金融銷售工作計劃范文十篇

金融銷售工作計劃范文十篇

金融銷售工作計劃范文十篇

金融銷售工作計劃范文篇1

有人說，金融是經(jīng)濟的血液，很慶幸自己能加入輸血者的行

列，為中小企業(yè)解決融資困難盡自己的微薄之力。融資擔保行業(yè)

對我來說是一個全新的行業(yè)，也有幸公司能給我這個機會和平臺,

與公司一同成長。當前中國經(jīng)濟正面臨著經(jīng)濟結(jié)構(gòu)轉(zhuǎn)型的關(guān)鍵時

期，高通脹、低增長、高房價、低收入等一系列經(jīng)濟、問題擺在中

國政府面前，采取穩(wěn)健的財政政策和貨幣政策成為20_年宏觀經(jīng)

濟調(diào)控的主基調(diào)，在這種市場流動資金嚴重不足的情況下，眾多

中小企業(yè)面臨著一場生死之戰(zhàn)，流動資金瀕臨斷裂成為大多數(shù)企

業(yè)共同面臨的問題。對于擔保行業(yè)的從業(yè)人員來講，無疑是一次

絕好的發(fā)展機會，當然陷阱和機會往往只是一步之遙。收益與風

險同在，怎樣在良莠不齊的客戶群中，通過我們自己的專業(yè)知識

和風險控制能力去糙取精，找出我們的準客戶，是每個從業(yè)者必

須具備的能力。但深知自己的能力還遠遠不及，作為業(yè)務(wù)人員，

給自己制定了以下工作和學習計劃，希望通過自己的努力和勤奮,

能更快更好的完成各項工作。

一、職業(yè)道德和專業(yè)素養(yǎng)

業(yè)務(wù)部作為公司的窗口，直接面對客戶，個人的一言一行代

表著公司的形象，因此必須樹立良好的個人形象和精神風貌，掌

握全面的業(yè)務(wù)知識。我們給客戶傳遞的不只是信任感，更是一種

信賴感。擔保行業(yè)不同于一些傳統(tǒng)行業(yè)，我們不需要對客戶卑躬

屈膝，當然也不能唯我獨尊。應(yīng)該不卑不亢、堅持原則、自信、大

方，建立一種互利、互信、平等的合作關(guān)系。熟悉公司每種業(yè)務(wù)

的辦理流程和所需資料，加強專業(yè)知識的學習，如財務(wù)、法律等，

是我工作的第一要務(wù)；了解每個行業(yè)的發(fā)展狀況、變化趨勢，結(jié)合

自貢本地經(jīng)濟結(jié)構(gòu)特點，重點掌握化工、機械加工、塑料制品、

建筑建材等傳統(tǒng)基礎(chǔ)性行業(yè)的現(xiàn)狀和趨勢，成為我第二階段的學

習目標。學會分析企業(yè)的經(jīng)營情況，建立一套分析模型，從定性

分析做到定量分析，使每個企業(yè)的真實經(jīng)營情況得以還原，幫助

我們更好的判斷風險、評價風險、控制風險，成為我第三階段的

學習目標。

二、營銷渠道的開發(fā)和維護

做業(yè)務(wù)離不開營銷，一個好的業(yè)務(wù)人員不僅是會賣產(chǎn)品，更

是會營銷自己。樹立良好的精神風貌和專業(yè)的個人形象，有道德、

講原則，在工作中游刃有余，展現(xiàn)自己獨特的人格魅力，我想，

營銷的第一步已經(jīng)成功了。怎樣才能建立自己的營銷體系，不僅

能使客戶找到你，還能與客戶成為朋友，其中第一條就是得到銀

行、信用社、郵政儲蓄等一系列金融機構(gòu)的支持，與他們建立良

好的合作關(guān)系，讓他們?yōu)槲覀儙砀鄡?yōu)質(zhì)的客戶。第二、讓客

戶為你帶來更多的客戶，認真對待每一筆業(yè)務(wù)，用心對待每一個

客戶，相信他就會給你帶來更多的客戶，你的財富就會源源不斷。

第三、通過網(wǎng)絡(luò)、媒體等公共平臺需找你的目標客戶，當然也包

括你的親戚朋友都會成為你的幫手，有效的利用身邊一切可以利

用的資源、整合資源，相信就能事半功倍。

三、加強反擔保方案的設(shè)計能力

通過這段時間跟隨公司團隊所做的幾筆業(yè)務(wù)，我發(fā)現(xiàn)擔保公

司在執(zhí)行反擔保時比較被動，大多的反擔保措施都只能在合同中

約定，難以得到法律層面的支持。能否成功的設(shè)計反擔保方案成

為我們控制風險的關(guān)鍵。眾所周知，各項指標都很優(yōu)秀的企業(yè)都

不會成為我們的客戶，能與我們合作的都是存在某種瑕疵的企業(yè),

在這種情況下，我們既要控制風險又要開展業(yè)務(wù)，給我們提出了

更高的要求。對客戶的反擔保要做到深入挖掘，重點分析，按照

公司領(lǐng)導(dǎo)的核心要求“增大客戶的還款意愿，增加客戶的違約成

本”，那么我們必須對客戶進行深入、細致的調(diào)查，摸清企業(yè)的

真實情況，特別是法人的個人資產(chǎn)要深入挖掘，不容客戶隱瞞或

虛構(gòu)，只有這樣才能對癥下藥，設(shè)計出的反擔保措施。其次，換

位思考，從客戶角度出發(fā)分析哪些反擔保措施是客戶覺得制約力

的，在反擔保設(shè)計中做到“覆蓋面廣，核心抵押物突出，執(zhí)行難

度低，變現(xiàn)能力強”。

四、建立科學的風險評價體系

雖然風險控制不是我們的工作重點，但作為業(yè)務(wù)人員的我應(yīng)

該盡自己所能把風險控制在第一階段。首先確保收集資料的詳盡、

真實、準確，其次在現(xiàn)場調(diào)查中做到客觀、深入、細致，做到多渠

道、重驗證，全方位對企業(yè)進行了解調(diào)查，利用好工商部門、銀

行、稅務(wù)部門、企業(yè)上下游關(guān)系等諸多渠道。業(yè)務(wù)人員也應(yīng)該是

一個多面手，對財務(wù)和風控也應(yīng)該認真學習，建立一套定量的風

險評價體現(xiàn)，使自己在工作中也能反復(fù)驗證，不斷改進。使自己

的業(yè)務(wù)能力得到全面提升。

五、強化服務(wù)意識和風險防范意識，創(chuàng)新工作方法和措施

人不僅要會走路，而且應(yīng)該學會不走尋常路。任何時期的墨

守陳規(guī)、固步自封終將導(dǎo)致被淘汰，對于高速發(fā)展的現(xiàn)代企業(yè)更

是如此。擔保業(yè)是一個受政策面和資金面制約力極強的行業(yè)，要

在這個行業(yè)里立足、生存，必須要學會創(chuàng)新。

金融銷售工作計劃范文篇2

（一）行業(yè)分析

一個新行業(yè)的誕生，人們對它的認識都需要一個循序漸進的

過程。正如上世紀九十年代股票剛剛問世的時候，中國大陸大多

數(shù)人甚至一些專家學者對它持懷疑的態(tài)度，認為股票是資本主義

的事物，肯定不是什么好東西。對于公司發(fā)行股票，甚至一些國

有企業(yè)給員工派發(fā)股票的時候，大部分人認為這是騙人的東西，

就像是洪水猛獸唯恐避之不及。但是，也有部分先知先覺者，或

者說敢于吃螃蟹的人，大膽的加以購買和投資，當這部分投資股

票的人逐漸贏得了高額的收益的時候，人們才逐漸接受并大膽投

資。于是，逐漸就產(chǎn)生了一批投資股市的投資者一一股民。在股

市大盤瘋漲的幾年中，甚至瘋狂到全民炒股的程度。人們發(fā)現(xiàn)股

市本身無所謂好壞，也無關(guān)姓知姓社，原來資金可以在股市上流

通后，融資方和出資方是可以共贏的。這樣，就產(chǎn)生了巨大的經(jīng)

