銀行考試：新設(shè)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)開業(yè)反洗錢知識(shí)測(cè)試題二

銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)新設(shè)機(jī)構(gòu)

反洗錢專業(yè)考試試題（開卷；二）

單位：姓名：分?jǐn)?shù)：

一、單項(xiàng)選擇題（每題1分，共50題）

1、金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)勤勉盡責(zé)，建立健全和執(zhí)行客戶身份識(shí)別制度，遵循

（）的原則，了解客戶及其交易目的和交易性質(zhì)，了解實(shí)際控制客戶的自然人

和交易的實(shí)際受益人。

A.了解你的客戶B.客戶至上C.控制風(fēng)險(xiǎn)D.盈利最大化

2、金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)按照安全、準(zhǔn)確、完整、保密的原則，妥善保存客戶身份

資料和交易記錄，確保能（）每項(xiàng)交易。

A.說明B.說清C.講清D.足以重現(xiàn)

3、金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)艱據(jù)客戶或者賬戶的風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)，對(duì)本金融機(jī)構(gòu)風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)最

高的客戶或者賬戶，至少（）進(jìn)行一次審核。

A.每月B.每季C.每半年D.每年

4、金融機(jī)構(gòu)利用電話、網(wǎng)絡(luò)、自動(dòng)柜員機(jī)以及其他方式為客戶提供非柜臺(tái)

方式的服務(wù)時(shí)，應(yīng)實(shí)行嚴(yán)格的身份（）措施，識(shí)別客戶身份。

A.審查B.核查C.檢查D.認(rèn)證

5、非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管報(bào)表《金融機(jī)構(gòu)反洗錢培訓(xùn)利宣傳情況統(tǒng)計(jì)表》應(yīng)填報(bào)的內(nèi)

容是：（）

A.填報(bào)單位上級(jí)機(jī)構(gòu)或自行制定的內(nèi)控制度等相關(guān)文件

B.本級(jí)及所轄分支機(jī)構(gòu)反洗錢崗位或?qū)＜媛毴藛T配備情況

C,單位本級(jí)及所轄分支機(jī)構(gòu)舉辦的內(nèi)部人員培訓(xùn)情況和對(duì)外的宣傳活動(dòng)

D.機(jī)構(gòu)內(nèi)部審計(jì)或稽核部門開展的反洗錢審計(jì)活動(dòng)

6、金融機(jī)構(gòu)在履行客戶身份識(shí)別義務(wù)時(shí)，對(duì)客戶拒絕提供有效身份證件或者

其他身份證明文件的，應(yīng)當(dāng)向（）和中國人民銀行當(dāng)?shù)胤种C(jī)構(gòu)報(bào)告。

A.中國人民銀行B.中國反洗錢監(jiān)測(cè)中心

C.行業(yè)監(jiān)管部門D.公安部

7、金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)按照下列期限保存客戶身份資料，自業(yè)務(wù)關(guān)系結(jié)束當(dāng)年或

者一次性交易記賬當(dāng)年計(jì)起至少保存o正確答案為（）

A.5年B.15年C.20年D.30

8、金融機(jī)構(gòu)應(yīng)按照客戶的特點(diǎn)或者賬戶的屬性，并考慮地域、業(yè)務(wù)、行業(yè)、

客戶是否為外國政要等因素，劃分（）等級(jí)。

A、風(fēng)險(xiǎn)B、客戶C、VIPD、服務(wù)

9、下面關(guān)于自然人基本信息登記內(nèi)容表述錯(cuò)誤的是（）

A.包括客戶的姓名、性別、國籍、職業(yè)

B.住所地或者工作單位地址、聯(lián)系方式

C.客戶的住所地與經(jīng)常居住地不一致的，登記客戶的住所地

D.身份證件或者身份證明文件的種類、號(hào)碼和有效期限。

10、金融機(jī)構(gòu)發(fā)現(xiàn)涉嫌恐怖融資的可疑交易后，應(yīng)將該可疑交易向（）

報(bào)告，然后由該機(jī)構(gòu)向中國反洗錢監(jiān)測(cè)中心報(bào)告。

A.當(dāng)?shù)厝嗣胥y行B.金融機(jī)構(gòu)總部

C.當(dāng)?shù)匕踩珯C(jī)關(guān)D.當(dāng)?shù)毓矙C(jī)關(guān)

11、金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)根據(jù)反洗錢和反恐怖融資方面的法律規(guī)定，建立和健全

客戶身份識(shí)別、客戶身份資料和交易記錄保存等方面的內(nèi)部操作規(guī)程，（）負(fù)

責(zé)反洗錢和反恐融資合規(guī)管理工作，合理設(shè)計(jì)業(yè)務(wù)流程和操作規(guī)范，并定期進(jìn)行

內(nèi)部審計(jì)，評(píng)估內(nèi)部操作規(guī)程是否健全、有效，及時(shí)修改和完善相關(guān)制度。

管理人員B、業(yè)務(wù)人員C、臨柜人員D、指定專人

12、下列交易中，金融機(jī)構(gòu)不需要報(bào)送可疑交易的是（）。

A.短期內(nèi)資金分散轉(zhuǎn)入、集中轉(zhuǎn)出或者集中轉(zhuǎn)入、分散轉(zhuǎn)出，與客

戶身份、財(cái)務(wù)狀況、經(jīng)營業(yè)務(wù)明顯不符

B.短期內(nèi)相同收付款人之間頻繁發(fā)生資金收付，且交易金額接近大

額交易標(biāo)準(zhǔn)

