銀行業(yè)反洗錢操作規(guī)程

銀行業(yè)反洗錢操作規(guī)程合同編號(hào)：__________甲方：（全稱）地址：聯(lián)系方式：乙方：（全稱）地址：聯(lián)系方式：鑒于：1.甲方為一家合法成立的銀行，擁有合法的經(jīng)營(yíng)許可和金融業(yè)務(wù)資質(zhì)；2.乙方為一家合法成立的企業(yè)或個(gè)人，具備與甲方進(jìn)行業(yè)務(wù)往來(lái)的資格；3.雙方均愿意遵守中華人民共和國(guó)法律法規(guī)，誠(chéng)實(shí)守信，公平交易；4.甲方為了履行反洗錢義務(wù)，保護(hù)金融系統(tǒng)的安全穩(wěn)定，維護(hù)國(guó)家金融秩序，保障客戶的合法權(quán)益；5.乙方愿意接受甲方的反洗錢操作規(guī)程，共同防范洗錢風(fēng)險(xiǎn)；雙方達(dá)成如下協(xié)議：第一條反洗錢義務(wù)1.1甲方應(yīng)根據(jù)《中華人民共和國(guó)反洗錢法》、《金融機(jī)構(gòu)反洗錢規(guī)定》等法律法規(guī)的要求，制定并實(shí)施反洗錢操作規(guī)程，建立健全反洗錢內(nèi)部控制制度。1.2甲方應(yīng)依法對(duì)客戶進(jìn)行身份識(shí)別，核對(duì)客戶身份證明文件，登記客戶身份信息，留存客戶身份資料，確保客戶身份信息的真實(shí)、準(zhǔn)確、完整。1.3甲方應(yīng)對(duì)客戶的交易行為進(jìn)行監(jiān)測(cè)，發(fā)現(xiàn)可疑交易及時(shí)報(bào)告給中國(guó)人民銀行當(dāng)?shù)胤种C(jī)構(gòu)。1.4甲方應(yīng)對(duì)涉嫌洗錢犯罪的客戶采取包括但不限于拒絕提供服務(wù)、報(bào)告公安機(jī)關(guān)等措施，并協(xié)助有關(guān)部門進(jìn)行調(diào)查。第二條乙方義務(wù)2.1乙方應(yīng)如實(shí)提供身份信息，配合甲方進(jìn)行身份識(shí)別。2.2乙方應(yīng)按照甲方的要求，提供相關(guān)資料，協(xié)助甲方進(jìn)行交易監(jiān)測(cè)。2.3乙方不得利用甲方賬戶進(jìn)行洗錢、恐怖融資等違法活動(dòng)。2.4乙方發(fā)現(xiàn)涉嫌洗錢犯罪的行為，應(yīng)及時(shí)通知甲方，并協(xié)助有關(guān)部門進(jìn)行調(diào)查。第三條保密條款3.1除非依法應(yīng)當(dāng)向中國(guó)人民銀行或其他監(jiān)管部門報(bào)告的情況外，雙方應(yīng)對(duì)本合同的內(nèi)容和簽訂過(guò)程予以保密，未經(jīng)對(duì)方同意不得向第三方披露。3.2甲方應(yīng)對(duì)乙方的身份信息和交易信息予以保密，不得泄露給無(wú)關(guān)的第三方。第四條違約責(zé)任4.1雙方應(yīng)嚴(yán)格遵守本合同的約定，如一方違反本合同，另一方有權(quán)要求違約方承擔(dān)違約責(zé)任。4.2甲方如未依法履行反洗錢義務(wù)，導(dǎo)致乙方遭受損失的，乙方有權(quán)要求甲方承擔(dān)相應(yīng)的賠償責(zé)任。第五條爭(zhēng)議解決5.1雙方在履行本合同過(guò)程中發(fā)生的爭(zhēng)議，應(yīng)通過(guò)友好協(xié)商解決；協(xié)商不成的，可以向有管轄權(quán)的人民法院提起訴訟。