2024年度循環(huán)貸款合同貸款循環(huán)資產(chǎn)證券化協(xié)議6篇

20XX專業(yè)合同封面COUNTRACTCOVER20XX專業(yè)合同封面COUNTRACTCOVER甲方：XXX乙方：XXXPERSONALRESUMERESUME2024年度循環(huán)貸款合同貸款循環(huán)資產(chǎn)證券化協(xié)議本合同目錄一覽1.定義與解釋1.1定義1.2解釋2.合同雙方2.1貸款人2.2被貸款人3.貸款金額與期限3.1貸款金額3.2貸款期限4.貸款利率與費(fèi)用4.1貸款利率4.2費(fèi)用5.貸款用途5.1貸款用途范圍5.2貸款用途限制6.貸款發(fā)放與回收6.1貸款發(fā)放6.2貸款回收7.循環(huán)資產(chǎn)證券化7.1證券化條件7.2證券化流程8.證券化資產(chǎn)8.1資產(chǎn)范圍8.2資產(chǎn)評(píng)估9.證券化收益分配9.1收益分配原則9.2收益分配方式10.信用增級(jí)措施10.1信用增級(jí)方式10.2信用增級(jí)比例11.爭(zhēng)議解決11.1爭(zhēng)議解決方式11.2爭(zhēng)議解決機(jī)構(gòu)12.合同變更與解除12.1合同變更12.2合同解除13.違約責(zé)任13.1違約情形13.2違約責(zé)任14.其他14.1通知與送達(dá)14.2合同附件14.3法律適用與爭(zhēng)議解決第一部分：合同如下：第一條定義與解釋1.1定義1.1.1“本合同”指本《2024年度循環(huán)貸款合同貸款循環(huán)資產(chǎn)證券化協(xié)議》。1.1.2“貸款人”指提供貸款的金融機(jī)構(gòu)。1.1.3“被貸款人”指從貸款人處借款的實(shí)體。1.1.4“貸款金額”指本合同項(xiàng)下貸款的總金額。1.1.5“貸款期限”指貸款人同意向被貸款人提供貸款的時(shí)間期限。1.1.6“貸款利率”指貸款人在本合同項(xiàng)下向被貸款人收取的利率。1.1.7“費(fèi)用”指本合同項(xiàng)下除貸款本金和利息外，貸款人可能收取的其他費(fèi)用。1.1.8“貸款用途”指被貸款人使用貸款的目的。1.1.9“循環(huán)資產(chǎn)證券化”指將貸款人的貸款資產(chǎn)通過證券化方式轉(zhuǎn)化為可交易的證券。1.1.10“證券化資產(chǎn)”指通過循環(huán)資產(chǎn)證券化方式產(chǎn)生的資產(chǎn)。1.1.11“證券化收益”指通過證券化資產(chǎn)產(chǎn)生的收益。1.1.12“違約”指一方未履行本合同項(xiàng)下的任何義務(wù)。第二條合同雙方2.1貸款人2.1.1貸款人名稱：[貸款人名稱]2.1.2貸款人地址：[貸款人地址]2.1.3貸款人法定代表人：[貸款人法定代表人姓名]2.2被貸款人2.2.1被貸款人名稱：[被貸款人名稱]2.2.2被貸款人地址：[被貸款人地址]2.2.3被貸款人法定代表人：[被貸款人法定代表人姓名]第三條貸款金額與期限3.1貸款金額：[貸款金額]3.2貸款期限：自[貸款發(fā)放日期]起至[貸款到期日期]止。第四條貸款利率與費(fèi)用4.1貸款利率：[貸款利率]4.2費(fèi)用：[費(fèi)用項(xiàng)目及金額]第五條貸款用途5.1貸款用途范圍：[貸款用途詳細(xì)說明]5.2貸款用途限制：[貸款用途限制詳細(xì)說明]第六條貸款發(fā)放與回收6.1貸款發(fā)放：貸款人應(yīng)于[貸款發(fā)放日期]前將貸款金額一次性發(fā)放給被貸款人。6.2貸款回收：被貸款人應(yīng)按照本合同約定的時(shí)間和方式償還貸款本金和利息。第七條循環(huán)資產(chǎn)證券化7.1證券化條件：[證券化條件詳細(xì)說明]7.2證券化流程：[證券化流程詳細(xì)步驟]第八條證券化資產(chǎn)8.1資產(chǎn)范圍：本合同項(xiàng)下的證券化資產(chǎn)包括但不限于被貸款人提供的合格資產(chǎn)，具體資產(chǎn)范圍由雙方在附件中明確列示。8.2資產(chǎn)評(píng)估：證券化資產(chǎn)的評(píng)估將依據(jù)市場(chǎng)慣例和雙方認(rèn)可的評(píng)估機(jī)構(gòu)出具的評(píng)估報(bào)告進(jìn)行。第九條證券化收益分配9.1收益分配原則：證券化收益的分配將遵循公平、合理、透明的原則，具體分配比例和方法將在附件中約定。9.2收益分配方式：收益分配將通過證券化產(chǎn)品的分配機(jī)制進(jìn)行，具體分配時(shí)間表將在附件中明確。第十條信用增級(jí)措施10.1.1設(shè)置信用增級(jí)賬戶，用于存放超額貸款準(zhǔn)備金。10.1.2設(shè)定優(yōu)先級(jí)結(jié)構(gòu)，確保優(yōu)先級(jí)證券的收益和本金優(yōu)先償還。10.2信用增級(jí)比例：信用增級(jí)比例將根據(jù)市場(chǎng)情況和資產(chǎn)質(zhì)量確定，具體比例將在附件中約定。第十一條爭(zhēng)議解決11.1爭(zhēng)議解決方式：本合同項(xiàng)下的爭(zhēng)議，雙方應(yīng)通過友好協(xié)商解決；協(xié)商不成的，任何一方均有權(quán)將爭(zhēng)議提交至[爭(zhēng)議解決機(jī)構(gòu)名稱]仲裁。11.2爭(zhēng)議解決機(jī)構(gòu)：[爭(zhēng)議解決機(jī)構(gòu)名稱]，仲裁地點(diǎn)為[仲裁地點(diǎn)]。第十二條合同變更與解除12.1合同變更：任何一方要求變更本合同條款，應(yīng)書面通知對(duì)方，經(jīng)雙方協(xié)商一致并簽署書面協(xié)議后，變更條款自簽署之日起生效。12.2.1一方違約，且違約方在接到違約通知后[違約方整改期限]內(nèi)未采取有效措施糾正；12.2.2發(fā)生不可抗力事件，且該事件導(dǎo)致本合同無(wú)法履行；12.2.3雙方協(xié)商一致解除本合同。第十三條違約責(zé)任13.1.1一方未按本合同約定履行付款義務(wù)；13.1.2一方未按本合同約定使用貸款；13.1.3一方未按本合同約定提供相關(guān)文件或信息；13.2違約責(zé)任：違約方應(yīng)承擔(dān)相應(yīng)的違約責(zé)任，包括但不限于支付違約金、賠償損失等。第十四條其他14.1通知與送達(dá)：本合同項(xiàng)下的通知應(yīng)以書面形式發(fā)送，送達(dá)地址為雙方在合同中指定的地址。14.2合同附件：本合同附件為本合同不可分割的組成部分，與本合同具有同等法律效力。14.3法律適用與爭(zhēng)議解決：本合同的解釋、履行、違約責(zé)任及爭(zhēng)議解決均適用中華人民共和國(guó)法律。第二部分：第三方介入后的修正第一條第三方定義1.1“第三方”指在合同執(zhí)行過程中，根據(jù)甲乙雙方協(xié)商一致或法律規(guī)定，介入本合同關(guān)系的獨(dú)立第三方，包括但不限于中介機(jī)構(gòu)、擔(dān)保機(jī)構(gòu)、評(píng)估機(jī)構(gòu)、審計(jì)機(jī)構(gòu)、律師事務(wù)所等。第二條第三方職責(zé)與權(quán)利2.1.1第三方有權(quán)要求甲乙雙方提供必要的文件和信息，以完成其職責(zé)；2.1.2第三方有權(quán)根據(jù)其職責(zé)要求甲乙雙方提供必要的協(xié)助；2.1.3第三方有權(quán)根據(jù)其專業(yè)判斷，提出對(duì)本合同執(zhí)行的建議。第三條第三方介入的條件與程序3.1第三方介入的條件：3.1.1甲乙雙方協(xié)商一致；3.1.2法律、法規(guī)或政策要求；3.1.3本合同執(zhí)行的需要。3.2第三方介入的程序：3.2.1甲乙雙方書面同意第三方介入；3.2.2第三方簽署本合同的附加協(xié)議，明確其職責(zé)和權(quán)利；3.2.3第三方在本合同項(xiàng)下履行其職責(zé)。第四條第三方責(zé)任限額4.1.1第三方的職責(zé)范圍；4.1.2第三方的專業(yè)能力；4.1.3第三方介入的必要性；4.1.4市場(chǎng)慣例。4.2第三方責(zé)任限額的具體數(shù)額應(yīng)在附加協(xié)議中明確，并經(jīng)甲乙雙方同意。第五條第三方與其他各方的劃分說明5.1第三方與本合同甲乙雙方之間的關(guān)系：5.1.1第三方與本合同甲乙雙方之間不存在任何直接的法律關(guān)系；5.1.2第三方僅對(duì)甲乙雙方負(fù)責(zé)，不承擔(dān)本合同項(xiàng)下甲乙雙方之間的直接責(zé)任。5.2第三方與甲乙雙方的權(quán)利義務(wù)劃分：5.2.1第三方應(yīng)根據(jù)其職責(zé)，協(xié)助甲乙雙方履行合同義務(wù)；5.2.2第三方不承擔(dān)甲乙雙方之間的違約責(zé)任；5.2.3第三方在執(zhí)行職責(zé)過程中，如因自身原因造成甲乙雙方損失的，應(yīng)承擔(dān)相應(yīng)的賠償責(zé)任。第六條第三方介入后的合同變更6.1第三方介入后，如需對(duì)本合同進(jìn)行變更，甲乙雙方應(yīng)與第三方協(xié)商一致，并簽署書面變更協(xié)議。第七條第三方介入后的合同解除7.1.1第三方嚴(yán)重違約；7.1.2不可抗力事件導(dǎo)致合同無(wú)法履行；7.1.3雙方協(xié)商一致解除合同。第八條第三方介入后的爭(zhēng)議解決8.1第三方介入后，如出現(xiàn)爭(zhēng)議，甲乙雙方應(yīng)通過友好協(xié)商解決；8.2協(xié)商不成的，任何一方均有權(quán)將爭(zhēng)議提交至[爭(zhēng)議解決機(jī)構(gòu)名稱]仲裁。第九條第三方介入后的通知與送達(dá)9.1第三方介入后，通知與送達(dá)的方式、地址等應(yīng)按照本合同和附加協(xié)議的約定執(zhí)行。第十條第三方介入后的合同終止10.1第三方介入后，合同終止的條件、程序及后果應(yīng)按照本合同和附加協(xié)議的約定執(zhí)行。第十一條第三方介入后的其他事項(xiàng)11.1本合同附件為本合同不可分割的組成部分，與本合同具有同等法律效力；11.2本合同的解釋、履行、違約責(zé)任及爭(zhēng)議解決均適用中華人民共和國(guó)法律。第三部分：其他補(bǔ)充性說明和解釋說明一：附件列表：1.附件一：貸款合同要求：詳細(xì)列明貸款金額、期限、利率、費(fèi)用、用途、發(fā)放與回收等條款。說明：本附件作為本合同不可分割的組成部分，與本合同具有同等法律效力。2.附件二：循環(huán)資產(chǎn)證券化協(xié)議要求：詳細(xì)說明證券化條件、流程、資產(chǎn)范圍、收益分配、信用增級(jí)措施等。說明：本附件作為本合同不可分割的組成部分，與本合同具有同等法律效力。3.附件三：第三方介入?yún)f(xié)議要求：明確第三方定義、職責(zé)、權(quán)利、責(zé)任限額、與其他各方的劃分說明等。說明：本附件作為本合同不可分割的組成部分，與本合同具有同等法律效力。4.