C.多個(gè)境內(nèi)居民接受一個(gè)離岸賬戶匯款

D.長(zhǎng)期閑置的賬戶原因不明地突然啟用或者平常資金流量小的賬

戶突然有異常資金流入，且短期內(nèi)出現(xiàn)大量資金收付

13、同一介質(zhì)上存有不同保存期限客戶身份資料或者交易記錄的，應(yīng)當(dāng)（）

保存。

A、平均期限B、按最長(zhǎng)期限C、5年D、30年

14、下列有關(guān)反洗錢規(guī)定的表述正確的是（）

A.經(jīng)調(diào)查仍不能排除洗錢嫌疑的，應(yīng)當(dāng)立即向有管轄權(quán)的公安機(jī)關(guān)報(bào)案

B.對(duì)客戶要求將調(diào)查所涉及的賬戶資金轉(zhuǎn)往境外的，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)立即向中

國人民銀行報(bào)告

C.經(jīng)中國人民銀行負(fù)責(zé)人批準(zhǔn)，中國人民銀行可以采取臨時(shí)凍結(jié)措施，并通

知金融機(jī)構(gòu)，金融機(jī)構(gòu)接到通知后應(yīng)當(dāng)立即予以執(zhí)行

D.偵查機(jī)關(guān)接到報(bào)案后，認(rèn)為需要繼續(xù)凍結(jié)的，金融機(jī)構(gòu)在接到偵查機(jī)關(guān)繼

續(xù)凍結(jié)的通知后，應(yīng)當(dāng)予以配合。

15、金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)按規(guī)定向（）報(bào)告人民幣、外幣大額交易和可疑交易。

A.中國人民銀行B.國務(wù)院C.中國反洗錢監(jiān)測(cè)分析中心D.金融監(jiān)管部門

16、金融機(jī)構(gòu)反洗錢工作機(jī)構(gòu)和崗位設(shè)立情況年度內(nèi)發(fā)生變化的，應(yīng)于變化

后的（）個(gè)工作日內(nèi)將更新情況報(bào)告中國人民銀行或其分支機(jī)構(gòu)。

A.3B.5C.7D.10

17、反洗錢調(diào)查中的臨時(shí)凍結(jié)措施應(yīng)當(dāng)由（）實(shí)施。

A.中國人民銀行B.中國人民銀行各分支機(jī)構(gòu)

C.有管轄權(quán)的偵查機(jī)關(guān)D.公安機(jī)關(guān)

18、《反洗錢非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管辦法（試行）》中填播單位是指（）

A.人民銀行總行

B.金融機(jī)構(gòu)總部

C.獨(dú)立承擔(dān)法律責(zé)任的金融機(jī)構(gòu)及其分支機(jī)構(gòu)

D.獨(dú)立承擔(dān)法律責(zé)任的金融機(jī)構(gòu)分支機(jī)構(gòu)

19、下面哪項(xiàng)反洗錢信息在年度內(nèi)發(fā)生變化的，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)及時(shí)將更新情況

報(bào)告中國人民銀行或其當(dāng)?shù)胤种C(jī)構(gòu)。正確答案為（）

A.反洗錢內(nèi)部控制制度建設(shè)情況

B.反洗錢工作機(jī)閡和崗位設(shè)立情況

C.反洗錢宣傳培訓(xùn)情況

D.反洗錢年度內(nèi)部審計(jì)情況

20、金融機(jī)構(gòu)對(duì)《反洗錢非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管意見書》有異議的，應(yīng)當(dāng)在收到相關(guān)處

理文書之日起（）日內(nèi)向發(fā)出文書的中國人民銀行或其分支機(jī)構(gòu)提出陳述、

申辯意見。

A.3B.5C.7D.10

21、反洗錢非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管辦法的金融機(jī)構(gòu)可疑交易報(bào)告情況統(tǒng)計(jì)表中“當(dāng)期可

疑交易報(bào)告”指（）o

A.向偵查機(jī)關(guān)報(bào)告的可疑交易報(bào)告

B.報(bào)告期內(nèi)所有可疑交易報(bào)告

C.向當(dāng)?shù)毓矙C(jī)關(guān)報(bào)告的可疑交易報(bào)告

D.向人民銀行當(dāng)?shù)胤种C(jī)構(gòu)報(bào)告的可疑交易報(bào)告

22、下面關(guān)于金融機(jī)構(gòu)建立客戶身份資料和交易記錄保存制度的敘述正確的

B.營業(yè)日每天發(fā)生4次以上，或者營業(yè)日每天發(fā)生持續(xù)4天以上。

C.營業(yè)日每天發(fā)生3次以上，或者營業(yè)日每天發(fā)生持續(xù)3天以上。

D.營業(yè)日每天發(fā)生2次以上，或者營業(yè)日每天發(fā)生持續(xù)2天以上。

30、交易同時(shí)符合兩項(xiàng)以上大額交易標(biāo)準(zhǔn)的，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)：（）

A.任選其中一項(xiàng)標(biāo)準(zhǔn)提交大額交易報(bào)告

B.按金額較大的一項(xiàng)標(biāo)準(zhǔn)提交大額交易報(bào)告

C.按權(quán)衡后相對(duì)重要的一項(xiàng)標(biāo)準(zhǔn)提交大額交易報(bào)告

D.分別提交大額交易報(bào)告

31、對(duì)金融機(jī)構(gòu)履行大額交易和可疑交易報(bào)告情況進(jìn)行監(jiān)督、檢查的職能由

（）實(shí)施。

A.中國人民銀行及其分支機(jī)構(gòu)

