查、審查和審批等崗位職責(zé)。二是加強(qiáng)臨柜業(yè)務(wù)管理，防范產(chǎn)生操作風(fēng)險(xiǎn)。多層次開展對重點(diǎn)業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)、新員工等方面的檢查、輔導(dǎo)專項(xiàng)活動(dòng)，提高會(huì)計(jì)部位的風(fēng)險(xiǎn)防范能力。進(jìn)一步提高銀企對賬質(zhì)量，建立健全重要空白憑證管理的有效機(jī)制。修訂完善會(huì)計(jì)基礎(chǔ)規(guī)范化管理辦法，進(jìn)一步優(yōu)化事后監(jiān)督系統(tǒng)，著手開發(fā)會(huì)計(jì)電子檔案系統(tǒng)。三是加強(qiáng)安全保衛(wèi)管理，提高風(fēng)險(xiǎn)防范水平。以防盜竊、防搶劫、防詐騙為重點(diǎn)，加強(qiáng)安全保衛(wèi)隊(duì)伍建設(shè)，強(qiáng)化工作檢查和考核，全面落實(shí)安全管理責(zé)任制。著力抓好遠(yuǎn)程監(jiān)控中心的.規(guī)范化建設(shè)，充分發(fā)揮其遠(yuǎn)程監(jiān)管功能。四是加強(qiáng)員工行為管理，提高風(fēng)險(xiǎn)案防基礎(chǔ)。以防范員工道德風(fēng)險(xiǎn)為重點(diǎn)，抓深抓實(shí)員工行為分析。制定員工行為分析工作模板，對信息征集、分析流程、分析成果運(yùn)用進(jìn)行全面規(guī)范。探索實(shí)施分級(jí)家訪制度，動(dòng)態(tài)掌握員工行為細(xì)節(jié)。定期召開案情通報(bào)會(huì)和案防分析會(huì)，讓員工了解作案的危害性，增強(qiáng)防案的自覺性。加強(qiáng)重要崗位特別是網(wǎng)點(diǎn)負(fù)責(zé)人、客戶經(jīng)理的管理，落實(shí)崗位輪換和強(qiáng)制休假制度。五是加強(qiáng)內(nèi)部審計(jì)管理，發(fā)揮審計(jì)監(jiān)督作用。不斷完善審計(jì)組織體系建設(shè)，組建審計(jì)隊(duì)伍。重點(diǎn)組織內(nèi)控評價(jià)、經(jīng)濟(jì)責(zé)任、信息科技風(fēng)險(xiǎn)等審計(jì)，開展內(nèi)部控制有效性檢查。加強(qiáng)審計(jì)項(xiàng)目檔案檢查，促進(jìn)審計(jì)規(guī)范性建設(shè)。三、履職情況總體評價(jià)古語云：以史為鑒，可以明得失?；仡?0xx年工作情況，在變幻莫測的市場中，我雖取得了一定的成績，同時(shí)我從中發(fā)現(xiàn)了多處不足之處，主要變現(xiàn)為：一是部分員工還存在著僥幸心理，員工業(yè)務(wù)知識(shí)掌握不夠，對業(yè)務(wù)的風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)了解不透，規(guī)范操作意識(shí)沒有得到強(qiáng)化，工作責(zé)任感嚴(yán)重缺乏，造成制度執(zhí)行不到位和理解不透徹，操作不規(guī)范等潛伏性風(fēng)險(xiǎn)。二是部門與部門之間的交流力度不夠，使得雖然風(fēng)險(xiǎn)率得到明顯降低，但是總體上升趨勢不大。三是檢查力度不夠，對部分崗位還存在遺漏情況，對重點(diǎn)崗位關(guān)鍵崗位能夠做到經(jīng)常性提醒，但是針對部分基礎(chǔ)崗位，檢查力度稍有欠缺，容易造成潛伏性風(fēng)險(xiǎn)。四、下一步工作重點(diǎn)和建議一是深化信貸風(fēng)險(xiǎn)管理。在思想上、行動(dòng)上要堅(jiān)定不移地緊跟支行黨委步伐，認(rèn)真貫徹執(zhí)行信貸風(fēng)險(xiǎn)管理的各項(xiàng)方針政策，確保思想不松懈、行動(dòng)不走偏，切實(shí)做到自身熟悉到位、管理到位。二是實(shí)行貸前風(fēng)險(xiǎn)介入。實(shí)施信貸經(jīng)營安全的關(guān)鍵是要建立一整套行之有效的風(fēng)險(xiǎn)控制機(jī)制，把好貸前風(fēng)險(xiǎn)控制。貸款實(shí)施前，必須有合法有效的防范和化解風(fēng)險(xiǎn)措施，對貸款項(xiàng)目必須進(jìn)行周密、科學(xué)的市場、技術(shù)、效益調(diào)研和評估。把握好貸款使用過程的風(fēng)險(xiǎn)，監(jiān)督借款人必須按貸款用途使用。三是以強(qiáng)化風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)為核心，全面增強(qiáng)客戶經(jīng)理的素質(zhì)和風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)。要解決我行信貸資產(chǎn)質(zhì)量不高的風(fēng)險(xiǎn)問題，必須加強(qiáng)客戶經(jīng)理的風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)教育，從提高客戶經(jīng)理素質(zhì)這一基礎(chǔ)性工作抓起。建立良好的合規(guī)經(jīng)營企業(yè)文化，提高員工的綜合素質(zhì)。商業(yè)銀行也是一種企業(yè)，應(yīng)當(dāng)具有自身的企業(yè)文化和管理哲學(xué)，使我行全體客戶經(jīng)理形成共同的理念和價(jià)值判斷，以銀行的使命目標(biāo)、倫理道德作為自己的行為準(zhǔn)則，從而自覺自愿、心悅誠服地為使銀行整體效益極大化、金融風(fēng)險(xiǎn)極小化而努力工作。四是在管理信貸業(yè)務(wù)過程中，堅(jiān)持風(fēng)險(xiǎn)與收益相匹配的原則，將風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)落實(shí)到信貸業(yè)務(wù)的每一個(gè)環(huán)節(jié)中去；在介入信貸業(yè)務(wù)過程中，更要貫穿風(fēng)險(xiǎn)調(diào)整收益的思想，正確處理業(yè)務(wù)發(fā)展與風(fēng)險(xiǎn)控制的關(guān)系，建立科學(xué)的信貸風(fēng)險(xiǎn)管理機(jī)制。合規(guī)工作總結(jié)篇4在xxx市支行的領(lǐng)導(dǎo)下、在有關(guān)業(yè)務(wù)部門的指導(dǎo)下，xx年度本人遵照《中國郵政儲(chǔ)蓄銀行廣東省分行經(jīng)營性分支機(jī)構(gòu)合規(guī)經(jīng)理派駐制管理辦法》、《業(yè)務(wù)規(guī)范年》相關(guān)要求，嚴(yán)律自我，認(rèn)真履行合規(guī)經(jīng)理職責(zé)，主要做了如下幾方面工作。一、認(rèn)真執(zhí)行日常監(jiān)督檢查、促進(jìn)內(nèi)控制度落實(shí)。合規(guī)經(jīng)理認(rèn)真做好支行日常業(yè)務(wù)的監(jiān)督檢查工作，資金和重要空白憑證等檢查工作，在日常監(jiān)督檢查中發(fā)現(xiàn)問題及時(shí)作好記錄，分析問題出現(xiàn)的原因，督促相關(guān)人員進(jìn)行整改，并在每月履職報(bào)告中反映。記錄應(yīng)列明發(fā)現(xiàn)問題的合理整改期限，無法整改或短時(shí)期無法整改的注明原因，及時(shí)上報(bào)。對發(fā)現(xiàn)的重大違規(guī)問題和潛在的資金安全隱患等重大業(yè)務(wù)事項(xiàng)，則注明發(fā)生的原因以及擬采取措施等，并在業(yè)務(wù)發(fā)生當(dāng)日第一時(shí)間以書面（含電子郵件）上報(bào)市支行。按市分行加強(qiáng)合規(guī)經(jīng)理日常管理工作要求，每日填報(bào)《合規(guī)經(jīng)理日常業(yè)務(wù)監(jiān)督和會(huì)計(jì)檢查日志》”，第月上報(bào)《合規(guī)經(jīng)理履職報(bào)告》，及時(shí)、詳細(xì)報(bào)告網(wǎng)點(diǎn)每日、月份業(yè)務(wù)工作情況。二、加強(qiáng)業(yè)務(wù)授權(quán)的復(fù)核、確保交易的真實(shí)可控。加強(qiáng)業(yè)務(wù)授權(quán)的復(fù)核和監(jiān)督，按照儲(chǔ)蓄業(yè)務(wù)處理系統(tǒng)的柜員權(quán)限和市分行印發(fā)的業(yè)務(wù)交易復(fù)核審批要求，嚴(yán)格履行授權(quán)職責(zé)，把好復(fù)核授權(quán)關(guān)，負(fù)責(zé)對營業(yè)人員辦理業(yè)務(wù)的有效性、合規(guī)性、完整性進(jìn)行監(jiān)督，確保授權(quán)交易的真實(shí)可控。三、做好業(yè)務(wù)的指導(dǎo)、存在問題的整改落實(shí)為適應(yīng)郵儲(chǔ)銀行業(yè)務(wù)發(fā)展的.需要業(yè)務(wù)，加強(qiáng)業(yè)務(wù)知識(shí)的學(xué)習(xí)，不斷提升自身的業(yè)務(wù)水平，熟悉業(yè)務(wù)規(guī)章制度、內(nèi)控制度和操作流程，同時(shí)協(xié)助支行長做好業(yè)務(wù)培訓(xùn)工作，指導(dǎo)普通柜員正確辦理業(yè)務(wù)，包括柜員管理、尾箱管理、現(xiàn)金、支票和重要空白憑證管理、報(bào)表管理、檔案管理等。提高員工的業(yè)務(wù)服務(wù)水平，輔導(dǎo)解決營業(yè)過程中遇到的業(yè)務(wù)問題。四、協(xié)助支行長抓好安全管理、柜員排班在履行合規(guī)經(jīng)理職責(zé)同時(shí)，積極協(xié)助支行長抓好網(wǎng)點(diǎn)安全管理，每天營業(yè)終了。負(fù)責(zé)檢查網(wǎng)點(diǎn)的監(jiān)控設(shè)備、安全設(shè)施，監(jiān)督網(wǎng)點(diǎn)人員對安全操作管理規(guī)定的執(zhí)行情況，如發(fā)現(xiàn)故障或有關(guān)異常情況及時(shí)做好登記并上報(bào)相關(guān)安全、技術(shù)部門，及時(shí)進(jìn)行維護(hù)，負(fù)責(zé)報(bào)告有和提出對風(fēng)險(xiǎn)隱患的整改建議。xx年度，本人沒有受到上級(jí)機(jī)構(gòu)的正向積分，沒有收到事后監(jiān)督每季按差錯(cuò)內(nèi)容分別填報(bào)差錯(cuò)次數(shù)填寫的《事后監(jiān)督發(fā)現(xiàn)差錯(cuò)統(tǒng)計(jì)表》，負(fù)向積極分1分，原因是由于新上崗職工代收電費(fèi)，無待合規(guī)經(jīng)理復(fù)核，已將電費(fèi)收妥放入抽屜，把代收電費(fèi)憑證交給客戶。合規(guī)工作總結(jié)篇5一、清理歷史自營賬戶20xx年3月公司申請取消業(yè)務(wù)資格限制有所進(jìn)展，為自營業(yè)務(wù)重新開展做鋪墊，領(lǐng)導(dǎo)安排我對公司歷史自營賬戶進(jìn)行清理。由于YZ證券以前證投部人員全部離職，只留下2鐵皮柜的自營資料。我結(jié)合實(shí)際情況制定了《自營賬戶進(jìn)行初步清理方案》，按照清理方案排查歷史自營資金賬戶64個(gè)，自營股東賬戶126個(gè)，經(jīng)過清理核實(shí)，劃回資金5.7萬余元。賬戶清理完成后，所有自營股東賬戶辦理了注銷手續(xù)。同時(shí)，重新開立了規(guī)范的自營股東賬戶20個(gè)，并按照規(guī)定進(jìn)行了報(bào)備。二、自營相關(guān)制度建設(shè)為推進(jìn)自營業(yè)務(wù)順利開展，賬戶清理過后，馬上開始著手制定自營業(yè)務(wù)相關(guān)制度，包括：投資管理委員會(huì)工作細(xì)則、投資自營業(yè)務(wù)管理規(guī)定、證券投資風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控實(shí)施辦法。在領(lǐng)導(dǎo)的關(guān)心下，上述3個(gè)制度先后推出，自營業(yè)務(wù)的開展有了制度的保證。雖然時(shí)間倉促，相關(guān)條款有所欠缺，但現(xiàn)在看來制度的操作層面強(qiáng)，很好的指導(dǎo)了自營業(yè)務(wù)的開展。