濟效益和社會效益。

處在金融市場逐漸發(fā)展的今天，作為國家層面大力支持黃金

投資同樣面臨市場導(dǎo)入初期的爭議和討論。同樣，有投資者對投

資黃金懷疑，想做投資心理卻又擔心。擔心是因為懼怕風險，懼

怕的原因是源于無知。換句話說，投資者對炒黃金這種在國內(nèi)剛

興起的投資品種的不了解。這就需要我們這類型公司的參與并多

給投資者講解，多做宣傳，讓投資者用科學的、理性的眼光看待

黃金投資，從而避免產(chǎn)生不必要的恐慌和擔心.

（二）市場分析

20_年，中央賦予天津濱海新區(qū)的先行先試政策給貴金屬市

場的設(shè)立提供了決好的契機，在天津設(shè)立貴金屬交易市場，是對

我國交易市場體系的補充，也是對我國金融資本市場體系的完善,

有利于規(guī)范和引導(dǎo)場外黃金交易市場發(fā)展。

這是國家政策的支持，可是對國內(nèi)的各參與方來說是新事物,

因為它開創(chuàng)了國內(nèi)金融投資領(lǐng)域的先河。它與其他諸如股票等投

資理財產(chǎn)品不同，而是結(jié)合了股票和期貨的各自優(yōu)點，并彌補了

它們各自的缺點的一種新型投資理財產(chǎn)品，在部分人眼中目前看

來是具有爭議性的，可是事實證明它的生命力又是那么的強。為

什么人們愿意來討論，而且也有人愿意來參與，這說明他們是愿

意也希望這個行業(yè)發(fā)展起來的。對于期盼，我們要不負眾望，繼

續(xù)努力；對于批評，我們要虛心聽取，努力改進和完善。這樣才有

利于問題的解決，才能夠進一步推動整個貴金屬行業(yè)的發(fā)展。

在國外已經(jīng)發(fā)展成熟的貴金屬投資市場，在國內(nèi)還屬于這個

市場的導(dǎo)入期，但是，才經(jīng)過短短兩年的發(fā)展，發(fā)展的速度卻是

驚人的，但是，暴露出來的問題也不少。這個行業(yè)是否能夠健康

發(fā)展，在交易所主導(dǎo)下如何引導(dǎo)和規(guī)范發(fā)展具有極其重要的作用。

怎么做到規(guī)范發(fā)展，引領(lǐng)貴金屬市場的繁榮、穩(wěn)定，還需要所有

從業(yè)人員共同努力等到大家都熟悉黃金投資市場，并參與到其中

獲得巨大收獲的時候，很難說可能會出現(xiàn)全民炒黃金的現(xiàn)象。

（三）競爭對手分析

根據(jù)近期對天津市同行業(yè)公司的調(diào)查，現(xiàn)階段統(tǒng)計天津市各

類投資咨詢公司約有210余家。遍布在天津市的各各區(qū)域，其中

以和平區(qū)，河西區(qū)以及塘沽區(qū)居多。主營的業(yè)務(wù)為天通金、上海

黃金延期T+D、倫敦金、紙黃金、以及一些地區(qū)黃金品種等。

近期天津市工商銀行與山東金創(chuàng)投資公司合作，在天津市大

面積宣傳上海黃金延期T+D業(yè)務(wù)，并通過今晚傳媒中心進行宣傳,

3方面強強聯(lián)合將藏金于民的理念進行推廣。其他稍微有實力的

公司也在積極的和銀行進行接觸，打算以銀行為依托，公共媒體

為介質(zhì)，在天津市范圍大力推廣現(xiàn)貨黃金電子盤交易的相關(guān)業(yè)務(wù)C

一些天通金的做市商，也已經(jīng)通過各種公共媒體進行渠道的

開發(fā)。在各大財經(jīng)網(wǎng)站以及各種門戶網(wǎng)站發(fā)布廣告，在全國范圍

內(nèi)招聘代理商，返傭非常優(yōu)厚，所以發(fā)展的很迅速。

還有一些公司通過和一些高檔的娛樂場所，比如說高爾夫球

場、高檔車的4s專賣店、高檔健身會所、高檔社區(qū)等建立合作關(guān)

系，獲取優(yōu)質(zhì)客戶信息，然后通過舉辦高檔的理財沙龍挖掘客戶。

黃金市場正處在高速的發(fā)展期，競爭對手都在不斷的通過不

同的渠道開發(fā)客戶，我們只有通過員工的不斷努力，公司提供不

斷的支持才能在這個市場站穩(wěn)腳跟，繼而做大做強。

（一）未來巳年銷售目標

在未來的3年中，首先20年公司剛剛起步，是公司制定整

體發(fā)展方向的一年，20_年要以公司穩(wěn)定發(fā)展為基礎(chǔ)，在天津范

圍內(nèi)展開大面積的宣傳活動，為后兩年的工作打好基礎(chǔ)。未來3

到5年中，我部門會通過各種營銷渠道，以天津市為中心，并不

斷向周邊城市開展業(yè)務(wù)，現(xiàn)制定未來3年的銷售目標如下。

20—年入金量1200萬元人民幣。

20_年入金量1500萬元人民幣。

20—年入金量20—萬元人民幣。

預(yù)計每年入金量以25%-30%左右的速度增長。

金融銷售工作計劃范文篇3

眼間又要進入新的一年-20_年了，新的一年對我們來產(chǎn)是一

個充滿挑戰(zhàn)、機遇、希望與壓力開始的一年，也是我非常重要的

一年。出來工作已經(jīng)很快的過了4個年頭，家庭、生活和工作壓

力驅(qū)使我要努力工作和認真學習。在此，我訂立了本年度工作計

劃，以便使自己在新的一年里有更大的進步和成績。

一、熟悉公司新的規(guī)章制度和業(yè)務(wù)開展工作。

公司在不斷改革，訂立了新的規(guī)定，特別在訴訟業(yè)務(wù)方面安

排了專業(yè)法律事務(wù)人員協(xié)助。作為公司一名老業(yè)務(wù)人員，必須以

身作責，在遵守公司規(guī)定的同時全力開展業(yè)務(wù)工作。

1、在第一季度，以訴訟業(yè)務(wù)開拓為主。針對現(xiàn)有的老客戶資

源做訴訟業(yè)務(wù)開發(fā)，把可能有訴訟需求的客戶全部開發(fā)一遍，有

意向合作的客戶安排法律事務(wù)專員見面洽談。期間，至少促成兩

件訴訟業(yè)務(wù)，代理費用達8萬元以上（每件4萬元）。做訴訟業(yè)務(wù)

開發(fā)的同時，不能丟掉該等客戶交辦的各類業(yè)務(wù)，與該等客戶保

持經(jīng)常性聯(lián)系，及時報告該等客戶交辦業(yè)務(wù)的進展情況。

2、在第二季度的時候，以商標、專利業(yè)務(wù)為主。通過到專業(yè)