B,中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)、中國證券監(jiān)督管理委員會(huì)、中國保險(xiǎn)監(jiān)督

管理委員會(huì)及其分支機(jī)構(gòu)

C.中國人民銀行及其設(shè)區(qū)的市級(jí)以上分支機(jī)構(gòu)

D.各級(jí)政府的公安機(jī)關(guān)

32、《中華人民共和國反洗錢法》規(guī)定，金融機(jī)構(gòu)與身份不明的客戶進(jìn)行交

易或者為客戶開立匿名賬戶、假名賬戶口情節(jié)嚴(yán)重的，對(duì)金融機(jī)構(gòu)處（）

罰款。

A.一萬元以上五萬元以下B.五萬元以上十萬元以下

C.十萬元以上二十萬元以下D.二十萬元以上五十萬元以下

33、《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法》中的“短期”是指（）

以內(nèi)。

A.10天以內(nèi)B.10個(gè)工作日以內(nèi)，含10個(gè)工作日

C.7天以內(nèi)D.7個(gè)工作E以內(nèi)，含7個(gè)工作日

34、金融機(jī)構(gòu)未按照規(guī)定報(bào)送大額交易報(bào)告或者可疑交易報(bào)告的，由國務(wù)院反

洗錢行政主管部門責(zé)令限期改正；情節(jié)嚴(yán)重的，處（）萬元以上（）萬元以下

罰款。正確答案為（）

A.2050B.1050C.50100D.20100

35、《中華人民共和國反洗錢法》規(guī)定，金融機(jī)構(gòu)未按照規(guī)定保存客戶身份

資料和交易記錄且情節(jié)嚴(yán)重的，除對(duì)金融機(jī)構(gòu)罰款外，并對(duì)直接負(fù)責(zé)的董事、高

級(jí)管理人員和其他直接責(zé)任人員，處（）罰款。

A.一萬元以上五萬元以下B.一萬元以上十萬元以下

C.五萬元以上二十萬元以下D.五萬元以上五十萬元以下

36、《中華人民共和國反洗錢法》在法律位階上屬于（）。

A.法律B.行政法規(guī)C.規(guī)章D.規(guī)范性文件

37、《金融機(jī)構(gòu)反洗錢規(guī)定》規(guī)定，在中國人民銀行省一級(jí)分支機(jī)構(gòu)對(duì)可疑

交易進(jìn)行調(diào)查期間，對(duì)客戶要求將調(diào)查所涉及的賬戶資金轉(zhuǎn)往境外的，金融機(jī)構(gòu)

應(yīng)當(dāng)立即向（）報(bào)告。

A.中國人民銀行反洗錢局B.中國人民銀行當(dāng)?shù)胤种C(jī)構(gòu)

C.中國反洗錢監(jiān)測(cè)分析中心D.當(dāng)?shù)毓膊块T

38、在國務(wù)院反洗錢行政主管部門的授權(quán)范圍內(nèi)，對(duì)金融機(jī)構(gòu)履行反洗錢義

務(wù)進(jìn)行監(jiān)督檢查的職能由（）實(shí)施。

A.國務(wù)院反洗錢行政主管部門的派出機(jī)構(gòu)

B,中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)、中國證券監(jiān)督管理委員會(huì)、中國保險(xiǎn)監(jiān)督

管理委員會(huì)及其分支機(jī)構(gòu)

C.中國人民銀行及其設(shè)區(qū)的市級(jí)以上分支機(jī)構(gòu)

D.各級(jí)政府的公安機(jī)關(guān)

39、金融機(jī)構(gòu)在按照國務(wù)院反洗錢行政主管部門的要求采取臨時(shí)凍結(jié)措施后

（）內(nèi)，未接到偵查機(jī)關(guān)繼續(xù)凍結(jié)通知的，應(yīng)當(dāng)立即解除凍結(jié)。

A.24小時(shí)B.48小時(shí)C.5天D.7天

40、金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)依照《中華人民共和國反洗錢法》規(guī)定建立健全反洗錢內(nèi)

部控制制度，（）應(yīng)當(dāng)對(duì)反洗錢內(nèi)部控制制度的有效實(shí)施負(fù)責(zé)。

A.金融機(jī)構(gòu)反洗錢牽頭部門負(fù)責(zé)人13.金融機(jī)構(gòu)反洗錢高級(jí)管理人員

C.金融機(jī)構(gòu)的負(fù)責(zé)人D.金融機(jī)構(gòu)直接負(fù)責(zé)的董事

41、根據(jù)《中華人民共和國反洗錢法》規(guī)定，在對(duì)客戶進(jìn)行身份識(shí)別時(shí)，下

列哪些業(yè)務(wù)是金融機(jī)構(gòu)可以開展的？（）

A,為身份不明的客戶提供服務(wù)或者與其進(jìn)行交易

B.通過第三方識(shí)別客戶身份

C.為客戶開立假名賬戶

D.為客戶開立匿名賬戶

42、根據(jù)反洗錢法規(guī)定，下列關(guān)于臨時(shí)凍結(jié)的說法中，不正確的是（）o

A.客戶要求將調(diào)查所涉及的賬戶資金轉(zhuǎn)往境外的，經(jīng)國務(wù)院反洗錢行政主

管部門負(fù)責(zé)人批準(zhǔn)，瓦以采取臨時(shí)凍結(jié)措施。

B.偵查機(jī)關(guān)接到報(bào)案后，對(duì)已按反洗錢法規(guī)定臨時(shí)凍結(jié)的資金，應(yīng)當(dāng)及時(shí)

