2024信用借款與資產(chǎn)證券化結(jié)合協(xié)議合同3篇

20XX專業(yè)合同封面COUNTRACTCOVER20XX專業(yè)合同封面COUNTRACTCOVER甲方：XXX乙方：XXXPERSONALRESUMERESUME2024信用借款與資產(chǎn)證券化結(jié)合協(xié)議合同本合同目錄一覽1.定義與解釋1.1定義1.2解釋2.借款人與出借人2.1借款人2.2出借人3.借款金額3.1借款金額3.2借款利率4.借款期限4.1借款期限4.2還款期限5.資產(chǎn)證券化5.1資產(chǎn)證券化概述5.2資產(chǎn)池的構(gòu)成6.信用增級(jí)措施6.1信用增級(jí)方式6.2信用增級(jí)比例7.借款用途7.1借款用途7.2用途變更8.付款方式8.1付款方式8.2付款時(shí)間9.利息支付9.1利息支付方式9.2利息支付時(shí)間10.違約責(zé)任10.1違約行為10.2違約責(zé)任11.爭(zhēng)議解決11.1爭(zhēng)議解決方式11.2爭(zhēng)議解決機(jī)構(gòu)12.合同生效與終止12.1合同生效條件12.2合同終止條件13.通知與送達(dá)13.1通知方式13.2送達(dá)地址14.其他條款14.1其他約定14.2合同附件第一部分：合同如下：1.定義與解釋1.1定義1.1.1“本合同”指《2024信用借款與資產(chǎn)證券化結(jié)合協(xié)議合同》。1.1.2“借款人”指在本合同中借款的一方。1.1.3“出借人”指在本合同中出借資金的一方。1.1.4“借款金額”指借款人從出借人處借取的金額。1.1.5“借款利率”指借款人應(yīng)向出借人支付的利息比率。1.1.6“借款期限”指借款人應(yīng)向出借人還款的期限。1.1.7“還款期限”指借款人應(yīng)按照本合同約定的期限償還借款的期限。1.1.8“資產(chǎn)證券化”指將借款人提供的資產(chǎn)通過(guò)證券化方式進(jìn)行融資的過(guò)程。1.1.9“資產(chǎn)池”指由借款人提供的、用于資產(chǎn)證券化的資產(chǎn)集合。1.1.10“信用增級(jí)措施”指為提高資產(chǎn)證券化產(chǎn)品的信用等級(jí)而采取的措施。1.1.11“借款用途”指借款人使用借款的目的。1.1.12“付款方式”指借款人向出借人支付借款本金和利息的方式。1.1.13“利息支付方式”指借款人向出借人支付利息的方式。1.1.14“違約責(zé)任”指借款人未履行本合同義務(wù)時(shí)應(yīng)承擔(dān)的責(zé)任。1.1.15“爭(zhēng)議解決”指解決本合同履行過(guò)程中發(fā)生的爭(zhēng)議的方法。1.1.16“通知與送達(dá)”指本合同中涉及的通知和送達(dá)的相關(guān)規(guī)定。1.2解釋1.2.1本合同中的定義和解釋?xiě)?yīng)按照本合同中的定義和解釋為準(zhǔn)。1.2.2如對(duì)本合同中的定義和解釋有歧義，應(yīng)按照有利于出借人的原則進(jìn)行解釋。2.借款人與出借人2.1借款人2.1.1借款人名稱：[借款人全稱]2.1.2借款人地址：[借款人地址]2.1.3借款人法定代表人：[借款人法定代表人姓名]2.1.4借款人聯(lián)系方式：[借款人聯(lián)系電話及電子郵箱]2.2出借人2.2.1出借人名稱：[出借人全稱]2.2.2出借人地址：[出借人地址]2.2.3出借人法定代表人：[出借人法定代表人姓名]2.2.4出借人聯(lián)系方式：[出借人聯(lián)系電話及電子郵箱]3.借款金額3.1借款金額3.1.1本合同約定的借款金額為人民幣[借款金額]元。3.2借款利率3.2.1本合同的借款利率為[年利率]%。4.借款期限4.1借款期限4.1.1本合同的借款期限為[借款期限]年。4.2還款期限4.2.1借款人應(yīng)在借款期限屆滿后[還款期限]日內(nèi)向出借人償還全部借款本金。5.資產(chǎn)證券化5.1資產(chǎn)證券化概述5.1.1借款人同意將其擁有的資產(chǎn)進(jìn)行資產(chǎn)證券化，以獲得融資。5.2資產(chǎn)池的構(gòu)成5.2.1本合同約定的資產(chǎn)池包括[具體資產(chǎn)描述]。6.信用增級(jí)措施6.1信用增級(jí)方式6.1.1本合同的信用增級(jí)方式為[具體信用增級(jí)措施]。6.2信用增級(jí)比例6.2.1本合同的信用增級(jí)比例為[信用增級(jí)比例]%。7.借款用途7.1借款用途7.1.1借款人使用借款的具體用途為[具體借款用途描述]。7.2用途變更7.2.1借款人如需變更借款用途，應(yīng)提前[提前通知時(shí)間]向出借人提出書(shū)面申請(qǐng)，并經(jīng)出借人同意后方可變更。8.付款方式8.1付款方式8.1.1借款人應(yīng)按照本合同約定的付款方式向出借人支付借款本金和利息。8.2付款時(shí)間8.2.1借款人應(yīng)在每月的[具體日期]前向出借人支付當(dāng)月的利息。9.利息支付9.1利息支付方式9.1.1利息支付方式為一次性支付，借款人應(yīng)在借款期限內(nèi)一次性支付全部利息。9.2利息支付時(shí)間9.2.1利息支付時(shí)間為借款期限屆滿后的[具體日期]。10.違約責(zé)任10.1違約行為10.1.1借款人未按照本合同約定的期限償還借款本金或利息的行為。10.2違約責(zé)任10.2.1借款人違約的，應(yīng)向出借人支付逾期利息，逾期利息按每日借款金額的[逾期利率]%計(jì)算。11.爭(zhēng)議解決11.1爭(zhēng)議解決方式11.1.1雙方應(yīng)友好協(xié)商解決本合同履行過(guò)程中發(fā)生的爭(zhēng)議。11.2爭(zhēng)議解決機(jī)構(gòu)11.2.1如協(xié)商不成，任何一方均可向[具體法院名稱]提起訴訟。12.