市場、參加專業(yè)展銷會、上網(wǎng)、電話、陌生人拜訪等多種業(yè)務(wù)開

發(fā)方式開發(fā)客戶，加緊聯(lián)絡(luò)老客戶感情，組成一個循環(huán)有業(yè)務(wù)作

的客戶群體。以至于達到4.8萬元以上代理費（每月不低于L2萬

元代理費）°在大力開拓市場的同時，不能丟掉該等客戶交辦的各

類業(yè)務(wù)，與該等客戶保持經(jīng)常性聯(lián)系，及時報告該等客戶交辦業(yè)

務(wù)的進展情況。

3、第三季度的“十一”“中秋”雙節(jié)，帶來的無限商機，給

后半年帶來一個良好的開端。并且，隨著我對高端業(yè)務(wù)專業(yè)知識

與綜合能力的相對提高，對規(guī)模較大的企業(yè)符合了《中國馳名商

標》或者《廣東省著名商標》條件的客戶，做一次有針對性的開

發(fā)，有意向合作的客戶可以安排業(yè)務(wù)經(jīng)理見面洽談，爭取簽訂一

件《廣東省著名商標》，承辦費用達7.5萬元以上。做馳名商標與

著名商標業(yè)務(wù)開發(fā)的同時，不能丟掉該等客戶交辦的各類業(yè)務(wù)，

與該等客戶保持經(jīng)常性聯(lián)系，及時報告該等交辦業(yè)務(wù)的進展情況。

4、第四季度就是年底了，這個時候要全力維護老客戶交辦的

業(yè)務(wù)情況。首先，要逐步了解老客戶中有潛力開發(fā)的客戶資源，

找出有漏洞的地方，有針對性的做可行性建議，力爭為客戶公司

的知識產(chǎn)權(quán)保護做到面，代理費用每月至少達1萬元以上。

二、制訂學習計劃。

學習，對于業(yè)務(wù)人員來說至關(guān)重要，因為它直接關(guān)系到一個

業(yè)務(wù)人員與時俱進的步伐和業(yè)務(wù)方面的生命力。我會適時的根捱

需要調(diào)整我的學習方向來補充新的能量。專業(yè)知識、綜合能力、

都是我要掌握的內(nèi)容。

知己知彼，方能百戰(zhàn)不殆，在這方面還希望業(yè)務(wù)經(jīng)理給與我

支持。

三、增強責任感、增強服務(wù)意識、增強團隊意識。

積極主動地把工作做到點上、落到實處。我將盡我的能力減

輕領(lǐng)導(dǎo)的壓力。

以上，是我對20_年的工作計劃，可能還很不成熟，希望領(lǐng)

導(dǎo)指正?；疖嚺艿目爝€靠車頭帶，我希望得到公司領(lǐng)導(dǎo)、部門領(lǐng)

導(dǎo)的正確引導(dǎo)和幫助。展望20_年，我會更加努力、認真負責的

去對待每一個業(yè)務(wù)，也力爭贏的機會去尋求更多的客戶，爭取更

多的單，完善業(yè)務(wù)開展工作。相信自己會完成新的任務(wù)，能迎接

20_年新的挑戰(zhàn)。

金融銷售工作計劃范文篇4

_年已經(jīng)過去，在過去的一年里，桂熱公司根據(jù)年初熱作所下

達的各項任務(wù)指標認真開展工作，取得了預(yù)期目標，同時提出今

年工作目標和要求。

一、_年的經(jīng)營工作

一年，桂熱公司圍繞“做大主業(yè)，延伸鏈條，固本強基，擴大

市場占有率”的發(fā)展思路，立足本所，服務(wù)華南，遠銷國外，在

公司全體員工的團結(jié)努力下，實現(xiàn)了公司各項業(yè)務(wù)的快速發(fā)展，

按照創(chuàng)新發(fā)展模式，重點打造桂熱公司這一龍頭，無論銷售量、

銷售額還是利潤均上一個新臺階C

一年，公司實現(xiàn)銷售收入850萬元，利潤210萬元，產(chǎn)品的市

場開發(fā)已由過去木薯單一品種，拓展到三大系列十余個品種，市

場覆蓋到全區(qū)40多個縣市（區(qū)），并與海南、廣東等地有關(guān)單位建

立起緊密的業(yè)務(wù)和工作關(guān)系。

今年我們的經(jīng)營目標是實現(xiàn)銷售收入達1000萬元，利潤300

萬元。

一年的經(jīng)營工作，主要有以下做法：

（一）積極穩(wěn)妥地開展主營業(yè)務(wù)，為客戶提供優(yōu)質(zhì)服務(wù)。

公司成立以來，確立了以西南、華南地區(qū)木薯種植戶為主要

服務(wù)對象，依托熱作所有利的科技優(yōu)勢，在突出木薯種莖作為主

營產(chǎn)業(yè)外，還重點強化芒果、澳洲堅果、木瓜、劍麻、龍眼、荔枝

果苗木批發(fā)、零售為拓展業(yè)務(wù)。

據(jù)測算，去年gr911木薯品種新增推廣面積10萬畝，其他品

種通過與地方農(nóng)業(yè)技術(shù)部門合作、農(nóng)業(yè)園區(qū)合作，共建立新品種

示范基地約一畝，為新品種推廣奠定堅實基礎(chǔ)。

（二）加強基地建設(shè)。

農(nóng)業(yè)企業(yè)，基地建設(shè)是根本。

公司把實驗基地、核心示范基地、中試基地和外埠示范基地

建設(shè)作為重點，全年新增基地建設(shè)面積1000多畝，前后累計投入

80萬元c

在項目實施過程中，擴建了300多畝的種質(zhì)資源圃，建立高

產(chǎn)栽培示范基地3個和優(yōu)良品種適應(yīng)性生產(chǎn)示范點3個，推廣使

用優(yōu)良品種17個。

（三）從嚴從細，加強經(jīng)營管理工作。

去年，公司新制定了五項管理制度，涉及財務(wù)管理、信息管

理、內(nèi)控制度管理、辦公制度管理和考核績效管理等。與部門簽

訂了責任狀，與職工簽訂了工作目標，把目標任務(wù)分解到公司具

體人員，明確職責，將任務(wù)承包分解，具體經(jīng)濟指標和安全指標

落實到個人。

公司管理進一步規(guī)范和明晰。

公司實施了以上管理制度以后，工作效率大大提升，員工工

作積極性加強，公司的業(yè)務(wù)水平上升到新的高度。

（四）積極開展項目建設(shè)。

全年共實施3個較大的項目，包括木薯生物質(zhì)能源產(chǎn)業(yè)化關(guān)

鍵技術(shù)研究與示范、木薯桂熱4號栽培示范與推廣、木薯新品種

新選048選育與應(yīng)用，完成投資額2500萬元。

受熱作所委托，組織開展了3個項目的前期論證、項目可研

和后期收尾工作。

盡管取得不少成績，但由于公司成立的較晚，關(guān)系還不太順，

仍然存在不足和需要解決的問題C

一是新業(yè)務(wù)開拓不夠，我們雖然緊緊依托科研單位和種植戶，

做好現(xiàn)有的業(yè)務(wù)，但公司的業(yè)務(wù)領(lǐng)域很廣，可開發(fā)的空間還很大，

盡管做了一些工作，但沒有重大進展。

二是公司與國際間的交流合作還不夠廣泛，我們每年研發(fā)和

引進的新品種都有許多沒有種植和推廣，開發(fā)新品種的力度不夠。

三是當?shù)啬臼矸N植面積還不夠多，可發(fā)展新的種植大戶，種

植面積有進一步拓寬的空間。

四是公司的營銷力度不夠，現(xiàn)在國內(nèi)的一些地區(qū)尤其是國外

對我們公司不是很了解，沒有建立完善的公司網(wǎng)站和開展各種宣

傳活動。

五是員工的業(yè)務(wù)水平與技術(shù)水平不高，還有待進一步提升。

二、一年工作目標和主要任務(wù)

