2024年度金融服務(wù)合同：某銀行個(gè)人理財(cái)服務(wù)協(xié)議3篇

20XX專業(yè)合同封面COUNTRACTCOVER20XX專業(yè)合同封面COUNTRACTCOVER甲方：XXX乙方：XXXPERSONALRESUMERESUME2024年度金融服務(wù)合同：某銀行個(gè)人理財(cái)服務(wù)協(xié)議本合同目錄一覽1.合同基本信息1.1合同雙方基本信息1.2合同簽訂日期1.3合同生效日期1.4合同終止日期1.5合同適用法律2.理財(cái)服務(wù)內(nèi)容2.1理財(cái)產(chǎn)品種類2.2理財(cái)服務(wù)期限2.3理財(cái)服務(wù)費(fèi)用2.4理財(cái)服務(wù)方式3.資金管理3.1資金來源3.2資金用途3.3資金提取條件3.4資金風(fēng)險(xiǎn)控制4.信息披露4.1信息披露內(nèi)容4.2信息披露頻率4.3信息披露責(zé)任5.風(fēng)險(xiǎn)提示5.1理財(cái)產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)等級5.2風(fēng)險(xiǎn)承擔(dān)方式5.3風(fēng)險(xiǎn)管理措施6.爭議解決6.1爭議解決方式6.2爭議解決機(jī)構(gòu)6.3爭議解決程序7.違約責(zé)任7.1違約情形7.2違約責(zé)任承擔(dān)7.3違約賠償標(biāo)準(zhǔn)8.合同變更與解除8.1合同變更條件8.2合同解除條件8.3合同變更或解除的程序9.保密條款9.1保密信息范圍9.2保密義務(wù)9.3違約責(zé)任10.通知與送達(dá)10.1通知方式10.2送達(dá)地址10.3送達(dá)確認(rèn)11.合同附件11.1附件一：理財(cái)產(chǎn)品說明書11.2附件二：風(fēng)險(xiǎn)揭示書11.3附件三：其他相關(guān)文件12.合同份數(shù)12.1合同正本份數(shù)12.2合同副本份數(shù)13.合同生效13.1合同生效條件13.2合同生效日期14.其他約定14.1其他條款14.2特別約定第一部分：合同如下：1.合同基本信息1.1合同雙方基本信息1.1.1銀行名稱：____________________1.1.2銀行地址：____________________1.1.3銀行聯(lián)系電話：_________________1.1.4銀行法定代表人：_________________1.1.5客戶名稱：____________________1.1.6客戶地址：____________________1.1.7客戶聯(lián)系電話：_________________1.1.8客戶法定代表人：_________________1.2合同簽訂日期：____年__月__日1.3合同生效日期：____年__月__日1.4合同終止日期：____年__月__日1.5合同適用法律：中華人民共和國合同法及相關(guān)法律法規(guī)2.理財(cái)服務(wù)內(nèi)容2.1理財(cái)產(chǎn)品種類：本合同涉及的理財(cái)產(chǎn)品包括但不限于銀行理財(cái)產(chǎn)品、基金產(chǎn)品、保險(xiǎn)產(chǎn)品等。2.2理財(cái)服務(wù)期限：自合同生效之日起至合同終止日期止。2.3理財(cái)服務(wù)費(fèi)用：根據(jù)所選擇理財(cái)產(chǎn)品的不同，費(fèi)用標(biāo)準(zhǔn)詳見理財(cái)產(chǎn)品說明書。2.4理財(cái)服務(wù)方式：客戶可通過銀行網(wǎng)點(diǎn)、網(wǎng)上銀行、手機(jī)銀行等渠道進(jìn)行理財(cái)產(chǎn)品的購買、贖回、查詢等操作。3.資金管理3.1資金來源：客戶通過銀行網(wǎng)點(diǎn)、網(wǎng)上銀行、手機(jī)銀行等渠道將資金轉(zhuǎn)入理財(cái)產(chǎn)品賬戶。3.2資金用途：資金用于購買理財(cái)產(chǎn)品，具體投資方向和比例由理財(cái)產(chǎn)品說明書明確。3.3資金提取條件：客戶在理財(cái)產(chǎn)品到期或提前贖回時(shí)，可按照約定條件提取資金。3.4資金風(fēng)險(xiǎn)控制：銀行將根據(jù)市場情況及理財(cái)產(chǎn)品特點(diǎn)，采取必要措施控制資金風(fēng)險(xiǎn)。4.信息披露4.1信息披露內(nèi)容：理財(cái)產(chǎn)品說明書、風(fēng)險(xiǎn)揭示書、定期報(bào)告、臨時(shí)公告等。4.2信息披露頻率：理財(cái)產(chǎn)品說明書、風(fēng)險(xiǎn)揭示書在合同簽訂前提供；定期報(bào)告每季度一次；臨時(shí)公告視情況而定。4.3信息披露責(zé)任：銀行負(fù)責(zé)及時(shí)、準(zhǔn)確、完整地披露相關(guān)信息。5.