財(cái)富顧問考試題庫(kù).-判斷題復(fù)習(xí)測(cè)試卷附答案

財(cái)富顧問考試題庫(kù).--判斷題復(fù)習(xí)測(cè)試卷附答案判斷題（總共100題）1.基金專戶不需要進(jìn)行第三方交互。(1分)A、正確B、錯(cuò)誤答案：A解析：

暫無解析2.根據(jù)中國(guó)版CRS，如賬戶識(shí)別為“非居民個(gè)人”的，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)收集：個(gè)人賬戶持有的姓名、現(xiàn)居地址、稅收民國(guó)（地區(qū)）、居民國(guó)（地區(qū)）納稅人識(shí)別號(hào)、出生地、出生日期。(1分)A、正確B、錯(cuò)誤答案：A解析：

暫無解析3.久期可以精確的計(jì)算出債券價(jià)格的變化，無論利率變化大小。(1分)A、正確B、錯(cuò)誤答案：B解析：

暫無解析4.隨著資管新規(guī)的發(fā)布，要求風(fēng)險(xiǎn)和收益匹配，打破了理財(cái)產(chǎn)品的剛性兌付，理財(cái)產(chǎn)品不再保本保息，也不再設(shè)置產(chǎn)品的預(yù)期收益率。(1分)A、正確B、錯(cuò)誤答案：A解析：

暫無解析5.債券的久期越長(zhǎng)，則受利率影響波動(dòng)越大(1分)A、正確B、錯(cuò)誤答案：A解析：

暫無解析6.根據(jù)中國(guó)版CRS，如賬戶識(shí)別為“非居民個(gè)人”的，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)收集：金融賬號(hào)。(1分)A、正確B、錯(cuò)誤答案：A解析：

暫無解析7.BoEing私人銀行投資服務(wù)系統(tǒng)提供公募基金銷售功能。(1分)A、正確B、錯(cuò)誤答案：B解析：

暫無解析8.認(rèn)購(gòu)期屬于BoEing私人銀行投資服務(wù)系統(tǒng)的銷售周期。(1分)A、正確B、錯(cuò)誤答案：A解析：

暫無解析9.固定收益策略是指投資方向以債券、票據(jù)市場(chǎng)為主，借助回購(gòu)、擇時(shí)、久期匹配等多種手段，獲得相對(duì)穩(wěn)健的預(yù)期收益(1分)A、正確B、錯(cuò)誤答案：A解析：

暫無解析10.PBS支持為同一個(gè)一級(jí)分行設(shè)置2個(gè)系統(tǒng)管理員。(1分)A、正確B、錯(cuò)誤答案：A解析：

暫無解析11.商業(yè)銀行應(yīng)根據(jù)實(shí)質(zhì)重于形式的原則，界定代銷行為。我行向私人銀行客戶提供的居間服務(wù)、顧問咨詢服務(wù)，均在代銷業(yè)務(wù)的監(jiān)管范圍內(nèi)。(1分)A、正確B、錯(cuò)誤答案：A解析：

暫無解析12.在我行的資產(chǎn)配置服務(wù)中，客戶的資產(chǎn)配置“缺口”指的是客戶當(dāng)前大類資產(chǎn)配置比例與建議的大類資產(chǎn)配置比例之間的差別。(1分)A、正確B、錯(cuò)誤答案：A解析：

暫無解析13.財(cái)富顧問僅服務(wù)在我行金融資產(chǎn)500萬以上客戶。(1分)A、正確B、錯(cuò)誤答案：B解析：

暫無解析14.應(yīng)對(duì)CCS等級(jí)為1的簽約客戶進(jìn)行強(qiáng)制解約。(1分)A、正確B、錯(cuò)誤答案：A解析：

暫無解析15.委托資產(chǎn)管理理財(cái)產(chǎn)品的銷售人員必須取得總行相關(guān)銷售資格后方可進(jìn)行產(chǎn)品銷售。(1分)A、正確B、錯(cuò)誤答案：A解析：