—年桂熱公司的工作指導(dǎo)思想和總體思路是：貫徹落實熱作所

工作會議精神，服從和服務(wù)于農(nóng)墾局的整體戰(zhàn)略，堅持以人為本，

實現(xiàn)“三個轉(zhuǎn)變”，以加快發(fā)展為主題，以提供優(yōu)質(zhì)服務(wù)為宗旨，

鞏固銷售額;擴大國際間的業(yè)務(wù)，

是一家創(chuàng)業(yè)即實施計劃經(jīng)營的模范公司，他們在集體合作求

成功的口號下培養(yǎng)人才，計劃經(jīng)營，如今成長為一堅實企業(yè)。

的年度計劃叫做“事業(yè)集團計劃”，是長期事業(yè)計劃中的年

度計劃c他們是確實實踐了計劃的一家模范企業(yè)C

年度計劃的制作程序

1.準備

每年，通常都是在9月，根據(jù)該年的實績與預(yù)測，結(jié)合對次

的度的展望，由各部門主管的總經(jīng)理提出報告。

2.指示方針

總經(jīng)理根據(jù)該項目展望，于每年10月指示次年度的方針。

(1)擬案

由現(xiàn)場的股長、科長協(xié)議擬案(11月中)，在財務(wù)部綜合整理。

(2)審議、調(diào)整

11月中，由科長以上主管審議、調(diào)整。

(3)決定

總經(jīng)理做過半個月的充分檢查后，于11月底做出決定。

長期計劃概況

1.事業(yè)集團計劃的基本觀念

(1)依照事業(yè)集團的規(guī)模，籌措長期資金。

(2)擬訂長期人才培育計劃。

(3)規(guī)劃升遷渠道，使員工有升級的機會。

(4)發(fā)布與實施

因每年一月份進入此事業(yè)年度，所以12月中需將全部計劃印

刷完畢，向全集員工發(fā)表，以取得全公司員工的共識與向心力C

2.長期計劃的修正

本年度是經(jīng)濟的大轉(zhuǎn)變期，因此—公司亦斟酌年度計劃，準

備大幅調(diào)整其未來五年的長期計劃。

3.經(jīng)營的基本方針

(1)_公司是制造名牌運用用品的公司，必須承擔起流行指導(dǎo)

任務(wù)。

(2)_公司要增進顧客的利益及對顧客服務(wù)，以此為社會服務(wù)。

(3)_公司要尊重員工的幸福，尊重每個人的成長，按能力支

付高額工資。

(4)_公司要通過對顧客服務(wù)和增進員工的福利，求得公司成

長，并邁向業(yè)界的領(lǐng)導(dǎo)地位。

金融銷售工作計劃范文篇5

有人說，金融是經(jīng)濟的血液，很慶幸自己能加入輸血者的行

列，為中小企業(yè)解決融資困難盡自己的微薄之力。融資擔保行業(yè)

對我來說是一個全新的行業(yè)，也有幸公司能給我這個機會和平臺,

與公司一同成長。當前中國經(jīng)濟正面臨著經(jīng)濟結(jié)構(gòu)轉(zhuǎn)型的關(guān)鍵時

期，高通脹、低增長、高房價、低收入等一系列經(jīng)濟、問題擺在中

國政府面前，采取穩(wěn)健的財政政策和貨幣政策成為20_年宏觀經(jīng)

濟調(diào)控的主基調(diào)，在這種市場流動資金嚴重不足的情況下，眾多

中小企業(yè)面臨著一場生死之戰(zhàn)，流動資金瀕臨斷裂成為大多數(shù)企

業(yè)共同面臨的問題。對于擔保行業(yè)的從業(yè)人員來講，無疑是一次

絕好的發(fā)展機會，當然陷阱和機會往往只是一步之遙。收益與風

險同在，怎樣在良莠不齊的客戶群中，通過我們自己的專業(yè)知識

和風險控制能力去糙取精，找出我們的準客戶，是每個從業(yè)者必

須具備的能力。但深知自己的能力還遠遠不及，作為業(yè)務(wù)人員，

給自己制定了以下工作和學習計劃，希望通過自己的努力和勤奮,

能更快更好的完成各項工作。

一、職業(yè)道德和專業(yè)素養(yǎng)

業(yè)務(wù)部作為公司的窗口，直接面對客戶，個人的一言一行代

表著公司的形象，因此必須樹立良好的個人形象和精神風貌，掌

握全面的業(yè)務(wù)知識。我們給客戶傳遞的不只是信任感，更是一種

信賴感。擔保行業(yè)不同于一些傳統(tǒng)行業(yè)，我們不需要對客戶卑躬

屈膝，當然也不能唯我獨尊。應(yīng)該不卑不亢、堅持原則、自信、大

方，建立一種互利、互信、平等的合作關(guān)系。熟悉公司每種業(yè)務(wù)

的辦理流程和所需資料，加強專業(yè)知識的學習，如財務(wù)、法律等，

是我工作的第一要務(wù)；了解每個行業(yè)的發(fā)展狀況、變化趨勢，結(jié)

合自貢本地經(jīng)濟結(jié)構(gòu)特點，重點掌握化工、機械加工、塑料制品、

建筑建材等傳統(tǒng)基礎(chǔ)性行業(yè)的現(xiàn)狀和趨勢，成為我第二階段

的學習目標。學會分析企業(yè)的經(jīng)營情況，建立一套分析模型，從

定性分析做到定量分析，使每個企業(yè)的真實經(jīng)營情況得以還原，

幫助我們更好的判斷風險、評價風險、控制風險，成為我第三階

段的學習目標。

二、營銷渠道的開發(fā)和維護

做業(yè)務(wù)離不開營銷，一個好的業(yè)務(wù)人員不僅是會賣產(chǎn)品，更

是會營銷自己。樹立良好的精神風貌和專業(yè)的個人形象，有道德、

講原則，在工作中游刃有余，展現(xiàn)自己獨特的人格魅力，我想，

營銷的第一步已經(jīng)成功了。怎樣才能建立自己的營銷體系，不僅

能使客戶找到你，還能與客戶成為朋友，其中第一條就是得到銀

行、信用社、郵政儲蓄等一系列金融機構(gòu)的支持，與他們建立良

好的合作關(guān)系，讓他們?yōu)槲覀儙砀鄡?yōu)質(zhì)的.客戶。第二、讓客

戶為你帶來更多的客戶，認真對待每一筆業(yè)務(wù)，用心對待每一個

客戶，相信他就會給你帶來更多的客戶，你的財富就會源源不斷。

第三、通過網(wǎng)絡(luò)、媒體等公共平臺需找你的目標客戶，當然也包

括你的親戚朋友都會成為你的幫手，有效的利用身邊一切可以利

用的資源、整合資源，相信就能事半功倍。

三、加強反擔保方案的設(shè)計能力

通過這段時間跟隨公司團隊所做的幾筆業(yè)務(wù)，我發(fā)現(xiàn)擔保公

司在執(zhí)行反擔保時比較被動，大多的反擔保措施都只能在合同中

約定，難以得到法律層面的支持。能否成功的設(shè)計反擔保方案成

為我們控制風險的關(guān)鍵C眾所周知，各項指標都很優(yōu)秀的企業(yè)都

不會成為我們的客戶，能與我們合作的都是存在某種瑕疵的企業(yè),

在這種情況下，我們既要控制風險又要開

金融銷售工作計劃范文篇6

有人說，金融是經(jīng)濟的血液，很慶幸自己能加入輸血者的行

列，為中小企業(yè)解決融資困難盡自己的微薄之力。融資擔保行業(yè)

