2024基金從業(yè)資格考試模擬題及答案

2024基金從業(yè)資格考試模擬題及答案

一、單選題

1.資本證券是指及()有關(guān)的活動(dòng)而產(chǎn)生的證券。

A.商'業(yè)投資B.金融投資C.房地產(chǎn)投資D.項(xiàng)目投資

2.按證券的募集方式分類，有價(jià)證券可分為()o

A.上市證券及非上市證券B.國內(nèi)證券和國際證券C.公募和私募證券

D.政府證券和公司證券

3.證券的持有人可按自己的須要敏捷地轉(zhuǎn)讓證券以換取現(xiàn)金，是證券的

()特征。

A.期限性B.收益性C.流淌性D.風(fēng)險(xiǎn)性

4.股份公司在股票市場(chǎng)上籌集的資金是公司的()o

A.長期負(fù)債B.應(yīng)付賬款C.資本公積D.自有資本

5.證券市場(chǎng)按品種結(jié)構(gòu)關(guān)系，可以分為()o

A.股票市場(chǎng)、債券市場(chǎng)和基金市場(chǎng)B.發(fā)行市場(chǎng)和流通市場(chǎng)C.集中市

場(chǎng)和場(chǎng)外市場(chǎng)D.國內(nèi)市場(chǎng)和國際市場(chǎng)

6.證券自律性組織包括()o

A.證券交易所和證券監(jiān)管機(jī)構(gòu)B.證券交易所和證券行業(yè)協(xié)會(huì)

C.證券監(jiān)管機(jī)構(gòu)和證券行業(yè)協(xié)會(huì)D.證券公司和證券行業(yè)協(xié)會(huì)

7.股票持有人有權(quán)參及公司重大決策的特性，屬于股票的()特征。

A.風(fēng)險(xiǎn)性B.收益性C.流淌性D.參及性

8.下面說法正確的是()。

A.債券及股票都有可能獲得肯定的收益，債券能進(jìn)行權(quán)利的行使和轉(zhuǎn)

讓B.債券及股票都有可能獲得肯定的收益，并進(jìn)行權(quán)利的行使和轉(zhuǎn)讓

C.債券及股票都有可能獲得肯定的收益，股票能進(jìn)行權(quán)利的行使和轉(zhuǎn)讓

D.債券及股票都不肯定獲得收益，但能進(jìn)行權(quán)利的行使和轉(zhuǎn)讓

9.先在期貨市場(chǎng)賣出期貨，當(dāng)現(xiàn)貨價(jià)格下跌時(shí)以期貨市場(chǎng)的盈利彌補(bǔ)現(xiàn)

貨市場(chǎng)的損失從而達(dá)到保值的期貨交易方式是Oo

A.多頭套期保值B.空頭套期保值

C.交叉套期保值D.平行套期保值

10.我國上海證券交易所和深圳證券交易所的最高權(quán)力機(jī)構(gòu)是()0

A.會(huì)員大會(huì)B.理事會(huì)C.特地委員會(huì)D.董事會(huì)

11.貼現(xiàn)債券到期時(shí)按()償還。

A.發(fā)行價(jià)格B.市場(chǎng)價(jià)格C.票面金額D.本息總額

12.在通貨膨脹狀況下，發(fā)行保值貼補(bǔ)債券，這是對(duì)()的補(bǔ)償。

A.信用風(fēng)險(xiǎn)B.購買力風(fēng)險(xiǎn)C.經(jīng)營風(fēng)險(xiǎn)D.財(cái)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)

13.收益和風(fēng)險(xiǎn)的基本關(guān)系是()o

A.風(fēng)險(xiǎn)越大，收益寶越小B.風(fēng)險(xiǎn)越大，收益率越大

C.風(fēng)險(xiǎn)及收益率無關(guān)D.風(fēng)險(xiǎn)及收益率呈反向變更關(guān)系

14.在我國臺(tái)灣省和日本，證券投資基金一般被稱為()o

A.共同基金B(yǎng).單位信托基金C.證券投資信托基金D.私募基金

15.下面的特征中不屬于證券投資基金的是()

A.集合理財(cái);專業(yè)管理B.組合投資，分散風(fēng)險(xiǎn)

C.嚴(yán)格監(jiān)管，信息透亮D.收益平穩(wěn)風(fēng)險(xiǎn)較小

16.證券投資基金的當(dāng)事人一般是指基金的()

A.發(fā)起人、管理人和投資人B.管理人、托管人和份額持有人

c.托管人、發(fā)起人和投資人D.受益人、管理人和投資人

17.全球第一個(gè)公司型開放式投資基金是()o

A.英國“海外及殖民地政府信托”B.富來明創(chuàng)立的“蘇格蘭美國投資

信托”

C.波士頓“馬薩諸塞投資信托基金”D.麥哲倫基金

18.在我國證券投資基金發(fā)展史上，“老基金”特指()o

A.1949年以前組建的基金

B.1979年改革開放之前組建的基金

C.1991年上海證券交易所成立之前組建的基金

D.1997年11月14日《證券投資基金管理暫行方法》出臺(tái)之前組建

的基金

19.一國的證券基金組織在他國發(fā)行證券基金單位并將募集的資金投

資于本國或第三國證券市場(chǎng)的證券投資基金是Oo

A.全球基金B(yǎng).國際基金C.離岸基金D.在岸基金

20.發(fā)行總額不固定，基金單位總數(shù)隨時(shí)增減，沒有固定的存續(xù)期

限，投資者可以按基金的報(bào)價(jià)在規(guī)定的營業(yè)場(chǎng)所申購或贖回基金單位的

基金是()O

A.開放式基金B(yǎng).封閉式基金C.對(duì)沖基金D.契約型基金

21.主要投資于各種國債、金融債及公司債等的基金類型是()o

A.股票基金B(yǎng).債券基金C.混合基金D.貨幣市場(chǎng)基金

22.持有肯定時(shí)期后(一般是3?5年，最長也可達(dá)10年)，投資者

會(huì)獲得投資本金的特定百分比(例如100%的本金)的回報(bào)，假如運(yùn)作

勝利，投資者還會(huì)得到額外收益的基金是

()O

A.成長型基金B(yǎng).收入型墓金C.平衡型基金D.保本基金

23.QDII指()