三、資產(chǎn)管理系統(tǒng)的建立及維護(hù)在賬戶清理及制度建設(shè)后，為確保自營業(yè)務(wù)的開展及風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控落實(shí)到位，技術(shù)平臺(tái)馬上提上日程。在確定軟件功能后，恒生公司的資產(chǎn)管理系統(tǒng)立即上線，整個(gè)系統(tǒng)的搭建（非技術(shù)部分）、參數(shù)設(shè)置、系統(tǒng)試運(yùn)行評估都是由我主導(dǎo)負(fù)責(zé)，最終保證了新股申購4月底在新的資產(chǎn)管理系統(tǒng)的順利展開。資產(chǎn)管理系統(tǒng)正式上線后，發(fā)現(xiàn)了部門功能問題，如，新股申購不能足額申購。由我協(xié)調(diào)，提出了解決方案。新會(huì)計(jì)準(zhǔn)則出來后，我一直督促資產(chǎn)管理系統(tǒng)的會(huì)計(jì)準(zhǔn)則升級(jí)工作，為財(cái)務(wù)系統(tǒng)與資產(chǎn)管理系統(tǒng)對接做好基礎(chǔ)工作。四、自營日常監(jiān)控及對賬機(jī)制的建立自營業(yè)務(wù)全流程屬于我的監(jiān)控范圍，股票池的建立、投資方案的形成、投資管理委員會(huì)會(huì)議、資金的調(diào)撥、股票的買賣我都全程參與監(jiān)督。20xx年進(jìn)行了7次股票買入監(jiān)控，33次新股申購監(jiān)控，58次股票賣出監(jiān)控，3次債券買入監(jiān)控，2次債券賣出監(jiān)控，42次債券回購監(jiān)控。公司投資業(yè)務(wù)操作均在控制范圍內(nèi)，并嚴(yán)格按照相關(guān)制度運(yùn)行，未出現(xiàn)違規(guī)情況。本年度公司的自營股票投資、債券投資均控制在風(fēng)險(xiǎn)指標(biāo)范圍內(nèi)，單個(gè)債券投資成本未超過凈資本的30%，自營業(yè)務(wù)規(guī)模未超過凈資本的200%，也未超過公司年度20個(gè)億的投資規(guī)模。在監(jiān)控過程中發(fā)現(xiàn)的問題我逐一提出改進(jìn)要求，并將相關(guān)制度規(guī)定作明確描述，使相關(guān)部門人員能夠更直接的掌握相關(guān)業(yè)務(wù)操作規(guī)則，心悅誠服的接受意見并及時(shí)改進(jìn)。這樣，保證了監(jiān)控的效果。如新股申購時(shí)發(fā)現(xiàn)申購超限額情況，我及時(shí)提出交易員應(yīng)加強(qiáng)新股申購規(guī)則及股票交易規(guī)則的學(xué)習(xí)。自營業(yè)務(wù)開展以來，自營柜臺(tái)、財(cái)務(wù)賬、結(jié)算備付金對帳機(jī)制沒有建立，柜臺(tái)資金、財(cái)務(wù)賬沒有一一對應(yīng)關(guān)系，自營賬務(wù)處理延遲，財(cái)務(wù)部難以對自營進(jìn)行監(jiān)控。為了扭轉(zhuǎn)局面，我積極溝通，梳理了對帳流程，初步獲得效果。本年后2個(gè)月對賬相符，對帳機(jī)制初步建立。五、內(nèi)控平臺(tái)及凈資本監(jiān)控我在20xx年7月正式接手內(nèi)控平臺(tái)的實(shí)時(shí)監(jiān)控，負(fù)責(zé)經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)實(shí)時(shí)監(jiān)控、獨(dú)立存管核對監(jiān)控及凈資本的實(shí)時(shí)監(jiān)控。10年10月份后經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)監(jiān)控、獨(dú)立了存管監(jiān)控移交劉剛進(jìn)行。在此期間，我部對經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)、清算業(yè)務(wù)各出示了1份風(fēng)險(xiǎn)提示報(bào)告，提示的風(fēng)險(xiǎn)得到了很好的控制。通過3個(gè)月的`監(jiān)控，我對經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)、存管業(yè)務(wù)的風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)有了進(jìn)一步的深刻認(rèn)識(shí)。內(nèi)控平臺(tái)凈資本監(jiān)控雖然沒有發(fā)生任何風(fēng)險(xiǎn)，但通過監(jiān)控讓我了解凈資本、風(fēng)控指標(biāo)的作用及計(jì)算方法，特別是系統(tǒng)進(jìn)行新會(huì)計(jì)準(zhǔn)則升級(jí)時(shí)，我參與分析討論，讓我熟悉了凈資本監(jiān)控流程，為我勝任對監(jiān)管報(bào)表審核工作提供了理論基礎(chǔ)。六、監(jiān)管報(bào)表的審核因?yàn)槲矣胸?cái)務(wù)工作背景，監(jiān)管報(bào)表審核工作主要由我承載。審核工作沒有既定的規(guī)范，必須自己摸索，經(jīng)過4個(gè)月的審核，我逐步了解監(jiān)管報(bào)表的勾稽關(guān)系。另外由于填報(bào)部門對于報(bào)表欄目的填報(bào)流程及審核流程不熟悉，審核工作發(fā)生過一些失誤，為此我重新認(rèn)真學(xué)習(xí)了編報(bào)指引，加強(qiáng)相互溝通、相互配合，對監(jiān)管報(bào)表項(xiàng)目填報(bào)內(nèi)容及要求的認(rèn)識(shí)和理解形成一致意見，保證填報(bào)工作的準(zhǔn)確與高效。制度的建立、系統(tǒng)的架設(shè)、對帳機(jī)制的建立都是我以前沒有經(jīng)歷過的工作，新穎的同時(shí)讓我感到了前所未有的壓力。審核監(jiān)管報(bào)表遇到的問題、部門領(lǐng)導(dǎo)經(jīng)常更替，風(fēng)險(xiǎn)管理工作范圍的界定或多或少讓我困惑；除了自營監(jiān)控工作外，還有內(nèi)控平臺(tái)凈資本監(jiān)控、審核監(jiān)管報(bào)表、梳理流程、簽報(bào)分析總結(jié)等方面的工作充實(shí)我自己。風(fēng)險(xiǎn)管理工作得到了更為廣泛的理解和支持，我部與各部門日益協(xié)調(diào)、相得益彰，這讓我感到欣慰和鼓舞。20xx年的工作我收益頗豐，在下一年，我認(rèn)為我應(yīng)該在以下方面進(jìn)行深入，推進(jìn)我的投資風(fēng)險(xiǎn)管理工作：1、自營業(yè)務(wù)中的債券回購業(yè)務(wù)、固定收益業(yè)務(wù)如何進(jìn)行實(shí)時(shí)監(jiān)控，行業(yè)內(nèi)也沒有相關(guān)的先例，20xx年，我將積極開展研究，爭取有個(gè)成文東西出來。2、自營風(fēng)險(xiǎn)如何量化，數(shù)量經(jīng)濟(jì)學(xué)雖有固定的模型，但如何實(shí)際運(yùn)用，如何指導(dǎo)自營投資我沒有看到成功應(yīng)用的實(shí)例。我想20xx年結(jié)合我的工作，對此進(jìn)行研究。在今后的工作中，我會(huì)更加努力，顧全整體，盡職盡責(zé)，腳踏實(shí)地，皆盡全力的開展工作。合規(guī)工作總結(jié)篇620xx年，為增強(qiáng)全行合規(guī)經(jīng)營管理意識(shí),提高合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理能力，培育良好的合規(guī)文化,實(shí)現(xiàn)持續(xù)穩(wěn)健規(guī)范經(jīng)營，我行以科學(xué)發(fā)展觀和農(nóng)業(yè)銀行“3510”發(fā)展戰(zhàn)略規(guī)劃為指導(dǎo)，以貫徹企業(yè)文化核心理念為統(tǒng)領(lǐng)，以落實(shí)《中國農(nóng)業(yè)銀行內(nèi)控合規(guī)體系建設(shè)綱要》和《中國農(nóng)業(yè)銀行內(nèi)部控制基本制度》、《中國農(nóng)業(yè)銀行合規(guī)政策》為主線，統(tǒng)籌規(guī)劃、整體聯(lián)動(dòng)、多策并舉、持續(xù)推進(jìn)包括合規(guī)價(jià)值文化、合規(guī)制度文化、合規(guī)執(zhí)行文化在內(nèi)的合規(guī)文化建設(shè)，努力形成全行員工高度認(rèn)同、自覺遵循、具有農(nóng)業(yè)銀行特色、成熟的合規(guī)文化，為我行穩(wěn)健發(fā)展提供了保障?，F(xiàn)將我行合規(guī)文化建設(shè)工作總結(jié)如下：一、高度重視，抓認(rèn)識(shí)到位和組織落實(shí)為了保證合規(guī)文化建設(shè)活動(dòng)的正常開展，我行領(lǐng)導(dǎo)高度重視，并且周密部署：提前時(shí)間組織召開會(huì)議，學(xué)習(xí)相關(guān)文件精神，深刻領(lǐng)會(huì)開展合規(guī)文化建設(shè)活動(dòng)的重要意義，認(rèn)真部署合規(guī)文化建設(shè)活動(dòng)。成立了以任組長，任副組長，各單位主要負(fù)責(zé)人為組員的合規(guī)文化建設(shè)活動(dòng)領(lǐng)導(dǎo)小組，具體負(fù)責(zé)合規(guī)文化建設(shè)活動(dòng)的組織和實(shí)施。各單位統(tǒng)一思想認(rèn)識(shí)，加強(qiáng)組織領(lǐng)導(dǎo)，主要負(fù)責(zé)同志要以身作則，親自過問活動(dòng)開展情況，帶頭參加學(xué)習(xí)教育，保證合規(guī)文化建設(shè)活動(dòng)扎實(shí)有效的開展。同時(shí)各部門合理安排，把合規(guī)文化建設(shè)活動(dòng)與加強(qiáng)領(lǐng)導(dǎo)干部作風(fēng)建設(shè)、開展廉潔文化建設(shè)、懲治和預(yù)防體系建設(shè)緊密結(jié)合，確保了合規(guī)文化建設(shè)活動(dòng)的統(tǒng)籌兼顧，相互促進(jìn)，有序推進(jìn)。(一)為切實(shí)加強(qiáng)有我行特色的合規(guī)文化建設(shè)工作，主要抓了四方面工作：一是因地制宜制定了《合規(guī)文化建設(shè)工程實(shí)施方案》?！胺桨浮痹隗w現(xiàn)總行要求內(nèi)容的基礎(chǔ)上，結(jié)合我行實(shí)際，提出了合規(guī)文化建設(shè)的近期、中期和長期目標(biāo)及“合規(guī)文化建設(shè)工程”的思路、原則和方法。同時(shí)，創(chuàng)造性地提出“合規(guī)文化建設(shè)”的重要理念，使我行的“合規(guī)年”活動(dòng)能夠從文化的寬領(lǐng)域和戰(zhàn)略高度來開展。二是加強(qiáng)合規(guī)“精神文化”的建設(shè)。我們結(jié)合我行的特點(diǎn)，一方面提出具體的“人人合規(guī)、事事合規(guī)、時(shí)時(shí)合規(guī)”的活動(dòng)口號(hào)；另一方面開展了多種形式的合規(guī)文化宣傳活動(dòng)。為增強(qiáng)“合規(guī)年”活動(dòng)的宣傳效果，我們堅(jiān)持“四結(jié)合”的原則，即：“點(diǎn)、線、面”相結(jié)合；合規(guī)宣傳與業(yè)務(wù)宣傳相結(jié)合；形象化宣傳和網(wǎng)絡(luò)宣傳相結(jié)合；動(dòng)態(tài)宣傳和靜態(tài)宣傳相結(jié)合的原則，充分利用簡報(bào)、網(wǎng)絡(luò)、墻報(bào)、專欄、桌牌、橫幅、手冊、宣傳單等形式，廣泛宣傳“合規(guī)年”活動(dòng)。為及時(shí)反映動(dòng)態(tài)，通報(bào)情況，交流經(jīng)驗(yàn)，推進(jìn)工作，通過設(shè)立“合規(guī)教育”、“合規(guī)檢查”、“合規(guī)舉措”、“工作動(dòng)態(tài)”和“合規(guī)知識(shí)”等專欄，全方位、多層面、寬角度反映在實(shí)施“合規(guī)文化建設(shè)工程”中的新問題、新做法、新經(jīng)驗(yàn)。通過有聲有色的宣傳，全行上下形成了濃厚的合規(guī)文化建設(shè)氛圍。三是加強(qiáng)了合規(guī)制度文化建設(shè)。