風(fēng)險(xiǎn)提示5.1理財(cái)產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)等級：根據(jù)理財(cái)產(chǎn)品說明書，風(fēng)險(xiǎn)等級分為低風(fēng)險(xiǎn)、中風(fēng)險(xiǎn)、高風(fēng)險(xiǎn)三個(gè)等級。5.2風(fēng)險(xiǎn)承擔(dān)方式：客戶在購買理財(cái)產(chǎn)品前，需充分了解并自行承擔(dān)投資風(fēng)險(xiǎn)。5.3風(fēng)險(xiǎn)管理措施：銀行將根據(jù)市場情況及理財(cái)產(chǎn)品特點(diǎn)，采取必要措施控制風(fēng)險(xiǎn)。6.爭議解決6.1爭議解決方式：雙方協(xié)商解決；協(xié)商不成的，提交仲裁委員會(huì)仲裁。6.2爭議解決機(jī)構(gòu)：中國仲裁委員會(huì)。6.3爭議解決程序：按照仲裁委員會(huì)的仲裁規(guī)則進(jìn)行。7.違約責(zé)任7.1違約情形：一方未履行合同義務(wù)，或履行合同義務(wù)不符合約定。7.2違約責(zé)任承擔(dān)：違約方應(yīng)承擔(dān)違約責(zé)任，包括但不限于支付違約金、賠償損失等。7.3違約賠償標(biāo)準(zhǔn)：根據(jù)實(shí)際情況及合同約定，確定違約賠償標(biāo)準(zhǔn)。8.合同變更與解除8.1合同變更條件8.1.1雙方協(xié)商一致，且不違反法律法規(guī)的規(guī)定。8.1.2因國家政策調(diào)整、市場環(huán)境變化等原因，需要變更合同內(nèi)容的。8.2合同解除條件8.2.1雙方協(xié)商一致解除合同。8.2.2因不可抗力導(dǎo)致合同無法履行。8.2.3一方嚴(yán)重違約，經(jīng)催告后仍未履行。8.3合同變更或解除的程序8.3.1提出變更或解除合同的一方應(yīng)書面通知對方。8.3.2雙方應(yīng)在收到通知之日起__日內(nèi)就變更或解除事宜達(dá)成一致。8.3.3變更或解除合同后，雙方應(yīng)按照變更或解除后的約定履行義務(wù)。9.保密條款9.1保密信息范圍9.1.1雙方在履行合同過程中知悉的對方商業(yè)秘密、技術(shù)秘密、經(jīng)營信息等。9.1.2任何一方在合同履行過程中產(chǎn)生的涉及對方利益的文件、數(shù)據(jù)、資料等。9.2保密義務(wù)9.2.1雙方應(yīng)對保密信息嚴(yán)格保密，不得泄露給任何第三方。9.2.2保密義務(wù)不受合同期限限制，即使在合同終止后，仍應(yīng)保持對保密信息的保密。9.3違約責(zé)任9.3.1違反保密義務(wù)的一方應(yīng)承擔(dān)違約責(zé)任，包括但不限于賠償對方損失。10.通知與送達(dá)10.1通知方式10.1.1書面通知：通過掛號信、特快專遞等方式發(fā)送至對方地址。10.1.2電子郵件：通過電子郵件發(fā)送至對方指定的電子郵箱。10.2送達(dá)地址10.2.1銀行送達(dá)地址：____________________10.2.2客戶送達(dá)地址：____________________10.3送達(dá)確認(rèn)10.3.1銀行應(yīng)在發(fā)送通知后的__個(gè)工作日內(nèi)收到對方的簽收確認(rèn)。10.3.2客戶應(yīng)在收到通知后的__個(gè)工作日內(nèi)回復(fù)確認(rèn)。11.合同附件11.1附件一：理財(cái)產(chǎn)品說明書11.2附件二：風(fēng)險(xiǎn)揭示書11.3附件三：其他相關(guān)文件12.合同份數(shù)12.1合同正本份數(shù)：__份，雙方各執(zhí)__份。12.2合同副本份數(shù)：__份，用于存檔、報(bào)送等。13.合同生效13.1合同生效條件13.1.1雙方簽署合同并加蓋公章或合同專用章。13.1.2合同內(nèi)容符合法律法規(guī)規(guī)定。13.2合同生效日期：自雙方簽署之日起生效。14.其他約定14.1本合同未盡事宜，雙方可另行協(xié)商簽訂補(bǔ)充協(xié)議。14.2本合同一式__份，具有同等法律效力。14.3本合同自雙方簽字（或蓋章）之日起生效。第二部分：第三方介入后的修正15.第三方介入15.1第三方概念15.1.1第三方是指在本合同履行過程中，經(jīng)甲乙雙方同意，介入合同關(guān)系，提供中介服務(wù)、技術(shù)支持、咨詢服務(wù)等的外部實(shí)體。15.1.2第三方不包括合同雙方及其關(guān)聯(lián)公司或個(gè)人。15.2第三方介入方式15.2.1第三方介入應(yīng)經(jīng)甲乙雙方書面同意，并簽訂相應(yīng)的合作協(xié)議。15.2.2第三方介入的具體事項(xiàng)和責(zé)任范圍應(yīng)在合作協(xié)議中明確。15.3第三方責(zé)任15.3.1第三方應(yīng)按照合作協(xié)議的約定，履行其義務(wù)，并承擔(dān)相應(yīng)的責(zé)任。