A.合格境外機(jī)構(gòu)投資者B.合格境內(nèi)機(jī)構(gòu)投資者C.合格基金投資者

D.合格證券投資者

24.關(guān)于交易型開放式指數(shù)基金，以下說法不正確的是()o

A.以某一選定的指數(shù)所包含的成分證券為投資對(duì)象

B.本質(zhì)上是一種指數(shù)基金

C.可以進(jìn)行套利交易

D.ETF交易不會(huì)出現(xiàn)折價(jià)或溢價(jià)交易

25.有關(guān)基金評(píng)級(jí)的特點(diǎn)表述，不正確的有()o

A.基金評(píng)級(jí)必需針對(duì)同一類型的基金來進(jìn)行

B.基金評(píng)級(jí)是基于歷史業(yè)績的評(píng)價(jià)

C.五星級(jí)基金有可能在將來?段時(shí)間內(nèi)表現(xiàn)很差

D.五星級(jí)基金在被評(píng)級(jí)時(shí)收益率必需為正值

26.公司型基金中持有人在基金公司中的地位類似于一般股份有限公

司中的()。

A.股東B.董事C.監(jiān)事D.經(jīng)理

27.我國相關(guān)法規(guī)規(guī)定，基金管理公司的注冊(cè)資本應(yīng)不低于()人民

幣。

A.8000萬元B.1'乙元C.12000萬元D.15000萬元

28.()是基金管理公司的核心業(yè)務(wù)。

A.投資運(yùn)作管理業(yè)務(wù)B.基金募集及銷售業(yè)務(wù)

C.基金行政業(yè)務(wù)D.受托資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)

29.在我國，基金管理公司一般實(shí)行的組織形式是()

A有限責(zé)任公司B.合伙制C.合作制D.股份有限公司

30.以下不屬于基金管理公司制定內(nèi)部限制制度的原則的是()o

A.合法、合規(guī)性原則B.全面性原則C.審慎、適時(shí)性原則D.成本效

益原則

31.基金管理公司內(nèi)部限制包括()和內(nèi)部限制制度兩個(gè)方面。

A.內(nèi)部限制理論B.內(nèi)部限制方法C.內(nèi)部限制H標(biāo)D.內(nèi)部限制機(jī)制

32.在我國，基金托管人由()批準(zhǔn)的商業(yè)銀行來擔(dān)當(dāng)。

A.中國證監(jiān)會(huì)B.中國人民銀行

C.中國人民銀行和中國證監(jiān)會(huì)D.中國證監(jiān)會(huì)和中國銀監(jiān)會(huì)

33.以開放式基金為例，在托管銀行內(nèi)部的基金托管業(yè)務(wù)流程主要分

四個(gè)階段：簽署基金合同、()、基金運(yùn)作和基金終止。

A基金募集B基金申請(qǐng)C基金財(cái)產(chǎn)保管D.基金資金清算

34.基金投資活動(dòng)中的核心環(huán)節(jié)是()o

A.基金的募集B.基金的登記

C.基金的托管D.基金的交易

35.基金資產(chǎn)的估值是指依據(jù)相關(guān)規(guī)定對(duì)基金資產(chǎn)和基金負(fù)債按肯定

的價(jià)格進(jìn)行評(píng)估及計(jì)算，進(jìn)而確定（）及單位基金費(fèi)產(chǎn)凈值的過程。

A.基金資本凈值B.基金資產(chǎn)凈值C.基金負(fù)債凈值D.單位基金負(fù)債

凈值

36.依據(jù)經(jīng)基金資產(chǎn)估值后確定的基金資產(chǎn)凈值而計(jì)算出的（），是

計(jì)算基金申購及贖回價(jià)格的基礎(chǔ)。

A.基金單位資產(chǎn)凈值B.基金單位負(fù)債凈值

C.基金單位資本凈值D.基金交易價(jià)格

37.以下（）不屬于基金估值的對(duì)象。

A.基金所持有的股票B.估值日基金的交易額

C.基金所持有的債券D.基金的權(quán)證

38.（）是指基金管理人管理基金資產(chǎn)而向基金收取的費(fèi)用。

A.基金管理費(fèi)B.基金托管費(fèi)C.證券交易費(fèi)D.基金運(yùn)作費(fèi)

39.我國基金管理費(fèi)和基金托管費(fèi)依據(jù)（）基金資產(chǎn)凈值的肯定比例

計(jì)提。

A.前一日B.前一周C.上一月D.本月

40.基金會(huì)計(jì)須要()對(duì)基金資產(chǎn)進(jìn)行估值，并對(duì)估值結(jié)果計(jì)算基金

資產(chǎn)凈值。

A.逐日B.隔日C.按月D.按年

41.投資者在2024年8月3日(周五，法定節(jié)假日前最終一個(gè)工

作日)贖回了基金份額，那么投資者享有收益的期限至()

A.8月3DB.8月4口口8月5口口.8月6口

42.對(duì)企業(yè)投資者買賣基金份額暫免征收Do

A.消費(fèi)稅B.房產(chǎn)稅C.增值稅D.印花稅

43.對(duì)個(gè)人投資者買賣基金份額獲得的差價(jià)收入，在對(duì)個(gè)人買賣股票

的差價(jià)收入未復(fù)原征收個(gè)人所得稅以前，暫不征收()。

A.個(gè)人所得稅B.營業(yè)稅C.消費(fèi)稅D.企業(yè)所得稅

44.人們的金融產(chǎn)品選擇依靠于兩個(gè)因素：()

