理財(cái)協(xié)議書(shū)模板

理財(cái)協(xié)議書(shū)模板合同目錄第一章總則1.1定義與解釋1.2適用法律1.3合同效力1.4解釋權(quán)歸屬第二章理財(cái)產(chǎn)品2.1理財(cái)產(chǎn)品類(lèi)型2.2理財(cái)產(chǎn)品詳情2.3理財(cái)產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)評(píng)級(jí)2.4理財(cái)產(chǎn)品收益分配第三章客戶信息3.1客戶基本信息3.2客戶風(fēng)險(xiǎn)承受能力3.3客戶資產(chǎn)狀況3.4客戶聯(lián)系方式第四章理財(cái)金額與期限4.1理財(cái)金額4.2理財(cái)期限4.3理財(cái)續(xù)投4.4理財(cái)提前終止第五章理財(cái)收益與還款5.1理財(cái)收益計(jì)算方式5.2理財(cái)收益支付方式5.3還款來(lái)源及方式5.4逾期還款處理第六章風(fēng)險(xiǎn)控制與保障6.1風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估與控制6.2擔(dān)保措施6.3保險(xiǎn)保障6.4應(yīng)急預(yù)案第七章信息披露與保密7.1信息披露內(nèi)容7.2信息披露方式7.3保密義務(wù)7.4例外情況第八章服務(wù)與咨詢8.1客戶服務(wù)內(nèi)容8.2客戶咨詢渠道8.3服務(wù)響應(yīng)時(shí)間8.4咨詢記錄保存第九章合同變更與解除9.1合同變更條件9.2合同解除條件9.3變更與解除的程序9.4變更與解除的后果第十章違約責(zé)任10.1違約情形10.2違約責(zé)任承擔(dān)10.3違約賠償金額計(jì)算10.4違約糾紛解決方式第十一章?tīng)?zhēng)議解決11.1爭(zhēng)議解決方式11.2仲裁機(jī)構(gòu)11.3仲裁地點(diǎn)11.4仲裁費(fèi)用第十二章合同的生效、終止與解除12.1合同生效條件12.2合同終止條件12.3合同解除條件12.4合同終止與解除的后果第十三章其他約定13.1費(fèi)用支付13.2稅務(wù)責(zé)任13.3權(quán)利與義務(wù)的繼承13.4附件第十四章附則14.1合同簽署地點(diǎn)14.2合同簽署日期14.3合同正本與副本14.4合同修改與補(bǔ)充合同編號(hào)：_________第一章總則1.1定義與解釋1.1.1本合同是指甲方（客戶）與乙方（理財(cái)公司）之間就甲方委托乙方進(jìn)行理財(cái)產(chǎn)品投資所簽訂的協(xié)議。1.1.2本合同所稱(chēng)甲方，是指具有完全民事行為能力的自然人、法人或其他組織。1.1.3本合同所稱(chēng)乙方，是指依法成立并合法經(jīng)營(yíng)理財(cái)業(yè)務(wù)的金融機(jī)構(gòu)。1.2適用法律1.2.1本合同的訂立、效力、履行、解釋及爭(zhēng)議解決等事項(xiàng)，適用中華人民共和國(guó)法律。1.3合同效力1.3.1本合同自雙方簽字（或蓋章）之日起生效。1.3.2本合同在履行過(guò)程中，如遇法律、法規(guī)、政策變化導(dǎo)致合同內(nèi)容違反強(qiáng)制性規(guī)定，合同相應(yīng)內(nèi)容將按法律規(guī)定予以修改。1.4解釋權(quán)歸屬1.4.1本合同的解釋權(quán)歸雙方共同所有。第二章理財(cái)產(chǎn)品2.1理財(cái)產(chǎn)品類(lèi)型2.1.1乙方根據(jù)甲方提供的理財(cái)需求，向甲方推薦符合其風(fēng)險(xiǎn)承受能力的理財(cái)產(chǎn)品。2.2理財(cái)產(chǎn)品詳情2.2.1乙方應(yīng)向甲方詳細(xì)介紹理財(cái)產(chǎn)品的投資標(biāo)的、預(yù)期收益率、投資期限、風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)、費(fèi)用等相關(guān)信息。