暫無解析16.客戶資產(chǎn)層級(jí)統(tǒng)計(jì)表（按機(jī)構(gòu)）中AUM的統(tǒng)計(jì)口徑與AUM中某項(xiàng)產(chǎn)品的統(tǒng)計(jì)口徑是一致的。(1分)A、正確B、錯(cuò)誤答案：A解析：

暫無解析17.金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)以通俗易懂的語言，及時(shí)、真實(shí)、準(zhǔn)確、全面地向金融消費(fèi)者披露可能影響其決策的信息，充分提示風(fēng)險(xiǎn)，不得發(fā)布夸大產(chǎn)品收益、掩飾產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)等欺詐信息，不得作虛假或引人誤解的宣傳。(1分)A、正確B、錯(cuò)誤答案：A解析：

暫無解析18.一般可以依據(jù)較短時(shí)間內(nèi)的業(yè)績(jī)表現(xiàn)判斷管理人的投資能力。(1分)A、正確B、錯(cuò)誤答案：B解析：

暫無解析19.代理蒙特利爾銀行開戶見證業(yè)務(wù)是指經(jīng)我行代理見證，蒙特利爾銀行為滿足一定條件的赴加拿大留學(xué)或移民的個(gè)人客戶于出國(guó)前開立銀行賬戶。(1分)A、正確B、錯(cuò)誤答案：A解析：

暫無解析20.私人銀行客戶的配置體檢中大類資產(chǎn)比例檢視是按照客戶的風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)來劃分的。(1分)A、正確B、錯(cuò)誤答案：A解析：

暫無解析21.加強(qiáng)型盡職調(diào)查分為：高風(fēng)險(xiǎn)加強(qiáng)型盡調(diào)和外國(guó)籍加強(qiáng)型盡調(diào)。(1分)A、正確B、錯(cuò)誤答案：A解析：

暫無解析22.資產(chǎn)配置的意義在于：在滿足日常生活、生產(chǎn)需求的基礎(chǔ)上，通過合理分散并適時(shí)調(diào)整個(gè)人和家庭的資產(chǎn)組合，實(shí)現(xiàn)財(cái)富的長(zhǎng)期保值增值。(1分)A、正確B、錯(cuò)誤答案：A解析：

暫無解析23.關(guān)于客戶類型自動(dòng)變更功能：體驗(yàn)客戶自動(dòng)變更正式客戶為每月執(zhí)行。(1分)A、正確B、錯(cuò)誤答案：B解析：

暫無解析24.委托資產(chǎn)管理理財(cái)產(chǎn)品都是凈值型產(chǎn)品，不可質(zhì)押。(1分)A、正確B、錯(cuò)誤答案：B解析：

暫無解析25.贖回期屬于BoEing私人銀行投資服務(wù)系統(tǒng)的銷售周期。(1分)A、正確B、錯(cuò)誤答案：A解析：

暫無解析26.商業(yè)銀行代銷代理其他機(jī)構(gòu)發(fā)行的產(chǎn)品投資于非標(biāo)準(zhǔn)化債權(quán)資產(chǎn)或股權(quán)性資產(chǎn)的，由商業(yè)銀行總行或經(jīng)總行授權(quán)的一級(jí)分行審核批準(zhǔn)。(1分)A、正確B、錯(cuò)誤答案：B解析：

暫無解析27.申購(gòu)期屬于BoEing私人銀行投資服務(wù)系統(tǒng)的銷售周期。(1分)A、正確B、錯(cuò)誤答案：A解析：

暫無解析28.MOM資產(chǎn)管理模式在歐美受投資者關(guān)注的原因是這種模式能夠帶來長(zhǎng)期穩(wěn)定、高于平均水平的投資回報(bào)。(1分)A、正確B、錯(cuò)誤答案：A解析：