15.3.2第三方的責(zé)任范圍限于其介入事項(xiàng)，不包括合同其他條款所涉及的責(zé)任。15.4第三方權(quán)利15.4.1第三方有權(quán)根據(jù)合作協(xié)議的約定，收取相應(yīng)的服務(wù)費(fèi)用。15.4.2第三方有權(quán)要求甲乙雙方提供必要的信息和配合。16.甲乙雙方增加的額外條款及說明16.1甲方的額外責(zé)任16.1.1在第三方介入期間，甲方應(yīng)確保第三方遵守本合同的約定。16.1.2甲方應(yīng)監(jiān)督第三方的服務(wù)質(zhì)量和履約情況。16.2乙方的額外責(zé)任16.2.1在第三方介入期間，乙方應(yīng)確保第三方遵守合作協(xié)議的約定。16.2.2乙方應(yīng)監(jiān)督第三方的服務(wù)質(zhì)量和履約情況。17.第三方責(zé)任限額17.1第三方責(zé)任限額的確定17.1.1第三方責(zé)任限額應(yīng)根據(jù)合作協(xié)議的約定和第三方介入事項(xiàng)的風(fēng)險(xiǎn)程度確定。17.1.2第三方責(zé)任限額應(yīng)包括但不限于因第三方過失導(dǎo)致的損失。17.2第三方責(zé)任限額的承擔(dān)17.2.1第三方責(zé)任限額在協(xié)議約定的范圍內(nèi)，由第三方承擔(dān)。17.2.2超出第三方責(zé)任限額的部分，由甲乙雙方根據(jù)合同約定承擔(dān)責(zé)任。17.3第三方責(zé)任限額的調(diào)整17.3.1在第三方介入期間，如需調(diào)整第三方責(zé)任限額，應(yīng)經(jīng)甲乙雙方書面同意。18.第三方與其他各方的劃分說明18.1第三方與甲方的關(guān)系18.1.1第三方與甲方之間的關(guān)系由合作協(xié)議約定。18.1.2第三方對甲方承擔(dān)的責(zé)任限于合作協(xié)議的約定。18.2第三方與乙方的關(guān)系18.2.1第三方與乙方之間的關(guān)系由合作協(xié)議約定。18.2.2第三方對乙方承擔(dān)的責(zé)任限于合作協(xié)議的約定。18.3第三方與合同其他方的劃分18.3.1第三方不承擔(dān)本合同中除合作協(xié)議約定外的其他方的責(zé)任。18.3.2第三方與合同其他方之間的關(guān)系由本合同和相關(guān)法律法規(guī)調(diào)整。第三部分：其他補(bǔ)充性說明和解釋說明一：附件列表：1.附件一：理財(cái)產(chǎn)品說明書詳細(xì)要求：理財(cái)產(chǎn)品說明書應(yīng)詳細(xì)說明理財(cái)產(chǎn)品的類型、投資范圍、預(yù)期收益、風(fēng)險(xiǎn)等級、費(fèi)用結(jié)構(gòu)、收益分配方式、資金管理方式、風(fēng)險(xiǎn)控制措施等信息。附件說明：理財(cái)產(chǎn)品說明書是客戶購買理財(cái)產(chǎn)品前必須閱讀的文件，用以充分了解產(chǎn)品的特性和風(fēng)險(xiǎn)。2.附件二：風(fēng)險(xiǎn)揭示書詳細(xì)要求：風(fēng)險(xiǎn)揭示書應(yīng)明確揭示理財(cái)產(chǎn)品的風(fēng)險(xiǎn)特征，包括市場風(fēng)險(xiǎn)、信用風(fēng)險(xiǎn)、流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)等，并說明客戶可能承擔(dān)的損失。附件說明：風(fēng)險(xiǎn)揭示書是客戶購買理財(cái)產(chǎn)品前必須閱讀的文件，用以確?？蛻舫浞至私猱a(chǎn)品的風(fēng)險(xiǎn)。3.附件三：合同詳細(xì)要求：合同應(yīng)包含合同雙方的基本信息、理財(cái)產(chǎn)品內(nèi)容、資金管理、信息披露、風(fēng)險(xiǎn)提示、爭議解決、違約責(zé)任、合同變更與解除等條款。附件說明：合同是甲乙雙方權(quán)利義務(wù)的載體，是合同履行的基礎(chǔ)文件。4.附件四：合作協(xié)議詳細(xì)要求：合作協(xié)議應(yīng)詳細(xì)約定第三方介入的具體事項(xiàng)、服務(wù)內(nèi)容、費(fèi)用標(biāo)準(zhǔn)、責(zé)任范圍、保密條款等。附件說明：合作協(xié)議是第三方介入合同關(guān)系的基礎(chǔ)文件，明確三方之間的權(quán)利義務(wù)。5.附件五：定期報(bào)告詳細(xì)要求：定期報(bào)告應(yīng)包括理財(cái)產(chǎn)品的業(yè)績、風(fēng)險(xiǎn)狀況、資金使用情況等信息。附件說明：定期報(bào)告是客戶了解理財(cái)產(chǎn)品運(yùn)作情況的重要文件。6.附件六：臨時(shí)公告詳細(xì)要求：臨時(shí)公告應(yīng)包括影響理財(cái)產(chǎn)品運(yùn)作的重大事件、客戶權(quán)益的重要變更等。附件說明：臨時(shí)公告是客戶了解理財(cái)產(chǎn)品動(dòng)態(tài)的重要途徑。