2.3理財(cái)產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)評(píng)級(jí)2.3.1乙方應(yīng)根據(jù)甲方的風(fēng)險(xiǎn)承受能力，對(duì)理財(cái)產(chǎn)品進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)評(píng)級(jí)，并向甲方明確告知。2.4理財(cái)產(chǎn)品收益分配2.4.1乙方向甲方承諾的理財(cái)收益，應(yīng)按照雙方約定的方式和時(shí)間進(jìn)行分配。第三章客戶信息3.1客戶基本信息3.1.1甲方應(yīng)向乙方如實(shí)提供其真實(shí)、完整、準(zhǔn)確的基本信息，包括但不限于姓名、身份證號(hào)碼、聯(lián)系方式等。3.2客戶風(fēng)險(xiǎn)承受能力3.2.1甲方應(yīng)向乙方如實(shí)告知其風(fēng)險(xiǎn)承受能力，包括但不限于財(cái)務(wù)狀況、投資經(jīng)驗(yàn)、投資目的等。3.3客戶資產(chǎn)狀況3.3.1甲方應(yīng)向乙方如實(shí)告知其資產(chǎn)狀況，包括但不限于資產(chǎn)總額、負(fù)債狀況、流動(dòng)性需求等。3.4客戶聯(lián)系方式3.4.1甲方應(yīng)向乙方提供有效的聯(lián)系方式，并確保聯(lián)系方式的及時(shí)更新。第四章理財(cái)金額與期限4.1理財(cái)金額4.1.1甲方同意向乙方投資確定的理財(cái)金額。4.2理財(cái)期限4.2.1理財(cái)產(chǎn)品的投資期限應(yīng)由雙方協(xié)商確定。4.3理財(cái)續(xù)投4.3.1甲方有權(quán)按照約定的條件和程序，選擇續(xù)投理財(cái)產(chǎn)品。4.4理財(cái)提前終止4.4.1甲方或乙方在符合合同約定的條件下，可以提前終止理財(cái)產(chǎn)品。第五章理財(cái)收益與還款5.1理財(cái)收益計(jì)算方式5.1.1理財(cái)收益的計(jì)算方式按照乙方制定的計(jì)算規(guī)則執(zhí)行。5.2理財(cái)收益支付方式5.2.1理財(cái)收益支付方式由雙方約定，并在合同中明確。5.3還款來(lái)源及方式5.3.1理財(cái)產(chǎn)品的還款來(lái)源及方式應(yīng)由雙方約定，并在合同中明確。5.4逾期還款處理5.4.1如乙方逾期還款，應(yīng)按照約定承擔(dān)逾期還款的責(zé)任。第八章服務(wù)與咨詢8.1客戶服務(wù)內(nèi)容8.1.1乙方應(yīng)向甲方提供理財(cái)產(chǎn)品相關(guān)的咨詢、查詢、解釋等服務(wù)。8.2客戶咨詢渠道8.2.1甲方可以通過(guò)電話、郵件、網(wǎng)站等渠道向乙方進(jìn)行咨詢。8.3服務(wù)響應(yīng)時(shí)間8.3.1乙方應(yīng)在甲方咨詢后及時(shí)響應(yīng)，一般不超過(guò)2個(gè)工作日。8.4咨詢記錄保存8.4.1乙方應(yīng)對(duì)甲方的咨詢記錄進(jìn)行保存，以備后續(xù)查詢。第九章合同變更與解除9.1合同變更條件9.1.1合同變更應(yīng)由雙方協(xié)商一致，并簽訂書(shū)面變更協(xié)議。9.2合同解除條件9.2.1合同解除應(yīng)由雙方協(xié)商一致，并簽訂書(shū)面解除協(xié)議。9.3變更與解除的程序9.3.1合同變更或解除應(yīng)按照雙方約定的程序進(jìn)行。9.4變更與解除的后果9.4.1合同變更或解除后，雙方應(yīng)按照變更或解除后的合同內(nèi)容繼續(xù)履行。第十章違約責(zé)任10.1違約情形10.1.1任何一方違反合同的約定，均視為違約。10.2違約責(zé)任承擔(dān)10.2.1違約方應(yīng)承擔(dān)因此給守約方造成的損失賠償責(zé)任。10.3違約賠償金額計(jì)算10.3.1違約賠償金額應(yīng)根據(jù)違約方的違約程度和守約方的損失情況進(jìn)行計(jì)算。10.4違約糾紛解決方式10.4.1違約糾紛應(yīng)通過(guò)協(xié)商解決，協(xié)商不成的，可以通過(guò)訴訟或仲裁解決。