合同生效與終止12.1合同生效條件12.1.1本合同自雙方簽字（或蓋章）之日起生效。12.2合同終止條件12.2.1.1借款人全部?jī)斶€了借款本金和利息；12.2.2.2本合同約定的借款期限屆滿；12.2.3.3雙方協(xié)商一致解除本合同；12.2.4.4因不可抗力導(dǎo)致本合同無(wú)法履行。13.通知與送達(dá)13.1通知方式13.1.1任何一方給予另一方的通知，應(yīng)以書(shū)面形式通過(guò)[具體送達(dá)方式]進(jìn)行。13.2送達(dá)地址13.2.1借款人送達(dá)地址：[借款人地址]13.2.2出借人送達(dá)地址：[出借人地址]14.其他條款14.1其他約定14.1.1本合同未盡事宜，雙方可另行協(xié)商解決。14.2合同附件14.2.1本合同附件包括但不限于：14.2.1.1借款人提供的資產(chǎn)清單；14.2.2.2資產(chǎn)證券化方案；14.2.3.3信用增級(jí)方案；14.2.4.4任何雙方認(rèn)為需要作為合同附件的其他文件。第二部分：第三方介入后的修正15.第三方介入15.1第三方概念15.1.1“第三方”指在本合同履行過(guò)程中，經(jīng)甲乙雙方同意，介入本合同的任何獨(dú)立第三方，包括但不限于中介方、評(píng)估機(jī)構(gòu)、擔(dān)保機(jī)構(gòu)、律師事務(wù)所、會(huì)計(jì)師事務(wù)所等。15.2第三方職責(zé)15.2.1第三方應(yīng)根據(jù)甲乙雙方的要求和本合同的約定，履行其職責(zé)，包括但不限于：15.2.1.1提供專業(yè)意見(jiàn)或服務(wù)；15.2.2.2監(jiān)督本合同的履行；15.2.3.3協(xié)助解決合同履行過(guò)程中的爭(zhēng)議。15.3第三方權(quán)利15.3.1第三方有權(quán)根據(jù)本合同的約定，收取相應(yīng)的服務(wù)費(fèi)用。15.4第三方義務(wù)15.4.1第三方應(yīng)遵守本合同的約定，并對(duì)所提供的服務(wù)或意見(jiàn)的真實(shí)性、準(zhǔn)確性和完整性負(fù)責(zé)。15.5第三方介入的程序15.5.1第三方的介入需經(jīng)甲乙雙方書(shū)面同意，并簽訂相應(yīng)的合作協(xié)議。15.6第三方介入的變更15.6.1如需更換第三方，甲乙雙方應(yīng)書(shū)面通知對(duì)方，并經(jīng)對(duì)方同意后更換。16.甲乙雙方責(zé)任16.1第三方介入時(shí)的額外條款16.1.1.1第三方介入的具體職責(zé)和權(quán)限；16.1.2.2第三方介入的期限和條件；16.1.3.3第三方介入的費(fèi)用承擔(dān)和支付方式；16.1.4.4第三方介入的保密義務(wù)。16.2第三方責(zé)任限額16.2.1第三方的責(zé)任限額應(yīng)在本合同中明確約定，包括但不限于：16.2.1.1第三方因故意或重大過(guò)失造成的損失；16.2.2.2第三方在履行職責(zé)過(guò)程中因疏忽造成的損失；16.2.3.3第三方因違反保密義務(wù)造成的損失。16.3第三方責(zé)任免除16.3.1.1因不可抗力導(dǎo)致第三方無(wú)法履行職責(zé)；16.3.2.2因甲乙雙方未能履行合同義務(wù)導(dǎo)致第三方無(wú)法履行職責(zé)；16.3.3.3因甲乙雙方之間的爭(zhēng)議導(dǎo)致第三方無(wú)法履行職責(zé)。17.第三方與其他各方的關(guān)系17.1第三方與甲方的權(quán)利義務(wù)關(guān)系17.1.1第三方與甲方之間的關(guān)系應(yīng)依據(jù)合作協(xié)議確定，本合同中未明確約定的，由合作協(xié)議補(bǔ)充。17.2第三方與乙方的權(quán)利義務(wù)關(guān)系17.2.1第三方與乙方之間的關(guān)系應(yīng)依據(jù)合作協(xié)議確定，本合同中未明確約定的，由合作協(xié)議補(bǔ)充。17.3第三方與其他各方的權(quán)利義務(wù)關(guān)系17.3.1第三方與其他各方的關(guān)系，包括但不限于與出借人、借款人、擔(dān)保人等的關(guān)系，應(yīng)依據(jù)合作協(xié)議和相關(guān)法律法規(guī)確定。18.第三方介入的終止18.1如第三方介入不再需要，甲乙雙方應(yīng)書(shū)面通知對(duì)方，并經(jīng)對(duì)方同意后終止第三方的介入。18.2第三方介入終止后，甲乙雙方應(yīng)按照本合同和合作協(xié)議的約定處理相關(guān)事宜。第三部分：其他補(bǔ)充性說(shuō)明和解釋說(shuō)明一：附件列表：1.資產(chǎn)清單要求：詳細(xì)列出借款人提供的資產(chǎn)種類、數(shù)量、價(jià)值等信息。說(shuō)明：資產(chǎn)清單是資產(chǎn)證券化過(guò)程中的重要文件，用于確定資產(chǎn)池的構(gòu)成。2.資產(chǎn)證券化方案要求：詳細(xì)描述資產(chǎn)證券化的具體方案，包括證券化結(jié)構(gòu)、信用增級(jí)措施等。說(shuō)明：資產(chǎn)證券化方案是資產(chǎn)證券化的核心文件，用于指導(dǎo)證券化過(guò)程。3.信用增級(jí)方案要求：詳細(xì)描述信用增級(jí)措施的具體內(nèi)容，包括增級(jí)方式、增級(jí)比例等。說(shuō)明：信用增級(jí)方案用于提高資產(chǎn)證券化產(chǎn)品的信用等級(jí)，降低風(fēng)險(xiǎn)。4.合作協(xié)議要求：詳細(xì)約定第三方介入的具體職責(zé)、權(quán)利義務(wù)、費(fèi)用承擔(dān)等。說(shuō)明：合作協(xié)議是第三方介入的法律依據(jù)，明確各方的權(quán)利義務(wù)。