反洗錢(qián)與反恐融資實(shí)務(wù)考核試卷

反洗錢(qián)與反恐融資實(shí)務(wù)考核試卷考生姓名：答題日期：得分：判卷人：

本次考核旨在檢驗(yàn)考生對(duì)反洗錢(qián)與反恐融資相關(guān)法律法規(guī)、實(shí)務(wù)操作及風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別等方面的掌握程度，以確保金融行業(yè)從業(yè)人員具備必要的專(zhuān)業(yè)素養(yǎng)和應(yīng)對(duì)能力。

一、單項(xiàng)選擇題（本題共30小題，每小題0.5分，共15分，在每小題給出的四個(gè)選項(xiàng)中，只有一項(xiàng)是符合題目要求的）

1.下列哪項(xiàng)不屬于《反洗錢(qián)法》規(guī)定的反洗錢(qián)義務(wù)主體？（）

A.金融機(jī)構(gòu)

B.非金融機(jī)構(gòu)

C.個(gè)人

D.國(guó)家機(jī)關(guān)

2.反洗錢(qián)工作的主管部門(mén)是：（）

A.公安部

B.中國(guó)人民銀行

C.國(guó)家外匯管理局

D.國(guó)家稅務(wù)總局

3.反洗錢(qián)工作的基本方針是：（）

A.預(yù)防為主、綜合治理

B.風(fēng)險(xiǎn)為本、合規(guī)經(jīng)營(yíng)

C.規(guī)范發(fā)展、穩(wěn)健經(jīng)營(yíng)

D.持續(xù)改進(jìn)、服務(wù)發(fā)展

4.下列哪項(xiàng)不屬于反洗錢(qián)工作的基本原則？（）

A.法律法規(guī)先行

B.保護(hù)金融消費(fèi)者權(quán)益

C.保護(hù)金融秩序穩(wěn)定

D.保障金融信息安全

5.金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)按照規(guī)定建立反洗錢(qián)內(nèi)部控制制度，下列哪項(xiàng)不屬于內(nèi)部控制制度的內(nèi)容？（）

A.建立反洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估體系

B.制定反洗錢(qián)操作規(guī)程

C.指定反洗錢(qián)負(fù)責(zé)人

D.定期進(jìn)行反洗錢(qián)培訓(xùn)

6.金融機(jī)構(gòu)在客戶(hù)身份識(shí)別時(shí)，應(yīng)當(dāng)核實(shí)客戶(hù)身份信息的真實(shí)性、準(zhǔn)確性、完整性和有效性，下列哪項(xiàng)不屬于核實(shí)要求？（）

A.詢(xún)問(wèn)客戶(hù)基本信息

B.查驗(yàn)客戶(hù)身份證明文件

C.收集客戶(hù)交易背景信息

D.對(duì)客戶(hù)進(jìn)行信用評(píng)估

7.下列哪項(xiàng)不屬于客戶(hù)身份識(shí)別資料？（）

A.身份證件

B.戶(hù)口簿

C.辦公證

D.營(yíng)業(yè)執(zhí)照

8.金融機(jī)構(gòu)對(duì)客戶(hù)進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估時(shí)，下列哪項(xiàng)不屬于風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估指標(biāo)？（）

A.客戶(hù)的風(fēng)險(xiǎn)承受能力

B.客戶(hù)的交易規(guī)模

C.客戶(hù)的資金來(lái)源

D.客戶(hù)的職業(yè)背景

9.下列哪項(xiàng)不屬于大額交易報(bào)告的范疇？（）

A.單筆交易金額超過(guò)規(guī)定限額

B.多筆交易累計(jì)金額超過(guò)規(guī)定限額

C.交易涉及特定行業(yè)或地區(qū)