第十一章?tīng)?zhēng)議解決11.1爭(zhēng)議解決方式11.1.1雙方發(fā)生爭(zhēng)議時(shí)，可以選擇協(xié)商、調(diào)解、仲裁或訴訟等方式解決。11.2仲裁機(jī)構(gòu)11.2.1如果選擇仲裁，雙方應(yīng)共同選擇一個(gè)仲裁機(jī)構(gòu)進(jìn)行仲裁。11.3仲裁地點(diǎn)11.3.1仲裁地點(diǎn)應(yīng)由雙方協(xié)商確定，或者按照有利于案件審理的原則確定。11.4仲裁費(fèi)用11.4.1仲裁費(fèi)用應(yīng)由敗訴方承擔(dān)，雙方另有約定的除外。第十二章合同的生效、終止與解除12.1合同生效條件12.1.1本合同自雙方簽字（或蓋章）之日起生效。12.2合同終止條件12.2.1本合同在履行期限屆滿或者雙方協(xié)商一致終止時(shí)終止。12.3合同解除條件12.3.1本合同在履行過(guò)程中，如遇法律、法規(guī)、政策變化導(dǎo)致合同內(nèi)容違反強(qiáng)制性規(guī)定，合同相應(yīng)內(nèi)容將按法律規(guī)定予以解除。12.4合同終止與解除的后果12.4.1合同終止與解除后，雙方應(yīng)按照合同約定和法律規(guī)定處理未了事項(xiàng)。第十三章其他約定13.1費(fèi)用支付13.1.1雙方因履行本合同而產(chǎn)生的費(fèi)用，應(yīng)由雙方按照約定承擔(dān)。13.2稅務(wù)責(zé)任13.2.1雙方應(yīng)按照法律規(guī)定承擔(dān)相應(yīng)的稅務(wù)責(zé)任。13.3權(quán)利與義務(wù)的繼承13.3.1本合同的權(quán)利與義務(wù)由合同的繼承人繼承。13.4附件13.4.1本合同的附件應(yīng)為本合同的有效組成部分，與本合同具有同等法律效力。第十四章附則14.1合同簽署地點(diǎn)14.1.1本合同簽署地點(diǎn)為_(kāi)_______________。14.2合同簽署日期14.2.1本合同簽署日期為_(kāi)_______________。14.3合同正本與副本14.3.1本合同一式兩份，甲乙雙方各執(zhí)一份，具有同等法律效力。14.4合同修改與補(bǔ)充14.4.1本合同的修改與補(bǔ)充應(yīng)由雙方協(xié)商一致，并以書(shū)面形式簽訂。甲方（簽字）：_________日期：_________乙方（簽字）：_________日期：_________多方為主導(dǎo)時(shí)的，附件條款及說(shuō)明附加條款一：甲方為主導(dǎo)時(shí)的特殊約定1.1甲方指定投資甲方有權(quán)指定乙方向特定理財(cái)產(chǎn)品進(jìn)行投資，并應(yīng)提供相關(guān)的產(chǎn)品信息及投資指令。乙方應(yīng)嚴(yán)格按照甲方的投資指令進(jìn)行操作。1.2甲方提前終止權(quán)甲方在合同有效期內(nèi)，有權(quán)書(shū)面通知乙方提前終止理財(cái)產(chǎn)品。提前終止理財(cái)產(chǎn)品應(yīng)按照雙方約定的條件和方式進(jìn)行。1.3甲方知情權(quán)甲方有權(quán)隨時(shí)了解乙方的投資理財(cái)行為，包括但不限于投資產(chǎn)品的詳情、資金流向、收益狀況等。乙方應(yīng)提供必要的信息和資料。1.4甲方調(diào)整投資權(quán)甲方在合同有效期內(nèi)，有權(quán)根據(jù)市場(chǎng)情況和自身需求，書(shū)面通知乙方調(diào)整投資金額或投資期限。乙方應(yīng)根據(jù)甲方的調(diào)整需求，及時(shí)辦理相關(guān)手續(xù)。附加條款二：乙方為主導(dǎo)時(shí)的特殊約定2.1乙方推薦產(chǎn)品義務(wù)乙方應(yīng)根據(jù)甲方的風(fēng)險(xiǎn)承受能力和投資需求，向甲方推薦適當(dāng)?shù)睦碡?cái)產(chǎn)品。乙方應(yīng)對(duì)推薦產(chǎn)品的合規(guī)性、收益性和風(fēng)險(xiǎn)性進(jìn)行充分的調(diào)查和評(píng)估。