金融認(rèn)知中職版

金融認(rèn)知中職版演講人：xx年xx月xx日目錄CATALOGUE金融基本概念與體系銀行業(yè)務(wù)與產(chǎn)品證券投資基礎(chǔ)知識保險原理與實務(wù)操作個人理財規(guī)劃與實踐互聯(lián)網(wǎng)金融發(fā)展趨勢及影響01金融基本概念與體系貨幣定義與職能01貨幣是充當(dāng)一般等價物的特殊商品，具有價值尺度、流通手段、支付手段、貯藏手段和世界貨幣等職能。貨幣制度02貨幣制度是國家以法律形式確定的貨幣流通的結(jié)構(gòu)和組織形式，包括貨幣金屬、貨幣單位、貨幣的鑄造和發(fā)行、貨幣流通等方面的規(guī)定。信用形式與工具03信用是指借貸行為，是以償還為條件的價值運動的特殊形式。信用工具是以書面形式發(fā)行和流通、借以保證債權(quán)人或投資人權(quán)利的憑證，如債券、股票等。貨幣與信用基礎(chǔ)金融機(jī)構(gòu)是指從事金融服務(wù)業(yè)有關(guān)的金融中介機(jī)構(gòu)，包括銀行、證券公司、保險公司、信托投資公司和基金管理公司等。金融機(jī)構(gòu)體系銀行主要提供存貸款、結(jié)算等服務(wù)；證券公司主要從事證券承銷與交易、企業(yè)并購等業(yè)務(wù)；保險公司主要提供風(fēng)險保障和資金融通等服務(wù)；信托投資公司主要從事信托業(yè)務(wù)；基金管理公司主要從事基金管理業(yè)務(wù)。各類金融機(jī)構(gòu)功能金融機(jī)構(gòu)與功能金融市場分類金融市場是指資金供應(yīng)者和資金需求者雙方通過信用工具進(jìn)行交易而融通資金的市場，包括貨幣市場、資本市場、外匯市場和黃金市場等。金融工具種類金融工具是指在金融市場中可交易的金融資產(chǎn)，是用來證明貸者與借者之間融通貨幣余缺的書面證明，其最基本的要素為支付的金額與支付時間。常見的金融工具包括股票、債券、基金、期貨、期權(quán)等。金融市場與工具金融創(chuàng)新內(nèi)容金融創(chuàng)新是指變更現(xiàn)有的金融體制和增加新的金融工具，以獲取現(xiàn)有的金融體制和金融工具所無法取得的潛在利潤。包括金融制度創(chuàng)新、金融業(yè)務(wù)創(chuàng)新和金融組織創(chuàng)新等。金融監(jiān)管目標(biāo)與原則金融監(jiān)管的目標(biāo)是維護(hù)金融體系的穩(wěn)定與安全，保護(hù)存款人和投資者的利益。金融監(jiān)管的原則包括依法監(jiān)管、公開公正、適度競爭和分類管理等。同時，還需要加強(qiáng)國際合作，共同應(yīng)對跨境金融風(fēng)險。金融創(chuàng)新與監(jiān)管02銀行業(yè)務(wù)與產(chǎn)品存款業(yè)務(wù)種類及特點隨時存取，金額不限，適合日常資金流轉(zhuǎn)。約定存期，利率較高，適合閑置資金。每月存入固定金額，到期一次性支取本息，適合積累資金。一次性存入一定金額，約定存期后一次性支取本息，利率較高。活期存款定期存款零存整取整存整取了解貸款種類及條件→提交申請材料→銀行審核→簽訂合同→發(fā)放貸款→還款。銀行通過評估借款人信用狀況、還款能力等因素來控制風(fēng)險，借款人需按時還款，否則會影響個人信用記錄。貸款業(yè)務(wù)辦理流程與風(fēng)險控制風(fēng)險控制辦理流程由出票人簽發(fā)，委托付款人在見票時或在指定日期無條件支付確定的金額給收款人或持票人的票據(jù)。匯票由出票人簽發(fā)的，承諾自己在見票時無條件支付確定的金額給收款人或持票人的票據(jù)。本票由出票人簽發(fā)的，委托辦理支票存款業(yè)務(wù)的銀行在見票時無條件支付確定的金額給收款人或持票人的票據(jù)。支票匯款人委托銀行將其款項支付給收款人的結(jié)算方式。匯兌支付結(jié)算服務(wù)介紹010204銀行卡使用注意事項保管好銀行卡及密碼，不要泄露給他人。在使用銀行卡進(jìn)行交易時，要注意核對金額和收款人信息。避免在公共場所使用網(wǎng)銀或進(jìn)行其他涉及銀行卡信息的操作。