D.交易行為異常

10.金融機(jī)構(gòu)發(fā)現(xiàn)客戶(hù)交易或行為存在可疑情形時(shí)，應(yīng)當(dāng)采取的措施是：（）

A.主動(dòng)向公安機(jī)關(guān)報(bào)告

B.對(duì)客戶(hù)進(jìn)行進(jìn)一步調(diào)查

C.暫?？蛻?hù)交易

D.建立客戶(hù)風(fēng)險(xiǎn)檔案

11.下列哪項(xiàng)不屬于金融機(jī)構(gòu)反洗錢(qián)內(nèi)部審計(jì)的職責(zé)？（）

A.審查反洗錢(qián)內(nèi)部控制制度

B.評(píng)估反洗錢(qián)工作效果

C.監(jiān)督反洗錢(qián)管理人員

D.檢查反洗錢(qián)信息報(bào)告

12.反洗錢(qián)工作信息共享的原則是：（）

A.依法公開(kāi)、自愿共享

B.依法保密、強(qiáng)制共享

C.依法公開(kāi)、強(qiáng)制共享

D.依法保密、自愿共享

13.下列哪項(xiàng)不屬于反洗錢(qián)國(guó)際合作的主要內(nèi)容？（）

A.信息交換

B.調(diào)查取證

C.人員培訓(xùn)

D.金融制裁

14.下列哪項(xiàng)不屬于反洗錢(qián)工作的宣傳和教育內(nèi)容？（）

A.反洗錢(qián)法律法規(guī)

B.反洗錢(qián)案例分析

C.反洗錢(qián)操作技能

D.金融知識(shí)普及

15.下列哪項(xiàng)不屬于反洗錢(qián)工作的監(jiān)管措施？（）

A.監(jiān)督檢查

B.處罰

C.資格認(rèn)證

D.信息披露

16.金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)對(duì)反洗錢(qián)工作負(fù)責(zé)人和關(guān)鍵崗位人員進(jìn)行：（）

A.定期考核

B.崗位培訓(xùn)

C.績(jī)效評(píng)估

D.激勵(lì)獎(jiǎng)勵(lì)

17.下列哪項(xiàng)不屬于反洗錢(qián)工作的處罰措施？（）

A.罰款

B.停業(yè)整頓

C.沒(méi)收非法所得

D.撤銷(xiāo)經(jīng)營(yíng)許可證

18.反洗錢(qián)工作信息系統(tǒng)的功能不包括：（）

A.客戶(hù)身份識(shí)別

B.交易監(jiān)測(cè)

C.風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估

D.數(shù)據(jù)備份

19.下列哪項(xiàng)不屬于反洗錢(qián)工作信息系統(tǒng)的安全要求？（）

A.物理安全

B.網(wǎng)絡(luò)安全

C.數(shù)據(jù)安全

D.管理安全

20.下列哪項(xiàng)不屬于金融機(jī)構(gòu)反洗錢(qián)工作的合規(guī)性檢查內(nèi)容？（）

A.反洗錢(qián)內(nèi)部控制制度的建立和執(zhí)行情況

B.反洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估和監(jiān)測(cè)情況

C.反洗錢(qián)培訓(xùn)和教育情況

D.金融機(jī)構(gòu)財(cái)務(wù)狀況

21.下列哪項(xiàng)不屬于金融機(jī)構(gòu)反洗錢(qián)工作的風(fēng)險(xiǎn)管理措施？（）

A.客戶(hù)身份識(shí)別

B.交易監(jiān)測(cè)

C.內(nèi)部控制

D.市場(chǎng)營(yíng)銷(xiāo)

22.下列哪項(xiàng)不屬于反洗錢(qián)工作的宣傳教育活動(dòng)？（）

A.開(kāi)展反洗錢(qián)知識(shí)講座

B.發(fā)布反洗錢(qián)宣傳資料

C.組織反洗錢(qián)競(jìng)賽

D.舉辦反洗錢(qián)論壇

23.下列哪項(xiàng)不屬于反洗錢(qián)工作的國(guó)際合作機(jī)制？（）

A.雙邊合作

B.多邊合作

C.地區(qū)合作

D.金融機(jī)構(gòu)間合作

24.下列哪項(xiàng)不屬于反洗錢(qián)工作的培訓(xùn)內(nèi)容？（）

A.反洗錢(qián)法律法規(guī)

B.反洗錢(qián)案例分析

C.反洗錢(qián)操作技能

D.金融產(chǎn)品設(shè)計(jì)

25.下列哪項(xiàng)不屬于反洗錢(qián)工作的處罰決定？（）

A.警告

B.罰款

C.沒(méi)收非法所得

D.刑事處罰

26.下列哪項(xiàng)不屬于金融機(jī)構(gòu)反洗錢(qián)工作的合規(guī)性檢查方式？（）

A.文件審查

B.現(xiàn)場(chǎng)檢查

C.問(wèn)卷調(diào)查

D.詢(xún)問(wèn)客戶(hù)