附件四：資產(chǎn)評(píng)估報(bào)告要求：由第三方評(píng)估機(jī)構(gòu)出具，詳細(xì)評(píng)估證券化資產(chǎn)的價(jià)值。說明：本附件作為本合同不可分割的組成部分，與本合同具有同等法律效力。5.附件五：信用增級(jí)方案要求：詳細(xì)說明信用增級(jí)方式、比例、措施等。說明：本附件作為本合同不可分割的組成部分，與本合同具有同等法律效力。6.附件六：爭(zhēng)議解決協(xié)議要求：明確爭(zhēng)議解決方式、機(jī)構(gòu)、地點(diǎn)等。說明：本附件作為本合同不可分割的組成部分，與本合同具有同等法律效力。7.附件七：合同變更協(xié)議要求：詳細(xì)記錄合同變更的內(nèi)容、日期、雙方簽字等。說明：本附件作為本合同不可分割的組成部分，與本合同具有同等法律效力。8.附件八：合同解除協(xié)議要求：詳細(xì)記錄合同解除的原因、日期、雙方簽字等。說明：本附件作為本合同不可分割的組成部分，與本合同具有同等法律效力。說明二：違約行為及責(zé)任認(rèn)定：1.違約行為：1.1被貸款人未按合同約定使用貸款；1.2被貸款人未按合同約定償還貸款本金和利息；1.3第三方未按合同約定履行職責(zé)；1.4任何一方未按合同約定提供文件和信息；1.5任何一方未按合同約定履行通知和送達(dá)義務(wù)。2.責(zé)任認(rèn)定標(biāo)準(zhǔn)：2.1違約方應(yīng)承擔(dān)違約責(zé)任，包括但不限于支付違約金、賠償損失等；2.2違約責(zé)任的具體數(shù)額由雙方協(xié)商確定，或由法院判決；2.3違約責(zé)任的認(rèn)定應(yīng)依據(jù)本合同條款和相關(guān)法律法規(guī)。3.違約責(zé)任示例說明：3.1被貸款人未按合同約定使用貸款，造成貸款人損失的，被貸款人應(yīng)賠償貸款人因違約造成的全部損失；3.2第三方未按合同約定履行職責(zé)，導(dǎo)致甲乙雙方損失的，第三方應(yīng)承擔(dān)相應(yīng)的賠償責(zé)任；3.3任何一方未按合同約定提供文件和信息，導(dǎo)致合同無(wú)法履行的，應(yīng)承擔(dān)違約責(zé)任。全文完。2024年度循環(huán)貸款合同貸款循環(huán)資產(chǎn)證券化協(xié)議1本合同目錄一覽1.合同訂立依據(jù)與目的1.1合同訂立依據(jù)1.2合同訂立目的2.定義與解釋2.1定義2.2解釋3.貸款循環(huán)資產(chǎn)證券化協(xié)議概述3.1協(xié)議背景3.2協(xié)議目的3.3協(xié)議范圍4.貸款循環(huán)資產(chǎn)概述4.1貸款循環(huán)資產(chǎn)定義4.2貸款循環(huán)資產(chǎn)種類4.3貸款循環(huán)資產(chǎn)質(zhì)量5.證券化操作流程5.1證券化操作步驟5.2證券化操作時(shí)間表5.3證券化操作責(zé)任6.貸款循環(huán)資產(chǎn)證券化結(jié)構(gòu)6.1證券化結(jié)構(gòu)設(shè)計(jì)6.2證券化產(chǎn)品種類6.3證券化產(chǎn)品發(fā)行7.貸款循環(huán)資產(chǎn)證券化信用增級(jí)措施7.1信用增級(jí)措施種類7.2信用增級(jí)措施實(shí)施7.3信用增級(jí)措施效果8.貸款循環(huán)資產(chǎn)證券化風(fēng)險(xiǎn)管理8.1風(fēng)險(xiǎn)管理措施8.2風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估與監(jiān)控8.3風(fēng)險(xiǎn)處置9.貸款循環(huán)資產(chǎn)證券化收益分配9.1收益分配原則9.2收益分配方式9.3收益分配時(shí)間10.貸款循環(huán)資產(chǎn)證券化信息披露10.1信息披露內(nèi)容10.2信息披露方式10.3信息披露責(zé)任11.違約責(zé)任與爭(zhēng)議解決11.1違約責(zé)任11.2爭(zhēng)議解決方式11.3爭(zhēng)議解決程序12.合同解除與終止12.1合同解除條件12.2合同終止條件12.3合同解除與終止程序13.合同生效、變更與解除13.1合同生效條件13.2合同變更程序13.3合同解除程序14.其他約定事項(xiàng)14.1不可抗力14.2通知與送達(dá)14.3合同附件第一部分：合同如下：第一條合同訂立依據(jù)與目的1.1合同訂立依據(jù)本合同依據(jù)《中華人民共和國(guó)合同法》、《中華人民共和國(guó)證券法》等相關(guān)法律法規(guī)以及《2024年度循環(huán)貸款合同》的約定訂立。1.2合同訂立目的本合同的訂立旨在通過貸款循環(huán)資產(chǎn)證券化，實(shí)現(xiàn)貸款循環(huán)資產(chǎn)的流動(dòng)性管理，優(yōu)化借款人資金結(jié)構(gòu)，提高資金使用效率。第二條定義與解釋2.1定義（1）“貸款循環(huán)資產(chǎn)”指借款人根據(jù)《2024年度循環(huán)貸款合同》所獲得的貸款，包括但不限于流動(dòng)資金貸款、項(xiàng)目貸款等。（2）“證券化”指將貸款循環(huán)資產(chǎn)作為基礎(chǔ)資產(chǎn)，通過設(shè)立特殊目的載體（SpecialPurposeVehicle，簡(jiǎn)稱“SPV”），發(fā)行證券化產(chǎn)品，實(shí)現(xiàn)資產(chǎn)與負(fù)債的分離。（3）“證券化產(chǎn)品”指根據(jù)本合同設(shè)立的特殊目的載體發(fā)行的債權(quán)證券、股權(quán)證券等。2.2解釋（1）合同條款的文義解釋；（2）合同條款的上下文解釋；（3）合同條款的體系解釋；（4）合同條款的公平解釋。第三條貸款循環(huán)資產(chǎn)證券化協(xié)議概述3.1協(xié)議背景本協(xié)議的背景為借款人根據(jù)《2024年度循環(huán)貸款合同》所獲得的貸款循環(huán)資產(chǎn)，為提高資產(chǎn)流動(dòng)性，經(jīng)雙方協(xié)商一致，決定通過證券化方式進(jìn)行資產(chǎn)處置。3.2協(xié)議目的本協(xié)議的目的是通過證券化手段，將貸款循環(huán)資產(chǎn)轉(zhuǎn)化為證券化產(chǎn)品，實(shí)現(xiàn)借款人資產(chǎn)的流動(dòng)性管理，降低借款人財(cái)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)，同時(shí)為投資者提供投資機(jī)會(huì)。3.3協(xié)議范圍（1）貸款循環(huán)資產(chǎn)的證券化方案；（2）證券化產(chǎn)品的發(fā)行、交易和登記；（3）證券化產(chǎn)品的收益分配；（4）證券化產(chǎn)品的風(fēng)險(xiǎn)管理和處置。第四條貸款循環(huán)資產(chǎn)概述4.1貸款循環(huán)資產(chǎn)定義貸款循環(huán)資產(chǎn)是指借款人根據(jù)《2024年度循環(huán)貸款合同》所獲得的貸款，包括但不限于流動(dòng)資金貸款、項(xiàng)目貸款等。4.2貸款循環(huán)資產(chǎn)種類（1）短期貸款；（2）中期貸款；（3）長(zhǎng)期貸款；（4）項(xiàng)目貸款。4.3貸款循環(huán)資產(chǎn)質(zhì)量（1）借款人信用良好；（2）貸款用途合法合規(guī)；（3）貸款利率合理；（4）貸款擔(dān)保措施完善。第五條證券化操作流程5.1證券化操作步驟證券化操作步驟如下：（1）借款人向貸款人提出證券化申請(qǐng)；（2）貸款人與借款人協(xié)商確定證券化方案；（3）設(shè)立特殊目的載體；（4）證券化產(chǎn)品發(fā)行；（5）證券化產(chǎn)品交易；（6）證券化產(chǎn)品登記。5.2證券化操作時(shí)間表證券化操作時(shí)間表如下：（1）借款人提出證券化申請(qǐng)：2024年1月1日至2024年3月31日；（2）證券化方案確定：2024年4月1日至2024年5月31日；（3）設(shè)立特殊目的載體：2024年6月1日至2024年7月31日；（4）證券化產(chǎn)品發(fā)行：2024年8月1日至2024年9月30日；（5）證券化產(chǎn)品交易：2024年10月1日至2024年12月31日；（6）證券化產(chǎn)品登記：2025年1月1日至2025年2月28日。5.3證券化操作責(zé)任證券化操作責(zé)任如下：（1）借款人負(fù)責(zé)提供貸款循環(huán)資產(chǎn)相關(guān)信息；（2）貸款人負(fù)責(zé)制定證券化方案，設(shè)立特殊目的載體，發(fā)行證券化產(chǎn)品；（3）證券化產(chǎn)品發(fā)行人負(fù)責(zé)證券化產(chǎn)品的發(fā)行、交易和登記；（4）投資者負(fù)責(zé)購(gòu)買證券化產(chǎn)品。第六條貸款循環(huán)資產(chǎn)證券化結(jié)構(gòu)6.1證券化結(jié)構(gòu)設(shè)計(jì)證券化結(jié)構(gòu)設(shè)計(jì)如下：（1）設(shè)立特殊目的載體；（2）將貸款循環(huán)資產(chǎn)作為基礎(chǔ)資產(chǎn)；（3）發(fā)行證券化產(chǎn)品；（4）證券化產(chǎn)品交易；（5）證券化產(chǎn)品收益分配。6.2證券化產(chǎn)品種類（1）債權(quán)證券；（2）股權(quán)證券；（3）優(yōu)先級(jí)證券；（4）次級(jí)證券。6.3證券化產(chǎn)品發(fā)行證券化產(chǎn)品發(fā)行如下：（1）確定發(fā)行規(guī)模；（2）確定發(fā)行價(jià)格；（3）確定發(fā)行時(shí)間；（4）確定發(fā)行方式。.第七條貸款循環(huán)資產(chǎn)證券化信用增級(jí)措施7.1信用增級(jí)措施種類（1）超額抵押；（2）優(yōu)先級(jí)分層；（3）次級(jí)債務(wù)；（4）保證保險(xiǎn)；（5）信用衍生品。7.2信用增級(jí)措施實(shí)施（1）信用增級(jí)措施能夠有效降低證券化產(chǎn)品的信用風(fēng)險(xiǎn)；（2）信用增級(jí)措施的實(shí)施應(yīng)符合相關(guān)法律法規(guī)的要求；（3）信用增級(jí)措施的實(shí)施應(yīng)經(jīng)投資者同意。7.3信用增級(jí)措施效果信用增級(jí)措施的效果應(yīng)定期評(píng)估，確保其能夠持續(xù)發(fā)揮降低信用風(fēng)險(xiǎn)的作用。第八條貸款循環(huán)資產(chǎn)證券化風(fēng)險(xiǎn)管理8.1風(fēng)險(xiǎn)管理措施（1）信用風(fēng)險(xiǎn)的管理；（2）市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)的管理；（3）操作風(fēng)險(xiǎn)的管理；（4）流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)的管理。