A.外在因素和內(nèi)在因素B.心理因素和內(nèi)在因素

C.個(gè)人自身的因素和內(nèi)在因素D.外在因素和外部因素

45.在我國，大眾投資群體仍主要以()為主要金融資產(chǎn)。

A.股票投資B.銀行儲(chǔ)蓄C.基金D.債券

46.保守型投資者最有可能投資于()o

A.股票型基金B(yǎng).混合型基金

C.債券型基金D.貨幣型基金

47.()是為投資額較大的個(gè)人投資者和機(jī)構(gòu)投資者供應(yīng)的最具特性

化的服務(wù)。

A.電話服務(wù)中心B.自動(dòng)傳真、電子郵箱及手機(jī)短信C.“一對(duì)一”專

人服務(wù)D.郵寄服務(wù)

48.贖回費(fèi)在扣除手續(xù)費(fèi)后，余額不得低于贖回費(fèi)總額的()，并應(yīng)

當(dāng)歸入基金財(cái)產(chǎn)。

A.15%B.20%C.25%D.30%

49.封閉式基金募集的資金小于該基金批準(zhǔn)規(guī)模的()時(shí)，該基金不

能成立。

A.50%B.80%C.90%D.100%

50.開放式基金成立初期，可以在基金契約和招募說明書規(guī)定的期限

內(nèi)只接受申購，不辦理贖回，但該期限最長不得超過()個(gè)月。

A.IB.3C.6D.9

51.一般來說，開放式基金的申購贖回價(jià)是以()為基礎(chǔ)計(jì)算的。

A.基金單位資產(chǎn)凈值B.基金市場(chǎng)供求關(guān)系C.基金發(fā)行時(shí)的面值

D.基金發(fā)行時(shí)的價(jià)格

52.LOF份額的申購、贖回實(shí)行()方式。

A.份額申購，份額贖回B.金額申購，金額贖回

C.金額申購，份額贖回D.份額申購，金額贖回

53.封閉式基金資產(chǎn)凈值公告的時(shí)間頻率是()o

A.每交易日公開1次B.至少每周公開1次

C.至少每周公開2次D.至少每月公開2次

54.托管人召集基金份額持有人大會(huì)時(shí)，應(yīng)至少提前()日公告大會(huì)

的召開時(shí)間、會(huì)議形式、審議事項(xiàng)、議事程序和表決方式等事項(xiàng)。

A.30B.20C.15D.40

55.基金年度報(bào)告的披露時(shí)間為每個(gè)基金會(huì)計(jì)年度結(jié)束后()內(nèi)。

A.15日B.30日C.60日D.90日

56.按披露()的不同，貨幣市場(chǎng)基金收益公告可分為三類，封閉期

的收益公告、開放日的收益公告和節(jié)假日的收益公告。

A.時(shí)間B.性質(zhì)C.特點(diǎn)D.方式

57.編造并且傳播影響證券交易的虛假信息、擾亂證券交易市場(chǎng)的行

為屬于()O

A.操縱證券市場(chǎng)罪B.內(nèi)幕交易罪C.誘騙他人買賣證券罪D.編造并

傳播證券交易虛假信息罪

58.《公司法》于()起先正式實(shí)施。

A.1993年12月29日B.1994年1月1日

C.1994年7月1日D.1999年12月25日

59.證券市場(chǎng)監(jiān)管的主要手段是()o

A.經(jīng)濟(jì)手段B.法律手段C.行政手段D.自律方式

60.每個(gè)季度結(jié)束后()內(nèi)，基金管理人應(yīng)編制完投資組合公告。

A.15日B.30日C.60日D.90日

61.以下()屬基金定期報(bào)告。

A.基金資產(chǎn)凈值公告B.公開說明書

C.基金持有人大會(huì)決議D.澄清公告

62.O是對(duì)信息披露操作的時(shí)間要求。

A.全面性B.真實(shí)性C.剛好性D.公允性

63.QDII基金管理人應(yīng)當(dāng)在基金份額發(fā)售的()日前公布招募說明

書、基金合同及其他文件。

A.2B.3C.4D.5

64.ETF上市后要遵循的交易規(guī)則不正確的是()A.基金上市首日

的開盤參考價(jià)為前一工作日基金份額凈值。3.基金價(jià)格漲跌幅比例為

10%,自上市首日起實(shí)行C.基金買入申報(bào)數(shù)量為100份或其整數(shù)倍，

不足100份的可以賣出D.基金申報(bào)價(jià)格最小變動(dòng)單位為0.005元

65.投資者申購、贖回基金勝利后，注冊(cè)登記機(jī)構(gòu)一般在()日為投

資者辦理增加權(quán)益或削減權(quán)益的登記手續(xù)。

A.T+OB.T+1C.T+2D.T+3

66.我國貨幣市場(chǎng)基金的申購采納()原則。

A.確定價(jià)B.未知價(jià)法C.賬面價(jià)值D.估計(jì)價(jià)值

67.《證券投資基金法》規(guī)定：基金管理人應(yīng)當(dāng)自開放式基金設(shè)立申

請(qǐng)獲得批準(zhǔn)之日起()個(gè)月內(nèi)進(jìn)行設(shè)立募集。

A.IB.3C.6D.9

68.封閉式基金發(fā)行募集勝利后，取得證券交易所批準(zhǔn)后在市場(chǎng)上進(jìn)