27.下列哪項(xiàng)不屬于反洗錢(qián)工作的風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別方法？（）

A.分析客戶(hù)背景

B.調(diào)查交易動(dòng)機(jī)

C.評(píng)估交易規(guī)模

D.分析市場(chǎng)趨勢(shì)

28.下列哪項(xiàng)不屬于反洗錢(qián)工作的風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估指標(biāo)？（）

A.客戶(hù)風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)

B.交易風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)

C.產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)

D.市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)

29.下列哪項(xiàng)不屬于反洗錢(qián)工作的可疑交易報(bào)告內(nèi)容？（）

A.交易金額

B.交易時(shí)間

C.交易對(duì)手

D.交易背景

30.下列哪項(xiàng)不屬于金融機(jī)構(gòu)反洗錢(qián)工作的內(nèi)部控制制度？（）

A.客戶(hù)身份識(shí)別制度

B.交易監(jiān)測(cè)制度

C.風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估制度

D.信息安全制度

二、多選題（本題共20小題，每小題1分，共20分，在每小題給出的選項(xiàng)中，至少有一項(xiàng)是符合題目要求的）

1.金融機(jī)構(gòu)在開(kāi)展反洗錢(qián)工作時(shí)，應(yīng)當(dāng)遵循的原則包括：（）

A.預(yù)防為主

B.合規(guī)經(jīng)營(yíng)

C.風(fēng)險(xiǎn)為本

D.保密原則

2.下列哪些屬于反洗錢(qián)工作的法律法規(guī)？（）

A.《反洗錢(qián)法》

B.《金融機(jī)構(gòu)反洗錢(qián)規(guī)定》

C.《反恐怖主義法》

D.《刑法》

3.金融機(jī)構(gòu)進(jìn)行客戶(hù)身份識(shí)別時(shí)，應(yīng)當(dāng)獲取的信息包括：（）

A.客戶(hù)姓名

B.客戶(hù)身份證號(hào)碼

C.客戶(hù)職業(yè)

D.客戶(hù)聯(lián)系方式

4.下列哪些屬于大額交易報(bào)告的例外情況？（）

A.金融機(jī)構(gòu)內(nèi)部賬戶(hù)之間的交易

B.同一客戶(hù)在不同賬戶(hù)間的交易

C.預(yù)付款卡、磁條卡等單筆交易

D.通過(guò)第三方支付平臺(tái)進(jìn)行的交易

5.金融機(jī)構(gòu)在發(fā)現(xiàn)可疑交易時(shí)，應(yīng)當(dāng)采取的措施包括：（）

A.限制客戶(hù)交易

B.調(diào)查客戶(hù)交易背景

C.停止客戶(hù)交易

D.報(bào)告可疑交易

6.下列哪些屬于反洗錢(qián)工作的內(nèi)部控制制度？（）

A.客戶(hù)身份識(shí)別制度

B.交易監(jiān)測(cè)制度

C.風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估制度

D.保密制度

7.金融機(jī)構(gòu)反洗錢(qián)工作的培訓(xùn)內(nèi)容應(yīng)當(dāng)包括：（）

A.反洗錢(qián)法律法規(guī)

B.反洗錢(qián)操作流程

C.風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別與評(píng)估

D.客戶(hù)身份識(shí)別技巧

8.反洗錢(qián)工作的國(guó)際合作方式包括：（）

A.信息交換

B.調(diào)查協(xié)助

C.人員培訓(xùn)

D.金融制裁

9.下列哪些屬于反洗錢(qián)工作的宣傳和教育內(nèi)容？（）

A.反洗錢(qián)法律法規(guī)