為增強(qiáng)制度文化的約束性、嚴(yán)肅性、原則性和操作性，同時(shí)，為各項(xiàng)工作合格經(jīng)營，穩(wěn)健發(fā)展提供制度保障，我們組織人員對制度進(jìn)行了梳理工作，全行編輯了《》，有的部門結(jié)合實(shí)際也編輯了制度匯編。四是豐富了合規(guī)行為文化建設(shè)內(nèi)容。一方面以“賽”增強(qiáng)合規(guī)意識(shí)。行先后開展了多次合規(guī)知識(shí)競賽，使員工增長了知識(shí)，強(qiáng)化了合規(guī)意識(shí)。另一方面以“文”反映合規(guī)動(dòng)態(tài)。先后開展“我為合規(guī)做貢獻(xiàn)”征文比賽活動(dòng)，從理論角度探索了新形勢下合規(guī)文化建設(shè)的新思路。(二)機(jī)構(gòu)合規(guī)評價(jià)活動(dòng)逐級(jí)有序開展。評價(jià)基本反映出機(jī)構(gòu)的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)狀況，推動(dòng)了全行經(jīng)營管理行為規(guī)范化和標(biāo)準(zhǔn)化，各部門按照方案要求逐級(jí)組織自評和復(fù)評活動(dòng)，對于制度和流程的評價(jià)較為認(rèn)真和全面，而對于執(zhí)行狀況的評價(jià)有偏離，評價(jià)結(jié)果基本能夠反映機(jī)構(gòu)整體的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)狀況。通過分析問題，落實(shí)整改措施，評價(jià)活動(dòng)取得了一些積極的工作成果。(三)法律事務(wù)工作圍繞“四個(gè)辦法”這一中心，采取多項(xiàng)措施，進(jìn)一步規(guī)范工作流程，提高法律風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)，取得較好成效。在行下發(fā)相關(guān)實(shí)施細(xì)則后，各部門都能夠認(rèn)真貫徹執(zhí)行相關(guān)制度，按制度規(guī)定的職責(zé)和流程開展審查工作。但仍然存在一些問題：對法律風(fēng)險(xiǎn)防范工作思想重視程度不夠，不能充分認(rèn)識(shí)防范法律風(fēng)險(xiǎn)對業(yè)務(wù)發(fā)展的重要意義；對法律事務(wù)管理工作流程執(zhí)行不到位；個(gè)別分行學(xué)習(xí)的主動(dòng)性不足等。(四)宣傳活動(dòng)豐富多彩,形式多樣,為“合規(guī)年”各項(xiàng)活動(dòng)的開展?fàn)I造了良好的氛圍。雖然“合規(guī)年”活動(dòng)較多，任務(wù)較重，但我行宣傳工作能夠結(jié)合本行的實(shí)際情況靈活開展的有聲有色。二、工作中存在的問題(一)信貸業(yè)務(wù)合規(guī)經(jīng)營中存在問題1、機(jī)構(gòu)人員情況信貸人員對本區(qū)域經(jīng)濟(jì)、各行業(yè)的信息以及自然環(huán)境等專業(yè)知識(shí)的掌握情況不夠全面，致使對客戶分析結(jié)論不透徹，風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)的識(shí)別不明晰，不能有效地進(jìn)行事先的風(fēng)險(xiǎn)防范。2、貸前調(diào)查不詳細(xì)存在個(gè)別檔案填寫資料不完整，調(diào)查不夠詳實(shí)，調(diào)查檔案中沒有營業(yè)執(zhí)照副本復(fù)印件；個(gè)別客戶檔案中“受理信息登記表”與“額度申請表”中申請金額不一致，住處聲明中無具體住址；個(gè)別信貸員在調(diào)查時(shí),沒有真實(shí)地將借款人的基本信息調(diào)查清楚,實(shí)際情況與調(diào)查報(bào)告中的數(shù)據(jù)不相符,如:對借款人發(fā)生的租金、員工薪金等費(fèi)用存在少報(bào),來增加資產(chǎn)的數(shù)據(jù)，提高資產(chǎn)與負(fù)債的比率，增加借款人的還款能力；個(gè)別信貸員對貸款保證人的調(diào)查也存在一定問題，沒有經(jīng)過認(rèn)真的交叉檢驗(yàn)，對保證人社會(huì)關(guān)系以及生活習(xí)慣掌握的深度不夠，導(dǎo)致借款人在無法還款時(shí)，保證人償還貸款的責(zé)任不能如期履行，致使調(diào)查結(jié)論不能真實(shí)反映客戶的基本信息，并輕易下調(diào)查結(jié)論，缺少科學(xué)的分析判斷，為下一道環(huán)節(jié)埋下風(fēng)險(xiǎn)隱患。3、貸款審查、審批履職不到位一是通過調(diào)閱檔案資料發(fā)現(xiàn)個(gè)別審查崗不能夠認(rèn)真履行審查義務(wù)，檔案資料有不完整的情況，如：部分借款人營業(yè)執(zhí)照未年檢，但在審查意見表中沒提出異議；審查表中貸戶房產(chǎn)評估信息與評估報(bào)告不符。二是審批環(huán)節(jié)中存在流于形式，部分審貸會(huì)提問過于簡單。通過調(diào)閱審貸會(huì)記錄表發(fā)現(xiàn)個(gè)別審貸會(huì)提問記錄沒有實(shí)質(zhì)性問題提出或沒有問題提出，個(gè)別審貸會(huì)沒有借款人的還款意愿及其他不利影響如行業(yè)風(fēng)險(xiǎn)等進(jìn)行詳細(xì)詢問及分析。甚至審貸會(huì)弄虛作假，后補(bǔ)審貸會(huì)記錄，審貸會(huì)召開時(shí)間早于審查審批的時(shí)間，存在逆流程作業(yè)的嚴(yán)重違規(guī)現(xiàn)象，致使貸款審查、審批結(jié)論缺乏正確的判斷，或者說是誤判,不能客觀、真實(shí)地反映客戶的第一還款能力和還款意愿，為貸后管理工作帶來風(fēng)險(xiǎn)隱患。4、貸后管理情況（1）檢查催收：存在不及時(shí)或未進(jìn)行貸后檢查。通過現(xiàn)場調(diào)閱信貸業(yè)務(wù)檔案，部分分行沒有貸后檢查表，不能夠核實(shí)是否進(jìn)行了貸后檢查。貸后管理工作流于形式，走過場，貸后檢查表與用戶申請表中用戶的簽名不是同一人或筆題不符等，不能對客戶的資金用途進(jìn)行有效的風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控，致使貸款產(chǎn)生逾期和不良筆數(shù)大幅增加。（2）檔案管理：存在信息填寫不完整，相關(guān)人員沒有簽字。通過復(fù)評時(shí)調(diào)閱的信貸業(yè)務(wù)檔案，發(fā)現(xiàn)個(gè)別分行的貸款合同、借據(jù)不能夠妥善、有序的保管，并且存在信貸業(yè)務(wù)系統(tǒng)錄入不及時(shí)、不完整等現(xiàn)象。(二)業(yè)務(wù)合規(guī)經(jīng)營中存在問題1.制度建設(shè)跟不上業(yè)務(wù)發(fā)展的需要?；疽?guī)章制度建設(shè)工作滯后，給業(yè)務(wù)的持續(xù)、快速、健康發(fā)展留下了風(fēng)險(xiǎn)隱患。2.業(yè)務(wù)辦理流程存在不規(guī)范的現(xiàn)象比較普遍。在檢查中發(fā)現(xiàn)存在前臺(tái)業(yè)務(wù)在后臺(tái)沒有專人審核把關(guān)的問題。開戶檔案填寫不規(guī)范，沒有法定代表人的授權(quán)委托書等，開戶資料沒有進(jìn)行嚴(yán)格的審核把關(guān)。在印鑒卡的建庫、作廢、更換和管理中存在不規(guī)范、不認(rèn)真現(xiàn)象，沒有建立檔案調(diào)閱登記簿。3.前臺(tái)業(yè)務(wù)操作中存在不規(guī)范的現(xiàn)象。單人臨柜，在業(yè)務(wù)辦理中存在業(yè)務(wù)人員工號(hào)混用，通過監(jiān)控錄像的查看，發(fā)現(xiàn)由一人操作辦理業(yè)務(wù)；私留用戶密碼；客戶印鑒卡未按規(guī)定留存、未按規(guī)定簽章、保管不善、印鑒卡登記簿記錄不完整、缺少印鑒卡編號(hào)；柜員權(quán)限交接，未登記權(quán)限交接登記表的問題；未按照人民銀行的’規(guī)定進(jìn)行相關(guān)的報(bào)批或報(bào)備工作等。未執(zhí)行先收款后記賬規(guī)定；銀行與企業(yè)交接登記簿登記內(nèi)容不全，銀行回單沒有與企業(yè)進(jìn)行交接等問題。部分支行在支票填寫中有填寫不規(guī)范、填寫錯(cuò)誤的現(xiàn)象。4.重要空白憑證管理混亂。重要空白憑證沒有實(shí)行“統(tǒng)一印制，專人管理，定期換崗，雙人領(lǐng)取，證印分管，入庫保管”的原則。各類重要空白憑證沒有按要求放入金柜保管，只是放在鐵皮柜內(nèi)保管，存在較大的風(fēng)險(xiǎn)隱患；重要空白憑證請領(lǐng)后未及時(shí)入賬，交接后未登記。部分網(wǎng)點(diǎn)還存在多領(lǐng)用空白憑證的情況。6．對賬管理工作沒有達(dá)到要求。對賬管理工作沒有達(dá)到要求，個(gè)在對賬中發(fā)現(xiàn)錯(cuò)賬未及時(shí)處理。業(yè)務(wù)人員對待銀行對賬工作的不認(rèn)真負(fù)責(zé)會(huì)給我行造成諸多不利影響。對賬不完全會(huì)對我行造成重大資金損失，由于相互對賬工作存在較大的漏洞和隱患，客戶資金一旦被挪用或盜用,短時(shí)間內(nèi)難以暴露。三、下一步工作安排為有效解決活動(dòng)組織方面的薄弱環(huán)節(jié)，貫徹落實(shí)中暴露出的風(fēng)險(xiǎn)問題，推動(dòng)活動(dòng)深入開展，我行將采取通報(bào)的方式，使各部門認(rèn)識(shí)到自身存在的不足與缺陷，同時(shí)要進(jìn)一步完善和創(chuàng)新活動(dòng)方案和內(nèi)容，要積極探索有效開展活動(dòng)的途徑和方式方法，積極查找經(jīng)營管理中存在問題，以強(qiáng)烈的責(zé)任心和更加扎實(shí)有效的工作，高標(biāo)準(zhǔn)、高質(zhì)量地完成好活動(dòng)任務(wù)，不斷將“合規(guī)年”各項(xiàng)活動(dòng)推向深入。(一)鞏固“合規(guī)年”各項(xiàng)活動(dòng)成果，促使自我評估長效機(jī)制的建立，促進(jìn)一線業(yè)務(wù)部門履行風(fēng)險(xiǎn)管理第一職責(zé)，并充分發(fā)揮審計(jì)部門作為風(fēng)險(xiǎn)管理第三道防線的監(jiān)督職能；繼續(xù)加強(qiáng)制度流程建設(shè)，依照內(nèi)部控制要求，完善各項(xiàng)操作風(fēng)險(xiǎn)管理的制度流程，以新的信貸業(yè)務(wù)制度的貫徹落實(shí)和相關(guān)業(yè)務(wù)的規(guī)章制度的建立為切入點(diǎn)，強(qiáng)化規(guī)章制度的執(zhí)行力，提升操作風(fēng)險(xiǎn)控制的有效性。同時(shí)，組織開展業(yè)務(wù)條線的自我檢查、自我監(jiān)督、自我評估，加大執(zhí)行考核與問責(zé)力度，有效控制風(fēng)險(xiǎn)。(二)聯(lián)合業(yè)務(wù)、審計(jì)部門進(jìn)一步加大信貸、業(yè)務(wù)監(jiān)督檢查的力度和深度，會(huì)同審計(jì)部門對屢查屢犯、整改不徹底不到位的部門第一責(zé)任人進(jìn)行問責(zé)，對相關(guān)直接責(zé)任人、其它責(zé)任人進(jìn)行經(jīng)濟(jì)處罰的同時(shí)要進(jìn)行問責(zé)、追責(zé)，以起到警示作用。要認(rèn)真做好信貸、業(yè)務(wù)現(xiàn)場檢查和非現(xiàn)場檢查、日常監(jiān)督、事后監(jiān)督管理和逾期貸款監(jiān)控工作。(四)繼續(xù)加強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)合規(guī)隊(duì)伍建設(shè)，力爭使各風(fēng)險(xiǎn)條線各崗位人員配足、履職。隨著我行資產(chǎn)業(yè)務(wù)及公司業(yè)務(wù)的不斷發(fā)展壯大，我行應(yīng)根據(jù)本行業(yè)務(wù)發(fā)展的實(shí)際要求，將風(fēng)險(xiǎn)合規(guī)隊(duì)伍建設(shè)與本行業(yè)務(wù)發(fā)展相結(jié)合；對于風(fēng)險(xiǎn)合規(guī)人員的選擇，應(yīng)該設(shè)定準(zhǔn)入標(biāo)準(zhǔn)，從年齡、專業(yè)、學(xué)歷和工作經(jīng)驗(yàn)等幾個(gè)方面提出要求。