對我來說是一個全新的行業(yè)，也有幸公司能給我這個機會和平臺,

與公司一同成長。當前中國經(jīng)濟正面臨著經(jīng)濟結(jié)構(gòu)轉(zhuǎn)型的關(guān)鍵時

期，高通脹、低增長、高房價、低收入等一系列經(jīng)濟、問題擺在中

國政府面前，采取穩(wěn)健的財政政策和貨幣政策成為20_年宏觀經(jīng)

濟調(diào)控的主基調(diào)，在這種市場流動資金嚴重不足的情況下，眾多

中小企業(yè)面臨著一場生死之戰(zhàn)，流動資金瀕臨斷裂成為大多數(shù)企

業(yè)共同面臨的問題。對于擔保行業(yè)的從業(yè)人員來講，無疑是一次

絕好的發(fā)展機會，當然陷阱和機會往往只是一步之遙。收益與風

險同在，怎樣在良莠不齊的客戶群中，通過我們自己的專業(yè)知識

和風險控制能力去糙取精，找出我們的準客戶，是每個從業(yè)者必

須具備的能力。但深知自己的能力還遠遠不及，作為業(yè)務(wù)人員，

給自己制定了以下工作和學習計劃，希望通過自己的努力和勤奮,

能更快更好的完成各項工作。

一、職業(yè)道德和專業(yè)素養(yǎng)

業(yè)務(wù)部作為公司的窗口，直接面對客戶，個人的一言一行代

表著公司的形象，因此必須樹立良好的個人形象和精神風貌，掌

握全面的業(yè)務(wù)知識。我們給客戶傳遞的不只是信任感，更是一種

信賴感。擔保行業(yè)不同于一些傳統(tǒng)行業(yè)，我們不需要對客戶卑躬

屈膝，當然也不能唯我獨尊。應(yīng)該不卑不亢、堅持原則、自信、大

方，建立一種互利、互信、平等的合作關(guān)系。熟悉公司每種業(yè)務(wù)

的辦理流程和所需資料，加強專業(yè)知識的學習，如財務(wù)、法律等，

是我工作的第一要務(wù)；了解每個行業(yè)的發(fā)展狀況、變化趨勢，結(jié)合

自貢本地經(jīng)濟結(jié)構(gòu)特點，重點掌握化工、機械加工、塑料制品、

建筑建材等傳統(tǒng)基礎(chǔ)性行業(yè)的現(xiàn)狀和趨勢，成為我第二階段的學

習目標。學會分析企業(yè)的經(jīng)營情況，建立一套分析模型，從定性

分析做到定量分析，使每個企業(yè)的真實經(jīng)營情況得以還原，幫助

我們更好的判斷風險、評價風險、控制風險，成為我第三階段的

學習目標。

二、營銷渠道的開發(fā)和維護

做業(yè)務(wù)離不開營銷，一個好的業(yè)務(wù)人員不僅是會賣產(chǎn)品，更

是會營銷自己。樹立良好的精神風貌和專業(yè)的個人形象，有道德、

講原則，在工作中游刃有余，展現(xiàn)自己獨特的人格魅力，我想，

營銷的第一步已經(jīng)成功了。怎樣才能建立自己的營銷體系，不僅

能使客戶找到你，還能與客戶成為朋友，其中第一條就是得到銀

行、信用社、郵政儲蓄等一系列金融機構(gòu)的支持，與他們建立良

好的合作關(guān)系，讓他們?yōu)槲覀儙砀鄡?yōu)質(zhì)的客戶。第二、讓客

戶為你帶來更多的客戶，認真對待每一筆業(yè)務(wù)，用心對待每一個

客戶，相信他就會給你帶來更多的客戶，你的財富就會源源不斷。

第三、通過網(wǎng)絡(luò)、媒體等公共平臺需找你的目標客戶，當然也包

括你的親戚朋友都會成為你的幫手，有效的利用身邊一切可以利

用的資源、整合資源，相信就能事半功倍。

三、加強反擔保方案的設(shè)計能力

通過這段時間跟隨公司團隊所做的幾筆業(yè)務(wù)，我發(fā)現(xiàn)擔保公

司在執(zhí)行反擔保時比較被動，大多的反擔保措施都只能在合同中

約定，難以得到法律層面的支持。能否成功的設(shè)計反擔保方案成

為我們控制風險的關(guān)鍵。眾所周知，各項指標都很優(yōu)秀的企業(yè)都

不會成為我們的客戶，能與我們合作的都是存在某種瑕疵的企業(yè),

在這種情況下，我們既要控制風險又要開展業(yè)務(wù)，給我們提出了

更高的要求。對客戶的反擔保要做到深入挖掘，重點分析，按照

公司領(lǐng)導(dǎo)的核心要求“增大客戶的還款意愿，增加客戶的違約成

本”，那么我們必須對客戶進行深入、細致的調(diào)查，摸清企業(yè)的

真實情況，特別是法人的個人資產(chǎn)要深入挖掘，不容客戶隱瞞或

虛構(gòu)，只有這樣才能對癥下藥，設(shè)計出的反擔保措施。其次，換

位思考，從客戶角度出發(fā)分析哪些反擔保措施是客戶覺得制約力

的，在反擔保設(shè)計中做到“覆蓋面廣，核心抵押物突出，執(zhí)行難

度低，變現(xiàn)能力強”。

四、建立科學的風險評價體系

雖然風險控制不是我們的工作重點，但作為業(yè)務(wù)人員的我應(yīng)

該盡自己所能把風險控制在第一階段。首先確保收集資料的詳盡、

真實、準確，其次在現(xiàn)場調(diào)查中做到客觀、深入、細致，做到多渠

道、重驗證，全方位對企業(yè)進行了解調(diào)查，利用好工商部門、銀

行、稅務(wù)部門、企業(yè)上下游關(guān)系等諸多渠道。業(yè)務(wù)人員也應(yīng)該是

一個多面手，對財務(wù)和風控也應(yīng)該認真學習，建立一套定量的風

險評價體現(xiàn)，使自己在工作中也能反復(fù)驗證，不斷改進。使自己

的業(yè)務(wù)能力得到全面提升。

五、強化服務(wù)意識和風險防范意識，創(chuàng)新工作方法和措施

人不僅要會走路，而且應(yīng)該學會不走尋常路。任何時期的墨

守陳規(guī)、固步自封終將導(dǎo)致被淘汰，對于高速發(fā)展的現(xiàn)代企業(yè)更

是如此。擔保業(yè)是一個受政策面和資金面制約力極強的行業(yè)，要

在這個行業(yè)里立足、生存，必須要學會創(chuàng)新，才能更好的應(yīng)對不

斷變化的市場。尤其是國家正在逐步實行利率市場化改革，說明

國家正一步一步放寬金融市場，把資金交給市場，使優(yōu)質(zhì)資源得

到更大限度的資金支持，更好的發(fā)揮市場效應(yīng)，使市場的供求關(guān)