B.反洗錢(qián)案例分析

C.反洗錢(qián)技術(shù)手段

D.反洗錢(qián)職業(yè)道德

10.金融機(jī)構(gòu)反洗錢(qián)工作的監(jiān)督檢查方式包括：（）

A.文件審查

B.現(xiàn)場(chǎng)檢查

C.問(wèn)卷調(diào)查

D.客戶(hù)訪(fǎng)談

11.反洗錢(qián)工作的風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估方法包括：（）

A.定量分析

B.定性分析

C.案例分析

D.專(zhuān)家評(píng)估

12.金融機(jī)構(gòu)反洗錢(qián)工作的處罰措施包括：（）

A.警告

B.罰款

C.沒(méi)收非法所得

D.撤銷(xiāo)相關(guān)業(yè)務(wù)許可

13.下列哪些屬于反洗錢(qián)工作的信息共享原則？（）

A.依法共享

B.安全保密

C.公平公正

D.互惠互利

14.金融機(jī)構(gòu)反洗錢(qián)工作的合規(guī)性檢查內(nèi)容應(yīng)當(dāng)包括：（）

A.反洗錢(qián)內(nèi)部控制制度的建立和執(zhí)行情況

B.反洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估和監(jiān)測(cè)情況

C.反洗錢(qián)培訓(xùn)和教育情況

D.金融機(jī)構(gòu)財(cái)務(wù)狀況

15.下列哪些屬于反洗錢(qián)工作的國(guó)際合作機(jī)制？（）

A.聯(lián)合國(guó)反洗錢(qián)金融行動(dòng)特別工作組

B.歐洲聯(lián)盟反洗錢(qián)指令

C.國(guó)際貨幣基金組織

D.世界銀行

16.金融機(jī)構(gòu)反洗錢(qián)工作的風(fēng)險(xiǎn)管理措施包括：（）

A.客戶(hù)身份識(shí)別

B.交易監(jiān)測(cè)

C.風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估

D.內(nèi)部控制

17.反洗錢(qián)工作的可疑交易報(bào)告內(nèi)容應(yīng)當(dāng)包括：（）

A.交易金額

B.交易時(shí)間

C.交易對(duì)手

D.交易背景

18.金融機(jī)構(gòu)反洗錢(qián)工作的合規(guī)性檢查方式包括：（）

A.文件審查

B.現(xiàn)場(chǎng)檢查

C.問(wèn)卷調(diào)查

D.信息技術(shù)手段

19.反洗錢(qián)工作的風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別方法包括：（）

A.分析客戶(hù)背景

B.調(diào)查交易動(dòng)機(jī)

C.評(píng)估交易規(guī)模

D.分析市場(chǎng)趨勢(shì)

20.下列哪些屬于反洗錢(qián)工作的風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估指標(biāo)？（）

A.客戶(hù)風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)

B.交易風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)

C.產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)

D.市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)

三、填空題（本題共25小題，每小題1分，共25分，請(qǐng)將正確答案填到題目空白處）

1.反洗錢(qián)工作的主管部門(mén)是______。

2.《反洗錢(qián)法》規(guī)定，反洗錢(qián)工作的基本方針是______。

3.金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)建立健全______，加強(qiáng)對(duì)反洗錢(qián)工作的領(lǐng)導(dǎo)和管理。

4.金融機(jī)構(gòu)在開(kāi)展反洗錢(qián)工作時(shí)，應(yīng)當(dāng)遵循______原則。

5.客戶(hù)身份識(shí)別資料主要包括______、______、______等。

6.金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)對(duì)客戶(hù)進(jìn)行______，以識(shí)別客戶(hù)身份。

7.大額交易報(bào)告的金額標(biāo)準(zhǔn)由______規(guī)定。

8.金融機(jī)構(gòu)發(fā)現(xiàn)可疑交易時(shí)，應(yīng)當(dāng)在______小時(shí)內(nèi)向______報(bào)告。

9.反洗錢(qián)工作信息系統(tǒng)的功能應(yīng)包括______、______、______等。

10.反洗錢(qián)工作的國(guó)際合作主要通過(guò)______、______、______等方式進(jìn)行。

11.金融機(jī)構(gòu)反洗錢(qián)工作的培訓(xùn)內(nèi)容應(yīng)包括______、______、______等。

12.反洗錢(qián)工作的監(jiān)督檢查方式包括______、______、______等。

13.金融機(jī)構(gòu)反洗錢(qián)工作的風(fēng)險(xiǎn)管理措施包括______、______、______等。

14.反洗錢(qián)工作的風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別方法包括______、______、______等。