5.通知函要求：格式規(guī)范，明確通知內(nèi)容，包括通知日期、通知對(duì)象、通知事項(xiàng)等。說(shuō)明：通知函用于甲乙雙方之間以及與其他相關(guān)方之間的正式通知。6.爭(zhēng)議解決文件要求：詳細(xì)記錄爭(zhēng)議解決的過(guò)程和結(jié)果，包括協(xié)商、調(diào)解、仲裁或訴訟等。說(shuō)明：爭(zhēng)議解決文件是解決合同履行過(guò)程中爭(zhēng)議的重要依據(jù)。7.第三方評(píng)估報(bào)告要求：第三方評(píng)估機(jī)構(gòu)出具的評(píng)估報(bào)告，包括資產(chǎn)價(jià)值、信用風(fēng)險(xiǎn)等。說(shuō)明：評(píng)估報(bào)告用于支持資產(chǎn)證券化的決策和風(fēng)險(xiǎn)管理。8.保密協(xié)議要求：約定甲乙雙方及其他相關(guān)方的保密義務(wù)，防止信息泄露。說(shuō)明：保密協(xié)議用于保護(hù)合同履行過(guò)程中的商業(yè)秘密。說(shuō)明二：違約行為及責(zé)任認(rèn)定：1.違約行為1.1借款人未按約定時(shí)間償還借款本金或利息。1.2借款人未按約定用途使用借款。1.3第三方未按約定履行職責(zé)或提供虛假信息。1.4甲乙雙方未按約定提供必要文件或資料。1.5出借人未按約定提供資金。2.責(zé)任認(rèn)定標(biāo)準(zhǔn)2.1違約行為的認(rèn)定依據(jù)本合同的約定和相關(guān)法律法規(guī)。2.2違約責(zé)任認(rèn)定標(biāo)準(zhǔn)如下：2.2.1違約行為發(fā)生時(shí)，違約方應(yīng)立即停止違約行為。2.2.2違約方應(yīng)承擔(dān)相應(yīng)的違約責(zé)任，包括但不限于：2.2.2.1支付違約金；2.2.2.2補(bǔ)償損失；2.2.2.3承擔(dān)訴訟費(fèi)用。3.違約責(zé)任示例3.1借款人未按約定時(shí)間償還借款本金，應(yīng)向出借人支付每日借款金額的[逾期利率]%作為違約金。3.2第三方未按約定履行職責(zé)，導(dǎo)致資產(chǎn)證券化失敗，應(yīng)承擔(dān)相應(yīng)的違約責(zé)任，包括但不限于賠償甲乙雙方的損失。3.3甲乙雙方未按約定提供必要文件或資料，導(dǎo)致合同無(wú)法履行，應(yīng)承擔(dān)相應(yīng)的違約責(zé)任，包括但不限于賠償對(duì)方因此遭受的損失。全文完。2024信用借款與資產(chǎn)證券化結(jié)合協(xié)議合同1本合同目錄一覽1.定義與解釋1.1定義1.2解釋2.雙方當(dāng)事人2.1借款人2.2資產(chǎn)證券化機(jī)構(gòu)2.3信用增級(jí)機(jī)構(gòu)3.借款金額3.1借款總額3.2分期還款金額4.借款期限4.1借款起始日期4.2借款到期日期5.利息及費(fèi)用5.1利息計(jì)算方式5.2利息支付方式5.3其他費(fèi)用6.還款方式6.1還款頻率6.2還款期限6.3還款方式7.資產(chǎn)證券化7.1資產(chǎn)證券化定義7.2資產(chǎn)證券化過(guò)程7.3資產(chǎn)證券化產(chǎn)品8.信用增級(jí)8.1信用增級(jí)定義8.2信用增級(jí)方式8.3信用增級(jí)期限9.合同履行與違約責(zé)任9.1合同履行9.2違約責(zé)任9.3違約金的計(jì)算10.保密條款10.1保密信息10.2保密義務(wù)10.3保密期限11.爭(zhēng)議解決11.1爭(zhēng)議解決方式11.2爭(zhēng)議解決機(jī)構(gòu)11.3爭(zhēng)議解決程序12.合同生效與終止12.1合同生效條件12.2合同終止條件12.3合同解除條件13.通知與送達(dá)13.1通知方式13.2送達(dá)地址13.3送達(dá)方式14.其他約定14.1法律適用14.2合同附件14.3合同變更第一部分：合同如下：第一條定義與解釋1.1定義（1）本合同中，“借款人”是指需要借款的自然人、法人或其他組織。（2）本合同中，“資產(chǎn)證券化機(jī)構(gòu)”是指負(fù)責(zé)將借款人提供的資產(chǎn)進(jìn)行證券化的金融機(jī)構(gòu)。（3）本合同中，“信用增級(jí)機(jī)構(gòu)”是指為資產(chǎn)證券化產(chǎn)品提供信用增級(jí)的金融機(jī)構(gòu)。（4）本合同中，“借款金額”是指借款人從資產(chǎn)證券化機(jī)構(gòu)處獲得的貸款總額。（5）本合同中，“分期還款金額”是指借款人按照約定的還款計(jì)劃分階段償還的金額。第二條雙方當(dāng)事人2.1借款人借款人名稱：________________注冊(cè)地址：________________法定代表人：________________2.2資產(chǎn)證券化機(jī)構(gòu)資產(chǎn)證券化機(jī)構(gòu)名稱：________________注冊(cè)地址：________________法定代表人：________________2.3信用增級(jí)機(jī)構(gòu)信用增級(jí)機(jī)構(gòu)名稱：________________注冊(cè)地址：________________法定代表人：________________第三條借款金額3.1借款總額：人民幣_(tái)_____元整。3.2分期還款金額：（1）首期還款金額：人民幣_(tái)_____元整，于______年______月______日前償還。（2）后續(xù)分期還款金額：人民幣_(tái)_____元整，每______個(gè)月償還一次，直至借款本金全部還清。第四條借款期限4.1借款起始日期：______年______月______日。4.2借款到期日期：______年______月______日。