暫無解析29.服務(wù)經(jīng)理具有維護(hù)客戶家族信托檔案的權(quán)限。(1分)A、正確B、錯(cuò)誤答案：B解析：

暫無解析30.未按時(shí)開展盡職調(diào)查情況表支持每日生成數(shù)據(jù)。(1分)A、正確B、錯(cuò)誤答案：A解析：

暫無解析31.個(gè)人高風(fēng)險(xiǎn)客戶風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)調(diào)整的，須經(jīng)上級(jí)機(jī)構(gòu)逐級(jí)審核，由一級(jí)分行反洗錢主管部門最終確定。(1分)A、正確B、錯(cuò)誤答案：A解析：

暫無解析32.限售股解禁與減持的含義是一樣的。(1分)A、正確B、錯(cuò)誤答案：B解析：

暫無解析33.在B-L模型中，分析師引用資產(chǎn)價(jià)格的歷史表現(xiàn)修正自己的主觀判斷，從而實(shí)現(xiàn)資產(chǎn)配置方案的優(yōu)化。(1分)A、正確B、錯(cuò)誤答案：B解析：

暫無解析34.在均值-方差模型中，有效邊界上方的投資組合具有更優(yōu)的風(fēng)險(xiǎn)收益屬性，但無法實(shí)現(xiàn)。(1分)A、正確B、錯(cuò)誤答案：A解析：

暫無解析35.理財(cái)產(chǎn)品的基準(zhǔn)收益率是指理財(cái)產(chǎn)品可以實(shí)現(xiàn)的最低收益率。(1分)A、正確B、錯(cuò)誤答案：B解析：

暫無解析36.香港分行高端客戶的流動(dòng)資產(chǎn)港元需達(dá)到至少港元500萬。(1分)A、正確B、錯(cuò)誤答案：B解析：

暫無解析37.總行財(cái)富顧問能夠調(diào)配二級(jí)分行客戶。(1分)A、正確B、錯(cuò)誤答案：B解析：

暫無解析38.MOM模式管理的產(chǎn)品風(fēng)格較為單一。(1分)A、正確B、錯(cuò)誤答案：B解析：

暫無解析39.現(xiàn)代投資組合理論（MPT）認(rèn)為，在有效邊界上建立的投資組合，能夠?qū)崿F(xiàn)特定風(fēng)險(xiǎn)水平下的收益最大化，或者特定收益水平上的風(fēng)險(xiǎn)最小化。(1分)A、正確B、錯(cuò)誤答案：A解析：

暫無解析40.在股票投資中，“反轉(zhuǎn)效應(yīng)”是指在過去一段時(shí)間持續(xù)上漲或下跌的股票，短期內(nèi)會(huì)迎來趨勢(shì)的反轉(zhuǎn)。(1分)A、正確B、錯(cuò)誤答案：A解析：

暫無解析41.六步工作法中，“檢視”環(huán)節(jié)的唯一目的是為客戶復(fù)盤過去投資組合的運(yùn)作情況。(1分)A、正確B、錯(cuò)誤答案：B解析：

暫無解析42.支行可以設(shè)置服務(wù)經(jīng)理角色。(1分)A、正確B、錯(cuò)誤答案：B解析：

暫無解析43.按照客戶與我行建立業(yè)務(wù)關(guān)系階段，個(gè)人客戶身份識(shí)別主要分為初次識(shí)別及持續(xù)識(shí)別。(1分)A、正確B、錯(cuò)誤答案：A解析：

暫無解析44.可通過電視、電臺(tái)、微信等渠道對(duì)具體的私人銀行理財(cái)產(chǎn)品進(jìn)行宣傳。(1分)A、正確B、錯(cuò)誤答案：B解析：

暫無解析45.資產(chǎn)配置強(qiáng)調(diào)分散和避險(xiǎn)，是一種賺快錢的方法。(1分)A、正確B、錯(cuò)誤答案：B解析：

暫無解析46.貨幣市場(chǎng)是短期資金市場(chǎng)，指剩余期限在一年以下的金融資產(chǎn)組成的市場(chǎng)。(1分)A、正確B、錯(cuò)誤答案：A解析：