8.2風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估與監(jiān)控（1）識(shí)別潛在風(fēng)險(xiǎn)；（2）評(píng)估風(fēng)險(xiǎn)程度；（3）制定風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)策略；（4）監(jiān)控風(fēng)險(xiǎn)變化。8.3風(fēng)險(xiǎn)處置（1）采取必要措施降低風(fēng)險(xiǎn)；（2）通知投資者風(fēng)險(xiǎn)變化；（3）采取法律行動(dòng)維護(hù)投資者權(quán)益。第九條貸款循環(huán)資產(chǎn)證券化收益分配9.1收益分配原則收益分配原則如下：（1）優(yōu)先級(jí)分層，優(yōu)先償還優(yōu)先級(jí)證券；（2）在優(yōu)先級(jí)證券得到足額償還后，次級(jí)證券按比例分配剩余收益；（3）收益分配應(yīng)定期進(jìn)行。9.2收益分配方式（1）現(xiàn)金分配；（2）利息支付；（3）資本增值。9.3收益分配時(shí)間收益分配時(shí)間應(yīng)按照證券化產(chǎn)品發(fā)行文件約定的日期進(jìn)行。第十條貸款循環(huán)資產(chǎn)證券化信息披露10.1信息披露內(nèi)容（1）證券化產(chǎn)品的發(fā)行情況；（2）證券化產(chǎn)品的信用評(píng)級(jí)；（3）證券化產(chǎn)品的風(fēng)險(xiǎn)狀況；（4）證券化產(chǎn)品的收益分配情況。10.2信息披露方式（1）定期報(bào)告；（2）臨時(shí)公告；（3）投資者關(guān)系活動(dòng)記錄表。10.3信息披露責(zé)任信息披露責(zé)任由證券化產(chǎn)品發(fā)行人承擔(dān)，包括但不限于確保信息披露的真實(shí)、準(zhǔn)確、完整。第十一條違約責(zé)任與爭(zhēng)議解決11.1違約責(zé)任違約方應(yīng)承擔(dān)相應(yīng)的違約責(zé)任，包括但不限于支付違約金、賠償損失等。11.2爭(zhēng)議解決方式（1）協(xié)商解決；（2）調(diào)解；（3）仲裁；（4）訴訟。11.3爭(zhēng)議解決程序爭(zhēng)議解決程序應(yīng)按照相關(guān)法律法規(guī)和本合同的約定進(jìn)行。第十二條合同解除與終止12.1合同解除條件（1）一方違約；（2）不可抗力；（3）合同目的無(wú)法實(shí)現(xiàn)。12.2合同終止條件（1）合同期限屆滿；（2）合同雙方協(xié)商一致；（3）法律法規(guī)規(guī)定的其他情形。12.3合同解除與終止程序合同解除與終止程序應(yīng)按照相關(guān)法律法規(guī)和本合同的約定進(jìn)行。第十三條合同生效、變更與解除13.1合同生效條件（1）合同雙方簽字蓋章；（2）合同內(nèi)容符合法律法規(guī)要求；（3）合同已向相關(guān)監(jiān)管機(jī)構(gòu)備案。13.2合同變更程序（1）提出變更請(qǐng)求；（2）協(xié)商一致；（3）簽訂變更協(xié)議；（4）履行備案手續(xù)。13.3合同解除程序（1）提出解除請(qǐng)求；（2）協(xié)商一致；（3）簽訂解除協(xié)議；（4）履行解除手續(xù)。第十四條其他約定事項(xiàng)14.1不可抗力本合同所稱不可抗力是指不能預(yù)見、不能避免并不能克服的客觀情況，如自然災(zāi)害、戰(zhàn)爭(zhēng)等。14.2通知與送達(dá)（1）書面形式；（2）送達(dá)至對(duì)方約定的地址；（3）以掛號(hào)信或特快專遞方式送達(dá)。14.3合同附件（1）貸款循環(huán)資產(chǎn)證券化方案；（2）證券化產(chǎn)品發(fā)行文件；（3）信用增級(jí)措施文件。第二部分：第三方介入后的修正15.第三方介入的定義與范圍15.1定義本合同所稱“第三方”是指除甲乙雙方以外的，根據(jù)本合同約定或經(jīng)甲乙雙方同意，參與本合同履行、提供相關(guān)服務(wù)或承擔(dān)特定職責(zé)的任何自然人、法人或其他組織。15.2范圍（1）中介方，如律師事務(wù)所、會(huì)計(jì)師事務(wù)所、資產(chǎn)評(píng)估機(jī)構(gòu)等；（2）服務(wù)商，如證券承銷商、資產(chǎn)托管人、信用增級(jí)機(jī)構(gòu)等；（3）監(jiān)管機(jī)構(gòu)，如金融監(jiān)督管理部門等；（4）其他與本合同履行相關(guān)的第三方。16.第三方介入的條件與程序16.1條件（1）符合法律法規(guī)的要求；（2）具有相應(yīng)的資質(zhì)和能力；（3）甲乙雙方同意；（4）簽訂書面協(xié)議或合同。16.2程序第三方介入的程序如下：（1）甲乙雙方協(xié)商確定第三方介入事宜；（2）第三方提交相關(guān)資質(zhì)證明；（3）甲乙雙方與第三方簽訂書面協(xié)議或合同；（4）第三方履行協(xié)議或合同約定的職責(zé)。17.第三方責(zé)任限額17.1責(zé)任限額概述（1）法律法規(guī)的規(guī)定；（2）第三方協(xié)議或合同的約定；（3）甲乙雙方的協(xié)商結(jié)果。17.2責(zé)任限額的具體規(guī)定（1）中介方：中介方的責(zé)任限額應(yīng)根據(jù)其協(xié)議或合同約定，以及甲乙雙方的協(xié)商結(jié)果確定。（2）服務(wù)商：服務(wù)商的責(zé)任限額應(yīng)根據(jù)其提供的服務(wù)性質(zhì)、服務(wù)質(zhì)量、市場(chǎng)慣例等因素確定。（3）監(jiān)管機(jī)構(gòu)：監(jiān)管機(jī)構(gòu)的責(zé)任限額由相關(guān)法律法規(guī)規(guī)定。17.3超出責(zé)任限額的處理若第三方責(zé)任超出約定的限額，超出部分應(yīng)由第三方自行承擔(dān)。18.第三方責(zé)權(quán)利界定18.1責(zé)任（1）履行協(xié)議或合同約定的職責(zé)；（2）遵守相關(guān)法律法規(guī)；（3）對(duì)因其行為導(dǎo)致甲乙雙方或他人遭受的損失承擔(dān)賠償責(zé)任。18.2權(quán)利（1）根據(jù)協(xié)議或合同約定收取服務(wù)費(fèi)用；（2）獲得甲乙雙方提供的相關(guān)資料和信息；（3）依法維護(hù)自身合法權(quán)益。18.3義務(wù)（1）保守甲乙雙方的商業(yè)秘密；（2）確保其提供的服務(wù)的質(zhì)量和安全；（3）按照約定的時(shí)間和方式履行職責(zé)。19.第三方與其他各方的劃分說明19.1劃分原則（1）明確各方的權(quán)利義務(wù)；（2）確保各方利益的平衡；（3）符合法律法規(guī)的要求。19.2劃分內(nèi)容（1）甲乙雙方的權(quán)利義務(wù)劃分：甲乙雙方的權(quán)利義務(wù)應(yīng)在本合同中明確約定。（2）第三方與甲乙雙方的權(quán)利義務(wù)劃分：第三方與甲乙雙方的權(quán)利義務(wù)應(yīng)在其協(xié)議或合同中明確約定。（3）第三方與其他第三方的權(quán)利義務(wù)劃分：第三方之間的權(quán)利義務(wù)應(yīng)在其協(xié)議或合同中明確約定。20.第三方介入后的合同履行20.1合同履行主體第三方介入后，甲乙雙方仍為合同履行主體，但第三方的介入不影響甲乙雙方的合同權(quán)利義務(wù)。20.2合同履行方式（1）甲乙雙方應(yīng)按照本合同約定履行其權(quán)利義務(wù)；（2）第三方應(yīng)按照協(xié)議或合同約定履行其職責(zé)；（3）甲乙雙方與第三方應(yīng)相互配合，共同完成合同履行。第三部分：其他補(bǔ)充性說明和解釋說明一：附件列表：1.貸款循環(huán)資產(chǎn)證券化方案詳細(xì)要求：方案應(yīng)包括證券化操作流程、資產(chǎn)池組成、信用增級(jí)措施、風(fēng)險(xiǎn)控制措施等內(nèi)容。說明：本附件為證券化操作的具體指導(dǎo)文件。2.證券化產(chǎn)品發(fā)行文件詳細(xì)要求：包括發(fā)行說明書、募集說明書、發(fā)行公告等，需符合相關(guān)法律法規(guī)的要求。說明：本附件為投資者了解證券化產(chǎn)品的重要信息來源。3.信用增級(jí)措施文件詳細(xì)要求：包括信用增級(jí)方案、信用增級(jí)機(jī)構(gòu)資質(zhì)證明、信用增級(jí)措施實(shí)施細(xì)節(jié)等。說明：本附件為保障證券化產(chǎn)品信用評(píng)級(jí)的重要文件。4.第三方協(xié)議或合同詳細(xì)要求：包括中介方、服務(wù)商、監(jiān)管機(jī)構(gòu)等與甲乙雙方簽訂的協(xié)議或合同。說明：本附件為第三方介入合同履行的重要依據(jù)。5.風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估報(bào)告詳細(xì)要求：包括風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估方法、風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)劃分、風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)措施等。6.信息披露文件詳細(xì)要求：包括定期報(bào)告、臨時(shí)公告、投資者關(guān)系活動(dòng)記錄表等。說明：本附件為投資者了解證券化產(chǎn)品動(dòng)態(tài)的重要途徑。7.合同變更協(xié)議詳細(xì)要求：包括變更原因、變更內(nèi)容、變更生效日期等。說明：本附件為合同變更的法律依據(jù)。8.合同解除協(xié)議詳細(xì)要求：包括解除原因、解除日期、解除后的處理等。說明：本附件為合同解除的法律依據(jù)。9.爭(zhēng)議解決協(xié)議詳細(xì)要求：包括爭(zhēng)議解決方式、爭(zhēng)議解決程序等。說明：本附件為解決合同爭(zhēng)議的法律依據(jù)。說明二：違約行為及責(zé)任認(rèn)定：1.違約行為違約方未按照合同約定履行其權(quán)利義務(wù)；違約方違反法律法規(guī)，導(dǎo)致合同無(wú)法履行；違約方泄露商業(yè)秘密，損害對(duì)方利益；違約方故意拖延合同履行，造成對(duì)方損失。2.責(zé)任認(rèn)定標(biāo)準(zhǔn)根據(jù)違約行為的性質(zhì)、嚴(yán)重程度、損失情況等因素進(jìn)行認(rèn)定；參照相關(guān)法律法規(guī)和行業(yè)慣例；由雙方協(xié)商確定，或由仲裁機(jī)構(gòu)或法院判決。3.違約責(zé)任示例違約方未按照合同約定履行支付義務(wù)，應(yīng)支付違約金；違約方泄露商業(yè)秘密，應(yīng)承擔(dān)賠償責(zé)任；違約方故意拖延合同履行，應(yīng)承擔(dān)違約責(zé)任。