第五條利息及費(fèi)用5.1利息計(jì)算方式：按照中國(guó)人民銀行同期貸款基準(zhǔn)利率執(zhí)行，按月計(jì)息，利隨本清。5.2利息支付方式：借款人應(yīng)于每月______日前將當(dāng)月利息支付至資產(chǎn)證券化機(jī)構(gòu)指定的賬戶。5.3其他費(fèi)用：包括但不限于擔(dān)保費(fèi)、手續(xù)費(fèi)、保險(xiǎn)費(fèi)等，具體費(fèi)用標(biāo)準(zhǔn)及支付方式另行約定。第六條還款方式6.1還款頻率：每月償還一次。6.2還款期限：自借款起始日期起至借款到期日期止。6.3還款方式：借款人應(yīng)按照約定的還款計(jì)劃，通過(guò)銀行轉(zhuǎn)賬、現(xiàn)金或其他約定的方式向資產(chǎn)證券化機(jī)構(gòu)指定的賬戶還款。第七條資產(chǎn)證券化7.1資產(chǎn)證券化定義：借款人將其擁有的符合規(guī)定的資產(chǎn)出售給資產(chǎn)證券化機(jī)構(gòu)，由資產(chǎn)證券化機(jī)構(gòu)將其資產(chǎn)證券化后，發(fā)行資產(chǎn)支持證券。7.2資產(chǎn)證券化過(guò)程：（1）借款人向資產(chǎn)證券化機(jī)構(gòu)提供符合規(guī)定的資產(chǎn)。（2）資產(chǎn)證券化機(jī)構(gòu)對(duì)借款人提供的資產(chǎn)進(jìn)行審核、評(píng)估。（3）資產(chǎn)證券化機(jī)構(gòu)將審核通過(guò)的資產(chǎn)證券化，發(fā)行資產(chǎn)支持證券。（4）借款人獲得資產(chǎn)支持證券，并按照約定的方式處置。7.3資產(chǎn)證券化產(chǎn)品：借款人獲得的資產(chǎn)支持證券，具體品種、期限、利率等由雙方另行約定。第一部分：合同如下：第八條信用增級(jí)8.1信用增級(jí)定義借款人提供的資產(chǎn)證券化產(chǎn)品，由信用增級(jí)機(jī)構(gòu)提供信用增級(jí)，以增強(qiáng)投資者對(duì)產(chǎn)品的信心和吸引力。8.2信用增級(jí)方式信用增級(jí)機(jī)構(gòu)將通過(guò)提供超額抵押、信用證、保證或其他約定的方式，為資產(chǎn)證券化產(chǎn)品提供信用保障。8.3信用增級(jí)期限信用增級(jí)的期限自資產(chǎn)證券化產(chǎn)品發(fā)行之日起，至產(chǎn)品到期日止。第九條合同履行與違約責(zé)任9.1合同履行雙方應(yīng)嚴(yán)格按照本合同的約定履行各自的義務(wù)，確保合同條款的執(zhí)行。9.2違約責(zé)任（1）若借款人未能按時(shí)償還借款本金或利息，或違反合同約定的其他義務(wù)，應(yīng)向資產(chǎn)證券化機(jī)構(gòu)支付違約金，違約金按逾期金額的_____%計(jì)算，自逾期之日起至實(shí)際還款日止。（2）若資產(chǎn)證券化機(jī)構(gòu)未能履行其信用增級(jí)義務(wù)，應(yīng)向投資者支付相應(yīng)的違約金或賠償金。第十條保密條款10.1保密信息雙方在本合同履行過(guò)程中所知悉的對(duì)方商業(yè)秘密、技術(shù)秘密、財(cái)務(wù)狀況等信息均屬保密信息。10.2保密義務(wù)雙方對(duì)本合同項(xiàng)下的保密信息負(fù)有保密義務(wù)，未經(jīng)對(duì)方同意，不得向任何第三方泄露。10.3保密期限本保密條款的保密期限自合同簽訂之日起至合同終止后______年。第十一條爭(zhēng)議解決11.1爭(zhēng)議解決方式雙方應(yīng)友好協(xié)商解決合同履行過(guò)程中產(chǎn)生的爭(zhēng)議，協(xié)商不成的，任何一方均有權(quán)向合同簽訂地人民法院提起訴訟。11.2爭(zhēng)議解決機(jī)構(gòu)雙方同意將爭(zhēng)議提交至______仲裁委員會(huì)進(jìn)行仲裁。11.3爭(zhēng)議解決程序仲裁程序按照______仲裁委員會(huì)的仲裁規(guī)則進(jìn)行。第十二條合同生效與終止12.1合同生效條件本合同自雙方簽字蓋章之日起生效。12.2合同終止條件（1）借款人全部?jī)斶€借款本金及利息；（2）資產(chǎn)證券化產(chǎn)品到期；（3）雙方協(xié)商一致終止合同；（4）根據(jù)法律規(guī)定或雙方約定其他終止合同的情形。12.3合同解除條件（1）一方嚴(yán)重違約，另一方有權(quán)解除合同；（2）發(fā)生不可抗力，導(dǎo)致合同無(wú)法履行；（3）根據(jù)法律規(guī)定或雙方約定其他解除合同的情形。第十三條通知與送達(dá)13.1通知方式雙方應(yīng)以書(shū)面形式進(jìn)行通知，通知應(yīng)以掛號(hào)信、特快專遞或雙方約定的其他方式送達(dá)。13.2送達(dá)地址借款人送達(dá)地址：________________資產(chǎn)證券化機(jī)構(gòu)送達(dá)地址：________________13.3送達(dá)方式通過(guò)上述送達(dá)地址，以掛號(hào)信、特快專遞或其他約定的送達(dá)方式。第十四條其他約定14.1法律適用本合同適用中華人民共和國(guó)法律。14.2合同附件本合同附件包括但不限于資產(chǎn)清單、信用增級(jí)協(xié)議、還款計(jì)劃等。14.3合同變更對(duì)本合同的任何變更，必須以書(shū)面形式進(jìn)行，并由雙方簽字蓋章。未經(jīng)雙方同意，任何一方不得單方面變更合同內(nèi)容。第二部分：第三方介入后的修正第一條第三方定義1.1第三方是指在本合同履行過(guò)程中，除甲乙雙方以外的任何自然人和法人，包括但不限于中介方、擔(dān)保方、評(píng)估機(jī)構(gòu)、審計(jì)機(jī)構(gòu)、律師事務(wù)所等。