(五)進(jìn)一步加大合規(guī)人員的培訓(xùn)工作力度，迅速提高風(fēng)險(xiǎn)合規(guī)人員的業(yè)務(wù)技能。同時(shí)，通過交流學(xué)習(xí)等手段，促使風(fēng)險(xiǎn)合規(guī)人員要深刻認(rèn)識(shí)到本崗位責(zé)任，認(rèn)真做好業(yè)務(wù)事前風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)識(shí)別、事中風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控、風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警和事后風(fēng)險(xiǎn)控制等各項(xiàng)工作職責(zé)。在此基礎(chǔ)上，對各風(fēng)險(xiǎn)人員業(yè)務(wù)水平和能力問題，組成評估工作組，本著“邊評價(jià)邊培訓(xùn)，邊評價(jià)邊交流”的原則，來強(qiáng)化風(fēng)險(xiǎn)人員業(yè)務(wù)水平和能力。同時(shí)，倡導(dǎo)全行建立學(xué)習(xí)型的團(tuán)隊(duì)風(fēng)格，以研究促實(shí)踐，積極為風(fēng)險(xiǎn)合規(guī)部工作人員爭取各種培訓(xùn)、學(xué)習(xí)、參會(huì)和金融同業(yè)交流機(jī)會(huì)，幫助風(fēng)險(xiǎn)管理人員不斷提高自身的專業(yè)知識(shí)、實(shí)踐經(jīng)驗(yàn)，掌握更豐富、更前沿的業(yè)內(nèi)信息和監(jiān)管意見，努力提高風(fēng)險(xiǎn)合規(guī)管理技能，使風(fēng)險(xiǎn)合規(guī)隊(duì)伍在風(fēng)險(xiǎn)管理知識(shí)和能力上時(shí)刻保持先進(jìn)性和實(shí)用性。(六)進(jìn)一步加強(qiáng)合規(guī)知識(shí)和合規(guī)文化理念的宣傳，力爭早日使合規(guī)變成員工的思維習(xí)慣和自覺行為。通過專業(yè)性、知識(shí)性、多樣性的宣傳形式，使員工認(rèn)識(shí)到合格管理與業(yè)務(wù)發(fā)展同樣重要，我們開展“合規(guī)年”活動(dòng)，實(shí)施合規(guī)文化建設(shè)工程的目的，就是為了樹立全新的風(fēng)險(xiǎn)合規(guī)文化理念，完善業(yè)務(wù)制度，規(guī)范操作流程，加強(qiáng)薄弱環(huán)節(jié)整改，提高關(guān)鍵環(huán)節(jié)控制力，培養(yǎng)合規(guī)辦事的習(xí)慣，使業(yè)務(wù)發(fā)展和風(fēng)險(xiǎn)合格管理相匹配，促進(jìn)規(guī)模、質(zhì)量、效益協(xié)調(diào)發(fā)展，推動(dòng)各項(xiàng)業(yè)務(wù)加速轉(zhuǎn)型。從而，增強(qiáng)每個(gè)員工參加合規(guī)年活動(dòng)、適應(yīng)合規(guī)要求、促進(jìn)合規(guī)文化建設(shè)的責(zé)任感和緊迫感。合規(guī)工作總結(jié)篇7工作實(shí)習(xí)的這三個(gè)月以來，我結(jié)合我銀行的金融業(yè)務(wù)特點(diǎn)，著重在相關(guān)的信貸業(yè)務(wù)品種的流程跟制度上加強(qiáng)學(xué)習(xí)。雖然我只是個(gè)內(nèi)控合規(guī)部的實(shí)習(xí)生，但我依舊對銀行的所有業(yè)務(wù)都進(jìn)行過大致的了解。只有自身把所有崗位上的事情做過一遍，才能對本職的崗位工作有更深的接觸，才能明白整體的工作流程以及得出自身的工作素養(yǎng)。現(xiàn)在我就對我的實(shí)習(xí)期工作進(jìn)行總結(jié)。一、認(rèn)清形勢，樹立自己的職業(yè)素養(yǎng)。銀行是一個(gè)非常特殊的行業(yè)，特別強(qiáng)調(diào)自身的思想素養(yǎng)，要做一名合格的工作人員，首先我們叫做一個(gè)真實(shí)坦誠的人。這個(gè)坦誠不僅是要對銀行的各項(xiàng)業(yè)務(wù)進(jìn)行了解，還需要對客戶進(jìn)行深入化的講解，讓他們能夠理解整個(gè)理財(cái)項(xiàng)目的流程。并且身為工作人員需要抵制外界的一切不客觀的因素，誘惑以及施壓，真正做好為人民服務(wù)，為人民銀行服務(wù)。二、堅(jiān)持合規(guī)化經(jīng)營扎扎實(shí)實(shí)把業(yè)務(wù)流程規(guī)范化。說到業(yè)務(wù)跟細(xì)節(jié)上的流程，我們總是會(huì)想到這是一些自覺遵守的規(guī)則，但是身為銀行的內(nèi)控管制人員，我們需要對每項(xiàng)工作都認(rèn)真地恪守認(rèn)真的檢查。身為合規(guī)部的銀行人員，自身的素養(yǎng)跟思想需要有很高的`覺悟，對一些反洗錢部門或者員工，我們需要認(rèn)真的排查跟監(jiān)督。只有在自身思想過硬的情況下才能把工作做好，才能不會(huì)被外界的人員影響。三、深刻的認(rèn)識(shí)以及今后的規(guī)劃。在加入銀行內(nèi)控合規(guī)部門后，我才明白貪污,腐敗跟洗錢在中國原來是這么的嚴(yán)重，并且我也知道了其中的各種小貓膩以及小細(xì)節(jié)。今后我會(huì)不斷的嚴(yán)格要求自己，把自己的政治思想覺悟提高，堅(jiān)持抵御外界的一切不良誘惑。爭取做一個(gè)合格的中國人民銀行內(nèi)控部人員，真切的為人民服務(wù)，把監(jiān)督的責(zé)任落實(shí)好，落實(shí)到位。合規(guī)工作總結(jié)篇8一、內(nèi)審成果及其作用人民銀行內(nèi)審成果，可簡言為“實(shí)績”與“實(shí)效”，是審計(jì)事項(xiàng)與審計(jì)管理的總結(jié)與歸納，是未來審計(jì)工作的一種預(yù)測，可通過各類方式予以陳述，并對人民銀行業(yè)務(wù)活動(dòng)和內(nèi)部控制活動(dòng)起積極的推動(dòng)作用。一份內(nèi)審工作總結(jié)一般不會(huì)少這樣幾個(gè)字眼:“審計(jì)查出問題X個(gè)，查出違規(guī)金額Y元，整改得到落實(shí)Z個(gè)……”。這就是一個(gè)工作階段內(nèi)審人員所創(chuàng)下的工作成績，通常，也是將此作為衡量內(nèi)審成績與查處力度的一個(gè)尺碼，但內(nèi)部審計(jì)成果不單指查出問題的多少。人民銀行內(nèi)部審計(jì)從全面審計(jì)、專項(xiàng)審計(jì)、后續(xù)審計(jì)和領(lǐng)導(dǎo)干部離任審計(jì)拓展到內(nèi)控評審、履職審計(jì)并朝著績效審計(jì)方向漸進(jìn)的過程，可視為內(nèi)審成果的“成長史”，蘊(yùn)涵了審計(jì)方式從賬務(wù)的全面核對與試算到抽樣審計(jì)方式的廣泛應(yīng)用；內(nèi)審目標(biāo)從查錯(cuò)糾弊到風(fēng)險(xiǎn)全程控制的提出；審計(jì)手段從手工審計(jì)到以計(jì)算機(jī)審計(jì)為主的提出；內(nèi)審職能從監(jiān)督評價(jià)到監(jiān)督與服務(wù)并重的提出；內(nèi)審內(nèi)容從財(cái)務(wù)的合規(guī)性、合法性向效益性方向轉(zhuǎn)變等幾方面的成長，這些都是審計(jì)成果借鑒、利用與轉(zhuǎn)化的結(jié)晶。內(nèi)審成果推動(dòng)著人民銀行審計(jì)技能與質(zhì)量的不斷提高——審前調(diào)查引起高度重視，重要性水平評估、憑借風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)適時(shí)開展審計(jì)的檢查方式正在踐行，審計(jì)風(fēng)險(xiǎn)得到有效控制。內(nèi)審成果推動(dòng)著人民銀行內(nèi)審理論與實(shí)踐的不斷發(fā)展與豐富——風(fēng)險(xiǎn)導(dǎo)向?qū)徲?jì)的逐步應(yīng)用，使人民銀行內(nèi)審內(nèi)容、方式、方法、思維及工作制度與管理辦法作了相應(yīng)的調(diào)整與充實(shí)，出臺(tái)了《中國人民銀行領(lǐng)導(dǎo)干部履行職責(zé)審計(jì)辦法(試行)》和《中國人民銀行領(lǐng)導(dǎo)干部履行職責(zé)審計(jì)指南》等。內(nèi)審成果促進(jìn)著人民銀行內(nèi)部管理方式的優(yōu)化——以人為本的內(nèi)部管理理念不斷深入，環(huán)境建設(shè)得到加強(qiáng)，人人參與內(nèi)控管理意識(shí)得到增強(qiáng)，建立了信息溝通與交流平臺(tái)，有效地控制和防范來自組織內(nèi)、外部的風(fēng)險(xiǎn)，出臺(tái)了各類行之有效地激勵(lì)與約束管理制度與辦法。審計(jì)成果不是零散的，它需要加工、提煉，它可以是一個(gè)細(xì)小審計(jì)技能的突破，審計(jì)方式的更新，也可以是一項(xiàng)制度與規(guī)范，更可以是新的內(nèi)審理論與實(shí)踐的誕生，毋庸置疑，內(nèi)審科研成果與專利屬于內(nèi)審成果范疇。二、內(nèi)審成果利用、轉(zhuǎn)化與梗阻通常，視審計(jì)結(jié)論與決定(內(nèi)審意見)為內(nèi)審成果利用與轉(zhuǎn)化的唯一通道。實(shí)際上，內(nèi)審工作的各個(gè)環(huán)節(jié)都在為內(nèi)審成果利用與轉(zhuǎn)化作各類鋪墊，如:基于職能部門的業(yè)務(wù)操作流程與規(guī)范而擬定的審計(jì)方案是審計(jì)成果雛形與有機(jī)組成部分；充分利用現(xiàn)有審計(jì)經(jīng)驗(yàn)、技術(shù)條件，圓滿完成內(nèi)審任務(wù)，實(shí)現(xiàn)審計(jì)目標(biāo)，達(dá)到預(yù)期效果是審計(jì)成果的奠基石；內(nèi)審報(bào)告、專題案例分析、內(nèi)審綜合分析和內(nèi)審工作總結(jié)是凝煉審計(jì)成果的渠道；內(nèi)審經(jīng)驗(yàn)交流又是新一輪審計(jì)成果的捷徑。為查而查，為整改而整改，為完成任務(wù)而完成任務(wù)的工作態(tài)度只能成為內(nèi)審成果的梗阻。當(dāng)前基層人民銀行一個(gè)較為普遍的問題是“屢查屢犯”得不到徹底根治便是這種工作態(tài)度所致，其中，不排除內(nèi)審建議過于籠統(tǒng)，針對性不強(qiáng)，內(nèi)審整改跟蹤舉措不力；不排除內(nèi)審干部對問題定性不準(zhǔn)，證據(jù)不足；不排除因內(nèi)審人員的“慎獨(dú)”而導(dǎo)致的審計(jì)風(fēng)險(xiǎn)所致。各類材料僅停留在表層文字功夫上或敷衍了事，疏于開展切合實(shí)際的比照、分析和總結(jié)，只能是內(nèi)審成果的梗阻。當(dāng)前基層人民銀行內(nèi)審部門仍不同程度存在“浮夸”的不良習(xí)氣，只看到成績，看不到缺點(diǎn)與差距，片面地夸大業(yè)績，拿不出真材實(shí)料，不注重工作經(jīng)驗(yàn)與審計(jì)技能的總結(jié)、積累與交流，只浮于人員思想動(dòng)態(tài)的表層分析上，人云亦云，談不上“探索”、“預(yù)見”與“求新”。內(nèi)審自身管理制度不健全、執(zhí)行制度流于形式勢必成為內(nèi)審成果的梗阻。內(nèi)審的“矛”一向是指向被審對象，監(jiān)督被審對象的職責(zé)、崗位、流程與制度，查找各類可疑風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)，而自身內(nèi)部管理制度簡陋、職責(zé)不清、工作透明度不高?，F(xiàn)場審計(jì)除了必要的內(nèi)審?fù)ㄖ仨毘鼍?，?nèi)審報(bào)告必須遞交，內(nèi)審處理決定必須下達(dá)外，一切能“靈活”的盡可能“靈活”，現(xiàn)場該收集的證據(jù)未收集，該整的工作底稿未整，該列的事實(shí)未列，事后補(bǔ)正、補(bǔ)救的現(xiàn)象在基層人民銀行內(nèi)審部門時(shí)有發(fā)生。領(lǐng)導(dǎo)不重視，工作無激情，成員不配合也是內(nèi)審成果的梗阻。有了成績得不到領(lǐng)導(dǎo)層的欣賞，有求新欲望得不到領(lǐng)導(dǎo)的支持，內(nèi)審成果很可能被扼殺在萌芽狀態(tài)。工作無激情，為了“績效”而制作“績效”，只能是耗費(fèi)，達(dá)不到實(shí)際奏效。