定期查詢銀行卡交易明細(xì)，及時發(fā)現(xiàn)異常情況并與銀行聯(lián)系。0303證券投資基礎(chǔ)知識股票基本概念股票市場分析投資策略與技巧風(fēng)險控制與心態(tài)管理股票投資入門指南了解股票的定義、特點、分類及交易方式等基礎(chǔ)知識。掌握價值投資、成長投資等策略，學(xué)習(xí)選股、買入、賣出等實戰(zhàn)技巧。學(xué)習(xí)如何分析股票市場趨勢、行業(yè)板塊輪動以及個股基本面和技術(shù)面。了解如何控制風(fēng)險，保持理性投資心態(tài)，避免盲目跟風(fēng)和過度交易。了解債券的定義、分類、評級及交易方式等基礎(chǔ)知識。債券基本概念學(xué)習(xí)如何分析宏觀經(jīng)濟(jì)形勢、利率走勢以及信用狀況對債券市場的影響。債券市場分析掌握利率債、信用債等投資策略，學(xué)習(xí)債券組合配置和風(fēng)險管理技巧。投資策略與技巧了解可轉(zhuǎn)債與可交換債的特點、投資價值及投資策略?？赊D(zhuǎn)債與可交換債投資債券投資策略分析了解基金的定義、分類、費用結(jié)構(gòu)等基礎(chǔ)知識?；鸹靖拍罨鹗袌龇治鐾顿Y策略與技巧基金組合配置與風(fēng)險管理學(xué)習(xí)如何分析基金市場趨勢、基金經(jīng)理業(yè)績以及基金評級等信息。掌握指數(shù)基金、股票基金、債券基金等投資策略，學(xué)習(xí)基金定投和贖回技巧。了解如何構(gòu)建均衡的基金組合，降低投資風(fēng)險。基金投資選擇技巧衍生品市場風(fēng)險揭示衍生品市場的價格波動風(fēng)險、流動性風(fēng)險、信用風(fēng)險等潛在風(fēng)險。投資者適當(dāng)性管理了解衍生品市場的投資者適當(dāng)性管理制度，確保投資者具備相應(yīng)的風(fēng)險承受能力和投資經(jīng)驗。投資策略與技巧掌握套期保值、套利交易等衍生品投資策略，學(xué)習(xí)風(fēng)險對沖和資金管理技巧。衍生品基本概念了解衍生品的定義、分類、功能及交易方式等基礎(chǔ)知識。衍生品交易風(fēng)險揭示04保險原理與實務(wù)操作最大誠信原則保險利益原則近因原則損失補(bǔ)償原則保險基本原則解讀01020304保險活動必須遵守誠實守信原則，雙方應(yīng)如實告知、保證和遵守約定。投保人或被保險人對保險標(biāo)的具有法律上承認(rèn)的利益，才能有效投保。保險賠償以導(dǎo)致?lián)p失的最近、最直接的原因為準(zhǔn)。被保險人因保險事故所受損失應(yīng)得到補(bǔ)償，但補(bǔ)償金額不得超過實際損失。

人身保險產(chǎn)品介紹及選購建議人壽保險以被保險人的壽命為保險標(biāo)的，分為定期壽險、終身壽險等。選購時建議關(guān)注保障期限、保費、保額等因素。健康保險以被保險人的身體為保險標(biāo)的，包括醫(yī)療保險、重疾保險等。選購時建議關(guān)注保障范圍、等待期、賠付比例等條款。意外傷害保險以被保險人因遭受意外傷害而造成的死亡、殘疾為給付保險金條件。選購時建議關(guān)注保障范圍、免賠額、賠付比例等。明確保險標(biāo)的根據(jù)財產(chǎn)的性質(zhì)、風(fēng)險程度等因素選擇合適的險種。選擇合適的險種仔細(xì)閱讀條款如實告知義務(wù)01020403投保時應(yīng)如實告知財產(chǎn)的風(fēng)險狀況、損失記錄等。投保時應(yīng)明確保險財產(chǎn)的范圍、價值和坐落地點等。了解保險責(zé)任、除外責(zé)任、賠償處理等關(guān)鍵內(nèi)容。財產(chǎn)保險投保注意事項理賠流程和糾紛處理方式理賠流程一般包括報案、查勘定損、審核賠付等步驟。被保險人應(yīng)積極配合提供必要的資料和證明。糾紛處理方式如發(fā)生糾紛，可通過協(xié)商、調(diào)解、仲裁或訴訟等方式解決。被保險人應(yīng)注意保留相關(guān)證據(jù)和資料，以便維權(quán)。05個人理財規(guī)劃與實踐明確短期、中期和長期的財務(wù)目標(biāo)，如購房、教育、養(yǎng)老等，確保理財規(guī)劃與個人目標(biāo)相一致。