第二條第三方介入的情形（1）為了確保合同的履行，甲乙雙方同意引入第三方提供專業(yè)服務(wù)；（2）為了提高合同的執(zhí)行效率，甲乙雙方同意引入第三方進(jìn)行協(xié)調(diào)和監(jiān)督；（3）為了保護(hù)甲乙雙方的合法權(quán)益，甲乙雙方同意引入第三方提供擔(dān)保或信用增級(jí)；（4）根據(jù)法律、法規(guī)或政策要求，必須引入第三方參與合同履行。第三條第三方的責(zé)權(quán)利3.1第三方的責(zé)任：（1）第三方應(yīng)按照甲乙雙方的約定，履行其在合同中的義務(wù)；（2）第三方因自身原因?qū)е潞贤瑹o(wú)法履行或履行不當(dāng)，應(yīng)承擔(dān)相應(yīng)的法律責(zé)任；（3）第三方應(yīng)遵守國(guó)家法律法規(guī)，不得從事違法活動(dòng)。3.2第三方的權(quán)利：（1）第三方有權(quán)要求甲乙雙方按照合同約定提供必要的信息和協(xié)助；（2）第三方有權(quán)根據(jù)合同約定收取相應(yīng)的服務(wù)費(fèi)用；（3）第三方有權(quán)在合同履行過(guò)程中提出合理化建議。3.3第三方的義務(wù)：（1）第三方應(yīng)保持獨(dú)立、客觀、公正，不得偏袒任何一方；（2）第三方應(yīng)保守甲乙雙方的商業(yè)秘密；（3）第三方應(yīng)按照合同約定的時(shí)間、質(zhì)量、標(biāo)準(zhǔn)完成工作。第四條第三方責(zé)任限額4.1第三方的責(zé)任限額由甲乙雙方在合同中約定，具體包括：（1）第三方因違約行為給甲乙雙方造成的損失，其賠償金額不得超過(guò)合同約定限額；（2）第三方因自身原因?qū)е潞贤瑹o(wú)法履行或履行不當(dāng)，其賠償金額不得超過(guò)合同約定限額；（3）第三方因違反保密義務(wù)泄露商業(yè)秘密，其賠償金額不得超過(guò)合同約定限額。第五條第三方與其他各方的劃分說(shuō)明5.1第三方與甲乙雙方的關(guān)系：（1）第三方與甲乙雙方之間不存在直接的法律關(guān)系，其權(quán)利義務(wù)僅限于合同約定；（2）第三方不得直接向甲乙雙方提出訴訟或仲裁請(qǐng)求。5.2第三方與合同履行：（1）第三方應(yīng)根據(jù)合同約定，協(xié)助甲乙雙方完成合同履行；（2）第三方在合同履行過(guò)程中，應(yīng)遵守甲乙雙方的指示和約定；（3）第三方在合同履行過(guò)程中，應(yīng)承擔(dān)相應(yīng)的法律責(zé)任。第六條第三方介入的流程6.1第三方介入的流程如下：（1）甲乙雙方協(xié)商確定引入第三方的必要性；（2）甲乙雙方與第三方簽訂服務(wù)協(xié)議或合作協(xié)議；（3）第三方按照合同約定履行職責(zé)；（4）甲乙雙方對(duì)第三方的服務(wù)進(jìn)行監(jiān)督和評(píng)估。第七條第三方介入的終止7.1第三方介入的終止條件如下：（1）合同履行完畢；（2）第三方完成合同約定的任務(wù)；（3）甲乙雙方協(xié)商一致終止第三方介入；（4）根據(jù)法律、法規(guī)或政策要求終止第三方介入。第八條第三方介入的爭(zhēng)議解決8.1第三方介入過(guò)程中發(fā)生的爭(zhēng)議，甲乙雙方應(yīng)協(xié)商解決；8.2協(xié)商不成的，任何一方均有權(quán)向合同簽訂地人民法院提起訴訟或向______仲裁委員會(huì)申請(qǐng)仲裁。第三部分：其他補(bǔ)充性說(shuō)明和解釋說(shuō)明一：附件列表：1.資產(chǎn)清單要求：詳細(xì)列明借款人提供的用于資產(chǎn)證券化的資產(chǎn)種類、數(shù)量、價(jià)值等信息。說(shuō)明：資產(chǎn)清單是資產(chǎn)證券化過(guò)程中的重要文件，用于確定資產(chǎn)證券化的基礎(chǔ)資產(chǎn)。2.信用增級(jí)協(xié)議要求：明確信用增級(jí)機(jī)構(gòu)提供的信用增級(jí)方式、期限、責(zé)任等內(nèi)容。說(shuō)明：信用增級(jí)協(xié)議是信用增級(jí)機(jī)構(gòu)與借款人之間簽訂的協(xié)議，用于保障資產(chǎn)支持證券的投資安全。3.還款計(jì)劃要求：詳細(xì)列明借款人分期還款的金額、時(shí)間、方式等信息。說(shuō)明：還款計(jì)劃是借款人按照約定償還借款的詳細(xì)安排，是合同履行的重要依據(jù)。4.保密協(xié)議要求：明確雙方對(duì)本合同及其附件的保密義務(wù)、保密期限等內(nèi)容。說(shuō)明：保密協(xié)議是保護(hù)雙方商業(yè)秘密的重要法律文件，確保合同內(nèi)容不被泄露。5.中介服務(wù)協(xié)議要求：明確中介方的服務(wù)內(nèi)容、費(fèi)用、期限等內(nèi)容。說(shuō)明：中介服務(wù)協(xié)議是中介方與甲乙雙方簽訂的協(xié)議，用于明確中介方的服務(wù)范圍和責(zé)任。6.評(píng)估報(bào)告要求：由第三方評(píng)估機(jī)構(gòu)出具的資產(chǎn)價(jià)值評(píng)估報(bào)告。說(shuō)明：評(píng)估報(bào)告是資產(chǎn)證券化過(guò)程中對(duì)資產(chǎn)價(jià)值進(jìn)行評(píng)估的重要依據(jù)。7.審計(jì)報(bào)告要求：由第三方審計(jì)機(jī)構(gòu)出具的借款人財(cái)務(wù)狀況審計(jì)報(bào)告。說(shuō)明：審計(jì)報(bào)告是對(duì)借款人財(cái)務(wù)狀況的真實(shí)性、合法性進(jìn)行審計(jì)的重要文件。8.