暫無解析47.上證50、滬深300、中證500等重要股票指數(shù)的成分股及其權(quán)重是固定不變的。(1分)A、正確B、錯(cuò)誤答案：B解析：

暫無解析48.資產(chǎn)支持證券只可以在交易所債券市場(chǎng)交易。(1分)A、正確B、錯(cuò)誤答案：B解析：

暫無解析49.關(guān)于額度預(yù)留，分行僅能為轄內(nèi)的客戶預(yù)留。(1分)A、正確B、錯(cuò)誤答案：A解析：

暫無解析50.CRS下本地化資產(chǎn)配置有著許多機(jī)遇，其中包括風(fēng)險(xiǎn)共擔(dān)的代扣代繳制度。(1分)A、正確B、錯(cuò)誤答案：A解析：

暫無解析51.凈值型理財(cái)產(chǎn)品附加的“質(zhì)押貸款”條款會(huì)減少當(dāng)前理財(cái)產(chǎn)品的流動(dòng)性。(1分)A、正確B、錯(cuò)誤答案：B解析：

暫無解析52.確認(rèn)屬于BoEing私人銀行投資服務(wù)系統(tǒng)的銷售周期。(1分)A、正確B、錯(cuò)誤答案：B解析：

暫無解析53.當(dāng)前，消費(fèi)已經(jīng)取代投資和出口，成為拉動(dòng)我國(guó)經(jīng)濟(jì)增長(zhǎng)的首要因素。(1分)A、正確B、錯(cuò)誤答案：A解析：

暫無解析54.企業(yè)債一般由中央政府部門所屬機(jī)構(gòu)、國(guó)有獨(dú)資企業(yè)或國(guó)有控股企業(yè)發(fā)行，由國(guó)家發(fā)改委審批。(1分)A、正確B、錯(cuò)誤答案：A解析：

暫無解析55.藝術(shù)品信托中只能裝入藝術(shù)品。(1分)A、正確B、錯(cuò)誤答案：B解析：

暫無解析56.夏普比率（SharpeRatio）是指資產(chǎn)歷史收益的標(biāo)準(zhǔn)差。(1分)A、正確B、錯(cuò)誤答案：B解析：

暫無解析57.嚴(yán)禁與會(huì)議無關(guān)的人員進(jìn)入會(huì)場(chǎng)，對(duì)需要列席會(huì)議的人員，應(yīng)將名單報(bào)審批，更換列席人員應(yīng)事前報(bào)告。(1分)A、正確B、錯(cuò)誤答案：A解析：

暫無解析58.PBS報(bào)表管理模塊支持添加報(bào)表注釋。(1分)A、正確B、錯(cuò)誤答案：A解析：

暫無解析59.各行在私人銀行產(chǎn)品銷售過程中應(yīng)堅(jiān)持風(fēng)險(xiǎn)匹配銷售原則。(1分)A、正確B、錯(cuò)誤答案：A解析：

暫無解析60.銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)制定覆蓋各業(yè)務(wù)條線的行為細(xì)則，各業(yè)務(wù)條線的行為細(xì)則應(yīng)符合不同業(yè)務(wù)條線的特點(diǎn)，突出各業(yè)務(wù)條線中關(guān)鍵崗位的行為要求，并重點(diǎn)關(guān)注該業(yè)務(wù)條線中的不當(dāng)行為可能帶來的潛在風(fēng)險(xiǎn)。(1分)A、正確B、錯(cuò)誤答案：A解析：

暫無解析61.財(cái)富顧問應(yīng)在客戶產(chǎn)品到期之前聯(lián)系客戶以便開展“檢視”與新一輪的資產(chǎn)配置服務(wù)。(1分)A、正確B、錯(cuò)誤答案：A解析：

