保險(xiǎn)產(chǎn)品反洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估

保險(xiǎn)產(chǎn)品反洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估合同編號(hào)：__________甲方：__________地址：__________聯(lián)系人：__________聯(lián)系電話：__________乙方：__________地址：__________聯(lián)系人：__________聯(lián)系電話：__________鑒于甲方為一家合法成立的保險(xiǎn)公司，經(jīng)營(yíng)保險(xiǎn)業(yè)務(wù)，并鑒于乙方為一家專業(yè)從事反洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估的公司，具備相關(guān)的專業(yè)知識(shí)和經(jīng)驗(yàn)，雙方為了更好地防范和化解保險(xiǎn)業(yè)務(wù)中的洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)，保護(hù)保險(xiǎn)消費(fèi)者的合法權(quán)益，經(jīng)友好協(xié)商，達(dá)成如下協(xié)議：第一條評(píng)估目的1.1甲方為了確保保險(xiǎn)業(yè)務(wù)的合規(guī)性，降低洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)，提升公司內(nèi)部控制水平，特聘請(qǐng)乙方對(duì)其保險(xiǎn)產(chǎn)品進(jìn)行反洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估。1.2乙方根據(jù)相關(guān)法律法規(guī)和行業(yè)標(biāo)準(zhǔn)，對(duì)甲方的保險(xiǎn)產(chǎn)品進(jìn)行全面、客觀、公正的反洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估，并向甲方提供評(píng)估報(bào)告及建議。第二條評(píng)估范圍和內(nèi)容2.1乙方應(yīng)對(duì)甲方的保險(xiǎn)產(chǎn)品進(jìn)行全面評(píng)估，包括但不限于保險(xiǎn)產(chǎn)品的銷售、理賠、投資、資金往來(lái)等各個(gè)環(huán)節(jié)。2.2乙方應(yīng)根據(jù)評(píng)估結(jié)果，針對(duì)甲方的保險(xiǎn)產(chǎn)品提出切實(shí)可行的反洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)防范措施及改進(jìn)建議。第三條評(píng)估時(shí)間和流程3.1乙方應(yīng)自合同簽訂之日起____個(gè)工作日內(nèi)，向甲方提交反洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估報(bào)告。3.2甲方應(yīng)自收到評(píng)估報(bào)告之日起____個(gè)工作日內(nèi)，對(duì)報(bào)告內(nèi)容進(jìn)行審查，并提出反饋意見(jiàn)。3.3乙方根據(jù)甲方的反饋意見(jiàn)，對(duì)評(píng)估報(bào)告進(jìn)行修改和完善，并向甲方再次提交。3.4甲方對(duì)乙方提交的評(píng)估報(bào)告及建議無(wú)異議后，雙方應(yīng)共同制定實(shí)施計(jì)劃，并按照計(jì)劃執(zhí)行。第四條保密條款4.1除非依法應(yīng)當(dāng)向行政機(jī)關(guān)、司法機(jī)關(guān)提供本協(xié)議外，雙方應(yīng)對(duì)本協(xié)議的內(nèi)容和簽訂過(guò)程予以保密，未經(jīng)對(duì)方同意不得向第三方披露。4.2乙方應(yīng)對(duì)在評(píng)估過(guò)程中獲取的甲方商業(yè)秘密、客戶信息等予以保密，不得泄露給第三方。第五條違約責(zé)任5.1任何一方違反本協(xié)議的約定，導(dǎo)致合同無(wú)法履行或者造成對(duì)方損失的，應(yīng)承擔(dān)違約責(zé)任，向?qū)Ψ街Ц哆`約金，并賠償因此給對(duì)方造成的損失。5.2若乙方未按照約定的時(shí)間提交評(píng)估報(bào)告，甲方有權(quán)解除本協(xié)議，并要求乙方支付違約金。第六條爭(zhēng)議解決6.1雙方在履行本協(xié)議過(guò)程中發(fā)生的爭(zhēng)議，應(yīng)通過(guò)友好協(xié)商解決；協(xié)商不成的，可以向有管轄權(quán)的人民法院提起訴訟。第七條其他約定7.1本協(xié)議自雙方簽字（或蓋章）之日起生效，有效期為_(kāi)___年。