行交易的活動(dòng)稱為

()O

A.封閉式基金設(shè)立B.封閉式基金募集C.封閉式基金交易D.封閉式基

金開

放

69.封閉式基金募集的資金小于該基金批準(zhǔn)規(guī)模的()時(shí)，該基金不

能成立。

A.50%B.80%C.90%D.100%

70.依據(jù)有關(guān)規(guī)定，我國封閉式基金的募集期限為自基金批準(zhǔn)之日起

()內(nèi)。

A.一個(gè)月B.二個(gè)月C.三個(gè)月D.四個(gè)月

二、不定選擇題題

1.有價(jià)證券是指()的憑證。

A.標(biāo)有票面金額B.證明持有人有權(quán)按期取得肯定收入

C.持有人可以自由轉(zhuǎn)讓和買賣D.反映全部權(quán)或債權(quán)關(guān)系

2.下列屬于有價(jià)證券的有()o

A.提貨單B.銀行匯票C.支票D.倉庫棧單

3.未申請(qǐng)上市或不符合證券交易所掛牌交易條件的證券是指()o

A.非掛牌證券B.非上市證券C.場(chǎng)外證券)場(chǎng)內(nèi)證券

4.公募證券及私募證券的不同之處在于()o

A.審核的嚴(yán)格程度不同B.發(fā)行對(duì)象特定及否

C.實(shí)行公示制度及百D.是否上市及否

5.證券市場(chǎng)的主要功能包括()o

A.籌資功能B.證券資產(chǎn)的定價(jià)功能

C.資本配置功能D.宏觀調(diào)控功能

6.我國政府承諾證券業(yè)5年過渡期間對(duì)外開放的內(nèi)容有()o

A.外國證券機(jī)構(gòu)可以干脆從事B股交易B.外國證券機(jī)構(gòu)可以申請(qǐng)成

為中國證券交易所的正式會(huì)員C.允許外國機(jī)構(gòu)設(shè)立合營公司，從事國

內(nèi)證券投資基金管理業(yè)務(wù)，外資比例不超過33%,加入3年后外資比

例不超過49%D.加入后3年內(nèi)，允許外國證券公司設(shè)立合營公司，外

資比例不超過1/3

7.參及證券投資的金融機(jī)構(gòu)包括()o

A.企業(yè)B.商業(yè)銀行C.證券經(jīng)營機(jī)構(gòu)D.保險(xiǎn)公司

8.證券公司的主要業(yè)務(wù)有()o

A.承銷和自營證券B.證券經(jīng)紀(jì)C.受托資產(chǎn)管理D.證券投資詢問

9.證券業(yè)協(xié)會(huì)的職責(zé)包括()o

A.履行幫助證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)組織會(huì)員執(zhí)行有關(guān)法律B.維護(hù)會(huì)員的

合法權(quán)益

C.審批證券的發(fā)行D.組織培訓(xùn)和開展業(yè)務(wù)溝通

10.證券監(jiān)管機(jī)構(gòu)的主要職責(zé)是()O

A.制定交易規(guī)則B.負(fù)責(zé)監(jiān)督有關(guān)法律法規(guī)的執(zhí)行

C.負(fù)責(zé)愛護(hù)投資者的合法權(quán)益D.維持公允而有秩序的證券市場(chǎng)

11.記名股票的特點(diǎn)有Oo

A.股東權(quán)利歸屬于記名股東B.平安性較差

C.轉(zhuǎn)讓時(shí)須履行登記手續(xù)D.便于掛失

12.般股股東的義務(wù)包括()O

A.遵守公司章程B.依其所認(rèn)購的股份和入股方式繳納股金

C.每年定時(shí)參與股東大會(huì)D.批閱公司財(cái)務(wù)報(bào)表的真實(shí)性

13.市場(chǎng)利率通過()的途徑影響股票價(jià)格。

A.變更公司利息負(fù)擔(dān)B.變更資金流向

C.變更投資者融資成本D.變更投資者預(yù)期

14.依據(jù)權(quán)證行權(quán)的基礎(chǔ)資產(chǎn)或標(biāo)的資產(chǎn)，可將權(quán)證分為()o

A.股權(quán)類權(quán)證B.債權(quán)類權(quán)證C.其他權(quán)證D.認(rèn)股權(quán)證

15.我國目前主要的場(chǎng)外交易市場(chǎng)有()o

A.代辦股份轉(zhuǎn)讓系統(tǒng)B.股份報(bào)價(jià)試點(diǎn)轉(zhuǎn)讓

C.銀行間市場(chǎng)D.交易所市場(chǎng)

16.系統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn)主要包括()o

A.政策風(fēng)險(xiǎn)B.經(jīng)濟(jì)周期性波動(dòng)風(fēng)險(xiǎn)

C.利率風(fēng)險(xiǎn)D.購買力風(fēng)險(xiǎn)

17.非系統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn)也可稱為()o

A.可分散風(fēng)險(xiǎn)B.不行回避風(fēng)險(xiǎn)C.不行分散風(fēng)險(xiǎn)D.可回避風(fēng)險(xiǎn)

18.及私募基金相比，公募基金具有()特點(diǎn)。

A.運(yùn)作上受到的限制和約束較少B.面對(duì)社會(huì)公眾發(fā)售

C.投資者的資格和人數(shù)常受到嚴(yán)格的限制D.投資風(fēng)險(xiǎn)較高

19.股票基金依據(jù)投資對(duì)象的差異，可分為()。

A.股票基金B(yǎng).債券基金C.貨幣市場(chǎng)基金D.混合基金

20.貨幣市場(chǎng)基金不得投資于以下()金融工具。

A.股票B.可轉(zhuǎn)換債券

C.剩余期限超過397天的債券D.信用等級(jí)在AAA以下的企業(yè)債券

21.境外的保本基金供應(yīng)的類型有()