法律意見(jiàn)書(shū)要求：由律師事務(wù)所出具的關(guān)于合同合法性、合規(guī)性的法律意見(jiàn)書(shū)。說(shuō)明：法律意見(jiàn)書(shū)是確保合同合法、有效的重要法律文件。說(shuō)明二：違約行為及責(zé)任認(rèn)定：1.違約行為：（1）借款人未按時(shí)償還借款本金或利息；（2）借款人提供虛假信息或隱瞞重要事實(shí)；（3）資產(chǎn)證券化機(jī)構(gòu)未履行信用增級(jí)義務(wù)；（4）第三方違反保密義務(wù)泄露商業(yè)秘密；（5）任何一方未按照合同約定履行義務(wù)。2.責(zé)任認(rèn)定標(biāo)準(zhǔn)：（1）違約行為發(fā)生，認(rèn)定違約方；（2）違約方應(yīng)承擔(dān)違約責(zé)任，包括但不限于支付違約金、賠償損失；（3）違約金的計(jì)算標(biāo)準(zhǔn)：按逾期金額的_____%計(jì)算，自逾期之日起至實(shí)際還款日止；（4）賠償損失的認(rèn)定：根據(jù)違約行為給守約方造成的實(shí)際損失進(jìn)行認(rèn)定。示例說(shuō)明：1.若借款人未按時(shí)償還借款本金或利息，借款人應(yīng)向資產(chǎn)證券化機(jī)構(gòu)支付違約金，違約金按逾期金額的_____%計(jì)算，自逾期之日起至實(shí)際還款日止。2.若資產(chǎn)證券化機(jī)構(gòu)未履行信用增級(jí)義務(wù)，應(yīng)向投資者支付相應(yīng)的違約金或賠償金。3.若第三方違反保密義務(wù)泄露商業(yè)秘密，第三方應(yīng)承擔(dān)相應(yīng)的法律責(zé)任，包括但不限于賠償損失、支付違約金。全文完。2024信用借款與資產(chǎn)證券化結(jié)合協(xié)議合同2本合同目錄一覽1.定義與解釋1.1定義1.2解釋2.當(dāng)事人信息2.1借款人信息2.2資產(chǎn)證券化機(jī)構(gòu)信息2.3信用增級(jí)機(jī)構(gòu)信息2.4其他相關(guān)方信息3.借款金額與期限3.1借款金額3.2借款期限3.3利息計(jì)算與支付4.資產(chǎn)證券化條件4.1資產(chǎn)選擇與轉(zhuǎn)讓4.2證券化產(chǎn)品發(fā)行4.3信用增級(jí)安排5.信用借款與資產(chǎn)證券化結(jié)合方式5.1借款與證券化結(jié)合流程5.2信用借款與證券化產(chǎn)品關(guān)系5.3信用借款與證券化產(chǎn)品權(quán)益6.信用借款償還6.1償還方式6.2償還時(shí)間表6.3償還本金與利息7.資產(chǎn)證券化產(chǎn)品管理7.1證券化產(chǎn)品發(fā)行后的管理7.2證券化產(chǎn)品現(xiàn)金流管理7.3證券化產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)控制8.信用增級(jí)機(jī)構(gòu)責(zé)任8.1信用增級(jí)機(jī)構(gòu)義務(wù)8.2信用增級(jí)機(jī)構(gòu)責(zé)任8.3信用增級(jí)機(jī)構(gòu)違約責(zé)任9.違約責(zé)任9.1借款人違約責(zé)任9.2資產(chǎn)證券化機(jī)構(gòu)違約責(zé)任9.3信用增級(jí)機(jī)構(gòu)違約責(zé)任9.4其他相關(guān)方違約責(zé)任10.爭(zhēng)議解決10.1爭(zhēng)議解決方式10.2爭(zhēng)議解決機(jī)構(gòu)10.3爭(zhēng)議解決程序11.合同生效與解除11.1合同生效條件11.2合同解除條件11.3合同解除程序12.合同附件12.1附件一：借款合同12.2附件二：資產(chǎn)證券化合同12.3附件三：信用增級(jí)合同12.4附件四：其他相關(guān)合同13.通知與送達(dá)13.1通知方式13.2送達(dá)地址13.3送達(dá)時(shí)間14.其他約定14.1法律適用14.2爭(zhēng)議管轄14.3合同修改與補(bǔ)充14.4合同簽署與生效第一部分：合同如下：1.定義與解釋1.1定義1.1.1“借款人”指本合同中約定向資產(chǎn)證券化機(jī)構(gòu)借款的自然人、法人或其他組織。1.1.2“資產(chǎn)證券化機(jī)構(gòu)”指本合同中約定接受借款人資產(chǎn)證券化申請(qǐng)，并發(fā)行證券化產(chǎn)品的機(jī)構(gòu)。1.1.3“信用增級(jí)機(jī)構(gòu)”指本合同中約定為資產(chǎn)證券化產(chǎn)品提供信用增級(jí)的機(jī)構(gòu)。1.1.4“證券化產(chǎn)品”指資產(chǎn)證券化機(jī)構(gòu)根據(jù)本合同約定發(fā)行的、代表借款人資產(chǎn)收益權(quán)的證券。1.1.5“信用借款”指借款人向資產(chǎn)證券化機(jī)構(gòu)借入的、用于特定用途的款項(xiàng)。1.1.6“本金”指借款人從資產(chǎn)證券化機(jī)構(gòu)借入的款項(xiàng)總額。1.1.7“利息”指借款人按照約定的利率支付給資產(chǎn)證券化機(jī)構(gòu)的費(fèi)用。1.2解釋1.2.1本合同中如無(wú)特別說(shuō)明，所指“本合同”均指《2024信用借款與資產(chǎn)證券化結(jié)合協(xié)議合同》。1.2.2本合同中如無(wú)特別說(shuō)明，所指“當(dāng)事人”均指借款人、資產(chǎn)證券化機(jī)構(gòu)、信用增級(jí)機(jī)構(gòu)及其他相關(guān)方。2.