系得以限度的提升，當然這樣加大了整個金融體系的風險，那么

我們更要學會更好的控制風險，解讀政策、順應(yīng)政策、應(yīng)用政策，

制定更合理的發(fā)展方向，并針對一系列宏觀經(jīng)濟的變化更好、更

快的對我們的工作方法做出調(diào)整，不斷提升風險防范意識和服務(wù)

意識，創(chuàng)新思維，這樣才能更好的完成工作。

金融銷售工作計劃范文篇7

一、以客戶為中心，做好結(jié)算服務(wù)工作?？蛻羰俏覀兊纳?/p>

之源，作為營業(yè)部又是對外的窗口，服務(wù)的好壞直接影響到我行

的信譽。

1、我行一直提倡的“首問責任制”、“滿時點服務(wù)”、“站

立服務(wù)”、“三聲服務(wù)”我們將繼續(xù)執(zhí)行，并做到每個員工能耐

心對待每個顧客，讓客戶滿意。

2、隨著金融業(yè)之間的競爭加劇，客戶對銀行的服務(wù)要求越來

越高，不單單在臨柜服務(wù)中更體現(xiàn)在我行的服務(wù)品種上，除了繼

續(xù)做好公用事業(yè)費、稅款、財政性收費、交通罰沒款、bsp航空代

理等代理結(jié)算外，更要做好明年開通的高速公路聯(lián)網(wǎng)收費業(yè)務(wù)、

開放式基金收購業(yè)務(wù)、證券業(yè)務(wù)等多種服務(wù)品種，提高我行的競

爭能力。

3、主動加強與個人業(yè)務(wù)的聯(lián)系，參與個人業(yè)務(wù)、熟悉個人業(yè)

務(wù)以更好為客戶服務(wù)。雖然已經(jīng)上了綜合業(yè)務(wù)系統(tǒng)，但因為各種

各樣的原因還沒有能做到真正的綜合，是我營業(yè)部工作的一個欠

缺C

4、以銀行為課堂，明年我們將舉辦更多的銀行結(jié)算辦法講座,

增加人們的金融知識，讓客戶多了解銀行，貼近銀行從而融入到

我行業(yè)務(wù)中。

5、繼續(xù)做好電話銀行、自助銀行和網(wǎng)上銀行的工作，并向優(yōu)

質(zhì)客戶推廣使用網(wǎng)上銀行業(yè)務(wù)。

二、強內(nèi)控制度管理，防范風險，保證工作質(zhì)量。隨著近年

來金融犯罪案件的增多，促使我們對操作的規(guī)范、制度的執(zhí)行有

了更高的要求。

1、督促科技部門對我營業(yè)部的電腦接口盡快更換，然后嚴格

按照綜合業(yè)務(wù)系統(tǒng)的要求實行事權(quán)劃分，一崗一卡，一人一卡,

增強制度執(zhí)行的鋼性，提高約束力。

2、進一步強化重要環(huán)節(jié)和重要崗位的內(nèi)控外防，著重加強帳

戶管理（確保我行開戶單位的質(zhì)量）和上門服務(wù)。

3、進一步加強會計出納制度，嚴格會計出納制度的執(zhí)行與檢

查，規(guī)范會計印章和空白重要憑證的使用和保管。

4、重點推行支付密碼器的出售工作，保證銀企結(jié)算資金的安

全，進一步提高我行防范外來結(jié)算風險的手段。

5、規(guī)范業(yè)務(wù)操作流程，強化總會計日常檢查制度以及時發(fā)現(xiàn)

隱患，減少差錯杜絕結(jié)算事故。

6、切實履行對分理處的業(yè)務(wù)指導(dǎo)與檢查C

7、做好會計核算質(zhì)量的定期考核工作。

金融銷售工作計劃范文篇8

一、熟悉公司得規(guī)章制度和基本業(yè)務(wù)工作。

作為一位新員工，本人通過對此業(yè)務(wù)得接觸，使我對公司得

業(yè)務(wù)有了，更好地了，解，但距離遷差得很遠。這對于業(yè)務(wù)員來

講是一大缺陷，希望公司以后有時間能定期為新員工組織學習和

培訓(xùn)，以便于工作起來更加得心順手。

1、在第一季度，以業(yè)務(wù)學習為主，由于我們公司正值開張期

間，部門得計劃制定還未完成，節(jié)后還會處于一個市場低潮期，

我會充分利用這段時間補充相關(guān)業(yè)務(wù)知識，認真學習公司得規(guī)章

制度，與公司人員充分認識合作；通過到周邊鎮(zhèn)區(qū)工業(yè)園實地掃

盤，以期找到新得盤源和了，解鎮(zhèn)區(qū)工業(yè)廠房情況；通過上網(wǎng)，

電話，陌生人拜訪多種方式聯(lián)系客戶，加緊聯(lián)絡(luò)客戶感情，到以

期組成一個強大得客戶群體。

2、在第二季度得時候，公司已正式走上軌道，工業(yè)廠房市場

會迎來一個小小得高峰期，在對業(yè)務(wù)有了，一定了，解熟悉得情

況下，我會努力爭取盡快開單，從而正式轉(zhuǎn)正成為我們公司得員

工。并與朱、郭兩經(jīng)理一起培訓(xùn)新加入得員工，讓廠房部早日成

長起來。

3、第三季度得〃十一”“中秋”雙節(jié)，市場會給后半年帶來

一個良好得開端。并且隨著我公司鋪設(shè)數(shù)量得增加，一些規(guī)模較

大得客戶就可以逐步滲入進來了，為年底得廠房市場大戰(zhàn)做好充

分得準備。此時我會伙同公司其他員工竭盡全力為公司進一步發(fā)

展做出努力。

4、年底得工作是一年當中得頂峰時期，加之我們一年得廠房

推界、客戶推廣，我相信是我們廠房部最熱火朝天得時間。我們

部門會充分得根據(jù)實際情況、時間特點去飲好客戶開發(fā)工作，并

根據(jù)市場變化及時調(diào)節(jié)我部得工作思路。爭取把廠房工作業(yè)績做

到最大化！

二、制訂學習計劃。

做房地產(chǎn)市場中介是需要根據(jù)市場不停得變化局面，不斷調(diào)