說明二：違約行為及責(zé)任認(rèn)定：1.違約行為：甲方未按時(shí)提供理財(cái)產(chǎn)品說明書或風(fēng)險(xiǎn)揭示書。責(zé)任認(rèn)定標(biāo)準(zhǔn)：甲方應(yīng)承擔(dān)相應(yīng)的違約責(zé)任，包括但不限于支付違約金。示例說明：若甲方未在合同約定的期限內(nèi)提供理財(cái)產(chǎn)品說明書，應(yīng)向乙方支付違約金人民幣__元。2.違約行為：乙方未按時(shí)披露理財(cái)產(chǎn)品相關(guān)信息。責(zé)任認(rèn)定標(biāo)準(zhǔn)：乙方應(yīng)承擔(dān)相應(yīng)的違約責(zé)任，包括但不限于支付違約金。示例說明：若乙方未在合同約定的期限內(nèi)披露理財(cái)產(chǎn)品業(yè)績，應(yīng)向甲方支付違約金人民幣__元。3.違約行為：第三方未按合作協(xié)議履行義務(wù)。責(zé)任認(rèn)定標(biāo)準(zhǔn)：第三方應(yīng)承擔(dān)相應(yīng)的違約責(zé)任，包括但不限于支付違約金。示例說明：若第三方未按合作協(xié)議提供中介服務(wù)，應(yīng)向甲乙雙方支付違約金人民幣__元。4.違約行為：甲方未按時(shí)提供資金。責(zé)任認(rèn)定標(biāo)準(zhǔn)：甲方應(yīng)承擔(dān)相應(yīng)的違約責(zé)任，包括但不限于支付違約金。示例說明：若甲方未在合同約定的期限內(nèi)提供資金，應(yīng)向乙方支付違約金人民幣__元。5.違約行為：乙方未按時(shí)支付收益或賠償損失。責(zé)任認(rèn)定標(biāo)準(zhǔn)：乙方應(yīng)承擔(dān)相應(yīng)的違約責(zé)任，包括但不限于支付違約金。示例說明：若乙方未在合同約定的期限內(nèi)支付理財(cái)產(chǎn)品收益，應(yīng)向甲方支付違約金人民幣__元。全文完。2024年度金融服務(wù)合同：某銀行個(gè)人理財(cái)服務(wù)協(xié)議1本合同目錄一覽1.定義和解釋1.1服務(wù)定義1.2術(shù)語解釋2.服務(wù)內(nèi)容2.1理財(cái)顧問服務(wù)2.2投資產(chǎn)品推薦2.3財(cái)務(wù)規(guī)劃建議3.服務(wù)費(fèi)用和支付方式3.1費(fèi)用結(jié)構(gòu)3.2支付時(shí)間3.3支付方式4.服務(wù)期限和終止4.1服務(wù)期限4.2終止條款5.風(fēng)險(xiǎn)提示和披露5.1風(fēng)險(xiǎn)等級劃分5.2風(fēng)險(xiǎn)提示內(nèi)容5.3披露要求6.信息保密6.1保密信息定義6.2保密義務(wù)6.3保密期限7.爭議解決7.1爭議解決方式7.2爭議解決程序8.法律適用和管轄8.1法律適用8.2管轄法院9.通知和通訊9.1通知方式9.2通訊地址10.合同變更10.1變更程序10.2變更通知11.合同解除11.1解除條件11.2解除程序12.合同附件12.1附件一：服務(wù)協(xié)議詳細(xì)條款12.2附件二：投資產(chǎn)品說明書12.3附件三：隱私政策13.其他13.1無代理權(quán)條款13.2完整協(xié)議13.3不可分割條款14.合同生效和終止日期14.1生效日期14.2終止日期第一部分：合同如下：1.定義和解釋1.1服務(wù)定義本合同中“服務(wù)”指銀行提供的個(gè)人理財(cái)顧問服務(wù)，包括但不限于投資產(chǎn)品推薦、財(cái)務(wù)規(guī)劃建議、賬戶管理等服務(wù)。1.2術(shù)語解釋本合同中使用的術(shù)語，除非上下文另有要求，其含義如下：（1）銀行：指提供個(gè)人理財(cái)服務(wù)的銀行機(jī)構(gòu)。（2）客戶：指與銀行簽訂本合同的個(gè)人。（3）理財(cái)顧問：指銀行授權(quán)的，為客戶提供理財(cái)服務(wù)的專業(yè)人員。（4）投資產(chǎn)品：指銀行推薦的，客戶可以投資的各類金融產(chǎn)品。2.服務(wù)內(nèi)容2.1理財(cái)顧問服務(wù)銀行將為客戶提供個(gè)性化的理財(cái)顧問服務(wù)，包括但不限于投資組合設(shè)計(jì)、資產(chǎn)配置建議、風(fēng)險(xiǎn)管理等。2.2投資產(chǎn)品推薦銀行將根據(jù)客戶的財(cái)務(wù)狀況、風(fēng)險(xiǎn)承受能力和投資目標(biāo)，向客戶提供相應(yīng)的投資產(chǎn)品推薦。2.3財(cái)務(wù)規(guī)劃建議銀行將為客戶提供財(cái)務(wù)規(guī)劃建議，包括但不限于儲(chǔ)蓄、消費(fèi)、教育、退休等方面的規(guī)劃。3.服務(wù)費(fèi)用和支付方式3.1費(fèi)用結(jié)構(gòu)銀行提供的服務(wù)可能收取服務(wù)費(fèi)、管理費(fèi)等，具體費(fèi)用結(jié)構(gòu)將在服務(wù)協(xié)議中明確。