暫無解析62.客戶資產(chǎn)層級(jí)統(tǒng)計(jì)表支持每5天生成一次。(1分)A、正確B、錯(cuò)誤答案：A解析：

暫無解析63.興業(yè)信托?佑瑞持雙季分紅證券投資集合資金信托計(jì)劃可以通過BoEing私人銀行投資服務(wù)系統(tǒng)銷售。(1分)A、正確B、錯(cuò)誤答案：A解析：

暫無解析64.波動(dòng)率（Volatility）是指資產(chǎn)歷史收益率的標(biāo)準(zhǔn)差。(1分)A、正確B、錯(cuò)誤答案：A解析：

暫無解析65.根據(jù)中國(guó)版CRS，如賬戶識(shí)別為“非居民個(gè)人”的，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)收集：利息、股息或者出售金融資產(chǎn)收入等。(1分)A、正確B、錯(cuò)誤答案：A解析：

暫無解析66.銀行業(yè)機(jī)構(gòu)、證券業(yè)機(jī)構(gòu)、保險(xiǎn)業(yè)機(jī)構(gòu)以及其他從事金融或與金融相關(guān)業(yè)務(wù)的機(jī)構(gòu)（以下統(tǒng)稱金融機(jī)構(gòu)）應(yīng)當(dāng)遵循平等自愿、誠(chéng)實(shí)守信等原則，充分尊重并自覺保障金融消費(fèi)者的財(cái)產(chǎn)安全權(quán)、知情權(quán)、自主選擇權(quán)、公平交易權(quán)、依法求償權(quán)、受教育權(quán)、受尊重權(quán)、信息安全權(quán)等基本權(quán)利，依法、合規(guī)開展經(jīng)營(yíng)活動(dòng)。(1分)A、正確B、錯(cuò)誤答案：A解析：

暫無解析67.委托資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)的基本理念是受人之托、代人理財(cái)。(1分)A、正確B、錯(cuò)誤答案：A解析：

暫無解析68.資產(chǎn)支持證券（ABS）屬于標(biāo)準(zhǔn)化債權(quán)類資產(chǎn)。(1分)A、正確B、錯(cuò)誤答案：A解析：

暫無解析69.根據(jù)“六步工作法”，資產(chǎn)配置專業(yè)服務(wù)可以完全替代關(guān)系維護(hù)等傳統(tǒng)的客戶經(jīng)營(yíng)方式。(1分)A、正確B、錯(cuò)誤答案：B解析：

暫無解析70.上證50、滬深300、中證500等重要股票指數(shù)的成分股及其權(quán)重是根據(jù)指數(shù)編制方案定期動(dòng)態(tài)調(diào)整的。(1分)A、正確B、錯(cuò)誤答案：A解析：

暫無解析71.MOM資產(chǎn)管理模式通過精選管理人來管理資產(chǎn)，只要委托成功后，無須進(jìn)行后續(xù)的跟蹤和監(jiān)督。(1分)A、正確B、錯(cuò)誤答案：B解析：

暫無解析72.PBS支持預(yù)約所有即將開放的理財(cái)產(chǎn)品額度。(1分)A、正確B、錯(cuò)誤答案：B解析：

暫無解析73.投資需求多元化是私人銀行客戶有別于財(cái)富級(jí)客戶的需求特征之一。(1分)A、正確B、錯(cuò)誤答案：A解析：

暫無解析74.銀行理財(cái)產(chǎn)品的宣傳銷售文本只能登載商業(yè)銀行開發(fā)設(shè)計(jì)該款理財(cái)產(chǎn)品或風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)和結(jié)構(gòu)相同的同類理財(cái)產(chǎn)品過往平均業(yè)績(jī)及最好、最差業(yè)績(jī)，不得使用模擬數(shù)據(jù)。(1分)A、正確B、錯(cuò)誤答案：A解析：