全文完。2024年度循環(huán)貸款合同貸款循環(huán)資產(chǎn)證券化協(xié)議2本合同目錄一覽1.定義與解釋1.1定義1.2解釋2.貸款合同2.1貸款金額2.2貸款期限2.3利率2.4還款方式2.5逾期罰息3.循環(huán)貸款3.1循環(huán)貸款額度3.2循環(huán)貸款期限3.3循環(huán)貸款條件3.4循環(huán)貸款的提取與償還4.資產(chǎn)證券化4.1資產(chǎn)證券化定義4.2資產(chǎn)證券化目的4.3資產(chǎn)證券化方式4.4資產(chǎn)證券化資產(chǎn)范圍5.證券化產(chǎn)品5.1證券化產(chǎn)品類型5.2證券化產(chǎn)品發(fā)行5.3證券化產(chǎn)品期限5.4證券化產(chǎn)品利率6.信用增級(jí)6.1信用增級(jí)方式6.2信用增級(jí)比例6.3信用增級(jí)費(fèi)用7.證券化資產(chǎn)轉(zhuǎn)讓7.1資產(chǎn)轉(zhuǎn)讓條件7.2資產(chǎn)轉(zhuǎn)讓程序7.3資產(chǎn)轉(zhuǎn)讓費(fèi)用8.利息分配8.1利息分配方式8.2利息分配頻率8.3利息分配條件9.風(fēng)險(xiǎn)控制9.1風(fēng)險(xiǎn)控制措施9.2風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估與監(jiān)測(cè)9.3風(fēng)險(xiǎn)補(bǔ)償機(jī)制10.保密條款10.1保密內(nèi)容10.2保密期限10.3違約責(zé)任11.爭(zhēng)議解決11.1爭(zhēng)議解決方式11.2爭(zhēng)議解決地點(diǎn)11.3爭(zhēng)議解決程序12.合同生效與終止12.1合同生效條件12.2合同終止條件12.3合同終止程序13.其他條款13.1其他條款定義13.2其他條款內(nèi)容14.合同附件第一部分：合同如下：1.定義與解釋1.1定義1.1.1“本合同”指《2024年度循環(huán)貸款合同貸款循環(huán)資產(chǎn)證券化協(xié)議》。1.1.2“貸款人”指提供貸款的金融機(jī)構(gòu)。1.1.3“借款人”指從貸款人處借款的借款人。1.1.4“資產(chǎn)證券化”指將借款人提供的資產(chǎn)通過設(shè)立特殊目的載體（SPV）進(jìn)行證券化，發(fā)行證券化產(chǎn)品。1.1.5“證券化產(chǎn)品”指由貸款人發(fā)行的、基于借款人資產(chǎn)產(chǎn)生的收益權(quán)為支持的有價(jià)證券。1.2解釋1.2.1本合同中的術(shù)語(yǔ)和定義，除非上下文另有要求，均應(yīng)按照本條所列定義進(jìn)行解釋。2.貸款合同2.1貸款金額2.1.1貸款金額為人民幣萬(wàn)元整。2.2貸款期限2.2.1貸款期限為自貸款發(fā)放之日起至年月日止。2.3利率2.3.1貸款利率為年利率%，按中國(guó)人民銀行同期貸款基準(zhǔn)利率執(zhí)行，并根據(jù)中國(guó)人民銀行利率調(diào)整而調(diào)整。2.4還款方式2.4.1借款人應(yīng)按月償還貸款本金及利息。2.5逾期罰息2.5.1借款人如逾期償還貸款，應(yīng)按每日萬(wàn)分之支付逾期罰息。3.循環(huán)貸款3.1循環(huán)貸款額度3.1.1循環(huán)貸款額度為人民幣萬(wàn)元整。3.2循環(huán)貸款期限3.2.1循環(huán)貸款期限為自貸款發(fā)放之日起至年月日止。3.3循環(huán)貸款條件3.3.1借款人需滿足貸款人規(guī)定的條件，包括但不限于財(cái)務(wù)狀況、信用記錄等。3.4循環(huán)貸款的提取與償還3.4.1借款人可根據(jù)實(shí)際需要提取循環(huán)貸款，但不得超過循環(huán)貸款額度。3.4.2借款人應(yīng)在貸款期限內(nèi)償還循環(huán)貸款本金及利息。4.資產(chǎn)證券化4.1資產(chǎn)證券化定義4.1.1資產(chǎn)證券化是指將借款人提供的資產(chǎn)通過設(shè)立特殊目的載體（SPV）進(jìn)行證券化，發(fā)行證券化產(chǎn)品。4.2資產(chǎn)證券化目的4.2.1通過資產(chǎn)證券化，提高借款人資產(chǎn)流動(dòng)性，優(yōu)化資產(chǎn)結(jié)構(gòu)。4.3資產(chǎn)證券化方式4.3.1資產(chǎn)證券化采用資產(chǎn)支持證券（ABS）方式進(jìn)行。4.4資產(chǎn)證券化資產(chǎn)范圍4.4.1資產(chǎn)證券化資產(chǎn)范圍為借款人提供的應(yīng)收賬款、合同權(quán)利等。5.證券化產(chǎn)品5.1證券化產(chǎn)品類型5.1.1證券化產(chǎn)品為資產(chǎn)支持證券（ABS）。5.2證券化產(chǎn)品發(fā)行5.2.1證券化產(chǎn)品由貸款人發(fā)行。5.3證券化產(chǎn)品期限5.3.1證券化產(chǎn)品期限與貸款期限相同。5.4證券化產(chǎn)品利率5.4.1證券化產(chǎn)品利率與貸款利率相同。6.信用增級(jí)6.1信用增級(jí)方式6.1.1信用增級(jí)方式包括但不限于超額抵押、保證、優(yōu)先級(jí)安排等。6.2信用增級(jí)比例6.2.1信用增級(jí)比例為%。6.3信用增級(jí)費(fèi)用6.3.1信用增級(jí)費(fèi)用由借款人承擔(dān)。7.證券化資產(chǎn)轉(zhuǎn)讓7.1資產(chǎn)轉(zhuǎn)讓條件7.1.1資產(chǎn)轉(zhuǎn)讓需滿足法律法規(guī)及監(jiān)管機(jī)構(gòu)的要求。7.2資產(chǎn)轉(zhuǎn)讓程序7.2.1資產(chǎn)轉(zhuǎn)讓程序包括但不限于資產(chǎn)評(píng)估、盡職調(diào)查、轉(zhuǎn)讓協(xié)議簽訂等。7.3資產(chǎn)轉(zhuǎn)讓費(fèi)用7.3.1資產(chǎn)轉(zhuǎn)讓費(fèi)用由借款人承擔(dān)。8.利息分配8.1利息分配方式8.1.1利息分配采用按期支付的方式，即每半年支付一次。8.1.2利息分配日為每年的6月30日和12月31日。8.2利息分配頻率8.2.1利息分配頻率為每半年一次。8.3利息分配條件8.3.1利息分配條件包括證券化產(chǎn)品到期前，借款人未發(fā)生違約事件。9.風(fēng)險(xiǎn)控制9.1風(fēng)險(xiǎn)控制措施9.1.1貸款人將采取包括但不限于信用風(fēng)險(xiǎn)控制、市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)控制、操作風(fēng)險(xiǎn)控制等措施。9.2風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估與監(jiān)測(cè)9.2.1貸款人將定期對(duì)借款人的信用狀況進(jìn)行評(píng)估，并監(jiān)測(cè)市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)和操作風(fēng)險(xiǎn)。9.3風(fēng)險(xiǎn)補(bǔ)償機(jī)制9.3.1在發(fā)生風(fēng)險(xiǎn)事件時(shí)，貸款人將啟動(dòng)風(fēng)險(xiǎn)補(bǔ)償機(jī)制，包括但不限于提取風(fēng)險(xiǎn)準(zhǔn)備金、尋求擔(dān)保等方式。10.保密條款10.1保密內(nèi)容10.1.1雙方對(duì)本合同內(nèi)容以及交易過程中知悉的對(duì)方商業(yè)秘密負(fù)有保密義務(wù)。10.2保密期限10.2.1本保密條款的保密期限自本合同簽訂之日起至合同終止后年。10.3違約責(zé)任10.3.1如一方違反保密義務(wù)，應(yīng)承擔(dān)違約責(zé)任，賠償對(duì)方因此遭受的損失。11.爭(zhēng)議解決11.1爭(zhēng)議解決方式11.1.1雙方應(yīng)友好協(xié)商解決合同履行過程中發(fā)生的爭(zhēng)議。11.2爭(zhēng)議解決地點(diǎn)11.2.1如協(xié)商不成，爭(zhēng)議應(yīng)提交至仲裁委員會(huì)仲裁。11.3爭(zhēng)議解決程序11.3.1仲裁應(yīng)按照仲裁委員會(huì)的仲裁規(guī)則進(jìn)行。12.合同生效與終止12.1合同生效條件12.1.1本合同自雙方簽字蓋章之日起生效。12.2合同終止條件12.2.1合同因借款人違約、貸款人終止貸款或其他法定原因終止。12.3合同終止程序12.3.1合同終止前，雙方應(yīng)就終止事宜進(jìn)行協(xié)商，達(dá)成一致意見后，簽訂終止協(xié)議。13.其他條款13.1其他條款定義13.1.1本合同中未定義的術(shù)語(yǔ)和定義，應(yīng)按照相關(guān)法律法規(guī)及行業(yè)慣例進(jìn)行解釋。13.2其他條款內(nèi)容13.2.1本合同未盡事宜，可由雙方另行簽訂補(bǔ)充協(xié)議，補(bǔ)充協(xié)議與本合同具有同等法律效力。14.合同附件14.1.1貸款合同14.1.2資產(chǎn)證券化方案14.1.3證券化產(chǎn)品說明書14.1.4其他雙方認(rèn)為必要的文件。第二部分：第三方介入后的修正1.第三方定義與范圍1.1“第三方”指在本合同執(zhí)行過程中，由甲乙雙方共同認(rèn)可或法律規(guī)定必須介入的任何個(gè)人、機(jī)構(gòu)或?qū)嶓w，包括但不限于中介機(jī)構(gòu)、評(píng)估機(jī)構(gòu)、擔(dān)保機(jī)構(gòu)、監(jiān)管機(jī)構(gòu)等。1.2第三方介入的目的是為了確保合同的履行，提高合同效率，保護(hù)各方合法權(quán)益。2.第三方介入的必要性2.1甲乙雙方在合同履行過程中，如認(rèn)為有必要引入第三方，應(yīng)提前協(xié)商一致，并明確第三方的職責(zé)和權(quán)利。2.2第三方介入應(yīng)遵循法律法規(guī)和行業(yè)規(guī)范，不得損害甲乙雙方的合法權(quán)益。3.第三方責(zé)任限額3.1第三方的責(zé)任限額由甲乙雙方在合同中約定，具體包括但不限于：3.1.1第三方因故意或重大過失造成甲乙雙方損失的，應(yīng)承擔(dān)相應(yīng)的賠償責(zé)任。3.1.2第三方在履行職責(zé)過程中，因不可抗力導(dǎo)致合同無(wú)法履行的，不承擔(dān)賠償責(zé)任。3.2第三方責(zé)任限額應(yīng)在合同中明確，并作為合同的一部分。4.第三方介入程序4.1甲乙雙方協(xié)商一致后，應(yīng)向第三方發(fā)出介入通知，明確第三方的職責(zé)和權(quán)利。4.2第三方應(yīng)在接到通知后日內(nèi)，書面回復(fù)甲乙雙方是否接受介入請(qǐng)求。4.3第三方接受介入請(qǐng)求后，應(yīng)按照甲乙雙方的要求，履行相應(yīng)的職責(zé)。