當(dāng)事人信息2.1借款人信息2.1.1借款人名稱：_______2.1.2法定代表人/負(fù)責(zé)人：_______2.1.3聯(lián)系電話：_______2.1.4電子郵箱：_______2.2資產(chǎn)證券化機(jī)構(gòu)信息2.2.1資產(chǎn)證券化機(jī)構(gòu)名稱：_______2.2.2法定代表人/負(fù)責(zé)人：_______2.2.3聯(lián)系電話：_______2.2.4電子郵箱：_______2.3信用增級(jí)機(jī)構(gòu)信息2.3.1信用增級(jí)機(jī)構(gòu)名稱：_______2.3.2法定代表人/負(fù)責(zé)人：_______2.3.3聯(lián)系電話：_______2.3.4電子郵箱：_______2.4其他相關(guān)方信息2.4.1其他相關(guān)方名稱：_______2.4.2聯(lián)系方式：_______3.借款金額與期限3.1借款金額借款金額為人民幣_(tái)_____元整。3.2借款期限借款期限自______年______月______日起至______年______月______日止。3.3利息計(jì)算與支付3.3.1利息計(jì)算方式：按年利率______%計(jì)算復(fù)利。3.3.2利息支付方式：借款人應(yīng)在每個(gè)利息支付周期結(jié)束時(shí)支付當(dāng)期利息。4.資產(chǎn)證券化條件4.1資產(chǎn)選擇與轉(zhuǎn)讓借款人同意將其擁有的______資產(chǎn)（具體資產(chǎn)清單見(jiàn)附件）轉(zhuǎn)讓給資產(chǎn)證券化機(jī)構(gòu)，以作為證券化產(chǎn)品的資產(chǎn)基礎(chǔ)。4.2證券化產(chǎn)品發(fā)行資產(chǎn)證券化機(jī)構(gòu)應(yīng)在借款人提供資產(chǎn)轉(zhuǎn)讓文件后______個(gè)工作日內(nèi)完成證券化產(chǎn)品的發(fā)行。4.3信用增級(jí)安排信用增級(jí)機(jī)構(gòu)同意為本合同項(xiàng)下的資產(chǎn)證券化產(chǎn)品提供信用增級(jí)，具體信用增級(jí)措施詳見(jiàn)附件。5.信用借款與資產(chǎn)證券化結(jié)合方式5.1借款與證券化結(jié)合流程（1）借款人向資產(chǎn)證券化機(jī)構(gòu)提出借款申請(qǐng)；（2）資產(chǎn)證券化機(jī)構(gòu)對(duì)借款人提供的資產(chǎn)進(jìn)行評(píng)估；（3）借款人與資產(chǎn)證券化機(jī)構(gòu)簽訂借款合同；（4）借款人將資產(chǎn)轉(zhuǎn)讓給資產(chǎn)證券化機(jī)構(gòu)；（5）資產(chǎn)證券化機(jī)構(gòu)發(fā)行證券化產(chǎn)品；（6）借款人按照借款合同約定償還借款。5.2信用借款與證券化產(chǎn)品關(guān)系借款人償還的借款本金和利息將用于支付資產(chǎn)證券化產(chǎn)品的本金和利息。5.3信用借款與證券化產(chǎn)品權(quán)益借款人保留對(duì)資產(chǎn)證券化產(chǎn)品的權(quán)益，包括但不限于資產(chǎn)收益權(quán)、證券化產(chǎn)品持有權(quán)等。6.信用借款償還6.1償還方式借款人應(yīng)按照借款合同約定的方式償還借款本金和利息。6.2償還時(shí)間表借款人應(yīng)按照借款合同約定的償還時(shí)間表償還借款本金和利息。6.3償還本金與利息借款人應(yīng)按照借款合同約定的利率和償還時(shí)間表，按期支付借款本金和利息。8.信用增級(jí)機(jī)構(gòu)責(zé)任8.1信用增級(jí)機(jī)構(gòu)義務(wù)8.1.1信用增級(jí)機(jī)構(gòu)應(yīng)按照本合同約定，為本合同項(xiàng)下的資產(chǎn)證券化產(chǎn)品提供信用增級(jí)。8.1.2信用增級(jí)機(jī)構(gòu)應(yīng)確保信用增級(jí)措施的執(zhí)行，并承擔(dān)相應(yīng)的信用風(fēng)險(xiǎn)。8.2信用增級(jí)機(jī)構(gòu)責(zé)任8.2.1信用增級(jí)機(jī)構(gòu)如違反本合同約定，應(yīng)承擔(dān)相應(yīng)的違約責(zé)任。8.2.2信用增級(jí)機(jī)構(gòu)違約導(dǎo)致資產(chǎn)證券化產(chǎn)品信用評(píng)級(jí)下降或投資者利益受損的，應(yīng)承擔(dān)相應(yīng)的賠償責(zé)任。8.3信用增級(jí)機(jī)構(gòu)違約責(zé)任8.3.1信用增級(jí)機(jī)構(gòu)違約，借款人有權(quán)要求其立即采取補(bǔ)救措施。8.3.2信用增級(jí)機(jī)構(gòu)違約，資產(chǎn)證券化機(jī)構(gòu)有權(quán)終止信用增級(jí)安排。9.違約責(zé)任9.1借款人違約責(zé)任9.1.1借款人未按期償還借款本金或利息的，應(yīng)向資產(chǎn)證券化機(jī)構(gòu)支付______%的違約金。9.1.2借款人未經(jīng)資產(chǎn)證券化機(jī)構(gòu)同意擅自轉(zhuǎn)讓借款權(quán)利的，應(yīng)承擔(dān)相應(yīng)的違約責(zé)任。9.2資產(chǎn)證券化機(jī)構(gòu)違約責(zé)任9.2.1資產(chǎn)證券化機(jī)構(gòu)未按期發(fā)行證券化產(chǎn)品的，應(yīng)向借款人支付______%的違約金。9.2.2資產(chǎn)證券化機(jī)構(gòu)未按約定履行資產(chǎn)管理的，應(yīng)承擔(dān)相應(yīng)的違約責(zé)任。9.3信用增級(jí)機(jī)構(gòu)違約責(zé)任9.3.1信用增級(jí)機(jī)構(gòu)未按約定提供信用增級(jí)的，應(yīng)向借款人支付______%的違約金。9.3.2信用增級(jí)機(jī)構(gòu)違約導(dǎo)致資產(chǎn)證券化產(chǎn)品信用評(píng)級(jí)下降或投資者利益受損的，應(yīng)承擔(dān)相應(yīng)的賠償責(zé)任。