暫無解析75.在開展限售股解禁公司拜訪時(shí)，只能拜訪尚未解禁的公司。(1分)A、正確B、錯(cuò)誤答案：B解析：

暫無解析76.我國(guó)國(guó)債的主要持有者為商業(yè)銀行和保險(xiǎn)公司。(1分)A、正確B、錯(cuò)誤答案：A解析：

暫無解析77.根據(jù)美林時(shí)鐘，“滯脹”階段經(jīng)濟(jì)增長(zhǎng)放緩而通脹高企。(1分)A、正確B、錯(cuò)誤答案：A解析：

暫無解析78.家族信托正式單資產(chǎn)未納入客戶AUM。(1分)A、正確B、錯(cuò)誤答案：B解析：

暫無解析79.目前主管稅務(wù)機(jī)關(guān)一般按限售股轉(zhuǎn)讓收入的15%核定限售股原值及合理稅費(fèi)。(1分)A、正確B、錯(cuò)誤答案：A解析：

暫無解析80.對(duì)殘疾人等特殊消費(fèi)者需求，應(yīng)盡量提供便利化服務(wù)，不得有歧視性行為。(1分)A、正確B、錯(cuò)誤答案：A解析：

暫無解析81.凈值型資產(chǎn)管理產(chǎn)品是指發(fā)行方在發(fā)行相關(guān)的資產(chǎn)管理產(chǎn)品時(shí)，未明確預(yù)期收益率，產(chǎn)品收益以凈值的形式定期公布，投資人根據(jù)產(chǎn)品運(yùn)作情況享受收益或承擔(dān)虧損的產(chǎn)品。(1分)A、正確B、錯(cuò)誤答案：A解析：

暫無解析82.商業(yè)銀行須在和其他商業(yè)銀行或其他金融機(jī)構(gòu)簽署相關(guān)協(xié)議的前提下，才能將其他商業(yè)銀行或其他金融機(jī)構(gòu)開發(fā)設(shè)計(jì)的理財(cái)產(chǎn)品標(biāo)記本行標(biāo)識(shí)后作為自有理財(cái)產(chǎn)品銷售。(1分)A、正確B、錯(cuò)誤答案：B解析：

暫無解析83.萬份收益中理財(cái)產(chǎn)品當(dāng)日凈資產(chǎn)，是指理財(cái)產(chǎn)品當(dāng)日總資產(chǎn)扣除資產(chǎn)交易相關(guān)稅費(fèi)、托管費(fèi)、銷售管理費(fèi)等其他相關(guān)費(fèi)用的資產(chǎn)凈值。(1分)A、正確B、錯(cuò)誤答案：A解析：

暫無解析84.“核心通脹”是指不包括食品、能源價(jià)格的通脹水平，因后兩者短期價(jià)格波動(dòng)較大，可能干擾對(duì)通脹趨勢(shì)的判斷。(1分)A、正確B、錯(cuò)誤答案：A解析：

暫無解析85.總行財(cái)富顧問能夠調(diào)配支行客戶。(1分)A、正確B、錯(cuò)誤答案：B解析：

暫無解析86.二級(jí)分行不可以設(shè)立系統(tǒng)管理員。(1分)A、正確B、錯(cuò)誤答案：B解析：

暫無解析87.中期借貸便利（MLF）是中國(guó)人民銀行創(chuàng)設(shè)的中期流動(dòng)性管理工具，發(fā)放方式為質(zhì)押回購(gòu)。(1分)A、正確B、錯(cuò)誤答案：A解析：

暫無解析88.“股債2-8”是一種非常經(jīng)典的資產(chǎn)配置策略，因?yàn)橥顿Y組合的風(fēng)險(xiǎn)主要來源于債權(quán)類資產(chǎn)，而債權(quán)類資產(chǎn)收益相對(duì)確定。(1分)A、正確B、錯(cuò)誤答案：B解析：

暫無解析89.跨境資產(chǎn)配置的稅法三角形能最大限度避稅。(1分)A、正確B、錯(cuò)誤答案：B解析：

暫無解析90.BoEing私人銀行投資服務(wù)系統(tǒng)隸屬于投資