缺乏和諧的工作氛圍，缺乏良好分工，不能最大限度地調(diào)動(dòng)一切積極因素，發(fā)揮團(tuán)隊(duì)作用，這一切都會(huì)形成一些人為的，不必要的梗阻。三、促成內(nèi)審成果利用的幾個(gè)保障綜上所述，內(nèi)審成果的利用與轉(zhuǎn)化集中體現(xiàn)在內(nèi)審整改的`全面落實(shí)，最小投入獲取最大收益以及風(fēng)險(xiǎn)的最小容忍度。要促成內(nèi)審成果利用，必須從以下幾個(gè)方面尋求保障舉措:(一)把握“度、量、衡”，執(zhí)行責(zé)任追究制。責(zé)任追究是鞏固內(nèi)審成果的良好舉措，追究要界定出職責(zé)，分清領(lǐng)導(dǎo)責(zé)任、管理責(zé)任和直接責(zé)任，追究應(yīng)圍繞人民銀行風(fēng)險(xiǎn)類別進(jìn)行逐級(jí)分類，充分考慮各層級(jí)的風(fēng)險(xiǎn)源，理清性質(zhì)，作出合理、公正的責(zé)任追究，避免同一組織不同部門在同類問題上追究尺度過于懸殊，追究還應(yīng)圍繞內(nèi)審人員崗位職責(zé)與工作質(zhì)量，分析審計(jì)風(fēng)險(xiǎn)產(chǎn)生的主、客觀因素，建立審計(jì)風(fēng)險(xiǎn)備案錄。(二)商議、協(xié)調(diào)與溝通，打造良好體內(nèi)監(jiān)督機(jī)制。一個(gè)良好的體內(nèi)監(jiān)督機(jī)制要求崗位監(jiān)控、部門監(jiān)控和內(nèi)審監(jiān)督達(dá)到良性互動(dòng)，這個(gè)監(jiān)督機(jī)制便是內(nèi)審、事后監(jiān)督、紀(jì)檢監(jiān)察及相關(guān)部門組成的大監(jiān)督工作機(jī)制。內(nèi)審部門須與職能部門建立商議制度，商議要有備案，保障領(lǐng)導(dǎo)層就內(nèi)審監(jiān)督與職能部門的爭議進(jìn)行協(xié)調(diào)，協(xié)調(diào)要有流程，內(nèi)部審計(jì)還要定期通報(bào)監(jiān)督結(jié)果，將部門監(jiān)督、內(nèi)審監(jiān)督和群眾監(jiān)督納入內(nèi)控制度體系，取得領(lǐng)導(dǎo)重視與支持，規(guī)避審計(jì)信息不對稱的問題。(三)梳理、總結(jié)與分析，利用好現(xiàn)有的提煉平臺(tái)。《內(nèi)審案例分析》、《內(nèi)審查處統(tǒng)計(jì)報(bào)告》、《內(nèi)審綜合分析》和《內(nèi)控報(bào)告》組成了內(nèi)審工作梳理、總結(jié)與分析平臺(tái)，從《案例分析》到《內(nèi)控報(bào)告》是一個(gè)從個(gè)體問題到總體問題再到整體綜述的分析過程。內(nèi)審干部必須據(jù)實(shí)、詳細(xì)地開展分析與報(bào)告，關(guān)注內(nèi)在兼容性，從審計(jì)過程捕捉個(gè)性化的問題，從整體情況尋找解決問題的突破口，總結(jié)與提煉內(nèi)審工作經(jīng)驗(yàn)與做法，并及時(shí)反饋有價(jià)值的信息，達(dá)到信息共享、價(jià)值互用、相互促進(jìn)、共同提高之目的。(四)調(diào)研、積累與交流，挖掘新的工作方法與思路。立足當(dāng)?shù)厝嗣胥y行業(yè)務(wù)活動(dòng)，開展實(shí)地內(nèi)審調(diào)研，掌握業(yè)務(wù)活動(dòng)總體態(tài)勢，及時(shí)發(fā)現(xiàn)內(nèi)審工作的局限與不足，有的放矢地開展內(nèi)審檢查，調(diào)研不是簡單地遞交一份達(dá)到字?jǐn)?shù)要求的報(bào)告或調(diào)研文章，而應(yīng)具備一定的可用價(jià)值，調(diào)研內(nèi)容不應(yīng)局限在自身內(nèi)審工作范疇，而應(yīng)拓展到人民銀行各項(xiàng)業(yè)務(wù)活動(dòng)和管理活動(dòng)中，每做一件事，能有一份小結(jié)，每想做一件，能有計(jì)劃或及時(shí)補(bǔ)正計(jì)劃，內(nèi)審工作就是一個(gè)日積月累，循序漸進(jìn)的過程。評選優(yōu)秀課題，開展學(xué)術(shù)交流，“請進(jìn)來，送出去”的內(nèi)審工作經(jīng)驗(yàn)與交流仍然是當(dāng)前值得推崇的舉措，如何“為我所用”，如何做到“人無我有，人有我新”，一切從實(shí)出發(fā)。四、促成內(nèi)審成果轉(zhuǎn)化的幾點(diǎn)建議源于審計(jì)實(shí)踐的內(nèi)審成果上升為理論境界之后，還必須應(yīng)用到內(nèi)審工作實(shí)踐中，轉(zhuǎn)化為審計(jì)工作的新生力量，這種循環(huán)往復(fù)的關(guān)節(jié)點(diǎn)在于:一要謀求審計(jì)檢查方式與技能的突破。賬、表、簿、證通常是內(nèi)審人員“糾纏不休”的客體，要保障“核實(shí)勾稽“和”尋找出入”的工作質(zhì)量，可學(xué)習(xí)、借鑒先進(jìn)的內(nèi)控風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警預(yù)報(bào)方式，運(yùn)用科技手段，嘗試一些簡便易行的檢查方式，縮短驗(yàn)算、核對過程。采取后續(xù)審計(jì)及時(shí)跟進(jìn)的連續(xù)性監(jiān)督工作方式，打破內(nèi)審工作“間歇性噴泉”效應(yīng)，保持內(nèi)審監(jiān)督信息的適時(shí)與連貫，同時(shí)，強(qiáng)化人員培訓(xùn)，彰顯內(nèi)審分析評價(jià)的透析力，謀求審計(jì)檢查效率的倍增。二要謀求內(nèi)審管理制度與規(guī)范的完善。內(nèi)部審計(jì)人員的工作行為與過程，必須置于內(nèi)部管理制度，每位內(nèi)審成員應(yīng)有相對應(yīng)的崗位與職責(zé)，職責(zé)的履行應(yīng)有科學(xué)、合理的激勵(lì)與約束制度。建立內(nèi)審人員準(zhǔn)入、交流和學(xué)習(xí)制度，建立現(xiàn)場審計(jì)行為規(guī)范，建立審計(jì)項(xiàng)目立項(xiàng)、審批、報(bào)告與信息反饋工作制度，完善內(nèi)審文書流轉(zhuǎn)、保管與檢查制度，建立、健全內(nèi)控評審制度，建立一套能凸顯本地內(nèi)審工作特色，有利于調(diào)度每位內(nèi)審人員積極性的整合辦法，梳理、修繕與整合制度，營造嚴(yán)謹(jǐn)、和諧的工作氛圍與秩序。三要謀求組織內(nèi)部管理制度的不斷完善。內(nèi)部審計(jì)不能停留在羅列內(nèi)控制度建立與否上，要上升到評價(jià)內(nèi)部管理制度的優(yōu)劣上，分析內(nèi)控制度體系能否駕馭整個(gè)業(yè)務(wù)活動(dòng)，核對每一個(gè)違規(guī)與差錯(cuò)是否有條款與之對應(yīng)并施于約束，科學(xué)合理地設(shè)計(jì)測試分析表和分析報(bào)告，及時(shí)提出修正建議，將內(nèi)控制度評價(jià)工作列入內(nèi)部審計(jì)常規(guī)性的工作范疇，促進(jìn)組織內(nèi)部管理制度不斷推陳出新。四要謀求組織內(nèi)部每位員工自覺踐行。內(nèi)部審計(jì)人員必須自始自終堅(jiān)持“審必果、果必用”的指導(dǎo)思想，視每一項(xiàng)審計(jì)為新的一次嘗試、新的一次積累，注重每個(gè)環(huán)節(jié)，保質(zhì)、保量全面地完成審計(jì)工作，本著有利于糾改，有利落實(shí)，提出具體的、切實(shí)可行的整改建議，建立與執(zhí)行整改跟蹤調(diào)查、查訪制度，將審計(jì)結(jié)果與干部考核、用人機(jī)制對接，促使自我約束，認(rèn)真履責(zé)盡職，使內(nèi)部審計(jì)威懾力影響到組織內(nèi)部每位員工、每個(gè)層級(jí)。合規(guī)工作總結(jié)篇9一、保險(xiǎn)集團(tuán)風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別與治理模式匹配1、保險(xiǎn)集團(tuán)風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別保險(xiǎn)集團(tuán)面臨著主觀與客觀兩類風(fēng)險(xiǎn)?？陀^風(fēng)險(xiǎn)主要由客觀因素形成，包括法律風(fēng)險(xiǎn)、監(jiān)管風(fēng)險(xiǎn)等企業(yè)只能面對，不能回避的風(fēng)險(xiǎn)。而主觀風(fēng)險(xiǎn)主要由于企業(yè)本身因素造成，包括財(cái)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)、關(guān)聯(lián)交易、利益沖突與管理風(fēng)險(xiǎn)。本文所識(shí)別風(fēng)險(xiǎn)界定為主觀特殊風(fēng)險(xiǎn)。保險(xiǎn)集團(tuán)為應(yīng)對上述主客觀風(fēng)險(xiǎn)，特別是監(jiān)管風(fēng)險(xiǎn)，在其發(fā)展演變過程中，逐步形成與其發(fā)展不同階段相適應(yīng)的風(fēng)險(xiǎn)管控模式。鑒于我國金融分業(yè)經(jīng)營、分業(yè)監(jiān)管的現(xiàn)狀和保險(xiǎn)業(yè)整體風(fēng)險(xiǎn)治理水平，我國保險(xiǎn)集團(tuán)風(fēng)險(xiǎn)管控的組織架構(gòu)與管控模式遵循從無權(quán)到相對集權(quán)、再到適度放權(quán)的漸進(jìn)改革思路，即先采用管控力度適中的風(fēng)險(xiǎn)管控組織架構(gòu)，如間接管理方式下的策略管控型等，再逐步過渡到管控力度更寬松的其他間接風(fēng)險(xiǎn)管控組織架構(gòu)，同時(shí)積極探索具有中國特色的風(fēng)險(xiǎn)管控組織架構(gòu)。在這一思路指導(dǎo)下，中國保險(xiǎn)集團(tuán)發(fā)展大體經(jīng)過三個(gè)階段，與之相適應(yīng)的采取三種不同的風(fēng)險(xiǎn)治理模式。2、保險(xiǎn)集團(tuán)風(fēng)險(xiǎn)治理模式匹配第一階段：成本可控、業(yè)績成長風(fēng)險(xiǎn)治理模式。20xx年《保險(xiǎn)集團(tuán)公司管理辦法（試行）》出臺(tái)前，國內(nèi)保險(xiǎn)集團(tuán)主要戰(zhàn)略目標(biāo)就是業(yè)務(wù)擴(kuò)張，做大規(guī)模。集團(tuán)公司為了激活子公司擴(kuò)張動(dòng)力，采取權(quán)利下放，盡量給子公司更多權(quán)限和經(jīng)營空間，對于風(fēng)險(xiǎn)治理相對寬松，集團(tuán)公司在控制總體綜合成本率不高的情況下，更注重子公司等分支機(jī)構(gòu)的市場占有率和保險(xiǎn)主業(yè)資產(chǎn)規(guī)模增速。也就是這一階段集團(tuán)公司采取成本可控、業(yè)績成長風(fēng)險(xiǎn)治理模式。第二階段：綜合經(jīng)營、利益平衡風(fēng)險(xiǎn)管控模式?！侗ｋU(xiǎn)集團(tuán)公司管理辦法（試行）》出臺(tái)后，明確規(guī)定保險(xiǎn)集團(tuán)公司可以逐步進(jìn)行多元化戰(zhàn)略。保險(xiǎn)集團(tuán)公司為擺脫單一經(jīng)營保險(xiǎn)陷入風(fēng)險(xiǎn)集中困境，集團(tuán)公司根據(jù)各自優(yōu)劣勢，選擇性進(jìn)入銀行、資管與證券等特定金融領(lǐng)域，積極開展多元化經(jīng)營戰(zhàn)略，達(dá)到了節(jié)約成本，提高經(jīng)營效率的效果。但是這一綜合經(jīng)營階段，對子公司絕對控股，集團(tuán)公司內(nèi)部風(fēng)險(xiǎn)管控比較嚴(yán)格，以壓縮綜合成本、削減管理費(fèi)用、推進(jìn)業(yè)務(wù)增長方式轉(zhuǎn)型，從而達(dá)到平衡子公司間利潤增長的目的。也就是這一階段集團(tuán)公司采取綜合經(jīng)營、利益平衡風(fēng)險(xiǎn)管控模式。第三階段：財(cái)務(wù)投資、資本運(yùn)作風(fēng)險(xiǎn)管控模式。這是保險(xiǎn)集團(tuán)公司風(fēng)險(xiǎn)治理最高級(jí)形式。