決定是否繼續(xù)凍結(jié)。偵查機(jī)關(guān)認(rèn)為需要繼續(xù)凍結(jié)的，依照反洗錢法的規(guī)定采取凍

結(jié)措施。

C.偵查機(jī)關(guān)接到報(bào)案后，對(duì)已按反洗錢法規(guī)定臨時(shí)凍結(jié)的資金，應(yīng)當(dāng)及時(shí)

決定是否繼續(xù)凍結(jié)。偵查機(jī)關(guān)認(rèn)為不需要繼續(xù)凍結(jié)的，應(yīng)當(dāng)立即通知國務(wù)院反洗

錢行政主管部門，國務(wù)院反洗錢行政主管部門應(yīng)當(dāng)立即通知金融機(jī)構(gòu)解除凍結(jié)。

D.金融機(jī)構(gòu)在按照國務(wù)院反洗錢行政主管部門的要求采取臨時(shí)凍結(jié)措施后

四十八小時(shí)內(nèi)，未接到偵查機(jī)關(guān)繼續(xù)凍結(jié)通知的，應(yīng)當(dāng)立即解除凍結(jié)。

43、金融機(jī)構(gòu)拒絕提供調(diào)查材料或者有意提供虛假材料,致使洗錢后果發(fā)生,

情節(jié)特別嚴(yán)重的，國務(wù)院反洗錢行政主管部門或者其授權(quán)的設(shè)區(qū)的市一級(jí)以上派

出機(jī)構(gòu)可以（）

A.對(duì)金融機(jī)構(gòu)直接負(fù)責(zé)的董事、高級(jí)管理人員和其他直接責(zé)任人員處一萬

元以上五萬元以下罰款

B,對(duì)金融機(jī)構(gòu)直接負(fù)責(zé)的董事、高級(jí)管理人員和其他直接責(zé)任人員處一萬

元以上十萬元以下罰款

C.建議有關(guān)金融監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)責(zé)令金融機(jī)構(gòu)停業(yè)整頓或者吊銷其經(jīng)營許可

證

D.對(duì)金融機(jī)構(gòu)直接負(fù)責(zé)的董事、高級(jí)管理人員和其他直接責(zé)任人員處五萬

元以上五十萬元以下罰款

44、下列說法中，不正確的是（）

A.毒品犯罪、黑社會(huì)性質(zhì)的組織犯罪、恐怖活動(dòng)犯罪、走私犯罪、貪污賄

賂犯罪、破壞金融管理秩序犯罪、金融詐騙犯罪都是洗錢犯罪的上游犯罪

B.客戶身份資料在業(yè)務(wù)關(guān)系結(jié)束后、客戶交易信息在交易結(jié)束后，應(yīng)當(dāng)至

少保存十年。

C.調(diào)查可疑交易活動(dòng)時(shí)，反洗錢調(diào)查人員不得少于2人。

D.臨時(shí)凍結(jié)不得超過48小時(shí)。

45、在辦理業(yè)務(wù)中發(fā)現(xiàn)異常跡象或者對(duì)先前獲得的客戶身份資料的真實(shí)性、

（）、完整性有疑問的，應(yīng)當(dāng)重新識(shí)別客戶身份。

A.有效性B.時(shí)效性

C.合法性D.客觀性

46、中國人民銀行及其分支機(jī)構(gòu)根據(jù)履行反洗錢職責(zé)的需要，可以采取

（）措施進(jìn)行反洗錢現(xiàn)場(chǎng)檢查。

A.檢查運(yùn)用電子計(jì)算機(jī)管理業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)的系統(tǒng)的

B.檢查金融機(jī)構(gòu)運(yùn)用管理業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)系統(tǒng)的

C.檢查金融機(jī)構(gòu)運(yùn)用電子計(jì)算機(jī)管理業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)的系統(tǒng)的

D.檢查金融機(jī)構(gòu)運(yùn)用電子計(jì)算機(jī)系統(tǒng)的

47、金融機(jī)構(gòu)在履行反洗錢義務(wù)過程中，發(fā)現(xiàn)涉嫌犯罪的，應(yīng)當(dāng)及時(shí)以（）

向中國人民銀行當(dāng)?shù)胤种C(jī)構(gòu)和當(dāng)?shù)毓矙C(jī)關(guān)報(bào)告。

A.書面形式B.電話形式C.報(bào)告形式D.口頭形式

48、國務(wù)院反洗錢行政主管部門調(diào)查人員封存文件、資料?，應(yīng)當(dāng)會(huì)同在場(chǎng)的

金融機(jī)構(gòu)工作人員查點(diǎn)清楚，當(dāng)場(chǎng)開列清單（）。

A.一式一份B.一式二份C.一式三份D.一式四份

49、法人、其他組織和個(gè)體工商戶銀行賬戶之間單筆或者當(dāng)日累計(jì)人民幣

（）萬元以上的款項(xiàng)劃轉(zhuǎn)屬于人民幣大額交易。

A.100B.200C.300D.500

50、依據(jù)《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法》規(guī)定，對(duì)既屬于大

額交易又屬于可疑交易的交易，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)（）。

A.只提交大額交易報(bào)告B.只提交可疑交易報(bào)告

C.匯總提交大額交易報(bào)告和可疑交易報(bào)告

D.分別提交大額交易報(bào)告和可疑交易報(bào)告

二、判斷題（請(qǐng)?jiān)诶ㄌ?hào)內(nèi)打J或X每題1分共100題）

1、金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)依照反洗錢法規(guī)定建反洗錢內(nèi)控制度，金融機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人應(yīng)