整經(jīng)營思路得工作，學習對于業(yè)務(wù)人員來說至關(guān)重要，因為它直

接關(guān)系到一個業(yè)務(wù)人員與時俱進得步伐和業(yè)務(wù)方面得生命力。我

會適時得根據(jù)需要調(diào)整我得學習方向來補充新得能量。工業(yè)知識、

營銷知識、部門管理等相關(guān)廠房得知識都是我要掌握得內(nèi)容，知

己知彼，方能百戰(zhàn)不殆（在這方面還希望公司給與我們業(yè)務(wù)人員

支持）。

三、加強自己思想建設(shè)，增強全局意識、增強責任感、增強

服務(wù)意識、增強團隊意識。

積極主動地把工作做到點上、落到實處c我將盡我最大得能

力減輕領(lǐng)導(dǎo)得壓力。

以上，是我對一年年得一些設(shè)想，可能還很不成熟，希望

領(lǐng)導(dǎo)指正?；疖嚺艿每爝€靠車頭帶，我希望得到公司領(lǐng)導(dǎo)、部匚

領(lǐng)導(dǎo)得正確引導(dǎo)和幫助。展望20—年，我會更加努力、認真負

責得去對待每一個業(yè)務(wù)，也力爭贏得機會去尋求更多得客戶，爭

取更多得單，完善廠房部門得工作。相信自己會完成新得任務(wù)，

能迎接新得挑戰(zhàn)。

金融銷售工作計劃范文篇9

第一部分市場及行業(yè)分析

（一）行業(yè)分析

一個新行業(yè)的誕生，人們對它的認識都需要一個循序漸進的

過程。正如上世紀九十年代股票剛剛問世的時候，中國大陸大多

數(shù)人甚至一些專家學者對它持懷疑的態(tài)度，認為股票是資本主義

的事物，肯定不是什么好東西。對于公司發(fā)行股票，甚至一些國

有企業(yè)給員工派發(fā)股票的時候，大部分人認為這是騙人的東西，

就像是洪水猛獸唯恐避之不及。但是，也有部分先知先覺者，或

者說敢于吃螃蟹的人，大膽的加以購買和投資，當這部分投資股

票的人逐漸贏得了高額的收益的時候，人們才逐漸接受并大膽投

資。于是，逐漸就產(chǎn)生了一批投資股市的投資者一一股民。在股

市大盤瘋漲的幾年中，其至瘋狂到全民炒股的程度c人們發(fā)現(xiàn)股

市本身無所謂好壞，也無關(guān)姓知姓社，原來資金可以在股市上流

通后，融資方和出資方是可以共贏的。這樣，就產(chǎn)生了巨大的經(jīng)

濟效益和社會效益。

處在金融市場逐漸發(fā)展的今天，作為國家層面大力支持黃金

投資同樣面臨市場導(dǎo)入初期的爭議和討論。同樣，有投資者對投

資黃金懷疑，想做投資心理卻又擔心。擔心是因為懼怕風險，懼

怕的原因是源于無知。換句話說，投資者對炒黃金這種在國內(nèi)剛

興起的投資品種的不了解。這就需要我們這類型公司的參與并多

給投資者講解，多做宣傳，讓投資者用科學的、理性的眼光看待

黃金投資，從而避免產(chǎn)生不必要的恐慌和擔心.

（二）市場分析

20_年，中央賦予天津濱海新區(qū)的先行先試政策給貴金屬市

場的設(shè)立提供了決好的契機，在天津設(shè)立貴金屬交易市場，是對

我國交易市場體系的補充，也是對我國金融資本市場體系的完善,

有利于規(guī)范和引導(dǎo)場外黃金交易市場發(fā)展。

這是國家政策的支持，可是對國內(nèi)的各參與方來說是新事物,

因為它開創(chuàng)了國內(nèi)金融投資領(lǐng)域的先河。它與其他諸如股票等投

資理財產(chǎn)品不同，而是結(jié)合了股票和期貨的各自優(yōu)點，并彌補了

它們各自的缺點的一種新型投資理財產(chǎn)品，在部分人眼中目前看

來是具有爭議性的，可是事實證明它的生命力又是那么的強°.為

什么人們愿意來討論，而且也有人愿意來參與，這說明他們是愿

意也希望這個行業(yè)發(fā)展起來的。對于期盼，我們要不負眾望，繼

續(xù)努力；對于批評，我們要虛心聽取，努力改進和完善。這樣才有

利于問題的解決，才能夠進一步推動整個貴金屬行業(yè)的發(fā)展。

在國外已經(jīng)發(fā)展成熟的貴金屬投資市場，在國內(nèi)還屬于這個

市場的導(dǎo)入期，但是，才經(jīng)過短短兩年的發(fā)展，發(fā)展的速度卻是

驚人的，但是，暴露出來的問題也不少。這個行業(yè)是否能夠健康

發(fā)展，在交易所主導(dǎo)下如何引導(dǎo)和規(guī)范發(fā)展具有極其重要的作用。

怎么做到規(guī)范發(fā)展，引領(lǐng)貴金屬市場的繁榮、穩(wěn)定，還需要所有

從業(yè)人員共同努力等到大家都熟悉黃金投資市場，并參與到其中

獲得巨大收獲的時候，很難說可能會出現(xiàn)全民炒黃金的現(xiàn)象。

（三）競爭對手分析

根據(jù)近期對天津市同行業(yè)公司的調(diào)查，現(xiàn)階段統(tǒng)計天津市各

類投資咨詢公司約有210余家。遍布在天津市的各各區(qū)域，其中

以和平區(qū)，河西區(qū)以及塘沽區(qū)居多。主營的業(yè)務(wù)為天通金、上海

黃金延期T+D、倫敦金、紙黃金、以及一些地區(qū)黃金品種等。

近期天津市工商銀行與山東金創(chuàng)投資公司合作，在天津市大

面積宣傳上海黃金延期T+D業(yè)務(wù)，并通過今晚傳媒中心進行宣傳,

3方面強強聯(lián)合將藏金于民的理念進行推廣。其他稍微有實力的

公司也在積極的和銀行進行接觸，打算以銀行為依托，公共媒體

為介質(zhì)，在天津市范圍大力推廣現(xiàn)貨黃金電子盤交易的相關(guān)業(yè)務(wù)。

一些天通金的做市商，也已經(jīng)通過各種公共媒體進行渠道的

開發(fā)。在各大財經(jīng)網(wǎng)站以及各種門戶網(wǎng)站發(fā)布廣告，在全國范圍

內(nèi)招聘代理商，返傭非常優(yōu)厚，所以發(fā)展的很迅速。

還有一些公司通過和一些高檔的娛樂場所，比如說高爾夫球

場、高檔車的4s專賣店、高檔健身會所、高檔社區(qū)等建立合作關(guān)

系，獲取優(yōu)質(zhì)客戶信息，然后通過舉辦高檔的理財沙龍挖掘客戶。

黃金市場正處在高速的發(fā)展期，競爭對手都在不斷的通過不

同的渠道開發(fā)客戶，我們只有通過員工的不斷努力，公司提供不

斷的支持才能在這個市場站穩(wěn)腳跟，繼而做大做強。

（一）未來三年銷售目標

在未來的3年中，首先20_年公司剛剛起步，是公司制定整

體發(fā)展方向的一年，20_年要以公司穩(wěn)定發(fā)展為基礎(chǔ)，在天津范

圍內(nèi)展開大面積的宣傳活動，為后兩年的工作打好基礎(chǔ)。未來3

到5年中，我部門會通過各種營銷渠道，以天津市為中心，并不

斷向周邊城市開展業(yè)務(wù)，現(xiàn)制定未來3年的銷售目標如下。

20_年入金量1200萬元人民幣。

20_年入金量1500萬元人民幣。

20—年入金量20—萬元人民幣。

預(yù)計每年入金量以25%-30%左右的速度增長°

（二）20_年銷售目標

20_年銷售目標為1200萬元人民幣，下圖為近3年的業(yè)績展

望圖。第一季度第二季度第三季度第四季度

（一）目標市場

首先，我們招目標市場的定位定在對投資有興趣的人，或者

已經(jīng)有過各類投資經(jīng)驗的人。其次，一定是要有一定經(jīng)濟實力的

人，在投資市場中，承擔不起風險的人也是賺不到錢的。所以我

們的目標市場就是定位在高端市場，在公司的起步階段，以有限

的人力去開發(fā)，維護優(yōu)質(zhì)客戶，以保證公司的初期運營情況。目

標客戶：能承擔一定風險，并對市場比較了解的投資者。已有過

投資經(jīng)驗的人為優(yōu)先選擇，例如股票，期貨，基金的投資者等。

（二）營銷計劃

營銷計劃分三個階段完成，最終的目標是要在天津市場站穩(wěn)