采取這種形式的保險(xiǎn)集團(tuán)，不再一味追求子公司業(yè)務(wù)協(xié)同效應(yīng)，而是轉(zhuǎn)而財(cái)務(wù)投資為主，構(gòu)建行業(yè)間更加廣泛的投資組合，集團(tuán)公司以投資回報(bào)率作為唯一標(biāo)準(zhǔn)，大力調(diào)整集團(tuán)內(nèi)部子公司的業(yè)務(wù)結(jié)構(gòu)，將投資收益率低、利潤貢獻(xiàn)少、綜合成本率高的子公司或者業(yè)務(wù)剝離，也可以提供對外并購等多種方式優(yōu)化集團(tuán)公司資產(chǎn)，提升保險(xiǎn)集團(tuán)整體投資收益。這一財(cái)務(wù)投資運(yùn)作階段，集團(tuán)公司更多地采取外部并購方式實(shí)現(xiàn)規(guī)模擴(kuò)張，集團(tuán)公司對子公司以控制權(quán)投資為主，采取間接的股權(quán)結(jié)構(gòu)、人力資本、財(cái)務(wù)審計(jì)與資本運(yùn)作等方式，更多關(guān)注在各行業(yè)投資的財(cái)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)管控。也就是這一階段集團(tuán)公司采取財(cái)務(wù)投資、資本運(yùn)作風(fēng)險(xiǎn)管控模式。二、保險(xiǎn)集團(tuán)風(fēng)險(xiǎn)治理組織架構(gòu)與因素分析鑒于我國保險(xiǎn)集團(tuán)產(chǎn)生發(fā)展的復(fù)雜性、多樣性，很難有絕對普遍適用的風(fēng)險(xiǎn)管控組織架構(gòu)與固定的風(fēng)險(xiǎn)管理模式。各家保險(xiǎn)集團(tuán)只能結(jié)合自身發(fā)展重點(diǎn)和風(fēng)險(xiǎn)管控水平，吸收各種風(fēng)險(xiǎn)管控組織結(jié)構(gòu)的優(yōu)點(diǎn)，選擇符合自己特點(diǎn)的組織架構(gòu)與風(fēng)險(xiǎn)管理模式，確保有效管控整體風(fēng)險(xiǎn)。但是現(xiàn)階段，國內(nèi)保險(xiǎn)集團(tuán)公司大多已經(jīng)發(fā)展到第二階段與第三階段之間，即將進(jìn)入保險(xiǎn)集團(tuán)公司第三階段，即高級(jí)階段。這一階段集團(tuán)公司采取財(cái)務(wù)投資、資本運(yùn)作風(fēng)險(xiǎn)管控模式。1、股權(quán)結(jié)構(gòu)治理股權(quán)結(jié)構(gòu)是公司治理結(jié)構(gòu)的基礎(chǔ)，公司治理結(jié)構(gòu)則是股權(quán)結(jié)構(gòu)的具體運(yùn)行形式。不同的股權(quán)結(jié)構(gòu)決定了不同的企業(yè)組織結(jié)構(gòu)，從而決定了不同的企業(yè)治理結(jié)構(gòu)，最終決定了企業(yè)的行為和績效。保險(xiǎn)集團(tuán)由于組織結(jié)構(gòu)復(fù)雜決定其股權(quán)結(jié)構(gòu)比較復(fù)雜，導(dǎo)致股權(quán)結(jié)構(gòu)安排存在不少問題。其中主要包括，一是國有控股保險(xiǎn)集團(tuán)股權(quán)結(jié)構(gòu)存在的主要問題;二是股份制保險(xiǎn)集團(tuán)股權(quán)結(jié)構(gòu)存在的主要問題;三是保險(xiǎn)集團(tuán)公司與內(nèi)部子公司的關(guān)系及其存在的問題。國有控股保險(xiǎn)集團(tuán)股權(quán)結(jié)構(gòu)存在的主要問題是國有股權(quán)過度集中和國有產(chǎn)權(quán)代表自然人缺失從而導(dǎo)致的委托問題。股份制保險(xiǎn)集團(tuán)股權(quán)結(jié)構(gòu)存在的主要問題是由于國有股一股獨(dú)大導(dǎo)致的內(nèi)部人控制問題嚴(yán)重。保險(xiǎn)集團(tuán)公司與內(nèi)部子公司的關(guān)系及其存在的問題主要是集團(tuán)公司對子公司管控較弱，未能通過集團(tuán)內(nèi)部合規(guī)的關(guān)聯(lián)交易，有效發(fā)揮協(xié)同效應(yīng)，實(shí)現(xiàn)子公司間資源整合，而僅僅在一定程度上成了控股子公司的“擋箭牌”，借此實(shí)現(xiàn)一些既定的政策目標(biāo)。部分國有保險(xiǎn)集團(tuán)在各自的子公司上市后，集團(tuán)公司主要清理子公司不良資產(chǎn)，對子公司的管理基本僅限于每年將子公司轉(zhuǎn)過來的信息上報(bào)至監(jiān)管部門，而控股或集團(tuán)公司的財(cái)務(wù)部門也只是幫助子公司完成一些申報(bào)手續(xù)工作。2、人力資本治理企業(yè)的發(fā)展最終落實(shí)到人，人是企業(yè)生存和發(fā)展的基礎(chǔ)。然而正是由于人力資本本身存在生命風(fēng)險(xiǎn)、決策風(fēng)險(xiǎn)與違約風(fēng)險(xiǎn)等許多風(fēng)險(xiǎn)，因而人力資本風(fēng)險(xiǎn)管理才成為公司風(fēng)險(xiǎn)管理的一項(xiàng)重要內(nèi)容。保險(xiǎn)集團(tuán)公司人力資本風(fēng)險(xiǎn)管理主要體現(xiàn)在以下幾個(gè)方面：一是錯(cuò)誤選擇導(dǎo)致集團(tuán)公司風(fēng)險(xiǎn)增加。保險(xiǎn)集團(tuán)公司人力資本選擇是至關(guān)重要的，因?yàn)檫x擇人力資本不僅要適應(yīng)集團(tuán)公司的文化和具體崗位特征，還要具有重要品質(zhì)和較高的能力成長性。二是不當(dāng)匹配導(dǎo)致集團(tuán)公司風(fēng)險(xiǎn)不小。崗位匹配是保險(xiǎn)集團(tuán)人力資本風(fēng)險(xiǎn)重要方面，由于保險(xiǎn)集團(tuán)公司在公司管控中處于金字塔頂尖，其主要職能側(cè)重于戰(zhàn)略管理、資本運(yùn)營、班子管理、財(cái)務(wù)管理、業(yè)績考核、審計(jì)監(jiān)督、品牌建設(shè)、文化構(gòu)建、風(fēng)險(xiǎn)控制和協(xié)同管理等職能。這就需要保險(xiǎn)集團(tuán)公司總部具有更加專業(yè)化、創(chuàng)造力與職業(yè)化的高端人才，正是由于這些條件才導(dǎo)致人力資本匹配較為困難，匹配風(fēng)險(xiǎn)較大。三是激勵(lì)不當(dāng)加大集團(tuán)公司風(fēng)險(xiǎn)。公司激勵(lì)約束機(jī)制是以員工目標(biāo)責(zé)任制為前提、以績效考核制度為手段、以激勵(lì)約束制度為核心的一整套激勵(lì)約束管理制度。恰如其分的激勵(lì)約束機(jī)制的實(shí)施在提升企業(yè)員工的生產(chǎn)經(jīng)營積極性的同時(shí)，還會(huì)規(guī)范員工的行為，從而促進(jìn)企業(yè)經(jīng)濟(jì)社會(huì)效益的提高。相反，不恰當(dāng)?shù)募?lì)約束在壓制員工生產(chǎn)經(jīng)營積極性的同時(shí)，也還會(huì)助長員工的偷懶及其他不利于企業(yè)發(fā)展的行為，從而制約企業(yè)的進(jìn)一步發(fā)展。因而保險(xiǎn)集團(tuán)公司激勵(lì)約束存在較大風(fēng)險(xiǎn)，激勵(lì)不當(dāng)加大集團(tuán)公司風(fēng)險(xiǎn)。3、財(cái)務(wù)審計(jì)風(fēng)險(xiǎn)治理保險(xiǎn)集團(tuán)風(fēng)險(xiǎn)主要包括傳遞性風(fēng)險(xiǎn)、關(guān)聯(lián)風(fēng)險(xiǎn)和集團(tuán)其他實(shí)體帶來的風(fēng)險(xiǎn)。保險(xiǎn)集團(tuán)財(cái)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)通常包括融資風(fēng)險(xiǎn)、投資風(fēng)險(xiǎn)、資金運(yùn)營風(fēng)險(xiǎn)、資金回收風(fēng)險(xiǎn)和收益分配風(fēng)險(xiǎn)。由于風(fēng)險(xiǎn)具有傳遞的特征，而企業(yè)集團(tuán)的財(cái)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)與外在的經(jīng)濟(jì)風(fēng)險(xiǎn)之間是多層次、多途徑傳導(dǎo)和擴(kuò)散的過程，而隨著我國保險(xiǎn)集團(tuán)化的發(fā)展中財(cái)務(wù)管理的風(fēng)險(xiǎn)危機(jī)問題卻日益嚴(yán)重，主要有以下原因：首先，是影響保險(xiǎn)集團(tuán)財(cái)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)的外部因素，主要包括國際環(huán)境風(fēng)險(xiǎn)、經(jīng)濟(jì)環(huán)境風(fēng)險(xiǎn)、市場環(huán)境風(fēng)險(xiǎn)、監(jiān)管不力、技術(shù)風(fēng)險(xiǎn)、自然現(xiàn)象災(zāi)害風(fēng)險(xiǎn)等。其次，是影響保險(xiǎn)集團(tuán)財(cái)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)的內(nèi)部因素，有多級(jí)法人治理結(jié)構(gòu)，集團(tuán)治理結(jié)構(gòu)不健全;集團(tuán)子單元戰(zhàn)略和整體戰(zhàn)略的沖突;集團(tuán)風(fēng)險(xiǎn)管理能力差，集團(tuán)公司多級(jí)產(chǎn)權(quán)主體過度擔(dān)保和融資;缺乏有效的預(yù)警體系和風(fēng)險(xiǎn)防范機(jī)制。而在財(cái)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生的機(jī)理中，外在的系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)總是存在的，經(jīng)濟(jì)也總會(huì)存在周期，真正能夠控制的風(fēng)險(xiǎn)源頭，還是存在于集團(tuán)內(nèi)部。4、資本運(yùn)作風(fēng)險(xiǎn)治理資本運(yùn)作是指以資本增值最大化為根本目的，以價(jià)值管理為特征，通過企業(yè)全部資本與生產(chǎn)要素的優(yōu)化配置和產(chǎn)業(yè)結(jié)構(gòu)的動(dòng)態(tài)調(diào)整，對企業(yè)的`全部資本進(jìn)行有效運(yùn)營的一種經(jīng)營方式。資本運(yùn)作可以通過縱橫向擴(kuò)張模式達(dá)到資源整合，價(jià)值快速擴(kuò)張的目的，被現(xiàn)代企業(yè)，包括保險(xiǎn)集團(tuán)公司使用比較頻繁的工具。然而，資本運(yùn)作本身具有不確定性導(dǎo)致風(fēng)險(xiǎn)高企，所以，加強(qiáng)保險(xiǎn)集團(tuán)資本運(yùn)作治理風(fēng)險(xiǎn)體系十分必要。三、保險(xiǎn)集團(tuán)組織架構(gòu)與風(fēng)險(xiǎn)治理基本對策國內(nèi)保險(xiǎn)集團(tuán)公司可以借鑒國外風(fēng)險(xiǎn)管理成熟經(jīng)驗(yàn)和做法探索并建立起符合我國國情的策略管控型集團(tuán)風(fēng)險(xiǎn)管控的基本框架與風(fēng)險(xiǎn)管控模式，主要從以下四個(gè)主要方面來把握：1、重視股權(quán)風(fēng)險(xiǎn)的管控優(yōu)化股權(quán)結(jié)構(gòu)，提高集團(tuán)公司風(fēng)險(xiǎn)管控效率。可以通過定向不定向方式，向境內(nèi)外戰(zhàn)略投資者增發(fā)股票;也可以通過發(fā)行債券包括可轉(zhuǎn)債、基金等方式，吸引投資者購買;還可以實(shí)施員工持股計(jì)劃或權(quán)激勵(lì)計(jì)劃，引進(jìn)民營股東，進(jìn)行混合所有制改革，從而達(dá)到優(yōu)化集團(tuán)公司股權(quán)結(jié)構(gòu)，提高企業(yè)風(fēng)險(xiǎn)管理效率。2、加強(qiáng)人力資源風(fēng)險(xiǎn)管控第一，對不同類型保險(xiǎn)集團(tuán)實(shí)行差異化管理。