當(dāng)對(duì)反洗錢內(nèi)控制制有效實(shí)施負(fù)責(zé)。（）

2、從事匯兌業(yè)務(wù)、支付清算業(yè)務(wù)和基金銷售業(yè)務(wù)的機(jī)構(gòu)不適用反洗錢法對(duì)

金融機(jī)構(gòu)反洗錢監(jiān)督管理的規(guī)定。（）

3、金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)在大額交易發(fā)生后的10個(gè)工作日內(nèi)，通過其總部或者由總

部指定的一個(gè)機(jī)構(gòu)，及時(shí)以電子方式向中國反洗錢監(jiān)測(cè)分析中心報(bào)送大額交易報(bào)

告。（）

4、對(duì)于高風(fēng)險(xiǎn)客戶或者高風(fēng)險(xiǎn)賬戶持有人，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)了解其資金來源、

資金用途、經(jīng)濟(jì)狀況或者經(jīng)營狀況等信息，加強(qiáng)對(duì)其金融交易活動(dòng)的監(jiān)測(cè)分析。

客戶為外國政要的，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)采取合理措施了解其資金來源和用途。（）

5、根據(jù)《金融機(jī)構(gòu)客戶身份識(shí)別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》,

客戶先前提交的身份證件或者身份證明文件己過有效期的，客戶沒有在合理期限

內(nèi)更新且沒有提出合理理由的，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)終止為客戶辦理業(yè)務(wù)。（）

6、金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)根據(jù)客戶或者賬戶的風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)，定期審核本金融機(jī)構(gòu)保存

的客戶基本信息，對(duì)本金融機(jī)構(gòu)風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)最高的客戶或者賬戶，至少每年進(jìn)行一

次審核。（）

7、金融機(jī)構(gòu)委托第三方代為履行識(shí)別客戶身份的，第三方應(yīng)當(dāng)承擔(dān)未履行

客戶身份識(shí)別義務(wù)的責(zé)任。（）

8、金融機(jī)構(gòu)委托其他金融機(jī)構(gòu)向客戶銷售金融產(chǎn)品時(shí)，應(yīng)在委托協(xié)議中明

確雙方在識(shí)別客戶身份方面的職責(zé)，相互間提供必要的協(xié)助，相應(yīng)采取有效的客

戶身份識(shí)別措施。（）

9、金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)按照規(guī)定向中國反洗錢監(jiān)測(cè)分析中心和行業(yè)主管部門分別

報(bào)告人民幣、外幣大額交易和可疑交易。（）

10、金融機(jī)構(gòu)懷疑客戶、資金、交易或者試圖進(jìn)行的交易與恐怖主義、恐怖

活動(dòng)犯罪以及恐怖組織、恐怖分子、從事恐怖融資活動(dòng)的人相關(guān)聯(lián)的，無論所涉

及資金金額或者財(cái)產(chǎn)價(jià)值大小，都應(yīng)當(dāng)提交可疑交易報(bào)告。（）

11、反洗錢行政調(diào)查的對(duì)象僅限于金融機(jī)構(gòu)工作人員，不適用于非金融機(jī)構(gòu)

工作人員。（）

12、中國人民銀行及其分支機(jī)構(gòu)根據(jù)履行反洗錢職責(zé)的需要，可以與金融機(jī)

構(gòu)董事、中級(jí)管理人員談話，要求其就金融機(jī)構(gòu)履行反洗錢義務(wù)的重大事項(xiàng)作出

說明。（）

13、金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)按照規(guī)定向當(dāng)?shù)厝嗣胥y行報(bào)告人民幣、外幣大額交易和可

疑交易。（）

14、金融機(jī)構(gòu)及其工作人員應(yīng)當(dāng)對(duì)報(bào)告可疑交易、配合中國人民銀行調(diào)查可

疑交易活動(dòng)等有關(guān)反洗錢工作信息予以保密，不得違反規(guī)定向客戶和其他人員提

供。（）

15、金融機(jī)構(gòu)在按照中國人民銀行的要求采取臨時(shí)凍結(jié)措施后48小時(shí)內(nèi)，

未接到偵查機(jī)關(guān)繼續(xù)凍結(jié)通知的，不得立即解除臨時(shí)凍結(jié)。（）

16、金融機(jī)構(gòu)在履行反洗錢義務(wù)過程中，發(fā)現(xiàn)涉嫌犯罪的，應(yīng)當(dāng)及時(shí)向中國

人民銀行當(dāng)?shù)胤种C(jī)構(gòu)和當(dāng)?shù)毓矙C(jī)關(guān)報(bào)告。（）

17、中國人民銀行根據(jù)國務(wù)院授權(quán)代表中國政府開展反洗錢國際合作。］）

18、金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)按照上級(jí)主管部門的規(guī)定，向人民銀行報(bào)送反洗錢統(tǒng)計(jì)報(bào)

表、信息濱料以及稽核審計(jì)報(bào)告中與反洗錢工作有關(guān)的內(nèi)容。（）

19、金融機(jī)構(gòu)在為客戶辦理業(yè)務(wù)時(shí)，如在規(guī)定期限內(nèi)累計(jì)交易超過規(guī)定金額,

但單筆交易低于規(guī)定金額的，可以不向反洗錢信息中心報(bào)告大額或可疑交易。

（）

20、金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告的具體辦法，由國務(wù)院反洗錢行攻主

管部門會(huì)同國務(wù)院有關(guān)金融監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)制定。（）