A.本金保證B.收益保證C.紅利保證D.風(fēng)險(xiǎn)保證

22.對(duì)于基金經(jīng)理的分析主要包括的內(nèi)容有()o

A.學(xué)歷及工作閱歷B.性別、年齡

C.資產(chǎn)管理業(yè)績?cè)u(píng)估D.投資風(fēng)格

23.按基金持股的價(jià)值傾向，可以將基金分為()o

A.成長型基金B(yǎng).價(jià)值型基金

C.保守型基金D.平衡型股基金

24.基金持有人的義務(wù)包括()o

A.遵守基金契約B.繳納基金認(rèn)購款項(xiàng)

C.擔(dān)當(dāng)基金虧損D.不從事有損基金的活動(dòng)

25.基金管理人的主要、業(yè)務(wù)和職責(zé)是()o

A.保管基金財(cái)產(chǎn)B.管理基金資產(chǎn)

C.發(fā)起設(shè)立基金D.向基金持有人支付基金收益

26.基金運(yùn)營事務(wù)是基金投資管理及市場(chǎng)營銷工作的后臺(tái)保障，它通

常包括()

A.基金注朋登記B.核算及估值C.基金清算D.信息披露

27.基金管理公司治理結(jié)構(gòu)通常應(yīng)當(dāng)符合的耍求有()

A.股東會(huì)、董事會(huì)、監(jiān)事會(huì)和經(jīng)營層之間的職責(zé)明確，既相互幫助又相

互制衡

B.股東會(huì)、董事會(huì)、監(jiān)事會(huì)和經(jīng)營層依據(jù)有關(guān)法規(guī)、公司章程和基金

合同的規(guī)定分別行使相應(yīng)的職權(quán)

C.實(shí)行獨(dú)立董事制度，并保證獨(dú)立董事充分發(fā)揮作用

D.建立完善的內(nèi)部監(jiān)督和限制機(jī)制

28.關(guān)于基金托管人，下列說法正確的是()o

A.基金托管人主要是對(duì)基金管理機(jī)構(gòu)的投資操作進(jìn)行監(jiān)督和保管基金資

產(chǎn)

B.基金托管人是基金持有人權(quán)益的代表

C.基金托管人由依法設(shè)立并取得基金托管資格的商業(yè)銀行擔(dān)當(dāng)

D.基金托管人對(duì)所托管的基金擔(dān)當(dāng)著重要的法律及行政責(zé)任

29.基金托管人內(nèi)部限制原則包括()o

A.合法性原則B.剛好性原則C.有效性原則D.集中性原則

30.依據(jù)《證券、期貨投資詢問管理暫行方法》的有關(guān)規(guī)定，申請(qǐng)?jiān)O(shè)

立證券投資詢問的機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)具備的條件包括()o

A.有200萬元以上的注冊(cè)資本

B.有公司章程

C.有5名以上取得證券投資詢問從業(yè)資格的專職人員

D.有固定的業(yè)務(wù)場(chǎng)所及及業(yè)務(wù)相適應(yīng)的通訊及其他信息傳遞設(shè)施

31.基金的信息披露主要包括()o

A.募集信息披露B.運(yùn)作信息披露

C.定期信息披露D.臨時(shí)信息披露

32.我國基金管理公司的一般決策程序是C)o

A.公司探討發(fā)展部提出探討報(bào)告

B.投資決策委員會(huì)審議和確定基金的總體投資安排

C.基金投資部制定投資組合的詳細(xì)方案

D.風(fēng)險(xiǎn)限制委員會(huì)提出風(fēng)險(xiǎn)限制建議

33.基金管理公司風(fēng)險(xiǎn)限制制度體系由()構(gòu)成。

A.公司章程B.內(nèi)部限制大綱

C.基本管理制度D.部門規(guī)章制度

34.基金資產(chǎn)的估值是依據(jù)相關(guān)規(guī)定確定。的過程。

A.基金資產(chǎn)總值B.基金資產(chǎn)凈值C.基金負(fù)債價(jià)值D.單位基金費(fèi)產(chǎn)

凈值

35.下列及基金有關(guān)的費(fèi)用可以在基金資產(chǎn)中列支的有()

A.基金管理人的管理費(fèi)B.基金托管人的托管費(fèi)

C.銷售服務(wù)費(fèi)D.基金合同生效后的信息紙漏費(fèi)

36.界定基金會(huì)計(jì)的責(zé)任主體的意義在于()o

A.將基金的管理主體和基金持有人的經(jīng)營活動(dòng)區(qū)分開來

B.將基金的管理主體和基金的經(jīng)營活動(dòng)區(qū)分開來

C.將基金托管人所管理的不同基金之間的經(jīng)營活動(dòng)區(qū)分開來

D.將基金管理公司管理的不同基金之間的經(jīng)營活動(dòng)區(qū)分開來

37.基金會(huì)計(jì)核算的權(quán)益事項(xiàng)包括了()o

A.新股B.紅股C.紅利D.債券

38.依照《財(cái)政部、國家稅務(wù)總局關(guān)于證券投資基金稅收問題的通

知》規(guī)定，對(duì)()買賣基金的差價(jià)收入征收營業(yè)稅。

A.銀行B.非銀行金融機(jī)構(gòu)C.個(gè)人D.非金融機(jī)構(gòu)