對不同類型保險(xiǎn)集團(tuán)的人力資源風(fēng)險(xiǎn)實(shí)行差異化管理是加強(qiáng)人力資源風(fēng)險(xiǎn)管控的基本手段。具體有：一是對于上市保險(xiǎn)集團(tuán)。上市保險(xiǎn)集團(tuán)可以利用資本市場競爭效用，通過股票期權(quán)等方式協(xié)調(diào)高管、股東、公司利益，減少內(nèi)部人控制風(fēng)險(xiǎn)。二是對于非上市保險(xiǎn)集團(tuán)。由于非上市保險(xiǎn)集團(tuán)缺乏資本市場外部約束，加強(qiáng)攻勢法人治理結(jié)構(gòu)建設(shè)增加董事會(huì)中外部董事和獨(dú)立董事的比例，增加保險(xiǎn)集團(tuán)董事和高管兼任子公司的重要職位。三是擬上市保險(xiǎn)公司，應(yīng)在資本市場和公司制度約束下，增加人為操作違規(guī)的懲罰成本。第二，完善考核制度。一方面考核要營造一個(gè)公平公正公開的評估環(huán)境。最大限度激發(fā)員工潛能有效激勵(lì)是必須的。實(shí)現(xiàn)有效激勵(lì)必須有公平、公正與公開的市場評估環(huán)境和科學(xué)的評估方法。公平要做到一視同仁;公正要做到評比方法科學(xué)有效;公開要做到所有程序、事情盡可能公開透明。另一方面考核要制定一個(gè)簡單便于考核的考核指標(biāo)。因?yàn)榭己吮厝簧婕翱己酥笜?biāo)，考核指標(biāo)是考核制度的具體落實(shí)。科學(xué)有效的考核需要制定合理的考核指標(biāo)，而合理的考核指標(biāo)既不能太復(fù)雜而成本過高，也不能太過簡單不能反映評價(jià)效果，適度的考核指標(biāo)是必要的。第三，改革保險(xiǎn)集團(tuán)薪酬體系。利用人力預(yù)算及薪酬杠桿，實(shí)現(xiàn)資源在集團(tuán)內(nèi)的最佳配置，保持企業(yè)的薪酬具有較強(qiáng)的競爭力。比如可以開展定期薪酬調(diào)查，重點(diǎn)參照國內(nèi)外保險(xiǎn)同行金融機(jī)構(gòu)薪酬。也可以按照分級(jí)管理的原則，對各子公司的薪資實(shí)行總量管控。子公司在集團(tuán)確定的薪酬制度和政策框架內(nèi)，根據(jù)自己實(shí)際情況制定薪酬體系，報(bào)集團(tuán)審核后執(zhí)行。3、優(yōu)化財(cái)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)管控體系第一，實(shí)行財(cái)務(wù)負(fù)責(zé)委派制，加強(qiáng)母子公司財(cái)務(wù)系統(tǒng)統(tǒng)一性。首先委派各公司財(cái)務(wù)負(fù)責(zé)人。子公司財(cái)務(wù)負(fù)責(zé)人由集團(tuán)任命，對集團(tuán)負(fù)責(zé)，不對子公司負(fù)責(zé);其考核由集團(tuán)總部執(zhí)行，保證財(cái)務(wù)負(fù)責(zé)人不受制于子公司牽制，獨(dú)立開展工作，加強(qiáng)子公司財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)工作管理，保證全系統(tǒng)的財(cái)務(wù)體系具有統(tǒng)一性、連貫性的財(cái)務(wù)管控手段。第二，加強(qiáng)對子公司合規(guī)審計(jì)，構(gòu)建多層次財(cái)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)管控體系。在集團(tuán)財(cái)務(wù)部主導(dǎo)、合規(guī)部與檢查審計(jì)部門協(xié)同作用下，總公司全系統(tǒng)形成三級(jí)財(cái)務(wù)管理分成體系，全面實(shí)施財(cái)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)管理。第一層由本母子公司業(yè)務(wù)管理、財(cái)務(wù)、精算、投資等部門組成，對公司保費(fèi)、準(zhǔn)備金、資金管理、資本運(yùn)作與資產(chǎn)處置各級(jí)風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行診斷、評估與預(yù)警。第二層由各級(jí)內(nèi)控合規(guī)部組成，公司從集團(tuán)總公司層面建立合規(guī)考核問責(zé)制度。（1）推動(dòng)內(nèi)控合規(guī)考核指標(biāo)納入績效考核。“合規(guī)從高層做起”，重點(diǎn)強(qiáng)化內(nèi)控合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)工作“一把手”責(zé)任制，將內(nèi)控合規(guī)納入績效考核體系，督促各級(jí)機(jī)構(gòu)、部門負(fù)責(zé)人履行好風(fēng)險(xiǎn)合規(guī)“第一位”的責(zé)任。（2）推動(dòng)問責(zé)制度落實(shí)，做好問責(zé)工作日常管理。對于負(fù)面影響大、涉及面廣、可能引發(fā)系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)的案件，由集團(tuán)牽頭，組織開展調(diào)查和處理。對全系統(tǒng)違法違規(guī)責(zé)任人的問責(zé)落實(shí)情況進(jìn)行監(jiān)督，確保問責(zé)落實(shí)到位。（3）推動(dòng)審計(jì)檢查發(fā)現(xiàn)的內(nèi)控缺陷整改完善。根據(jù)內(nèi)部審計(jì)部門檢查發(fā)現(xiàn)的內(nèi)控缺陷，配合審計(jì)部門推動(dòng)責(zé)任部門開展缺陷整改和完善工作。第三，嚴(yán)格執(zhí)行預(yù)算管理，實(shí)現(xiàn)管理從事后向事前轉(zhuǎn)換。實(shí)行全面預(yù)算管理制度，由財(cái)務(wù)部和精算部統(tǒng)一負(fù)責(zé)公司和各專業(yè)子公司業(yè)務(wù)規(guī)劃統(tǒng)籌制定，在預(yù)算編制、審核、考核等方面，形成了一套完整的制度。在費(fèi)用管理方面，推行費(fèi)用全面預(yù)算管理，各專業(yè)子公司都制定并實(shí)施相應(yīng)的財(cái)務(wù)權(quán)限管理辦法，明確各層級(jí)人員的審批權(quán)限，通過在財(cái)務(wù)系統(tǒng)中增加預(yù)算管理模塊，按科目的可控性，采取不同的管理方式，實(shí)現(xiàn)風(fēng)險(xiǎn)管理從事后向事前轉(zhuǎn)換。第四，轉(zhuǎn)變審計(jì)理念，發(fā)揮審計(jì)平臺(tái)風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警功能，實(shí)現(xiàn)審計(jì)理念轉(zhuǎn)換，堅(jiān)強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)管理。一是由主導(dǎo)監(jiān)督主導(dǎo)審計(jì)，向服務(wù)主導(dǎo)型審計(jì)轉(zhuǎn)變;二是由財(cái)務(wù)報(bào)表為中心的財(cái)務(wù)審計(jì)，向以內(nèi)部控制為中心的管理審計(jì)轉(zhuǎn)變;三是由事后審計(jì)為主，向事前、事中審計(jì)偏重轉(zhuǎn)變;其次，審計(jì)資源高度統(tǒng)籌利用，實(shí)現(xiàn)集信息高度集中。最后，建立一體化體系，實(shí)現(xiàn)審計(jì)資源優(yōu)化利用。保險(xiǎn)集團(tuán)公司的內(nèi)部審計(jì)建立監(jiān)督、評價(jià)和建議一體化的審計(jì)平臺(tái)，實(shí)現(xiàn)審計(jì)資源的集中管理與優(yōu)化利用。4、精心實(shí)施資本運(yùn)作資本運(yùn)作是當(dāng)代企業(yè)做大做強(qiáng)不可或缺的手段，通過資本可以迅速運(yùn)作擴(kuò)張規(guī)模，也可以迅速剝離不良資產(chǎn)，收縮企業(yè)戰(zhàn)線。一方面是資本擴(kuò)張。通過橫向擴(kuò)張減少競爭者數(shù)量，增強(qiáng)集團(tuán)公司市場支配力。通過縱向擴(kuò)張，延伸集團(tuán)公司產(chǎn)業(yè)鏈條，提供公司對市場控制力。另一方面是資本收縮。資本收縮是公司對其規(guī)?；蛑鳡I業(yè)務(wù)范圍而進(jìn)行的重組，其根本目的是為了追求企業(yè)價(jià)值最大以及提高企業(yè)的運(yùn)行效率。收縮性資本運(yùn)營通常是放棄規(guī)模小且貢獻(xiàn)小的業(yè)務(wù)，放棄與公司核心業(yè)務(wù)沒有協(xié)同或很少協(xié)同的業(yè)務(wù)，宗旨是支持核心業(yè)務(wù)的發(fā)展。實(shí)施資本收縮主要通常通過資產(chǎn)剝離、公司分立、分拆上市與股份回購等方式實(shí)施。合規(guī)工作總結(jié)篇10按照召xxx號(hào)關(guān)于印發(fā)《xx信用社“合規(guī)執(zhí)行年”活動(dòng)自查整改階段實(shí)施方案》的通知要求，我社領(lǐng)導(dǎo)高度重視此項(xiàng)工作，迅速組織安排活動(dòng)領(lǐng)導(dǎo)小組辦公室按照崗位職責(zé)，結(jié)合實(shí)際逐項(xiàng)進(jìn)行自查。并成立了相應(yīng)的領(lǐng)導(dǎo)小組。一、成立領(lǐng)導(dǎo)小組組長：副組長：成員：活動(dòng)領(lǐng)導(dǎo)小組辦公室設(shè)在xx辦公室，負(fù)責(zé)牽頭落實(shí)“合規(guī)執(zhí)行年”活動(dòng)領(lǐng)導(dǎo)小組議定事項(xiàng)、活動(dòng)的推動(dòng)、協(xié)調(diào)、指導(dǎo)及其他日常工作。二、制定了“合規(guī)執(zhí)行年”活動(dòng)的辦法、方案、措施三、簽訂“崗位合規(guī)責(zé)任與承諾書”按照聯(lián)社“合規(guī)執(zhí)行年”活動(dòng)方案要求，從社領(lǐng)導(dǎo)到各崗員工，逐級(jí)簽訂了“崗位合規(guī)責(zé)任與承諾書”，要求承諾對自己x月xx日前的違規(guī)行為進(jìn)行落實(shí)整改，共簽訂“崗位合規(guī)責(zé)任與承諾書”。四、制作合規(guī)宣傳臺(tái)簽“十要十不準(zhǔn)”合規(guī)卡擺放在各營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)臺(tái)席，時(shí)刻提醒全員合規(guī)操作，增強(qiáng)職工合規(guī)意識(shí)和風(fēng)險(xiǎn)防范能力五、活動(dòng)方案制定有自查整改的措施制度1、繼續(xù)做好“合規(guī)執(zhí)行年”活動(dòng)的`宣傳工作，利用專題學(xué)習(xí)與自學(xué)，寫學(xué)習(xí)筆記、階段總結(jié)、自查報(bào)告、考試和印制宣傳單等形式，在營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)進(jìn)行宣傳，擴(kuò)大宣傳范圍，加大宣傳力度，通過宣傳讓廣大的用戶了解我行合規(guī)理念，樹立良好的合規(guī)形象，提升職工參與活動(dòng)的積極性和主動(dòng)性，增強(qiáng)主動(dòng)合規(guī)意識(shí)。2、加強(qiáng)職工法律法規(guī)知識(shí)，業(yè)務(wù)制度培訓(xùn)防范和化解各類風(fēng)險(xiǎn)在充分肯定成績的同時(shí)，進(jìn)一步規(guī)范業(yè)務(wù)操作流程，凝聚執(zhí)法執(zhí)紀(jì)的監(jiān)督合力，扼制各類風(fēng)險(xiǎn)問題發(fā)生。3、加強(qiáng)干部隊(duì)伍建設(shè)，提高全員政治業(yè)務(wù)素質(zhì)進(jìn)一步解放思想，轉(zhuǎn)變觀念，抓好落實(shí)力，提升執(zhí)行力。擴(kuò)總量、擴(kuò)份額，擴(kuò)市場并舉，促進(jìn)存款上規(guī)模、增實(shí)力、優(yōu)結(jié)構(gòu)，抓規(guī)章制度的完善和落實(shí)，增強(qiáng)全員的法律意識(shí)、制度意識(shí)，徹底改變有令不行，有禁不止的現(xiàn)象，把各項(xiàng)制度落到實(shí)處，真正形成用制度規(guī)范業(yè)務(wù)行為、用制度管人，照章辦事，成為每個(gè)干部員工的自覺行為。