9.4其他相關(guān)方違約責(zé)任其他相關(guān)方違約的，應(yīng)按照本合同約定和法律規(guī)定承擔(dān)相應(yīng)的違約責(zé)任。10.爭(zhēng)議解決10.1爭(zhēng)議解決方式本合同項(xiàng)下發(fā)生的爭(zhēng)議，應(yīng)通過(guò)友好協(xié)商解決；協(xié)商不成的，任何一方均有權(quán)將爭(zhēng)議提交至______仲裁委員會(huì)仲裁。10.2爭(zhēng)議解決機(jī)構(gòu)本合同項(xiàng)下的爭(zhēng)議，應(yīng)提交至______仲裁委員會(huì)仲裁。10.3爭(zhēng)議解決程序仲裁程序應(yīng)按照______仲裁委員會(huì)的仲裁規(guī)則進(jìn)行。11.合同生效與解除11.1合同生效條件本合同自雙方簽字（或蓋章）之日起生效。11.2合同解除條件11.2.1本合同約定的解除條件成就時(shí)，任何一方均可提出解除合同。11.2.2因不可抗力導(dǎo)致合同無(wú)法繼續(xù)履行的，任何一方均有權(quán)解除合同。11.3合同解除程序合同解除，應(yīng)書(shū)面通知對(duì)方，并按照本合同約定的程序處理未履行完畢的義務(wù)。12.合同附件12.1附件一：借款合同12.2附件二：資產(chǎn)證券化合同12.3附件三：信用增級(jí)合同12.4附件四：其他相關(guān)合同13.通知與送達(dá)13.1通知方式通知應(yīng)以書(shū)面形式發(fā)出，可通過(guò)郵寄、傳真、電子郵件等方式送達(dá)。13.2送達(dá)地址借款人送達(dá)地址：_______資產(chǎn)證券化機(jī)構(gòu)送達(dá)地址：_______信用增級(jí)機(jī)構(gòu)送達(dá)地址：_______13.3送達(dá)時(shí)間通知自發(fā)出之日起______個(gè)工作日視為送達(dá)。14.其他約定14.1法律適用本合同適用中華人民共和國(guó)法律。14.2爭(zhēng)議管轄本合同爭(zhēng)議管轄地為本合同簽訂地。14.3合同修改與補(bǔ)充對(duì)本合同的任何修改或補(bǔ)充，均應(yīng)以書(shū)面形式進(jìn)行，并由雙方簽字（或蓋章）確認(rèn)。第二部分：第三方介入后的修正15.第三方介入15.1第三方定義15.1.1“第三方”指本合同中除借款人、資產(chǎn)證券化機(jī)構(gòu)、信用增級(jí)機(jī)構(gòu)外的任何個(gè)人、法人或其他組織，包括但不限于中介機(jī)構(gòu)、審計(jì)機(jī)構(gòu)、評(píng)估機(jī)構(gòu)、律師事務(wù)所等。15.1.2第三方介入指在本合同履行過(guò)程中，任何一方或多方同意引入第三方參與合同相關(guān)事宜。15.2第三方介入條件15.2.1第三方介入需經(jīng)本合同各方書(shū)面同意。15.2.2第三方介入應(yīng)符合法律法規(guī)及本合同的相關(guān)規(guī)定。15.3第三方介入程序15.3.1第三方介入前，各方應(yīng)就第三方介入的具體事宜達(dá)成一致意見(jiàn)。15.3.2第三方介入后，各方應(yīng)按照本合同約定及與第三方簽訂的協(xié)議履行各自的權(quán)利和義務(wù)。16.第三方責(zé)任限額16.1第三方責(zé)任16.1.1第三方在本合同項(xiàng)下承擔(dān)的責(zé)任，應(yīng)根據(jù)其與各方簽訂的協(xié)議或法律法規(guī)的規(guī)定確定。16.1.2第三方責(zé)任限于其與各方簽訂的協(xié)議或法律法規(guī)規(guī)定的范圍內(nèi)。16.2責(zé)任限額（1）第三方與各方簽訂的協(xié)議中的約定；（2）第三方業(yè)務(wù)范圍和行業(yè)標(biāo)準(zhǔn)；（3）第三方承擔(dān)風(fēng)險(xiǎn)的能力；（4）本合同項(xiàng)下各方約定的責(zé)任限額。16.2.2第三方責(zé)任限額應(yīng)在本合同中明確約定。17.第三方權(quán)利17.1第三方權(quán)利17.1.1第三方有權(quán)根據(jù)其與各方簽訂的協(xié)議或法律法規(guī)的規(guī)定，享有相應(yīng)的權(quán)利。17.1.2第三方權(quán)利包括但不限于：（1）要求各方按照本合同約定履行義務(wù)；（2）對(duì)各方履行義務(wù)的情況進(jìn)行監(jiān)督；（3）在履行合同過(guò)程中提出建議或意見(jiàn)；（4）根據(jù)法律法規(guī)和協(xié)議約定，對(duì)合同履行情況進(jìn)行評(píng)估。18.第三方與其他各方的劃分說(shuō)明18.1第三方與借款人18.1.1第三方與借款人之間的關(guān)系，應(yīng)依據(jù)第三方與借款人簽訂的協(xié)議或法律法規(guī)的規(guī)定確定。18.1.2第三方對(duì)借款人的權(quán)利義務(wù)，不應(yīng)影響借款人在本合同項(xiàng)下的權(quán)利義務(wù)。18.2第三方與資產(chǎn)證券化機(jī)構(gòu)18.2.1第三方與資產(chǎn)證券化機(jī)構(gòu)之間的關(guān)系，應(yīng)依據(jù)第三方與資產(chǎn)證券化機(jī)構(gòu)簽訂的協(xié)議或法律法規(guī)的規(guī)定確定。18.2.2第三方對(duì)資產(chǎn)證券化機(jī)構(gòu)的權(quán)利義務(wù)，不應(yīng)影響資產(chǎn)證券化機(jī)構(gòu)在本合同項(xiàng)下的權(quán)利義務(wù)。18.3第三方