21、金融機(jī)構(gòu)及其工作人員應(yīng)當(dāng)依法協(xié)助、配合司法機(jī)關(guān)和行政執(zhí)法機(jī)關(guān)打

擊洗錢活動(dòng)。（)

22.金融機(jī)構(gòu)及其工作人員依法提交大額交易和可疑交易報(bào)告責(zé)任自負(fù)、風(fēng)

險(xiǎn)自擔(dān)，不受法律保護(hù)（）

23.中國人民銀行對(duì)金融機(jī)構(gòu)實(shí)施現(xiàn)場(chǎng)檢查，檢查情況應(yīng)及時(shí)通知金融業(yè)監(jiān)

督管理部門。（）

24.中國人民銀行對(duì)金融機(jī)構(gòu)違反規(guī)定給與行政處罰的，應(yīng)當(dāng)遵守《中國人

民銀行行政處罰程序規(guī)定》（）

25、交易同時(shí)符合兩項(xiàng)以上大額交易標(biāo)準(zhǔn)的，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)合并報(bào)送大頡交

易報(bào)告。（）

26、客戶持本人在工商銀行北京分行金融街支行開立的賬戶，在工商銀行上

海分行陸家嘴支行發(fā)生的大額交易，應(yīng)由工商銀行北京分行金融街支行報(bào)告。

（）

27、金融機(jī)構(gòu)內(nèi)部調(diào)撥資金滿足大額交易標(biāo)準(zhǔn)的，應(yīng)當(dāng)報(bào)送大額交易報(bào)告。

（）

28、金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)按照安全、準(zhǔn)確、完整、保密的原則，妥善保存客戶身份

資料和交易記錄，說明每項(xiàng)交易情況，以提供識(shí)別客戶身份、監(jiān)測(cè)分析交易情況、

調(diào)查可疑交易活動(dòng)和查處洗錢案件所需的信息。（）

29、金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)根據(jù)反洗錢和反恐怖融資方面的法律規(guī)定，建立和健全客

戶身份識(shí)別、客戶身份資料和交易記錄保存等方面的內(nèi)部操作規(guī)程，可不指定專

人負(fù)責(zé)反洗錢和反恐融資合規(guī)管理工作，合理設(shè)計(jì)業(yè)務(wù)流程和操作規(guī)范。（）

30、金融機(jī)構(gòu)應(yīng)要求其境外分支機(jī)構(gòu)和附屬機(jī)構(gòu)在駐在國家（地區(qū)）法律規(guī)

定允許的范圍內(nèi)，執(zhí)行《金融機(jī)構(gòu)客戶身份識(shí)別和客戶身份資料及交易記錄保存

管理辦法》的有關(guān)要求，駐在國家（地區(qū)）有更嚴(yán)格要求的，仍然要遵守本規(guī)定。

（）

31、金融機(jī)構(gòu)與境外金融機(jī)構(gòu)建立代理行或者類似業(yè)務(wù)關(guān)系時(shí)，應(yīng)當(dāng)充分收

集有關(guān)境外金融機(jī)構(gòu)業(yè)務(wù)、聲譽(yù)、內(nèi)部控制、接受監(jiān)管等方面的信息，評(píng)估境外

金融機(jī)構(gòu)接受反洗錢監(jiān)管的情況和反洗錢、反恐怖融資措施的健全性和有效性。

（）

32、金融機(jī)構(gòu)與境外金融機(jī)構(gòu)建立代理行或者類似業(yè)務(wù)關(guān)系時(shí)，可以口頭約

定明確本金融機(jī)構(gòu)與境外金融機(jī)構(gòu)在客戶身份識(shí)別、客戶身份資料和交易記錄保

存方面的職責(zé)。（）

33、金融機(jī)構(gòu)與境外金融機(jī)構(gòu)建立代理行或者類似業(yè)務(wù)關(guān)系應(yīng)當(dāng)經(jīng)監(jiān)事會(huì)或

者其他高級(jí)管理層的批準(zhǔn)。（）

34、政策性銀行、商業(yè)銀行、農(nóng)村合作銀行、城市信用合作社、農(nóng)村信用合

作社等金融機(jī)構(gòu)和從事匯兌業(yè)務(wù)的機(jī)構(gòu)，在以開立賬戶等方式與客戶建立業(yè)務(wù)關(guān)

系，為不在本機(jī)構(gòu)開立賬戶的客戶提供現(xiàn)金匯款、現(xiàn)鈔兌換、票據(jù)兌付等一次性

金融服務(wù)且交易金額單筆人民幣5萬元以上或者外幣等值5000美元以上的，應(yīng)

當(dāng)識(shí)別客戶身份。（）

35、商業(yè)銀行、農(nóng)村合作銀行、城市信用合作社、農(nóng)村信用合作社等金融機(jī)

構(gòu)為自然人客戶辦理人民幣單筆20萬元以上或者外幣等值2萬美元以上現(xiàn)金存

取業(yè)務(wù)的，應(yīng)當(dāng)核對(duì)客戶的有效身份證件或者其他身份證明文件。（）

36、金融機(jī)構(gòu)提供保管箱服務(wù)時(shí)，應(yīng)了解保管箱的登記使用人。（）

37、接收境外匯入款的金融機(jī)構(gòu)，發(fā)現(xiàn)缺失匯款人姓名或者名稱、匯款人賬

號(hào)和匯款人住所三項(xiàng)信息的，應(yīng)要求境外機(jī)構(gòu)補(bǔ)充。（）

38、居民自然人撅繁進(jìn)行現(xiàn)金收付，或者一次性大額存取現(xiàn)金的，金融機(jī)構(gòu)