7.2本協(xié)議一式兩份，甲、乙雙方各執(zhí)一份，具有同等法律效力。甲方（蓋章）：__________乙方（蓋章）：__________簽訂日期：__________一、附件列表：1.反洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估報(bào)告2.反洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)防范措施及改進(jìn)建議3.實(shí)施計(jì)劃4.保密協(xié)議5.違約金支付證明6.損失賠償計(jì)算公式二、違約行為及認(rèn)定：1.乙方未按照約定的時(shí)間提交評(píng)估報(bào)告2.甲方未按照約定的時(shí)間審查評(píng)估報(bào)告并提出反饋意見(jiàn)3.甲方未按照約定的時(shí)間對(duì)乙方提交的評(píng)估報(bào)告及建議表示無(wú)異議4.雙方未按照約定的時(shí)間共同制定實(shí)施計(jì)劃并按照計(jì)劃執(zhí)行5.任何一方未經(jīng)對(duì)方同意向第三方披露協(xié)議內(nèi)容和商業(yè)秘密6.乙方泄露甲方客戶信息或其他商業(yè)秘密三、法律名詞及解釋：1.反洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估：指對(duì)金融機(jī)構(gòu)的業(yè)務(wù)活動(dòng)進(jìn)行評(píng)估，以識(shí)別和評(píng)估其可能面臨的洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)，并采取相應(yīng)的風(fēng)險(xiǎn)防范措施。2.洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)：指通過(guò)掩飾、隱瞞非法所得的來(lái)源和性質(zhì)，使其看似合法的過(guò)程。3.保密協(xié)議：指雙方約定對(duì)在合作過(guò)程中獲取的對(duì)方商業(yè)秘密、客戶信息等予以保密的協(xié)議。4.違約金：指當(dāng)一方違反合同約定時(shí)，根據(jù)合同約定向?qū)Ψ街Ц兜倪`約賠償金。5.損失賠償：指當(dāng)一方違反合同約定導(dǎo)致對(duì)方遭受損失時(shí)，根據(jù)合同約定向?qū)Ψ街Ц兜馁r償金額。四、執(zhí)行中遇到的問(wèn)題及解決辦法：1.乙方未按照約定的時(shí)間提交評(píng)估報(bào)告：解決辦法：甲方可以與乙方溝通，要求其在規(guī)定時(shí)間內(nèi)提交評(píng)估報(bào)告；如乙方仍未能按時(shí)提交，甲方有權(quán)解除合同并追究乙方的違約責(zé)任。2.甲方未按照約定的時(shí)間審查評(píng)估報(bào)告并提出反饋意見(jiàn)：解決辦法：甲方應(yīng)按照約定時(shí)間審查評(píng)估報(bào)告并提出反饋意見(jiàn)，如甲方未能按時(shí)審查，乙方有權(quán)要求甲方及時(shí)審查并提出反饋意見(jiàn)。3.甲方未按照約定的時(shí)間對(duì)乙方提交的評(píng)估報(bào)告及建議表示無(wú)異議：解決辦法：甲方應(yīng)按照約定時(shí)間對(duì)乙方提交的評(píng)估報(bào)告及建議表示無(wú)異議，如甲方未能按時(shí)表示無(wú)異議，乙方有權(quán)要求甲方及時(shí)表示無(wú)異議。4.雙方未按照約定的時(shí)間共同制定實(shí)施計(jì)劃并按照計(jì)劃執(zhí)行：解決辦法：雙方應(yīng)按照約定時(shí)間共同制定實(shí)施計(jì)劃并按照計(jì)劃執(zhí)行，如雙方未能按時(shí)制定實(shí)施計(jì)劃，雙方應(yīng)盡快協(xié)商制定并執(zhí)行。5.任何一方未經(jīng)對(duì)方同意向第三方披露協(xié)議內(nèi)容和商業(yè)秘密：解決辦法：一方違反保密約定向第三方披露協(xié)議內(nèi)容和商業(yè)秘密的，另一方有權(quán)要求違約方承擔(dān)違約責(zé)任，并可要求賠償因此造成的損失。五、所有應(yīng)用場(chǎng)景：1.甲方為保險(xiǎn)公司，乙方為反洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估公司，雙方簽訂本合同，乙方對(duì)甲方保險(xiǎn)產(chǎn)品進(jìn)行反洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估。2.甲方為銀行，乙方為反洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估公司，雙方簽訂本合同，乙方對(duì)甲方銀行產(chǎn)品進(jìn)行反洗