39.基金市場(chǎng)營銷的特征有（）

A.服務(wù)性B.專業(yè)性C.持續(xù)性D.特定性

40.為找到和實(shí)施最好的營銷組合，基金管理公司在營銷過程管理中

要進(jìn)行（）。

A.市場(chǎng)營銷分析B.市場(chǎng)營銷安排C.市場(chǎng)營銷實(shí)施D.市場(chǎng)營銷限制

41.營銷環(huán)境中的微觀環(huán)境指及公司關(guān)系緊密、能夠影響公司服務(wù)客

戶實(shí)力的各種因素，主要包括（）。

A.銷售渠道B.客戶C.競爭對(duì)手D.公眾

42.基金銷售機(jī)構(gòu)在評(píng)估各種不同的細(xì)分市場(chǎng)進(jìn)而選擇資金的目標(biāo)市

場(chǎng)時(shí)，必需考慮的因素有（）。

A.細(xì)分市場(chǎng)的規(guī)模B.細(xì)分市場(chǎng)的成長性

C.細(xì)分市場(chǎng)結(jié)構(gòu)的吸引力D.銷售機(jī)構(gòu)的資源

43.《證券投資基金銷售適用性指導(dǎo)看法》規(guī)定，基金投資者的風(fēng)險(xiǎn)

承受實(shí)力類型至少應(yīng)包括（）。

A.主動(dòng)型B.穩(wěn)健型C.平衡型D.保守型

44.基金組合投資的步驟可表述為()。

A.組合投資目標(biāo)的設(shè)計(jì)B.組合投資的配置策略

C.組合投資的品種選擇D.組合投資的調(diào)整策略

45.銷售促進(jìn)包括各種多屬于短期性的刺激工具，用以次級(jí)投資者較

快速和較大量購買某一基金產(chǎn)品?；饦I(yè)常用的銷售促進(jìn)手段有()o

A.銷售點(diǎn)宣揚(yáng)B.投資者溝通C.激勵(lì)手段D.費(fèi)率實(shí)惠

46.基金營銷推廣的主要形式有()o

A.開展基金理財(cái)沙龍B.召開基金投資策略

C.實(shí)行基金產(chǎn)品推介會(huì)D.在媒體開設(shè)投資理財(cái)專欄

47.基金宣揚(yáng)推介材料不能運(yùn)用下列()語言。

A.盡享牛市B.坐享財(cái)寶增長，安心享受成長

C.凈值歸D.預(yù)購從速，中購良機(jī)

48.基金管理人、代銷機(jī)構(gòu)的工作人員在從事基金銷售活動(dòng)時(shí)，不得

有下列情形()

A.挪用投資者的交易資金或基金份額B.對(duì)投資者做出盈虧承諾

C.代理客戶進(jìn)行基金認(rèn)購D.承諾利用基金資產(chǎn)進(jìn)行利益輸送

49.封閉式基金的主要常規(guī)收費(fèi)項(xiàng)目包括()o

A.交易傭金B(yǎng).過戶登記費(fèi)C.轉(zhuǎn)托管收費(fèi)D.分紅手續(xù)費(fèi)

50.下列關(guān)于封閉式基金交易的特點(diǎn)表述有誤的是()o

A.基金單位的買賣采納“價(jià)格優(yōu)先，時(shí)間優(yōu)先”的優(yōu)先原則

B.基金交易量可由投資者確定

C.基金單位的交易價(jià)格以基金單位資產(chǎn)凈值為基礎(chǔ)，受市場(chǎng)供求關(guān)系

的影響而波動(dòng)

D.在證券市場(chǎng)的營業(yè)日內(nèi)可以隨時(shí)買賣基金單位

51.申請(qǐng)?jiān)O(shè)立證券投資基金時(shí)，基金發(fā)起人應(yīng)提交的申報(bào)材料包括

()O

A.發(fā)起協(xié)議B.基金契約C.托管協(xié)議D.招募說明書

52.股票、債券型基金的申購贖回原則有：)

A.“未知價(jià)”交易原則B.“已知價(jià)”原則

C.“金額申購、份額贖回”原則D.“份額申購、金額贖回”原則

53.出現(xiàn)巨額贖回時(shí)，基金管理人可以依據(jù)基金當(dāng)時(shí)的資產(chǎn)組合狀況

確定()

A.接受全額贖回B.拒絕全額贖回C.全部延期贖回D.部分延期贖回

54.開放式基金的非交易過戶包括()o

A.繼承B.司法強(qiáng)制執(zhí)行C.捐贈(zèng)D.基金的無償劃

撥

55.ETF申購對(duì)價(jià)是指投資者申購基金份額時(shí)應(yīng)交付的()。

A.現(xiàn)金差額B.其他對(duì)價(jià)C.組合證券D.現(xiàn)金替代

56.境內(nèi)基金管理公司申請(qǐng)合格境內(nèi)機(jī)構(gòu)投資者資格，應(yīng)當(dāng)具備的條

件包括()o

A.凈資產(chǎn)不少于2億元人民幣，經(jīng)營基金管理業(yè)務(wù)2年以上，最近一

個(gè)季度末資產(chǎn)管理規(guī)模不少于200億元人民幣

B.具有5年以上境外證券市場(chǎng)投資管理閱歷和相關(guān)專業(yè)資質(zhì)的中級(jí)以

上管理人員不少于2名

C.具有3年以上境外證券市場(chǎng)投資管理相關(guān)閱歷人員不少于3名

D.最近3年沒有受到監(jiān)管機(jī)構(gòu)的重大懲罰

57.QDII基金申購及贖回的原則是()o

A.“未知價(jià)”交易原則B.“已知價(jià)”原則

C.“金額申購、份額贖回”原則D.“份額申購、金額贖回”原則

58.通過強(qiáng)制性信息披露，迫使隱藏的信息得以剛好和充分地公開，

從而消退()問題昔來的低效無序狀況，提高證券市場(chǎng)的有效性。

A.道德逆境B.逆向選擇C.過度競爭D.道德風(fēng)險(xiǎn)