應(yīng)報(bào)送可疑交易報(bào)告。（）

39、金融機(jī)構(gòu)利用電話、網(wǎng)絡(luò)、自動(dòng)柜員機(jī)以及其他方式為客戶提供非柜臺(tái)

方式的服務(wù)時(shí)，無需采取身份認(rèn)證措施，采取相應(yīng)的技術(shù)保障手段，強(qiáng)化內(nèi)部管

理程序，識(shí)別客戶身份。（）

40、金融機(jī)構(gòu)應(yīng)按照客戶的特點(diǎn)或者賬戶的屬性，并考慮地域、業(yè)務(wù)、行業(yè)、

客戶是否為外國政要等因素，劃分客戶服務(wù)等級(jí)，并在持續(xù)關(guān)注的基礎(chǔ)上，適時(shí)

調(diào)整服務(wù)等級(jí)。（）

41、在同等條件下，來自于反洗錢、反恐怖融資監(jiān)管薄弱國家（地區(qū)）客

戶的風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)應(yīng)高于來自于其他國家（地區(qū)）的客戶。（）

42、金融機(jī)構(gòu)對(duì)本金融機(jī)構(gòu)風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)最高的客戶或者賬戶，至少每半年進(jìn)

行一次審核。（）

43、金融機(jī)構(gòu)的風(fēng)險(xiǎn)劃分標(biāo)準(zhǔn)應(yīng)報(bào)送中國反洗錢監(jiān)測(cè)中心。（）

44、客戶先前提交的身份證件或者身份證明文件已過有效期的，客戶沒有

在合理期限內(nèi)更新且沒有提出合理理由的，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)終止為客戶辦理業(yè)務(wù)。

（）

45、金融機(jī)構(gòu)應(yīng)采取切實(shí)可行的措施保存客戶身份資料和交易記錄，便于

反洗錢調(diào)查和監(jiān)督管理。（）

46、金融機(jī)構(gòu)破產(chǎn)或者解散時(shí)，應(yīng)當(dāng)將客戶身份資料和交易記錄移交中國

人民銀行指定的機(jī)構(gòu)。（）

47、中國人民銀行及其分支機(jī)構(gòu)對(duì)金融機(jī)構(gòu)報(bào)告涉嫌恐怖融資的可疑交易

的情況進(jìn)行監(jiān)督，檢查（）

48、金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)將涉嫌恐怖融資的可疑交易報(bào)告報(bào)其總部，由金融機(jī)構(gòu)

總部或者由總部指定的一個(gè)機(jī)構(gòu)，在相關(guān)情況發(fā)生后的5個(gè)工作日內(nèi)以電子方式

報(bào)送中國反洗錢監(jiān)測(cè)分析中心。（）

49、中國人民銀行及其分支機(jī)構(gòu)對(duì)金融機(jī)構(gòu)履行大額交易和可疑交易報(bào)告

的情況進(jìn)行管理、檢查（）

50、已經(jīng)設(shè)立專門反洗錢崗位的金融機(jī)構(gòu)，由該崗位相關(guān)人員報(bào)送大額、

可疑交易報(bào)告即可，無需明確專人負(fù)貢大額交易和可疑交易報(bào)告工作。（）

51、接收并分析人民幣大額交易和可疑交易報(bào)告是中國反洗錢監(jiān)測(cè)分析中

心的職責(zé)之一。（）

52、金融機(jī)構(gòu)在為客戶辦理業(yè)務(wù)時(shí)，如在規(guī)定期限內(nèi)累計(jì)交易超過規(guī)定金

額，但單筆交易低于規(guī)定金額的，可以不向反洗錢信息中心報(bào)告大額或可疑交易。

（）

53、《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法》自2007年3月1三起

施行。（）

54、《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法》中“短期”系指10個(gè)

工作日以內(nèi)，不含10個(gè)工作日。（）

55、《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法》中“頻繁”系指交易行

為營業(yè)日每天發(fā)生3次以上，或者營業(yè)日每天發(fā)生持續(xù)3天以上。（）

56、《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法》自然人客戶的“身份基

本信息”包括客戶的姓名、性別、國籍、職業(yè)、住所地或者工作單位地址、關(guān)系

方式，身份證件或者身份證明文件的種類、號(hào)碼和有效期限。（）

57、《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法》由中國人民銀行負(fù)責(zé)解

釋。（）

58、反洗錢，是指為了預(yù)防通過各種方式掩飾、隱瞞毒品犯罪、黑社會(huì)性質(zhì)

的組織犯罪、恐怖活動(dòng)犯罪、走私犯罪、貪污賄賂犯罪、破壞金融管理秩序犯罪、

金融詐騙犯罪等犯罪所得及其收益的來源和性質(zhì)的洗錢活動(dòng)，依照本法規(guī)定采取

相關(guān)措施的行為。（）

59、《中華人民共和國反洗錢法》的立法目的是為了預(yù)防洗錢活動(dòng)，維護(hù)金

融秩序，遏制洗錢犯罪及相關(guān)犯罪。（）

60、《中華人民共和國反洗錢法》規(guī)定，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)按照反洗錢預(yù)防、監(jiān)