3.2支付時(shí)間客戶應(yīng)在收到銀行提供的賬單后，按照約定的支付時(shí)間進(jìn)行支付。3.3支付方式客戶可以選擇銀行提供的多種支付方式，包括但不限于銀行轉(zhuǎn)賬、網(wǎng)上支付等。4.服務(wù)期限和終止4.1服務(wù)期限本合同的服務(wù)期限為一年，自合同生效之日起計(jì)算。4.2終止條款（1）在服務(wù)期限內(nèi)，如客戶提出終止合同，需提前30日書面通知銀行。（2）如銀行認(rèn)為客戶不符合服務(wù)條件或存在違約行為，有權(quán)終止合同。5.風(fēng)險(xiǎn)提示和披露5.1風(fēng)險(xiǎn)等級劃分銀行將根據(jù)投資產(chǎn)品的風(fēng)險(xiǎn)等級，向客戶提供相應(yīng)的風(fēng)險(xiǎn)提示。5.2風(fēng)險(xiǎn)提示內(nèi)容風(fēng)險(xiǎn)提示內(nèi)容應(yīng)包括投資產(chǎn)品的風(fēng)險(xiǎn)等級、預(yù)期收益、潛在損失等。5.3披露要求銀行應(yīng)在提供服務(wù)前，向客戶充分披露投資產(chǎn)品的相關(guān)信息，包括但不限于產(chǎn)品說明書、風(fēng)險(xiǎn)提示等。6.信息保密6.1保密信息定義本合同中的保密信息指銀行在提供服務(wù)過程中獲得的客戶個(gè)人信息、財(cái)務(wù)狀況等。6.2保密義務(wù)銀行及其工作人員對本合同中的保密信息負(fù)有保密義務(wù)，未經(jīng)客戶同意，不得向任何第三方泄露。6.3保密期限保密期限自本合同終止之日起計(jì)算，直至保密信息不再具有保密價(jià)值。8.法律適用和管轄8.1法律適用本合同的簽訂、履行、解釋及爭議解決均適用中華人民共和國法律。8.2管轄法院因本合同產(chǎn)生的任何爭議，雙方應(yīng)友好協(xié)商解決；協(xié)商不成的，任何一方均可向合同簽訂地所在地人民法院提起訴訟。9.通知和通訊9.1通知方式銀行向客戶發(fā)送的任何通知，可通過書面、電子或電話等方式進(jìn)行。9.2通訊地址客戶應(yīng)在本合同中提供有效的通訊地址，如通訊地址變更，客戶應(yīng)在變更后5個(gè)工作日內(nèi)通知銀行。10.合同變更10.1變更程序任何合同變更需經(jīng)雙方書面同意，并由雙方簽字蓋章后生效。10.2變更通知合同變更后的內(nèi)容將以書面形式通知客戶，并視為客戶已接受變更。11.合同解除11.1解除條件（1）在服務(wù)期限內(nèi)，如客戶死亡或喪失民事行為能力，合同自動(dòng)解除。（2）如銀行發(fā)現(xiàn)客戶存在重大欺詐行為，有權(quán)立即解除合同。11.2解除程序（1）一方提出解除合同，應(yīng)以書面形式通知對方。（2）收到解除通知后，另一方應(yīng)在15日內(nèi)確認(rèn)解除。12.合同附件12.1附件一：服務(wù)協(xié)議詳細(xì)條款12.2附件二：投資產(chǎn)品說明書12.3附件三：隱私政策13.其他13.1無代理權(quán)條款任何未經(jīng)授權(quán)的代理行為均不產(chǎn)生法律效力。13.2完整協(xié)議本合同及其附件構(gòu)成雙方之間的完整協(xié)議，取代之前所有口頭或書面協(xié)議。13.3不可分割條款本合同的各條款均為不可分割的整體，任何條款的無效或不可執(zhí)行不影響其他條款的有效性。14.合同生效和終止日期14.1生效日期本合同自雙方簽字蓋章之日起生效。14.2終止日期本合同的終止日期應(yīng)按照合同約定或雙方協(xié)商一致確定。第二部分：第三方介入后的修正15.第三方介入15.1第三方定義本合同中的“第三方”指在合同履行過程中，經(jīng)甲乙雙方同意，參與合同事項(xiàng)的其他法人、自然人或其他組織。15.2第三方類型第三方可能包括但不限于中介方、評估機(jī)構(gòu)、監(jiān)管機(jī)構(gòu)等。15.3第三方介入條件（1）甲乙雙方書面同意；（2）第三方具備相應(yīng)的資質(zhì)和條件；（3）第三方介入不違反法律法規(guī)和本合同的規(guī)定。16.甲乙雙方責(zé)任16.1甲方責(zé)任（1）甲方應(yīng)確保第三方介入不違反法律法規(guī)和本合同的規(guī)定。（2）甲方應(yīng)向乙方提供第三方的基本信息和資質(zhì)證明。16.2乙方責(zé)任（1）乙方應(yīng)審核甲方的第三方推薦，確保其符合合同要求。（2）乙方應(yīng)在第三方介入后，與甲方保持溝通，共同監(jiān)督第三方履行職責(zé)。17.第三方責(zé)任17.1責(zé)任范圍第三方在本合同項(xiàng)下的責(zé)任限于其提供的具體服務(wù)內(nèi)容，不包括因甲乙雙方違約行為導(dǎo)致的損失。17.2責(zé)任限額（1）第三方因提供合同服務(wù)導(dǎo)致的甲方或乙方損失，其責(zé)任限額不超過其收取的相應(yīng)服務(wù)費(fèi)用。