5.第三方職責(zé)5.1.1對(duì)借款人進(jìn)行信用評(píng)估，提供信用報(bào)告。5.1.2對(duì)資產(chǎn)進(jìn)行評(píng)估，提供資產(chǎn)評(píng)估報(bào)告。5.1.3對(duì)證券化產(chǎn)品進(jìn)行監(jiān)管，確保其合規(guī)性。5.1.4對(duì)合同履行情況進(jìn)行監(jiān)督，確保合同條款得到執(zhí)行。5.2第三方在履行職責(zé)過程中，應(yīng)遵守法律法規(guī)和行業(yè)規(guī)范，不得泄露甲乙雙方的商業(yè)秘密。6.第三方權(quán)利6.1.1要求甲乙雙方提供必要的資料和信息。6.1.2要求甲乙雙方配合其履行職責(zé)。6.1.3在必要時(shí)，向甲乙雙方提出建議或意見。7.第三方與其他各方的劃分說明7.1第三方與甲乙雙方的關(guān)系為委托代理關(guān)系，第三方不得超越代理權(quán)限行事。7.2第三方與甲乙雙方之間，應(yīng)保持獨(dú)立性和客觀性，不得偏袒任何一方。7.3第三方與其他各方之間的關(guān)系，應(yīng)根據(jù)法律法規(guī)和合同約定確定。8.第三方變更與退出8.1如第三方因故不能繼續(xù)履行職責(zé)，甲乙雙方應(yīng)協(xié)商確定新的第三方。8.2第三方退出時(shí)，應(yīng)提前日通知甲乙雙方，并妥善處理相關(guān)事宜。8.3第三方退出后，甲乙雙方應(yīng)根據(jù)合同約定，繼續(xù)履行合同義務(wù)。9.第三方介入費(fèi)用9.1第三方介入費(fèi)用由甲乙雙方承擔(dān)，具體費(fèi)用由雙方協(xié)商確定。9.2第三方介入費(fèi)用應(yīng)在合同中明確，并作為合同的一部分。10.第三方介入爭(zhēng)議解決10.1第三方介入過程中，如發(fā)生爭(zhēng)議，甲乙雙方應(yīng)友好協(xié)商解決。10.2如協(xié)商不成，爭(zhēng)議應(yīng)提交至仲裁委員會(huì)仲裁。第三部分：其他補(bǔ)充性說明和解釋說明一：附件列表：1.貸款合同詳細(xì)要求：包含貸款金額、期限、利率、還款方式、逾期罰息等詳細(xì)信息。附件說明：貸款合同是本合同的核心文件，明確了貸款的基本條款。2.資產(chǎn)證券化方案詳細(xì)要求：包括資產(chǎn)證券化的目的、方式、資產(chǎn)范圍、信用增級(jí)措施等。附件說明：資產(chǎn)證券化方案是資產(chǎn)證券化實(shí)施的基礎(chǔ)，需詳細(xì)規(guī)劃。3.證券化產(chǎn)品說明書詳細(xì)要求：描述證券化產(chǎn)品的類型、發(fā)行條件、利率、期限、風(fēng)險(xiǎn)特征等。附件說明：證券化產(chǎn)品說明書是投資者了解證券化產(chǎn)品的重要文件。4.信用評(píng)估報(bào)告詳細(xì)要求：包含對(duì)借款人信用狀況的評(píng)估結(jié)果，包括信用評(píng)分、還款能力等。附件說明：信用評(píng)估報(bào)告用于評(píng)估借款人的信用風(fēng)險(xiǎn)。5.資產(chǎn)評(píng)估報(bào)告詳細(xì)要求：對(duì)證券化資產(chǎn)進(jìn)行評(píng)估，包括資產(chǎn)價(jià)值、風(fēng)險(xiǎn)分析等。附件說明：資產(chǎn)評(píng)估報(bào)告用于確定資產(chǎn)證券化的基礎(chǔ)資產(chǎn)價(jià)值。6.擔(dān)保合同詳細(xì)要求：明確擔(dān)保人的擔(dān)保責(zé)任、擔(dān)保范圍、擔(dān)保期限等。附件說明：擔(dān)保合同是信用增級(jí)措施之一，用于降低信用風(fēng)險(xiǎn)。7.監(jiān)管機(jī)構(gòu)批準(zhǔn)文件詳細(xì)要求：提供監(jiān)管機(jī)構(gòu)對(duì)資產(chǎn)證券化項(xiàng)目的批準(zhǔn)文件。附件說明：監(jiān)管機(jī)構(gòu)批準(zhǔn)文件是資產(chǎn)證券化項(xiàng)目合法性的證明。8.交易文件詳細(xì)要求：包括證券化產(chǎn)品發(fā)行的相關(guān)文件，如發(fā)行說明書、承銷協(xié)議等。附件說明：交易文件是證券化產(chǎn)品發(fā)行的法律依據(jù)。9.爭(zhēng)議解決協(xié)議詳細(xì)要求：明確爭(zhēng)議解決的方式、地點(diǎn)、程序等。附件說明：爭(zhēng)議解決協(xié)議用于解決合同履行過程中可能出現(xiàn)的爭(zhēng)議。10.其他相關(guān)文件詳細(xì)要求：包括但不限于財(cái)務(wù)報(bào)表、法律意見書、審計(jì)報(bào)告等。附件說明：其他相關(guān)文件根據(jù)具體情況進(jìn)行提供，以支持合同條款的執(zhí)行。說明二：違約行為及責(zé)任認(rèn)定：1.借款人違約違約行為：未按合同約定償還貸款本金或利息。責(zé)任認(rèn)定：借款人應(yīng)支付逾期罰息，并承擔(dān)違約責(zé)任。示例：借款人逾期還款天，應(yīng)支付每日萬(wàn)分之的罰息。2.貸款人違約違約行為：未按合同約定提供貸款或提前終止貸款。責(zé)任認(rèn)定：貸款人應(yīng)承擔(dān)違約責(zé)任，賠償借款人因此遭受的損失。示例：貸款人提前終止貸款，應(yīng)賠償借款人因此遭受的利息損失。3.第三方違約違約行為：未按合同約定履行職責(zé)或提供虛假報(bào)告。責(zé)任認(rèn)定：第三方應(yīng)承擔(dān)違約責(zé)任，賠償甲乙雙方因此遭受的損失。示例：第三方提供虛假資產(chǎn)評(píng)估報(bào)告，應(yīng)賠償因此造成的損失。4.證券化產(chǎn)品違約違約行為：證券化產(chǎn)品無(wú)法按期支付利息或本金。責(zé)任認(rèn)定：證券化產(chǎn)品發(fā)行方應(yīng)承擔(dān)違約責(zé)任，賠償投資者損失。示例：證券化產(chǎn)品無(wú)法支付利息，發(fā)行方應(yīng)賠償投資者利息損失。5.合同一方違反保密條款違約行為：泄露對(duì)方商業(yè)秘密。責(zé)任認(rèn)定：違約方應(yīng)承擔(dān)違約責(zé)任，賠償對(duì)方損失。示例：一方泄露對(duì)方商業(yè)秘密，應(yīng)賠償對(duì)方因此遭受的損失。全文完。2024年度循環(huán)貸款合同貸款循環(huán)資產(chǎn)證券化協(xié)議3本合同目錄一覽1.定義與解釋1.1定義1.2解釋2.貸款基本信息2.1貸款金額2.2貸款期限2.3貸款利率3.貸款發(fā)放與還款3.1貸款發(fā)放3.2還款方式3.3還款期限4.循環(huán)貸款資產(chǎn)證券化4.1資產(chǎn)證券化目的4.2資產(chǎn)證券化方式4.3資產(chǎn)證券化結(jié)構(gòu)5.證券化資產(chǎn)范圍5.1證券化資產(chǎn)定義5.2證券化資產(chǎn)清單6.證券化資產(chǎn)轉(zhuǎn)讓6.1轉(zhuǎn)讓條件6.2轉(zhuǎn)讓方式6.3轉(zhuǎn)讓費(fèi)用7.證券化資產(chǎn)收益分配7.1收益分配原則7.2收益分配方式7.3收益分配期限8.證券化資產(chǎn)風(fēng)險(xiǎn)管理8.1風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別8.2風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估8.3風(fēng)險(xiǎn)控制9.證券化資產(chǎn)信息披露9.1信息披露內(nèi)容9.2信息披露方式9.3信息披露頻率10.合同變更與解除10.1合同變更10.2合同解除11.違約責(zé)任11.1違約情形11.2違約責(zé)任12.爭(zhēng)議解決12.1爭(zhēng)議解決方式12.2爭(zhēng)議解決程序13.合同生效與終止13.1合同生效13.2合同終止14.其他約定事項(xiàng)14.1法律適用14.2通知與送達(dá)14.3合同附件第一部分：合同如下：1.定義與解釋1.1定義1.1.1“本合同”指《2024年度循環(huán)貸款合同貸款循環(huán)資產(chǎn)證券化協(xié)議》。1.1.2“甲方”指提供循環(huán)貸款的金融機(jī)構(gòu)。1.1.3“乙方”指借款人。1.1.4“貸款”指甲方根據(jù)本合同約定向乙方提供的循環(huán)貸款。1.1.5“循環(huán)貸款資產(chǎn)證券化”指乙方將其擁有的合格資產(chǎn)池通過設(shè)立特殊目的載體（SPV）進(jìn)行證券化，并向甲方或其他投資者發(fā)行證券的行為。1.1.6“合格資產(chǎn)池”指乙方根據(jù)本合同約定，符合證券化條件的資產(chǎn)組合。1.1.7“證券”指乙方通過資產(chǎn)證券化發(fā)行的債權(quán)證券。1.1.8“收益分配”指乙方根據(jù)本合同約定，將證券化資產(chǎn)產(chǎn)生的收益分配給甲方或其他投資者的行為。1.2解釋1.2.1本合同中未定義的術(shù)語(yǔ)，應(yīng)按照相關(guān)法律法規(guī)及行業(yè)慣例進(jìn)行解釋。2.貸款基本信息2.1貸款金額2.1.1本合同項(xiàng)下的貸款金額為人民幣萬(wàn)元整。2.2貸款期限2.2.1貸款期限自貸款發(fā)放之日起至年月日止。2.3貸款利率2.3.1貸款利率為中國(guó)人民銀行同期貸款基準(zhǔn)利率上浮%。3.貸款發(fā)放與還款3.1貸款發(fā)放3.1.1甲方應(yīng)在合同簽訂后個(gè)工作日內(nèi)向乙方發(fā)放貸款。3.2還款方式3.2.1乙方應(yīng)按月償還貸款本金及利息。3.3還款期限3.3.1乙方應(yīng)在貸款到期日之前一次性償還全部貸款本金。4.循環(huán)貸款資產(chǎn)證券化4.1資產(chǎn)證券化目的4.1.1本合同項(xiàng)下的資產(chǎn)證券化旨在優(yōu)化乙方資產(chǎn)負(fù)債結(jié)構(gòu)，提高資金使用效率。4.2資產(chǎn)證券化方式4.2.1乙方將通過設(shè)立SPV，將合格資產(chǎn)池中的資產(chǎn)轉(zhuǎn)讓給SPV，并由SPV發(fā)行證券。4.3資產(chǎn)證券化結(jié)構(gòu)4.3.1本合同項(xiàng)下的資產(chǎn)證券化結(jié)構(gòu)包括但不限于：優(yōu)先級(jí)證券、次級(jí)證券和信用增強(qiáng)措施。5.證券化資產(chǎn)范圍5.1證券化資產(chǎn)定義5.1.1證券化資產(chǎn)指乙方擁有的符合證券化條件的資產(chǎn)，包括但不限于應(yīng)收賬款、合同債權(quán)等。5.2證券化資產(chǎn)清單5.2.1乙方應(yīng)在合同簽訂前向甲方提交證券化資產(chǎn)清單，清單應(yīng)詳細(xì)列明資產(chǎn)名稱、金額、期限等信息。6.