第六條其他條款6.1本合同自雙方簽字（或蓋章）之日起生效，有效期為_(kāi)___年。6.2本合同一式兩份，甲乙雙方各執(zhí)一份。甲方（蓋章）：乙方（蓋章）：簽訂日期：__________一、附件列表：1.甲方營(yíng)業(yè)執(zhí)照副本復(fù)印件2.甲方金融業(yè)務(wù)許可證復(fù)印件3.乙方身份證復(fù)印件（若為企業(yè)，提供營(yíng)業(yè)執(zhí)照副本復(fù)印件）4.雙方簽署的保密協(xié)議5.反洗錢操作規(guī)程相關(guān)法律法規(guī)文件6.中國(guó)人民銀行當(dāng)?shù)胤种C(jī)構(gòu)聯(lián)系方式7.涉嫌洗錢犯罪報(bào)告模板二、違約行為及認(rèn)定：1.甲方未依法履行身份識(shí)別義務(wù)，未核對(duì)客戶身份證明文件，未登記客戶身份信息，未留存客戶身份資料。2.甲方未對(duì)客戶交易行為進(jìn)行監(jiān)測(cè)，未及時(shí)報(bào)告可疑交易。3.甲方未對(duì)涉嫌洗錢犯罪的客戶采取相應(yīng)措施，未報(bào)告公安機(jī)關(guān)。4.乙方提供虛假身份信息，不配合甲方進(jìn)行身份識(shí)別。5.乙方利用甲方賬戶進(jìn)行洗錢、恐怖融資等違法活動(dòng)。6.乙方未如實(shí)提供相關(guān)資料，協(xié)助甲方進(jìn)行交易監(jiān)測(cè)。7.雙方泄露本合同內(nèi)容和簽訂過(guò)程，未經(jīng)對(duì)方同意向第三方披露。三、法律名詞及解釋：1.反洗錢：指金融機(jī)構(gòu)為了防止犯罪分子通過(guò)金融手段清洗非法所得，采取的一系列措施。2.身份識(shí)別：指金融機(jī)構(gòu)在為客戶提供金融服務(wù)前，對(duì)客戶的身份信息進(jìn)行核驗(yàn)、登記和留存的過(guò)程。3.可疑交易：指在金融交易中，存在洗錢、恐怖融資等違法嫌疑的交易。4.洗錢：指通過(guò)各種手段，將非法所得轉(zhuǎn)化為合法財(cái)產(chǎn)的行為。5.恐怖融資：指為恐怖活動(dòng)提供資金支持的行為。四、執(zhí)行中遇到的問(wèn)題及解決辦法：1.問(wèn)題：甲方在履行身份識(shí)別義務(wù)時(shí)，乙方不配合提供身份信息。解決辦法：甲方應(yīng)詳細(xì)記錄乙方不配合的情況，可拒絕提供服務(wù)，并向中國(guó)人民銀行當(dāng)?shù)胤种C(jī)構(gòu)報(bào)告。2.問(wèn)題：甲方在監(jiān)測(cè)客戶交易時(shí)，發(fā)現(xiàn)可疑交易。解決辦法：甲方應(yīng)立即報(bào)告給中國(guó)人民銀行當(dāng)?shù)胤种C(jī)構(gòu)，并根據(jù)調(diào)查結(jié)果采取相應(yīng)措施。3.問(wèn)題：乙方利用甲方賬戶進(jìn)行洗錢、恐怖融資等違法活動(dòng)。解決辦法：甲方應(yīng)立即停止提供服務(wù)，報(bào)告公安機(jī)關(guān)，并協(xié)助有關(guān)部門進(jìn)行調(diào)查。4.問(wèn)題：雙方在簽訂過(guò)程中泄露合同內(nèi)容和簽訂過(guò)程。解決辦法：雙方應(yīng)加強(qiáng)保密意識(shí)，簽訂保密協(xié)議，對(duì)泄露信息的行為進(jìn)行追責(zé)。五、所有應(yīng)用場(chǎng)景：1.甲方與乙方建立銀行業(yè)務(wù)關(guān)系時(shí)。2.甲方