理財目標(biāo)設(shè)定根據(jù)風(fēng)險承受能力、投資期限和目標(biāo)收益率，合理分配資產(chǎn)在股票、債券、基金、房地產(chǎn)等不同投資領(lǐng)域的比例。資產(chǎn)配置策略理財目標(biāo)設(shè)定和資產(chǎn)配置策略風(fēng)險評估方法了解和分析市場趨勢、經(jīng)濟(jì)周期、政策變化等因素，評估投資項目的潛在風(fēng)險。工具應(yīng)用運用現(xiàn)代投資組合理論、風(fēng)險測量模型等工具，量化分析投資組合的風(fēng)險水平，為決策提供科學(xué)依據(jù)。風(fēng)險評估方法和工具應(yīng)用投資組合構(gòu)建技巧通過投資多種資產(chǎn)類型、行業(yè)和地區(qū)，降低單一投資的風(fēng)險，提高整體投資組合的穩(wěn)定性。分散投資根據(jù)市場變化和投資目標(biāo)實現(xiàn)情況，適時調(diào)整投資組合的配置比例，優(yōu)化風(fēng)險收益比。定期調(diào)整VS挑選具有代表性的個人理財案例，如工薪階層、自由職業(yè)者、企業(yè)家等不同群體的理財經(jīng)歷。案例分析深入剖析案例中的理財目標(biāo)、資產(chǎn)配置、投資策略和風(fēng)險控制等方面，總結(jié)經(jīng)驗和教訓(xùn)，為投資者提供借鑒和啟示。案例選擇理財案例分析06互聯(lián)網(wǎng)金融發(fā)展趨勢及影響互聯(lián)網(wǎng)金融模式剖析第三方支付互聯(lián)網(wǎng)基金銷售P2P網(wǎng)絡(luò)借貸眾籌融資以支付寶、微信支付等為代表的第三方支付平臺，通過提供便捷、安全的支付服務(wù)，改變了傳統(tǒng)支付模式。個人對個人通過網(wǎng)絡(luò)平臺實現(xiàn)的直接借貸，為投資者提供了新的投資渠道，同時也為借款人提供了便捷的融資方式。通過互聯(lián)網(wǎng)平臺向大眾籌集資金，支持發(fā)起的個人或組織的行為，具有低門檻、多樣性、依靠大眾力量等特征。通過互聯(lián)網(wǎng)平臺銷售基金產(chǎn)品，降低了銷售成本，提高了銷售效率，使得更多人能夠方便地購買基金產(chǎn)品。監(jiān)管政策對互聯(lián)網(wǎng)金融影響分析明確監(jiān)管原則依法監(jiān)管、適度監(jiān)管、分類監(jiān)管、協(xié)同監(jiān)管、創(chuàng)新監(jiān)管等原則，確保互聯(lián)網(wǎng)金融健康有序發(fā)展。強(qiáng)化行業(yè)自律加強(qiáng)互聯(lián)網(wǎng)金融行業(yè)自律組織建設(shè)，制定行業(yè)標(biāo)準(zhǔn)和規(guī)范，提高行業(yè)整體風(fēng)險防控能力。完善法律法規(guī)制定和完善互聯(lián)網(wǎng)金融相關(guān)法律法規(guī)，為互聯(lián)網(wǎng)金融監(jiān)管提供法律依據(jù)和保障。加強(qiáng)國際合作加強(qiáng)與國際互聯(lián)網(wǎng)金融監(jiān)管機(jī)構(gòu)的合作，共同應(yīng)對跨境互聯(lián)網(wǎng)金融風(fēng)險。提高風(fēng)險識別能力了解互聯(lián)網(wǎng)金融各類業(yè)務(wù)模式及風(fēng)險點，提高風(fēng)險識別和評估能力。強(qiáng)化信息安全意識加強(qiáng)個人信息保護(hù)意識，謹(jǐn)慎操作互聯(lián)網(wǎng)金融平臺，避免信息泄露和資金損失。樹立理性投資觀念根據(jù)自身風(fēng)險承受能力和投資目標(biāo)，理性選擇互聯(lián)網(wǎng)金融產(chǎn)品或服務(wù)。了解維權(quán)途徑了解互聯(lián)網(wǎng)金融消費者權(quán)益保護(hù)相關(guān)法律法規(guī)和維權(quán)途徑，維護(hù)自身合法權(quán)益。風(fēng)險防范意識培養(yǎng)移動化趨勢加強(qiáng)智能化水平提升跨