59.基金管理人編制基金(),經(jīng)托管人復(fù)核后予以公告，同時(shí)分別

報(bào)送中國證監(jiān)會(huì)和基金上市的證券交易所備案。

A.臨時(shí)報(bào)告B.年度報(bào)告C.半年度報(bào)告D.季度報(bào)告

60.為明確信息披漏義務(wù)人的責(zé)任，提示投資者留意投資風(fēng)險(xiǎn)，目前

法規(guī)規(guī)定應(yīng)在年度報(bào)告的扉頁中就()方面做出提示。

A.管理人和托管人的披漏責(zé)任

B.管理人管理和運(yùn)月基金資產(chǎn)的原則

C.投資風(fēng)險(xiǎn)提示

D.年度報(bào)告中注冊(cè)會(huì)計(jì)師出具非標(biāo)準(zhǔn)無保留看法的提示

61.基金年度報(bào)告披露的持有人信息主要有()

A.上市基金前10名持有人的名稱、持有份額及占總份額的比例

B.持有人結(jié)構(gòu)，包括機(jī)構(gòu)投資者、個(gè)人投資者持有的基金份額及占總

份額的比例

C.持有人戶數(shù)、戶均持有基金單位

D.基金持有人的居處

62.有關(guān)中國證券業(yè)協(xié)會(huì)的主要職責(zé)，說法正確的有()o

A.組織會(huì)員單位從業(yè)人員的業(yè)務(wù)培訓(xùn)

B.對(duì)會(huì)員之間、會(huì)員及客戶之間發(fā)生的證券業(yè)務(wù)糾紛進(jìn)行調(diào)解

C.對(duì)違反證券市場(chǎng)監(jiān)督管理法律、行政法規(guī)的行為進(jìn)行查處

D.收集整理證券信息，為會(huì)員供應(yīng)服務(wù)

63.《公司法》的核心在于愛護(hù)()的合法權(quán)益，維護(hù)社會(huì)經(jīng)濟(jì)秩

序。

A.公司B.股東C.經(jīng)理D.債權(quán)人

64.在申購價(jià)格的確定中，基金管理人接到投資人的購買中請(qǐng)時(shí)，應(yīng)

按()作為申購價(jià)格。

A.當(dāng)日公布的基金單位凈值

B.當(dāng)日公布的基金單位凈值加肯定的申購費(fèi)用

C.當(dāng)日公布的基金單位凈值加肯定的申購費(fèi)用加其他附加費(fèi)用

D.以上都不正確

65.基金的日常監(jiān)管由()來詳細(xì)實(shí)施。

A.中國證監(jiān)會(huì)基金部B.證監(jiān)局

C.證券交易所D.中國證券業(yè)協(xié)會(huì)基金公司會(huì)員部

66.依據(jù)《證券投資基金銷售業(yè)務(wù)信息管理平臺(tái)管理規(guī)定》，信息管

理平臺(tái)是指基金銷售機(jī)構(gòu)適用的及基金銷售業(yè)務(wù)相關(guān)的信息系統(tǒng)，主要

包括()。

A.前臺(tái)業(yè)務(wù)系統(tǒng)B.中臺(tái)業(yè)務(wù)系統(tǒng)

C.后臺(tái)業(yè)務(wù)系統(tǒng)D.應(yīng)用系統(tǒng)的支持系統(tǒng)

67.基金銷售人員在從事基金銷售活動(dòng)中，不得有下列行為()o

A.在銷售活動(dòng)中為他人牟取不正值利益B.以吸引客戶為目的，向池

人供應(yīng)基金未公開的信息

C.接受投資者全權(quán)托付D.承諾利用基金資產(chǎn)進(jìn)行利益輸送

68.為使得基金合同生效，有關(guān)QD1I基金首次募集應(yīng)符合的條件的

說法，正確的有()O

A.只能以人民幣募輿

B.募集金額不少于2億元人民幣

C.開放式基金份額持有人不少于200人，封閉式基金份額持有人不少

于1000人

D.按統(tǒng)一的面值1元進(jìn)行募集

69.在ETF的募集期內(nèi)，依據(jù)投資者認(rèn)購渠道的不同，可分為()

A.場(chǎng)內(nèi)認(rèn)購和場(chǎng)外認(rèn)購B.集體認(rèn)購和個(gè)人認(rèn)購C.公開認(rèn)購和私人認(rèn)

購D.有償認(rèn)購和無償認(rèn)購

70.設(shè)立封閉式基金主要程序有：()o

A.確定基金發(fā)起人，擬定基金方案B.提交設(shè)立基金的相關(guān)文件

C.監(jiān)管機(jī)構(gòu)審核及批準(zhǔn)D.基金的發(fā)行

三、推斷題

1.所謂虛擬資本是以有價(jià)證券形式存在，并能給持有者帶來肯定收益的

資本。

2.貨幣證券是指本身能使持券人或第三者取得貨幣索取權(quán)的有價(jià)證券。

3.憑證式國債和封閉式基金交易憑證屬于非上市證券。

4.格林期貨香港公司是首家在香港地區(qū)開業(yè)的內(nèi)地期貨公司分支機(jī)構(gòu)。

5.當(dāng)將來市場(chǎng)利率趨于下降時(shí)，應(yīng)發(fā)行期限較短的債券，這樣可以避開

市場(chǎng)利率下降而負(fù)擔(dān)較高的利息。

6.證券公司債券屬于企業(yè)債而非金融債。

7.期貨價(jià)格發(fā)覺功能是指由于集中競價(jià)的特點(diǎn)，將來的期貨價(jià)格就是將

來的現(xiàn)貨價(jià)格，這樣期貨價(jià)格就成為現(xiàn)貨成交價(jià)的基礎(chǔ)。

8.股票的發(fā)行價(jià)格不得低于票面金額。

9.債券票面利率的凹凸干脆影響債券發(fā)行人的籌資成本和投資者的投資

收益。

10.經(jīng)濟(jì)周期是引起股市周期波動(dòng)的根本緣由，因而股市的周期波動(dòng)