4.加強(qiáng)黨風(fēng)廉正建設(shè)，做好反腐倡廉工作加強(qiáng)廉正文化和懲防體系建設(shè)，增強(qiáng)合規(guī)意識(shí)，規(guī)范從業(yè)行為，確保廣大干部職工一身正氣。積極培育和表彰遵章守紀(jì)、規(guī)范造作方便的先進(jìn)典型，樹立按章辦事、合規(guī)經(jīng)營的良好風(fēng)尚，營造先進(jìn)的濃厚氛圍，內(nèi)聚人心，外樹形象。5.強(qiáng)化內(nèi)部控制，切實(shí)防范風(fēng)險(xiǎn)，加強(qiáng)對員工工資作風(fēng)的整頓頓教育，解決部分職工存在的“懶、散、庸、浮”作風(fēng)不實(shí)的問題，從而提高工作積極性，合規(guī)經(jīng)營規(guī)范從業(yè)行為，確保廣大干群一身正氣，不出問題。合規(guī)工作總結(jié)篇11一年來，合規(guī)工作緊緊圍繞全行中心任務(wù)、結(jié)合XX分行的實(shí)際情況來開展工作，堅(jiān)持了標(biāo)本兼治、風(fēng)險(xiǎn)關(guān)口前移，確保了全市分行全年“零案件、零責(zé)任事故、零違規(guī)事件”，為我行各項(xiàng)業(yè)務(wù)持續(xù)、有序、穩(wěn)健發(fā)展提供了有力的保障，現(xiàn)將一年來的工作情況匯報(bào)如下。一、主要工作情況1、完善內(nèi)控制度建設(shè)，建立內(nèi)控長效機(jī)制，提高風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控能力，確保合規(guī)工作有章可循。為使合規(guī)工作制度化、規(guī)范化、透明化，防范經(jīng)營風(fēng)險(xiǎn)，XX分行于08年年初就建立了各項(xiàng)制度，以保證合規(guī)條線工作有序進(jìn)行。主要制定了以下工作制度：《XX分行內(nèi)部檢查實(shí)施細(xì)則》、《XX分行整改考評辦法》、《XX分行內(nèi)部檢查備案制度》。2、全面梳理風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)，建立問題庫，抓好整改工作。今年以來，我部對內(nèi)外部檢查發(fā)現(xiàn)的問題按照來源、業(yè)務(wù)類別、部位、環(huán)節(jié)、風(fēng)險(xiǎn)級(jí)別、整改狀態(tài)、責(zé)任人等內(nèi)容，進(jìn)行全面梳理，并對問題數(shù)量的增減變化、整改率、復(fù)發(fā)率進(jìn)行動(dòng)態(tài)分析。對各類檢查發(fā)現(xiàn)的問題建立了問題庫，按照“三定一掛鉤”方式（定整改責(zé)任人、定整改措施、定整改時(shí)限、與整改責(zé)任人績效掛鉤），落實(shí)整改。主要工作方法：一是市分行黨委高度重視內(nèi)外部檢查發(fā)現(xiàn)問題的整改工作，行長徐智勇親自抓全局，紀(jì)檢書記劉建南抓具體落實(shí)，其它分管行長抓條線整改，使整改工作能順利完成好。二是注重于整改工作的追蹤回訪。各部門、各支行每次上報(bào)整改問題后，我行十分注重整改的真實(shí)性，及時(shí)組織人員進(jìn)行回訪，看是否真實(shí)整改。08年由監(jiān)察保衛(wèi)部人員對所轄機(jī)構(gòu)進(jìn)行了三次追蹤回訪。三是結(jié)合開展案件及風(fēng)險(xiǎn)防控工作，扎實(shí)有效推進(jìn)整改工作。市分行黨委十分重視案件及風(fēng)險(xiǎn)防控工作，將其作為促進(jìn)穩(wěn)健經(jīng)營、提高內(nèi)控管理水平、抓好問題整改的一項(xiàng)基礎(chǔ)工作來抓。重點(diǎn)圍繞“零案件、零責(zé)任事故、零違規(guī)事件”來開展工作。（1）健全機(jī)構(gòu)，加強(qiáng)組織領(lǐng)導(dǎo)。調(diào)整了相應(yīng)的領(lǐng)導(dǎo)機(jī)構(gòu)，層層簽訂了工作責(zé)任狀。（2）開展案件專項(xiàng)治理“回頭看”，針對暴露出來的問題與風(fēng)險(xiǎn)隱患，下大力氣進(jìn)行整改。（3）是深入開展員工經(jīng)濟(jì)行為專項(xiàng)排查，排查面為100%。對20個(gè)基層機(jī)構(gòu)關(guān)鍵風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)監(jiān)控排查，及時(shí)消除了風(fēng)險(xiǎn)隱患。（4）完善內(nèi)控、制度建設(shè)，建立內(nèi)控長效機(jī)制，提高風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控能力。市分行專門下發(fā)了《基層機(jī)構(gòu)風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)》，提示重點(diǎn)排查44個(gè)主要風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)，并按要求對照檢查。制定下發(fā)了《XX分行安全運(yùn)營考核辦法》、《XX分行內(nèi)外部審計(jì)、檢查發(fā)現(xiàn)問題整改工作方案》、《員工行為排查實(shí)施細(xì)則》等制度，從制度上保證了整改的時(shí)效性。特別是對內(nèi)外部檢查發(fā)現(xiàn)的問題各部門注重實(shí)時(shí)整改，大大提高了整改率。20xx年審計(jì)共對我行進(jìn)行了5項(xiàng)審計(jì)，主要涉及到08年部分中間業(yè)務(wù)審計(jì)、二級(jí)分行07年內(nèi)控審計(jì)、對公信貸誰入與退出審計(jì)、年金業(yè)務(wù)審計(jì)、財(cái)務(wù)管理業(yè)務(wù)審計(jì)內(nèi)容，共發(fā)現(xiàn)問題111個(gè)，到12月29日止，我行己整改108個(gè)，整改率為97。30%。只有三個(gè)問題正在整改。省分行組織的合規(guī)大檢查發(fā)現(xiàn)問題41個(gè)，己全部整改，整改率為100%。3、根據(jù)市分行全年工作總體布局及20xx年度監(jiān)察保衛(wèi)部工作安排，由我部牽頭開展了20xx年度上半年“合規(guī)綜合大檢查”，前后20天。此次檢查對全區(qū)開展的各項(xiàng)業(yè)務(wù)經(jīng)營管理、支持保障業(yè)務(wù)等進(jìn)行了專項(xiàng)檢查。檢查范圍為本級(jí)各部門、本級(jí)各網(wǎng)點(diǎn)、支行，檢查面為100%。共發(fā)現(xiàn)問題122個(gè)，其中信貸方面的問題8個(gè)，占比6。56%。會(huì)計(jì)、個(gè)金、運(yùn)營管理方面的問題82個(gè)，占比67。21%。安全保衛(wèi)29個(gè)，占比23。77%。合規(guī)綜合方面的問題3個(gè)，占比2。46%。并對相關(guān)責(zé)任人進(jìn)行積分處理，共有33人次積分，共計(jì)50分。4、加強(qiáng)了對網(wǎng)點(diǎn)監(jiān)控錄像的重點(diǎn)檢查。我行對24個(gè)網(wǎng)點(diǎn)的監(jiān)控錄相的完整性進(jìn)行了檢查。主要檢查內(nèi)容：（1）營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)運(yùn)鈔車?？繀^(qū)域、款箱（包）交接過程及出入營業(yè)場所人員。營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)大廳、理財(cái)區(qū)、附行式自助設(shè)備區(qū)域客戶活動(dòng)情況。柜員操作活動(dòng)情況以及放置重要空白憑證及重要物品的保險(xiǎn)箱。附行式自助設(shè)備現(xiàn)金業(yè)務(wù)，裝、卸鈔，存款清點(diǎn)，鈔箱檢查等相關(guān)情況。（2）監(jiān)控錄像是否按規(guī)定時(shí)間雙人開、關(guān)機(jī)，是否設(shè)置密碼，是否顯示錄像時(shí)間。（3）錄像開啟時(shí)間是否先于運(yùn)鈔車到達(dá)時(shí)間，是否有不正常中斷、關(guān)機(jī)現(xiàn)象，錄像關(guān)閉時(shí)間是否晚于運(yùn)鈔車離開時(shí)間。（4）網(wǎng)點(diǎn)負(fù)責(zé)人、會(huì)計(jì)主管是否按要求進(jìn)行監(jiān)控錄像檢查。（5）重要部位是否存在監(jiān)控死角。4、督促業(yè)務(wù)部門開展每季度業(yè)務(wù)檢查，及時(shí)發(fā)現(xiàn)經(jīng)營管理中存在的問題。會(huì)計(jì)、個(gè)金、運(yùn)營部門每季組織的’會(huì)計(jì)業(yè)務(wù)大檢查、風(fēng)險(xiǎn)部每季組織信貸大檢查，我部都積極督促并配合。如會(huì)計(jì)部主要采取了現(xiàn)場檢查、專項(xiàng)檢查和全面檢查的方法，查找會(huì)計(jì)工作的薄弱環(huán)節(jié)，及時(shí)堵塞管理漏洞。為有效實(shí)施檢查，會(huì)計(jì)部結(jié)合會(huì)計(jì)工作新動(dòng)向，加大了對金庫和尾箱的全面檢查。全年共開展各類會(huì)計(jì)檢查6次。其中金庫、尾箱專項(xiàng)檢查2次。業(yè)務(wù)專項(xiàng)檢查4次，檢查頻率達(dá)到并超過上級(jí)行規(guī)定。對每一次檢查，通過歸納分析提出整改措施并通報(bào)全行。前臺(tái)業(yè)務(wù)部門（個(gè)金部）主要從授權(quán)、碰庫、單證和印章管理、代客服務(wù)、崗位交流輪換等八個(gè)方面進(jìn)行了具體檢查。風(fēng)險(xiǎn)管理部根據(jù)工作需要成立了三個(gè)職能組，即：審批組、平行作業(yè)組、監(jiān)管檢查組。由監(jiān)管檢查組每季對各行13個(gè)關(guān)鍵風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)進(jìn)行監(jiān)控檢查。5、配合XX總審計(jì)室對我行實(shí)施5個(gè)專項(xiàng)審計(jì)，即07年內(nèi)控審計(jì)、對公信貸誰入與退出審計(jì)、年金業(yè)務(wù)審計(jì)、財(cái)務(wù)管理業(yè)務(wù)審計(jì)。五項(xiàng)審計(jì)工作時(shí)間前后80多天，共發(fā)現(xiàn)問題111個(gè)。在審計(jì)工作期間，由我部人員全程配合，較好地完成了各項(xiàng)工作任務(wù)，得到了審計(jì)部門的認(rèn)同。6、責(zé)任認(rèn)定工作有條不紊進(jìn)行。對每個(gè)審計(jì)項(xiàng)目我們及時(shí)對發(fā)現(xiàn)的嚴(yán)重問題進(jìn)行了責(zé)任追究，以起到警示作用。08年共對5個(gè)審計(jì)項(xiàng)目進(jìn)行了責(zé)任認(rèn)追究。對7人進(jìn)行了經(jīng)濟(jì)處罰，罰款金額為700元。有5人受到了積分處罰，共積分6分。對省分行合規(guī)大檢查項(xiàng)目也進(jìn)行責(zé)任認(rèn)定，對4人進(jìn)行積分，共積8分。7、加大了業(yè)務(wù)培訓(xùn)工作。08年共組織了三次業(yè)務(wù)培訓(xùn)，即二次查洗錢和一次關(guān)聯(lián)交易培訓(xùn)。受培訓(xùn)人員達(dá)到105人次。8、嘗試新的合規(guī)管理辦法，注重實(shí)效。20xx年我行對內(nèi)外部檢查整改工作除正常抓整改外，主要還做了以下二項(xiàng)工作：一是對整改難度大的問題下發(fā)整改通知書，08年共下發(fā)了4份整改通知書，也取得好的成效。例對公信貸誰入與退出審計(jì)發(fā)現(xiàn)我行問題33個(gè)，未下發(fā)整改書之前，我行仍有10個(gè)問題未整改，整改率為70%。面對這個(gè)嚴(yán)峻問題，我部及時(shí)向分管領(lǐng)導(dǎo)建議下以整改通知書，并到問題發(fā)行進(jìn)行督辦，到20xx年12月29日止，己整改了30個(gè)，整改率達(dá)到了91%。二是對