證券化資產(chǎn)轉(zhuǎn)讓6.1轉(zhuǎn)讓條件6.1.1乙方應(yīng)確保證券化資產(chǎn)符合相關(guān)法律法規(guī)及本合同約定。6.2轉(zhuǎn)讓方式6.2.1乙方應(yīng)將證券化資產(chǎn)轉(zhuǎn)讓給SPV，并由SPV發(fā)行證券。6.3轉(zhuǎn)讓費(fèi)用6.3.1乙方應(yīng)承擔(dān)證券化資產(chǎn)轉(zhuǎn)讓過程中產(chǎn)生的全部費(fèi)用。7.證券化資產(chǎn)收益分配7.1收益分配原則7.1.1證券化資產(chǎn)產(chǎn)生的收益應(yīng)按照優(yōu)先級(jí)證券、次級(jí)證券的約定進(jìn)行分配。7.2收益分配方式7.2.1收益分配采取按月支付的方式。7.3收益分配期限7.3.1收益分配期限自證券發(fā)行之日起至證券到期日止。8.證券化資產(chǎn)風(fēng)險(xiǎn)管理8.1風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別8.1.1乙方應(yīng)建立風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別機(jī)制，定期對(duì)證券化資產(chǎn)進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估。8.1.2乙方應(yīng)識(shí)別可能影響證券化資產(chǎn)價(jià)值的各種風(fēng)險(xiǎn)，包括但不限于信用風(fēng)險(xiǎn)、市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)、操作風(fēng)險(xiǎn)等。8.2風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估8.2.1乙方應(yīng)定期對(duì)證券化資產(chǎn)進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估，評(píng)估結(jié)果應(yīng)報(bào)告甲方。8.2.2風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估應(yīng)包括對(duì)資產(chǎn)池中各單項(xiàng)資產(chǎn)的風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估和整體風(fēng)險(xiǎn)水平評(píng)估。8.3風(fēng)險(xiǎn)控制8.3.1乙方應(yīng)采取必要措施控制風(fēng)險(xiǎn)，包括但不限于建立風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警機(jī)制、加強(qiáng)資產(chǎn)監(jiān)控等。8.3.2乙方應(yīng)確保證券化資產(chǎn)的質(zhì)量，防止資產(chǎn)質(zhì)量下降導(dǎo)致風(fēng)險(xiǎn)增加。9.證券化資產(chǎn)信息披露9.1信息披露內(nèi)容9.1.1乙方應(yīng)按照法律法規(guī)和本合同約定，及時(shí)、準(zhǔn)確地向甲方披露證券化資產(chǎn)的相關(guān)信息。9.1.2信息披露內(nèi)容應(yīng)包括但不限于資產(chǎn)池構(gòu)成、資產(chǎn)質(zhì)量、收益分配情況等。9.2信息披露方式9.2.1乙方應(yīng)通過書面報(bào)告、電子郵件或其他約定的方式進(jìn)行信息披露。9.2.2信息披露應(yīng)當(dāng)在規(guī)定的時(shí)間內(nèi)完成，并確保信息的完整性和準(zhǔn)確性。9.3信息披露頻率9.3.1乙方應(yīng)至少每季度向甲方披露一次證券化資產(chǎn)的信息。10.合同變更與解除10.1合同變更10.1.1未經(jīng)雙方書面同意，本合同不得變更。10.1.2合同變更應(yīng)當(dāng)明確變更內(nèi)容、生效日期和雙方的權(quán)利義務(wù)。10.2合同解除10.2.1雙方協(xié)商一致，可以解除本合同。10.2.2因甲方違約導(dǎo)致合同無(wú)法履行的，乙方有權(quán)解除合同。11.違約責(zé)任11.1違約情形11.1.1任何一方違反本合同約定的義務(wù)，均構(gòu)成違約。11.2違約責(zé)任11.2.1違約方應(yīng)承擔(dān)違約責(zé)任，包括但不限于支付違約金、賠償損失等。11.2.2違約金的計(jì)算方式由雙方在合同中約定。12.爭(zhēng)議解決12.1爭(zhēng)議解決方式12.1.1雙方發(fā)生爭(zhēng)議，應(yīng)友好協(xié)商解決。12.1.2協(xié)商不成的，任何一方均可向合同簽訂地人民法院提起訴訟。12.2爭(zhēng)議解決程序12.2.1爭(zhēng)議解決過程中，雙方應(yīng)保持溝通，積極尋求解決方案。13.合同生效與終止13.1合同生效13.1.1本合同自雙方簽字（或蓋章）之日起生效。13.2合同終止13.2.1合同因履行完畢、解除、終止或其他原因終止。14.其他約定事項(xiàng)14.1法律適用14.1.1本合同適用中華人民共和國(guó)法律。14.2通知與送達(dá)14.2.1任何一方發(fā)出的通知，應(yīng)以書面形式，通過約定的通訊方式送達(dá)對(duì)方。14.3合同附件14.3.1本合同附件與本合同具有同等法律效力。第二部分：第三方介入后的修正15.第三方介入15.1第三方的定義15.1.1“第三方”指在合同履行過程中，由甲乙雙方共同認(rèn)可的，提供專業(yè)服務(wù)、承擔(dān)特定職責(zé)或參與合同相關(guān)活動(dòng)的獨(dú)立實(shí)體。15.1.2第三方不包括本合同的任何一方及其關(guān)聯(lián)公司。15.2第三方介入的情形a)資產(chǎn)評(píng)估：第三方作為獨(dú)立評(píng)估機(jī)構(gòu)，對(duì)證券化資產(chǎn)進(jìn)行評(píng)估。b)法律服務(wù)：第三方作為律師或律師事務(wù)所，提供法律咨詢和文件審核服務(wù)。c)財(cái)務(wù)顧問：第三方作為財(cái)務(wù)顧問，提供財(cái)務(wù)分析和建議。d)稅務(wù)顧問：第三方作為稅務(wù)顧問，提供稅務(wù)規(guī)劃和咨詢服務(wù)。15.3第三方的選任15.3.1第三方的選任由甲乙雙方協(xié)商確定，并應(yīng)具備相應(yīng)的資質(zhì)和經(jīng)驗(yàn)。15.4第三方的責(zé)任15.4.1第三方在合同項(xiàng)下的責(zé)任應(yīng)限于其專業(yè)服務(wù)范圍內(nèi)，并應(yīng)在合同中明確約定。15.4.2第三方的責(zé)任限額應(yīng)在合同中約定，具體如下：15.4.2.1資產(chǎn)評(píng)估第三方：其責(zé)任限額不超過評(píng)估價(jià)值的%。15.4.2.2法律服務(wù)第三方：其責(zé)任限額不超過合同總金額的%。15.4.2.3財(cái)務(wù)顧問第三方：其責(zé)任限額不超過合同總金額的%。15.4.2.4稅務(wù)顧問第三方：其責(zé)任限額不超過合同總金額的%。15.5第三方的權(quán)利15.5.1第三方在合同項(xiàng)下的權(quán)利包括但不限于：a)收取合理的服務(wù)費(fèi)用。b)根據(jù)合同約定，獨(dú)立開展專業(yè)工作。c)在其專業(yè)范圍內(nèi)，對(duì)甲乙雙方提出建議。15.6第三方與其他各方的劃分說明15.6.1第三方與甲乙雙方在合同履行中的關(guān)系為獨(dú)立合同關(guān)系，第三方不對(duì)甲乙雙方的合同責(zé)任承擔(dān)責(zé)任。15.6.2第三方在合同項(xiàng)下的責(zé)任僅限于其專業(yè)服務(wù)范圍，對(duì)于因甲乙雙方違約或其他非第三方原因?qū)е碌膿p失，第三方不承擔(dān)責(zé)任。15.6.3第三方在合同履行過程中，應(yīng)遵守相關(guān)法律法規(guī)和行業(yè)標(biāo)準(zhǔn)，并保證其工作的獨(dú)立性和公正性。16.第三方介入的具體條款16.1第三方介入的合同條款16.1.1第三方介入的合同條款應(yīng)明確第三方的職責(zé)、權(quán)利、責(zé)任限額、費(fèi)用支付方式等內(nèi)容。16.2第三方介入的合同簽訂16.2.1第三方介入的合同由甲乙雙方與第三方共同簽訂，并作為本合同附件。17.第三方介入的合同變更17.1第三方介入的合同變更17.1.1第三方介入的合同變更需經(jīng)甲乙雙方和第三方協(xié)商一致，并簽訂書面變更協(xié)議。18.第三方介入的合同解除18.1第三方介入的合同解除18.1.1第三方介入的合同解除需經(jīng)甲乙雙方和第三方協(xié)商一致，并簽訂書面解除協(xié)議。第三部分：其他補(bǔ)充性說明和解釋說明一：附件列表：1.資產(chǎn)評(píng)估報(bào)告詳細(xì)要求：由第三方評(píng)估機(jī)構(gòu)出具，包括對(duì)證券化資產(chǎn)池的評(píng)估價(jià)值、風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估等。說明：資產(chǎn)評(píng)估報(bào)告應(yīng)詳細(xì)列明評(píng)估方法、評(píng)估依據(jù)、評(píng)估結(jié)果等。2.法律意見書詳細(xì)要求：由第三方律師事務(wù)所出具，包括對(duì)合同條款的法律合規(guī)性、風(fēng)險(xiǎn)提示等。說明：法律意見書應(yīng)明確指出合同中的法律風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)，并提出法律建議。3.財(cái)務(wù)顧問報(bào)告詳細(xì)要求：由第三方財(cái)務(wù)顧問出具，包括對(duì)證券化資產(chǎn)池的財(cái)務(wù)分析、盈利預(yù)測(cè)等。說明：財(cái)務(wù)顧問報(bào)告應(yīng)包含財(cái)務(wù)數(shù)據(jù)、分析結(jié)論、建議措施等。4.稅務(wù)顧問報(bào)告詳細(xì)要求：由第三方稅務(wù)顧問出具，包括對(duì)證券化資產(chǎn)池的稅務(wù)影響、籌劃建議等。說明：稅務(wù)顧問報(bào)告應(yīng)包含稅務(wù)分析、籌劃方案、稅務(wù)風(fēng)險(xiǎn)提示等。5.第三方介入合同詳細(xì)要求：由甲乙雙方與第三方簽訂，明確第三方的職責(zé)、權(quán)利、責(zé)任限額等。說明：第三方介入合同應(yīng)作為本合同附件，與本合同具有同等法律效力。6.資產(chǎn)轉(zhuǎn)讓協(xié)議詳細(xì)要求：由甲乙雙方簽訂，明確資產(chǎn)轉(zhuǎn)讓的條件、程序、費(fèi)用等。