腳跟，并不斷向周邊的城市進行擴散，逐步完成銷售目標。（1）

長期計劃：在未來的3-5年中，在金融業(yè)內(nèi)創(chuàng)出公司的品牌，

在天津市地區(qū)做成業(yè)內(nèi)的龍頭企業(yè)。

（2）中期計劃：在未來『3年中，不斷補充人力資源，從一

個部門

擴充到3個部門，每個部門10T5人，銷售額翻番。

（3）短期計劃：完成20_年的銷售目標「

（三）營銷策略

為了完成制定的銷售目標，我部門會采取多元化的銷售策略,

充分發(fā)揮每一位員工的自身優(yōu)勢，除了部門統(tǒng)一安排工作以外，

根據(jù)每個員工的偏好進行側(cè)重培養(yǎng)。

（1）業(yè)務(wù)策略

a）電話營銷策喀：通過個人渠道取得高端客戶的電話號碼,

讓員工進行電話營銷工作。

b）陌生拜訪策略：在高檔社區(qū)，或者商業(yè)中心進行問卷調(diào)差,

收集準客戶的信息。

c）網(wǎng)絡(luò)銷售策略：培訓(xùn)員工進行網(wǎng)絡(luò)銷售，根據(jù)個人特長,

愛好加入不同的群，逐步進行網(wǎng)絡(luò)營銷。

d）緣故發(fā)展策略：讓每一個員工把工作當成一份事業(yè)，讓他

們跟所有認識的人進行分享，讓更多的人了解現(xiàn)貨黃金這個行業(yè)。

e）合作商、合作社區(qū)策略：不斷發(fā)展高檔社區(qū)和各種商業(yè)單位作

為合作方，在社區(qū)內(nèi)舉辦產(chǎn)品說明會，以社區(qū)為中心逐步擴大公

司的影響力以及品牌效應(yīng)。

f）發(fā)展合作伙伴策略：發(fā)展每一個認識的人作為業(yè)務(wù)員的合

作伙伴。（獵鷹計劃）

（2）廣告宣傳策略

公共媒體宣傳策略：增加在公共媒體的宣傳力度，增加企業(yè)

的知名度，媒體的種類很多，包括報紙、雜志、電視、廣播、傳

單、戶外廣告等。

第四部分部門構(gòu)成

（一）人員組成

市場部一個部門的員工計劃穩(wěn)定在15名左右，外出進行陌生

開發(fā)客戶，或者在社區(qū)進行說明會的時候，分為5名一個小組，

具體的組成情況入下表所示。

（二）部門未來發(fā)展趨勢

計劃在未來的每一年中補充一個15人左右的部門，不斷擴大

公司的銷售部規(guī)模，以完成年度銷售目標為己任。不斷為公司實

現(xiàn)利潤額的大幅增長而努力，帶領(lǐng)部門員工將公司打造成金融業(yè)

內(nèi)的龍頭企業(yè)。

金融銷售工作計劃范文篇10

上半年，XX銀行全體員工在總部年初工作會議精神的指引

下，緊緊圍繞“鞏固、完善、改革、發(fā)展”的工作方針，以“雙

五”戰(zhàn)略為目標，結(jié)合東北老工業(yè)基地的振興，鼓足干勁、同心

協(xié)力，克服不利因素，繼續(xù)發(fā)揚艱苦創(chuàng)業(yè)精神，以“誠實守信、

創(chuàng)新務(wù)實”為座右銘，不斷拓展新的業(yè)務(wù)領(lǐng)域，開辟廣闊的生存

空間。

截止六月末，我行各項存款余額為萬元，比年初萬元增加萬

元，增長，比去年同期萬元增加萬元，增長。其中，儲蓄存款余額

為萬元，比年初萬元增加萬元，增長，比去年同期萬元增加萬元，

增長；對公存款余額為萬元，比年初萬元增加萬元，增長，比去年

同期萬元增加萬元，增長。各項貸款余額為萬元，比年初萬元增

加萬元，增長，比去年同期萬元增加萬元，增長。存貸比。按“一

逾兩呆”口徑劃分，不良貸款余額萬元，比年初增加萬元，增長，

比去年同期萬元減少萬元，下降，不良貸款占比，比年初下降了

個百分點；按“五級分類”口徑劃分，不良貸款余額萬元，比年初

萬元增加萬元，增長，不良貸款占比，比年初下降了個百分點。

各項收入萬元，各項支出萬元，經(jīng)營體現(xiàn)虧損萬元。

一、上半年工作總結(jié)上半年，XX銀行經(jīng)營工作總的特點是:

存款規(guī)模增幅不大，不良貸款盤活工作有一定成效，經(jīng)營體現(xiàn)虧

損。

（一）克服不利因素，努力吸收存款，開創(chuàng)吸儲工作新局面由

于歷史遺留因素和客觀因素的影響，20_年初我行吸儲工作開展

得不很順利，行領(lǐng)導(dǎo)立即組織中層召開吸儲工作會議，并制定吸

儲方案。

1、員工轉(zhuǎn)變觀念，吸收存款由被動變?yōu)橹鲃咏陙恚倚幸?/p>

直將吸儲完成情況與員工工資相掛鉤，但成效不大。今年上半年，

行領(lǐng)導(dǎo)更注重讓員工從思想上認識到“存款是立行之本”，隨著

“存款立行”觀念教育的深入人心以及“我為我家”吸儲競賽活

動的競相開展，員工的思想觀念發(fā)生較大的轉(zhuǎn)變，由過去的“被

動吸儲”逐漸轉(zhuǎn)變?yōu)橹鲃油ㄟ^親屬、同學、朋友等各種關(guān)系千方

百計吸收存款，僅第一季度三個月的時間，員工就吸收存款余萬

元，儲蓄存款余額較年初增長萬元，超額完成第一季度儲蓄存款

計劃，為全年的吸儲工作打開新局面。

2、以積極的營銷措施開拓對公存款市場，對公存款有所增加

上半年，我行卓有成效地開展各種營銷活動，積極印制各種新業(yè)

務(wù)的宣傳單，一方面既提高我行的知名度，另一方面也向廣大新

老客戶宣傳我行的新業(yè)務(wù)。在穩(wěn)定老客戶的同時，也積極運用各

種手段和措施挖掘新客戶；全行上下共同尋找大額存款信息，對于

一些特殊客戶，由行領(lǐng)導(dǎo)親自進行攻關(guān)和疏導(dǎo)，在全行的共同努

力之下，不僅遏制了存款下降的趨勢，還比年初增加萬元，比去

年同期也有所增長。

（二）以信用卡和市場開發(fā)為依托，大力拓展中間業(yè)務(wù)截止六

月末，我行新發(fā)卡張，卡余額萬元;POS機消費額元;新增代發(fā)工資

戶數(shù)戶，沉淀金額萬元；代理財產(chǎn)保險元，代理千嬉紅保險份，金

額元，代理鴻泰壽險份，金額1萬元；代收移動、聯(lián)通手機話費筆，

金額萬元；代售充值卡萬元，實現(xiàn)中間業(yè)務(wù)收入元，較好地完成了

中間業(yè)務(wù)的各項指標C

1、加大中間業(yè)務(wù)市場開發(fā)力度，充實