15.金融機(jī)構(gòu)反洗錢(qián)工作的內(nèi)部控制制度應(yīng)包括______、______、______等。

16.反洗錢(qián)工作的可疑交易報(bào)告內(nèi)容應(yīng)包括______、______、______等。

17.金融機(jī)構(gòu)反洗錢(qián)工作的合規(guī)性檢查內(nèi)容應(yīng)包括______、______、______等。

18.反洗錢(qián)工作的國(guó)際合作原則是______、______、______等。

19.金融機(jī)構(gòu)反洗錢(qián)工作的培訓(xùn)方式包括______、______、______等。

20.反洗錢(qián)工作的宣傳方式包括______、______、______等。

21.金融機(jī)構(gòu)反洗錢(qián)工作的處罰措施包括______、______、______等。

22.反洗錢(qián)工作的信息共享原則是______、______、______等。

23.金融機(jī)構(gòu)反洗錢(qián)工作的風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估方法包括______、______、______等。

24.反洗錢(qián)工作的內(nèi)部控制制度應(yīng)定期進(jìn)行______，以確保其有效性。

25.金融機(jī)構(gòu)反洗錢(qián)工作的合規(guī)性檢查應(yīng)至少______進(jìn)行一次。

四、判斷題（本題共20小題，每題0.5分，共10分，正確的請(qǐng)?jiān)诖痤}括號(hào)中畫(huà)√，錯(cuò)誤的畫(huà)×）

1.反洗錢(qián)工作是指防止利用金融系統(tǒng)進(jìn)行洗錢(qián)活動(dòng)的行為。（）

2.任何單位和個(gè)人都有義務(wù)協(xié)助反洗錢(qián)工作。（）

3.金融機(jī)構(gòu)在客戶(hù)身份識(shí)別過(guò)程中，可以拒絕未提供有效身份證件的客戶(hù)進(jìn)行交易。（）

4.金融機(jī)構(gòu)對(duì)客戶(hù)身份信息進(jìn)行保密是反洗錢(qián)工作的基本原則之一。（）

5.金融機(jī)構(gòu)發(fā)現(xiàn)可疑交易時(shí)，必須立即停止該交易并報(bào)告給公安機(jī)關(guān)。（）

6.反洗錢(qián)工作的國(guó)際合作是由各國(guó)政府獨(dú)立進(jìn)行的。（）

7.金融機(jī)構(gòu)反洗錢(qián)工作的培訓(xùn)內(nèi)容只包括法律法規(guī)和操作規(guī)程。（）

8.金融機(jī)構(gòu)反洗錢(qián)工作的風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估可以通過(guò)定性分析完成。（）

9.反洗錢(qián)工作的可疑交易報(bào)告必須在交易發(fā)生后立即提交。（）

10.金融機(jī)構(gòu)反洗錢(qián)工作的內(nèi)部審計(jì)可以替代外部監(jiān)管。（）

11.金融機(jī)構(gòu)反洗錢(qián)工作的合規(guī)性檢查可以每季度進(jìn)行一次。（）

12.反洗錢(qián)工作的宣傳和教育主要是針對(duì)金融機(jī)構(gòu)內(nèi)部員工。（）

13.金融機(jī)構(gòu)反洗錢(qián)工作的處罰措施包括警告、罰款和暫停業(yè)務(wù)等。（）

14.反洗錢(qián)工作的信息共享應(yīng)當(dāng)遵循自愿原則。（）

15.金融機(jī)構(gòu)反洗錢(qián)工作的內(nèi)部控制制度應(yīng)當(dāng)與業(yè)務(wù)規(guī)模和復(fù)雜程度相適應(yīng)。（）

16.反洗錢(qián)工作的國(guó)際合作可以通過(guò)建立國(guó)際反洗錢(qián)組織來(lái)實(shí)現(xiàn)。（）

17.金融機(jī)構(gòu)反洗錢(qián)工作的風(fēng)險(xiǎn)管理措施中，客戶(hù)身份識(shí)別是最重要的環(huán)節(jié)。（）

18.反洗錢(qián)工作的風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估應(yīng)當(dāng)包括對(duì)客戶(hù)、交易和產(chǎn)品的評(píng)估。（）

19.金融機(jī)構(gòu)反洗錢(qián)工作的可疑交易報(bào)告應(yīng)當(dāng)包括交易金額、時(shí)間、地點(diǎn)和背景。（）