控制度的要求，開展反洗錢培訓(xùn)和宣傳工作。（）

61、金融機(jī)構(gòu)應(yīng)于每年或者每季度結(jié)束后的5個(gè)工作日內(nèi)向中國人民銀行或

者中國人民銀行當(dāng)?shù)胤种C(jī)構(gòu)報(bào)告反洗錢非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管信息()

62、如果客戶或者實(shí)際控制客戶的自然人、交易的實(shí)際受益人屬于外國現(xiàn)任

人員的家庭成員及其他關(guān)系密切的人員，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)按照有關(guān)“外國政要”的客

戶身份識(shí)別要求，履行勤勉盡職義務(wù)。（）

63、銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)為自然人客戶辦理人民幣5萬元以上或者外幣等值1

萬美元以上的現(xiàn)金存取業(yè)務(wù)時(shí)，金融機(jī)構(gòu)必須核對(duì)客戶有效身份證件或其他身份

證明文件。（）

64、金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)按照上級(jí)主管部門的規(guī)定，向人民銀行報(bào)送反洗錢統(tǒng)計(jì)報(bào)

表、信息資料以及稽核審計(jì)報(bào)告中與反洗錢工作有關(guān)的內(nèi)容。（）

65、金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)按照規(guī)定向當(dāng)?shù)厝嗣胥y行報(bào)告人民幣、外幣大額交易和可

疑交易。（）

66、金融機(jī)構(gòu)及其工作人員應(yīng)當(dāng)對(duì)報(bào)告可疑交易、配合中國人民銀行調(diào)查可

疑交易活動(dòng)等有關(guān)反洗錢工作信息予以保密，不得違反規(guī)定向客戶和其他人員提

供。（）

67、金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)根據(jù)反洗錢和反恐怖融資方面的法律規(guī)定，建立和健全客

戶身份識(shí)別、客戶身份資料和交易記錄保存等方面的內(nèi)部操作規(guī)程，相關(guān)人員負(fù)

責(zé)反洗錢和反恐融資合規(guī)管理工作，合理設(shè)計(jì)業(yè)務(wù)流程和操作規(guī)范。（）

68、金融機(jī)構(gòu)與境外金融機(jī)構(gòu)建立代理行或者類似業(yè)務(wù)關(guān)系時(shí)，應(yīng)當(dāng)了解有

關(guān)境外金融機(jī)構(gòu)業(yè)務(wù)、聲譽(yù)、內(nèi)部控制、接受監(jiān)管等方面的信息，評(píng)估境外金融

機(jī)構(gòu)接受反洗錢監(jiān)管的情況和反洗錢、反恐怖融資措施的健全性和有效性。（）

69、金融機(jī)構(gòu)與境外金融機(jī)構(gòu)建立代理行或者類似業(yè)務(wù)關(guān)系應(yīng)當(dāng)經(jīng)監(jiān)事會(huì)或

者其他高級(jí)管理層的批準(zhǔn)。（）

70、政策性銀行、商業(yè)銀行、農(nóng)村合作銀行、城市信用合作社、農(nóng)村信用合

作社等金融機(jī)構(gòu)和從事匯兌業(yè)務(wù)的機(jī)構(gòu)，在以開立賬戶等方式與客戶建立業(yè)務(wù)關(guān)

系，應(yīng)當(dāng)識(shí)別客戶身份，了解自然人客戶的和受益人，核對(duì)客戶的有效身份證件

或者其他身份證明文件，登記客戶身份基本信息，并留存有效身份證件或者其他

身份證明文件的復(fù)印件或者影印件。（）

71、金融機(jī)構(gòu)提供保管箱服務(wù)時(shí)，應(yīng)了解保管箱的登記使用人。（）

錯(cuò)。應(yīng)為：金融機(jī)構(gòu)提供保管箱服務(wù)時(shí)，應(yīng)了解保管箱的實(shí)際使用人。

72、接收境外匯入款的金融機(jī)構(gòu)，發(fā)現(xiàn)缺失匯款人姓名或者名稱、匯款人賬

號(hào)和匯款人住所三項(xiàng)信息的，應(yīng)要求境外機(jī)構(gòu)補(bǔ)充。（）

73、金融機(jī)構(gòu)應(yīng)按照客戶的特點(diǎn)或者賬戶的屬性，并考慮地域、'業(yè)務(wù)、行業(yè)、

客戶是否為外國政要等因素，劃分客戶服務(wù)等級(jí)，并在持續(xù)關(guān)注的基礎(chǔ)上，適時(shí)

調(diào)整風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)。（）

74、在同等條件下，來自于反洗錢、反恐怖融資監(jiān)管較強(qiáng)國家（地區(qū)）客戶

的風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)應(yīng)高于來自于其他國家（地區(qū)）的客戶。（）

75、金融機(jī)構(gòu)對(duì)本金融機(jī)構(gòu)風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)最高的客戶或者賬戶，至少每年進(jìn)行一

次審核。（）

76、客戶先前提交的身份證件或者身份證明文件已過有效期的，客戶沒有提

出合理理由的，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)中止為客戶辦理業(yè)務(wù)。（）

77、金融機(jī)構(gòu)應(yīng)采取切實(shí)可行的措施保存客戶身份資料和交易記錄，便于反

洗錢現(xiàn)場(chǎng)檢查。（）

78、發(fā)生“長(zhǎng)期閑置的賬戶原因不明地突然啟用，且短期內(nèi)發(fā)生大量資金收

付”的情況應(yīng)作為可疑交易報(bào)告上報(bào)。（）

79、發(fā)生“沒有正常原因的多頭開戶、銷戶，且銷戶前發(fā)生大量資金收付”

的情況應(yīng)