2.2乙方風(fēng)險(xiǎn)揭示義務(wù)乙方在向甲方推薦理財(cái)產(chǎn)品前，應(yīng)向甲方充分揭示產(chǎn)品的風(fēng)險(xiǎn)，確保甲方了解產(chǎn)品的風(fēng)險(xiǎn)狀況。乙方不得隱瞞產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)或進(jìn)行虛假宣傳。2.3乙方信息披露義務(wù)乙方應(yīng)按照合同約定，及時(shí)向甲方披露理財(cái)產(chǎn)品的投資情況、收益狀況、費(fèi)用支出等信息。乙方應(yīng)確保信息披露的真實(shí)性、準(zhǔn)確性和及時(shí)性。2.4乙方違約責(zé)任乙方違反合同約定，導(dǎo)致甲方損失的，應(yīng)承擔(dān)違約責(zé)任。違約責(zé)任包括但不限于賠償甲方損失、支付違約金等。附加條款三：第三方中介參與時(shí)的特殊約定3.1第三方中介的職責(zé)第三方中介在合同履行過(guò)程中，負(fù)責(zé)協(xié)助甲方和乙方進(jìn)行理財(cái)產(chǎn)品的投資和贖回等事宜。第三方中介應(yīng)嚴(yán)格按照甲乙雙方的指示進(jìn)行操作。3.2第三方中介的費(fèi)用第三方中介在提供服務(wù)過(guò)程中產(chǎn)生的費(fèi)用，應(yīng)由甲乙雙方按照約定的方式和比例承擔(dān)。3.3第三方中介的保密義務(wù)第三方中介應(yīng)對(duì)甲乙雙方的財(cái)務(wù)信息、投資指令等保密，不得泄露給任何第三方。3.4第三方中介的違約責(zé)任第三方中介違反合同約定，導(dǎo)致甲乙雙方損失的，應(yīng)承擔(dān)違約責(zé)任。違約責(zé)任包括但不限于賠償甲乙雙方損失、支付違約金等。附件及其他補(bǔ)充說(shuō)明一、附件列表：1.理財(cái)產(chǎn)品說(shuō)明書(shū)2.理財(cái)產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估報(bào)告3.甲方財(cái)務(wù)狀況證明4.甲方風(fēng)險(xiǎn)承受能力評(píng)估報(bào)告5.投資指令確認(rèn)書(shū)6.理財(cái)產(chǎn)品收益分配方案7.理財(cái)產(chǎn)品費(fèi)用明細(xì)表8.合同履行過(guò)程中產(chǎn)生的其他相關(guān)文件和資料二、違約行為及認(rèn)定：1.甲方違反合同約定，未按時(shí)提供投資資金的，視為違約。2.甲方違反合同約定，未按約定指令進(jìn)行投資的，視為違約。3.甲方違反合同約定，提前終止理財(cái)產(chǎn)品的，視為違約。4.乙方違反合同約定，未按時(shí)履行投資義務(wù)的，視為違約。5.乙方違反合同約定，未按約定披露理財(cái)產(chǎn)品信息的，視為違約。6.第三方中介違反合同約定，導(dǎo)致甲乙雙方損失的，視為違約。三、法律名詞及解釋?zhuān)?.理財(cái)產(chǎn)品：指乙方根據(jù)甲方提供的投資需求，向甲方推薦或指定的投資產(chǎn)品。2.風(fēng)險(xiǎn)承受能力：指甲方對(duì)投資理財(cái)產(chǎn)品所能接受的最大損失程度。3.投資指令：指甲方根據(jù)自身需求，向乙方發(fā)出的投資理財(cái)產(chǎn)品的具體指令。4.收益分配：指理財(cái)產(chǎn)品產(chǎn)生的收益按照約定方式和時(shí)間進(jìn)行分配的過(guò)程。5.違約：指合同一方未履行合同約定的義務(wù)，或履行義務(wù)不符合約定的條件。四、執(zhí)行中遇到的問(wèn)題及解決辦法：1.甲方未按約定提供投資資金：乙方應(yīng)與甲方溝通，要求甲方按時(shí)提供資金。如甲方仍不履行，乙方有權(quán)終止合同。2.乙方未按約定履行投資義務(wù)：甲方應(yīng)與乙方溝通，要求乙方按時(shí)履行投資義務(wù)。如乙方仍不履行，甲方有權(quán)終止合同。3.理財(cái)產(chǎn)品收益低于預(yù)期：甲方應(yīng)了解市場(chǎng)情況，調(diào)整投資策略。乙方應(yīng)提供更多的理財(cái)產(chǎn)品選擇，以滿足甲方的需求。4