（2）第三方在履行合同過程中，因故意或重大過失導(dǎo)致的甲方或乙方損失，其責(zé)任限額另行約定。17.3責(zé)任免除（1）如因不可抗力導(dǎo)致第三方無法履行合同，其不承擔(dān)責(zé)任。（2）如因甲乙雙方提供的信息不真實(shí)、不準(zhǔn)確或不完整，導(dǎo)致第三方無法履行合同，第三方不承擔(dān)責(zé)任。18.第三方與其他各方的劃分說明18.1第三方與甲方第三方與甲方之間應(yīng)簽訂獨(dú)立的服務(wù)協(xié)議，明確各自的權(quán)利和義務(wù)。18.2第三方與乙方第三方與乙方之間應(yīng)簽訂獨(dú)立的服務(wù)協(xié)議，明確各自的權(quán)利和義務(wù)。18.3第三方與其他第三方第三方與其他第三方之間應(yīng)簽訂獨(dú)立的服務(wù)協(xié)議，明確各自的權(quán)利和義務(wù)。19.第三方變更19.1變更程序如需更換第三方，甲乙雙方應(yīng)書面同意，并重新簽訂相關(guān)協(xié)議。19.2變更通知更換第三方后，甲乙雙方應(yīng)將變更情況通知對方，并確保第三方了解合同內(nèi)容。20.合同終止與第三方20.1合同終止合同終止后，第三方應(yīng)立即停止履行合同，并協(xié)助甲乙雙方處理相關(guān)事宜。20.2第三方權(quán)利義務(wù)合同終止后，第三方仍需承擔(dān)因違約行為導(dǎo)致的甲乙雙方損失的責(zé)任。第三部分：其他補(bǔ)充性說明和解釋說明一：附件列表：1.附件一：服務(wù)協(xié)議詳細(xì)條款詳細(xì)規(guī)定雙方的權(quán)利義務(wù)、服務(wù)內(nèi)容、費(fèi)用標(biāo)準(zhǔn)等。包括但不限于投資產(chǎn)品說明書、風(fēng)險(xiǎn)提示、財(cái)務(wù)規(guī)劃建議等。2.附件二：投資產(chǎn)品說明書詳細(xì)介紹投資產(chǎn)品的特性、風(fēng)險(xiǎn)等級、預(yù)期收益、潛在損失等。包括投資產(chǎn)品的相關(guān)法律法規(guī)、產(chǎn)品結(jié)構(gòu)、收費(fèi)標(biāo)準(zhǔn)等。3.附件三：隱私政策明確銀行對客戶個(gè)人信息保護(hù)的承諾和措施。包括信息收集、使用、存儲(chǔ)、傳輸、披露等環(huán)節(jié)的規(guī)定。4.附件四：第三方服務(wù)協(xié)議與第三方簽訂的獨(dú)立服務(wù)協(xié)議，明確雙方的權(quán)利義務(wù)和責(zé)任。包括第三方提供的服務(wù)內(nèi)容、費(fèi)用、保密條款等。5.附件五：變更協(xié)議當(dāng)合同內(nèi)容發(fā)生變更時(shí)，雙方簽訂的變更協(xié)議。包括變更內(nèi)容、生效時(shí)間、雙方簽字蓋章等。6.附件六：終止協(xié)議當(dāng)合同終止時(shí)，雙方簽訂的終止協(xié)議。包括終止原因、終止時(shí)間、雙方簽字蓋章等。7.附件七：爭議解決協(xié)議當(dāng)發(fā)生爭議時(shí)，雙方簽訂的爭議解決協(xié)議。包括爭議解決方式、爭議解決程序、爭議解決機(jī)構(gòu)等。說明二：違約行為及責(zé)任認(rèn)定：1.違約行為甲方違約行為：（1）未按約定提供服務(wù)；（2）提供的服務(wù)不符合約定標(biāo)準(zhǔn)；（3）泄露客戶個(gè)人信息；（4）擅自終止合同；（5）違反保密義務(wù)。乙方違約行為：（1）未按約定支付費(fèi)用；（2）泄露客戶個(gè)人信息；（3）擅自終止合同；（4）違反保密義務(wù)。2.責(zé)任認(rèn)定標(biāo)準(zhǔn)甲方違約責(zé)任：（1）甲方應(yīng)承擔(dān)乙方因此遭受的直接損失；（2）甲方應(yīng)承擔(dān)因此導(dǎo)致的乙方其他合理損失。乙方違約責(zé)任：（1）乙方應(yīng)承擔(dān)甲方因此遭受的直接損失；（2）乙方應(yīng)承擔(dān)因此導(dǎo)致的甲方其他合理損失。3.違約示例說明甲方違約示例：甲方未按照約定時(shí)間提供投資產(chǎn)品說明書，導(dǎo)致乙方無法及時(shí)了解產(chǎn)品信息，乙方因此遭受的直接損失為投資決策失誤導(dǎo)致的資金損失。乙方違約示例：乙方未按約定支付服務(wù)費(fèi)用，導(dǎo)致甲方無法正常履行合同，甲方因此遭受的直接損失為提供服務(wù)過程中的成本損失。全文完。2024年度金融服務(wù)合同：某銀行個(gè)人理財(cái)服務(wù)協(xié)議2本合同目錄一覽1.定義和解釋1.1合同術(shù)語1.2定義和解釋2.服務(wù)內(nèi)容2.1理財(cái)產(chǎn)品介紹2.2理財(cái)顧問服務(wù)2.3投資組合管理2.4定期報(bào)告和溝通3.服務(wù)費(fèi)用3.1服務(wù)費(fèi)用標(biāo)準(zhǔn)3.2費(fèi)用支付方式3.3費(fèi)用調(diào)整4.