說明：資產(chǎn)轉(zhuǎn)讓協(xié)議應(yīng)詳細(xì)列明轉(zhuǎn)讓資產(chǎn)的名稱、數(shù)量、價(jià)值等。7.證券發(fā)行說明書詳細(xì)要求：由乙方或其委托的第三方編制，包括證券發(fā)行的條件、程序、風(fēng)險(xiǎn)提示等。說明：證券發(fā)行說明書應(yīng)充分披露證券發(fā)行的相關(guān)信息，保障投資者權(quán)益。8.收益分配報(bào)告詳細(xì)要求：由乙方編制，包括收益分配情況、分配方式、分配時(shí)間等。說明：收益分配報(bào)告應(yīng)詳細(xì)列明收益分配的具體數(shù)額、分配對(duì)象等。說明二：違約行為及責(zé)任認(rèn)定：1.違約行為甲方違約：a)未按時(shí)發(fā)放貸款。b)未按時(shí)收取貸款本金及利息。c)違反貸款用途。乙方違約：a)未按時(shí)償還貸款本金及利息。b)虛假陳述資產(chǎn)情況。c)未按時(shí)披露資產(chǎn)信息。第三方違約：a)未按時(shí)完成專業(yè)工作。b)提供虛假報(bào)告。c)未履行合同約定的其他義務(wù)。2.責(zé)任認(rèn)定標(biāo)準(zhǔn)甲方違約責(zé)任：a)支付違約金。b)賠償乙方因此遭受的損失。乙方違約責(zé)任：a)支付違約金。b)賠償甲方因此遭受的損失。第三方違約責(zé)任：a)支付違約金。b)賠償因此遭受損失的甲方或乙方。3.違約示例說明甲方違約示例：甲方未在約定的時(shí)間內(nèi)發(fā)放貸款，導(dǎo)致乙方無(wú)法按計(jì)劃使用資金，乙方因此遭受損失。乙方違約示例：乙方在資產(chǎn)評(píng)估過程中提供虛假信息，導(dǎo)致甲方損失。第三方違約示例：第三方未按時(shí)完成資產(chǎn)評(píng)估報(bào)告，導(dǎo)致甲方無(wú)法按時(shí)完成證券發(fā)行。全文完。2024年度循環(huán)貸款合同貸款循環(huán)資產(chǎn)證券化協(xié)議4本合同目錄一覽1.定義和解釋1.1定義1.2解釋2.合同雙方2.1貸款方2.2借款方2.3第三方參與者3.貸款金額和期限3.1貸款金額3.2貸款期限3.3還款計(jì)劃4.利率和費(fèi)用4.1利率4.2費(fèi)用4.3利息計(jì)算5.循環(huán)貸款的使用5.1資金用途5.2使用限制5.3資金監(jiān)控6.資產(chǎn)證券化條款6.1證券化定義6.2證券化資產(chǎn)范圍6.3證券化流程7.證券化產(chǎn)品7.1產(chǎn)品類型7.2產(chǎn)品結(jié)構(gòu)7.3產(chǎn)品發(fā)行8.證券化資產(chǎn)的管理8.1管理機(jī)構(gòu)8.2管理職責(zé)8.3管理報(bào)告9.信用增級(jí)和風(fēng)險(xiǎn)分擔(dān)9.1信用增級(jí)措施9.2風(fēng)險(xiǎn)分擔(dān)機(jī)制9.3風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估10.事件和違約10.1定義10.2處理程序10.3違約責(zé)任11.通知和通訊11.1通知方式11.2通訊地址11.3更新通知12.爭(zhēng)議解決12.1爭(zhēng)議解決方式12.2爭(zhēng)議解決地點(diǎn)12.3爭(zhēng)議解決程序13.合同變更和終止13.1變更程序13.2終止條件13.3終止后果14.一般條款14.1法律適用14.2不可抗力14.3合同附件第一部分：合同如下：1.定義和解釋1.1定義1.1.1“本合同”指2004年度循環(huán)貸款合同貸款循環(huán)資產(chǎn)證券化協(xié)議。1.1.2“貸款方”指提供貸款的金融機(jī)構(gòu)。1.1.3“借款方”指從貸款方獲得貸款的企業(yè)或個(gè)人。1.1.4“證券化產(chǎn)品”指根據(jù)本合同資產(chǎn)證券化條款所發(fā)行的證券化產(chǎn)品。1.1.5“資產(chǎn)證券化”指將借款方的特定資產(chǎn)池通過信托方式進(jìn)行證券化。1.1.6“信托”指根據(jù)信托法設(shè)立的信托關(guān)系。1.1.7“資產(chǎn)池”指借款方提供的，用于證券化的資產(chǎn)集合。1.2解釋1.2.1本合同中使用的術(shù)語(yǔ)和定義，除非上下文另有要求，應(yīng)具有本條所賦予的含義。2.合同雙方2.1貸款方2.1.1貸款方全稱：____________________2.1.2貸款方住所：____________________2.1.3貸款方法定代表人：____________________2.2借款方2.2.1借款方全稱：____________________2.2.2借款方住所：____________________2.2.3借款方法定代表人：____________________2.3第三方參與者2.3.1信托公司全稱：____________________2.3.2信托公司住所：____________________2.3.3信托公司法定代表人：____________________3.貸款金額和期限3.1貸款金額3.1.1本合同項(xiàng)下貸款總額為人民幣_(tái)___________________元。3.2貸款期限3.2.1貸款期限自貸款發(fā)放之日起至____________________年____________________月____________________日止。3.3還款計(jì)劃3.3.1借款方應(yīng)按照貸款方提供的還款計(jì)劃進(jìn)行還款。3.3.2還款計(jì)劃包括分期還款和到期一次性還款。4.利率和費(fèi)用4.1利率4.1.1本合同項(xiàng)下貸款利率為年利率____________________%。4.2費(fèi)用4.2.1貸款手續(xù)費(fèi)為貸款總額的____________________%。4.2.2其他相關(guān)費(fèi)用按照貸款方規(guī)定的收費(fèi)標(biāo)準(zhǔn)執(zhí)行。4.3利息計(jì)算4.3.1利息按日計(jì)算，按月支付。5.循環(huán)貸款的使用5.1資金用途5.1.1借款方應(yīng)將貸款資金用于____________________。5.1.2借款方不得將貸款資金用于____________________。5.2使用限制5.2.1借款方應(yīng)遵守國(guó)家有關(guān)貸款資金使用的規(guī)定。5.2.2借款方不得將貸款資金用于違反國(guó)家法律法規(guī)的活動(dòng)。5.3資金監(jiān)控5.3.1借款方應(yīng)接受貸款方的資金監(jiān)控。6.資產(chǎn)證券化條款6.1證券化定義6.1.1資產(chǎn)證券化是指將借款方的特定資產(chǎn)池通過信托方式進(jìn)行證券化。6.2證券化資產(chǎn)范圍6.2.1證券化資產(chǎn)范圍包括____________________。6.3證券化流程6.3.1證券化流程包括____________________。7.證券化產(chǎn)品7.1產(chǎn)品類型7.1.1證券化產(chǎn)品為____________________。7.2產(chǎn)品結(jié)構(gòu)7.2.1產(chǎn)品結(jié)構(gòu)包括____________________。7.3產(chǎn)品發(fā)行7.3.1產(chǎn)品發(fā)行時(shí)間為____________________。8.證券化資產(chǎn)的管理8.1管理機(jī)構(gòu)8.1.1證券化資產(chǎn)的管理機(jī)構(gòu)為____________________。8.1.2管理機(jī)構(gòu)住所：____________________。8.1.3管理機(jī)構(gòu)法定代表人：____________________。8.2管理職責(zé)8.2.1管理機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)證券化資產(chǎn)的日常管理和運(yùn)營(yíng)。8.2.2管理機(jī)構(gòu)應(yīng)確保證券化資產(chǎn)的安全、有效運(yùn)作和收益分配。8.2.3管理機(jī)構(gòu)應(yīng)定期向貸款方和借款方提供管理報(bào)告。8.3管理報(bào)告8.3.1管理報(bào)告應(yīng)至少每季度提交一次，內(nèi)容包括但不限于：a)證券化資產(chǎn)的組成和變動(dòng)情況；b)證券化資產(chǎn)的收益和費(fèi)用情況；c)證券化資產(chǎn)的風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估和應(yīng)對(duì)措施。9.信用增級(jí)和風(fēng)險(xiǎn)分擔(dān)9.1信用增級(jí)措施9.1.1本合同項(xiàng)下信用增級(jí)措施包括但不限于：a)第一抵押權(quán)；b)超額抵押；c)優(yōu)先級(jí)結(jié)構(gòu)。9.2風(fēng)險(xiǎn)分擔(dān)機(jī)制9.2.1貸款方和借款方應(yīng)共同分擔(dān)因資產(chǎn)池質(zhì)量下降而導(dǎo)致的信用風(fēng)險(xiǎn)。9.2.2風(fēng)險(xiǎn)分擔(dān)比例由雙方在合同中約定。9.3風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估9.3.1貸款方應(yīng)定期對(duì)資產(chǎn)池進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估，并向借款方和管理機(jī)構(gòu)提供評(píng)估報(bào)告。10.事件和違約10.1定義10.1.1“事件”指本合同中約定的任何違約事件或其他影響合同履行的事件。10.2處理程序10.2.1發(fā)生違約事件時(shí)，違約方應(yīng)立即采取補(bǔ)救措施。10.2.2如違約方未能在合理期限內(nèi)采取補(bǔ)救措施，非違約方有權(quán)要求解除合同。10.3違約責(zé)任10.3.1違約方應(yīng)承擔(dān)因其違約行為給非違約方造成的損失。10.3.2違約方還應(yīng)支付違約金，違約金金額由雙方在合同中約定。11.通知和通訊11.1通知方式11.1.1通知應(yīng)以書面形式發(fā)送，可以通過郵件、傳真、快遞或?qū)Ｈ诉f送等方式。11.2通訊地址11.2.1貸款方通訊地址：____________________。11.2.2借款方通訊地址：____________________。11.3更新通知11.3.1雙方應(yīng)及時(shí)更新各自的通訊地址和聯(lián)系方式。12.爭(zhēng)議解決12.1爭(zhēng)議解決方式12.1.1雙方應(yīng)通過友好協(xié)商解決合同爭(zhēng)議。12.2爭(zhēng)議解決地點(diǎn)12.2.1如協(xié)商不成，爭(zhēng)議應(yīng)提交至____________________法院解決。