20.反洗錢(qián)工作的信息共享應(yīng)當(dāng)限于反洗錢(qián)工作的需要，不得用于其他目的。（）

五、主觀題（本題共4小題，每題5分，共20分）

1.請(qǐng)簡(jiǎn)述反洗錢(qián)與反恐融資的主要區(qū)別和聯(lián)系。

2.結(jié)合實(shí)際案例，分析金融機(jī)構(gòu)在反洗錢(qián)與反恐融資工作中可能面臨的風(fēng)險(xiǎn)，并提出相應(yīng)的防范措施。

3.闡述反洗錢(qián)與反恐融資在金融監(jiān)管中的重要性，以及如何加強(qiáng)國(guó)際合作以有效打擊洗錢(qián)和恐怖融資活動(dòng)。

4.請(qǐng)論述作為一名金融從業(yè)人員，如何提高自身的反洗錢(qián)與反恐融資意識(shí)和能力。

六、案例題（本題共2小題，每小題10分，共20分）

1.案例一：

某金融機(jī)構(gòu)在客戶(hù)身份識(shí)別過(guò)程中，發(fā)現(xiàn)客戶(hù)A頻繁進(jìn)行大額現(xiàn)金交易，且資金來(lái)源不明。以下哪項(xiàng)措施不屬于該金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)采取的反洗錢(qián)措施？（）

A.增加對(duì)客戶(hù)A的交易監(jiān)控

B.詢(xún)問(wèn)客戶(hù)A的資金來(lái)源

C.暫?？蛻?hù)A的交易

D.向中國(guó)人民銀行報(bào)告

選項(xiàng)：

A.A

B.B

C.C

D.D

2.案例二：

某金融機(jī)構(gòu)在反洗錢(qián)審計(jì)中發(fā)現(xiàn)，其分支機(jī)構(gòu)存在以下問(wèn)題：未按照規(guī)定進(jìn)行客戶(hù)身份識(shí)別；未及時(shí)報(bào)告大額交易；未建立有效的反洗錢(qián)內(nèi)部控制制度。根據(jù)《反洗錢(qián)法》，該金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)承擔(dān)哪些法律責(zé)任？（）

A.責(zé)令改正

B.罰款

C.沒(méi)收違法所得

D.暫停業(yè)務(wù)

選項(xiàng)：

A.A

B.B

C.C

D.D

標(biāo)準(zhǔn)答案

一、單項(xiàng)選擇題

1.C

2.B

3.A

4.B

5.D

6.D

7.D

8.D

9.B

10.D

11.D

12.D

13.D

14.D

15.D

16.B

17.D

18.D

19.D

20.D

21.D

22.D

23.D

24.D

25.D

26.D

27.D

28.D

29.D

30.D

二、多選題

1.A,B,C,D

2.A,B,C,D

3.A,B,C,D

4.A,B,D

5.A,B,D

6.A,B,C,D

7.A,B,C,D

8.A,B,C,D

9.A,B,C,D

10.A,B,C,D

11.A,B,C,D

12.A,B,C,D

13.A,B,C,D

14.A,B,C,D

15.A,B,C,D

16.A,B,C,D

17.A,B,C,D

18.A,B,C,D

19.A,B,C,D

20.A,B,C,D

三、填空題

1.中國(guó)人民銀行

2.預(yù)防為主、綜合治理

3.反洗錢(qián)內(nèi)部控制制度

4.預(yù)防為主

5.身份證件、戶(hù)口簿、營(yíng)業(yè)執(zhí)照

6.客戶(hù)身份

7.中國(guó)人民銀行

8.24小時(shí)、中國(guó)人民銀行

9.客戶(hù)身份識(shí)別、交易監(jiān)測(cè)、風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估

10.信息交換、調(diào)查協(xié)助、人員培訓(xùn)

11.反洗錢(qián)法律法規(guī)、反洗錢(qián)操作流程、風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別與評(píng)估

12.文件審查、現(xiàn)場(chǎng)檢查、問(wèn)卷調(diào)查

13.客戶(hù)身份識(shí)別、交易監(jiān)測(cè)、風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估、內(nèi)部控制

14.分析客戶(hù)背景、調(diào)查交易動(dòng)機(jī)、評(píng)估交易規(guī)模

15.客戶(hù)身份識(shí)別制度、交易監(jiān)測(cè)制度、風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估制度

16.交易金額、交易時(shí)間、交易對(duì)手、交易背景

17.反洗錢(qián)內(nèi)部控制制度的建立和執(zhí)行情況、反洗