投資策略與風(fēng)險(xiǎn)管理4.1投資策略4.2風(fēng)險(xiǎn)評估與控制4.3風(fēng)險(xiǎn)披露5.理財(cái)賬戶管理5.1賬戶設(shè)立5.2賬戶變更5.3資金存取6.隱私保護(hù)6.1個(gè)人信息保護(hù)6.2信息披露原則6.3信息安全措施7.合同期限與續(xù)約7.1合同期限7.2續(xù)約條件7.3終止條件8.違約責(zé)任8.1違約情形8.2違約責(zé)任8.3違約賠償9.爭議解決9.1爭議解決方式9.2爭議解決程序9.3爭議解決機(jī)構(gòu)10.法律適用與管轄10.1法律適用10.2管轄法院11.其他條款11.1不可抗力11.2通知與送達(dá)11.3合同生效12.合同附件12.1理財(cái)產(chǎn)品說明書12.2風(fēng)險(xiǎn)評估問卷12.3其他附件13.合同修改與補(bǔ)充13.1修改程序13.2補(bǔ)充條款14.合同解除與終止第一部分：合同如下：第一條定義和解釋1.1合同術(shù)語本合同中，除非上下文另有要求，下列術(shù)語的含義如下：（1）“本合同”指本金融服務(wù)合同；（2）“乙方”指某銀行；（3）“甲方”指某銀行個(gè)人理財(cái)服務(wù)協(xié)議的簽約人；（4）“理財(cái)產(chǎn)品”指乙方根據(jù)甲方需求推薦的各類銀行理財(cái)產(chǎn)品；（5）“理財(cái)顧問服務(wù)”指乙方為甲方提供的理財(cái)咨詢服務(wù)；（6）“投資組合”指甲方在乙方管理的各類理財(cái)產(chǎn)品中所持有的資產(chǎn)組合；（7）“定期報(bào)告”指乙方定期向甲方提供的關(guān)于投資組合狀況的報(bào)告；（8）“服務(wù)費(fèi)用”指甲方因使用乙方提供的理財(cái)服務(wù)所支付的費(fèi)用；1.2定義和解釋本合同中的其他詞語，除非上下文另有要求，其含義與一般銀行業(yè)務(wù)術(shù)語相同。第二條服務(wù)內(nèi)容2.1理財(cái)產(chǎn)品介紹乙方應(yīng)根據(jù)甲方需求和風(fēng)險(xiǎn)承受能力，向甲方介紹各類理財(cái)產(chǎn)品，包括但不限于存款、債券、基金、保險(xiǎn)等。2.2理財(cái)顧問服務(wù)乙方將為甲方提供專業(yè)的理財(cái)顧問服務(wù)，包括但不限于投資建議、資產(chǎn)配置、風(fēng)險(xiǎn)控制等。2.3投資組合管理乙方將根據(jù)甲方的投資目標(biāo)和風(fēng)險(xiǎn)偏好，為甲方管理投資組合，包括但不限于購買、持有和贖回理財(cái)產(chǎn)品。2.4定期報(bào)告和溝通乙方將定期向甲方提供投資組合的定期報(bào)告，并保持與甲方的有效溝通。第三條服務(wù)費(fèi)用3.1服務(wù)費(fèi)用標(biāo)準(zhǔn)乙方將根據(jù)甲方的投資組合規(guī)模和理財(cái)顧問服務(wù)內(nèi)容，按照約定的標(biāo)準(zhǔn)收取服務(wù)費(fèi)用。3.2費(fèi)用支付方式甲方應(yīng)按照乙方規(guī)定的支付方式，按時(shí)足額支付服務(wù)費(fèi)用。3.3費(fèi)用調(diào)整乙方有權(quán)根據(jù)市場情況和自身經(jīng)營狀況，調(diào)整服務(wù)費(fèi)用標(biāo)準(zhǔn)，并提前通知甲方。第四條投資策略與風(fēng)險(xiǎn)管理4.1投資策略乙方將為甲方制定個(gè)性化的投資策略，包括但不限于資產(chǎn)配置、投資期限等。4.2風(fēng)險(xiǎn)評估與控制乙方將定期對甲方的投資組合進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)評估，并采取必要措施控制風(fēng)險(xiǎn)。4.3風(fēng)險(xiǎn)披露乙方將向甲方充分披露投資風(fēng)險(xiǎn)，包括但不限于市場風(fēng)險(xiǎn)、信用風(fēng)險(xiǎn)、流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)等。第五條理財(cái)賬戶管理5.1賬戶設(shè)立甲方應(yīng)在乙方開設(shè)理財(cái)賬戶，用于存放投資資金和理財(cái)產(chǎn)品收益。5.2賬戶變更甲方如需變更理財(cái)賬戶信息，應(yīng)按照乙方規(guī)定的程序辦理。5.3資金存取甲方可通過約定的渠道進(jìn)行理財(cái)賬戶的資金存取操作。第六條隱私保護(hù)6.1個(gè)人信息保護(hù)乙方將嚴(yán)格遵守國家有關(guān)個(gè)人信息保護(hù)的法律、法規(guī)，對甲方個(gè)人信息予以保密。6.2信息披露原則乙方將按照相關(guān)法律法規(guī)和行業(yè)標(biāo)準(zhǔn)，對甲方信息進(jìn)行披露。6.3信息安全措施乙方將采取必要的安全措施，確保甲方信息的安全。