12.3爭(zhēng)議解決程序12.3.1爭(zhēng)議解決程序應(yīng)遵循中華人民共和國(guó)的法律規(guī)定。13.合同變更和終止13.1變更程序13.1.1合同任何條款的變更需經(jīng)雙方書面同意。13.2終止條件13.2.1合同的終止條件包括但不限于：a)合同期限屆滿；b)雙方協(xié)商一致；c)發(fā)生不可抗力事件；d)違約行為導(dǎo)致合同解除。13.3終止后果13.3.1合同終止后，雙方應(yīng)按照約定處理剩余貸款和證券化資產(chǎn)。14.一般條款14.1法律適用14.1.1本合同適用中華人民共和國(guó)法律。14.2不可抗力14.2.1不可抗力指無(wú)法預(yù)見、無(wú)法避免且無(wú)法克服的客觀情況，如地震、洪水、戰(zhàn)爭(zhēng)等。14.3合同附件14.3.1本合同附件與本合同具有同等法律效力。第二部分：第三方介入后的修正15.第三方介入15.1第三方定義15.1.1“第三方”指在本合同項(xiàng)下，除貸款方和借款方之外，參與合同執(zhí)行或提供相關(guān)服務(wù)的任何個(gè)人、企業(yè)或其他組織。15.1.2第三方包括但不限于中介方、評(píng)估機(jī)構(gòu)、律師事務(wù)所、會(huì)計(jì)師事務(wù)所等。15.2第三方責(zé)任15.2.1第三方在本合同項(xiàng)下的責(zé)任應(yīng)限于其提供的服務(wù)范圍，且不得超出其專業(yè)能力和資質(zhì)。15.2.2第三方應(yīng)遵守本合同的相關(guān)規(guī)定，并對(duì)因其服務(wù)導(dǎo)致的問題承擔(dān)責(zé)任。15.3第三方權(quán)利15.3.1第三方有權(quán)根據(jù)本合同約定收取服務(wù)費(fèi)用。15.3.2第三方有權(quán)要求借款方和貸款方提供必要的協(xié)助和配合。15.4第三方與其他各方的劃分說明15.4.1第三方與貸款方、借款方之間的關(guān)系是獨(dú)立的，第三方不參與貸款方與借款方之間的直接權(quán)利義務(wù)關(guān)系。15.4.2第三方與貸款方、借款方之間的合同關(guān)系應(yīng)另行簽訂，并明確各自的權(quán)利義務(wù)。16.第三方介入的額外條款16.1.1第三方介入的必要性16.1.1.1甲乙雙方應(yīng)共同評(píng)估第三方介入的必要性，并在合同中明確第三方的介入目的和作用。16.1.2第三方選擇和指定16.1.2.1甲乙雙方應(yīng)共同選擇合適的第三方，并指定第三方參與合同執(zhí)行。16.1.2.2第三方的選擇和指定應(yīng)遵循公平、公正、公開的原則。16.1.3第三方責(zé)任限額16.1.3.1第三方的責(zé)任限額應(yīng)在本合同中明確約定，包括但不限于：a)第三方因其提供服務(wù)導(dǎo)致借款方或貸款方遭受的直接損失；b)第三方因違反本合同規(guī)定而應(yīng)承擔(dān)的責(zé)任；c)第三方因過失或故意行為導(dǎo)致的損失。16.1.4第三方介入的程序16.1.4.1第三方介入的程序應(yīng)在本合同中詳細(xì)規(guī)定，包括但不限于：a)第三方的介入時(shí)間和方式；b)第三方介入后的工作內(nèi)容和職責(zé)；c)第三方介入期間的溝通和協(xié)調(diào)機(jī)制。16.1.5第三方介入的監(jiān)督和評(píng)估16.1.5.1甲乙雙方應(yīng)共同監(jiān)督和評(píng)估第三方的服務(wù)質(zhì)量和效果，并在必要時(shí)采取糾正措施。17.第三方責(zé)任限額的明確17.1第三方責(zé)任限額的確定17.1.1第三方責(zé)任限額應(yīng)根據(jù)第三方的專業(yè)能力、資質(zhì)和服務(wù)費(fèi)用等因素綜合確定。17.1.2第三方責(zé)任限額應(yīng)在合同中明確約定，并經(jīng)甲乙雙方同意。17.2第三方責(zé)任限額的調(diào)整17.2.1在合同履行期間，如因特殊原因需要調(diào)整第三方責(zé)任限額，甲乙雙方應(yīng)協(xié)商一致，并在合同中進(jìn)行修改。17.2.2第三方責(zé)任限額的調(diào)整應(yīng)不影響本合同的其他條款和甲乙雙方的權(quán)利義務(wù)。第三部分：其他補(bǔ)充性說明和解釋說明一：附件列表：1.附件一：2004年度循環(huán)貸款合同詳細(xì)要求：包含貸款金額、期限、利率、還款計(jì)劃等詳細(xì)信息。說明：本附件為本合同的核心文件，規(guī)定了貸款的基本條款。2.附件二：資產(chǎn)證券化說明書詳細(xì)要求：詳細(xì)說明證券化產(chǎn)品的結(jié)構(gòu)、風(fēng)險(xiǎn)、收益分配等。3.附件三：第三方服務(wù)協(xié)議詳細(xì)要求：明確第三方服務(wù)的內(nèi)容、費(fèi)用、責(zé)任等。說明：本附件規(guī)定了第三方服務(wù)的具體條款，確保第三方服務(wù)的質(zhì)量和效率。4.附件四：信用增級(jí)文件詳細(xì)要求：提供信用增級(jí)措施的具體文件，如抵押權(quán)證、擔(dān)保函等。說明：本附件用于證明信用增級(jí)的有效性，降低投資者的風(fēng)險(xiǎn)。5.附件五：風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估報(bào)告詳細(xì)要求：包括資產(chǎn)池的風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估、信用評(píng)級(jí)等信息。6.附件六：合同變更協(xié)議詳細(xì)要求：記錄合同變更的條款、原因和生效日期。說明：本附件用于記錄合同變更的歷史和最新狀態(tài)。7.附件七：違約事件記錄詳細(xì)要求：記錄違約事件的發(fā)生、處理和后果。說明：本附件用于跟蹤和記錄違約事件，便于后續(xù)處理。說明二：違約行為及責(zé)任認(rèn)定：1.違約行為：違約方未按合同約定的期限還款。違約方未按合同約定使用貸款資金。違約方未按合同約定提供資產(chǎn)池信息。違約方未按合同約定支付第三方服務(wù)費(fèi)用。第三方未按合同約定提供服務(wù)質(zhì)量。2.責(zé)任認(rèn)定標(biāo)準(zhǔn)：違約方應(yīng)承擔(dān)因其違約行為導(dǎo)致的全部損失。違約方應(yīng)支付違約金，違約金金額由合同約定或雙方協(xié)商確定。違約方應(yīng)承擔(dān)因其違約行為導(dǎo)致的第三方損失。3.示例說明：示例一：借款方未按合同約定的期限還款，應(yīng)承擔(dān)因逾期還款而產(chǎn)生的利息損失和違約金。示例二：第三方未按合同約定提供服務(wù)質(zhì)量，導(dǎo)致甲乙雙方遭受損失，第三方應(yīng)承擔(dān)相應(yīng)的賠償責(zé)任。全文完。2024年度循環(huán)貸款合同貸款循環(huán)資產(chǎn)證券化協(xié)議5本合同目錄一覽1.合同概述1.1合同雙方基本信息1.2合同簽訂日期1.3合同生效日期1.4合同終止日期2.貸款循環(huán)資產(chǎn)證券化協(xié)議概述2.1貸款循環(huán)資產(chǎn)證券化定義2.2證券化資產(chǎn)范圍2.3證券化資產(chǎn)質(zhì)量要求3.貸款循環(huán)資產(chǎn)證券化發(fā)行3.1證券發(fā)行方式3.2證券發(fā)行數(shù)量3.3證券發(fā)行價(jià)格3.4證券發(fā)行期限4.貸款循環(huán)資產(chǎn)證券化交易結(jié)構(gòu)4.1交易結(jié)構(gòu)概述4.2交易參與方4.3交易流程5.貸款循環(huán)資產(chǎn)證券化風(fēng)險(xiǎn)控制5.1風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估5.2風(fēng)險(xiǎn)控制措施5.3風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)移機(jī)制6.貸款循環(huán)資產(chǎn)證券化資金管理6.1資金來源6.2資金使用6.3資金監(jiān)管7.貸款循環(huán)資產(chǎn)證券化信息披露7.1信息披露原則7.2信息披露內(nèi)容7.3信息披露方式8.貸款循環(huán)資產(chǎn)證券化稅務(wù)處理8.1稅務(wù)處理原則8.2稅務(wù)處理方式8.3稅務(wù)風(fēng)險(xiǎn)控制9.貸款循環(huán)資產(chǎn)證券化監(jiān)管要求9.1監(jiān)管機(jī)構(gòu)9.2監(jiān)管規(guī)定9.3監(jiān)管措施10.合同履行與違約責(zé)任10.1合同履行10.2違約責(zé)任10.3違約金計(jì)算11.合同解除與終止11.1合同解除條件11.2合同終止條件11.3合同解除與終止程序12.爭(zhēng)議解決12.1爭(zhēng)議解決方式12.2爭(zhēng)議解決機(jī)構(gòu)12.3爭(zhēng)議解決程序13.合同附件13.1附件一：貸款循環(huán)資產(chǎn)清單13.2附件二：貸款循環(huán)資產(chǎn)證券化方案13.3附件三：相關(guān)法律法規(guī)14.其他約定14.1合同生效條件14.2合同變更與解除14.3合同解除與終止后的處理第一部分：合同如下：1.合同概述1.1合同雙方基本信息名稱：____________________住所：____________________法定代表人：____________________聯(lián)系電話：____________________名稱：____________________住所：____________________法定代表人：____________________聯(lián)系電話：____________________1.2合同簽訂日期：____年____月____日1.3合同生效日期：自合同雙方簽字蓋章之日起生效。1.4合同終止日期：合同約定的貸款循環(huán)資產(chǎn)證券化期限屆滿之日。2.貸款循環(huán)資產(chǎn)證券化協(xié)議概述2.1貸款循環(huán)資產(chǎn)證券化定義2.2證券化資產(chǎn)范圍證券化資產(chǎn)范圍包括乙方在合同約定的貸款循環(huán)資產(chǎn)證券化期限內(nèi)所發(fā)放的各類貸款，包括但不限于個(gè)人消費(fèi)貸款、企業(yè)貸款、信用卡透支等。2.3證券化資產(chǎn)質(zhì)量要求（1）符合國(guó)家法律法規(guī)及政策要求；（2）具有明確的債權(quán)債務(wù)關(guān)系；（3）資產(chǎn)質(zhì)量良好，風(fēng)險(xiǎn)可控；（4）資產(chǎn)收益穩(wěn)定，現(xiàn)金流充足。3.貸款循環(huán)資產(chǎn)證券化發(fā)行3.1證券發(fā)行方式證券發(fā)行采用私募方式，僅向合格投資