及經(jīng)濟(jì)周期具有同步性。

11.公司債的還本付息受法律愛護(hù)，除非公司破產(chǎn)清算，一般狀況下

不受企業(yè)經(jīng)營狀況的影響，但公司的盈利變更同樣可能使公司債的價(jià)格

呈現(xiàn)同方向變動(dòng)。

12.證券投資的風(fēng)險(xiǎn)性越高，意味著遭遇損失的可能性越大，其收益

率會(huì)越低。

13.證券投資基金是指通過發(fā)售基金份額，將眾多投資者的基金集合

起來，形成獨(dú)立資產(chǎn)，由基金托管人托管，基金管理人管理，以投費(fèi)組

合的方法進(jìn)行證券投資的一種利益共享、風(fēng)險(xiǎn)共擔(dān)的集合投資方式。

14.基金托管人必需定期向投資者公布基金的投資運(yùn)營狀況。

15.在我國，基金托管人的主要職責(zé)是擔(dān)當(dāng)基金份額的的銷售及注冊(cè)

登記工作。

16.2024年9月，“華安創(chuàng)新”誕生標(biāo)記著我國基金業(yè)由封閉式向

開放式跨越。

17.開放式基金的交易中，投資人通過證券營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)進(jìn)行托付，通過

證券交易所和基金登記結(jié)算機(jī)構(gòu)完成交易確認(rèn)和賬戶管理等。

18.美國主要以公司型基金為主，我國證券投資基金類型主要是公司

型基金。

19.成長型基金以追求資產(chǎn)的長期增值和盈利為基本目標(biāo)。

20.ETF結(jié)合了封閉式基金及開放式基金的運(yùn)作特點(diǎn)。

21.費(fèi)用率是評(píng)價(jià)基金運(yùn)作效率和運(yùn)作成本的一個(gè)重要統(tǒng)計(jì)指標(biāo)。

22.在其他條件相同的狀況下，信用等級(jí)較高的債券，收益率較低:

信用等級(jí)較低的證券，收益率較高。

23.一般而言，敏捷配置型基金、偏股型基金的風(fēng)險(xiǎn)較高，但預(yù)期收

益率也較高。

24.資產(chǎn)估值增值潛力分析對(duì)于預(yù)料基金長期業(yè)績走勢(shì)有較好的知道

作用，還可以對(duì)基金資產(chǎn)組合的潛在風(fēng)險(xiǎn)起預(yù)警作用。

25.監(jiān)督制約應(yīng)滲透到托管業(yè)務(wù)的全過程和各個(gè)操作環(huán)節(jié)，覆蓋全部

的部門、崗位和人員，這體現(xiàn)了內(nèi)部限制的有效性原則。

26.資金清算環(huán)節(jié)的主要風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)是基金資金清算和交收不剛好，從而

延誤成交時(shí)間。

27.截至2024年底，證券投資詢問機(jī)構(gòu)中具有基金代銷業(yè)務(wù)資格的

僅有兩家。

28.申請(qǐng)基金代銷業(yè)務(wù)資格的機(jī)構(gòu)在申請(qǐng)期間申請(qǐng)材料涉及重大事項(xiàng)

發(fā)生重大變更的，申請(qǐng)人應(yīng)當(dāng)自變更之日起的10個(gè)工作日內(nèi)向中國證

監(jiān)會(huì)提交更新材料。

29.基金績效衡量不同于對(duì)基金組合本身的衡量，必需對(duì)投資實(shí)力以

外的因素加以限制或進(jìn)行可比性處理。

30.贖回的投資者從基金中獲得的金額是基金在市場(chǎng)上按當(dāng)時(shí)申購時(shí)

的市場(chǎng)價(jià)格.

31.在對(duì)基金資產(chǎn)估值時(shí)還需留意價(jià)格操縱和濫估問題。

32.在我國，基金日常估值由基金管理人和基金托管人同時(shí)進(jìn)行。

33.我國基金資產(chǎn)估值的責(zé)任人是基金管理人，但基金托管人對(duì)管理

人的估值結(jié)果負(fù)有復(fù)核責(zé)任。

34.依據(jù)有關(guān)規(guī)定，發(fā)生的基金運(yùn)作費(fèi)假如影響基金單位凈值小數(shù)點(diǎn)

后第四位的，即發(fā)生的費(fèi)用大于基金凈值萬分之一的，應(yīng)采納預(yù)提或待

攤的方法計(jì)入基金損益。

35.公允價(jià)值變動(dòng)損益指基金持有的采納公允價(jià)值模式計(jì)量的交易性

金融資產(chǎn)、交易性金融負(fù)債等公允價(jià)值變動(dòng)形成的應(yīng)計(jì)入當(dāng)期損益的利

得或損失，并于估值日對(duì)基金資產(chǎn)按公允價(jià)值估值時(shí)予以確認(rèn)。

36.基金份額持有人在開放式基金的利潤安排過程中為作出安排方式

選擇的，基金管理人將其安排方式默認(rèn)為分紅再投資轉(zhuǎn)換為基金份額。

37.對(duì)個(gè)人投資者從基金安排中獲得的企業(yè)債券差價(jià)收入，應(yīng)依據(jù)稅

法規(guī)定征收個(gè)人所得稅，稅款由基金在安排時(shí)依法代扣代繳。

38.營銷的宏觀環(huán)境指能夠影響整個(gè)微觀環(huán)境的廣泛的社會(huì)性因素,

包括人口、經(jīng)濟(jì)、政治、法律、技術(shù)、文化等因素。

39.基金營銷推廣活動(dòng)不得和基金管理公司或其他媒體或機(jī)構(gòu)聯(lián)合實(shí)

行。

40.基金宣揚(yáng)推介材料必需真實(shí)、精確，及基金合同、基金招募說明

書相符，及備案的材