第七條合同期限與續(xù)約7.1合同期限本合同自雙方簽字（或蓋章）之日起生效，有效期為一年。7.2續(xù)約條件合同到期前，若雙方無異議，本合同將自動(dòng)續(xù)期一年。7.3終止條件本合同在任何一方違約的情況下，均可被終止。第八條違約責(zé)任8.1違約情形（1）甲方未按約定支付服務(wù)費(fèi)用的；（2）乙方未按約定提供理財(cái)服務(wù)的；（3）乙方泄露甲方個(gè)人信息，造成甲方損失的；（4）任何一方違反本合同約定，給對方造成損失的；8.2違約責(zé)任（1）違約方應(yīng)承擔(dān)相應(yīng)的違約責(zé)任，包括但不限于支付違約金、賠償損失等；（2）違約金按未履行部分服務(wù)費(fèi)用的百分之二十計(jì)算；（3）如違約行為導(dǎo)致對方損失，違約方應(yīng)賠償實(shí)際損失，包括但不限于直接損失和間接損失；8.3違約賠償違約方應(yīng)在本合同約定的期限內(nèi)支付違約金和賠償金。第九條爭議解決9.1爭議解決方式雙方發(fā)生爭議時(shí)，應(yīng)友好協(xié)商解決；協(xié)商不成的，任何一方均可向合同簽訂地人民法院提起訴訟。9.2爭議解決程序（1）爭議發(fā)生后，雙方應(yīng)在三十日內(nèi)進(jìn)行協(xié)商；（2）協(xié)商未果的，任何一方均可向人民法院提起訴訟；（3）訴訟期間，雙方應(yīng)繼續(xù)履行本合同未履行完畢的部分。9.3爭議解決機(jī)構(gòu)雙方同意將爭議提交至合同簽訂地人民法院解決。第十條法律適用與管轄10.1法律適用本合同適用中華人民共和國法律。10.2管轄法院因本合同引起的或與本合同有關(guān)的任何爭議，均應(yīng)提交至合同簽訂地人民法院管轄。第十一項(xiàng)其他條款11.1不可抗力因不可抗力導(dǎo)致本合同不能履行或不能完全履行的，雙方互不承擔(dān)責(zé)任。不可抗力包括自然災(zāi)害、政府行為、社會(huì)異常事件等。11.2通知與送達(dá)（1）雙方之間的通知應(yīng)以書面形式進(jìn)行，并按照本合同約定的地址送達(dá)；（2）如一方提供的地址不準(zhǔn)確，另一方有權(quán)通過其他方式通知對方，直至通知到達(dá)。11.3合同生效本合同自雙方簽字（或蓋章）之日起生效。第十二項(xiàng)合同附件12.1理財(cái)產(chǎn)品說明書12.2風(fēng)險(xiǎn)評估問卷12.3其他附件第十三項(xiàng)合同修改與補(bǔ)充13.1修改程序?qū)贤男薷幕蜓a(bǔ)充，應(yīng)經(jīng)雙方協(xié)商一致，并以書面形式簽訂補(bǔ)充協(xié)議。13.2補(bǔ)充條款補(bǔ)充協(xié)議與本合同具有同等法律效力。第十四項(xiàng)合同解除與終止14.1合同解除（1）在合同有效期內(nèi)，任何一方有權(quán)在提前三十日書面通知對方的情況下解除合同；（2）如一方違約，對方有權(quán)解除合同。14.2合同終止合同終止后，雙方應(yīng)按照本合同的約定處理未了事宜，包括但不限于清算、資產(chǎn)處置等。第二部分：第三方介入后的修正1.第三方定義與范圍1.1第三方是指在本合同執(zhí)行過程中，由甲乙雙方共同認(rèn)可的，提供專業(yè)服務(wù)、咨詢、見證或其他輔助性服務(wù)的第三方機(jī)構(gòu)或個(gè)人。（1）專業(yè)服務(wù)機(jī)構(gòu)，如審計(jì)、評估、法律咨詢等；（2）中介機(jī)構(gòu)，如證券公司、信托公司等；（3）見證機(jī)構(gòu)，如公證處、監(jiān)管機(jī)構(gòu)等；（4）其他提供輔助性服務(wù)的第三方。2.第三方介入條件與程序（1）甲乙雙方一致同意；（2）第三方具備相應(yīng)的資質(zhì)和條件；（3）第三方介入不違反相關(guān)法律法規(guī)和本合同約定。2.2第三方介入程序：（1）甲乙雙方協(xié)商確定第三方；（2）甲乙雙方與第三方簽訂合作協(xié)議；（3）第三方根據(jù)合作協(xié)議履行職責(zé)。3.第三方責(zé)任與義務(wù)3.1第三方在履行職責(zé)過程中，應(yīng)嚴(yán)格遵守國家法律法規(guī)、行業(yè)規(guī)范和合作協(xié)議的約定。3.2第三方應(yīng)對其提供的服務(wù)質(zhì)量承擔(dān)責(zé)任，如因第三方原因?qū)е录滓译p方權(quán)益受損，第三方應(yīng)承擔(dān)相應(yīng)的法律責(zé)任。3.3第三方不得泄露甲乙雙方的商業(yè)秘密和敏感信息。4.第三方責(zé)任限額（1）第三方因提供服務(wù)造成的直接經(jīng)濟(jì)損失；（2）第三方因泄露信息造成的損失；（3）第三方因違反合作協(xié)議約定的其他損失。4.2第三方責(zé)任限額不得超過合作協(xié)議約定的金額。5.第三方與其他各方的劃分說明5.1第三方在履行職責(zé)過程中，應(yīng)明確其服務(wù)范圍和責(zé)任界限，不得超越其職責(zé)范圍。5.2第三方與甲乙雙方的關(guān)系：（